泰康人壽企業(yè)調(diào)研報告范文

泰康人壽企業(yè)調(diào)研報告范文第一篇泰康人壽企業(yè)調(diào)研報告范文第一篇這個世界是個無邊無際的世界，但是，在我們心中是一個微不足道的世界，人們?nèi)ミ^的地方很少，卻只在一個地方，不動，所以他們的世界就是微不足道的世界。

我眼中的世界，就是一個自由自在的世界，可以和動物一起說話，讓動物和人們一起生活，讓所有人一起保護動物，動物也是有生命的。

我眼目中的世界是這樣的，在一個美麗的城市里，住著許許多多的動物和人類，人類和動物一起生活，許多兇猛的動物都變的溫和，老虎和人類一起玩過山車，馬在道路上帶著人類飛快的跑著，獅子和鹿展開了一場長跑比賽，人們在給他們加油，鹿還是得了第一名，豬和人類一起玩碰碰車，兔子和人類比賽跳遠，袋鼠和人類一起玩青蛙跳，世界上沒有了車子，人們在用機器聽河馬的傳聲器，看螞蟻是怎么搬運食物的。人類過上了快樂的生活。

許多動物又恢復了他們的野性，由于獵人在攻擊所有的動物，動物們撞壞了樹木，一個人有一只狗，只要他摸到那只動物，那動物就變好，這只狗費了九牛二虎之力才把所有的動物都變回好的，所有的人都和這個獵人說：“我們在這里過上快快樂樂的生活，你這個人既然來搗亂我們?！边@個獵人聽了所有人的話，就在大地上過上了日子，動物和人類很快又成了朋友，在一起玩著，所有的鳥類也和人類成了朋友，我一直在公園里，和一只肥肥胖胖的老虎在一起坐過山車，他和我一起騎雙人單車，現(xiàn)在的天空變得藍寶石版的湛藍，美麗極了，沒有一點污染。到了晚上，我和這只老虎，坐在公園嫩綠色的椅子上，看著像激光一樣亮的星星，這個世界真美麗。

在這樣一個美麗的地球，我太喜歡了。

泰康人壽企業(yè)調(diào)研報告范文第二篇大大的眼睛中釋放出銳利的光芒，嘴巴妙語連珠，說出的話總能讓人得到歡樂，把人逗得“咯咯”大笑。沒錯，這就是我的媽媽。

我的媽媽長得有些微胖，這是為什么呢?原來我的媽媽才華橫溢，肚子里學富五車，不小心撐得有些胖了，平時戴著一副粉紅色的眼鏡，看上去充滿了活力。

我的媽媽與別人的媽媽有些不同，別人的媽媽都是溫柔善良或脾氣暴躁的。而我的媽媽則非常神秘莫測，有時暴躁，有時溫柔。

有一天，我在客廳看著電視，媽媽在廚房做著菜。不一會兒媽媽就把飯菜做好了，可我電視正看到高潮，還不想離開。媽媽耐心地對我說：“快去吃飯，不然飯菜就涼了，但你不看電視電視不會怎樣啊?！薄安?，我就不吃”我有些生氣地說。頓時，媽媽就像被摸到了逆鱗一樣，把我一把提起來，給我吃個大嘴巴子。我措手不及，只好乖乖投降，跟隨媽媽去吃飯。怎樣?我的媽媽神秘莫測吧!

這就是我的媽媽，有了她的操心，我才能夠一點點成長，走上正確的成長之路，我愛我的媽媽!

泰康人壽企業(yè)調(diào)研報告范文第三篇關(guān)于保險行業(yè)的調(diào)查報告

隨著資本金融全球化浪潮的迅猛推進，國際間資本流通的速度不斷加快，金融業(yè)越來越受到各國政府的普遍重視。金融業(yè)的發(fā)展不僅作為我國市場經(jīng)濟體系中的重要組成部分而具有重要的意義，而且對整個市場體系的發(fā)展與完善起著催化、促進和鞏固作用。而在國民經(jīng)濟發(fā)展中，金融的穩(wěn)定或動蕩，對各國經(jīng)濟會產(chǎn)生重大影響。保險業(yè)作為其中的一個重要部分，也為國家經(jīng)濟的發(fā)展發(fā)揮著重要作用。

我國自1980年恢復國內(nèi)保險業(yè)務(wù)以來，保險業(yè)得到了迅速的發(fā)展，但與發(fā)達國家相比，我國的保險業(yè)與其還有一定的差距，還需要不斷完善。

一．調(diào)查目的

了解人們對保險行業(yè)的認識，購買保險的渠道以及對保險產(chǎn)品和保險公司的看法，從而了解現(xiàn)今保險業(yè)存在的問題。

二．調(diào)查對象及其一般情況

調(diào)查對象：商貿(mào)樓、家屬區(qū)、超市、北京街心公園、學校及周邊人員。一般情況：被調(diào)查者有一半為男性，一半為女性。大多為中低等收入者，年齡為18-55周歲之間，以36-45周歲之間的人居多。大部分人教育程度不是很高。

三．調(diào)查方式

我們一組4人展開調(diào)查。

調(diào)查開展的方式為隨機問卷調(diào)查。發(fā)放問卷是采用當場發(fā)卷填寫，并當場收回的形式。共發(fā)放調(diào)查問卷40張，回收40張。

