保險公司保險營銷員管理辦法模板

中國人壽保險股份保險營銷員管理措施（D版）目錄TOC\o"1-1"\h\z\u第一章總則 5第二章組織架構 5第三章人員招募 6第四章職級和職責 7第五章管轄關系和培育關系 8第六章 委托酬勞 11第七章品質管理 18第八章考評 19第九章法律責任和解約處理 26第十章附則 27

第一章總則第一條為了對中國人壽保險股份（下稱企業(yè)）委托保險營銷員進行統(tǒng)一、規(guī)范、科學管理，依據《中國保險法》和《保險營銷員管理要求》等法律、法規(guī)和規(guī)章，特制訂本措施。第二條本措施中所稱“保險營銷員”是指符合保險監(jiān)管部門制訂《保險營銷員管理要求》，含有保險營銷員資格，和企業(yè)簽署《保險營銷員保險代理協議》，向企業(yè)收替換理手續(xù)費，并在企業(yè)授權范圍內代為辦理個人人身保險業(yè)務個人。本措施中所稱“津貼”、“獎”、“獎勵”是指保險營銷員達成企業(yè)對應委托代理標按時，企業(yè)在代理手續(xù)費之外額外支付委托酬勞。本措施中所稱“代理職級”是指保險營銷員達成企業(yè)要求委托代理標按時所對應代理等級。本措施中所稱“代理職責”是指達成一定代理等級所應推行對應職責。本措施中相關用語簡稱以下：“代理職級”簡稱為“職級”，“代理職責”簡稱為“職責”，“代理職級評定和認定”簡稱為“考評”，“代理職級提升”簡稱為“晉升”，“代理職級下降”簡稱為“降級”。第三條保險營銷員從事一切業(yè)務活動必需遵守國家法律、法規(guī)、規(guī)章和企業(yè)相關要求。第四條本措施及相關文件內容，均不直接或間接組成企業(yè)和保險營銷員之間存在勞動關系或勞動協議關系依據。第二章組織架構第五條各級分企業(yè)設置保險營銷員管理部門，為保險營銷員管理工作職能部門，接收上級企業(yè)保險營銷員管理部門指導監(jiān)督。第六條市分企業(yè)或縣支企業(yè)營銷服務部為保險營銷員管理基礎單位，依次下設營銷區(qū)、營銷處和營銷組。分別由區(qū)經理職級、處經理職級和組經理職級主管推行管理職責。營銷團體稱謂為：企業(yè)營銷服務部名稱+營銷團體名稱第三章人員招募第七條保險營銷員簽約基礎條件：（一）年紀在18～50加下劃線指標為參考標準，各省級分企業(yè)可依據當地域實際情況進行調整。下同。周歲之間；加下劃線指標為參考標準，各省級分企業(yè)可依據當地域實際情況進行調整。下同。（二）含有高中（含）以上學歷或相同學歷；（三）品行端正，身體健康，含有完全民事行為能力；（四）持有《保險代理從業(yè)人員資格證書》。第八條有下列情形之一者不得簽約：（一）有不良癖好，有犯罪統(tǒng)計；（二）因違反《保險營銷員管理要求》而被企業(yè)或其它保險企業(yè)解除保險代理協議。第九條待簽約人員必需提供下列材料：（一）填寫《中國人壽保險股份保險營銷員記錄表》；（二）本人最高學歷證實原件和復印件，身份證原件和復印件；（三）《保險代理從業(yè)人員資格證書》原件；（四）近期一寸免冠照片；（五）企業(yè)認為必需其它資料。第十條保險營銷員簽約程序以下：（一）待簽約人員由推薦主管進行初審后，填寫《中國人壽保險股份保險營銷員記錄表》，再由企業(yè)審核確定。（二）符合條件待簽約人員應按企業(yè)要求參與培訓，并經過培訓考試。（三）待簽約人員需由保險代理協議要求兩名確保人對其提供擔保。（四）待簽約人員應向企業(yè)交納一定數額確保金。和企業(yè)簽署《保險營銷員保險代理協議》后，由企業(yè)核發(fā)《保險營銷員展業(yè)證》。確保金在保險代理協議使用期間由企業(yè)負責保管，保險代理協議終止后，如無債務問題則無息全額返還。（五）各分企業(yè)保險營銷員管理部門應按《中國人壽保險企業(yè)保險營銷員個人檔案管理暫行措施》（下稱《保險營銷員個人檔案管理暫行措施》）為保險營銷員建立個人檔案。第四章職級和職責第十一條保險營銷員分為兩個系列：（一）業(yè)務系列：包含員工、業(yè)務主任、業(yè)務經理、高級業(yè)務經理四級。（二）主管系列：包含組經理、處經理、區(qū)經理三級主管，分別管轄營銷組、營銷處和營銷區(qū)。組經理級主管分設組經理、高級組經理和資深組經理三檔；處經理級主管分設處經理、高級處經理和資深處經理三檔；區(qū)經理級主管分設區(qū)經理和高級區(qū)經理兩檔。第十二條業(yè)務系列和主管系列之間能夠相互轉換：（一）業(yè)務經理和高級業(yè)務經理符合業(yè)務主任晉升組經理條件可申請轉為組經理。（二）各級主管可依據本人業(yè)績轉為業(yè)務主任、業(yè)務經理或高級業(yè)務經理。當主管個人業(yè)績達成所轉換職級維持考評條件，可提出轉換系列申請。組經理轉系列為業(yè)務經理或高級業(yè)務經理須任組經理滿12個月。第十三條業(yè)務系列人員和主管系列人員轉換系列程序：（一）由本人填寫《中國人壽保險股份保險營銷員轉換系列職級變動申請審批表》，向企業(yè)書面提出轉換系列申請。（二）保險營銷員轉換系列由市分企業(yè)或其上級分企業(yè)審核同意（業(yè)務系列人員轉換主管系列必需經過晉升組經理綜合測評和培訓考試合格），再由企業(yè)依據本人最近考評結果確定其轉換系列后對應職級，并在其所在營銷服務部給予公布。第十四條業(yè)務系列和主管系列人員職責：（一）業(yè)務系列人員（員工、業(yè)務主任、業(yè)務經理、高級業(yè)務經理）職責：1．尋求準用戶（包含：接洽、需求分析、設計投保方案、方案講解），銷售保險單（包含：促成和遞送保單），幫助用戶繳納保險費，完成業(yè)務考評指標；2．