經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)模擬試卷1（共676題）

經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)模擬試卷1（共9套）（共676題）經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)模擬試卷第1套一、單項(xiàng)選擇題(本題共17題，每題1.0分，共17分。)1、貨幣市場(chǎng)工具一般具有期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、對(duì)利率敏感等特點(diǎn)，有()之譽(yù)。（2007年真題)A、貨幣B、票據(jù)C、基礎(chǔ)貨幣D、準(zhǔn)貨幣標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：本題考查貨幣市場(chǎng)工具的特性。2、TOT模式與BOT模式的根本區(qū)別在于()階段。A、移交B、建設(shè)C、經(jīng)營(yíng)D、擁有標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：BOT是“建設(shè)-運(yùn)營(yíng)-移交”。TOT是“移交-經(jīng)營(yíng)-移交”。二者的根本區(qū)別在于“B-建設(shè)”上。3、票據(jù)一經(jīng)貼現(xiàn)便歸()所有。A、原持票人B、貼現(xiàn)銀行C、收款人D、承兌人標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：票據(jù)一經(jīng)貼現(xiàn)便歸貼現(xiàn)銀行所有，貼現(xiàn)銀行到期可憑票據(jù)直接向承兌人收取票款。4、按我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，商業(yè)銀行可以貼現(xiàn)的票據(jù)是()。A、銀行匯票B、銀行本票C、商業(yè)匯票D、支票標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析5、下列關(guān)于我國(guó)金融創(chuàng)新的特點(diǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A、金融創(chuàng)新起步晚、發(fā)展快B、創(chuàng)新手段單一，重?cái)?shù)量、輕質(zhì)量C、負(fù)債類業(yè)務(wù)創(chuàng)新少，資產(chǎn)類業(yè)務(wù)創(chuàng)新多D、創(chuàng)新的區(qū)域性特征明顯標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)金融創(chuàng)新的特點(diǎn)包括：(1)金融創(chuàng)新起步晚、發(fā)展快；(2)突破金融管制的創(chuàng)新少，伴隨市場(chǎng)建立和發(fā)展的創(chuàng)新產(chǎn)品多；(3)創(chuàng)新手段單一，重?cái)?shù)量、輕質(zhì)量；(4)負(fù)債類業(yè)務(wù)創(chuàng)新多，資產(chǎn)類業(yè)務(wù)創(chuàng)新少；(5)創(chuàng)新的區(qū)域性特征明顯；(6)靠外部力量推動(dòng)的被動(dòng)創(chuàng)骶詹多。6、按照巴塞爾協(xié)議的規(guī)定，商業(yè)銀行的附屬資本不得超過(guò)()。A、實(shí)收資本B、運(yùn)營(yíng)資本C、核心資本D、普通資本標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：按照巴塞爾協(xié)議的規(guī)定，附屬資本最高不得超過(guò)核心資本的100%。7、債權(quán)人為向國(guó)外債務(wù)人收取銷售貨款或勞務(wù)價(jià)款，開(kāi)具匯票委托債權(quán)人所在地銀行向債務(wù)人收款的結(jié)算方式是()。A、信用證B、托收C、匯款D、保函標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析8、下面關(guān)于商業(yè)銀行的超額準(zhǔn)備金的說(shuō)法正確是()。A、超額準(zhǔn)備金率與商業(yè)銀行的機(jī)會(huì)成本成正比B、超額準(zhǔn)備金率與非銀行部門對(duì)現(xiàn)金的偏好成反比C、超額準(zhǔn)備金率與中央銀行貨幣政策的松緊度有關(guān)D、當(dāng)貨幣政策寬松，或銀行家富于冒險(xiǎn)精神時(shí)，銀行的超額準(zhǔn)備金較多標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：超額準(zhǔn)備金率與商業(yè)銀行的機(jī)會(huì)成本成反比，所以A選項(xiàng)錯(cuò)誤；超額準(zhǔn)備金率與非銀行部門對(duì)現(xiàn)金的偏好成正比，所以B選項(xiàng)錯(cuò)誤；當(dāng)貨幣政策寬松，或銀行家富于冒險(xiǎn)精神時(shí)，銀行的超額準(zhǔn)備金較少，所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。9、弗里德曼認(rèn)為，貨幣政策的傳導(dǎo)變量應(yīng)為()。A、基礎(chǔ)貨幣B、超額儲(chǔ)備C、貨幣供應(yīng)量D、利率標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：以弗里德曼為代表的貨幣主義堅(jiān)持認(rèn)為貨幣政策的傳導(dǎo)變量應(yīng)是貨幣供應(yīng)量。10、以下既包括在貨幣概覽中，也包括在貨幣當(dāng)局概覽儲(chǔ)備貨幣之中的是()。A、活期存款B、流通中現(xiàn)金C、定期存款D、儲(chǔ)蓄存款標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析11、下列屬于商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)外支出的是()。A、抵債資產(chǎn)處置的損失B、遞延資產(chǎn)攤銷C、研究開(kāi)發(fā)費(fèi)D、深化費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析12、下列不屬于商業(yè)銀行的利潤(rùn)來(lái)源的是()。A、存貸利差B、資金運(yùn)營(yíng)收入C、表外業(yè)務(wù)D、風(fēng)險(xiǎn)咨詢標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：商業(yè)銀行的利潤(rùn)來(lái)源包括三方面：一是存貸利差；二是資金運(yùn)營(yíng)收入，主要包括產(chǎn)業(yè)投資和證券投資；三是表外業(yè)務(wù)，主要包括承諾業(yè)務(wù)、擔(dān)保業(yè)務(wù)和金融衍生工具業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行通過(guò)開(kāi)展表外業(yè)務(wù)收取中介費(fèi)和傭金。13、如果市場(chǎng)投資組合的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大3％，β=2，則證券i的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大()。A、1.5％B、6％C、1％D、9％標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：證券i的實(shí)際收益率比預(yù)期大2×3％=6％。14、為了控制價(jià)格、貨幣工資和其他收入的增長(zhǎng)率而采取的貨幣和財(cái)政措施以外的行動(dòng)的是()。A、財(cái)政政策B、收入政策C、貨幣政策D、產(chǎn)業(yè)政策標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：收入政策又稱為“工資—價(jià)格政策”，它主要采取以下幾種措施①工資—物價(jià)指導(dǎo)線，即由政府來(lái)確定工資和物價(jià)的增長(zhǎng)標(biāo)準(zhǔn)，并要求各部門將工資—物價(jià)的增長(zhǎng)控制在這一標(biāo)準(zhǔn)之內(nèi)；②以稅收為基礎(chǔ)的收入政策，即政府規(guī)定一個(gè)恰當(dāng)?shù)奈飪r(jià)和工資增長(zhǎng)率，然后運(yùn)用稅收的方式來(lái)罰物價(jià)和工資超過(guò)恰當(dāng)增長(zhǎng)度的企業(yè)和個(gè)人；③工資一價(jià)格管制及凍結(jié)，即政府頒布法令強(qiáng)行規(guī)定工資、物價(jià)的上漲幅度，甚至在某些時(shí)候暫時(shí)將工資和物價(jià)加以凍結(jié)。15、利率與有價(jià)證券價(jià)格呈()。A、正相關(guān)關(guān)系B、負(fù)相關(guān)關(guān)系C、弱相關(guān)關(guān)系D、零相關(guān)關(guān)系標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：利率高了，人們都把錢存到銀行里面去了，利率低了，人們覺(jué)得存錢不劃算，又把錢取出去，投到股市上，導(dǎo)致股價(jià)上漲，因而兩者是負(fù)相關(guān)。16、根據(jù)2005年中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，反映銀行資產(chǎn)負(fù)債比例方面的指標(biāo)主要體現(xiàn)在()層次上。A、風(fēng)險(xiǎn)水平B、風(fēng)險(xiǎn)分散C、風(fēng)險(xiǎn)遷徙D、風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：2005年中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)又發(fā)布了《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》(以下簡(jiǎn)稱《監(jiān)管核心指標(biāo)》)，同時(shí)廢止了1996年12月22日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理監(jiān)控、監(jiān)測(cè)指標(biāo)和考核辦法》?！侗O(jiān)管核心指標(biāo)》分為三個(gè)層次，即風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷徙和風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)。反映資產(chǎn)負(fù)債比例方面的指標(biāo)主要體現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)水平這一層次上。17、銀行系統(tǒng)吸收的、能增加其存款準(zhǔn)備金的存款，稱為()。A、派生存款B、原始存款C、現(xiàn)金存款D、支票存款標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：原始存款是指商業(yè)銀行吸收的、能增加其準(zhǔn)備金的存款。它包括商業(yè)銀行吸收的現(xiàn)金存款或中央銀行對(duì)商業(yè)銀行貸款所形成的存款。就單個(gè)商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，原始存款的增加并不僅僅是現(xiàn)金的流入造成的，也可能是接受其他銀行的支票存款所致。然而后者就商業(yè)銀行的整個(gè)體系來(lái)講，則只是結(jié)構(gòu)性的變化，并不會(huì)使整個(gè)商業(yè)銀行體系的存款準(zhǔn)備金總額有任何增加。二、多項(xiàng)選擇題(本題共10題，每題1.0分，共10分。)18、按出資方式劃分，投資銀行并購(gòu)業(yè)務(wù)的類型可以分為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D,C知識(shí)點(diǎn)解析：按出資方式劃分，投資銀行并購(gòu)業(yè)務(wù)的類型可以分為交換發(fā)盤(又稱用股票交換股票或換股)、現(xiàn)金購(gòu)股、現(xiàn)金購(gòu)資產(chǎn)、用股票購(gòu)買資產(chǎn)。19、不利于證券化的資產(chǎn)屬性一般包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：付款時(shí)間間隔期限過(guò)長(zhǎng)才屬于不利于證券化的資產(chǎn)屬性，所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。20、金融工程技術(shù)的應(yīng)用主要在()方面。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：金融工程技術(shù)的應(yīng)用主要概括為四個(gè)方面：(1)套期保值。(2)投機(jī)。(3)套利。(4)構(gòu)造組合。21、商業(yè)銀行創(chuàng)造派生存款的條件有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析22、貨幣市場(chǎng)的金融工具一般都具有的特點(diǎn)是()標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：貨幣市場(chǎng)中交易的金融工具一般都具有期限性短、流動(dòng)性高、對(duì)利率敏感等特點(diǎn)，具有“準(zhǔn)貨幣”特性。23、商業(yè)銀行從事的資金業(yè)務(wù)包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：資金業(yè)務(wù)按照業(yè)務(wù)種類的不同可以分為短期資金業(yè)務(wù)、債券業(yè)務(wù)、外匯業(yè)務(wù)和衍生品業(yè)務(wù)。24、金融創(chuàng)新對(duì)微觀金融主體的影響主要表現(xiàn)在()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：BD兩項(xiàng)屬于對(duì)宏觀金融主體的影響。25、金融危機(jī)成因中的內(nèi)部性因素有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：不同國(guó)家或地區(qū)、不同階段和不同類型的金融危機(jī)爆發(fā)的原因既有諸多相同之處，又有各自的差異。可以把這些共性與個(gè)性的原因歸納為內(nèi)部性因素和外部性因素兩個(gè)方面。內(nèi)部性因素包括金融因素、經(jīng)濟(jì)因素、預(yù)期因素；外部性因素包括國(guó)際游資的沖擊、國(guó)際市場(chǎng)的變化、他國(guó)危機(jī)的傳染。26、從各國(guó)證券市場(chǎng)的實(shí)踐看，股票的發(fā)行審核制度主要有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：從各國(guó)證券市場(chǎng)的實(shí)踐看，股票的發(fā)行審核制度主要有三種類型審批制、核準(zhǔn)制和注冊(cè)制。