個人理財單選習題與參考答案

個人理財單選習題與參考答案一、單選題（共100題，每題1分，共100分）1、商業(yè)銀行每只開放式公募理財產品的杠桿水平不得超過____，每只封閉式公募理財產品、每只私募理財產品的杠桿水平不得超過____。（）A、150%，200%B、160%,250%C、140%，250%D、140%，200%正確答案：D2、分析利率波動時，不屬于經濟基本面的因素包括A、商業(yè)銀行季末沖存款B、進/出口C、CPI、PPID、工業(yè)增加值正確答案：A3、《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》中提到，商業(yè)銀行發(fā)行理財產品，不得宣傳理財產品預期收益率，在理財產品宣傳銷售文本中只能登載該理財產品或者本行同類理財產品的過往平均業(yè)績和最好、最差業(yè)績，并以醒目文字提醒投資者“__________”。A、理財產品過往業(yè)績不代表其未來表現，不等于理財產品實際收益，投資須謹慎B、以說明書為準C、理財產品不能替代存款D、投資須謹慎正確答案：A4、股票質押式回購業(yè)務我行要求的特別合同條款是？A、第三方保本B、證券公司保本C、一般級資金增信D、優(yōu)先退出正確答案：D5、商業(yè)銀行應當在理財產品成立之后（）日內披露發(fā)行公告，在理財產品終止后（）日內披露到期公告。A、5,5B、5,10C、10，10D、10,5正確答案：A6、總體上，專戶理財日常管理框架與常規(guī)理財業(yè)務（）。A、完全不同B、完全一致C、基本一致D、其他正確答案：C7、《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》中提到，商業(yè)銀行應當在公募理財產品的存續(xù)期內，至少_____向投資者提供其所持有的理財產品賬單，賬單內容包括但不限于投資者持有的理財產品份額、認購金額、份額凈值、份額累計凈值、資產凈值、收益情況、投資者理財交易賬戶發(fā)生的交易明細記錄等信息。A、每季度B、每周C、每日D、每月正確答案：D8、農銀進取價值精選系列產品的開放周期不包括______。（）A、2年開放B、7年開放C、3年開放D、5年開放正確答案：B9、分行理財業(yè)務牽頭部門必須設置專門負責理財業(yè)務的（__）。A、研發(fā)運作崗B、風險管理崗C、投資經理崗D、產品經理崗正確答案：D10、目前我行安心快線天天利法人專屬開放式產品的贖回開放結束時點為（），該時點之后客戶可以提交預約贖回申請。A、16點半B、16點C、17點D、15點正確答案：D11、銀行理財子公司運用自有資金投資國債、其他固定收益類證券以及國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構認可的其他資產，其中持有現金、銀行存款、國債、中央銀行票據、政策性金融債券等具有較高流動性資產的比例不低于（）。A、0.4B、0.3C、0.5D、0.2正確答案：C12、結構化模式下（券商無兜底）股票質押式回購的質權人是？A、信托計劃B、券商集合資管計劃C、銀行理財D、券商定向資管計劃正確答案：B13、分級私募產品應當根據所投資資產的風險程度設定分級比例（優(yōu)先級份額/劣后級份額，中間級份額計入優(yōu)先級份額），固定收益類產品的分級比例不得超過（）。A、2:1B、1:1C、3:1D、4:1正確答案：C14、商業(yè)銀行全部理財產品投資于非標準化債權類資產的余額在任何時點均不得超過理財產品凈資產的____，也不得超過本行上一年度審計報告披露總資產的____。（）A、25%，4%B、25%，5%C、35%，4%D、30%，4%正確答案：C15、各級行在銷售理財產品時，必須遵循投資者利益至上和____的原則。（）A、風險控制轉移B、風險等級匹配C、風險我行自擔D、風險盡力規(guī)避正確答案：B16、根據《關于全面加強子公司信用風險管理的意見》（農銀辦發(fā)[2019]457號）的要求，農銀理財有限責任公司應成立委員會作為審議信用業(yè)務的集體議事機構，對授信額度核定和__等進行集體審議。