初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理?高分通關(guān)題庫

?初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理?高分通關(guān)題庫

單選題（共60題）1、下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行短期借款的是()。A.同業(yè)拆借B.證券回購協(xié)議C.可轉(zhuǎn)換債券D.向中央銀行借款【答案】C2、托收結(jié)算方式不可分為（）。A.光票托收B.跟單托收C.直接托收D.間接托收【答案】D3、國別風(fēng)險(xiǎn)不包括()。A.政治風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)C.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】D4、以下不屬于按照誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類的是（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)【答案】C5、（2019年真題）2008年國際金融危機(jī)前，英國“三頭監(jiān)管體制”中，負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施審慎監(jiān)管的是（）。A.英格蘭銀行B.大英匯豐銀行C.金融服務(wù)局D.英國財(cái)政部【答案】C6、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，商業(yè)銀行累計(jì)外匯敞口頭寸比例不得超過()。A.10％B.15％C.20％D.25％【答案】C7、（）是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。A.風(fēng)險(xiǎn)分散B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避【答案】B8、債券投資業(yè)務(wù)中，債券票面利息與購買價(jià)格之間的比率為()。A.到期收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.名義收益率【答案】B9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得在營銷產(chǎn)品和服務(wù)的過程中以任何方式（）。A.隱瞞缺陷B.隱瞞收益C.夸大收益D.夸大風(fēng)險(xiǎn)【答案】C10、銀行合規(guī)管理的績效考核和問責(zé)通常分為兩個(gè)層面：一是，對(duì)經(jīng)營管理部門管理層和工作人員的考核問責(zé)，二是（）。A.對(duì)合規(guī)部門董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)問責(zé)B.對(duì)合規(guī)部門管理層和工作人員問責(zé)C.對(duì)合規(guī)部門監(jiān)事會(huì)和理事會(huì)問責(zé)D.對(duì)合規(guī)部門股東會(huì)和工作人員問責(zé)【答案】B11、美國《多德一弗蘭克華爾街改革與消費(fèi)者保護(hù)法案》中提到“擴(kuò)大聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司(FDIC)的監(jiān)管權(quán)”。下列說法正確的是()。A.聯(lián)邦委員會(huì)對(duì)州一級(jí)資產(chǎn)規(guī)模小于500億美元的銀行控股公司、儲(chǔ)貸機(jī)構(gòu)等執(zhí)行監(jiān)管權(quán)B.聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司對(duì)縣一級(jí)資產(chǎn)規(guī)模小于500億美元的銀行控股公司、儲(chǔ)貸機(jī)構(gòu)等執(zhí)行監(jiān)管權(quán)C.聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司對(duì)州一級(jí)資產(chǎn)規(guī)模小于1000億美元的銀行控股公司、儲(chǔ)貸機(jī)構(gòu)等執(zhí)行監(jiān)管權(quán)D.聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司對(duì)州一級(jí)資產(chǎn)規(guī)模小于500億美元的銀行控股公司、儲(chǔ)貸機(jī)構(gòu)等執(zhí)行監(jiān)管權(quán)【答案】D12、（）是指商業(yè)銀行利用具有授信額度和透支功能的銀行卡提供的銀行服務(wù)。A.發(fā)卡業(yè)務(wù)B.信用卡業(yè)務(wù)C.收單業(yè)務(wù)D.理財(cái)業(yè)務(wù)【答案】B13、以信用主體為標(biāo)準(zhǔn)，信用的分類不包括()。A.國家信用B.商業(yè)信用C.銀行信用D.消費(fèi)信用【答案】A14、下列屬于金融租賃公司其他業(yè)務(wù)的是（）。A.融資租賃業(yè)務(wù)B.固定收益類證券投資C.轉(zhuǎn)讓或受讓融資租賃D.接受承租人租賃保證金【答案】C15、商業(yè)銀行任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定報(bào)告()。A.銀監(jiān)會(huì)B.高級(jí)管理層C.董事會(huì)D.