自助設(shè)備考試附有答案

自助設(shè)備考試[復(fù)制]重要空白憑證應(yīng)根據(jù)實(shí)際需要適量領(lǐng)用。原則上路途較近的同城網(wǎng)點(diǎn)及縣域支行向分行一次領(lǐng)用不超過（）個(gè)月的用量，路途較遠(yuǎn)的同城網(wǎng)點(diǎn)及縣域支行一次領(lǐng)用不超過（）個(gè)月的用量。[單選題]*1，2(正確答案)1，32，43，6支行委派會(huì)計(jì)主管每（）應(yīng)抽查柜員重要空白憑證尾箱，確保柜員重要空白憑證尾箱賬實(shí)相符。[單選題]*日周(正確答案)月季度支行分管會(huì)計(jì)的主管長長每（）至少進(jìn)行一次重要空白憑證的查庫（無分管行長的機(jī)構(gòu)，支行長進(jìn)行檢查）。[單選題]*周月(正確答案)季度半年支行行長每（）至少進(jìn)行一次重要空白憑證的全面檢查。[單選題]*月季度(正確答案)半年年?duì)I業(yè)機(jī)構(gòu)確認(rèn)誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并在上述期限內(nèi)將假幣實(shí)物解繳至當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。[單選題]*23(正確答案)510假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實(shí)施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于（）個(gè)月。[單選題]*123(正確答案)6被收繳人對(duì)收繳單位作出的有關(guān)收繳具體行政行為有異議，可以在收到《假幣收繳憑證》之日起（）日內(nèi)向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政復(fù)議，或者依法提起行政訴訟。[單選題]*353060(正確答案)營業(yè)機(jī)構(gòu)收繳的假幣應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求，按（）匯總上交分行（或指定的匯總機(jī)構(gòu)）[單選題]*周月(正確答案)季年被收繳人對(duì)被收繳貨幣真?zhèn)斡挟愖h的，可以自收繳之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，持有效身份證件和《假幣收繳憑證》第二聯(lián)直接或委托收繳單位向當(dāng)?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請(qǐng)。[單選題]*3(正確答案)51015鑒定單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，通知收繳單位報(bào)送待鑒定貨幣。[單選題]*12(正確答案)36收繳單位應(yīng)自收到鑒定單位通知之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，指派專人將待鑒定的貨幣及《假幣收繳憑證》第一聯(lián)送達(dá)鑒定單位。[單選題]*12(正確答案)36《假幣收繳憑證》、《貨幣真?zhèn)舞b定書》等相關(guān)材料應(yīng)作為會(huì)計(jì)檔案按年裝訂保管，保管期限為（）年。[單選題]*3510(正確答案)30支行庫管員每（）盤查支行假幣。[單選題]*日(正確答案)周月年支行會(huì)計(jì)主管每（）盤查支行假幣。[單選題]*日周(正確答案)月年分行會(huì)計(jì)運(yùn)營部主管現(xiàn)金出納工作的負(fù)責(zé)人每（）于假幣上繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行前盤查分行假幣。[單選題]*日周月(正確答案)年對(duì)能辨別面額，票面剩余（）（含）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換。[單選題]*四分之三(正確答案)五分之四五分之三三分之二營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)專夾妥善保管認(rèn)定證明第一聯(lián)、兌換單、鑒定書備查，保存期限為（）。[單選題]*3個(gè)月6個(gè)月(正確答案)1年3年對(duì)兌換的殘缺、污損人民幣硬幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)面使用專用袋密封保管，并在袋外封簽上加蓋（）戳記。[單選題]*全額半額兌換(正確答案)殘幣能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按（）兌換。[單選題]*原面額的全部原面額的一半(正確答案)不予各分行應(yīng)于每月初（）內(nèi)將《河南省辦理銀行結(jié)算賬戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果存疑情況統(tǒng)計(jì)表》電子版報(bào)所在地人民銀行支付結(jié)算部門，如當(dāng)?shù)厝嗣胥y行另有要求的從其要求。[單選題]*1個(gè)工作日2個(gè)工作日(正確答案)1日2日以下哪項(xiàng)不符聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)的要求（）。[單選題]*必須存在真實(shí)的交易場(chǎng)景未經(jīng)會(huì)計(jì)主管批準(zhǔn)，不得以非正當(dāng)理由進(jìn)行客戶身份信息聯(lián)網(wǎng)核查(正確答案)不得隨意使用非正常業(yè)務(wù)渠道取得的客戶身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份信息進(jìn)行保密“客戶名稱（中）”為必須登記內(nèi)容，長度不能超過（）位，不能有空格、非法字符。[單選題]*10152025(正確答案)“客戶名稱（英）”選輸，長度不能超過（）位，不能有非法字符。[單選題]*10203040(正確答案)“常住地址”和“單位地址”，根據(jù)個(gè)人有效身份證件或根據(jù)客戶提供的內(nèi)容登記。地址字段最多輸入（）位，不能為純數(shù)字，不允許輸入特殊字符。[單選題]*110120130140(正確答案)以下哪項(xiàng)不屬于個(gè)人客戶身份識(shí)別基本信息登記“九要素”（）。[單選題]*國籍/地區(qū)職業(yè)家庭成員(正確答案)住所地或者工作單位地址在手機(jī)號(hào)碼實(shí)名制驗(yàn)證未通過的情況下，原則上不得有（）個(gè)不同的個(gè)人客戶重復(fù)使用同一個(gè)手機(jī)號(hào)碼。[單選題]*135(正確答案)7單位客戶“注冊(cè)地址”最多輸入（）位，不能為純數(shù)字，不允許輸入特殊字符。[單選題]*8090100(正確答案)110各業(yè)務(wù)部門建立、變更客戶信息時(shí)，需留存紙制或影像資料，在業(yè)務(wù)終止后，客戶基本信息留存資料的保管期限應(yīng)不少于（）年。[單選題]*510(正確答案)1530同一客戶在我行只能開立（）I類賬戶，已開立I類戶再新開戶的，應(yīng)當(dāng)開立II類戶或III類戶。[單選題]*1個(gè)(正確答案)2個(gè)3個(gè)4個(gè)客戶通過電子渠道（手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行等）申請(qǐng)開戶的，僅能開立（）。[單選題]*Ⅰ類戶Ⅱ類戶Ⅲ類戶Ⅱ類戶和Ⅲ類戶(正確答案)同一客戶在我行開立II類戶、III類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個(gè)。[單選題]*235(正確答案)7同一代理人在我行代理開卡原則上不得超過（）張，辦理代理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，受理網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)全面了解和審查代理人的職業(yè)背景、代辦目的和代辦性質(zhì)等。[單選題]*23(正確答案)45對(duì)于代理開立的借記卡，需被代理人持本人有效身份證件原件將卡片激活后方可正常使用，激活前只支持存款轉(zhuǎn)入等交易，不支持取款、轉(zhuǎn)出、消費(fèi)、理財(cái)投資等交易。