四．調(diào)查時間

2017年4月26日到29日

五．調(diào)查內(nèi)容

主要調(diào)查了被調(diào)查者的資金運用情況，購買保險產(chǎn)品的渠道及主要原因和影響其在各保險產(chǎn)品間選擇的因素以及接觸到的保險公司等。問卷共向被調(diào)查者提出了9個問題。

六．調(diào)查結(jié)果

根據(jù)回收的40份問卷進行統(tǒng)計，調(diào)查結(jié)果統(tǒng)計見附。

首先在第一題，對人們閑散資金的了解上，有12個選擇股票，25個選擇了存款，9個選擇了保險產(chǎn)品，2個選擇了奢侈品，用于公益事業(yè)的為0，6個選擇用于其他用途。由此可以看出人們在處置自己閑散資金方面多數(shù)人還是選擇了運用最普通最保險的方式，即存款。而有一部分人已經(jīng)意識到存款收益率低，渴望通過股票獲得較高收益，而選擇保險產(chǎn)品的人是少數(shù)，可見保險的普及率有待于提高。

在第二題您是否購買過保險上，28個人選擇了是，12人選擇了否。此題可以看出有大部分人已經(jīng)對保險產(chǎn)品有過接觸，購買過保險。

在問到擁有的產(chǎn)品為那個公司時，4個選擇太平，17個選擇平安，8個選擇

太平洋，10個選擇人壽，6個選擇泰康，1個選擇安邦。可見平安的產(chǎn)品更加普及。

關(guān)于人們購買的保險是哪種類型的，20個人選擇了人壽保險，可見人壽保險市場較多，第二的是意外傷害險。由此可見人們多數(shù)是出于對自己的關(guān)注而購買保險，財產(chǎn)和婚嫁險的市場有待于進一步擴寬。

在選擇沒有購買過保險的人中，有一半的人選擇想過為家人購買保險，一半的人選擇從沒有想過。而多數(shù)人選擇不會購買保險，少數(shù)人選擇會

在1年以后購買保險。

泰康人壽企業(yè)調(diào)研報告范文第四篇保險業(yè)調(diào)查報告

保險業(yè)調(diào)查報告

近年來，隨著人民生活水平的提高\_理財\_變得越來越流行，逐漸已經(jīng)成為社會的一種風尚，保險業(yè)更是遍地開花，以迅猛的速度流入到人民的生活當中。但是目前保險業(yè)究竟如何？其面臨的問題又有哪些？以下是我在暑期咨詢調(diào)查家鄉(xiāng)附近一些保險公司及業(yè)務(wù)人員所完成的保險業(yè)方面的調(diào)查報告。

一、近年來我國保險業(yè)誠信體系建設(shè)所取得的成績

(一)保險誠信體系建設(shè)初步展開

作為保險業(yè)發(fā)展的基石，誠信日益受到保險業(yè)內(nèi)的重視，誠信體系建設(shè)也已初步展開。xx年全國保險工作會議強調(diào)，“越是加快發(fā)展，越要注重誠信，搞好服務(wù)，樹立良好的行業(yè)形象”。至xx年全國各地保監(jiān)辦、保險行業(yè)協(xié)會圍繞保險誠信體系建設(shè)做了大量卓有成效的工作。

(二)保險誠信經(jīng)營理念得到認同

各保險公司在經(jīng)營理念中，均能突出強調(diào)誠信。如中國人保幾十年來秉承“穩(wěn)健經(jīng)營，篤守信譽”的經(jīng)營思想指導業(yè)務(wù)發(fā)展；中國人壽以“誠信負責，穩(wěn)健發(fā)展”為企業(yè)宗旨；泰康人壽認為“誠信在保1

險行業(yè)至高無上”；新華人壽在各分公司、中心支公司建立“信用體系建設(shè)實施小組”，領(lǐng)導公司的信用體系建設(shè)；平安保險公司經(jīng)國際權(quán)威機構(gòu)認證，獲得了aaa級信用等級證書。由此可見，誠信在保險業(yè)發(fā)展中具有核心地位的理念已為保險業(yè)界廣泛認同，這為保險業(yè)誠信體系建設(shè)奠定了基礎(chǔ)。

(三)營銷員的誠信狀況有所改善

保險營銷員曾一度以總體素質(zhì)較低，誠信水平不高，社會形象較差出現(xiàn)在社會公眾面前。經(jīng)過近年來的治理，營銷員的誠信水平有所提高，誠信狀況有所改善，誤導、欺瞞現(xiàn)象明顯減少，失信行為初步得到控制。營銷員隊伍數(shù)量龐大，且直接面對公眾，因而可以說他們的誠信狀況從某種意義上代表保險行業(yè)的整體誠信水平。營銷員的誠信狀況好轉(zhuǎn)在一定程度上說明我國保險業(yè)誠信體系建設(shè)已初見成效。

二、目前我國保險業(yè)誠信體系建設(shè)中存在的問題及其成因分析

(一)存在問題

1.造假問題屢禁不止。假數(shù)據(jù)、假賬本、假報表、假保單、假收據(jù)現(xiàn)象在保險經(jīng)營過程中屢見不鮮。_自成立以來，始終將打假作為一項重要工作，雖早在xx年就開展了專項“打假”活動，盡管如此，造假問題并未得到根本性解決，還有許多地下保單的現(xiàn)象在我

