信用證實操釋疑

1信用證操作培訓(xùn)2I–釋義3I–釋義信用證是什么？根據(jù)進口人的請求和指示，由開證銀行向出口人開立的承諾其在一定期限內(nèi)憑約定的單據(jù)支付一定金額的書面文件。

有條件的承諾

在交易對手間構(gòu)筑了法律的聯(lián)系

信用證與作為其開立基礎(chǔ)的銷售合同是互相獨立的交易–(Art.4(a)UCP600)

信用證處理的是單據(jù)，而不是單據(jù)可能涉及的貨物、服務(wù)或履約行為-(Art.5UCP600)

全球適用的慣例:UCP6004II–信用證交易的三步驟5II–信用證交易步驟

商務(wù)合同階段6商務(wù)合同DOCUMENTARYCREDITOPENINGOFTHED/CWhatmusthedo?賣家買家7

開立/收到信用證II–信用證交易步驟8商業(yè)合同DOCUMENTARYCREDITOPENINGOFTHED/C買家D/C申請書*評估開證人的風(fēng)險*可能獲取的保障-貨物抵押-開證保證金*不可撤銷信用證開證行開證行賣家9商業(yè)合同DOCUMENTARYCREDITOPENINGOFTHED/C開證行議付行/通知行發(fā)送信用證電文bySWIFT通知or加保兌通知信用證*并不承諾付款*評估以下風(fēng)險

:-開證行-*承擔(dān)付款承諾WhatshouldtheBENEFICIARYdouponreceiptoftheD/C買家賣家加保信用證開證行所在國10II–信用證交易步驟出口企業(yè)：以貨物買賣合同為依據(jù)，將信用證條款與合同款逐項逐句進行對照審核信用證內(nèi)容與買賣合同條款是否一致。1 信用證和合同的一致性2 信用證條款的可接受性3 價格條款的完整性4 到期日和到期地點5 有效期和最后裝運日6 使用的貨幣和金額7 保險和運輸調(diào)控8 貨物的控制權(quán)11Tips:信用證的修改應(yīng)掌握的原則和注意的問題（1）受益人要求修改信用信用證時，應(yīng)該及時通知開證申請人。（2）非改不可的堅決要改，可改可不改的根據(jù)慣例酌情處理。（3）不可撤銷信用證的修改必須被各有關(guān)當(dāng)事人全部同意后，方能生效。（4）受益人應(yīng)對信用證的修改書做出接受或拒絕的表示。（5）在同一信用證上，如有多處需要修改的，原則上應(yīng)一次提出。（6）修改書必須經(jīng)原通知行傳遞方始有效。12DOCUMENTARYCREDIT申請人受益人商務(wù)合同開證行通知行信用證電報WHATISTHEMODEOFREALIZATION?ATSIGHT即期ByACCEPTANCE承兌ByDEFERREDPAYMENT延期付款ByNEGOTIATION議付賣家買家13商務(wù)合同DOCUMENTARYCREDITAVAILMENTOFD/C賣家開證行通知行出運交單CREDITAVAILABLEATTHECOUNTERSOFTHEEXPORTER'SBANK加保

通知如果單據(jù)清潔（無不符點）加保行需要-承付:-

立即付款/-承諾未來付款--or議付買家只負責(zé)寄單托收14商業(yè)合同DOCUMENTARYCREDITAVAILMENTOFD/C買家開證行出運通過全球快遞服務(wù)，傳遞單據(jù)贖單及付款通知賣家核實信用證、單據(jù)的有效性通知行如果單證相符：開證行必須“承付”Honour:“即期”則立即付款承兌匯票

承諾遠期付款15

“議付”(Bynegotiation)信用證流程II–信用證交易步驟16DOCUMENTARYCREDITCREDITAVAILABLEBYNEGOTIATION買家開證行議付行貨物發(fā)運PLACEOFPAYMENTPLACEOFNEGOTIATION123單據(jù)交單付款546單據(jù)交遞贖單+付款通知賣家議付（Negotiation)：-如果加保（AddConf)無追索權(quán)貼現(xiàn)如果沒有加保（WithoutConf)有追索權(quán)貼現(xiàn)17III 在商務(wù)合同中，應(yīng)當(dāng)加入那些和信用證相 關(guān)的條款？18III–合同里的條款- 以不可撤銷的跟單信用證作為結(jié)算方式- 指明你方銀行(受益人銀行）的名稱- 加保指示:根據(jù)開證行的政治風(fēng)險/破產(chǎn)風(fēng)險來決定是否要求加保.- 若與高風(fēng)險國家企業(yè)發(fā)生交易,與你的銀行確認是否需要加保.- 準(zhǔn)確的受益人名稱,地址以及聯(lián)系方式.- Available: bypaymentatsightatthecountersofnotifying /confirmingbank在通知行/加保行柜臺進行即期付款. byacceptanceordifferedpaymentat…daysfrom shipmentdate在船運日XX日 后進行延期付款或者承兌. bynegotiation議付19III–合同里的條款- 有效期：交單期+信用證有效期- 貨物品名、數(shù)量、包裝方式- 國際貿(mào)易術(shù)語（Incoterm2010）- 裝運條款：(eg:anyChineseportinsteadofaspecific port)不用非常嚴格,可以任意一個中國港口而不是某個特定港口。- 對船運可能性進行檢查，核實最后裝船期.20- Partialshipmentsandtranshipments（分批裝運或轉(zhuǎn)運）:按 實際情況進行操作- Periodforpresentationofdocuments(單據(jù)提交期):通常為 裝運日后21天,如遇某些特殊情況,也可以使用更長的單據(jù)提交周 期.對于那些單據(jù)提交 周期在裝運日后15日之內(nèi),應(yīng)仔細判斷- 銀行收費III–合同里的條款211、開征銀行負第一性付款責(zé)任。信用證付款方式下，由開證行以自己的信用作出付款保證，開證銀行對于受益人承擔(dān)第一性的付款責(zé)任。2、信用證是獨立于合同