大學公寓風控方案范文

大學公寓風控方案范文第一篇大學公寓風控方案范文第一篇為積極穩(wěn)妥地推進建立以源頭治理和過程控制為核心的企業(yè)內(nèi)控體系，健全和完善對全資、控股、參股公司的管理控制體系，全面提升集團公司管理水平，強化集團公司在國際化建設過程中防范風險的能力，促進集團公司戰(zhàn)略發(fā)展目標的實現(xiàn)，特制定本方案。

一、集團公司內(nèi)部控制體系建設的基本情況

集團公司非常重視內(nèi)部控制制度的建設，這些制度的有效執(zhí)行對提高集團公司管理水平和各階段發(fā)展目標的實現(xiàn)起到了積極的促進作用。但是，從我們對股份公司、*公司等單位內(nèi)控體系建設調(diào)研的情況，以及xxxxxx對中央企業(yè)開展內(nèi)控體系建設的總體要求看，目前的各項管理制度還沒有真正融為一體，成為一套系統(tǒng)化的體系。由此導致了職能部門之間管理界面不清晰、管理責任不到位;下級單位對上級多頭匯報、多頭請示;同級業(yè)務單位之間業(yè)務交叉，工作標準參差不齊。這些問題和矛盾的存在，制約著集團公司整體科學管理水平的進一步提高，與集團公司的戰(zhàn)略發(fā)展目標也不相適應，需要我們對現(xiàn)有的各項管理制度進行梳理并系統(tǒng)化，以形成一套科學、完整的制度化體系。

二、內(nèi)部控制體系建設的必要性

內(nèi)部控制是由企業(yè)決策層、管理層和其他人員實施的，為實現(xiàn)企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展目標提供合理保證的過程。建立健全和不斷完善內(nèi)部控制體系是國內(nèi)外企業(yè)長期管理實踐經(jīng)驗的結(jié)晶，有助于約束和規(guī)范企業(yè)管理行為的基本準則，有效規(guī)避風險。

(一)實施內(nèi)控體系建設是實現(xiàn)集團公司整體協(xié)調(diào)發(fā)展目標的需要。

“”期間，集團公司將以保障國家油氣安全供應為己任，突出實施資源、市場和國際化戰(zhàn)略，率先建成一流的社會主義現(xiàn)代化和具有較強國際競爭力的跨國企業(yè)集團。隨著集團公司的發(fā)展，尤其是實施國際化經(jīng)營戰(zhàn)略，客觀上需要集團公司理順內(nèi)部管理流程，針對關(guān)鍵的風險控制點，采取積極穩(wěn)妥可行的措施，建立起一套科學、有效的內(nèi)部控制體系，增強抵御內(nèi)外部風險的能力，為實現(xiàn)集團公司的整體協(xié)調(diào)發(fā)展目標創(chuàng)造適合的環(huán)境和氛圍。

(二)實施內(nèi)控體系建設是集團公司提升科學管理水平的需要。

內(nèi)部控制是企業(yè)科學管理的重要內(nèi)容，是實現(xiàn)企業(yè)目標的重要依托。建立并認真執(zhí)行一套設計科學、簡潔適用、運行有效的內(nèi)控體系，將有助于企業(yè)及時發(fā)現(xiàn)和掌握經(jīng)營管理中的突出風險，有助于企業(yè)強化內(nèi)部管理控制措施，有助于用規(guī)范和制度約束管理行為，有助于企業(yè)整合優(yōu)化內(nèi)部資源配置，提高資源的使用效率和效果。通過對內(nèi)控體系的長期有效執(zhí)行和不斷完善，將使集團公司各個層面的各項經(jīng)營活動處于受控狀態(tài)，全面提升集團公司的科學管理水平。

(三)實施內(nèi)控體系建設是集團公司履行出資人職責的需要。

建立現(xiàn)代企業(yè)制度，完善法人治理結(jié)構(gòu)是實現(xiàn)集團公司發(fā)展目標的重要組織保障。這就要求必須推行內(nèi)控體系建設，規(guī)范出資人與經(jīng)理人之間的代理關(guān)系和授權(quán)管理，明確各自的職責和權(quán)限，強化信息獲取、傳遞和溝通，促使被投資企業(yè)實現(xiàn)信息的透明化和信息披露的完整、充分、必要，使集團公司能夠從管理上、制度上形成一套規(guī)避風險的運行機制，及時獲取充分有效的信息用于分析和化解面臨的各種風險，實施有力監(jiān)督，增強有效防范風險的能力，防止出現(xiàn)內(nèi)部人控制或降低內(nèi)部人控制的程度，以維護集團公司作為出資人的權(quán)益。

(四)實施內(nèi)控體系建設是集團公司實施依法治企的需要。

二、當前企業(yè)內(nèi)部控制制度設計的誤區(qū)

近年來，越來越多的企業(yè)將內(nèi)部控制制度作為企業(yè)管理的主要手段，內(nèi)部控制制度的建設受到了廣大企業(yè)的高度重視，我國企業(yè)在內(nèi)部控制制度的設計領域開展了卓有成效的實踐，取得了長足的進步。但是由于經(jīng)驗不足、內(nèi)部控制制度設計人員素質(zhì)不高等原因，在現(xiàn)階段，我國企業(yè)的內(nèi)部控制制度設計從總體上看質(zhì)量不高，對內(nèi)部控制各要素的設計不系統(tǒng)、不科學，企業(yè)的內(nèi)部控制制度設計仍存在著諸多誤區(qū)，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：第一，企業(yè)在進行內(nèi)部控制制度設計時忽略了實施成本問題，雖然制定出了嚴謹?shù)膬?nèi)部控制制度，但是實行該制度所花費的成本超過了因此而產(chǎn)生的經(jīng)濟效益，缺乏可操作性，得不償失。第二，企業(yè)在進行內(nèi)部控制制度設計時過于注重制度的文字編寫，忽略了制度的執(zhí)行和其作用的發(fā)揮，使制度流于形式，有的企業(yè)甚至將制定內(nèi)部控制制度作為應付相關(guān)部門檢查、審計的手段，沒有真正意識到企業(yè)內(nèi)部控制制度的重要性。第三，企業(yè)在進行內(nèi)部控制制度設計時對內(nèi)部控制監(jiān)督機制設計的重視程度不夠，導致對企業(yè)內(nèi)部控制的監(jiān)督薄弱，難以確保制度的執(zhí)行和其有效性。由于監(jiān)督的失效容易出現(xiàn)“內(nèi)部人控制”的現(xiàn)象，將影響全體企業(yè)員工的控制意識和行為，嚴重的甚至導致內(nèi)部控制的失敗。第四，對已經(jīng)制定的內(nèi)部控制制度，很多企業(yè)未能根據(jù)企業(yè)的發(fā)展狀況及時對內(nèi)部控制制度作出適當?shù)恼{(diào)整，致使內(nèi)部控制制度不適應企業(yè)的發(fā)展，難以對企業(yè)新的經(jīng)濟業(yè)務進行有效控制。第五，在內(nèi)部控制制度的設計中忽略了人的因素，須知無論如何完善的制度，最終還是需要人去執(zhí)行，如果內(nèi)部控制制度未得到員工的認同和理解，那么制度最終會淪為一紙空文。

三、企業(yè)內(nèi)部控制制度的設計要點

企業(yè)內(nèi)部控制制度設計的優(yōu)劣將直接影響內(nèi)部控制制度執(zhí)行的有效性，因此，在進行企業(yè)內(nèi)部控制制度的設計過程當中，應該避免走入設計誤區(qū)，并抓住設計要點進行制度設計，以確保企業(yè)內(nèi)部控制制度的科學合理。

1.控制目標設計

企業(yè)內(nèi)部控制制度首先需要有明確的控制目標?？刂颇繕耸枪芾斫?jīng)濟活動的基本要求、實施內(nèi)部控制的最終目的，同時也是評價內(nèi)部控制的最高標準。簡單來說，設置企業(yè)內(nèi)部控制目標解決了企業(yè)為什么要進行控制的問題，為內(nèi)部控制指明了努力的方向。在企業(yè)內(nèi)部控制制度的設計中，企業(yè)內(nèi)部控制目標的定位應該與企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略相結(jié)合，應該把握控制目標的動態(tài)性、層次性和全面性的特征進行設計。眾所周知，處于不同發(fā)展階段的企業(yè)，由于發(fā)展戰(zhàn)略各異，其內(nèi)部控制的側(cè)重點有所不同，因此，企業(yè)內(nèi)部控制目標具有動態(tài)性，進行內(nèi)部控制目標設計應該隨企業(yè)的發(fā)展而變化，實行跟蹤控制;還應該針對企業(yè)的不同治理結(jié)構(gòu)層次、內(nèi)容對企業(yè)內(nèi)部控制目標進行分解，滿足內(nèi)部控制目標的層次性要求，做到目標明確、分而治之。同時，還要在制度上體現(xiàn)對內(nèi)部控制多個目標間的協(xié)調(diào)，使整體控制效果達到最佳狀態(tài)。

2.控制流程設計

控制流程是依次貫穿于某項業(yè)務活動始終的基本控制步驟及相應環(huán)節(jié)，控制流程往往是與業(yè)務流程相吻合的。在企業(yè)內(nèi)部控制制度設計中，控制流程的設計應該是與企業(yè)控制目標相適應的?？刂屏鞒痰脑O計思路和方法很多，如按會計科目設計、按經(jīng)濟業(yè)務類型設計、按經(jīng)營單位或管理部門設計，等等。但是，無論使用哪種(或多種)設計思路，都需要根據(jù)企業(yè)的實際情況，結(jié)合企業(yè)所制定的內(nèi)部控制目標進行權(quán)衡比對，從而選擇最適合的設計思路和方法。為了確保制度設計的科學合理，在進行流程設計之前應該對企業(yè)現(xiàn)有經(jīng)濟業(yè)務進行分類、整合和提煉，避免重復設計流程(如控制手段、控制過程相同的不同經(jīng)濟事項被重復進行設計)。另外，在進行控制流程設計時不可避免會出現(xiàn)交叉或重復的內(nèi)容，此時需要對這些內(nèi)容進行適當調(diào)整，否則將影響其客觀性。

3.控制點設計

控制流程是由控制點組成的，控制點又分為關(guān)鍵控制點和一般控制點兩種類型，對不同的控制點需要采用不同的控制方法進行管理。關(guān)鍵控制點與一般控制點在一定的條件下是可以相互轉(zhuǎn)化的。企業(yè)制定內(nèi)部控制措施的關(guān)鍵在于抓住關(guān)鍵控制點，企業(yè)管理者只有將注意力集中于業(yè)務處理過程當中發(fā)揮作用大、影響范圍廣、對保證整個業(yè)務活動的控制目標至關(guān)重要的關(guān)鍵控制點上，才能確保內(nèi)部控制的效率和效果。因此，控制點的設計非常重要，其中關(guān)鍵控制點的選擇更是重中之重。內(nèi)部控制關(guān)鍵控制點應該以選擇關(guān)鍵的成本項目、業(yè)務活動、業(yè)務環(huán)節(jié)、重要要素及重要資源為選擇依據(jù)，即將影響成本項目費用的主要因素，對企業(yè)競爭力、盈利能力有重大影響的活動、要素和資源及容易發(fā)生且可能造成重大損失的環(huán)節(jié)設定為內(nèi)部控制關(guān)鍵控制點。值得注意的是，不同的經(jīng)濟業(yè)務活動其關(guān)鍵控制點是不同的，某環(huán)節(jié)在某項業(yè)務中屬于內(nèi)部控制關(guān)鍵控制點并不意味著它永遠都是，也許在其他的業(yè)務活動中，該環(huán)節(jié)僅是一般控制點。因此，在進行內(nèi)部控制制度設計中，必須根據(jù)管理或內(nèi)部控制目標的具體要求、業(yè)務活動的類型及特點等來選擇和確定企業(yè)內(nèi)部控制的關(guān)鍵控制點。