泰康人壽企業(yè)調(diào)研報告范文第五篇頭發(fā)：要短而精。千萬不要長發(fā)，保險公司不喜歡長發(fā)的。

衣服：深色西裝，白色襯衫(如果冷你就穿一個保暖內(nèi)衣)，領(lǐng)帶的顏色要與西裝搭配，因為白襯衫很好搭配的，幾乎什么樣的顏色都可以的。

嚴重提醒：西裝左袖口的商標一定要撕掉，不然很丟人的。

褲子：就不用說了，一套西裝，褲子問題也就解決了。鞋和襪子：在這里我要強調(diào)一點，千萬不要穿白色襪子，保險公司里是男士禁止穿白色襪子的。穿一個深色皮鞋，配一個深色襪子就行了。

面試的問題：(說的可能不是很全面。我當初進去的時候問的很少，后來我也見過一些，分析過一些。不一定十分準確)

1、問家庭情況：這是一個保險公司要了解的事情，你的家庭成員越多，多余你做保險也越好做。而且你的直系親屬越多越好，因為當你賣不出去保險的時候你就會給你自己買的。

2、事業(yè)問題：保險公司會問面試的人是怎么看待事業(yè)的，他們把做保險當做一個人的事業(yè)來做。所以他可能會問你一點你對于將來的事業(yè)是怎么規(guī)劃的。這個就看你自己的準備吧。

4、學一點做業(yè)務(wù)的技巧，因為他會看你會不會推銷保險。那么你沒培訓過所以你對保險不了解，但是他們可能會讓你推銷別的東西來考驗一下你的推銷技巧，這些臨時學一點就行了。

[泰康人壽面試]

泰康人壽企業(yè)調(diào)研報告范文第六篇非常感謝保監(jiān)局領(lǐng)導，給予我司發(fā)言的機會，這是對我司工作的鼓勵，也是一個向同業(yè)公司學習和請教的機會。在此，特別感謝長期以來局里對我司的領(lǐng)導和關(guān)懷，感謝同業(yè)對我司的支持和幫助！

在廣東保監(jiān)局的正確領(lǐng)導下，廣東泰康堅決貫徹20xx年全省保險工作會議精神，按照“轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu)、防風險、促發(fā)展”的總體部署。廣東分公司在一季度取得了歷史最好的成績，特別是新單價值增長率躍居全系統(tǒng)第一，成為系統(tǒng)一季度最具看點的分公司。員工隊伍打出了士氣，堅定了信心。為此，陳東升董事長專門發(fā)來賀信?，F(xiàn)將一季度的經(jīng)營情況作簡要匯報，不當之處敬請批評指正。

一、1季度業(yè)務(wù)發(fā)展概況

（一）渠道業(yè)務(wù)達成超預期，取得歷史最好成績。1季度我司總規(guī)模保費完成億元。各條業(yè)務(wù)渠道達成率如下：（1）個險標保億元，達成率。其中：營銷標保億元，達成率；收展標保億元，達成率。續(xù)期實收保費

億元，達成率。（2）團險規(guī)保億元，達成率131%；其中非健險億元，達成率112%；年金新簽億元，達成率214%；集合到賬億元，達成率109%。（3）銀保規(guī)模億元，達成率；其中銀保期繳億元，達成率139%。一季度各條主要業(yè)務(wù)線全面超額和完成保費目標，這是多來未有的好成績。

（二）業(yè)務(wù)增速全線上揚，系統(tǒng)排名靠前。我司總保費同比增長。從各渠道看：個險標保同比增長，收展標保同比

增長158%，躍居系統(tǒng)第4。團險躍居系統(tǒng)第3，同比增長52%，年金新簽同比增長880%，集合到賬同比增長480%。銀保期繳躍居系統(tǒng)第2，同比增長。其中，我司個險標保與銀保期繳的快速增長，震動泰康全系統(tǒng)。

（三）新單價值增長迅猛，位居系統(tǒng)第一。截止4月1日，泰康廣分新單價值合計8324萬元，居系統(tǒng)第4位，同比增長，居系統(tǒng)第1位。其中：個險新單價值4818萬元，同比增長111%；銀保新單價值3326萬元，同比增長59%，銀保中FIC新單價值萬；電銷新單價值180萬元，同比增長33%。

二、1季度較快發(fā)展的主要舉措

廣分是泰康成立最早的分公司之一。廣分的崛起是泰康總公司多年來的夙愿，既是在重點區(qū)域的`突破，也是在發(fā)達市場的實踐。但是這些年廣分未達到應有的

目標，特別是廣分從系統(tǒng)前三甲，逐漸滑落至第5，又滑落到第8。今年伊始，我司以開門紅為突破口，開啟泰康廣分的新年新氣象。

泰康人壽企業(yè)調(diào)研報告范文第七篇廣州泰康人壽粵園日記

今天，我和姐姐還有媽媽去了位于廣州的一個養(yǎng)老社區(qū)——泰康人壽·粵園。我們早上八點鐘出發(fā)，八點半到達媽媽的公司，一直等到九點鐘才到一樓集合，準備上車出發(fā)，我一上車，就立刻找了一個座位叫上媽媽和姐姐過來一起坐，不到一會，全部人都上車了，我們也坐好了。然后向泰康人壽·粵園，進發(fā)！

