中國(guó)銀行零售貸款客戶經(jīng)理考試題庫(kù)

中國(guó)銀行零售貸款客戶經(jīng)理考試題4、中國(guó)銀行職員必須遵守國(guó)家和銀行的規(guī)則，

庫(kù)不得對(duì)外或?qū)︺y行內(nèi)部無關(guān)人員泄漏國(guó)家和銀行隱秘。B

5、業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方按照規(guī)定給予的合法折扣、或

（職員守則部分）其他獎(jiǎng)勵(lì)，均屬銀行所有，職員在收到后應(yīng)及時(shí)報(bào)告上級(jí)并

一、單項(xiàng)選擇題上繳銀行處理。C

1、中國(guó)銀行職員應(yīng)當(dāng)、勤奮、誠(chéng)實(shí)履行自己A、現(xiàn)金；B、存單；C、傭金；D、支票

的職責(zé)。D6、除受銀行委派外，職員不得在其他公司、企業(yè)等

A、合規(guī)；B、合法、C、敬業(yè)；D、依法組織中兼職或領(lǐng)取酬勞。B

2、中國(guó)銀行職員應(yīng)當(dāng)按照的授權(quán)范疇履行職A、非營(yíng)利性；B、營(yíng)利性；C、人民團(tuán)體；D、行業(yè)協(xié)

責(zé)。C會(huì)

A、中國(guó)人民銀行；B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、C、銀行；D、我7、中國(guó)銀行職員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、

國(guó)法律法規(guī)監(jiān)管規(guī)定、適用的以及銀行章程、規(guī)章制度、操作規(guī)

3、中國(guó)銀行職員不得利用職務(wù)便利為以及程等業(yè)務(wù)治理規(guī)范和要求。A

前述人員投資或擔(dān)任高級(jí)治理職務(wù)的公司、企業(yè)從事經(jīng)營(yíng)活A(yù)、國(guó)際慣例；B、國(guó)家規(guī)定；C、同業(yè)慣例、D、銀行

動(dòng)提供商業(yè)機(jī)會(huì)和其他利益。A慣例

A、親屬、朋友；B本人、親屬；C、本人、朋友；D、8、中國(guó)銀行職員不得利用職務(wù)或在銀行工作的便利，

本人、家屬為和前述人員投資或擔(dān)任高級(jí)治理人員

的機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)提供優(yōu)于一樣客戶的專門條件和程序。D

A、本人、朋友；B、本人、親屬；C、親屬、朋友；D、12、按照《中國(guó)銀行股份有限公司職員守則》規(guī)定，在

本人、親屬、朋友緊急迫切的情形下，如遇工作職責(zé)交叉或模糊的事項(xiàng)，為幸

9、中國(guó)銀行職員必須堅(jiān)持原則，不得超免難以挽回的缺失，職員應(yīng)當(dāng)。C

出授權(quán)范疇或違反職責(zé)規(guī)定對(duì)客戶做出有關(guān)銀行服務(wù)品種、A、幸免在職責(zé)明確往常擅自作主

范疇、利率、手續(xù)費(fèi)率、匯率、還款方式、計(jì)息方法等方面B、及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)請(qǐng)示

的承諾。CC、先行予以合理處理，事后應(yīng)及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)，不得

A、總量授權(quán)；B、因人授權(quán)；C、授權(quán)有限、D、差不以職責(zé)不明為由推諉

授權(quán)D、趕忙要求有關(guān)部門澄清職責(zé)

10、中國(guó)銀行職員對(duì)行內(nèi)監(jiān)察稽核部門或外部13、按照《中國(guó)銀行股份有限公司職員守則》規(guī)定，業(yè)

依職權(quán)進(jìn)行的各種檢查，應(yīng)按照規(guī)定予以配合。D務(wù)關(guān)聯(lián)方主動(dòng)提供的禮品、旅行安排、食宿招待等，職員只

A、中國(guó)人民銀行；B、銀監(jiān)局；C、稅務(wù)機(jī)構(gòu)；D、審有在的情形下，才能夠在公布的場(chǎng)合下同意，并應(yīng)

計(jì)機(jī)構(gòu)及時(shí)報(bào)告上級(jí)決定處理方式。D

11、中國(guó)銀行職員違反《中國(guó)銀行職員守則》的規(guī)定，A、二人以上同時(shí)在場(chǎng)B、經(jīng)請(qǐng)示批準(zhǔn)的

給銀行造成缺失的，不管該職員是否仍在銀行工作，銀行都C、關(guān)聯(lián)方提供的禮品、旅行安排、食宿招待等等值于

將保留的權(quán)益。A1000元以下

索賠；B、處分；C、免職；D、解除勞動(dòng)關(guān)系D、不阻礙正常履行職責(zé)且當(dāng)場(chǎng)拒絕會(huì)被視為失禮

14、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，職員應(yīng)堅(jiān)持原則，向客戶提供