27、中央銀行經(jīng)營(yíng)國(guó)際儲(chǔ)備的重要作用包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：此題中所涉及內(nèi)容，新教材中已刪除。三、案例分析題（含4小題）(本題共20題，每題1.0分，共20分。)資料：在金本位制時(shí)期，1美元含金量為23.22格令，1英鎊含金量為113.0016格令，當(dāng)時(shí)在英美兩國(guó)之間運(yùn)送一英鎊黃金的各項(xiàng)費(fèi)用(運(yùn)輸、包裝、保險(xiǎn))要花費(fèi)3美分。根據(jù)以上資料，回答下列問(wèn)題：28、金本位制時(shí)期，()是各國(guó)匯率的決定基礎(chǔ)。標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析29、金本位時(shí)期()是匯率變動(dòng)的上下限。標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析30、若外匯市場(chǎng)上的英鎊兌美元的匯價(jià)為1英鎊=5美元，那么將會(huì)出現(xiàn)以下哪種情況：()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析31、影響兩國(guó)匯率變化的直接原因是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析1833年，芝加哥已成為美國(guó)國(guó)內(nèi)外貿(mào)易的一個(gè)中心。南北戰(zhàn)爭(zhēng)之后，芝加哥由于其優(yōu)越的地理位置而發(fā)展成為一個(gè)交通樞紐。到了19世紀(jì)中葉，芝加哥發(fā)展成為重要的農(nóng)產(chǎn)品集散地和加工貿(mào)易中心。大量的農(nóng)產(chǎn)品在芝加哥進(jìn)行交易，當(dāng)初人們沿襲古老的討價(jià)還價(jià)的方式在大街上面對(duì)面地進(jìn)行交易，價(jià)格波動(dòng)有時(shí)異常劇烈。農(nóng)場(chǎng)主在收獲季節(jié)運(yùn)糧到芝加哥，市場(chǎng)糧食供過(guò)于求，導(dǎo)致價(jià)格暴跌，農(nóng)場(chǎng)主常常連運(yùn)費(fèi)都賺不回來(lái)。而到了第二年春天谷物匱乏的時(shí)候，加工商和消費(fèi)者又難以買到糧食，導(dǎo)致價(jià)格飛漲。為了解決這個(gè)問(wèn)題，糧食生產(chǎn)地的經(jīng)銷商應(yīng)運(yùn)而生。經(jīng)銷商設(shè)立商行，修建倉(cāng)庫(kù)，收購(gòu)農(nóng)場(chǎng)主的谷物，等到谷物濕度達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)后再運(yùn)出出售。但在貿(mào)易實(shí)踐中，存在這樣兩個(gè)問(wèn)題：一是經(jīng)銷商需要向銀行貸款以便從農(nóng)場(chǎng)主手中購(gòu)買谷物來(lái)儲(chǔ)存；二是經(jīng)銷商在谷物過(guò)冬儲(chǔ)存過(guò)程中要承擔(dān)因價(jià)格波動(dòng)而無(wú)利可圖甚至虧本的風(fēng)險(xiǎn)。為了解決這兩個(gè)問(wèn)題，經(jīng)銷商只好通過(guò)“未買先賣”的方法，以遠(yuǎn)期合約的方式與芝加哥的貿(mào)易商和加工商聯(lián)系，來(lái)轉(zhuǎn)移價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和獲得貸款。這樣，現(xiàn)貨遠(yuǎn)期合約交易便成為一種普遍的交易方式。32、下列項(xiàng)目中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約主要包括定期存款單、短期債券、長(zhǎng)期債券、商業(yè)票據(jù)等固定收益證券的遠(yuǎn)期合約。33、()是在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心進(jìn)行。標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：債券遠(yuǎn)期交易從2005年6月15日起開(kāi)始在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心進(jìn)行，中心為市場(chǎng)參與者債券遠(yuǎn)期交易提供報(bào)價(jià)、交易和信息服務(wù)，并接受中國(guó)人民銀行的監(jiān)管。34、目前，與我國(guó)證券市場(chǎng)直接相關(guān)的全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)的債券遠(yuǎn)期交易接受()的監(jiān)管。標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：目前，與我國(guó)證券市場(chǎng)直接相關(guān)的金融遠(yuǎn)期交易是全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)的債券遠(yuǎn)期交易。該交易從2005年6月15日起開(kāi)始在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心進(jìn)行，中心為市場(chǎng)參與者債券遠(yuǎn)期交易提供報(bào)價(jià)、交易和信息服務(wù)，并接受中國(guó)人民銀行的監(jiān)管。35、按照約定的名義本金，交易雙方在約定的未來(lái)日期交換支付浮動(dòng)利率和固定利率的遠(yuǎn)期協(xié)議是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約和遠(yuǎn)期股票合約。其中，遠(yuǎn)期利率協(xié)議是指按照約定的名義本金，交易雙方在約定的未來(lái)日期交換支付浮動(dòng)利率和固定利率的遠(yuǎn)期協(xié)議。為加強(qiáng)商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管，增強(qiáng)商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)能力，保障商業(yè)銀行安全、穩(wěn)健運(yùn)行，近日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)督檢查指引》(以下簡(jiǎn)稱《指引》)。《指引》目前僅適用于新資本協(xié)議銀行和自愿實(shí)施新資本協(xié)議的銀行，新資本協(xié)議銀行以外的其他銀行參照?qǐng)?zhí)行。36、審慎銀行監(jiān)管的核心是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：就是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)對(duì)于資本充足率要求。37、按照巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的要求，金融企業(yè)應(yīng)對(duì)外披露一些相關(guān)的信息，但這些信息不包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：客戶信息應(yīng)該保密。38、借款人無(wú)法足額償還本息，即使執(zhí)行抵押或擔(dān)保，也肯定要造成較大損失的貸款是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：損失是無(wú)法收回，可疑是較大損失。39、()風(fēng)險(xiǎn)損失在大多數(shù)情況下與收益的產(chǎn)生沒(méi)有必然的聯(lián)系。標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：操作風(fēng)險(xiǎn)屬于內(nèi)部管理失控導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)，與盈利無(wú)直接關(guān)系?？窃谕夤芫志W(wǎng)站的新聞稿稱，中國(guó)外匯儲(chǔ)備的貨幣結(jié)構(gòu)不是一成不變的，而是動(dòng)態(tài)調(diào)整優(yōu)化。目前外匯儲(chǔ)備中有美元、歐元、日?qǐng)A等主要貨幣，也有新興市場(chǎng)國(guó)家貨幣。另外，外管局并指出，中國(guó)外匯儲(chǔ)備規(guī)模很大，提高信息透明度必須慎重、穩(wěn)步，不能操之過(guò)急。據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布數(shù)據(jù)，中國(guó)3月末外匯儲(chǔ)備余額為24471億美元，同比增長(zhǎng)25．25％；一季度外匯儲(chǔ)備增加479億美元。中國(guó)國(guó)家外匯管理局稍早公布，截至2010年3月末，中國(guó)外債余額為44336億美元。較去年底增長(zhǎng)3．4％。40、國(guó)際收支平衡表中，不能代表實(shí)際交易活動(dòng)的項(xiàng)目是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：錯(cuò)誤與遺漏項(xiàng)目是為了平衡資產(chǎn)負(fù)債表人為設(shè)置的。41、基本國(guó)際收支差額是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：不包括錯(cuò)誤和遺漏。42、判斷一國(guó)國(guó)際收支是否平衡的重要標(biāo)志是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基本項(xiàng)目是國(guó)際手指是否平衡的重要標(biāo)志。43、一個(gè)國(guó)民收入提高時(shí)，國(guó)際收支會(huì)出現(xiàn)()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：收入增加導(dǎo)致進(jìn)口增加，逆差出現(xiàn)。2008年上半年，中國(guó)人民銀行先后5次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，由14.5%調(diào)整到了17.5%。下半年以后，隨著國(guó)際金融動(dòng)蕩加劇，為保證銀行體系流動(dòng)性充分供應(yīng)，中國(guó)人民銀行分別于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率，累計(jì)下調(diào)2個(gè)百分點(diǎn)，截至2008年年末，動(dòng)態(tài)測(cè)算共釋放流動(dòng)性約8000億元。2008年年末，廣義貨幣供應(yīng)量M2余額為47.5萬(wàn)億元，狹義貨幣供應(yīng)量M1余額為16.6萬(wàn)億元，流通中現(xiàn)金M0余額為3.4萬(wàn)億元，全年現(xiàn)金凈投放3844億元。44、2008年年末，我國(guó)單位活期存款總額應(yīng)為()萬(wàn)億元。標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：狹義貨幣M1=流通中現(xiàn)金+單位活期存款.因此：?jiǎn)挝换钇诖婵?16.6-3.4=13.2(萬(wàn)億元)。45、2008年年末，我國(guó)居民個(gè)人儲(chǔ)蓄存款和單位定期存款等準(zhǔn)貨幣總額應(yīng)為()萬(wàn)億元。標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：M2=M1+準(zhǔn)貨幣，因此，準(zhǔn)貨幣=47.5-16.6=30.9(萬(wàn)億元)46、下列屬于中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道主要包括：對(duì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的再貸款；收購(gòu)金、銀、外匯等儲(chǔ)備資產(chǎn)投放的貨幣；購(gòu)買政府部門的債券。47、若中央銀行要對(duì)沖流動(dòng)性，可采取的措施有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：所謂正回購(gòu)，就是央行與某機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議，將自己所持有的國(guó)債按照面值的一定比例賣出，在規(guī)定的一段時(shí)間后，再將這部分國(guó)債買回。逆回購(gòu)為中國(guó)人民銀行向一級(jí)交易商購(gòu)買有價(jià)證券，并約定在未來(lái)特定日期將有價(jià)證券賣給一級(jí)交易商的交易行為，逆回購(gòu)為央行向市場(chǎng)上投放流動(dòng)性的操作，逆回購(gòu)到期則為央行從市場(chǎng)收回流動(dòng)性的操作。題干中說(shuō)截至2008年年末，動(dòng)態(tài)測(cè)算共釋放流動(dòng)性約8000億元，要對(duì)沖釋放出去的這些流動(dòng)性就要采取收回流動(dòng)性的措施。選項(xiàng)A、D項(xiàng)屬于收回流動(dòng)性。經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)模擬試卷第2套一、單項(xiàng)選擇題(本題共17題，每題1.0分，共17分。)1、投資者用10萬(wàn)元進(jìn)行為期2年的投資，年利率為10％，按復(fù)利每年計(jì)息一次，則第2年年末投資者金額獲得的本息和為()萬(wàn)元。A、11.0B、11.5C、12.0D、12.1標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)復(fù)利方式下本利和的計(jì)算，可得：10×(1+10％)2=12.1(萬(wàn)元)。2、銀行機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性應(yīng)保持在()。A、最高水平B、最低水平C、規(guī)定水平D、適度水平標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析3、企業(yè)通過(guò)自身的利潤(rùn)留成和折舊進(jìn)行的融資是()。A、直接融資B、內(nèi)源融資C、外源融資D、間接融資標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：內(nèi)源融資是指經(jīng)濟(jì)主體通過(guò)一定的方式在自身內(nèi)部進(jìn)行的資金融通，即將自己的儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的融資方式，如企業(yè)通過(guò)自身的利潤(rùn)留成和折舊進(jìn)行的融資。4、中國(guó)人民銀行作為我國(guó)的中央銀行，享有貨幣發(fā)行的壟斷權(quán)，因此它是()。A、政府的銀行B、壟斷的銀行C、銀行的銀行D、發(fā)行的銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)人民銀行作為我國(guó)的中央銀行享有貨幣(人民幣)發(fā)行的壟斷權(quán)，它是發(fā)行的銀行。5、附屬資本不得超過(guò)核心資本的()。