外匯（新）題庫(kù)（270道）

外匯（新）

1、下列不屬于“關(guān)注客戶”個(gè)人的是（）?！蹎芜x題］

A被外匯局列為“關(guān)注名單”的個(gè)人

B被外匯局列為“可信客戶”的個(gè)人

C被外匯局列為“預(yù)關(guān)注”的個(gè)人

D被其他監(jiān)管部門列為黑名單或被法院列為失信人員的個(gè)人

正確答案：B

2、下列不屬于分拆業(yè)務(wù)特征的有（）。一一［單選題］

A境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上（含，下同）不同個(gè)人,

收款人分別結(jié)匯

B5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人

或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶

C個(gè)人在10天內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬(wàn)美元外幣現(xiàn)鈔；或者

5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5千美元現(xiàn)鈔結(jié)匯

D同一個(gè)人將其外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬，直系親屬分別在年度便利化額

度內(nèi)結(jié)匯；或者同一個(gè)人的5個(gè)以上直系親屬分別在年度便利化額度內(nèi)購(gòu)匯后，將所購(gòu)?fù)鈪R劃

轉(zhuǎn)至該個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶

正確答案：C

3、關(guān)于《服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對(duì)外支付稅務(wù)備案表》的表述，錯(cuò)誤的是（）。一一［單選題］

A備案信息應(yīng)與申請(qǐng)支付項(xiàng)目一致

B備案表應(yīng)加蓋主管國(guó)稅機(jī)關(guān)印章

C本次付匯金額應(yīng)大于或等于實(shí)際支付金額

D同一筆合同需要多次對(duì)外支付的，應(yīng)要求客戶在最后一次付匯前將之前幾筆金額合計(jì)辦理稅

務(wù)備案手續(xù)

正確答案：D

4、單筆提取等值（）以上外幣現(xiàn)鈔的，應(yīng)由外匯局核準(zhǔn)并出具《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》。-

一［單選題］

A2000美元

B5000美元

C10000美元

D20000美元

正確答案：C

5、銀行為客戶辦理外匯業(yè)務(wù)應(yīng)進(jìn)行盡職審查，具體要求不包括（）。一一［單選題］

A重點(diǎn)關(guān)注大額、高頻、分拆等可疑交易，對(duì)于客戶身份存疑、交易背景存疑、交易憑證存疑

等情況，應(yīng)執(zhí)行更嚴(yán)格的交易真實(shí)性審核標(biāo)準(zhǔn)

B了解業(yè)務(wù)的交易性質(zhì)、目的及背景等信息，并對(duì)業(yè)務(wù)背景的真實(shí)性與合理性進(jìn)行審核

C對(duì)于可信客戶，額度內(nèi)的業(yè)務(wù)在確認(rèn)交易性質(zhì)的前提下，

可以憑有效身份證件直接辦理

D對(duì)于關(guān)注客戶，額度內(nèi)的業(yè)務(wù)可不進(jìn)行加強(qiáng)真實(shí)性審核

正確答案：D

6、個(gè)人開立個(gè)人銀行賬戶必須落實(shí)（）管理原則。一一［單選題］

A實(shí)名制

B登記制

C核準(zhǔn)制

D額度制

正確答案：A

7、銀行賬戶的實(shí)名制不包括下列哪個(gè)要素（）。一一［單選題］

A銀行賬戶名稱與身份證件名稱的一致性

B身份證件的有效性

C存款人真實(shí)意愿表示的真實(shí)性

D存款人資金來(lái)源及用途的真實(shí)性

正確答案：D

8、外幣現(xiàn)鈔存入當(dāng)日累計(jì)等值（）的，除審核本人的有效證件外，還需審核經(jīng)海關(guān)簽章的

《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)。一一

［單選題］

A5000美元以上（含）

B5000美元以上

C10000美元以上（含）

D10000美元以上

正確答案：D

9、關(guān)于外交人員辦理外幣現(xiàn)鈔存入業(yè)務(wù)，表述正確的是（）。一一［單選題］

A憑有效護(hù)照辦理的，當(dāng)日存入現(xiàn)鈔金額可提高至10萬(wàn)美元

B憑外交人員證件辦理的，當(dāng)日存入現(xiàn)鈔金額可提高至10萬(wàn)美元

C憑有效護(hù)照辦理的，當(dāng)日存入現(xiàn)鈔金額可提高至20萬(wàn)美元

D憑外交人員證件辦理的，金額不受限制

正確答案：D

10、關(guān)于存入外幣現(xiàn)鈔的審核原則及要點(diǎn)，表述錯(cuò)誤的是（）。一一［單選題］

A存入的金額不得超過(guò)經(jīng)海關(guān)簽章的本人《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或

本人原存款銀行（境內(nèi)銀行）外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)上標(biāo)注的金額

B銀行經(jīng)辦人員應(yīng)在客戶提供的原單據(jù)上簽注（存款金額、日期和經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)）并加蓋業(yè)務(wù)印章

或業(yè)務(wù)戳記后，留存原件

C銀行應(yīng)關(guān)注取款憑條的打印次數(shù)，了解是否存在重復(fù)打印情況

D對(duì)于關(guān)注客戶，銀行原則上應(yīng)拒絕辦理代理業(yè)務(wù)

正確答案：B

11、境外個(gè)人結(jié)匯時(shí)，結(jié)匯資金屬性不能為（）。一一［單選題］

A旅游

B金融和保險(xiǎn)服務(wù)

C直接投資撤資

D職工報(bào)酬和贍家款

正確答案：C

12、卜列說(shuō)法正確的是（）。［單選題］

A個(gè)人外匯結(jié)算賬戶不得提取外幣現(xiàn)鈔

B境外卡在境內(nèi)不得到境內(nèi)銀行柜臺(tái)提取外幣現(xiàn)鈔

C境外卡可以在自動(dòng)柜員機(jī)上提取外幣現(xiàn)鈔

D對(duì)于關(guān)注客戶，應(yīng)加強(qiáng)提鈔用途真實(shí)性審核，原則上應(yīng)可以辦理代理業(yè)務(wù)

正確答案：A

13、客戶攜帶金額在等值（），銀行應(yīng)憑個(gè)人原提鈔銀行開立的存款證明（利息清單或取款

憑條）或相關(guān)購(gòu)匯憑證、護(hù)照或往來(lái)港澳通行證、往來(lái)臺(tái)灣通行證、有效簽證和簽注，辦理外

幣攜帶證?！蹎芜x題］

A5000美元以上（不含）

B10000美元以上（不含）

C5000美元以上（含）至10000美元（不含）

D5000美元以上（不含）至10000美元（含）

正確答案：D

14、關(guān)于補(bǔ)辦《攜帶外匯出境許可證》，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。一一［單選題］

A銀行應(yīng)注意審查護(hù)照上的出入境記錄，在個(gè)人出境后不得為其補(bǔ)辦《攜帶證》

B審核提供的材料和銀行原留存材料無(wú)誤后補(bǔ)辦《攜帶證》，在補(bǔ)辦的《攜帶證》上加注“補(bǔ)

辦”字樣，并注明原XXX號(hào)《攜帶證》同時(shí)作廢

c對(duì)于《攜帶證》逾期情況下補(bǔ)辦業(yè)務(wù)，應(yīng)要求客戶提供原《攜帶證》原件；如果是遺失補(bǔ)辦

的，可以要求客戶提供遺失原因說(shuō)明或掛失聲明

D銀行辦理業(yè)務(wù)的相關(guān)材料至少保存3年備查

正確答案：D

15、關(guān)于個(gè)人結(jié)售匯的年度便利化額度管理，下列說(shuō)法正確的是（）。一一［單選題］

A個(gè)人結(jié)匯年度便利化額度，為每人每年等值5萬(wàn)美元，對(duì)境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯無(wú)年度便利化額度限

制

B境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯年度便利化額度，為每人每年等值5萬(wàn)美元，對(duì)個(gè)人結(jié)匯無(wú)年度便利化額度限

制

C個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯年度便利化額度分別為每人每年等值10萬(wàn)美元和5萬(wàn)美元

D個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯年度便利化額度，分別為每人每年等值5萬(wàn)美元

正確答案：D

16、允許攜帶外幣現(xiàn)鈔入境免申報(bào)金額為（）。一一［單選題］

A2000美元以下

B3000美元以下

C5000美元以下

D10000美元以下

正確答案:C

17、境外個(gè)人旅游購(gòu)物項(xiàng)下外匯收支可以通過(guò)哪種賬戶辦理？（）一一［單選題］

A他人的外匯儲(chǔ)蓄賬戶

B本人的外幣儲(chǔ)蓄賬戶

C本人的外幣結(jié)算賬戶

D直系親屬的外匯儲(chǔ)蓄賬戶

正確答案：B

18、在辦理境外個(gè)人超過(guò)年度便利化額度的結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，結(jié)匯單筆等值（）以上的，應(yīng)將結(jié)

匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對(duì)方的境內(nèi)人民幣賬戶。一一［單選題］