（）以下中國公民由監(jiān)護(hù)人代理開立的借記卡，不受上述限制。[單選題]*12歲14歲16歲(正確答案)18歲Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為（），年累計(jì)限額合計(jì)為（）。[單選題]*5000元，10萬元5000元，20萬元1萬元，10萬元1萬元，20萬元(正確答案)Ⅱ類戶消費(fèi)和繳費(fèi)、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為（），年累計(jì)限額合計(jì)為（）。[單選題]*5000元，10萬元5000元，20萬元1萬元，10萬元1萬元，20萬元(正確答案)Ⅲ類戶任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過（）元。[單選題]*10002000(正確答案)30005000Ⅲ類戶消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金等出金日累計(jì)限額合計(jì)為（），年累計(jì)限額合計(jì)為（）。[單選題]*2000元，5萬元(正確答案)5000元，5萬元2000元，10萬元5000元，10萬元個(gè)人銀行賬戶的開立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、規(guī)章等相關(guān)規(guī)定，我行對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶的個(gè)人，假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。[單選題]*235(正確答案)7對(duì)于不法分子用于電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)“涉案賬戶”名單的，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)，并通知涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份，如客戶未在（）日內(nèi)重新核實(shí)身份的，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)。[單選題]*23(正確答案)57未成年人開戶時(shí)證件類型為戶口簿時(shí)，證件終止日期為未成年人（）。[單選題]*滿18周歲前1天滿18周歲當(dāng)日滿16周歲前一天(正確答案)滿16周歲當(dāng)日對(duì)于開戶（）起（）內(nèi)無交易記錄的賬戶，我行將暫停其非柜面業(yè)務(wù)，待向客戶重新核實(shí)身份后，可以恢復(fù)業(yè)務(wù)。[單選題]*當(dāng)日，6個(gè)月次日，6個(gè)月(正確答案)當(dāng)日，12個(gè)月次日，12個(gè)月客戶通過我行柜面申請(qǐng)開立賬戶的，我行可為其開立（）賬戶。[單選題]*Ⅰ類、Ⅱ類、Ⅲ類(正確答案)Ⅰ類、Ⅱ類Ⅱ類、Ⅲ類Ⅰ類、Ⅲ類客戶確認(rèn)賬戶為他人冒名開立的，應(yīng)當(dāng)向網(wǎng)點(diǎn)出具被冒用身份開戶并同意銷戶的聲明，網(wǎng)點(diǎn)予以銷戶，賬戶資金列入（）管理。[單選題]*營業(yè)外收入久懸未取專戶(正確答案)營業(yè)外支出待清算資金攜帶移動(dòng)PAD外出辦理業(yè)務(wù)時(shí)，原則上每位業(yè)務(wù)授權(quán)人員每日領(lǐng)取的銀行卡總數(shù)不得超過（）張。[單選題]*1020(正確答案)3050如出現(xiàn)違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)，偽造業(yè)務(wù)場(chǎng)景開戶、簽約以及偽造客戶簽字、盜取客戶密碼等行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，應(yīng)（）。[單選題]*暫停辦理業(yè)務(wù)資格兩個(gè)月通報(bào)批評(píng)取消其業(yè)務(wù)辦理資格并按《中原銀行員工違規(guī)行為處理辦法》的規(guī)定進(jìn)行處理(正確答案)取消其業(yè)務(wù)辦理資格直至整改后方可恢復(fù)客戶持卡在自助設(shè)備辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)生吞卡情況，可以當(dāng)場(chǎng)辦理的，須當(dāng)場(chǎng)為客戶辦理領(lǐng)卡；不能當(dāng)場(chǎng)辦理的，應(yīng)及時(shí)告知客戶情況，若吞卡為我行發(fā)行的銀行卡，在吞卡（）內(nèi)，持卡人可持本人有效身份證件領(lǐng)卡。[單選題]*30天(正確答案)60天90天180天出現(xiàn)憑證丟失、錯(cuò)發(fā)憑證，但未造成風(fēng)險(xiǎn)事件的，（）。[單選題]*暫停業(yè)務(wù)辦理資格兩個(gè)月(正確答案)取消其業(yè)務(wù)辦理資格，直至找回憑證取消業(yè)務(wù)辦理資格通報(bào)批評(píng)自助設(shè)備現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)崗的職責(zé)不包括（）。[單選題]*負(fù)責(zé)審核客戶身份真實(shí)性負(fù)責(zé)審核申請(qǐng)資料完整性、真實(shí)性、一致性和合規(guī)性負(fù)責(zé)審核采集的客戶影像及簽字的清晰完整，處理客戶在辦理業(yè)務(wù)時(shí)提出的簡單問題，并向客戶進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)提示負(fù)責(zé)代客戶操作自助設(shè)備(正確答案)當(dāng)日理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)修改累計(jì)不能超過（）。[單選題]*一次兩次三次(正確答案)四次個(gè)人客戶申請(qǐng)開戶時(shí)，常住地址需要精確到（）？[單選題]*區(qū)/縣街道小區(qū)戶/門牌號(hào)(正確答案)理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估有效期為（）。[單選題]*3個(gè)月6個(gè)月12個(gè)月(正確答案)18個(gè)月同一客戶在中原銀行開立Ⅱ、Ⅲ類賬戶的數(shù)量不得超過（）個(gè)。[單選題]*135(正確答案)10網(wǎng)點(diǎn)管理模式下，自助設(shè)備日常巡檢要求不包括（）。[單選題]*每天在營業(yè)前、營業(yè)結(jié)束后，進(jìn)行兩次設(shè)備運(yùn)行狀態(tài)巡查檢查設(shè)備運(yùn)行是否正常每天執(zhí)行自助設(shè)備清機(jī)加憑證流程(正確答案)有無非法張貼物同一客戶在中原銀行開立Ⅰ類賬戶的數(shù)量不得超過（）個(gè)。[單選題]*1(正確答案)3510超過（）（以清機(jī)日為起始日）無人認(rèn)領(lǐng)的吞沒卡，應(yīng)由銷毀人及監(jiān)銷人在監(jiān)控下銷毀并簽字確認(rèn)。[單選題]*30天(正確答案)60天90天180天如丟失重要空白憑證、錯(cuò)發(fā)憑證造成無法追回，泄露客戶信息造成不良后果的，將（）。[單選題]*暫停辦理業(yè)務(wù)資格兩個(gè)月取消其業(yè)務(wù)辦理資格直至整改后方可恢復(fù)取消業(yè)務(wù)辦理資格并按《中原銀行員工違規(guī)行為處理辦法》的規(guī)定進(jìn)行處理(正確答案)通報(bào)批評(píng)下列（）不是自助設(shè)備操作員的崗位職責(zé)。[單選題]*保管自助設(shè)備保險(xiǎn)柜門密碼及更改方法負(fù)責(zé)清點(diǎn)自助設(shè)備現(xiàn)金及憑證，執(zhí)行自助設(shè)備清機(jī)加鈔、清機(jī)加憑證流程負(fù)責(zé)自助設(shè)備清潔工作及簡單故障處理保管現(xiàn)金類自助設(shè)備的上箱體鑰匙、保險(xiǎn)柜鑰匙、鈔箱鑰匙，以及非現(xiàn)金類自助設(shè)備的卡箱、USBKEY箱、票據(jù)箱、憑證回收箱的鑰匙(正確答案)自助設(shè)備密碼保管人（）以內(nèi)（含）的短期交接不用修改密碼，交回時(shí)須修改密碼。