A、0.5B、0.8C、1D、1.3標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析6、通貨緊縮往往相伴隨著()。A、經(jīng)濟(jì)蕭條B、經(jīng)濟(jì)繁榮C、充分就業(yè)D、國(guó)際收支盈余標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：通貨緊縮往往與經(jīng)濟(jì)蕭條、失業(yè)上升相伴隨。7、對(duì)我國(guó)信托投資公司進(jìn)行監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)是()。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)D、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)督管理商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、政策性銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，以及金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司和由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)。8、利用市場(chǎng)不完全條件下有內(nèi)在聯(lián)系的金融工具之間的價(jià)格背離來(lái)獲取利潤(rùn)的金融技術(shù)，稱之為()。A、套期保值B、套利C、投機(jī)D、投資標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：套利是指利用市場(chǎng)不完全條件下有內(nèi)在聯(lián)系的金融工具之間的價(jià)格背離來(lái)獲取利潤(rùn)的金融技術(shù)。9、下面關(guān)于充分就業(yè)的說(shuō)法正確的是()。A、充分就業(yè)是指勞動(dòng)力100%就業(yè)B、充分就業(yè)是指所有有能力的勞動(dòng)力都能夠隨時(shí)找到工作C、充分就業(yè)并非勞動(dòng)力100%就業(yè)D、多數(shù)學(xué)者認(rèn)為1%以下的失業(yè)率為充分就業(yè)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：在經(jīng)濟(jì)學(xué)中的充分就業(yè)并不等于社會(huì)勞動(dòng)力的100%就業(yè)，通常是將兩種失業(yè)排除在外：一是摩擦性失業(yè)，二是自愿失業(yè)。多數(shù)學(xué)者認(rèn)為5%以下的失業(yè)率即為充分就業(yè)。10、金融風(fēng)險(xiǎn)是由于各種()因素的影響，從而發(fā)生損失的可能性。A、確定性B、不確定性C、穩(wěn)定性D、不穩(wěn)定性標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：金融風(fēng)險(xiǎn)是指金融機(jī)構(gòu)在貨幣資金的借貸和經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，由手各種不確定性因素的影響，使得預(yù)期收益和實(shí)際收益發(fā)生偏差，從而發(fā)生損失的可能性。11、貨幣均衡是指從某一時(shí)期看，貨幣供應(yīng)量與貨幣需求量在()上保持一致的現(xiàn)象。A、恒量B、變量C、靜態(tài)D、動(dòng)態(tài)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析12、在黃金外匯儲(chǔ)備與貨幣供應(yīng)量的關(guān)系當(dāng)中，除黃金外匯儲(chǔ)備量影響貨幣供應(yīng)量以外，對(duì)貨幣供應(yīng)量有影響的因素還有()。A、金價(jià)、匯價(jià)的變動(dòng)B、信貸收支狀況C、財(cái)政收支狀況D、進(jìn)口與出口狀況標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：除黃金外匯儲(chǔ)備量影響貨幣供應(yīng)量外，金價(jià)、匯價(jià)的變動(dòng)，對(duì)貨幣供應(yīng)量也有較大影響。13、決定衍生金融工具價(jià)值的是原生金融工具的()。A、現(xiàn)期收益B、預(yù)期收益C、票面價(jià)格D、未來(lái)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析14、在銀行貸款五級(jí)分類中，盡管借款人目前有能力償還貸款本息，但存在一些可能對(duì)償還產(chǎn)生不利影響因素的貸款是()。A、損失類貸款B、可疑類貸款C、次級(jí)類貸款D、關(guān)注類貸款標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：關(guān)注類貸款，是指盡管借款人目前有能力償還貸款本息，但存在一些可能對(duì)償還產(chǎn)生不利影響因素的貸款。損失類貸款，是在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然無(wú)法收回，或只能收回極少部分的貸款；可疑類貸款，是借款人無(wú)法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也肯定要造成較大損失的貸款；次級(jí)類貸款，是借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問(wèn)題，完全依靠其正常經(jīng)營(yíng)收入無(wú)法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會(huì)造成一定損失的貸款，故A、B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤。15、通貨膨脹使貨幣的()功能受到破壞，成本、利潤(rùn)等都無(wú)法準(zhǔn)確的核算。A、價(jià)值尺度B、流通手段C、支付手段D、貯藏手段標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：通貨膨脹使貨幣的價(jià)值尺度功能受到破壞，成本、收入、利潤(rùn)等均無(wú)法準(zhǔn)確核算，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理尤其是財(cái)務(wù)管理陷人了困境，嚴(yán)重影響了再生產(chǎn)活動(dòng)的繼續(xù)進(jìn)行。16、定期存款在存期內(nèi)如果遇到利率調(diào)整，則()。A、整個(gè)存期內(nèi)利息都按照調(diào)整日掛牌公告的利率計(jì)算B、調(diào)整前的利息按照存單開(kāi)戶日掛牌公告的利率計(jì)算，調(diào)整后的利息按照調(diào)整日掛牌公告的利率計(jì)算C、整個(gè)存期內(nèi)的利息按照存款到期日掛牌公告的利率計(jì)算D、整個(gè)存期內(nèi)的利息按照存單開(kāi)戶日掛牌公告的利率計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：定期存款存期內(nèi)遇有利率調(diào)整，仍按存單開(kāi)戶日掛牌公告的相應(yīng)定期存款利率計(jì)息。17、在西方國(guó)家被稱為“橋式融資”的是()。A、浮動(dòng)利率債券B、票據(jù)發(fā)行便利C、銀行承兌匯票D、短期商業(yè)票據(jù)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：2004年1月1日，人民銀行再次擴(kuò)大金融機(jī)構(gòu)貸款利率浮動(dòng)區(qū)間。擴(kuò)大商業(yè)銀行自主定價(jià)權(quán)，提高貸款利率市場(chǎng)化程度，企業(yè)貸款利率最高上浮幅度擴(kuò)大到70%，下浮幅度保持10%不變。二、多項(xiàng)選擇題(本題共10題，每題1.0分，共10分。)18、一國(guó)要實(shí)現(xiàn)本國(guó)貨幣資本項(xiàng)目項(xiàng)下可兌換需要的條件有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：一國(guó)要實(shí)現(xiàn)本國(guó)貨幣資本項(xiàng)目項(xiàng)下可兌換需要的條件有：(1)穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境；(2)穩(wěn)健的金融體系；(3)彈性的匯率制度。19、證券回購(gòu)市場(chǎng)上回購(gòu)的品種包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：證券回購(gòu)市場(chǎng)上回購(gòu)的對(duì)象主要是國(guó)庫(kù)券、政府債券或其他有擔(dān)保債券，也可以是商業(yè)票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等其他貨幣市場(chǎng)工具。20、商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)創(chuàng)新的發(fā)展趨勢(shì)是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析21、投資銀行是通過(guò)四個(gè)中介作用來(lái)發(fā)揮其資金媒介功能的，這四個(gè)中介包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：只有商業(yè)銀行才能做支付中介。22、下列屬于中國(guó)銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院直屬正部級(jí)單位。它根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、政策性銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，以及金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司和由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)。23、廣義的有價(jià)證券包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：有價(jià)證券有廣義和狹義之分。狹義的有價(jià)證券指資本證券，廣義的有價(jià)證券包括商品證券、資本證券和貨幣證券。故選BCD。24、分支銀行制度作為商業(yè)銀行的一種組織形式，它的優(yōu)點(diǎn)主要有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：分支銀行制度作為商業(yè)銀行的一種組織形式，兼有優(yōu)缺點(diǎn)，其優(yōu)點(diǎn)主要表現(xiàn)在：(1)規(guī)模效益高；(2)競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)；(3)易于管理和限制。25、在二級(jí)市場(chǎng)上，決定債券流通轉(zhuǎn)讓價(jià)格的主要因素是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：債券在二級(jí)市場(chǎng)上的流通轉(zhuǎn)讓價(jià)格由債券的票面金額、票面利率、實(shí)際持有期限三個(gè)因素決定。26、商業(yè)銀行管理活動(dòng)的內(nèi)容主要包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：本題考查商業(yè)銀行管理活動(dòng)的內(nèi)容。27、利率市場(chǎng)化的作用包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：本題考查利率市場(chǎng)化的作用。三、案例分析題（含4小題）(本題共16題，每題1.0分，共16分。)以下資料列述了中國(guó)銀行股改上市過(guò)程中的重要事件：2003年12月30日，中國(guó)銀行獲得政府注資225億美元，成為國(guó)有商業(yè)銀行股份制改造試點(diǎn)。2004年7月7日，中國(guó)銀行在銀行間市場(chǎng)發(fā)行140.7億元資次級(jí)債，這是國(guó)有企業(yè)銀行首次發(fā)行次級(jí)債補(bǔ)充附屬資本。2004年8月26日，中國(guó)銀行正式掛牌改建為中國(guó)銀行股份有限公司。2005年1月初，中國(guó)銀行哈爾濱河松街支行“高山案”爆發(fā)，原河松街支行行長(zhǎng)高山，早在2000年初便通過(guò)“背書轉(zhuǎn)讓”形式將多家企業(yè)存款轉(zhuǎn)至其他賬戶。2005年中國(guó)銀行陸續(xù)與蘇格蘭皇家銀行(RBS)、新加坡淡馬錫、瑞士銀行以及亞洲開(kāi)發(fā)銀行簽定了戰(zhàn)略合作協(xié)議。2005年中國(guó)銀行陸續(xù)確定了高盛、瑞士銀行與中國(guó)國(guó)際為中國(guó)銀行境外股票首次公開(kāi)發(fā)行的投資銀行。2006年6月1日中國(guó)銀行(HK3988)在港開(kāi)盤上市，假設(shè)匯率按1:1計(jì)算，該股收盤于3.4元，較招股價(jià)2.95元上漲15.25%。根據(jù)以上材料回答以下問(wèn)題。28、中國(guó)銀行發(fā)行次級(jí)債補(bǔ)充其附屬資本，按“巴塞爾協(xié)議”規(guī)定，附屬資本最高不得超過(guò)()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：按“巴塞爾協(xié)議”規(guī)定，附屬資本最高不得超過(guò)核心資本的100%。29、中國(guó)銀行“高山案”所暴露的風(fēng)險(xiǎn)屬于商業(yè)銀行的()。標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部操作過(guò)程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。“高山案”明顯是由于原河松街支行行長(zhǎng)高山違規(guī)操作所致。30、中國(guó)銀行在上市前引進(jìn)蘇格蘭皇家銀行(RBs)等戰(zhàn)略投資者是為了()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：商業(yè)銀行股改上市過(guò)程中引入戰(zhàn)略投資者的功能有：①引入資金，一般戰(zhàn)略投資者要投入一筆不少的資金，而且是長(zhǎng)期投資；②引進(jìn)先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)；③戰(zhàn)略投資者進(jìn)入后銀行的股權(quán)結(jié)構(gòu)也隨之改變了，可以說(shuō)是得到優(yōu)化。31、高盛等投資銀行在中國(guó)銀行首次公開(kāi)發(fā)行股票中的主要角色是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析32、20世紀(jì)80年代以來(lái)，國(guó)際金融市場(chǎng)最重要的創(chuàng)新便是金融衍生品市場(chǎng)的發(fā)展。