我在車上睡了一覺，一覺醒來，就已經(jīng)到了泰康人壽·粵園。我一進門就看到了一幅大大的壁畫，上面畫著一些老人，有的在放風箏，有的在散步，有的在過生日，有的在健身，有的在和家人聚會，有的在……這一幅畫色彩鮮艷，上面的老人一個個栩栩如生，一個個滿面春風，隨后我們進入了一個叫劇場的一個地方，看了一個大概五六分鐘的視頻，這個視頻大概講的`是：為什么要建養(yǎng)老社區(qū)，為什么要養(yǎng)老，什么叫享老?？赐曛笪覀兙烷_始參觀。

第二個地方，我們來到了一條走廊，那里寫著什么什么優(yōu)雅一生。走進去以后就看到了一個叫陳東升的一個人，你們知道陳東升是誰嗎？我來告訴你吧！陳東升是泰康人壽的CEO。我們繼續(xù)往前走就看到了這個泰康人壽·粵園的沙盤，分別有住的地方，娛樂的地方，還有治療的地方。墻壁上面還有一個泰康人壽·粵園附件的一些交通情況。

繼續(xù)往前走，便看到了房間的功能，比如空氣凈化器……

我們繼續(xù)往前走，便看到了傳說中的“老人大學”，“老人大學”上面的課程有關(guān)于電腦的，音樂的，旅游的……接下來我們?nèi)タ戳丝答B(yǎng)老社區(qū)的房子，這些房子的各種功能都是為了老人而特地設(shè)計的，比如：紅外線測體溫，浴缸，電磁爐……

今天的泰康人壽粵園就參觀到這里了，謝謝觀賞！

泰康人壽企業(yè)調(diào)研報告范文第八篇一、調(diào)查目的

隨著金融業(yè)在全球迅猛推進，金融業(yè)收到各國人民的普遍重視。金融業(yè)成為了我國的經(jīng)濟體系重要一部分。保險業(yè)就為其中一重要行業(yè)，也為國家發(fā)展起著一個重要的作用。

我國自1980年恢復國內(nèi)保險業(yè)務(wù)以來，保險業(yè)得到了迅速的發(fā)展，但與發(fā)達國家相比，我國的保險業(yè)與其還有一定的差距，還需要不斷完善。了解在保險行業(yè)工作的人員他們每天是怎樣工作，怎樣推銷他們公司的產(chǎn)品。

二、調(diào)查對象

在保險行業(yè)工作的叔叔阿姨

三調(diào)查方式

自己上門或在街上看到有賣保險的阿姨叔叔，過去詢問他們關(guān)于每天工作的問題。

四調(diào)查內(nèi)容

主要調(diào)查他們是怎樣向百姓怎樣推銷他們的產(chǎn)品，怎樣向上級匯報。待有買主來后觀察他們與買主的對話并思考他們與買主對話的特點，是怎樣讓買主知道保險的好處。

根據(jù)他們與買主的交流，我的感悟如下：

總的來說，這些買保險的阿姨還是挺幸苦的，因為買保險大多數(shù)都是農(nóng)民，他們說的可能這些農(nóng)民有些聽不懂，不懂是什么意思，這個保險有什么好處，他們都要耐心給他們講解。

從他們的對話來說，賣保險的阿姨的的口才真實好，絕了！聽的我也很佩服。

但是現(xiàn)代推銷一定要以“誠”為中心，應該講誠信，不虛假，不夸大事實，尤其是對農(nóng)民，以為他們沒有什么文化就糊弄他們，他們雖然口才好。有時我聽他們的對話，我從中得知保險有這么多好處，什么好處都在保險里為什么世人不全來買保險呢這也是買保險的一大弊點―夸大事實!

我也從他們的對話中得到了，賣保險的阿姨要想談成訂單，都要與客戶成為好朋友，樹立良好的的朋友關(guān)系，找準客戶的弱點，一攻而下。搞好關(guān)系也是談成訂單的關(guān)鍵，在我看來，要想成功就要多交朋友，在自已最有困難需要幫助的時候，相信他們會幫助你，問題也就迎刃而解，孤帆獨戰(zhàn)是不可取的！

再看他們進行的買賣中，也有不少失敗的訂單，但我看到這些賣保險的阿姨從不氣餒，積極從中吸取教訓，自己哪兒做得不對，努力讓下一個顧客滿意。“忘掉失敗，要牢記從失敗中得到的教訓；過分的謹慎不能成大業(yè)；失敗其實就是邁向成功所應繳的學費；在沒有完全氣餒之前，不能算失敗！”俗話說：失敗是成功之母！我從中體會到，要想成功，就應該堅持不懈，永不放棄，堅持堅持再堅持！

要想成為一個優(yōu)秀的“解說員”，還得口才好。令我印象最深的就是怎么讓顧客不好拒絕的對話：

買主：“保險費太貴了！”賣保險的`阿姨：“我們理解，但我們試想一下，我是說如果。假如你生了重病，卻無法支付醫(yī)藥費但你卻買了保險，這個保險就會幫你支付藥費這個醫(yī)藥費，醫(yī)藥費當然比保險費還要貴，但是，你認為哪個貴一點？哪個好處多一點？比較一下?！?/p>

這時，顧客就沒有什么理由推脫。我太佩服她的口才了，看來，成功一件事，嘴上功夫也必須做足！

從觀察賣保險的這份工作看，我還有這樣一個感悟：一定要相信自己！

相信自己一定會成功。這一點至關(guān)重要。并不是每一個人都能很好的認識自己的優(yōu)點，但它確實存在。人最大的敵人就是自己，超越自我，則是成功的必要因素。一定要正視自己，鼓起勇氣面對自己的給顧客！

