基金應(yīng)知應(yīng)會(huì)專(zhuān)項(xiàng)考試題庫(kù)（證券類(lèi)190題）附有答案

5月最新基金應(yīng)知應(yīng)會(huì)專(zhuān)項(xiàng)考試題庫(kù)（證券類(lèi)190題）[復(fù)制]1.公募基金中需要基金托管人出具托管人報(bào)告的是（）[單選題]*I.月度報(bào)告II.季度報(bào)告III中期報(bào)告IV.年度報(bào)告A.III、IV(正確答案)B.I、II、III、IVC.I、II、IVD.II、III、IV2.關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施，以下表述正確的是（）[單選題]*A.建立交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)制度，根據(jù)交易對(duì)手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，并定期更新(正確答案)B.密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和趨勢(shì)、重大經(jīng)濟(jì)政策動(dòng)向、重大市場(chǎng)行動(dòng)，評(píng)估宏觀因素變化可能給投資帶來(lái)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，定期監(jiān)測(cè)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，提出應(yīng)對(duì)策略C.制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度，平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性，以適應(yīng)投資組合日常運(yùn)作需要D.關(guān)注投資組合風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，可以采用夏普比率、特雷諾比率和詹森α等指標(biāo)衡量3.滬港通的開(kāi)展，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁。滬港通的雙向交易所采用的結(jié)算貨幣是（）。[單選題]*A.港幣B.人民幣(正確答案)C.人民幣或港幣D.美元4.基金從業(yè)人員甲的下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）[單選題]*I.甲是公募基金管理公司從事基金核算的從業(yè)人員，其配偶在進(jìn)行證券投資，但甲并未向公司申報(bào)II.甲在工作中了解到一些基金投資的未公開(kāi)信息，再結(jié)合自己的判斷，買(mǎi)賣(mài)股票進(jìn)行投資III.甲發(fā)現(xiàn)自己所在的公募基金管理公司有兩名基金經(jīng)理利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，甲立即向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告A.I、II、IIIB.I、IIIC.II、IIID.I、II(正確答案)5.期權(quán)買(mǎi)方只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行的期權(quán)叫做（）。[單選題]*A.認(rèn)沽期權(quán)B.認(rèn)購(gòu)期權(quán)C.歐式期權(quán)(正確答案)D.美式期權(quán)6.相對(duì)期貨而言，遠(yuǎn)期合約（）。[單選題]*A.流動(dòng)性較差、違約風(fēng)險(xiǎn)較高、市場(chǎng)效率偏低(正確答案)B.流動(dòng)性較高、違約風(fēng)險(xiǎn)較高、市場(chǎng)效率偏低C.流動(dòng)性較高、違約風(fēng)險(xiǎn)較低、市場(chǎng)效率偏高D.流動(dòng)性較差、違約風(fēng)險(xiǎn)較低、市場(chǎng)效率偏高7.相對(duì)于壽險(xiǎn)公司，財(cái)險(xiǎn)公司吸納的保費(fèi)投資期限（），并且賠償額度風(fēng)險(xiǎn)(C)，因此財(cái)險(xiǎn)公司通常將保費(fèi)投資于(C)風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)。[單選題]*A.較短，較小，高.B.較長(zhǎng)，較大，高C.較短，較大，低(正確答案)D.較長(zhǎng)，較小，低8.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，基金管理人的外理方式有（）[單選題]*I.接受全額贖回II.全部延期贖回III.部分延期贖回A.I、II、IIIB.I、III(正確答案)C.I、IID.II、III9.以下不屬于證券投資基金會(huì)計(jì)核算內(nèi)容的是（）[單選題]*A.基金管理公司的費(fèi)用支出核算(正確答案)B.基金持有證券的權(quán)益核算C.基金申購(gòu)與贖回核算D.基金資產(chǎn)估值核算10.衡量貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)主要有（）[單選題]*A.投資組合平均剩余期限、平均剩余存續(xù)期、浮動(dòng)利率債券投資情況(正確答案)B.投資組合平均剩余期限和行業(yè)投資集中度C.久期、β系數(shù)和投資對(duì)象的信用評(píng)級(jí)D.投資組合的β系數(shù)、平均剩余存續(xù)期、融資回購(gòu)比例11.關(guān)于期貨合約和遠(yuǎn)期合約的區(qū)別，以下表述正確的是（）[單選題]*A.期貨合約和遠(yuǎn)期合約都以場(chǎng)外交易為主B.期貨合約和遠(yuǎn)期合約都是標(biāo)準(zhǔn)化合約C.期貨合約比遠(yuǎn)期合約的實(shí)物交割比例低(正確答案)D.期貨合約和遠(yuǎn)期合約都具有較高的信用風(fēng)險(xiǎn)12.關(guān)于開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)基金份額的數(shù)量B.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法C.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額(正確答案)D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用13.關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)投資的含義和特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.直接的不動(dòng)產(chǎn)投資流動(dòng)性較差，通常表現(xiàn)為若要快速轉(zhuǎn)售，投資者往往要承擔(dān)較大折價(jià)損失B.不動(dòng)產(chǎn)投資是指投資者直接出資購(gòu)買(mǎi)商業(yè)房地產(chǎn)，用于出租獲取租金收益或等待增值之后出售獲取增值收益(正確答案)C.不動(dòng)產(chǎn)投資具有異質(zhì)性，這使得不動(dòng)產(chǎn)估值具有一定的難度D.直接的不動(dòng)產(chǎn)投資金額大且難以拆分，這意味著該項(xiàng)投資可能會(huì)占據(jù)到一個(gè)投資組合的很大比例14.某零息債券到期時(shí)間為5年，它的麥考利久期（）。[單選題]*A.無(wú)法確定B.等于5年(正確答案)C.大于5年D.小于5年15.基金管理人開(kāi)展基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的益處良多，以下表述正確的有（）。[單選題]*I.有助于投資目標(biāo)匹配II.有助于投資計(jì)劃實(shí)施III.有助于保障較高的收益IV.給內(nèi)部績(jī)效考核提供參考A.I、II、IV(正確答案)B.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、III、IV16.操縱市場(chǎng)的行為是行業(yè)明確禁止的，以下屬于操縱市場(chǎng)行為的是（）[單選題]*I.甲、乙串通，通過(guò)他們控制的資金，相互交易，拉升股價(jià)II.某基金管理人，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)散布關(guān)于A上市公司的不實(shí)信息，從而達(dá)到推高A公司股價(jià)的效果，使其投資獲利III.某基金經(jīng)理在與某上市公司高管私下會(huì)晤中，得知有利好消息，大量買(mǎi)入該公司股票，推高股價(jià)IV.某機(jī)構(gòu)人為編造B上市公司的利空消息，待B公司股票價(jià)格大幅下跌后，大量買(mǎi)入B公司股票A.I、II、IV(正確答案)B.I、II、III、IVC.I、IID.I、II、III17.某企業(yè)近三年的息前稅后利潤(rùn)分別為7,000萬(wàn)、8,000萬(wàn)和9,900萬(wàn)，對(duì)應(yīng)的經(jīng)濟(jì)附加值(EVA)分別為-2,000萬(wàn)、-3,300萬(wàn)和-6,500萬(wàn)，以下表述正確的是（）[單選題]*A.該企業(yè)的負(fù)債逐年減少B.該企業(yè)的資本成本逐年增加(正確答案)C.該企業(yè)的營(yíng)業(yè)現(xiàn)金流逐年增加D.該企業(yè)的股東紅利逐年增加18.關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.基金屬于直接投資工具，銀行儲(chǔ)蓄屬于間接投資工具(正確答案)B.從風(fēng)險(xiǎn)特性上看，投資基金的風(fēng)險(xiǎn)比銀行儲(chǔ)蓄要高C.從變現(xiàn)能力上判斷，基金的變現(xiàn)能力比傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品強(qiáng)D.基金是一種投資工具，而保險(xiǎn)的主要功能是保障19.關(guān)于投資者的投資限制，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.對(duì)面臨高稅率的個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者來(lái)說(shuō)，避稅和稅收遞延將對(duì)投資決策起很重要的作用B.如果資產(chǎn)能夠在短時(shí)間內(nèi)以合理的價(jià)格迅速變現(xiàn)，需要支付的成本較低，則該資產(chǎn)的流動(dòng)性較低(正確答案)C.投資者在生命周期中所處的階段可能會(huì)給投資者的投資選擇帶來(lái)限制D.投資期限的長(zhǎng)短影響投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度以及對(duì)流動(dòng)性的要求20.關(guān)于做市商，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A維持證券的價(jià)格穩(wěn)定也是做市商的目標(biāo)之一B.做市商通常由具備一定實(shí)力和信譽(yù)的證券投資法人承擔(dān)C.做市商本身應(yīng)當(dāng)擁有大量可交易證券D.做市商通過(guò)向投資者收取交易傭金而賺取利潤(rùn)(正確答案)21.A基金當(dāng)日資產(chǎn)凈值為105億元，前一日資產(chǎn)凈值是100億元，年管理費(fèi)率1.5%，年托管費(fèi)率0.25%，當(dāng)年天數(shù)365天，則當(dāng)天計(jì)提的基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)為（）萬(wàn)元[單選題]*A.43和7.2B.40和6.66C.41和6.85(正確答案)D.42和722.在質(zhì)押式回購(gòu)期間，若發(fā)生質(zhì)押的債券派息，則對(duì)利息的處理方式為（）[單選題]*A.雙方可以協(xié)商確定利息的歸屬B.歸資金融入方所有(正確答案)C.歸資金融出方所有D.歸逆回購(gòu)方所有23.關(guān)于公募基金的募集，基金管理人需要在收到注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。[單選題]*A.6(正確答案)B.1C.2D.324.基金托管人的信息披露義務(wù)主要涉及以下哪些環(huán)節(jié)?（）[單選題]*A.基金資產(chǎn)保管、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核、出具法律意見(jiàn)書(shū)B(niǎo).基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核和投資運(yùn)作監(jiān)督(正確答案)C.