清晰、真實(shí)、可靠的有關(guān)信息，不得欺詐、誤導(dǎo)客戶。A

A、“客戶自愿”B、“互惠互利”C、“童叟無欺”D、模糊；B、虛構(gòu);C、夸大；D、虛假；

“平等獨(dú)立”4、下列講法正確的是：ABCD

15、按照《中國(guó)銀行股份有限公司職員守則》規(guī)定，職職員應(yīng)保證職務(wù)行為的廉潔性，嚴(yán)禁任何名義和形式索

員不能清晰判定出自己的行為是否違反本守則時(shí)，能夠向本要或收取客戶的現(xiàn)金、有價(jià)證券、禮品、專門服務(wù)、特權(quán)以

機(jī)構(gòu)咨詢。C及其他個(gè)人利益或好處。

A、監(jiān)察稽核部門B、內(nèi)控合規(guī)部門C、人力資源部B、職員應(yīng)保證職務(wù)行為的廉潔性，嚴(yán)禁任何名義和形

門D、風(fēng)險(xiǎn)治理部門式索要或收取供應(yīng)商的現(xiàn)金、有價(jià)證券、禮品、專門服務(wù)、

二、多選題特權(quán)以及其他個(gè)人利益或好處。

1、中國(guó)銀行職員，要牢記并遵守的差不多職業(yè)規(guī)范為C、職員應(yīng)保證職務(wù)行為的廉潔性，嚴(yán)禁任何名義和形

愛行敬業(yè)、客戶至上、誠(chéng)實(shí)守信、。BD式索要或收取競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的現(xiàn)金、有價(jià)證券、禮品、專門服務(wù)、

A、勤政樸素；B、勤奮儉樸；C、合規(guī)守信；D、特權(quán)以及其他個(gè)人利益或好處。

依法合規(guī)；D、職員應(yīng)保證職務(wù)行為的廉潔性，嚴(yán)禁任何名義和形

2、未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，職員不得將銀行有關(guān)式索要或收取下屬機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金、有價(jià)證券、禮品、專門服務(wù)、

資料對(duì)外或銀行內(nèi)部無關(guān)人員展現(xiàn)。ABCDEF特權(quán)以及其他個(gè)人利益或好處。

銀行公文；B、手冊(cè)；C、報(bào)表；D、記錄；E、傳真；5、中國(guó)銀行職員不得在以下中介組織從事有償服務(wù)活

F電報(bào)動(dòng)：ABCD

3、中國(guó)銀行職員應(yīng)如實(shí)向上級(jí)匯報(bào)工作中的成績(jī)和咨會(huì)計(jì)師事務(wù)所；B、律師事務(wù)所；

詢題，不得有以下欺詐性行為。BCC、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)；D、資信評(píng)估機(jī)構(gòu)；

6、中國(guó)銀行職員不得非法的或活動(dòng)。D、未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，職員不得將銀行有版權(quán)許可限制

BD的資料對(duì)外傳播。

證券買賣B、傳銷；C、外匯買賣；D、變相傳銷10、中國(guó)銀行職員外表應(yīng)當(dāng)、、.

7、中國(guó)銀行職員應(yīng)當(dāng)按照銀行規(guī)定竭誠(chéng)為客戶提供與職業(yè)身份、工作崗位和環(huán)境要求相稱。ABD

、、的文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)。ACDA、A、整潔；B、素雅；C、得體；D、大方；

專業(yè)；B、中意；C、高效；D、周到11、未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，職員不得復(fù)印或以其他方式復(fù)制

8、中國(guó)銀行職員在工作時(shí)刻或代表銀行執(zhí)行公務(wù)時(shí)，標(biāo)有等密級(jí)字樣的資料。ABC

著裝應(yīng)當(dāng)、、D、“業(yè)務(wù)資料”

、莊重。ACD12、未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，職員不得將有關(guān)等方面

A、整潔；B、素雅；C、得體；D、美觀。的信息對(duì)外或?qū)︺y行內(nèi)部無關(guān)人員透露。ABCD

9、下列講法正確地是：ABCDA、銀行進(jìn)展規(guī)劃B、經(jīng)營(yíng)治理制度C、財(cái)務(wù)資料

A、未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，職員不得將銀行內(nèi)部培訓(xùn)教材對(duì)D、安全保衛(wèi)

外傳播；三、判定題

B、未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，職員不得將銀行內(nèi)部學(xué)習(xí)材料對(duì)1、中國(guó)銀行職員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真工作、勤于摸索、持續(xù)豐富

外傳播；專業(yè)知識(shí)、提升業(yè)務(wù)操作水平。（X）

C、未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，職員不得將銀行內(nèi)部研究報(bào)告對(duì)2、中國(guó)銀行職員要共同塑造中國(guó)銀行良好的企業(yè)形象,

外傳播；牢固樹立合規(guī)意識(shí)，熟練把握崗位操作技能要求，一切活動(dòng)

都以監(jiān)管部門要求和銀行各項(xiàng)規(guī)章制度為準(zhǔn)繩和界限。（X）

3、在緊急迫切的情形下，如遇工作職責(zé)交叉或模糊的9、中國(guó)銀行職員不得違反銀行有關(guān)定價(jià)制度的規(guī)定，

事項(xiàng)，為幸免難以挽回的缺失，職員應(yīng)趕忙向上級(jí)匯報(bào)，不以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段拉攏客戶。（J）

得以職責(zé)不明為由推諉。（X）10、中國(guó)銀行職員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守銀行的出勤制度，不得