4.控制權(quán)限設計

內(nèi)部控制權(quán)限的設計是企業(yè)建立內(nèi)部控制制度的精髓之一，控制權(quán)限是否設置合理，直接決定了內(nèi)部控制制度的客觀性和有效性。內(nèi)部控制要求企業(yè)必須建立合理的授權(quán)機制，對內(nèi)部控制的控制權(quán)限進行合理配置。筆者認為，對內(nèi)部控制權(quán)限進行設計要遵循重要性原則、責任明確原則，既要滿足控制目標的需要，又要兼顧工作效率。明確內(nèi)部控制的控制權(quán)限應從授權(quán)階段就開始進行控制。管理層在進行授權(quán)時，應該統(tǒng)籌考慮授權(quán)的范圍、層次與責任，將所有的經(jīng)營活動都納入授權(quán)范圍，把經(jīng)濟活動的重要性列為權(quán)限劃分的重要依據(jù)，防止出現(xiàn)權(quán)力重疊或責任真空的現(xiàn)象，做到權(quán)責明晰，為各中間管理層和全體員工以所授權(quán)限開展工作提供依據(jù)。管理者通過合理授權(quán)以保證經(jīng)營決策得以有效運行、管理制度有效貫徹，實現(xiàn)權(quán)力制衡。在設計中實現(xiàn)相互牽制也非常重要，若同一項經(jīng)濟業(yè)務由一個人(或一個部門)包辦，則難以實現(xiàn)管理控制的目標，必須要有相互牽制、相互制約和相互監(jiān)督，進行控制權(quán)限設計同樣需要考慮這方面的問題。

5.控制監(jiān)督設計

內(nèi)部控制監(jiān)督是經(jīng)營管理部門對內(nèi)部控制的管理監(jiān)督及內(nèi)審xxx門對內(nèi)部控制的再監(jiān)督活動的總稱，是隨著時間的推移而評估制度執(zhí)行質(zhì)量的過程。在我國，很多企業(yè)并非沒有建立內(nèi)部控制制度，困擾企業(yè)的主要問題是所建立的內(nèi)部控制制度的執(zhí)行效果不佳，某些參與制定內(nèi)部控制制度的負責人內(nèi)部控制意識薄弱，致使內(nèi)部控制制度形同虛設或出現(xiàn)“對上不對下”的尷尬局面。造成這種不良現(xiàn)象出現(xiàn)的主要原因就是企業(yè)忽視了對內(nèi)部控制監(jiān)督的設計，監(jiān)督機制不完善。因此，要確保企業(yè)所建立的內(nèi)部控制制度被切實執(zhí)行并獲得良好的執(zhí)行效果，就必須對內(nèi)部控制過程施以恰當?shù)谋O(jiān)督，內(nèi)部控制監(jiān)督設計的重要性可見一斑。在進行內(nèi)部控制設計時，應該關(guān)注監(jiān)督評審程序的合理性、對內(nèi)部控制缺陷的報告和對政策程序的調(diào)整。要將內(nèi)部控制監(jiān)督工作列為企業(yè)日常工作之一，將內(nèi)部審計列為重點監(jiān)督手段，使內(nèi)部審計充分發(fā)揮監(jiān)督企業(yè)經(jīng)營業(yè)務、提供完善內(nèi)部控制制度和糾錯的建議的作用。同時，暢通監(jiān)督信息反饋渠道可以使管理層或其他人員在發(fā)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部控制缺陷時，能及時向上反饋或提供建設性建議，使企業(yè)內(nèi)部控制的缺陷得以及時、果斷處理。

6.控制制度體例設計

企業(yè)內(nèi)部控制制度體例是內(nèi)部控制制度的基礎和骨架，除非遇到特殊情況或特殊需要，一般來說，內(nèi)部控制制度的體例是不需要作重大調(diào)整的。倘若內(nèi)部控制制度的體例設計不合理，企業(yè)對體例作出重大調(diào)整時，將會耗費大量的人力、物力。另外，頻繁地調(diào)整內(nèi)部控制制度的體例也不利于制度的執(zhí)行，同時也削弱了制度的權(quán)威性。因此，內(nèi)部控制制度體例的設計至關(guān)重要，在設計時，不但要考慮一般的設計問題，還要考慮到所設計的制度體例能夠適應今后修改完善的要求，預留一定的修訂、完善空間。例如，對內(nèi)部控制制度條目的排序可以用、、等排序，能夠較好地解決對業(yè)務流程、控制步驟和控制點進行增補、修改或刪除的需要。而在文字編排方面，諸如基本原則、要求、一般規(guī)定等應該在制度大綱中描述，而不宜放在具體的業(yè)務流程當中?？偟膩碚f，就是內(nèi)部控制制度的體例設計要確保制度整體結(jié)構(gòu)在一定時期內(nèi)保持穩(wěn)定，同時可以適應修訂和完善的需求。

四、結(jié)語

總之，建立健全企業(yè)的內(nèi)部控制制度是企業(yè)增強市場競爭力、迎接經(jīng)濟全球化挑戰(zhàn)的必然選擇。應該看到，我國的企業(yè)內(nèi)部控制尚不成熟，對內(nèi)部控制制度的設計仍存在缺陷，這就要求我們必須在實踐中繼續(xù)完善內(nèi)部控制制度的設計。企業(yè)內(nèi)部控制制度的設計是一個動態(tài)的過程，制度設計人員要在具體執(zhí)行、正確評價等實踐過程當中不斷完善內(nèi)部控制制度，才能真正確保企業(yè)控制目標的實現(xiàn)。

大學公寓風控方案范文第二篇生命是健康根本。為保障我園廣大師生的身體健康和生命安全，科學、規(guī)范、有序地開展手足口病的監(jiān)測、報告、調(diào)查、處置等工作，我園按照上級防控手足口病的有關(guān)要求，結(jié)合我園實際，制定此方案：

一、工作目標

通過全面落實以切斷傳播途徑為主的綜合性防控措施，控制手足口病疫情的發(fā)生或蔓延，確保全園廣大師生的身體健康和生命安全。

二、組織機構(gòu)

(略)

三、工作措施

1、采取有效措施，保護易感人群。加大管理力度，制定手足口病防控預案，嚴格落實晨檢、午檢登記制度，發(fā)現(xiàn)手足口病疑似癥狀及時就診，發(fā)現(xiàn)病人及早隔離、治療，及時向衛(wèi)生和教育部門報告，并啟動應急處理機制。教室等公共場所要保持良好通風;對公共場所、玩具等堅持定期消毒，以確保健康人群的身體健康。

2、強化培訓，提高業(yè)務素質(zhì)。對廣大師生開展手足口病防治知識的培訓，提高防控水平，確保做到早發(fā)現(xiàn)、早診斷、早報告、早隔離、早治療。

3、開展健康教育，提高師生防病知識水平。我園利用多種形式正面宣傳手足口病防控知識，告誡家長流行季節(jié)不要帶孩子到人群聚集的公共場所，避免與患者接觸;教育幼兒養(yǎng)成良好的衛(wèi)生習慣，做到“洗凈手、喝開水、吃熟食、勤通風、曬衣被”等。

4、疫情期間暫停一切集體活動，家長接送幼兒在門口，減少交叉感染的機會。

5、加大衛(wèi)生監(jiān)督檢查。我園采取切實可行的有效措施，加強對生活飲用水的監(jiān)督檢查，嚴格用具的清洗消毒。

四、疫情處置

1、手足口病疫情發(fā)生后，立即啟動應急預案，采取有效措施進行應急處置，并按照《xxx傳染病防治法》規(guī)定的內(nèi)容、程序、方式和時限逐級上報相關(guān)信息。

2、無論是發(fā)生個案還是暴發(fā)流行手足口病疫情，我園必須做到手足口病“零”報告，直到疫情結(jié)束。

3、幼兒園經(jīng)醫(yī)療機構(gòu)部門確認發(fā)生手足口病疫情時，應立即啟動幼兒園手足口病應急處置預案，按照衛(wèi)生防疫部門的防控指導意見做好消毒、隔離工作，尤其是發(fā)生疫情的班級的消毒處理工作;協(xié)助疾病預防控制中心開展流行病調(diào)查和標本采集等工作;根據(jù)疫情需要做好相關(guān)防控工作。

4、各項防控措施必須落實具體負責人、實施者、檢查者，并做好每日每項工作的實施記錄。

大學公寓風控方案范文第三篇表達和維護廣大教職工利益作為工會工作的出發(fā)點和落腳點，以加強學校民-主管理，推進和-諧校園建設，提高教職工隊伍素質(zhì)為重點，按照市教育工會和學校黨委的工作部署，切實履行工會職責，在組織教職工、引導教職工、維護教職工合法權(quán)益中發(fā)揮積極作用，團結(jié)全校廣大教職工為推進學校又好又快發(fā)展貢獻力量。具體:

(一)加強民-主政治建設，促進學校和-諧發(fā)展

提高廣大教職工對新形勢下加強民-主管理重要性的認識。進一步完善以教職工代表大會為基本形式的學校民-主管理制度。按時規(guī)范開好教代會，不斷提高教代會質(zhì)量，充分發(fā)揮教代會代表的作用，做好教代會的提案落實工作。進一步拓寬工作視野，創(chuàng)新工作思路，保障教職工享有更多更切實的民-主權(quán)利，提高學校民-主、科學管理水平。配合行政、紀委做好校務公開工作。

(二)強化工會服務意識，依法履行維權(quán)職能

把教職工最關(guān)心、最直接、最現(xiàn)實的利益問題作為工會維權(quán)的重點。主動、及時了解教職工思想動態(tài)，加以正確引導。加大源頭參與力度，增強維權(quán)工作的實效。認真貫徹落實市教育局和學?！蛾P(guān)于以人為本關(guān)心教職工生活的意見》，以弱勢群體為重點，做好“送溫暖”活動。關(guān)心教職工身心健康，維護女教職工特殊權(quán)益，引導廣大教職工養(yǎng)成健康的生活工作理念，為教職工創(chuàng)設愉悅的工作環(huán)境，使工會組織真正成為教職工的貼心人、知情人和幫助人。