為保戶提供售后服務（包含保戶回訪、幫助保戶繳納續(xù)期保險費、滿足保戶相關保單服務需求和幫助企業(yè)處理保全和給付事宜等）；3．參與企業(yè)相關會議和培訓等活動，向企業(yè)匯報代理業(yè)務情況；4．實施企業(yè)相關規(guī)章制度，完成企業(yè)交辦其它相關事項。（二）組經理職級主管職責：1-4．同業(yè)務系列人員職責；5．直轄組業(yè)務系列人員教導、培訓和陪訪；6．主動主動推薦新人；7．培育組經理；8．對直轄組業(yè)務系列人員進行日常活動管理；9．幫助上級主管實施團體日常管理。（三）處經理職級主管職責：1-9．同組經理職級主管職責；10．對直轄組經理進行經營管理和教導；11．主動發(fā)展組織，培育組經理、處經理；12．確保直轄處各項經營目標達成；13．制訂和實施直轄處發(fā)展計劃，組織直轄處經營管理。（五）區(qū)經理職級主管職責：1-13．同處經理職級主管職責；14．對直轄處經理進行經營管理和教導；15．主動發(fā)展組織，培育組經理、處經理和區(qū)經理；16．確保直轄區(qū)各項經營目標達成；17．制訂和實施直轄區(qū)發(fā)展計劃，組織直轄區(qū)經營管理。18．地域公共關系建立和維護。第五章管轄關系和培育關系第十五條組經理級主管管轄營銷組，處經理級主管管轄營銷處，區(qū)經理級主管管轄營銷區(qū)。各級主管和其直接管轄業(yè)務系列人員組成該主管直轄組，處經理（或區(qū)經理）級主管直轄組及其管轄營銷組組成該主管直轄處，區(qū)經理級主管直轄組及其管轄營銷組、營銷處組成該主管直轄區(qū)。第十六條營銷員和其推薦新簽約人員之間形成推薦關系，推薦關系能夠為多重。相關新人組織歸屬有以下要求：（一）主管推薦新人，歸入該主管直轄組；業(yè)務系列人員推薦新人，暫歸入推薦人直屬主管直轄組；（二）業(yè)務系列人員晉升為組經理時，和其含有多重推薦關系業(yè)務系列人員均回歸至其轄下；若被推薦人先于推薦人晉升為主管，被推薦人及和其含有多重推薦關系業(yè)務系列人員均不再回歸給推薦人。第十七條培育關系有三種情形：培育組、培育處和培育區(qū)。（一）培育組培育組關系包含直接培育組、間接培育組。直接培育組是指各級主管直轄組中培育出新組經理。當主管A直轄業(yè)務系列人員B晉升為組經理時，B及和其有推薦關系業(yè)務系列人員組成新營銷組，A和B形成直接培育組關系，A直接培育B。若B直接培育組經理C，則A和C形成間接培育組關系。若C直接培育組經理D，則A和D形成多重培育組關系。（二）培育處培育處關系包含直接培育處、間接培育處。直接培育處是指處經理級或區(qū)經理級主管直轄處中培育出新處經理。當主管A轄下組經理B晉升為處經理時，B直轄組、和其含有培育關系各檔營銷組組成新營銷處；A和B形成直接培育處關系，A直接培育B。若B直接培育處經理C，則A和C形成間接培育處關系。（三）培育區(qū)培育區(qū)是指區(qū)經理級主管直轄團體中培育出新區(qū)經理。當區(qū)經理級主管A轄下處經理B晉升為區(qū)經理時，B直轄處、和其有培育關系各檔營銷處組成新營銷區(qū)。此時，A和B形成培育區(qū)關系，A培育B。第十八條相關培育組關系和利益說明培育組關系成立前提是培育者為主管且被培育者職級為組經理級。（一）主管A直接培育組經理B，B直接培育組經理C，A對B、B對C享受直接培育組利益，A對C享受間接培育組利益；若B降級至業(yè)務系列或轉系列，A和B、B和C不再含有培育組關系，培育組利益不再發(fā)放，但A和C間接培育組關系不變，A仍然享受C間接培育組利益；以后，若B再次晉升為組經理，A和B重新建立直接培育組關系，A按第三年度津貼百分比提取B直接培育組津貼；但B對C直接培育組關系和直接培育組利益均不再恢復；（二）組經理A直接培育組經理B，B直接培育組經理C，若B先于A晉升為處經理，A和B、A和C培育組關系終止；以后，當B降級為組經理時，A對B、A對C培育組關系和培育組利益均不再恢復。第十九條相關培育處關系和利益說明培育處關系成立前提是培育者為處經理或以上職級，且被培育者職級為處經理級。（一）主管A直接培育處經理B，B直接培育處經理C，A對B、B對C享受直接培育處利益，A對C享受間接培育處利益。若B降級至組經理級或轉系列，則：1.A和B、B和C不再含有直接培育處關系，直接培育處利益不再發(fā)放；A和C間接培育處關系不變，A仍然享受C間接培育處利益；2.若B降級為組經理，A和B恢復B晉升處經理前培育關系，原培育關系為直接培育關系，培育津貼按第三年百分比發(fā)放；不然，原培育關系對應利益保持不變；3.若B再次晉升為處經理，A和B重新建立直接培育處關系，A按第三年度津貼百分比提取B直接培育處津貼；但B對C直接培育處關系和直接培育處利益均不再恢復。（二）處經理A直接培育處經理B，B直接培育處經理C，若B先于A晉升為區(qū)經理，A和B、A和C培育處關系終止；以后，當B降級為處經理時，A對B、A對C培育處關系和培育處利益均不再恢復。第二十條相關培育區(qū)關系和利益說明培育區(qū)關系成立前提是培育者和被培育者均為區(qū)經理級主管。（一）區(qū)經理A培育區(qū)經理B，當B降級至處經理級或轉系列，則：1.A和B不再含有培育區(qū)關系，A不再享受B培育區(qū)津貼；2.若B降級至處經理級，A和B恢復B晉升區(qū)經理前培育關系，培育津貼按第三年百分比發(fā)放；3.若B重新晉升為區(qū)經理，A和B重新建立培育區(qū)關系，A按第三年度津貼百分比提取B培育區(qū)津貼。