4、職員應(yīng)當(dāng)按照銀行的授權(quán)范疇履行職責(zé)，不得超越無故遲到、早退。（J）

銀行職權(quán)范疇進(jìn)行活動(dòng)。（X）11、職員如果認(rèn)為上級(jí)的指示、決定有錯(cuò)誤的，能夠向

5、業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方主動(dòng)提供的禮品、履行安排、食宿招待上級(jí)提出修改或撤銷該指示、決定的意見，上級(jí)仍堅(jiān)持不改

等，在不阻礙正常履行職責(zé)的情形下，能夠同意。（X）變?cè)撝甘?、決定，或者要求趕忙執(zhí)行的，職員應(yīng)當(dāng)執(zhí)行，執(zhí)

6、中國(guó)銀行職員有責(zé)任主動(dòng)愛護(hù)銀行利益和聲譽(yù)，不行的后果由上級(jí)負(fù)責(zé)。（J）

得組織、參與、支持、鎮(zhèn)定對(duì)銀行利益和聲譽(yù)有現(xiàn)實(shí)或潛在12、基層經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和其他重要業(yè)務(wù)崗位上的職

危害的活動(dòng)。（J）員，應(yīng)當(dāng)遵守銀行強(qiáng)制休假的規(guī)定。（J）

7、關(guān)于擅自使用銀行行名、行徽、服務(wù)標(biāo)識(shí)，或者假（職員違規(guī)處理方法及業(yè)務(wù)違規(guī)咨詢責(zé)制度部分）

冒銀行網(wǎng)站、電話銀行等盜用我行名義的行為，職員發(fā)覺后一、單項(xiàng)選擇題

應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告，經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)后，按照銀行統(tǒng)一答復(fù)口徑向1、對(duì)職員違規(guī)行為的處理，按職員治理權(quán)限履行手續(xù),

社會(huì)予以澄清。（J）由及以上機(jī)構(gòu)審批。B

8、未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，職員不得以銀行名義或部門、機(jī)A、一級(jí)分行；B、二級(jí)分行；C、綜合性支行；D、經(jīng)

構(gòu)名義對(duì)外考察、談判、授課、演講、提供證明以及出席其營(yíng)性支行

他公共活動(dòng)。（J）2、從證實(shí)職員違規(guī)之日起，解除勞動(dòng)合同應(yīng)在個(gè)

月內(nèi)作出，其他處分或處理應(yīng)在個(gè)月內(nèi)作出。C

A、12、6；B、10、5；C、5、3；D、3、18、《中國(guó)銀行山東省分行條線業(yè)務(wù)違規(guī)咨詢責(zé)制度》適

3、職員受到警告處分的，個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同用范疇包括為：A

時(shí)扣減績(jī)效考核工資。CA、省行各機(jī)構(gòu)從業(yè)人員；B、省行本部從業(yè)人員；

A、24；B、18；C、12；D、6二級(jí)分行以下各部門；D、綜合性支行以下各部門

4、職員受到記過處分的，個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同9、《中國(guó)銀行山東省分行條線業(yè)務(wù)違規(guī)咨詢責(zé)制度》中

時(shí)扣減績(jī)效考核工資。B規(guī)定：關(guān)于“關(guān)注類”咨詢題，給予主管人員和其他責(zé)任人

A、36；B、24；C、12；D、6員處以元的處罰。關(guān)于情節(jié)嚴(yán)峻的或經(jīng)濟(jì)處罰

5、職員受到記大過處分的，至少個(gè)月內(nèi)不得聘任治后仍未整改的處以元的處罰。C

理職務(wù)，同時(shí)扣減績(jī)效考核工資，降低薪酬等級(jí)。CA、50—100,100—500；B；100—200,200—600；

A、48；B、36；C、24；D、12C、100—500、600-1000；D、100—600,600—1200

6、職員受到撤職處分的，至少個(gè)月內(nèi)不得聘任治理10、關(guān)于客戶經(jīng)理有意隱瞞或歪曲客觀情形，或提供不

職務(wù)，同時(shí)扣減績(jī)效考核工資，降低薪酬等級(jí)。C真實(shí)或有重大缺陷的貸前調(diào)查報(bào)告，其咨詢責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為：B

A、60；B、48；C、36；D、24A、專門嚴(yán)峻；B、嚴(yán)峻類；C、關(guān)注類；D、一樣操作

7、監(jiān)察稽核部門在監(jiān)督檢查中發(fā)覺違規(guī)咨詢題，需要類

對(duì)職員進(jìn)行處理的，由部門提出出處理意見，由有權(quán)機(jī)11、客戶經(jīng)理對(duì)個(gè)人征信系統(tǒng)顯示有不良記錄的個(gè)人客

構(gòu)按照職員治理權(quán)限集體審批后，依有關(guān)程序處理。D戶未能進(jìn)一步核查的，其咨詢責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為：C

人力資源部；B、法律與合規(guī)部；C、風(fēng)險(xiǎn)治理部；D、A、專門嚴(yán)峻；B、嚴(yán)峻類；C、關(guān)注類；D、一樣操作

監(jiān)察稽核部類

12、客戶經(jīng)理擅自修改合同條款，其咨詢責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為：CA、工會(huì)；B、法律與合規(guī)部；C、業(yè)務(wù)條線歸口部門;

