資金經(jīng)理的年度工作計劃

資金經(jīng)理的年度工作計劃第1篇資金經(jīng)理的年度工作計劃第1篇我叫xxx，于20xx年畢業(yè)于某大學(xué)某專業(yè)，曾經(jīng)在某證券任投資顧問一職。某年的投資顧問工作經(jīng)歷，使我對理財?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。

剛剛來到這個單位，**和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時，能夠接受理財經(jīng)理的工作，也說明了**對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作，盡早進入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實實將本職工作做好做實?，F(xiàn)就我20__年的工作計劃匯報如下。

一、樹立正確的工作理念，早日進入角色

工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準(zhǔn)確把握上級**下達的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。

我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。

二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù)

我單位是國有大型銀行，在某市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。

一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費力量。

另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。

三、開拓新市場，發(fā)展新客戶

朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。

在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的`客戶。

一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。

二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的*臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動*臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。

資金經(jīng)理的年度工作計劃第2篇一、成本控制的目標(biāo)

在保證工程質(zhì)量、工期等合同約定的前提下，對施工項目實施過程中所發(fā)生的各項費用，通過成本預(yù)測、計劃、實施、核算、分析、考核，整理成本資料與編制成本報告等活動實現(xiàn)預(yù)定目標(biāo)成本，達到降低工程項目管理成本，提高工程項目經(jīng)濟效益，在有限成本控制下，建造符合質(zhì)量要求的工程項目，獲取更多經(jīng)濟利潤的目的。

二、成本控制的思路

1、對將要施工的項目進行成本預(yù)測，對提高成本計劃的可行性、降低成本和提高施工企業(yè)經(jīng)濟效益具有重要意義。其中包含：

(1)人工、材料，機械費用的預(yù)測

首先，施工企業(yè)需要考慮人工費單價以及工人的工資水平是否合理，是否具有市場競爭力，因而應(yīng)對工程項目人工費單價以及工人的工資水平的市場行情進行對比統(tǒng)計分析，根據(jù)工期及準(zhǔn)備投入的人員數(shù)量分析該項工程合同價中人工費，從而對成本進行準(zhǔn)確、合理預(yù)測。

其次，施工企業(yè)應(yīng)分別對主材、地材、輔材、其它材料費進行逐項分析，且重新核定材料的供應(yīng)時間、地點、購買價、運輸方式及裝卸費，分析合同定額中規(guī)定的材料規(guī)格與實際購買材料規(guī)格的差異，其主要原因在于材料費占建安費的比重極大，只有控制了此項費用，工程項目成本才可以得以控制。

再次，由于投標(biāo)施組中的機械設(shè)備的型號、數(shù)量一般是采用定額中的施工方法套算出來的，與工程項目實際施工一般存在差異，施工效率也有差異，因此，在機械使用費中要詳細測算實際將要發(fā)生的機械使用費，考慮其差異性可能帶來的成本增加。

(2)施工方案變更引起費用變化的預(yù)測

另外，還應(yīng)當(dāng)關(guān)注成本失控的風(fēng)險預(yù)測。成本失控的風(fēng)險預(yù)測，是施工企業(yè)對在工程項目中實施可能影響項目工程目標(biāo)實現(xiàn)的所有可能性因素進行事前分析與預(yù)測，并提前做好應(yīng)對措施。施工企業(yè)通常應(yīng)該事前分析的事項包括：對工程項目技術(shù)特征的認(rèn)識，如結(jié)構(gòu)特征，地質(zhì)特征等;對業(yè)主單位有關(guān)情況的分析，包括業(yè)主單位的信用、資金充足情況、既往業(yè)績等;對項目組織系統(tǒng)內(nèi)部的分析，包括組織設(shè)計、資源配備、人力資源制度等以及對項目所在地的交通、能源、電力、氣候的分析。

總體而言，通過對人材機費用和施工方案引起費用變化的預(yù)測，施工企業(yè)可大致確定人材機及間接費的控制標(biāo)準(zhǔn)，也可確定合適的項目工期以便完成成本費用的目標(biāo)控制。

2、成本控制

成本控制是一個全員、全系統(tǒng)的控制過程。因此，理論上項目成本控制應(yīng)堅持成本最低化原則、全面成本控制原則。成本控制包括事前、事中和事后成本控制三個環(huán)節(jié)。

(1)事前成本控制。事前成本控制指工程項目施工前，施工企業(yè)進行的對影響工程項目成本的經(jīng)濟活動所進行的事前規(guī)劃、審核、監(jiān)督與管理。施工企業(yè)對成本的事前控制措施主要包括施工企業(yè)在投標(biāo)報價時的成本預(yù)測、在成本決策階段和工程項目施工前制定的成本控制計劃等內(nèi)容。

(2)事中成本控制。施工過程中施工企業(yè)開展的成本過程控制即事中控制，是三個環(huán)節(jié)中控制措施最多，變化最復(fù)雜的控制環(huán)節(jié)。在施工過程中，施工企業(yè)對影響工程項目成本的各種因素加強控制，并采取各種有效控制措施，將施工中實際發(fā)生的各種支出嚴(yán)格控制在成本預(yù)算范圍之內(nèi)。事中控制一般可從材料費、人工費、機械費用和管理費的控制四個方面進行成本控制。

(3)事后成本控制。事后控制可以借鑒經(jīng)驗教訓(xùn)，對成本控制的成效進行有效分析。施工企業(yè)工程項目完工后，施工企業(yè)應(yīng)將工程所有實際成本與計劃成本進行對比分析，確定是否完成了成本控制目標(biāo)。針對施工過程中存在的各種問題，施工企業(yè)可采取成本核算、成本分析、人員激勵等有效措施，完善成本控制工作。同時，施工企業(yè)應(yīng)對工程項目成本進行綜合考核評價，以評價該工程成本控制的執(zhí)行與完成情況，總結(jié)成功與失敗的經(jīng)驗教訓(xùn)，明確今后成本控制工作的重點和注意事項，不斷完善成本控制理念，為今后的成本控制工作提供借鑒。