A、同業(yè)業(yè)務B、債券業(yè)務C、股票投資業(yè)務D、非標準化類信貸業(yè)務正確答案：D17、《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》中提到，商業(yè)銀行應當在每個開放日結束后_____內，披露開放式公募理財產品在開放日的份額凈值、份額累計凈值、認購價格和贖回價格,在定期報告中披露開放式公募理財產品在季度、半年和年度最后一個市場交易日的份額凈值、份額累計凈值和資產凈值。（）A、2日B、1日C、3日D、5日正確答案：A18、客戶王先生現持有安心得利34天理財產品，按照目前的業(yè)務規(guī)則，產品到期可以對接的產品為？A、安心62天產品B、本利豐34天產品C、本利豐步步高開放式產品D、安心得利34天產品正確答案：D19、個人理財產品銷售人員繼續(xù)教育培訓時間每年不少于____個小時。（）A、20B、10C、30D、40正確答案：A20、《關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》中提到，對于私募產品，其信息披露方式、內容、頻率由產品合同約定，但金融機構應當至少____向投資者披露產品凈值和其他重要信息。A、每季度B、每天C、每周D、每月正確答案：A21、同一金融機構發(fā)行多只資產管理產品投資同一資產的，為防止同一資產發(fā)生風險波及多只資產管理產品，多只資產管理產品投資該資產的資金總規(guī)模合計不得超過____億元。（）A、300億元B、100億元C、600億元D、500億元正確答案：A22、貼現債券是以（）面值的貼現方式發(fā)行，不支付利息，到期按債券面值償還的債券。A、無關B、高于C、等于D、低于正確答案：D23、專戶按（）向客戶發(fā)布專戶理財產品投資運作報告。A、周B、月C、年D、季正確答案：D24、上市公司申請發(fā)行新股，要求最近3年以現金方式累計分配的利潤不少于最近3年實現的年均()。A、稅前利潤的20%B、稅前利潤的50%C、可分配利潤的50%D、可分配利潤的30%正確答案：D25、假設客戶購買我行本利豐天天利產品，周四中午12點購買，何日起息?（）A、當周周五B、下周周一C、當周周四D、當周周六正確答案：C26、根據產品說明書約定，截至2019年6月，我行發(fā)行的進取每季產品的開放期為_______。（）A、每年1、4、7、10月的8日起兩個工作日，遇節(jié)假日順延B、每年1、4、7、10月的8日起兩個工作日，遇節(jié)假日不順延C、每年1、4、7、10月的9日，遇節(jié)假日不順延D、每年1、4、7、10月的8日，遇節(jié)假日不順延正確答案：A27、定向增發(fā)業(yè)務中，以下哪個屬于分行職責？A、提交理財投委會審批B、發(fā)行理財產品C、實施投資D、盡職調查正確答案：D28、自2019年3月30日起，我行的“金鑰匙·安心快線·時時付”產品的實時贖回規(guī)則為：在工作日0:00-15:00單一客戶可贖回額度為______萬元（含）；其他時間單一客戶可贖回額度為______萬元（含）。A、50；5B、100；10C、100；5D、50；10正確答案：C29、銀行理財子公司銷售理財產品的，應當在（）首次購買理財產品前通過（）進行風險承受能力評估A、非機構投資者，本公司渠道（含營業(yè)場所和電子渠道）B、機構投資者，互聯網渠道C、機構投資者，商業(yè)銀行D、非機構投資者，商業(yè)銀行正確答案：A30、以下哪個不是凈值型產品的特點？A、預期收益B、收益盡享C、按監(jiān)管要求進行信息披露D、風險自擔正確答案：A31、銀行理財子公司以自有資金投資于本公司發(fā)行的理財產品，不得超過其自有資金的____，不得超過單只理財產品凈資產的____，不得投資于分級理財產品的劣后級份額。（）A、20%、10%B、10%、10%C、20%、15%D、10%、15%正確答案：A32、安心·定期開放產品的優(yōu)勢不包括____。（）A、保本保收益B、采用攤余法估值，凈值波動較小C、投資周期結束時可自動續(xù)期，投資效率更高D、資產久期最長可達封閉期的1.5倍，收益更高正確答案：A33、____負責對理財業(yè)務突發(fā)事件按照相關規(guī)定提供法律支持，開展合規(guī)檢查。