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個(gè)人理財(cái)單選習(xí)題與參考答案一、單選題(共100題,每題1分,共100分)1、商業(yè)銀行每只開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品的杠桿水平不得超過(guò)____,每只封閉式公募理財(cái)產(chǎn)品、每只私募理財(cái)產(chǎn)品的杠桿水平不得超過(guò)____。()A、150%,200%B、160%,250%C、140%,250%D、140%,200%正確答案:D2、分析利率波動(dòng)時(shí),不屬于經(jīng)濟(jì)基本面的因素包括A、商業(yè)銀行季末沖存款B、進(jìn)/出口C、CPI、PPID、工業(yè)增加值正確答案:A3、《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》中提到,商業(yè)銀行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品,不得宣傳理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益率,在理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷(xiāo)售文本中只能登載該理財(cái)產(chǎn)品或者本行同類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的過(guò)往平均業(yè)績(jī)和最好、最差業(yè)績(jī),并以醒目文字提醒投資者“__________”。A、理財(cái)產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)不代表其未來(lái)表現(xiàn),不等于理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際收益,投資須謹(jǐn)慎B、以說(shuō)明書(shū)為準(zhǔn)C、理財(cái)產(chǎn)品不能替代存款D、投資須謹(jǐn)慎正確答案:A4、股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)我行要求的特別合同條款是?A、第三方保本B、證券公司保本C、一般級(jí)資金增信D、優(yōu)先退出正確答案:D5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在理財(cái)產(chǎn)品成立之后()日內(nèi)披露發(fā)行公告,在理財(cái)產(chǎn)品終止后()日內(nèi)披露到期公告。A、5,5B、5,10C、10,10D、10,5正確答案:A6、總體上,專(zhuān)戶(hù)理財(cái)日常管理框架與常規(guī)理財(cái)業(yè)務(wù)()。A、完全不同B、完全一致C、基本一致D、其他正確答案:C7、《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》中提到,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在公募理財(cái)產(chǎn)品的存續(xù)期內(nèi),至少_____向投資者提供其所持有的理財(cái)產(chǎn)品賬單,賬單內(nèi)容包括但不限于投資者持有的理財(cái)產(chǎn)品份額、認(rèn)購(gòu)金額、份額凈值、份額累計(jì)凈值、資產(chǎn)凈值、收益情況、投資者理財(cái)交易賬戶(hù)發(fā)生的交易明細(xì)記錄等信息。A、每季度B、每周C、每日D、每月正確答案:D8、農(nóng)銀進(jìn)取價(jià)值精選系列產(chǎn)品的開(kāi)放周期不包括______。()A、2年開(kāi)放B、7年開(kāi)放C、3年開(kāi)放D、5年開(kāi)放正確答案:B9、分行理財(cái)業(yè)務(wù)牽頭部門(mén)必須設(shè)置專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)理財(cái)業(yè)務(wù)的(__)。A、研發(fā)運(yùn)作崗B、風(fēng)險(xiǎn)管理崗C、投資經(jīng)理崗D、產(chǎn)品經(jīng)理崗正確答案:D10、目前我行安心快線(xiàn)天天利法人專(zhuān)屬開(kāi)放式產(chǎn)品的贖回開(kāi)放結(jié)束時(shí)點(diǎn)為(),該時(shí)點(diǎn)之后客戶(hù)可以提交預(yù)約贖回申請(qǐng)。A、16點(diǎn)半B、16點(diǎn)C、17點(diǎn)D、15點(diǎn)正確答案:D11、銀行理財(cái)子公司運(yùn)用自有資金投資國(guó)債、其他固定收益類(lèi)證券以及國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他資產(chǎn),其中持有現(xiàn)金、銀行存款、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券等具有較高流動(dòng)性資產(chǎn)的比例不低于()。