A、專門嚴(yán)峻；B、嚴(yán)峻類；C、關(guān)注類；D、一樣操作D、監(jiān)察部

類二、多選題

13、客戶經(jīng)理填寫借款合同、抵押合同、擔(dān)保合同要件1、處理違規(guī)職員必須堅(jiān)持的原則是：ABCDEF

不全、或要素填寫不全或錯(cuò)誤，其咨詢責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為：D事實(shí)清晰；B、證據(jù)充分；C、定性準(zhǔn)確；

A、專門嚴(yán)峻；B、嚴(yán)峻類；C、關(guān)注類；D、一樣操作D、量紀(jì)恰當(dāng)；E、手續(xù)完備；F、程序合法

類2、職員違規(guī)處理的種類有：ABCF

14、客戶經(jīng)理未對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)與房地產(chǎn)開發(fā)商、汽車經(jīng)銷A、扣減績(jī)效工資、降低薪酬等級(jí)；B、責(zé)令辭職或免

商是否存在關(guān)聯(lián)（如要緊股東關(guān)聯(lián)、重要親屬關(guān)聯(lián)等）進(jìn)行職；

調(diào)查的，其咨詢責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為：CC、處分；D、記過；E、撤職；F、解除勞動(dòng)合同

A、專門嚴(yán)峻；B、嚴(yán)峻類；C、關(guān)注類；D、一樣操作3、下列行為哪些屬于從重或加重處分情形：BCD

類A、過失違規(guī)，但情節(jié)嚴(yán)峻；B、指使、教唆他人違規(guī);

15、客戶經(jīng)理未對(duì)中介機(jī)構(gòu)提供資料的真實(shí)性、完整性、C、受到處分的職員再次違規(guī)；D、有兩種以上違規(guī)行

合規(guī)性和有效性進(jìn)行審核的，其咨詢責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為：C為；

A、專門嚴(yán)峻；B、嚴(yán)峻類；C、關(guān)注類；D、一樣操作4、下列行為哪些屬于從輕、減輕或免于處分：ABD

類A、認(rèn)識(shí)咨詢題態(tài)度較好，主動(dòng)講明違規(guī)咨詢題；

16、各級(jí)認(rèn)為處理職員不適當(dāng)時(shí)，有權(quán)提出B、主動(dòng)檢舉他人違法或嚴(yán)峻違規(guī)咨詢題；

復(fù)議意見。C、過失或初次違規(guī)且情節(jié)一樣；

D、主動(dòng)采取補(bǔ)救措施，有效幸免或減輕損害后果8、按照《中國(guó)銀行山東省分行條線業(yè)務(wù)違規(guī)咨詢責(zé)制

5、職員在被調(diào)查期間不得、。度》規(guī)定，對(duì)職員違規(guī)事實(shí)的性質(zhì)及所造成的后果，將違規(guī)

離家；B、出國(guó)；C、辭職；D、出差事實(shí)情節(jié)分為以下等級(jí)：ABCDE

6、發(fā)生下列哪些情形，給予責(zé)任人員警告至記過處分:A專門嚴(yán)峻；B、嚴(yán)峻；C、較嚴(yán)峻；D、關(guān)注；E、一

A、未簽訂有效合同就擅自發(fā)放授信；ABCD樣操作

B、未落實(shí)授信批復(fù)中所排列前提條件就擅自發(fā)放授9、按照《中國(guó)銀行山東省分行條線業(yè)務(wù)違規(guī)咨詢責(zé)制

信；度》規(guī)定，關(guān)于“較嚴(yán)峻類”咨詢題，給予主管人員和其他

C、因錯(cuò)添、漏添合同重要要素而造成授信資產(chǎn)存在潛責(zé)任人員處以元的罰款。關(guān)于情節(jié)嚴(yán)峻的或經(jīng)

在風(fēng)險(xiǎn)；濟(jì)處罰后仍未整改的以及檢查人員認(rèn)為不能勝任本崗位的，

D、未按授信業(yè)務(wù)的批準(zhǔn)要求，辦理相應(yīng)的擔(dān)保手續(xù)即將建議責(zé)任人員離崗培訓(xùn)個(gè)月。AB

發(fā)放貸款。A、600-1000；B、三；C、500-1000；D、六

7、在辦理貸款業(yè)務(wù)中，發(fā)生下列哪些情形給予責(zé)任人10、《中國(guó)銀行山東省分行條線業(yè)務(wù)違規(guī)咨詢責(zé)制度》。

員記大過至撤職處分：是通過咨詢責(zé)來強(qiáng)化職員的合規(guī)意識(shí)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，有效

A、向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；杜絕下列哪些情形的發(fā)生：ABCD

B、未回避關(guān)系人貸款審批流程；A、有章不循；B、循章不嚴(yán)；C、屢查屢犯；D、屢犯

C、向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類不改

貸款條件；三、判定題

D、違反金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他貸款行為。

1、各級(jí)稽核部門認(rèn)為處理職員不適當(dāng)時(shí)，有權(quán)提出復(fù)9、客戶經(jīng)理未對(duì)開發(fā)商提交資料的真實(shí)性、有效性、

議意見。（X）一致性進(jìn)行審查的，其咨詢責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為關(guān)注類。（J）