泰康人壽企業(yè)調(diào)研報告范文第九篇泰康人壽筆經(jīng)

我翹班的原因是今天下午有個面試，泰康人壽的行政文秘，本來以為還象以前，和人事主管聊聊就ok了。結(jié)果迎來的是筆試，上次測試，面試。面試完溜回來接著上班的這個想法一下就幻滅了。

最后一項就是面試了，人事主管的隊伍好強大啊，偶以前參加的面試一般都是onetoone的，今天左邊右邊各做了4、5個人，而且不許我坐著，要站著，說要看什么儀表。問我，以前主要做什么，大學期間擔任過什么職務(wù)，行政文秘的職責是什么，

偶就把現(xiàn)在公司行政要做的事情白活的一下，接待客戶，聯(lián)系酒店，負責新品上市會。后來忽然轉(zhuǎn)到了一個很好的話題，我當時那個侃啊。不知道哪個問了一下，我是否愿意做培訓師。靠，當然愿意了，求之不得呢，于是使勁表達了偶粉愿意的態(tài)度。把自己對培訓的理念說了一番，看著他們不斷的點頭，偶心里那個爽啊，好像明天就可以上班做講師一樣。

一失足成千古恨啊。得意忘形了，很快就不知道自己要說什么了。有人問培訓師要有營銷的經(jīng)驗嗎？我回答當然要。還闡述了原因。接著他們又問那你來做營銷愿意嗎？我立刻回答不愿意，與其做營銷不如做客服。嗚我應該說如果一線營銷是培訓師的實習階段我愿意嘗試。555可是當時怎么就忘了。其實我也真的不愿意去跑保險。唉，順其自然吧，以后多多面試，就不會腦袋熱了，亂講話了。

但是，偶還是粉高興的。第一個交卷，第一個上機測試，第一個面試，當然還包括是第一個不會用那個電腦的輸入法的人吧！

泰康人壽企業(yè)調(diào)研報告范文第十篇我眼中的美，祛除外表的華麗，也不單是內(nèi)心的美好，只是一種常態(tài)下的最真實，沒有絲毫嬌柔造作的贅余。是由內(nèi)心的美好而不經(jīng)意流露出的渾然天成吧!在擁擠的人群中擁有這樣的氣質(zhì)，周圍的一切就都暗淡了，只有那頭頂一束聚光燈的照射，暴露著。

就好像是劉翔在賽場上戰(zhàn)勝阿蘭約翰遜身披國旗時自信面對記者，輕松笑著說：“今天發(fā)揮不錯，我想下一場會更好”之后扮的鬼臉。

在我們周圍也時常會有這樣的人。

穿著粗布碎花裙子和素色上衣的女子，即使每日素面朝天，做著卑微的工作，她用熱情的笑臉迎接每一個客人，將好心情傳遞開來。以善良的心誠摯的幫助遇到困難的人，即使收入微薄也不會過分抱怨生活的不公，我知道她的臉也許不能算是美，但他的內(nèi)美就像漫山的花一樣反射著太陽的熒熒的光，是發(fā)自她內(nèi)心的頭頂上頂著的光環(huán)。

也許淚眼氤氳的韓劇悲情女主角不能打動我們，也許不能被唇槍舌戰(zhàn)的政客所說服，那就讓我們閉上眼睛用心在喧鬧的街上靜靜地感受一下吧!用心感受生活，用善良去愛人，漸漸的我們的頭頂上也會出現(xiàn)一個光環(huán)，這樣帶著笑的面頰才會最美。

人之美，內(nèi)美之外現(xiàn)。

泰康人壽企業(yè)調(diào)研報告范文第十一篇關(guān)于對保險公司現(xiàn)階段反_工作的認識和思考

根據(jù)《反_法》的相關(guān)規(guī)定，作為同屬于金融機構(gòu)的保險公司應當依照規(guī)定，在反_工作中承擔和履行相應的職責和義務(wù)。建立健全反_內(nèi)部控制制度公司，負責人應當對反_內(nèi)部控制制度有效實施負責。設(shè)立反_專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反_工作。同樣具有相同的應盡義務(wù)。

在反_工作實務(wù)操作中，大部分保險公司的反_工作牽頭部門為合規(guī)部，為落實各項反_法律法規(guī)要求，結(jié)合實際明晰定義，負責根據(jù)本機構(gòu)具體情況建立內(nèi)部客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。同時，根據(jù)法律法規(guī)要求細化規(guī)則，將反_制度融入到公司承保、變更、理賠等日常營運規(guī)則中，以便一線操作人員對風險控制點有更為清晰地把握。作為保險公司其中控制風險的重要部門之一的業(yè)管部，在反_監(jiān)控方面，也是在遵循法制法規(guī)和管理辦法等指引下，在公司完善的反_監(jiān)控制度中不遺余力地執(zhí)行著各項反_監(jiān)控措施。業(yè)管部在反_工作方面的基本職責是：確保業(yè)管程序包含反_要求，通過在實際工作中貫徹這些程序要求來確保保險營銷員和其他渠道銷售人員取得客戶身份的相關(guān)信息，檢查獲得的客戶信息的一致性，并要求客戶提供足夠的信息以確認其身份。向反_負責部門報告大額和可疑交易。