A2000美元

B5000美元

C10000美元

D50000美元

正確答案：D

19、本年度未超過(guò)年度便利化結(jié)匯額度的個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計(jì)金額

在等值（）的，憑本人的有效身份證件辦理。一一［單選題］

A2千美元以下（含）

B5千美元以下（含）

C1萬(wàn)美元以下（含）

D5萬(wàn)美元以下（含）

正確答案：C

20、本年度未超過(guò)年度便利化結(jié)匯額度的個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，當(dāng)日累計(jì)金額超過(guò)等值

（）,憑本人的有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的本人（）或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)

辦理。［單選題］

A5千美元、《攜帶外匯出境許可證》

B5千美元、《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》

C1萬(wàn)美元、《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》

D1萬(wàn)美元、《攜帶外匯出境許可證》

正確答案：C

21、在辦理個(gè)人手持外匯現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯審查（），境外個(gè)人結(jié)匯審查（），

重點(diǎn)審核有交易額的證明材料的真實(shí)性和一致性。一一［單選題］

A資金用途材料、資金來(lái)源材料

B均為資金用途材料

C均為資金來(lái)源材料

D資金來(lái)源材料、資金用途材料

正確答案：D

22、關(guān)于個(gè)人所購(gòu)?fù)鈪R，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。一一［單選題］

A可以匯出境外使用

B可以存入本人外匯賬戶

C可以按規(guī)定攜帶出境

D可以存入非本人外匯賬戶

正確答案：D

23、下列情況中，單筆支付等值5萬(wàn)美元以上的須辦理和提交《稅務(wù)備案表》的是（）。一

一［單選題］

A境內(nèi)個(gè)人境外留學(xué)

B境外個(gè)人在境內(nèi)的工作報(bào)酬

C境內(nèi)個(gè)人境外旅游

D境內(nèi)個(gè)人境外探親

正確答案：B

24、外匯局開具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》有效期為自簽發(fā)之日起（）天。一一［單選題］

A20天

B30天

C60天

D180天

正確答案：B

25、關(guān)于境外個(gè)人購(gòu)匯，原兌換未用完的人民幣，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。一一［單選題］

A兌回的金額不能超過(guò)原兌換金額

B單筆或當(dāng)日累計(jì)兌換不超過(guò)等值5000美元（含）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場(chǎng)所當(dāng)日累計(jì)不超

過(guò)等值10000美元（含）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理

C如是兌換未用完人民幣兌回業(yè)務(wù)，此筆購(gòu)匯錄入“個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)”時(shí)，資金屬性應(yīng)選擇

“境外個(gè)人原幣兌回”

D個(gè)人所購(gòu)?fù)鈪R，可以匯出境外、存入本人外匯賬戶、或按規(guī)定攜帶出境

正確答案：B

26、下列屬于應(yīng)錄入個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)是（）?！蹎芜x題］

A通過(guò)銀行柜臺(tái)尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等大于等值100美元的結(jié)匯

B境內(nèi)卡境外使用后購(gòu)匯還款

C境外卡通過(guò)自助銀行設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔

D通過(guò)外幣代兌機(jī)構(gòu)發(fā)生的結(jié)匯

正確答案：A

27、下列關(guān)于個(gè)人境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，審核材料表述錯(cuò)誤的是（）。一一［單選題］

A本人外匯賬戶之間的劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理

B本人與其近親屬賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件、委托書和近親屬關(guān)系說(shuō)明材料辦

理

C劃轉(zhuǎn)賬戶分屬境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人，其資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理

D本人與其近親屬賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，主體應(yīng)同為境內(nèi)個(gè)人或同為境外個(gè)人，并實(shí)行年度便利

化額度管理

正確答案：D

28、以下關(guān)于個(gè)人年度便利化結(jié)售匯額度，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。一一［單選題］

A境內(nèi)個(gè)人年度便利化結(jié)匯額度為等值5萬(wàn)美元

B境內(nèi)個(gè)人年度便利化購(gòu)匯額度為等值5萬(wàn)美元

C境外個(gè)人年度便利化結(jié)匯額度為等值5萬(wàn)美元

D境外個(gè)人年度便利化購(gòu)匯額度為等值5萬(wàn)美元

正確答案：D

29、個(gè)人收匯業(yè)務(wù)，收入款解付銀行或結(jié)匯中轉(zhuǎn)行應(yīng)在為客戶解付或結(jié)匯后（）個(gè)工作日內(nèi)

通知申報(bào)主體按《涉外收入申報(bào)單》的填報(bào)說(shuō)明逐筆填寫《涉外收入申報(bào)單》紙質(zhì)憑證或電子

單據(jù)。一一［單選題］

A當(dāng)日

B2

C3

D5

正確答案：D

30、境內(nèi)個(gè)人等值（）以上的匯入?yún)R款，應(yīng)在款項(xiàng)解付后（）個(gè)工作日內(nèi)完成國(guó)際收支申報(bào)。

---［單選題］

A2千美元，2

B5千美元，2

C5千美元，5

D1萬(wàn)美元，5

正確答案：C

31、下列關(guān)于境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)下收匯業(yè)務(wù)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。一一［單選題］

A5千美元（不含）以下的，可僅申報(bào)基礎(chǔ)信息

B境內(nèi)非居民個(gè)人匯入款不論金額大小均需國(guó)際收支申報(bào)

C境內(nèi)個(gè)人等值5千美元以上的匯入?yún)R款，應(yīng)在款項(xiàng)解付后5個(gè)工作日內(nèi)完成國(guó)際收支申報(bào)

D對(duì)于關(guān)注客戶，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核交易真實(shí)性后辦理入賬。

正確答案：A

32、手持外幣現(xiàn)鈔直接匯出境外的，當(dāng)日累計(jì)等值（），憑本人有效身份證件辦理。一一［單

選題］

A5千美元以下（含）

B5千美元以下（不含）

C1萬(wàn)美元以下（含）

D1萬(wàn)美元以下（不含）

正確答案：C

33、境內(nèi)個(gè)人手持外匯現(xiàn)鈔直接匯出境外時(shí)，超過(guò)當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的，除審核本人

有效身份證件外，還應(yīng)審核的材料不包括（）?！蹎芜x題］

A原購(gòu)匯憑證

B經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》

C本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)

D經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證

正確答案：A

34、下列關(guān)于個(gè)人外匯結(jié)算賬戶說(shuō)法正確的是（）?！蹎芜x題］

A個(gè)人外匯結(jié)算賬戶可以存入外幣現(xiàn)鈔

B個(gè)人外匯結(jié)算賬戶可以提取外幣現(xiàn)鈔

C個(gè)人外匯結(jié)算賬戶納入外匯局“外匯賬戶管理信息系統(tǒng)”管理

D個(gè)體工商戶用于進(jìn)口貿(mào)易所購(gòu)?fù)鈪R，可直接將外匯資金劃轉(zhuǎn)至代理企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶后

匯出境外，另有規(guī)定除外

正確答案：C

35、關(guān)于境內(nèi)個(gè)人結(jié)算賬戶外匯劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，關(guān)于審核要點(diǎn)下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。一一［單選

題］

A本人外匯結(jié)算賬戶之間劃轉(zhuǎn)可以直接劃轉(zhuǎn)，不受限制

B本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶與結(jié)算賬戶之間劃轉(zhuǎn)，儲(chǔ)蓄賬戶向結(jié)算賬戶劃轉(zhuǎn)，僅限于劃轉(zhuǎn)當(dāng)日對(duì)外支

付，不得劃轉(zhuǎn)后結(jié)匯

C本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶與結(jié)算賬戶之間跨行劃轉(zhuǎn)，劃出行應(yīng)標(biāo)注資金來(lái)源的賬戶性質(zhì)

D劃轉(zhuǎn)給代理企業(yè)時(shí)，可直接將款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)給代理企業(yè)的經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶后匯出境外

正確答案：D

36、下列不屬于境內(nèi)個(gè)人參與境外上市公司股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃業(yè)務(wù)須提交的審核材料的是（）一

一［單選題］

A股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃外匯登記證明復(fù)印件

B個(gè)人與境內(nèi)公司雇傭及勞務(wù)關(guān)系說(shuō)明

C本人有效身份證件

D個(gè)人與境外公司雇傭及勞務(wù)關(guān)系說(shuō)明

正確答案：D

37、發(fā)生涉外付款的申報(bào)主體，應(yīng)在提交《境外匯款申請(qǐng)書》或《對(duì)外付款/承兌通知書》的

（）辦理該款項(xiàng)的申報(bào)。一一［單選題］

A同時(shí)

B5個(gè)工作日內(nèi)

C3個(gè)工作日內(nèi)

D10個(gè)工作日內(nèi)

正確答案：A

38、下列關(guān)于個(gè)人參與股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃資金來(lái)源及劃轉(zhuǎn)的業(yè)務(wù)辦理描述錯(cuò)誤的（）。一一［單選

A以自有外匯資金參與的，銀行應(yīng)憑加蓋了境內(nèi)代理機(jī)構(gòu)公章的股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃外匯登記證明復(fù)

印件、個(gè)人與境內(nèi)公司雇傭及勞務(wù)關(guān)系說(shuō)明等材料辦理相應(yīng)的資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)

