金融銷售人員工作計劃（19篇）

金融銷售人員工作計劃（實用19篇）銷售工作安排須要結(jié)合市場分析、競爭情報和客戶需求進行制定。銷售工作安排的執(zhí)行過程中可能會遇到一些困難和挑戰(zhàn)，以下是一些建議和解決方案幫助大家應(yīng)對。

金融銷售工作安排

在將來的3年中，首先20xx年公司剛剛起步，是公司制定整體發(fā)展方向的一年，20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎(chǔ)，在天津范圍內(nèi)綻開大面積的宣揚活動，為后兩年的工作打好基礎(chǔ)。將來3到5年中，我部門會通過各種營銷渠道，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開展業(yè)務(wù)，現(xiàn)制定將來3年的銷售目標(biāo)如下。

20xx年入金量1200萬元人民幣。

20xx年入金量1500萬元人民幣。

20xx年入金量20xx萬元人民幣。

預(yù)料每年入金量以25%-30%左右的速度增長。

(一)目標(biāo)市場。

首先，我們將目標(biāo)市場的定位定在對投資有愛好的人，或者已經(jīng)有過各類投資閱歷的人。其次，肯定是要有肯定經(jīng)濟實力的人，在投資市場中，擔(dān)當(dāng)不起風(fēng)險的人也是賺不到錢的。所以我們的目標(biāo)市場就是定位在高端市場，在公司的起步階段，以有限的人力去開發(fā)，維護優(yōu)質(zhì)客戶，以保證公司的初期運營狀況。目標(biāo)客戶：能擔(dān)當(dāng)肯定風(fēng)險，并對市場比較了解的投資者。已有過投資閱歷的人為優(yōu)先選擇，例如股票，期貨，基金的投資者等。

營銷安排分三個階段完成，最終的目標(biāo)是要在天津市場站穩(wěn)腳跟，并不斷向周邊的城市進行擴散，逐步完成銷售目標(biāo)。

(1)長期安排：在將來的3-5年中，在金融業(yè)內(nèi)創(chuàng)出公司的品牌，在天津市地區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。

(3)短期安排：完成20xx年的銷售目標(biāo)。

為了完成制定的銷售目標(biāo)，我部門會實行多元化的銷售策略，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢，除了部門統(tǒng)一支配工作以外，依據(jù)每個員工的偏好進行側(cè)重培育。

(1)業(yè)務(wù)策略。

a)電話營銷策略：通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼，讓員工進行電話營銷工作。

b)生疏探望策略：在高檔社區(qū)，或者商業(yè)中心進行問卷調(diào)差，收集準(zhǔn)客戶的信息。

c)網(wǎng)絡(luò)銷售策略：培訓(xùn)員工進行網(wǎng)絡(luò)銷售，依據(jù)個人特長，愛好加入不同的群，逐步進行網(wǎng)絡(luò)營銷。

d)原因發(fā)展策略：讓每一個員工把工作當(dāng)成一份事業(yè)，讓他們跟全部相識的人進行共享，讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個行業(yè)。

e)合作商、合作社區(qū)策略：不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方，在社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說明會，以社區(qū)為中心逐步擴大公司的影響力以及品牌效應(yīng)。

f)發(fā)展合作伙伴策略：發(fā)展每一個相識的人作為業(yè)務(wù)員的合作伙伴。(獵鷹安排)。

(2)廣告宣揚策略。

公共媒體宣揚策略：增加在公共媒體的宣揚力度，增加企業(yè)的知名度，媒體的種類許多，包括報紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶外廣告等。

(四)部門構(gòu)成。

(一)人員組成。

市場部一個部門的員工安排穩(wěn)定在15名左右，外出進行生疏開發(fā)客戶，或者在社區(qū)進行說明會的時候，分為5名一個小組，詳細的組成狀況入下表所示。

(二)部門將來發(fā)展趨勢。

安排在將來的每一年中補充一個15人左右的部門，不斷擴大公司的銷售部規(guī)模，以完成年度銷售目標(biāo)為己任。不斷為公司實現(xiàn)利潤額的大幅增長而努力，帶領(lǐng)部門員工將公司打造成金融業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。

金融銷售工作安排

眼間又要進入新的一年-xx年了，新的一年對我們來產(chǎn)是一個充溢挑戰(zhàn)、機遇、希望與壓力起先的一年，也是我特別重要的一年。出來工作已經(jīng)很快的過了4個年頭，家庭、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和仔細學(xué)習(xí)。在此，我訂立了本年度工作安排，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成果。

公司在不斷改革，訂立了新的規(guī)定，特殊在訴訟業(yè)務(wù)方面支配了專業(yè)法律事務(wù)人員幫助。作為公司一名老業(yè)務(wù)人員，必需以身作責(zé)，在遵守公司規(guī)定的同時全力開展業(yè)務(wù)工作。

1、在第一季度，以訴訟業(yè)務(wù)開拓為主。針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍，有意向合作的客戶支配法律事務(wù)專員見面洽談。期間，至少促成兩件訴訟業(yè)務(wù)，代理費用達8萬元以上(每件4萬元)。做訴訟業(yè)務(wù)開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持常常性聯(lián)系，剛好報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進展?fàn)顩r。

2、在其次季度的時候，以商標(biāo)、專利業(yè)務(wù)為主。通過到專業(yè)市場、參與專業(yè)展銷會、上網(wǎng)、電話、生疏人探望等多種業(yè)務(wù)開發(fā)方式開發(fā)客戶，加緊聯(lián)絡(luò)老客戶感情，組成一個循環(huán)有業(yè)務(wù)作的客戶群體。以至于達到4.8萬元以上代理費(每月不低于1.2萬元代理費)。在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持常常性聯(lián)系，剛好報告該等客戶交辦業(yè)務(wù)的進展?fàn)顩r。

3、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié)，帶來的無限商機，給后半年帶來一個良好的開端。并且，隨著我對高端業(yè)務(wù)專業(yè)學(xué)問與綜合實力的相對提高，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標(biāo)》或者《廣東省著名商標(biāo)》條件的客戶，做一次有針對性的開發(fā)，有意向合作的客戶可以支配業(yè)務(wù)經(jīng)理見面洽談，爭取簽訂一件《廣東省著名商標(biāo)》，承辦費用達7.5萬元以上。做馳名商標(biāo)與著名商標(biāo)業(yè)務(wù)開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務(wù)，與該等客戶保持常常性聯(lián)系，剛好報告該等交辦業(yè)務(wù)的進展?fàn)顩r。

4、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護老客戶交辦的業(yè)務(wù)狀況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶公司的學(xué)問產(chǎn)權(quán)愛護做到面，代理費用每月至少達1萬元以上。

學(xué)習(xí)，對于業(yè)務(wù)人員來說至關(guān)重要，因為它干脆關(guān)系到一個業(yè)務(wù)人員與時俱進的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力。我會適時的依據(jù)須要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方一直補充新的能量。專業(yè)學(xué)問、綜合實力、都是我要駕馭的內(nèi)容。

知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還希望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我支持。

主動主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我的實力減輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力。

以上，是我對xx年的工作安排，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助。展望xx年，我會更加努力、仔細負責(zé)的去對待每一個業(yè)務(wù)，也力爭贏的機會去尋求更多的客戶，爭取更多的單，完善業(yè)務(wù)開展工作。信任自己會完成新的任務(wù)，能迎接xx年新的挑戰(zhàn)。

金融銷售工作安排

金融分析協(xié)會以“培育高校生愛好愛好，普及現(xiàn)代金融學(xué)問，營造校內(nèi)理財文化提高高校生綜合素養(yǎng)”為宗旨；以“善用金融，理財有道”為口號。本協(xié)會應(yīng)以團結(jié)進取，求實創(chuàng)新。與時俱進的精神，努力提高會員的綜合素養(yǎng)，逐步擴大規(guī)模和影響，讓會員在這里學(xué)到學(xué)問，擴展視野為目標(biāo)開展各項活動；普及金融理財學(xué)問，通過學(xué)習(xí)和溝通，既能提高會員的綜合實力，又能達到共同進步的目的。協(xié)會加強基礎(chǔ)訓(xùn)練，培育和提高會員的多種實力，參與攜手“求知，求實，求友，求進”；立足于校內(nèi)，走向校外，共同營造一個高校生的其次課堂。