[單選題]*5天7天(正確答案)10天15天網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)經(jīng)理（會(huì)計(jì)主管）須（）對(duì)網(wǎng)點(diǎn)管理模式下自助設(shè)備鑰匙的保管、使用情況進(jìn)行檢查。[單選題]*每周每月(正確答案)每季每半年自助設(shè)備在營業(yè)期間均不得隨意關(guān)閉，如遇特殊情況確需關(guān)閉時(shí)，應(yīng)征得（）同意后，在自助設(shè)備的明顯位置擺放停運(yùn)提示牌，并留存自助設(shè)備關(guān)閉情況說明。[單選題]*總行零售綜合部總行會(huì)計(jì)運(yùn)營部分行零售綜合部(正確答案)分行會(huì)計(jì)運(yùn)營部自助設(shè)備操作員和復(fù)核員（）必須拆散輪崗一次。[單選題]*每年每半年(正確答案)每三個(gè)月每月攜帶移動(dòng)自助設(shè)備外出辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間限定為（）。[單選題]*8:30-17:309:00-18:00(正確答案)8:30-18:009:00-17:30自助設(shè)備操作員和復(fù)核員因輪崗、離職等原因需要進(jìn)行工作交接時(shí)，須由（）監(jiān)交，并執(zhí)行離崗檢查。[單選題]*上級(jí)人員(正確答案)會(huì)計(jì)主管支行主管行長支行行長基金的控制人是指擁有超過（）權(quán)益份額或者其他對(duì)基金進(jìn)行控制的個(gè)人。[單選題]*0.20.25(正確答案)0.50.7賬戶持有人自被要求提供之日起（）未能提供聲明文件的，開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其賬戶視為非居民賬戶管理。[單選題]*30日60日90日(正確答案)180日賬戶持有人涉稅信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)在信息發(fā)生變更之日起（）告知銀行。[單選題]*30日(正確答案)60日90日180日各支行要合理制定彈性排班制度，并設(shè)置彈性窗口。每個(gè)營業(yè)窗口平均等候客戶超過（）人的時(shí)候，根據(jù)等候時(shí)長大堂經(jīng)理要與會(huì)計(jì)主管溝通，開啟彈性窗口。[單選題]*5(正確答案)101520對(duì)于因存款人身體殘疾、視力障礙、不識(shí)字等原因無法在業(yè)務(wù)憑證中簽字，如該客戶無陪同人員，也可由我行柜面經(jīng)辦人員詳細(xì)告知客戶業(yè)務(wù)辦理情況，由存款人在業(yè)務(wù)辦理憑證中（），我行柜面經(jīng)辦人員標(biāo)注親見客戶本人確認(rèn)等字樣并簽章確認(rèn)。[單選題]*打印姓名按指紋并加蓋個(gè)人名章按指紋或蓋個(gè)人名章(正確答案)有客戶授權(quán)工作人員代簽（）主要為需要辦理緊急業(yè)務(wù)的客戶群體提供快捷叫號(hào)通道，第一時(shí)間處理突發(fā)事件，安撫客戶，并通過其在最短時(shí)間辦理業(yè)務(wù)。[單選題]*愛心窗口彈性窗口涉外窗口綠色通道(正確答案)面對(duì)智力、精神等方面有障礙的客戶，對(duì)于無相關(guān)證件的客戶，服務(wù)人員應(yīng)及時(shí)告知監(jiān)護(hù)人或代理人向（）提出認(rèn)定客戶無民事行為能力或限制行為能力，待認(rèn)定后，再由客戶監(jiān)護(hù)人或代理人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。[單選題]*客戶居住地民政部門客戶居住地基層人民法院(正確答案)客戶戶籍地民政部門客戶居住地政府部門對(duì)于符合指導(dǎo)意見適用范圍的特殊客戶群體，需要網(wǎng)點(diǎn)開展上門核實(shí)的，上門核實(shí)時(shí)可以由我行的（）對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)背景和實(shí)際情況進(jìn)行核實(shí)。[單選題]*正式員工雙人(正確答案)兩名會(huì)計(jì)人員至少1名會(huì)計(jì)人員雙人《中原銀行特殊客戶群體小額存款業(yè)務(wù)簡化處理指導(dǎo)意見》中，特殊客戶群體業(yè)務(wù)辦理執(zhí)行限額控制，對(duì)于第一、二類特殊客戶群體，原則上僅受理存款人在我行賬戶余額合計(jì)不超過（）人民幣（或等值外幣、不含未結(jié)利息）的業(yè)務(wù)。[單選題]*1萬元2萬元3萬元5萬元(正確答案)支付機(jī)構(gòu)與銀行合作開展銀行賬戶付款或者收款業(yè)務(wù)的，不得篡改或者隱匿交易信息，交易信息應(yīng)當(dāng)至少保存（）。[單選題]*3年5年(正確答案)10年15年自（）年起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一個(gè)人在同一家銀行（以法人為單位）只能開立一個(gè)Ⅰ類戶。[單選題]*42705(正確答案)423394200542704銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份，如其未在（）日內(nèi)向銀行或者支付機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)。[單選題]*123(正確答案)5銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。[單選題]*1個(gè)月6個(gè)月3個(gè)月(正確答案)1年除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個(gè)人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計(jì)金額超過（）萬元的，應(yīng)當(dāng)采用數(shù)字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方式。[單選題]*25(正確答案)1015銀行和支付機(jī)構(gòu)為特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)特約商戶加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)管理，不得為入網(wǎng)不滿（）日或者入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿（）日的特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)。[單選題]*60,3030,6030,9090,30(正確答案)自2016年12月1日起，非銀行支付機(jī)構(gòu)為個(gè)人開立支付賬戶的，以下哪項(xiàng)符合規(guī)定（）？[單選題]*同一個(gè)人在同一家支付機(jī)構(gòu)只能開立1個(gè)Ⅲ類賬戶(正確答案)同一個(gè)人在同一家支付機(jī)構(gòu)可以開立2個(gè)Ⅲ類賬戶同一個(gè)人在同一家支付機(jī)構(gòu)可以開立3個(gè)Ⅲ類賬戶同一個(gè)人在同一家支付機(jī)構(gòu)可以開立5個(gè)Ⅲ類賬戶某支行客戶經(jīng)理營銷某公司開立對(duì)公賬戶，云開戶提示該企業(yè)被全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”，以下哪種處理方式合規(guī)（）？[單選題]*開戶初期原則上不開通非柜面業(yè)務(wù)，待后續(xù)了解后再審慎開通開戶并開立網(wǎng)銀，網(wǎng)銀限額1萬元不得為其開戶(正確答案)客戶經(jīng)理上門核實(shí)后開戶并開立網(wǎng)銀，網(wǎng)銀限額50萬客戶經(jīng)理營銷某公司開立對(duì)公賬戶，柜臺(tái)人員在開戶時(shí)發(fā)現(xiàn)法人對(duì)單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚，以下哪種處理方式合規(guī)（）？