董事會(huì)和高級(jí)管理層【答案】A16、對(duì)于超額貸款損失準(zhǔn)備，商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入二級(jí)資本，但不得超過信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的（）。A.0.3%B.0.4%C.0.5%D.0.6%【答案】D17、（2017年真題）單家商業(yè)銀行對(duì)單一金融機(jī)構(gòu)法人的不含結(jié)算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額，不得超過該銀行一級(jí)資本的（）。A.15％B.45％C.50％D.25％【答案】C18、《杠桿率辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于（）。A.4%B.5%C.6%D.7%【答案】A19、（2017年真題）根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》，金融機(jī)構(gòu)之間開展同業(yè)存款業(yè)務(wù)，關(guān)于雙方交易主體的要求，下列說法中，正確的是（）。A.交易雙方都應(yīng)當(dāng)是商業(yè)銀行B.同業(yè)資金的存出方應(yīng)當(dāng)是具有吸收存款資格的金融機(jī)構(gòu)C.交易的一方可以是企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司D.交易雙方的資格應(yīng)當(dāng)經(jīng)過中國人民銀行的批準(zhǔn)【答案】C20、（）以來，全球經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程加快，金融技術(shù)日新月異，銀行的經(jīng)營規(guī)模越來越大、業(yè)務(wù)日趨復(fù)雜。A.20世紀(jì)80年代B.20世紀(jì)50年代C.20世紀(jì)60年代D.20世紀(jì)90年代【答案】D21、（2021年真題）經(jīng)濟(jì)增加值正成為商業(yè)銀行考評(píng)體系中的核心指標(biāo)，其計(jì)算公式為（）。A.稅后利潤-經(jīng)濟(jì)資本占用×資本預(yù)期回報(bào)率B.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后利潤-經(jīng)濟(jì)資本占用×行業(yè)平均資本回報(bào)率C.稅后利潤-經(jīng)濟(jì)資本占用×行業(yè)平均資本回報(bào)率D.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后利潤-經(jīng)濟(jì)資本占用×資本預(yù)期回報(bào)率【答案】D22、（2017年真題）某商業(yè)銀行近期進(jìn)行了一系列人員調(diào)整，下列做法中，不符合監(jiān)管要求的是（）。A.在不預(yù)先通知下屬某營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的情況下，要求該營業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管趙某強(qiáng)制休假。并安排另一營業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管接替B.將負(fù)責(zé)固定資產(chǎn)購建審批的吳某與固定資產(chǎn)購建的采購人員鄭某輪崗C.對(duì)下屬12家營業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）包括任職期限不到1年的李某全部予以輪崗D.對(duì)已任職超過3年的某基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人周某輪崗，并同時(shí)實(shí)施離任審計(jì)【答案】B23、（2017年真題）對(duì)貸款進(jìn)行分類時(shí)，要以評(píng)估（）為核心。A.貸款項(xiàng)目的盈利能力B.借款人的還款能力C.貸款的風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施D.借款人的還款記錄【答案】B24、()應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。A.監(jiān)事會(huì)B.董事會(huì)C.股東大會(huì)D.高級(jí)管理層【答案】B25、關(guān)于商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的說法，正確的是（）。A.理財(cái)業(yè)務(wù)不占用銀行資本B.理財(cái)業(yè)務(wù)是一項(xiàng)金融知識(shí)技術(shù)密集型業(yè)務(wù)C.銀行是理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要承擔(dān)者D.理財(cái)業(yè)務(wù)運(yùn)作的是銀行自有資金【答案】B26、經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，汽車金融公司可以從事下列部分或全部人民幣業(yè)務(wù),其中不包括（）。A.接受境外股東及其所在集團(tuán)在華全資子公司和境內(nèi)股東4個(gè)月（含）以上定期存款B.經(jīng)批準(zhǔn)，發(fā)行金融債券C.提供構(gòu)成貸款業(yè)務(wù)D.辦理租賃汽車殘值變賣及處理業(yè)務(wù)【答案】A27、（）指財(cái)務(wù)公司按一定利率和必須歸還等條件向成員單位占有、使用，向成員單位收取租金的交易活動(dòng)。A.對(duì)成員單位辦理融資租賃B.對(duì)成員單位辦理貸款C.辦理成員單位產(chǎn)品的買方信貸D.