第六章 證券投資基金-3復制

第六章證券投資基金-3[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.選擇題下列選項中不屬于基金運作信息披露文件的是（）。[單選題]*A.基金上市交易公告書B.基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告C.基金定期報告D.基金份額發(fā)售公告(正確答案)答案解析：基金運作信息披露文件包括：基金上市交易公告書、基金凈值公告以及基金定期公告?；鸱蓊~發(fā)售公告屬于基金募集信息披露。2.選擇題投資者小王決定定期定額投資于基金A，基金A是一只國內(nèi)股票型基金。基金A同時還是一只（）。[單選題]*A.公司型封閉式基金B(yǎng).契約型開放式基金(正確答案)C.契約型封閉式基金D.公司型開放式基金答案解析：目前，我國的證券投資基金均為契約型基金。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。故基金A是契約型開放式基金。3.選擇題對于開放式基金而言，基金的申購贖回需要遵循以下（）原則。[單選題]*A.份額申購，份額贖同B.份額申購，金額贖回C.金額申購，金額贖回D.金額申購，份額贖回(正確答案)答案解析：金額申購，份額贖回是基金的申購贖回需要遵循的原則。4.選擇題按投資標的劃分，證券投資基金可分為（）。[單選題]*A.債券基金、股票基金、貨幣市場基金(正確答案)B.封閉式基金與開放式基金C.成長型基金與收入型基金D.契約型基金與公司型基金答案解析：按投資標的劃分，證券投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金等。5.選擇題基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價值總和?，F(xiàn)已知甲公司的基金資產(chǎn)總值為450萬元，基金負債為300萬元，基金的全部份額為300。則甲公司的基金資產(chǎn)份額凈值為（）萬元。[單選題]*A.1.5B.1C.0.5(正確答案)D.無法計算答案解析：基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值／基金總份額=（450-300）/300=0.5（萬元）。6.選擇題小張擬認購開放式基金，在開立基金賬戶和資金賬戶后于20×8年6月11日提交了認購申請表，那么，自（）起小張可到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。[單選題]*A.20×8年6月16日B.20×8年6月14日C.20×8年6月15日D.20×8年6月13日(正確答案)答案解析：自提交認購申請表起何時可查詢到認購受理情況需要T+2日。7.選擇題（）的投資目標是力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金。[單選題]*A.基金中基金B(yǎng).上市開放式基金C.避險策略基金(正確答案)D.系列基金答案解析：避險策略基金是指通過一定的避險投資策略進行運作，同時引入相關(guān)保障機制，以便在避險策略周期到期時，力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金。8.選擇題基金的募集是指基金管理人根據(jù)有關(guān)規(guī)定向（）提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。[單選題]*A.中國證監(jiān)會(正確答案)B.中國銀保監(jiān)會C.中國基金業(yè)協(xié)會D.中國人民銀行答案解析：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。9.選擇題封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在（）年以上。[單選題]*A.5(正確答案)B.8C.10D.15答案解析：封閉式基金的存續(xù)期間，通常5年以上，一般為10年或15年。10.選擇題通常情況下，不同類型的開放式基金的認購費率上限依次排序為（）。[單選題]*A.股票基金>債券基金>貨幣基金(正確答案)B.股票基金>貨幣基金>債券基金C.債券基金>貨幣基金>股票基金D.債券基金>股票基金>貨幣基金答案解析：目前，我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設(shè)置不同的費率標準，最高一般不超過1.5%，債券型基金的認購費率通常在1%以下，貨幣型基金一般認購費為零。11.選擇題對（）而言，基金份額價格固定為1元人民幣，故而按照固定價格申購贖回。[單選題]*A.股票基金B(yǎng).混合基金C.貨幣基金(正確答案)D.債券基金答案解析：貨幣基金份額價格固定為1元人民幣，故而按照固定價格申購贖回。12.選擇題證券投資基金的資金主要投向（）。[單選題]*A.實業(yè)B.郵票C.有價證券(正確答案)D.珠寶答案解析：基金主要投資于有價證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風險又可能小于股票。13.組合型選擇題《證券投資基金法》對基金投資或者活動作出了限制性規(guī)定，包括（）。[單選題]*Ⅰ.向他人貸款或者提供擔保Ⅱ.從事承擔無限責任的投資Ⅲ.向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券Ⅳ.承銷證券A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅳ答案解析：《證券投資基金法》對基金投資或者活動作出了限制性規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②向他人貸款或者提供擔保；③從事承擔無限責任的投資；④買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；⑤向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券；⑥買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；⑦從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；⑧依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。