[單選題]*開戶初期原則上不開通非柜面業(yè)務(wù)，待后續(xù)了解后再審慎開通(正確答案)開戶并開立網(wǎng)銀，網(wǎng)銀限額1萬元不得為其開戶客戶經(jīng)理上門核實(shí)后開戶并開立網(wǎng)銀，網(wǎng)銀限額50萬除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，個(gè)人通過自助柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬的,在發(fā)卡行受理后（）小時(shí)內(nèi)，個(gè)人可以向發(fā)卡行申請(qǐng)撤銷轉(zhuǎn)賬。[單選題]*4824(正確答案)1272個(gè)人申請(qǐng)開通I類銀行結(jié)算賬戶非柜面支付功能的，應(yīng)當(dāng)憑（）證件辦理。[單選題]*本人有效身份證件(正確答案)本人有效銀行卡本人有效護(hù)照本人有效駕駛證調(diào)整非柜面支付限額，需要客戶正常用卡（）。[單選題]*1個(gè)月2個(gè)月3個(gè)月(正確答案)6個(gè)月銀行為個(gè)人新開立Ⅰ類銀行存款結(jié)算賬戶開通非柜面支付功能開通時(shí)，非柜面日累計(jì)支付限額不得超過（）元（向同名賬戶轉(zhuǎn)賬除外）。[單選題]*50001萬元(正確答案)3萬元5萬元銀行為存量個(gè)人Ⅰ類銀行結(jié)算賬戶新開通非柜面支付功能時(shí)，正常使用不滿3個(gè)月的，非柜面日累計(jì)支付限額不得超過（）元。[單選題]*50001萬元(正確答案)3萬元5萬元個(gè)人正常使用滿3個(gè)月的I類銀行結(jié)算賬戶，僅憑有效身份證件申請(qǐng)開通非柜面支付功能的，日累計(jì)支付限額不得超過（）。[單選題]*3萬元(正確答案)5萬元10萬元50萬元《河南省個(gè)人銀行結(jié)算賬戶分類分級(jí)管理自律公約》（2022年第I版）,經(jīng)河南省支付結(jié)算自律機(jī)制審議通過，于（）起在河南省各銀行機(jī)構(gòu)實(shí)施。[單選題]*44530445244452644652(正確答案)境外來華人員申請(qǐng)?jiān)谖倚虚_戶，需要提供什么資料（）？[單選題]*有效身份證件原件，如外國人永久居留身份證、外國護(hù)照、港澳居民往來內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來往大陸通行證、港澳臺(tái)居民居住證等，不允許要求客戶提供其他輔助證件(正確答案)有效身份證件原件，如外國人永久居留身份證、外國護(hù)照、港澳居民往來內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來往大陸通行證、港澳臺(tái)居民居住證等，視具體情況提供輔助證明材料有效身份證件原件，如外國人永久居留身份證、外國護(hù)照、港澳居民往來內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來往大陸通行證、港澳臺(tái)居民居住證等，且必須提供其他輔助證明材料才可以辦理不能辦理境外人士提供簽證時(shí)間少于3個(gè)月的護(hù)照是否可以辦理開戶業(yè)務(wù)（）？[單選題]*可以辦理(正確答案)必須提供其他輔助證明材料才可以辦理不能辦理境外人士提供簽證為旅游、過境、短期探親、商務(wù)活動(dòng)等類型的護(hù)照是否可以辦理開戶業(yè)務(wù)（）？[單選題]*可以辦理(正確答案)必須提供其他輔助證明材料才可以辦理不能辦理境外人士提供符合要求的證件辦理開戶業(yè)務(wù)，是否能于當(dāng)日辦理完成并當(dāng)日使用（）？[單選題]*可以當(dāng)日辦理完成并當(dāng)日使用(正確答案)可以當(dāng)日辦理完成但不能當(dāng)日使用不能當(dāng)日辦理完成但可以在完成辦理當(dāng)日使用不能當(dāng)日辦理完成，也不能在辦理完成當(dāng)日使用境外來華人員申請(qǐng)?jiān)谥性y行辦理信用卡，須年滿（）周歲（且一般不超過六十周歲），應(yīng)具有合法的、穩(wěn)定收入來源，無惡意欠款記錄和其他事實(shí)情況不符的記錄。[單選題]*16182021(正確答案)新版永居證的證件號(hào)碼首位設(shè)置為（），是外國人的身份標(biāo)識(shí)碼，可作為區(qū)分中外人員、識(shí)別證件類型的依據(jù)。[單選題]*3479(正確答案)PAD端“持卡量查詢交易”無法查看憑證的哪些信息（）？[單選題]*持有的憑證類型持有憑證類型對(duì)應(yīng)的數(shù)量持有憑證的憑證號(hào)碼信息已開卡給客戶的憑證號(hào)碼信息(正確答案)PAD端“開卡*”和機(jī)具端“我要辦卡*”交易中，客戶信息以下哪項(xiàng)不是必輸項(xiàng)（）？[單選題]*常住地址職業(yè)信息手機(jī)號(hào)碼簽約類型(正確答案)智能機(jī)具后維護(hù)進(jìn)行加卡時(shí)，以下哪個(gè)信息是無需手動(dòng)填的？（）[單選題]*憑證起止號(hào)調(diào)撥追蹤編號(hào)憑證類型憑證張數(shù)(正確答案)下列哪個(gè)限額是開卡聯(lián)動(dòng)簽約手機(jī)銀行過程中，不需要設(shè)置的（）？[單選題]*非柜面單筆限額(正確答案)非柜面日累計(jì)限額手機(jī)銀行單筆限額手機(jī)銀行日累計(jì)限額采集客戶影像時(shí)，以下哪種影像是符合要求的（）。[單選題]*客戶劉海較長，遮蓋住眼睛客戶戴墨鏡客戶戴鴨舌帽拍照客戶本人露出清晰五官照片(正確答案)PAD端“身份信息修改”交易中，若客戶修改手機(jī)號(hào)，驗(yàn)證碼會(huì)發(fā)送到（）？[單選題]*原手機(jī)號(hào)上修改后的手機(jī)號(hào)上(正確答案)不發(fā)驗(yàn)證碼辦理業(yè)務(wù)的客戶經(jīng)理手機(jī)號(hào)上關(guān)于PAD個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)業(yè)務(wù)，說法正確的是（）。[單選題]*客戶必須年齡滿16歲無需遠(yuǎn)程授權(quán)人員語音核實(shí)客戶經(jīng)理在背夾按指紋認(rèn)證，通過后方可進(jìn)入該交易(正確答案)無需拍攝客戶與客戶經(jīng)理合照開立以下哪類賬戶必需設(shè)置非柜面日累計(jì)限額（）？[單選題]*社保卡Ⅰ類戶(正確答案)Ⅱ類戶Ⅲ類戶采取差異化的客戶盡職調(diào)查方式不包括（）。[單選題]*遵循“風(fēng)險(xiǎn)為本”的原則在“了解你的客戶”基礎(chǔ)上進(jìn)行客戶身份識(shí)別請(qǐng)的向客戶說明理由可疑客戶務(wù)必要求客戶提供輔助身份證明材料(正確答案)因異常開戶行為拒絕客戶開戶申P(guān)AD開卡辦理流程中，在信息審核頁面，核實(shí)客戶信息和影像信息，以下操作說法錯(cuò)誤的有（）。[單選題]*影像信息支持點(diǎn)擊放大查看客戶經(jīng)理點(diǎn)開《借記卡申請(qǐng)服務(wù)申請(qǐng)表》，讓客戶確認(rèn)信息后進(jìn)行簽字（整個(gè)表單范圍都可簽字）首次在建立信息的客戶，客戶簽字會(huì)自動(dòng)同步至《個(gè)人稅收居民身份證明表》上客戶簽字的位置經(jīng)客戶授權(quán)后，可以替客戶簽名(正確答案)（）對(duì)業(yè)務(wù)辦理真實(shí)性、合規(guī)性和完整性負(fù)責(zé)。[單選題]*PAD業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員及智能機(jī)具授權(quán)人員(正確答案)自助設(shè)備操作員和復(fù)核員會(huì)計(jì)主管支行長PAD端簽約手機(jī)銀行時(shí)，非柜面支付日累計(jì)限額，默認(rèn)反顯（），支持調(diào)低，不支持調(diào)高。[單選題]*9999元(正確答案)1萬3萬5萬客戶經(jīng)理履行風(fēng)險(xiǎn)告知義務(wù)不包括（）。[單選題]*主動(dòng)向客戶講解銀行卡使用規(guī)范告知客戶出租、出借、買賣銀行賬戶的風(fēng)險(xiǎn)及法律后果要求客戶告知所有個(gè)人信息(正確答案)根據(jù)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管要求簽訂《河南省辦理銀行卡行為承諾書》以下屬于重要空白憑證的有（）。