三、成本管理的辦法與建議

1、明確施工成本管理的組織結(jié)構(gòu)和人員分工，明確各級施工成本管理人員的任務(wù)、權(quán)利和責(zé)任。

2、做好合同管理，如合同簽訂時分析、避免合同中可能出現(xiàn)的各種潛在不利因素;合同執(zhí)行期，要關(guān)注對方合同執(zhí)行的情況，同時也要關(guān)注自身合同履行情況，以防止被對方索賠，保障施工企業(yè)自身合理經(jīng)濟利益不受損失。

3、定期分析總結(jié)和預(yù)計，如每個月進行成本分析并制作相應(yīng)文檔，每個季度，半年，年度進行小結(jié)，保持和公司成本預(yù)算的同步。

4、和其他部門做好協(xié)調(diào)工作，如通過物資部門了解現(xiàn)場材料、機械的使用，通過財務(wù)了解資金流向。定期做工作總結(jié)和節(jié)超分析。

資金經(jīng)理的年度工作計劃第3篇理財經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口，是支行對外的形象。個人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水*，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作經(jīng)驗有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強，產(chǎn)品知識面狹窄等等。20xx年我將努力做到以下幾點：

一、深入學(xué)習(xí)各項產(chǎn)品知識，不斷提升自身綜合素質(zhì)。

制定了詳細的學(xué)習(xí)計劃，堅持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)**、文件，使理論水*、業(yè)務(wù)能力明顯提高。做到了知識更新、業(yè)務(wù)更新，在辦理客戶業(yè)務(wù)的時候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點及風(fēng)險點，能夠及時發(fā)現(xiàn)，盡早補齊，做到事半功倍。

二、強化團隊意識，樹立集體觀念。

年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成，但是當(dāng)團隊的每一個人都參與進來，都為了的目標(biāo)在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后，實現(xiàn)了完美的收官。

三、努力提升業(yè)務(wù)水*，提高客戶服務(wù)質(zhì)量。

一位學(xué)者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。為此，作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者，我應(yīng)該花更多的時間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識，業(yè)務(wù)技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建，為進一步提高服務(wù)質(zhì)量，爭創(chuàng)服務(wù)品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。

四、加大營銷力度，做好貸款工作。

一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標(biāo)的同時，我們的存款任務(wù)也能夠達成60%以上。

二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系，全面出擊。

資金經(jīng)理的年度工作計劃第4篇在過去的工作中，有成功的，也有失敗的，有做好的，也有做的不好的，不管怎么說都成為歷史?，F(xiàn)在接到一個新產(chǎn)品，我的口號是：不為失敗找借口，只為成功找方法。我的季度個人銷售工作計劃具體做法是：多跑多聽多總結(jié)，多思多悟多解決，勤動腦，勤拜訪，必須做到：“銅頭鐵嘴橡皮肚子飛毛腿”。下半年工作計劃如下：

一、市場分析

(1)優(yōu)勢：公司規(guī)模大資金雄厚，價格低，產(chǎn)品質(zhì)量有保證。

(2)劣勢：產(chǎn)品正在導(dǎo)入期，各方面還不成熟，客戶不穩(wěn)定，條件有限。

總之老牌子占山為王，市場、客戶穩(wěn)定。要想在這片成熟，競爭非常激烈的無煙戰(zhàn)場上打出一片天地。我們必須比別人付出10倍的艱辛。

二、個人工作計劃

1、以開發(fā)客戶為主，調(diào)研客戶信息為輔，兩者結(jié)合，共同開拓理財客戶市場

2、對老客戶和固定客戶，要經(jīng)常保持聯(lián)系，勤拜訪，多和客戶溝通，穩(wěn)定與客戶的關(guān)系。對于重點客戶作重點對待。

3、在擁有老客戶的同時，對開發(fā)新客戶，找出潛在的客戶。

4、加強業(yè)務(wù)和專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，在和客戶交流時，多聽少說，準(zhǔn)確掌握客戶的需求和要求，提出合理化建議方案。

5、多了解客戶信息，對于重點客戶建立檔案，對于潛在客戶要多跟近。

6、掌握客戶類型，采用不同的銷售模式，完善自己和創(chuàng)新意志相結(jié)合，分層總結(jié)。

四、對自己工作要求

1、做到一周一小結(jié)，每月一大結(jié)，看看有哪些工作上的失誤，及時改正下次不要再犯。

2、見客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求，再做好準(zhǔn)備工作。

3、對所有的客戶工作態(tài)度要端正，給客戶一個好的印象，為公司樹立形象。

4、客戶遇到問題，不能直之不理，一定要盡全力幫助他們解決。讓他們感到我們公司溫暖。讓投資客戶省心、放心。

5、要有健康的體魄，樂觀的心情，積極的態(tài)度。對同事友好，對公司忠誠。

6、要和同事多溝通，業(yè)務(wù)多交流，多探討。才能不斷增強業(yè)務(wù)的技能和水準(zhǔn)。

7、到十一月份，要有兩至三個穩(wěn)定的客戶。保證鋼管的業(yè)務(wù)量。

8、十月份是個非常嚴(yán)峻的時期，業(yè)務(wù)剛剛開始，市場剛剛啟動，對市場中的客戶還不太了解。希望爭取拿到一至二個定單。

9、在年最后一月中要增加一至兩個客戶，還要有三個至四個潛在客戶。為下年打下堅實的基矗

五、在以后的銷售工作中采用：“重點式”和“深度式”銷售相結(jié)合。采用“顧問式”銷售和“電話式”銷售相結(jié)合。

資金經(jīng)理的年度工作計劃第5篇我叫xx，曾從事過酒類銷售工作、駕校的人事管理以至到最后轉(zhuǎn)為個體消防工作的全部管理及運行模式。通過這些經(jīng)歷，讓我的人生積累了豐富的經(jīng)驗，同時也積攢了一定的人脈關(guān)系，為以后工作的發(fā)展和規(guī)劃奠定了良好的基礎(chǔ)。