基金資產(chǎn)保管、基金銷(xiāo)售、會(huì)計(jì)核算、投資運(yùn)作監(jiān)督D.代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、更新招募說(shuō)明書(shū)、投資運(yùn)作監(jiān)督25.下列選項(xiàng)中，不屬于另類(lèi)投資優(yōu)點(diǎn)的是（）。[單選題]*A.另類(lèi)投資信息透明度較高(正確答案)B.將另類(lèi)投資納入投資組合，可以實(shí)現(xiàn)投資組合多元化C.另類(lèi)投資產(chǎn)品大多數(shù)具有“抗通脹”特性D.另類(lèi)投資可以分散風(fēng)險(xiǎn)26.以下指標(biāo)中，可以反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)的是（）。[單選題]*I.標(biāo)準(zhǔn)差I(lǐng)I.β系數(shù)III.持股集中度IV.行業(yè)投資集中度A.I、II、III、IV(正確答案)B.I、IIC.IID.I、II、III27.關(guān)于可贖回債券和可回售債券，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.與其他屬性相同但沒(méi)有回售條款的債券相比，可回售債券的利率更高B.可贖回條款是債券投資者的權(quán)利C.可贖回條款不利于債券發(fā)行人D.可回售條款降低了債券投資者的風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)28.與普通債券相比，（）不是可轉(zhuǎn)換債券的特有要素.[單選題]*A.轉(zhuǎn)換價(jià)格B.轉(zhuǎn)換期限C.票面利率(正確答案)D.標(biāo)的股票29.關(guān)于股票與基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.通常情況下，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種，價(jià)格波動(dòng)性較大B.股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)領(lǐng)域C.基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證(正確答案)D.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類(lèi)和投資對(duì)象30.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告(正確答案)B.安全保管基金財(cái)產(chǎn)C.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)D.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)材料31.基金宣傳推介材料登載基金管理人所管理的基金過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，以下說(shuō)法正確的是（）[單選題]*I.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)II.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)III.真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平IV.可以登載基金過(guò)往業(yè)績(jī)，并表示可在一定程度上預(yù)示其未來(lái)的表現(xiàn)A.I、II、III、IVB.I、IVC.II、IVD.I、II、III(正確答案)32.進(jìn)行基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)不能僅看回報(bào)率，還必須考慮其他因素，以下屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)必須考慮的因素是（）。[單選題]*A.基金經(jīng)理從業(yè)年限B.基金公司資產(chǎn)管理規(guī)模C.基金公司股權(quán)穩(wěn)定性D.基金規(guī)模(正確答案)33.以下不符合基金暫停估值條件的是（）。[單選題]*A不可抗力致使基金管理人無(wú)法評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值B.基金投資所涉及的證券交易所遇到法定節(jié)假日而暫停營(yíng)業(yè)C.基金中某個(gè)投資品種的估值出現(xiàn)了重大轉(zhuǎn)變(正確答案)D.發(fā)生緊急事故，導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)34.關(guān)于股票基本面分析和技術(shù)分析，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.技術(shù)分析不僅關(guān)心證券市場(chǎng)本身的變化，也會(huì)考慮基本面因素(正確答案)B.基本面分析主要研究宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況和公司價(jià)值等因素C.基本面分析的核心在于公司未來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和盈利水平D.技術(shù)分析主要研究股價(jià)、成交量、圖形走勢(shì)、漲跌幅等因素35.A公司是私募基金管理人，其管理的B產(chǎn)品期限為2年。A公司以下做法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.B產(chǎn)品投資者的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果在A公司范圍內(nèi)的有效期是5年(正確答案)B.在其官網(wǎng)宣傳發(fā)展戰(zhàn)略和投資策略C.在財(cái)經(jīng)類(lèi)報(bào)紙上宣傳其品牌和產(chǎn)品管理團(tuán)隊(duì)D.通過(guò)郵件向B產(chǎn)品投資人征集關(guān)于展期的意見(jiàn)36.凈額結(jié)算又分為雙邊凈額結(jié)算和（）。[單選題]*A.貨銀對(duì)付B.單邊凈額結(jié)算C.多邊凈額結(jié)算(正確答案)D.共同對(duì)手方凈額結(jié)算37.某銀行網(wǎng)點(diǎn)宣傳該行T+0產(chǎn)品”XX寶”，"XX寶”對(duì)接某只貨幣市場(chǎng)基金，以下做法合規(guī)的是（）。[單選題]*A.向客戶(hù)推介“XX寶”靈活便捷，并說(shuō)明由于對(duì)接貨幣市場(chǎng)基金，可能由于墊資額度產(chǎn)生贖回資金不能實(shí)時(shí)到賬(正確答案)B.根據(jù)歷史業(yè)績(jī)，向客戶(hù)宣傳”XX寶”收益率高于3.50%，大幅高于活期存款C.向客戶(hù)宣傳該行最新的保本理財(cái)產(chǎn)品“XX寶”銷(xiāo)售火爆，資金使用方便靈活D.向在該行辦理存款的客戶(hù)宣傳“XX寶”和定期存款一樣，且收益有時(shí)更好，是定期存款的替代品38.申請(qǐng)募集公募基金時(shí)，關(guān)于擬任基金管理人、基金托管人需具備的條件，以下說(shuō)法正確的包括（）[單選題]*I.最近半年內(nèi)沒(méi)有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰II.最近一年內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的注冊(cè)基金申請(qǐng)材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏III.擬任基金托管人必須為具有基金托管資格的商業(yè)銀行IV.有符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人員A.II、III、IVB.I、II、IIIC.II、IV(正確答案)D.I、II、IV39.張三是某基金管理公司研究員，下列行為中符合職業(yè)道德要求的是（）[單選題]*A.張三獲悉某上市公司尚未公開(kāi)發(fā)布的大比例分紅預(yù)案，立即撰寫(xiě)研究報(bào)告，建議買(mǎi)入該股票B.張三在交易日午間從券商研究員處聽(tīng)到某上市公司業(yè)績(jī)變臉，立即告訴基金經(jīng)理讓其在午后一開(kāi)盤(pán)就賣(mài)出C.張三在飯局上了解到某上市公司有“10送10”股利分配的預(yù)案，認(rèn)為自己不宜進(jìn)行股票交易，但告訴同學(xué)讓其買(mǎi)入該股票D.張三想研究上市航空公司的盈利情況，通過(guò)某上市石油公司的高管了解其對(duì)國(guó)際石油市場(chǎng)價(jià)格走勢(shì)的預(yù)測(cè)和判斷(正確答案)40.資產(chǎn)管理的參與方包括（）[單選題]*A.固定資產(chǎn)和非固定資產(chǎn)B.委托方和受托方(正確答案)C.資金的需求方和提供方D.股票、債券41.關(guān)于普通股和優(yōu)先股，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.相對(duì)于優(yōu)先股，普通股具有較高風(fēng)險(xiǎn)的特征B.優(yōu)先股在分配股利和清算時(shí)，對(duì)公司資產(chǎn)的剩余索取權(quán)優(yōu)先于普通股C.相對(duì)于普通股，優(yōu)先股承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)較低，公司盈利多時(shí)，優(yōu)先股獲利更多(正確答案)D.相對(duì)于優(yōu)先股，普通股具有較高的潛在收益率答案解析：優(yōu)先股在分配股利和清算時(shí)剩余財(cái)產(chǎn)的索取權(quán)優(yōu)先于普通股，因而風(fēng)險(xiǎn)較低。然而，優(yōu)先股的收益也因此被限定為固定的股息收益，當(dāng)公司盈利多時(shí)，相比普通股而言，優(yōu)先股獲利更少。42.關(guān)于基金服務(wù)業(yè)務(wù)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展的業(yè)務(wù)不包括（）。[單選題]*A.公募基金的投資決策(正確答案)B.公募基金的銷(xiāo)售C.公募基金的銷(xiāo)售支付D.公募基金的份額登記43.某公募基金管理公司旗下有股票型、混合型、貨幣型基金三類(lèi)基金，某個(gè)人投資者在該公司的風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)為最低類(lèi)別的普通投資者?；谝陨闲畔ⅲ韵抡f(shuō)法正確的是（）.[單選題]*A.該投資者只能申購(gòu)該公司旗下的貨幣型基金，不能申購(gòu)該公司旗下的其他類(lèi)型基金(正確答案)B.該投資者可以申購(gòu)該公司旗下股票型基金，但要做好風(fēng)險(xiǎn)提示和錄音錄像留痕C.該投資者可以申購(gòu)該公司旗下混合型基金，但投資者必須先簽署風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)不匹配的確認(rèn)書(shū)D.該公司銷(xiāo)售人員應(yīng)該不斷提高服務(wù)水平，盡量向該投資者介紹公司旗下的不同基金產(chǎn)品44.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)，以下合規(guī)的做法是（）。[單選題]*A.為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷(xiāo)售，與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)約定在支付銷(xiāo)售費(fèi)用之外，另外支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用B.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)方的禮物，禮尚往來(lái)同時(shí)也贈(zèng)送禮物C.基金管理公司可以依據(jù)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量，向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)，用于客戶(hù)服務(wù)及銷(xiāo)售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用(正確答案)D.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈(zèng)5000元人民幣以下的等價(jià)值禮物45.