*存折(正確答案)匯票(正確答案)單位結(jié)算卡(正確答案)保險(xiǎn)單(正確答案)行政事業(yè)收費(fèi)收據(jù)(正確答案)重要空白憑證管理應(yīng)遵循（）的原則。*統(tǒng)一管理(正確答案)分級(jí)管理分級(jí)負(fù)責(zé)(正確答案)銷號(hào)控制(正確答案)重要空白憑證的銷毀由（）負(fù)責(zé)，（）、（）負(fù)責(zé)監(jiān)督銷毀。*總行運(yùn)營會(huì)計(jì)部門分行運(yùn)營會(huì)計(jì)部門(正確答案)總行合規(guī)部、監(jiān)察保衛(wèi)部分行合規(guī)部、監(jiān)察保衛(wèi)部(正確答案)關(guān)于重要空白憑證管理，說法有誤的是（）。*柜員向網(wǎng)點(diǎn)庫管領(lǐng)用一次不超過一個(gè)月用量。(正確答案)實(shí)行集中配送的機(jī)構(gòu)，重要空白憑證可隨現(xiàn)金一同配送或委托押運(yùn)公司代理運(yùn)送。重要空白憑證打印失敗的，可以重復(fù)打印，或按操作流程進(jìn)行沖賬或更換憑證。(正確答案)重要空白憑證的庫管人員不得兼管重要會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章。以下不符合“證印分管”原則的行為有（）。*因主管臨時(shí)請(qǐng)假一天，將業(yè)務(wù)公章移交一柜員，該柜員保管有單位定期存單。(正確答案)因主管臨時(shí)請(qǐng)假一天，將業(yè)務(wù)公章移交一柜員，該柜員保管有銀行匯票。因主管臨時(shí)請(qǐng)假一天，將匯票專用章移交機(jī)構(gòu)庫管員，庫管員保管由銀行本票。(正確答案)因主管臨時(shí)請(qǐng)假一天，將業(yè)務(wù)公章、匯票專用章移交一柜員，該柜員未保管重要空白憑證。如發(fā)現(xiàn)重要空白憑證賬實(shí)不符，必須立即進(jìn)行查找，如確系丟失，應(yīng)迅速查明原因，經(jīng)（）審批后在系統(tǒng)中進(jìn)行作廢或丟失處理，并按《中原銀行會(huì)計(jì)重大事件報(bào)告管理辦法》的要求向上級(jí)行會(huì)計(jì)運(yùn)營部門報(bào)告。*會(huì)計(jì)主管(正確答案)支行行長(正確答案)分行會(huì)計(jì)運(yùn)營部負(fù)責(zé)人(正確答案)總行會(huì)計(jì)運(yùn)營部負(fù)責(zé)人假幣包括（）。*偽造幣(正確答案)變?cè)鞄?正確答案)拼湊幣仿真幣鑒定單位應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成鑒定并出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，可以延長至（）個(gè)工作日，但應(yīng)當(dāng)以書面形式向收繳單位或者被收繳人說明原因。*51015(正確答案)30(正確答案)對(duì)各種假硬幣和假外幣紙幣，用專用封裝袋加封時(shí)，封口處加蓋“假幣”印章，并在專用袋上標(biāo)明（）等內(nèi)容。*幣種(正確答案)券別(正確答案)面額(正確答案)張（枚）數(shù)(正確答案)冠字號(hào)碼（如有）(正確答案)收繳人及復(fù)核人簽章(正確答案)在收繳假幣過程中有下列情形之一的，（）應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)。*一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者(正確答案)利用新的造假手段制造假幣的(正確答案)獲得制造、販賣、運(yùn)輸、持有或者使用假幣線索的(正確答案)被收繳人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的(正確答案)殘缺、污損人民幣兌換分（）兩種情況。*全額(正確答案)半額(正確答案)三分之一面額四分之一面額聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息，是指通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)核對(duì)或查詢相關(guān)個(gè)人的公民身份信息，以驗(yàn)證相關(guān)個(gè)人的居民身份證所記載的（）等信息真實(shí)性的行為。*姓名(正確答案)公民身份號(hào)碼(正確答案)照片(正確答案)簽發(fā)機(jī)關(guān)(正確答案)下述業(yè)務(wù)辦理時(shí)，根據(jù)法律法規(guī)以及我行相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定需核對(duì)個(gè)人客戶出示的居民身份證的，我行應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查（）。*賬戶開立(正確答案)賬戶激活(正確答案)公司網(wǎng)銀業(yè)務(wù)(正確答案)法律、法規(guī)或我行制度流程、業(yè)務(wù)規(guī)定要求的支付結(jié)算業(yè)務(wù)或其他需要聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)(正確答案)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)一步核實(shí)居民身份證件真?zhèn)螘r(shí)，可同時(shí)采取以下一項(xiàng)或幾項(xiàng)手段（）。*向公安機(jī)關(guān)申請(qǐng)核實(shí)(正確答案)請(qǐng)客戶出示輔助證明文件(正確答案)采用二代證鑒別機(jī)具進(jìn)行鑒別(正確答案)采取其他手段進(jìn)一步核實(shí)(正確答案)哪些可以作為客戶輔助身份證件（）。*戶口簿(正確答案)護(hù)照(正確答案)社保卡(正確答案)機(jī)動(dòng)車駕駛證(正確答案)戶籍證明(正確答案)單位客戶的身份識(shí)別基本信息登記內(nèi)容應(yīng)至少包括以下（）項(xiàng)。*客戶名稱(正確答案)住所(正確答案)經(jīng)營范圍(正確答案)法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限(正確答案)證明其依法設(shè)立或依法開展經(jīng)營、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限(正確答案)以下屬于有效身份證件的是（）。*居民身份證(正確答案)戶口簿(正確答案)軍人身份證件、(正確答案)港澳居民往來內(nèi)地通行證(正確答案)臺(tái)灣居民來往大陸通行證(正確答案)總行會(huì)計(jì)運(yùn)營部作為個(gè)人結(jié)算賬戶牽頭管理部門，主要職責(zé)包括（）。*負(fù)責(zé)制訂個(gè)人銀行結(jié)算賬戶管理辦法、操作規(guī)程。(正確答案)負(fù)責(zé)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶運(yùn)營和功能優(yōu)化等工作(正確答案)負(fù)責(zé)對(duì)各業(yè)務(wù)部門提出的涉及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的業(yè)務(wù)需求進(jìn)行評(píng)審、驗(yàn)收(正確答案)組織對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制(正確答案)對(duì)手機(jī)銀行、自助設(shè)備等渠道涉及的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，配合進(jìn)行需求評(píng)審、開發(fā)上線及風(fēng)控措施改造下列關(guān)于個(gè)人銀行結(jié)算賬戶各部門職責(zé)表述正確的有（）。*渠道管理部落負(fù)責(zé)對(duì)手機(jī)銀行、自助設(shè)備等渠道涉及的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，配合進(jìn)行需求評(píng)審、開發(fā)上線及風(fēng)控措施改造。