2023年第三期金融業(yè)反洗錢培訓(xùn)(銀行業(yè))階段性考試答案

推斷題反洗錢內(nèi)部把握可脫離金融機(jī)構(gòu)的根本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。錯在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的狀況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可以對被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以現(xiàn)行登記保存。錯金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，并對其有效性負(fù)責(zé)。對《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可以交易報告治理方法》規(guī)定的自然人客戶銀行賬戶境內(nèi)和跨境大額轉(zhuǎn)賬交易的報告標(biāo)準(zhǔn)是一樣的。錯利用、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行ATM機(jī)以及其他方式為客戶供給非柜臺方式的效勞時，銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，識別客戶身份。對定的最低保存期屆滿時仍未完畢的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作完畢。對反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。對以下的罰款。錯國家對金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去對金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部把握制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能消滅的洗錢風(fēng)險進(jìn)展預(yù)防和把握，這與人民銀行外部監(jiān)管所要到達(dá)的目的并不全都。錯銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥當(dāng)保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)視治理，杜絕非法修改客戶資料。對《反洗錢法》中特地規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動法律制度。對要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)錯金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全數(shù)據(jù)信息安全備份只讀，實(shí)行多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。對金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易是指交易一方為自然人、單筆10萬美元以上的跨境交易。錯依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)覺察客戶的房屋、車輛、船舶等資產(chǎn)與洗錢、恐驚融資等犯罪相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告對17反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)完畢時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位進(jìn)展離場會談。對對公外匯存款賬戶銷戶時，開戶銀行覺察從前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的，應(yīng)要求客戶重供給有效的身份證件或其他身份證明文件。對客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)隱秘和個人隱私，妥當(dāng)保存客戶身份識別過程中獵取的客戶身份信息和交易信息。對1100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)未覺察該交易可疑，可不報告。對只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，而無需進(jìn)展人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不行疑的交易。錯客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年起至少保存3年。錯貸款公司和小額貸款公司都是《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》的適用對象。錯單項(xiàng)選擇題中國人民銀行設(shè)立〔，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可以交易報告。分支機(jī)構(gòu)保衛(wèi)局中國反洗錢監(jiān)測分析中心反洗錢局正確答案：C依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定，以下哪項(xiàng)說法不正確〔〕A．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程BC．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)第一時間預(yù)警特別交易后的5個工作日內(nèi)提交可疑報告。D．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在依據(jù)內(nèi)部流程確認(rèn)交易可疑后，準(zhǔn)時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不5個工作日。正確答案：C依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心覺察金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告內(nèi)容要素不全或者存在錯誤的報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知之日起〔〕補(bǔ)正A．5天內(nèi)B．5個工作日C．10個工作日D．10天內(nèi)正確答案：B《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起〔〕以電子方式提交大額交易報告A．5個工作日內(nèi)B．3天內(nèi)C．3個工作日內(nèi)D．5天內(nèi)正確答案:A《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報告治理方法》規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣〔〕元以上或者外幣等值〔〕美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)像中國反洗錢監(jiān)測分中心報告。A．50萬，10萬B．20萬，10萬C．200萬，30萬D．100萬，20萬正確答案：A義務(wù)機(jī)構(gòu)對本機(jī)構(gòu)指定的交易檢測標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)進(jìn)展定期評估的頻率是A.至少每季度評估一次至少每半年評估一次至少每兩年評估一次至少每年評估一次正確答案：D金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報告向〔〕報備A．公安機(jī)關(guān)B．人民法院C．銀監(jiān)局D．中國人民銀行或者其總部所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)正確答案：D8銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如覺察匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和〔〕缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。匯款行地址匯款人住宅匯款人身份證明文件匯款人工作單位.正確答案：B9.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法》多項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶〔〔〕或〔〕分析過程。交易特征身份特征行為特征賬戶特征正確答案：ABC銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)是，要審慎地審查交易雙方的身份背景？〔〕A．FATF公布的反洗錢不合作國家和地區(qū)B．毒品販賣活動猖獗的地區(qū)C．高端客戶D．被列入聯(lián)合國安理睬制裁名單的實(shí)體正確答案：ABD以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素？A．其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到疑心的客戶B．股權(quán)構(gòu)造過于簡潔，使實(shí)際收益人難于識別的客戶C．長期存在大額交易的客戶D．與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有親熱貿(mào)易往來的客戶正確答案：ABD反洗錢全面檢查的內(nèi)容應(yīng)包括〔〕A．內(nèi)控體系建設(shè)狀況B．客戶身份資料和交易記錄保存狀況C．大額和可疑交易報告制度執(zhí)行狀況D．宣傳培訓(xùn)狀況、內(nèi)部審計狀況E．客戶身份識別工作狀況正確答案：ABCDE以下說法正確的選項(xiàng)是〔〕A．借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)B．檔案銷毀時，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場銷毀C．紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持確定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、放火D．依據(jù)保存介質(zhì)的不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不行更改的介質(zhì)正確答案：ACD反洗錢崗位人員包括〔〕A．反洗錢合規(guī)專員B．反洗錢工作負(fù)責(zé)人C．反洗錢合規(guī)官D．反洗錢情報專員正確答案：ABCD從融資目的來劃分，恐驚融資的表現(xiàn)形式分為〔〕A．資助恐驚組織或恐驚分子的融資行為B．主體為他人或其他組織的融資行為C．主體為恐驚組織、恐驚分子自身的融資行為D．資助恐驚主義或恐驚活動的融資行為正確答案：AD報告的同時，也向所在地中國人民銀行或者分支機(jī)構(gòu)報告。A．嚴(yán)峻危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的B．可疑交易主體涉及異地開戶的C．可疑交易主體為外國公民的D．明顯涉嫌洗錢、恐驚融資等犯罪活動的正確答案：AD銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于以下那些因素？A．欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)B．金融行動特別工作組〔FATF〕等國際反洗錢組織公布的反洗錢不合作國家或地區(qū)C．毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū)D．被聯(lián)合國、美