銀行風險管理部工作總結報告（15篇）

銀行風險管理部工作總結報告（優(yōu)質15篇）每個月進行一次總結，有助于提示自己時刻保持對工作的重視和動力。我為大家整理了一些優(yōu)秀的月工作總牢固例，希望能夠給大家供應寫作思路和參考。

銀行風險管理部案件防控工作總結報告

我行結合各部門及各條線工作重點，對業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與探討，仔細梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應對為主動防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教化、培訓，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細微環(huán)節(jié)入手，接著深化開展案件風險排查，防范案件風險?，F將本年度案件風險排查工作總結匯報如下：

一、主要工作。

始終以來，我行領導高度重視案件風險排查工作，充分依靠員工的才智和力氣，同心同德，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內控管理、工作落實和業(yè)務條線等方面的問題進行仔細分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案剛好整改。

務健康發(fā)展,為我行進一步開展防控、工作打下基礎。

（三）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)覺的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務品種，能先制定相關制度，做到制度先行。接連制定了《xxx，修訂了《xx銀行流淌性風險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現金支付審批權限管理方法》等相關制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，強化了案件風險防控。

精神，要求各支行仔細組織員工學習傳達，并做好學習記錄。依據下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學習狀況進行檢查，了解員工學習文件實行狀況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。仔細傳達學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內控與案防工作，結合外部案例及我行實際，仔細梳理排查本行業(yè)務管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務風險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風險的發(fā)生。

銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參加非法集資行為排查，解除隱患；共排查員工xx人，排查率101%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務操作與合規(guī)建設的學習培訓安排，每周三為內審、財務會計例會，周四為信貸業(yè)務例會。深化開展學習“合規(guī)建設與五個基本規(guī)范”要求各部門負責人帶頭學，結合本職工作深化學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增加員工合規(guī)經營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結合支行實際，注意工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調工作紀律的肅穆性。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行懲罰。并在排查過程中注意“三個延長”，即：在時間上向八小時外延長，在思想上向可能產生道德風險的行為表現方面延長，在業(yè)務上向操作細微環(huán)節(jié)上延長，做到排查工作深化、徹底。

二是首先實行個人談話、內部詢問、實際走訪的方式開展排查，排查工作深化到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注意員工的思想狀況，與他們溝通談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關切他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的暖和。

嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發(fā)覺有不良思想傾向和不良行為的員工。

強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的實力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為我行穩(wěn)健經營、快速發(fā)展打下了堅實的基礎。

三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)。

（一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。（二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平常的學習還存在著“走過場”的應付現象，真正通過學習來探討解決問題和沖突、來指導業(yè)務發(fā)展還做得不夠好。

（三）業(yè)務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務學問的主動性和主動性不高，業(yè)務實力不強、業(yè)務操作上，部分員還存在著隨意性的現象，不能剛好防范和化解風險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。

抓落實控風險全面提升風險管理水平×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現“零案件”案防目標，各項業(yè)務呈現良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的詳細工作狀況匯報如下：

面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參與了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素養(yǎng)得到提高，為×行工作的順當開展奠定了基礎。

防工作落到實處。三是注意案防閱歷信息溝通。在內網上。

特地設立學習溝通專欄，開展學習心得溝通、思想相識溝通，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）主動開展讀書學習活動。在全行范圍內開展“×”主題讀書活動。通過全員學習、快樂得溝通會等形式進行，進一步轉變了員工的思維，營造了良好的平安氛圍。

今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。

（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面，×行嚴格根據監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、溝通管理方法》，進一步明確了崗位輪換、溝通范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換溝通流程，從而為崗位輪換、溝通的順當實施奠定了基礎。

（二）高度重視對對賬工作的管理。嚴格根據《人民銀行結算賬戶管理方法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達101%。根據要求，各支行負責人每季度干脆與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順當進行。

（三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是根據銀。

監(jiān)會關于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內機構自×年以來的案件風險狀況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥當處置和化解案件風險。三是肅穆案件管理紀律。要求各機構增加對案件風險的快速反應實力，剛好報告；對發(fā)覺符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內報告，將肅穆處理；要求各機構高度重視案件查處工作，深化調查，肅穆問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內控案防工作實力的提升。截至×月末，我行未發(fā)覺案件（風險）信息，報送數為零。

人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設。制定下發(fā)了《平安保衛(wèi)管理方法》等規(guī)章制度。

五、強化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機制從嚴治行是加強內控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：

（一）明確案防重點，制定年度工作安排及整改規(guī)劃我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對2024年度案件防控工作進行總結的基礎上，擬定了2024年風管條線案件防控工作思路與安排，嚴格落實案件防控各項工作內容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了2024年風管條線案件防控整改規(guī)劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推動重點和主要實施內容。

（二）建立責任體系，明確責任目標。

我部仔細貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防學問學習培訓狀況、新《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風險三十禁”、案件處臵管理暫行方法等學習狀況等若干日常工作內容開展檢查，檢查結果均已報送案件防控辦公室。

另外，為增加部門案防學問學習的主動性，我部還制定了案件防控學問學習與培訓安排，對學習與培訓的內容、支配、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在詳細落實上，部門依據安排支配，結合案防重點，每季下發(fā)學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防學問學習，以便更好地開展案防工作。

（四）確定案防重點關注名單，加大對被關注單位的指導和檢查力度。

2024年以來，我部接著以“三個方法、一個指引”實行為重點，以案件防控為目標，加強制度建設，進一步完善全流程管理。

知》，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深化推動“三個方法、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。

三是結合銀監(jiān)局監(jiān)管看法，下發(fā)了《關于我行部分經營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》，要求各分支行比照銀監(jiān)的現場檢查看法，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營造貸款合規(guī)文化；進一步改進和完善貸款基礎管理要求；統一問責標準，加強內部問責。

住房類貸款的監(jiān)測，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理，嚴格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網絡貸款、民間借貸，并要求強化內部員工約束，防范其利用工作便利干脆或間接參加融資性擔保公司的違法違規(guī)活動。

失、操作風險點進行定義，識別和分類，構成操作風險識別和分類的字典式工具庫。

效或權利障礙票據而產生的其他多種風險，對承兌業(yè)務采納保證金或定期存單質押擔保的，須嚴查資金來源的合法性；嚴防無真實貿易背景，利用虛假資料開票、貼現，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴控資金流向，防止貼現資金流入股市、期市、高利貸等領域。

卡客戶辦理業(yè)務的狀況進行自查，如有發(fā)覺要馬上整改。

一是在2024年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經營單位吸取該案件的教訓，高度重視內控與案防工作，加強信貸流程精細化管理，重視操作風險管理，提高對低風險業(yè)務風險管理的重視程度并加強該類業(yè)務的風險排查。