(三)強化師德考核監(jiān)督，促進教工隊伍建設

配合黨政做好教職工思想政治工作，加強師德學習教育，引導廣大教職工樹立崇高的職業(yè)理想，增強教職工的職業(yè)幸福感。貫徹落實省教育廳《關(guān)于加強師德建設規(guī)范普通中小學教師教育教學行為的若干意見》，按照淄博五中師德規(guī)定60條和考評方案的要求，抓好師德考核監(jiān)督工作。開展好師德教育主題月活動，做好師德標兵評選工作，抓好創(chuàng)建學習型職工、崗位練兵、建功立業(yè)等活動，為教師的成長發(fā)展搭建平臺，提供服務。

(四)加強工會自身建設，提高工作能力水平

加強工會自身建設，增強工會組織的凝聚力和工作活力。組織工會委員認真學習政治、業(yè)務理論，用科學發(fā)展觀統(tǒng)領學校工會工作，全心全意為教職工服好務，努力提高工會組織服務教職工的能力和水平，不斷提高工會在促進學?？茖W發(fā)展、和-諧發(fā)展中的作用。

(五)積極開展文體活動，增強教工隊伍凝聚力

充分發(fā)揮工會的組織教育優(yōu)勢，圍繞服務教育教學、服務教師成長，廣泛開展群眾性文體活動，豐富教職工文化生活，增強教職工的凝聚力。深入開展以青年教師為主體的崗位練兵活動，培養(yǎng)、提高青年教師的職業(yè)道德、教學技能，組織參加市第五屆青年教師基本功大賽。組織好“三八”國際婦女節(jié)教師節(jié)慶?；顒樱M織參加好市教育系統(tǒng)各類文體比賽。

大學公寓風控方案范文第四篇公司簡介以及合并范圍

（一）本次風控核查范圍（包括盡職調(diào)查主體及年度）

（二）本次核查之時間以及主要核查方法

（對于實施的重點審核程序及結(jié)果須進行充分闡述）。審計相關(guān)

審計事宜

[主要描述和審計相關(guān)事項包括重大審計問題、和審計師溝通情況等]環(huán)境、行業(yè)競爭關(guān)系及戰(zhàn)略與財務數(shù)據(jù)特征概析：財務及核算狀況

納稅申報表主要項目調(diào)整后會計報表

（一）資產(chǎn)負債表

（二）損益表

（三）本次核查主要調(diào)整事項說明[重點描述我們本次核查后得出的重要調(diào)整事項以及調(diào)整依據(jù)]賬務設置情況

本次調(diào)查的主要事項以及財務與業(yè)務的結(jié)合（一）銷售收款的核查

關(guān)于收入收款循環(huán)的核查，主要核查方法如下：1.訪談銷售主管以及庫存管理人員核實出庫量信息2.訪談主要客戶核對主要客戶收到發(fā)貨量信息3.檢查銷售合同核對銷售單價信息4.訪談主要客戶核對銷售單價信息5.訪談銷售主管以及銷售副總裁核對銷售收款條件、帳期等信息與財務報表核對。

訪談銷售主管以及銷售副總裁核對主要客戶銷售策略等信息與財務報表核對訪談銷售副總以及下游客戶確認對客戶的議價能力以及與財務報表應收、預收核對是否一致6.訪談了解公司發(fā)貨周期情況以及檢查分月發(fā)貨量并比較差異情況，與財務報表存貨核

對核對結(jié)果如下：

【如存在差異，需要進行差異解釋】

（二）采購付款核查

關(guān)于采購付款循環(huán)的核查，主要方法如下：1.訪談庫存管理人員以及采購主管，核實主要原材料采購量數(shù)據(jù)以及平均采購價格。2.訪談主要供應商核實采購額以及供應價格情況3.訪談采購經(jīng)理核實主要材料采購付款政策以及備貨周期情況4.綜合判斷對上游的議價能力情況，與業(yè)務了解狀況是否一致：

核對結(jié)果如下：

【如存在差異，需要進行差異解釋】

（三）生產(chǎn)循環(huán)核查

關(guān)于生產(chǎn)制造循環(huán)的核查，主要核查方法如下：1.訪談生產(chǎn)高管以及生產(chǎn)部經(jīng)理，了解生產(chǎn)工藝流程。2.重點核實產(chǎn)品生產(chǎn)過程中單位產(chǎn)品的材料、人工、動力費用等的耗費情況，與賬務記錄的當年產(chǎn)品產(chǎn)出和料、工費、投入情況核對；結(jié)合產(chǎn)品和材料價格變化，測算正常毛利率水平并與財務數(shù)據(jù)進行核對。3.了解生產(chǎn)周期以及年末在產(chǎn)品、產(chǎn)成品庫存情況4.核實公司整體產(chǎn)能情況，現(xiàn)場觀察生產(chǎn)組織、主要生產(chǎn)線及生產(chǎn)運轉(zhuǎn)情況。核對結(jié)果如下：

1、標準產(chǎn)品耗費情況（根據(jù)工藝填列）

2、實際生產(chǎn)投入產(chǎn)出情況（財務數(shù)據(jù)）

【分析2中數(shù)據(jù)，是否與1反映的投入產(chǎn)出關(guān)系一致】

3、生產(chǎn)流程及庫存情況

（四）固定資產(chǎn)投資循環(huán)核查

關(guān)于固定資產(chǎn)投資循環(huán)的核查，主要核查方法如下：1.訪談生產(chǎn)和技術(shù)高管，結(jié)合生產(chǎn)工藝，了解企業(yè)生產(chǎn)技術(shù)狀況及與生產(chǎn)技術(shù)相關(guān)的設備

情況；

2.現(xiàn)場查看生產(chǎn)現(xiàn)場，結(jié)合生產(chǎn)工藝，了解生產(chǎn)組織情況，固定資產(chǎn)更新情況。3.訪談生產(chǎn)和技術(shù)高管，了解生產(chǎn)線加工能力情況；篇二：風控調(diào)查范本

湖南中納聯(lián)投資管理有限公司

風控調(diào)查操作流程單

借款人：借款人配偶：保

抵證押人：人：反擔保人：

填表須知

為了借款申請人的申請能順利獲得批準，借款申請人（及配偶）、抵押人（及配偶）、擔保人（及配偶）、反擔保人（及配偶）填寫文本前請認真閱讀以下內(nèi)容：１、請用黑色、藍色墨水鋼筆或簽字筆清楚填寫資料，請勿涂改。

２、請用正楷填寫或在所選項后“（）”或“□”內(nèi)打“√”。３、按要求準備有關(guān)材料的復印件，并由調(diào)查人員與原件逐一核對，加蓋“與原件核對無誤”印章后，粘貼在指定位置。

４、填寫本表前請按出借人要求準備下列材料：

（１）借款人個人簡歷

（２）借款人（及配偶）有效身份證件、戶口簿或有效居住證明、婚姻狀況證明

（３）借款人及配偶的收入證明

（４）抵押人（及配偶）、擔保人（及配偶）、反擔保人（及配偶）有效身份證件、戶口簿或有效居住證明、婚姻狀況證明

（５）自有產(chǎn)權(quán)房屋權(quán)屬證明原件

（６）借款人、擔保人、反擔保人其他資產(chǎn)證明

（７）借款人（及配偶）、擔保人（及配偶）近期一寸彩照各二張

（８）借款人借款用途證明材料及還款計劃書。

（９）出借人要求提供的其他材料

特別提醒：

１、借款申請人（及配偶）、擔保人（及配偶）、反擔保人（及配偶）必須確保提交的資料真實、合法，否則將要承擔因此而產(chǎn)生的一切責任；

２、借款申請人（及配偶）、擔保人（及配偶）、反擔保人（及配偶）及本文本其他相關(guān)人員在各項材料上所簽字跡要工整，前后字體一致，以免出借人因此而拖延向借款人發(fā)放借款。

一、調(diào)查人聲明與保證

我們在此聲明與保證：

此文本所收集的資料及我們所做出的評價是經(jīng)過我們審慎調(diào)查、核實借款客戶身份、材料原件、分析和整理后完成的，反映了借款客戶最主要、最基本的真實信息。我們對本文本內(nèi)容的真實性、準確性、完整性及所作判斷的合理性負責。特此聲明

風控部簽字：

年月日

營銷部經(jīng)理簽字：

年月日

二、辦理流程告知書

尊敬的客戶：

湖南中納聯(lián)投資管理有限公司（以下簡稱中納聯(lián)）和出借人在受理您的借款申請后，將根據(jù)2005年10月１日開始執(zhí)行的中國人民銀行《個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫管理辦法》，以個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫中所記錄的您的個人信用作為重要評審依據(jù)，決定是否同意您的借款申請及確定最終借款額度。個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫中記錄了您以往作為借款人、抵押人、擔保人和信用卡使用人的歷史狀況，您的本次借款情況也將進入個人信用信息基礎數(shù)據(jù)庫儲備，請您在申辦借款前對自己的個人信用狀況進行全面的了解，并向中納聯(lián)提拱自己的真實情況，認真衡量自身的還款能力，以避免因材料不真實或超出自身能力負擔而帶來損失。

中納聯(lián)保護您向中納聯(lián)提供的資料及了解的有關(guān)您的家庭、資產(chǎn)、公司狀況及其他隱私權(quán)，中納聯(lián)不會擅自向無關(guān)人員透露您的上述相關(guān)信息，擔按照國家法律、法規(guī)規(guī)定和相關(guān)部門的要求必須配合的除外。但是，如果在借款合同履行期間您的還款出現(xiàn)逾期，我們將有權(quán)對外公布您的逾期情況，并有權(quán)在任何媒體上直接向您及相關(guān)保證人（公司）、抵押人進行催收。

為了幫助您充分了解借款流程和辦理借款過程中應該注意的相關(guān)事項，湖南中納聯(lián)投資管理有限公司告知如下：

一、借款申請人辦理此項業(yè)務能否取得借款取決于多方面的因素，中納聯(lián)公司將在接收借款申請人的資料后３個工作日內(nèi)告知借款申請人是否受理了此項業(yè)務。

二、借款申請人必須保證向中納聯(lián)公司申請借款業(yè)務是基于本人真實意思表示，借款申請人必須嚴格按照合同約定用途使用借款，并對借款承擔無條件償還的責任，保證不會因借款用途的改變或本人或家庭原因而拖延或拒絕履行還款義務。

三、借款申請人必須保證向中納聯(lián)公司提交的證明文件、資料是真實、合法的，所有簽字確系所提供材料的真實人員所簽，借款申請人對所提供的材料和所有的簽字的真實性、合法性承擔完全責任。借款申請人清楚的知道提供虛假、偽造的證明文件、作虛假的陳述、假冒簽字以及違反約定處置權(quán)利憑證約定的標的物騙取借款行為是從事借款詐騙的犯罪行為，應當依法承擔由此而產(chǎn)生的民事及刑事責任。如果在出借人決定放款以前，發(fā)現(xiàn)提供的資料不真實或不符合放款要求，必然不會得到出借人的批準；如果在借款發(fā)放后中納聯(lián)公司或出借人發(fā)現(xiàn)借款申請人所提供的材料（包括借款申請人、抵押人、保證人的材料）與實際狀況不符，中納聯(lián)公司或出借人有權(quán)利要求借款申請人及借款相關(guān)人承擔如下責任：