B以人民幣資金參與的，個(gè)人應(yīng)將人民幣資金劃轉(zhuǎn)至境內(nèi)代理機(jī)構(gòu)的賬戶，由境內(nèi)代理機(jī)構(gòu)辦

理有關(guān)購(gòu)付匯手續(xù)。

C應(yīng)是個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶中自有外匯或人民幣等境內(nèi)合法資金參與股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃

D須審核個(gè)人與境外公司雇傭及勞務(wù)關(guān)系說(shuō)明

正確答案：D

39、下列關(guān)于個(gè)人參與股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃所得外匯收入調(diào)回的資金說(shuō)法正確的是（）。一一［單選

題］

A均可保留現(xiàn)匯

B須全部結(jié)匯

C僅允許保留部分現(xiàn)匯

D強(qiáng)制部分結(jié)匯

正確答案：A

40、境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房結(jié)匯業(yè)務(wù)，須審核的資料不包括（）。一一［單選題］

A商品房銷售合同或預(yù)售合同

B本人有效身份證件

C房地產(chǎn)主管部門出具的該非居民在所在城市購(gòu)房的商品房預(yù)售合同登記備案表等相關(guān)證明

D如委托他人辦理，僅允許委托直系親屬辦理

正確答案：D

41、根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)超過(guò)等值1萬(wàn)美元以上

（不含）的，銀行憑（）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。一［單選題］

A本人有效身份證件和交易真實(shí)性證明材料

B本人有效身份證件和經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

C本人有效身份證件和國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)件

D交易真實(shí)性證明材料和經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

正確答案：B

42、根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶間的資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，憑（）

在銀行辦理。一一［單選題］

A有交易額的真實(shí)性憑證

B有效身份證件

C銀行開戶時(shí)的業(yè)務(wù)憑證

D有效身份證件和有交易額的真實(shí)性憑證

正確答案：B

43、境內(nèi)個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶資金匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，當(dāng)日累計(jì)等值5萬(wàn)美元以下的，

憑（）在我行辦理?！蹎芜x題］

A經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證、外匯管理局或人民銀行核準(zhǔn)件

B經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物

品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)

C本人有效身份證件

D經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證、本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)

正確答案：C

44、根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，境外個(gè)人未用完的人民幣兌回，憑（）辦理。

一一［單選題］

A本人有效身份證件和外匯管理局核準(zhǔn)件

B本人有效身份證件和原兌換水單

C本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明材料（含稅務(wù)憑證）

D護(hù)照和相關(guān)證明材料

正確答案：B

45、根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，境外個(gè)人手持20000美元現(xiàn)鈔匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)

目支出的，憑本人有效身份證件和（）在銀行辦理。一一［單選題］

A經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔

提取單據(jù)

B外匯管理局核準(zhǔn)件、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人

原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)

C經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證、外匯管理局或人民銀行核準(zhǔn)件

D經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證、本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)

正確答案：A

46、持中華人民共和國(guó)護(hù)照及境外永久居留證的個(gè)人按（）進(jìn)行管理，錄入信息時(shí)須在

“補(bǔ)充證件號(hào)碼”欄中輸入永久居留證號(hào)碼。一一［單選題］

A境外個(gè)人

B境內(nèi)個(gè)人

C居民

D非居民

正確答案：A

47、根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，境外個(gè)人將原兌換未用完的人民幣兌回外匯，其原

兌換水單的兌回有效期為自兌換日起（）個(gè)月。一一［單選題］

A6

B12

C24

D36

正確答案：C

48、根據(jù)國(guó)家外匯管理局個(gè)人外匯管理政策，（）結(jié)匯和（）購(gòu)匯實(shí)行年度便利化額

度管理。一［單選題］

A個(gè)人、境內(nèi)個(gè)人

B境內(nèi)個(gè)人、境外個(gè)人

C境外個(gè)人、境內(nèi)個(gè)人

D境內(nèi)個(gè)人、個(gè)人

正確答案：A

49、以下情況必須要錄入外匯管理局個(gè)人外匯監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的是（）。一一匚單選題］

A通過(guò)外幣代兌機(jī)構(gòu)發(fā)生的個(gè)人結(jié)售匯

B現(xiàn)匯賬戶資金劃轉(zhuǎn)到現(xiàn)鈔賬戶

C信用卡購(gòu)匯還款

D境外個(gè)人結(jié)匯1000美元

正確答案：D

50、發(fā)生涉外收入的申報(bào)主體，應(yīng)在解付銀行解付之日或結(jié)匯中轉(zhuǎn)行結(jié)匯之日后（）個(gè)工作

日內(nèi)辦理該款項(xiàng)的申報(bào)。一一［單選題］

A5

B3

C10

D15

正確答案：A

51、同幣種等額的現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯在相同時(shí)間點(diǎn)分別結(jié)匯后，所得人民幣金額（）。一一［單

選題］

A相等

B現(xiàn)匯結(jié)匯后所得人民幣更多

C現(xiàn)鈔結(jié)匯后所得人民幣更多

D不一定

正確答案：B

52、境外個(gè)人將因未購(gòu)得退回的人民幣購(gòu)房款購(gòu)匯匯出業(yè)務(wù)時(shí)，須審核的材料及審核原則不包

括（）。一一［單選題］

A原結(jié)匯憑證

B與房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)或二手房出讓方解除商品房買賣合同的證明文件

C房地產(chǎn)主管部門出具的取消購(gòu)買商品房的證明

D如委托他人辦理，僅允許委托直系親屬辦理

正確答案：D

53、境外個(gè)人將因未購(gòu)得退回的人民幣購(gòu)房款購(gòu)匯匯出業(yè)務(wù)時(shí)，須審核原則表述錯(cuò)誤的是

（）。一一［單選題］

A結(jié)匯后退回的，人民幣購(gòu)匯后應(yīng)原路退回個(gè)人外匯賬戶或劃回境內(nèi)外匯賬戶（只適用于原購(gòu)

房款為從境內(nèi)外匯賬戶結(jié)匯支付的情況）

B結(jié)匯后退回的人民幣金額不得低于原結(jié)匯金額

C允許購(gòu)房款境內(nèi)留存期間產(chǎn)生的合理利息一并匯出

D銀行應(yīng)在辦理業(yè)務(wù)后及時(shí)完成國(guó)際收支申報(bào)

正確答案：B

54、關(guān)于境外個(gè)人轉(zhuǎn)讓境內(nèi)商品房所得資金購(gòu)付匯業(yè)務(wù)，匯出金額的審核原則，表述正確的是

（）——［單選題］

A匯出金額不得超出商品房轉(zhuǎn)讓金額

B匯出金額可以超出商品房轉(zhuǎn)讓金額

C匯出金額不得超出商品房轉(zhuǎn)讓金額扣減本次轉(zhuǎn)讓所包括的稅費(fèi)后的余額

D匯出金額可以超出商品房轉(zhuǎn)讓金額扣減本次轉(zhuǎn)讓所包括的稅費(fèi)后的余額

正確答案：C

55、以下哪些涉外收支業(yè)務(wù)不需要報(bào)送國(guó)際收支申報(bào)的申報(bào)信息（）。一一［單選題］

A所有境內(nèi)非居民個(gè)人項(xiàng)下的涉外收入

B金額在等值5000美元（含）以下的境內(nèi)居民個(gè)人涉外收入

C所有境內(nèi)非居民個(gè)人項(xiàng)下境外付款（包括電匯、票匯）

D所有境內(nèi)居民個(gè)人項(xiàng)下境外付款（包括電匯、票匯）

正確答案：B

56、申報(bào)單中有關(guān)收/付款人國(guó)別是指（）。一一匚單選題］

A收/付款銀行所在國(guó)家或地區(qū)

B收/付款人常駐的國(guó)家或地區(qū)

C收/付款人的開戶銀行所在國(guó)家或地區(qū)

D交易發(fā)生地

正確答案：B

57、以下關(guān)于境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目外匯匯出境外的說(shuō)法，不正確的是（）?！蹎芜x題］

A外匯賬戶內(nèi)外匯匯出，憑本人有效身份證件辦理

B手持外幣現(xiàn)鈔匯出，超過(guò)累計(jì)等值1萬(wàn)美元的，需提供外幣現(xiàn)鈔來(lái)源證明

C每天匯款金額不能超過(guò)等值5萬(wàn)美元

D境外收款人可以為公司或個(gè)人

正確答案：C

58、以下不可以用旅行支票支付的是（）。一一［單選題］

A境外旅游費(fèi)用

B境外就醫(yī)費(fèi)用

C貿(mào)易項(xiàng)下貨款

D留學(xué)學(xué)費(fèi)

正確答案：C

59、根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以下

（含）的，可以在銀行直接辦理。一一［單選題］

A3000

B5000

C10000

D15000

正確答案：C

60、個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值（）以下（含）的，可以在銀行

直接辦理。一一［單選題］

A2000

B3000

C5000

D10000

正確答案：D

61、根據(jù)《經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版》，個(gè)人占用年度便利化額度的外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯,