（二）區(qū)經理A培育區(qū)經理B，當A降級至區(qū)經理以下職級或轉系列時，A和B培育區(qū)關系終止；以后，A再重新晉升為區(qū)經理，A對B培育關系和培育利益也不再恢復。第二十一條同時晉升（降級）處理含有推薦關系業(yè)務主任職級及以上職級業(yè)務系列人員同時晉升或轉系列為組經理時，相互建立培育組關系；含有培育關系同檔主管同時跨級晉升（降級）跨級晉升是指資深組經理晉升處經理，或資深處經理晉升區(qū)經理?？缂墪x升是指資深組經理晉升處經理，或資深處經理晉升區(qū)經理。第二十二條業(yè)務主管管轄關系同級各檔主管互不管轄；區(qū)經理級主管管轄和其有培育關系各檔組經理和處經理，處經理級主管管轄和其含有培育關系各檔組經理。組經理直轄組人員晉升為組經理時，相互不再含有管轄關系，新晉升組經理歸屬上級主管管轄，原組經理和其建立培育組關系；當原組經理晉升為處經理時，重新管轄其培育組經理。處經理管轄組經理晉升為處經理時，相互不再含有管轄關系，新晉升處經理歸屬上級區(qū)經理管轄，原處經理和其建立培育處關系；當原處經理晉升區(qū)經理時，重新管轄其培育處經理。第二十三條主管降級處理（一）組經理降級至業(yè)務系列、轉系列或解約時，其直轄組人員回歸其直接培育人；直接培育人不存在，回歸至原直接培育人上一級培育人，依這類推。如無培育人存在，組織歸屬由企業(yè)統(tǒng)一安排。（二）處經理降級為組經理級、轉系列或解約時，其營銷處歸屬其直接培育人管轄，直接培育人不存在，歸屬上一級培育人，依這類推。如無培育人存在，組織歸屬由企業(yè)統(tǒng)一安排。（三）區(qū)經理降級為處經理級、轉系列或解約時，其營銷區(qū)歸屬其直接培育人管轄。如直接培育人不存在，組織歸屬由企業(yè)統(tǒng)一安排。第二十四條未經雙方直接主管及企業(yè)同意，各級主管和業(yè)務系列人員組織歸屬、管轄關系和培育關系一律不得變動。委托酬勞第二十五條各級保險營銷員能夠享受委托酬勞以下表所表示：項目名稱員工業(yè)務主任業(yè)務經理高級業(yè)務經理各檔組經理各檔處經理各檔區(qū)經理傭金√√√√√√√展業(yè)津貼√√新人津貼√√潛力新人獎√√√√√推薦新人獎√√√√√√√伯樂獎√√√√√√直轄組津貼√√√培育組津貼√√√培育組經理獎√√√績優(yōu)組經理獎√責任津貼√√培育處津貼√√教導津貼√直轄區(qū)津貼√培育區(qū)津貼√企業(yè)對核發(fā)各項津貼和獎金之前終止保險代理協議人員，不予支付各項津貼和獎金。第二十六條各級業(yè)務系列人員享受委托酬勞（一）傭金——按《中國人壽保險股份保險營銷員代理手續(xù)費支付要求》實施。（二）新人津貼從新人簽定代理協議當月起6個月內，每個月按其當月FYC計發(fā)新人津貼。營銷員解約后重新簽約者不享受新人津貼。簽約時非員工職級人員不享受新人津貼。時間當月FYC新人津貼第1－3個月1000（含）以上600500（含）—1000400300（含）—500300第4—6個月500（含）以上3001．新人津貼發(fā)放可和早會參與率、培訓參與率,和新人培訓完成情況等掛鉤，具體內容分企業(yè)能夠自行確定。2．每個月15日（含）以前簽約新人，新人津貼發(fā)放起始月為當月。每個月15日以后簽約新人，新人津貼發(fā)放起始月為新人簽約次月。（三）潛力新人獎新人在簽署代理協議后第7—9個月和第10—12個月達成以下條件，則在第10個月和第13個月時，企業(yè)分別根據以下標準向該新人計發(fā)潛力新人獎。月份FYC累計直接推薦舉績人力潛力新人獎第7-9月18001人800第10-12月18002人1000營銷員解約后重新簽約者可享受潛力新人獎。累計直接推薦當期舉績人力是指新人簽約后直接推薦，在第7—9個月和第10—12個月舉績且在核發(fā)該獎項時留存人力。（四）推薦新人獎1．若新人簽署代理協議滿3個月并晉升為業(yè)務主任，則在第4個月時，按該新人前3個月累計FYC10％，向直接推薦人計發(fā)推薦新人獎；并在第7、10、13個月時，分別按該新人前3個月累計FYC10％、6％、6％，向直接推薦人計發(fā)推薦新人獎。2．若新人在簽署代理協議后第4—6個月晉升為業(yè)務主任，則在第7個月時，按該新人前6個月累計FYC10％，向直接推薦人計發(fā)推薦新人獎；并在第10、13個月時，分別按該新人前3個月累計FYC6％，向直接推薦人計發(fā)推薦新人獎。3．若新人在簽署代理協議滿6個月仍未晉升為業(yè)務主任，不向直接推薦人發(fā)放該獎項。4．推薦新人獎發(fā)放期間，若直接推薦人晉升或轉系列為主管，該獎項繼續(xù)按上述要求發(fā)放；在核發(fā)該獎項之前新人或直接推薦人終止代理協議，推薦新人獎停發(fā)。（五）伯樂獎若新人簽定代理協議后第7—12個月個人累計FYC達成3600元，且最近一次考評達成業(yè)務主任職級維持條件（或目前職級高于業(yè)務主任），則向其直接推薦人發(fā)放1000伯樂獎。在核發(fā)伯樂獎之前新人或直接推薦人終止代理協議，不發(fā)放該獎勵。針對同一個新人，企業(yè)只發(fā)放一次伯樂獎。（六）展業(yè)津貼根據業(yè)務經理、高級業(yè)務經理當月FYC一定百分比計發(fā)。展業(yè)津貼=當月FYC×展業(yè)津貼百分比×業(yè)務品質考評系數當月FYC（Q=1000）展業(yè)津貼百分比（%）業(yè)務經理高級業(yè)務經理1（含）以上12 14 8000（含）～18104000（含）～800068（含）～400034或當月FYC（Q=1200）展業(yè)津貼百分比（%）業(yè)務經理高級業(yè)務經理14400（含）以上12 14 9600（含）～144008104800（含）～9600682400（含）～480034第二十七條各檔組經理享受委托酬勞（一）傭金，同業(yè)務系列人員。