應(yīng)知應(yīng)會-多選附有答案

應(yīng)知應(yīng)會-多選[復(fù)制]A、B公司有商品購銷往來，A公司簽發(fā)了一張面值234000元的普通支票給B公司。B公司持支票到銀行辦理托收，A公司開戶銀行發(fā)現(xiàn)A公司的銀行存款只有10000元，后查明A公司應(yīng)收另一家公司的貨款尚未到賬，造成存款不足以致無法支付貨款。下列說法正確的是：*A、A公司不以欺騙財物為目的，不承擔(dān)責(zé)任，客戶說明情況的，銀行可先墊款待客戶貨款款項到賬后歸還墊款。B、A公司簽發(fā)了空頭支票，應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任。銀行應(yīng)予以退票(正確答案)C、A公司簽發(fā)了空頭支票，應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任。銀行應(yīng)予以退票，并處以1000元罰款D、由中國人民銀行處以票面金額5%但不低于1000元的罰款的標準進行處罰(正確答案)答案解析：簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5%但不低于1000元的罰款”的標準進行處罰。以下人民幣單位銀行存款賬戶，備案類銀行結(jié)算賬戶包括（）*A、一般存款賬戶(正確答案)B、定期存款賬戶C、保證金賬戶D、非預(yù)算單位專用存款賬戶(正確答案)答案解析：第十二條存款人申請開立專用存款賬戶，應(yīng)根據(jù)具體情況提供下列證明文件（）：*A、基本建設(shè)、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文。(正確答案)B、財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具政府部門的證明。(正確答案)C、證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明。(正確答案)D、金融機構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具金融機構(gòu)營業(yè)許可證或金融機構(gòu)法人許可證、雙方簽署的資金存放協(xié)議。(正確答案)E、黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明。(正確答案)答案解析：第二十三條結(jié)算性同業(yè)存放銀行結(jié)算賬戶是指用于（）的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶。*A、同業(yè)借款B、代理支付結(jié)算(正確答案)C、代理現(xiàn)金解繳(正確答案)D、同業(yè)投資答案解析：第三十三條企業(yè)當前申請廣州分行開立銀行結(jié)算賬戶，以下哪些開戶情形需強化盡職調(diào)查？（）*A、某企業(yè)屬于嚴重違法失信企業(yè)清單；B、某合伙企業(yè)2018年9月5號注冊成立，2019年6月3號來我行申請首次開立基本存款賬戶(正確答案)C、人人貸商務(wù)顧問有限公司申請開立一般戶。(正確答案)D、企業(yè)申請開立一般存款賬戶，我行對法人證件有疑義及單位營業(yè)場所有疑義，要求客戶出具法人戶口本及營業(yè)場所租賃合同或產(chǎn)權(quán)證明，客戶拒絕的。E、天津鋼鐵集團有限公司廣州分公司。答案解析：第十五條企業(yè)申請開立基本賬戶的開戶流程（）*A、客戶提交申請資料—銀行盡職調(diào)查+核實企業(yè)開戶意愿—銀行確認并完成開戶(正確答案)B、客戶提交資料—我行審核通過—提交當?shù)厝诵泻藴蔆、當?shù)厝诵袑徍撕藴省倚写_認并完成開戶D、銀行打印基本存款賬戶信息+存款密碼交客戶—向當?shù)厝诵袀浒?正確答案)答案解析：第三章企業(yè)有下列情形的，本行有權(quán)對企業(yè)賬戶采取不收不付控制措施，中止為企業(yè)辦理業(yè)務(wù)（）*A．企業(yè)在本行開立的基本賬戶涉及多頭開立基本存款賬戶的(正確答案)B．企業(yè)預(yù)留本行證件如：營業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負責(zé)人有效身份證件有效期到期后一個月內(nèi)仍未更新，且未提出合理理由的(正確答案)C．企業(yè)營業(yè)執(zhí)照注銷或者被吊銷，被撤并、解散、破產(chǎn)或者關(guān)閉后，未與5個工作日內(nèi)向本行提出銷戶的(正確答案)D．企業(yè)偽造、變造開戶資料欺騙本行開立賬戶的(正確答案)答案解析：第四十條下列主體可申請開立基本存款賬戶的有（）*A.團級（含）以上軍隊、武警部隊及分散執(zhí)勤的支（分）隊(正確答案)B.機關(guān)、事業(yè)單位、社會團體(正確答案)C.民辦非企業(yè)組織(正確答案)D.單位設(shè)立的獨立核算的附屬機構(gòu)(正確答案)答案解析：第十六條香港居民代理香港未成年人開立賬戶，需提供如下資料（）*A、領(lǐng)事館或公證處出具的監(jiān)護關(guān)系證明B、未成年人港澳居民來往通行證或港澳居民居住證(正確答案)C、未成年人香港居民身份證或未成年人香港特別行政區(qū)回港證(正確答案)D、監(jiān)護人有效身份證明(正確答案)答案解析：未成年申請業(yè)務(wù)說明以下關(guān)于新版賬戶管理協(xié)議（甲方指客戶、乙方指銀行），下列描述正確的是（）*A、本協(xié)議未盡事宜依據(jù)法律法規(guī)和乙方業(yè)務(wù)規(guī)定處理。(正確答案)B、本協(xié)議經(jīng)甲乙雙方簽署并加蓋雙方印章后生效。(正確答案)C、本協(xié)議于甲方在乙方開立的銀行賬戶存續(xù)期間有效。(正確答案)D、甲方同意并確認：乙方有權(quán)依法對本協(xié)議進行調(diào)整，乙方將協(xié)議官方公告之日起，新的協(xié)議條款適用于全部存量客戶。(正確答案)E、乙方調(diào)整協(xié)議并將協(xié)議官方公告后，甲方對協(xié)議條款有異議的，甲乙雙方協(xié)商一致后重新簽署協(xié)議。答案解析：附件2以下哪些運營業(yè)務(wù)檔案保管期限為30年的（）。*A、假幣收繳代保管登記簿（人行版）B、重要空白憑證及代保管品使用登記簿(正確答案)C、運營業(yè)務(wù)檔案調(diào)閱登記簿(正確答案)D、查庫登記簿(正確答案)答案解析：附件1：以下情況需要在系統(tǒng)以港澳居民來往內(nèi)地通行證為首選證件的是（）*A.單獨持港澳居民來往內(nèi)地通行證的新增客戶(正確答案)B.單獨持居住證的新增客戶C.持居住證及港澳居民來往內(nèi)地通行證的新增客戶(正確答案)D.持居住證及港澳居民來往內(nèi)地通行證的存量客戶(正確答案)以下涉及賬戶管理協(xié)議（甲方為客戶、乙方為本行）關(guān)于對賬的約定正確的是（）*A、甲方已開通網(wǎng)銀等非紙質(zhì)的便捷電子對賬方式，可登陸我行網(wǎng)站進行電子對賬。