一、《課堂齊齊學(xué)》。

方式：通過指導(dǎo)老師與協(xié)會成員在課外時間，開展以課堂形式的溝通與探討。

時間：每月一次以上。

地點：學(xué)校多媒體教室。

二、《專家講座》。

方式：邀請校外金融方面專家與協(xié)會成員們進行對當(dāng)前金融形勢的溝通與講解。時間：每一個學(xué)期至少一次以上。地點：學(xué)校多媒體教室。

三、《視頻講座》。

方式：播放有關(guān)金融方面的視頻，令大家更加了解當(dāng)今的世界金融實情。

時間：每個月一次以上。

地點：學(xué)校多媒體教室。

四、《證書齊齊考》。

方式：邀請老師或者已經(jīng)考過金融方面證書的同學(xué)與協(xié)會會員們一齊溝通心得，講解內(nèi)容。

時間：待定。

“某某杯”校內(nèi)模擬炒股大賽。

一、活動時間：待定。

二、活動地點：某某文理職業(yè)學(xué)院。

三、主辦單位：由校社團聯(lián)合會主辦、金融分析協(xié)會承辦。

四、參賽單位和個人：待定。

五、活動目的：弘揚理財文化，豐富高校生課余文化生活及培育高校生自主模擬理財實力，引導(dǎo)理性消費。

六、贊助單位：聯(lián)系支持該活動的單位，以該單位冠名“某某杯”

七、報名須知：有肯定金融基礎(chǔ)學(xué)問，對金融行業(yè)有較高的愛好等。

八、活動大體進行時間，現(xiàn)場詳細支配待定。

金融銷售工作安排

x年我們將充分發(fā)揮團隊力氣，揚長避短，努力并高質(zhì)量的'完成制定的目標(biāo)，詳細安排如下：

2)客戶須要方面：了解客戶的投資心理、購買層次、及對產(chǎn)品的基本要求。

3)市場學(xué)問方面：了解冰淇林及燒烤市場的動向和改變、依據(jù)客戶投資的狀況，進行市場分析。

4)拓展學(xué)問方面：進一步了解其他加盟方面的信息，便利能更好的和不同的客戶達成共識和業(yè)務(wù)范疇的溝通，以便更好的合作。

5)服務(wù)學(xué)問方面：了解接待和會客的基本禮節(jié)，細心、仔細、快速地處理客戶狀況;有效地傳遞公司信息及獲得信任。

隨著廣告的深化宣揚，關(guān)注人群的多樣性發(fā)展，必需得剛好更新一些有特色吸引人眼球的設(shè)備及產(chǎn)品滿意客戶的需求。明年的市場必定存在很大競爭，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團隊;定期引進新型暢銷設(shè)備。

隨著業(yè)務(wù)量的加大，為了保證客戶的利益并削減公司麻煩及投訴，所以售后服務(wù)肯定要完善。

1)倉庫發(fā)出的貨物必需與經(jīng)理所簽訂的配置清單保持一樣;。

2)配置特地的售后人員，客戶反映的問題應(yīng)第一時間解決。結(jié)業(yè)后肯定要發(fā)名片，避開出現(xiàn)問題客戶只找話務(wù)員的現(xiàn)象。

團隊的業(yè)績并不是一個人的功勞，須要團隊人員同心協(xié)力完成所得，所以其中的每一份子都很重要。培育一名銷售人員也需1-3個月，全部的前期溝通都須要話務(wù)員去做鋪墊，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)肯定要充分了解，多溝通、多關(guān)愛、多幫助，出現(xiàn)問題剛好調(diào)整，避開造成人員無謂的流失。

任何一個行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢與軌跡，都是與大的環(huán)境與市場需求休戚相關(guān)。作為須要敏銳的洞察實力并通過自身的相關(guān)閱歷推斷出市場的走向，廣告量的加減、客戶的需求點等等，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨占鰲頭。

x是蓬勃發(fā)展的一年，公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益，以上是本人工作的一些感想，希望能起到點點的幫助，明年我們市場部的全體員工也肯定接著完善自己、接著努力，為了我們的終極目標(biāo)去沖刺!請領(lǐng)導(dǎo)們做我們恒久zui堅實的后盾!

金融銷售工作安排

20xx年，全行個人金融業(yè)務(wù)的總體思路是："以客戶為中心、以市場為導(dǎo)向"，全力實施"經(jīng)營客戶"戰(zhàn)略。堅持"一個中心，六個基本點"的基本策略，即以"經(jīng)營客戶"為"中心"，以客戶、產(chǎn)品、渠道、服務(wù)、經(jīng)營品質(zhì)、執(zhí)行力"六個基本點"作為"經(jīng)營客戶"戰(zhàn)略的重要支點，接著強化"狠抓三條主線不動搖"為詳細抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經(jīng)營精細化、服務(wù)管理精細化、操作風(fēng)險管理精細化、產(chǎn)品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平，推動經(jīng)營管理上臺階、上水平。

(一)產(chǎn)品策略：接著堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖，以做全和做強產(chǎn)品為目標(biāo)，在鞏固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎(chǔ)上，進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售實力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu)，注意現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘，重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手，提高客戶對產(chǎn)品的認知度和依靠性，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進，穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ)，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。

(二)客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉(zhuǎn)型，圍繞"一個中心，六個基本點"，堅決不移的落實"經(jīng)營客戶"戰(zhàn)略;20xx年經(jīng)營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進，擴大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則，在競爭中要確保有足夠大的'大眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護實力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

(三)渠道策略：20xx年渠道建設(shè)重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步、快速擴大物理網(wǎng)點數(shù)量，要重點布放在中心城市行和"其次梯隊"，以及經(jīng)濟快速發(fā)展的縣域地區(qū)，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是接著大力發(fā)展自助渠道建設(shè)，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量達到3：1比例，延長服務(wù)半徑;三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道，根據(jù)專職、專業(yè)、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網(wǎng)點、自助設(shè)備、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同、相互呼應(yīng)、相互補充的全新渠道格局。

(四)區(qū)域策略：持續(xù)推動中心城市地區(qū)、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造"其次個xxx"。20xx年"三大梯隊"的經(jīng)營目標(biāo)是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一，堅守主陣地，作出更大貢獻;接著打造"其次個xxx"，使其在同業(yè)形成肯定競爭力，提高貢獻水平，瞄準(zhǔn)第一梯隊，實現(xiàn)突破跨越;"第三梯隊"要實現(xiàn)快速崛起，通過加速發(fā)展，趕超同業(yè)，縮短差距，盡快向其次梯隊跟進靠攏，提高對全行業(yè)務(wù)的貢獻度。

(一)加強業(yè)務(wù)創(chuàng)新，做全、做強產(chǎn)品。

1.狠抓一季度個人業(yè)務(wù)旺季營銷工作，以"個人存款，實物金、個人客戶"為核心，以基金、保險、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升，自助設(shè)備開機率、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點替代率為重點，做實旺季營銷。

2.完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍。

3.接著推動產(chǎn)品"掃零、達標(biāo)、越級"和"保險、基金、黃金攻堅戰(zhàn)"，做全產(chǎn)品，彌補"短板"，提升網(wǎng)點均衡銷售實力。

4.持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度，加強總行"利得盈"、"大豐收"、"日新月異"等常規(guī)理財產(chǎn)品特殊是開放型產(chǎn)品的銷售工作，進一步鞏固提升我行自行設(shè)計發(fā)起的"乾元"系列理財產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢;加大對信托公司信托安排產(chǎn)品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式。

5.進一步做大做強個人黃金業(yè)務(wù)，擴大品牌影響力，加強實物金業(yè)務(wù)成本限制，提升實物金經(jīng)營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯(lián)動，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強賬戶金交易規(guī)范管理。

6.試點推出移動保管箱業(yè)務(wù)，建立從業(yè)務(wù)布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理方法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推動保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展。

7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷實力;充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具運用實力、數(shù)據(jù)挖掘?qū)嵙?、客戶服?wù)實力和精準(zhǔn)營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯(lián)動，進一步規(guī)范貨幣基金交易。