成員單位產(chǎn)品的融資租賃【答案】B28、()是商業(yè)銀行制定產(chǎn)品政策、客戶管理和營銷政策的前提。A.市場細(xì)分B.目標(biāo)市場定位C.目標(biāo)市場分析D.銀行形象定位【答案】C29、下列關(guān)于回購市場的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.在回購交易中先出售證券、后購回證券稱為正回購B.在回購交易中先購入證券、后出售證券稱為逆回購C.回購市場是指通過回購協(xié)議進(jìn)行短期資金融通的市場D.回購協(xié)議是指證券持有人在出售證券的同時(shí)，與證券購買商約定在一定期限后再按約定價(jià)格與市場價(jià)格孰高原則購回所售證券的協(xié)議【答案】D30、（2019年真題）商業(yè)銀行應(yīng)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，對(duì)于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）。A.5年B.8年C.10年D.15年【答案】A31、由政府設(shè)立，其目的主要是補(bǔ)充和完善市場機(jī)制、促進(jìn)區(qū)域與產(chǎn)業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展、服務(wù)國家重大戰(zhàn)略的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是（）。A.村鎮(zhèn)銀行B.政策性銀行C.農(nóng)村商業(yè)銀行D.城市商業(yè)銀行【答案】B32、各金融機(jī)構(gòu)參與同業(yè)拆借市場的主要目的是（）。A.增加流動(dòng)性B.降低風(fēng)險(xiǎn)C.增加收入D.調(diào)劑短期資金余缺【答案】D33、()是指借款人無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也肯定要造成較大損失的貸款。A.正常類貸款B.關(guān)注類貸款C.次級(jí)類貸款D.可疑類貸款【答案】D34、（2018年真題）與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)相比，下列表述中，不屬于表外業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.多數(shù)表外業(yè)務(wù)以收取手續(xù)費(fèi)的方式獲得收益B.多數(shù)表外業(yè)務(wù)屬于接受客戶委托辦理業(yè)務(wù)C.不運(yùn)用或不直接運(yùn)用銀行自有資金D.表外業(yè)務(wù)不會(huì)給銀行帶來信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】D35、（2017年真題）關(guān)于商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，下列表述不正確的是（）。A.銀行是理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要承擔(dān)者B.銀行理財(cái)業(yè)務(wù)是“輕資本”業(yè)務(wù)C.理財(cái)業(yè)務(wù)是一項(xiàng)金融知識(shí)技術(shù)密集型業(yè)務(wù)D.商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)運(yùn)作的不是銀行自有資金，而是客戶委托資金【答案】A36、發(fā)行金融債券的有利影響不包括()。A.有利于提高金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債管理能力B.有利于化解金融風(fēng)險(xiǎn)C.有利于拓寬問接融資渠道D.有利于豐富市場信用層次【答案】C37、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的說法中，正確的是()。A.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖對(duì)管理市場風(fēng)險(xiǎn)非常有效?？梢苑譃樽晕覍?duì)沖、市場對(duì)沖和組合對(duì)沖C.市場對(duì)沖是指商業(yè)銀行利用資產(chǎn)負(fù)債表或某些具有收益負(fù)相關(guān)性質(zhì)的業(yè)務(wù)組合本身所具有的對(duì)沖特性進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖D.自我對(duì)沖是指商業(yè)銀行對(duì)于無法通過資產(chǎn)負(fù)債表和相關(guān)業(yè)務(wù)調(diào)整進(jìn)行市場對(duì)沖的風(fēng)險(xiǎn)，通過自身業(yè)務(wù)進(jìn)行對(duì)沖【答案】A38、銀行的()應(yīng)對(duì)外部審計(jì)負(fù)最終責(zé)任。A.董事會(huì)B.董事長C.監(jiān)事D.高級(jí)管理人員【答案】A39、由一家金融租賃公司牽頭召集，由若干金融租賃公司參與和承租人簽訂融資租賃合同，金融租賃公司按出資比例或約定的方式提供資金、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和分享收益的租賃方式是()。A.直接融資租賃B.轉(zhuǎn)租賃C.售后租賃D.聯(lián)合租賃【答案】D40、（2019年真題）當(dāng)前我國普惠金融的重點(diǎn)服務(wù)對(duì)象不包括（）。A.農(nóng)民B.城市白領(lǐng)C.小微企業(yè)D.