（二）推薦新人獎，同業(yè)務系列人員。（三）伯樂獎，同業(yè)務系列人員。（四）直轄組津貼按各檔組經理直轄組當月達成FYC（含本人FYC）計發(fā)直轄組津貼。直轄組津貼=本組當月FYC×直轄組津貼百分比×主管管理品質考評系數（可選）當月本組達成FYC組經理直轄組津貼百分比高級組經理直轄組津貼百分比資深組經理直轄組津貼百分比40000（含）以上17%18%18%0（含）－4000015%16%16%10000（含）－013%14%14%5000（含）－1000011%11%11%3000（含）－50008%9%9%3000以下5%6%6%（五）培育組津貼直接培育組津貼：主管直轄組人員晉升為組經理時，自晉升當月起，按新組經理直轄組當月FYC一定百分比計發(fā)直接培育組津貼。直接培育組津貼=直接培育組經理（新組經理）直轄組當月FYC×直接培育組津貼百分比間接培育組津貼：主管直接培育組經理直轄組人員晉升為組經理時，自晉升當月起，按新組經理直轄組當月FYC一定百分比計發(fā)間接培育組津貼。間接培育組津貼=間接培育組經理（新組經理）直轄組當月FYC×間接培育組津貼百分比第1年第2年第3年及以后直接培育組13%8%6%間接培育組4%4%4%（六）績優(yōu)組經理獎依各檔組經理直轄組中當月舉績人數（含本人），按下表發(fā)放績優(yōu)組經理獎。直轄組當月舉績人數（含本人）績優(yōu)組經理獎達成12人1000達成8人500達成5人300（七）培育組經理獎當主管直轄組人員首次晉升為組經理時，向該主管發(fā)放800元培育組經理獎，分別在新組經理晉升當月和新組經理任職滿6個月且達成組經理維持考評條件時各發(fā)放400元。在同時晉升情況下，該獎項發(fā)放給直接培育人。核發(fā)培育組經理獎時，假如該主管或新組經理降級至業(yè)務系列，則不予發(fā)放。第二十八條各檔處經理享受委托酬勞（一）傭金，同業(yè)務系列人員（二）推薦新人獎，同業(yè)務系列人員（三）伯樂獎，同各檔組經理（四）直轄組津貼按各檔處經理直轄組當月達成FYC（含本人FYC）計發(fā)直轄組津貼。直轄組津貼=本組當月FYC×直轄組津貼百分比×主管管理品質考評系數（可選）當月本組達成FYC各檔處經理直轄組津貼百分比40000（含）以上22%0（含）－4000018%10000（含）－015%5000（含）－1000012%3000（含）－50009%3000以下7%（五）培育組津貼，同各檔組經理（六）培育組經理獎，同各檔組經理（七）培育處津貼直接培育處津貼：主管直轄組經理晉升為處經理時，自晉升當月起，按新處經理直轄處當月FYC一定百分比計發(fā)直接培育處津貼。直接培育處津貼=直接培育處經理（新處經理）直轄處當月FYC×直接培育處津貼百分比間接培育處津貼：主管直接培育處經理直轄組經理晉升為處經理時，自晉升當月起，按新處經理直轄處當月FYC一定百分比計發(fā)間接培育處津貼。間接培育處津貼=間接培育處經理（新處經理）直轄處當月FYC×間接培育處津貼百分比第1年第2年第3年及以后直接培育處5%4%3%間接培育處3%2%2%（八）教導津貼教導津貼＝按各檔處經理直轄處(除其直轄組、直接培育組和間接培育組)當月FYC累計×教導津貼百分比處經理高級處經理資深處經理教導津貼百分比2%2.5%3%（九）責任津貼依據各檔處經理直轄處當月達成FYC和舉績人力計發(fā)責任津貼。責任津貼=責任津貼基數×舉績人力系數×主管管理品質考評系數（可選）當月直轄處FYC責任津貼基數（元）處經理高級處經理資深處經理60000（含）以上8001000120030000（含）-6000060080010008000（含）-30000400600800主管直轄處月舉績人力舉績人力系數（%）達成70人（含）150達成50人（含）130達成30人（含）110達成20人（含）90達成10人（含）7010人以下0第二十九條各檔區(qū)經理享受委托酬勞（一）傭金，同業(yè)務系列人員（二）推薦新人獎，同業(yè)務系列人員（三）伯樂獎，同各檔處經理（四）直轄組津貼，同各檔處經理（五）培育組津貼，同各檔處經理（六）培育組經理獎，同各檔處經理（七）培育處津貼直接培育處津貼：各檔區(qū)經理直轄組經理晉升為處經理時，自晉升當月起，按新處經理直轄處當月FYC一定百分比計發(fā)直接培育處津貼。直接培育處津貼=直接培育處經理（新處經理）直轄處當月FYC×直接培育處津貼百分比間接培育處津貼：各檔區(qū)經理直接培育處經理直轄組經理晉升為處經理時，自晉升當月起，按新處經理直轄處當月FYC一定百分比計發(fā)間接培育處津貼。間接培育處津貼=間接培育處經理（新處經理）直轄處當月FYC×間接培育處津貼百分比第1年第2年第3年及以后直接培育處6%5%4%間接培育處4%3%3%（八）培育區(qū)津貼各檔區(qū)經理直轄處經理晉升為區(qū)經理時，自晉升當月起，每個月按新區(qū)經理直轄區(qū)當月FYC一定百分比計發(fā)培育區(qū)津貼。培育區(qū)津貼=直接培育區(qū)經理（新區(qū)經理）直轄區(qū)當月FYC×直接培育區(qū)津貼百分比第1年第2年第3年及以后直接培育區(qū)1.5%1%1%（九）直轄區(qū)津貼按各檔區(qū)經理直轄區(qū)當月達成FYC計發(fā)直轄區(qū)津貼。