（１）中納聯(lián)公司通知出借人或出借人直接解除借款合同，提前收回全部借款本息，并依借款合同及本文本的約定要求借款申請人及借款相關(guān)人支付違約金及賠償金，并且出借人有權(quán)按借款合同及本文本約定的條款，追償借款本息；如果由于借款申請人及借款相關(guān)人提供的資料虛假，致使不能歸還借款本息，出借人行使債權(quán)后，仍不能清償欠款，借款申請人及借款相關(guān)人依然應予清償，出借人有權(quán)就借款申請人及借款相關(guān)人的其他財產(chǎn)進行追償；（２）由于借款申請人及借款相關(guān)人提供的資料或簽字（或他人冒簽）的內(nèi)容虛假、非法、無效，須向中納聯(lián)公司支付2000元的違約金，如果致使中納聯(lián)公司或出借人遭受重大損失的，除承擔賠償責任外，借款申請人及借款相關(guān)人還應承擔刑事責任。（見《刑法》第一百九十三條規(guī)定）。

四、借款申請人的借款有可能是由多個出借人共同出借的，借款申請人及借款相關(guān)人需分別與出借人簽訂借款合同并辦理相關(guān)手續(xù)。

五、如果借款申請人的借款申請獲得出借人同意（借款額度、期限、利率、還款方式等以出借人同意為準），借款申請人同意按照出借人審核結(jié)果借款，應按照中納聯(lián)公司的安排由借款申請人及借款相關(guān)人攜帶借款申請人及借款相關(guān)人身份證、戶口本、房產(chǎn)證原件或中

納聯(lián)公司要求攜帶的其他材料在指定時間辦理合同會簽手續(xù)，交納公證費、抵押費、擔保服務費、反擔保金等相關(guān)費用。

六、中納聯(lián)公司受理此項業(yè)務后，借款申請人應根據(jù)中納聯(lián)公司的要求辦理相應的抵（質(zhì)）押手續(xù)。

七、如果借款申請人的借款屬車輛抵押類借款，辦理完車輛抵押手續(xù)后，借款申請人需回到中納聯(lián)公司，在中納聯(lián)公司工作人員的陪同下，由出借人以卡卡轉(zhuǎn)帳的方式向借款申請人放款。

如果借款申請人借款屬房產(chǎn)抵押類借款，需辦理抵押登記手續(xù)的，中納聯(lián)公司一般安排在上午辦理抵押（經(jīng)借款申請人特別要求也可以安排在下午）。對于在下午辦理抵押登記的借款申請人，中納聯(lián)公司同時提醒借款申請人，房管局受理時間為：上午9：00至下午17：00，銀行在16：30以后就不再受理存、取款業(yè)務。根據(jù)中納聯(lián)公司規(guī)定，借款申請人必須在辦理完抵押手續(xù)后才能放款，如果借款申請人想在辦完抵押登記手續(xù)后當天拿到借款的，必須在16：30之前直趕到銀行。否則，在辦理完抵押登記手續(xù)后，因銀行下班導致不能放款的，中納聯(lián)公司不承擔責任。

八、借款合同簽訂后，如因借款申請人提供的抵押物違反有關(guān)規(guī)定，導致不能辦理相應的抵押登記手續(xù)的，借款合同終止，出借人不再向借款申請人發(fā)放借款。借款申請人同意已經(jīng)發(fā)生的評估、公證等相關(guān)費用由借款申請人承擔，中納聯(lián)公司在退還的擔保費中扣除500元人作為卷宗受理費。

九、借款合同簽訂后，合同期滿前，借款申請人提前還款的，應在征得中納聯(lián)公司和出借人同意后，方可提前解除合同，借款申請人按照借款合同的約定向出借人多支付十五天的借款利息作為對出借人的補償。

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年月日篇三：盡職調(diào)查風控報告模板公司簡介以及合并范圍

（一）本次風控核查范圍（包括盡職調(diào)查主體及年度）

（二）本次核查之時間以及主要核查方法

（對于實施的重點審核程序及結(jié)果須進行充分闡述）。審計相關(guān)

審計事宜

[主要描述和審計相關(guān)事項包括重大審計問題、和審計師溝通情況等]環(huán)境、行業(yè)競爭關(guān)系及戰(zhàn)略與財務數(shù)據(jù)特征概析：財務及核算狀況

納稅申報表主要項目調(diào)整后會計報表

（一）資產(chǎn)負債表

（二）損益表

（三）本次核查主要調(diào)整事項說明[重點描述我們本次核查后得出的重要調(diào)整事項以及調(diào)整依據(jù)]賬務設置情況本次調(diào)查的主要事項以及財務與業(yè)務的結(jié)合（一）銷售收款的核查

關(guān)于收入收款循環(huán)的核查，主要核查方法如下：1.訪談銷售主管以及庫存管理人員核實出庫量信息2.訪談主要客戶核對主要客戶收到發(fā)貨量信息3.檢查銷售合同核對銷售單價信息4.訪談主要客戶核對銷售單價信息5.訪談銷售主管以及銷售副總裁核對銷售收款條件、帳期等信息與財務報表核對。

訪談銷售主管以及銷售副總裁核對主要客戶銷售策略等信息與財務報表核對訪談銷售副總以及下游客戶確認對客戶的議價能力以及與財務報表應收、預收核對是否一致6.訪談了解公司發(fā)貨周期情況以及檢查分月發(fā)貨量并比較差異情況，與財務報表存貨核對核對結(jié)果如下：

【如存在差異，需要進行差異解釋】

（二）采購付款核查

關(guān)于采購付款循環(huán)的核查，主要方法如下：1.訪談庫存管理人員以及采購主管，核實主要原材料采購量數(shù)據(jù)以及平均采購價格。2.訪談主要供應商核實采購額以及供應價格情況3.訪談采購經(jīng)理核實主要材料采購付款政策以及備貨周期情況4.綜合判斷對上游的議價能力情況，與業(yè)務了解狀況是否一致：

核對結(jié)果如下：

【如存在差異，需要進行差異解釋】

（三）生產(chǎn)循環(huán)核查

關(guān)于生產(chǎn)制造循環(huán)的核查，主要核查方法如下：1.訪談生產(chǎn)高管以及生產(chǎn)部經(jīng)理，了解生產(chǎn)工藝流程。2.重點核實產(chǎn)品生產(chǎn)過程中單位產(chǎn)品的材料、人工、動力費用等的耗費情況，與賬務記錄的當年產(chǎn)品產(chǎn)出和料、工費、投入情況核對；結(jié)合產(chǎn)品和材料價格變化，測算正常毛利率水平并與財務數(shù)據(jù)進行核對。3.了解生產(chǎn)周期以及年末在產(chǎn)品、產(chǎn)成品庫存情況4.核實公司整體產(chǎn)能情況，現(xiàn)場觀察生產(chǎn)組織、主要生產(chǎn)線及生產(chǎn)運轉(zhuǎn)情況。

核對結(jié)果如下：

1、標準產(chǎn)品耗費情況（根據(jù)工藝填列）

2、實際生產(chǎn)投入產(chǎn)出情況（財務數(shù)據(jù)）

【分析2中數(shù)據(jù)，是否與1反映的投入產(chǎn)出關(guān)系一致】

3、生產(chǎn)流程及庫存情況

【如存在差異，需要進行差異解釋】

（四）固定資產(chǎn)投資循環(huán)核查

關(guān)于固定資產(chǎn)投資循環(huán)的核查，主要核查方法如下：1.訪談生產(chǎn)和技術(shù)高管，結(jié)合生產(chǎn)工藝，了解企業(yè)生產(chǎn)技術(shù)狀況及與生產(chǎn)技術(shù)相關(guān)的設備

情況；

2.現(xiàn)場查看生產(chǎn)現(xiàn)場，結(jié)合生產(chǎn)工藝，了解生產(chǎn)組織情況，固定資產(chǎn)更新情況。3.訪談生產(chǎn)和技術(shù)高管，了解生產(chǎn)線加工能力情況；篇四：13-項目風控報告xxx項目

風控報告

一、項目融資情況概述1.融資金額：2.融資期限：

3.融資方式：項目合作、股權(quán)融資4.融資用途詳細說明：

二、項目基本情況概述1.項目名稱：

2.融資項目介紹：

三、項目行業(yè)情況1.行業(yè)發(fā)展歷史：2.行業(yè)發(fā)展趨勢：

3.國家行業(yè)政策：

四、項目市場現(xiàn)狀1.市場需求情況：2.市場消費人群：

3.競爭對手情況：1開放·務實·高效1.公司基本證件說明：2.公司發(fā)展歷程介紹：3.公司股權(quán)結(jié)構(gòu)說明：4.公司組織架構(gòu)說明：

5.公司產(chǎn)品說明、價格、市場情況：6.公司進行渠道、銷售渠道、結(jié)算方式說明：7.公司財務狀況分析：

8.公司未來發(fā)展規(guī)劃：

六、項目團隊情況1.項目發(fā)起人：

個人基本情況：姓名、出生年月日、民族、籍貫、聯(lián)系方式、婚姻狀況、學

歷、畢業(yè)時間、畢業(yè)院校、專業(yè)、各階段工作經(jīng)歷、個人過往業(yè)績、擅長方面、在團隊負責本板塊、個人性格分析。

家庭情況：配偶、子女、父母、直系親屬情況。

資產(chǎn)情況：提供房產(chǎn)、汽車、土地、股票等資產(chǎn)證明。2.團隊核心成員：

成員1：

個人基本情況：姓名、出生年月日、民族、籍貫、聯(lián)系方式、婚姻狀況、學

歷、畢業(yè)時間、畢業(yè)院校、專業(yè)、各階段工作經(jīng)歷、個人過往業(yè)績、擅長方面、在團隊負責本板塊、個人性格分析。

家庭情況：配偶、子女、父母、直系親屬情況。

資產(chǎn)情況：提供房產(chǎn)、汽車、土地、股票等資產(chǎn)證明。2開放·務實·高效1.項目盈利模式：2.項目成本支出：3.項目利潤收入：

4.項目毛利潤、凈利潤說明：

八、項目風險性及規(guī)避措施1.項目風險性總結(jié)：1.市場風險：2.競爭風險：3.財務風險：4.管理風險：

5.政策風險：2.規(guī)避措施：

措施1.措施2.措施3.措施4.九、項目結(jié)論

1.對項目可否投資操作給予最后的結(jié)論。3開放·務實·高效

十、項目執(zhí)行建議

為了項目更好的推進，建議做好如下工作：.十

一、子公司風控專員核查意見：

十二、子公司相關(guān)部門負責人意見：

投資部經(jīng)理意見及簽字：

風控主管意見及簽字：

投資主管意見及簽字：

十三、總公司投資中心風控專員核查意見：

十四、總公司相關(guān)部門負責人意見：

投資總監(jiān)意見及簽字：

風控經(jīng)理意見及簽字：

投資經(jīng)理意見及簽字：

財務總監(jiān)意見及簽字：4開放·務實·高效

報告撰寫人：

出具時間：2014年月日

附件：調(diào)查表格問卷、文本、照片、錄音資料

注：本報告以精要、簡單為準，不必進行過多文字性贅述。

大學公寓風控方案范文第五篇根據(jù)學校XX年關(guān)于做好新生接待工作會議的精神和工作部署，就切實做好南海校區(qū)XX年新生接待工作制定本方案。

一、成立新生接待工作領導小組

組長：李醒華朱鮀華

副組長：劉科榮吳劍麗葉欣

成員：劉師權(quán)黃嗣殷王楚鴻李衛(wèi)東董科偉莫時聲

林國泉陳歡廖鵬陳俏儒侯小琳xxx輝

司徒允昌李婭玲曾碧卿郭強鄧慧黃力人

張燕萍李鐵軍李韻劉鳳芹

二、新生接待時間

XX年8月28日(星期日)，早上7：00至晚上10：30。

三、接待新生地點

校區(qū)外接待點設在石牌校區(qū)(行政樓北面停車場東面)和南海(桂城)汽車站。

校區(qū)內(nèi)接待點設在多功能體育館。

四、新生接待工作的具體分工與安排

(一)校區(qū)外接待點工作由學生工作辦公室負責。前往石牌校區(qū)接待點的第一班工作人員請于當天早上6：00準時在校區(qū)停車場乘車出發(fā)，前往南海(桂城)汽車站接待點的第一班工作人員請于當天早上6：30準時在校區(qū)停車場乘車出發(fā)。校區(qū)外接待點的工作時間為當天早上7：00至晚上10：30，當天晚上10：30收班返校。