貧困人群和殘疾人【答案】B41、采取適當(dāng)?shù)拇胧﹣頊p少風(fēng)險(xiǎn)的損失，乃至消除風(fēng)險(xiǎn)的客戶風(fēng)險(xiǎn)管理手段是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)化解B.消減風(fēng)險(xiǎn)C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)D.分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】B42、金融租賃公司是以經(jīng)營（）業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)。A.轉(zhuǎn)租賃B.融資租賃C.經(jīng)營租賃D.租賃【答案】B43、（）不是普惠金融的發(fā)展目標(biāo)。A.提高金融服務(wù)覆蓋率B.提高金融服務(wù)可得性C.提高金融服務(wù)滿意度D.提高金融服務(wù)多樣性【答案】D44、每年9月各銀行業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)共同參與的“金融知識(shí)進(jìn)萬家”銀行業(yè)金融知識(shí)宣傳服務(wù)月活動(dòng)，體現(xiàn)了對(duì)金融消費(fèi)者（）的尊重和保障。A.公平交易權(quán)B.受尊重權(quán)C.知情權(quán)D.受教育權(quán)【答案】D45、根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》，下列不屬于中國人民銀行的職能的是()。A.制定和執(zhí)行貨幣政策B.維護(hù)金融穩(wěn)定C.信用中介D.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)【答案】C46、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于造成商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)中操作風(fēng)險(xiǎn)外部事件的是（）。A.委托方偽造收付款憑證騙取資金B(yǎng).通過代理收付款進(jìn)行洗錢活動(dòng)C.行業(yè)競爭激烈D.由于新的監(jiān)管規(guī)定出臺(tái)而引起的風(fēng)險(xiǎn)【答案】C47、（）是商業(yè)銀行將其所吸收的資金，按一定的利率貸給客戶并約期歸還的業(yè)務(wù)。A.貸款業(yè)務(wù)B.信用貸款C.擔(dān)保貸款D.項(xiàng)目融資【答案】A48、資產(chǎn)證券化屬于汽車金融公司的()。A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.其他業(yè)務(wù)C.負(fù)債業(yè)務(wù)D.中間業(yè)務(wù)【答案】B49、關(guān)于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的同業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.同業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括同業(yè)拆入和賣出回購B.財(cái)務(wù)公司拆入資金的最長期限為7天C.財(cái)務(wù)公司拆入資金余額不得超過實(shí)收資本的120%D.賣出回購業(yè)務(wù)項(xiàng)下的金融資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)為銀行承兌匯票、債券、央票等在銀行間市場、證券交易所市場交易的具有合理公允價(jià)值的較高流動(dòng)性的金融資產(chǎn)【答案】C50、產(chǎn)品開發(fā)的方法可主要?dú)w納為（）。A.仿效法、交叉組合法、升級(jí)法B.仿效法、交叉組合法、創(chuàng)新法C.復(fù)制法、交叉組合法D.仿效法、升級(jí)法【答案】B51、（）一般是指貸款期限在1年以內(nèi)（含1年）的貸款。A.短期貸款B.中期貸款C.中長期貸款D.長期貸款【答案】A52、根據(jù)《不良金融資產(chǎn)處置盡職指引》，下列處置方式不屬于債權(quán)重組的是（）。A.破產(chǎn)清償B.資產(chǎn)置換C.修改債務(wù)條款D.以物抵債【答案】A53、()是財(cái)務(wù)公司進(jìn)行短期資金融通、調(diào)劑頭寸和臨時(shí)眭資金余缺的重要工具。A.貸款業(yè)務(wù)B.發(fā)行金融債券C.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)D.結(jié)算業(yè)務(wù)【答案】C54、（)是債券票面利率和購買價(jià)格的比率。A.名義收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】B55、在我國貨幣供應(yīng)量層次劃分中，一般所說的貨幣供應(yīng)量是指()，通常反映社會(huì)總需求變化和未來通貨膨脹的壓力狀況。A.M0B.M1C.M2D.M3【答案】C56、存款性負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新的內(nèi)容不包括()。A.回購協(xié)議B.協(xié)定賬戶C.投資賬戶D.可轉(zhuǎn)讓支付命令賬戶【答案】A57、績效考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)是指判斷評(píng)價(jià)對(duì)象業(yè)績優(yōu)劣的基準(zhǔn)。選擇什么標(biāo)準(zhǔn)作為評(píng)價(jià)的基準(zhǔn)取決于考評(píng)的()。