基金從業(yè)人員開(kāi)展基金募集業(yè)務(wù)的以下做法，不符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的是（）。[單選題]*I.為客戶(hù)填寫(xiě)基金申購(gòu)表單II.與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶(hù)基本信息III.向公司VIP客戶(hù)銷(xiāo)售某年化收益20%的保收益產(chǎn)品IV.安排個(gè)人客戶(hù)拼單購(gòu)買(mǎi)某私募基金A.I、III、IVB.II、IIIC.I、II、III、IV(正確答案)D.II、III、IV46.基金管理人的從業(yè)人員在債券市場(chǎng)中通過(guò)“代持養(yǎng)券”進(jìn)行利益輸送，屬（）。[單選題]*A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.道德風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D.信用風(fēng)險(xiǎn)47.下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠(chéng)實(shí)守信要求的是（）。[單選題]*I.在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，為了讓客戶(hù)更深入地了解產(chǎn)品，對(duì)產(chǎn)品的未來(lái)收益進(jìn)行預(yù)測(cè)II.某只基金產(chǎn)品近期投資業(yè)績(jī)良好，從業(yè)人員截取了這段時(shí)間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶(hù)宣傳推介III.基金銷(xiāo)售人員分發(fā)的基金宣傳推介材料應(yīng)全面、準(zhǔn)確，可根據(jù)不同類(lèi)型的客戶(hù)自行制作或修改IV.為了更好地服務(wù)客戶(hù)，將公募基金的持倉(cāng)明細(xì)信息告知客戶(hù)A.I、II、IIIB.I、II、III、IV(正確答案)C.I、III、IVD.I、II、IV48.某基金管理公司對(duì)其投資管理活動(dòng)進(jìn)行自查，以下哪些行為違反了客戶(hù)利益優(yōu)先的要求?（）[單選題]*I.基金經(jīng)理甲在管理公募基金期間為其親戚朋友提供非上市股權(quán)的投資建議II.投資經(jīng)理乙受朋友之托，以其管理的專(zhuān)戶(hù)資金購(gòu)買(mǎi)朋友所在公司發(fā)行的公司債券III.基金經(jīng)理內(nèi)告知好友李四基金分紅信息，因此李四所在公司在基金分紅前申購(gòu)該基金IV.張三向朋友投資經(jīng)理丁打聽(tīng)其管理的專(zhuān)戶(hù)產(chǎn)品買(mǎi)入個(gè)股的計(jì)劃，丁拒絕告知相關(guān)信息A.II、IIIB.I、II、III(正確答案)C.III、IVD.II、IV49.某基金在2015年1月1日單位凈值為1.1元，2015年12月31日單位凈值為1.02元。其中在2015年8月30日該基金每份額派發(fā)紅利0.2元該基金在2015年8月29日(除息前一天)的單位凈值為1.21元，則該基金在2015年全年的加權(quán)收益率為（）[單選題]*A.21.1%B.11.1%(正確答案)C.-11%D.-7.27%50.因基金管理人和基金托管人行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，以下關(guān)于責(zé)任承擔(dān)的說(shuō)法中，不正確的是（）[單選題]*A.基金管理人和托管人應(yīng)協(xié)商承擔(dān)賠償責(zé)任的比例(正確答案)B.基金管理人和托管人依據(jù)法律規(guī)定和合同約定承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任C.基金管理人和托管人因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任D.基金管理人和托管人在履行各自職責(zé)的過(guò)程中給基金財(cái)產(chǎn)或者基金投資者造成損害的，應(yīng)當(dāng)分別對(duì)各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任51.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的以下信息中，不屬于保密信息的是（）。[單選題]*A.公司客戶(hù)申贖記錄B.公司產(chǎn)品開(kāi)發(fā)計(jì)劃C.擬投資上市公司已公布的年報(bào)(正確答案)D.公司投資標(biāo)的備選庫(kù)52.關(guān)于提高基金職業(yè)道德素養(yǎng)的途徑，以下表述正確的是（）。[單選題]*I.在就業(yè)上崗前，認(rèn)真接受基金職業(yè)道德教育II.基金職業(yè)道德素養(yǎng)的提高完全依賴(lài)于從業(yè)人員的自律III.社會(huì)各界的輿論監(jiān)督會(huì)使從業(yè)人員受挫，不利于提高基金職業(yè)道德素養(yǎng)IV.在工作實(shí)踐中，應(yīng)虛心向先進(jìn)人物學(xué)習(xí)A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.I、IV(正確答案)53.以下屬于操縱市場(chǎng)違法行為的是（）[單選題]*I.基金經(jīng)理甲參加電視股評(píng)節(jié)目，鄭重推薦一只創(chuàng)業(yè)板上市公司股票A，隨后發(fā)現(xiàn)A股價(jià)上漲后，將自己管理產(chǎn)品的已有股票A的持倉(cāng)賣(mài)出II.基金經(jīng)理乙應(yīng)好友邀請(qǐng)，幫助其維護(hù)上市公司D股價(jià)，使其價(jià)格維持在10-12元之間，以幫助其好友的收購(gòu)項(xiàng)目順利完成III.基金經(jīng)理內(nèi)在上午11點(diǎn)20分左右，看到海外媒體突發(fā)報(bào)道，隨即以跌停板價(jià)格大幅掛單賣(mài)出其認(rèn)為存在利空的上市公司G股票A.IIIB.II、IIIC.I、II、IIID.I、II(正確答案)54.關(guān)于流動(dòng)性，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.流動(dòng)性是指投資者在短期內(nèi)以一個(gè)合理的價(jià)格將投資資產(chǎn)變現(xiàn)的容易程度B如果沒(méi)有預(yù)期的變現(xiàn)需求，投資者可以適當(dāng)降低流動(dòng)性要求C.投資者投資于流動(dòng)性越高的資產(chǎn)，可以得到更高的預(yù)期收益(正確答案)D.流動(dòng)性高是指資產(chǎn)能夠在短時(shí)間內(nèi)以合理價(jià)格迅速變現(xiàn)，而不需要支付較高的成本55.關(guān)于財(cái)務(wù)報(bào)表，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.資產(chǎn)負(fù)債表記錄企業(yè)某一時(shí)點(diǎn)的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的狀況B.財(cái)務(wù)報(bào)表按照財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則定期編制，用以顯示企業(yè)實(shí)際的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)優(yōu)劣C.所有者權(quán)益主要由股本、資本公積、盈余公積和未分配利潤(rùn)等科目構(gòu)成D.利潤(rùn)表反映特定時(shí)點(diǎn)企業(yè)的總體經(jīng)營(yíng)成果，揭示企業(yè)獲取利潤(rùn)的能力和經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)(正確答案)56.下列選項(xiàng)中，會(huì)帶來(lái)跨境投資估值風(fēng)險(xiǎn)的是（）[單選題]*I.跨境業(yè)務(wù)涉及多市場(chǎng)、多品種和多幣種的估值核算II.數(shù)據(jù)來(lái)源不一致III.證券交易過(guò)度活躍IV.各國(guó)稅收制度不一樣A.II、III、IVB.I、II、IIIC.I、III、IVD.III、IV(正確答案)57.以下不符合專(zhuān)業(yè)審慎基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）[單選題]*A.基金從業(yè)人員在向客戶(hù)預(yù)測(cè)所推介產(chǎn)品的未來(lái)收益時(shí)，應(yīng)分析該產(chǎn)品全部歷史業(yè)績(jī)(正確答案)B.基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析時(shí)，應(yīng)保持獨(dú)立性與客觀性C.基金從業(yè)人員應(yīng)牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)D.基金從業(yè)人員應(yīng)區(qū)分投資分析中的事實(shí)和假設(shè)58.關(guān)于ETF份額的場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回，以下表述正確的是（）[單選題]*I.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式II.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式III.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用份額申購(gòu)、金額贖回的方式IV.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF的對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代等A.II、IVB.I、IV(正確答案)C.III、IVD.II、III59.以下不能召集基金份額持有人大會(huì)的是（）。[單選題]*A.基金托管人B.基金管理人C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)(正確答案)60.公募基金宣傳推介材料允許使用（）。[單選題]*A.單位或個(gè)人的推薦材料B.最近十個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)(正確答案)C.知名媒體的推薦報(bào)告D.基金的投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)61.關(guān)于公開(kāi)募集的基金中基金(FOF)，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.FOF可以投資分級(jí)基金B(yǎng).FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的25%C.基金托管人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管費(fèi)D.基金管理人不得對(duì)FOF財(cái)產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理費(fèi)(正確答案)62.關(guān)于基金利潤(rùn)來(lái)源，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.股票分配股息獲得的收入屬于利息收入B買(mǎi)賣(mài)債券獲得的價(jià)差收益屬于利息收入C.買(mǎi)賣(mài)可轉(zhuǎn)換債券獲得的價(jià)差收益屬于投資收益(正確答案)D.買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)收入屬于投資收益63.關(guān)于大宗商品投資，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.大宗商品可以分為能源類(lèi)、基礎(chǔ)原材料類(lèi)、貴金屬類(lèi)和農(nóng)產(chǎn)品類(lèi)B.大宗商品具有抵御通貨膨脹的功能C.大宗商品投資可以采取購(gòu)買(mǎi)大宗商品相關(guān)股票的方式D.大宗商品投資通常采用直接購(gòu)買(mǎi)大宗商品實(shí)物的方式(正確答案)64.2017年10月16日(周一)，某開(kāi)放式基金估值表中的明細(xì)項(xiàng)目如下:銀行存款10,000萬(wàn)元，股票市值150,000萬(wàn)元，應(yīng)收股利1,000萬(wàn)元，預(yù)提審計(jì)費(fèi)用200萬(wàn)元，應(yīng)付交易費(fèi)用400萬(wàn)元，應(yīng)付證券清算款2,400萬(wàn)元，基金份額為100,000萬(wàn)份。