14.組合型選擇題關(guān)于證券投資基金的特點，表述正確的有（）。[單選題]*Ⅰ.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢Ⅱ.有利于降低投資成本Ⅲ.由基金管理人和托管人共同投資運作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)Ⅳ.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)答案解析：證券投資基金的特點包括：①集合理財、專業(yè)管理；②組合投資、分散風險；③利益共享、風險共擔；④嚴格監(jiān)管、信息透明；⑤獨立托管、保障安全。選項Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ三項屬于“集合理財、專業(yè)管理”的具體特點。第Ⅲ項，基金的投資操作由基金管理人負責，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責。15.組合型選擇題下列關(guān)于特殊類型基金的說法中，正確的有（）。Ⅰ.QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金Ⅱ.分級基金又被稱為“結(jié)構(gòu)型基金”“可分離交易基金”Ⅲ.ETF最大的特點是實物申購、贖回機制Ⅳ.LOF會出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價交易的現(xiàn)象[單選題]*A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：LOF所具有的可以在場內(nèi)外申購、贖回，以及場內(nèi)外轉(zhuǎn)托管的制度安排，使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價交易的現(xiàn)象，故選項D說法錯誤。16.組合型選擇題根據(jù)基金資金來源和用途的不同,可以將基金分為（）。[單選題]*Ⅰ.在岸基金Ⅱ.離岸基金Ⅲ.系列基金Ⅳ.保本基金A.Ⅰ、Ⅱ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ答案解析：根據(jù)基金資金來源和用途的不同,可以將基金分為在岸基金和離岸基金。17.組合型選擇題基金的募集一般要經(jīng)過（）幾個步驟。Ⅰ.申請Ⅱ.注冊Ⅲ.發(fā)售Ⅳ.基金合同生效[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售和基金合同生效四個步驟。18.組合型選擇題在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為基金的認購。開放式基金的認購一般分為（）幾個步驟。[單選題]*Ⅰ.開戶Ⅱ.繳款Ⅲ.認購Ⅳ.確認A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：開放式基金的認購一般分為開戶、認購和確認三個步驟。19.組合型選擇題開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括（）。[單選題]*Ⅰ.繼承Ⅱ.捐贈Ⅲ.司法強制執(zhí)行Ⅳ.經(jīng)注冊登記機構(gòu)認可的其他情況A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：開放式基金非交易過戶的方式包括繼承、捐贈、司法強制執(zhí)行和經(jīng)注冊登記機構(gòu)認可的其他情況下的非交易過戶等。20.組合型選擇題募集機構(gòu)不得通過下列（）渠道推介私募基金。Ⅰ.公開出版資料Ⅱ.戶外廣告Ⅲ.海報Ⅳ.電視電影等[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：考查募集機構(gòu)不得采取的推介私募基金渠道。還包括面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真；公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；未設(shè)置特定對象確定程序的募集機構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介等。21.組合型選擇題以下關(guān)于基金定期報告的說法，錯誤的有（）。Ⅰ.基金季度報告中投資組合報告需要披露前10名債券明細，前5名股票明細Ⅱ.基金半年度報告要求進行審計Ⅲ.基金管理人應(yīng)在會計年度的前6個月結(jié)束后30日內(nèi)編制完成基金半年度報告Ⅳ.基金年度報告在會計年度結(jié)束后的90日內(nèi)經(jīng)過審計后予以公告[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金季度報告中投資組合報告需要披露前10名股票明細，前5名債券明細：基金半年度報告不要求進行審計?；鸸芾砣藨?yīng)在會計年度的前6個月結(jié)束后60日內(nèi)編制完成基金半年度報告。22.組合型選擇題LOF與ETF的不同之處在于，LOF（）。[單選題]*Ⅰ．不一定采用指數(shù)基金模式Ⅱ．用現(xiàn)金進行申購和贖回Ⅲ．不會出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價交易的現(xiàn)象Ⅳ．不是主動管理型基金A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：與ETF相區(qū)別，LOF不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動管理型基金；同時，申購和贖回均以現(xiàn)金進行，對申購和贖回沒有規(guī)模上的限制，可以在交易所申購、贖回，也可以在代銷網(wǎng)點進行。LOF所具有的可以在場內(nèi)外申購、贖回，以及場內(nèi)外轉(zhuǎn)托管的制度安排，使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價交易的現(xiàn)象。23.組合型選擇題對于基金資產(chǎn)評估，以下表述正確的有（）Ⅰ.對流動性差的證券，估值時需要注意“濫估”問題Ⅱ.海外的基金多數(shù)是每個交易日估值Ⅲ.