順著國家**對網(wǎng)絡(luò)金融的扶持導(dǎo)向，經(jīng)過對恒昌財富的了解，憑著以往的閱歷，我感覺到加入恒昌財富是我一直以來向往成功發(fā)展的一個最好的階梯！

來到恒昌財富我會以飽滿的熱忱和全心的精力，盡快熟悉專業(yè)知識，以團隊經(jīng)理的要求嚴(yán)于律己，結(jié)合以往的知識和經(jīng)驗，發(fā)揮團隊的優(yōu)勢，本著公司與客戶合作共贏的紐帶，以公司對客戶負(fù)責(zé)，客戶對公司信賴，滿意的原則，以積極向上踏實的態(tài)度去工作，現(xiàn)將我進入公司前三個月的工作計劃匯報如下：

第一個月：

1、首先讓車隊隊員對公司的運營模式加以了解，對理財知識進行培訓(xùn)，規(guī)范車隊日常行為，樹立良好的形象，為將來服務(wù)客戶做準(zhǔn)備。

2、其次，制定計劃，讓每個隊員開拓市場，以團隊為單位到人群比較集中的地方，宣傳本公司的'理財產(chǎn)品，讓他們掌握和了解本公司的模式和運營，以及安全情況，積累有理財意向的客戶及隱形客戶。

3、經(jīng)過追蹤回訪，及時了解客戶的動態(tài)意向，為客戶解釋，穩(wěn)定心態(tài)，做到客戶“高興而來，滿意而歸”，這樣我隊這一個月有了一定的成就感，也為我營業(yè)部產(chǎn)生效益。

第二個月：

1、進行業(yè)務(wù)知識精細化培訓(xùn)，進一步提升每個隊員的業(yè)務(wù)能力。經(jīng)過知識的武裝，能力提升了，隊員以個人為單位，分片區(qū)進行市場**，積累客戶信息，拓展業(yè)務(wù)。

2、爭取在短時間內(nèi)在我縣開拓市場，讓客戶“有所必求，有求必應(yīng)”，逐漸成為穩(wěn)定的客戶。與此同時，進行團隊擴展計劃，增加4人，業(yè)務(wù)在上個月的基礎(chǔ)上提升20%。

3、安排隊員**客戶對我公司的所有理財產(chǎn)品的了解和信任度，并把公司的運營模式和**導(dǎo)向為客戶一一細心的講解清楚，直至他們從懷疑到肯定。（比如：風(fēng)控和還款風(fēng)險金到借款人的審核）

第三個月：

1、讓每個隊員不斷完善自身各方面的能力，提高素質(zhì)。以我公司為堅實的后盾，利用前兩個月的客戶和客戶源，讓每個隊員以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，積極****的客戶，努力讓客戶帶動客戶，起到一個推薦作用，在客戶中為公司堅定一個很好地口碑。

2、這個月我會讓我對隊員預(yù)約所有的新老客戶，我會和他們親密的探討受益情況和有無安全隱患的問題，真正做到服務(wù)客戶，滿意客戶的所需，從而也加深了客戶和我們的友誼。

3、在不斷地努力中，繼續(xù)提升業(yè)績，吸收新的隊員，完善我隊為公司所有的理財產(chǎn)品進入我縣千家萬戶而奮斗！

以上是我的計劃，我想信以我的拼搏精神和公司對我的信賴，一定會取得成績。在今后的工作中，我會不斷學(xué)習(xí)，努力提高自己的工作能力完善和加強工作計劃，高標(biāo)準(zhǔn)要求自己和我隊的每個隊員，盡全隊的力量，不辜負(fù)營業(yè)部對我的厚望。

公司需要每個人的維護，業(yè)績需要每個團隊的努力和奮斗，相信我團隊的加入，能為公司注入新的活力，我團隊的付出能為營業(yè)部交上一個美好的答卷。

資金經(jīng)理的年度工作計劃第6篇迎來玉兔喜悅之時，回首20xx年工總行制定的“20nn服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標(biāo)是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。

20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行***站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財**團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻。

20xx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等**下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點**做好各項營銷工作，及時把握好上級**下達的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實際工作中，給網(wǎng)點**提供好的參謀建議，與網(wǎng)點**配合默契，按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的'銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

20xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變，做為**理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行客戶標(biāo)準(zhǔn)，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。

20xx年工作業(yè)績匯報一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行**陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到410多戶，截止年底客戶達到七星貢獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

資金經(jīng)理的年度工作計劃第7篇一、以客戶為中心，做好結(jié)算服務(wù)工作。

1、我行一直提倡的“首**任制”、“滿時點服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將連續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。

2、伴著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務(wù)要求越來越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上，除了連續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、BSP航空**等**結(jié)算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù)、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競爭能力。

3、主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù)、認(rèn)識個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)。雖然已經(jīng)**綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。

4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結(jié)算方法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。

5、連續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣運用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。

二、強內(nèi)***管理，防范風(fēng)險，保證工作質(zhì)量。

1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求施行事權(quán)劃分，一崗一卡，一人一卡，增***執(zhí)行的鋼性，提高約束力。

2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務(wù)。

3、進一步加強會計出納**，嚴(yán)格會計出納**的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的運用和保管。

4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的`**。

5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強化總會計日常檢查**以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結(jié)算事故。