當(dāng)日該基金資產(chǎn)份額凈值是（）元。[單選題]*A.1.60B.1.62C.1.55D.1.58(正確答案)解析:該基金的總資產(chǎn)為:10000+150000+1000=161000(萬(wàn)元)，該基金的總負(fù)債為:200+400+2400=3000(萬(wàn)元），基金資產(chǎn)凈值=總資產(chǎn)-總負(fù)債=161000-3000=158000(萬(wàn)元)，基金單位資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金單位總份額=158000/100000=1.58(元)。65.關(guān)于交易成本，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.證券交易過(guò)程中的經(jīng)手費(fèi)、監(jiān)管費(fèi)、印花稅等是顯性成本B.顯性成本可以事先確定，包含傭金、稅費(fèi)、交易所規(guī)費(fèi)三部分C.沖擊成本是購(gòu)買(mǎi)流動(dòng)性的成本，可以精確計(jì)量(正確答案)D.隱性成本包含買(mǎi)賣(mài)價(jià)差、沖擊成本、機(jī)會(huì)成本、對(duì)沖費(fèi)用等66.下列行為中，涉嫌內(nèi)幕交易的是（）[單選題]*I上市公司要并購(gòu)重組，該股民趕緊買(mǎi)入了A公司的股票II上市公司董秘說(shuō)B公司要重組，該股民趕緊買(mǎi)入了B公司的股票III的高管說(shuō)C公司的一件重大訴訟案將會(huì)敗訴，隨即全部賣(mài)出其管理的基金持有的C公司股票IV公布的財(cái)務(wù)報(bào)告，得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損，于是建議公司的基金經(jīng)理全部賣(mài)出基金持有的D公司股票A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.II、III(正確答案)D.I、II67.關(guān)于私募基金產(chǎn)品備案，以下表述正確的是（）[單選題]*A.契約型基金應(yīng)當(dāng)在開(kāi)始募集前及時(shí)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案B.契約型基金必須備案，公司型基金由公司章程約定是否備案C.私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理基金備案手續(xù)(正確答案)D.在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的產(chǎn)品，基金資產(chǎn)較為安全68.銀行間債券市場(chǎng)做市商，需要承擔(dān)的職責(zé)有（）[單選題]*A.受中國(guó)人民銀行委托，代中國(guó)人民銀行與投資者進(jìn)行交易B.隨機(jī)向投資者進(jìn)行報(bào)價(jià)C.以自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易(正確答案)D.僅向投資者賣(mài)出債券69.關(guān)于基金職業(yè)道德特征，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.基金職業(yè)道德相對(duì)于一般社會(huì)道德具有更強(qiáng)的規(guī)范性，違反基金職業(yè)道德往往會(huì)受到懲戒B.基金職業(yè)道德相對(duì)于一般社會(huì)道德具有特殊性，但相對(duì)于其他職業(yè)道德則不具有特殊性(正確答案)C.基金職業(yè)道德是在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范，具有繼承性D.基金職業(yè)道德承擔(dān)著基金職業(yè)特定的義務(wù)和責(zé)任，作為行為規(guī)范具有具體性70.某基金公司對(duì)所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)，在其微信公眾號(hào)發(fā)布了題為“今年以來(lái)收益率超20%”的營(yíng)銷(xiāo)文案目未載明歷史業(yè)績(jī)。該表述存在（）[單選題]*A.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)71.股票A的最近成交價(jià)為每股12元，投資者融券賣(mài)出10萬(wàn)股。第二天，該股票價(jià)格上升到每股15元，不考慮融券成本該投資者一天的損失為（）萬(wàn)元。[單選題]*A.30(正確答案)B.15C.20D.2572.關(guān)于公開(kāi)募集基金管理公司的股東，以下表述正確的是（）[單選題]*A.股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不得低于3000萬(wàn)元B.控股股東不得為自然人C.主要股東是指持有基金管理公司25%以上股權(quán)的股東，如任一股東持股均未達(dá)25%的，則主要股東為持有5%以上股權(quán)的第大股東(正確答案)D.主要股東為機(jī)構(gòu)的，在境內(nèi)外從事資產(chǎn)管理行業(yè)的經(jīng)驗(yàn)不得少于10年73.基金會(huì)計(jì)的核算主體為（）。[單選題]*A.基金托管人B.企業(yè)C基金管理人D.證券投資基金(正確答案)74.公募證券投資基金“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”，是指（）[單選題]*A.基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)B.基金管理人和基金投資者共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享D.一般來(lái)說(shuō)，每一基金份額享有同樣的權(quán)益，承擔(dān)相同的風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)75.以下均為債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)的是（）[單選題]*A.城投債、限售股B.公司債、票據(jù)(正確答案)C.現(xiàn)金、定期分紅藍(lán)籌股D.基金、國(guó)債期貨76.X年X月X日，某基金公告進(jìn)行利潤(rùn)分配，每10份分配0.2元。權(quán)益登記日(同除息日)小李持有該基金10,000份，選擇現(xiàn)金分紅。當(dāng)日未除息前的單位凈值為1.222元，除息后該基金單位凈值和小李持有份額分別是（）[單選題]*A.1.222元，9,800份B.1.220元，10,000份C.1.202元，10,000份(正確答案)D.1.022元，10,000份答案解析：在基金投資者選擇現(xiàn)金分紅的方式時(shí),其所擁有的基金份額并不發(fā)生改變,在這樣的情況下,基金分紅有大量的現(xiàn)金流出,基金的資產(chǎn)規(guī)模會(huì)發(fā)生改變。該基金每十份分配0.2元,即每份分配0.02元，除息后單位基金凈值=1.222-0.02=1.202(元),小李所持有的份額依舊為10000份。77.第XX屆新財(cái)富最佳分析師候選人馬某，在臨近新財(cái)富評(píng)選前，邀請(qǐng)具有投票資格的相關(guān)人員聚餐，并支付聚餐費(fèi)用對(duì)此，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其采取了監(jiān)管談話(huà)的措施，其原因是（）[單選題]*A.以不正當(dāng)方式影響監(jiān)督管理或者自律管理決定B.構(gòu)成向其他利益關(guān)系人輸送不正當(dāng)利益的事實(shí)(正確答案)C.直接或者間接通過(guò)聘請(qǐng)第三方機(jī)構(gòu)或者個(gè)人的方式輸送利益D.直接、間接或者唆使、協(xié)助他人向監(jiān)管人員輸送利益78.以下屬于債券投資系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）[單選題]*A.發(fā)行方宣布回購(gòu)債券B.信用債交易流動(dòng)性不足C.通貨膨脹(正確答案)D.債券信用評(píng)級(jí)被下調(diào)79.關(guān)于零息債券，以下表述正確的是（）[單選題]*A.溢價(jià)方式發(fā)行，到期按票面利息償還本金和利息B.貼現(xiàn)方式發(fā)行，到期按債券面值償還本金和利息(正確答案)C.溢價(jià)方式發(fā)行，到期按債券面值償還本金D.貼現(xiàn)方式發(fā)行，到期按票面利息償還本金和利息80.關(guān)于基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.場(chǎng)外貨幣市場(chǎng)基金和場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)貨幣基金，基金業(yè)績(jī)不具備可比性(正確答案)B.黃金主題基金和軍工主題基金，基金業(yè)績(jī)不具備可比性C.偏股型混合基金和偏債型混合基金，基金業(yè)績(jī)不具備可比性D.大盤(pán)風(fēng)格股票基金和小盤(pán)風(fēng)格股票基金，基金業(yè)績(jī)不具備可比性81.以下基金從業(yè)人員的行為，不符合忠誠(chéng)盡責(zé)職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。[單選題]*A.不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)B.服從所在基金管理機(jī)構(gòu)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的各項(xiàng)要求(正確答案)C.不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂D.不侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)82.相對(duì)估值法常見(jiàn)的估值比率包括（）。[單選題]*I.市盈率II.市凈率III.貼現(xiàn)率IV.企業(yè)價(jià)值倍數(shù)A.I、II、IIIB.I.IIC.I、II、III、IVD.I、II、IV(正確答案)83.某投資者通過(guò)借入所在證券公司資金購(gòu)買(mǎi)有價(jià)證券的交易方式為（）。[單選題]*A.買(mǎi)空交易(正確答案)B.現(xiàn)貨交易C.期貨交易D.賣(mài)空交易84.以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是（）[單選題]*A.從管理方式來(lái)看，主要通過(guò)投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值B.從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)C.從收益特征來(lái)看，具有增值的特點(diǎn)(正確答案)D.從參與方來(lái)看，包括委托方和受托方85.基金管理人應(yīng)誠(chéng)實(shí)守信，向投資人履行告知義務(wù)，基金管理人告知的內(nèi)容不包括（）。[單選題]*A.揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等投資風(fēng)險(xiǎn)B.告知可能影響投資人利益的重要情況C.因基金經(jīng)理的投資管理能力對(duì)基金業(yè)績(jī)影響重大，告知對(duì)相關(guān)基金經(jīng)理的考核政策(正確答案)D.投資者適當(dāng)性匹配意見(jiàn)86.宋先生贖回B基金10000份基金單位，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.350元，贖回費(fèi)率為0.5%，宋先生贖回時(shí)總計(jì)付出贖回費(fèi)為（）元。[單選題]*A.50B.67.5(正確答案)C.64.25D.67.1587.某主板上市公司普通股總股本8,000萬(wàn)股，A基金持有其股份1,000萬(wàn)股。2016年，該上市公司發(fā)行優(yōu)先股2,000萬(wàn)股，A基金認(rèn)購(gòu)了其中500萬(wàn)股。優(yōu)先股發(fā)行完成后，A基金在該上市公司股東大會(huì)上投票權(quán)的比例為（）[單選題]*A.12.5%(正確答案)B.10%C.18.75%D.15%88.貨幣市場(chǎng)工具一般是指（）。[單選題]*A.長(zhǎng)期的、具有低流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)證券B.