我國的開放式基金于每個交易日的次日估值Ⅳ.基金變更估值方法，需要及時進行披露[單選題]*A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：目前，我國的開放式基金于每個交易日估值，并于次日公告基金份額凈值。第Ⅲ項錯誤。24.組合型選擇題根據(jù)我國《證券投資基金運作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得出現(xiàn)的情形有（）。[單選題]*Ⅰ．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%Ⅱ．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%Ⅲ．違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定Ⅳ．基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)C.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有下列情形：①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%；②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%；③基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；④違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；⑤中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。25.組合型選擇題基金利潤包括利息收入、投資收益及其他收入等，其中其他收入包括（）。Ⅰ.贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額Ⅱ.手續(xù)費返還Ⅲ.ETF替代損益Ⅳ.基金管理人等機構(gòu)為彌補基金財產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：其他收入包括贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額、手續(xù)費返還、ETF替代損益，以及基金管理人等機構(gòu)為彌補基金財產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項等。26.組合型選擇題基金利潤來源的來源有（）。[單選題]*Ⅰ．利息收入Ⅱ.投資收益Ⅲ．其他收入Ⅳ．公允價值變動損益A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案解析：基金利潤是指基金在一定會計期間的經(jīng)營成果。其來源有：利息收入；投資收益；其他收入；公允價值變動損益。27.組合型選擇題私募基金的特點有（）。Ⅰ.不能進行公開的發(fā)售和宣傳Ⅱ.只能采取非公開的方式發(fā)行Ⅲ.監(jiān)管機構(gòu)會對基金的投資者資格和人數(shù)加以限制Ⅳ.投資范圍廣泛[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅲ答案解析：私募基金不能進行公開發(fā)售和宣傳推廣，只能采取非公開方式發(fā)行。投資金額要求高，風險較大，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴格的限制。28.組合型選擇題我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有的權(quán)利有（）。Ⅰ.分享基金財產(chǎn)收益Ⅱ.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)Ⅲ.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會Ⅳ.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)C.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ答案解析：我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有的權(quán)利包括：①分享基金財產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；⑥查閱或者復制公開披露的基金信息資料；⑦對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；⑧基金合同約定的其他權(quán)利。29.組合型選擇題下列關(guān)于基金投資目標的說法，正確的有（）。Ⅰ.增長型基金是以追求資本增值為基本目標Ⅱ.增長型基金以獲取當期的最大收入為目的Ⅲ.收入型基金以獲取當期的最大收入為目的Ⅳ.平衡型基金既注重資本增值又注重當期收入[單選題]*A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ答案解析：增長型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。平衡型基金是既注重資本增值又注重當期收入的一類基金。30.組合型選擇題下列屬于證券投資基金運作費的有（）。Ⅰ.上市年費Ⅱ.持有人大會費Ⅲ.分紅手續(xù)費Ⅳ.信息披露費[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金運作費指為保證基金正常運作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等。31.組合型選擇題下列選項中，屬于基金運作費的有（）。[單選題]*Ⅰ.審計費Ⅱ.律師費Ⅲ.過戶費Ⅳ.經(jīng)手費A.Ⅰ、Ⅱ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金運作費是指為保證基金正常運作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、信息披露費、分紅手續(xù)費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續(xù)費等。32.