個人外匯業(yè)務(wù)知識測試題庫（65道）

個人外匯業(yè)務(wù)知識測試

1、個人結(jié)匯實行年度總額管理，年度總額為每人每年等值（）萬美元。一一［單選題］

A1

B2

C5

D10

正確答案：C

2、境外個人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌

換水單的兌回有效期為自兌換日起（）個月。一一［單選題］

A6

B12

C24

D36

正確答案：C

3、陳江通過本人賬戶在銀行辦理結(jié)匯1筆、金額5.1萬美元，他應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直

接劃轉(zhuǎn)至（）的境內(nèi)人民幣賬戶。一一［單選題］

A陳江本人

B交易對方

C任意個人

D以上都可以

正確答案：B

4、境外個人對于當(dāng)日累計不超過等值（）美元（含）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場所當(dāng)日累計不

超過等值（）美元（含）的兌換，可以憑本人有效身份證辦理。一一［單選題］

A100,300

B300,500

C500,1000

D1000,1500

正確答案：C

5、“關(guān)注名單”內(nèi)個人的關(guān)注期限為列入“關(guān)注名單”的當(dāng)年及之后連續(xù)（）年。一一［單選

題］

A1

B2

C3

D5

正確答案：B

6、境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，外匯賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計等值（）

萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。一一［單選題］

A3

B5

C1

D10

正確答案：B

7、境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計等值（）萬美元

以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。一一［單選題］

A1

B3

C5

D10

正確答案：A

8、境外個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計等值1萬美元以上的,

憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。一一

［單選題］

A收匯核銷單

B結(jié)匯水單

C報關(guān)單

D海關(guān)申報單

正確答案：D

9、通過銀行柜臺尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值（）美元（含）的結(jié)匯，銀行不應(yīng)將個

人結(jié)售匯數(shù)據(jù)錄入個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)。一一［單選題］

A100

B300

C500

D1000

正確答案：A

10、境內(nèi)個人辦理購匯業(yè)務(wù)，應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整填寫《》，并承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。一一

［單選題］

A個人購匯申請書

B個人購付匯申請書

C個人售匯申請書

D個人結(jié)售匯申請書

正確答案：A

11、旅行支票兌換外幣現(xiàn)鈔按提鈔規(guī)定辦理，提鈔超過等值（）萬美元，需向外匯局事前

報備。一一［單選題］

A1

B5

C10

D15

正確答案：A

12、外匯局開具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》自簽發(fā)之日起（）天內(nèi)有效，不可重復(fù)使用。

——［單選題］

A15

B30

C45

D60

正確答案：B

13、銀行代理境外分支機構(gòu)開戶見證業(yè)務(wù)的客戶主體僅限于已取得國外（境外）長期簽證

（）的境內(nèi)居住個人，匯款用途按有關(guān)個人外匯管理規(guī)定審核真實性。一一［單選題］

A實際居住6個月以上

B實際居住2個月以上

C實際居住3個月以上

D實際居住1年以上

正確答案：C

14、分拆信息的反饋應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)反饋，第一次推送（）日，退回或?qū)徍瞬煌ㄟ^為（）

日。一一［單選題］

A10,5

B20,10

C30,15

D40,20

正確答案：B

15、個體工商戶委托有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)辦理出口的，可以通過本人外匯賬戶收匯、結(jié)匯。

結(jié)匯憑（）等商業(yè)單證辦理。一一［單選題］

A合同及物流公司出具的運輸單據(jù)

B合同

C物流公司出具的運輸單據(jù)

