家庭理財(cái)協(xié)議書模板2024年

家庭理財(cái)協(xié)議書模板2024年通用合同編號：__________甲方地址：甲方聯(lián)系方式：乙方地址：乙方聯(lián)系方式：鑒于甲方希望對其家庭財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合理規(guī)劃和投資，乙方具備相關(guān)資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)，愿意為甲方提供家庭理財(cái)服務(wù)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條理財(cái)目標(biāo)1.1甲方委托乙方對其家庭財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合理規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)富的保值增值。1.2甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的家庭財(cái)產(chǎn)狀況和財(cái)務(wù)資料，以便乙方制定合適的理財(cái)方案。1.3乙方應(yīng)根據(jù)甲方的家庭情況和財(cái)務(wù)狀況，為甲方量身定制理財(cái)方案，并定期調(diào)整。第二條理財(cái)服務(wù)內(nèi)容（1）財(cái)務(wù)分析：對甲方的家庭財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行詳細(xì)分析，包括資產(chǎn)、負(fù)債、收入、支出等方面。（2）理財(cái)規(guī)劃：根據(jù)甲方的家庭情況和財(cái)務(wù)目標(biāo)，為甲方制定合適的理財(cái)規(guī)劃。（3）投資建議：為甲方提供投資產(chǎn)品選擇、投資策略等方面的建議。（4）風(fēng)險(xiǎn)管理：對甲方投資過程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、評估和控制。（5）定期報(bào)告：乙方應(yīng)定期向甲方報(bào)告理財(cái)方案的執(zhí)行情況和投資成果。2.2乙方應(yīng)確保提供的理財(cái)服務(wù)符合國家法律法規(guī)、政策規(guī)定，并尊重甲方的意愿和利益。第三條理財(cái)服務(wù)費(fèi)用3.1乙方向甲方提供家庭理財(cái)服務(wù)，雙方協(xié)商確定服務(wù)費(fèi)用為人民幣____元（大寫：____________________元整）。3.2服務(wù)費(fèi)用支付方式如下：（1）甲方應(yīng)在簽署本協(xié)議之日起____個(gè)工作日內(nèi)，向乙方支付首次服務(wù)費(fèi)用人民幣____元（大寫：____________________元整）。（2）后續(xù)服務(wù)費(fèi)用根據(jù)乙方實(shí)際提供的服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)時(shí)間，按雙方約定的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行支付。3.3乙方應(yīng)在收取服務(wù)費(fèi)用后，向甲方提供正規(guī)發(fā)票。第四條保密條款4.1除非依法應(yīng)當(dāng)向行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)提供本協(xié)議外，雙方應(yīng)對本協(xié)議的內(nèi)容和簽訂過程予以保密，未經(jīng)對方同意不得向第三方披露。4.2乙方應(yīng)妥善保管甲方的財(cái)務(wù)資料和隱私信息，不得泄露給第三方。第五條違約責(zé)任5.1雙方應(yīng)嚴(yán)格按照本協(xié)議的約定履行各自的權(quán)利和義務(wù)。如一方違約，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向守約方支付違約金，并賠償因此給對方造成的損失。5.2如乙方未按照約定提供服務(wù)，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方退還已支付的服務(wù)費(fèi)用。第六條爭議解決6.1雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第七條其他約定7.1本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年。7.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：簽訂日期：____年____月____日（此頁無）一、附件列表：1.甲方家庭財(cái)產(chǎn)狀況和財(cái)務(wù)資料

2.乙方資質(zhì)證明文件

3.理財(cái)方案及其調(diào)整記錄

4.投資產(chǎn)品相關(guān)文件

5.服務(wù)費(fèi)用支付憑證

6.雙方簽署的保密協(xié)議

7.違約金支付憑證二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的家庭財(cái)產(chǎn)狀況和財(cái)務(wù)資料，導(dǎo)致乙方無法制定合適的理財(cái)方案。

2.乙方未按照約定提供家庭理財(cái)服務(wù)，或提供的服務(wù)不符合國家法律法規(guī)、政策規(guī)定。

3.甲方未按照約定支付服務(wù)費(fèi)用。

4.乙方未妥善保管甲方的財(cái)務(wù)資料和隱私信息，導(dǎo)致信息泄露。

5.雙方未按照約定履行保密義務(wù)。三、法律名詞及解釋：1.家庭理財(cái)服務(wù)：指乙方為甲方提供財(cái)務(wù)分析、理財(cái)規(guī)劃、投資建議、風(fēng)險(xiǎn)管理和定期報(bào)告等服務(wù)。

2.理財(cái)方案：指乙方根據(jù)甲方的家庭情況和財(cái)務(wù)目標(biāo)制定的具體理財(cái)計(jì)劃。

3.投資產(chǎn)品：指甲方根據(jù)乙方的建議進(jìn)行投資的具體金融產(chǎn)品。

4.違約金：指一方違反本協(xié)議約定，應(yīng)向守約方支付的賠償金。

5.保密義務(wù)：指雙方在簽訂本協(xié)議過程中及協(xié)議有效期內(nèi)，對協(xié)議內(nèi)容和簽訂過程予以保密的義務(wù)。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.甲方提供虛假財(cái)務(wù)資料：乙方應(yīng)要求甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)資料，如甲方仍不配合，乙方有權(quán)解除協(xié)議。

2.乙方未按約定提供服務(wù)：甲方有權(quán)解除協(xié)議，并要求乙方退還已支付的服務(wù)費(fèi)用。

3.服務(wù)費(fèi)用支付糾紛：雙方應(yīng)按約定履行支付義務(wù)，如發(fā)生糾紛，可通過友好協(xié)商或依法解決。

4.投資風(fēng)險(xiǎn)管理：乙方應(yīng)根據(jù)甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為其選擇合適的投資產(chǎn)品，并定期評估風(fēng)險(xiǎn)。

5.保密義務(wù)違反：違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向守約方支付違約金，并賠償因此給對方造成的損失。五、所有應(yīng)用場景：1.家庭財(cái)產(chǎn)規(guī)劃：適用于有理財(cái)需求的個(gè)人或家庭，幫助其實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值增值。

2.投資建議和風(fēng)險(xiǎn)管理：適用于需要專業(yè)投資建議和風(fēng)險(xiǎn)控制的個(gè)人或家庭。

3.財(cái)務(wù)分析和報(bào)