(正確答案)B、甲方提供的基本資料信息不真實或違反本協(xié)議規(guī)定，乙方有權(quán)中斷或終止向甲方提供網(wǎng)銀等非紙質(zhì)的便捷電子對賬方式服務(wù)，而無需通知甲方。(正確答案)C、回收的紙質(zhì)對賬回執(zhí)，甲方需加蓋公章或財務(wù)專用章或預(yù)留印鑒，加蓋印鑒不符的，在客戶有效補簽之前，視同無效對賬。(正確答案)D、甲方應(yīng)保證對賬聯(lián)系方式的可送達性和電子信息傳送渠道的準確性，如有變更，應(yīng)及時電話、郵件等形式通知乙方，否則由此發(fā)生的風(fēng)險和責(zé)任由甲方自行承擔(dān)。答案解析：附件2運營業(yè)務(wù)檔案保管應(yīng)具備（）等條件。*A.防塵(正確答案)B.防火(正確答案)C.防潮(正確答案)D.防盜(正確答案)答案解析：珠海華潤銀行運營業(yè)務(wù)檔案管理辦法第十七條運營業(yè)務(wù)檔案的保管新版臺胞證的防偽點有？（）*A、芯片(正確答案)B、縮微文字(正確答案)C、光變油墨(正確答案)D、11位管理號答案解析：新版臺胞證的防偽點：芯片、縮微文字、光變油墨，參見培訓(xùn)材料3港澳臺p9-12“電子回單專用章”是用于加蓋各外圍系統(tǒng)生成的（）等。*A.客戶賬戶流水信息(正確答案)B.資產(chǎn)證明(正確答案)C.一案一戶法銀交換系統(tǒng)的訴訟費退費交易相關(guān)回執(zhí)(正確答案)D.貸款合同答案解析：電子回單專用章：用于加蓋各外圍系統(tǒng)生成的客戶賬戶流水信息、資產(chǎn)證明以及一案一戶法銀交換系統(tǒng)的訴訟費退費交易相關(guān)回執(zhí)等?！跋愀酃I(yè)總會深圳代表處”，其管理機構(gòu)為“廣東省商務(wù)廳”，5月份前來辦理開戶業(yè)務(wù)，下列表述正確的是：（）*A、我行需登錄公安部境外非政府組織辦事服務(wù)平臺核查(正確答案)B、客戶開戶后即可辦理收付款業(yè)務(wù)C、客戶申請開立基本賬戶需人行核準(正確答案)D、《境外非政府組織代表機構(gòu)登記證書》由主管機構(gòu)廣東省商務(wù)廳核發(fā)。E、《境外非政府組織代表機構(gòu)登記證書》由公安機關(guān)核發(fā)(正確答案)答案解析：第十九條以下人民幣單位銀行存款賬戶，備案類銀行結(jié)算賬戶包括（）*A、企業(yè)基本存款賬戶(正確答案)B、企業(yè)一般存款賬戶(正確答案)C、企業(yè)臨時賬戶(正確答案)D、非預(yù)算單位專用存款賬戶(正確答案)答案解析：第十二條不需要提示承兌的票據(jù)有：（）*A、商業(yè)承兌匯票B、銀行本票(正確答案)C、銀行匯票(正確答案)D、支票(正確答案)答案解析：支付結(jié)算辦法第七十九條查閱運營業(yè)務(wù)檔案時，查閱人不得將運營業(yè)務(wù)檔案（），不得在運營業(yè)務(wù)檔案上作任何標記和記錄。*A、拆封(正確答案)B、涂劃(正確答案)C、照相D、抽換(正確答案)E、復(fù)印F、復(fù)制答案解析：第十九條存款人因（）原因撤銷銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶，將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后，方可辦理基本存款賬戶的撤銷。*A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的(正確答案)B、注銷營業(yè)執(zhí)照的(正確答案)C、因遷址需要變更開戶銀行的D、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的(正確答案)答案解析：第五十九條代理開戶可同時代理如下哪些業(yè)務(wù)（）*A.代理設(shè)定借記卡交易限額；(正確答案)B.代理開通IC卡電子現(xiàn)金自動圈存；(正確答案)C.代理開通ATM轉(zhuǎn)賬；(正確答案)D.代理開通銀信通業(yè)務(wù)。(正確答案)答案解析：珠海華潤銀行個人銀行人民幣賬戶柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程（2.0版，2022年）第九條。單位、個人和銀行辦理支付結(jié)算必須遵守下列原則。（）*A、恪守信用，履約付款(正確答案)B、誰的錢進誰的賬，由誰支配(正確答案)C、存款自愿，取款自由D、銀行不墊款(正確答案)答案解析：支付結(jié)算辦法第十六條電子證照是否能作為輔助身份證明材料，把握的原則是（）*A、電子證照上的姓名應(yīng)和身份證上姓名一致(正確答案)B、電子證照上的證件號碼應(yīng)和身份證號碼與身份證證件一致(正確答案)C、電子證件上帶有能識別是本人照片（能識別是本人的照片(正確答案)D、電子證照上的地址應(yīng)和身份證上地址一致答案解析：輔助身份證明材料說明對于下列那些方式依法取得票據(jù)，不受給付對價的限制。（）*A、稅收(正確答案)B、繼承(正確答案)C、贈與(正確答案)D、偷盜答案解析：支付結(jié)算辦法第二十二條票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，必須具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。票據(jù)的取得，必須給付對價。但因稅收、繼承、贈與可以依法無償取得票據(jù)的，不受給付對價的限制。輔助身份證明材料包括但不限于哪些？*A.中國公民為戶口本、護照、機動車駕駛證、居住證、社會保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機關(guān)出具的戶籍證明、工作證(正確答案)B.香港、澳門特別行政區(qū)居民為香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證；臺灣地區(qū)居民為在臺灣居住的有效身份證明。(正確答案)C.外國公民為外國居民身份證、使領(lǐng)館人員身份證明或機動車駕駛證等其他帶有照片的身份證件(正確答案)D.完稅證明、水電煤繳費單等稅費憑證(正確答案)E.定居國外的中國公民為定居國外的證明文件(正確答案)答案解析：珠海華潤銀行個人客戶證件核實及系統(tǒng)錄入操作指引（2.1版，2022年）港澳通行證的證件號碼開頭是以字母為開頭，開頭主要有哪些字母？（）*A、H(正確答案)B、TC、PD、M(正確答案)答案解析：澳居民來往內(nèi)地通行證證件號碼共九位，一人一號，終身不變。號碼第一位為英文字母，首次申請地在香港的為“H”，首次申請地在澳門的為“M”;個人經(jīng)常項目結(jié)售匯可通過哪些（）途徑辦理？*A.銀行柜臺(正確答案)B.VTM機具(正確答案)C.手機銀行(正確答案)D.ATM答案解析：個人經(jīng)常項目結(jié)售匯應(yīng)具有真實.合法的交易背景。個人可通過銀行柜臺.VTM（支持身份證等可識讀證件）或電子銀行（如手機銀行）渠道辦理結(jié)售匯。柜臺.VTM辦理個人結(jié)售匯均需要提供賬戶持有人本人有效身份證件。