直轄區(qū)津貼＝區(qū)經理直轄區(qū)當月FYC累計×直轄區(qū)津貼百分比×主管管理品質考評系數（可選）直轄區(qū)當月FYC累計直轄區(qū)津貼百分比400000及以上2%00(含)—4000001.5%00以下1%（十）責任津貼按各檔區(qū)經理直轄區(qū)當月達成FYC和舉績人力計發(fā)責任津貼。責任津貼=責任津貼基數×舉績人力系數×主管管理品質考評系數（可選）當月直轄區(qū)FYC責任津貼基數（元）區(qū)經理高級區(qū)經理300000（含）以上2400150000（含）-3000001800210080000（含）-15000015001800主管直轄區(qū)月舉績人力舉績人力系數（%）達成180人（含）150達成140人（含）130達成100人（含）110達成80人（含）90達成60人（含）7060人以下0第七章品質管理第三十條主管管理品質考評系數（一）主管管理品質考評系數包含會議培訓參與率、舉績情況、綜合連續(xù)率等指標，具體內容各省級分企業(yè)能夠自行確定。（二）掛鉤項目各檔組經理：主管管理品質考評系數和直轄組津貼掛鉤。各檔處經理：主管管理品質考評系數和直轄組津貼、責任津貼掛鉤。各檔區(qū)經理：主管管理品質考評系數和直轄組津貼、責任津貼、直轄區(qū)津貼掛鉤。（三）系數區(qū)間主管管理品質考評系數區(qū)間在0.7至1.2之間。默認值為1。第三十一條業(yè)務品質考評系數（一）業(yè)務品質考評系數包含會議培訓參與率、綜合連續(xù)率等指標，具體內容各省級分企業(yè)能夠自行確定。（二）掛鉤項目業(yè)務品質考評系數和業(yè)務經理、高級業(yè)務經理展業(yè)津貼掛鉤。（三）系數區(qū)間業(yè)務品質考評系數區(qū)間在0.7至1.2之間。默認值為1。第八章考評第三十二條按季度考評，每十二個月1、4、7、10月為考評月。員工和考降業(yè)務主任按月滾動考評。第三十三條考評包含職級維持考評和晉升考評。業(yè)務系列人員達成晉升條件能夠申請晉升；達成職級維持條件，則維持該職級不變；不然給降級處理。主管系列人員達成晉升條件能夠申請晉升；達成職級維持條件，則維持該職級不變；主管若有連續(xù)2次達不到職級維持考評條件，則給降級（檔）處理。第三十四條考評回算（一）維持考評：主管直接培育出新團體，對培育者進行維持考評時，將直接培育團體業(yè)績、人力、架構按以下三種情況進行回算。被培育者為組經理時，回算給培育者直轄組考評，回算4個考評季，第1、2考評季按100％，第3、4考評季按40%。被培育者為處經理時，回算給培育者直轄處考評，回算8個考評季，第1—4個考評季按100％，第5—8個考評季按40％。被培育者為區(qū)經理時，回算給培育者直轄區(qū)考評，回算12個考評季，第1—4個考評季按100％，第5—8個考評季按70％，第9—12個考評季按30％。說明：被培育處經理直轄組、被培育區(qū)經理直轄處作為直接培育團體進行回算。被培育處經理管轄組數作為培育者直轄處考評管轄組數回算，被培育區(qū)經理管轄處數作為培育者直轄區(qū)考評管轄處數回算。（二）晉升考評：在主管晉升考評時，被培育平級團體僅算為培育者培育數（架構數），被培育團體在培育者晉升考評期內業(yè)績及人力均不計入培育者晉升考評。當直接培育團體數大于考評要求數時，最近培育出一個FYC最高團體業(yè)績、人力按以下兩種情況進行回算。被培育者為組經理時，回算給培育者直轄組考評，最多回算兩個考評季。即若第1個考評季回算后培育者仍未達成晉升考評要求，則第2個考評季，被培育者仍可參與培育者晉升回算。被培育者為處經理或區(qū)經理時，回算給培育者團體考評，最多回算四個考評季。即若第1個考評季回算后培育者仍未達成晉升考評要求；則第2個考評季，被培育者仍可參與培育者晉升回算；若培育者仍不能晉升，則在第3個考評季，被培育者可按40％百分比參與培育者晉升回算；若培育者依舊不能晉升，則在第4個考評季，被培育者仍可按40％百分比參與培育者晉升回算。（三）回算架構和人力時，如非整數，則四舍五入。（四）從被培育者晉升當期開始計算回算時間。第三十五條有效人力是指最近3個月累計FYC達成1Q人員。第三十六條推薦、培育均為累計數量，已經解約或降級不予計算。各級業(yè)務系列人員考評第三十七條員工考評（一）員工達成下列條件，能夠申請晉升業(yè)務主任1．任員工滿3個月；2．個人最近3個月累計FYC達成1Q；3．個人最近3個月累計新單件數達成2件；4．經過綜合測評和培訓考試。（二）員工連續(xù)3個月FYC為零或簽約起9個月內不能晉升為業(yè)務主任，則解除代理協議。第三十八條業(yè)務主任考評（一）業(yè)務主任職級維持條件：1．個人最近3個月累計FYC達成1Q（Q=1000元或1200）；2．個人最近3個月累計新單件數達成2件；3．個人最近3個月綜合連續(xù)率達成80%。如營銷員簽約不足14個月，則連續(xù)率不作為考評要求，下同。（二）如晉升業(yè)務主任后首次職級維持考評時任職時間不足3個月，延至下一考評季。業(yè)務主任達不到職級維持條件，不降級為員工，調整為考降業(yè)務主任?？冀禈I(yè)務主任達成員工晉升業(yè)務主任條件，則恢復為業(yè)務主任?？冀禈I(yè)務主任連續(xù)3個月FYC為零或6個月內不能晉升為業(yè)務主任，則解除代理協議。（三）業(yè)務主任達成下列條件，能夠申請晉升業(yè)務經理1．任業(yè)務主任滿12個月；2．個人最近3個月累計FYC達成9Q；3．個人最近3個月累計新單件數達成6件；4．個人最近3個月綜合連續(xù)率達成85%；5．經過業(yè)務主任晉升業(yè)務經理綜合測評和培訓考試。