（共同）反詐類附有答案

（共同）反詐類[復制]85.張三受電信詐騙申請緊急止付，下列說法正確的是（）。*A.直接向當地公安機關報案(正確答案)B.向本人開戶行所在地的任一銀行網點舉報C.向本人開戶行所在地同一法人銀行的任一網點舉報(正確答案)D.向人民銀行當地分支機構報案86.張三受電信詐騙向銀行舉報，需填寫《緊急止付申請表》，詳細說明（）等內容。*A.資金匯出賬戶(正確答案)B.收款人開戶行名稱與收款人賬戶(正確答案)C.匯出金額、時間、渠道(正確答案)D.詐騙電話或短信內容(正確答案)87.對于納入“可疑賬戶信息”的賬戶，開戶銀行應取消該賬戶的（）。*A.網上銀行功能(正確答案)B.手機銀行功能(正確答案)C.境內自動柜員機取現(xiàn)功能(正確答案)D.境外自動柜員機取現(xiàn)功能(正確答案)88.止付賬戶開戶行總行接到公安機關加蓋電子簽章的緊急止付指令后，通過本單位業(yè)務系統(tǒng)，對相關賬戶的（）進行核對。*A.戶名(正確答案)B.賬號(正確答案)C.匯款金額(正確答案)D.交易時間(正確答案)89.因惡意舉報，對（）相關當事人造成損失和涉及法律責任的，依法追究報案人責任。*A.開戶銀行(正確答案)B.止付銀行(正確答案)C.止付賬戶戶主(正確答案)D.人民銀行分支機構90.電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺的功能有（）。*A.緊急止付(正確答案)B.快速凍結(正確答案)C.信息共享(正確答案)D.快速查詢(正確答案)91.對于納入“涉案賬戶信息”的賬戶，開戶銀行應（）。*A.限制其業(yè)務B.中止其業(yè)務(正確答案)C.封停該賬戶境內外轉賬、取現(xiàn)功能(正確答案)D.不得向該賬戶辦理轉賬匯款、存現(xiàn)業(yè)務(正確答案)92.將可疑賬戶信息通過“可疑賬戶信息統(tǒng)計報文”發(fā)送到電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺的機構有（）。*A.銀行(正確答案)B.支付機構(正確答案)C.公安機關(正確答案)D.人民銀行93.對于納入“涉案賬戶信息”的賬戶，下列說法錯誤的是（）。*A.開戶銀行應限制其業(yè)務(正確答案)B.中止其業(yè)務C.封停該賬戶境內外轉賬、取現(xiàn)功能D.取消網上銀行功能(正確答案)94.對于納入“可疑賬戶信息”的賬戶，下列說法錯誤的是（）。*A.開戶銀行應中止其業(yè)務(正確答案)B.開戶銀行應封停該賬戶境內外轉賬、取現(xiàn)功能(正確答案)C.開戶銀行應取消其境內自動柜員機取現(xiàn)功能D.開戶銀行應取消其境外自動柜員機取現(xiàn)功能95.對于納入“涉案賬戶信息”和“可疑賬戶信息”的客戶，銀行、支付機構應（）。*A.采取重新識別客戶身份(正確答案)B.加強對其交易活動的監(jiān)測(正確答案)C.對于認定存在詐騙洗錢行為的客戶信息應及時報送當地公安機關D.對于認定存在詐騙洗錢行為的客戶信息應及時報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)96.按照《中國人民銀行工業(yè)和信息化部公安部工商總局關于建立電信網絡新型違法犯罪涉案賬戶緊急止付和快速凍結機制的通知》，（）和銀行、支付機構應加強溝通、密切配合，積極推進信息共享，建立高效運轉的緊急止付和快速凍結工作機制。*A.人民銀行(正確答案)B.公安機關(正確答案)C.電信主管部門(正確答案)D.工商行政管理部門(正確答案)243.按照《人行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》，銀行對本銀行行內（）等業(yè)務收取異地手續(xù)費的，應當在2016年12月30日前實現(xiàn)免費。*A.異地存取現(xiàn)(正確答案)B.轉賬(正確答案)C.異地開戶D.異地銷戶244.按照《人行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》，自2016年12月1日起，銀行為個人開立銀行結算賬戶的要求是（）。*A.同一個人在同一家銀行只能開立一個Ⅰ類戶(正確答案)B.同一個人在同一家銀行開立多個Ⅰ類戶C.已開立Ⅰ類戶，再新開戶的，應當開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶(正確答案)D.已開立Ⅰ類戶，再新開戶的，只能開立Ⅱ類戶245.關于個人銀行結算賬戶，個人于2016年11月30日前在同一家銀行開立多個Ⅰ類戶的，銀行應當（）。*A.對同一存款人開戶數量較多的情況進行摸排清理(正確答案)B.要求存款人作出說明，核實其開戶的合理性(正確答案)C.對于無法核實開戶合理性的，銀行應引導存款人撤銷或歸并賬戶(正確答案)D.對于無法核實開戶合理性的，銀行應引導存款人降低賬戶類別(正確答案)246.關于個人銀行結算賬戶，個人于2016年11月30日前在同一家銀行開立多個Ⅰ類戶，對于無法核實開戶合理性的，銀行應當引導存款人采?。ǎ┑却胧?，使存款人運用賬戶分類機制，合理存放資金，保護資金安全。*A.撤銷賬戶(正確答案)B.歸并賬戶(正確答案)C.降低賬戶類別(正確答案)D.只能撤銷或歸并賬戶247.自2016年12月1日起，關于個人支付賬戶的開立，說法正確的是（）。*A.支付機構為個人開立支付賬戶的，同一個人在同一家支付機構只能開立一個Ⅲ類賬戶(正確答案)B.支付機構為個人開立支付賬戶的，同一個人在同一家支付機構只能開立一個Ⅱ類賬戶C.支付機構為個人開立支付賬戶的，同一個人在同一家支付機構可開立多個Ⅱ類戶或Ⅲ類戶D.只有A正確(正確答案)248.關于個人支付賬戶，個人于2016年11月30日前開立支付賬戶的，支付機構應當（）。*A.完成存量支付賬戶清理工作(正確答案)B.聯(lián)系開戶人確認需保留的賬戶(正確答案)C.將其余賬戶降低類別管理或予以撤并(正確答案)D.開戶人未按規(guī)定時間確認的，支付機構應當保留其使用頻率較高和金額較大的賬戶，后續(xù)可根據其申請進行變更(正確答案)249.關于個人支付賬戶，個人于2016年11月30日前開立支付賬戶的，支付機構應當進行存量支付賬戶清理工作，聯(lián)系開戶人確認需保留的賬戶。開戶人未按規(guī)定時間確認的，支付機構應當（），后續(xù)可根據其申請進行變更。*A.保留其使用頻率較高的賬戶(正確答案)B.保留其金額較大的賬戶(正確答案)C.將其賬戶降低類別D.將其賬戶予以銷戶250.自2017年1月1日起，對于不法分子用于開展電信網絡新型違法犯罪的作案（），經設區(qū)的市級及以上公安機關認定并納入電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺“涉案賬戶”名單的，銀行和支付機構中止該賬戶所有業(yè)務。*A.頻率較高的銀行賬戶B.銀行賬戶(正確答案)C.支付賬戶(正確答案)D.頻率較高的支付賬戶251.自2017年1月1日起，被納入“涉案賬戶”名單的銀行賬戶和支付賬戶，銀行和支付機構應當通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如其未在3日內向銀行或者支付機構重新核實身份的，應當對（）。*A.賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(正確答案)B.賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停柜面業(yè)務C.支付賬戶暫停轉賬業(yè)務D.支付賬戶暫停所有業(yè)務(正確答案)252.賬戶開戶人確認賬戶為他人冒名開立的，應當向銀行和支付機構出具（），銀行和支付機構予以銷戶。*A.被冒用身份開戶的聲明(正確答案)B.同意銷戶的聲明(正確答案)C.授權銷戶的聲明D.委托銷戶的聲明253.自2017年1月1日起，銀行和支付機構對經設區(qū)的市級及以上公安機關認定的（）銀行賬戶的單位和個人及相關組織者，5年內暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，3年內不得為其新開立賬戶。*A.出租(正確答案)B.出借(正確答案)C.出售(正確答案)D.購買(正確答案)254.自2017年1月1日起，銀行和支付機構對經設區(qū)的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或者支付賬戶的（），5年內暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，3年內不得為其新開立賬戶。*A.單位(正確答案)B.個人(正確答案)C.相關組織者(正確答案)D.以上都不對255.自2017年1月1日起，銀行和支付機構對經設區(qū)的市級及以上公安機關認定的（），5年內暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，3年內不得為其新開立賬戶。*A.出租支付賬戶的單位(正確答案)B.出借銀行賬戶的個人(正確答案)C.購買銀行賬戶或者支付賬戶的組織者(正確答案)D.假冒他人身份開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位(正確答案)256.自2017年1月1日起，銀行和支付機構對（），5年內暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，3年內不得為其新開立賬戶。*A.虛構代理關系開立銀行賬戶的單位(正確答案)B.假冒他人身份開立銀行賬戶的個人(正確答案)C.虛構代理關系開立支付賬戶的單位(正確答案)D.假冒他人身份開立支付賬戶的單位(正確答案)257.甲經設區(qū)的市級及以上公安機關認定具有出租、出借支付賬戶的行為，則甲自2017年1月1日起，銀行和支付機構將對其（）。*A.5年內暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(正確答案)B.5年內暫停其支付賬戶所有業(yè)務(正確答案)C.3年內不得為其新開立賬戶(正確答案)D.1年內不得為其新開立賬戶258.張三公司有虛構代理關系開立銀行賬戶的行為，則張三公司自2017年1月1日起，銀行和支付機構將對其（）。*A.5年內暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(正確答案)B.5年內暫停其支付賬戶所有業(yè)務(正確答案)C.3年內不得為其新開立賬戶(正確答案)D.1年內不得為其新開立賬戶259.關于買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的懲戒機制，人民銀行將對以下行為的單位和個人將其信息移送金融信用信息基礎數據庫并向社會公布（）。*A.虛構代理關系開立銀行賬戶的單位(正確答案)B.假冒他人身份開立銀行賬戶的個人(正確答案)C.虛構代理關系開立支付賬戶的單位(正確答案)D.假冒他人身份開立支付賬戶的單位(正確答案)260.銀行在辦理開戶業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)個人冒用他人身份開立賬戶的，應當（）。*A.及時向公安機關報案(正確答案)B.及時向人民銀行分支機構報告C.及時向當地銀行監(jiān)督局報告D.將被冒用的身份證件移交公安機關(正確答案)261.按照《人行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》，銀行和支付機構不得為其開戶的情形是（）。*A.被全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“嚴重違法失信企業(yè)名單”的(正確答案)B.經核實單位注冊地址不存在的(正確答案)C.經核實虛構經營場所的(正確答案)D.單位法人變動頻繁的262.按照《人行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》，銀行和支付機構應當至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴重違法企業(yè)，情況屬實的，應當（）。*A.立即暫停其業(yè)務B.3個月內暫停其業(yè)務(正確答案)C.3個月內銷戶D.逐步清理(正確答案)263.對存在（）等異常情況的單位，銀行和支付機構應當加強對單位開戶意愿的核查。*A.法定代表人對單位經營規(guī)模及業(yè)務背景等情況不清楚(正確答案)B.負責人對單位經營規(guī)模及業(yè)務背景等情況不清楚(正確答案)C.注冊地和經營地均在異地(正確答案)D.注冊地在本地，經營地在異地264.銀行和支付機構應當加強對單位開戶意愿核查的情形是（）。*A.法定代表人對單位經營規(guī)模及業(yè)務背景等情況不清楚(正確答案)B.注冊地在異地，經營地在本地C.注冊地和經營地均在異地(正確答案)D.注冊地在本地，經營地在異地265.支付機構為單位開立支付賬戶，應當（）對單位基本信息進行多重交叉驗證。*A.要求單位提供相關證明文件(正確答案)B.自主或者委托合作機構以面對面方式核實客戶身份(正確答案)C.以非面對面方式核實客戶身份D.以非面對面方式通過至少三個合法安全的外部渠道(正確答案)266.有（）情形之一的，銀行和支付機構有權拒絕開戶。*A.對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的(正確答案)B.單位注冊地和經營地均在異地開立賬戶的C.單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的(正確答案)D.有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的(正確答案)267.銀行和支付機構應當加強賬戶交易活動監(jiān)測，對開戶之日起6個月內無交易記錄的賬戶，銀行應當（）。*A.暫停其非柜面業(yè)務(正確答案)B.暫停其柜面業(yè)務C.暫停其所有業(yè)務D.向單位和個人重新核實身份后，可以恢復其業(yè)務(正確答案)268.銀行和支付機構應當建立聯(lián)系電話號碼與個人身份證件號碼的一一對應關系。對于成年人（）預留本人聯(lián)系電話等合理情形的，由相關當事人出具說明后可以保持不變。*A.代理未成年人開戶(正確答案)B.代理老年人開戶(正確答案)C.代理行動不便的人開戶D.代理盲人開戶269.