最早出現(xiàn)的簡(jiǎn)單的衍生品，如遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、互換等，隨后出現(xiàn)了多種復(fù)雜產(chǎn)品。20世紀(jì)90年代信用衍生品的出現(xiàn)，將金融衍生品市場(chǎng)的發(fā)展推向新的階段。在2007年爆發(fā)的美國(guó)次貸危機(jī)中，信用衍生品如信用違約掉期(CDS)的無(wú)序發(fā)展對(duì)危機(jī)的蔓延和惡化起到了推波助瀾的作用，其負(fù)面效應(yīng)也開(kāi)始被意識(shí)到。為此，各國(guó)政府正在探索更有力的監(jiān)管措施，以促進(jìn)金融衍生品市場(chǎng)更平穩(wěn)、有效運(yùn)行。標(biāo)準(zhǔn)答案：知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析《中華人民共和國(guó)投資基金法》草案第四稿有專門一章用于規(guī)范“向特定對(duì)象募集的基金”，其中一些條款如“投資人數(shù)應(yīng)當(dāng)在2人以上50人以下”，“每個(gè)投資者的最低出資額由基金章程或基金契約規(guī)定，但不得低于10萬(wàn)元”，“設(shè)立特定基金，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院投資基金監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案”等，意味著我國(guó)基金業(yè)正在醞釀著一場(chǎng)調(diào)整和突破，私募基金合法化、市場(chǎng)化的步伐將加快。33、由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券是指()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。A項(xiàng)，貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券，包括商業(yè)證券和銀行證券；C項(xiàng)，商品證券是證明持有人對(duì)這種證券所代表的商品擁有所有權(quán)或使用權(quán)的憑證。34、按是否在證券交易所掛牌交易，證券可分為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：按是否在證券交易所掛牌交易，有價(jià)證券可分為上市證券與非上市證券。上市證券是指經(jīng)證券主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)發(fā)行，并經(jīng)證券交易所依法審核同意，允許在證券交易所內(nèi)公開(kāi)買賣的證券。非上市證券是指未申請(qǐng)上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券。35、按證券的募集方式不同，有價(jià)證券可分為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：按募集方式分類，有價(jià)證券可以分為公募證券和私募證券。公募證券是指發(fā)行人向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的證券，審核較嚴(yán)格，并采取公示制度。私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對(duì)寬松，投資者也較少，不采取公示制度。36、關(guān)于私募證券，下列說(shuō)法正確的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：按募集方式分類，有價(jià)證券可以分為公募證券和私募證券。其中，私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對(duì)寬松，投資者也較少，不采取示制度。20世紀(jì)80年代以來(lái)，國(guó)際金融市場(chǎng)最重要的創(chuàng)新便是金融衍生品市場(chǎng)的發(fā)展。最早出現(xiàn)的簡(jiǎn)單的衍生品，如遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、互換等，隨后出現(xiàn)了多種復(fù)雜產(chǎn)品。20世紀(jì)90年代信用衍生品的出現(xiàn)，將金融衍生品市場(chǎng)的發(fā)展推向新的階段。在2007年爆發(fā)的美國(guó)次貸危機(jī)中，信用衍生品如信用違約掉期(CDS)的無(wú)序發(fā)展對(duì)危機(jī)的蔓延和惡化起到了推波助瀾的作用，其負(fù)面效應(yīng)也開(kāi)始被意識(shí)到。為此，各國(guó)政府正在探索更有力的監(jiān)管措施，以促進(jìn)金融衍生品市場(chǎng)更平穩(wěn)、有效運(yùn)行。37、金融衍生品區(qū)別于傳統(tǒng)金融工具的特征是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：金融衍生品區(qū)別于傳統(tǒng)金融工具的特征有：杠桿比率高、定價(jià)復(fù)雜、高風(fēng)險(xiǎn)性、全球化程度高。38、與遠(yuǎn)期合約相比，期貨合約的特點(diǎn)是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D知識(shí)點(diǎn)解析：期貨合約與遠(yuǎn)期合約區(qū)別在于：遠(yuǎn)期合約的交易雙方可以按各自的愿望就合約條件進(jìn)行磋商；而期貨合約的交易多在有組織的交易所內(nèi)進(jìn)行，合約的內(nèi)容都有標(biāo)準(zhǔn)化的特點(diǎn)。39、信用違約掉期作為最常用的信用衍生品，當(dāng)約定的信用事件發(fā)生時(shí)，導(dǎo)致的結(jié)果是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：信用違約掉期作為最常用的信用衍生品，合約規(guī)定，信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)買方向信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)賣方定期支付固定的費(fèi)用或者一次性支付保險(xiǎn)費(fèi)，當(dāng)信用事件發(fā)生時(shí)，賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分。40、信用違約掉期市場(chǎng)在美國(guó)次貸危機(jī)中暴露出來(lái)的缺陷有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：由于信用違約掉期市場(chǎng)上幾乎都是柜臺(tái)交易，缺乏政府監(jiān)管，沒(méi)有一個(gè)統(tǒng)一的清算和報(bào)價(jià)系統(tǒng)，也沒(méi)有保證金要求，市場(chǎng)操作不透明，這就給投資者帶來(lái)了巨大的交易風(fēng)險(xiǎn)。事實(shí)上，在美國(guó)次貸危機(jī)爆發(fā)后，這一隱患也開(kāi)始被人們所意識(shí)到。我國(guó)某商業(yè)銀行在某發(fā)達(dá)國(guó)家新設(shè)一家分行，獲準(zhǔn)開(kāi)辦所有的金融業(yè)務(wù)。該發(fā)達(dá)國(guó)家有發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)，能夠進(jìn)行所有的傳統(tǒng)金融交易和現(xiàn)代金融衍生產(chǎn)品交易。41、該分行在將所獲利潤(rùn)匯回國(guó)內(nèi)時(shí)，承受的金融風(fēng)險(xiǎn)是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：折算風(fēng)險(xiǎn)是指有關(guān)主體(主要是跨國(guó)公司)在因合并財(cái)務(wù)報(bào)表而引致的不同貨幣的相互折算中，因匯率在一定時(shí)間內(nèi)發(fā)生意外變動(dòng)，而蒙受賬面經(jīng)濟(jì)損失的可能性。42、該分行為了控制在當(dāng)?shù)亟?jīng)營(yíng)中的利率風(fēng)險(xiǎn)，可以采取的方法是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D知識(shí)點(diǎn)解析：本題考查利率風(fēng)險(xiǎn)的管理方法。利率風(fēng)險(xiǎn)的管理方法有：選擇有利的利率；調(diào)整借貸期限；缺口管理；持續(xù)期管理；利用利率衍生產(chǎn)品交易。43、該分行為了控制在當(dāng)?shù)刭J款中的信用風(fēng)險(xiǎn)，可以采取的方法是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C知識(shí)點(diǎn)解析：選項(xiàng)B屬于信用風(fēng)險(xiǎn)事前管理的方法。選項(xiàng)C屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制。44、該分行為了通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移來(lái)管理操作風(fēng)險(xiǎn)，可以采取的機(jī)制和手段是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移就是充分利用保險(xiǎn)和業(yè)務(wù)外包等機(jī)制和手段，將自己做承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)模擬試卷第3套一、單項(xiàng)選擇題(本題共60題，每題1.0分，共60分。)1、弗里德曼認(rèn)為，貨幣政策的傳導(dǎo)變量應(yīng)為()。A、基礎(chǔ)貨幣B、超額儲(chǔ)備C、貨幣供應(yīng)量D、利率標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析2、在研究貨幣需求量時(shí)，應(yīng)綜合考察的因素是()。A、靜態(tài)貨幣與動(dòng)態(tài)貨幣B、貨幣存量與貨幣流量C、通貨膨脹與通貨緊縮D、貨幣發(fā)行量與貨幣回籠量標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析3、凱恩斯認(rèn)為，如果人們預(yù)期利率下降，其理性行為應(yīng)是()。A、多買債券、多存貨幣B、少存貨幣、多買債券C、賣出債券、多存貨幣D、少買債券、少存貨幣標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析4、發(fā)行政府債券對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響，取決于()。A、債券發(fā)行量的多少B、認(rèn)購(gòu)主體及其資金來(lái)源C、認(rèn)購(gòu)主體的多元化程度D、購(gòu)買資金的性質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析5、在二級(jí)銀行體制下，M=()。A、原始存款X貨幣乘數(shù)B、基礎(chǔ)貨幣X貨幣乘數(shù)C、派生存款X原始存款D、基礎(chǔ)貨幣X原始存款標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析6、在貨幣供給形成過(guò)程中，假定其他條件不變，如果黃金收購(gòu)量小于銷售量，基礎(chǔ)貨幣量()。A、減少B、增加C、不變D、既可能增加也可能減少標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析7、民間個(gè)人之間的資金融通活動(dòng)屬于()。A、商業(yè)信用B、消費(fèi)信用C、直接融資D、間接融資標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析8、項(xiàng)目融資的信用基礎(chǔ)是()。A、項(xiàng)目發(fā)起人的資產(chǎn)狀況B、項(xiàng)目發(fā)起人的信用狀況C、有關(guān)單位提供的擔(dān)保情況D、項(xiàng)目產(chǎn)生現(xiàn)金流量的能力標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析9、在一些發(fā)展中國(guó)家，對(duì)于橋梁、高速公路和碼頭等項(xiàng)目，先由政府投資建設(shè)，待項(xiàng)目建成發(fā)揮效益之后，再將經(jīng)營(yíng)權(quán)轉(zhuǎn)讓給外方經(jīng)營(yíng)，政府用轉(zhuǎn)讓所得資金進(jìn)行滾動(dòng)投資，建設(shè)新的項(xiàng)目。這種項(xiàng)目融資模式是()。A、BOTB、TOTC、TOBD、BOB標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析10、資產(chǎn)證券化過(guò)程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)是()。A、信用評(píng)級(jí)環(huán)節(jié)B、信用增級(jí)環(huán)節(jié)C、組建SPV環(huán)節(jié)D、資產(chǎn)真實(shí)銷售環(huán)節(jié)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析11、某資產(chǎn)被認(rèn)為不適合資產(chǎn)證券化，則可能是由于()。A、資產(chǎn)組合中金額最大的資產(chǎn)所占比重過(guò)低B、付款間隔期限過(guò)長(zhǎng)C、本息的償還分?jǐn)傆谡麄€(gè)資產(chǎn)的存活期D、資產(chǎn)債務(wù)人無(wú)權(quán)修改合同條款標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析12、在多數(shù)情況下，項(xiàng)目融資的借款單位就是()。A、項(xiàng)目工程公司B、項(xiàng)目發(fā)起人C、項(xiàng)目管理公司D、項(xiàng)目公司標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析13、在金融租賃活動(dòng)中，有一定的設(shè)備，但資產(chǎn)流動(dòng)性差的企業(yè)可進(jìn)行緊急融資的方式是()。A、轉(zhuǎn)租賃B、直接租賃C、回租租賃D、杠桿租賃標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析14、發(fā)行基金是中央銀行為國(guó)家保管的()。A、流通中的現(xiàn)金B(yǎng)、待發(fā)行的貨幣C、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)庫(kù)的現(xiàn)金D、財(cái)政存款標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析15、在我國(guó)，主要體現(xiàn)中央銀行“銀行的銀行”職責(zé)的業(yè)務(wù)是()。A、對(duì)政府貸款B、再貸款C、貨幣發(fā)行D、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析16、銀行為客戶提供代理財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)服務(wù)，是利用了自身的()。