2024年上半年，在總行及分行領導的正確領導下，在當地各監(jiān)管部門的指導關切下，我分行仔細實行總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“平安為集體，人人保平安”的良好氛圍，上半年中，平安保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行?，F將我分行2024年上半年案件防范及平安保衛(wèi)工作狀況匯報如下：

一、高度重視案防安保工作，制定安排逐一落實。

在行務會上通報內限制度執(zhí)行狀況及風險事務；并常常帶領安保工。

作人員聯合風險部門開展全行平安檢查，長假節(jié)前大檢查等；按責任書要求親自參加全行的消防設施檢查、監(jiān)控報警系統巡檢。時刻留意駕馭轄內平安動態(tài)，剛好解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。

識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶平安提示，提高客戶離行后的平安防范意識。二、抓隊伍建設,提高平安防范技能在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教化建設,緊抓隊伍身體素養(yǎng)熬煉，培訓臨柜人員對防衛(wèi)器械的保管和運用，要求他們嫻熟駕馭。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的平安教化培訓，要求駐網點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網點保安人員參與我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發(fā)傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風險得到有效防控。

細則,實行常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結合的方式,時刻留意駕馭轄內平安保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。（二）加強技防物防建設。依據分行樹立的“平安無小事”的思想，貫徹從平安動身、從實際動身的原則,完善了分行技防物防建設。定期根據巡檢制度做好設備巡檢，主動協作總行對新設立網點安防建設工作進行督促指導，嚴格根據公安機關相關金融機構網點安防設施建設規(guī)范進行施工，最終通過驗收順當開業(yè)，各項技防物防系統穩(wěn)健運行。依據總行部署，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結合，在原有本地監(jiān)控網絡的基礎上主動對atm自助銀行等高風險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了平安系數。

xx農村信用社合作聯社下轄xx個信用社、x個營業(yè)部，共xx個營業(yè)網點。在職職工xxx人。聯社內設部門xx個。截至xxxx年x月底，各項存款余額達到xxxxx萬元，較年初上升30549萬元，存款增幅16.33%，占年度安排36000萬元的84.86%，較去年同期多上升9710萬元；各項貸款余額達到xxxx萬元,其中：貼現持票xxxx萬元，較年初下降16045萬元，傳統貸款較年初上升14428萬元，占年度安排26500萬元的54.44%，存貸比例63.53%；其中：農業(yè)貸款余額xxxxx萬元，較年初上升12332萬元，占比67.101%。

不良貸款余額xxxx萬元，較年初下降592.33萬元，占年度安排700萬元的84.62%，不良貸款占比5.37％；累計收回臵換呆帳貸款34.4萬元，占年安排40萬元的86%；累計收回托管資產473.48萬元，處臵托管資產2250萬元，占年度安排5500萬元的49.52%；前9個月實現各項收入16925萬元，同比多增收6350萬元；各項支出14363萬元，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元，經營利潤5059萬元，同比增加1070萬元。

業(yè)務、不漏一個員工，對xx年以來聯行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現、財務會計、出納、柜員管理、信貸、計算機、銀行卡、平安保衛(wèi)等業(yè)務進行全面的案件風險隱患排查；對員工工作實力、工作看法、工作責任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進行排查；對重要崗位人員進行排查；對各業(yè)務網點管理實力、內限制度執(zhí)行實力、自我約束實力及各項業(yè)務發(fā)展狀況進行排查；對貸款的發(fā)放程序、審批程序、責任落實和責任追究進行排查；對大額費用管理、固定資產管理等進行排查。在進行排查的同時，還做到了以下兩點：

一是結合我縣信用社實際，注意工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評三個階段，合理支配各階段工作進度。并在排查過程中注意“三個延長”，即：在時間上向八小時外延長，在思想上向可能產生道德風險的行為表現方面延長，在業(yè)務上向操作細微環(huán)節(jié)上延長，做到排查工作深化、徹底。

下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達到101%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)覺有2個不良行為的員工，聯社已對兩人分別做了處理。

通過本次排查，發(fā)覺了一些風險隱患，實行邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)覺的部分問題剛好得到了整改、訂正，解除了部分操作隱患，剛好防范了風險。

五、抓多層次的業(yè)務檢查、專項稽核、警示教化活動，提高案件防控意識。

充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風險管理”為重點，“審慎經營”為目標，進一步提高案件防控實力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實開展了xx年業(yè)務經營真實性檢查、存款滾動式檢查、五一平安檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據業(yè)務檢查、財務檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時稽核等。通過連續(xù)檢查，杜絕了風險隱患的發(fā)生。

二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯社依據每次檢查后信用社問題整改狀況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)覺的問題跟蹤到位，整改到位。對整改不到位的信用社及責任人剛好進行了處理。

三是加大了責任追究力度。今年，我聯社對19名違規(guī)違紀人員進行了處理。

銀行風險管理部工作總結

在去年5月的時候我才進入現在的部門，剛一起先對自己本職的'業(yè)務還不太熟識，工作的時候常常會遇到瓶頸。當我在困難面前一籌莫展的時候，身邊的一些熱心的好同事和領導都自告奮勇，給我供應指導和支持。有了他們的扶持我才從一個什么都不懂的新人，慢慢成為一個稱職的員工，我能有現在這么大的進步他們功不行沒，在此我把本年度工作進行總結：

一個是了解好自己所在崗位學問的新動態(tài)，剛好的把先進的方法和技能給學到手，把陳舊的方案和理念進行完善更新。再者就是搭建內部協作體系，因為一個人的眼光和推斷許多時候都不夠精確，甚至間或會出現馬虎和誤判的狀況，這個時候大家一同來把握推斷結果，能削減或者杜絕失誤的出現，讓風險限制評估更精確。

除了把我們部門的協作平臺給建設好，關鍵還得靠大伙盡職把手頭的活干好。這個詳細一點來說就是，每天有沒有根據規(guī)范的流程來操作，是否在上班的時候偷懶，自己本該完成的事情，卻一再的拖延和懈怠。然后是否有完成短期的工作目標，還有周期性的總結和匯報有沒有如期進行。

從一來到我部那天起先我就在很刻苦的學習，一個自己工作范圍里的業(yè)務常識，在平常一有空閑就埋頭查看資料，利用一切時間給自己充電。經過這樣艱苦的奮戰(zhàn)我的業(yè)務實力突飛猛進，從一個無名的小職員，成為受領導重視的骨干，后來被提升為小組長之后。我更加燃起了雄心，我將眼光放得更長遠，從宏觀的風控前景動身，不斷深挖專業(yè)的內涵，總結出了自己獨到的職業(yè)心得。