D代理協(xié)議

正確答案：A

16、目前，對境內(nèi)金融機構(gòu)發(fā)行的境內(nèi)銀行卡（外幣卡和銀聯(lián)卡）境外提現(xiàn)實施限額管理：每

卡每日提現(xiàn)不得超過等值（）萬元人民幣，每個自然年度不得超過等值（）萬元人民幣。

——［單選題］

A1,10

B2,10

C1,20

D2,20

正確答案：A

17、銀行辦理個人業(yè)務(wù)的相關(guān)材料至少保存（）年備查。一一［單選題］

A1

B2

C3

D5

正確答案：D

18、個人可以其個人外匯儲蓄賬戶中自有（）等境內(nèi)合法資金參與境外上市公司股權(quán)激勵計

劃。一一［單選題］

A外匯

B人民幣

C外匯或人民幣

D以上皆不是

正確答案：C

19、出境人員攜帶不超過等值（）美元（含）的外幣現(xiàn)鈔出境的，無須申領(lǐng)《攜帶外匯

出境許可證》。---［單選題］

A5000

B6000

C8000

D10000

正確答案：A

20、目前境內(nèi)個人可兌換的資本項目（）一一［單選題］

A購買人壽保險及返還分紅類保險

B境外股票投資

C移民、繼承等財產(chǎn)轉(zhuǎn)移

D境外買房

正確答案：C

21、銀行根據(jù)應(yīng)急預(yù)案辦理業(yè)務(wù)，系統(tǒng)恢復(fù)后通過（）功能將業(yè)務(wù)錄入個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

——［單選題］

A正常錄入

B補錄

C錄入修改

D補錄修改

正確答案：B

22、個人提取或存入外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值（、）美元以下（含）的，憑本人有效身份

證件在銀行辦理。一一［單選題］

A10000,5000

B10000,10000

C5000,10000

D5000,5000

正確答案：B

23、辦理境外個人業(yè)務(wù)審核要點一一［多選題］

A結(jié)匯看用途

B結(jié)匯看來源

C購匯看來源

D購匯看用途

正確答案：AC

24、下列哪些材料可以說明近親屬關(guān)系？（）一一［多選題］

A戶口本

B結(jié)婚證

C出生證

D近親屬承諾函

正確答案：ABCD

25、標(biāo)有身份證件號碼的（）可作為境內(nèi)個人有效身份證件。一一［多選題］

A機動車駕駛證

B港澳通行證

C戶口簿

D臨時身份證

正確答案：CD

26、個人可委托近親屬代為辦理年度便利化額度內(nèi)的購匯、結(jié)匯，這里的近親屬包括（）

——［多選題］

A配偶、父母、子女

B孫子女、外孫子女

C兄弟姐妹

D祖父母、外祖父母、

E堂兄弟

正確答案：ABCD

27、個人可委托他人代為辦理不占用年度便利化額度的購匯、結(jié)匯，需提供委托人和受托人的

（）o----［多選題］

A委托書

B有效身份證件

C有交易額的相關(guān)材料

D承諾函

正確答案：ABC

28、境內(nèi)居民洪先生計劃在香港購買一份保險，銀行可以為他辦理購匯支付險種有（）一?

［多選題］

A境外旅行購買人身意外險

B商務(wù)活動購買人壽保險

C留學(xué)購買個人疾病保險

D投資返還分紅類保險

正確答案：AC

29、下列外幣現(xiàn)鈔管理說法正確（）。一一［多選題］

A補辦的《攜帶外匯出境許可證》應(yīng)加注“補辦”字樣

B個人不占用年度便利化額度的外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計金額在等值1萬美元

以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理

C銀行應(yīng)加強對個人大額、異常外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)的真實合法性審核，嚴(yán)格審核外幣現(xiàn)鈔來源

或用途

D銀行辦理外幣現(xiàn)鈔收付業(yè)務(wù)，應(yīng)按銀行外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集規(guī)范相關(guān)規(guī)定及時、準(zhǔn)確報送外幣

現(xiàn)鈔有關(guān)數(shù)據(jù)

正確答案：ACD

30、銀行應(yīng)建立本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理機制，辦理的個人結(jié)售匯和外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)全部數(shù)據(jù)均應(yīng)