6、切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。

7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。

三、以人為本，提高員工的全面素質(zhì)。

1、把好進人用人關(guān)。銀行業(yè)聽著很美，其實布滿競爭和風(fēng)險，所以到我營業(yè)部需要有肯定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定合適的崗位，從而提高員工的積極性。

2、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計劃上報人事部門，準(zhǔn)備對出納**、支付結(jié)算方法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計**、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進行培訓(xùn)。

3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水*。

4、勤做員工的思想工作，關(guān)懷鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。

資金經(jīng)理的年度工作計劃第8篇理財經(jīng)理個人月度工作計劃范文

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一、樹立正確的工作理念，早日進入角色

工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準(zhǔn)確把握上級**下達的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。

二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù)

我單位是國有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。

三、開拓新市場，發(fā)展新客戶

朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的`*臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動*臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時地調(diào)整自己的工作計劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。

——銀行理財經(jīng)理工作計劃結(jié)尾范本一份

資金經(jīng)理的年度工作計劃第9篇20xx年新一年新氣象，是充滿激情的一年，努力總結(jié)去年工作中的不足，鞏固好團隊今年的管理工作，強有力的提高團隊的凝聚力、向心力及執(zhí)行力，促進團隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把今年的業(yè)績做的提升，通過進一步優(yōu)化管理計劃、精神文化建設(shè)和營銷方案，深入推進某團隊建設(shè)，堅定信心、眾志一心、扎實完善今年的各項工作。做好今年的工作意義重大。

一、充分認(rèn)識完成今年資產(chǎn)量的目標(biāo)艱巨性。

去年，我們團隊業(yè)績量做的離目標(biāo)太遠，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團隊在營銷宣傳當(dāng)中，無法拿到相應(yīng)的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃;銀行網(wǎng)點維護方面，因銀行業(yè)的競爭，對證券公司的客戶經(jīng)理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護好網(wǎng)點宣傳方面進度遲緩，雖然是團隊配合個人完善銀行網(wǎng)點維護，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網(wǎng)點開發(fā)我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發(fā)，營銷計劃的開展難度就增加了。

二、充分認(rèn)識推進優(yōu)化管理工作的重要性。

團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構(gòu)建完善的團隊管理計劃尤為重要，綜合計劃**今年進入實質(zhì)性實施階段，通過對于團隊成員間的凝聚力，向心力，執(zhí)行力及對工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題，作出新的優(yōu)化計劃，及時解決其問題，完善團隊管理。

三、充分認(rèn)識招聘成員的重要性。

新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發(fā)展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案，以團隊招聘細化。一并實施，善營銷目標(biāo)。

充分的認(rèn)識形勢問題和任務(wù)的目標(biāo)，完善20xx年，團隊新景象，新變化完善完成各項任務(wù)，好以下6個方面的工作。

(一)營銷管理**：

（1）日常管理：

①分組管理**：工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數(shù)落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發(fā)展。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。

②日常一對一管理：工作中，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題，及時指導(dǎo)，給予他們鼓勵和**。

③工作效率**：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責(zé)：

1、千方百計完成區(qū)域銷售任務(wù);

2、努力完成銷售中的各項要求;

3、負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程;

4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報;

5、嚴(yán)格遵守公司各項規(guī)章**;

6、對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;

7、完成**交辦的其它工作。

建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月16日之前完成當(dāng)月工作情況，通過高效率模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理。

（2）會議管理

團隊會議是團隊發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會議是現(xiàn)代管理的一種重要**，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會嚴(yán)格按照終端思路開拓客戶，工作效率就**折扣。

①工作內(nèi)容：通過會議中回顧和總結(jié)昨天的工作，進行業(yè)績分析，認(rèn)識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復(fù)市場肌體，提高工作效率。(內(nèi)容：新增資產(chǎn)，開戶數(shù)，客戶疑問)

②會議精神：一天之際在于晨，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神**和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵，調(diào)動起積極性，致使工作順利完成。

③會議文化：會議中增加才藝展示，把個人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。

(二)人員招聘

銷售團隊組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發(fā)展。招聘分一下三個方面：

①網(wǎng)站招聘：通過助理在智聯(lián)網(wǎng)招聘，招募優(yōu)秀成員。

②人才市場招聘：結(jié)合人才大市場，進行招聘。

③校企合作：這個是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學(xué)校**進行溝通，開辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進行培訓(xùn)，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院進行中)

(三)區(qū)域培訓(xùn)

在公司的**的培訓(xùn)下，團隊內(nèi)部進行新員工開戶培訓(xùn)強化方案。

①新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓(xùn)(A股，B股開，基金，創(chuàng)業(yè)板，機構(gòu)開戶戶)

②銷售技巧及話術(shù)培訓(xùn)(SWOT分析教材，客戶面談溝通的技巧，銀行網(wǎng)點開發(fā)維護)

③從業(yè)資格考試培訓(xùn)(證券基礎(chǔ)知識，證券交易知識)

(四)網(wǎng)點開發(fā)及維護

目前有崗廈交通銀行和網(wǎng)點，建業(yè)小區(qū)網(wǎng)點，通過網(wǎng)點巡查和銀行行長了解其客戶經(jīng)理工作情況，加強其維護和業(yè)績促成。

通過完成上述工作，使我認(rèn)識到一個優(yōu)秀團隊?wèi)?yīng)當(dāng)具有優(yōu)秀的管理能力，不斷強化的團隊服務(wù)意識，遇事養(yǎng)成個人經(jīng)常換位思考的能力，良好的協(xié)調(diào)、溝通能力，及時發(fā)現(xiàn)、解決問題的能力，準(zhǔn)確分析、判斷、預(yù)測市場的能力，對于管理者保持管理信息及時、對稱的能力，良好的語言表達能力，較強的創(chuàng)新能力。以提高團隊工作效率和工作質(zhì)量為標(biāo)準(zhǔn)，這樣才能不斷增強團隊工作的號召力、凝聚力和戰(zhàn)斗力。