銀行風險管理部工作總結

進入**銀行半年多時間來，在領導和前輩的關切照看下，本人抱著虛心好學的看法努力工作，主動學習業(yè)務學問、駕馭操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思索方式和學習方法的換位，在綜合統計崗位上，領導和前輩的關切指導使本人相識到，嚴謹的看法、正確的方法、主動的溝通、努力的思索，才能獲得最精確的統計數據和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，供應給我一個全新的學習機會，在**優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學習和獲得新的學問，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。

風險管理部是負責**支行全面風險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和限制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。本人任職的綜合統計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統計、分析和管理;負責全行信貸數據動態(tài)管理、分析。

在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務明細進行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于剛好精確的獲得各項信貸統計數據;對**支行運行的老信貸系統進行維護和管理，對各部辦錄入的數據及報表進行統計及分析;供應**行各項信貸資產數據及明細，完成四級分類和五級分類的統計工作和分析工作;月度為行領導以及計財處、公司部、個金部供應同業(yè)經營狀況的具體數據;月度、季度、，獨立的或協作辦公室、計財處等部門對外供應各項信貸數據報表。此外，我行新設了信息平安員一崗，本人即任風險管理部信息平安員，負責部門電腦網絡信息平安的維護。正是由于以上的相識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業(yè)務學問，嚴謹仔細的完成了本職的統計工作，做到了剛好、精確、完整的反映**支行信貸業(yè)務狀況。仔細的完成了信息平安員的工作，做好了信息平安的日常維護并建立了平安員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的相識到良好的工作習慣是互通的，特殊是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將接著努力。

風險管理部綜合統計崗是一個須要責任心與耐性的崗位，通過半年多的學習和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成果;在今后的工作中，我也將接著努力，成為更優(yōu)秀的**一員。

通過半年多的學習和實踐，風險管理部綜合統計崗是一個須要責任心與耐性的崗位。堅信能勝任崗位并做出成果；今后的工作中，也將接著努力，成為更優(yōu)秀的一員。

年8月參與工作，自己系銀行支行員工。任職風險管理部綜合統計崗。

受到領導和各位前輩多方面的關切和照看，自己參加工作半年多時間來。工作上亦受到無微不至的指導，幫助我快速的勝任崗位。

監(jiān)測、評價和限制的綜合管理部門，風險管理部是負責支行全面風險管理政策的落實。風險和內控的日常管理職責部門。自己任職的綜合統計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統計、分析和管理；負責全行信貸數據動態(tài)管理、分析。

自己主要完成以下幾個方面的信貸手工臺帳的錄入與核對，實際工作中。對實際發(fā)生的信貸業(yè)務明細進行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于剛好精確的獲得各項信貸統計數據；對支行運行的老信貸系統進行維護和管理，對各部辦錄入的數據及報表進行統計及分析；供應行各項信貸資產數據及明細，完成四級分類和五級分類的統計工作和分析工作；月度為行領導以及計財處、公司部、個金部供應同業(yè)經營狀況的具體數據；月度、季度、，獨立的或協作辦公室、計財處等部門對外供應各項信貸數據報表。此外，行新設了信息平安員一崗，自己即任風險管理部信息平安員，負責部門電腦網絡信息平安的維護。

領導和前輩的關切照看下，進入銀行半年多時間來。自己抱著虛心好學的看法努力工作，主動學習業(yè)務學問、駕馭操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。自己是剛畢業(yè)的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不只是專業(yè)的換位，更是一種思索方式和學習方法的換位，綜合統計崗位上，領導和前輩的關切指導使本人相識到嚴謹的看法、正確的方法、主動的溝通、努力的思索，才能獲得最精確的統計數據和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，供應給我一個全新的學習機會，優(yōu)良的生長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中時常學習和獲得新的學問，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。

自己在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業(yè)務學問，正是由于以上的相識。嚴謹仔細的完成了本職的統計工作，做到剛好、精確、完整的反映支行信貸業(yè)務狀況。仔細的完成了信息平安員的工作，做好了信息平安的日常維護并建立了平安員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使自己越來越深刻的相識到良好的工作習慣是互通的特殊是工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將接著努力。

本人系**銀行**支行員工2024年8月參與工任職風險管部綜合統計崗。在本人參與工半年多時間來受到領導和各位前輩多方面的關切和照看在工上亦受到了無微不至的指導幫助我快速的勝任崗位。

風險管部是負責**支行全面風險管政策的落實監(jiān)測、評價和限制的綜合管部門是風險和內控的日常管職責部門。本人任職的綜合統計崗主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統計、分析和管；負責全行信貸數據動態(tài)管、分析。

在實際工中本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入核對對實際發(fā)生的信貸業(yè)務明細進行動態(tài)掌控、分析和管以便于剛好精確的獲得各項信貸統計數據；對**支行運行的老信貸系統進行維護和管對各部辦錄入的數據及報表進行統計及分析；供應**行各項信貸資產數據及明細完成四級分類和五級分類的統計工和分析工；月度為行領導以及計財處、公司部、個金部供應同業(yè)經營狀況的具體數據；月度、季度、獨立的或協作辦公室、計財處等部門對外供應各項信貸數據報表。此外我行新設了信息平安員一崗本人即任風險管部信息平安員負責部門電腦網絡信息平安的維護。

進入**銀行半年多時間來在領導和前輩的關切照看下本人抱著虛心好學的看法努力工主動學習業(yè)務學問、駕馭操技能、適應工崗位基本能較好的完成本職工和領導交辦的其他工。本人是剛畢業(yè)的科本科學生踏上工崗位接觸全新的銀行工面臨著全新的挑戰(zhàn)個過程不僅是專業(yè)的換位更是一種思索方式和學習方法的換位在綜合統計崗位上領導和前輩的關切指導使本人相識到嚴謹的看法、正確的方法、主動的溝通、努力的思索才能獲得最精確的統計數據和最高的工效率。也正是銀行業(yè)種對我而言全新的工供應給我一個全新的學習機會在**優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工生活中不斷學習和獲得新的學問努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律把所學所悟的點點滴滴運用到實際工崗位工中。正是由于以上的相識本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業(yè)務學問嚴謹仔細的完成了本職的統計工做到了剛好、精確、完的反映**支行信貸業(yè)務狀況。仔細的完成了信息平安員的工做好了信息平安的日常維護并建立了平安員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工習慣和工方法近來的工使本人越來越深刻的相識到良好的工習慣是互通的特殊是在工的條性上受到各位前輩的指導今后還將接著努力。

200×年我部仔細實行市聯社提出的指導思想，圍繞工作目標，根據統一部署，轉變觀念，理清思路，突出重點，履職盡責，不斷提高執(zhí)行力，較好地完成了風險管理目標任務。現將總結如下：