目前，大部分保險公司所配合反_監(jiān)控工作主要體現(xiàn)在：對公司反_政策的執(zhí)行

針對《反_法》等有關(guān)法律法規(guī)的出臺，公司反_牽頭部門負責及時作出反應，擬定完整的公司層面的反_政策，并隨著中國人民銀行的最新指引、細則和辦法的出臺，不斷及時更新和完善。該政策對公司在客戶身份識別、反_報告機制、信息記錄保存、為公司員工和保險營銷員提供反_培訓，并積極開展反_宣傳工作等方面作出明確規(guī)定指引，對公司實際操作層面落實反_工作提供有效措施。同時，反_牽頭部門負責督促監(jiān)督各項措施的落實情況。

對客戶身份識別制度的控制

客戶身份識別，也稱“了解你的客戶”或者“客戶盡職調(diào)查”,是指金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供金融服務(wù)時，針對具有不同_或者恐怖融資風險特征的客戶，采取相應措施，確認客戶的真實身份，了解和關(guān)注客戶的職業(yè)情況或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源、資金用途、實際受益人等。

保險公司業(yè)管部作為客戶審核的重要關(guān)口之一，在各類新單業(yè)管過程中嚴格按照反_主管部門的要求，對符合標準的客戶作出身份識別制度的控制。根據(jù)中國人民銀行反_局發(fā)布的函件，對《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十二條所規(guī)定的“保險費”定義——“保險費金額

依照客戶按照保險合同應繳納的所有保費來計算，既包括客戶已繳納的保費，又包括客戶應繳納但實際尚未繳納的保費”。公司在審核投?？蛻羯矸輹r應滿足如下要求:1.對需要提供客戶身份證復印件的標準明確分類:①若為自動轉(zhuǎn)賬方式支付保險費，則單個被保險人單張保險單保險費累計之和大于等于人民幣20萬元,需要提供客戶身份證復印件；

②若為現(xiàn)金方式支付保險費，則單個被保險人單張保險單保險費累計之和大于等于人民幣2萬元,需要提供客戶身份證復印件；

a.首期以現(xiàn)金方式支付保險費，且沒有遞交續(xù)期保費自動轉(zhuǎn)賬授權(quán)聲明，則單個被保險人單張保險單保險費累計之和大于等于人民幣2萬元,需要提供客戶身份證復印件；

b.首期以現(xiàn)金方式支付保險費，但同時遞交續(xù)期保費自動轉(zhuǎn)賬授權(quán)聲明，則按照自動轉(zhuǎn)賬支付保險費處理，單個被保險人單張保險單保險費累計之和大于等于人民幣20萬元,需要提供客戶身份證復印件；

③若選擇終身交費產(chǎn)品，在投保時均要提供客戶身份證明復印件。2.對客戶身份證復印件范圍作出了明確規(guī)定，包括：投保人身份證復印件、被保險人身份證復印件、法定繼承人(父母、子女、配偶)外的指定受益人的身份證復印件（當未成年人沒有相

關(guān)的身份證明文件時，必須提供其父母的身份證明文件作為相關(guān)證明）。

3.妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確?？蛻羯矸葙Y料和交易信息的安全、準確、完整，為客戶保密。

配合反_對各類表單進行及時的更新

保險公司首先從保險營銷員展業(yè)的材料入手，各營運部門不斷完善和更新各類表單以配合反_的監(jiān)控工作。包括各類投保單、保險銷售人員報告書、各類問卷等。通過第一線的保險營銷員獲取客戶投保目的、投保動機和保險費來源等相關(guān)信息。加強財務(wù)業(yè)管配合反_監(jiān)控

財務(wù)業(yè)管是人身保險對風險篩選的重要措施之一，為了配合反_監(jiān)控，財務(wù)業(yè)管從過去單純的保額財務(wù)業(yè)管，發(fā)展到了保額、保險費支付能力和保險費來源三者財務(wù)業(yè)管的統(tǒng)一，并將有關(guān)做法大力向保險營銷員進行宣導和教育。改變了以往壽險公司承保過程中，僅針對客戶身體健康狀況進行審核的觀念。按要求提供反_大額交易與可疑交易報告

各營運部門作為反_一線部門發(fā)現(xiàn)可疑交易線索，及時向反_主管部門提交可疑交易，經(jīng)過更為深入地調(diào)查分析后，認為確實可疑的案件報送人民銀行數(shù)據(jù)監(jiān)測中心。有合理理由認為該交易或客戶與_、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的案件，同時作為重大可疑報送當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)，配合人民銀行進行反_行政調(diào)查工作。

對高風險客戶的客戶身份識別

按照客戶的特點，保險公司承保過程中考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，進行客戶風險等級劃分，并針對高風險客戶采取加強的客戶身份識別措施，對高風險客戶進行重點關(guān)注和監(jiān)控。

反_培訓和教育

保險公司根據(jù)反_工作的要求，應逐步建立與健全反_培訓工作制度，制定和落實反_培訓計劃，使員工了解和熟悉反_法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)定以及工作流程，明晰相關(guān)責任，全面提高員工反_工作意識，增強反_工作能力。公司的內(nèi)外勤工作人員均參加反_培訓。

通過上述各個層次、各個環(huán)節(jié)對反_的防范、控制與教育，達成預期的防范目標，做好風險管理工作，對符合反_法規(guī)標準定義的大額及可疑交易及時上報處理，履行反_的義務(wù)。我國的反_工作隨著社會經(jīng)濟發(fā)展和全球經(jīng)濟一體化的不斷推進，仍然會不斷涌現(xiàn)各種不同類型的_手段，反_的制度與體系和控制手段也必然隨之不斷更新與完善。

