風險評估與管控管理制度

風險評估與管控管理制度一、概述風險評估與管控是企業(yè)管理過程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，能夠幫忙企業(yè)識別和評估可能顯現(xiàn)的風險，并采取相應(yīng)的措施進行管控，以保障企業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。本制度旨在建立一套科學(xué)、合理的風險評估與管控管理體系，以幫忙企業(yè)有效應(yīng)對各種風險，保障企業(yè)資產(chǎn)和員工的安全，同時提高企業(yè)的競爭力和可連續(xù)發(fā)展本領(lǐng)。二、風險評估1.風險評估目標風險評估的目標是識別、定量和評估可能對企業(yè)運營造成負面影響的風險，包含但不限于財務(wù)風險、市場風險、法律風險、技術(shù)風險、人員安全風險等。通過風險評估，企業(yè)能夠深入了解各項風險的性質(zhì)、來源、潛在影響，為管控措施的訂立供應(yīng)科學(xué)依據(jù)。2.風險評估程序風險評估包含以下步驟：—確定風險評估的范圍和目標；—收集相關(guān)信息和數(shù)據(jù)，包含歷史數(shù)據(jù)、內(nèi)外部環(huán)境數(shù)據(jù)等；—依據(jù)所收集的信息和數(shù)據(jù)，識別可能存在的風險；—對風險進行定量評估，包含概率評估和影響評估；—對風險進行綜合評估，確定風險的優(yōu)先級；—編制風險評估報告，包含風險識別、評估結(jié)果、建議措施等。3.風險評估指標體系為了科學(xué)、全面地評估風險，企業(yè)應(yīng)建立一套完整的風險評估指標體系。該指標體系應(yīng)包含但不限于以下方面：—財務(wù)指標：包含盈利本領(lǐng)、資金風險、債務(wù)風險等；—市場指標：包含市場份額、銷售渠道、產(chǎn)品競爭力等；—法律合規(guī)指標：包含法律風險、合規(guī)風險等；—技術(shù)指標：包含研發(fā)本領(lǐng)、技術(shù)創(chuàng)新、知識產(chǎn)權(quán)等；—人員安全指標：包含員工培訓(xùn)、職業(yè)健康等。三、風險管控1.風險管控目標風險管控的目標是通過訂立相應(yīng)措施，防范和掌控風險的發(fā)生，減少風險對企業(yè)的影響，保護企業(yè)資產(chǎn)和員工的安全。風險管控應(yīng)依照風險評估結(jié)果的優(yōu)先級，有序、科學(xué)地打開。2.風險應(yīng)對策略針對不同風險，企業(yè)應(yīng)訂立相應(yīng)的風險應(yīng)對策略。常見的應(yīng)對策略包含但不限于以下方面：—風險規(guī)避：通過合理調(diào)整業(yè)務(wù)布局，避開或減少風險的發(fā)生；—風險轉(zhuǎn)移：通過購買保險等方式將風險轉(zhuǎn)移給第三方；—風險減輕：通過掌控措施、安全設(shè)備等手段減輕風險的程度；—風險承當：在風險可接受范圍內(nèi)，樂觀承當風險，努力探求更高的回報。3.風險管控實施風險管控應(yīng)全員參加，各級管理人員應(yīng)發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用，具體操作如下：—訂立相應(yīng)的風險管控計劃，包含目標、措施、責任人等；—實施風險管控措施，監(jiān)測風險狀態(tài)，及時調(diào)整措施；—定期評估和測試風險管控的有效性，收集并分析風險管理的相關(guān)數(shù)據(jù)；—供應(yīng)風險管控培訓(xùn)，培養(yǎng)員工的風險意識和應(yīng)對本領(lǐng)；—定期向上級報告風險管控情況，及時匯報突發(fā)風險事件。4.風險管控的連續(xù)改進為了不絕提升風險管控的本領(lǐng)和水平，企業(yè)應(yīng)定期開展風險管控的評估和審查，發(fā)現(xiàn)問題并采取相應(yīng)的矯正措施。同時，應(yīng)收集并分析風險管理的相關(guān)數(shù)據(jù)和經(jīng)驗，總結(jié)和推廣成功的案例，為風險管理供應(yīng)有益的引導(dǎo)和借鑒。四、風險管理責任1.企業(yè)管理層責任企業(yè)管理層在風險管理工作中負有最終責任，應(yīng)確保風險評估與管控管理制度的有效實施。具體職責包含但不限于：—確立和轉(zhuǎn)達風險管理的緊要性和風險管理政策；—指定風險管理的責任人，并明確其職責和權(quán)限；—供應(yīng)必需的資源和支持，確保風險管理工作的順利進行；—定期檢查和評估風險管理的有效性，并做出相應(yīng)決策；—審查和確認風險評估報告、風險管控計劃等緊要文件。2.風險管理部門責任企業(yè)風險管理部門負責具體的風險評估與管控工作，具體職責包含但不限于：—組織并負責風險評估的實施，包含信息收集、分析和報告等；—訂立風險管控計劃，并監(jiān)測、掌控和評估風險管控的執(zhí)行情況；—供應(yīng)風險管理的咨詢和引導(dǎo)，解決風險管理中的問題；—定期向管理層報告風險評估與管控的工作進展和問題。3.部門負責人和員工責任各部門負責人和員工是風險管理的執(zhí)行者，應(yīng)樂觀履行以下責任：—遵守和執(zhí)行風險評估與管控相關(guān)的制度和規(guī)定；—及時報告可能存在的風險和問題，并提出改善建議；—樂觀參加風險管控的宣傳、培訓(xùn)和實施工作；—搭配風險管理部門的工作，供應(yīng)必需的信息和支持；—定期對本部門的風險管理工作進行評估和總結(jié)。五、附則本制度經(jīng)企業(yè)管理層審批通過后生效，并已列入企業(yè)全員培訓(xùn)計劃。針對風險