聯(lián)系、協(xié)調(diào)南海桂城汽車站接待點的相關(guān)事宜由黨政辦公室負責。

(二)對校區(qū)內(nèi)接待點工作作如下安排：

1、黨政辦公室

大學公寓風控方案范文第六篇風控，通俗意義上為風險控制，包括與風險控制相關(guān)的信息收集，風險識別、評估，風險控制等等一系列活動，是指風險管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風險事件發(fā)生的各種可能性，或者減少風險事件發(fā)生時造成的損失。

基于風控的對象不同，又包含企業(yè)風控，和個人風控，比如有的P2P公司專門做個人融資這塊，而有的專門做企業(yè)融資這一塊（P2B),意義都不同。而對于非銀行系的風控來說，與銀行系的風控還是有很大差異的，雖然名稱相同，但風控的方法與角度均存在很大的差異（本人在兩類的系統(tǒng)都從事過風控類的工作），不能簡單的混同。

銀行的風控側(cè)重于強調(diào)”貸審分離“，一線的銀行客戶經(jīng)理要寫《調(diào)查報告》，后臺的風控信審要寫《審查報告》，然后再上一個“貸審會”，同意之后，給客戶出一個“批復”，然后發(fā)放貸款，客戶還款，當然中間少不了擔保與抵質(zhì)押等風險手段，還包括貸后管理（通常很水），這就是銀行風控的全過程。企業(yè)的風控源于賒銷產(chǎn)生，主要為賒銷管理，起初也是個舶來品，在國外叫CreditControl(信用控制），CreditManagement(信用管理），職位名稱也就是CreditController(信用總監(jiān)），國內(nèi)的一些大公司，比如華為，聯(lián)想，中興等，也在07年，08年分別成立了類似信用管理部的部門，設置這樣的職位，而近年來產(chǎn)生的一些類金融公司，或銀行老人們稱之為“非金系統(tǒng)”的公司開設的職位名稱就直接就叫做風控。

風控是第三方金融公司的核心，各家的風控都不盡相同，風控手段，風控手法都不盡一致，但也會有一些相同的地方，比如貸前，貸中，貸后，核心包括事前信用調(diào)查，事中控制，事后管理等等，貸前工作主要包括客戶信用調(diào)查，信用評估，這是所有工作當中最先開始的一項工作，重要性可想而知，信用調(diào)查包含信息的收集，信息收集包含信息收集渠道，信息收集工作是評估工作的基礎，評估工作質(zhì)量的好壞與信息收集的關(guān)系重要性不言而喻，有了信息之后，就可以做評估，評估之后，就進入了貸中（事中）環(huán)節(jié)，依據(jù)客戶評估的結(jié)果來確定風險控制方式，信用好的，可能不需要擔保，抵質(zhì)押方式，信用差的，可以確定抵質(zhì)押物以及抵質(zhì)押物的抵質(zhì)押率（成數(shù)），事中的環(huán)節(jié)同樣包含實時監(jiān)控，最后才是貸后管理，有的也叫事后管理，包括客戶的定期檢查，交易回顧等等，對客戶重新進行信用評級。

銀行系的授信行為，是建立在銀行的絕對地位基礎之上的，包括利率低，金融壟斷等，是一種銀行信用行為，而第三方金融公司，類金融企業(yè)是一種商業(yè)信用行為，銀行的銀行授信可以隨時收貸，客戶選擇的范圍廣，而企業(yè)對企業(yè)的授信行為可能受企業(yè)所處的行業(yè)限制，側(cè)重與客戶有重復性的交易，而不是單純的一次行為，比如，銀行的貸款通常為一年期，而市場中的企業(yè)對企業(yè)商業(yè)授信通常時間較短，一個月，或兩個月，三個月，長者半年，商業(yè)授信都是基于雙方真實的貿(mào)易背景，資金流來去清楚，而銀行雖有“受托支付”，但很多貸款的錢都最后都不知道去了那里，而商業(yè)授信就相對比較有優(yōu)勢，但事物總是相對的，尺有所短，必有所長，銀行可以對其不還錢的授信客戶拉進人行系統(tǒng)的“黑名單”，而企業(yè)就不具備。

風險類型，風控控什么？當然需要確定風險的來源和種類，風險分類，是市場風險，還是政治風險，是產(chǎn)品風險，還是管理風險，是內(nèi)部風險，還是外部風險，都需要事先確定。確定完風險后，就需要配套相應風控的方式方法，通常也就是風控的手段，包括各種抵質(zhì)擔保手段，常見的有抵押，質(zhì)押，擔保，等等。

風險控制內(nèi)容包括：決策風險、項目可行性研究風險、決策體制風險、投資成本控制風險、投資體制風險、項目法人責任制風險、項目建設考核風險、項目建設后評估制度、投資前的風險控制措施、投資中的風險控制實施及風險發(fā)生后的補救措施、制定內(nèi)部風險控制制度等方面。

研究方法和模型：當前人們?yōu)榱苏J識風險和控制風控，采用了各種各樣的研究方法論，包括國內(nèi)和國外，同時人們?yōu)榱烁玫目刂坪徒档惋L險，也采用了諸如“建?！钡雀鞣N手段，雖然效果有待驗證，但至少說明我們在風控的道路上已經(jīng)前進了一大步，基于建立的各種數(shù)據(jù)庫資料和信息資源，對風險進行全方位科學分析。運用定性和定量相結(jié)合的辦法，真實、客觀、公正、全面反映出項目所擁有的人力、技術(shù)、管理、市場、經(jīng)營權(quán)等有形和無形資本優(yōu)勢和存在的風險程度，并制定風險管控措施和解決辦法，將可能出現(xiàn)的風險控制在可以預防的范圍，規(guī)避可能帶來的經(jīng)濟損失。為管理者和投資者提供出具有權(quán)威性、客觀性、公正性、實用性的風險控制報告。

企業(yè)風險控制管理中的三論，“信息論，系統(tǒng)論，控制論”（個人總結(jié)，僅供參考），風控管理者基于掌握眾多有效全面的信息的基礎之上，采用系統(tǒng)的方法，主要為全流程（從訂單到收款，從企業(yè)戰(zhàn)略到企業(yè)戰(zhàn)術(shù)，從市場策略到市場目標，從財務計劃到財務結(jié)果）的過程過程，在不同的節(jié)點，分段控制，避免眉毛，胡子一把抓。信息是基礎，系統(tǒng)是關(guān)鍵，控制是手段。

實際上，在企業(yè)廣泛采用ERP軟件管理的時代背景下，很多的風控方法，流程控制都在企業(yè)管理軟件中得到體現(xiàn)，比如SAP軟件中就存在對客戶的信用額度管理，客戶主數(shù)據(jù)管理，發(fā)貨，開票，以及財務模塊中的帳齡表等等。

工商企業(yè)主要風險點

1、對主要原材料和能源的依賴風險

2、客戶過度集中風險

3、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)單一的風險

4、技術(shù)依賴和技術(shù)創(chuàng)新滯后的風險

5、行業(yè)政策和其他相關(guān)政策的影響風險

6、環(huán)保因素限制的風險

7、關(guān)聯(lián)交易風險

8、新建項目中存在的風險

大學公寓風控方案范文第七篇為科學、規(guī)范、有效地預防和控制新冠毒感染肺炎疫情,保障廣大師生員工的身體健康和生命平安，維護學校正常教學秩序，確保校園穩(wěn)定。

根據(jù)《傳染病防治法》、《突發(fā)公共衛(wèi)生事件應急條例》和關(guān)于切實做好新冠毒肺炎疫情防控工作的通知精神，結(jié)合我校實際情況，特制定學生公寓新冠毒肺炎疫情防控應急預案。

工作目標

進一步加強學生公寓管理，積極完善應急機制，提高應急處置能力，做到“早發(fā)現(xiàn)、早報告、早隔離、早治療”，一旦發(fā)生疫情事件，能以最快的速度，最高的效能，防止新冠毒肺炎在學生公寓中的擴散和流行，確保學生身體健康,維護校園平安穩(wěn)定。

二、工作原那么

統(tǒng)一領導，分級負責；依法管理，科學規(guī)范；預防為主，聯(lián)防聯(lián)控；快速反響，高效處置。

三、組織領導成立學生公寓新冠防控工作領導小組，成員名單如下：

組長：XX副組長：XX

成員：XX

學生公寓疫情防控工作領導小組統(tǒng)一領導學生公寓疫情防控工作，明確學生公寓疫情防控要點和工作程序，對學生公寓管理人員進行相關(guān)培訓，責任落實到人，監(jiān)督檢查各項防控工作落實情況。

對學生公寓突發(fā)疫情事件進行決策,調(diào)動學生公寓應急處置力量和物資，及時掌握突發(fā)疫情事件的開展態(tài)勢，指揮學生公寓應急處置工作。

學生公寓疫情防控工作領導小組下設應急處置管理辦公室，設在學生宿舍管理科，負責本預案的執(zhí)行與日常管理工作。

四、應急措施

1.設置學生宿舍隔離區(qū)（執(zhí)誼樓）及臨時隔離間（2棟、5棟、12棟一樓），儲藏足量的口罩、防護衣、體溫計、消毒液等防疫必需品，位置相對獨立，以備人員出現(xiàn)發(fā)熱等癥狀時立即進行暫時隔離。

2.在學生公寓管理服務人員中開展疫情防控宣傳教育、技能培訓和實戰(zhàn)演練，普及疫情防控知識，提高防范意識,使每位參與者都能熟悉防控業(yè)務、掌握防控技術(shù)、勝任防控工作。