一、抓住“七個”環(huán)節(jié)，切實履職盡責，加強風險管理。

（一）抓住風險識別，努力提高風險識別實力。

一是制定和完善了《非信貸資產風險分類實施方案》《非信貸資產風險分類實施細則》《信貸資產風險分類日常管理方法》《信貸資產風險分類操作流程》四個風險識別方法，細化了風險識別標準，使風險識別更具操作性，削減了風險分類的人為誤差。二是加強了風險識別實力的培訓，組織區(qū)縣聯社分管領導、信貸人員和財務人員參與銀監(jiān)會的非信貸資產分類培訓；與銀監(jiān)局共同組織了貸款五級分類偏離度檢查培訓；并組織舉辦了“信貸專管員研修培訓班”，對大額貸款專管員進行了貸后管理與風險預警的技能培訓,并整理、下發(fā)了大額貸款專管員全套培訓講義，供區(qū)縣聯社參考；三次培訓共計×××人參與，提高了風險識別實力。三是現場指導部分行社精確識別貸款風險，確保風險分類做實做準。今年我部深化××××聯社對貸款風險分類的精確性、真實性進行了調研、指導，現場指出風險分類不準的貸款和存在的主要問題，并指導正確識別貸款風險的方法和分類應把握的要點，有效的提高了基層人員風險識別實力。

（二）抓住風險量化，按時保質完成非信貸資產分類工作。

在時間緊、任務重、基礎差、要求高、人員少、工作量大、狀況生疏的狀況下，我部獨立組織實施了全市農信社非信貸資產的分類工作，在歷時近三個月的時間里，我部打破常規(guī)，加強安排，提高效率，根據銀監(jiān)部門的統一部署，主動建機構、謀方案、定方法、搞培訓、抓指導、謹認定、勤檢查，實行“六步工作法”，在規(guī)定的時間內，確保了分類工作的有序開展，較好的完成了非信貸資產分類工作。同時，我部還詳細牽頭并指導了市聯社開展非信貸資產風險分類。通過對××家行社分類工作的驗收來看，偏離度都限制在0.5%以內，確保了分類質量。同時，為保證非信貸資產風險分類工作連續(xù)性，持續(xù)、真實反映非信貸資產風險狀況，制定了《非信貸資產風險分類日常管理方法》。

（三）抓住風險監(jiān)測，堅持適時、動態(tài)監(jiān)控信貸資產遷徙改變。

首先我們建立了貸款遷徙改變月報分析制度、報備詢問貸后管理報告分析制度、房地產貸款季度分析制度，通過按月對3個監(jiān)測報表、報告的統計分析，重點對不良貸款遷徙改變進行動態(tài)監(jiān)測,對每個聯社貸款占用行態(tài)和重點行業(yè)進行改變分析，剛好了解改變趨勢。并依據監(jiān)測發(fā)覺的問題下發(fā)了《風險提示書》。其次是按時完成了銀監(jiān)局布置的關聯企業(yè)圖譜剖析任務，建立了《主城區(qū)公司類大額貸款信息庫》，印發(fā)到城區(qū)聯社參考，為防止多頭貸款供應了重要信息。特殊是對籌建合行和商行期間更是實時監(jiān)測，隨時駕馭遷徙改變，為擬組建合行、商行和風險防范供應精確的信息和依據。

（四）抓住風險限制，強化風險管理的制度防范。

今年以來,我部先后制定和轉發(fā)了《關于進一步防范化解農村合作金融機構客戶集中度風險的通知》《關于轉發(fā)接著深化貫徹國家宏觀調控政策切實加強房地產貸款管理有關文件的通知》《轉發(fā)中國銀監(jiān)會辦公廳關于合作金融機構發(fā)放高耗能高污染和產能過剩行業(yè)貸款風險提示的通知》等風險管理文件8個，制定并組織實施了《××市農村信用社200×年合規(guī)文化建設實施方案》。同時，還加強了詢問貸款的法律審查，堅持在法律審查合格的前提下，才同意授權信貸控管。

（五）抓住風險考核，促進“三降兩防一落實”。

在調查探討、仔細分析、反復測算的基礎上，我部制定了《不良資產監(jiān)測和考核方法》和《非信貸資產風險分類驗收和考核方法》等“三降”的考核目標和方法，剛好指導區(qū)縣聯社實行多種措施防范和化解不良資產，努力推動各項化解不良資產的政策落實，促進了不良貸款余額、占比和抵貸資產的持續(xù)“三降”，防止了不良貸款反彈和貸款形態(tài)的向下遷徙。到年末，按五級分類口徑統計，不良貸款余額為×××億元，較年初下降××億元；不良貸款占比為××%，比年初下降×個百分點；抵貸資產余額為×億元，比年初下降億元，提前完成了三年“三降”目標任務。同時，為防止區(qū)縣行社為增加經濟利潤不真實反映不良貸款，我們在充分調研和廣泛征求看法的基礎上制定并下發(fā)了《信貸資產質量真實性檢查方案》，將貸款風險分類做為年終真實性檢查的重要內容，要求各行社在12月份仔細自查，真實反映貸款風險分類形態(tài)。

（六）抓住風險排查，剛好風險預警。一是深化××、××聯社進行專題風險狀況排查，基本駕馭了風險狀況，向聯社領導呈報了《風險管理預警信息》簡報，并提出了化解××聯社信用風險的方案；二是深化××、××、××聯社對“×××”相關聯的房地產貸款風險狀況進行了風險排查，基本駕馭了“×××”項目的風險狀況，剛好發(fā)出了風險預警；三是深化××聯社對×××項目進行了風險排查，向××聯社發(fā)出了風險預警；四是按季對各聯社上報市聯社詢問的貸款份、億元貸后管理季報進行風險排查，向聯社領導和詢問會成員呈送了前三個季度××戶企業(yè)××億元貸款的風險狀況報告；五是根據銀監(jiān)局關于“銀行信貸風險監(jiān)測系統”的要求，做好系統報表數據的收集、整理、上報工作，對上述風險狀況，我部均提出了針對性的風險化解建議。

（七）抓住風險化解，盡力弱化信用風險。

一是全面清理全轄訴訟案件，分解積案消化任務。我部擬定了處置積案的方案，對全市農信社現有借款合同未結訴訟案件進行了清理，摸清了全轄積案的基本狀況，全市信用社共有未結訴訟案件×××件，涉及訴訟標的×××億元，目前在審理中標的××億元，待執(zhí)行標的××億元、正在執(zhí)行標的×××億元。其中500萬元以上的案件××件，訴訟標的×××億元，占總標的的××%，500萬元以下的案件×××件，訴訟標的××億元，占總標的的××%。通過匯總分析，我部對今年積案消化向各行社分解了任務，并向各行社下發(fā)了《關于加快對未結訴訟案件消化處置的通知》。