銀行和支付機構應當建立聯(lián)系電話號碼與個人身份證件號碼的一一對應關系。對于單位批量開戶，預留財務人員聯(lián)系電話等情形的，應當（）。*A.承認其合理性B.變更為賬戶所有人本人的聯(lián)系電話(正確答案)C.無法證明合理性的，應當對相關銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務，支付賬戶暫停所有業(yè)務(正確答案)D.由財務人員出具說明后可以保持不變270.按照《人行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》，自2016年12月1日起，銀行和支付機構向存款人提供（）等多種轉賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務。*A.實時到賬(正確答案)B.普通到賬(正確答案)C.次日到賬(正確答案)D.累計到賬271.按照《人行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》，自2016年12月1日起，銀行通過自助柜員機為個人辦理轉賬業(yè)務的，應當增加漢語語音提示，并通過（）等設置防詐騙提醒。*A.文字(正確答案)B.標識(正確答案)C.彈窗(正確答案)D.報警272.自2016年12月1日起，銀行在為存款人開通非柜面轉賬業(yè)務時，應當與存款人簽訂協(xié)議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉賬的（）等，超出限額和筆數的，應當到銀行柜面辦理。*A.日累計限額(正確答案)B.日累計筆數(正確答案)C.月累計限額D.年累計限額(正確答案)273.按照《人行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》，自2016年12月1日起，銀行在為存款人開通非柜面轉賬業(yè)務時，應當與存款人簽訂協(xié)議，對超出（）的，應當到銀行柜面辦理。*A.日累計限額(正確答案)B.日累計筆數(正確答案)C.月累計限額D.年累計限額(正確答案)274.按照《人行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》，除向本人同行賬戶轉賬外，銀行為個人辦理非柜面轉賬業(yè)務，單日累計金額超過5萬元的，應當采用（）等安全可靠的支付指令驗證方式。*A.數字證書(正確答案)B.口令卡C.電話號碼D.電子簽名(正確答案)275.按照《人行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》，單位銀行賬戶非柜面轉賬單日累計金額超過100萬元的，銀行在進行（）后方可轉賬。*A.大額交易提醒(正確答案)B.實時到賬提醒C.普通到賬提醒D.單位確認(正確答案)276.按照《人行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》，自2016年12月1日起，支付機構在為單位和個人開立支付賬戶時，應當與單位和個人簽訂協(xié)議，約定支付賬戶與支付賬戶、支付賬戶與銀行賬戶之間的（），超出限額和筆數的，不得再辦理轉賬業(yè)務。*A.日累計轉賬限額(正確答案)B.日累計筆數(正確答案)C.月累計限額D.年累計限額277.按照《人行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》，自2016年12月1日起，支付機構在為單位和個人開立支付賬戶時，應當與單位和個人簽訂協(xié)議，約定（）之間的日累計轉賬限額和筆數，超出限額和筆數的，不得再辦理轉賬業(yè)務。*A.支付賬戶與支付賬戶(正確答案)B.支付賬戶與銀行賬戶(正確答案)C.支付賬戶與個人D.支付賬戶與單位278.關于特約商戶資金結算管理，銀行和支付機構為特約商戶提供T+0資金結算服務的，應當對特約商戶加強（），不得為入網不滿90日或者入網后連續(xù)正常交易不滿30日的特約商戶提供T+0資金結算服務。*A.交易監(jiān)測(正確答案)B.大額交易監(jiān)測C.風險管理(正確答案)D.內部控制279.銀行和支付機構為特約商戶提供T+0資金結算服務的，應當對特約商戶加強交易監(jiān)測和風險管理，不得為（）特約商戶提供T+0資金結算服務。*A.入網不滿90日(正確答案)B.入網不滿30日C.入網后連續(xù)正常交易不滿30日(正確答案)D.入網后連續(xù)正常交易不滿90日280.任何單位和個人不得在網上買賣（）等受理終端。*A.POS機（包括MPOS）(正確答案)B.刷卡器(正確答案)C.ATMD.電腦主機281.按照《人行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》，銀行和支付機構對于以下情形的受理終端一律停止業(yè)務功能（）。*A.違規(guī)移機使用(正確答案)B.不能正常工作C.無法確認實際使用地點(正確答案)D.在辦公室使用282.（）應當建立健全特約商戶信息管理系統(tǒng)，組織銀行、支付機構詳細記錄特約商戶基本信息、啟動和終止服務情況、合規(guī)風險狀況等。*A.中國支付清算協(xié)會(正確答案)B.銀行卡清算機構(正確答案)C.人民銀行分支機構D.銀行業(yè)監(jiān)督委員會283.中國支付清算協(xié)會、銀行卡清算機構應當建立健全特約商戶信息管理系統(tǒng)，組織銀行、支付機構詳細記錄特約商戶的（）等。*A.基本信息(正確答案)B.啟動和終止服務情況(正確答案)C.合規(guī)風險狀況(正確答案)D.業(yè)務規(guī)模284.按照《人行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》，銀行和支付機構應當審慎為特約商戶提供服務的情形是（）。*A.同一特約商戶反復更換服務機構(正確答案)B.同一個人控制的特約商戶反復更換服務機構(正確答案)C.經核實單位注冊地址不存在的D.經核實虛構經營場所的285.中國支付清算協(xié)會、銀行卡清算機構應當建立健全特約商戶黑名單管理機制，將下列情形的單位和個人等，列入黑名單管理（）。*A.存在重大違規(guī)行為被銀行和支付機構終止服務的特約商戶及其法定代表人(正確答案)B.公安機關認定為違法犯罪活動轉移贓款提供便利的特約商戶及相關個人(正確答案)C.公安機關認定的買賣賬戶的單位和個人(正確答案)D.存在重大違規(guī)行為被銀行和支付機構終止服務的特約商戶及其負責人(正確答案)286.下列有關黑名單處理的描述，說法正確的是（）。*A.中國支付清算協(xié)會應當將黑名單信息移送金融信用信息基礎數據庫(正確答案)B.人民銀行應當將黑名單信息移送金融信用信息基礎數據庫C.銀行和支付機構不得將黑名單中的單位拓展為特約商戶(正確答案)D.已經拓展為特約商戶的，應當自該特約商戶被列入黑名單之日起10日內予以清退(正確答案)287.支付機構與銀行合作開展銀行賬戶付款或者收款業(yè)務的，應當嚴格執(zhí)行《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》、《非銀行支付機構網絡支付業(yè)務管理辦法》等相關制度規(guī)定，確保交易信息的（）。*A.