3.學生一旦出現(xiàn)發(fā)燒、干咳、乏力、鼻塞、流涕、咽痛、腹瀉等病癥，值班人員立即向?qū)W校報告并將學生送入臨時隔離間或校醫(yī)院進行隔離，并全面做好吃、住、用等服務保障工作。

4.學生中如出現(xiàn)新冠疑似病例，應當立即向轄區(qū)疾病預防控制部門報告，并配合相關(guān)部門做好流行病學調(diào)查和做好密切接觸者的管理。

5.配合相關(guān)專業(yè)部門對出現(xiàn)新冠疑似病例者宿舍及周圍環(huán)境進行消毒。

6、對與出現(xiàn)新冠疑似病例共同生活的一般接觸者進行風險告知，如發(fā)現(xiàn)發(fā)熱、干咳等呼吸道病癥及腹瀉、結(jié)膜充血等病癥要及時就醫(yī)。

7.對學生宿舍樓實行封閉式管理。

8.學生宿舍在封閉管理期間，禁止非本棟住宿學生進入宿舍區(qū)域，宿舍之間不允許串門。

特殊情況須進入的要經(jīng)防控工作領導小組批準，在宿舍管理點登記個人信息，經(jīng)管理員測量體溫及查看健康碼正常方可進入。

9.嚴格學生進出管理，學生進入宿舍區(qū)域必須要佩戴口罩，除了要核對身份信息與刷門禁卡之外，還要進行體溫測試，體溫測試正常方可進入宿舍區(qū)域。

10.配合專業(yè)消毒人員，每天上午及下午各一次對宿舍公共區(qū)域及樓梯扶手、電梯按鍵、直飲水機、公共澡房等公共設施接觸位置進行消毒。

11.引導學生每日翻開宿舍門窗通風不少于3次，每次不少于30分鐘。

12.學生宿舍區(qū)設置專門的口罩回收桶，指定專人消毒、回收和處理，防止產(chǎn)生二次污染。

五、后續(xù)處理相關(guān)學生送離宿舍樓后后續(xù)工作按學校疫情防控預案處置。

大學公寓風控方案范文第八篇為貫徹落實《湖南省安全生產(chǎn)委員會關(guān)于印發(fā)〈全省安全生產(chǎn)“九打九治”打非治違工作方案〉的通知》(湘安明電〔〕7號)和《長沙市安全生產(chǎn)委員會關(guān)于印發(fā)〈全市安全生產(chǎn)“九打九治”打非治違工作方案〉的通知》(長安發(fā)〔〕5號)、《雨花區(qū)安全生產(chǎn)委員會關(guān)于印發(fā)〈雨花區(qū)安全生產(chǎn)“九打九治”打非治違工作方案〉的通知》(雨安發(fā)〔〕7號)的精神，根據(jù)區(qū)安委會工作要求，經(jīng)區(qū)市政局黨政班子會議研究決定，從現(xiàn)在起至12月底，在市政行業(yè)系統(tǒng)深入開展安全生產(chǎn)“九打九治”打非治違行動，現(xiàn)將有關(guān)工作安排如下：

一、總體目標

嚴格按照“全覆蓋、零容忍、嚴執(zhí)法、重實效”的總體要求，全面深入細致排查市政系統(tǒng)安全生產(chǎn)隱患，切實糾正安全生產(chǎn)非法違法和違規(guī)違章行為，堅決堵塞安全監(jiān)管漏洞，強化安全生產(chǎn)措施。全面摸清在建市政項目、道路市政設施情況，重點排查安全隱患和薄弱環(huán)節(jié)，落實責任、認真整改、健全制度，增強安全生產(chǎn)意識，有效防范和堅決遏制安全事故發(fā)生，進一步提高市政行業(yè)系統(tǒng)安全生產(chǎn)保障水平。

二、組織領導

成立雨花區(qū)市政局安全生產(chǎn)“九打九治”打非治違行動領導小組：

組長：易光明、吳喆

副組長：李普得、孫三林、宋興武、王志愛、周清香

成員：李勇、易佳、曹偉夫、徐英、王素萍

張傳清、周玲、胡建雄、王繼華、杭東

領導小組下設辦公室，負責安全生產(chǎn)“九打九治”打非治違行動的組織、協(xié)調(diào)工作，由李勇同志兼任辦公室主任。

三、工作重點

1、全面梳理本單位安全生產(chǎn)管理制度，適時修改完善，加強安全生產(chǎn)法規(guī)教育力度，組織各類維護生產(chǎn)人員學習安全生產(chǎn)管理規(guī)定，切實提高安全意識，提升安全生產(chǎn)保障水平。

2、立即著手，由局分管領導負責組織相關(guān)科室，對市政系統(tǒng)正在實施的維護改造項目、道路市政設施進行摸底，登記造冊，列出重點檢查及定期督查的項目和區(qū)域。

3、由局黨政班子主要負責人帶隊，對已排查、摸底出來的維護改造項目、道路市政設施(市政窨井)開展大檢查、大整治、大督查，及時消除各類安全隱患。

4、扎實做好市政道路維護施工交通疏導、施工圍擋及設立施工警示標志工作，杜絕違法施工，切實提高防范各類安全事故發(fā)生的能力。

5、抓實市政道路設施應急處置工作保障，充實應急隊伍，加強應急物資儲備，全力做好節(jié)假日和重大活動政務值班、應急保障工作。

四、工作要求

1、廣泛動員、積極參與。全局機關(guān)干部職工要切實提高對安全生產(chǎn)“九打九治”打非治違行動的認識，把思想統(tǒng)一到配合搞好安全生產(chǎn)檢查專項行動上來，局領導班子成員、科室中層干部要帶頭積極參與、認真扎實開展好本次活動。

2、落實責任、密切配合。各參加安全生產(chǎn)“九打九治”打非治違行動的相關(guān)科室，要嚴格按照責任分工，分段分區(qū)開展檢查整治工作，密切配合、形成合力，發(fā)現(xiàn)一處堅決整改一處。

3、嚴格督查、確保效果。局黨政班子成員要發(fā)揮帶頭作用，親自帶隊檢查、親自落實整改、親自過問追責，還要進一步加大工作作風督查力度，對工作不力、效果不佳的將嚴格予以問責，扣除績效并通報批評。

大學公寓風控方案范文第九篇按照xxxxxx《關(guān)于加快構(gòu)建中央企業(yè)內(nèi)部控制體系有關(guān)事項的通知》(國資發(fā)評價〔〕68號)要求，根據(jù)財政部、證監(jiān)會、xxx、銀監(jiān)會、xxx《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》(財會〔20xx〕7號)及其配套指引和xxx《中央企業(yè)全面風險管理指引》(國資發(fā)改革〔20xx〕108號)有關(guān)規(guī)定，集團公司將全面啟動內(nèi)部控制體系建設工作。結(jié)合集團公司實際情況，制定本方案。

一、指導思想

集團公司內(nèi)部控制體系建設的指導思想是：以風險管理為導向，以內(nèi)部控制為核心，以開展管理提升活動為契機，健全管理制度，夯實管理基礎，固化業(yè)務流程，全面落實《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及其配套指引、《中央企業(yè)全面風險管理指引》的要求,促進提升管理能力，提高經(jīng)營效率，防范經(jīng)營風險，把集團公司建設成為管理規(guī)范、運行高效、風險受控的現(xiàn)代企業(yè)集團。

二、總體目標

內(nèi)部控制體系建設與實施的總體目標是:保證企業(yè)經(jīng)營管理合法合規(guī)，保護企業(yè)資產(chǎn)安全、完整，保證企業(yè)財務報告及相關(guān)信息真實完整，有效提高企業(yè)的經(jīng)營效率和效果，滿足監(jiān)管機構(gòu)、資本市場以及企業(yè)管理提升要求，促進實現(xiàn)集團公司“做強做優(yōu)，世界一流”發(fā)展戰(zhàn)略目標。

三、基本原則

1、風控結(jié)合，符合規(guī)范。以風險管理為導向，以內(nèi)部控制建設為核心，實施集團公司“以風險管理為導向的內(nèi)部控制體系建設”，同時符合財政部《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》和xxx《中央企業(yè)全面風險管理指引》要求。

2、統(tǒng)籌規(guī)劃、統(tǒng)一標準。統(tǒng)籌規(guī)劃全集團的內(nèi)部控制體系建設實施方案，明確體系的建設范圍、實施內(nèi)容、工作步驟、時間安排和技術(shù)方法，并對已開展內(nèi)部控制和全面風險管理體系建設與實施的企業(yè)進行分析評估，確保全集團內(nèi)部控制體系標準一致。

3、全面啟動，分類實施。集團所屬單位全面啟動內(nèi)部控制體系建設工作，確保在X年底前正式運行。葛洲壩集團股份有限公司要按照集團公司內(nèi)部控制體系建設實施方案加快建設進度，確保在X年建立起規(guī)范的內(nèi)部控制體系。

4、部門協(xié)同，上下結(jié)合。集團公司各部門要積極參與內(nèi)部控制體系建設，做好本部門主管業(yè)務的內(nèi)部控制建設，并配合開展好跨部門業(yè)務的內(nèi)控工作。集團公司所屬單位要以業(yè)務活動為單元細化內(nèi)部控制體系建設職責，接受上級業(yè)務主管部門的指導和監(jiān)督。

5、把握關(guān)鍵，突出重點。在全面推進的基礎上，重點抓好資金、投資、采購、基建、在建工程管理、產(chǎn)權(quán)管理、人力資源管理、質(zhì)量安全管理等對集團運營影響較大、風險較高的重點領域和境外業(yè)務、金融等特殊業(yè)務的風險評估和內(nèi)部控制建設工作。

6、注重實效，狠抓落實。集團公司體系建設要緊密結(jié)合企業(yè)實際情況，堅持“七項落實”，即：風險評估和流程控制措施要落實到公司治理中去、落實到戰(zhàn)略規(guī)劃中去、落實到規(guī)章制度中去、落實到崗位職責中去、落實到績效考核中去、落實到信息系統(tǒng)中去、落實到企業(yè)文化中去。

7、閉環(huán)運行、持續(xù)改進。集團公司內(nèi)部控制建設與實施工作要形成建設、運行、檢查、評價、問責的一套閉環(huán)運行機制，并通過監(jiān)督檢查和評價工作促進持續(xù)改進。

四、總體安排

葛洲壩集團(股份有限)公司已按照集團公司部署全面開展內(nèi)部控制體系建設，確保在X年底前完成內(nèi)部控制體系建設全部工作。集團公司總部及所屬其他單位內(nèi)部控制體系建設工作從X年7月開始啟動，分為準備及啟動、體系建設、運行及改進三個階段，X年底以前全面運行，各階段的主要工作內(nèi)容和安排如下：

(一)準備及啟動階段(X年7月～X年9月)。

本階段主要工作內(nèi)容是在轉(zhuǎn)發(fā)并組織學習xxx、財政部相關(guān)制度和文件基礎上，明確內(nèi)部控制體系建設范圍，確定內(nèi)部控制體系建設方案，建立集團公司內(nèi)部控制建設組織體系，制定體系建設指導手冊，召開內(nèi)部控制體系建設動員會，組織體系建設培訓，為實施體系建設奠定基礎。