(正確答案)合規(guī)部負(fù)責(zé)持續(xù)優(yōu)化個(gè)人銀行結(jié)算賬戶交易反洗錢監(jiān)測(cè)模型(正確答案)信息技術(shù)部負(fù)責(zé)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶相關(guān)系統(tǒng)開發(fā)、賬戶信息驗(yàn)證、功能優(yōu)化、技術(shù)測(cè)試、運(yùn)行維護(hù)及統(tǒng)計(jì)分析等信息服務(wù)支持(正確答案)總行會(huì)計(jì)運(yùn)營部負(fù)責(zé)對(duì)各業(yè)務(wù)部門提出的涉及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的業(yè)務(wù)需求進(jìn)行評(píng)審、驗(yàn)收(正確答案)通過電子渠道開立后未發(fā)生入金的II、III類戶，處于（）等非正常狀態(tài)的銀行賬戶及信用卡附屬卡，不得作為其他銀行賬戶的綁定賬戶，我行不為上述賬戶提供賬戶信息驗(yàn)證服務(wù)。*未激活(正確答案)只收不付(正確答案)不收不付(正確答案)已凍結(jié)(正確答案)已注銷(正確答案)客戶開立（）等特殊用途個(gè)人銀行賬戶時(shí)，可由所在單位代理辦理。*代發(fā)工資(正確答案)醫(yī)保(正確答案)公共事業(yè)(正確答案)拆遷(正確答案)助農(nóng)扶農(nóng)(正確答案)下列說法正確的是（）。*客戶在我行柜面開立的II、III類戶，無需綁定Ⅰ類戶或者信用卡賬戶進(jìn)行身份驗(yàn)證(正確答案)客戶通過數(shù)字證書或電子簽名等安全可靠驗(yàn)證方式登陸我行電子渠道開立II、III類戶時(shí)，如綁定我行本人I類戶或者信用卡賬戶開立、且確認(rèn)個(gè)人身份資料或信息未發(fā)生變化的，開立II、III類戶時(shí)仍需填寫身份信息、出示身份證件開立Ⅲ類戶的，無需向綁定賬戶開戶行驗(yàn)證Ⅲ類戶與綁定賬戶為同一人開立無民事行為能力或限制民事行為能力的開戶申請(qǐng)人，由法定代理人或者人民法院、有關(guān)部門依法指定的人員代理辦理(正確答案)有下列情形之一的，我行有權(quán)拒絕開戶（）。*對(duì)個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件客戶拒絕出示的(正確答案)單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開立賬戶的(正確答案)有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的(正確答案)代理開戶的Ⅱ類戶可以辦理（）業(yè)務(wù)。*存款、購買投資理財(cái)產(chǎn)品(正確答案)限額消費(fèi)和繳費(fèi)(正確答案)限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金(正確答案)配發(fā)實(shí)體卡(正確答案)他人代理開立個(gè)人銀行賬戶的，要求客戶出具（）等，必要時(shí)還應(yīng)要求代理人出具證明代理關(guān)系的公證書。*代理人有效身份證件(正確答案)被代理人的有效身份證件(正確答案)合法的委托書(正確答案)雙方關(guān)系證明客戶申請(qǐng)變更個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的姓名、身份證件號(hào)碼、手機(jī)號(hào)碼等信息時(shí)，應(yīng)本人持有效身份證件到我行柜面辦理，變更（）信息的還應(yīng)同時(shí)出具戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的帶照片的戶籍證明或能顯示變更前后信息的戶口簿，柜員審核客戶身份證件及相關(guān)證明文件后為客戶辦理變更業(yè)務(wù)。*戶名(正確答案)證件號(hào)碼(正確答案)手機(jī)號(hào)碼證件類型客戶A在我行發(fā)生吞卡，隨后客戶B前來我行要求領(lǐng)取該吞卡，我行應(yīng)核實(shí)哪些信息（）后，發(fā)放吞卡。*客戶A的有效身份證件(正確答案)客戶B的有效身份證件(正確答案)核對(duì)客戶信息且驗(yàn)證通過所領(lǐng)卡片的個(gè)人密碼(正確答案)領(lǐng)卡人在柜面系統(tǒng)打印的業(yè)務(wù)憑證簽字確認(rèn)(正確答案)個(gè)人客戶身份識(shí)別基本信息登記內(nèi)容中包括（）。*姓名(正確答案)緊急聯(lián)系人單位名稱性別(正確答案)他人代理開立個(gè)人銀行賬戶的，要求客戶出具（）等，必要時(shí)還應(yīng)要求代理人出具證明代理關(guān)系的公證書。*代理人有效身份證件(正確答案)被代理人的有效身份證件(正確答案)合法的委托書(正確答案)雙方關(guān)系證明自助設(shè)備管理員的輪崗要求正確的是（）。*操作員和復(fù)核員每半年必須拆散輪崗一次(正確答案)每次拆散輪崗可兩人全部更換，也可只更換一人(正確答案)輪崗時(shí)只允許操作員與操作員、復(fù)核員與復(fù)核員進(jìn)行交接輪崗(正確答案)可以交叉輪崗辦理移動(dòng)業(yè)務(wù)的地點(diǎn)應(yīng)為（）。*獨(dú)立房間(正確答案)相對(duì)封閉的場(chǎng)所(正確答案)商場(chǎng)大廳車站廣場(chǎng)移動(dòng)自助設(shè)備如需連續(xù)多日外出辦理業(yè)務(wù)（最多不得超過七天），且服務(wù)當(dāng)日無法及時(shí)交回憑證，需提交《中原銀行移動(dòng)設(shè)備外拓營銷申請(qǐng)表》說明原因，由（）審批后方可辦理，并于交接當(dāng)日做好憑證的交接工作。*會(huì)計(jì)主管設(shè)備使用的業(yè)務(wù)部門或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人(正確答案)分行零售綜合部(正確答案)分行會(huì)計(jì)運(yùn)營部(正確答案)下列關(guān)于自助設(shè)備清機(jī)加鈔、清機(jī)加憑證管理的說法正確的有（）。*自助設(shè)備的清機(jī)時(shí)間間隔不得超過五個(gè)工作日。(正確答案)如遇節(jié)假日，需在節(jié)前三個(gè)工作日內(nèi)至少完成一次清機(jī)加鈔、清機(jī)加憑證工作，以保證設(shè)備各項(xiàng)資源充足。若自助設(shè)備發(fā)生缺鈔、滿鈔、缺憑證情況應(yīng)及時(shí)進(jìn)行清機(jī)加鈔、清機(jī)加憑證操作，不得影響設(shè)備對(duì)外運(yùn)營。(正確答案)如清機(jī)時(shí)間間隔超過十個(gè)工作日，須由分行零售綜合部向總行渠道管理部落報(bào)批。網(wǎng)點(diǎn)管理模式下，關(guān)于自助設(shè)備管理描述正確的有（）。*自助設(shè)備管理應(yīng)嚴(yán)格遵循“雙人操作、交叉復(fù)核”的原則。(正確答案)清機(jī)加鈔、清機(jī)加憑證的過程原則上應(yīng)選擇網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)前或營業(yè)結(jié)束后實(shí)施。(正確答案)清機(jī)加鈔、清機(jī)加憑證必須由自助設(shè)備操作員和復(fù)核員雙人操作，兩崗位工作不得由同一人兼任。(正確答案)若加鈔間與網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金營業(yè)區(qū)不貫通或該設(shè)備屬廳堂式自助設(shè)備，則清機(jī)加鈔、清機(jī)加憑證操作應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)清場(chǎng)后進(jìn)行，并須按照相關(guān)安全保衛(wèi)管理制度執(zhí)行。(正確答案)根據(jù)《中原銀行自助設(shè)備管理辦法》，分行會(huì)計(jì)運(yùn)營部的主要職責(zé)有（）。