A、財(cái)務(wù)職能B、管理職能C、服務(wù)職能D、咨詢職能標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析17、設(shè)立一項(xiàng)投資基金的首要條件是()。A、籌集足夠資金B(yǎng)、符合基金設(shè)立條件C、由發(fā)起人發(fā)起D、確立基金設(shè)立方式標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析18、轉(zhuǎn)租賃的租賃公司具有的雙重身份是()。A、第一出租人和第二承租人B、第一承粗人和第二承租人C、第一承租人和第二出租人D、第一出租人和第二出租人標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析19、某商業(yè)銀行現(xiàn)有存款準(zhǔn)備金500萬(wàn)元；在中央銀行的存款200萬(wàn)元，那么其庫(kù)存現(xiàn)金為()。A、200B、300C、500D、700標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析20、現(xiàn)金漏損率是指()。A、漏損現(xiàn)金/庫(kù)存現(xiàn)金B(yǎng)、漏損現(xiàn)金/存款總額C、漏損現(xiàn)金/存款準(zhǔn)備金D、漏損現(xiàn)金/貸款總額標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析21、當(dāng)金融體系和金融結(jié)構(gòu)發(fā)生大量深刻變化的時(shí)候，就是()。A、金融工具創(chuàng)新B、金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新C、金融制度創(chuàng)新D、金融政策創(chuàng)新標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析22、在幾種主要的衍生金融工具中，遠(yuǎn)期合約的最大功能在于()。A、轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)B、價(jià)格發(fā)現(xiàn)C、套期保值D、組合套利標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析23、外國(guó)銀行在美國(guó)發(fā)行的可轉(zhuǎn)讓定期存單稱為()。A、揚(yáng)基定期存單B、亞洲美元存單C、武士定期存單D、歐洲美元存單標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析24、在我國(guó)，最具有代表性的商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新是()。A、信托存款B、質(zhì)押貸款C、回購(gòu)協(xié)議D、信用卡業(yè)房標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析25、在商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理中，體現(xiàn)速度對(duì)稱原理的平均流動(dòng)率指標(biāo)是指()。A、資產(chǎn)的平均到期日與負(fù)債的平均到期日之比B、資產(chǎn)的平均到期日與資產(chǎn)的平均到期日之比C、流動(dòng)資產(chǎn)的平均到期日與流動(dòng)負(fù)債的平均到期日之比D、流動(dòng)負(fù)債的平均到期日與流動(dòng)資產(chǎn)的平均到期日之比標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析26、我國(guó)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》有關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的流動(dòng)性比率是指()。A、核心資本總額與流動(dòng)性資產(chǎn)總額之比，其不得低于15%B、流動(dòng)性資產(chǎn)總額與流動(dòng)性負(fù)債總額之比，其不得低于25%C、流動(dòng)性負(fù)債總額與流動(dòng)性資產(chǎn)總額之比，其不得低于25%D、核心資本總額與流動(dòng)性負(fù)債總額之比，其不得低于15%標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析27、商業(yè)銀行三大經(jīng)營(yíng)原則中流動(dòng)性原則是指()。A、資產(chǎn)流動(dòng)性B、負(fù)債流動(dòng)性C、資產(chǎn)和負(fù)債流動(dòng)性D、貸款和存款流動(dòng)性標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析28、商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)告中的財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表是反映商業(yè)銀行()。A、某一特定時(shí)點(diǎn)資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益各項(xiàng)目增減變化的靜態(tài)報(bào)表B、在一定時(shí)期內(nèi)資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益各項(xiàng)目增減變化的動(dòng)態(tài)報(bào)表C、某一特定時(shí)點(diǎn)資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益情況的財(cái)務(wù)報(bào)表D、在一定時(shí)期內(nèi)利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)和虧損發(fā)生的實(shí)際情況的報(bào)表標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析29、商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中的關(guān)系營(yíng)銷與傳統(tǒng)營(yíng)銷的區(qū)別是()。A、營(yíng)銷對(duì)象不同B、組織方式不同C、對(duì)顧客的理解不同D、交易方式不同標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析30、我國(guó)商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)尚不完善，帶有明顯的()。A、結(jié)構(gòu)不完整性B、目標(biāo)欠明確性，C、政策影響性D、行政干預(yù)性標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析31、馬科維茨投資合理認(rèn)為，證券組合中各成分證券的相關(guān)系數(shù)越小，證券組合的風(fēng)險(xiǎn)分散化效果()。A、越好B、越差C、越難確定D、越應(yīng)引起關(guān)注標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析32、有效利率是指在復(fù)利支付利息條件下的一種復(fù)合利率，若已知市場(chǎng)利率是8%，復(fù)利每半年支付一次，則此時(shí)有效利率為()。A、0.0808B、0.0816C、0.0824D、0.0832標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析33、投資選擇行為就是追求與風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)的收益，這種行為就是()。A、股票交易過(guò)程B、委托買賣過(guò)程C、資產(chǎn)組合過(guò)程D、證券定價(jià)過(guò)程標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析34、利率與有價(jià)證券價(jià)格呈()。A、正相關(guān)關(guān)系B、負(fù)相關(guān)關(guān)系C、弱相關(guān)關(guān)系D、零相關(guān)關(guān)系標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析35、利率風(fēng)險(xiǎn)是利率波動(dòng)的不確定性帶來(lái)的金融風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)商業(yè)銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)而聲，導(dǎo)致利率風(fēng)險(xiǎn)生成的一個(gè)重要條件是()。A、商業(yè)銀行貸款總額B、商業(yè)銀行存款總額C、商業(yè)銀行存貸款總額D、商業(yè)銀行存貸款結(jié)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析36、我國(guó)利率市場(chǎng)化改革采取漸進(jìn)模式，其步驟是()。A、“先外幣，后本幣；先貸款，后存款”B、“先本幣，后外幣；先貸款，后存款”C、“先外幣，后本幣；先存款，后貸款”D、“先本幣，后外幣；先存款，后貸款”標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析37、在獨(dú)立浮動(dòng)匯率制度下，中央銀行在外匯市場(chǎng)干預(yù)的目的是()。A、防止匯率過(guò)度波動(dòng)B、確立合意的匯率水平C、防止貨幣投機(jī)性沖擊D、保持貨幣的獨(dú)立性標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析38、某公司出口商品100萬(wàn)美元，6個(gè)月后付款，則該公司面臨的匯率風(fēng)險(xiǎn)是()。A、交易風(fēng)險(xiǎn)B、折算風(fēng)險(xiǎn)C、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析39、貨幣對(duì)外可兌換的目的和實(shí)質(zhì)是()。A、消除資本管制B、消除復(fù)匯率制C、消除外匯管制D、杜絕外匯黑市標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析40、用來(lái)監(jiān)測(cè)外債總量是否適度的償債率指標(biāo)的警戒線是()。A、0.2B、0.25C、0.5D、1標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析41、下列項(xiàng)目中應(yīng)記入國(guó)際收支平衡表借方的是()。A、貨物服務(wù)出口B、接受的無(wú)償援助C、發(fā)行國(guó)際債券籌資D、外匯儲(chǔ)備增加標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析42、作為國(guó)際收支調(diào)節(jié)政策，匯率政策屬于()。A、供給轉(zhuǎn)換政策B、供給變更政策C、支出轉(zhuǎn)換政策D、支出變更政策標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析43、貨幣政策最終目標(biāo)之間基本統(tǒng)一的是()。A、穩(wěn)定物價(jià)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B、穩(wěn)定物價(jià)與充分就業(yè)C、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與充分就業(yè)D、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平衡標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析44、當(dāng)前我國(guó)最主要的貨幣政策中介目標(biāo)是()。A、貸款利率B、貨幣供給量C、現(xiàn)金發(fā)行量D、超額準(zhǔn)備金量標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析45、中國(guó)人民銀行從銀行間外匯市場(chǎng)購(gòu)入外匯時(shí)，相應(yīng)會(huì)()。A、回籠基礎(chǔ)貨幣B、投放基礎(chǔ)貨幣C、購(gòu)入基礎(chǔ)貨幣D、買斷基礎(chǔ)貨幣標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析46、反映基礎(chǔ)貨幣與貨幣供給量、信貸總額、政府預(yù)算以及國(guó)際收支之間關(guān)系及其影響的是()。A、貨幣當(dāng)局概覽B、存款銀行貨幣概覽C、貨幣概覽D、國(guó)際收支概覽標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析47、以下既包括在貨幣概覽中，也包括在貨幣當(dāng)局概覽儲(chǔ)備貨幣之中的是()。A、活期存款B、流通中現(xiàn)金C、定期存款D、儲(chǔ)蓄存款標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析48、中央銀行通過(guò)減少貨幣供給量，使利率提高，從而抑制投資，壓縮社會(huì)總需求，限制經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的政策是()。A、擴(kuò)張型貨幣政策B、緊縮型貨幣政策C、擴(kuò)張型財(cái)政政策D、緊縮型財(cái)政政策標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析49、證券監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)檢查的重點(diǎn)是()。A、業(yè)務(wù)檢杏B、風(fēng)險(xiǎn)檢查C、財(cái)務(wù)檢查D、合格檢查標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析50、證券市場(chǎng)“公開(kāi)原則”是指市場(chǎng)()。A、制度公開(kāi)化B、信息公開(kāi)化C、成交價(jià)公開(kāi)化D、成交量公開(kāi)化標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析51、作為監(jiān)管當(dāng)局分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督的資料收集的基礎(chǔ)是單個(gè)銀行的()。A、具體事件B、問(wèn)題反映C、單一報(bào)表D、合并報(bào)表標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析52、為承擔(dān)可能的風(fēng)險(xiǎn)和虧損，設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的首要條件之一是必須保證一定數(shù)量的()。