長(zhǎng)期的、具有高流動(dòng)性的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券C.短期的、具有低流動(dòng)性的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券D.短期的、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)證券(正確答案)89.具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對(duì)乙基金管理公司進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，以下做法正確的是（）[單選題]*I.優(yōu)先根據(jù)乙公司公開(kāi)披露的信息進(jìn)行審慎調(diào)查II.優(yōu)先根據(jù)第三方提供的信息進(jìn)行審慎調(diào)查III.乙公司提供非公開(kāi)信息時(shí)，甲銀行對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別IV.不接受且不使用公司提供的非公開(kāi)信息A.II、IIIB.I、IVC.II、IVD.I、III(正確答案)90.關(guān)于非公開(kāi)募集基金的募集，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.基金管理人可以在知名財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的實(shí)名論壇上向非特定對(duì)象推介基金產(chǎn)品B.基金管理人可采取在地方媒體(電視或電臺(tái)等方式)推介基金產(chǎn)品，但不可在國(guó)家級(jí)媒體推介C.基金管理人可通過(guò)設(shè)置特定對(duì)象確定程序的渠道進(jìn)行基金的非公開(kāi)推介(正確答案)D.基金管理人可采取線(xiàn)下投資者見(jiàn)面會(huì)的方式向非特定對(duì)象推介基金產(chǎn)品91.下列行為中，構(gòu)成不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的是（）。[單選題]*I為了銷(xiāo)售基金，邀請(qǐng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)工作人員赴國(guó)外旅游并承擔(dān)其費(fèi)用II在基金募集推介材料中加入”歷史收益率最高”的表述III為慶祝公司成立十周年，邀請(qǐng)部分投資者參加紀(jì)念活動(dòng)并贈(zèng)送印有公司商標(biāo)的小額紀(jì)念品IV為了打擊競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，捏造、散布對(duì)方核心投資管理人員被公安機(jī)關(guān)調(diào)查的消息A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IV(正確答案)D.II、IV92.申請(qǐng)募集公募基金時(shí)，關(guān)于擬任基金管理人、基金托管人需具備的條件，以下說(shuō)法正確的包括（）[單選題]*I.最近半年內(nèi)沒(méi)有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰II.最近一年內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的注冊(cè)基金申請(qǐng)材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏III.擬任基金托管人必須為具有基金托管資格的商業(yè)銀行IV.有符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人員A.II、IV(正確答案)B.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、IV93.關(guān)于股票基金在投資組合中的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.與其他類(lèi)型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，預(yù)期收益也較高B.股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)C.股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的有效手段D.股票基金可滿(mǎn)足投資者現(xiàn)金管理的需要(正確答案)94.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)，以下合規(guī)的做法是（）[單選題]*A.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，聘請(qǐng)合作機(jī)構(gòu)某高級(jí)管理人員家屬實(shí)際控制的服務(wù)機(jī)構(gòu)為基金提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)B.為完成基金募集，向某潛在投資者承諾會(huì)將基金的部分資金投資于該投資者實(shí)際控制的企業(yè)C.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)方的禮物，禮尚往來(lái)同時(shí)也贈(zèng)送禮物D.邀請(qǐng)基金主要投資者參加基金管理人年會(huì)，并贈(zèng)送帶有基金管理人機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)的低價(jià)值紀(jì)念品(正確答案)95.基金管理人對(duì)其投資管理活動(dòng)進(jìn)行自查,以下哪些行為違反了客戶(hù)利益優(yōu)先的要求?（）[單選題]*I.投資經(jīng)理甲在管理基金期間，為其親戚朋友提供外匯投資建議II.投資經(jīng)理乙受朋友之托，以其管理的基金資產(chǎn)認(rèn)購(gòu)朋友所在公司發(fā)行的公司債券Ⅲ.投資經(jīng)理丙告知好友李四尚未公開(kāi)發(fā)布的某上市公司分紅信息，李四所在公司隨即買(mǎi)入該公司股票IV.張三向朋友投資經(jīng)理丁打聽(tīng)其管理的基金對(duì)所持上市公司的股票減持計(jì)劃，丁拒絕告知相關(guān)信息A.II.IVB.II、IIIC.I、II、III(正確答案)D.III、IV96.估值調(diào)整條款潛在觸發(fā)條件一般不包括（）.[單選題]*A.企業(yè)原大股東失去控股地位B.企業(yè)在根據(jù)估值條款約定的業(yè)績(jī)考核截止日歸母凈利潤(rùn)達(dá)到了業(yè)績(jī)承諾，但拒絕對(duì)未來(lái)三年的業(yè)績(jī)進(jìn)行新的業(yè)績(jī)承諾(正確答案)C.企業(yè)未能在約定時(shí)間前實(shí)現(xiàn)IPO上市D.企業(yè)高管發(fā)生嚴(yán)重違反約定的事件97.基金從業(yè)人員在開(kāi)展基金募集業(yè)務(wù)過(guò)程中的做法，不符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的是（）[單選題]*I.就客戶(hù)需要填寫(xiě)的基金申購(gòu)表單進(jìn)行解釋和說(shuō)明II.與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶(hù)基本信息III.向公司VIP客戶(hù)承諾基金年化收益20%IV.安排個(gè)人客戶(hù)拼單購(gòu)買(mǎi)某股權(quán)投資基金A.II、III、IV(正確答案)B.I、III、IVC.II、IIID.I、II、III、IV98.基金從業(yè)人員甲的下列行為中，不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）[單選題]*I.甲是基金管理人負(fù)責(zé)投后管理的從業(yè)人員，其配偶在二級(jí)市場(chǎng)投資了甲負(fù)責(zé)管理的基金投資的某已上市公司股票，但甲并未向公司申報(bào)II.甲在工作中了解到一些基金投資的未公開(kāi)信息，再結(jié)合自己的判斷，買(mǎi)賣(mài)股票進(jìn)行投資III.甲發(fā)現(xiàn)同事利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，甲立即向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告A.I、II(正確答案)B.I、II、IIIC.I、IIID.II、III99.被投資企業(yè)境內(nèi)IPO市場(chǎng)不包括（）。[單選題]*A.科創(chuàng)板B.創(chuàng)業(yè)板C.主板D.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(正確答案)(淺淺記下)100.關(guān)于公司型基金的特點(diǎn)，以下表述正確的是（）.[單選題]*I.實(shí)際控制人承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任II.公司主體只能自行管理基金III.投資者可以通過(guò)股東(大)會(huì)和董事會(huì)監(jiān)督基金管理人IV.可以通過(guò)借款來(lái)籌集資金A.I、IIIB.III、IV(正確答案)C.I、IVD.II、III(淺淺記下)101.關(guān)于清算退出，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.公司經(jīng)營(yíng)管理發(fā)生嚴(yán)重困難，繼續(xù)存續(xù)會(huì)使股東利益受到重大損失，通過(guò)其他途徑不能解決時(shí)，持有公司全部股東表決權(quán)百分之十以上的股東請(qǐng)求法院解散公司并獲法院支持的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行解散清算B.有限責(zé)任公司的清算組由董事會(huì)或股東大會(huì)確定的人員組成(正確答案)C.清算退出包括解散清算和破產(chǎn)清算D.破產(chǎn)清算是指公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力時(shí)，公司被法院宣告破產(chǎn),并由法院組織對(duì)公司進(jìn)行的清算(淺淺記下)102.股權(quán)投資基金投資階段的一般程序包括（）。[單選題]*I.盡職調(diào)查II.跟蹤與監(jiān)控III.立項(xiàng)IV.投資交割A(yù).II、III、IVB.I、II.IIIC.I、II、IVD.I.III、IV(正確答案)103.下列行為中,不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠(chéng)實(shí)守信要求的是（）[單選題]*I.在基金募集過(guò)程中，為了讓客戶(hù)更深入地了解基金產(chǎn)品，對(duì)基金產(chǎn)品的未來(lái)收益進(jìn)行預(yù)測(cè)II.某只基金產(chǎn)品近期投資業(yè)績(jī)良好，從業(yè)人員截取了這段時(shí)間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶(hù)宣傳推介III.為了維護(hù)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)，在基金估值報(bào)告中將某已經(jīng)實(shí)際停止經(jīng)營(yíng)且處于失聯(lián)狀態(tài)的被投資企業(yè)的估值記為基金對(duì)該企業(yè)的投資成本IV.為了更好地服務(wù)基金投資者,將某投資者并未投資的另外一只基金的潛在投資標(biāo)的公司信息告知該投資者A.I、II、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IV(正確答案)D.II、III、IV(淺淺記下)104.關(guān)于未上市企業(yè)股權(quán)的非公開(kāi)協(xié)議轉(zhuǎn)讓,以下表述正確的是（）。[單選題]*A.員工收購(gòu)(EBO)是回購(gòu)?fù)顺龅囊环N方式(正確答案)B.除公司章程另有約定外,股份有限公司只能對(duì)內(nèi)部轉(zhuǎn)讓股權(quán)C.有限責(zé)任公司股權(quán)的外部轉(zhuǎn)讓?zhuān)菊鲁塘碛屑s定外，需經(jīng)全部其他股東同意D.并購(gòu)?fù)顺觥⒒刭?gòu)?fù)顺龊颓逅阃顺龆际菂f(xié)議轉(zhuǎn)讓退出的主要方式105.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的以下信息中，不屬于保密信息的是（）。[單選題]*A.基金投資標(biāo)的備選庫(kù)B.被投資企業(yè)上市計(jì)劃C.被投資企業(yè)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)計(jì)劃D.某券商研究所發(fā)布的對(duì)基金投資的某已上市公司的研究報(bào)告(正確答案)106.為保障財(cái)務(wù)杠桿的實(shí)施，杠桿收購(gòu)基金的投資對(duì)象通常具有一-系列特點(diǎn),具體包括（）。