8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強記賬式國債的風(fēng)險管控，利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制。

9.提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理實力，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強與保險公司合作，加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)學(xué)問培訓(xùn)力度，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷售實力;做好客戶風(fēng)險評估，提高客服務(wù)水平。

10.加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額，提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率，加強對準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理，限制不良透支的攀升，降低不良率;根據(jù)總行部署，主動拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預(yù)付卡等新產(chǎn)品。

11.加大個人外匯業(yè)務(wù)宣揚力度，加強隊伍建設(shè)，加大制度梳理和對下培訓(xùn)力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點地區(qū)、重點網(wǎng)點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點，并發(fā)揮其帶頭作用。

12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù)，建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作，主動拓展中糧支付業(yè)務(wù)。

13.強化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務(wù)，提升產(chǎn)品覆蓋度。

14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源，做好重點產(chǎn)品營銷宣揚和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣揚，把好宣揚材料關(guān)。

(二)完善隊伍建設(shè)強化客戶服務(wù)。

15.接著強化個人客戶經(jīng)理隊伍建設(shè)，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和足夠率。

16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評方法。

17.量化個人客戶經(jīng)理考核指標(biāo)，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用。

18.以產(chǎn)品銷售為紐帶，以顧問式客戶關(guān)系管理為依托，建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系。

19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果，全力做好20xx年網(wǎng)點二代轉(zhuǎn)型工作。

20.抓住客戶增長、產(chǎn)品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務(wù)vip客戶時間占比、客戶聯(lián)系安排覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)實力。

21.固化101家理財中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上，向全轄網(wǎng)點理財中心覆蓋推廣，進一步解決理財中心空心化問題。

22.強化客戶分層服務(wù)，加強理財中心客戶引導(dǎo)分流，進一步提升理財中心客戶服務(wù)功效。

23.在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施、規(guī)定動作和特性動作的實施落實;創(chuàng)新內(nèi)容和形式，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度。

24.在持續(xù)開展標(biāo)準(zhǔn)化理財中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上，著力實施創(chuàng)建精品理財中心活動，以點帶面，形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊。

25.持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運用推廣，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)，與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合，提高系統(tǒng)工具的運用效能。設(shè)計"理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具"，為客戶經(jīng)理進行產(chǎn)品銷售和客戶維護供應(yīng)強有力的支持。

26.持續(xù)常態(tài)推動臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷實力，強化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品舉薦。

27.將客戶信息質(zhì)量維護作為一項基礎(chǔ)性工作，持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升。

28.全力實施客戶經(jīng)理營銷實力素養(yǎng)提升打造項目。

29.開發(fā)系統(tǒng)平臺，對個人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護，實施系統(tǒng)化、工具化管理;在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋狀況對客戶進行分層和差別化服務(wù)。

30.組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試，強化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平。

31.舉辦個人客戶經(jīng)理銷售pk賽，增加個人客戶經(jīng)理實戰(zhàn)實力。

32.舉辦各類專題培訓(xùn)班，全面做好一線員工培訓(xùn)工作。

33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作。

34.加大個人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度，探討通過外部權(quán)威機構(gòu)考試認證方式。

35.做好保險從業(yè)資格考試工作，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量。

(三)加強渠道建設(shè)提升服務(wù)水平。

36.持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點布局結(jié)構(gòu)，在20xx-20xx年布局規(guī)劃指導(dǎo)下，結(jié)合西部大開發(fā)與xx規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略，適當(dāng)增設(shè)我行在發(fā)達地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點。

37.持續(xù)推動網(wǎng)點購置、裝修建設(shè)，加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置，切實提中學(xué)心城市行的網(wǎng)點自有率水平，使中心城市行網(wǎng)點自有率提高5-10個百分點;重點調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點和5年以上未標(biāo)準(zhǔn)扮裝修網(wǎng)點;接著優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點視覺形象標(biāo)準(zhǔn)，符合總行vi標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點比例達到101%以上;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造101家標(biāo)準(zhǔn)化理財中心戰(zhàn)略接著支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項目;接著加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè)，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點的有效補充。

38.全面提升渠道建設(shè)管理水平，落實集約化管理，制定全行網(wǎng)點建設(shè)工作流程和考核機制，進一步強化和完善網(wǎng)點建設(shè)責(zé)任機制。

39.試點推廣網(wǎng)點建設(shè)后續(xù)跟蹤評價工作，完善網(wǎng)點后評價體系，建立網(wǎng)點配置模型、網(wǎng)點選址模型，完善兩大渠道建設(shè)管理模式，加大網(wǎng)點建設(shè)狀況檢查督導(dǎo)力度;總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點銷售的支持提高程度。

40.進一步完善自助業(yè)務(wù)運營管理體制，深化推動自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐，力爭年底實現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊伍。

41.進一步強化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理，接著加大自助設(shè)備"剁尾巴"考核力度;加大宣揚，提高設(shè)備分流率;主動拓展自助渠道的交易功能;進一步精細對設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核，切實提高設(shè)備運行和服務(wù)質(zhì)量。

42.接著加大自助設(shè)備的經(jīng)營管理考評力度。要突出對重點行、重點地區(qū)的政策傾斜。打造xxxx的第一梯隊，提高上述行的經(jīng)營管理水平，使其在設(shè)備規(guī)模、運營指標(biāo)、設(shè)備收入貢獻、柜面替代率水平上切實起到引領(lǐng)全區(qū)的作用。在此基礎(chǔ)上，帶動以呼倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的其次梯隊加快發(fā)展，有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻度。帳務(wù)性替代率要達到60%以上，同時要重點提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)實力。

43.突出抓好離行式自助銀行的建設(shè)。將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點同等重要的程度來建設(shè)。力爭在將來三年內(nèi)實現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點數(shù)量比達到3：1。

44.調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu)，力爭實現(xiàn)全行每個網(wǎng)點配備存款功能設(shè)備;嚴格限制低產(chǎn)、低效設(shè)備的產(chǎn)生。力爭將低產(chǎn)設(shè)備限制在5%以內(nèi)。

45.接著做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險的防控工作。進一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程;提高自助業(yè)務(wù)自查、抽查及普查工作質(zhì)量，教化員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險，提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險防范實力和履崗實力。

46.利用行內(nèi)外資源，實行多種渠道和方式來加強自助業(yè)務(wù)學(xué)問培訓(xùn)。

47.通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點管理，固化和提升網(wǎng)點轉(zhuǎn)型效果。擬在原有五星級、四星級、三星級網(wǎng)點的基礎(chǔ)上，把星級向下延長，增加二星級網(wǎng)點的評比。

48.整體提升全行網(wǎng)點服務(wù)質(zhì)量，重點體現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化。

49.從破難點和頑疾點入手，貫穿全年開展"抓服務(wù)、固成果、上水平"服務(wù)提升攻堅活動，按部就班，實現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)水平的有序提升。

50.根據(jù)每季度兩次的頻率對全部營業(yè)網(wǎng)點開展神奇人檢查。

51.打造理財中心服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，提高理財中心服務(wù)質(zhì)量，打造建設(shè)銀行理財中心服務(wù)品牌。

52.完善網(wǎng)點服務(wù)考核機制，強化網(wǎng)點的服務(wù)考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上，提高零售網(wǎng)點的營銷服務(wù)質(zhì)量和水平。

53.加強對網(wǎng)點和個人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)力度。在培訓(xùn)分工上，區(qū)分行側(cè)重對員工實力提升的培育，二級分行則重點進行基礎(chǔ)學(xué)問的培訓(xùn)。

(四)強化基礎(chǔ)管理，提倡合規(guī)經(jīng)營。

54.貫穿全年開展"破難點、整頑疾"風(fēng)險管理提升攻堅活動，以進一步加強對私柜面操作風(fēng)險管理，強化屢查屢犯問題的整改。

55.接著強力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作，提高柜員風(fēng)險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識。

56.提高發(fā)卡質(zhì)量，對不動卡進行定期激活和清理，規(guī)范理財卡等產(chǎn)品收費，建立完善的客戶升降級機制，實現(xiàn)按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)卡，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭，優(yōu)化準(zhǔn)貸記卡功能，對打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進行全行性集中處理。