公安機關(guān)申請的涉詐資金返還，如涉及凍結(jié)機構(gòu)為總行集中處理中心的，申請資料需OA經(jīng)（）審批后交辦至總行集中處理中心處理。*A、受理機構(gòu)運營經(jīng)理(正確答案)B、受理機構(gòu)分行運營管理部負責(zé)人(正確答案)C、總行集中處理中心負責(zé)人(正確答案)D、總行運營管理部負責(zé)人答案解析：第十六條本業(yè)務(wù)操作指令單需受理機構(gòu)運營經(jīng)理、受理機構(gòu)分行運營管理部門負責(zé)人、總行集中作業(yè)中心負責(zé)人審批?？傂屑凶鳂I(yè)中心（999888機構(gòu)）受理后，打印相關(guān)法律文書和公安機關(guān)執(zhí)法人員證件等資料，由資金清算組按本條（一）第2點提交流程銀行后臺處理。公安機關(guān)申請的涉詐資金返還業(yè)務(wù)，如為線上查控平臺或遠程銀行中心辦理的原凍結(jié)應(yīng)通過OA辦公系統(tǒng)發(fā)起業(yè)務(wù)操作指令單提交總行集中作業(yè)中心，相關(guān)資料作為OA交辦附件，本業(yè)務(wù)操作指令單需經(jīng)（）審批后交辦至總行集中處理中心處理。*A、受理機構(gòu)運營經(jīng)理(正確答案)B、受理機構(gòu)分行運營管理部負責(zé)人(正確答案)C、總行集中處理中心負責(zé)人(正確答案)D、總行運營管理部負責(zé)人答案解析：第十六條本業(yè)務(wù)操作指令單需受理機構(gòu)運營經(jīng)理、受理機構(gòu)分行運營管理部門負責(zé)人、總行集中作業(yè)中心負責(zé)人審批?？傂屑凶鳂I(yè)中心（999888機構(gòu)）受理后，打印相關(guān)法律文書和公安機關(guān)執(zhí)法人員證件等資料，由資金清算組按本條（一）第2點提交流程銀行后臺處理。關(guān)于個人客戶信息字段系統(tǒng)錄入規(guī)則，以下說法正確的是（）*A、客戶名稱為英文的，首個單詞作為客戶的姓錄入，后面的單詞作為客戶的名錄入(正確答案)B、客戶名稱有冠夫姓的，前兩個姓作為客戶的姓錄入，后面的字作為客戶的名錄入(正確答案)C、關(guān)于證件內(nèi)容選擇，外國人為護照或者外國人永久居留證(正確答案)D、證件地區(qū)代碼，證件類型為港澳居民往來內(nèi)地通行證、臺灣居民居住證及護照的，地區(qū)代碼默認選擇110000北京市答案解析：個人客戶信息字段系統(tǒng)錄入規(guī)則關(guān)于個人外匯業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（）*A.境內(nèi)個人李某，辦理留學(xué)購匯6萬美元，柜員查詢其2022年剩余便利化購匯額度為3萬元，李某能提供學(xué)校繳費通知單.錄取通知等證明資料，該筆業(yè)務(wù)柜員可受理。(正確答案)B.已提交過留學(xué)購匯資料的李某，兩年后再該銀行再次申請留學(xué)購匯，柜員查閱原始資料后，告知客戶可直接辦理，但購匯資金必須當日匯出至原學(xué)校賬戶。(正確答案)C.境外個人ERIC在我行網(wǎng)點申請將境內(nèi)工作期間未用完的3萬人民幣兌回美元，經(jīng)辦人員要求其提供有效證件及36個月內(nèi)的原兌換水單辦理。D.個人在7日內(nèi)5次從同一外匯賬戶提取5000港幣，經(jīng)辦人員應(yīng)視客戶行為為拆分結(jié)售匯行為。答案解析：珠海華潤銀行個人外匯業(yè)務(wù)管理辦法（1.0版，2021年）第二十三.二十六.二十八條。關(guān)于監(jiān)護人代理未成年人開戶，以下說法正確的是（）*A、監(jiān)護人需提供未成年人有效證件、監(jiān)護人有效證件、監(jiān)護關(guān)系證明等資料(正確答案)B、當未成年人證件類型為戶口本時，簽發(fā)日期優(yōu)先錄入未成年人常駐人口登記卡登記日期，到期日為未成年人16歲生日當天。(正確答案)C、當未成年人證件類型為戶口本時，簽發(fā)機關(guān)錄入戶口常駐人口登記卡登記的公安機關(guān)。(正確答案)D、當未成年人落戶在集體戶口，且集體戶口本主頁無法借出時，可提供集體戶口本主頁復(fù)印件加蓋單位公章替代原件。(正確答案)答案解析：未成年人申請業(yè)務(wù)說明關(guān)于內(nèi)部賬戶的掛銷賬管理，以下表述正確的是：（）*A.部分指定科目的內(nèi)部賬戶可以實行掛銷賬管理(正確答案)B.掛銷賬管理是指在掛賬成功時產(chǎn)生掛賬編號，銷賬時需要輸入該掛賬編號才能核銷賬務(wù)。(正確答案)C.掛賬金額可以一次性核銷，也可以分次核銷，核銷金額不能大于掛賬金額。(正確答案)D.通過掛銷賬管理可以實現(xiàn)賬戶余額控制以及避免賬戶資金混用。(正確答案)答案解析：內(nèi)部賬戶的掛銷賬管理1.為對內(nèi)部賬戶核算的資金進行更加明細核算，部分指定科目的內(nèi)部賬戶可以實行掛銷賬管理。2.掛銷賬管理是指在掛賬成功時產(chǎn)生掛賬編號，銷賬時需要輸入該掛賬編號才能核銷賬務(wù)。3.掛賬金額可以一次性核銷，也可以分次核銷，核銷金額不能大于掛賬金額。4.通過掛銷賬管理可以實現(xiàn)賬戶余額控制以及避免賬戶資金混用。關(guān)于內(nèi)部賬戶的開立方式，以下表述正確的是（）*A.包括批量開立、手工方式開立、核心系統(tǒng)日終時自動開立(正確答案)B.批量開立指新設(shè)機構(gòu)開業(yè)前、新業(yè)務(wù)開通前，由智能科技部憑業(yè)務(wù)申請進行(正確答案)C.因業(yè)務(wù)需要而在特定機構(gòu)開立的普通內(nèi)部戶可以手工方式開立(正確答案)D.核心系統(tǒng)日間發(fā)生聯(lián)機核算交易需要記賬的，日終時如對應(yīng)的暫記戶不存在，系統(tǒng)根據(jù)需要自動開立答案解析：內(nèi)部賬戶的開立方式：1.新設(shè)機構(gòu)開業(yè)前、新業(yè)務(wù)開通前，由智能科技部憑業(yè)務(wù)申請進行批量開立。2.因業(yè)務(wù)需要而在特定機構(gòu)手工開立的普通內(nèi)部戶或暫記戶。3.核心系統(tǒng)日間發(fā)生聯(lián)機核算交易需要記賬到普通內(nèi)部戶時，日終時如對應(yīng)的普通內(nèi)部戶不存在，系統(tǒng)則根據(jù)上述六要素自動開立普通內(nèi)部戶。關(guān)于普通內(nèi)部戶設(shè)置“不允許手工記賬”相關(guān)表述，以下表述正確的是（）*A.不允許手工記賬普通內(nèi)部戶應(yīng)通過系統(tǒng)設(shè)定的聯(lián)機交易進行自動記賬，不能手工錄入賬號進行記賬(正確答案)B.手工記賬的內(nèi)部賬戶可以手工錄入賬號進行記賬(正確答案)C.賬戶是否允許手工記賬在開立內(nèi)部賬戶時根據(jù)業(yè)務(wù)需要進行設(shè)置(正確答案)D.如果需要變更記賬方式，應(yīng)按照內(nèi)部賬戶規(guī)定撤銷新開關(guān)于企業(yè)網(wǎng)銀收費，下列表述正確的是（）。