（）A、風險管理部B、個人金融部C、資產管理部D、內控與法律合規(guī)部正確答案：D34、定向增發(fā)計劃一般以基準日前20個交易日均價的_________作為增發(fā)底價A、0.8B、0.9C、0.7D、0.6正確答案：B35、針對合格投資者銷售的固定收益類私募產品銷售起點金額不低于____萬元。（）A、10B、30C、40D、20正確答案：B36、針對個人，合格投資者需要符合下列條件：具有____以上投資經歷，且滿足以下條件之一：家庭金融凈資產不低于300萬元，家庭金融資產不低于500萬元，或者近3年本人年均收入不低于40萬元。（）A、1年B、2年C、半年D、5年正確答案：B37、客戶于周一購買4萬元時時付產品，周六下午16點全部實時贖回，該部分產品份額收益計算截止至哪天？（周一至周五為工作日，周六、周日為假日）A、周日B、下周一C、周五D、周六正確答案：D38、根據資本資產定價(CAPM)模型,一個充分分散的資產組合的收益率和____因素相關A、市場風險B、非系統(tǒng)性風險C、個別風險D、再投資風險正確答案：A39、目前我行自動理財申購扣款時間大概為（）A、凌晨3點左右B、下午15點左右C、晚上22點左右D、中午12點左右正確答案：C40、已知安心半年開放某期產品開放日為每年3月、9月的15日，一位投資者持有該產品，并于2019年3月16日發(fā)起贖回交易，則該贖回交易屬于______。A、預約贖回B、普通贖回C、實時贖回D、以上都不是正確答案：A41、我行的靈瓏公募凈值型理財產品的銷售起點金額和遞增金額分別是____。（）A、50000元，100元B、10000元，1000元C、50000元，1000元D、10000元，100元正確答案：B42、以下哪個是結構化模式下（券商無兜底）股票質押式回購年度審計要求準入標準？A、全流通B、限售超過1年C、限售3年D、限售超過2年正確答案：A43、已知安心半年開放某期產品開放期為每年3月、9月的5-15日，一位投資者持有該產品，并于2019年3月16日發(fā)起贖回交易，則該贖回交易屬于______。（）A、預約贖回B、普通贖回C、實時贖回D、以上都不是正確答案：A44、人民幣債券投資應嚴控準入標準，評級應選取A、發(fā)行人自身評級B、子公司評級C、母公司評級D、集團評級正確答案：A45、預期損失（ExpectedLoss）=違約損失率*違約風險敞口*A、履約概率B、違約概率C、當地GDPD、當地工業(yè)增加值正確答案：B46、根據《商業(yè)銀行理財產品銷售管理要求》，商業(yè)銀行從事理財產品銷售活動，不可以有以下哪個行為A、采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產品B、在營業(yè)場所主動營銷理財產品C、解答客戶疑問D、通過電子渠道銷售產品正確答案：A47、“安心·靈動”系列理財產品的風險等級為（）A、中等風險B、中低風險C、中高風險D、低風險正確答案：B48、以下哪個不是我行凈值型產品信息披露渠道？（）A、中國農業(yè)銀行掌上銀行B、中國農業(yè)銀行官網C、中國農業(yè)銀行網點D、中國理財網正確答案：D49、理財托管機構應當按照規(guī)定，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報送與理財產品托管有關的材料，并于每年度結束后（）個月內報送理財產品年度托管報告。A、3B、2C、6D、9正確答案：B50、____負責對理財業(yè)務進行適時審計并對發(fā)現的風險問題提出管理建議。（）A、個人金融部B、資產管理部C、內控與法律合規(guī)部D、審計局正確答案：D51、當前本利豐固定期限產品工作日申購、次日起息的時段是____。（）A、8點至15點B、0點至17點C、8點50至15點D、8點至17點正確答案：B52、《商業(yè)銀行理財產品銷售管理要求》中提到，超過____未進行風險承受能力評估或發(fā)生可能影響自身風險承受能力情況的投資者，再次購買理財產品時，應當在商業(yè)銀行網點或其網上銀行完成風險承受能力評估，評估結果應當由投資者簽名確認；未進行評估的，商業(yè)銀行不得再次向其銷售理財產品。