防范金融詐騙安全自負(fù)承諾書

防范金融詐騙安全自負(fù)承諾書合同編號(hào)：__________甲方：__________乙方：__________鑒于甲方與乙方之間存在金融業(yè)務(wù)往來，為防范金融詐騙，保障雙方合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：一、甲方聲明1.1甲方為具有完全民事行為能力的自然人、法人或其他組織。1.2甲方提供的所有證件、資料、信息等均為真實(shí)、有效、完整的。1.3甲方承諾不在乙方賬戶內(nèi)進(jìn)行任何涉嫌金融詐騙、洗錢等違法活動(dòng)的操作。1.4甲方承諾按照乙方制定的相關(guān)規(guī)定，配合乙方進(jìn)行客戶身份識(shí)別、資料核實(shí)等工作。二、乙方承諾2.1乙方為具有合法經(jīng)營(yíng)資格的金融機(jī)構(gòu)，遵循公平、公正、公開的原則開展業(yè)務(wù)。2.2乙方將嚴(yán)格按照法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)定，對(duì)甲方提供的資料進(jìn)行審核，確保甲方身份真實(shí)、合法。2.3乙方將采取有效措施，加強(qiáng)對(duì)甲方賬戶的監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)報(bào)告相關(guān)部門。2.4乙方將積極宣傳金融詐騙防范知識(shí)，提高甲方防范意識(shí)。三、風(fēng)險(xiǎn)自負(fù)3.1甲方了解并同意，金融市場(chǎng)存在一定的風(fēng)險(xiǎn)，甲方在辦理金融業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)充分了解產(chǎn)品性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及可能產(chǎn)生的損失。3.2甲方承諾在辦理金融業(yè)務(wù)時(shí)，遵循合法、合規(guī)的原則，對(duì)自己的投資決策承擔(dān)全部責(zé)任。3.3甲方如發(fā)現(xiàn)金融詐騙等違法活動(dòng)，應(yīng)立即向乙方報(bào)告，并配合乙方及相關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查。四、保密條款4.1甲乙雙方應(yīng)對(duì)在業(yè)務(wù)往來過程中獲取的對(duì)方信息予以保密，不得泄露給第三方。4.2甲乙雙方在履行本協(xié)議過程中所獲悉的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等敏感信息，應(yīng)予以嚴(yán)格保密。五、違約責(zé)任5.1甲乙雙方如違反本協(xié)議的約定，給對(duì)方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。5.2甲乙雙方如涉嫌金融詐騙、洗錢等違法活動(dòng)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。六、爭(zhēng)議解決6.1甲乙雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。七、附則7.1本協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年。7.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方（蓋章）：__________乙方（蓋章）：__________代表（簽名）：__________代表（簽名）：__________簽訂日期：__________簽訂日期：__________一、附件列表：1.甲方有效身份證明文件2.乙方金融業(yè)務(wù)許可證書3.甲方金融業(yè)務(wù)申請(qǐng)表格4.乙方風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告5.金融產(chǎn)品說明書6.反洗錢法律法規(guī)相關(guān)文件7.合同履行過程中產(chǎn)生的其他相關(guān)文件二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方提供虛假證件、資料、信息2.甲方在乙方賬戶內(nèi)進(jìn)行涉嫌金融詐騙、洗錢等違法活動(dòng)3.乙方未嚴(yán)格按照法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)定審核甲方資料4.乙方未采取有效措施加強(qiáng)對(duì)甲方賬戶的監(jiān)控5.乙方未按照約定保密甲方信息6.甲乙雙方未履行友好協(xié)商解決爭(zhēng)議的義務(wù)7.甲乙雙方在履行合同過程中涉嫌金融詐騙、洗錢等違法活動(dòng)三、法律名詞及解釋：1.金融詐騙：指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相等手段，騙取公私財(cái)物的行為。2.洗錢：指通過各種手段，將非法所得的資金或財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)化為合法資金或財(cái)產(chǎn)，以掩飾其非法來源的行為。3.身份證明文件：指能證明甲方為具有完全民事行為能力的自然人、法人或其他組織的文件。4.金融業(yè)務(wù)許可證書：指乙方依法取得的，開展金融業(yè)務(wù)的許可證書。5.反洗錢法律法規(guī)：指《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律法規(guī)。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方提供虛假證件、資料、信息解決辦法：乙方應(yīng)加強(qiáng)對(duì)甲方提供的證件、資料、信息的審核，必要時(shí)可要求甲方提供輔助證明材料。2.問題：甲方在乙方賬戶內(nèi)進(jìn)行涉嫌金融詐騙、洗錢等違法活動(dòng)解決辦法：乙方應(yīng)加強(qiáng)對(duì)甲方賬戶的監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常情況及時(shí)報(bào)告相關(guān)部門，并協(xié)助調(diào)查。3.問題：乙方未嚴(yán)格按照法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)定審核甲方資料解決辦法：乙方應(yīng)加強(qiáng)對(duì)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)定的學(xué)習(xí)，提高審核標(biāo)準(zhǔn)，確保甲方資料的真實(shí)、合法。4.問題：乙方未采取有效措施加強(qiáng)對(duì)甲方賬戶的監(jiān)控解決辦法：乙方應(yīng)完善內(nèi)控制度，加強(qiáng)對(duì)甲方賬戶的監(jiān)控，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常情況。5.問題：乙方未按照約定保密甲方信息解決辦法：乙方應(yīng)加強(qiáng)對(duì)甲方信息的保密，簽訂保密協(xié)議，對(duì)泄露信息的行為進(jìn)行追責(zé)。6.問題：甲乙雙方未履行友好協(xié)商解決爭(zhēng)議的義務(wù)解決辦法：甲乙雙方應(yīng)增強(qiáng)溝通，積極履行友好協(xié)商解決爭(zhēng)議的義務(wù)，必要時(shí)可尋求第三方調(diào)解。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.甲方為自然人，需在乙方開設(shè)證券賬戶、基金賬戶、銀行賬戶等金融賬戶。2.甲方為法