當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計(jì)金額在等值（）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦

理。一［單選題］

A1000

B5000

C10000

D50000

正確答案：C

62、銀行在事后核查中發(fā)現(xiàn)個(gè)人涉嫌分拆結(jié)售匯的，應(yīng)注意收集相關(guān)線索，避免同一個(gè)人再次

辦理分拆業(yè)務(wù)，同時(shí)于發(fā)現(xiàn)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向國(guó)家外匯管理局所在地分支局報(bào)告。-

一［單選題］

A1

B2

C3

D5

正確答案：C

63、個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者辦理對(duì)外貿(mào)易購(gòu)付匯、收結(jié)匯應(yīng)通過(guò)本人的（）進(jìn)行。一一［單選題］

A外匯結(jié)算賬戶

B外匯儲(chǔ)蓄賬戶

C人民幣結(jié)算賬戶

D人民幣儲(chǔ)蓄賬戶

正確答案：A

64、外匯局對(duì)以借用他人額度等方式規(guī)避額度及真實(shí)性管理的個(gè)人，列入“關(guān)注名單”管理，

“關(guān)注名單”內(nèi)個(gè)人的關(guān)注期限為列入“關(guān)注名單”的當(dāng)年及之后連續(xù)（）年。一一［單選題］

A1

B2

C3

D5

正確答案：B

65、在關(guān)注期限內(nèi)，“關(guān)注名單”內(nèi)個(gè)人辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)憑（）辦理。一一［單選題］

A外匯局核準(zhǔn)件

B本人有效身份證件

C本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明等材料

D本人有效身份證件和外匯局核準(zhǔn)件等材料

正確答案：C

66、銀行應(yīng)配合外匯局對(duì)規(guī)避額度及真實(shí)性管理的個(gè)人及相關(guān)機(jī)構(gòu)的核查，并在個(gè)人外匯業(yè)務(wù)

監(jiān)測(cè)系統(tǒng)推送相關(guān)信息之日起的（）天內(nèi)，反餓個(gè)人結(jié)匯資金去向、購(gòu)匯資金來(lái)源及外匯局

要求的其他信息。一一［單選題］

A5

B10

C20

D30

正確答案：C

67、對(duì)于個(gè)人分拆結(jié)售匯特征明顯、銀行能夠確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，（）。一一［單選題］

A銀行應(yīng)加強(qiáng)真實(shí)性審核，審核通過(guò)后方可辦理

B銀行應(yīng)根據(jù)經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下收支真實(shí)性審核原則辦理

C銀行應(yīng)要求個(gè)人提交有交易額的相關(guān)證明材料后辦理

D銀行應(yīng)不予辦理

正確答案：D

68、個(gè)人結(jié)售匯行為符合特征之一，但銀行無(wú)法直接確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，銀行應(yīng)（）。

一一［單選題］

A不予辦理

B要求個(gè)人提交有交易額的相關(guān)證明材料后辦理

C要求個(gè)人提交外匯局的核準(zhǔn)件后辦理

D要求個(gè)人提交個(gè)人有效身份證件后辦理

正確答案:B

69、銀行通過(guò)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)為持外國(guó)人永久居留身份證的外籍人員辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí),

證件類型應(yīng)選擇（）?！蹎芜x題］

A外國(guó)人永久居留身份證

B護(hù)照

C外國(guó)人所屬國(guó)籍的身份證

D護(hù)照或外國(guó)人所屬國(guó)籍的身份證

正確答案：A

70、以下不可能是國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)主體的為（）。一一［單選題］

A境內(nèi)居民個(gè)人

B境內(nèi)非居民

C境內(nèi)銀行

D境內(nèi)非銀行機(jī)構(gòu)

正確答案：C

71、銀行個(gè)人外匯買賣價(jià)差是指（）兩個(gè)價(jià)格之差。一一［單選題］

A收盤價(jià)與開盤價(jià)

B遠(yuǎn)期價(jià)與即期價(jià)

C最高價(jià)與最低價(jià)

D賣出價(jià)與買入價(jià)

正確答案：D

72、境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人向境外單筆支付等值5萬(wàn)美元以上（）的服務(wù)貿(mào)易外匯資金，應(yīng)當(dāng)按國(guó)

家有關(guān)規(guī)定提交稅務(wù)證明。一［單選題］

A境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外發(fā)生的差旅費(fèi)用

B境內(nèi)機(jī)構(gòu)在境外代表機(jī)構(gòu)的辦公經(jīng)費(fèi)

C境外個(gè)人在境內(nèi)的工作報(bào)酬

D境內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)生在境外的進(jìn)出口貿(mào)易傭金

正確答案：C

73、境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人向境外單筆支付等值5萬(wàn)美元以上的（）服務(wù)貿(mào)易外匯資金，無(wú)需提交

《服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對(duì)外支付稅務(wù)備案表》。一一［單選題］

A境外機(jī)構(gòu)或個(gè)人從境內(nèi)獲得的融資租賃租金

B境外個(gè)人在境內(nèi)的工作報(bào)酬

C保險(xiǎn)項(xiàng)下保費(fèi)、保險(xiǎn)金等相關(guān)費(fèi)用

D境外機(jī)構(gòu)或個(gè)人從境內(nèi)獲得的股權(quán)轉(zhuǎn)讓所得

正確答案：C

74、個(gè)人外匯結(jié)算賬戶的開立使用按（）賬戶進(jìn)行管理。一一［單選題］

A機(jī)構(gòu)

B個(gè)人

C經(jīng)常

D機(jī)構(gòu)或個(gè)人

正確答案：A

75、（）個(gè)以上（含）不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購(gòu)匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)

人或機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)，即為達(dá)到外匯局定義的分拆結(jié)售匯特征。一一［單選題］

A2

B3

C4

D5

正確答案：D

76、在個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)發(fā)生故障時(shí)，外匯指定銀行應(yīng)嚴(yán)格按照（）辦理個(gè)人結(jié)售匯

業(yè)務(wù)。一一［單選題］

A《結(jié)匯、收匯及付匯管理規(guī)定》

B《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》

C內(nèi)控制度

D《個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案》

正確答案：D

77、個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下購(gòu)匯，購(gòu)匯資金來(lái)源（）。一一［單選題］

A人民幣現(xiàn)鈔

B本人人民幣賬戶和銀行卡內(nèi)資金

C近親屬人民幣賬戶和銀行卡內(nèi)資金

D以上都是

正確答案：D

78、對(duì)于境內(nèi)機(jī)構(gòu)和境內(nèi)個(gè)人按照服務(wù)貿(mào)易外匯管理規(guī)定填報(bào)的服務(wù)貿(mào)易外匯收支管理信息,

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于收款后（）工作日內(nèi)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地通過(guò)國(guó)際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)向外匯局

報(bào)送。一一［單選題］

A3個(gè)

B4個(gè)

C5個(gè)

D6個(gè)

正確答案：C

79、根據(jù)外匯管理規(guī)定，某個(gè)人客戶收到境外T/T匯入的一筆贍家款，到銀行辦理結(jié)匯時(shí)使用

（）價(jià)格。一一［單選題］

A現(xiàn)鈔買入價(jià)

B現(xiàn)匯買入價(jià)

C現(xiàn)鈔賣出價(jià)

D現(xiàn)匯賣出價(jià)

正確答案：B

80、以下屬逃匯行為的是（）。一一［單選題］

A違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外

B以外匯收付應(yīng)當(dāng)以人民幣收付的款項(xiàng)

C以虛假、無(wú)效的交易單證等向經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)騙購(gòu)?fù)鈪R

D擅自對(duì)外借款

正確答案：A

81、以下屬非法套匯行為的是（）。一一匚單選題］

A以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外的

B以虛假、無(wú)效的交易單證等向經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)騙購(gòu)?fù)鈪R

C違反規(guī)定將境內(nèi)外匯匯出或攜帶出境

D擅自改變外匯用途

正確答案：B

82、境內(nèi)個(gè)人，是指中國(guó)公民和在中華人民共和國(guó)境內(nèi)連續(xù)居住滿（）的外國(guó)人，外國(guó)駐華

外交人員和國(guó)際組織駐華代表除外。一一［單選題］

A6個(gè)月

B1年

C2年

D3年

正確答案：B

83、境外個(gè)人旅游購(gòu)物貿(mào)易方式下的結(jié)匯，憑本人有效身份證件及個(gè)人旅游購(gòu)物（）辦理。

——［單選題］

A出口收匯核銷單

B合同

C報(bào)關(guān)單

D發(fā)票

正確答案：C

84、居民個(gè)人購(gòu)匯后，因故未出境，所購(gòu)?fù)鈪R（）。一一［單選題］

A可以全部提取現(xiàn)鈔

B年度便利化額度內(nèi)或外均可以保留現(xiàn)匯

C必須結(jié)匯

D年度便利化額度內(nèi)的可以保留現(xiàn)匯，年度便利化額度外的不可以保留現(xiàn)匯，必須結(jié)匯

正確答案：B

85、境內(nèi)個(gè)人超過(guò)年度便利化額度辦理購(gòu)匯業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種材料可以作為超過(guò)額度購(gòu)匯的證