1、明確內(nèi)部控制體系建設范圍。通過對各子企事業(yè)單位的調(diào)研分析，結(jié)合集團公司發(fā)展戰(zhàn)略，確定參與本次內(nèi)部控制體系建設的具體單位。除特殊情況外，集團公司所屬企業(yè)全部同步開展本次體系建設。

2、確定內(nèi)部控制建設實施方案。根據(jù)xxx、財政部《關(guān)于加快構(gòu)建中央企業(yè)內(nèi)部控制體系有關(guān)事項的通知》要求，結(jié)合集團公司的實際，編制完成中國能源建設集團內(nèi)部控制體系建設實施方案，經(jīng)集團公司黨政聯(lián)席會議批準后正式實施，并報xxxxxx備案。集團公司所屬單位內(nèi)部控制體系建設實施方案由本單位領導班子審定后于9月30日前報集團公司備案。

3、建立內(nèi)部控制建設組織體系。在集團公司總部和所屬子企事業(yè)單位中建立內(nèi)部控制與全面風險管理體系建設領導機構(gòu)，明確體系建設責任部門，配置專職人員，建立集團公司體系建設組織體系。

4、制定體系建設指導手冊。按照“符合規(guī)范、借鑒先進、整合現(xiàn)有、簡單實用”的原則，深入研究《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及其配套指引、《中央企業(yè)全面風險管理指引》、《中國能源建設集團有限公司管理體制和管控模式暫行方案》等文件精神，學習借鑒先進企業(yè)內(nèi)部控制體系建設的成功經(jīng)驗，結(jié)合集團公司所屬單位內(nèi)部控制或全面風險管理體系建設現(xiàn)狀，制定集團公司的體系建設指導手冊，用以統(tǒng)一建設標準，指導各單位的體系建設工作。

5、召開內(nèi)部控制體系建設動員會。由集團公司主要負責人主持召開全集團內(nèi)部控制體系建設動員會，宣傳財政部、xxx對于內(nèi)部控制體系建設的相關(guān)要求，明確集團公司內(nèi)部控制體系建設的具體內(nèi)容、職責分工和工作程序。

6、組織內(nèi)部控制體系建設培訓。組織集團公司總部各部門、事業(yè)部內(nèi)部控制體系建設兼職人員和所屬各單位內(nèi)部控制建設分管領導、牽頭部門負責人進行理論知識和業(yè)務技能培訓，系統(tǒng)掌握集團公司內(nèi)部控制體系建設的內(nèi)容、技術(shù)和方法。

(二)體系建設階段。(X年10月～X年5月)

本階段的主要工作內(nèi)容是按照集團公司內(nèi)部控制體系建設標準和方案，開展業(yè)務活動梳理和規(guī)范對標，評估業(yè)務活動主要風險，再造業(yè)務控制流程，確定業(yè)務流程關(guān)鍵控制點，建立完善業(yè)務管理制度，編制崗位職責說明書和權(quán)限指引，制定內(nèi)部控制手冊。

1、規(guī)范公司治理結(jié)構(gòu)。建立規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)和議事規(guī)則，明確各類治理主體的權(quán)利運行機制，合理設置職責權(quán)限，規(guī)范決策程序，確?！叭匾淮蟆奔w決策制度有效落實，建設和倡導合規(guī)、誠信的企業(yè)文化，提高企業(yè)依法合規(guī)經(jīng)營管理能力。

2、梳理業(yè)務活動。以集團管理模式和部門職責分工為基礎，根據(jù)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營實際情況，對集團總部和各子企事業(yè)單位的管理活動、生產(chǎn)活動分類逐級進行全面梳理，根據(jù)信息化的要求編制各業(yè)務活動的編碼。

3、開展規(guī)范對標。按照梳理的各項業(yè)務活動，清理現(xiàn)有管理制度中的控制措施，逐一核對《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及其配套指引、《中央企業(yè)全面風險管理指引》的具體要求(集團公司所屬子企事業(yè)單位同時要逐一核對集團公司相關(guān)管理制度要求)，編制對標缺陷清單。

4、評估業(yè)務活動主要風險。分析查找各項業(yè)務活動存在的主要風險，按照發(fā)生可能性和發(fā)生后對企業(yè)的影響兩個維度對風險進行評估，編制風險清單。

5、確定業(yè)務活動關(guān)鍵控制點。根據(jù)風險評估結(jié)果，確定業(yè)務活動的關(guān)鍵控制點，制定關(guān)鍵控制點的具體控制措施，建立重大風險預警機制和應急預案。

6、業(yè)務活動控制流程再造。結(jié)合主要風險防范要求和關(guān)鍵控制點控制措施，重新設計或者修訂業(yè)務流程圖。

7、建立完善業(yè)務管理制度。對照《對標缺陷清單》，結(jié)合業(yè)務流程圖，重新制定或者修訂各項業(yè)務的管理制度。

8、編制崗位職責說明書和權(quán)限指引。根據(jù)業(yè)務流程圖和業(yè)務管理制度，編制崗位職責說明書，明確該項業(yè)務活動涉及的各工作崗位的具體工作內(nèi)容和工作要求;編制業(yè)務活動權(quán)限指引，明確各項業(yè)務活動參與者的工作分工和執(zhí)行權(quán)限。

9、制定內(nèi)部控制手冊。在系統(tǒng)總結(jié)內(nèi)部控制體系建設成果的基礎上，制定集團公司總部和各子企事業(yè)單位的內(nèi)部控制手冊，包括內(nèi)部環(huán)境手冊、風險評估手冊、控制活動手冊、信息與溝通手冊和內(nèi)部控制評價手冊，作為內(nèi)部控制體系建設、運行、維護、評價的依據(jù)，確保全集團從思想和行為上對內(nèi)部控制體系保持高度統(tǒng)一。

(三)運行及改進階段。(X年6月～X年12月)

本階段的工作內(nèi)容主要是開展內(nèi)部控制運行培訓，體系試運行和修改完善，建立內(nèi)部控制信息系統(tǒng)，組織評審驗收并正式運行。

1、內(nèi)部控制運行培訓。主要結(jié)合內(nèi)部控制手冊，分工作內(nèi)容和層次對全體員工進行內(nèi)部控制體系培訓，使每個員工了解所從事業(yè)務的管理流程，熟悉本崗位的工作職責和權(quán)限。

2、體系試運行和修改完善。內(nèi)部控制體系設計完成后組織進行試運行，根據(jù)試運行的反饋結(jié)果對內(nèi)部控制體系進行修改完善。

3、評審驗收并正式運行。組織專家對體系建設成果進行評審驗收，驗收合格后正式運行。

4、體系運行的持續(xù)改進。建立內(nèi)部控制評價體系和內(nèi)部控制缺陷認定標準，按照日常修訂和定期修訂兩種形式，結(jié)合外部審計和內(nèi)部監(jiān)督，對內(nèi)部控制體系進行持續(xù)的修訂完善，并對有規(guī)不依的問題進行追究。

大學公寓風控方案范文第十篇為認真貫徹落實全市集中開展安全生產(chǎn)領域“打非治違”專項活動，市聯(lián)社根據(jù)《貴港市安全生產(chǎn)委員會關(guān)于集中開展安全生產(chǎn)領域“打非治違”專項行動方案的通知》[]18號文件精神，從現(xiàn)在起至12月底，在全市供銷社系統(tǒng)內(nèi)繼續(xù)深入開展安全生產(chǎn)領域“打非治違”專項行動?，F(xiàn)制訂本工作方案。

一、指導思想和工作目標

認真貫徹xxx、xxx和自治區(qū)黨委、政府及市委市政府關(guān)于安全生產(chǎn)工作的決策部署，牢固樹立安全生產(chǎn)”紅線”意識，堅持“安全第一、預防為主、綜合治理”，嚴格落實政府“打非”和企業(yè)“治違”責任，嚴厲打擊各類非法違法現(xiàn)象，切實糾正各類違規(guī)違章行為，進一步規(guī)范安全生產(chǎn)秩序，建立“打非治違”長效機制，有效防范和堅決遏制各類生產(chǎn)安全事故，促進全市安全生產(chǎn)形勢持續(xù)穩(wěn)定好轉(zhuǎn)。

二、重點范圍和重點內(nèi)容

(一)重點范圍

在全市供銷社系統(tǒng)內(nèi)的所有領域全面開展“打非治違”專項行動，結(jié)合第二季度安全檢查工作，重點突出建筑施工、消防、危險化學品、煙花爆竹、人員密集場所等行業(yè)和領域。

(二)重點內(nèi)容

1、共性內(nèi)容。

無證、證照不全或過期、超許可范圍從事生產(chǎn)經(jīng)營建設、出租、或以其他形式非法轉(zhuǎn)讓安全生產(chǎn)許可證的;違反建設項安全設施規(guī)定的;非法用工、無證上崗的;隱患排查治理制度不健全、責任不明確、措施不落實、整改不到位的;應急救援隊伍裝備不健全、應急預案制定修訂演練不及時，以及自救裝備不足的;其他違反安全生產(chǎn)法律、法規(guī)、規(guī)章的生產(chǎn)經(jīng)營建設行為。

2、重點行業(yè)領域的內(nèi)容：

(1)建筑施工。將工程發(fā)包給不具備相應資質(zhì)的單位承包的;施工單位無相關(guān)資質(zhì)或超越資質(zhì)范圍承攬工程，轉(zhuǎn)包、違法分包的;施工企業(yè)主要負責人、項目負責人、專職安全生產(chǎn)管理人員無安全生產(chǎn)考核合格證書、特種作業(yè)人員無操作證書，從事建筑施工活動的;建設工程未依法經(jīng)消防設計審核或者消防驗收合格，擅自施工或者投入使用，或者未依法進行消防設計、竣工驗收備案的。

(2)消防重點。生產(chǎn)、儲存、經(jīng)營易燃易爆危險品的場所與居住場所設置在同一建筑物內(nèi)，或者未與居住所保持安全距離，不符合消防標準的;單位埋壓、圈占、遮擋消火栓或者占用防火間距，占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口或者有其擅自關(guān)停，或者消防人員、不會操作設施設備的;公眾聚集場所未經(jīng)公安機關(guān)消防機構(gòu)消防安全檢查合格，擅自投入使用、營業(yè)的。

(3)危險化學品。新建危險化學品生產(chǎn)、儲存項目未經(jīng)有資質(zhì)設計單位設計，以及未通過建設項目安全條件審查并已建設、投入生產(chǎn)運行的;未完成危險化工工藝自動化改造的;危險化學品生產(chǎn)、儲存企業(yè)未進行評估未通過的;存在重大安全隱患未整改而繼續(xù)生產(chǎn)、經(jīng)營的。