1.處于成熟行業(yè)[單選題]*II.資本性支出較高III.穩(wěn)定、可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流IV.資產(chǎn)負(fù)債率較高A.I、III(正確答案)B.II、IIIC.I、IID.III、IV107.在基金退出其持有的已上市公司股票的過(guò)程中,以下屬于操縱市場(chǎng)違法行為的是（）[單選題]*I.投資經(jīng)理甲參加電視節(jié)目，鄭重推薦一只創(chuàng)業(yè)板上市公司股票A,隨后發(fā)現(xiàn)A股價(jià)上漲后，將自己管理的基金持有的股票A賣(mài)出II.投資經(jīng)理乙邀請(qǐng)好友幫助其維護(hù)基金所持有的上市公司D股價(jià),使其價(jià)格維持在10-12元之間，以幫助其在該價(jià)格區(qū)間完成減持III.投資經(jīng)理丙在上午11點(diǎn)20分左右，看到海外媒體突發(fā)報(bào)道，隨即以跌停板價(jià)格大幅掛單賣(mài)出其認(rèn)為存在利空的上市公司G股票A.I、II(正確答案)B.IIIC.II、IIID.I、II、III108.關(guān)于投資后的項(xiàng)目跟蹤與監(jiān)控的常用指標(biāo)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.主要財(cái)務(wù)指標(biāo)包括關(guān)鍵比率分析、財(cái)務(wù)虧損情況等,投資機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)性B.主要管理指標(biāo)包括公司戰(zhàn)路與業(yè)務(wù)定位、公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理情況等C.主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)包括收入、凈利潤(rùn)、增長(zhǎng)率等,公司企業(yè)價(jià)值與這些指標(biāo)高度負(fù)相關(guān)(正確答案)D.投資機(jī)構(gòu)應(yīng)從經(jīng)營(yíng)、管理、財(cái)務(wù)等方面跟蹤及監(jiān)控企業(yè)的發(fā)展109.關(guān)于私募基金與公募基金在募集銷(xiāo)售方面的區(qū)別，主要體現(xiàn)在（）。[單選題]*I.募集對(duì)象不同II.宣傳推介方式不同III.認(rèn)購(gòu)成功的確認(rèn)流程不同IV.監(jiān)管要求不同A.I、II、III、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、IV(正確答案)110.非公開(kāi)募集基金的托管人主要起到以下哪些作用?（）[單選題]*I.規(guī)范基金運(yùn)作II.保護(hù)基金投資者利益III.承擔(dān)基金估值的主要責(zé)任IV.安全保管基金財(cái)產(chǎn)A.I、III、IVB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、IV(正確答案)（淺淺記下）111.關(guān)于基金清算，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.清理基金財(cái)產(chǎn)時(shí),清算主體應(yīng)當(dāng)編制基金資產(chǎn)負(fù)債表等財(cái)務(wù)報(bào)表,然后制定分配方案B.公司制股權(quán)投資基金的清算由清算組負(fù)責(zé)，合伙制股權(quán)投資基金和信托(契約)型股權(quán)投資基金的清算由清算人負(fù)責(zé)(正確答案)C.若合伙制股權(quán)投資基金存續(xù)期屆滿(mǎn)，尚有投資項(xiàng)目未退出，可由合伙人大會(huì)決定基金是否進(jìn)入清算D.清算主體應(yīng)該編制清算報(bào)告,并履行相關(guān)通知和報(bào)備工作答案解析：（1）公司型基金的清算由清算組負(fù)責(zé);（2）合伙型基金的清算由清算人負(fù)責(zé);（3）信托（契約）型基金的清算由清算小組負(fù)責(zé)(淺淺記下)112.合伙型股權(quán)投資基金募集完成后的基金財(cái)產(chǎn)，管理使用的主體是（）。[單選題]*A.基金的執(zhí)行事務(wù)合伙人委派代表B.基金的執(zhí)行事務(wù)合伙人(正確答案)C.基金的有限合伙人D.基金的托管人113.下列行為中,涉嫌內(nèi)幕交易的是（）.[單選題]*I進(jìn)行投后管理過(guò)程中，了解到該公司要并購(gòu)重組，隨即買(mǎi)入了A公司的股票IIB上市公司董秘說(shuō)B公司要重組，隨即買(mǎi)入了B公司的股票III進(jìn)行投后管理過(guò)程中，聽(tīng)說(shuō)C公司的一件重大訴訟案將會(huì)敗訴，隨即全部賣(mài)出其管理的基金持有的C公司股票IV公布的財(cái)務(wù)報(bào)告，得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損的結(jié)論，于是建議公司全部賣(mài)出所持有的D公司股票A.I、IIB.I、II、III(正確答案)C.I、II、III、IVD.II、III答案解析：內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易活動(dòng)。內(nèi)幕交易包括下列行為:（1）知情人員買(mǎi)入或者賣(mài)出所持有的該公司的證券。（2）非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員買(mǎi)人或者賣(mài)出所持有的該公司的證券。（3）知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為。（4）知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買(mǎi)賣(mài)證券的行為。114.下列行為中，涉嫌內(nèi)幕交易的是（）[單選題]*I上市公司要并購(gòu)重組，該股民趕緊買(mǎi)入了A公司的股票II上市公司董秘說(shuō)B公司要重組，該股民趕緊買(mǎi)入了B公司的股票III的高管說(shuō)C公司的一件重大訴訟案將會(huì)敗訴，隨即全部賣(mài)出其管理的基金持有的C公司股票IV公布的財(cái)務(wù)報(bào)告，得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損，于是建議公司的基金經(jīng)理全部賣(mài)出基金持有的D公司股票A.I、II、III、IVB.II、III(正確答案)C.I、IID.I、II、III115.基金管理公司的投研人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，正確的做法是（）。[單選題]*A.研究人員根據(jù)獲得的未公開(kāi)信息編寫(xiě)專(zhuān)業(yè)的研究報(bào)告B.基金經(jīng)理需及時(shí)根據(jù)投資總監(jiān)的要求調(diào)整投資指令C.基金經(jīng)理在投資授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，授權(quán)范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干擾(正確答案)D.研究人員可根據(jù)基金經(jīng)理的投資需求調(diào)整投資分析和建議結(jié)論116.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度,應(yīng)當(dāng)至少包括（）。[單選題]*I.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法II.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法III.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法IV.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法A.I、II、IIIB.I、III、IVC.I、II、III、IV(正確答案)D.II、III、IV117.關(guān)于金融資產(chǎn)，以下描述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.資金的供給者通過(guò)投資金融工具獲得各類(lèi)金融資產(chǎn)B.金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證C.金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)和股權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)D.金融資產(chǎn)具有穩(wěn)定的升值空間(正確答案)118.張先生擬用退休金購(gòu)買(mǎi)基金，對(duì)基金選擇，親友們的建議有以下4點(diǎn)，請(qǐng)你從專(zhuān)業(yè)角度幫助張先生做出分析，合理的是（）。[單選題]*I.選擇年初以來(lái)收益率高的II.選擇基金經(jīng)理從業(yè)年限長(zhǎng)的III.選擇風(fēng)險(xiǎn)調(diào)警后超額收益高的IV.想清楚自己的投資目標(biāo)A.I、II、IVB.II、IVC.II、IIID.III、IV(正確答案)119.公募基金的管理人需要在每年結(jié)束之日起（）內(nèi)，披露基金年度報(bào)告。[單選題]*A.一個(gè)月B.四個(gè)月C.三個(gè)月(正確答案)D.兩個(gè)月120.下列屬于股票型、債券型開(kāi)放式基金申購(gòu)贖回原則的是（）。[單選題]*I.未知價(jià)原則II.已知價(jià)原則III.份額申購(gòu)、份額贖回原則IV.金額申購(gòu)、份額贖回原則A.I、IIIB.II、IVC.II、IIID.I、IV(正確答案)121.關(guān)于ETF份額的場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回，以下表述正確的是（）。[單選題]*I.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式II.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式III.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用份額申購(gòu)、金額贖回的方式IV.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF的對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代等A.I、IV(正確答案)B.III、IVC.II、IIID.II、IV122.關(guān)于公募證券投資基金的特點(diǎn)，以下表述正確的包括（）。[單選題]*I.將資金交給基金管理人管理，使中小投資者能夠享受到專(zhuān)業(yè)化的投資管理服務(wù)II.證券投資基金實(shí)行基金投資人和基金管理人利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則III.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)是基金的特色I(xiàn)V.嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明是公募基金的顯著特點(diǎn)A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、IIID.I、III、IV(正確答案)123.關(guān)于公募基金的基金管理人職責(zé)終止的事由，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.被依法取消基金管理資格B.基金管理人連續(xù)三年虧損(正確答案)C.被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)D.被基金份額持有人大會(huì)解任124.關(guān)于混合型基金,以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金，高于債券型基金B(yǎng).混合型基金根據(jù)投資比例,可以劃分為偏股型基金、偏債型基金、平衡型基金等C.