組合型選擇題下列選項中屬于證券投資基金的稱謂的有（）。Ⅰ.共同基金Ⅱ.證券投資信托基金[單選題]*Ⅲ.單位信托基金Ⅳ.天使基金A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：選項Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ均正確。33.組合型選擇題與現(xiàn)貨市場投機相比，期貨市場投機的特點有（）。Ⅰ.期貨市場實行T+0清算制度，可以進行日內(nèi)投機Ⅱ.期貨市場實行T+1清算制度，可以進行日內(nèi)投機Ⅲ.具有更高的風險性Ⅳ.具有較低的風險性[單選題]*A.Ⅰ、Ⅲ(正確答案)B.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ答案解析：與現(xiàn)貨市場投機相比較，期貨市場投機有兩個重要區(qū)別：一是目前我國股票市場實行T+1清算制度，而期貨市場實行T+0，可以進行日內(nèi)投機；二是期貨交易的保證金制度導致期貨投機具有較高的杠桿率，盈虧相應(yīng)放大，具有更高的風險性。34.組合型選擇題證券投資基金的交易費用包括（）。[單選題]*Ⅰ.印花稅Ⅱ.交易傭金Ⅲ.經(jīng)手費Ⅳ.證管費A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。35.組合型選擇題證券投資基金的利息收入包括（）。[單選題]*Ⅰ.債券利息收入Ⅱ.資產(chǎn)支持證券利息收入Ⅲ.存款利息收入Ⅳ.買入返售金融資產(chǎn)收入A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：利息收入指基金經(jīng)營活動中因債券投資、資產(chǎn)支持證券投資、銀行存款、結(jié)算備付金、存出保證金、按買入返售協(xié)議融出資金等而實現(xiàn)的利息收入。具體包括債券利息收入、資產(chǎn)支持證券利息收入、存款利息收入、買入返售金融資產(chǎn)收入等。36.組合型選擇題根據(jù)規(guī)定，證券投資基金份額持有人享有的權(quán)利，包括（）。Ⅰ.取得基金收益Ⅱ.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)Ⅲ.參與基金日常投資管理Ⅳ.申購、贖回或者轉(zhuǎn)讓基金份額[單選題]*A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)C.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，除Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ三項外，我國基金份額持有人還享有以下權(quán)利：①參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；②按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；③對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；④查閱或者復制公開披露的基金信息資料；⑤基金合同約定的其他權(quán)利。37.組合型選擇題特殊類型基金包括（）。[單選題]*Ⅰ.QDII基金Ⅱ.上市開放式基金Ⅲ.分級基金Ⅳ.保本基金A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：特殊類型的基金包括ETF（交易型開放式指數(shù)基金）、LOF（上市開放式基金）、保本基金、分級基金、QDII基金（合格境內(nèi)機構(gòu)投資者）。38.組合型選擇題構(gòu)成基金的要素有多種，因此可以依據(jù)（）的差異對基金進行分類。[單選題]*Ⅰ.運作方式Ⅱ.法律形式Ⅲ.投資對象Ⅳ.投資目標A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)C.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：證券投資基金的分類有以下幾種：①根據(jù)運作方式的不同，可分為封閉式基金和開放式基金；②根據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金、公司型基金等；③根據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、衍生證券投資基金等；④根據(jù)投資目標的不同，可分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金；⑤依據(jù)投資理念的不同，可分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金；⑥根據(jù)募集方式的不同，可分為公募基金和私募基金；⑦根據(jù)資金來源和用途，可分為在岸基金和離岸基金。39.組合型選擇題交易型開放式指數(shù)基金的主要特點包括（）。Ⅰ.是被動操作的指數(shù)型基金Ⅱ.在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報Ⅲ.具有獨特的實物申購、贖回機制Ⅳ.實行一級市場與二級市場并存的交易制度[單選題]*A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ答案解析：交易型開放式指數(shù)基金ETF的三大特點(一)被動操作的指數(shù)型基金(二)獨特的實物申購贖回機制所謂實物申購贖回機制是指，投資者向基金管理公司申購ETF，需要拿ETF指定的一攬子股票來換取;贖回時得到的不是現(xiàn)金，而是相應(yīng)的一攬子股票;如果想變現(xiàn)，需要再賣出這些股票。ETF規(guī)定了最小申購、贖回份額(100萬份)，因此只有大投資者才能參與一級市場的申購和贖回。(三)實行一級市場和二級市場并存的交易制度在一級市場上，大投資者可以用股票換份額、用份額換股票，而中小投資者只能在二級市場上買賣份額。一級市場的存在使二級市場的價格不能嚴重偏離基金資產(chǎn)凈值，否則就會發(fā)生兩個市場的套利，最終使二級市場的價格接近于資產(chǎn)凈值。40.組合型選擇題根據(jù)我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有（）等權(quán)利。[單選題]*Ⅰ.