泰康人壽企業(yè)調(diào)研報告范文第十二篇保險行業(yè)調(diào)研報告

保險行業(yè)是指將通過契約形式集中起來的資金，用以補償被保險人的經(jīng)濟利益業(yè)務(wù)的行業(yè)。保險市場是買賣保險即雙方簽訂保險合同的場所。它可以是集中的有形市場，也可以是分散的無形市場。按照保險標的的不同，保險可分為財產(chǎn)保險和人身保險兩大類。

一、行業(yè)基本情況保險業(yè)的組織形式依其經(jīng)營主體的不同，可分為以下四種類型：

（一）國家經(jīng)營保險組織

又稱公營保險，指國家、地方政府或者其他公共團體所經(jīng)營的保險機構(gòu)。

（二）公司經(jīng)營保險組織

屬民營保險組織之一。根據(jù)責任形式，公司包括有限責任公司、股份有限公司、無限公司等形態(tài)。

（三）保險合作組織

屬民營保險中非公司形式的一種，是一種由社會上需要保險保障的人或單位共同組織起來采取合作方式辦理保險業(yè)務(wù)的組織。有相互保險合作社、相互保險公司、保險合作社等形式。

（四）個人經(jīng)營保險形式

個人承保保險業(yè)務(wù)是通過勞合社這一組織開展的?，F(xiàn)行《保險法》規(guī)定：保險公司的組織形式應當采取國有獨資公司和股份有限公司。

二、歷史發(fā)展情況簡介

1949年8月，由陳云同志主持，在上海召開了有華東、華北、華中、東北、西北5個地區(qū)的財政、金融、貿(mào)易部門領(lǐng)導干部參加的財經(jīng)會議。創(chuàng)建中國人民保險公司的建議就是在這次會議上提出來的。1949年9月由中國人民銀行組織的第一次全國保險工作會議在北京舉行。同年10月20日，中國人民保險公司在北京成立，宣告了新中國統(tǒng)一的國家保險機構(gòu)的誕生，中國保險史從此揭開了嶄新的一頁。

1951年下半年，上海和天津的28家私營保險公司（中外合資與未復業(yè)的壽險公司不在內(nèi)）分別組成太平和新豐保險公司。

1956年8月，太平、新豐兩家保險公司通過合并實現(xiàn)了全行業(yè)公私合營，標志著中國保險業(yè)的社會主義改造完成。

1958年12月，由于認為人民公社化后，保險工作的作用已經(jīng)消失，財政部決定停辦國內(nèi)保險業(yè)務(wù)。除上海、哈爾濱、廣州、天津的保險業(yè)務(wù)辦理到1966年外，其余國內(nèi)業(yè)務(wù)全部停辦。

1978年12月十一屆三中全會后，我國進入社會主義革命和社會主義建設(shè)的新歷史時期。在這一重大的歷史轉(zhuǎn)折關(guān)頭，1979年4月，_批準《中國人民銀行分行行長會議紀要》，作出了“逐步恢復國內(nèi)保險業(yè)務(wù)”的重大決策。同年11月，全國保險工作會議在北京召開，使我國停辦20多年的國內(nèi)保險業(yè)務(wù)開始復蘇，進入到一個嶄新的發(fā)展時期。

1991年4月，交通銀行保險業(yè)務(wù)部按分業(yè)管理的要求而分離出來，組建了中國太平洋保險公司，也將總部設(shè)在上海。中國太平洋保

險公司是改革開放以來第一家總部設(shè)在上海的保險公司，也是我國第一家全國性、綜合性的股份制保險公司。

1988年3月，經(jīng)中國人民銀行批準，由深圳蛇口工業(yè)區(qū)招商局等單位合資創(chuàng)辦了我國第一家股份制保險公司――平安保險公司，總公司設(shè)在深圳。1992年，該公司更名為中國平安保險公司，經(jīng)營區(qū)域擴大至全國，遂成為我國第三家全國性、綜合性的保險公司。

2015年，共有22家新公司開業(yè)，截至2015年底，保險公司總資產(chǎn)億元，比年初增加億元。全國共有保險機構(gòu)93家，其中保險集團和控股公司6家，財產(chǎn)險公司35家，人身險公司42家，再保險公司5家，保險資產(chǎn)管理公司5家。保險專業(yè)中介機構(gòu)1800家，保險兼業(yè)代理機構(gòu)12萬家，保險營銷員147萬人。保險業(yè)總資產(chǎn)是2002年的倍，在金融體系中的地位和作用日益重要。我國保費收入2004年世界排名第11位。

三、未來發(fā)展展望

經(jīng)過二十多年的發(fā)展，我國保險業(yè)基礎(chǔ)不斷加強，改革不斷深入。綜觀國內(nèi)外經(jīng)濟發(fā)展形勢，我國保險業(yè)正處于一個難得的發(fā)展機遇中，預計在未來一個較長時期內(nèi)，將出現(xiàn)以下發(fā)展趨勢：（一）樹立價值增長理念和效益意識

現(xiàn)在我國保險業(yè)還比較普遍地存在“以保費規(guī)模論英雄”的現(xiàn)象，把保險業(yè)的發(fā)展片面地理解為保費收入的增長，導致了一系列不良后果，比如償付能力不足、盈利能力弱、誠信狀況差等。隨著世界發(fā)達國家先進保險經(jīng)營理念的傳入，以及我國政府監(jiān)管有效性的提高，保