A、0.4B、0.3C、0.5D、0.2正確答案:C12、結(jié)構(gòu)化模式下(券商無(wú)兜底)股票質(zhì)押式回購(gòu)的質(zhì)權(quán)人是?A、信托計(jì)劃B、券商集合資管計(jì)劃C、銀行理財(cái)D、券商定向資管計(jì)劃正確答案:B13、分級(jí)私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)定分級(jí)比例(優(yōu)先級(jí)份額/劣后級(jí)份額,中間級(jí)份額計(jì)入優(yōu)先級(jí)份額),固定收益類(lèi)產(chǎn)品的分級(jí)比例不得超過(guò)()。A、2:1B、1:1C、3:1D、4:1正確答案:C14、商業(yè)銀行全部理財(cái)產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的余額在任何時(shí)點(diǎn)均不得超過(guò)理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)的____,也不得超過(guò)本行上一年度審計(jì)報(bào)告披露總資產(chǎn)的____。()A、25%,4%B、25%,5%C、35%,4%D、30%,4%正確答案:C15、各級(jí)行在銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品時(shí),必須遵循投資者利益至上和____的原則。()A、風(fēng)險(xiǎn)控制轉(zhuǎn)移B、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配C、風(fēng)險(xiǎn)我行自擔(dān)D、風(fēng)險(xiǎn)盡力規(guī)避正確答案:B16、根據(jù)《關(guān)于全面加強(qiáng)子公司信用風(fēng)險(xiǎn)管理的意見(jiàn)》(農(nóng)銀辦發(fā)[2019]457號(hào))的要求,農(nóng)銀理財(cái)有限責(zé)任公司應(yīng)成立委員會(huì)作為審議信用業(yè)務(wù)的集體議事機(jī)構(gòu),對(duì)授信額度核定和__等進(jìn)行集體審議。A、同業(yè)業(yè)務(wù)B、債券業(yè)務(wù)C、股票投資業(yè)務(wù)D、非標(biāo)準(zhǔn)化類(lèi)信貸業(yè)務(wù)正確答案:D17、《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》中提到,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開(kāi)放日結(jié)束后_____內(nèi),披露開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品在開(kāi)放日的份額凈值、份額累計(jì)凈值、認(rèn)購(gòu)價(jià)格和贖回價(jià)格,在定期報(bào)告中披露開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品在季度、半年和年度最后一個(gè)市場(chǎng)交易日的份額凈值、份額累計(jì)凈值和資產(chǎn)凈值。()A、2日B、1日C、3日D、5日正確答案:A18、客戶(hù)王先生現(xiàn)持有安心得利34天理財(cái)產(chǎn)品,按照目前的業(yè)務(wù)規(guī)則,產(chǎn)品到期可以對(duì)接的產(chǎn)品為?A、安心62天產(chǎn)品B、本利豐34天產(chǎn)品C、本利豐步步高開(kāi)放式產(chǎn)品D、安心得利34天產(chǎn)品正確答案:D19、個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售人員繼續(xù)教育培訓(xùn)時(shí)間每年不少于____個(gè)小時(shí)。()A、20B、10C、30D、40正確答案:A20、《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》中提到,對(duì)于私募產(chǎn)品,其信息披露方式、內(nèi)容、頻率由產(chǎn)品合同約定,但金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少____向投資者披露產(chǎn)品凈值和其他重要信息。A、每季度B、每天C、每周D、每月正確答案:A21、同一金融機(jī)構(gòu)發(fā)行多只資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資同一資產(chǎn)的,為防止同一資產(chǎn)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)波及多只資產(chǎn)管理產(chǎn)品,多只資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資該資產(chǎn)的資金總規(guī)模合計(jì)不得超過(guò)____億元。()A、300億元B、100億元C、600億元D、500億元正確答案:A22、貼現(xiàn)債券是以()面值的貼現(xiàn)方式發(fā)行,不支付利息,到期按債券面值償還的債券。A、無(wú)關(guān)B、高于C、等于D、低于正確答案:D23、專(zhuān)戶(hù)按()向客戶(hù)發(fā)布專(zhuān)戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作報(bào)告。A、周B、月C、年D、季正確答案:D24、上市公司申請(qǐng)發(fā)行新股,要求最近3年以現(xiàn)金方式累計(jì)分配的利潤(rùn)不少于最近3年實(shí)現(xiàn)的年均()。