明材料在銀行直接審核購(gòu)匯（）。一一［單選題］

A在境外購(gòu)買房屋的買賣合同

B國(guó)內(nèi)的工資收入證明

C子女的境外留學(xué)學(xué)費(fèi)及生活費(fèi)證明

D在境外投資公司的證明材料

正確答案：C

86、個(gè)人向外匯賬戶當(dāng)日累計(jì)存入（）等值美元以下（含）的現(xiàn)鈔，可以在銀行直接辦理。

—［單選題］

A3000

B4000

C5000

D10000

正確答案：D

87、對(duì)屬于申報(bào)范圍的境內(nèi)居民通過(guò)進(jìn)內(nèi)銀行與境內(nèi)非居民發(fā)生的收付款，該由誰(shuí)申報(bào)（）。

一一［單選題］

A由境內(nèi)居民申報(bào)

B由境內(nèi)銀行代理境內(nèi)非居民申報(bào)

C境內(nèi)居民和非居民分別申報(bào)

D境內(nèi)居民和非居民都不申報(bào)

正確答案：A

88、境內(nèi)居民使用銀聯(lián)卡在境外提現(xiàn)消費(fèi)，以及非居民在境內(nèi)使用銀聯(lián)卡提現(xiàn)與消費(fèi)的，應(yīng)由

（）?！蹎芜x題］

A境內(nèi)居民申報(bào)

B非居民申報(bào)

C銀聯(lián)統(tǒng)一申報(bào)

D無(wú)需申報(bào)

正確答案：C

89、境內(nèi)個(gè)人可憑（）向銀行申請(qǐng)辦理資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶資金結(jié)匯。——［單選題］

A相關(guān)業(yè)務(wù)登記憑證

B外匯局相關(guān)核準(zhǔn)件

C股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議

D工商部門股權(quán)變更登記證明

正確答案：A

90、根據(jù)外匯管理規(guī)定，關(guān)于銀行自身結(jié)售匯業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法正確的是（）。一一［單選

題］

A銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)中獲得的外匯收入，參照貨物貿(mào)易項(xiàng)下外匯管理可即時(shí)結(jié)匯

B銀行當(dāng)年外匯利潤(rùn)必須當(dāng)年結(jié)匯

C銀行收到債務(wù)人用以償還外匯墊款的人民幣資金后，不可自行辦理購(gòu)匯

D銀行資本金或營(yíng)運(yùn)資金本外幣轉(zhuǎn)換，由銀行總行統(tǒng)一向外匯局申請(qǐng)

正確答案：D

91、個(gè)人本外幣兌換特許機(jī)構(gòu)辦理單筆等值（）美元以上的兌換業(yè)務(wù)以及為同一日內(nèi)兌換業(yè)

務(wù)達(dá)到5筆的個(gè)人繼續(xù)辦理兌換業(yè)務(wù)，應(yīng)實(shí)時(shí)登錄個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)錄入有關(guān)信息。一一［單選

題］

A100

B500

C1000

D5000

正確答案：B

92、個(gè)人本外幣兌換特許機(jī)構(gòu)辦理單筆等值（）美元以下的兌換業(yè)務(wù)，可在辦理兌換業(yè)務(wù)24

小時(shí)內(nèi)補(bǔ)錄，備注欄注明“特許兌換補(bǔ)錄”?！蹎芜x題］

A100

B500

C1000

D5000

正確答案：B

93、開戶銀行應(yīng)將與個(gè)人本外幣兌換特許機(jī)構(gòu)間人民幣與外幣的兌換交易（不同外幣間的兌換

交易除外）納入銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)。其中交易主體為非居民個(gè)人，交易性質(zhì)為（）。一一［單選

題］

A旅游

B咨詢服務(wù)

C其他服務(wù)

D其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移

正確答案：A

94、個(gè)人本外幣兌換特許機(jī)構(gòu)經(jīng)外匯局批準(zhǔn)可選擇在包括其人民幣基本存款賬戶開戶銀行在內(nèi),

原則上不多于（）家同城銀行開立外幣備付金賬戶。一一［單選題］

A1

B2

C3

D4

正確答案：C

95、個(gè)人本外幣兌換特許機(jī)構(gòu)可將同城人民幣基本存款賬戶資金劃轉(zhuǎn)至人民幣備付金賬戶，也

可將人民幣備付金賬戶資金劃轉(zhuǎn)至同城人民幣基本存款賬戶，每月限各辦理（）次。一一［單

選題］

A1

B2

C3

D4

正確答案：A

96、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理個(gè)人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)，需滿足經(jīng)營(yíng)外幣代兌業(yè)務(wù)（）以上。

——匚單選題］

A3個(gè)月

B6個(gè)月

C1年

D2年

正確答案：B

97、如果近親屬代為辦理年度便利化額度內(nèi)購(gòu)匯、結(jié)匯的，須提供：近親屬關(guān)系證明、委托人

身份證明材料、受托人身份證明材料以及（）。一一匚單選題］

A戶口簿

B親屬關(guān)系公證書

C超額結(jié)售匯證明材料

0委托人授權(quán)書

正確答案：D

98、《經(jīng)常項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)指引（2020年版》中所指的近親屬證明關(guān)系為：戶口本、結(jié)婚證、

出生證等。確無(wú)法提供近親屬關(guān)系說(shuō)明材料的，可以（）替代?！蹎芜x題］

A單位出具的有效親屬關(guān)系證明

B街道辦事處等政府基層組織出具的有效親屬關(guān)系證明

C居委會(huì)出具的有效親屬關(guān)系證明

D近親屬關(guān)系承諾函

正確答案：D

99、銀行為客戶辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，必須先登錄（）查詢客戶結(jié)售匯信息后，再為客戶

辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)?！蹎芜x題］

A核心系統(tǒng)

B個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)

C個(gè)人客戶身份識(shí)別與資料管理系統(tǒng)

D聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)

正確答案：B

100、境外個(gè)人在辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，由于名字過(guò)長(zhǎng)，銀行業(yè)務(wù)人員在“個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)”

()錄入姓名全位。一一［單選題］

A“個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)”“備注”欄

B”個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)”“空白處”

C無(wú)需注明

D以上全部正確

正確答案：A

101.境內(nèi)個(gè)人超過(guò)年度便利化額度辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，按照職工報(bào)酬結(jié)匯需向銀行提供

()。一一［單選題］

A入學(xué)通知書及費(fèi)用單據(jù)

B保險(xiǎn)支付憑證

C有交易金額的消費(fèi)單

D勞務(wù)合同及收入證明(完稅證明)

正確答案：D

102、境外個(gè)人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔時(shí)，等值500美元以內(nèi)兌換可憑本人

有效證件在銀行辦理兌回，超過(guò)規(guī)定金額需憑()在銀行辦理兌回。一一［單選題］

A消費(fèi)單據(jù)

B24個(gè)月內(nèi)的原兌換水單

C收入證明材料

D勞務(wù)合同

正確答案：B

103、境外個(gè)人辦理個(gè)人結(jié)匯業(yè)務(wù)，經(jīng)辦員在錄入“個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)”時(shí)，以下結(jié)匯資金屬性

不可以選擇的是()。——［單選題］

A旅游

B投資收益

C其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移

D直接投資

正確答案：B

104、錄入“個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)”時(shí)，港澳居民證件號(hào)碼應(yīng)錄入“港澳往來(lái)大陸通行證”中含首

位字母在內(nèi)的()位證件號(hào)碼?！蹎芜x題］

A前8位

B前9位

C全部號(hào)碼

D除。以外的號(hào)碼

正確答案：B

105、錄入“個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)”時(shí)，臺(tái)灣居民證件號(hào)碼應(yīng)錄入“臺(tái)灣往來(lái)大陸通行證”中（）

位號(hào)碼。一［單選題］

A前8位

B前9位

C全部號(hào)碼

D除0以外的號(hào)碼

正確答案：A

106、境外個(gè)人購(gòu)匯時(shí)，購(gòu)匯種類不應(yīng)選擇（）。一一［單選題］

A境外個(gè)人原幣兌回

B職工報(bào)酬和贍家款

C旅游

D以上全部錯(cuò)誤

正確答案：C

107、境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房結(jié)匯時(shí)，在錄入“個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)”時(shí)，應(yīng)選擇結(jié)匯資金屬性

（）。一一［單選題］

A旅游

B職工報(bào)酬與贍家款

C直接投資

DD.其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移

正確答案：C

108、根據(jù)國(guó)家外匯管理局《金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集規(guī)范（1.0版）》（匯發(fā)［2014］18

號(hào)），銀行無(wú)需向外匯局報(bào)送的賬戶信息是（）。一一［多選題］

A境內(nèi)個(gè)人開立的外匯儲(chǔ)蓄賬戶

B境內(nèi)個(gè)人開立的個(gè)人外匯結(jié)算賬戶

C境內(nèi)個(gè)人開立的個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶

D境內(nèi)非銀行機(jī)構(gòu)、境外機(jī)構(gòu)及境外個(gè)人在境內(nèi)銀行開立的外匯賬戶

正確答案：A

109、銀行為個(gè)人辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)前，應(yīng)對(duì)客戶身份進(jìn)行確認(rèn)，境外個(gè)人審核（）——［多選