二是抓好重點案件分類處置與協調。對國資委掛名1010萬元以上的×××件案件，我部逐個提取相關案件資料，了解案件進程，與相關聯社共同分析處置的可能性并制定相關措施，今年，共完成處置×××公司等××件案件，執(zhí)行完債權××萬元。對××聯社訴××公司、××聯社執(zhí)行××公司等疑難案件，加強與國資委溝通，邀請國資委法規(guī)處召開案件分析會，多次到國資委匯報狀況,對逐個案件作現場分析，商討對策，并專題上報，通過國資委與相關法院的協調，已收到顯著效果。

三是加強對抵債資產處置的指導與管理。年初，我部對全市農信社的抵債資產進行了統計摸底，建立了全市抵債資產明細臺帳，分別到××等十個抵債資產額較大的聯社進行了實地調研，召集了××家聯社召開了抵債資產處置分析會，對相關聯社處置抵債資產的個案進行了分析并提出了建議，在此基礎上，督促了各行社加快處置抵債資產的進度，我部審查了相關行社上報的件、金額萬元抵債資產請示，并上報市聯社咨委會審議其處置方案。同時，規(guī)范了抵債資產的處置程序，我部審查了對各行社上報處置抵債資產的方案，督促各聯社嚴格根據抵債資產管理的相關政策執(zhí)行，嚴防暗箱操作的道德風險。

四是對“×××”系列貸款實行了歸戶管理，收到了很好的效果，貸款風險得到了有效化解和限制。

五是建立法律顧問制度，防范法律風險。我部主動向聯社領導建議建立市聯社法律顧問制度，得到領導的大力支持，我部起草并向市聯社報送了《關于對聘請常年法律顧問的篩選舉薦看法書》，市聯社依據看法篩選并聘請×××師事務所作常年法律顧問。起草并與×××事務所簽訂了《法律顧問服務合同》，詳細細化了法律顧問的工作內容，提出了農信社實施《物權法》相關問題的建議。今年來，法律顧問供應了日常法律詢問服務，共起草法律事務文書份，審查各部門提交的對外簽訂的合同份，法律顧問還參加了疑難案件的處置分析和個人信貸產品的審查及合同的起草等工作；五是較好的解決了一些困難的風險化解難題。

二、堅持“以防為主、服務經營”的原則，努力做好咨委會日常性、事務性的管理工作。在人手少、事務雜、工作多、要求高、程序多、時間緊的狀況下，我部一方面不斷增加審貸力氣，由過去一人審貸增加到四人審貸；另一方面，要求大家加強學習，增加技能，勤奮加班，急經營所急，想基層所想，努力提高執(zhí)行力。市聯社規(guī)定我部審貸時間為5個工作日，我部為了服務經營、服務基層，沒有一個材料因效率緣由超過5個工作日，沒有因主觀緣由積壓一個基層的上報材料，其中80%的材料都是在三個工作日內完成的，有不少材料的初審有效工作日只有一天，特殊是一些個案貸款，我們主動、提前與前臺合署審貸，在不到一個工作日就完成了初審材料。如針對信貸控管實施過程中不合理的集權，我部主動向領導反映，使區(qū)縣聯社貸款權限與信貸控管權限同步，提高了信貸控管效率。

銀行風險管理部案件防控工作總結報告

xx銀監(jiān)分局：

我行結合各部門及各條線工作重點，對業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與探討，仔細梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應對為主動防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教化、培訓，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細微環(huán)節(jié)入手，接著深化開展案件風險排查，防范案件風險?，F將本年度案件風險排查工作總結匯報如下：

一、主要工作。

始終以來，我行領導高度重視案件風險排查工作，充分依靠員工的才智和力氣，同心同德，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內控管理、工作落實和業(yè)務條線等方面的問題進行仔細分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案剛好整改。

（一）仔細落實案件風險防控工作的各項措施，實行案件風險防控工作責任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風險防控工作責任書》，全行共簽訂案件風險防控工作責任書156份，實行分管責任，明確工作職責，使案件風險防控工作做到全覆蓋，責任落實到人，不留死角。

開多次會議，對案件防控工作的落實進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項工作領導小組，制定活動實施方案，細化活動內容，明確目標，落實職責，增加工作針對性，不斷加強內控管理，促進內限制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風，增加有效發(fā)展意識，進一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善實力，有效預防各類案件發(fā)生，促進全行各項業(yè)務健康發(fā)展,為我行進一步開展防控、工作打下基礎。

（三）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)覺的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務品種，能先制定相關制度，做到制度先行。接連制定了《xxx，修訂了《xx銀行流淌性風險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現金支付審批權限管理方法》等相關制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，強化了案件風險防控。

精神，要求各支行仔細組織員工學習傳達，并做好學習記錄。依據下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學習狀況進行檢查，了解員工學習文件實行狀況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。

仔細傳達學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內控與案防工作，結合外部案例及我行實際，仔細梳理排查本行業(yè)務管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務風險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風險的發(fā)生。

（四）加強員工行為管理，推動我行操作風險管控。仔細實行《xx銀行員工勞動紀律管理暫行方法》、《xx銀行員工學習管理方法》、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參加非法集資行為排查，解除隱患；共排查員工xx人，排查率101%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務操作與合規(guī)建設的學習培訓安排，每周三為內審、財務會計例會，周四為信貸業(yè)務例會。深化開展學習“合規(guī)建設與五個基本規(guī)范”要求各部門負責人帶頭學，結合本職工作深化學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增加員工合規(guī)經營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結合支行實際，注意工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調工作紀律的肅穆性。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行懲罰。并在排查過程中注意“三個延長”，即：在時間上向八小時外延長，在思想上向可能產生道德風險的行為表現方面延長，在業(yè)務上向操作細微環(huán)節(jié)上延長，做到排查工作深化、徹底。

二是首先實行個人談話、內部詢問、實際走訪的方式開展排查，排查工作深化到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注意員工的思想狀況，與他們溝通談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關切他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的暖和。

嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發(fā)覺有不良思想傾向和不良行為的員工。

員工不良行為排查工作，各部門能夠仔細組織員工學習總行的文件精神，進行不良行為的排查工作，比照排查內容逐條檢查。排查工作的進行，加強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的實力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為我行穩(wěn)健經營、快速發(fā)展打下了堅實的基礎。

三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)。

（一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。

（二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平常的學習還存在著“走過場”的應付現象，真正通過學習來探討解決問題和沖突、來指導業(yè)務發(fā)展還做得不夠好。

（三）業(yè)務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務學問的主動性和主動性不高，業(yè)務實力不強、業(yè)務操作上，部分員還存在著隨意性的現象，不能剛好防范和化解風險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。