*A、轉(zhuǎn)賬交易手續(xù)費在客戶使用企業(yè)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬時，由系統(tǒng)自動扣收(正確答案)B、企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)收費包含工本費及手續(xù)費(正確答案)C、USB-KEY工本費、首年數(shù)字證書年費、動態(tài)令牌工本費后續(xù)數(shù)字證書年費由系統(tǒng)在客戶網(wǎng)銀開戶滿一年后自動扣收D網(wǎng)銀收費不允許減免。答案解析：我行企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)收費包含工本費及手續(xù)費，“USB-KEY工本費”、“首年數(shù)字證書年費”、“動態(tài)令牌工本費”在客戶申領(lǐng)USB-KEY或令牌時，由柜臺一次性收?。弧昂罄m(xù)數(shù)字證書年費”按年扣收，由系統(tǒng)在客戶網(wǎng)銀開戶滿一年后自動扣收；“轉(zhuǎn)賬交易手續(xù)費”在客戶使用企業(yè)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬時，由系統(tǒng)自動扣收。網(wǎng)銀收費予以特殊優(yōu)惠減免的，參考“費用減免”關(guān)于涉詐凍結(jié)資金返還的系統(tǒng)操作流程，以下說法正確的是（）*A、經(jīng)辦人員需查詢原凍結(jié)影像信息，要式核對《返還通知書》加蓋的公章與原凍結(jié)通知書的公章一致性。(正確答案)B、通過前端系統(tǒng)發(fā)起協(xié)助扣劃，系統(tǒng)需錄入凍結(jié)編號及需返還資金，返還資金錄入有誤后臺不支持修改C、公安機關(guān)提交的所有資料均需雙人核驗簽章，加蓋與原件相符章(正確答案)D、通過綜合前端發(fā)起協(xié)助扣劃交易時，備注需注明：電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還。(正確答案)答案解析：珠海華潤銀行電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還運營操作規(guī)程（2.0版，2022年）第十六條關(guān)于涉詐資金返還的相關(guān)描述，以下說法正確的（）。*A、需至少2名公安機關(guān)辦案人員持證辦理(正確答案)B、《返還決定書》、《返還通知書》均需查驗并留存原件(正確答案)C、《返還決定書》、《返還通知書》均需加蓋設(shè)區(qū)的市一級以上公安機關(guān)公章D、資料審核無誤后，還需致電公安機關(guān)所在地省級反詐中心對辦案人員及受害人進行核實(正確答案)答案解析：珠海華潤銀行電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還運營操作規(guī)程（2.0版，2022年）第十四條關(guān)于未發(fā)生業(yè)務(wù)的內(nèi)部賬戶組織清理，下列表述正確的是（）*A.總分行運營管理部門每年至少組織一次(正確答案)B.進行清理的內(nèi)部賬戶為滿一個自然年（含）未發(fā)生業(yè)務(wù)C.賬戶使用機構(gòu)確認為不需要繼續(xù)使用賬戶的，在OA系統(tǒng)—任務(wù)交辦方式提交銷戶申請，經(jīng)同級運營管理部門審批后報送總行運營管理部進行銷戶處理。(正確答案)D.賬戶使用機構(gòu)在規(guī)定時限內(nèi)未對是否保留待清理賬戶做出說明的，視同為保留賬戶。答案解析：內(nèi)部賬戶的清理與撤銷：1.總分行運營管理部門每年至少組織一次對滿二個自然年（含）未發(fā)生業(yè)務(wù)的內(nèi)部賬戶進行清理，賬戶使用機構(gòu)需配合完成清理工作。2.賬戶使用機構(gòu)確認為不需要繼續(xù)使用賬戶的，在“OA系統(tǒng)—任務(wù)交辦”方式提交銷戶申請，經(jīng)同級運營管理部門審批后報送總行運營管理部進行銷戶處理。3.賬戶使用機構(gòu)在規(guī)定時限內(nèi)未對是否保留待清理賬戶做出說明的，視同為可以銷戶。關(guān)于未發(fā)生業(yè)務(wù)的內(nèi)部賬戶組織清理，下列表述正確的是（）。*A.總分行運營管理部門每年至少組織一次(正確答案)B.進行清理的內(nèi)部賬戶為滿一個自然年（含）未發(fā)生業(yè)務(wù)C.賬戶使用機構(gòu)確認為不需要繼續(xù)使用賬戶的，在OA系統(tǒng)—任務(wù)交辦方式提交銷戶申請，經(jīng)同級運營管理部門審批后報送總行運營管理部進行銷戶處理。(正確答案)D.賬戶使用機構(gòu)在規(guī)定時限內(nèi)未對是否保留待清理賬戶做出說明的，視同為保留賬戶。答案解析：內(nèi)部賬戶的清理與撤銷：1.總分行運營管理部門每年至少組織一次對滿二個自然年（含）未發(fā)生業(yè)務(wù)的內(nèi)部賬戶進行清理，賬戶使用機構(gòu)需配合完成清理工作。2.賬戶使用機構(gòu)確認為不需要繼續(xù)使用賬戶的，在“OA系統(tǒng)—任務(wù)交辦”方式提交銷戶申請，經(jīng)同級運營管理部門審批后報送總行運營管理部進行銷戶處理。3.賬戶使用機構(gòu)在規(guī)定時限內(nèi)未對是否保留待清理賬戶做出說明的，視同為可以銷戶。關(guān)于新驗印系統(tǒng)內(nèi)部客戶預(yù)留印鑒的相關(guān)描述，說法正確的是（）*A.印鑒卡號碼由驗印系統(tǒng)自動生成，規(guī)則為6位賬戶所屬機構(gòu)代碼+6位順序號B.印鑒卡號碼由驗印系統(tǒng)自動生成，規(guī)則為6位賬戶所屬機構(gòu)代碼+8位順序號(正確答案)C.內(nèi)部客戶賬號由驗印系統(tǒng)自動生成，規(guī)則為6位賬戶所屬機構(gòu)代碼+2位順序號D.內(nèi)部客戶賬號由驗印系統(tǒng)自動生成，規(guī)則為6位賬戶所屬機構(gòu)代碼+6位順序號(正確答案)關(guān)于印章查庫，以下說法正確的是（）。*A、印章檢查的范圍為各機構(gòu)在用印章，未啟用、作廢尚未未銷毀的印章無需檢查。B、應(yīng)將運營業(yè)務(wù)印章實物與《珠海華潤銀行運營業(yè)務(wù)印章管理登記簿》的印章樣式、數(shù)量、使用保管人員進行逐一比對，并逐一加蓋印模。(正確答案)C、《珠海華潤銀行運營業(yè)務(wù)印章核查單》上的印模需與《珠海華潤銀行運營業(yè)務(wù)印章管理登記簿》上預(yù)留的印模進行逐一折角核對(正確答案)D、《珠海華潤銀行運營業(yè)務(wù)印章核查單》粘貼在《珠海華潤銀行運營業(yè)務(wù)印章管理登記簿》一并保管，留存?zhèn)洳?。E、已入自助回單打印機管理的印章按《珠海華潤銀行自助回單打印機管理規(guī)程》執(zhí)行檢查。(正確答案)答案解析：檢查范圍包括在用、停用、未啟用及作廢尚未銷毀的印章。