A、稅前利潤(rùn)的20%B、稅前利潤(rùn)的50%C、可分配利潤(rùn)的50%D、可分配利潤(rùn)的30%正確答案:D25、假設(shè)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)我行本利豐天天利產(chǎn)品,周四中午12點(diǎn)購(gòu)買(mǎi),何日起息?()A、當(dāng)周周五B、下周周一C、當(dāng)周周四D、當(dāng)周周六正確答案:C26、根據(jù)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)約定,截至2019年6月,我行發(fā)行的進(jìn)取每季產(chǎn)品的開(kāi)放期為_(kāi)______。()A、每年1、4、7、10月的8日起兩個(gè)工作日,遇節(jié)假日順延B、每年1、4、7、10月的8日起兩個(gè)工作日,遇節(jié)假日不順延C、每年1、4、7、10月的9日,遇節(jié)假日不順延D、每年1、4、7、10月的8日,遇節(jié)假日不順延正確答案:A27、定向增發(fā)業(yè)務(wù)中,以下哪個(gè)屬于分行職責(zé)?A、提交理財(cái)投委會(huì)審批B、發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品C、實(shí)施投資D、盡職調(diào)查正確答案:D28、自2019年3月30日起,我行的“金鑰匙·安心快線(xiàn)·時(shí)時(shí)付”產(chǎn)品的實(shí)時(shí)贖回規(guī)則為:在工作日0:00-15:00單一客戶(hù)可贖回額度為_(kāi)_____萬(wàn)元(含);其他時(shí)間單一客戶(hù)可贖回額度為_(kāi)_____萬(wàn)元(含)。A、50;5B、100;10C、100;5D、50;10正確答案:C29、銀行理財(cái)子公司銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的,應(yīng)當(dāng)在()首次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品前通過(guò)()進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估A、非機(jī)構(gòu)投資者,本公司渠道(含營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和電子渠道)B、機(jī)構(gòu)投資者,互聯(lián)網(wǎng)渠道C、機(jī)構(gòu)投資者,商業(yè)銀行D、非機(jī)構(gòu)投資者,商業(yè)銀行正確答案:A30、以下哪個(gè)不是凈值型產(chǎn)品的特點(diǎn)?A、預(yù)期收益B、收益盡享C、按監(jiān)管要求進(jìn)行信息披露D、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)正確答案:A31、銀行理財(cái)子公司以自有資金投資于本公司發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品,不得超過(guò)其自有資金的____,不得超過(guò)單只理財(cái)產(chǎn)品凈資產(chǎn)的____,不得投資于分級(jí)理財(cái)產(chǎn)品的劣后級(jí)份額。()A、20%、10%B、10%、10%C、20%、15%D、10%、15%正確答案:A32、安心·定期開(kāi)放產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)不包括____。()A、保本保收益B、采用攤余法估值,凈值波動(dòng)較小C、投資周期結(jié)束時(shí)可自動(dòng)續(xù)期,投資效率更高D、資產(chǎn)久期最長(zhǎng)可達(dá)封閉期的1.5倍,收益更高正確答案:A33、____負(fù)責(zé)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)突發(fā)事件按照相關(guān)規(guī)定提供法律支持,開(kāi)展合規(guī)檢查。()A、風(fēng)險(xiǎn)管理部B、個(gè)人金融部C、資產(chǎn)管理部D、內(nèi)控與法律合規(guī)部正確答案:D34、定向增發(fā)計(jì)劃一般以基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日均價(jià)的_________作為增發(fā)底價(jià)A、0.8B、0.9C、0.7D、0.6正確答案:B35、針對(duì)合格投資者銷(xiāo)售的固定收益類(lèi)私募產(chǎn)品銷(xiāo)售起點(diǎn)金額不低于____萬(wàn)元。()A、10B、30C、40D、20正確答案:B36、針對(duì)個(gè)人,合格投資者需要符合下列條件:具有____以上投資經(jīng)歷,且滿(mǎn)足以下條件之一:家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元,家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元,或者近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元。()A、1年B、2年C、半年D、5年正確答案:B37、客戶(hù)于周一購(gòu)買(mǎi)4萬(wàn)元時(shí)時(shí)付產(chǎn)品,周六下午16點(diǎn)全部實(shí)時(shí)贖回,該部分產(chǎn)品份額收益計(jì)算截止至哪天?