A.對(duì)象B.目的C.作用D.主體【答案】B58、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列屬于大額交易的是（）。A.某日小李給小張通過銀行轉(zhuǎn)賬人民幣40萬元B.某日A公司通過銀行轉(zhuǎn)賬支付給B供應(yīng)商貨款人民幣220萬元C.某日小王通過銀行柜臺(tái)取款人民幣1萬元D.某日小劉通過銀行柜臺(tái)給小周匯款美金8000元【答案】B59、銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透到商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查，這體現(xiàn)了（）。A.全覆蓋原則B.審慎原則C.獨(dú)立原則D.有效原則【答案】A60、從同質(zhì)同類機(jī)構(gòu)監(jiān)管的角度來看，下列銀行中，不屬于“國有及國有控股的大型商業(yè)銀行”的是()。A.招商銀行B.交通銀行C.郵政儲(chǔ)蓄銀行D.中國銀行【答案】A多選題（共45題）1、根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)公布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，未來銀行資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率分別不得低于()。A.9％B.8％C.7％D.6％E.5％【答案】BD2、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》規(guī)定，經(jīng)銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，金融租賃公司可以經(jīng)營的業(yè)務(wù)包括（）。A.固定收益類證券投資業(yè)務(wù)B.浮動(dòng)收益類證券投資業(yè)務(wù)C.向金融機(jī)構(gòu)借款D.發(fā)行債券E.向金融機(jī)構(gòu)投資【答案】ACD3、下列各項(xiàng)中，屬于間接融資工具的有()。A.國庫券B.企業(yè)債券C.銀行債券D.人壽保險(xiǎn)單E.銀行承兌匯票【答案】CD4、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和評(píng)估工作應(yīng)當(dāng)()。A.與銀行設(shè)定的經(jīng)營管理目標(biāo)緊密結(jié)合B.與銀行的內(nèi)部控制環(huán)境相匹配C.與銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制相結(jié)合D.得到銀行各業(yè)務(wù)部門或業(yè)務(wù)條線以及銀行上下各個(gè)層面的配合和支持E.緊緊圍繞銀行的中心工作【答案】ABD5、個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)劃分，可分為()。A.外匯結(jié)算賬戶B.資本項(xiàng)目賬戶C.境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶D.境外個(gè)人外匯賬戶E.外匯儲(chǔ)蓄賬戶【答案】AB6、財(cái)務(wù)公司的籌建申請(qǐng)．經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審批同意的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到批準(zhǔn)籌建文件起3個(gè)月內(nèi)完成財(cái)務(wù)公司的籌建工作，并向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出開業(yè)申請(qǐng)。同時(shí)提交下列()文件。A.財(cái)務(wù)公司章程草案B.財(cái)務(wù)公司經(jīng)營方針和計(jì)劃C.財(cái)務(wù)公司股東名冊及其出資額、出資比例D.從業(yè)人員中從事金融、財(cái)務(wù)工作5年及5年以上有關(guān)人員的證明材料E.財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)規(guī)章及風(fēng)險(xiǎn)防范制度【答案】ABCD7、下列屬于薪酬機(jī)制的原則的是（）。A.薪酬機(jī)制與銀行公司治理要求相統(tǒng)一B.薪酬激勵(lì)與銀行競爭能力及銀行持續(xù)能力建設(shè)相兼顧C(jī).薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績相適應(yīng)D.短期激勵(lì)與長期激勵(lì)相協(xié)調(diào)E.短期激勵(lì)占主導(dǎo)【答案】ABCD8、(2019年真題)上市公司在1年內(nèi)擔(dān)保金額超過公司資產(chǎn)總額30%的,應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)作出決議,并經(jīng)（）通過。A.出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的1/2以上B.出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的2/3以上C.全體股東所持表決權(quán)的1/2以上D.全體股東所持表決權(quán)的2/3以上【答案】B9、按投資者所擁有的權(quán)利劃分，金融工具可分為（）。A.短期回購B.投資基金C.債權(quán)工具D.股權(quán)工具E.混合工具【答案】CD10、銀行績效考評(píng)指標(biāo)一般包括（)。