*負(fù)責(zé)對(duì)分行自助設(shè)備上與現(xiàn)金、重要空白憑證相關(guān)的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行監(jiān)督、檢查(正確答案)負(fù)責(zé)自助設(shè)備業(yè)務(wù)現(xiàn)金、憑證的調(diào)撥及出入庫工作(正確答案)負(fù)責(zé)對(duì)分行自助設(shè)備運(yùn)營情況進(jìn)行定期的監(jiān)督、檢查和通報(bào)負(fù)責(zé)根據(jù)總行自助設(shè)備現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)人員準(zhǔn)入、退出標(biāo)準(zhǔn)，組織開展分行自助設(shè)備現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)的準(zhǔn)入和退出管理工作，并負(fù)責(zé)在柜面系統(tǒng)為自助設(shè)備現(xiàn)場(chǎng)授權(quán)人員開立、變更、撤銷系統(tǒng)權(quán)限(正確答案)移動(dòng)自助設(shè)備的憑證管理采取（）的原則。*雙人管理專人管理(正確答案)日始盤點(diǎn)日終盤點(diǎn)(正確答案)如遇突發(fā)情況造成自助設(shè)備鑰匙和密碼遺失或損壞的，應(yīng)立即上報(bào)（），并及時(shí)聯(lián)系自助設(shè)備供應(yīng)商更換新鎖。*所屬業(yè)務(wù)部門或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人(正確答案)分行監(jiān)察保衛(wèi)部(正確答案)分行零售綜合部(正確答案)總行渠道管理部門(正確答案)自助設(shè)備發(fā)生錯(cuò)賬后，應(yīng)做好客戶安撫及解釋工作，并在（）內(nèi)查實(shí)完畢后回復(fù)客戶。若出現(xiàn)緊急情況，應(yīng)在（）日內(nèi)完成設(shè)備清機(jī)及錯(cuò)賬調(diào)整工作。*3天3個(gè)工作日(正確答案)T+1(正確答案)T+3金融賬戶可辦理下列業(yè)務(wù)（）。*活期存款(正確答案)定期存款(正確答案)保證金業(yè)務(wù)(正確答案)金融衍生品業(yè)務(wù)(正確答案)非居民是指中國稅收居民以外的（）。*個(gè)人(正確答案)企業(yè)(正確答案)其他組織(正確答案)政府機(jī)構(gòu)消極非金融機(jī)構(gòu)是指符合下列條件之一的機(jī)構(gòu)（）。*上一公歷年度內(nèi)，股息、利息、租金、特許權(quán)使用費(fèi)收入等不屬于積極經(jīng)營活動(dòng)的收入，以及據(jù)以產(chǎn)生前述收入的金融資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓收入占總收入比重百分之五十以上的非金融機(jī)構(gòu)(正確答案)上一公歷年度內(nèi)，股息、利息、租金、特許權(quán)使用費(fèi)收入等不屬于積極經(jīng)營活動(dòng)的收入，以及據(jù)以產(chǎn)生前述收入的金融資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓收入占總收入比重百分之七十以上的非金融機(jī)構(gòu)上一公歷年度末，擁有可以產(chǎn)生股息、利息、租金、特許權(quán)使用費(fèi)等收入的金融資產(chǎn)占總資產(chǎn)比重百分之五十以上的非金融機(jī)構(gòu)(正確答案)稅收居民國（地區(qū)）不實(shí)施金融賬戶涉稅信息自動(dòng)交換標(biāo)準(zhǔn)的投資機(jī)構(gòu)(正確答案)以下不屬于消極非金融機(jī)構(gòu)的有（）。*上市公司及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)(正確答案)政府機(jī)構(gòu)或者履行公共服務(wù)職能的機(jī)構(gòu)(正確答案)成立時(shí)間不足十二個(gè)月且尚未開展業(yè)務(wù)的企業(yè)正處于資產(chǎn)清算或者重組過程中的企業(yè)(正確答案)公司的控制人的判定標(biāo)準(zhǔn)有（）。*直接或者間接擁有超過百分之二十五公司股權(quán)或者表決權(quán)的個(gè)人(正確答案)直接或者間接擁有超過百分之五十公司股權(quán)或者表決權(quán)的個(gè)人B、通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的個(gè)人(正確答案)公司的高級(jí)管理人員(正確答案)非居民標(biāo)識(shí)是指我行用于檢索判斷存量個(gè)人賬戶持有人是否為非居民個(gè)人的有關(guān)要素，具體包括（）等。*境外身份證明(正確答案)境外現(xiàn)居地址或者郵寄地址，包括郵政信箱(正確答案)境外電話號(hào)碼，且沒有我國境內(nèi)電話號(hào)碼(正確答案)賬戶代理人或者授權(quán)簽字人的境外地址(正確答案)中國政府部門出具的有效證明材料包括（）。*稅務(wù)部門向個(gè)人出具的《中國稅收居民身份證明》(正確答案)中華人民共和國居民身份證(正確答案)外國人永久居留身份證(正確答案)個(gè)人在中國境內(nèi)居住滿一年的證明材料(正確答案)無民事行為能力人或限制民事行為能力人開立賬戶的，由（）簽署稅收居民身份聲明文件。*法定代理人(正確答案)人民法院、有關(guān)部門依法指定的人員代理(正確答案)村委會(huì)指定的人員代理民政機(jī)關(guān)指定的人員代理以下哪種聲明文件存在明顯矛盾（）。*聲明信息與現(xiàn)有賬戶開立及反冼錢程序收集的身份信息不符的(正確答案)聲明僅為中國稅收居民，但賬戶持有人提供的國籍為外國，或者證件類型、現(xiàn)居住地址、電話為國外以及香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)的(正確答案)聲明為非居民，但賬戶持有人提供的國籍、證件類型、現(xiàn)居住地址等所屬國家（地區(qū)）與其聲明的稅收居民國（地區(qū)）不一致的(正確答案)其他存在明顯矛盾情形的(正確答案)哪些賬戶無需開展盡職凋查（）。*境內(nèi)外政府機(jī)構(gòu)(正確答案)國際組織(正確答案)境內(nèi)事業(yè)單位(正確答案)我國軍隊(duì)(正確答案)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在服務(wù)客戶時(shí)要充分考慮特殊客戶群體金融需求的（），不斷創(chuàng)新服務(wù)方式和手段，注重對(duì)特殊人群的個(gè)性化服務(wù)。*多樣性(正確答案)合理性特殊性(正確答案)差異性(正確答案)為了能夠更加高效快捷的服務(wù)來行辦理業(yè)務(wù)的特殊客戶群體，各支行要結(jié)合實(shí)際情況，設(shè)立（）以應(yīng)對(duì)客流高峰、處理突發(fā)事件及最大限度服務(wù)特殊群體客戶。*愛心窗口(正確答案)彈性窗口(正確答案)涉外服務(wù)窗口(正確答案)綠色通道(正確答案)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要結(jié)合實(shí)際情況設(shè)置愛心窗口，為特殊群體客戶提供哪些服務(wù)（）？*為聾啞客戶提供交流便簽紙(正確答案)為肢體殘缺客戶提供輪椅通道(正確答案)為外籍人士及辦理出國金融的客戶提供專用窗口為來我行的老年人、殘疾人等特殊人群進(jìn)行特殊對(duì)待，特殊服務(wù)，提供老花鏡、助盲卡、盲文鍵盤等便民設(shè)施(正確答案)我行在受理特殊客戶群體業(yè)務(wù)時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)須正確引導(dǎo)客戶通過（）途徑取得相關(guān)憑據(jù)，按照法定流程辦理業(yè)務(wù)。確無法取得時(shí)，方可適用特殊流程辦理，網(wǎng)點(diǎn)須對(duì)業(yè)務(wù)辦理場(chǎng)景的必要性、合理性、緊急程度進(jìn)行充分評(píng)估。*法院判決(正確答案)第三方公證(正確答案)居委會(huì)出具的證明材料公安機(jī)關(guān)出具的證明材料《中原銀行特殊客戶群體柜臺(tái)延伸業(yè)務(wù)處理指導(dǎo)意見》中特殊客戶群體包括（）？*已故客戶(正確答案)因重病或精神殘疾等原因意識(shí)不清醒，無法表達(dá)自身意愿，需由他人代為辦理業(yè)務(wù)的客戶(正確答案)父母喪失監(jiān)護(hù)能力的未成年人客戶(正確答案)本人至網(wǎng)點(diǎn)但無法自行簽字的客戶(正確答案)中原銀行特殊客戶群體柜臺(tái)延伸業(yè)務(wù)處理原則包括（）？*貼心服務(wù)(正確答案)必要緊急(正確答案)合理謹(jǐn)慎(正確答案)限額管理(正確答案)對(duì)于符合指導(dǎo)意見適用范圍的特殊客戶群體，需要網(wǎng)點(diǎn)開展上門核實(shí)的，上門核實(shí)應(yīng)至少包含以下內(nèi)容（）。