(周一至周五為工作日,周六、周日為假日)A、周日B、下周一C、周五D、周六正確答案:D38、根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)(CAPM)模型,一個(gè)充分分散的資產(chǎn)組合的收益率和____因素相關(guān)A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C、個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)D、再投資風(fēng)險(xiǎn)正確答案:A39、目前我行自動(dòng)理財(cái)申購(gòu)扣款時(shí)間大概為()A、凌晨3點(diǎn)左右B、下午15點(diǎn)左右C、晚上22點(diǎn)左右D、中午12點(diǎn)左右正確答案:C40、已知安心半年開(kāi)放某期產(chǎn)品開(kāi)放日為每年3月、9月的15日,一位投資者持有該產(chǎn)品,并于2019年3月16日發(fā)起贖回交易,則該贖回交易屬于______。A、預(yù)約贖回B、普通贖回C、實(shí)時(shí)贖回D、以上都不是正確答案:A41、我行的靈瓏公募凈值型理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售起點(diǎn)金額和遞增金額分別是____。()A、50000元,100元B、10000元,1000元C、50000元,1000元D、10000元,100元正確答案:B42、以下哪個(gè)是結(jié)構(gòu)化模式下(券商無(wú)兜底)股票質(zhì)押式回購(gòu)年度審計(jì)要求準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)?A、全流通B、限售超過(guò)1年C、限售3年D、限售超過(guò)2年正確答案:A43、已知安心半年開(kāi)放某期產(chǎn)品開(kāi)放期為每年3月、9月的5-15日,一位投資者持有該產(chǎn)品,并于2019年3月16日發(fā)起贖回交易,則該贖回交易屬于______。()A、預(yù)約贖回B、普通贖回C、實(shí)時(shí)贖回D、以上都不是正確答案:A44、人民幣債券投資應(yīng)嚴(yán)控準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn),評(píng)級(jí)應(yīng)選取A、發(fā)行人自身評(píng)級(jí)B、子公司評(píng)級(jí)C、母公司評(píng)級(jí)D、集團(tuán)評(píng)級(jí)正確答案:A45、預(yù)期損失(ExpectedLoss)=違約損失率*違約風(fēng)險(xiǎn)敞口*A、履約概率B、違約概率C、當(dāng)?shù)谿DPD、當(dāng)?shù)毓I(yè)增加值正確答案:B46、根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理要求》,商業(yè)銀行從事理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售活動(dòng),不可以有以下哪個(gè)行為A、采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物等方式銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品B、在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品C、解答客戶(hù)疑問(wèn)D、通過(guò)電子渠道銷(xiāo)售產(chǎn)品正確答案:A47、“安心·靈動(dòng)”系列理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為()A、中等風(fēng)險(xiǎn)B、中低風(fēng)險(xiǎn)C、中高風(fēng)險(xiǎn)D、低風(fēng)險(xiǎn)正確答案:B48、以下哪個(gè)不是我行凈值型產(chǎn)品信息披露渠道?()A、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行掌上銀行B、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行官網(wǎng)C、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)D、中國(guó)理財(cái)網(wǎng)正確答案:D49、理財(cái)托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定,向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送與理財(cái)產(chǎn)品托管有關(guān)的材料,并于每年度結(jié)束后()個(gè)月內(nèi)報(bào)送理財(cái)產(chǎn)品年度托管報(bào)告。A、3B、2C、6D、9正確答案:B50、____負(fù)責(zé)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行適時(shí)審計(jì)并對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題提出管理建議。