2、職員過失或初次違規(guī)且情節(jié)輕微的，能夠從輕、減10、客戶經(jīng)理擅自刪除或修改系統(tǒng)中的貸款有關(guān)資料，

輕或免于處分。（J）其咨詢責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為嚴(yán)峻類。（J）

3、職員過失違規(guī)，但情節(jié)嚴(yán)峻，應(yīng)當(dāng)從重處分。（X）

4、職員兩次以上有意違規(guī)，屬于較嚴(yán)峻情節(jié)。（X）（票據(jù)法部分）

5、職員在被調(diào)查期間未經(jīng)批準(zhǔn)離開所在單位或居住地。一、單選題

有意躲避調(diào)查的，加重處理。（J）1、票據(jù)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)，不得損害

6、被調(diào)查人拒絕在調(diào)查材料簽名的，應(yīng)有有關(guān)調(diào)查人利益。C

員在材料上注明情形。（X）A、客戶；B、銀行；C、社會(huì)公共；D、當(dāng)事人

7、職員對(duì)處理決定不服的，可在收到處理決定次日起2、失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后日內(nèi)，也能

10日內(nèi)向上級(jí)監(jiān)察部門提出復(fù)審。（X）夠在票據(jù)喪失后，依法向人民法院申請(qǐng)公示催告，或者向人

8、客戶經(jīng)理對(duì)明顯的關(guān)聯(lián)交易（如合作方、職員及其民法院提起訴訟。A

親屬或關(guān)聯(lián)企業(yè)職員的貸款申請(qǐng)）、一人多貸、相同金額集A、3；B、5；C、10、D、15

中申請(qǐng)、家族成員集中申請(qǐng)、相同地區(qū)或單位人員集中申請(qǐng)3、持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)益，自票據(jù)到

等可疑情形未能進(jìn)一步核查的，其咨詢責(zé)標(biāo)準(zhǔn)為嚴(yán)峻類。期日起年。B

（X）A、1；B、2；C、3；D、5

4、持票人對(duì)支票出票人的權(quán)益，自出票日起個(gè)月。10、匯票金額為外幣的，按照付款日的市場(chǎng)匯價(jià)，以

支付。D

A、1；B、3；C、6；D、12A、外幣；B、匯票所示幣種；C、美元；D、人民幣

5、匯票的出票人必須與付款人具有真實(shí)的托付11、匯票的出票人、背書人、承兌人和保證人對(duì)

關(guān)系，同時(shí)具有支付匯票金額的可靠資金來源。D承擔(dān)連帶責(zé)任。A

A、收款；B、買賣；C、代理；D、付款A(yù)、持票人；B、收款人；C、付款人；D、銀行

6、將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓的背書或者將匯票金額分12、本票出票人的資格由審定。C

不轉(zhuǎn)讓給人以上的背書無效。AA、銀行；B、銀監(jiān)局；C、人行；D、工商部門

A、2；B、3；C^4；D、513、支票是簽發(fā)的，托付辦理支票存款業(yè)務(wù)的

7、見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)在見票時(shí)無條件支付確定的金額給

個(gè)月內(nèi)向付款人提示承兌。A收款人或者持票人的票據(jù)。D

A、1；B、2；C、6；D、12付款人；B、承兌人；C、持票人；D、出票人

8、匯票未按照規(guī)定期限提示承兌的，持票人喪失對(duì)其14、支票上未記載收款人名稱的，經(jīng)授權(quán)，能

前手的。C夠補(bǔ)記。A

索賠權(quán)；B、抗辯權(quán)；C追索權(quán)；D、對(duì)抗權(quán)出票人；B、付款人；C、持票人；D、收款人

9、定日付款、出票后定期付款或者見票后定期付款的15、票據(jù)追索權(quán)的行使期限，適用法律。C

匯票，自到期日起日內(nèi)向承兌人提示付款。CA、國(guó)家；B、當(dāng)?shù)?；C、出票地；D、收票地

30；B、20；C、10；D、5二、多選題

1、票據(jù)是指、和支票。AB6、匯票到期日前，有下列哪些情形，持票人也能夠行

A、匯票；B、本票；C、債券；D、股票使追索權(quán)：ABCD

2、票據(jù)的、、名稱不得更換，更換匯票被拒絕承兌的；B、承兌人或者付款人死亡、逃匿

的票據(jù)無效。BCD的；

A、出票人；B、金額；C、日期；D、收款人C、承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)；

3、匯票必須記載下列哪些事項(xiàng)：ABCDEFGD、承兌人或者付款人因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)的。

表明“匯票”的字樣；B、無條件支付的托付；C、確7、本票必須記載下列哪些事項(xiàng)：ABCDEF

定的金額；表明“本票”的字樣；B、無條件支付的承諾；C、確

款人名稱；E、收款人名稱；F、出票日期；G、出票人定的金額；

簽章D、收款人名稱；E、出票日期；F、出票人簽章

4、付款日期能夠按照下列哪些形式記載：ABCD8、支票必須記載下列哪些事項(xiàng)：ABCDEF

見票即付；B、定日付款；C、出票后定期付款；D、見A、表明“支票”的字樣；B、無條件支付的托付；C、

票后定期付款。確定的金額；D、付款人名稱；E、出票日期；F、出票人簽

5、保證人必須在匯票或者粘單上記載下列哪些事項(xiàng)：章

ABCDE9、涉外票據(jù)，是指、、、，

A、表明“保證”的字樣；B、保證人名稱和住宅；C、等行為中，既有發(fā)生在中華人民共和國(guó)境內(nèi)又有發(fā)生在中華

被保證人的名稱；人民共和國(guó)境外的票據(jù)。BCDEF

D、保證日期；E、保證人簽章。

A、收款；B、出票；C、背書；D、承兌；E、保證；F、2、票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼同時(shí)記載，二者須一致,