檢查時，應(yīng)將運營業(yè)務(wù)印章實物與《珠海華潤銀行運營業(yè)務(wù)印章管理登記簿》的印章樣式、數(shù)量、使用保管人員進行逐一比對，填寫《珠海華潤銀行運營業(yè)務(wù)印章核查單》（附件5），并逐一加蓋印模，《珠海華潤銀行運營業(yè)務(wù)印章核查單》上的印模需與《珠海華潤銀行運營業(yè)務(wù)印章管理登記簿》上預(yù)留的印模進行逐一折角核對，《珠海華潤銀行運營業(yè)務(wù)印章核查單》粘貼在《珠海華潤銀行查庫登記簿》一并保管，留存?zhèn)洳?；已入自助回單打印機管理的印章按《珠海華潤銀行自助回單打印機管理規(guī)程》執(zhí)行檢查。關(guān)于運營業(yè)務(wù)印章的管理，以下說法正確的是（）*A、支行運營經(jīng)理每月檢查、核對本機構(gòu)運營業(yè)務(wù)印章。B、總分行運營管理部門每年至少一次對本單位運營業(yè)務(wù)印章管理情況進行檢查。(正確答案)C、分行運營管理部門每半年需統(tǒng)計一次轄屬機構(gòu)運營業(yè)務(wù)印章的變動情況，并分別于當年7月末和翌年1月末前，將《珠海華潤銀行運營業(yè)務(wù)印章變動情況報告表》報送總行運營管理部。D、總行運營管理部每半年需統(tǒng)計一次本級機構(gòu)運營業(yè)務(wù)印章的變動情況，并匯總分行情況后，分別于當年7月末和翌年1月末前，將《珠海華潤銀行運營業(yè)務(wù)印章變動情況報告表》報送總行辦公室。(正確答案)答案解析：分行運營管理部門應(yīng)至少每年開展一次對停用、作廢的運營業(yè)務(wù)印章的清理工作。分行運營管理部門每半年需統(tǒng)計一次轄屬機構(gòu)運營業(yè)務(wù)印章的變動情況并報送分行辦公室及報送總行運營管理部?？偡中羞\營管理部門每年至少一次對本單位運營業(yè)務(wù)印章管理情況進行檢查。總行集中作業(yè)中心及分行集中處理中心負責(zé)人、支行運營經(jīng)理至少每季度檢查、核對本機構(gòu)運營業(yè)務(wù)印章一次廣州分行營業(yè)部，未有正式發(fā)文的制度需開立的普通內(nèi)部賬戶，相關(guān)審批人員包括（）*A.分行計劃財務(wù)部負責(zé)人(正確答案)B.分行運營管理部負責(zé)人(正確答案)C.總行計劃財務(wù)部負責(zé)人(正確答案)D.總行運營管理部負責(zé)人(正確答案)答案解析：未有正式發(fā)文的制度需開立或維護的內(nèi)部賬戶。賬戶使用機構(gòu)在“OA系統(tǒng)--任務(wù)交辦”發(fā)起申請，業(yè)務(wù)部門申請表作為附件提交，經(jīng)本部門（支行）負責(zé)人審批后，提交總行運營業(yè)務(wù)管理部業(yè)務(wù)管理人員審核并填寫、上傳內(nèi)部賬戶申請表，送總行計劃財務(wù)部、運營管理部負責(zé)人審批。（如為分行/支行發(fā)起，應(yīng)先經(jīng)分行計劃財務(wù)部、運營管理部負責(zé)人審批后提交總行）。廣州分行營業(yè)部因某一業(yè)務(wù)需開立普通內(nèi)部賬戶，但該賬戶的開立流程未有正式發(fā)文的制度，則需（）審批。*A.分行計劃財務(wù)部負責(zé)人(正確答案)B.分行運營管理部負責(zé)人(正確答案)C.總行計劃財務(wù)部負責(zé)人(正確答案)D.總行運營管理部負責(zé)人(正確答案)答案解析：新設(shè)機構(gòu)開業(yè)前、新業(yè)務(wù)開通前，內(nèi)部戶由智能科技部憑業(yè)務(wù)申請進行批量開立。柜員在為某客戶新建客戶號辦理開戶業(yè)務(wù)時，系統(tǒng)提示客戶命中反洗錢及反恐怖融資名單管理系統(tǒng)中名單客戶，關(guān)于柜員的做法，以下說法正確的是（）*A.如客戶100%命中或疑似命中紅色名單，系統(tǒng)直接拒絕開戶B.如客戶100%命中橙色名單，系統(tǒng)直接拒絕開戶(正確答案)C.如客戶疑似命中紅色名單，柜員比對操作系統(tǒng)信息與名單信息不一致后，繼續(xù)為客戶辦理開戶業(yè)務(wù)(正確答案)D.如客戶疑似命中綠色名單，則需分行法律合規(guī)部審批后方可開戶答案解析：珠海華潤銀行個人銀行人民幣賬戶柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程（2.0版，2022年）第十五條系統(tǒng)操作機構(gòu)日終軋賬時，綜合前端系統(tǒng)會對機構(gòu)相關(guān)賬務(wù)及業(yè)務(wù)狀態(tài)進行校驗或處理，其中限制不允許做日終的賬務(wù)及業(yè)務(wù)狀態(tài)有（）。*A.是否有未簽退的柜員(正確答案)B.在途重空C.手工結(jié)息還沒有銷戶的帳戶D.科目余額檢查結(jié)果查詢(正確答案)E.柜員（機構(gòu)）現(xiàn)金/憑證尾箱是否超限(正確答案)F.匯票未移存(正確答案)答案解析：1.機構(gòu)日終軋賬時，系統(tǒng)會對機構(gòu)相關(guān)賬務(wù)及業(yè)務(wù)狀態(tài)進行校驗或處理，包括：序號校驗/處理項控制規(guī)則1該機構(gòu)下是否有未簽退的柜員限制不允許做日終2校驗在途重空提示3對公即期代客外匯買賣,操作沖銷審批后仍未沖銷的校驗;狀態(tài)為未沖正的，將此類數(shù)據(jù)作為異常結(jié)果返回，校驗沖銷審批后未沖銷交易校驗；日終未復(fù)核記賬錄入檢查。限制不允許做日終4檢查手工結(jié)息還沒有銷戶的帳戶提示5科目余額檢查結(jié)果查詢限制不允許做日終6網(wǎng)點日終尾箱處理校驗（正式簽退前先進行現(xiàn)金/憑證碰庫；檢查機構(gòu)尾箱是否有在途的現(xiàn)金，校驗當前登陸柜員現(xiàn)金/憑證尾箱是否超限，校驗當前簽退機構(gòu)現(xiàn)金/憑證尾箱是否超限）限制不允許做日終7匯票未移存限制不允許做日終8機構(gòu)日終尾箱處理提交（當在支行預(yù)約編號狀態(tài)為"確認"狀態(tài)，確認信息30日內(nèi)有效（包括申請當天）。30日后沒有處理的憑證預(yù)約自動撤銷已確認，但5日內(nèi)未處理的現(xiàn)金預(yù)約自動撤銷）系統(tǒng)做處理甲簽發(fā)一張匯票給乙，匯票上收款人為乙、保證人為丙，乙依法將匯票背書轉(zhuǎn)讓給丁，丁又將匯票背書給戊，戊在法定期限內(nèi)向付款人請求付款，未獲付款，則應(yīng)當承擔(dān)該匯票債務(wù)的有（）*A、甲(正確答案)B、乙(正確答案)C、丙(正確答案)D、丁(正確答案)答案解析：支付結(jié)算辦法第四十條票據(jù)到期被拒絕付款或者在到期前被拒絕承兌，承兌人或付款人死亡、逃匿的，承兌人或付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動的，持票人可以對背書人、出票人以及票據(jù)的其他債務(wù)人行使追索權(quán)。持票人行使追索權(quán)，應(yīng)當提供被拒絕承兌或者被拒絕付款的拒絕證明或者退票理由書以及其他有關(guān)證明。