真實性(正確答案)B.完整性(正確答案)C.可追溯性(正確答案)D.在支付全流程中的一致性(正確答案)288.支付機構與銀行合作開展銀行賬戶付款或者收款業(yè)務的，對交易信息的要求是（）。*A.確保交易信息的真實性、完整性、可追溯性(正確答案)B.確保交易信息在支付全流程中的一致性(正確答案)C.不得篡改或者隱匿交易信息(正確答案)D.交易信息應當至少保存5年(正確答案)289.銀行和支付機構應當加強對銀行賬戶和支付賬戶的監(jiān)測，建立和完善可疑交易監(jiān)測模型，賬戶及其資金劃轉具有（）等可疑交易特征的，應當列入可疑交易。*A.集中轉入(正確答案)B.分散轉出(正確答案)C.大額轉入D.大額轉出290.（）應當根據公安機關、銀行、支付機構提供的可疑交易情形，構建可疑交易監(jiān)測模型，向銀行和支付機構發(fā)布。*A.中國支付清算協(xié)會(正確答案)B.銀行卡清算機構(正確答案)C.人民銀行分支機構D.銀行業(yè)監(jiān)督委員會291.中國支付清算協(xié)會、銀行卡清算機構應當根據（）提供的可疑交易情形，構建可疑交易監(jiān)測模型，向銀行和支付機構發(fā)布。*A.公安機關(正確答案)B.銀行(正確答案)C.支付機構(正確答案)D.銀行業(yè)監(jiān)督委員會292.按照《人行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》要求，2016年11月30日前，支付機構應當（），不得推諉、拖延。*A.理順本機構協(xié)助有權機關查詢、止付、凍結和扣劃工作流程(正確答案)B.實現(xiàn)查詢賬戶信息和交易流水以及賬戶止付、凍結和扣劃等(正確答案)C.指定專人專崗負責協(xié)助查詢、止付、凍結和扣劃工作(正確答案)D.按時完成本單位核心系統(tǒng)的開發(fā)和改造工作293.按照《人行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》要求，2016年11月30日前，支付機構要指定專人專崗負責協(xié)助（）工作，不得推諉、拖延。*A.查詢(正確答案)B.止付(正確答案)C.凍結(正確答案)D.扣劃(正確答案)294.人民銀行分支機構應當充分利用支付機構風險專項整治工作機制，加強與（）的配合，及時出具相關非法從事資金支付結算的行政認定意見，加大對無證機構的打擊力度，盡快依法處置一批無證經營機構。*A.地方政府(正確答案)B.工商部門(正確答案)C.稅務部門D.公安機關(正確答案)295.凡是發(fā)生電信網絡新型違法犯罪案件的，應當倒查銀行、支付機構的責任落實情況。銀行和支付機構違反相關制度和規(guī)定并且情節(jié)嚴重的，人民銀行將給予以下處罰（）。*A.違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款(正確答案)B.沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款(正確答案)C.對負有直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款(正確答案)D.暫停1個月至6個月新開立賬戶和辦理支付業(yè)務(正確答案)296.關于“建立單位開戶審慎核實機制”，下列說法正確的是（）。*A.被列入“嚴重違法失信企業(yè)名單”的單位，銀行和支付機構不得為其開戶(正確答案)B.經核實，對注冊地址不存在的單位，銀行和支付機構不得為其開戶(正確答案)C.虛構經營場所的單位，銀行和支付機構不得為其開戶(正確答案)D.對注冊地和經營地均在異地的單位，銀行和支付機構應當審慎為其開戶，開戶初期原則上只開通非柜面業(yè)務409.收單機構應當嚴格按規(guī)定審核特約商戶申請資料，采取有效措施核實其經營活動的真實性和合法性，不得直接或變相為其提供支付結算服務的機構有（）。*A.互聯(lián)網賭博、色情平臺和互聯(lián)網銷售彩票平臺(正確答案)B.非法外匯、貴金屬投資交易平臺和非法證券期貨類交易平臺(正確答案)C.代幣發(fā)行融資及虛擬貨幣交易平臺(正確答案)D.未經監(jiān)管部門批準通過互聯(lián)網開展資產管理業(yè)務以及未取得省級政府批文的大宗商品交易場所(正確答案)410.收單機構停止提供收款服務的情形包括（）。*A.受理終端所處位置無法監(jiān)測B.受理終端與商戶經營地址不符的交易C.連續(xù)3個月內未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機構無法重新核實特約商戶身份(正確答案)D.連續(xù)12個月內未發(fā)生交易的受理終端或收款碼(正確答案)411.收單機構應當根據特約商戶風險評級確定其巡檢方式和頻率，下列做法正確的是（）。*A.對于具備固定經營場所的實體特約商戶，收單機構應當每季獨立開展至少一次現(xiàn)場巡檢B.對于具備固定經營場所的實體特約商戶，收單機構應當每年獨立開展至少一次現(xiàn)場巡檢(正確答案)C.對于不具備固定經營場所的實體特約商戶，收單機構應當定期采集其經營影像或照片、開展受理終端定位監(jiān)測(正確答案)D.對于網絡特約商戶，收單機構應當定期登錄其經營網頁查看經營內容、開展網絡支付接口技術監(jiān)測和大數據分析(正確答案)412.任何單位和個人不得以（）等方式拒收現(xiàn)金，依法應當使用非現(xiàn)金支付工具的情形除外。*A.格式條款(正確答案)B.通知(正確答案)C.聲明(正確答案)D.告示(正確答案)413.（）不得要求或者誘導其他單位和個人拒收或者采取歧視性措施排斥現(xiàn)金。*A.金融機構B.銀行業(yè)金融機構(正確答案)C.支付機構D.非銀行支付機構(正確答案)414.自2019年6月1日起，銀行和支付機構在受理公安機關通過電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺發(fā)起的查詢業(yè)務時，應當執(zhí)行的規(guī)定有（）。*A.對于支付機構發(fā)起涉及銀行賬戶的網絡支付業(yè)務，銀行應當按照管理平臺報文要求，準確提供該筆業(yè)務對應的由清算機構發(fā)送的交易流水號(正確答案)B.支付機構應當支持根據清算機構發(fā)送的交易流水號查詢對應業(yè)務的相關信息，并按照管理平臺報文要求反饋(正確答案)C.清算機構應當強化受理終端入網管理，參照國家標準及金融行業(yè)標準制定受理終端入網管理制度D.支付機構應當健全單位客戶風險評級管理制度，根據單位客戶風險評級，合理設置并動態(tài)調整同一單位所有支付賬戶余額付款總限額415.對于公安機關通過管理平臺發(fā)起的涉案賬戶查詢、止付和凍結業(yè)務，符合法律法規(guī)和相關規(guī)定的，銀行和支付機構應當立即辦理并及時反饋。銀行和支付機構應當（）。*A.建立涉案賬戶查詢、止付、凍結7×24小時緊急聯(lián)系人機制(正確答案)B.設置AB角(正確答案)C.于2019年4月1日前將緊急聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式等信息報送法人所在地公安機關(正確答案)D.