A、一年B、半年C、兩年D、三年正確答案：A53、客戶于2019年9月10日16點（周二，工作日）購買“安心·靈動·20天”產品后，起息時間為（）A、43719B、43721C、43720D、43718正確答案：A54、根據《關于規(guī)范政府和社會資本合作（PPP）綜合信息平臺運行的通知》規(guī)定，未納入綜合信息平臺項目庫的項目，不得列入各地PPP項目目錄，原則上不得通過_______安排支出責任。A、專項債券B、專項基金C、財政預算D、政府補貼正確答案：C55、客戶持有固定期限理財產品時，可以設置產品到期自動對接的時間為（）A、產品到期日B、產品起息日至產品到期日前一工作日C、產品購買未起息確認時D、產品起息日至產品到期日正確答案：B56、2018年發(fā)布的《關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》中規(guī)定，過渡期為本意見發(fā)布之日起至____。（）A、2022年底B、2021年底C、2019年底D、2020年底正確答案：D57、為規(guī)避單個股票質押回購項目出現風險帶來的損失，可采用哪種交易模式運作？A、“資產組合”模式B、跟投模式C、安全墊模式D、直投模式正確答案：A58、關于銷售專區(qū)和錄音錄像，在網點銷售我行和農銀理財的理財產品時，以下說法錯誤的是（__）A、可不在銷售專區(qū)辦理B、在銷售專區(qū)，對銷售過程進行全程同步錄音錄像C、需遵照《中國農業(yè)銀行網點銷售專區(qū)、錄音錄像及產品信息查詢平臺管理辦法》及各地監(jiān)管機構要求D、銷售農銀理財的理財產品，應在代銷產品專區(qū)銷售正確答案：A59、歷史上，CPI整體變化與食品價格的變化_____。A、負相關B、相關性為零C、高度相關D、完全一致正確答案：C60、以下說法正確的是____。（）A、自動理財電子渠道簽約不支持柜面渠道解約B、自動理財柜面簽約不支持其他渠道解約C、自動理財柜面簽約支持網銀渠道解約D、自動理財柜面簽約支持掌銀渠道解約正確答案：B61、“安心·半年開放”第1-6期理財產品的開放日為開放當月的______。A、15日B、25日C、20日D、10日正確答案：A62、客戶于周四下午2點購買10萬元時時付，將于____確認份額。（周一至周五為工作日，周六、周日為假日）A、周六B、周日C、周一D、周五正確答案：D63、同一金融機構發(fā)行的全部公募資產管理產品投資單只證券或者單只證券投資基金的市值不得超過該證券市值或者證券投資基金市值的A、0.1B、0.2C、0.4D、0.3正確答案：D64、靈瓏公募凈值型理財產品披露的單位凈值保留______位小數。A、6B、8C、4D、2正確答案：A65、下列個人客戶不符合專戶業(yè)務準入標準的是（）。A、謹慎型B、穩(wěn)健型C、激進型D、進取型正確答案：A66、根據《商業(yè)銀行理財產品銷售管理要求》，宣傳銷售文本分為哪兩類A、銷售文件，營銷材料B、產品文件，宣傳材料C、銷售文件，宣傳材料D、產品文件，營銷材料正確答案：C67、根據《商業(yè)銀行理財產品銷售管理要求》，商業(yè)銀行對超過____歲的投資者進行風險承受能力評估時，應當充分考慮投資者年齡、相關投資經驗等因素。（）A、65B、60C、55D、70正確答案：A68、不屬于財務風險定量分析范疇的是：A、盈利能力B、償債能力C、現金流狀況D、銀企關系正確答案：D69、商業(yè)銀行應當在每個季度結束之日起（）日內編制完成理財產品的季度報告。A、30B、10C、20D、15正確答案：D70、各金融機構開展同業(yè)業(yè)務應當符合所屬金融監(jiān)管部門的規(guī)范要求。分支機構開展同業(yè)業(yè)務的金融機構應當建立健全本機構統(tǒng)一的同業(yè)業(yè)務授信管理政策，并將同業(yè)業(yè)務納入全機構統(tǒng)一（）體系，由總部自上而下實施授權管理。A、限額B、授信C、風控D、權限正確答案：B71、客戶購買我行安心系列固定期限理財產品，工作日開放時段內購買，起息時間為（）A、購買日后第三天B、購買日后下一個工作日C、當日D、次日正確答案：D72、依據《中國農業(yè)銀行理財融資業(yè)務管理辦法》（農銀規(guī)章〔2018〕194號），理財融資業(yè)務風險承擔方的客戶分類可以是______A、壓縮類B、退出類C、支持類或維持類D、以上都對正確答案：C73、安心定開產品的杠桿水平不得超過______。