軍人客戶在無法出示居民身份證的情況下可以（）*A、出示軍人保障卡(正確答案)B、出示所在單位開具的尚未領(lǐng)取身份證證明材料(正確答案)C、使用軍人證件直接辦理D、出示駕照等輔證答案解析：軍人、武裝警察尚未領(lǐng)取居民身份證的，除出具軍人和武裝警察身份證件外，還應(yīng)出具軍人保障卡或所在單位開具的尚未取居民身份證的證明材料。開戶申請未經(jīng)人行核準或備案不成功的，開戶行將客戶提交的開戶資料退還給申請人，應(yīng)由（）簽收。*A、單位負責(zé)人(正確答案)B、單位被授權(quán)人(正確答案)C、分管客戶經(jīng)理D、單位主管聯(lián)系人答案解析：第五十三條可為個人開立Ⅱ/Ⅲ類戶的電子渠道包括（）：*A.網(wǎng)上銀行(正確答案)B.手機銀行(正確答案)C.潤錢包(正確答案)D.云閃付(正確答案)答案解析：珠海華潤銀行個人銀行人民幣賬戶管理辦法（3.0版，2021年）第二十七條客戶本人在柜面申請開立人民幣個人銀行結(jié)算賬戶時需提供《個人開戶業(yè)務(wù)申請書》，此外還需提供（）：*A.客戶本人有效身份證件(正確答案)B.《個人稅收居民身份聲明文件》（視情況提供）(正確答案)C.《合法開立和使用銀行賬戶承諾書》(正確答案)D.為加強身份核實，柜面辦理開戶的客戶都必須提供單位介紹信或者社保繳納證明、居住地址證明等其他相關(guān)證明材料。答案解析：珠海華潤銀行個人銀行人民幣賬戶管理辦法（3.0版，2021年）第二十三條客戶不滿十六周歲憑戶口簿開立個人銀行賬戶的，需留存戶口簿中的哪些資料：*A.戶口簿首頁(正確答案)B.家庭成員登記表C.戶主常駐人口登記卡D.開戶申請人常駐人口登記卡(正確答案)答案解析：優(yōu)化賬戶服務(wù)知識應(yīng)知應(yīng)會（關(guān)于優(yōu)化個人銀行賬戶服務(wù)措施的通知）客戶可單獨使用臨時身份證辦理以下業(yè)務(wù)（）*A、賬戶限制解限(正確答案)B、修改居住地址(正確答案)C、修改手機號碼D、修改賬戶密碼(正確答案)答案解析：臨時身份證的說明客戶小王已持有我行2張借記卡I類戶，則小王可繼續(xù)在我行申請開立的賬戶有（）*A.社會保障卡(正確答案)B.潤錢包賬戶(正確答案)C.活期存折D.存單賬戶(正確答案)答案解析：珠海華潤銀行個人銀行人民幣賬戶管理辦法（3.0版，2021年）第十四條，同一個人在本行只能開立一個I類戶（社會保障卡.醫(yī)療保險卡.軍人保障卡等除外）。某日，客戶A代理客戶B申請現(xiàn)鈔取現(xiàn)2萬美元，柜員要求客戶出示以下資料后辦理（）*A.客戶A有效身份證件(正確答案)B.客戶B有效身份證件(正確答案)C.提取外幣現(xiàn)鈔備案表》(正確答案)D.原外幣兌換水單答案解析：珠海華潤銀行個人外匯業(yè)務(wù)管理辦法（1.0版，2021年）第三十三條。某日，客戶單獨持港澳通行證前往網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)，關(guān)于證件的系統(tǒng)錄入，以下說法正確的是（）*A、如系統(tǒng)不存在客戶信息，應(yīng)將通行證作為首選證件錄入系統(tǒng)(正確答案)B、如系統(tǒng)已存在客戶首選證件為居住證的信息，應(yīng)新增港澳通行證作為第二證件信息。C、如系統(tǒng)已存在客戶首選證件為港澳通行證的信息，則需核對證件信息是否一致后方可進行下一步操作(正確答案)D、如系統(tǒng)已存在客戶首選證件為居住證的信息，應(yīng)新增港澳通行證作為首選證件，將居住證修改為第二證件。(正確答案)答案解析：港澳臺居民證件規(guī)范目前單位銀行結(jié)算賬戶可以在正式開立當日啟用的情況為（）*A、企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(正確答案)B、驗資的臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶(正確答案)C、存款人在同一銀行營業(yè)機構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立的銀行結(jié)算賬戶(正確答案)D、因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶(正確答案)答案解析：第七十二條目前我行運營電子印章包括（）等。*A.運營業(yè)務(wù)專用章(正確答案)B.電子回單專用章(正確答案)C.對賬專用章(正確答案)D.網(wǎng)絡(luò)查控專用章(正確答案)E.函證及回函專用章(正確答案)答案解析：運營電子印章包括運營業(yè)務(wù)專用章、電子回單專用章、對賬專用章、網(wǎng)絡(luò)查控專用章、函證及回函專用章等。票據(jù)債務(wù)人對下列情況的持票人可以拒絕付款（）*A、對不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人(正確答案)B、與出票人之間有抗辯事由C、明知債務(wù)人與出票人或者持票人的前手之間存在抗辯事由而取得票據(jù)的持票人(正確答案)D、與持票人的前手之間有抗辯事由答案解析：支付結(jié)算辦法第三十八條企業(yè)當前申請廣州分行開立銀行結(jié)算賬戶，以下哪些開戶情形需強化盡職調(diào)查？（）*A.某企業(yè)屬于嚴重違法失信企業(yè)清單；B.某合伙企業(yè)2018年9月5號注冊成立，2019年6月3號來我行申請首次開立基本存款賬戶(正確答案)C.人人貸商務(wù)顧問有限公司申請開立一般戶。(正確答案)D.企業(yè)申請開立一般存款賬戶，我行對法人證件有疑義及單位營業(yè)場所有疑義，要求客戶出具法人戶口本及營業(yè)場所租賃合同或產(chǎn)權(quán)證明，客戶拒絕的。E.天津鋼鐵集團有限公司廣州分公司。答案解析：第十五條企業(yè)有下列情形的，本行有權(quán)對企業(yè)賬戶采取只收不付控制措施（）*A、企業(yè)超過對賬時間未反饋對賬結(jié)果或者核對結(jié)果不一致的。(正確答案)B、本行發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱、法定代表人或單位負責(zé)人發(fā)生變更的，本行通知企業(yè)辦理變更手續(xù)。企業(yè)自收到通知之日起一個月內(nèi)仍未辦理變更手續(xù)，也未書面形式向銀行提供合理理由的。(正確答案)C、企業(yè)賬戶被列入久懸賬戶管理的D、企業(yè)未參加年檢或年檢未通過的(正確答案)答案解析：第四十條全世界的護照種類，大致分為哪三種？（）*A、普通護照(正確答案)B、外交護照(正確答案)C、公務(wù)護照(正確答案)D、旅游護照答案解析：?外交護照?公務(wù)護照?普通護照如客戶在我行同一網(wǎng)點已開立銀行結(jié)算賬戶，但未開立定期存款賬戶的，以下必需提供的開戶資料正確的有（）：*A、開戶申請書(正確答案)B、經(jīng)辦人身份證件(正確答案)C、法人證件D、法定代表人授權(quán)委托書答案解析：第四十四條身份證聯(lián)網(wǎng)核查時，發(fā)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)核查相片是空白是什么情況？