題］

A居住在境內(nèi)或境外的中國(guó)籍華僑，審核本人中國(guó)護(hù)照和境外永久居留證。

B香港、澳門特別行政區(qū)居民，審核港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證；臺(tái)灣居民，審核臺(tái)灣居民往來(lái)

大陸通行證。

C外國(guó)公民，審核本人護(hù)照或外國(guó)人永久居留身份證（外國(guó)邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)規(guī)定辦

理）。

D外交人員，審核我國(guó)外交部發(fā)給各國(guó)駐華大使館、各國(guó)際組織駐華代表機(jī)構(gòu)人員身份證件，

包括外交人員證、行政技術(shù)人員證、國(guó)際組織人員證三類證件。

正確答案：ABCD

110,境內(nèi)個(gè)人（）一一［多選題］

A居住在中國(guó)境內(nèi)16歲（含）以上的中國(guó)公民，審核本人居民身份證

B原則上居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以下的中國(guó)公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理辦理外匯業(yè)務(wù)，審核監(jiān)護(hù)人有

效身份證件以及賬戶持有人的居民身份證或戶口簿

C現(xiàn)役軍人、人民武裝警察，審核本人居民身份證。尚未領(lǐng)取居民身份證的，除審核軍人身份

證或武裝警察身份證外，還應(yīng)審核其軍人保障卡或所在單位開具的尚未領(lǐng)取居民身份證的證明

材料。

D居住在中國(guó)境內(nèi)18歲（含）以上的中國(guó)公民，審核本人居民身份證

正確答案：ABC

111、如銀行在辦理客戶身份確認(rèn)過(guò)程中，在審核上述身份證明資料后，仍無(wú)法有效確認(rèn)客戶

基本情況的，可要求客戶提供輔助身份證明材料，必要時(shí)可拒絕其辦理業(yè)務(wù)申請(qǐng)。輔助身份證

明材料包括但不限于（）一一［多選題］

A境內(nèi)個(gè)人為戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證、居住證、社會(huì)保障卡、公安機(jī)關(guān)出具的戶籍證明、

工作證；

B香港、澳門特別行政區(qū)居民為香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證

C臺(tái)灣地區(qū)居民為在臺(tái)灣居住的有效身份證明

D定居國(guó)外的中國(guó)公民為定居國(guó)外的證明文件

正確答案：ABCD

112、關(guān)注客戶是指（）一一［多選題］

A除按《總則》標(biāo)準(zhǔn)確定的關(guān)注客戶外，已被外匯局列為“關(guān)注名單的個(gè)人

B除按《總則》標(biāo)準(zhǔn)確定的關(guān)注客戶外，已被外匯局列為“預(yù)關(guān)注”的個(gè)人

C被其他監(jiān)管部門列為黑名單

D被法院列為失信人員的個(gè)人應(yīng)列為關(guān)注客戶

正確答案：ABCD

113、具有以下特征的分拆業(yè)務(wù)所涉及客戶也應(yīng)列為關(guān)注客戶（）一一［多選題］

A5個(gè)以上（含）不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購(gòu)匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)

構(gòu)。

B境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上（含）不同個(gè)人，收款

人分別結(jié)匯。

C5個(gè)以上（含）不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一

個(gè)人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶。

D個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上（不含）提取接近等值1萬(wàn)美元外幣現(xiàn)鈔；或者

5個(gè)以上（不含）個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5千美元現(xiàn)鈔結(jié)匯。

正確答案：ABC

114、個(gè)人有效身份證件包括（）一一［多選題］

A身份證、戶口本

B外國(guó)護(hù)照、外國(guó)永久居留證、外國(guó)人永久居留身份證

C港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證

D外交人員證、行政技術(shù)人員證、國(guó)際組織人員證

正確答案：ABCD

115、近親屬關(guān)系證明包括（）——［多選題］

A戶口本

B結(jié)婚證

C出生證

D近親屬關(guān)系承諾函

正確答案：ABCD

116、銀行對(duì)客戶提供的身份證明、業(yè)務(wù)狀況等資料的真實(shí)性、合法性及有效性進(jìn)行核實(shí)的方

式包括（）一一［多選題］

A可以通過(guò)外匯局行政處罰信息公開查詢結(jié)果以及各政府機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門和銀行內(nèi)部的“黑名

單”進(jìn)行資質(zhì)審核

B通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)、征信系統(tǒng)、工商登記系統(tǒng)、法院被執(zhí)行人公示系統(tǒng)、實(shí)地

察訪、海外聯(lián)行或母行協(xié)查認(rèn)證等方式，查詢或核實(shí)客戶身份信息

C如有必要，可核實(shí)過(guò)程和結(jié)果以書面、電子等其他形式記錄存檔

D電話詢問(wèn)

正確答案：ABC

117、《服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對(duì)外支付稅務(wù)備案表》（對(duì)外支付時(shí)提供）審核注意事項(xiàng)（）-

［多選題］

A備案信息應(yīng)與申請(qǐng)支付項(xiàng)目一致

B《服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對(duì)外支付稅務(wù)備案表》應(yīng)加蓋主管國(guó)稅機(jī)關(guān)印章

C《服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對(duì)外支付稅務(wù)備案表》中本次付匯金額應(yīng)大于或等于實(shí)際支付金額

D同一筆合同需要多次對(duì)外支付的，應(yīng)要求客戶在每次付匯前辦理稅務(wù)備案手續(xù)

正確答案：ABCD

118、銀行為客戶辦理外匯業(yè)務(wù)應(yīng)進(jìn)行盡職審查。具體要求包括（）一一［多選題］

A對(duì)于關(guān)注客戶，額度內(nèi)的業(yè)務(wù)審核后仍不得辦理

B依據(jù)外匯管理政策法規(guī)對(duì)業(yè)務(wù)合規(guī)性進(jìn)行審查

C了解業(yè)務(wù)的交易性質(zhì)、目的及背景等信息，并對(duì)業(yè)務(wù)背景的真實(shí)性與合理性進(jìn)行審核，涉及

外匯收支的，還應(yīng)對(duì)交易背景與外匯收支一致性進(jìn)行合理審查

D重點(diǎn)關(guān)注大額、高頻、分拆等可疑交易，對(duì)于客戶身份存疑、交易背景存疑、交易憑證存疑

等情況，應(yīng)執(zhí)行更嚴(yán)格的交易真實(shí)性審核標(biāo)準(zhǔn)。

正確答案：BCD

119、以下哪些情況銀行應(yīng)審慎或拒絕辦理：（）——［多選題］

A客戶身份不明或?qū)蛻羯矸萦幸蓡?wèn)的

B以往獲取的客戶身份信息真實(shí)性有誤或出現(xiàn)重大變更的

C交易資金來(lái)源或去向可疑的

D交易性質(zhì)、目的、背景等信息異常，需進(jìn)一步調(diào)查的

正確答案：ABCD

120、個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶的收支范圍為（）一一［多選題］

A經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下外匯收付

B本人或其近親屬之間同一主體類別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)

C資本項(xiàng)目外匯收付

正確答案：AB

121、個(gè)人開立個(gè)人銀行賬戶必須落實(shí)實(shí)名制。銀行賬戶實(shí)名制包括四個(gè)要素（）一一［多選

題］

A銀行賬戶名稱與身份證件名稱的一致性

B存款人真實(shí)意愿的表示

C身份證件的有效性

D單位、住所的真實(shí)性

正確答案：ABCD

122、外匯儲(chǔ)蓄賬戶代理開戶審核（）一一［多選題］

A個(gè)人開立銀行賬戶原則上由本人親自辦理

B如確有需要的，可委托他人辦理

C委托他人開立銀行賬戶不得開通電子渠道類等遠(yuǎn)程付款功能,如存款人本人到銀行重新核實(shí)

身份的，可以解除上述限制。

D必須本人辦理

正確答案：ABC

123、委托他人代理開戶的，應(yīng)出具（）一一［多選題］

A代理人的有效實(shí)名制身份證件

B被代理人的有效實(shí)名制身份證件

C代理人的書面授權(quán)委托

D被代理人的書面授權(quán)委托

正確答案：ABD

124、代理開立賬戶的，銀行必須（）一一［多選題］

A聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，核實(shí)無(wú)誤后方可辦理業(yè)務(wù)。

B若代理人代理他人在銀行開立賬戶較為頻繁的，則應(yīng)審核代理業(yè)務(wù)的合理性、必要性，無(wú)合

理性的應(yīng)拒絕辦理。

C對(duì)于關(guān)注客戶，銀行原則上應(yīng)拒絕辦理代理業(yè)務(wù)，必須本人辦理。

D對(duì)于關(guān)注客戶，銀行原則上可以辦理代理業(yè)務(wù)。

正確答案：ABC

125、個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存款業(yè)務(wù)（）一一［多選題］

A外幣現(xiàn)鈔存入當(dāng)日累計(jì)等值10000美元（含）以下的，審核本人有效證件。

B外幣現(xiàn)鈔存入當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的，審核本人的有效證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人