A.合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)B.風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)C.發(fā)展改革類指標(biāo)D.盈利潛力類指標(biāo)E.社會(huì)責(zé)任類指標(biāo)【答案】AB11、根據(jù)《混凝土結(jié)構(gòu)工程施工規(guī)范》GB50666-2011，混凝土中細(xì)骨料宜選用級(jí)配良好、質(zhì)地堅(jiān)硬、顆粒潔凈的天然砂或機(jī)制砂，混凝土細(xì)骨料中氯離子含量對(duì)預(yù)應(yīng)力鋼筋混凝土，按干砂的質(zhì)量百分率計(jì)算不得大于（）%。A.002B.0.02C.0.2D.2【答案】B12、商業(yè)銀行合規(guī)文化的實(shí)現(xiàn)途徑有()。A.樹立“合規(guī)從高層做起”的理念B.樹立“主動(dòng)合規(guī)”的理念C.樹立“合規(guī)人人有責(zé)”的理念D.樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念E.樹立“有效互動(dòng)”的理念【答案】ABCD13、合規(guī)文化的內(nèi)涵包括（）。A.銀行對(duì)社會(huì)負(fù)責(zé)B.員工對(duì)銀行負(fù)責(zé)C.誠實(shí)D.正義E.敬業(yè)【答案】ABC14、2009年9月，中國銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)了《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，初步構(gòu)建了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管理架構(gòu)和監(jiān)管體系，從()等方面對(duì)商業(yè)銀行管理提出監(jiān)管要求。A.治理結(jié)構(gòu)B.管理政策和程序C.內(nèi)部控制D.信息系統(tǒng)E.信息披露【答案】ABCD15、下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說法，不正確的有（）。A.不良貸款率是指不良貸款余額占各項(xiàng)貸款余額的比重，不得高于5%B.商業(yè)銀行對(duì)非同業(yè)單一客戶的貸款余額不得超過資本凈額的10%C.商業(yè)銀行對(duì)一組非同業(yè)關(guān)聯(lián)客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露不得超過一級(jí)資本凈額的15%D.全部關(guān)聯(lián)度為全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不應(yīng)高于100％E.信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)包括不良貸款率和不良資產(chǎn)率、撥備覆蓋率和貸款撥備率、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露、全部關(guān)聯(lián)度【答案】CD16、信托公司開展信托業(yè)務(wù)的禁止性行為有（）。A.利用受托人地位謀取不當(dāng)利益B.將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途C.承諾信托財(cái)產(chǎn)不受損失或者保證最低收益D.以信托財(cái)產(chǎn)提供擔(dān)保E.法律法規(guī)和中國銀保監(jiān)會(huì)禁止的其他行為【答案】ABCD17、下列屬于《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》中的內(nèi)容的是（）。A.最低資本要求B.最高資本要求C.監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查和市場約束D.信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管E.操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管【答案】ACD18、發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)提供對(duì)賬服務(wù)，對(duì)賬單應(yīng)當(dāng)至少包括（）。A.到期還款日B.交易金額C.交易商戶名稱D.交易幣種E.本期還款金額【答案】ABCD19、英國政府對(duì)金融監(jiān)管體制進(jìn)行一系列的改革，說法正確的是（）。A.新成立了金融政策委員會(huì)B.新設(shè)立審慎監(jiān)管局C.新成立金融行為管理局D.銀行體制改革E.提出了“柵欄原則”【答案】ABCD20、(2019年真題)下列關(guān)于有限責(zé)任公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓的說法，正確的是（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B21、2015年，《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法（修訂）》對(duì)（）等表外項(xiàng)目的計(jì)量方法進(jìn)行調(diào)整，其他內(nèi)容和要求保持不變。A.承兌匯票B.保函C.跟單信用證D.貿(mào)易融資E.項(xiàng)目融資【答案】ABCD22、下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說法，不正確的有（）。