57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點崗位績效考核管理試行方法》，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點各崗位的績效評價內(nèi)容、過程和結(jié)果。

58.理順理財產(chǎn)品銷售規(guī)范，解決理財業(yè)務(wù)多頭管理問題，加強對條線、分行特色理財業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo)，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查，規(guī)范操作。

60.加強投資者教化，正確引導(dǎo)客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。

61.接著抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作，將其作為常態(tài)化、制度化管理手段，實行動態(tài)考核，著力提高網(wǎng)點人員基本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險防范意識，建立個人金融部位風(fēng)險和案件防控的長效機制。

62.加強主動發(fā)覺問題、分析問題的實力，做到事前預(yù)防。對于各類審計、總行及區(qū)分行相關(guān)部門供應(yīng)的內(nèi)外部最新風(fēng)險防控動態(tài)，剛好跟蹤、搜集和梳理整理，仔細探討分析，發(fā)覺風(fēng)險點，做到事前預(yù)防。

63.強化整改工作。將各類審計、內(nèi)外部檢查發(fā)覺問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制，根據(jù)不同檢查層面的發(fā)覺問題，制定整改流程，明確整改責(zé)任，確保整改效果，對不剛好、不仔細落實整改工作的，要對二級分行相關(guān)責(zé)任人實行問責(zé)。

64.完善基礎(chǔ)管理考核機制。接著以個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托，對營業(yè)網(wǎng)點、二級分行基礎(chǔ)管理水平綜合評價，連續(xù)考核，進一步夯實全行個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平;按月對委派柜員主管評價考核，組織開好柜員主管例會，加強柜員主管的履職實力。

65.抓好柜面操作風(fēng)險管理，協(xié)調(diào)各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務(wù)檢查安排，對檢查結(jié)果充分整改和利用，提高對柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度。

66.完善"5+1"考評體系的基礎(chǔ)上，將理財中心考核納入其中，形成條線"6+1"考評模式，配套實施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執(zhí)行落地。

(六)加強系統(tǒng)建設(shè)做好流程優(yōu)化。

67.接著強化對數(shù)據(jù)特殊是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘，進一步將管理做深、做細。

68.根據(jù)總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng)、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣，做好pbcs等系統(tǒng)運用狀況的跟蹤通報。

69.做好區(qū)分行個人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常運用管理。

70.進一步發(fā)揮總行營銷服務(wù)系統(tǒng)、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng)、ocrm、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能，提升精準(zhǔn)營銷實力。

71.推廣網(wǎng)點業(yè)績評價系統(tǒng)、網(wǎng)點銷售門戶系統(tǒng)、網(wǎng)點資源調(diào)度系統(tǒng)、網(wǎng)點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能。

73.通過個人客戶經(jīng)理服務(wù)支持項目，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能，建立全行客戶經(jīng)理服務(wù)vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標(biāo)準(zhǔn)。

73.依托"個人金融產(chǎn)品營銷服務(wù)系統(tǒng)"，加強客戶挖掘，提高商機處理率，加強商機統(tǒng)一管理，優(yōu)化網(wǎng)銀精準(zhǔn)營銷。

最終，啟動包括客戶經(jīng)營、渠道管理、風(fēng)險管理、服務(wù)管理、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細化管理提升一攬子安排，推動條線經(jīng)營管理再上新臺階。

為進一步加大對全行個人金融條線業(yè)務(wù)的督導(dǎo)和通報力度，剛好通報個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，搭建全區(qū)個人金融條線溝通溝通的平臺。20xx年區(qū)分行將進一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務(wù)通報考核體系。在通報頻率上將根據(jù)日、周、旬、月、季度等;通報內(nèi)容涵蓋營銷及綜合、客戶管理、產(chǎn)品、基礎(chǔ)管理、自助服務(wù)及網(wǎng)點建設(shè)等方面;通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級。

金融銷售工作安排

為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔(dān)保體系，向中小企業(yè)供應(yīng)便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的`融資擔(dān)保服務(wù)，促進企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展，經(jīng)區(qū)委批準(zhǔn)于20xx年6月成立了xx市xx區(qū)中小企業(yè)融資擔(dān)保中心和xx投資有限公司，鑒于融資擔(dān)保工作的特別性，依據(jù)《xx省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行方法》的有關(guān)規(guī)定：凡是設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)，并頒發(fā)融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證后方可開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔(dān)保機構(gòu)進行規(guī)范整頓，短暫不批新成立的擔(dān)保機構(gòu)，所以目前我個人認為可以從以下幾個方面來開展工作：

爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。

先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推動與金融機構(gòu)合作機制與信息溝通機制的形成，主動落實“利益共享，風(fēng)險共擔(dān)”機制和進行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公允合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。

第一、開展中小企業(yè)資信評估。深化企業(yè)了解其財務(wù)、生產(chǎn)、銷售等狀況，通過查詢收集企業(yè)的詳細信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會評審。

其次，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對全部評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，供應(yīng)可供查詢的開放式渠道。

第三，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相連接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制；對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。

金融銷售人員工作安排

xx年我們將充分發(fā)揮團隊力氣，揚長避短，努力并高質(zhì)量的完成制定的目標(biāo)，詳細安排如下：

一、提高員工整體業(yè)務(wù)水平。

1）產(chǎn)品學(xué)問方面：加強熟識我司供應(yīng)設(shè)備的技術(shù)參數(shù)、和材料特點、規(guī)格型號及原料特點，了解產(chǎn)品的運用方法；了解行業(yè)競爭產(chǎn)品的有關(guān)狀況。

2）客戶須要方面：了解客戶的投資心理、購買層次、及對產(chǎn)品的基本要求。

3）市場學(xué)問方面：了解冰淇林及燒烤市場的動向和改變、依據(jù)客戶投資的狀況，進行市場分析。

4）拓展學(xué)問方面：進一步了解其他加盟方面的信息，便利能更好的和不同的客戶達成共識和業(yè)務(wù)范疇的溝通，以便更好的合作。

5）服務(wù)學(xué)問方面：了解接待和會客的基本禮節(jié)，細心、仔細、快速地處理客戶狀況；有效地傳遞公司信息及獲得信任。

二、剛好更新設(shè)備及其產(chǎn)品種類。

隨著廣告的深化宣揚，關(guān)注人群的多樣性發(fā)展，必需得剛好更新一些有特色吸引人眼球的設(shè)備及產(chǎn)品滿意客戶的需求。明年的市場必定存在很大競爭，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團隊；定期引進新型暢銷設(shè)備。

三、完善售后服務(wù)。

隨著業(yè)務(wù)量的加大，為了保證客戶的利益并削減公司麻煩及投訴，所以售后服務(wù)肯定要完善。

1）倉庫發(fā)出的貨物必需與經(jīng)理所簽訂的配置清單保持一樣。

2）配置特地的售后人員，客戶反映的問題應(yīng)第一時間解決。結(jié)業(yè)后肯定要發(fā)名片，避開出現(xiàn)問題客戶只找話務(wù)員的現(xiàn)象。

四、了解并駕馭員工的心態(tài)與動向。

團隊的業(yè)績并不是一個人的功勞，須要團隊人員同心協(xié)力完成所得，所以其中的每一份子都很重要。培育一名銷售人員也需1—3個月，全部的前期溝通都須要話務(wù)員去做鋪墊，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)肯定要充分了解，多溝通、多關(guān)愛、多幫助，出現(xiàn)問題剛好調(diào)整，避開造成人員無謂的流失。

五、應(yīng)提高對市場的前瞻及把控性。

任何一個行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢與軌跡，都是與大的環(huán)境與市場需求休戚相關(guān)。作為須要敏銳的洞察實力并通過自身的相關(guān)閱歷推斷出市場的走向，廣告量的加減、客戶的需求點等等，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨占鰲頭。

公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益，以上是本人工作的一些感想，希望能起到點點的幫助，明年我們市場部的全體員工也肯定接著完善自己、接著努力，為了我們的終極目標(biāo)去沖刺！請領(lǐng)導(dǎo)們做我們恒久最堅實的后盾！