依照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會Ⅱ.分享基金財產(chǎn)收益Ⅲ.依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額Ⅳ.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十六條，基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；⑥查閱或者復制公開披露的基金信息資料；⑦對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；⑧基金合同約定的其他權(quán)利。41.組合型選擇題關(guān)于不同投資工具籌集資金的投向，下列說法錯誤的有（）。[單選題]*Ⅰ.債券是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具Ⅱ.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)Ⅲ.股票和基金是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)Ⅳ.基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ(正確答案)D.Ⅱ、Ⅳ答案解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。42.組合型選擇題下列關(guān)于在岸基金和離岸基金的說法，正確的有（）。[單選題]*Ⅰ.在岸基金只在本國募集資金Ⅱ.在岸基金只投資于本國以外的證券市場Ⅲ.離岸基金也可投資于本國證券市場Ⅳ.離岸基金是一國證券投資基金組織在他國募集資金A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：在岸基金指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金；離岸基金指證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國（地區(qū)）或第三國證券市場的證券投資基金。43.組合型選擇題對基金投資比例監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定中，正確的有（）。[單選題]*Ⅰ.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%Ⅱ.基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額不得超過該基金的總資產(chǎn)Ⅲ.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%Ⅳ.基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，申報的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票總量的50%A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)C.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三項，基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有下列情形：①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10％；②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10％；③基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；④違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；⑤中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。Ⅳ項，基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，所申報的股票數(shù)量不得超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量，不超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的0.5％。44.組合型選擇題依所籌資金的投向不同，下列關(guān)于股票、債券、基金的說法，正確的有（）。[單選題]*Ⅰ.股票是直接投資工具Ⅱ.債券是間接投資工具Ⅲ.基金主要投向有價證券Ⅳ.基金是間接投資工具A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)B.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ答案解析：債券是直接投資工具，故第Ⅱ項說法錯誤。45.組合型選擇題目前，我國證券投資基金的基本特征主要有（）。[單選題]*Ⅰ.內(nèi)部運作Ⅱ.專業(yè)管理Ⅲ.組合投資Ⅳ.獨立托管A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅱ答案解析：證券投資基金作為一種利益共享、風險共擔的集合投資方式，是通過公開發(fā)售基金份額來募集資金的，資金由基金托管人托管、基金管理人管理和運作，以資產(chǎn)組合方式為基金份額持有人的利益進行證券投資。其主要特征有：①集合理財、專業(yè)管理；②組合投資、分散風險；③利益共享、風險共擔；④嚴格監(jiān)管、信息透明；⑤獨立托管、保障安全。46.組合型選擇題基金份額持有人的基本權(quán)利包括（）。[單選題]*Ⅰ.對基金收益的享有權(quán)Ⅱ.對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)Ⅲ.對基金資產(chǎn)的管理權(quán)Ⅳ.在一定程度上對基金經(jīng)營決策的參與權(quán)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ答案解析：《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照