A、注冊(cè)資本B、固定資產(chǎn)C、銀行存款D、抵押物標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析53、銀行的流動(dòng)性不足通常源于()。A、資產(chǎn)大于負(fù)債B、資產(chǎn)小于負(fù)債C、債務(wù)人的違約D、資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)匹配不合理標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析54、實(shí)行混業(yè)經(jīng)營(yíng)集中監(jiān)管的國(guó)家，對(duì)銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的范圍()。A、實(shí)行嚴(yán)格的限制B、實(shí)行一定程度的限制C、基本沒(méi)有限制D、完全沒(méi)有限制標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析55、金融自由化與金融監(jiān)管的關(guān)系是()。A、金融自由化就不應(yīng)再有金融監(jiān)管B、金融自由化與金融監(jiān)管完全沒(méi)有矛盾C、要加強(qiáng)金融監(jiān)管，就不能有金融自由化D、金融自由化并不否認(rèn)金融監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析56、金融發(fā)展主要是指()。A、金融資產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)張B、金融機(jī)構(gòu)數(shù)量擴(kuò)張C、金融產(chǎn)品復(fù)雜化D、金融效率提高標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析57、銀行特許權(quán)價(jià)值是指()。A、掌握審批權(quán)所特有的價(jià)值B、經(jīng)過(guò)特殊批準(zhǔn)而獲得的價(jià)值C、由實(shí)施金融約束為銀行創(chuàng)造的平均租金D、由實(shí)施金融約束為銀行創(chuàng)造的收入標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析58、金融約束論同金融抑制論的根本區(qū)別是()。A、政府創(chuàng)造平均租金，為銀行提供適當(dāng)激勵(lì)B、金融約束是適度管制，金融抑制是嚴(yán)格管制C、金融約束是軟管制，金融抑制是硬管制D、金融約束是主動(dòng)的，金融抑制是被動(dòng)的標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析59、實(shí)現(xiàn)有效金融深化和創(chuàng)新的市場(chǎng)條件是()。A、有效的市場(chǎng)紀(jì)律B、良好的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則C、培育競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)D、金融工具齊全標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析60、在諸多原則中，對(duì)金融創(chuàng)新最重要的控制原則是()。A、滿足市場(chǎng)需要B、鼓勵(lì)有效競(jìng)爭(zhēng)C、風(fēng)險(xiǎn)控制D、逐項(xiàng)審批標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析二、多項(xiàng)選擇題(本題共20題，每題1.0分，共20分。)61、貼現(xiàn)作為貨幣政策工具運(yùn)用的前提條件是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析62、商業(yè)銀行實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債比例管理必須具備的基本條件包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：商業(yè)銀行實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債管理需要具備一些條件，具體包括靈活有效的資金調(diào)度體系、有一個(gè)靈活有效的資金運(yùn)作市場(chǎng)、二級(jí)銀行體制和財(cái)務(wù)分析制度嚴(yán)格規(guī)范等。63、根據(jù)國(guó)務(wù)院規(guī)定，目前我國(guó)貨幣政策中介目標(biāo)包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析64、關(guān)于商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理原則的正確敘述是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析65、直接融資對(duì)經(jīng)濟(jì)金融的影響主要表現(xiàn)為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：直接融資能夠影響到經(jīng)濟(jì)金融，主要表現(xiàn)為增加制訂和執(zhí)行貨幣政策的難度、擴(kuò)大投資規(guī)模，惡化資金比例。改變銀行負(fù)債結(jié)構(gòu)，加快貨幣流通速度等。66、根據(jù)我國(guó)票據(jù)法規(guī)定，票據(jù)到期，如果票據(jù)上的付款人無(wú)款支付，可對(duì)票據(jù)關(guān)系人進(jìn)行追索，追索金額為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析67、銀行不得受理的銀行匯票有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析68、下列可以用于轉(zhuǎn)賬，同時(shí)可以用于支取現(xiàn)金的票據(jù)有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析69、反映商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)狀況的指標(biāo)有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：在反映商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)狀況的指標(biāo)包括流動(dòng)比率、資本風(fēng)險(xiǎn)比率、固定資本比率三類。70、關(guān)于銀行資本風(fēng)險(xiǎn)比率指標(biāo)，下列正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析71、貸款經(jīng)營(yíng)中選擇客戶時(shí)要了解客戶自身及項(xiàng)目情況通常要完成的步驟包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析72、資產(chǎn)管理理論產(chǎn)生于商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的初級(jí)階段，以()理論為基礎(chǔ)而形成的。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析73、完善我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行治理結(jié)構(gòu)的步驟有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析74、金融工具從性質(zhì)上講包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析75、利率市場(chǎng)化產(chǎn)生的影響有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)一直在推進(jìn)利率的市場(chǎng)化改革，但是對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)金融產(chǎn)生較大的影響，包括引起利率上升、信貸資金分流、金融競(jìng)爭(zhēng)加劇和社會(huì)公眾的收益空間擴(kuò)大等。76、資產(chǎn)定價(jià)理論的假設(shè)條件，除了馬科維茨提出的以外，還有就是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析77、如按狹義概念，不屬于我國(guó)貨幣政策中介目標(biāo)而列入操作目標(biāo)的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：D,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析78、一般性貨幣政策工具包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,E知識(shí)點(diǎn)解析：一般性的貨幣政策工具主要有公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、再貼現(xiàn)和存款準(zhǔn)備金率三類。79、證券監(jiān)管實(shí)行自律監(jiān)管體制的國(guó)家有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析80、從世界各國(guó)來(lái)看，證券監(jiān)管目標(biāo)主要有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析三、案例分析題（含5小題）(本題共20題，每題1.0分，共20分。)資料:現(xiàn)有按年收益率14.5%每年付息一次的100元債券，期限10年，試分析債券定價(jià)。81、當(dāng)市場(chǎng)利率為16%時(shí)，債券應(yīng)當(dāng)()發(fā)行。標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析82、當(dāng)市場(chǎng)利率為14%時(shí)，債券應(yīng)當(dāng)()發(fā)行。標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析83、當(dāng)市場(chǎng)利率為15%時(shí)，債券應(yīng)當(dāng)()發(fā)行。標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析84、若現(xiàn)有一張面額為100元的貼現(xiàn)國(guó)債，期限1年，收益率為596，到期一次歸還，則該張國(guó)債的交易價(jià)格為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析85、債券交易價(jià)格與利率的關(guān)系是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析資料:在上海證券交易所上市交易的某只股票，2002年末的每股稅后利潤(rùn)為0.20元，市場(chǎng)利率為2.5%。根據(jù)上述內(nèi)容回答下列問(wèn)題。86、該只股票的靜態(tài)價(jià)格為()元。標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析87、該只股票的市盈率為()倍。標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析88、股票靜態(tài)價(jià)格(P0)的計(jì)算公式為P0＝()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析89、股票動(dòng)態(tài)價(jià)格主要指持有股票期間的價(jià)格，其確定方法與()價(jià)格確定基本相同。標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析90、根據(jù)股票靜態(tài)價(jià)格分析，投資者的行為選擇是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析資料:2003年以來(lái)，我國(guó)在經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的同時(shí)，也出現(xiàn)了投資增長(zhǎng)加速(尤其一些地區(qū)房地投資過(guò)大)，貨幣信貸增長(zhǎng)過(guò)快現(xiàn)象，形成煤、電、油、運(yùn)等供應(yīng)緊張，物價(jià)增長(zhǎng)加快的趨勢(shì)。對(duì)此，中國(guó)人民銀行采取了一系貨幣政策措施加以調(diào)控，并已取得良好成效。根據(jù)上述材料回答下列問(wèn)題：91、針對(duì)2003年的實(shí)際情況，中國(guó)人民銀行可采取的政策措施有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析92、2003年4月，中國(guó)人民銀行開(kāi)始發(fā)行央行票據(jù)；此舉是為了()基礎(chǔ)貨幣。標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析93、針對(duì)2003年上半年我國(guó)貨幣信貸增長(zhǎng)偏快的勢(shì)頭，為保持基礎(chǔ)貨幣的平穩(wěn)增長(zhǎng)，下半年中國(guó)人民銀行開(kāi)始運(yùn)用公開(kāi)市場(chǎng)操作加以調(diào)控，其操作方式有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析94、2003年12月21日起，金融機(jī)構(gòu)在人民銀行的超額準(zhǔn)備金存款利率由1.89%下調(diào)到1.62%。若某商業(yè)銀行2004年第一季度在人民銀行的超額的準(zhǔn)備金存款積數(shù)為86000元，則該商業(yè)銀行應(yīng)獲取的利息是()元。標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析95、2004年初，中國(guó)人民銀行宣布再次在金融機(jī)構(gòu)貸款利率浮動(dòng)區(qū)間，商業(yè)銀行貸款利率的浮動(dòng)上限為貸款基準(zhǔn)利率的1.7倍，下限保持貸款基準(zhǔn)利率的0.9倍不變。若貸款基準(zhǔn)利率為5.4%，則商業(yè)銀行貸款利率浮動(dòng)上下限分別是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析資料:某國(guó)在某年的經(jīng)濟(jì)狀況下，國(guó)際收支的經(jīng)常賬戶逆差500億美元，資本和金融賬戶順差320億美；年底的未清償外債余款為640億美元，其中短期外債占80%；國(guó)民生產(chǎn)總值4560億美元。