泰康人壽企業(yè)調(diào)研報告范文第十三篇1、調(diào)查目的

本次關(guān)于保險的調(diào)查，主要目的是去了解目前社會上影響人們購買保險的因素主要有哪些，另外，保險公司可以采取哪些措施來擴大產(chǎn)品的銷售和影響。

2、調(diào)查對象

當今社會上的保險消費者。

3、調(diào)查方式

本次調(diào)查所采取的方式以訪談法為主，資料法為輔，將訪談結(jié)果以及查閱到的資料相結(jié)合，得到本次調(diào)查結(jié)果。

4、調(diào)查時間

20XX年11月5日――20XX年11月13日

5、調(diào)查內(nèi)容

主要通過查閱資料，了解了下當今社會上各類保險的發(fā)展，并通過訪談，調(diào)查了人們對待保險的態(tài)度，調(diào)查了影響人們購買保險產(chǎn)品的因素，還調(diào)查了，就作為消費者而言，保險公司應如何來擴大保險產(chǎn)品的銷售和影響。

6、調(diào)查結(jié)果

當今社會上保險的發(fā)展現(xiàn)狀：改革開放30年以來，中國保險業(yè)務(wù)快速增長，服務(wù)領(lǐng)域不斷拓寬，市場體系日益完善，法律法規(guī)逐步健全，監(jiān)管水平不斷提高，風險得到有效防范，整體實力明顯增強，在促進改革、保障經(jīng)濟、穩(wěn)定社會、造福人民等方面發(fā)揮了積極作用。

目前社會上影響人們購買保險的因素：

（1）自然災害頻發(fā)，損失大。

（2）這會上存在的不安全因素很多，常常會在不同的方面嚴重影響到人們的生命財產(chǎn)安全。

（3）各類疾病疫病的發(fā)生。

（4）現(xiàn)在人口老齡化加重，人們想要更好的保障自己的生活。

（5）人們的生活水平提高，投資觀念發(fā)生了很大的變化，消費結(jié)構(gòu)發(fā)生了變化。

（6）目前社會上保險種類多，人們可以有更多的選擇來保障自身利益。

（7）另外，影響人們購買保險的消極因素也有。現(xiàn)在，一些保險公司在外

名聲不好，在被保險人出事后，極力推卸自己的責任，出現(xiàn)了很多保險公司與被保險人之間的矛盾。

另外，現(xiàn)在購買保險有很多好處，除了可以保障人們的人身財產(chǎn)安全之外，還是一種儲蓄工具和投資工具，有時也會成為應急準備金，而且還會提高企業(yè)或者個人的信用。

對于保險公司如何來擴大產(chǎn)品的銷售和影響，現(xiàn)在保險市場的競爭異常激烈，產(chǎn)品同質(zhì)化高，各家保險公司為了擴大銷售量都絞盡腦汁，想出各種高招，比如買保險送加油卡，送禮品等，這種促銷方式很容易被復制，最終造成惡性競爭，而保單持有人并沒有從中得到實質(zhì)性的好處。如果能在保險產(chǎn)品中植入一些增值服務(wù)，投保人會因此獲得更好的保險服務(wù)，得到更多的利益，這個保險產(chǎn)品也會因此在市場上更具有競爭力。另外，保險公司應該在平時的保險案件中，樹立好公司的形象，不能留給消費者不良的信譽影響，還要做好公司的售后服務(wù)，使消費者盡量減少后顧之憂。保險公司只有真正做到很好的保障被保險人的權(quán)益，才能獲得良好的信譽，在同行業(yè)中成為佼佼者，從而得到更多的客戶來源，擴大公司保險的銷售和影響。

7、調(diào)查體會

對于本次的調(diào)查結(jié)果，可以看出，現(xiàn)今社會，保險業(yè)的發(fā)展，具有很好的社會背景，以及良好的政策背景，保險業(yè)的發(fā)展前景相當廣闊。另外，保險是一種互惠互利的商業(yè)形式，人們可以通過購買保險來保障自己的一些利益，或者減少損失，甚至去獲得投資收益。但是在這個保險業(yè)發(fā)達，各種保險業(yè)務(wù)充斥的社會，在選擇購買保險的種類，保險公司，并且決定購買保險時，一定要對保險合同盡量多地去了解，盡可能的避免在將來與保險公司發(fā)生財務(wù)糾紛。而且，面對眾多的影響人們購買保險的因素，要做到充分考慮。另外，保險人和被保險人，都應該去遵守最大誠信原則，保障雙方的權(quán)益。

對于保險公司，在競爭如此激烈的行業(yè)，如果想要擴大自己的業(yè)務(wù)，得到更好的發(fā)展，一定要注意自己的影響，有了良好的社會聲譽，才會有良好的效益。

泰康人壽企業(yè)調(diào)研報告范文第十四篇我是這個教室的窗戶，我是這個教室的眼睛。我看到了一片青澀的青春。

那年，陽光的他和溫柔的她信步在走廊上，兩只手早已曖昧地躲在了一起，臉上露出了溫暖的慌張。他們就這樣走在走廊上，走在陽光里。忽然，手凌亂了，各自躲在了各自主人的身后，拇指和食指緊壓在一起。前方是教導主任的身影！他們倆顯得有點慌張，卻還是故作鎮(zhèn)定得從教導主任身邊走過，然后又跑開了。我看到他