緊急聯(lián)系人發(fā)生變更的，應當于變更之日起1個工作日內重新報送(正確答案)416.支付機構可采?。ǎ┑确绞较騿挝环ǘù砣嘶蜇撠熑撕藢嶉_戶意愿，具體方式由支付機構根據客戶風險評級情況確定。*A.電話B.視頻(正確答案)C.面對面(正確答案)D.電子郵件417.單位存在異常開戶情形的，支付機構應當按照反洗錢等規(guī)定采取（）等措施。*A.直接中止開戶B.向單位法定代表人或負責人核實開戶意愿C.延長開戶審核期限(正確答案)D.強化客戶盡職調查(正確答案)418.支付機構應當完善客戶修改支付賬戶登錄密碼、支付密碼等業(yè)務的安全管理，不得僅憑驗證支付賬號綁定銀行賬戶信息即為客戶辦理修改支付賬戶（）等業(yè)務。*A.登錄密碼(正確答案)B.支付密碼(正確答案)C.預留手機號碼(正確答案)D.客戶名稱419.支付機構發(fā)現(xiàn)單位支付賬戶存在可疑交易特征的，應當（）。*A.采取面對面、視頻等方式重新核實客戶身份(正確答案)B.甄別可疑交易行為，確屬可疑的，應當按照反洗錢有關規(guī)定采取相關措施(正確答案)C.對無法核實的，中止該支付賬戶所有業(yè)務(正確答案)D.對公安機關移送涉案賬戶的開戶單位法定代表人或負責人、經辦人員開立的其他單位支付賬戶重點核實(正確答案)420.自2019年6月1日起，銀行和支付機構為客戶開立賬戶時，應當在開戶申請書、服務協(xié)議或開戶申請信息填寫界面醒目告知客戶（）的相關法律責任和懲戒措施。*A.出租賬戶(正確答案)B.出借賬戶(正確答案)C.出售賬戶(正確答案)D.購買賬戶(正確答案)421.自2019年4月1日起，銀行和支付機構對經設區(qū)的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，5年內暫停其（）。*A.銀行賬戶柜面業(yè)務B.銀行賬戶非柜面業(yè)務(正確答案)C.支付賬戶所有業(yè)務(正確答案)D.不得為其新開立賬戶(正確答案)422.收單機構應當嚴格按規(guī)定審核特約商戶申請資料，采取有效措施核實其經營活動的真實性和合法性，不得直接或變相為其提供支付結算服務的機構有（）*A.互聯(lián)網賭博、色情平臺和互聯(lián)網銷售彩票平臺(正確答案)B.非法外匯、貴金屬投資交易平臺和非法證券期貨類交易平臺(正確答案)C.代幣發(fā)行融資及虛擬貨幣交易平臺(正確答案)D.未經監(jiān)管部門批準通過互聯(lián)網開展資產管理業(yè)務以及未取得省級政府批文的大宗商品交易場所(正確答案)423.收單機構停止提供收款服務的情形包括（）*A.受理終端所處位置無法監(jiān)測B.受理終端與商戶經營地址不符的交易C.連續(xù)3個月內未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機構無法重新核實特約商戶身份(正確答案)D.連續(xù)12個月內未發(fā)生交易的受理終端或收款碼(正確答案)424.收單機構、清算機構應當強化收單業(yè)務風險管理，持續(xù)監(jiān)測和分析（）等特征，完善可疑交易監(jiān)測模型。*A.交易金額、筆數(正確答案)B.交易類型、時間、頻率(正確答案)C.收款方(正確答案)D.付款方(正確答案)425.收單機構發(fā)現(xiàn)交易金額、時間、頻率與特約商戶經營范圍、規(guī)模不相符等異常情形的，應當對特約商戶采取的措施有（）。*A.延遲資金結算(正確答案)B.設置收款限額(正確答案)C.暫停銀行卡交易(正確答案)D.收回受理終端（關閉網絡支付接口）(正確答案)426.收單機構應當根據特約商戶風險評級確定其巡檢方式和頻率，下列做法正確的是（）*A.對于具備固定經營場所的實體特約商戶，收單機構應當每季獨立開展至少一次現(xiàn)場巡檢B.對于具備固定經營場所的實體特約商戶，收單機構應當每年獨立開展至少一次現(xiàn)場巡檢(正確答案)C.對于不具備固定經營場所的實體特約商戶，收單機構應當定期采集其經營影像或照片、開展受理終端定位監(jiān)測(正確答案)D.對于網絡特約商戶，收單機構應當定期登錄其經營網頁查看經營內容、開展網絡支付接口技術監(jiān)測和大數據分析(正確答案)427.（）應當按照清算機構報文規(guī)范要求準確、完整報送實際交易的特約商戶信息和收款方、付款方信息，并向客戶準確展示商戶名稱或收款方、付款方名稱。*A.銀行(正確答案)B.收單機構C.支付機構(正確答案)D.金融機構428.自2019年6月1日起，（）應當在所有電子渠道的轉賬操作界面設置防范電信網絡新型違法犯罪提示。*A.收單機構B.銀行(正確答案)C.清算機構D.支付機構(正確答案)429.2019年4月至12月，人民銀行分支機構、銀行、支付機構、清算機構和中國支付清算協(xié)會應當制定防范電信網絡詐騙宣傳方案，綜合運用解讀文章、海報、漫畫等各種宣傳方式，利用電視、廣播、報紙、微博、微信、微視頻等各種宣傳渠道，持續(xù)向客戶宣傳普及（）等內容。*A.電信網絡新型違法犯罪典型手法及應對措施(正確答案)B.轉賬匯款注意事項(正確答案)C.買賣賬戶社會危害(正確答案)D.個人金融信息保護和支付結算常識(正確答案)430.對于支付機構發(fā)起的涉及銀行賬戶的交易，銀行和支付機構應當按照有關規(guī)則反饋交易流水號和交易類型。通過銀聯(lián)處理的業(yè)務，反饋交易流水號和交易類型的規(guī)則是（）。*A.網銀支付，反饋銀聯(lián)發(fā)送銀行的交易訂單號（唯一訂單標識），交易類型字段填寫“銀聯(lián)網銀”(正確答案)B.協(xié)議支付，反饋協(xié)議支付請求報文（報文類型1001）中的交易流水號字段（TrxId），交易類型字段填寫“銀聯(lián)協(xié)議”(正確答案)C.直接支付，反饋直接支付請求報文（報文類型1002）中的交易流水號字段（TrxId），交易類型字段填寫“銀聯(lián)直接”(正確答案)D.貸記付款，反饋貸記付款請求報文（報文類型2001）中的交易流水號字段（TrxId），交易類型字段填寫“銀聯(lián)貸記”(正確答案)431.對于支付機構發(fā)起的涉及銀行賬戶的交易，銀行和支付機構應當按照有關規(guī)則反饋交易流水號和交易類型。通過網聯(lián)處理的業(yè)務，反饋交易流水號和交易類型的規(guī)則是（）。*A.協(xié)議支付和商業(yè)委托支付，反饋協(xié)議支付申請報文（epcc.201.001.01）中的交易流水號字段（TrxId），交易類型字段填寫“網聯(lián)協(xié)議”和“網聯(lián)商業(yè)委托”(正確答案)B.網關支付，反饋網關支付跳轉報文（epcc.242.001.01）中交易流水號字段（TrxId），交易類型字段填寫“網聯(lián)網關”(正確答案)C.認證支付，反饋銀行驗證支付申請報文（epcc.231.001.01）中交易流水號字段（TrxId），交易類型字段填寫“網聯(lián)認證”(正確答案)D.付款業(yè)務，反饋付款申請報文（epcc.211.001.01）中交易流水號字段（TrxId），交易類型字段填寫“網聯(lián)付款”(正確答案)467.銀行和支付機構應嚴格按照《中國人民銀行關于進一步加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》要求，對相關個人實施5年內（），并不得為其新開立賬戶的懲戒措施。。