()A、個(gè)人金融部B、資產(chǎn)管理部C、內(nèi)控與法律合規(guī)部D、審計(jì)局正確答案:D51、當(dāng)前本利豐固定期限產(chǎn)品工作日申購(gòu)、次日起息的時(shí)段是____。()A、8點(diǎn)至15點(diǎn)B、0點(diǎn)至17點(diǎn)C、8點(diǎn)50至15點(diǎn)D、8點(diǎn)至17點(diǎn)正確答案:B52、《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理要求》中提到,超過(guò)____未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估或發(fā)生可能影響自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力情況的投資者,再次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí),應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)或其網(wǎng)上銀行完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估,評(píng)估結(jié)果應(yīng)當(dāng)由投資者簽名確認(rèn);未進(jìn)行評(píng)估的,商業(yè)銀行不得再次向其銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品。A、一年B、半年C、兩年D、三年正確答案:A53、客戶(hù)于2019年9月10日16點(diǎn)(周二,工作日)購(gòu)買(mǎi)“安心·靈動(dòng)·20天”產(chǎn)品后,起息時(shí)間為()A、43719B、43721C、43720D、43718正確答案:A54、根據(jù)《關(guān)于規(guī)范政府和社會(huì)資本合作(PPP)綜合信息平臺(tái)運(yùn)行的通知》規(guī)定,未納入綜合信息平臺(tái)項(xiàng)目庫(kù)的項(xiàng)目,不得列入各地PPP項(xiàng)目目錄,原則上不得通過(guò)_______安排支出責(zé)任。A、專(zhuān)項(xiàng)債券B、專(zhuān)項(xiàng)基金C、財(cái)政預(yù)算D、政府補(bǔ)貼正確答案:C55、客戶(hù)持有固定期限理財(cái)產(chǎn)品時(shí),可以設(shè)置產(chǎn)品到期自動(dòng)對(duì)接的時(shí)間為()A、產(chǎn)品到期日B、產(chǎn)品起息日至產(chǎn)品到期日前一工作日C、產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)未起息確認(rèn)時(shí)D、產(chǎn)品起息日至產(chǎn)品到期日正確答案:B56、2018年發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》中規(guī)定,過(guò)渡期為本意見(jiàn)發(fā)布之日起至____。()A、2022年底B、2021年底C、2019年底D、2020年底正確答案:D57、為規(guī)避單個(gè)股票質(zhì)押回購(gòu)項(xiàng)目出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失,可采用哪種交易模式運(yùn)作?A、“資產(chǎn)組合”模式B、跟投模式C、安全墊模式D、直投模式正確答案:A58、關(guān)于銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)和錄音錄像,在網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售我行和農(nóng)銀理財(cái)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品時(shí),以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是(__)A、可不在銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)辦理B、在銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū),對(duì)銷(xiāo)售過(guò)程進(jìn)行全程同步錄音錄像C、需遵照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)、錄音錄像及產(chǎn)品信息查詢(xún)平臺(tái)管理辦法》及各地監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求D、銷(xiāo)售農(nóng)銀理財(cái)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品,應(yīng)在代銷(xiāo)產(chǎn)品專(zhuān)區(qū)銷(xiāo)售正確答案:A59、歷史上,CPI整體變化與食品價(jià)格的變化_____。A、負(fù)相關(guān)B、相關(guān)性為零C、高度相關(guān)D、完全一致正確答案:C60、以下說(shuō)法正確的是____。()A、自動(dòng)理財(cái)電子渠道簽約不支持柜面渠道解約B、自動(dòng)理財(cái)柜面簽約不支持其他渠道解約C、自動(dòng)理財(cái)柜面簽約支持網(wǎng)銀渠道解約D、自動(dòng)理財(cái)柜面簽約支持掌銀渠道解約正確答案:B61、“安心·半年開(kāi)放”第1-6期理財(cái)產(chǎn)品的開(kāi)放日為開(kāi)放當(dāng)月的______。