偏債型混合基金需要重點(diǎn)對(duì)期限結(jié)構(gòu)、杠桿率、流動(dòng)性等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控D.偏股型混合基金需要重點(diǎn)對(duì)組合久期、信用評(píng)級(jí)等指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控(正確答案)答案解析：D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，股票倉(cāng)位較高時(shí)，即偏股型混合基金，可參照股票型基金，對(duì)基金行業(yè)集中度、持股集中度等風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控。故本題選D選項(xiàng)。125.以下屬于操縱市場(chǎng)違法行為的是（）。[單選題]*I.基金經(jīng)理甲參加電視股評(píng)節(jié)目,鄭重推薦一只創(chuàng)業(yè)板上市公司股票A,隨后發(fā)現(xiàn)A股價(jià)上漲后，將自己管理產(chǎn)品的已有股票A的持倉(cāng)賣(mài)出II.基金經(jīng)理乙應(yīng)好友邀請(qǐng)，幫助其維護(hù)上市公司D股價(jià)，使其價(jià)格維持在10-12元之間，以幫助其好友的收購(gòu)項(xiàng)目順利完成III.基金經(jīng)理丙在上午11點(diǎn)20分左右，看到海外媒體突發(fā)報(bào)道，隨即以跌停板價(jià)格大幅掛單賣(mài)出其認(rèn)為存在利空的上市公司G股票A.II、IIIB.I、II、IIIC.I、II(正確答案)D.III126.以下屬于基金經(jīng)理職責(zé)的是（）.[單選題]*A.審定公司投資管理制度和業(yè)務(wù)流程B.審核并執(zhí)行投資組合交易指令C.決定投資策略(正確答案)D.確定不同管理級(jí)別的操作權(quán)限127.關(guān)于場(chǎng)內(nèi)證券交易場(chǎng)所，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.我國(guó)的證券交易所既有會(huì)員制也有公司制B.上交所和深交所都設(shè)有會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和專(zhuān)門(mén)委員會(huì)C.證券交易所的設(shè)立和解散由國(guó)務(wù)院決定D.證券交易所可以決定證券交易的價(jià)格(正確答案)128.基金份額的發(fā)售由（）負(fù)責(zé)辦理。[單選題]*A.基金管理人(正確答案)B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)129.關(guān)于ETF,以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）.[單選題]*A.申購(gòu)ETF需要用現(xiàn)金向基金公司購(gòu)買(mǎi)人(正確答案)B.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.中小投資者-般不參與ETF的一級(jí)市場(chǎng)交易D.ETF贖回時(shí)得到的是一籃子股票130.以下債券中，不含嵌入條款的是（）。[單選題]*A.零息債券(正確答案)B.結(jié)構(gòu)化債券C通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券D.可贖回債券131.以下不屬于基金宣傳推介材料的是（）。[單選題]*A.為推介基金公開(kāi)出版的資料B.推介基金的群發(fā)短信C.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)布的基金宣傳單D.指定媒體發(fā)布的基金分紅公告(正確答案)132.衍生工具是由另-種基礎(chǔ)資產(chǎn)構(gòu)成或衍生而來(lái),關(guān)于其中的基礎(chǔ)資產(chǎn)，以下表述正確的有（）.[單選題]*I.基礎(chǔ)資產(chǎn)通常被稱(chēng)作合約標(biāo)的資產(chǎn)II.可以是股票、債券等金融資產(chǎn)III.可以是黃金、原油等貴金屬或大宗商品IV.可以是市場(chǎng)利率、股票市場(chǎng)指數(shù)A.I、II、IIIB.I、II、III、IV(正確答案)C.II、III、IVD.I、III、IV133.假設(shè)某投資者持有10,000份基金A,T日該基金發(fā)布公告,擬以T+2日為除權(quán)日進(jìn)行利潤(rùn)分配，每10份分配現(xiàn)金0.5元，T+2日該基金分紅除權(quán)前份額凈[單選題]*值為1.635元，除權(quán)后該基金的基金份額凈值為(C)元,該投資者可分得現(xiàn)金紅利(C)元。A.1.635,5000B.1.630,500C.1.585,500(正確答案)D.1.135，5000答案解析：基金份額凈值=(1.635×10000-10000÷10×0.5)÷10000=1.585，該投資者可分得現(xiàn)金股利=10000÷10×0.5=500（元）。134.關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和趨勢(shì)、重大經(jīng)濟(jì)政策動(dòng)向、重大市場(chǎng)行動(dòng)，評(píng)估宏觀因素變化可能給投資帶來(lái)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，定期監(jiān)測(cè)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，提出應(yīng)對(duì)策略B.制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度，平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性，以適應(yīng)投資組合日常運(yùn)作需要C.關(guān)注投資組合風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益,可以采用夏普比率.特雷諾比率和詹森a等指標(biāo)衡量D.建立交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)制度，根據(jù)交易對(duì)手的資質(zhì)、交易記錄。信用記錄和交收違約記錄等因素對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，并定期更新(正確答案)135.以下基金從業(yè)人員的行為,不符合忠誠(chéng)盡責(zé)職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）.[單選題]*A.服從所在基金管理機(jī)構(gòu)，上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的各項(xiàng)要求(正確答案)B.不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂C.不侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)D.不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)136.關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人,以下表述正確的是（）.[單選題]*A.二者都直接參與到交易中B.二者有時(shí)可以共同完成證券交易(正確答案)C.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)的做市商和指令驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)的經(jīng)紀(jì)人都是市場(chǎng)流動(dòng)性的主要提供者和維持者D.二者的利潤(rùn)來(lái)源相同137.根據(jù)基金公司員工守法合規(guī)要求,以下做法正確的是（）。[單選題]*A.某基金銷(xiāo)售助理發(fā)現(xiàn)銷(xiāo)售人員向客戶(hù)推薦高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品，該助理立即向公司合規(guī)部門(mén)進(jìn)行了報(bào)告(正確答案)B.某基金公司員工接到監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員電話(huà),監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員說(shuō)其正在進(jìn)行個(gè)人課題研究，請(qǐng)公司配合提供公司旗下基金投資交易信息,該員工根據(jù)要求提供了信息C.某基金公司直銷(xiāo)柜臺(tái)人員發(fā)現(xiàn)銷(xiāo)售人員模仿客戶(hù)簽字填寫(xiě)了贖回申請(qǐng)，該直銷(xiāo)柜臺(tái)人員接受該申請(qǐng)并錄入系統(tǒng)，之后向督察長(zhǎng)進(jìn)行了報(bào)告D.某記者在撰寫(xiě)相關(guān)稿件時(shí)，要求某基金經(jīng)理提供其管理產(chǎn)品的投資交易信息，該基金經(jīng)理按要求提供解析:基金投資交易信息屬于保密信息，在合法合規(guī)的前提下，無(wú)論是監(jiān)管機(jī)構(gòu)人員還是媒體記者都不能向其提供，B、D違錯(cuò)誤，直接柜臺(tái)人員發(fā)現(xiàn)銷(xiāo)售人員規(guī)操作，應(yīng)該直接拒絕，同時(shí)向上級(jí)主管或部門(mén)報(bào)告，C錯(cuò)誤。138.小李購(gòu)買(mǎi)了100股A上市公司的普通股，關(guān)于他所持有的普通股的權(quán)利,以下表述錯(cuò)誤的是（）.[單選題]*A.在公司支付債息和優(yōu)先股股息后，參與股利分配B.公司有盈利時(shí)，享有約定的固定股息率的權(quán)利(正確答案)C.公司破產(chǎn)清算時(shí),享有剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)D.公司召開(kāi)股東大會(huì)時(shí)，享有表決權(quán)139.某基金在2015年1月1日單位凈值為1.1元，2015年12月31日單位凈值為1.02元。其中在2015年8月30日該基金每份額派發(fā)紅利0.2元。該基金在2015年8月29日(除息前一天)的單位凈值為1.21元,則該基金在2015年全年的加權(quán)收益率為（）.[單選題]*A.11.1%(正確答案)B.-11%C.-7.27%D.21.1%140.關(guān)于內(nèi)在價(jià)值法，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.內(nèi)在價(jià)值法是按照未來(lái)現(xiàn)金流貼現(xiàn)對(duì)公司的內(nèi)在價(jià)值進(jìn)行評(píng)估B.股利貼現(xiàn)模型、股權(quán)資本自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型、自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型都屬于內(nèi)在價(jià)值法C.一般情況下，內(nèi)在價(jià)值等于股票當(dāng)前價(jià)格(正確答案)D.貼現(xiàn)模型的選擇要與獲得的現(xiàn)金流相對(duì)應(yīng)141.張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金,以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶(hù)至上要求的是（）.[單選題]*A.張三在個(gè)人賬戶(hù)證券交易前進(jìn)行合規(guī)申報(bào),并依照相關(guān)合規(guī)指示開(kāi)展交易B.張三的哥哥是A上市公司董秘，A公司已披露年報(bào),利潤(rùn)大幅增加、超市場(chǎng)預(yù)期，張三在年報(bào)披露后大量買(mǎi)入A公司股票C.張三在買(mǎi)入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢(xún)合規(guī)部門(mén)意見(jiàn)D.張三按照三只私募基金的成立時(shí)間先后順序依次下達(dá)買(mǎi)入某一股票的指令(正確答案)142.機(jī)構(gòu)投資人將另類(lèi)投資產(chǎn)品納入其傳統(tǒng)投資組合的主要原因是（）[單選題]*A.另類(lèi)投資產(chǎn)品收益的標(biāo)準(zhǔn)差較小，能分散投資組合的風(fēng)險(xiǎn)B.納入另類(lèi)投資產(chǎn)品可以很大程度上降低投資組合的夏普比率C.