第三十九條業(yè)務經理考評（一）業(yè)務經理維持考評：1．個人最近3個月累計FYC達成6Q；2．個人最近3個月累計新單件數達成6件；3．個人最近3個月綜合連續(xù)率達成80％。（二）業(yè)務經理晉升高級業(yè)務經理條件1．任業(yè)務經理滿12個月；2．個人最近3個月累計FYC達成15Q；3．個人最近3個月累計新單件數達成9件；4．個人最近3個月綜合連續(xù)率達成85%；5．經過業(yè)務經理晉升高級業(yè)務經理綜合測評和培訓考試。第四十條高級業(yè)務經理職級維持考評1．個人最近3個月累計FYC達成12Q；2．個人最近3個月累計新單件數達成6件；3．個人最近3個月綜合連續(xù)率達成80％。各檔組經理考評第四十一條業(yè)務主任、考降業(yè)務主任滿足下列條件，可晉升為組經理：1．任業(yè)務主任及以上職級滿3個月；2．個人最近3個月累計FYC達成4Q；3．個人最近3個月綜合連續(xù)率達成80％；4．直接推薦且可回歸有效人力達成3人；5．經過晉升組經理綜合測評和培訓考試。第四十二條組經理考評（一）組經理維持條件：1．個人最近3個月累計FYC達成2Q；2．直轄組（含主管本人，下同）有效人力達成3人；3．直轄組最近3個月累計FYC達成7Q；4．直轄組最近3個月綜合連續(xù)率達成80％；5．經過組經理綜合測評和培訓考試。（二）組經理晉升高級組經理條件：1．任組經理滿3個月；2．個人最近3個月累計FYC達成4Q；3．直轄組有效人力達成4人；4．直轄組最近3個月累計FYC達成10Q；5．直轄組最近3個月綜合連續(xù)率達成80％；6．直接培育組經理1人；7．經過組經理綜合測評和培訓考試。第四十三條高級組經理考評（一）高級組經理維持考評條件：1．個人最近3個月累計FYC達成2Q；2．直轄組有效人力達成4人；3．直轄組最近3個月累計FYC達成8Q；4．直轄組最近3個月綜合連續(xù)率達成80％；5．直接培育組經理1人；6．經過組經理綜合測評和培訓考試。（二）高級組經理晉升資深組經理條件：1．任高級組經理滿3個月；2．個人最近3個月累計FYC達成4Q；3．直轄組有效人力達成4人；4．直轄組最近3個月累計FYC達成10Q；5．直轄組最近3個月綜合連續(xù)率達成80％；6．直接培育組經理2人；7．經過主管綜合測評和培訓考試。第四十四條資深組經理考評（一）資深組經理維持考評條件：1．個人最近3個月累計FYC達成2Q；2．直轄組有效人力達成4人；3．直轄組最近3個月累計FYC達成8Q；4．直轄組最近3個月綜合連續(xù)率達成80％；5．累計培育組經理2人,其中直接培育組經理1人；6．經過主管綜合測評和培訓考試。（二）資深組經理晉升處經理條件：1．任資深組經理滿6個月；2．個人最近3個月累計FYC達成2Q；3．直轄組有效人力達成4人；4．直轄組最近3個月累計FYC達成12Q；5．直轄組最近3個月綜合連續(xù)率達成80％；6．培育組經理累計達成4人，其中直接培育組經理最少3人7．擬組建處團體有效人力達成20人。8．經過綜合測評和培訓考試。各檔處經理考評第四十五條處經理考評（一）處經理維持考評條件：1．個人最近3個月累計FYC達成1Q；2．直轄組有效人力達成4人；3．直轄組最近3個月FYC達成10Q；4．直轄組最近3個月綜合連續(xù)率達成80％；5．直轄處有效人力達成20人；6．直轄處最近3個月累計FYC達成50Q；7．管轄組經理最少3人，其中直接培育組經理最少2人；8．經過主管綜合測評和培訓考試。（二）處經理晉升高級處經理條件：1．任處經理滿6個月；2．個人最近3個月累計FYC達成2Q；3．直轄組有效人力達成4人；4．直轄組最近3個月FYC達成12Q；5．直轄組最近3個月綜合連續(xù)率達成80％；6．直轄處有效人力最少20人；7．直轄處最近3個月累計FYC達成62Q；8．直接培育處經理1人；9．經過主管綜合測評和培訓考試。第四十六條高級處經理考評（一）高級處經理維持考評條件：1．個人最近3個月累計FYC達成1Q；2．直轄組有效人力達成4人；3．直轄組最近3個月FYC達成10Q；4．直轄組最近3個月綜合連續(xù)率達成80％；5．直轄處有效人力達成20人6．直轄處最近3個月累計FYC達成50Q；7．管轄組經理最少4人；8．直接培育處經理最少1人；9．經過處經理綜合測評和培訓考試。（二）高級處經理晉升資深處經理條件：1．任高級處經理滿6個月；2．個人最近3個月累計FYC達成2Q；3．直轄組有效人力達成4人；4．直轄組最近3個月FYC達成12Q；5．直轄組最近3個月綜合連續(xù)率達成80％；6．直轄處管轄有效人力最少20人；7．直轄處最近3個月累計FYC達成62Q；8．直接培育處經理2人；9．經過主管綜合測評和培訓考試。第四十七條資深處經理考評（一）資深處經理維持考評條件：1．個人最近3個月累計FYC達成1Q；2．直轄組有效人力達成4人；3．直轄組最近3個月FYC達成10Q；4．直轄組最近3個月綜合連續(xù)率達成80％；5．直轄處有效人力達成20人；6．直轄處最近3個月累計FYC達成50Q；7．管轄組經理4人；8．培育處經理2人,其中直接培育處經理最少1人；9．經過主管綜合測評和培訓考試。（二）資深處經理晉升區(qū)經理條件：1．任資深處經理滿12個月；2．直轄組有效人力達成4人；3．直轄組最近3個月FYC達成12Q；4．直轄組最近3個月綜合連續(xù)率達成80％；5．直轄處最近3個月累計FYC達成62Q；6．培育處經理4人,其中直接培育處經理最少3人；7．擬組建區(qū)團體有效人力最少100人；8．經過主管晉升綜合測評和培訓考試。