*A.暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(正確答案)B.取消其銀行賬戶非柜面業(yè)務C.暫停其支付賬戶所有業(yè)務(正確答案)D.取消其支付賬戶所有業(yè)務352.中國人民銀行將公安部提供的（）等，通過“電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺”發(fā)布至銀行、支付機構。*A.買賣賬戶相關單位信息(正確答案)B.買賣賬戶相關個人信息(正確答案)C.認定公安機關名稱(正確答案)D.懲戒措施執(zhí)行起止日期(正確答案)353.銀行和支付機構應當嚴格按照（）要求對相關單位和個人實施懲戒。*A.《條碼支付業(yè)務規(guī)范》B.《關于防范和打擊電信網絡詐騙犯罪的通告》(正確答案)C.《關于建立電信網絡新型違法犯罪買賣賬戶相關信息上報和移送機制的通知》D.《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》(正確答案)354.銀行和支付機構應當嚴格按照《關于防范和打擊電信網絡詐騙犯罪的通告》和《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》要求對相關單位和個人實施懲戒。單位和個人對相關措施提出異議的，要（）。*A.正確引導(正確答案)B.及時解答(正確答案)C.加強買賣賬戶懲戒措施的社會宣傳教育(正確答案)D.提高社會公眾依法開立和使用賬戶的法律意識(正確答案)634.《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》包括哪些方面內容（）。*A.電信治理(正確答案)B.金融治理(正確答案)C.互聯(lián)網治理(正確答案)D.法律責任(正確答案)635.《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》出臺的目的，在于（）。*A.預防、遏制和懲治電信網絡詐騙活動(正確答案)B.加強反電信網絡詐騙工作(正確答案)C.保護公民和組織的合法權益(正確答案)D.維護社會穩(wěn)定和國家安全(正確答案)636.《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》的適用范圍包括（）。*A.中華人民共和國境內實施的電信網絡詐騙活動(正確答案)B.中華人民共和國境外實施的電信網絡詐騙活動C.外國公民在境外實施的電信網絡詐騙活動D.中華人民共和國公民在境外實施的電信網絡詐騙活動(正確答案)637.反電信網絡詐騙工作應當堅持（）。*A.統(tǒng)籌發(fā)展和安全(正確答案)B.系統(tǒng)觀念、法治思維(正確答案)C.齊抓共管、群防群治(正確答案)D.精準防治(正確答案)638.有關部門和單位、個人應當對在反電信網絡詐騙工作過程中知悉的（），應當予以保密。*A.國家秘密(正確答案)B.商業(yè)秘密(正確答案)C.個人隱私(正確答案)D.個人信息(正確答案)639.（）承擔風險防控責任，建立反電信網絡詐騙內部控制機制和安全責任制度，加強新業(yè)務涉詐風險安全評估。*A.電信業(yè)務經營者(正確答案)B.銀行業(yè)金融機構(正確答案)C.非銀行支付機構(正確答案)D.互聯(lián)網服務提供者(正確答案)640.《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》所稱電信網絡詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網絡技術手段，通過（）等方式，詐騙公私財物的行為。*A.遠程(正確答案)B.近程C.非接觸(正確答案)D.接觸641.提供域名解析、域名跳轉、網址鏈接轉換服務的，應當按照國家有關規(guī)定，核驗域名注冊、解析信息和互聯(lián)網協(xié)議地址的（）。*A.真實性(正確答案)B.完整性C.適應性D.準確性(正確答案)642.任何單位和個人不得非法（）電話卡、物聯(lián)網卡、電信線路、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網賬號等。*A.買賣(正確答案)B.出租(正確答案)C.出借(正確答案)D.交換643.地方各級人民政府組織領導本行政區(qū)域內反電信網絡詐騙工作，確定反電信網絡詐騙（），開展綜合治理。*A.目標任務(正確答案)B.工作機制(正確答案)C.治理流程D.工作職責644.人民法院、人民檢察院在依法防范、懲治電信網絡詐騙活動中，分別發(fā)揮（）職能。*A.移送B.審判(正確答案)C.檢察(正確答案)D.監(jiān)管645.《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》要求電信業(yè)務經營者、銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構、互聯(lián)網服務提供者承擔風險防控責任，建立（）。*A.內部控制機制(正確答案)B.組織領導機制C.安全責任制度(正確答案)D.安全評估制度646.各級人民政府和有關部門應當加強反電信網絡詐騙宣傳，普及相關法律和知識，提高公眾對各類電信網絡詐騙方式的（）和（）。*A.防騙意識(正確答案)B.識騙能力(正確答案)C.關注程度D.掌握程度647.有關部門和村民委員會、居民委員會，應當增強反電信網絡詐騙宣傳教育的針對性、精準性，開展反電信網絡詐騙宣傳教育（）等活動。*A.進學校(正確答案)B.進企業(yè)(正確答案)C.進社區(qū)(正確答案)D.進農村(正確答案)E.進家庭(正確答案)648.單位、個人應當（）有關部門依照《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》規(guī)定開展反電信網絡詐騙工作。*A.協(xié)助(正確答案)B.配合(正確答案)C.接受D.婉拒649.銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構在（），應當建立客戶盡職調查制度。*A.為客戶開立銀行賬戶、支付賬戶(正確答案)B.提供支付結算服務(正確答案)C.與客戶業(yè)務關系存續(xù)期間(正確答案)D.與客戶業(yè)務關系終止后650.對經識別存在異常開戶情形的，銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構有權（）。*A.加強核查(正確答案)B.拒絕開戶(正確答案)C.簡易開戶D.暫緩開戶651.（）組織有關清算機構建立跨機構開戶數量核驗機制和風險信息共享機制，并為客戶提供查詢名下銀行賬戶、支付賬戶的便捷渠道。*A.中國人民銀行(正確答案)B.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(正確答案)C.銀聯(lián)公司D.銀行業(yè)自律機制652.《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》要求，（）等有關部門建立開立企業(yè)賬戶相關信息共享查詢系統(tǒng)，提供聯(lián)網核查服務。