（）*A、客戶可能正在戶口遷移(正確答案)B、客戶是犯罪人員C、客戶是軍人或者警察(正確答案)D、客戶是黑名單人員答案解析：身份證聯(lián)網(wǎng)核查時，發(fā)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)核查相片是空白客戶可能正在戶口遷移戶，或者是軍人或者警察身份證是重要證件，下列哪些行為，由公安機關(guān)給予警告，并處二百元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得。（）*A、使用虛假證明材料騙領(lǐng)居民身份證的(正確答案)B、出租、出借、轉(zhuǎn)讓居民身份證的(正確答案)C、冒用他人居民身份證或者使用騙領(lǐng)的居民身份證的D、非法扣押他人居民身份證的(正確答案)答案解析：《中華人民共和國居民身份證法》第十六條有下列行為之一的，由公安機關(guān)給予警告，并處二百元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得：（一）使用虛假證明材料騙領(lǐng)居民身份證的；（二）出租、出借、轉(zhuǎn)讓居民身份證的；（三）非法扣押他人居民身份證的。失票人填寫的掛失止付通知書應(yīng)當記載下列那些內(nèi)容。（）*A.票據(jù)喪失的時間.地點和原因(正確答案)B.票據(jù)的背書情況C.票據(jù)種類、號碼、金額、出票日期、收付款人姓名(正確答案)D.掛失止付人的姓名.營業(yè)場所以及聯(lián)系方法(正確答案)答案解析：《支付結(jié)算辦法》第四十九條收到公安機關(guān)提交的協(xié)助辦理凍結(jié)資金返還資料時，受理機構(gòu)柜員應(yīng)對提交的資料進行初審，包括但不限于以下內(nèi)容：*A.由一名（含）以上公安機關(guān)辦案人員持人民警察證、公安機關(guān)簽發(fā)的《返還決定書》原件和《返還通知書》原件辦理。B.相關(guān)法律文書應(yīng)加蓋公安機關(guān)公章，其中《返還決定書》加蓋的公章為設(shè)區(qū)的市一級（含）以上公安機關(guān)。(正確答案)C.對人民警察證存疑的，可要求執(zhí)法人員提供相關(guān)輔助證件（如身份證、駕駛證等），核實其姓名、證件照片是否一致。(正確答案)D.《返還通知書》上類型欄應(yīng)填寫借記卡；所在機構(gòu)、戶名或權(quán)利人、被凍結(jié)賬號欄均應(yīng)填寫被凍結(jié)賬戶信息；返還接收賬號欄應(yīng)填寫戶名、賬號、開戶網(wǎng)點及所屬銀行；返還金額大、小寫相符。E.《返還決定書》與《返還通知書》中的相關(guān)要素一致。(正確答案)司法實踐中，以下哪種情形的印章是合法有效的章（）*A、在公安機關(guān)備案過的章(正確答案)B、法人承認其有效性的章(正確答案)C、合法的對外使用過一次的章(正確答案)答案解析：在公安機關(guān)備案過的章、法人承認其有效性的章、合法的對外使用過一次的章通過柜面、自助設(shè)備面對面為個人辦理信息變更時，需核實客戶身份和真實意愿，變更（）等，必須由本人辦理，不得代理*A.姓名(正確答案)B.證件類型、證件號碼(正確答案)C.聯(lián)系方式(正確答案)D.賬戶支取方式(正確答案)E.通存通兌標識及范圍(正確答案)F.通訊地址(正確答案)答案解析：珠海華潤銀行個人銀行人民幣賬戶管理辦法（3.0版，2021年）第三十五條統(tǒng)一社會信用代碼中，機構(gòu)類別代碼分別有（）。*A、企業(yè)(正確答案)B、農(nóng)民專用合作社(正確答案)C、個體工商戶(正確答案)D、中外合資E、集體合作社答案解析：機構(gòu)類別代碼，1表示企業(yè)，2表示個體工商戶，3表示農(nóng)民專業(yè)合作社在人像識別中，五官包括（）*A、眉毛(正確答案)B、眼睛(正確答案)C、鼻子(正確答案)D、嘴巴(正確答案)E、耳朵(正確答案)F、喉嚨答案解析：眼鼻嘴耳眉，參見培訓(xùn)材料5人像-P40五證合一中新加入的兩證是（）*A、信用代碼證B、統(tǒng)計登記證(正確答案)C、社會保險登記證(正確答案)D、開戶許可證答案解析：2015年10月1日，“三證合一”改革正式落地。一年后的2016年10月1日，“五證合一、一照一碼”登記制度改革正式實施，在“三證合一”基礎(chǔ)上加入社會保險登記證和統(tǒng)計登記證，實現(xiàn)更大范圍、更深層次的信息共享和業(yè)務(wù)協(xié)同。下列各項中，符合支付結(jié)算辦法規(guī)定的是：（）*A、商業(yè)承兌匯票屬于商業(yè)匯票(正確答案)B、銀行承兌匯票屬于銀行匯票C、銀行承兌匯票屬于商業(yè)匯票(正確答案)D、商業(yè)承兌匯票承兌人是銀行以外的付款人(正確答案)答案解析：支付結(jié)算辦法第七十三條下列關(guān)于票據(jù)上的簽章不符合《票據(jù)法》、《票據(jù)管理實施辦法》和《支付結(jié)算辦法》規(guī)定導(dǎo)致后果，表述正確的是（）*A.出票人在票據(jù)上的簽章不符合上述法規(guī)規(guī)定的，票據(jù)無效；(正確答案)B.承兌人在票據(jù)上的簽章不符合上述法規(guī)規(guī)定的，票據(jù)無效。C.保證人在票據(jù)上的簽章不符合上述法規(guī)規(guī)定的，其簽章無效。(正確答案)D.背書人在票據(jù)上的簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其前手符合規(guī)定簽章的效力。(正確答案)答案解析：《支付結(jié)算辦法》第二十四條：出票人在票據(jù)上的簽章不符合《票據(jù)法》、《票據(jù)管理實施辦法》和本辦法規(guī)定的，票據(jù)無效；承兌人、保證人在票據(jù)上的簽章不符合《票據(jù)法》、《票據(jù)管理實施辦法》和本辦法規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力；背書人在票據(jù)上的簽章不符合《票據(jù)法》、《票據(jù)管理實施辦法》和本辦法規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其前手符合規(guī)定簽章的效力。下列關(guān)于網(wǎng)銀操作員管理及設(shè)置表述正確的是（）。*A、托管方式可以選擇企業(yè)管理或銀行管理(正確答案)B、托管方式可以選擇企業(yè)管理的，必須申請兩個具有管理權(quán)限的操作員才能進行相應(yīng)操作(正確答案)C、選擇企業(yè)管理則企業(yè)客戶可以在企業(yè)操作員中設(shè)置管理權(quán)限，由企業(yè)操作員在網(wǎng)銀自助管理企業(yè)網(wǎng)銀的使用(正確答案)D、企業(yè)日常一筆交易中需至少兩個具有相應(yīng)權(quán)限的操作員才能完成。(正確答案)答案解析：托管方式可以選擇“企業(yè)管理”或“銀行管理”。如果選擇“企業(yè)管理”則企業(yè)客戶可以在企業(yè)操作員中設(shè)置管理權(quán)限，由企業(yè)操作員在網(wǎng)銀自助管理企業(yè)網(wǎng)銀的使用；如果選擇“銀行管理”，則企業(yè)客戶必須到柜面來申請相關(guān)的使用變更?？