A、15日B、25日C、20日D、10日正確答案:A62、客戶(hù)于周四下午2點(diǎn)購(gòu)買(mǎi)10萬(wàn)元時(shí)時(shí)付,將于____確認(rèn)份額。(周一至周五為工作日,周六、周日為假日)A、周六B、周日C、周一D、周五正確答案:D63、同一金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的全部公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資單只證券或者單只證券投資基金的市值不得超過(guò)該證券市值或者證券投資基金市值的A、0.1B、0.2C、0.4D、0.3正確答案:D64、靈瓏公募凈值型理財(cái)產(chǎn)品披露的單位凈值保留______位小數(shù)。A、6B、8C、4D、2正確答案:A65、下列個(gè)人客戶(hù)不符合專(zhuān)戶(hù)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的是()。A、謹(jǐn)慎型B、穩(wěn)健型C、激進(jìn)型D、進(jìn)取型正確答案:A66、根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理要求》,宣傳銷(xiāo)售文本分為哪兩類(lèi)A、銷(xiāo)售文件,營(yíng)銷(xiāo)材料B、產(chǎn)品文件,宣傳材料C、銷(xiāo)售文件,宣傳材料D、產(chǎn)品文件,營(yíng)銷(xiāo)材料正確答案:C67、根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理要求》,商業(yè)銀行對(duì)超過(guò)____歲的投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí),應(yīng)當(dāng)充分考慮投資者年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)等因素。()A、65B、60C、55D、70正確答案:A68、不屬于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)定量分析范疇的是:A、盈利能力B、償債能力C、現(xiàn)金流狀況D、銀企關(guān)系正確答案:D69、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起()日內(nèi)編制完成理財(cái)產(chǎn)品的季度報(bào)告。A、30B、10C、20D、15正確答案:D70、各金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合所屬金融監(jiān)管部門(mén)的規(guī)范要求。分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全本機(jī)構(gòu)統(tǒng)一的同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策,并將同業(yè)業(yè)務(wù)納入全機(jī)構(gòu)統(tǒng)一()體系,由總部自上而下實(shí)施授權(quán)管理。A、限額B、授信C、風(fēng)控D、權(quán)限正確答案:B71、客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)我行安心系列固定期限理財(cái)產(chǎn)品,工作日開(kāi)放時(shí)段內(nèi)購(gòu)買(mǎi),起息時(shí)間為()A、購(gòu)買(mǎi)日后第三天B、購(gòu)買(mǎi)日后下一個(gè)工作日C、當(dāng)日D、次日正確答案:D72、依據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)融資業(yè)務(wù)管理辦法》(農(nóng)銀規(guī)章〔2018〕194號(hào)),理財(cái)融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)方的客戶(hù)分類(lèi)可以是______A、壓縮類(lèi)B、退出類(lèi)C、支持類(lèi)或維持類(lèi)D、以上都對(duì)正確答案:C73、安心定開(kāi)產(chǎn)品的杠桿水平不得超過(guò)______。A、1.6B、1.2C、1D、1.4正確答案:D74、依據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)業(yè)基金投資業(yè)務(wù)管理辦法》(農(nóng)銀規(guī)章〔2018〕213號(hào)),信用類(lèi)產(chǎn)業(yè)基金業(yè)務(wù)是指業(yè)務(wù)申請(qǐng)發(fā)起時(shí)可明確______的業(yè)務(wù)。A、期限B、價(jià)格C、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)方D、金額正確答案:C75、客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)我行安心快線(xiàn)開(kāi)放式產(chǎn)品,最低持有多少份額時(shí),可以按100元起點(diǎn)購(gòu)買(mǎi)該產(chǎn)品。