×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現“零案件”案防目標，各項業(yè)務呈現良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的詳細工作狀況匯報如下：

×年初，×行特地召集相關部門及人員專題探討平安運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，支配部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是根據監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作安排，做到安排落實。三是深刻領悟×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想相識，高度相識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”。四是×行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。

二、強化教化，筑牢思想防線。

思想教化工作經常說起來重要，但事實上卻最簡單被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教化工作的缺失，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：（一）持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識?！列幸愿黜椧?guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參與了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素養(yǎng)得到提高，為×行工作的順當開展奠定了基礎。

（二）開展警示教化活動，增加員工防范意識?！列凶⒁鈱I(yè)務培訓和法律學問培訓有機結合，抓教化、抓引導，抓防范。今年以來，×行開展各種警示教化×場次，組織全行員工觀看《警示教化》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，吸取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教化收到很好的效果。

特地設立學習溝通專欄，開展學習心得溝通、思想相識溝通，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）主動開展讀書學習活動。在全行范圍內開展“×”主題讀書活動。通過全員學習、快樂得溝通會等形式進行，進一步轉變了員工的思維，營造了良好的平安氛圍。

三、強化制度建設，進一步提升內控執(zhí)行力。

加強內控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關鍵。今年以來，×行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現管理規(guī)范化、經營合規(guī)化、工作標準化。

（一）完善案防工作考核評價機制。今年以來，×行以內控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務流程管理和限制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現違規(guī)違紀風險的提前消退，將案防要求與業(yè)務工作有機結合起來，努力解決制度建設和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領導班子、領導人員和重點管理崗位人員仔細履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的肅穆性和規(guī)范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。

（二）強化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機構負責人。

和各部門案防工作考核的基礎上，根據監(jiān)管部門的要求，實施對員工進行違規(guī)行為積分，強化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細則》。引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經營。員工違規(guī)行為積分細則的實施，使違規(guī)違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。

四、強化內控管理，把內控管理工作落到實處。

今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。

（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面，×行嚴格根據監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、溝通管理方法》，進一步明確了崗位輪換、溝通范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換溝通流程，從而為崗位輪換、溝通的順當實施奠定了基礎。

（二）高度重視對對賬工作的管理。嚴格根據《人民銀行結算賬戶管理方法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達101%。根據要求，各支行負責人每季度干脆與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順當進行。

（三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是根據銀。

監(jiān)會關于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內機構自×年以來的案件風險狀況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥當處置和化解案件風險。三是肅穆案件管理紀律。要求各機構增加對案件風險的快速反應實力，剛好報告；對發(fā)覺符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內報告，將肅穆處理；要求各機構高度重視案件查處工作，深化調查，肅穆問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內控案防工作實力的提升。截至×月末，我行未發(fā)覺案件（風險）信息，報送數為零。

（四）高度重視平安管理，做實安保工作。今年以來，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設。制定下發(fā)了《平安保衛(wèi)管理方法》等規(guī)章制度。

五、強化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機制從嚴治行是加強內控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：

今年以來，我部依據《××銀行案件防控長效機制實施方法》、《××銀行2024年案件防控工作方案》等文件精神，結合部門及條線工作重點，對授信業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與探討，仔細梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教化、培訓，接著深化開展案件風險排查，建立和完善案件防控的長效機制，防范授信業(yè)務案件與合規(guī)風險。現將相關工作開展狀況報告如下：

（一）明確案防重點，制定年度工作安排及整改規(guī)劃我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對2024年度案件防控工作進行總結的基礎上，擬定了2024年風管條線案件防控工作思路與安排，嚴格落實案件防控各項工作內容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了2024年風管條線案件防控整改規(guī)劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推動重點和主要實施內容。

（二）建立責任體系，明確責任目標。

我部已形成由總經理領導，總經理室其他班子成員分別負責對口的二級部室、科室，各科經理負責本科員工，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責任體系。我部負責人已于2024年底簽訂《××銀行案件防控目標責任書（2024年度）》。2024年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責任目標，加強組織領導，落實內部責任追究機制。

（三）定期實施案防日常工作檢查，開展相關學問學習與培訓。

我部仔細貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防學問學習培訓狀況、新《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風險三十禁”、案件處臵管理暫行方法等學習狀況等若干日常工作內容開展檢查，檢查結果均已報送案件防控辦公室。

另外，為增加部門案防學問學習的主動性，我部還制定了案件防控學問學習與培訓安排，對學習與培訓的內容、支配、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在詳細落實上，部門依據安排支配，結合案防重點，每季下發(fā)學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防學問學習，以便更好地開展案防工作。

（四）確定案防重點關注名單，加大對被關注單位的指導和檢查力度。

我部根據《××銀行2024年案件防控工作方案》的要求建立重點單位關注機制。依據日常工作實踐，結合各項信貸檢查狀況，對授信業(yè)務經營與管理合規(guī)性相對薄弱、整改狀況相對欠佳的經營單位，建立了《重點關注名單》，梳理了重點關注風險點，以便加大對被關注單位的指導和檢查力度。相關名單已按季報送案件防控辦公室。

（五）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平。

版）》、《××銀行固定資產貸款作業(yè)規(guī)范（2024版）》、《××銀行流淌資金貸款作業(yè)規(guī)范（2024版）》。2024版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行優(yōu)化及補充。修訂后的三項作業(yè)規(guī)范進一步強化了貸款全流程管理，規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，從制度及流程管控層面強化了案件風險防控。

二是針對上海銀監(jiān)局對我行“三個方法、一個指引”實行狀況的檢查看法，下發(fā)了《關于堅決實行“三個方法、一個指引”相關要求的通知》，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深化推動“三個方法、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。

三是結合銀監(jiān)局監(jiān)管看法，下發(fā)了《關于我行部分經營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》，要求各分支行比照銀監(jiān)的現場檢查看法，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營造貸款合規(guī)文化；進一步改進和完善貸款基礎管理要求；統一問責標準，加強內部問責。

四是下發(fā)《關于嚴格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實“三項工作”的通知》，要求各單位要嚴格執(zhí)行“三個方法、一個指引”，盡職開展貸款三查，嚴格調查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時，通知并要求強化貸后管理，加強資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開展貸后現場檢查及日常走訪時，要進行實地賬務比對，核實企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一樣；剛好搜集能夠證明信貸資金用途的有關憑據，確保貸款資金實際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)覺挪用的要實行限期收回等措施予以整改。

住房類貸款的監(jiān)測，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理，嚴格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網絡貸款、民間借貸，并要求強化內部員工約束，防范其利用工作便利干脆或間接參加融資性擔保公司的違法違規(guī)活動。