96、該國(guó)的國(guó)際收支綜合差額為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析97、該國(guó)應(yīng)當(dāng)運(yùn)用的國(guó)際收支不均衡調(diào)節(jié)政策是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析98、該國(guó)的負(fù)債率為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析99、該國(guó)的負(fù)債對(duì)國(guó)際通行警戒線的關(guān)系是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析100、該國(guó)外債結(jié)構(gòu)管理重點(diǎn)應(yīng)當(dāng)是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)模擬試卷第4套一、單項(xiàng)選擇題(本題共17題，每題1.0分，共17分。)1、設(shè)某商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)部當(dāng)日庫(kù)存現(xiàn)金低于限額200萬(wàn)元，為補(bǔ)足現(xiàn)金庫(kù)存，從中央銀行調(diào)入現(xiàn)金200萬(wàn)元，這時(shí)該營(yíng)業(yè)部現(xiàn)金頭寸()。A、增加200萬(wàn)元B、增加100萬(wàn)元C、不變D、減少200萬(wàn)元標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析2、若市場(chǎng)利率低于債券收益率時(shí)，債券為()發(fā)行。A、打折B、溢價(jià)C、平價(jià)D、時(shí)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析3、凱恩斯主義認(rèn)為，()構(gòu)成對(duì)投資品的需求。A、交易動(dòng)機(jī)B、預(yù)防動(dòng)機(jī)C、投資動(dòng)機(jī)D、投機(jī)動(dòng)機(jī)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析4、除了減低資金成本，以期鼓勵(lì)投資，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，利率管制政策的另一目的是()。A、鼓勵(lì)銀行間的非價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)B、限制銀行間的存貸款利率競(jìng)爭(zhēng)C、防止市場(chǎng)自然壟斷D、推動(dòng)金融體系超常規(guī)發(fā)展標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：利率管制政策的主要目的有兩個(gè)：一是減低資金成本，以期鼓勵(lì)投資，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；二是限制銀行間存貸款利率競(jìng)爭(zhēng)，以保護(hù)銀行的利潤(rùn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。5、對(duì)延期付款信用證的付款期限為貨物發(fā)運(yùn)日后定期付款，最長(zhǎng)不超過(guò)()。A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析6、下列屬于貨幣的時(shí)滯效應(yīng)的是()。A、行業(yè)時(shí)滯B、后期時(shí)滯C、前期時(shí)滯D、內(nèi)部時(shí)滯標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：內(nèi)部時(shí)滯是指作為貨幣政策操作主體的中央銀行制定和實(shí)施貨幣政策的全過(guò)程。外部時(shí)滯是指作為貨幣政策調(diào)控對(duì)象的金融部門及企業(yè)部門對(duì)中央銀行實(shí)施貨幣政策的反應(yīng)過(guò)程。它們都是政策時(shí)滯的組成部分。7、弗里德曼的貨幣需求函數(shù)強(qiáng)調(diào)的是()。A、恒常收入的影響B(tài)、人力資本的影響C、利率的主導(dǎo)作用D、匯率的主導(dǎo)作用標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：弗里德曼強(qiáng)調(diào)恒常收入對(duì)貨幣需求量的重要影響，認(rèn)為利率對(duì)貨幣需求量的影響是微不足道的。8、1978年我國(guó)成立兩家試點(diǎn)性住房?jī)?chǔ)蓄銀行是區(qū)域性的商業(yè)銀行，其主要任務(wù)是為了推動(dòng)()。A、住房商品化改革B、公用事業(yè)基本建設(shè)C、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)D、城市化建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析9、源于資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)匹配不合理而導(dǎo)致的金融風(fēng)險(xiǎn)是()。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指銀行發(fā)生流動(dòng)性不足時(shí)，無(wú)法及時(shí)滿足負(fù)債和資產(chǎn)的融資需要，從而使銀行發(fā)生損失的可能性。流動(dòng)性不足通常源于資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)匹配不合理。10、并非所有資產(chǎn)都可以證券化，以下屬于可以證券化資產(chǎn)特征的是()。A、具有標(biāo)準(zhǔn)化的合同條款B、付款間隔期限長(zhǎng)C、資產(chǎn)組合中資產(chǎn)數(shù)量少D、本金到期一次償還標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：B、C、D選項(xiàng)都屬于不利于證券化的資產(chǎn)屬性。11、清算是終結(jié)解散銀行機(jī)構(gòu)法律關(guān)系、消滅解散銀行機(jī)構(gòu)()的程序。A、法人資格B、經(jīng)營(yíng)資格C、存款資格D、貸款資格標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：清算是終結(jié)解散銀行機(jī)構(gòu)法律關(guān)系、消滅解散銀行機(jī)構(gòu)法人資格的程序。通過(guò)清算終結(jié)解散銀行機(jī)構(gòu)現(xiàn)存的法律關(guān)系，收取債權(quán)，償付債務(wù)，處理解散剩余財(cái)產(chǎn)。12、貨幣市場(chǎng)中的金融工具一般具有期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、對(duì)利率敏感等特點(diǎn)，具有()的特性。A、貨幣B、準(zhǔn)貨幣C、基礎(chǔ)貨幣D、有價(jià)證券標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：準(zhǔn)貨幣，又叫亞貨幣或近似貨幣，是一種以貨幣計(jì)值，雖不能直接用于流通但可以隨時(shí)轉(zhuǎn)換成通貨的資產(chǎn)。貨幣市場(chǎng)中的金融工具具有準(zhǔn)貨幣的特性。13、外國(guó)企業(yè)在美國(guó)發(fā)行的債券稱為()。A、揚(yáng)基債券B、亞洲美元債券C、武士債券D、歐洲美元債券標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：C為在日本發(fā)行的外國(guó)債券。14、票據(jù)一經(jīng)貼現(xiàn)便歸()所有。A、原持票人B、貼現(xiàn)銀行C、收款人D、承兌人標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：票據(jù)一經(jīng)貼現(xiàn)便歸貼現(xiàn)銀行所有，貼現(xiàn)銀行到期可憑票據(jù)直接向承兌人收取票款。15、資產(chǎn)證券化中的外部信用增級(jí)主要通過(guò)()。A、建立超額抵押完成B、建立儲(chǔ)備金賬戶完成C、第三方提供的信用增級(jí)完成D、設(shè)立優(yōu)先或次級(jí)證券完成標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析16、根據(jù)《金融租賃公司管理辦淺》的規(guī)定，金融租賃公司以經(jīng)營(yíng)()業(yè)務(wù)為主。A、經(jīng)營(yíng)租賃B、轉(zhuǎn)租賃C、租賃D、融資租賃標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：《金融租賃公司管理辦法》規(guī)定，金融租賃公司是以經(jīng)營(yíng)融資租賃業(yè)務(wù)為主的非銀行金融機(jī)構(gòu)。17、目前，我國(guó)銀行存款業(yè)務(wù)中，用復(fù)利計(jì)算利息的是()。A、10年以上個(gè)人定期存款B、5年以上個(gè)人定期存款C、個(gè)人活期存款D、單位定期存款標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：除活期存款在每季結(jié)息日時(shí)將利息計(jì)人本金作為下季的本金計(jì)算復(fù)利外，其他存款不論存期多長(zhǎng)，一律不計(jì)復(fù)利。A、B、D選項(xiàng)均不屬于活期存款，故不計(jì)復(fù)利。二、多項(xiàng)選擇題(本題共10題，每題1.0分，共10分。)18、影響存款經(jīng)營(yíng)的因素包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：影響存款經(jīng)營(yíng)的因素很多，其中主要的有以下三個(gè)方面：①支付機(jī)制的創(chuàng)新，支付機(jī)制是指一種用于資金轉(zhuǎn)賬，進(jìn)行支付和債務(wù)結(jié)算的系統(tǒng)；②存款創(chuàng)造的調(diào)控，商業(yè)銀行通過(guò)貸款而進(jìn)行存款的創(chuàng)造，即以倍數(shù)擴(kuò)張的方式來(lái)創(chuàng)造活期存款，對(duì)其存款經(jīng)營(yíng)具有重要意義；③政府的監(jiān)管措施，政府的監(jiān)管對(duì)于存款經(jīng)營(yíng)有重要的影響，主要包括央行對(duì)利率的規(guī)定、電子資金轉(zhuǎn)賬和信用卡業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的法制責(zé)任規(guī)定等。19、貨幣乘數(shù)就是一定量的基礎(chǔ)貨幣發(fā)揮作用的倍數(shù)，它同()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D知識(shí)點(diǎn)解析：貨幣乘數(shù)=貨幣供給量/基礎(chǔ)貨幣，所以它同貨幣供給量成正比，同基礎(chǔ)貨幣成反比。20、按照人民銀行規(guī)定的口徑，我國(guó)商業(yè)銀行附屬資本包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B知識(shí)點(diǎn)解析：按照人民銀行規(guī)定的口徑，目前我國(guó)商業(yè)銀行核心資本即所有者權(quán)益，包括實(shí)收資本或普通股、資本公積金、盈余公積金和未分配利潤(rùn)，附屬資本包括各項(xiàng)損失準(zhǔn)備、優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券和長(zhǎng)期次級(jí)債券等。21、我國(guó)衡量銀行收益合理性的監(jiān)測(cè)指標(biāo)包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)關(guān)于收益合理性的監(jiān)管指標(biāo)包括：(1)成本收入比，即營(yíng)業(yè)費(fèi)用與營(yíng)業(yè)收入之比，不應(yīng)高于35%；(2)資產(chǎn)利潤(rùn)率，即凈利潤(rùn)與資產(chǎn)平均余額之比，不應(yīng)低于0.5%；(3)資本利潤(rùn)率，即凈利潤(rùn)與所有者權(quán)益平均余額之比，不應(yīng)低于11%。22、我國(guó)衡量資產(chǎn)安全性的貸款質(zhì)量指標(biāo)有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：全部關(guān)聯(lián)度不得高于50％。23、關(guān)于股票的內(nèi)在價(jià)值，下列說(shuō)法正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：D項(xiàng)，經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化、宏觀經(jīng)濟(jì)政策的調(diào)整、供求關(guān)系的變化等都會(huì)影響股票未來(lái)的收益，引起內(nèi)在價(jià)值的變化。24、票據(jù)行為的構(gòu)成包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：票據(jù)行為構(gòu)成的環(huán)節(jié)有出票、背書、承兌、保證、貼現(xiàn)等。25、影響存款經(jīng)營(yíng)的因素包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：商業(yè)銀行存款經(jīng)營(yíng)最重要的方面是必須不斷創(chuàng)新金融產(chǎn)品，不斷開(kāi)拓為客戶服務(wù)的領(lǐng)域。存款經(jīng)營(yíng)的影響因素包括支付機(jī)制的創(chuàng)新、存款創(chuàng)造的調(diào)控、政府的監(jiān)管措施。26、弗里德曼把影響貨幣需求量的諸因素包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,E知識(shí)點(diǎn)解析：凱恩斯貨幣需求中有預(yù)期平均長(zhǎng)期收入，著重未來(lái)，而不是歷史。27、我國(guó)商業(yè)銀行資本金來(lái)自()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：能夠成為商業(yè)銀行資本金的只有所有權(quán)屬于商業(yè)銀行的且可以長(zhǎng)期使用的資金，A選項(xiàng)中的中長(zhǎng)期存款其所有權(quán)就不屬于商業(yè)銀行，顯然不對(duì)；商業(yè)銀行不允許發(fā)行企業(yè)債券，如果是投資企業(yè)債券，也不能成為資本金；只有銀行自身的積累、未分配盈余、股本金三項(xiàng)才是商業(yè)銀行資本金的來(lái)源。三、案例分析題（含4小題）(本題共21題，每題1.0分，共21分。)