(4)煙花爆竹?！耙蛔C多廠”轉(zhuǎn)包分包及多股東各自組織生產(chǎn)經(jīng)營活動的;違法生產(chǎn)經(jīng)營禮花彈等A級產(chǎn)品或違規(guī)使用氯酸鉀的;違規(guī)運輸黑火藥、引火線，以及將煙花爆竹產(chǎn)品與黑火藥、引火線混裝運輸?shù)?存在“三超一改”的;危險工序無證上崗的;安全生產(chǎn)許可證過期仍從事生產(chǎn)經(jīng)營活動的。

(5)人員密集場所。人員密集場所疏散通道，安全出口數(shù)量不足或者嚴重堵塞，已不具備安全疏散條件的，建筑消防設施故障不能正常運行的。

三、實施步驟

(一)制定方案、自查自糾階段(5月至8月)

各單位要研究制定本區(qū)域的打非治違行動實施方案，全面開展自查自糾工作、及時整改本企業(yè)的安全隱患，特別是近兩年來檢查發(fā)現(xiàn)的安全隱患以及向市社綜合業(yè)務科上報的重點監(jiān)控商場、門店逐一檢查落實，及時向市社綜合業(yè)務科反饋信息。

(二)全面檢查、重點抽查階段(9月至10月)

通過采取專項檢查、抽查的不同方式對各基層開展“打非治違”專項行動情況進行檢查，及時發(fā)現(xiàn)和解決工作中存在的突出問題，確保全系統(tǒng)“排非治違”工作取得實效。

(三)督查總結(jié)、鞏固提高階段(11月至12月)

各單位要對開展“打非治違”專項行動情況進全面總結(jié)，并于12月25日前將總結(jié)材料上報市聯(lián)社綜合業(yè)務科。

四、工作要求

(一)加強領導，強化責任。市聯(lián)社成立了集中開展安全生產(chǎn)領域“打非治違”專項行動工作領導小組。由市聯(lián)社黃品清主任擔任組長，監(jiān)事會李世桓主任，羅有邦副主任任副組長、成員由三區(qū)辦和各科長組成。小組下設辦公室，辦公室負責“打非治違”專項行動日常工作，甘啟超科長兼任辦公室主任，農(nóng)國芝、梁海存、楊偉英為工作人員。各單位要相應組建工作領導小組，明確分工，明確責任，把責任落到實處。

(二)抓好整改，注重實效。要通過此次專項行動，基本摸清本區(qū)域存在的薄弱環(huán)節(jié)和突出問題，采取措施標本兼治，建立有法必依、違法必究的安全生產(chǎn)法治秩序，確保本系統(tǒng)“打非治違”專項行動的順利進行。

大學公寓風控方案范文第十一篇一、時間地點

1.接待時間：

集中接待：8月31日——9月1日7:00—22∶00

2.接待地點：

(1)校外：三亞市汽車站、三亞市火車站、三亞市鳳凰機場設立新生接待站。

(2)校內(nèi)：大學生創(chuàng)業(yè)中心設立集中報到點。

二、具體安排

1.校外接待

(1)分別在汽車站、火車站和鳳凰機場按照學院統(tǒng)一部署設立新生接待站。

2.校內(nèi)接待

(1)在報到點，安排學生志愿者接待新生，在主入口處設立現(xiàn)場示意圖。

(2)新生報到(報到處)→繳費(繳費處)→領取軍訓服裝(服裝領取處)→領取住宿備品(備品領取處)→辦理住宿手續(xù)及家長入住手續(xù)(住宿處)→入班報到，填寫入學登記表，上交新生報到單(班級報到處)。

3.咨詢服務

在集中報到地點設立咨詢室，方便學生及家長了解學校相關(guān)招生政策。

4.緩交學費及退費手續(xù)審批

為使家庭經(jīng)濟困難學生順利入學，學校專門設立綠色通道。

5.安全保障

(1)在校內(nèi)集中報到點安排保衛(wèi)人員，指導新生獨立報到，引導新生家長到指定地點休息，確保集中報到點秩序井然。

(2)安排保衛(wèi)人員負責指揮和疏導校內(nèi)交通秩序，并由保衛(wèi)科相關(guān)人員安排自駕車來校報到學生家長到指定地點停車。

6.后勤服務

(1)在集中報到點和園區(qū)設立免費飲水點，為新生及家長提供熱情周到的服務。

(2)在集中報到點擺放座椅，方便學生和家長休息。

大學公寓風控方案范文第十二篇一、項目融資情況概述

1、融資資金

2、融資期限

3、融資方式

4、融資用途詳細說明

二、項目基本情況概述

1、項目名稱

2、融資項目介紹

三、項目行業(yè)情況

1．行業(yè)發(fā)展歷史2．行業(yè)發(fā)展趨勢3．國家行業(yè)政策

四、項目市場現(xiàn)狀

1．市場需求情況2．市場消費人群3．競爭對手情況

五、項目公司基本情況

1．公司基本證件說明2．公司發(fā)展歷程介紹3．公司股權(quán)結(jié)構(gòu)說明4．公司組織結(jié)構(gòu)說明

5．公司產(chǎn)品說明、價格、市場情況

6．公司進行渠道、銷售渠道、結(jié)算方式說明7．公司財務狀況分析8．公司未來發(fā)展規(guī)劃

六、項目團隊

1．項目發(fā)起人

個人基本情況：姓名、出生年月日、民族、籍貫、聯(lián)系方式、婚姻狀況、學歷、畢業(yè)時間、畢業(yè)院校、專業(yè)、各階段工作經(jīng)歷、個人過往業(yè)績、擅長方面、在團隊負責本板塊、個人性格分析。

家庭情況：配偶、子女、父母、直系親屬情況。

資產(chǎn)情況：提供房產(chǎn)、汽車、土地、股票等資產(chǎn)證明。2.團隊核心成員

成員1。個人基本情況：姓名、出生年月日、民族、籍貫、聯(lián)系方式、婚姻狀況、學歷、畢業(yè)時間、畢業(yè)院校、專業(yè)、各階段工作經(jīng)歷、個人過往業(yè)績、擅長方面、在團隊負責本板塊、個人性格分析。家庭情況：配偶、子女、父母、直系親屬情況。

資產(chǎn)情況：提供房產(chǎn)、汽車、土地、股票等資產(chǎn)證明。

七、項目盈利模式情況

1．項目盈利模式2．項目成本支出3．項目利潤收入

4．項目毛利潤、凈利潤說明

八、項目風險性及規(guī)避措施

第1頁

1．項目風險性總結(jié)

1．市場風險2．競爭風險3．財務風險4．管理風險5．政策風險2．規(guī)避措施

措施1。措施2。措施3。

九、項目結(jié)論

1．對項目可否投資操作給予最后的結(jié)論

十、項目執(zhí)行建議

為了項目更好的推進，建議做好如下工作：1．2．3．

第2頁

大學公寓風控方案范文第十三篇為深入推進城市管理工作，營造城市管理“人人參與、齊抓共管、共同受益”的社會氛圍。經(jīng)局黨委研究決定成立城市管理宣講團，并組織城市管理宣講團進社區(qū)，具體有關(guān)事宜安排如下：

一、活動目的:

提高全民城市意識、人人參與城市管理

二、組織機構(gòu)

成立城市管理宣講團

團長：喻

成員：高李姜

何周顏文李

肖黃張郭

三、主要任務

開展城市管理進社區(qū)活動。通過與社區(qū)攜手共建，陣地延伸，整合社會資源。以發(fā)放服務手冊、除“四害”藥品，與居民群眾開展面對面、互動式的宣傳活動等為主要形式服務社區(qū)。以創(chuàng)建“門前三包”示范社區(qū)和病媒生物防制示范小區(qū)標準為要求，大力開展城市管理知識、法規(guī)和除四害常識的宣傳，促進社區(qū)居民“自我管理，自我教育”，構(gòu)建人人參與城市管理的良好氛圍。

四、活動籌備

1、宣講活動的組織，聯(lián)系社區(qū)。責任人：

2、活動方案及宣傳資料制定、準備。責任人：李益民、

3、講課教案準備。責任人：

4、負責宣講活動物資的購買、裝袋準備、發(fā)放。責任人：

5、媒體記者聯(lián)系、拍照。責任人：

五、活動組織

1、“告別不文明行為”簽名活動。責任人：

①簽名展板制作、運輸、擺放、回收。責任人：

②市民簽名引導。責任人：

2、免費發(fā)放除四害藥物、紀念品、宣傳資料活動。負責人：;工作人員：

六、工作要求

(一)提高認識，加強領導。要高度重視，切實提高對宣講活動重要性的認識，積極組織開展活動，不斷提高社區(qū)居民的文明意識和法制意識。

(二)精心組織，周密安排。要迅速將宣講活動與實際工作有機結(jié)合起來，充分發(fā)揮主觀能動性，積極開展各類活動，確?；顒禹樌_展。

大學公寓風控方案范文第十四篇__縣郵政局20__年金融案件風險防控上半年工作總結(jié)及下半年工作安排

一、上半年工作總結(jié)

我局20__年上半年郵政金融案件風險防控工作在局領導的高度重視和大力支持下，遵照省、州局和銀監(jiān)部門對案件防控工作的要求，進一步強化案防意識，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控制度的建設，為保證郵政金融業(yè)務健康有序的發(fā)展，確保儲匯資金票款的安全，有效遏制各類郵政金融案件的發(fā)生，取得了較好的成績。

1、按照《__省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和《__省郵政儲匯資金票款安全連鎖責任制》以及《__州郵政金融業(yè)務稽查方案》、《__州郵政金融內(nèi)部控制評價試行辦法》和__銀監(jiān)分局關(guān)于銀行業(yè)案防工作等重要文件，對郵政金融資金實施有效監(jiān)控，促進了郵政金融業(yè)務穩(wěn)定、健康發(fā)展。

3、認真落實資金票款xxx長負責制，實行儲匯資金安全管理責任制，年初層層簽訂《__縣郵政局金融資金安全責任書》。把郵政儲匯資金安全管理作為重點，認真落實資金票款安全管理的規(guī)章、規(guī)定、辦法，每次全局職工大會和日常工作安排，局領導必講安全內(nèi)容。

4、嚴格按照省局和州局的要求的頻次和內(nèi)容開展儲匯稽查工作，采取突擊檢查、專項檢查與常規(guī)檢查相結(jié)合，對查出的問題和資金安全隱患進行追蹤整改、督促落實。對相關(guān)人員“有規(guī)不遵、有章不循”，嚴格按照《__縣郵政局綜合管理考核辦法》相關(guān)規(guī)定逗硬考核。

二、下半年工作安排

（一）進一步加強組織領導。充分發(fā)揮案件專項治理工作領導小組的核心作用，堅持“一把手”負總責，分管領導具體抓，各部門各負其責，全局上下齊抓共管的工作格局。

（二）進一步加強制度建設。從內(nèi)控制度的制定和完善入手，規(guī)范操作流程和業(yè)務管理，促進互控機制的建立，認真研究業(yè)務發(fā)展和管理中出現(xiàn)的新問題，不斷補充和完善內(nèi)控制度，尋求解決問題的有效途徑和辦法。

（三）堅持按照《__省郵政金融資金安全檢查處罰試