付款二者不一致的，以中文大寫為準(zhǔn)。（X）

10、有下列哪些票據(jù)欺詐行為的，依法追究刑事責(zé)任：3、票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用的原

ABCDEFG則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。（X）

A、偽造、變?cè)炱睋?jù)的；B、有意使用偽造、變?cè)斓钠?、票據(jù)債務(wù)人能夠自己與出票人或者與持票人的前手

據(jù)的；之間的抗辯事由，對(duì)抗持票人。（X）

C、簽發(fā)空頭支票或者有意簽發(fā)與其預(yù)留的本名簽名式5、票據(jù)上的記載事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)真實(shí)，不得偽造、變?cè)?。（J）

樣或者印鑒不符的支票，騙取財(cái)物的；6、持票人對(duì)前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴

D、簽發(fā)無可靠資金來源的匯票、本票，騙取資金的；訟之日起6個(gè)月。（X）

E、匯票、本票的出票人在出票時(shí)作虛假記載，騙取財(cái)7、匯票分為銀行匯票和商業(yè)匯票。（J）

物的；8、出票人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，匯票原

F、冒用他人的票據(jù)，或者有意使用過期或者作廢的票則上不得轉(zhuǎn)讓。（義）

據(jù)，騙取財(cái)物的；9、匯票被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過付款提示期

G、付款人同出票人、持票人惡意串通，實(shí)施前六項(xiàng)所限的，不得背書轉(zhuǎn)讓。（J）

列行為之一的。10、本票，是指銀行本票和商業(yè)本票。（X）

三、判定題11、開立支票存款帳戶，申請(qǐng)人必須使用其本名，并提

1、票據(jù)出票人制作票據(jù)，應(yīng)當(dāng)按照法定條件在票據(jù)上交證明其身份的合法證件。（J）

簽章，并按照所記載的事項(xiàng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。（J）12、支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。（J）

（公司法部分）5、有限責(zé)任公司全體股東的貨幣出資金額不得低于注

一、單選題冊(cè)資本的。C

1、《公司法》所稱公司是指按照本法在中國(guó)境內(nèi)設(shè)置的10%；B、20%；C、30%；D、40%

和oA6、有限責(zé)任公司股東會(huì)會(huì)議作出修改公司章程、增加

A、有限責(zé)任公司、股份有限公司；B、有限責(zé)任公司、或者減少注冊(cè)資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者

外資公司；變更公司形式的決議，必須經(jīng)代表以上表決權(quán)的股

C、股份有限公司、國(guó)有獨(dú)資公司；D、外資公司、國(guó)東通過。D

有獨(dú)資公司A、二分之一；B、三分之一；C、四分之一；D、三分

2、有限責(zé)任公司由個(gè)以下股東出資設(shè)置。B之二

A、10；B、50；C、100；D、1507、有限責(zé)任公司設(shè)董事會(huì)，其成員一樣為

3、有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本為在公司登記機(jī)關(guān)登記的人。A

全體股東認(rèn)繳的出資額。公司全體股東的首次出資額不得低A、3—13人；B、5—15人；C、7—17人；D、9—19

于注冊(cè)資本的。D人

A、5%；B、10%；C、15%；D、20%8、有限責(zé)任公司設(shè)監(jiān)事會(huì)，應(yīng)當(dāng)包括股東代表和適當(dāng)

4、有限責(zé)任公司注冊(cè)資本的最低限額為人民幣比例的公司職工代表，其中職工代表的比例不得低于

萬元。B,具體比例由公司章程規(guī)定。B

A、1萬元；B、3萬元；C、5萬元；D、10萬元A、二分之一；B、三分之一；C、四分之一；D、三分

之二

9、一人有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本最低限額為人民幣14、公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的

萬元。A列入公司法定公積金。公司法定公積金累計(jì)額為公司注冊(cè)

A、10；B、50；C、100；D、150資本的以上的，能夠不再提取。D

10、設(shè)置股份有限公司，應(yīng)當(dāng)有以下為發(fā)起人,A、5%、20%；B、5%—50%；C、10%—20%；D、

其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國(guó)境內(nèi)有住宅。B10%—50%

A、1一100人；B、2—200人；C、3—300人；D、415、法定公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得

—400人少于轉(zhuǎn)增前公司注冊(cè)資本的。B

11、股份有限公司注冊(cè)資本的最低限額為人民幣A、15%；B、25%；C、30%；D、35%

萬元。D二、多選題

A、100萬元；B、200萬元；C、300萬元；D、500萬1、公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照管當(dāng)載明公司的以下哪些事項(xiàng)：ABC

元DEF

12、以募集設(shè)置方式設(shè)置股份有限公司的，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)A、名稱；B、住宅；C、注冊(cè)資本；D、實(shí)收資本；