民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)。

C委托他人辦理的，還應(yīng)審核委托人、代理人的有效身份證件復(fù)印件，委托人的授權(quán)書。

D外交人員憑外交人員證件辦理，金額不受限制。

正確答案：ABD

126、個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存款業(yè)務(wù)審核原則及要點(diǎn)（）一一［多選題］

A存入外幣是否超過(guò)現(xiàn)行外匯管理規(guī)定的限額：外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的，審核

經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行（境內(nèi)銀行）

外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)材料的真實(shí)性和一致性。

B存入的金額不得超過(guò)經(jīng)海關(guān)簽章的本人《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或

本人原存款銀行（境內(nèi)銀行）外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)上標(biāo)注的金額。

C銀行經(jīng)辦人員應(yīng)在客戶提供的原單據(jù)上簽注（存款金額、日期和經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)）并加蓋業(yè)務(wù)印章

或業(yè)務(wù)戳記后，復(fù)印留存。

D銀行應(yīng)關(guān)注取款憑條的打印次數(shù)，了解是否存在重復(fù)打印情況。

正確答案：ABCD

127、個(gè)人外幣現(xiàn)鈔取款業(yè)務(wù)審核材料（）一一［多選題］

A外幣現(xiàn)鈔提取當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元（含）以下的，憑本人有效證件辦理。

B外幣現(xiàn)鈔提取當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的，須審核本人有效證件、經(jīng)辦銀行所在地外匯局

簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》。

C委托他人辦理的，還應(yīng)審核委托人、代理人的有效身份證件，委托人的授權(quán)書。

D外交人員憑外交人員證件辦理，金額不受限制。

正確答案：ABCD

128、個(gè)人外幣現(xiàn)鈔取款業(yè)務(wù)審核原則及要點(diǎn)（）一一［多選題］

A查詢提取外幣是否超過(guò)現(xiàn)行外匯管理規(guī)定的限額，當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上外幣取款，必

須有所在地外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

B結(jié)算賬戶可以提取外幣現(xiàn)鈔

C境外卡在境內(nèi)可以到境內(nèi)銀行柜臺(tái)提取外幣現(xiàn)鈔，但不得在自動(dòng)柜員機(jī)上提取外幣現(xiàn)鈔

D對(duì)于關(guān)注客戶，應(yīng)加強(qiáng)提鈔用途真實(shí)性審核，原則上應(yīng)拒絕辦理代理業(yè)務(wù)

正確答案：ACD

129、個(gè)人辦理個(gè)人電子銀行業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循了解你的業(yè)務(wù)和盡職調(diào)查等展業(yè)原則，了解客戶

（）。一一［多選題］

A資金來(lái)源

B交易目的

C資金去向

D交易性質(zhì)

正確答案：ABD

130、銀行審核客戶提供的交易憑證，下面描述正確的是（）一一［多選題］

A交易憑證應(yīng)真實(shí)有效，要素齊全，不存在明顯瑕疵和虛假及重復(fù)使用等情況。

B客戶提交的憑證和商業(yè)單據(jù)應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)法規(guī)規(guī)定

C由客戶單方面提供的交易憑證、通過(guò)網(wǎng)絡(luò)下載或傳真的交易憑證，應(yīng)由客戶簽字證明

D原則上應(yīng)留存交易憑證原件，對(duì)無(wú)法留存原件的，銀行可直接復(fù)印留存

正確答案：ABC

131、關(guān)于持續(xù)監(jiān)測(cè)，正確的為（）一一［多選題］

A銀行應(yīng)嚴(yán)格按照外匯管理相關(guān)規(guī)定要求，銀行與客戶建立外匯業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行外匯交易

時(shí)，應(yīng)采取審慎有效措施識(shí)別客戶真實(shí)身份，對(duì)交易的真實(shí)性與合法性進(jìn)行盡職審查,識(shí)別并

定期更新客戶身份信息。

B銀行辦理外匯業(yè)務(wù)或后續(xù)監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)客戶存在涉嫌違反外匯管理法規(guī)、規(guī)避監(jiān)管行為的，應(yīng)

當(dāng)及時(shí)向所在地外匯局報(bào)告可疑情況。

C銀行應(yīng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的,

應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，所有客戶身份資料和交易記錄應(yīng)合理、規(guī)范保

存至少10年備查。單次發(fā)生的業(yè)務(wù)，保存期限自業(yè)務(wù)發(fā)生之日起計(jì)算，持續(xù)發(fā)生的業(yè)務(wù)，保

存期限自業(yè)務(wù)終了之日起計(jì)算。

D客戶外匯業(yè)務(wù)存續(xù)關(guān)系期間，銀行應(yīng)持續(xù)關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)變化情況，對(duì)客戶進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理,

對(duì)交易進(jìn)行持續(xù)詳細(xì)審查。

正確答案：ABD

132、以下哪幾類個(gè)人享有年度購(gòu)匯便利額度（）——［多選題］

A持中國(guó)居民身份證的個(gè)人。

B持外國(guó)人永久居留身份證的個(gè)人。

C持外國(guó)護(hù)照的個(gè)人。

D持港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證的個(gè)人。

正確答案：AB

133、年度便利化額度內(nèi)個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)審核材料（）一一［多選題］

A本人有效身份證件。

B代為辦理的，審核委托人和受托人的有效身份證件、近親屬關(guān)系證明等材料。

C境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯時(shí)，還需填寫《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書》。

D代為辦理的，審核委托人和受托人的有效身份證件、委托人授權(quán)書、近親屬關(guān)系證明等材料。

正確答案：ACD

134、年度便利化額度內(nèi)個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)代辦業(yè)務(wù)，可由近親屬（）代為辦理。選項(xiàng)外祖父母、

孫子女、外孫子女不選一一［多選題］

A父母

B配偶

C子女

D兄弟姐妹

E祖父母

正確答案：ABCDE

135、關(guān)于境內(nèi)個(gè)人超過(guò)年度便利化額度的結(jié)匯業(yè)務(wù)表述錯(cuò)誤的是（）。一一［多選題］

A應(yīng)對(duì)外匯資金來(lái)源進(jìn)行審查，重點(diǎn)審核有交易額的證明材料的真實(shí)性和一致性。

B對(duì)不能留存紙質(zhì)原件的，銀行應(yīng)在相關(guān)交易材料原件上簽注（金額、日期和經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)），復(fù)

印留存。

C捐贈(zèng)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)須符合國(guó)家規(guī)定。境內(nèi)個(gè)人可以購(gòu)買境外的人壽險(xiǎn)、投資返還分紅類保險(xiǎn)。

D對(duì)于關(guān)注客戶，銀行原則上應(yīng)拒絕辦理代理業(yè)務(wù)，應(yīng)提高交易憑證的審核標(biāo)準(zhǔn)。

正確答案：BC

136、境內(nèi)個(gè)人辦理超過(guò)年度便利化額度的保險(xiǎn)外匯收入結(jié)匯業(yè)務(wù)，應(yīng)提供（）。一一［多選題］

A保險(xiǎn)合同

B原保險(xiǎn)繳費(fèi)憑證

C保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的付款證明

D個(gè)人收入納稅憑證

正確答案：AC

137、關(guān)于境外個(gè)人超過(guò)年度便利化額度的結(jié)匯業(yè)務(wù)正確的是（）。一一［多選題］

A用于房租類支出的結(jié)匯：經(jīng)房屋管理部門登記的房屋租賃合同、發(fā)票或支付通知.

B用于生活消費(fèi)類支出的結(jié)匯：合同或發(fā)票。

C用于就醫(yī)、學(xué)習(xí)支出的結(jié)匯：境內(nèi)醫(yī)院（學(xué)校）收費(fèi)證明。

D用于其它支出的真實(shí)性結(jié)匯：相關(guān)證明、支付憑證。

正確答案：ABCD

138、關(guān)于境外個(gè)人超過(guò)年度便利化額度的結(jié)匯業(yè)務(wù)審核原則及要點(diǎn)錯(cuò)誤是（）o一一［多選題］

A應(yīng)對(duì)客戶結(jié)匯用途進(jìn)行審查，重點(diǎn)審核有交易額的證明材料的真實(shí)性和一致性。

B對(duì)于關(guān)注客戶，銀行拒絕辦理代理業(yè)務(wù)。

C辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)前，應(yīng)將此筆結(jié)匯準(zhǔn)確、完整地錄入“個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)”，備注欄注明審核

材料的主要信息。

D結(jié)匯單筆等值5萬(wàn)美元以上的，應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至境外個(gè)人本人的人民幣

賬戶。

正確答案:BD

139、外交人員憑外交人員證件辦理以下哪些業(yè)務(wù)，金額不受限制。（）——［多選題］

A外幣現(xiàn)鈔存入儲(chǔ)蓄賬戶

B從外匯儲(chǔ)蓄賬戶提取外幣現(xiàn)鈔

C結(jié)匯業(yè)務(wù)