2、加強操作風險管控，落實有效措施。

一是為推動和加強我行操作風險管理，制定下發(fā)《××銀行操作風險字典庫（2024版）》，明確操作風險分類標準，在業(yè)務流程分析的基礎上，對全行操作風險因子、操作風險事務、操作風險損失、操作風險點進行定義，識別和分類，構成操作風險識別和分類的字典式工具庫。

二是為進一步規(guī)范個人征信業(yè)務操作，確保合規(guī)征信，制定并下發(fā)《××銀行個人信用報告查詢作業(yè)規(guī)范（2024版），按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實名查詢等對征信業(yè)務進行規(guī)范。同時，向分支行重申“先授權，后查詢”，嚴格遵循個人征信查詢授權程序；“專人登記，定期核對”，做實個人征信臺賬的管理要求。

效或權利障礙票據而產生的其他多種風險，對承兌業(yè)務采納保證金或定期存單質押擔保的，須嚴查資金來源的合法性；嚴防無真實貿易背景，利用虛假資料開票、貼現，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴控資金流向，防止貼現資金流入股市、期市、高利貸等領域。四是下發(fā)《關于轉發(fā)中國銀行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務狀況通報的通知》，要求在貸前調查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài)，嚴禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務。嚴格執(zhí)行《××銀行企業(yè)信用信息基礎數據庫管理暫行方法》中關于貸款卡查詢的規(guī)定，同時要求各經營單位針對存量信貸業(yè)務中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業(yè)務的狀況進行自查，如有發(fā)覺要馬上整改。

3、加強風險防范，推動案防長效機制建設。

下發(fā)《關于轉發(fā)進一步推動改革發(fā)展加強風險防范的通知》，在轉發(fā)銀監(jiān)文件的同時，重點提出要推動案件防控長效機制建設，包括：加強合規(guī)內控建設；深化推動案件防控工作，嚴格落實案件防控目標責任制，仔細執(zhí)行《××銀行2024年案件防控工作方案》，努力實現全年案件防控目標。

（六）結合外部案例及我行實際，剛好發(fā)布案件風險提示。

一是在2024年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經營單位吸取該案件的教訓，高度重視內控與案防工作，加強信貸流程精細化管理，重視操作風險管理，提高對低風險業(yè)務風險管理的重視程度并加強該類業(yè)務的風險排查。

2024年上半年，在總行及分行領導的正確領導下，在當地各監(jiān)管部門的指導關切下，我分行仔細實行總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“平安為集體，人人保平安”的良好氛圍，上半年中，平安保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行?，F將我分行2024年上半年案件防范及平安保衛(wèi)工作狀況匯報如下：

一、高度重視案防安保工作，制定安排逐一落實。

作人員聯合風險部門開展全行平安檢查，長假節(jié)前大檢查等；按責任書要求親自參加全行的消防設施檢查、監(jiān)控報警系統巡檢。時刻留意駕馭轄內平安動態(tài)，剛好解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。

(二)強化案防常識學習、不忘思想警示教化。上半年中，我分行嚴格落實案防學問學習和教化制度,在每一季度的平安例會上，堅持平安常識學習和教化，接著加強分行的安防保衛(wèi)制度及各項應急預案的學習，將多媒體與書面教化相結合，主動收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀易接受的教化方式提高了員工的消防學問及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進行通報警示教化，并舉一反三,結合轄內社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣闊員工對平安防范的嚴峻性、必要性有一個醒悟的相識,增加憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶平安提示，提高客戶離行后的平安防范意識。

二、抓隊伍建設,提高平安防范技能在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教化建設,緊抓隊伍身體素養(yǎng)熬煉，培訓臨柜人員對防衛(wèi)器械的保管和運用，要求他們嫻熟駕馭。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的平安教化培訓，要求駐網點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網點保安人員參與我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發(fā)傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風險得到有效防控。

三、完善制度及管理體系,加大風險防控力度。

(一)強化檢查整改。為促進平安保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實檢查效果。年初,我分行主動仔細總結2024年度平安保衛(wèi)工作狀況，依據總行制定的平安保衛(wèi)檢查實施方法和違規(guī)違紀懲罰實施細則,實行常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結合的方式,時刻留意駕馭轄內平安保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。

（二）加強技防物防建設。依據分行樹立的“平安無小事”的思想，貫徹從平安動身、從實際動身的原則,完善了分行技防物防建設。定期根據巡檢制度做好設備巡檢，主動協作總行對新設立網點安防建設工作進行督促指導，嚴格根據公安機關相關金融機構網點安防設施建設規(guī)范進行施工，最終通過驗收順當開業(yè)，各項技防物防系統穩(wěn)健運行。依據總行部署，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結合，在原有本地監(jiān)控網絡的基礎上主動對atm自助銀行等高風險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了平安系數。

（三）嚴控風險事務，預防案件發(fā)生。上半年，我分行在推動業(yè)務發(fā)展的同時，保衛(wèi)部門及風險管理部門定期召開聯席會議，兩部門協調協作，根據風險管理及案件防范要求對各項業(yè)務進行風險防控，嚴格實行信貸風險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務進行風險管控，組織相關部門每月定期對營業(yè)部門進行重要空白憑證及現金進行檢查，剛好消退隱患，將分行各項內限制度落到實處。

四、存在的不足及下半年主要工作準備一是平安防范意識有待進一步增加。

二是分行監(jiān)控報警系統部分硬件設備老化故障頻發(fā)，下半年需加強技防物防硬件設施日常檢查維護，做好硬件設施更新工作。

xx銀行xx。

xxxx年，xx農村信用合作聯社堅持以督導強化農村信用社案件風險防控為重點，大力強化案件防控職能建設，仔細扎實抓好案件防控工作，做到突出重點、整體推動，形成了聯社、各部室、各信用社齊抓共管，全部整體聯動的格局，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生，截至九月底，我縣信用社實現了零發(fā)案。

一、基本狀況。

xx農村信用社合作聯社下轄xx個信用社、x個營業(yè)部，共xx個營業(yè)網點。在職職工xxx人。聯社內設部門xx個。截至xxxx年x月底，各項存款余額達到xxxxx萬元，較年初上升30549萬元，存款增幅%，占年度安排36000萬元的%，較去年同期多上升9710萬元；各項貸款余額達到xxxx萬元,其中：貼現持票xxxx萬元，較年初下降16045萬元，傳統貸款較年初上升14428萬元，占年度安排26500萬元的%，存貸比例%；其中：農業(yè)貸款余額xxxxx萬元，較年初上升12332萬元，占比%。