金融銷售工作安排

1、新客戶營銷力度較弱：新客戶數(shù)量增長緩慢，深化營銷意識不強。

2、核心客戶結(jié)構(gòu)亟待優(yōu)化：核心客戶群體偏弱，優(yōu)質(zhì)大客戶少，中小客戶基礎(chǔ)薄弱。

3、國際業(yè)務(wù)發(fā)展不暢：我部客戶群體類型單一，國際業(yè)務(wù)發(fā)展停滯不前。

20××年，在分行的統(tǒng)一戰(zhàn)略及業(yè)務(wù)指導(dǎo)下，保持我部機構(gòu)客戶及園區(qū)企業(yè)的穩(wěn)定增長的同時，加強營銷力度，爭取進一步的增長;堅持不懈地做好渠道建設(shè)工作，從渠道中加快引進和發(fā)展擬上市企業(yè)、優(yōu)秀民營企業(yè)、園區(qū)外資企業(yè)及私募股權(quán)基金等多種類型客戶，做大做強客戶群;堅持以優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品為切入點，適度帶動負債業(yè)務(wù)及收益的增長;堅固樹立風(fēng)險意識，規(guī)范管理，提高風(fēng)險防范，加強授信客戶的貸后管理工作;人員的引進是一項長期的工作，優(yōu)秀的人才對于部門的發(fā)展與壯大也起關(guān)鍵的作用。

（1)接著以穩(wěn)存、增存為工作業(yè)務(wù)重點，努力搶占市場份額。

穩(wěn)固原有的政府企業(yè)類存款，通過有效信息渠道和優(yōu)質(zhì)化服務(wù)拉動存款增長;通過資源營銷、產(chǎn)品營銷、客戶介紹客戶等營銷方式帶動存款增長;主動和各政府部門保持良好關(guān)系，在適當(dāng)時機介入存款業(yè)務(wù)，帶來比較穩(wěn)定的新增存款;優(yōu)化存款結(jié)構(gòu)，努力提升生產(chǎn)和貿(mào)易型企業(yè)存款比例。

（2)堅持企業(yè)有效開戶為重點，堅實我部基礎(chǔ)客戶群體，堅實我部基礎(chǔ)客戶群體。

通過招商、產(chǎn)業(yè)園、開發(fā)區(qū)等營銷渠道，主動營銷優(yōu)質(zhì)企業(yè)發(fā)揚不怕苦的精神，優(yōu)化我部客戶結(jié)構(gòu);堅持開戶數(shù)量與質(zhì)量并舉，做到開一戶動一戶。通過公私聯(lián)動，合理有效利用我行資源。把全方位的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和產(chǎn)品舉薦給企業(yè)。

（4)以我行特色產(chǎn)品為重點，多元化營銷實現(xiàn)業(yè)務(wù)全面發(fā)展抓住“啟贏101”、“活期化理財”等營銷活動的契機，大力宣揚和營銷我行的品牌;大力舉薦企業(yè)運用我行網(wǎng)銀，做到裝一戶有效一戶，擴大業(yè)務(wù)服務(wù)范圍，提高我行結(jié)算量。

（5)堅持內(nèi)部管理為重點，強化風(fēng)險意識，推動團隊建設(shè)向前發(fā)展。

堅持部門員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)不放松，重點加強合規(guī)教化和風(fēng)險防范教化;堅持員工的情感關(guān)懷，做到人性化管理。加強員工歸屬感和責(zé)任感，強化團隊凝合力和戰(zhàn)斗力，打造一支業(yè)務(wù)精、營銷強、內(nèi)控嚴的優(yōu)秀客戶經(jīng)理隊伍;優(yōu)化人員配置，爭取在20××年接著引進2-3名優(yōu)秀客戶經(jīng)理，讓部門每位員工都有一個良好的人生規(guī)劃，達到自身價值的最大體現(xiàn)。

金融銷售人員工作安排范文

好的銷售必定有好的工作安排，那么作為金融的銷售人員該怎么制定工作安排呢？下面就為大家共享一下。

在金融危機的影響下，找到一份工作更加的困難了，就是找到了一份工作，工作起來也是困難重重，雖然我已經(jīng)工作了不少年了，可是在金融危機的影響下，我感到了工作的吃力。

新年度我擬定三方面的銷售人員。

一、實際招商開發(fā)操作方面。

1、回訪完畢電話跟蹤，接著上門洽談，做好成單、跟單工作。

2、學(xué)習(xí)招商資料，對3+2+3組合式營銷模式領(lǐng)悟透徹;抓好例會學(xué)習(xí)，取長補短，向出業(yè)績的先進員工討教，剛好領(lǐng)悟駕馭運用別人的先進閱歷。

3、做好每天的工作日記，具體記錄每天上市場狀況。

4、接著回訪六縣區(qū)酒水商，把年前限于時間關(guān)系沒有回訪的三個縣區(qū)：xx市、x縣、x縣，回訪完畢。在回訪的同時，補充完善新的酒水商資料。

二、公司人力資源管理方面。

1、努力打造有競爭力的薪酬福利，依據(jù)本地社會發(fā)展、人才市場及同行業(yè)薪酬福利行情，結(jié)合公司詳細狀況，剛好調(diào)整薪酬成本預(yù)算及限制。做好薪酬福利發(fā)放工作，剛好為符合條件員工辦理社會保險。

2、依據(jù)公司現(xiàn)在的人力資源管理狀況，參考先進人力資源管理閱歷，推陳出新，建立健全公司新的更加適合于公司業(yè)務(wù)發(fā)展的人力資源管理體系。

3、做好公司20xx年人力資源部工作安排規(guī)劃，幫助各部門做好部門人力資源規(guī)劃。

4、注意工作分析，強化對工作分析成果在實際工作當(dāng)中的運用，適時作出工作設(shè)計，客觀科學(xué)的設(shè)計出公司職位說明書。

5、公司兼職人員也要納入公司的整體人力資源管理體系。

6、規(guī)范公司員工聘請與錄用程序，多種途徑進行員工聘請(人才市場、本地主流報紙、行業(yè)報刊、校內(nèi)聘請、人才聘請網(wǎng)、本公司網(wǎng)站、內(nèi)部選拔及介紹);強調(diào)好用性，引入多種科學(xué)合理且易操作的員工篩選方法(篩選求職簡歷、專業(yè)筆試、結(jié)構(gòu)性面試、半結(jié)構(gòu)性面試、非結(jié)構(gòu)化面試、心理測驗、無領(lǐng)導(dǎo)小組探討、角色扮演、文件筐作業(yè)、管理嬉戲)。

7、把績效管理作為公司人力資源管理的重心，對績效工作安排、績效監(jiān)控與輔導(dǎo)、績效考核(目標(biāo)管理法、平衡計分卡法、標(biāo)桿超越法、kpi關(guān)鍵績效指標(biāo)法)、績效反饋面談、績效改進(卓越績效標(biāo)準(zhǔn)、六西格瑪管理、iso質(zhì)量管理體系、標(biāo)桿超越)、績效結(jié)果的運用(可應(yīng)用于員工聘請、人員調(diào)配、獎金安排、員工培訓(xùn)與開發(fā)、員工職業(yè)生涯規(guī)劃設(shè)計)進行全過程關(guān)注與跟蹤。

8、將人力資源培訓(xùn)與開發(fā)提至公司的戰(zhàn)略高度，高度重視培訓(xùn)與開發(fā)的決策分析，注意培訓(xùn)內(nèi)容的好用化、本公司化，落實培訓(xùn)與開發(fā)的組織管理。

一、熟識公司得。

規(guī)章制度。

和基本業(yè)務(wù)工作。

作為一位新員工，本人通過對此業(yè)務(wù)得接觸，使我對公司得業(yè)務(wù)有了，更好地了，解，但距離還差得很遠。這對于業(yè)務(wù)員來講是一大缺陷，希望公司以后有時間能定期為新員工組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，以便于工作起來更加得心順手。