*A.金融(正確答案)B.電信(正確答案)C.市場監(jiān)管(正確答案)D.稅務(正確答案)653.市場主體登記機關應當依法對企業(yè)實名登記履行身份信息核驗職責，為銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構進行（）和（）提供便利。*A.客戶盡職調查(正確答案)B.賬戶年檢C.依法識別受益所有人(正確答案)D.分類分級654.對監(jiān)測識別的異常賬戶和可疑交易，銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構應當根據風險情況，采?。ǎ┑缺匾姆婪洞胧?A.核實交易情況(正確答案)B.重新核驗身份(正確答案)C.延遲支付結算(正確答案)D.限制或者中止有關業(yè)務(正確答案)655.銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構依照《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》規(guī)定開展異常賬戶和可疑交易監(jiān)測時，可以收集異?？蛻簦ǎ┑缺匾慕灰仔畔?、設備位置信息。*A.互聯(lián)網協(xié)議地址(正確答案)B.網卡地址(正確答案)C.支付受理終端信息(正確答案)D.名下資產信息656.國務院公安部門會同有關部門建立完善電信網絡詐騙涉案資金（）制度，明確有關條件、程序和救濟措施。*A.即時查詢(正確答案)B.緊急止付(正確答案)C.快速凍結(正確答案)D.及時解凍和資金返還(正確答案)657.銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構應當按照國家有關規(guī)定，完整、準確傳輸直接提供商品或者服務的商戶名稱、收付款客戶名稱及賬號等交易信息，保證交易信息的（）、（）和支付全流程中的（）。*A.真實(正確答案)B.準確(正確答案)C.完整D.一致性(正確答案)658.互聯(lián)網服務提供者應當根據公安機關、電信主管部門要求，對涉案電話卡、涉詐異常電話卡所關聯(lián)注冊的有關互聯(lián)網賬號進行核驗，根據風險情況，采取（）等處置措施。*A.限期改正(正確答案)B.限制功能(正確答案)C.暫停使用(正確答案)D.禁止重新注冊(正確答案)E.關閉賬號(正確答案)659.任何單位和個人不得為他人實施電信網絡詐騙活動提供以下支持或者幫助（）。*A.出售個人信息(正確答案)B.提供個人信息(正確答案)C.幫助他人通過虛擬貨幣交易等方式洗錢(正確答案)D.其他為電信網絡詐騙活動提供支持或者幫助的行為(正確答案)660.互聯(lián)網服務提供者對有關涉詐信息、活動進行監(jiān)測時，發(fā)現(xiàn)涉詐違法犯罪線索、風險信息的，應當依照國家有關規(guī)定，根據涉詐風險類型、程度情況移送（）等部門。*A.公安(正確答案)B.金融(正確答案)C.電信(正確答案)D.網信(正確答案)661.履行個人信息保護職責的部門、單位對可能被電信網絡詐騙利用的（）等實施重點保護。*A.物流信息(正確答案)B.貸款信息(正確答案)C.醫(yī)療信息(正確答案)D.婚介信息(正確答案)E.交易信息(正確答案)662.《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》規(guī)定，（）等單位，應當面向社會有針對性地開展反電信網絡詐騙宣傳教育。*A.新聞(正確答案)B.廣播(正確答案)C.電視(正確答案)D.文化(正確答案)E.互聯(lián)網信息服務(正確答案)663.對涉詐異常情形采取限制、暫停服務等處置措施的，應當告知（）及等事項。*A.處置原因(正確答案)B.處置時間C.救濟渠道(正確答案)D.需要提交的資料(正確答案)664.（）電信網絡詐騙活動或者為電信網絡詐騙活動提供幫助，構成犯罪的，依法追究刑事責任。*A.組織(正確答案)B.策劃(正確答案)C.實施(正確答案)D.參與(正確答案)665.反電信網絡詐騙工作有關部門、單位的工作人員有（）行為，構成犯罪的，依法追究刑事責任。*A.濫用職權(正確答案)B.玩忽職守(正確答案)C.徇私舞弊(正確答案)D.其他違反法律規(guī)定行為(正確答案)666.電信網絡詐騙行為尚不構成犯罪的，由公安機關處（）以下拘留;沒收違法所得，處違法所得（）罰款，沒有違法所得或者違法所得不足（）的，處（）罰款。*A.十日以上十五日(正確答案)B.一萬元(正確答案)C.一倍以上十倍以下(正確答案)D.十萬元以下(正確答案)667.根據《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》，電信業(yè)務經營者違反本法規(guī)定情節(jié)嚴重的，處（）罰款，并可以由有關主管部門責令暫停相關業(yè)務、停業(yè)整頓、吊銷相關業(yè)務許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處（）罰款。*A.五十萬元以上五百萬元以下(正確答案)B.一萬元以上二十萬元以下(正確答案)C.五百萬元以上D.十萬元以下668.根據《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》，違反本法第二十五條第二款規(guī)定，由有關主管部門責令改正，情節(jié)嚴重的，處（）罰款，并可以由有關主管部門責令暫停相關業(yè)務、停業(yè)整頓、關閉網站或者應用程序，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處（）罰款。*A.十萬元以上五十萬元以下B.五十萬元以上五百萬元以下(正確答案)C.五萬元以上五十萬元以下D.一萬元以上二十萬元以下(正確答案)669.根據《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》，違反本法第三十一條第一款規(guī)定的，沒收違法所得，由公安機關處違法所得（）罰款，沒有違法所得或者違法所得不足二萬元的，處（）罰款。*A.一倍以上五倍以下B.一倍以上十倍以下(正確答案)C.二十萬元以下(正確答案)D.十萬元以下670.中華人民共和國反電信網絡詐騙法制定的目的有（）。*A.為了預防、遏制和懲治電信網絡詐騙活動(正確答案)B.保護公民和組織的合法權益(正確答案)C.維護社會穩(wěn)定和國家安全(正確答案)D.加強反電信網絡詐騙工作(正確答案)671.關于電信網絡詐騙，以下說法正確的有（）。*A.以非法占有為目的(正確答案)B.利用電信網絡技術手段(正確答案)C.通過電信、網絡等方式D.是詐騙公私財物的行為(正確答案)672.中華人民共和國反電信網絡詐騙法適用于（）。*A.中華人民共和國境內實施的電信網絡詐騙活動(正確答案)B.中華人民共和國境外實施的電信網絡詐騙活動C.中華人民共和國公民在境外實施的電信網絡詐騙活動(正確答案)D.外國人在境外實施的電信網絡詐騙活動673.反電信網絡詐騙工作是（）。*A.堅持以人民為中心，統(tǒng)籌發(fā)展和安全(正確答案)B.堅持系統(tǒng)觀念、法治思維，注重源頭治理、綜合治理;堅持齊抓共管、群防群治，全面落實打防管控各項措施，加強社會宣傳教育防范(正確答案)C.