（）向個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)準(zhǔn)確報送。一一［多選題］

A實時

B隔日

C逐筆

D匯總

正確答案：AC

31、個人出境赴（）確有需要提取超過等值1萬美元以上外幣現(xiàn)鈔的，憑本人有效身份證件、

提鈔用途等材料向銀行所在地外匯局事前報備一一［多選題］

A戰(zhàn)亂

B外匯管制嚴(yán)格

C金融條件差

D金融動亂的國家（地區(qū)）

正確答案：ABCD

32、2020年5月1日，居民黃某某在銀行存入現(xiàn)鈔2萬美元，銀行經(jīng)辦人員應(yīng)審核（）。

——［多選題］

A本人有效身份證件

B經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報單》

C本人或近親屬原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)

D外匯局開具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

正確答案：ABC

33、銀行辦理的下列個人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)，應(yīng)錄入個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理（）。一一［多

選題］

A持外幣現(xiàn)鈔的結(jié)匯

B境內(nèi)劃轉(zhuǎn)直接提取外幣現(xiàn)鈔

C從個人外匯賬戶或信用卡提取外幣現(xiàn)鈔

D購匯提鈔

正確答案：ABCD

34、下列可以不納入個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)審核的業(yè)務(wù)有（）。一一［多選題］

A外幣代兌點發(fā)生的結(jié)售匯

B境內(nèi)卡境外使用購匯還款

C境外卡通過自助設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔

D境外個人結(jié)匯

正確答案：ABC

35、下列說法正確的是（）。---［多選題］

A銀行應(yīng)對在個人系統(tǒng)使用中知曉的個人信息嚴(yán)格保密，不得泄露和侵犯個人隱私

B銀行不可辦理代理境外分支機構(gòu)開戶見證業(yè)務(wù)

C若開辦代理境外其他銀行開戶見證業(yè)務(wù)，應(yīng)先取得銀行保險業(yè)監(jiān)督管理部門同意

D銀行開展個人外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)依據(jù)展業(yè)原則及反洗錢有關(guān)規(guī)定制定銀行內(nèi)部管理制度，銀行

內(nèi)部管理制度應(yīng)覆蓋本行個人外匯業(yè)務(wù)的全部類型和業(yè)務(wù)渠道

正確答案：ACD

36、境外個人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項目合法人民幣收入，憑。在銀行辦理經(jīng)常項目購匯。一

一［多選題］

A本人有效身份證件

B有交易額的購匯資金來源材料（含稅務(wù)憑證）

C有交易額的購匯資金來源材料（不含稅務(wù)憑證）

D有交易額的購匯資金用途材料（含稅務(wù)憑證）

正確答案：AB

37、銀行應(yīng)加強電子銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)風(fēng)險識別，落實電子銀行業(yè)務(wù)本人辦理原則。通過

多重技術(shù)手段，事中篩查攔截異常外匯交易來防范（）——［多選題］

A借用他人便利化額度

B出借本人便利化額度

C其他規(guī)避便利化額度

D真實性管理的違規(guī)行為

正確答案：ABCD

38、對于不占用年度便利化額度的外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，憑（）在銀行辦理。一一［多選題］

A本人有效身份證件

B經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報單》

C本人或近親屬原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)

D有交易額的相關(guān)材料

正確答案：ABCD

39、外匯局對銀行內(nèi)部管理制度執(zhí)行情況及銀行經(jīng)常項目外匯服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行管理，采?。ǎ?/p>

等方式，督促其加強內(nèi)部管理和提升服務(wù)質(zhì)量。一一［多選題］

A風(fēng)險提示

B約談

C情況通報

D暫停個人系統(tǒng)接口

E行政處罰

正確答案：ABCD

40、銀行應(yīng)按展業(yè)原則辦理境內(nèi)機構(gòu)外幣現(xiàn)鈔收付業(yè)務(wù)，對交易單證的真實性及其與外幣現(xiàn)鈔