A、1.6B、1.2C、1D、1.4正確答案：D74、依據《中國農業(yè)銀行產業(yè)基金投資業(yè)務管理辦法》（農銀規(guī)章〔2018〕213號），信用類產業(yè)基金業(yè)務是指業(yè)務申請發(fā)起時可明確______的業(yè)務。A、期限B、價格C、風險承擔方D、金額正確答案：C75、客戶購買我行安心快線開放式產品，最低持有多少份額時，可以按100元起點購買該產品。A、1000份B、10份C、100份D、1份正確答案：C76、受利率風險影響較大的債券是_____。A、短期債券B、長期債券C、中期債券D、浮動利率債券正確答案：B77、在到期時間相同的條件下，附息債券息票率越高，久期A、始終為0B、越短C、越長D、不變正確答案：B78、根據產品說明書約定，截至2019年6月，我行發(fā)行的進取每年第2期產品的開放期為_______。A、每年5月20日1:00至16:00，遇節(jié)假日不順延B、每年5月20日1:00至18:00，遇節(jié)假日順延C、每年5月20日1:00至18:00，遇節(jié)假日不順延D、每年5月20日1:00至16:00，遇節(jié)假日順延正確答案：A79、理財子公司按照理財產品管理費收入____計提風險準備金。（）A、7%B、1%C、10%D、5%正確答案：C80、根據《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行應當在每個開放日結束后____日內，披露開放式公募理財產品在開放日的份額凈值。A、2B、3C、1D、4正確答案：A81、對于給定的收益率變動幅度，債券的息票率與債券價格的波動幅度的關系是A、反比B、先正比后反比C、正比D、無關系正確答案：A82、時時付理財產品風險等級為______。（）A、低B、中高C、中D、中低正確答案：A83、根據《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》要求，理財產品風險評級結果應當以風險等級體現，由低到高至少包括______，并可以根據實際情況進一步細分。（）A、一級至三級B、一級至五級C、一級至六級D、一級至四級正確答案：B84、以下哪個是銀行股票質押貸款的交易場所？A、期貨交易所B、滬深交易所場內C、銀行間市場D、滬深交易所場外登記正確答案：D85、《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》中提到，商業(yè)銀行通過營業(yè)場所向非機構投資者銷售理財產品的，應當按照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的相關規(guī)定實施理財產品銷售專區(qū)管理，并在銷售專區(qū)內對每只理財產品銷售過程進行_____。（）A、錄音B、錄視頻C、簽字畫押D、錄音錄像正確答案：D86、客戶于周二下午16點預約贖回10萬時時付產品，贖回資金什么時候到賬？（周一至周五為工作日，周六、周日為假日）A、周四凌晨B、周二日終C、實時到賬D、周三凌晨正確答案：D87、時時付約定償還貸款時____。（）A、若客戶住房貸款為公積金，可進行正常簽約B、若客戶住房貸款為組合貸（商貸+公積金），僅支持公積金部分簽約C、若客戶住房貸款為商貸，不可進行正常簽約D、若客戶住房貸款為組合貸（商貸+公積金），僅支持商貸部分簽約正確答案：D88、根據《關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》，個人合格投資者需要具有幾年以上投資經驗？（）A、4年B、2年C、3年D、1年正確答案：B89、“金融管理部門”是指中國人民銀行、____、國務院證券監(jiān)督管理機構和國家外匯管理局。（）A、中國工商銀行B、國務院銀行保險監(jiān)督管理機構C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、國有資產監(jiān)督管理機構正確答案：B90、資管新規(guī)明確要求資產管理業(yè)務不得承諾？A、保本浮動收益