1、在第一季度，以業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)為主，由于我們公司正值開張期間，部門得安排制定還未完成，節(jié)后還會處于一個市場低潮期，我會充分利用這段時間補充相關(guān)業(yè)務(wù)學(xué)問，仔細學(xué)習(xí)公司得規(guī)章制度，與公司人員充分相識合作;通過到周邊鎮(zhèn)區(qū)工業(yè)園實地掃盤，以期找到新得盤源和了，解鎮(zhèn)區(qū)工業(yè)廠房狀況;通過上網(wǎng)，電話，生疏人探望多種方式聯(lián)系客戶，加緊聯(lián)絡(luò)客戶感情，到以期組成一個強大得客戶群體。

2、在其次季度得時候，公司已正式走上軌道，工業(yè)廠房市場會迎來一個小小得高峰期，在對業(yè)務(wù)有了，肯定了，解熟識得狀況下，我會努力爭取盡快開單，從而正式轉(zhuǎn)正成為我們公司得員工。并與朱、郭兩經(jīng)理一起培訓(xùn)新加入得員工，讓廠房部早日成長起來。

3、第三季度得“十一”“中秋”雙節(jié)，市場會給后半年帶來一個良好得開端，。并且，隨著我公司鋪設(shè)數(shù)量得增加，一些規(guī)模較大得客戶就可以逐步滲入進來了，，為年底得廠房市場大戰(zhàn)做好充分得打算。此時我會伙同公司其他員工全力以赴為公司進一步發(fā)展做出努力。

4、年底得工作是一年當(dāng)中得頂峰時期，加之我們一年得廠房推界、客戶推廣，我信任是我們廠房部最熱火朝天得時間。我們部門會充分得依據(jù)實際狀況、時間特點去做好客戶開發(fā)工作，并依據(jù)市場改變剛好調(diào)整我部得工作思路。爭取把廠房工作業(yè)績做到最大化!

二、制訂。

學(xué)習(xí)安排。

做房地產(chǎn)市場中介是須要依據(jù)市場不停得改變局面，不斷調(diào)整經(jīng)營思路得工作，學(xué)習(xí)對于業(yè)務(wù)人員來說至關(guān)重要，因為它干脆關(guān)系到一個業(yè)務(wù)人員與時俱進得步伐和業(yè)務(wù)方面得生命力。我會適時得依據(jù)須要調(diào)整我得學(xué)習(xí)方一直補充新得能量。工業(yè)學(xué)問、營銷學(xué)問、部門管理等相關(guān)廠房得學(xué)問都是我要駕馭得內(nèi)容，知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆(在這方面還希望公司給與我們業(yè)務(wù)人員支持)。

三、加強自己思想建設(shè)，增加全局意識、增加責(zé)任感、增加服務(wù)意識、增加團隊意識。

主動主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我最大得實力減輕領(lǐng)導(dǎo)得壓力。

以上，是我對xx年年得一些設(shè)想，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)指正?；疖嚺艿每爝€靠車頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)得正確引導(dǎo)和幫助。展望xx年年，我會更加努力、仔細負責(zé)得去對待每一個業(yè)務(wù)，也力爭贏得機會去尋求更多得客戶，爭取更多得單，完善廠房部門得工作。信任自己會完成新得任務(wù)，能迎接新得挑戰(zhàn)。

金融銷售人員工作安排

辭舊迎新，新的一年到來，帶著對過去工作的總結(jié)，繼往開來，寄望在下一年創(chuàng)建出輝煌的業(yè)績。

剛到公司，前兩個月比較茫然，我希望把工作做好，進入工作狀態(tài)。初來乍到，學(xué)習(xí)是特別重要的，當(dāng)然銷售部優(yōu)秀的同事給了我不少幫助，從熟識產(chǎn)品到開發(fā)新客戶，一步步走來，過程雖然艱辛，但結(jié)果總是給人鼓舞。通過一系列的培訓(xùn)，產(chǎn)品學(xué)問，到營銷，我知道了作為一個外貿(mào)業(yè)務(wù)員如何起先工作，進入狀態(tài)，取得訂單。起先的三個月，是公司對我的考驗，也是我自己對自己的考驗。只有克服自我，才能真正的勝利。到其次個月，從網(wǎng)上大海撈針，到最終重點客戶培育，最重要的是客戶積累，培育重點。

關(guān)于下一年的工作安排，對于能以主觀意愿為轉(zhuǎn)移的工作，勤雜，報關(guān)報檢，裝箱，跟單，巡查倉庫倒包裝等工作，我會保證質(zhì)量按時完成工作。對于銷售工作，目前處于起步階段，安排也只是對于自己銷售實力做出的估計，并沒有很大的指導(dǎo)作用，無法硬性規(guī)定，每個月的任務(wù)，很難細分，因為和客戶的進展是在改變的，希望每月的任務(wù)能提前一個月定下來，但是可以保證的是會盡自己努力去做。

在我們公司，有良好的工作條件保障，有優(yōu)質(zhì)的平臺，有完善的問題處理和協(xié)調(diào)機制，精誠所至，金石為開，我信任，華天的前途是光明的，將來是美妙的。

金融銷售工作安排

在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必需做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作安排，制定一個明確的目標(biāo)，是每一個銷售人員必需仔細對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不勝利的教訓(xùn)，吸納勝利的成果，對新的工作我也制定了xx年的工作安排：

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣揚工作仍舊得仔細對待。

學(xué)習(xí)是勝利的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富學(xué)問，總結(jié)閱歷與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)學(xué)問的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特殊是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)學(xué)問及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強與同事之間的溝通與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作閱歷與同事們共享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。

任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有勝利的基礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是勝利的起先，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到101以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他將來投資客戶的緣由，是資金最近不足，還是覺得我們公司緣由，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的緣由都仔細分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，101萬的資金量。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到仔細對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切須要，細致對待客戶提出的建議和看法，客戶遇到問題，不能束之高閣肯定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶信任我們的工作實力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關(guān)系維護以及節(jié)日生日祝愿等，對老客戶進行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)覺老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司的宣揚方式。

每天都要對工作有個簡潔的安排支配，不能漫無目的的工作。每天根據(jù)安排，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思索自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點接著發(fā)揚，缺點盡量改正，讓其次天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，剛好改正，下次不要再犯。

我知道銷售工作一起先不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售閱歷和實力，我是能夠迎來一個不錯的將來的，我信任公司的明天肯定有屬于我的一片明媚天空!

金融銷售工作安排

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣揚工作仍舊得仔細對待。

學(xué)習(xí)是勝利的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富學(xué)問，總結(jié)閱歷與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)學(xué)問的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特殊是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)學(xué)問及其理財產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點，與我們產(chǎn)品進行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強與同事之間的溝通與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作閱歷與同事們共享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。

任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的.工作就沒有勝利的基礎(chǔ)。一個好的工作目標(biāo)就是勝利的起先，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

1、堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到101以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

2、每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他將來投資客戶的緣由，是資金最近不足，還是覺得我們公司緣由，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的緣由都仔細分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3、每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

4、每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，101萬的資金量。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到仔細對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切須要，細致對待客戶提出的建議和看法，客戶遇到問題，不能束之高閣肯定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶信任我們的工作實力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關(guān)系維護以及節(jié)日生日祝愿等，對老客戶進行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)覺老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣揚方式。

每天都要對工作有個簡潔的安排支配，不能漫無目的的工作。每天根據(jù)安排，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思索自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點接著發(fā)揚，缺點盡量改正，讓其次天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，剛好改正，下次不要再犯。

文檔為doc格式。

金融銷售工作安排

一個新行業(yè)的誕生，人們對它的相識都須要一個按部就班的過程。正如上世紀九十年頭股票剛剛問世的時候，中國大陸大多數(shù)人甚至一些專家學(xué)者對它持懷疑的看法，認為股票是資本主義的事物，確定不是什么好東西。對于公司發(fā)行股票，甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候，大部分人認為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸生怕避之不及。但是，也有部分先知先覺者，或者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購買和投資，當(dāng)這部分投資股票的人漸漸贏得了高額的收益的時候，人們才漸漸接受并大膽投資。于是，漸漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者----股民。在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發(fā)覺股市本身無所謂好壞，也無關(guān)姓知姓社，原來資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏的。這樣，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟效益和社會效益。

處在金融市場漸漸發(fā)展的今日，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導(dǎo)入初期的爭議和探討。同樣，有投資者對投資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔(dān)憂。擔(dān)憂是因為懼怕風(fēng)險，懼怕的緣由是源于無知。換句話說，投資者對"炒黃金"這種在國內(nèi)剛興起的投資品種的不了解。這就須要我們這類型公司的參加并多給投資者講解，多做宣揚，讓投資者用科學(xué)的、理性的眼光看待黃金投資，從而避開產(chǎn)生不必要的恐慌和擔(dān)憂.