D購(gòu)匯業(yè)務(wù)。

正確答案：ABCD

140、36.本年度未超過(guò)年度便利化結(jié)匯額度的個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，錯(cuò)誤的是（）.祖父母

等不選一一［多選題］

A當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計(jì)金額在等值1萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人的有效身份證件辦理。

B當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計(jì)金額在等值5千美元以下（含）的，憑本人的有效身份證件辦理。

C當(dāng)日累計(jì)金額超過(guò)等值5千美元的，憑本人的有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的本人《中華人民

共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。

D當(dāng)日累計(jì)金額超過(guò)等值1萬(wàn)美元的，憑本人的有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的本人《中華人民

共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。

正確答案：BC

141、境外個(gè)人本年度已超過(guò)年度結(jié)匯總額的個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，需審核。。一一［多選

題］

A境外個(gè)人本人的有效身份證件。

B境外個(gè)人超過(guò)年度便利化額度的結(jié)匯規(guī)定材料

C經(jīng)海關(guān)簽章的本人《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣

現(xiàn)鈔提取單據(jù)。

D經(jīng)辦行所在地外管局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》。

正確答案：ABC

142、銀行辦理個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)有哪些風(fēng)險(xiǎn)需注意（）一一［多選題］

A客戶身份不明或?qū)蛻羯矸萦幸蓡?wèn)的。

B以往獲取的客戶身份信息真實(shí)性有誤或出現(xiàn)重大變更的。

C結(jié)匯資金來(lái)源可疑的。

D關(guān)注分拆交易，應(yīng)從分拆結(jié)匯的必要性和合理性等角度進(jìn)行盡職審查。發(fā)現(xiàn)分拆等可疑跡象,

應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)赝鈪R局報(bào)告。

正確答案：ABC

143、境內(nèi)個(gè)人超過(guò)年度便利化額度購(gòu)匯業(yè)務(wù)中自費(fèi)出境學(xué)習(xí)學(xué)費(fèi)或生活費(fèi)的交易憑證包括

（）。一一［多選題］

A本人的有效身份證件

B境外學(xué)校錄取通知書（購(gòu)買第二學(xué)年或?qū)W期以后的學(xué)費(fèi)或是生活費(fèi)無(wú)需提供）

C境外學(xué)校相應(yīng)年度或?qū)W期學(xué)費(fèi)證明或生活費(fèi)用證明

D本人因私護(hù)照及有效簽證（或簽注）

正確答案:ABCD

144、境內(nèi)個(gè)人超過(guò)年度便利化額度購(gòu)匯業(yè)務(wù)中自費(fèi)出境學(xué)習(xí)保證金購(gòu)匯的交易憑證不包括

（）。----［多選題］

A本人因私護(hù)照

B國(guó)際組織繳費(fèi)通知

C境外培訓(xùn)費(fèi)用證明

D境外學(xué)校學(xué)費(fèi)證明或生活費(fèi)用證明

正確答案：BC

145、境內(nèi)個(gè)人因境外直系親屬救助辦理超過(guò)年度便利化額度購(gòu)匯業(yè)務(wù)只適用于以下哪幾種情

況（）。----［多選題］

A直系親屬在境外發(fā)生疾病

B直系親屬在境外發(fā)生死亡

C直系親屬在境外購(gòu)房

D直系親屬在境外發(fā)生意外災(zāi)難

正確答案：ABD

146、持《外國(guó)人永久居留身份證》的境外個(gè)人以下哪幾種情況可辦理購(gòu)匯（）。一一［多選

題］

A憑外國(guó)護(hù)照辦理占額度的購(gòu)匯業(yè)務(wù)

B憑《外國(guó)人永久居留身份證》辦理占額度的購(gòu)匯業(yè)務(wù)

C憑境內(nèi)合法的人民幣收入證明材料”提供憑證的經(jīng)常項(xiàng)下其他購(gòu)匯”

D憑原兌換水單辦理”提供憑證的經(jīng)常項(xiàng)下其他購(gòu)匯”

正確答案：BCD

147、境外個(gè)人境內(nèi)合法的人民幣收入購(gòu)匯描述正確的（）。一一［多選題］

A離休金、離職金、退休金、退職金、撫恤金購(gòu)匯：款項(xiàng)發(fā)放單位證明文件。

B職工報(bào)酬購(gòu)匯：雇傭或勞務(wù)合同或就業(yè)證明、用人單位出具的收入清單、完稅證明。

C原兌換水單。

D其他合法經(jīng)常項(xiàng)目收入購(gòu)匯:收入來(lái)源證明材料、完稅證明。

正確答案：ABD

148、境外個(gè)人原幣兌回購(gòu)匯業(yè)務(wù)審核原則及要點(diǎn)，下述正確（）。一一［多選題］

A原兌換未用完的人民幣指外幣現(xiàn)鈔、信用卡、旅行支票結(jié)匯后未用完的人民幣。

B原兌換水單必須是正本，必須真實(shí)、有效（有效期從兌換之日起24個(gè)月），兌回的金額不

能超過(guò)原兌換金額。

C憑本人有效身份證件辦理單筆或當(dāng)日累計(jì)兌換不超過(guò)等值1000美元（含）的原幣兌回。

D憑本人有效身份證件辦理離境前在境內(nèi)關(guān)外場(chǎng)所當(dāng)日累計(jì)不超過(guò)等值500美元（含）的原幣

兌回。

正確答案：AB

149、境外個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù)審核原則及要點(diǎn)，下述錯(cuò)誤的是（）。一一［多選題］

A個(gè)人所購(gòu)?fù)鈪R，可以匯出境外、存入本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶、或按規(guī)定攜帶出境。

B存入本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶的銀行應(yīng)審核購(gòu)匯人與存款賬戶所有人是否一致，非本人儲(chǔ)蓄賬戶可

入賬；

C攜帶外幣出境的銀行須按照外幣現(xiàn)鈔管理及外幣攜帶出境的相關(guān)規(guī)定辦理

D個(gè)人所購(gòu)?fù)鈪R，可以匯出境外、存入本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶，不可攜帶出境。

正確答案：BD

150、除以下（ABDF）情況外，客戶主動(dòng)發(fā)起的結(jié)售匯交易銀行都需錄入個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

一一［多選題］

A通過(guò)外幣代兌點(diǎn)發(fā)生的結(jié)匯

B通過(guò)銀行柜臺(tái)尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含）的結(jié)匯

C外幣卡境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯

D境外卡通過(guò)自助銀行設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔

EE外幣卡境外使用購(gòu)匯還款F通過(guò)自主兌換機(jī)辦理的個(gè)人外幣現(xiàn)鈔兌換人民幣現(xiàn)鈔的單項(xiàng)兌

換

正確答案：ABCD

151、以下哪幾種個(gè)人境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)可以辦理（）。——［多選題］

A本人與其姐姐外匯儲(chǔ)蓄賬戶之間劃轉(zhuǎn)。

B本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶之間劃轉(zhuǎn)。

C本人與其母親外匯儲(chǔ)蓄賬戶之間劃轉(zhuǎn)。

D本人儲(chǔ)蓄賬戶與結(jié)算賬戶之間的劃轉(zhuǎn)。

正確答案：ABCD

152、個(gè)人境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)審核材料有（）。一一［多選題］

A本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶之間的劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理。

B本人與其近親屬儲(chǔ)蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件辦理。

C本人與其近親屬儲(chǔ)蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件和近親屬關(guān)系證明辦理。

D劃轉(zhuǎn)賬戶分屬境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人，其資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理。

正確答案：ACD

153、匯入?yún)R款是指銀行根據(jù)境外銀行的資金支付指示，按照國(guó)家外匯管理政策的規(guī)定，將外

匯資金解付給個(gè)人的業(yè)務(wù)。它包括（）。——［多選題］

A個(gè)人銀行匯款

B個(gè)人票據(jù)業(yè)務(wù)（匯票、本票、支票、旅行支票等）

C西聯(lián)匯款

D速匯金匯款

正確答案：ABCD

154、經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下收匯業(yè)務(wù)審核原則及要點(diǎn)錯(cuò)誤的（）。一一［多選題］

A匯入款的資金性質(zhì)須是非經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下外匯。

B匯款指示中有注明的以匯款指示為準(zhǔn)，匯款指示中未注明的以收款人申報(bào)的為準(zhǔn)。

C解付銀行或結(jié)匯中轉(zhuǎn)行應(yīng)在為客戶解付或結(jié)匯后3個(gè)工作日內(nèi)通知申報(bào)主體按《涉外收入申

報(bào)單》的填報(bào)說(shuō)明逐筆填寫《涉外收入申報(bào)單》紙質(zhì)憑證或電子單據(jù)。

D原則上，每筆個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下外匯的收入，銀行經(jīng)辦人員須審核收款人賬號(hào)、戶名是否與

銀行系統(tǒng)的信息相符。

正確答案：AC

155、經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下收匯業(yè)務(wù)審核原則及要點(diǎn)正確的（）。一一［多選題］

A境內(nèi)個(gè)人等值5