資料根據(jù)某商業(yè)銀行199×年×月的資產(chǎn)負(fù)債表，獲得有關(guān)該行資產(chǎn)流動(dòng)性和資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)性信息資料如下：資產(chǎn)總額1430009(萬(wàn)元)負(fù)債與資本143000(萬(wàn)元)其中：庫(kù)存現(xiàn)金與備付金5600(萬(wàn)元)拆入資金4800(萬(wàn)元)固定資產(chǎn)600(萬(wàn)元)自有資本12000(萬(wàn)元)長(zhǎng)期投資22400(萬(wàn)元)各項(xiàng)存款111000(萬(wàn)元)貸款總額114400(萬(wàn)元)(1)長(zhǎng)期存款80000(萬(wàn)元)(2)短期存款31000(萬(wàn)元)各項(xiàng)借款21000(萬(wàn)元)其中：不良貸款16000(萬(wàn)元)根據(jù)以上資料，回答下列問(wèn)題：28、該行不良貸款率()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析29、該行貸款與存款比率()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析30、該行拆人資金比例()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析31、該行備付金比例()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析1833年，芝加哥已成為美國(guó)國(guó)內(nèi)外貿(mào)易的一個(gè)中心。南北戰(zhàn)爭(zhēng)之后，芝加哥由于其優(yōu)越的地理位置而發(fā)展成為一個(gè)交通樞紐。到了19世紀(jì)中葉，芝加哥發(fā)展成為重要的農(nóng)產(chǎn)品集散地和加工貿(mào)易中心。大量的農(nóng)產(chǎn)品在芝加哥進(jìn)行交易，當(dāng)初人們沿襲古老的討價(jià)還價(jià)的方式在大街上面對(duì)面地進(jìn)行交易，價(jià)格波動(dòng)有時(shí)異常劇烈。農(nóng)場(chǎng)主在收獲季節(jié)運(yùn)糧到芝加哥，市場(chǎng)糧食供過(guò)于求，導(dǎo)致價(jià)格暴跌，農(nóng)場(chǎng)主常常連運(yùn)費(fèi)都賺不回來(lái)。而到了第二年春天谷物匱乏的時(shí)候，加工商和消費(fèi)者又難以買到糧食，導(dǎo)致價(jià)格飛漲。為了解決這個(gè)問(wèn)題，糧食生產(chǎn)地的經(jīng)銷商應(yīng)運(yùn)而生。經(jīng)銷商設(shè)立商行，修建倉(cāng)庫(kù)，收購(gòu)農(nóng)場(chǎng)主的谷物，等到谷物濕度達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)后再運(yùn)出出售。但在貿(mào)易實(shí)踐中，存在這樣兩個(gè)問(wèn)題：一是經(jīng)銷商需要向銀行貸款以便從農(nóng)場(chǎng)主手中購(gòu)買谷物來(lái)儲(chǔ)存；二是經(jīng)銷商在谷物過(guò)冬儲(chǔ)存過(guò)程中要承擔(dān)因價(jià)格波動(dòng)而無(wú)利可圖甚至虧本的風(fēng)險(xiǎn)。為了解決這兩個(gè)問(wèn)題，經(jīng)銷商只好通過(guò)“未買先賣”的方法，以遠(yuǎn)期合約的方式與芝加哥的貿(mào)易商和加工商聯(lián)系，來(lái)轉(zhuǎn)移價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和獲得貸款。這樣，現(xiàn)貨遠(yuǎn)期合約交易便成為一種普遍的交易方式。32、下列項(xiàng)目中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約主要包括定期存款單、短期債券、長(zhǎng)期債券、商業(yè)票據(jù)等固定收益證券的遠(yuǎn)期合約。33、()是在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心進(jìn)行。標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：債券遠(yuǎn)期交易從2005年6月15日起開(kāi)始在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心進(jìn)行，中心為市場(chǎng)參與者債券遠(yuǎn)期交易提供報(bào)價(jià)、交易和信息服務(wù)，并接受中國(guó)人民銀行的監(jiān)管。34、目前，與我國(guó)證券市場(chǎng)直接相關(guān)的全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)的債券遠(yuǎn)期交易接受()的監(jiān)管。標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：目前，與我國(guó)證券市場(chǎng)直接相關(guān)的金融遠(yuǎn)期交易是全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)的債券遠(yuǎn)期交易。該交易從2005年6月15日起開(kāi)始在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心進(jìn)行，中心為市場(chǎng)參與者債券遠(yuǎn)期交易提供報(bào)價(jià)、交易和信息服務(wù)，并接受中國(guó)人民銀行的監(jiān)管。35、按照約定的名義本金，交易雙方在約定的未來(lái)日期交換支付浮動(dòng)利率和固定利率的遠(yuǎn)期協(xié)議是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約和遠(yuǎn)期股票合約。其中，遠(yuǎn)期利率協(xié)議是指按照約定的名義本金，交易雙方在約定的未來(lái)日期交換支付浮動(dòng)利率和固定利率的遠(yuǎn)期協(xié)議。受國(guó)際金融危機(jī)沖擊及經(jīng)濟(jì)周期變化的雙重影響，我國(guó)的物價(jià)在過(guò)去兩年多的時(shí)間里經(jīng)歷了較大的起伏。2007年CPI上漲4．8％，2008年上漲5．9％，2009年上半年下降1．1％。下表是2008年以來(lái)有關(guān)物價(jià)指數(shù)的月度同比數(shù)據(jù)：根據(jù)上述資料，回答下列問(wèn)題。36、實(shí)際利率是由名義利率扣除()后的利率。標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：實(shí)際利率=名義利率-通貨膨脹率37、從物價(jià)數(shù)據(jù)來(lái)看，我國(guó)當(dāng)前的主要風(fēng)險(xiǎn)是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：2009年1月以來(lái)，CPI、PPI都呈現(xiàn)出負(fù)增長(zhǎng)，所以答案是B。38、2008年我國(guó)發(fā)生了()通貨膨脹。標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：溫和式通貨膨脹是價(jià)格總水平上漲比爬行式高，但又不是很快，具體百分比沒(méi)有一個(gè)統(tǒng)一的說(shuō)法。39、2008年的物價(jià)形勢(shì)導(dǎo)致的負(fù)面影響有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：通貨膨脹較嚴(yán)重時(shí)，投機(jī)活動(dòng)猖獗、價(jià)格信號(hào)扭曲，降低了人們的實(shí)際消費(fèi)水平，那些以一定利息為報(bào)酬持有債權(quán)的人，則由于實(shí)際利率下降而受到損失。本題間接考查通貨膨脹的影響。40、治理當(dāng)前物價(jià)問(wèn)題可供選擇的措施有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：當(dāng)前存在通貨緊縮的情況，所以要采用寬松的貨幣和財(cái)政政策，加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，推進(jìn)金融制度建設(shè)。本題間接考查治理通貨緊縮的政策措施。某公司是專業(yè)生產(chǎn)芯片的廠商，已在美國(guó)納斯達(dá)克市場(chǎng)上市。當(dāng)前該公司的B系數(shù)為1.5，納斯達(dá)克的市場(chǎng)組合收益率為8％，美國(guó)國(guó)債的利率是2％。41、當(dāng)前市場(chǎng)條件下美國(guó)納斯達(dá)克市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)的決定公式是E(rM)-rf＝8％-2％＝6％。42、該公司股票的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：[E(rM)-rf]βi-(8％-2％)×1.5＝9％。43、通過(guò)CAPM模型測(cè)得的該公司股票的預(yù)期收益率是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：由E(ri)-rf＝[E(rM)-rf]βi可推出：E(ri)＝[E(rM)-rf]βi+rf＝2％+9％＝11％。44、資本資產(chǎn)定價(jià)理論認(rèn)為，不可能通過(guò)資產(chǎn)組合來(lái)降低或消除的風(fēng)險(xiǎn)是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D知識(shí)點(diǎn)解析：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指具體的經(jīng)濟(jì)單位自身投資方式所引致的風(fēng)險(xiǎn)，又稱特有風(fēng)險(xiǎn)。它在市場(chǎng)可由不同的資產(chǎn)組合予以防范、降低，甚至消除。而系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)則是由宏觀經(jīng)濟(jì)營(yíng)運(yùn)狀況或市場(chǎng)結(jié)構(gòu)所引致的風(fēng)險(xiǎn)，又稱市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。它在市場(chǎng)上永遠(yuǎn)存在，不可能通過(guò)資產(chǎn)組合來(lái)消除。因此資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)主要研究系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。而資產(chǎn)定價(jià)模型(CAPM)則提供了測(cè)度不可消除系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，即風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)口。受國(guó)際金融危機(jī)沖擊以及經(jīng)濟(jì)周期變化的雙重影響，我國(guó)的物價(jià)在過(guò)去兩年多的時(shí)間里經(jīng)歷了較大的起伏。2007年CPI上漲4.8%，2008年上漲5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以來(lái)有關(guān)物價(jià)指數(shù)的月度同比數(shù)據(jù)：45、從物價(jià)數(shù)據(jù)來(lái)看，我國(guó)當(dāng)前的主要風(fēng)險(xiǎn)是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：2009年1月以來(lái)，CPI、PPI都呈現(xiàn)出負(fù)增長(zhǎng)，所以答案是B。46、2008年我國(guó)發(fā)生了()通貨膨脹。標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：溫和式通貨膨脹是價(jià)格總水平上漲比爬行式高，但又不是很快，具體百分比沒(méi)有一個(gè)統(tǒng)一的說(shuō)法。47、2008年的物價(jià)形勢(shì)導(dǎo)致的負(fù)面影響有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：本題間接考查通貨膨脹的影響。通貨膨脹較嚴(yán)重時(shí)，投機(jī)活動(dòng)猖獗、價(jià)格信號(hào)扭曲，降低了人們的實(shí)際消費(fèi)水平，那些以一定利息為報(bào)酬持有債權(quán)的人，則由于實(shí)際利率下降而受到損失。48、治理當(dāng)前物價(jià)問(wèn)題可供選擇的措施有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：本題間接考查治理通貨緊縮的政策措施。當(dāng)前存在通貨緊縮的情況，所以要采用寬松的貨幣和財(cái)政政策，加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，推進(jìn)金融制度建設(shè)。經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融專業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)模擬試卷第5套一、單項(xiàng)選擇題(本題共60題，每題1.0分，共60分。)1、在其他情況不變的情況下，中央銀行放寬商業(yè)銀行的再貼現(xiàn)條件，貨幣供應(yīng)量將()。A、上下波動(dòng)B、不變C、下降D、上升標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：中央銀行放寬再貼現(xiàn)條件，無(wú)疑使得商業(yè)銀行增加向中央銀行的再貼現(xiàn)，商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金上升，可貸資金增加，使得貨幣供應(yīng)量增加。2、馬克思的貨幣必要量規(guī)律的理論基礎(chǔ)是()。A、貨幣數(shù)量論B、剩余價(jià)值論C、貨幣金屬論D、勞動(dòng)價(jià)值論標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析3、凱恩斯的貨幣需求函數(shù)非常重視()。A、恒常收入的作用B、匯率的主導(dǎo)作用C、貨幣供應(yīng)量的作用D、利率的主導(dǎo)作用標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：在凱恩斯的貨幣需求理論中，強(qiáng)調(diào)利率在貨幣政策中的作用，并且認(rèn)為采取相機(jī)行事的貨幣政策。4、按馬克思貨幣理論，若流通中貨幣必要量為100億，而銀行券發(fā)行量為50億，則單位銀行券所代表的貨幣金屬價(jià)值為()。A、1B、2C、39815D、39874標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析5、在完全嚴(yán)格的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，衡量貨幣供求是否均衡的重要標(biāo)志為()。A、貨幣流通速度B、生產(chǎn)能力C、價(jià)格D、利率標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：在完全嚴(yán)格的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，由于物價(jià)受到嚴(yán)格的控制，