反洗錢及非法集資測試卷附答案

反洗錢及非法集資測試卷附答案一、單選題(每空3分)1、（）是我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門。A.中國工商銀行B.中國建設(shè)銀行C.中國人民銀行(正確答案)D.中國農(nóng)業(yè)銀行2、洗錢,通常是指隱瞞或掩蓋（）收益的真實來源和性質(zhì),使其在形式上()的行為和過程。A.非法、看似合法(正確答案)B.合法、看似合法C.非法、看似不合法D.合法、看似不合法3、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則,勤勉盡責(zé),建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度。A.自己的B.公司的C.了解你的客戶(正確答案)D.金融機(jī)構(gòu)的4、客戶九大要素包括姓名（）()()住所地或者工作單位地址()身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和()。A.住址、性別、電話、聯(lián)系方式、有效期限B.性別、國籍、職業(yè)、聯(lián)系方式、有效期限(正確答案)C.婚姻狀況、年齡、電話、經(jīng)濟(jì)狀況、有效期限D(zhuǎn).學(xué)歷、職業(yè)、國籍、經(jīng)濟(jì)狀況、有效期限5、如投保人張某提供的投保身份證件為身份證,證件有效期為2013年3月20日—2033年3月20日,系統(tǒng)內(nèi)有效期應(yīng)錄為（）,被保險人唐某提供的投保證件為戶口簿,將于2016年3月8日年滿十六周歲,系統(tǒng)內(nèi)有效期應(yīng)錄為()。A.2013年3月20日，2016年3月7日B.2033年3月20日，2016年3月7日(正確答案)C.2013年3月20日，2016年3月8日D.2033年3月20日，2016年3月8日6、非法集資可能構(gòu)成以下兩類犯罪:一是（）,二是()。A.金融詐騙罪，集資詐騙罪B.金融詐騙罪，破壞金融管理秩序罪C.非法吸收公眾存款罪，破壞金融管理秩序罪D.非法吸收公眾存款罪，集資詐騙罪(正確答案)7、非法吸收公眾存款罪中個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象（）以上,或者數(shù)額在()萬元以上,或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在()萬元以上的,即應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。A.20人，10，10B.30人，20，10(正確答案)C.40人，20，10D.10人，10，101、中國人民銀行設(shè)立（）,負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A:反洗錢局B:中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)C:分支行2、《反洗錢法》規(guī)定,反洗錢調(diào)查的對象是（）。A:限于金融機(jī)構(gòu)和開戶企業(yè)B:金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個人(正確答案)C:限于涉嫌洗錢犯罪的企業(yè)和個人D:僅限于金融機(jī)構(gòu)3、下列是反洗錢義務(wù)主體的是（）。A:金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)(正確答案)B:中國人民銀行C:公安部門D:檢查機(jī)關(guān)4、以下（）繳費(fèi)方式應(yīng)視同為現(xiàn)金繳費(fèi),達(dá)到規(guī)定金額后應(yīng)按規(guī)定開展客戶身份識別和大額交易報送。A:POS轉(zhuǎn)賬B:銀行柜面繳費(fèi)C:保險公司業(yè)務(wù)人員代刷卡繳費(fèi)D:客戶到保險公司柜面現(xiàn)金繳費(fèi)(正確答案)5、金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別的基本環(huán)節(jié)包括（）、核對、登記、留存等四個環(huán)節(jié)。A:電話詢問B:回訪客戶C:了解(正確答案)D:向公安或工商部門了解客戶6、反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（）。A:大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送B:客戶身份識別(正確答案)C:客戶身份資料和交易記錄保存D:反洗錢監(jiān)督檢查7、所謂非法集資是指公司,企業(yè),個人或者其他組織,違法法律,法規(guī)通過（）的渠道,向()或者募集資金的行為。A:不正當(dāng),特定對象B:特定對象,專業(yè)C:社會公眾,專業(yè)(正確答案)D:不正當(dāng),社會公眾8、對于非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動的犯罪嫌疑人,涉案資金和財產(chǎn),由（）依法采取強(qiáng)制措施,防止犯罪嫌疑人逃跑和轉(zhuǎn)移資金,財產(chǎn)。A:公安機(jī)關(guān)(正確答案)B:保監(jiān)部門C:工商部門D:宣傳部門三、多選題(每題5分)1、保險公司確認(rèn)投保人與被保險人、受益人關(guān)系的方式包括:（）A:核對關(guān)系證明文件(正確答案)B:走訪、查驗(正確答案)C:獲取投保人、被保險人與受益人書面聲明(正確答案)D:其他方式(正確答案)2、人身保險個險新契約業(yè)務(wù)中,進(jìn)行客戶身份識別時需要留存的證件包括（）。A:投保人有效身份證復(fù)印件(正確答案)B:被保險人有效身份證復(fù)印件(正確答案)C:法定繼承人以外制定身故受益人的有效身份復(fù)印件(正確答案)D:業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件3、下面哪些是保險類非法集資的特點(diǎn)（）。A:利用職務(wù)便利(正確答案)B:假借銷售保險名義(正確答案)C:高額利息誘導(dǎo)(正確答案)D:偽