資金經(jīng)理的年度工作計劃第10篇未到XX時我們無數(shù)次的憧憬XX的美好，可是，當(dāng)XX轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。

作為一名銀行理財經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財觀念、養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。

1、當(dāng)長期投資遭遇“雷曼”

我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持著這一理念，因為在我看來市場的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什么。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機負(fù)責(zé)的時候，也就證明了我們無力預(yù)測什么。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是的選擇。當(dāng)然，前提是我認(rèn)為我的投資是對的！

但是，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問題多了起來…

雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機構(gòu)、*和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和**的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽。公司雇員人數(shù)為12,343人，員工持股比例達到30%。

許多人在很長的時間內(nèi)（甚至一生）持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了。此時，不僅要問：當(dāng)我們的投資遭遇到“雷曼”，在經(jīng)濟的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們該怎么辦？恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導(dǎo)客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責(zé)。

2、當(dāng)投資預(yù)期變成泡影

任何投資者在作投資之前都會有一定的預(yù)期，這個預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預(yù)期，我們將會面臨非常嚴(yán)重的信任危機！

因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上。其次，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時了解近況，潛意識的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn)，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法。這時，可能有人要問了，我們在產(chǎn)品的設(shè)計和報價上沒有任何變通余地，如何改善？我的方法是：及時交流訊息（如基金客戶），選擇*穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進行推薦（如前期新股增殖客戶）等。

3、當(dāng)投資者草木皆兵

經(jīng)歷了股市的'大起大落，許多投資者都有點草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢？

首先，了解客戶的真實想法是最重要的。這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財產(chǎn)品也銷售冷淡”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法。其實，現(xiàn)在有很多客戶（特別是在偏遠地區(qū)）分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異，那肯定會被客戶全盤否決。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個人都有自己的活動圈子，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變。

4、當(dāng)客戶問：我可以買了嗎？

“我可以買了嗎？”，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題。

但是，我們經(jīng)常無力回答。答了，怕市場變幻判斷錯誤；不答，怕失去客戶。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法，明確看過去，辯證看未來。首先，明確地了解客戶的需求和想法。比如：如果客戶想買外匯，是有消費需要還是個人投資。其次，明確掌握歷史走勢、現(xiàn)在的位置。并就這些問題與客戶進行溝通，減少客戶對自己的決策依賴。第三，分析市場未來可能的情況，不同情況可能會給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因為決策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。

——理財經(jīng)理工作計劃菁選

理財經(jīng)理工作計劃

資金經(jīng)理的年度工作計劃第11篇從20xx年到20xx年，我分別任職銀行公司類客戶經(jīng)理與某公司財務(wù)人員，先將這幾年來的主要工作內(nèi)容述職如下。

現(xiàn)代銀行對于客戶都有一種“主動出擊”的心理態(tài)度，在20xx年到20xx年這段時間中，我就主要負(fù)責(zé)有負(fù)債業(yè)務(wù)這一項工作內(nèi)容，即負(fù)債業(yè)務(wù)，為銀行拉存款，維護已有客戶，拓展新賬戶，保證銀行存款規(guī)?？梢苑€(wěn)定或是增長。在實際的工作中，我一是堅持“上門維護”，上門維護是銀行客戶經(jīng)理日常客戶關(guān)系維護最常見、運用最為廣泛的方法。所以在工作中我通常都是主動上門征求客戶的意見．了解客戶的需求，設(shè)計創(chuàng)新產(chǎn)品．最大限度地滿足客戶需求。工作內(nèi)容不僅包括上門取單、送單和提供咨詢服務(wù)等傳統(tǒng)服務(wù)，還包括協(xié)助客戶進行資金安排．設(shè)計理財方案等；第二是走“情感路線”?？蛻艚?jīng)理在客戶關(guān)系維護過程中注重銀行、客戶經(jīng)理與客戶之間的感情交流，在彼此親近、認(rèn)可、相互幫助的基礎(chǔ)上，建立與客戶之間**穩(wěn)固的關(guān)系客戶經(jīng)理在營銷產(chǎn)品的同時，所以我在工作中會盡最大努力運用良好的人際關(guān)系、誠摯的個人情感與客戶建立穩(wěn)定、持久的關(guān)系；第三是進行“交叉銷售”。銀行穩(wěn)定客戶的基本方法有兩種：一是提供高質(zhì)量的維護，二是交叉銷售銀行的產(chǎn)品?？蛻粼谝粋€銀行得到的服務(wù)越多，其轉(zhuǎn)向其他銀行的興趣越小。所以在工作中我會對客戶進行交叉銷售，如代發(fā)工資、銀行卡、儲蓄業(yè)務(wù)、個人理財業(yè)務(wù)、機構(gòu)理財業(yè)務(wù)等；第四，進行顧問式營銷。顧問式營銷維護是營銷人員在以專業(yè)營銷技巧進行業(yè)務(wù)營銷的同時，能運用分析、綜合、創(chuàng)造、說服等能力，滿足客戶的需要，并能預(yù)見客戶的未來而提出積極的建議，以求達成雙方長期合作的業(yè)務(wù)關(guān)系并實現(xiàn)雙方的互利互惠。顧問式營銷的核心是發(fā)揮營銷人員對客戶的顧問、咨詢、維護功能，謀求雙方的長期信任與合作。我在對企業(yè)客戶的顧問式營銷中，做到了客戶優(yōu)先，是雙方都實現(xiàn)了滿意共贏，并對客戶的業(yè)務(wù)開展進行了一定的客觀指導(dǎo)，為客戶提供了具有價值的參考信息。

銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)也就是信貸業(yè)務(wù)，這也是銀行的主要業(yè)務(wù)內(nèi)容之一，在銀行工作期間，我也主要負(fù)責(zé)了資產(chǎn)業(yè)務(wù)。在工作中，我能嚴(yán)格遵守規(guī)章**，把好信貸資產(chǎn)質(zhì)量的第一關(guān)口，作為一名客戶經(jīng)理，我深感自己肩上擔(dān)子的分量，稍有疏忽就有可能造成信貸風(fēng)險，因此，我不斷提醒自己，不斷增強責(zé)任心。在實際的工作總，我一是嚴(yán)格執(zhí)行上級對于信貸風(fēng)險**的思想規(guī)定，進一步對信貸風(fēng)險進行**，對授信行為進行規(guī)范。嚴(yán)密了貸前**、**及審批手續(xù)，對信貸人員貸前**的范圍及要求，確保信貸**材料真實有效；二是扎實細致地開展貸后檢查工作，定期和不定期地對企業(yè)經(jīng)營狀況和抵押物狀況進行檢查和分析，認(rèn)真填報貸后管理表；三是切實做好貸款五級分類工作，制定了五級分類的具體操作實施細則，對客戶進行**分類，從而提高了信貸管理的質(zhì)量；四是對流動資金貸款、貼現(xiàn)貸款，承兌匯票在上報審批過程中嚴(yán)格執(zhí)行總行要求的**、**、審批環(huán)節(jié)的**格式，切實從源頭上**信貸風(fēng)險；五是積極配合總行信貸處做好信貸檢查工作，在檢查中沒有發(fā)現(xiàn)一例**現(xiàn)象，信貸工作得到肯定和好評。

中間業(yè)務(wù)通常是指，不占用貸款規(guī)模，不直接動用銀行資金，主要依靠為客戶提供各種中介服務(wù)和金融服務(wù)來獲取收入的業(yè)務(wù)。一般情況下，中間業(yè)務(wù)具有成本低、風(fēng)險低、收益高等特點。在銀行中間業(yè)務(wù)工作開展上，我首先是開展深入的市場**。中間業(yè)務(wù)屬中介性業(yè)務(wù)，其前提是接受客戶委托。因此發(fā)展中間業(yè)務(wù)不能一廂情愿，必須適應(yīng)客戶的需要，取得客戶的信任。而要適應(yīng)客戶的需要，首先要了解客戶對金融服務(wù)的要求。拓展中間業(yè)務(wù)不僅取決于銀行能辦什么業(yè)務(wù)，更主要的是客戶需要哪方面的金融服務(wù)。只要及時了解客戶不斷增長的需求，適時推出和提供優(yōu)質(zhì)、高效、全方位的系列化金融服務(wù)，促進了銀行中間業(yè)務(wù)健康、快速、穩(wěn)步地發(fā)展。

20xx年，我進入到了一家新的公司，擔(dān)任財務(wù)人員。面對工作崗位的轉(zhuǎn)變，我做到了顧全大局、服從安排、團結(jié)協(xié)作。在崗位變動的過程中，本人能顧全大局、服從安排，虛心向有經(jīng)驗的同志學(xué)習(xí)，認(rèn)真探索，總結(jié)方法，增強業(yè)務(wù)知識，掌握業(yè)務(wù)技能，并能團結(jié)同志，加強協(xié)作，很快適應(yīng)了新的工作崗位，熟悉了報賬業(yè)務(wù)，與所有的同事一起做好財務(wù)審核和**工作；其次，我能夠堅持原則、客觀公正、***事。一年以來，本人主要負(fù)責(zé)財務(wù)核算工作，在實際工作中，本著客觀、嚴(yán)謹(jǐn)、細致的原則，在辦理會計事務(wù)時做到實事求是、細心審核、加強**，嚴(yán)格執(zhí)行財務(wù)紀(jì)律，按照財務(wù)報賬**和會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化的要求進行財務(wù)報賬工作。在審核原始憑證時，對不真實、不合規(guī)、不合法的原始憑證敢于指出，堅決不予報銷；對記載不準(zhǔn)確、不完整的原始憑證，予以退回，要

在以往的工作中，我敢肯定的是成績是有的，但是卻也還存在著一定的不足，其中最為突出的一點就是在工作上表現(xiàn)得有些急功近利，不論在什么崗位上，不論是處理什么樣的業(yè)務(wù)，我都希望能夠盡快的辦好、辦實，但是由于高強度的工作節(jié)奏，可能反而不能取得最好的工作成果；還有一點不足之處就是學(xué)習(xí)面較窄，除了與自己崗位業(yè)務(wù)相關(guān)的知識都很少了解，很少學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)狀態(tài)是滿足不了一個人才的全方位發(fā)展的。

20xx年，我又進入到了新的工作崗位，在新的工作中，我將著重做到以下幾點：第一，在目前的形式下，對于會計人員的要求越來越高，而用心工作始終是會計工作的命脈。保持自己工作態(tài)度塌實嚴(yán)謹(jǐn)，堅決遵守公司各項財經(jīng)紀(jì)律和管理**。*時還要注重對電腦和電算化會計工作有關(guān)知識進行深入學(xué)習(xí)，使自己在日常工作中達到事半功倍的效果。能夠熟練掌握財務(wù)工作流程，做到條理清晰，帳實相符，從原始**的取得到填制記帳憑證，從會計報表編制到憑證的裝訂和存檔都達到了正規(guī)化.標(biāo)準(zhǔn)化。做到了全面.及時.準(zhǔn)確的反映；第二，在工作業(yè)務(wù)中，不斷的進行探索、嘗試，進行工作業(yè)務(wù)創(chuàng)新，開拓新的財務(wù)工作局面；第三，加強個人責(zé)任心培養(yǎng)，認(rèn)真履行好自己的財務(wù)工作職能，勇于負(fù)責(zé)，敢于負(fù)責(zé)，具備較強的責(zé)任心把自己的工作做好。在工作中，要能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù)，積極主動，勤勤懇懇，毫無怨言，以基本較好地勝任本職工作并不斷自我總結(jié)工作中的成敗得失，并以高度的熱情和責(zé)任感完成各項工作任務(wù)；最后，還要*穩(wěn)自身心態(tài)，加強自身的內(nèi)在修養(yǎng)建設(shè)，改正以往工作中急功近利的壞毛病，循序漸進，一步一步的按計劃來實現(xiàn)目標(biāo)