20xx年，中央給予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設(shè)立供應(yīng)了決好的契機，在天津設(shè)立貴金屬交易市場，是對我國交易市場體系的補充，也是對我國金融資本市場體系的完善，有利于規(guī)范和引導(dǎo)場外黃金交易市場發(fā)展。

這是國家政策的支持，可是對國內(nèi)的各參加方來說是新事物，因為它開創(chuàng)了國內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河。它與其他諸如股票等投資理財產(chǎn)品不同，而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點，并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產(chǎn)品，在部分人眼中目前看來是具有爭議性的，可是事實證明它的生命力又是那么的強。為什么人們情愿來探討，而且也有人情愿來參加，這說明他們是情愿也希望這個行業(yè)發(fā)展起來的。對于期盼，我們要不負眾望，接著努力;對于指責(zé)，我們要虛心聽取，努力改進和完善。這樣才有利于問題的解決，才能夠進一步推動整個貴金屬行業(yè)的發(fā)展。

在國外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場，在國內(nèi)還屬于這個市場的導(dǎo)入期，但是，才經(jīng)過短短兩年的發(fā)展，發(fā)展的速度卻是驚人的，但是，暴露出來的問題也不少。這個行業(yè)是否能夠健康發(fā)展，在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用。怎么做到規(guī)范發(fā)展，引領(lǐng)貴金屬市場的旺盛、穩(wěn)定，還須要全部從業(yè)人員共同努力等到大家都熟識黃金投資市場，并參加到其中獲得巨大收獲的時候，很難說可能會出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象。

依據(jù)近期對天津市同行業(yè)公司的調(diào)查，現(xiàn)階段統(tǒng)計天津市各類投資詢問公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營的業(yè)務(wù)為天通金、上海黃金延期t+d、倫敦金、紙黃金、以及一些地區(qū)黃金品種等。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，在天津市大面積宣揚上海黃金延期t+d業(yè)務(wù)，并通過今晚傳媒中心進行宣揚，3方面強強聯(lián)合將"藏金于民"的理念進行推廣。其他略微有實力的公司也在主動的和銀行進行接觸，準(zhǔn)備以銀行為依托，公共媒體為介質(zhì)，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務(wù)。

一些天通金的做市商，也已經(jīng)通過各種公共媒體進行渠道的開發(fā)。在各大財經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告，在全國范圍內(nèi)聘請代理商，返傭特別優(yōu)厚，所以發(fā)展的很快速。

還有一些公司通過和一些高檔的消遣場所，比如說高爾夫球場、高檔車的4s專賣店、高檔健身會所、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系，獲得優(yōu)質(zhì)客戶信息，然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶。

黃金市場正處在高速的發(fā)展期，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶，我們只有通過員工的不斷努力，公司供應(yīng)不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強。

金融銷售工作安排

作為xxxxxxx貴金屬經(jīng)營有限公司xxx行業(yè)銷售，自己的崗位職責(zé)是：

1、、堅決信念，主動發(fā)展?fàn)I銷團隊，拓展兼職居間人想方設(shè)法完成行業(yè)銷售目標(biāo);。

3、深化了解并嚴格執(zhí)行xxx銷售的流程和手續(xù);。

4、主動廣泛收集市場信息并剛好整理上報，以供團隊分析決策;。

6、培育培訓(xùn)營銷工作的方法及對市場探討實力，成為才智能動的市場操作者;。

7、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的'主子翁責(zé)任感;。

8、嚴格遵守公司各項規(guī)章制度，完成上級領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作，避開積壓和拖沓。

崗位職責(zé)是員工的工作要求，也是衡量員工工作好壞的標(biāo)準(zhǔn)，自己到崗至今已有一個月多的時間，期間在公司的支配下參與了公司組織的xxx行業(yè)銷售培訓(xùn)，現(xiàn)以對公司產(chǎn)品有了一個雖不深化但整體完整的了解，對產(chǎn)品優(yōu)勢和不足也與大家深化溝通過。為主動協(xié)作整體團隊銷售，不但自己安排設(shè)想還要努力學(xué)習(xí)。在管理上多學(xué)習(xí)，在銷售上多探討。自己在搞好銷售的同時，安排設(shè)想仔細學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問、管理技能及銷售實戰(zhàn)來完善自己的理論學(xué)問，力求不斷進步自己的綜合素養(yǎng)，為環(huán)融企業(yè)的再發(fā)展奠定人力資源基礎(chǔ)。

1、安排個人及帶領(lǐng)的居間團隊每月完成8~12個客戶入金，每周2~3個客戶、達成月薪3萬，沖量年薪30萬以上的個人業(yè)績目標(biāo)。每天至少打20個電話，每周至少探望20位客戶，下午時間長可支配探望客戶?？紤]福州市區(qū)地廣人多，交通涌堵，預(yù)約時最好選擇客戶在相同或接近的地點。

2、見客戶之前要多了解客戶的信息和潛在需求，最好先了解決策人的個人愛好，打算一些有對方感愛好的話題，并為客戶供應(yīng)針對性的邀約開戶解決方案。

3、從網(wǎng)站或其他渠道多搜集些xxx操作信息供客戶參考，并協(xié)作客戶在模擬操盤上的技術(shù)和模擬資金項目運作。

4、做好每天的工作記錄，以備遺忘重要事項，并標(biāo)注意要未辦理事項。對于老客戶，和固定客戶，要常常保持聯(lián)系，在有時間有條件的狀況下，送一些小禮物或宴請客戶，好穩(wěn)定與客戶關(guān)系。

5、填寫項目跟蹤表，依據(jù)開戶項目進度：前期模擬盤跟蹤、促成入金、完成實盤操作各階段工作。

6、前期設(shè)計的項目重點跟進，至少三天回訪一次新開戶客戶，必要時協(xié)作客戶做模擬盤操盤的工作，其他階段跟蹤的項目至少一周回訪一次?？蛻糸_模擬戶日期及項目進展重要日期需謹記，并剛好跟進和回訪。

7、前期設(shè)計階段主動爭取參加客戶模擬賬戶方案操作，為客戶解決xxx操盤本專業(yè)的基礎(chǔ)模擬設(shè)計操作工作。

8、爭取早日與客戶簽訂開戶入金合同，以最快的時間響應(yīng)客戶進行實盤操作的需求，爭取早日進行實盤操作。

xxx銷售是一種長期按部就班的工作，視客戶詢問如xxx產(chǎn)品銷售同等重要甚至有過之而無不及，同時須慎重處理。自己在xxx產(chǎn)品銷售的過程中，嚴格根據(jù)公司制定銷售服務(wù)承諾執(zhí)行，在接到客戶詢問的問題自己不能解答時，首先應(yīng)仔細做好客戶詢問記錄并口頭做出承諾，首先應(yīng)仔細做好客戶詢問記錄并口頭做出承諾，其次應(yīng)剛好匯報領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)部門，在接到領(lǐng)導(dǎo)的指示后會同相關(guān)部門人員制訂應(yīng)對方案，同時應(yīng)剛好與客戶溝通使客戶對處理方案感到滿足。

金融銷售工作安排

(一)細分目標(biāo)市場，大力開展多層次立體化的營銷推廣活動。

xx部門負責(zé)的客戶大體上可以分為四類，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶。

結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo)，堅持以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心，以賬戶為基礎(chǔ)，抓大不放小，實行“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉(zhuǎn)變小客戶，主動拓展新客戶”的策略，制定詳營銷安排，在全公司開展系列的媒體宣揚、網(wǎng)點銷售、大型產(chǎn)品推介會、重點客戶上門推介、組織投標(biāo)和集中營銷活動等，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。