各檔區(qū)經理考評第四十八條區(qū)經理考評（一）區(qū)經理維持考評條件：1．直轄處有效人力達成20人；2．直轄處3個月累計FYC達成50Q；3．直轄處最近3個月綜合連續(xù)率達成80％；4．直轄區(qū)有效人力達成80人；5．直轄區(qū)最近3個月累計FYC達成320Q；6．管轄處經理3人，其中直接培育處經理最少2人；7．經過主管綜合測評和培訓考試。（二）區(qū)經理晉升高級區(qū)經理條件：1．任區(qū)經理滿12個月；2．直轄處有效人力達成20人；3．直轄處最近3個月FYC達成62Q；4．直轄處最近3個月綜合連續(xù)率達成80％；5．直轄區(qū)有效人力最少100人；6．直轄區(qū)最近3個月累計FYC達成400Q；7．直接培育區(qū)經理1人；8．經過主管綜合測評和培訓考試。第四十九條高級區(qū)經理考評高級區(qū)經理維持考評條件：1．直轄處有效人力達成20人；2．直轄處最近3個月FYC達成50Q；3．直轄處最近3個月綜合連續(xù)率達成80％；4．直轄區(qū)有效人力達成100人；5．直轄區(qū)最近3個月累計FYC達成320Q；6．管轄處經理4人，其中直接培育處經理最少1人；7．直接培育區(qū)經理1人；8．經過主管綜合測評和培訓考試。第九章法律責任和解約處理第五十條保險營銷員在企業(yè)授權范圍內，以企業(yè)名義代理個人人身保險業(yè)務行為所產生法律責任，由企業(yè)負擔。第五十一條保險營銷員超出企業(yè)授權范圍或在保險代理協議終止后仍以企業(yè)名義進行活動，除經追認以外，企業(yè)一律不負擔責任。第五十二條保險營銷員違反法律、法規(guī)及企業(yè)相關規(guī)章制度，不推行保險代理協議義務或違反保險代理協議要求，給企業(yè)造成損失，應該負擔賠償責任。第五十三條保險營銷員有下列情形之一者，企業(yè)有權解除保險代理協議：（一）違反要求或保險代理協議約定從事保險代理行為，情節(jié)嚴重。（二）有違法犯罪行為。（三）不符合營銷員條件或喪失營銷員資格。（四）保險營銷員年滿65周歲，不能繼續(xù)勝任代理業(yè)務工作需要。（五）符合保險代理協議解除條件。（六）提供確保人人數不足兩人，且在30日內未提供新經企業(yè)認可公民（或法人）作為確保人。（七）違反法律法規(guī)要求或保險代理協議約定其它情形。第五十四條有下列情形之一，保險代理協議即行終止：（一）保險營銷員死亡或依法被宣告失蹤、死亡。（二）保險營銷員成為無民事行為能力人或限制民事行為能力人。（三）法律法規(guī)要求或保險代理協議約定其它應該終止情形。第五十五條保險代理協議終止后，保險營銷員應根據《中國人壽保險股份保險營銷員解約處理措施》和企業(yè)辦理交接手續(xù)。第十章附則第五十六條名詞釋義：（一）FYC：包含個險長險主險、附加險和短期險首年傭金或手續(xù)費。企業(yè)將定時公布列入FYC統(tǒng)計范圍短期險和附加險產品列表。（二）新單件數：指新簽發(fā)個險長險主險保單件數和短期險保費折算件數之和。短期險當月保費每累計400元折算為1件，但折算件數不超出自然件數。企業(yè)定時公布列入件數統(tǒng)計范圍險種。（三）舉績人力：指當月新單件數大于零持證人力。（四）綜合連續(xù)率公式：本月之16143個=———————————————————————————×100%本月之前第1614承保長險新單保險費（或件數）綜合連續(xù)率=70%×保費連續(xù)率+30%×件數連續(xù)率1．連續(xù)率按件數計算，不應包含冷靜期撤單及發(fā)生理賠終止保險協議件；連續(xù)率按保費計算，不應包含躉交、冷靜期撤單件及發(fā)生理賠終止保險協議件。2．保險費為每一保單年度所交保險費。當保險費為六個月交時，保險費＝六個月交保險費×2當保險費為月交時，保險費＝月交保險費×123．上述公式也適用集體綜合連續(xù)率計算。（五）Q：是保險營銷員在連續(xù)3個月中FYC累計數。Q值每十二個月由企業(yè)依據壽險市場形勢和業(yè)務發(fā)展情況進行測算確定。（六）綜合測評：包含推行職責、管理水平、實施企業(yè)政策、主管個人及所轄人員違規(guī)情況等內容。

附表1中國人壽保險股份保險營銷員記錄表姓名曾用名性別本人近期民族籍貫出生年月日一寸免冠戶口所在地派出所郵政編碼照片家庭住址住宅電話手機號碼其它聯絡電話身份證號碼個人活期儲蓄賬號婚姻情況政治面貌學歷畢業(yè)院校原工作單位職務健康情況是否被單位解聘過是否有犯罪統(tǒng)計是否受保險監(jiān)管部門處分是否有到期未償還債務金額主要經歷︵包括學歷︶年月至年月在何地、何單位職務專業(yè)、專長、熟悉外語語種及程度家庭關鍵組員及社會關系（含保險企業(yè)親屬）推薦人姓名營銷員代碼擔保人姓名性別出生年月和本人關系身份證號碼工作單位單位地址聯絡電話確保人姓名性別出生年月和本人關系身份證號碼工作單位單位地址聯絡電話填表人簽字蓋章簽名年月日本人印章初審意見初審人署名：年月日復審意見復審人署名：年月日培訓情況培訓責任人署名：年月日企業(yè)領導意見企業(yè)領導署名：年月日附表2編號：[201×]××××××（分企業(yè)編制）中國人壽保險股份保險營銷員個人身體健康情況通知書營銷員姓名：所在企業(yè)：保險營銷員個人身體健康情況申明本人特此申明及同意：本人已和中國人壽保險股份××分企業(yè)簽署保險代理協議，協議編號為：，對企業(yè)各項要求均已了解，本人健康情況良好，以上陳說各項內容均屬事實，并作為保險代理協議一部分，如有不實通知，企業(yè)有權依法解除保險協議，并對解除協議前發(fā)生個人健康事故依法確定是否負擔責任。