堅持精準防治，保障正常生產經營活動和群眾生活便利(正確答案)D.堅持維護公民和組織的合法權益674.有關部門和單位、個人應當對在反電信網絡詐騙工作過程中知悉的（）予以保密。*A.國家秘密(正確答案)B.個人信息(正確答案)C.個人隱私(正確答案)D.商業(yè)秘密(正確答案)675.（）發(fā)揮審判、檢察職能作用，依法防范、懲治電信網絡詐騙活動。*A.人民銀行B.人民法院(正確答案)C.人民檢察院(正確答案)D.商業(yè)銀行676.有關部門、單位在反電信網絡詐騙工作中應當密切協(xié)作，實現(xiàn)跨行業(yè)、跨地域（），加強專業(yè)隊伍建設，有效打擊治理電信網絡詐騙活動。*A.協(xié)同配合(正確答案)B.統(tǒng)籌協(xié)調C.快速聯(lián)動(正確答案)D.密切協(xié)作677.（）應當結合電信網絡詐騙受害群體的分布等特征，加強對老年人、青少年等群體的宣傳教育，增強反電信網絡詐騙宣傳教育的針對性、精準性，開展反電信網絡詐騙宣傳教育進學校、進企業(yè)、進社區(qū)、進農村、進家庭等活動。*A.市場監(jiān)管(正確答案)B.教育行政(正確答案)C.民政(正確答案)D.村民委員會、居民委員會(正確答案)678.（）應當承擔對代理商落實電話用戶實名制管理責任，在協(xié)議中明確代理商實名制登記的責任和有關違約處置措施。*A.基礎電信企業(yè)(正確答案)B.軟件服務企業(yè)C.信息技術企業(yè)D.移動通信轉售企業(yè)(正確答案)679.以下說法正確的是（）。*A.辦理電話卡不得超出國家有關規(guī)定限制的數量(正確答案)B.對經識別存在異常辦卡情形的，電信業(yè)務經營者有權加強。核查或者拒絕辦卡。具體識別辦法由國務院電信主管部門制定。(正確答案)C.電信業(yè)務經營者應當依法全面落實電話用戶真實地址信息登記制度。D.國務院電信主管部門組織建立電話用戶開卡數量核驗機制和風險信息共享機制，并為用戶查詢名下電話卡信息提供便捷渠道。(正確答案)680.電信業(yè)務經營者對監(jiān)測識別的涉詐異常電話卡用戶應當重新進行實名核驗，根據風險等級采取有區(qū)別的、相應的核驗措施。對未按規(guī)定核驗或者核驗未通過的，電信業(yè)務經營者可以（）有關電話卡功能。*A.限制(正確答案)B.凍結C.管控D.暫停(正確答案)681.單位用戶從電信業(yè)務經營者購買物聯(lián)網卡再將載有物聯(lián)網卡的設備銷售給其他用戶的，應當核驗和登記用戶身份信息，并將（）傳送給號碼歸屬的電信業(yè)務經營者。*A.銷量(正確答案)B.存量(正確答案)C.地址D.實名信息(正確答案)682.電信業(yè)務經營者應當（）。*A.嚴格規(guī)范國際通信業(yè)務出入口局主叫號碼傳送(正確答案)B.允許網內和網間虛假主叫、不規(guī)范主叫C.真實、準確向用戶提示來電號碼所屬國家或者地區(qū)(正確答案)D.對網內和網間虛假主叫、不規(guī)范主叫進行識別、攔截(正確答案)683.任何單位和個人不得非法制造、買賣、提供或者使用（）設備、軟件。*A.電話卡批量插入設備(正確答案)B.具有改變主叫號碼、虛擬撥號、互聯(lián)網電話違規(guī)接入公用電信網絡等功能的設備、軟件(正確答案)C.批量賬號、網絡地址自動切換系統(tǒng)，批量接收提供短信驗證、語音驗證的平臺(正確答案)D.其他用于實施電信網絡詐騙等違法犯罪的設備、軟件(正確答案)684.銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構為客戶開立銀行賬戶、支付賬戶及提供支付結算服務，和與客戶業(yè)務關系存續(xù)期間，應當建立客戶盡職調查制度，依法識別受益所有人，采取相應風險管理措施，防范（）等被用于電信網絡詐騙活動。*A.銀行賬戶(正確答案)B.電信賬號C.微信賬號D.支付賬戶(正確答案)685.開立（）不得超出國家有關規(guī)定限制的數量。*A.銀行賬戶(正確答案)B.電話卡C.支付賬戶(正確答案)D.微信賬戶686.銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構應當建立開立企業(yè)賬戶異常情形的風險防控機制。（）等有關部門建立開立企業(yè)賬戶相關信息共享查詢系統(tǒng)，提供聯(lián)網核查服務。*A.金融(正確答案)B.電信(正確答案)C.市場監(jiān)管(正確答案)D.稅務(正確答案)687.銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構應當按照國家有關規(guī)定，完整、準確傳輸直接提供商品或者服務的（）等交易信息，保證交易信息的真實、完整和支付全流程中的一致性。*A.商戶名稱(正確答案)B.收付款客戶名稱(正確答案)C.收付款客戶地址(正確答案)D.收付款客戶地址688.國務院公安部門會同有關部門建立完善電信網絡詐騙涉案資金（）制度，明確有關條件、程序和救濟措施。*A.緊急止付(正確答案)B.即時查詢(正確答案)C.快速凍結(正確答案)D.及時解凍和資金返還(正確答案)689.電信業(yè)務經營者、互聯(lián)網服務提供者為用戶提供（）服務，在與用戶簽訂協(xié)議或者確認提供服務時，應當依法要求用戶提供真實身份信息，用戶不提供真實身份信息的，不得提供服務:*A.提供互聯(lián)網接入服務(正確答案)B.提供網絡代理等網絡地址轉換服務(正確答案)C.提供互聯(lián)網域名注冊、服務器托管、空間租用、云服務、內容分發(fā)服務(正確答案)D.提供信息、軟件發(fā)布服務，或者提供即時通訊、網絡交易、網絡游戲、網絡直播發(fā)布、廣告推廣服務(正確答案)690.互聯(lián)網服務提供者應當根據（）要求，對涉案電話卡、涉詐異常電話卡所關聯(lián)注冊的有關互聯(lián)網賬號進行核驗。*A.人民銀行B.公安機關(正確答案)C.電信主管部門(正確答案)D.商業(yè)銀行691.（）應當加強對分發(fā)平臺以外途徑下載傳播的涉詐應用程序重點監(jiān)測、及時處置。*A.網信(正確答案)B.電信(正確答案)C.公安機關(正確答案)D.電信業(yè)務經營者、互聯(lián)網服務提供者(正確答案)692.提供域名解析、域名跳轉、網址鏈接轉換服務的，應當按照國家有關規(guī)定，核驗域名注冊、解析信息和互聯(lián)網協(xié)議地址的真實性、準確性，規(guī)范域名跳轉，記錄并留存所提供相應服務的日志信息，支持實現(xiàn)對（）的溯源。*A.跳轉(正確答案)B.轉換記錄(正確答案)C.解析(正確答案)D.核驗693.電信業(yè)務經營者、互聯(lián)網服務提供者應當依照國家有關規(guī)定，履行合理義務，對利用（）從事涉詐支持、幫助活動進行監(jiān)測識別和處置。*A.提供互聯(lián)網接入、服務器托管、網絡存儲、通訊傳輸、線路出租、域名解析等網絡資源服務(正確答案)B.提供信息發(fā)布或者搜索、廣告推廣、引流推廣等網絡推廣服務(正確答案)C.提供應用程序、網站等網絡技術、產品的制作、維護服務(正確答案)D.提供支付結算服務(正確答案)694.互聯(lián)網服務提供者依照《反電信網絡詐騙法》規(guī)定對有關涉詐信息