另類(lèi)投資產(chǎn)品具有強(qiáng)監(jiān)管，信息透明度高的特性，從而較為安全D.納入另類(lèi)投資產(chǎn)品可以提高投資回報(bào)和分散投資風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)143.某私募基金銀行存款100萬(wàn)元，股票投資20萬(wàn)元，基金投資40萬(wàn)元，已計(jì)提管理費(fèi)2,3萬(wàn)元、托管費(fèi)0.8萬(wàn)元、業(yè)績(jī)報(bào)酬5萬(wàn)元，假設(shè)該基金資產(chǎn)不包含其他項(xiàng)目，該基金當(dāng)日總資產(chǎn)與總負(fù)債分別為（）[單選題]*A.60萬(wàn)元，8.1萬(wàn)元B.60萬(wàn)元，3.1萬(wàn)元C.160萬(wàn)元，8.1萬(wàn)元(正確答案)D.160萬(wàn)元，3.1萬(wàn)元144.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.基金職業(yè)道德規(guī)范通常規(guī)定了違反規(guī)范的處罰措施，具備了近似于法律的規(guī)范結(jié)構(gòu)B.加強(qiáng)職業(yè)道德建設(shè)有利于基金從業(yè)人員提升職業(yè)素質(zhì)C.基金職業(yè)道德規(guī)范包含守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專(zhuān)業(yè)審慎、客戶(hù)至上、忠誠(chéng)盡責(zé)和保守秘密等方面的內(nèi)容D.基金職業(yè)道德規(guī)范和法律規(guī)范一樣，具有完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)和有保證的約束力(正確答案)145.X年X月X日，某基金公告進(jìn)行利潤(rùn)分配，每10份分配0.2元。權(quán)益登記日(同除息日)小李持有該基金10,000份，選擇現(xiàn)金分紅。當(dāng)日未除息前的單位凈值為1.222元，除息后該基金單位凈值和小李持有份額分別是（）[單選題]*A.1.222元，9,800份B.1.220元，10,000份C.1.202元，10,000份(正確答案)D.1.022元，10,000份答案解析：在基金投資者選擇現(xiàn)金分紅的方式時(shí),其所擁有的基金份額并不發(fā)生改變,在這樣的情況下,基金分紅有大量的現(xiàn)金流出,基金的資產(chǎn)規(guī)模會(huì)發(fā)生改變。該基金每十份分配0.2元,即每份分配0.02元，除息后單位基金凈值=1.222-0.02=1.202(元),小李所持有的份額依舊為10000份。146.下列選項(xiàng)中，不屬于技術(shù)分析的三項(xiàng)假定的是（）。[單選題]*A.歷史會(huì)重演B.市場(chǎng)行為涵蓋一切信息C.股票的市場(chǎng)價(jià)格圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)(正確答案)D.股價(jià)具有趨勢(shì)性運(yùn)動(dòng)規(guī)律答案解析：技術(shù)分析的三項(xiàng)假定分別是:（1）市場(chǎng)行為涵蓋一切信息。（2）股價(jià)具有趨勢(shì)性運(yùn)動(dòng)規(guī)律，股票價(jià)格沿趨勢(shì)運(yùn)動(dòng)。（3）歷史會(huì)重演。147.關(guān)于ETF份額的場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回，以下表述正確的是（）[單選題]*A.份額申購(gòu)、份額贖回(正確答案)B.金額申購(gòu)、份額贖回C.金額申購(gòu)、金額贖回D.份額申購(gòu)、金額贖回148.關(guān)于公募基金管理公司主要股東的條件，以下描述正確的是（）[單選題]*A.最近一年沒(méi)有違法記錄B.主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不得低于1000萬(wàn)元人民幣C.主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不得低于2億元人民幣(正確答案)D.主要股東持有基金管理公司股權(quán)比例不得低于30%149.有關(guān)銀行間債券市場(chǎng)做市商制度，以下表述正確的是（）[單選題]*A.做市商應(yīng)對(duì)市場(chǎng)上所有債券進(jìn)行報(bào)價(jià)B.做市商作為中國(guó)人民銀行的對(duì)手方，與之進(jìn)行債券交易C.做市商在銀行間債券市場(chǎng)上以自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易(正確答案)D.做市商向投資者進(jìn)行單向報(bào)價(jià)150.證券投資基金實(shí)行利益共享風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，這里的“利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”是指（）[單選題]*A.投資者和管理人共同承擔(dān)B.所有參與主體共同承擔(dān)C.托管人承擔(dān)D.如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失，該風(fēng)險(xiǎn)由基金投資者共同承擔(dān)。(正確答案)151.壽險(xiǎn)公司通過(guò)人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)吸納的保費(fèi)具有（）的投資期限，通?？赏顿Y于風(fēng)險(xiǎn)較（）的資產(chǎn)。（）[單選題]*A.較短，高B.較長(zhǎng)，高(正確答案)C.較短，低D.較長(zhǎng)，低152.進(jìn)行基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)不能僅看回報(bào)率，還必須考慮其他因素，以下屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)必須考慮的因素有（）[單選題]*A.基金管理規(guī)模(正確答案)B.基金公司股權(quán)穩(wěn)定性C.基金經(jīng)理從業(yè)年限D(zhuǎn).基金公司資產(chǎn)管理規(guī)模153.信用風(fēng)險(xiǎn)管理的措施不包括（）[單選題]*A.盡量選用單一債券或債券類(lèi)別(正確答案)B.建立針對(duì)債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評(píng)級(jí)制度C.建立嚴(yán)格的信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系D.建立交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)制度154.在傳統(tǒng)的證券投資組合中，加入另類(lèi)投資產(chǎn)品不能達(dá)到的作用是（）[單選題]*A.提高信息透明度(正確答案)B.規(guī)避通脹風(fēng)險(xiǎn)C.分散風(fēng)險(xiǎn)D.組合多元化155.質(zhì)押式回購(gòu)期間發(fā)生質(zhì)押券的派息，利息歸（）。[單選題]*A.融券方B.正回購(gòu)方(正確答案)C.逆回購(gòu)方D.雙方協(xié)商答案解析：在回購(gòu)期內(nèi)，資金融入方出質(zhì)的債券，回購(gòu)雙方均不得動(dòng)用。質(zhì)押凍結(jié)期間債券的利息歸出質(zhì)方（正回購(gòu)方）所有。156.（）既是基金當(dāng)事人，也是基金的管理者。[單選題]*A.基金管理人(正確答案)B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)157.A銀行基金風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)其代銷(xiāo)的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，其需要考慮的因素包括（）[單選題]*I.基金投資方向和范圍II.基金歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例III.基金過(guò)往業(yè)績(jī)IV.基金流動(dòng)性、杠桿情況A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、II、III(正確答案)D.I、III、IV158.以時(shí)間為橫軸、以收益率為縱軸，反映私募股權(quán)基金投資收益率與時(shí)間關(guān)系的曲線(xiàn)叫做（）[單選題]*A.B曲線(xiàn)B.a曲線(xiàn)C.K曲線(xiàn)D.J曲線(xiàn)(正確答案)答案解析：J曲線(xiàn)表示私募股權(quán)基金前期現(xiàn)金流降低甚至為負(fù)，后期穩(wěn)定后現(xiàn)金流入會(huì)增加。159、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)(正確答案)B客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶(hù)身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素160、下列選項(xiàng)中不屬于防范債券回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的措施的是（）[單選題]*A在進(jìn)行逆回購(gòu)交易時(shí)，嚴(yán)格規(guī)范可接受質(zhì)押品的資質(zhì)B合理安排投資組合，避免債券到期日或者存款到期日過(guò)于集中，適度控制存量，適時(shí)調(diào)節(jié)增量(正確答案)C質(zhì)押品按公允價(jià)值應(yīng)足額，并持續(xù)監(jiān)測(cè)質(zhì)押品的風(fēng)險(xiǎn)狀況與價(jià)值變動(dòng)D建立健全逆回購(gòu)交易質(zhì)押品管理制度，根據(jù)質(zhì)押品審慎確定質(zhì)押率水平161、關(guān)于基金經(jīng)理在投資組合執(zhí)行的過(guò)程中需要完成的工作，以下表述錯(cuò)誤

的是（）。[單選題]*A如果資產(chǎn)配置方案的變化是永久性的，那么基金經(jīng)理會(huì)更新投資政策說(shuō)明書(shū)B(niǎo)基金經(jīng)理會(huì)根據(jù)資本市場(chǎng)預(yù)期的變化對(duì)投資組合進(jìn)行調(diào)整C投資經(jīng)理構(gòu)建投資組合、進(jìn)行證券選擇并執(zhí)行投資決策(正確答案)D基金經(jīng)理會(huì)對(duì)投資組合進(jìn)行優(yōu)化162、下列不厲于私募股權(quán)投資廣泛使用的戰(zhàn)略的是（）[單選題]*A成長(zhǎng)權(quán)益B風(fēng)險(xiǎn)投資C危機(jī)投資D私募股權(quán)一級(jí)市場(chǎng)投資(正確答案)163、根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，該部分持有人有權(quán)自行召集。[單選題]*A.3%B.5%C.10%(正確答案)D.20%164、基金銷(xiāo)售人員的以下行為中，不合規(guī)的是（）[單選題]*A向不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者推介不同的基金B(yǎng)向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，公平對(duì)待投資者C向投資者重點(diǎn)揭示基金投資風(fēng)險(xiǎn)D向個(gè)別認(rèn)購(gòu)金額較大的投資者收取費(fèi)用低于招募說(shuō)明書(shū)中所列費(fèi)率(正確答案)165、貼現(xiàn)發(fā)行的零息債券，發(fā)行價(jià)格一般（）債券的面值。[單選題]*A低于(正確答案)B無(wú)法判斷C等于D高于166.在基金開(kāi)始募集前，基金管理人需要公告的事項(xiàng)包括（）[單選題]*I.招募說(shuō)明書(shū)II.基金合同及摘要III.基金份額發(fā)售公告IV.基金合同生效公告A.I、II、IVB.I、III、IVC.I、II、III(正確答案)D.II、III、IV167、某公募基金擬于2019年7月11日（周四）公開(kāi)發(fā)售，該公募基金的基金管理公司最晚應(yīng)于（）在指定網(wǎng)站上公布基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告、基金產(chǎn)品資料概要。[單選題]*A.2019年7月7日B.2019年7月10日C.2019年7月9日D.2019年7月8日(正確答案)168、