本人謹授權凡知道或擁有任何相關本人健康及其它情況任何醫(yī)生、醫(yī)療機構、保險企業(yè)、其它機構或人士，均可將所需相關資料提供給企業(yè)。保險營銷員姓名：年月日附表3編號：[201×]××××××（分企業(yè)編制）中國人壽保險股份保險營銷員轉換系列職級變動申請審批表申請人姓名：現任職級：營銷員代碼：所在企業(yè)：企業(yè)代碼：申請日期：中國人壽保險股份×××分企業(yè)印制姓名出生年月日性別所在單位全稱簽約時間現任職級營銷員資格證號展業(yè)證號轉換職級考評期個人業(yè)績（企業(yè)管理人員填寫）現任職級時間年月日至年月日個人最近3個月累計FYC個人最近3個月累計新單件數個人最近3個月綜合連續(xù)率達成可轉換職級企業(yè)管理人員署名（代碼）：年月日從事個人代理工作簡歷申請轉換系列陳說申請人署名：年月日（直屬主管填寫“知悉”）直屬主管署名：年月日（轉保全員系列填此欄）直屬主管署名：年月日營銷部經理署名：年月日企業(yè)綜合測評意見(業(yè)務主任以上職級轉主管系列填此欄)企業(yè)綜合測評責任人署名：年月日

晉升培訓考試成績（業(yè)務主任轉換主管系列填此欄）科目成績科目成績企業(yè)培訓意見培訓責任人署名：年月日縣支企業(yè)經理署名：年月日分企業(yè)經理署名：年月日：附表4編號：[201×]××××××（分企業(yè)制訂）中國人壽保險股份保險營銷員晉升主管職級意愿表申請人姓名：現任職級：營銷員代碼：所在企業(yè)：企業(yè)代碼：申請日期：中國人壽保險股份×××分企業(yè)印制姓名出生年月性別所在單位全稱簽約時間現任職級營銷員資格證號展業(yè)證號晉升考評期個人業(yè)績（企業(yè)管理人員填寫）任現職級時間年月日至年月日個人最近3個月累計FYC個人最近3個月累計新單件數個人最近3個月綜合連續(xù)率達成直接推薦且可回歸有效人力達成從事個人代理工作簡歷申請理由申請人署名：年月日直屬主管意見直屬主管署名：年月日企業(yè)意見企業(yè)經理署名：年月日

附表5編號：[201×]××××××（分企業(yè)制訂）中國人壽保險股份保險營銷員晉升業(yè)務系列職級申請審批表申請人姓名：現任職級：營銷員代碼：所在企業(yè)：企業(yè)代碼：申請日期：中國人壽保險股份×××分企業(yè)印制姓名出生年月性別所在單位全稱簽約時間現任職級營銷員資格證號展業(yè)證號晉升考評期個人業(yè)績（企業(yè)管理人員填寫）任現職級時間年月日至年月日個人最近3個月累計FYC個人最近3個月累計新單件數個人最近3個月綜合連續(xù)率達成企業(yè)管理人員署名（代碼）：年月日從事個人代理工作簡歷申請晉升職級申請人署名：年月日直屬主管意見直屬主管署名：年月日

企業(yè)綜合測評意見企業(yè)綜合測評責任人署名：年月日晉升培訓考試成績科目成績科目成績培訓責任人署名：年月日同意晉升職級公司意見企業(yè)經理署名：年月日附表6編號：[201×]××××××（分企業(yè)制訂）中國人壽保險股份保險營銷員晉升組經理級主管職級申請審批表申請人姓名：現任職級：營銷員代碼：所在企業(yè)：企業(yè)代碼：申請日期：中國人壽保險股份×××分企業(yè)印制姓名出生年月性別所在單位全稱簽約時間現任職級營銷員資格證號展業(yè)證號晉升考評期個人業(yè)績（企業(yè)管理人員填寫）任現職級時間年月日至年月日個人最近3個月累計FYC個人最近3個月綜合連續(xù)率達成直接推薦且可回歸有效人力達成可晉升職級企業(yè)管理人員署名（代碼）：年月日申請人署名：年月日直屬主管署名：年月日營銷部經理署名：年月日企業(yè)綜合測評意見企業(yè)綜合測評責任人署名：年月日

晉升培訓考試成績科目成績科目成績培訓責任人署名：年月日縣支企業(yè)經理簽字：年月日分企業(yè)保險營銷員管理部門意見保險營銷員管理部責任人署名：年月日附表7編號：[201×]××××××（分企業(yè)制訂）中國人壽保險股份保險營銷員晉升處經理級主管職級申請審批表申請人姓名：現任職級：營銷員代碼：所在企業(yè)：企業(yè)代碼：申請日期：中國人壽保險股份×××分企業(yè)印制姓名出生年月性別所在單位全稱簽約時間現任職級營銷員資格證號展業(yè)證號晉升考評期個人業(yè)績（企業(yè)管理人員填寫）任現職級時間年月日至年月日個人最近3個月累計FYC組織架構情況直轄組有效人力直轄組最近3個月累計FYC直轄組最近3個月綜合連續(xù)率擬組建處團體有效人力達成可晉升職級企業(yè)管理人員署名（代碼）：年月日申請人署名：年月日直屬主管署名：年月日營銷部經理署名：年月日企業(yè)綜合測評意見企業(yè)綜合測評責任人署名：年月日

晉升培訓考試成績科目成績科目成績培訓責任人署名：年月日縣支企業(yè)經理簽字：年月日分企業(yè)保險營銷員管理部門意見保險營銷員管理部責任人署名：年月日附表8編號：[201×]××××××（分企業(yè)制訂）中國人壽保險股份保險營銷員晉升區(qū)經理級主管申請審批表申請人姓名：現任職級：營銷員代碼：所在企業(yè)：企業(yè)代碼：申請日期：中國人壽保險股份×××分企業(yè)印制姓名出生年月性別所在單位全稱簽約時間現任職級營銷員資格證號展業(yè)證號晉升考評期個人業(yè)績（企業(yè)管理人員填寫）任現職級時間年月日至年月日組織架構情況直轄組有效人力直轄組最近3個月累計FYC直轄組最近3個月綜合連續(xù)率直轄處最近3個月累計FYC擬組建區(qū)團體有效人力可晉升職級企業(yè)管理人員署名（代碼）：年