鞏固現(xiàn)金管理市場領(lǐng)先地位。

接著分層次、深化推廣現(xiàn)金管理服務(wù)，努力提高產(chǎn)品的客戶價值。

要通過抓重點客戶擴大市場影響，增加現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng)。

各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶、行業(yè)大戶、集團客戶進行調(diào)查，深化分析其經(jīng)營特點、模式，設(shè)計切實的現(xiàn)金管理方案，主動進行營銷。

對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求，解決存在的問題，提高客戶貢獻度。

今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶。

《2007年下半年工作安排》由找原創(chuàng)首發(fā)，機密數(shù)據(jù)純屬虛構(gòu)，

深化開發(fā)公司無貸戶市場。

中小企業(yè)無貸戶，這也是我行的基礎(chǔ)客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展供應(yīng)重要。

2007年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營銷活動基礎(chǔ)上，總結(jié)閱歷，深化營銷，增加營銷效果。

要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長，并注意改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提高優(yōu)質(zhì)客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售。

要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷，努力擴大市場占比。

要加強對公司無貸戶維護管理，深化分析其結(jié)算特點，進行全產(chǎn)品營銷，擴大我行的結(jié)算市場份額。

2007年要努力實現(xiàn)新開對公結(jié)算賬戶358001戶，結(jié)算賬戶凈增長273430戶。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作。

針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀，通過調(diào)用各種資源進行營銷，爭取全面開花。

并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構(gòu)綻開營銷攻勢，爭取更大的存款份額。

同時對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作，鎖定他行目標(biāo)客戶，進行重點攻關(guān)。

(二)加強服務(wù)渠道管理，深化開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。

客戶資源是全公司至關(guān)重要的資源，對公客戶是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面供應(yīng)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上，進一步體現(xiàn)特性化、多樣化的服務(wù)。

要建設(shè)好三個渠道：

一是要根據(jù)總行要求“二級分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點)應(yīng)當(dāng)依據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r至少配備1名客戶經(jīng)理，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應(yīng)適當(dāng)增配，”構(gòu)建起高素養(yǎng)的營銷團隊。

二是加強物理網(wǎng)點的建設(shè)。

目前，由于對公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異，對公客戶最常用的仍舊是柜面服務(wù)渠道。

我行要加強網(wǎng)點建設(shè)，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務(wù)須要，滿意客戶的需求。

各行部要制定具體的網(wǎng)點對公業(yè)務(wù)營銷指南，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)要求、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進行指導(dǎo)。

三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道，擴大離柜業(yè)務(wù)占比。

今年，電子銀行業(yè)務(wù)在接著“跑馬圈地”擴大市場占比的同時，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標(biāo)客戶。

各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶清單，有側(cè)重、有針對地開展?fàn)I銷工作，要在優(yōu)質(zhì)客戶市場上占據(jù)肯定優(yōu)勢。

同時做好客戶服務(wù)與深度營銷工作。

通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬，并以此作為客戶支持和服務(wù)的重要依據(jù)，剛好為客戶解決在運用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產(chǎn)品舉薦給客戶，提高“動戶率”和客戶運用率。

深化開展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動。

要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度，整合流程，以目標(biāo)客戶需求為導(dǎo)向。

加快產(chǎn)品創(chuàng)新，提高服務(wù)效率，剛好處理問題，加強服務(wù)管理，提高客戶滿足度，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)模式。

全面提升xx部門服務(wù)質(zhì)量，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo)。

(三)加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度

結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，擔(dān)當(dāng)著產(chǎn)品創(chuàng)新、維護與管理的責(zé)任加強營銷支持系統(tǒng)建設(shè)。

做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實施科學(xué)的營銷管理供應(yīng)技術(shù)手段。

有人說，金融是經(jīng)濟的血液，很慶幸自己能加入輸血者的行列，為中小企業(yè)解決融資困難盡自己的微薄之力。

融資擔(dān)保行業(yè)對我來說是一個全新的行業(yè)，也有幸公司能給我這個機會和平臺，與公司一同成長。

當(dāng)前中國經(jīng)濟正面臨著經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時期，高通脹、低增長、高房價、低收入等一系列經(jīng)濟、問題擺在中國政府面前，實行穩(wěn)健的財政政策和貨幣政策成為20xx年宏觀經(jīng)濟調(diào)控的主基調(diào)，在這種市場流淌資金嚴峻不足的狀況下，眾多中小企業(yè)面臨著一場生死之戰(zhàn)，流淌資金面臨斷裂成為大多數(shù)企業(yè)共同面臨的問題。

對于擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員來講，無疑是一次絕好的發(fā)展機會，當(dāng)然陷阱和機會往往只是一步之遙。

收益與風(fēng)險同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中，通過我們自己的專業(yè)學(xué)問和風(fēng)險限制實力去糙取精，找出我們的準(zhǔn)客戶，是每個從業(yè)者必需具備的.實力。

但深知自己的實力還遠遠不及，作為業(yè)務(wù)人員，給自己制定了以下工作和學(xué)習(xí)安排，希望通過自己的努力和勤奮，能更快更好的完成各項工作。

一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，干脆面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必需樹立良好的個人形象和精神風(fēng)貌，駕馭全面的業(yè)務(wù)學(xué)問。

我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信任感。

擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不須要對客戶卑躬屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨尊。

應(yīng)當(dāng)不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、同等的合作關(guān)系。

熟識公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強專業(yè)學(xué)問的學(xué)習(xí)，如財務(wù)、法律等，是我工作的第一要務(wù);了解每個行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、改變趨勢，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟結(jié)構(gòu)特點，重點駕馭化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我其次階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。

學(xué)會分析企業(yè)的經(jīng)營狀況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營狀況得以還原，幫助我們更好的推斷風(fēng)險、評價風(fēng)險、限制風(fēng)險，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。

二、營銷渠道的開發(fā)和維護

做業(yè)務(wù)離不開營銷，一個好的業(yè)務(wù)人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己。

樹立良好的精神風(fēng)貌和專業(yè)的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，呈現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)勝利了。

怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為摯友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。

其次、讓客戶為你帶來更多的客戶，仔細對待每一筆業(yè)務(wù)，專心對待每一個客戶，信任他就會給你帶來更多的客戶，你的財寶就會源源不斷。

第三、通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺需找你的目標(biāo)客戶，當(dāng)然也包括你的親戚摯友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，信任就能事半功倍。

三、加強反擔(dān)保方案的設(shè)計實力

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)覺擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時比較被動，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。

能否勝利的設(shè)計反擔(dān)保方案成為我們限制風(fēng)險的關(guān)鍵。

眾所周知，各項指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種狀況下，我們既要限制風(fēng)險又要開展業(yè)務(wù)，給我們提出了更高的要求。

對客戶的反擔(dān)保要做到深化挖掘，重點分析，根據(jù)公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必需對客戶進行深化、細致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實狀況，特殊是法人的個人資產(chǎn)要深化挖掘，不容客戶隱瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對癥下藥，設(shè)計出最佳的反擔(dān)保措施。

其次，換位思索，從客戶角度動身分析哪些反擔(dān)保措施是客戶覺得制約力最強的，在反擔(dān)保設(shè)計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)實力強”。

四、建立科學(xué)的風(fēng)險評價體系

雖然風(fēng)險限制不是我們的工作重點，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)當(dāng)盡自己所能把風(fēng)險限制在第一階段。

首先確保收集資料的詳盡、真實、精確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深化、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務(wù)部門、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。

業(yè)務(wù)人員也應(yīng)當(dāng)是一個多面手，對財務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)當(dāng)仔細學(xué)習(xí)，建立一套定量的風(fēng)險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗證，不斷改進。

使自己的業(yè)務(wù)實力得到全面提升。

五、強化服務(wù)意識和風(fēng)險防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會走路，而且應(yīng)當(dāng)學(xué)會不走尋常路。

任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。

擔(dān)保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足、生存，必需要學(xué)會創(chuàng)新。

金融銷售工作安排

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣揚工作仍舊得仔細對待。

學(xué)習(xí)是勝利的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富學(xué)問，總結(jié)閱歷與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只