蛻羧缭凇巴泄芊绞健敝羞x擇“企業(yè)管理”的，必須申請兩個具有管理權(quán)限的操作員才能進行相應(yīng)操作；企業(yè)日常一筆交易中需至少兩個具有相應(yīng)權(quán)限的操作員才能完成。下列哪些待處理任務(wù)處理時間要求是3日。（）*A.保證金開銷變及匯劃(正確答案)B.內(nèi)部戶開銷變及劃轉(zhuǎn)(正確答案)C.單位定期賬、個人匯款及短交易答案解析：待處理任務(wù)處理時間要求下列哪些人員職業(yè)可以為不便分類的其他從業(yè)人員（）。*A.學(xué)生/兒童(正確答案)B.家庭主婦(正確答案)C.失業(yè)或無業(yè)(正確答案)D.自由職業(yè)者(正確答案)E.離退休人員(正確答案)答案解析：個人客戶信息字段系統(tǒng)錄入規(guī)則下列情況下，匯票不可再背書的有（）。*A、匯票背書欄不敷背書的B、匯票被拒絕承兌、(正確答案)C、匯票被拒絕付款的(正確答案)D、匯票超過付款提示期限(正確答案)答案解析：支付結(jié)算辦法第三十一條下列情形可申請開立臨時存款賬戶的情況有（）：*A、設(shè)立臨時機構(gòu)(正確答案)B、異地臨時經(jīng)營活動(正確答案)C、驗資(正確答案)D、增資(正確答案)E、破產(chǎn)清算(正確答案)下列情形可申請開立臨時存款賬戶的情況有（）：*A、設(shè)立臨時機構(gòu)(正確答案)B、異地臨時經(jīng)營活動(正確答案)C、驗資(正確答案)D、增資(正確答案)E、破產(chǎn)清算(正確答案)答案解析：第二十五條向銀行申請辦理銀行承兌匯票的出票人必須具備的條件是：（）*A、在承兌銀行開立存款賬戶(正確答案)B、資信狀況良好，并具有支付匯票金額的可靠資金來源(正確答案)C、只能是企業(yè)法人D、必須具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系支票(正確答案)答案解析：支付結(jié)算辦法第七十六條協(xié)助公安機關(guān)辦理凍結(jié)資金返的業(yè)務(wù)發(fā)起機構(gòu)可包括：*A.總行集中作業(yè)中心（流程銀行后臺）B.總行集中作業(yè)中心（資金清算）(正確答案)C.遠程銀行中心D.分行指定網(wǎng)點(正確答案)新版港澳通行證的防偽點有？（）*A、光變油墨(正確答案)B、光變色膜(正確答案)C、芯片D、熒光圖案(正確答案)答案解析：新版港澳通行證的防偽點有：光變油墨、光變色膜、熒光圖案需在銀行賬戶管理協(xié)議明確下列表述正確的是。（）*A、銀行控制賬戶交易措施的情形和處理方式，(正確答案)B、客戶不得利用銀行結(jié)算賬戶從事各類違法犯罪活動。(正確答案)C、銀行與開戶申請人辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)以及人民銀行的有關(guān)規(guī)定(正確答案)D、企業(yè)銀行結(jié)算賬戶信息變更及撤銷的情形、方式、時限。(正確答案)答案解析：第十七條一類數(shù)字人民幣錢包開立需要哪些實名制審核措施。（）*A.申請人身份信息(正確答案)B.驗證身份證件(正確答案)C.手機號(正確答案)D.驗證本人境內(nèi)銀行賬戶(正確答案)答案解析：珠海華潤銀行數(shù)字人民幣業(yè)務(wù)管理辦法（1.0版，2022年）第十四條以下不允許代理辦理的有（）：*A.賬戶/卡的解掛(正確答案)B.銷戶/銷卡(正確答案)C.密碼重置/解鎖(正確答案)D.查詢和打印賬戶交易明細(正確答案)E.Ⅱ/Ⅲ類戶升級(正確答案)答案解析：珠海華潤銀行個人銀行人民幣賬戶管理辦法（3.0版，2021年）第三十五條以下單位（）符合企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法企業(yè)的分類。*A．珠海市XX涂料行（普通合伙）(正確答案)B．中山XX俱樂部（民辦非企業(yè)單位）C．深圳XX門診部有限公司(正確答案)D．珠海市工人文化宮答案解析：第二條以下可以通過企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)申請正確是（）。*A、代發(fā)工資(正確答案)B、代付費(正確答案)C、包紅包(正確答案)D、供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)(正確答案)答案解析：代發(fā)工資、代付費、包紅包業(yè)務(wù)、供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)以下哪些情況本行應(yīng)當收回原開戶許可證原件（）*A、注冊地址變更B、戶名變更(正確答案)C、法定代表人或單位負責(zé)人變更(正確答案)D、注冊資金變更以下哪種情況需開立使用四級會計科目進行核算（）*A.在同一個三級會計科目下開立普通內(nèi)部戶和暫記戶(正確答案)B.在同一個二級會計科目下開立普通內(nèi)部戶和暫記戶C.需在三級會計科目下再按科目分類進行核算的(正確答案)D.需在二級會計科目下再按科目分類進行核算的答案解析：以下情況可以設(shè)置四級會計科目管理：1.需在同一個三級會計科目下同時開立普通內(nèi)部戶和暫記戶進行核算2、業(yè)務(wù)規(guī)定需在三級會計科目下再進行科目細分進行核算以下屬于我行個人賬戶用途分類的是（）*A、貸款類(正確答案)B、理財類(正確答案)C、結(jié)算類(正確答案)D、代發(fā)/代收類(正確答案)E、線上客戶類(正確答案)F、其他類(正確答案)答案解析：非柜面渠道限額根據(jù)“賬戶主要用途”字段的類型進行控制，新增了結(jié)算類，同時對其他類型進行了細化，具體的類型及限額（此限額會根據(jù)風(fēng)險情況進行調(diào)整，請以我行系統(tǒng)設(shè)置的金額為準）以下屬于運營業(yè)務(wù)專用章加蓋范圍的是（）。*A、票據(jù)貼現(xiàn)等結(jié)算業(yè)務(wù)中涉及的憑證。B、單位非存款類金融資產(chǎn)證明書、結(jié)算紀律證明書、詢證函等資信證明文書。(正確答案)C、各營業(yè)網(wǎng)點受理客戶業(yè)務(wù)申請過程中需要與客戶簽署的各類運營業(yè)務(wù)協(xié)議。(正確答案)D、本外幣活期、定期一本通、定期儲蓄存單、通知存款存單、假幣收繳憑證等銀行重要空白憑證。。(正確答案)答案解析：用于本外幣活期一本通、本外幣定期一本通、定期儲蓄存單、通知存款存單、單位定期存單、單位定期存款證實書、假幣收繳憑證等銀行重要空白憑證。2.個人存款證明書、單位存款證明書、個人非存款類金融資產(chǎn)證明書、單位非存款類金融資產(chǎn)證明書、結(jié)算紀律證明書、詢證函等資信證明文書。3.開立單位銀行結(jié)算賬戶申請書、企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)申請表、企業(yè)客戶賬戶增值功能申請表、代發(fā)協(xié)議等單