A.不良貸款率是指不良貸款余額占各項(xiàng)貸款余額的比重，不得高于5%B.商業(yè)銀行對(duì)非同業(yè)單一客戶的貸款余額不得超過資本凈額的10%C.商業(yè)銀行對(duì)一組非同業(yè)關(guān)聯(lián)客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露不得超過一級(jí)資本凈額的15%D.全部關(guān)聯(lián)度為全部關(guān)聯(lián)授信與資本凈額之比，不應(yīng)高于100％E.信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)包括不良貸款率和不良資產(chǎn)率、撥備覆蓋率和貸款撥備率、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露、全部關(guān)聯(lián)度【答案】CD23、商業(yè)銀行不良貸款處置方式包括()。A.訴訟追償B.呆賬核銷C.債權(quán)轉(zhuǎn)讓D.直接追償E.債務(wù)重組【答案】ABCD24、對(duì)于流動(dòng)資金貸款的管理，銀監(jiān)會(huì)可根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定對(duì)貸款人采取相關(guān)監(jiān)管措施的情形包括()。A.流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)流程有缺陷的B.將貸款管理各環(huán)節(jié)的責(zé)任落實(shí)到具體部門和崗位的C.貸款調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、貸后管理未盡職的D.對(duì)借款人違反合同約定的行為應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的E.對(duì)借款人違反合同約定的行為雖發(fā)現(xiàn)但未及時(shí)采取有效措施的【答案】ACD25、在計(jì)算資本充足率時(shí)，核心資本應(yīng)當(dāng)全額扣除的項(xiàng)目有()。A.商譽(yù)B.土地使用權(quán)C.貸款損失準(zhǔn)備缺口D.資產(chǎn)證券化銷售利得E.由經(jīng)營虧損引起的凈遞延稅資產(chǎn)【答案】ACD26、商業(yè)銀行的負(fù)債主要由（）構(gòu)成。A.存款B.應(yīng)付賬款C.貸款D.借入資金E.預(yù)收賬款【答案】AD27、(2019年真題)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司變更業(yè)務(wù)范圍、公司章程中的重要條款或者要求審查高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)，自受理之日起（）個(gè)工作日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。A.15B.30C.45D.60【答案】C28、在金融類不良資產(chǎn)的處置環(huán)節(jié)中，金融資產(chǎn)管理公司主要采取的處置方式有（）。A.債轉(zhuǎn)股B.資產(chǎn)置換C.以股抵債D.以物抵債E.債權(quán)重組【答案】ABCD29、根據(jù)產(chǎn)品的市場規(guī)模、產(chǎn)品類型和技術(shù)手段等因素，可將定位方式分為（）。A.主導(dǎo)式定位B.被動(dòng)式定位C.創(chuàng)新式定位D.追隨式定位E.補(bǔ)缺式定位【答案】AD30、商業(yè)銀行在中央銀行存放超額存款準(zhǔn)備金的目的有（）A.支付清算B.同業(yè)拆借C.頭寸調(diào)撥D.資產(chǎn)運(yùn)用的備用資金E.銀行資本配置【答案】ACD31、（2016年真題）下列關(guān)于股份有限公司設(shè)立的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)有符合公司章程規(guī)定的全體發(fā)起人認(rèn)購的股本總額或者募集的實(shí)收股本總額B.可以采取發(fā)起設(shè)立或者募集設(shè)立的方式C.募集設(shè)立應(yīng)當(dāng)由發(fā)起人認(rèn)購公司發(fā)行的全部股份D.發(fā)起人制訂公司章程，采用募集方式設(shè)立的經(jīng)創(chuàng)立大會(huì)通過【答案】C32、內(nèi)部審計(jì)部門可就（）等有關(guān)問題提供咨詢服務(wù)，但為確保其獨(dú)立性，不應(yīng)直接參與或負(fù)責(zé)內(nèi)部控制設(shè)計(jì)和經(jīng)營管理決策與執(zhí)行。A.合規(guī)管理B.經(jīng)營管理C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.內(nèi)部控制E.制度管理【答案】CD33、下列屬于行業(yè)自律基本原則的是（）。A.依法合規(guī)B.誠實(shí)守信C.公平公正D.團(tuán)結(jié)協(xié)作E.自我約束【答案】ABCD34、分析不良貸款的狀況，評(píng)價(jià)不良貸款的可能損失程度，其主要分析要點(diǎn)包括()。A.不良貸款形成的具體原因，區(qū)分宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)因素、借款人經(jīng)營管理不力因素、銀行貸款管理不善因素等B.借款人資產(chǎn)負(fù)債、現(xiàn)金流等財(cái)務(wù)狀況和變動(dòng)趨勢C.借款人產(chǎn)品的市場前景等經(jīng)營因素對(duì)其還貸能力的可能改善程度D.