交易的一致性，以及外幣現(xiàn)鈔交易的（）等進(jìn)行合理審核。一一［多選題］

A合法性

B必要性

C準(zhǔn)確性

D有效性

正確答案：AB

41、對提供有交易額的證明材料或交易電子信息的跨境電子商務(wù)項下結(jié)售匯，個人可按實際交

易規(guī)模辦理，不占用個人年度便利化額度。（）一一［判斷題］

A正確

B錯誤

正確答案：A

42、個體工商戶委托有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)辦理進(jìn)口的，本人憑其與代理企業(yè)簽定的進(jìn)口

代理合同或協(xié)議購匯，所購?fù)鈪R通過本人外匯賬戶直接劃轉(zhuǎn)至代理企業(yè)經(jīng)常項目外匯賬戶。一

一［判斷題］

A正確

B錯誤

正確答案：A

43、銀行應(yīng)關(guān)注個人購付匯用途是否一致，發(fā)現(xiàn)涉嫌付匯用途與購匯用途不一致的，應(yīng)做好盡

職調(diào)查，要求個人如實報告購付匯用途。一一［判斷題］

A正確

B錯誤

正確答案：A

44、個人外匯賬戶內(nèi)資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，僅限于本人賬戶之間。一一［判斷題］

A正確

B錯誤

正確答案：B

45、個人結(jié)售匯便利化額度適用于經(jīng)常項目和可兌換的資本項目。一一［判斷題］

A正確

B錯誤

正確答案：B

46、境外購物刷卡或使用移動支付納入個人便利化額度。一一［判斷題］

A正確

B錯誤

正確答案：B

47、對客戶在辦理用匯業(yè)務(wù)時修改原《個人購匯申請書》購匯用途的，不強制要求個人系統(tǒng)中

報送的原購匯業(yè)務(wù)的“購匯資金屬性”一并進(jìn)行修改。一一［判斷題］

A正確

B錯誤

正確答案：A

48、境內(nèi)個人憑本人有效身份證件和有交易額的結(jié)匯資金用途材料，在銀行辦理不占用年度

便利化額度的經(jīng)常項目結(jié)匯。一一［判斷題］

A正確

B錯誤

正確答案：B

49、外匯局對首次出借本人便利化額度協(xié)助他人規(guī)避便利化額度及真實性管理的個人，外匯局

將其列入“關(guān)注名單”管理。一一［判斷題］

A正確

B錯誤

正確答案：B

50、在關(guān)注期限內(nèi)，“關(guān)注名單”內(nèi)個人辦理便利化額度個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，憑本人有效身份證

件在銀行辦理。一一［判斷題］

A正確

B錯誤

正確答案：B

51、銀行可根據(jù)個人要求為其本人查詢被實施的“關(guān)注名單”管理結(jié)論，若個人對結(jié)論存在

異議，應(yīng)告知個人向所在地外匯局核實。一一［判斷題］

A正確

B錯誤

正確答案：A

52、銀行有權(quán)對違反外匯管理規(guī)定、真實性存疑的交易予以拒絕。對拒絕辦理的業(yè)務(wù)，銀行

應(yīng)向個人準(zhǔn)確說明拒絕原因及申訴渠道。一一［判斷題］

A正確

B錯誤

正確答案：A

53、銀行為個人開立外匯賬戶時，應(yīng)盡職調(diào)查，加強對客戶的了解，強化個人身份認(rèn)證核驗,

確保人證一致。一一［判斷題］

A正確

B錯誤

正確答案：A

54、銀行應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點區(qū)域顯著位置展示銀行編制的個人外匯業(yè)務(wù)辦理指南。一一［判斷題］

A正確

B錯誤

正確答案：A

55、個人攜帶外幣現(xiàn)鈔出境，沒有或超出最近一次入境申報外幣現(xiàn)鈔數(shù)據(jù)記錄的，金額在等

值5000美元以上至1萬美元（含）的，應(yīng)向外匯局申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》。一一［判

斷題］

A正確

B錯誤

正確答案：B

56、持有外國人永久居留身份證的境外個人不適用購匯年度便利化額度。一一［判斷題