A、1000份B、10份C、100份D、1份正確答案:C76、受利率風(fēng)險(xiǎn)影響較大的債券是_____。A、短期債券B、長(zhǎng)期債券C、中期債券D、浮動(dòng)利率債券正確答案:B77、在到期時(shí)間相同的條件下,附息債券息票率越高,久期A、始終為0B、越短C、越長(zhǎng)D、不變正確答案:B78、根據(jù)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)約定,截至2019年6月,我行發(fā)行的進(jìn)取每年第2期產(chǎn)品的開(kāi)放期為_(kāi)______。A、每年5月20日1:00至16:00,遇節(jié)假日不順延B、每年5月20日1:00至18:00,遇節(jié)假日順延C、每年5月20日1:00至18:00,遇節(jié)假日不順延D、每年5月20日1:00至16:00,遇節(jié)假日順延正確答案:A79、理財(cái)子公司按照理財(cái)產(chǎn)品管理費(fèi)收入____計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。()A、7%B、1%C、10%D、5%正確答案:C80、根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開(kāi)放日結(jié)束后____日內(nèi),披露開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品在開(kāi)放日的份額凈值。A、2B、3C、1D、4正確答案:A81、對(duì)于給定的收益率變動(dòng)幅度,債券的息票率與債券價(jià)格的波動(dòng)幅度的關(guān)系是A、反比B、先正比后反比C、正比D、無(wú)關(guān)系正確答案:A82、時(shí)時(shí)付理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為_(kāi)_____。()A、低B、中高C、中D、中低正確答案:A83、根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》要求,理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)體現(xiàn),由低到高至少包括______,并可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分。()A、一級(jí)至三級(jí)B、一級(jí)至五級(jí)C、一級(jí)至六級(jí)D、一級(jí)至四級(jí)正確答案:B84、以下哪個(gè)是銀行股票質(zhì)押貸款的交易場(chǎng)所?A、期貨交易所B、滬深交易所場(chǎng)內(nèi)C、銀行間市場(chǎng)D、滬深交易所場(chǎng)外登記正確答案:D85、《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》中提到,商業(yè)銀行通過(guò)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所向非機(jī)構(gòu)投資者銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的,應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定實(shí)施理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)管理,并在銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)內(nèi)對(duì)每只理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程進(jìn)行_____。()A、錄音B、錄視頻C、簽字畫(huà)押D、錄音錄像正確答案:D86、客戶(hù)于周二下午16點(diǎn)預(yù)約贖回10萬(wàn)時(shí)時(shí)付產(chǎn)品,贖回資金什么時(shí)候到賬?(周一至周五為工作日,周六、周日為假日)A、周四凌晨B、周二日終C、實(shí)時(shí)到賬D、周三凌晨正確答案:D87、時(shí)時(shí)付約定償還貸款時(shí)____。()A、若客戶(hù)住房貸款為公積金,可進(jìn)行正常簽約B、若客戶(hù)住房貸款為組合貸(商貸+公積金),僅支持公積金部分簽約C、若客戶(hù)住房貸款為商貸,不可進(jìn)行正常簽約D、若客戶(hù)住房貸款為組合貸(商貸+公積金),僅支持商貸部分簽約正確答案:D88、根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》,個(gè)人合格投資者需要具有幾年以上投資經(jīng)驗(yàn)?()A、4年B、2年C、3年D、1年正確答案:B89、“金融管理部門(mén)”是指中國(guó)人民銀行、____、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)家外匯管理局。()A、中國(guó)工商銀行B、國(guó)務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)正確答案:B90、資管新規(guī)明確要求資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不得承諾?A、保本浮動(dòng)收益
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