——最新理財經(jīng)理個人工作計劃(1)份

資金經(jīng)理的年度工作計劃第12篇20nn年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財**團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻。

20nn年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等**下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點**做好各項營銷工作，及時把握好上級**下達的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實際工作中，給網(wǎng)點**提供好的`參謀建議，與網(wǎng)點**配合默契，按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃樱鲃訉ふ夷繕?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

20nn年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變，做為**理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級客戶標(biāo)準(zhǔn)，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20nn年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。

20nn年工作業(yè)績匯報一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。20nn年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行**陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到410多戶，截止年底客戶星級達到七星貢獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

資金經(jīng)理的年度工作計劃第13篇**和同志們：

大家好！

我于20xx年3月任銀保理財工作室經(jīng)理，三個月來，在總公司、總經(jīng)理室的正確**下，在機關(guān)各處室、市分公司的大力**下，較好地完成了各項工作任務(wù)。在業(yè)務(wù)發(fā)展、隊伍管理、教育訓(xùn)練等方面取得了一定成績。下面就二季度以來做的主要工作做簡要總結(jié)，不妥之處請批評指正。

一、努力學(xué)習(xí)**、業(yè)務(wù)理論，不斷提高管理水*和崗位技能。

兩年來無論工作多么繁忙，沒有放松**和業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)。一方面積極參加省公司**的各種學(xué)習(xí)活動，另一方面對專業(yè)理論學(xué)習(xí)，更是常抓不懈，由于保險市場競爭的日趨激烈和復(fù)雜化，深感責(zé)任重大，除了積極參加各種培訓(xùn)外，利用了大量的業(yè)余時間學(xué)習(xí)專業(yè)理論、法律法規(guī)、營銷邊緣理論及金融專業(yè)知識。

二、狠抓業(yè)務(wù)發(fā)展取得了明顯成效。

我想做為理財部門的主要負(fù)責(zé)人，抓理財發(fā)展是我的中心工作，任何時候都不能有絲毫的放松，兩年來圍繞這個中心抓好幾項具體工作：1、科學(xué)計劃。二季度來業(yè)務(wù)發(fā)展計劃都是在大量**研究基礎(chǔ)上，根據(jù)總公司和省公司*委的`指導(dǎo)思想，結(jié)合機關(guān)相關(guān)部門意見制定而成。2、做好推動。業(yè)務(wù)計劃能否落實，關(guān)鍵在推動。三季度來先后**實施了兩個重大的業(yè)務(wù)推動活動，都達到了很好的業(yè)務(wù)推動效果。3、搞好總結(jié)。業(yè)務(wù)計劃、業(yè)務(wù)推動、搞好總結(jié)，**兌現(xiàn)是生產(chǎn)力提高的關(guān)鍵。三個月來堅持不失信于人的誠信原則，每一項活動結(jié)束后，及時總結(jié)并如期安排落實相關(guān)**，特別是競賽活動中的承諾，沒有讓一位業(yè)務(wù)員失望。三、抓住隊伍管理不放松，全力打造業(yè)務(wù)發(fā)展的生力軍。

三、隊伍管理工作

隊伍管理工作是個人業(yè)務(wù)工作的又一項中心工作之一。**曾經(jīng)指出：抓隊伍就是抓業(yè)務(wù)。三個月來在隊伍管理問題上煞費了心思。利用各種機會和條件同理財經(jīng)理直接見面和交流。任何時候都以一個兄弟般的身份和親情對待理財經(jīng)理，最廣泛地向他們傳承公司的文化、觀念和發(fā)展前景，結(jié)下了深厚的友誼，樹立了良好的公司形象。這一切也在隊伍管理中也起到了十分重要的作用。目前理財工作室有高級主管人、銷售精英人。在二季度完成各項保費元。

資金經(jīng)理的年度工作計劃第14篇20xx年，對于身處**浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較**勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行****的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。

截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)xxxx萬元，完成計劃的xx.x%，辦理承兌****=筆，金額===萬元，完成中間業(yè)務(wù)收入=萬元，完成個人攬儲xx萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

客戶在第一，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的**。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近xxxx萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。

在服務(wù)客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很*常、也很簡單，但向**那樣細致的.人卻不多。

“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的**工作能力，隨著銀行**的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水*和專業(yè)技能也隨著建行各階段的**得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務(wù)，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行**和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。

隨著我國經(jīng)濟體制**和金融體制的**，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)

務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷**”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市**要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年=月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款===萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務(wù)，不惜**業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在xxxx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

資金經(jīng)理的年度工作計劃第15篇迎來玉兔喜悅之時，回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標(biāo)是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。

20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸A類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及AFP資格證書，目前還執(zhí)著與CFP理財師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行***站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多專業(yè)，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財**團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工總行理財團隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻。

日常工作中不是坐等**下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點**做好各項營銷工作，及時把握好上級**下達的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實際工作中，給網(wǎng)點**提供好的參謀建議，與網(wǎng)點**配合默契，按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的`理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

20xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變，做為**理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行客戶標(biāo)準(zhǔn)，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。

20xx年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行**陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到410多戶，截止年底客戶達到七星貢獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

資金經(jīng)理的年度工作計劃第16篇剛進公司，我會讓自己盡快適應(yīng)這個角色的轉(zhuǎn)換，端正心態(tài)，全心全意投入到工作中去，爭取在這一年結(jié)束時完成業(yè)績指標(biāo)。在上半年，我要盡快熟悉銀行駐點，每個月按要求完成指定的業(yè)績指標(biāo)。在下半年，在完成基本的業(yè)績指標(biāo)的基礎(chǔ)上，有意識地開發(fā)維護好重要客戶，更加注重資產(chǎn)指標(biāo)。另外，在工作過程中，通過與同事們的相處，找到適合自己的搭檔，以便更好地合作，更高效地工作。

為了能夠更有成效地開展工作，取得更好的成績，我對自身以及工作安排有以下工作計劃：

1.加強自身素質(zhì)及能力的提高，尤其是對于專業(yè)不對口的我來說。主要包括證券專業(yè)知識及營銷知識，閱讀相關(guān)書籍，包括證券方面、心理學(xué)方面、營銷等，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學(xué)》《積極心態(tài)的力量》等等，讓自己時刻保持不斷學(xué)習(xí)、積極向上的心態(tài)。*時所見所聞多琢磨，多主動問，多反思，多總結(jié)，多向他人請教學(xué)習(xí)。具體而言，要熟悉相關(guān)軟件的使用，能應(yīng)對客戶提出的問題;要懂得簡單的股票分析，向同事們學(xué)習(xí)編寫短信發(fā)給客戶;每天至少打3個電話給潛在客戶等。學(xué)習(xí)電話營銷、微博營銷相關(guān)知識。每天總結(jié)自己所學(xué)到的，解決困惑問題，尤其是在每天的總結(jié)會議上，認(rèn)真聽取同事們的經(jīng)驗，揚長避短，少走彎路。

2.充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關(guān)需要時聯(lián)系我，盡量將在炒股的親戚朋友爭取過來。通過親戚朋友介紹親戚朋友，讓想炒股的客戶選擇我們來開戶。另外，對于已在其它券商的客戶，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢，努力將客戶爭取過來。

3.做好銀行駐點，盡快熟悉銀行業(yè)務(wù)并與相關(guān)人員打好關(guān)系，爭取更多更優(yōu)質(zhì)的客戶。對于剛拿到從業(yè)資格證的我來說，第一階段，先向前輩們學(xué)習(xí)，跟他們到銀行網(wǎng)點熟悉一下，看看他們是怎么做的。然后遇到問題，及時提出來，向大家請教，做到更好。

路漫漫，其修遠兮，吾將上下而求索。在今后的日子里，我將不斷學(xué)習(xí)，積極進取，爭取更大的進步。既然選擇了遠方，就風(fēng)雨兼程！一路上，有你們，前行的腳步更堅定！

資金經(jīng)理的年度工作計劃第17篇尊敬的各位**，各位同事：

大家好!

告別20xx我們迎來新的開端?，F(xiàn)將一年工作總結(jié)如下：

在營銷工作方面，截止20xx月xx日，營銷pos機xx臺，辦理三方存管xx戶，上交信用卡xx張，儲蓄存款xxxx元，對公存款xxxx萬元。

再次面對這些數(shù)字，依然喜憂參半。喜的是經(jīng)過努力，收獲還是有的;譬如外出營銷，陌生拜訪客戶，在辦理了信用卡的同時，挖掘儲蓄xxxx多萬。憂的是，相對于一年的時間，這些數(shù)字總是顯得那么寒磣。當(dāng)然這跟營銷的方式方法有關(guān)，也跟堅持的態(tài)度相關(guān)。在最初營銷客戶的時候，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求，在面對不同客戶的時候，并沒有做到細分，更沒有做到精準(zhǔn)細致化的應(yīng)對，營銷課前的準(zhǔn)備工作做的不好，直接導(dǎo)致營銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，說的就是這個道理吧!在今后的工作中，我會多向成熟的客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)，加強這方面的鍛煉，真正做到根據(jù)客戶的不同需求和實際情況交叉銷售，而不是簡單地推薦一張信用卡，一臺pos機。

在日常工作中，遵守行里的規(guī)章**，通過跟客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)對公業(yè)務(wù)，熟悉并能辦理出口押匯、進口開證等業(yè)務(wù)。在這里還要感謝每一位給予我指導(dǎo)和幫助的客戶經(jīng)理!同時多學(xué)習(xí)銀行產(chǎn)品知識，參加并通過了行里**的`崗位資格考試。20xx年xx月通過了銀行業(yè)從業(yè)資格考試，20xxxx濟師考試。我深知，只有學(xué)習(xí)，積累點滴，才能不斷進步，努力提高自身素質(zhì)和營銷能力。

在社區(qū)營銷方面，自20xx月開始，做了近一個多月社區(qū)營銷，儲蓄存款xx多萬。xx月份開始老年大學(xué)營銷活動，和單位同事一起為老年大學(xué)學(xué)員發(fā)放愛心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營銷活動。截止今天，新增xx多萬。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時候想想，心里總有些失落。但我相信，有耐心，堅持做下去，終會有所收獲!

作為一名助銷經(jīng)理，主要的工作是以客戶為中心，尋找并挖掘客戶資源，維護客戶關(guān)系，并以此促進業(yè)績增長。所以，接下來的一年里，除了做好日常的本職工作，我會一如既往地做深做透客戶挖潛工作，尋找潛在客戶，維護好已有客戶，重點做好社區(qū)營銷。感謝在過去的一年里給予我?guī)椭拿恳晃煌聜?，謝謝大家