的股份不得少于公司股份總數(shù)的。CE、經(jīng)營(yíng)范疇；F、法定代表人姓名

A、50%；B、40%；C、35%；D、30%2、公司章程對(duì)公司下列哪些人員具有約束力。ABCD

13、股份有限公司設(shè)董事會(huì)，其成員為人。A、股東；B、董事；C、監(jiān)事；D、高級(jí)治理；E、總

D經(jīng)理

A、3—7人；B、5—13人；C、7—13人；D、5—193、設(shè)置有限責(zé)任公司，應(yīng)當(dāng)具備下列哪些條件：ABC

人DF

A、股東符合法定人數(shù)；B、股東出資達(dá)到法定資本最D、股票的印刷日期。

低限額；三、判定題

C、股東共同制定公司章程；D、有公司名稱，建立符1、有限責(zé)任公司的股東以其認(rèn)購(gòu)的股份為限對(duì)公司承

合有限責(zé)任公司要求的組織機(jī)構(gòu)；E、有公司名稱；F、有擔(dān)責(zé)任；股份有限公司的股東以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)公司

公司住宅承擔(dān)責(zé)任。（義）

4、股東能夠用貨幣出資，也能夠用772、公司法定代表人按照公司章程的規(guī)定，由董事長(zhǎng)、

等能夠用貨幣估價(jià)并能夠依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財(cái)產(chǎn)作執(zhí)行董事或者經(jīng)理擔(dān)任，并依法登記。（J）

價(jià)出資。BCD3、公司股東會(huì)或者股東大會(huì)、董事會(huì)的決議內(nèi)容違反

A、商標(biāo)權(quán)；B、知識(shí)產(chǎn)權(quán)；C、土地使用權(quán)；D、實(shí)物法律、行政法規(guī)的無效。（J）

5、設(shè)置股份有限公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：ABCDEF4、有限責(zé)任公司設(shè)置董事會(huì)的，股東會(huì)會(huì)議由董事會(huì)

A、發(fā)起人符合法定人數(shù)；B、發(fā)起人認(rèn)購(gòu)和募集的股召集，董事長(zhǎng)主持;董事長(zhǎng)不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的,

本達(dá)到法定資本最低限額；C、股份發(fā)行、籌辦事項(xiàng)符合法由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事主持。（X）

律規(guī)定；D、發(fā)起人制訂公司章程，采納募集方式設(shè)置的5、有限責(zé)任公司不設(shè)董事會(huì)的，股東會(huì)會(huì)議由執(zhí)行總

經(jīng)創(chuàng)立大會(huì)通過；E、有公司名稱，建立符合股份有限公司經(jīng)理召集和主持。（X）

要求的組織機(jī)構(gòu)；F、有公司住宅。6、有限責(zé)任公司設(shè)監(jiān)事會(huì)，其成員不得少于5人。（X）

6、股票應(yīng)當(dāng)載明下列要緊事項(xiàng)：ABC7、董事、高級(jí)治理人員能夠兼任監(jiān)事。（X）

A、公司名稱；B、公司成立日期；C、股票種類、票面8、一個(gè)自然人能夠投資設(shè)置多個(gè)一人有限責(zé)任公司。

金額及代表的股份數(shù)；(X)

9、國(guó)有獨(dú)資公司不設(shè)股東會(huì)，由國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督治理機(jī)15、公司的發(fā)起人、股東在公司成立后，抽逃其出資的,

構(gòu)行使股東會(huì)職權(quán)。（J）由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，處以所抽逃出資金額百分之五以

10、以募集方式設(shè)置股份有限公司公布發(fā)行股票的，還上百分之十五以下的罰款。（J）

應(yīng)當(dāng)向公司登記機(jī)關(guān)報(bào)送國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督治理機(jī)構(gòu)的核準(zhǔn)（擔(dān)保法部分）一、單選題

文件。（J）1、一樣保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保

11、召開股東大會(huì)會(huì)議，應(yīng)當(dāng)將會(huì)議召開的時(shí)刻、地點(diǎn)證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起個(gè)月。C

和審議的事項(xiàng)于會(huì)議召開10日前通知各股東。（義）A、1個(gè)月；B、3個(gè)月；C、6個(gè)月；D、12個(gè)月

12、上市公司在一年內(nèi)購(gòu)買、出售重大資產(chǎn)或者擔(dān)保金2、同一債權(quán)既有保證又有物的擔(dān)保的，保證人對(duì)

額超過公司資產(chǎn)總額百分之二十的，應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)作出決債權(quán)承擔(dān)保證責(zé)任。A

議，并經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過。A、物的擔(dān)保以外；B、全部；C、部分；D、物的擔(dān)保

（X）3、抵押人和抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)以書面形式訂立

13、股票發(fā)行價(jià)格能夠按票面金額，也能夠超過票面金合同。C

額，也能夠低于票面金額。（X）A、擔(dān)保；B、保證；C、抵押；D、質(zhì)押

14、公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票,4、出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人在合同中不得約定在債務(wù)履行期屆

并應(yīng)當(dāng)記載該發(fā)起人、法人的名稱或者姓名，不得另立戶名滿質(zhì)權(quán)人未受清償時(shí)，質(zhì)物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移為所有。B