不良貸款余額xxxx萬元，較年初下降萬元，占年度安排700萬元的%，不良貸款占比％；累計收回臵換呆帳貸款萬元，占年安排40萬元的86%；累計收回托管資產萬元，處臵托管資產2250萬元，占年度安排5500萬元的%；前9個月實現各項收入16925萬元，同比多增收6350萬元；各項支出14363萬元，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元，經營利潤5059萬元，同比增加1070萬元。

二、案件風險防控工作開展狀況一、抓組織機構建設，明確工作目標。

依照案件防控文件精神，上半年，xx聯社在以xxxx理事長為組長、xxx主任為副組長，聯社監(jiān)事長、副主任、部門負責人以及信用社主任為成員的案件防控工作領導小組的領導下，對防控工作做出了詳細支配部署，同時各信用社也成立了相應的案件防控工作領導小組。結合我縣信用社案件防控工作開展狀況，聯社先后召開了專題會、推動會、督導會，聯社亢理事長對該項工作落實狀況進行了明確部署和嚴格要求，各社主任、網點負責人本著對信用社事業(yè)、對員工和對自己高度負責的看法，領先垂范，以身作則，仔細扎實地抓好案件防控工作，取得了顯著成效，確保了前九個月經營零案率。

依據省聯社“基礎管理年”活動支配，xx聯社以組建農村商業(yè)銀行為契機，本著“嚴密、科學、規(guī)范、有效”的原則主動開展“三抓一促進”活動，一是依據實際須要，不斷完善補充制度，使各項內限制度能夠覆蓋業(yè)務操作的每一個環(huán)節(jié)，確保不出現“制度盲區(qū)”；并設計操作流程，使各個業(yè)務之間，一個業(yè)務的各個環(huán)節(jié)之間，形成有序的、相互制約、相互聯系的過程。共修訂完善各項制度xxx條。二是在領悟精神實質上下功夫，真正做到學出精神、學出新意、學出氛圍、學出成效。三是堅持學以致用，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做；嚴格用科學有效的制度來規(guī)范員工的行為，堅持按章辦事、管好程序辦事，實現規(guī)范化管理。

三、抓“四項制度”落實，防范各類風險。

聯社根據市辦下發(fā)的《關于落實干部溝通等四項制度的緊急通知》的相關要求，嚴格根據四項制度的相關規(guī)定進行了仔細落實，一是落實了干部溝通制度。4月份通過公開競聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門經理13名，信用社主任、副主任18名，分別充溢到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對全縣主管會計20人進行了輪換，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進行了輪崗，四是對全縣信貸員進行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風險。

四、抓案件風險排查活動，遏制各類案件的發(fā)生。

為了有效防范風險，四月份，聯社仔細開展案件風險自查活動，做到了不漏一個環(huán)節(jié)，不漏一筆業(yè)務、不漏一個員工，對xx年以來聯行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現、財務會計、出納、柜員管理、信貸、計算機、銀行卡、平安保衛(wèi)等業(yè)務進行全面的案件風險隱患排查；對員工工作實力、工作看法、工作責任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進行排查；對重要崗位人員進行排查；對各業(yè)務網點管理實力、內限制度執(zhí)行實力、自我約束實力及各項業(yè)務發(fā)展狀況進行排查；對貸款的發(fā)放程序、審批程序、責任落實和責任追究進行排查；對大額費用管理、固定資產管理等進行排查。在進行排查的同時，還做到了以下兩點：

一是結合我縣信用社實際，注意工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評三個階段，合理支配各階段工作進度。并在排查過程中注意“三個延長”，即：在時間上向八小時外延長，在思想上向可能產生道德風險的行為表現方面延長，在業(yè)務上向操作細微環(huán)節(jié)上延長，做到排查工作深化、徹底。

下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達到101%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)覺有2個不良行為的員工，聯社已對兩人分別做了處理。

通過本次排查，發(fā)覺了一些風險隱患，實行邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)覺的部分問題剛好得到了整改、訂正，解除了部分操作隱患，剛好防范了風險。

五、抓多層次的業(yè)務檢查、專項稽核、警示教化活動，提高案件防控意識。

充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風險管理”為重點，“審慎經營”為目標，進一步提高案件防控實力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實開展了xx年業(yè)務經營真實性檢查、存款滾動式檢查、五一平安檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據業(yè)務檢查、財務檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時稽核等。通過連續(xù)檢查，杜絕了風險隱患的發(fā)生。二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯社依據每次檢查后信用社問題整改狀況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)覺的問題跟蹤到位，整改到位。對整改不到位的信用社及責任人剛好進行了處理。

三是加大了責任追究力度。今年，我聯社對19名違規(guī)違紀人員進行了處理。

銀行風險管理部工作總結

本人系xx銀行xx支行員工，xx年8月參與工作，任職風險管理部綜合統計崗。

在本人參與工作半年多時間來，受到領導和各位前輩多方面的關切和照看，在工作上亦受到了無微不至的指導，幫助我快速的勝任崗位。

風險管理部是負責xx支行全面風險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和限制的綜合管理部門，是風險和內控的日常管理職責部門。本人任職的綜合統計崗，主要負責對本行信貸資產風險狀況和風險分類的統計、分析和管理；負責全行信貸數據動態(tài)管理、分析。

進入xx銀行半年多時間來，在領導和前輩的關切照看下，本人抱著虛心好學的看法努力工作，主動學習業(yè)務學問、駕馭操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領導交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思索方式和學習方法的換位，在綜合統計崗位上，領導和前輩的關切指導使本人相識到，嚴謹的看法、正確的方法、主動的溝通、努力的思索，才能獲得最精確的統計數據和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，供應給我一個全新的學習機會，在xx優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學習和獲得新的學問，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。

正是由于以上的相識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學習業(yè)務學問，嚴謹仔細的完成了本職的統計工作，做到了剛好、精確、完整的反映xx支行信貸業(yè)務狀況。仔細的完成了信息平安員的工作，做好了信息平安的日常維護并建立了平安員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的相識到良好的工作習慣是互通的，特殊是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將接著努力。

銀行風險管理部工作總結

內控之于銀行就如心臟之于人一樣，一家沒有完整內部限制與風險管理系統的銀行不行能擔得了風險責任并且健康發(fā)展，在如此競爭激烈的金融業(yè)更是如此。時代的進步，科學的進步，市場經濟的不斷發(fā)展，都促進了銀行業(yè)務的多元化趨勢。其實對于我們新員工來說，對于內部限制以及風險的管理意識還很薄弱，雖然在培訓時老師曾今一再的強調合規(guī)的重要性，但是那時的我們還從未上崗，從未真正的了解到“銀行經營的就是風險，并在經營風險的過程中實現利潤”這句話的真正含義。但是我們也了解到了內控不僅僅是內控部門的事，其實內控管理，人人相關，內控體現