或者以代表人姓名記名。（J）A、質(zhì)押人；B、質(zhì)權(quán)人；C、抵押人；D、抵押權(quán)人

5、質(zhì)權(quán)人有權(quán)收取質(zhì)物所生的。D

A、利息；B、復(fù)息；C、單息；D、孳息

二、多選題F、依法能夠抵押的其他財(cái)產(chǎn)。

1、擔(dān)保方式共分為：ABCDE5、下列財(cái)產(chǎn)哪些不得抵押：ABCD

A、保證；B、抵押；C、質(zhì)押；D、留置；E、定金A、土地所有權(quán)；

2、擔(dān)?；顒?dòng)遵循的原則是：ABCEB、耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地

A、平等；B、自愿；C、公平；D、公平；E、誠(chéng)實(shí)信使用權(quán)；

用學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)

3、、、等以公益為目的的事業(yè)單位、團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會(huì)公益設(shè)施；

社會(huì)團(tuán)體不得為保證人。ABC有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn)；

A、學(xué)校；B、幼兒園；C、醫(yī)院；D、公交公司6、下列權(quán)益能夠質(zhì)押：ACBEF

4、下列哪些財(cái)產(chǎn)能夠抵押：ABCDEFA、匯票；B、光票；C、存單、D、倉(cāng)單；E、專利權(quán);

A、抵押人所有的房屋和其他地上定著物；F、股份

B、抵押人所有的機(jī)器、交通運(yùn)輸工具和其他財(cái)產(chǎn)；三、判定題

C、抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有的土地使用權(quán)、房屋和1、第三人為債務(wù)人向債權(quán)人提供擔(dān)保時(shí)，能夠要求債

其他地上定著物；務(wù)人提供反擔(dān)保。（J）

D、抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有的機(jī)器、交通運(yùn)輸工具2、企業(yè)法人的職能部門，經(jīng)企業(yè)法人批準(zhǔn)能夠?yàn)楸ＷC

和其他財(cái)產(chǎn)；人。（X）

E、抵押人依法承包并經(jīng)發(fā)包方同意抵押的荒山、荒溝、3、當(dāng)事人在保證合同中約定，債務(wù)人不能履行債務(wù)時(shí),

荒丘、荒灘等荒地的土地使用權(quán)；由保證人承擔(dān)保證責(zé)任的，為連帶保證。（X）

4、當(dāng)事人在保證合同中約定保證人與債務(wù)人對(duì)債務(wù)承12、抵押人將已出租的財(cái)產(chǎn)抵押的，應(yīng)當(dāng)書面告知承租

擔(dān)連帶責(zé)任的，為連帶責(zé)任保證。（J）人，原租賃合同連續(xù)有效。（J）

5、當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定或者約定不明確的，按13、抵押權(quán)不得與債權(quán)分離而單獨(dú)轉(zhuǎn)讓或者作為其他債

照一樣保證承擔(dān)保證責(zé)任。（X）權(quán)的擔(dān)保。（J）

6、當(dāng)事人對(duì)保證擔(dān)保的范疇沒有約定或者約定不明確14、都市房地產(chǎn)抵押合同簽訂后，土地上新增的房屋不

的，保證人應(yīng)當(dāng)對(duì)全部債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。（J）屬于抵押物。需要拍賣該抵押的房地產(chǎn)時(shí)，能夠依法將該土

7、財(cái)產(chǎn)抵押后，該財(cái)產(chǎn)的價(jià)值大于所擔(dān)保債權(quán)的余地上新增的房屋與抵押物一同拍賣，但對(duì)拍賣新增房屋所

額部分，能夠再次抵押，但不得超出其余額部分。（J）得，抵押權(quán)人無權(quán)優(yōu)先受償。（J）

8、以依法取得的國(guó)有土地上的房屋抵押的，該房屋占15、為債務(wù)人抵押擔(dān)保的第三人，在抵押權(quán)人實(shí)現(xiàn)抵押

用范疇內(nèi)的國(guó)有土地使用權(quán)同時(shí)抵押。（J）權(quán)后，有權(quán)向債務(wù)人追償。（J）

9、鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)的土地使用權(quán)不得單獨(dú)抵押。以鄉(xiāng)16、最高額抵押，是指抵押人與抵押權(quán)人協(xié)議，在最高

（鎮(zhèn)）、村住房等建筑物抵押的，其占用范疇內(nèi)的土地使用債權(quán)額限度內(nèi)，以抵押物對(duì)一定期間內(nèi)連續(xù)發(fā)生的債權(quán)作擔(dān)

權(quán)同時(shí)抵押。（X）保。（J）

10、土地所有權(quán)能夠單獨(dú)設(shè)定抵押。（X）17、質(zhì)權(quán)人不能妥善保管質(zhì)物可能致使其滅失或者毀損

11、以都市房地產(chǎn)或者鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)的廠房等建筑的，出質(zhì)人能夠要求質(zhì)權(quán)人將質(zhì)物提存，或者要求提早清償

物抵押的，抵押物登記的部門為鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）級(jí)以上地點(diǎn)人民政債權(quán)而返還質(zhì)物。（J）

府規(guī)定的部門。（X）18、商標(biāo)專用權(quán)不得質(zhì)押。（X）

19、以依法能夠轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的，出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人5、中期貸款展期期限累計(jì)不得超過原貸款期限的

應(yīng)當(dāng)訂立書面合同，并向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。質(zhì)押oD

合同自登記之日起生效。（