*核實(shí)存款人情況(正確答案)家庭成員身份(正確答案)業(yè)務(wù)辦理真實(shí)意愿(正確答案)家庭資產(chǎn)情況中國居民長期居住國外，無法自行至網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，由經(jīng)公證的授權(quán)委托人代為辦理時(shí)，受理網(wǎng)點(diǎn)柜員及會(huì)計(jì)主管需通過（）等形式與存款人聯(lián)系并核實(shí)相關(guān)事項(xiàng)、留存核實(shí)記錄后予以辦理。*短信錄音電話(正確答案)視頻電話(正確答案)微信對(duì)于超過《中原銀行特殊客戶群體小額存款業(yè)務(wù)簡化處理指導(dǎo)意見》限額管理的業(yè)務(wù)或特殊事項(xiàng)由分行（）結(jié)合客戶實(shí)際情況充分評(píng)估審議后會(huì)簽辦理，后續(xù)應(yīng)共同做好小額糾紛的處置，切實(shí)提升我行客戶服務(wù)水平。*個(gè)人金融服務(wù)部(正確答案)法律合規(guī)部(正確答案)風(fēng)險(xiǎn)管理部運(yùn)營管理部(正確答案)銀行通過自助柜員機(jī)為個(gè)人辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)增加漢語語音提示，并通過（）等設(shè)置防詐騙提醒；非漢語提示界面應(yīng)當(dāng)對(duì)資金轉(zhuǎn)出等核心關(guān)鍵字段提供漢語提示，無法提示的，不得提供轉(zhuǎn)賬。*文字(正確答案)標(biāo)識(shí)(正確答案)彈窗(正確答案)對(duì)話下列說法正確的是（）。*自2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一個(gè)人在同一家銀行只能開立一個(gè)Ⅰ類戶(正確答案)自2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一個(gè)人在同一家銀行最多可以開立兩個(gè)Ⅰ類戶自2016年12月1日起，非銀行支付機(jī)構(gòu)為個(gè)人開立支付賬戶的，同一個(gè)人在同一家支付機(jī)構(gòu)最多可以開立三個(gè)Ⅲ類賬戶自2016年12月1日起，非銀行支付機(jī)構(gòu)為個(gè)人開立支付賬戶的，同一個(gè)人在同一家支付機(jī)構(gòu)只能開立一個(gè)Ⅲ類賬戶(正確答案)個(gè)人除提供有效身份證件、輔助身份證明材料外，還可提供（）等證明材料之一的，對(duì)客戶開展有效盡職調(diào)查后，確認(rèn)客戶有日常大額資金結(jié)算需求，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，可結(jié)合客戶資金結(jié)算需求，與其合理約定非柜面支付限額，日累計(jì)支付限額不得超過50萬元。*收入證明(正確答案)銀行結(jié)算賬戶交易流水(正確答案)資產(chǎn)證明(正確答案)手機(jī)號(hào)碼實(shí)名證明成員單位應(yīng)當(dāng)建立健全個(gè)人銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)考核機(jī)制，不得僅以哪些指標(biāo)作為考核指標(biāo)?*開戶數(shù)量(正確答案)網(wǎng)上銀行簽約數(shù)量(正確答案)手機(jī)銀行簽約數(shù)量(正確答案)網(wǎng)上銀行或手機(jī)銀行簽約率(正確答案)成員單位調(diào)整非柜面支付限額前，應(yīng)以（）等方式告知客戶，且綜合考慮可能影響到客戶正常資金結(jié)算的情形，制定統(tǒng)一應(yīng)對(duì)話術(shù)，盡量少影響或不影響正?？蛻羰褂觅~戶。*微信短信通知(正確答案)電話公告(正確答案)個(gè)人已開立Ⅰ類銀行結(jié)算賬戶且開通非柜面支付功能，賬戶近一年累計(jì)入金不超過1萬元的，非柜面業(yè)務(wù)日累計(jì)支付限額不得超過（），年累計(jì)支付限額不得超過（）。*1萬元(正確答案)3萬元10萬元20萬元(正確答案)個(gè)人已開立Ⅰ類銀行結(jié)算賬戶且開通非柜面支付功能，賬戶近一年以上（不含1年）未發(fā)生主動(dòng)支付交易的，且賬戶內(nèi)金融資產(chǎn)小于1萬元，非柜面業(yè)務(wù)日累計(jì)支付限額不得超過（），年累計(jì)支付限額不得超過（）。*1萬元(正確答案)3萬元10萬元20萬元(正確答案)《河南省個(gè)人銀行結(jié)算賬戶分類分級(jí)管理自律公約》（2022年第I版）中所稱長期不動(dòng)戶是指（）以上未發(fā)生客戶主動(dòng)交易且賬戶余額為（）以下的Ⅰ類銀行結(jié)算賬戶。*1年（含）1年（不含）(正確答案)10元（含）(正確答案)10元（不含）以下哪些屬于涉賭涉詐可疑賬戶開戶環(huán)節(jié)可疑特征（）？*開戶人員多為青年、中年男性，身份集中在大學(xué)生、務(wù)工人員、務(wù)農(nóng)人員等，同一批開戶人員多為同姓氏(正確答案)持他人證件代理開立賬戶，尤其是代理相對(duì)特殊人群開立賬戶(正確答案)同一人作為多家企業(yè)法定代表人或負(fù)責(zé)人開立單位賬戶，或同一人代理多家企業(yè)開立賬戶(正確答案)無合理理由頻繁開立、注銷賬戶(正確答案)開展可疑線索核查時(shí)，針對(duì)可疑線索涉及賬戶的相關(guān)信息和使用情況，進(jìn)行關(guān)聯(lián)比對(duì)及拓展研判，包括（）。*同名賬戶反查(正確答案)電話號(hào)碼反查(正確答案)網(wǎng)銀操作反查(正確答案)交易對(duì)手方反查(正確答案)公安機(jī)關(guān)牽頭負(fù)責(zé)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，（）等有關(guān)部門依照職責(zé)履行監(jiān)管主體責(zé)任，負(fù)責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。*金融(正確答案)電信(正確答案)網(wǎng)信(正確答案)市場(chǎng)監(jiān)管(正確答案)分支行應(yīng)當(dāng)遵循“風(fēng)險(xiǎn)為本”的原則，在“了解你的客戶”基礎(chǔ)上進(jìn)行客戶身份識(shí)別，如客戶存在可疑情形時(shí)，我行可要求客戶提供相關(guān)輔助證明材料，客戶無法提供時(shí)（）。*拒絕開戶不得強(qiáng)制要求客戶提供(正確答案)與客戶協(xié)商一致后先開戶，但暫時(shí)不開通非柜面功能(正確答案)后續(xù)網(wǎng)點(diǎn)可根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，升級(jí)賬戶功能(正確答案)（）等人員，因其法律意識(shí)淡薄，易成為出租出借賬戶的人群，被犯罪分子利用，應(yīng)加強(qiáng)核實(shí)。*老年人(正確答案)大學(xué)生(正確答案)無業(yè)(正確答案)金融從業(yè)人員屬于審慎開通非柜面支付功能場(chǎng)景的是（）。*客戶戶籍地非本地客戶頻繁開銷戶(正確答案)他人陪同開戶(正確答案)大學(xué)生開戶客戶經(jīng)理的以下操作，不合規(guī)的有（）。*臨時(shí)離開時(shí)，請(qǐng)一名行內(nèi)正式員工代替自己與客戶合影(正確答案)因?yàn)槭聞?wù)繁忙，沒有看客戶身份證即按指紋授權(quán)(正確答案)在客戶的手機(jī)上替客戶操作手機(jī)銀行(正確答案)客戶留存非本人手機(jī)號(hào)碼，工作人員未提示或制止(正確答案)在PAD端每個(gè)交易的“上傳影像資料”界面，需要上傳哪些影像內(nèi)容（）。*客戶經(jīng)理個(gè)人頭像客戶與身份證合照客戶個(gè)人頭像(正確答案)客戶經(jīng)理與客戶的合照(正確答案)關(guān)于手機(jī)號(hào)碼“實(shí)名驗(yàn)證”，哪些情況下可以繼續(xù)在PAD或機(jī)具上為客戶辦理開卡交易（）？*“實(shí)名驗(yàn)證”通過(正確答案)“實(shí)名驗(yàn)證”不通過，有0-3人重復(fù)使用(正確答案)“實(shí)名驗(yàn)證”不通過，有4-5人重復(fù)使用“實(shí)名驗(yàn)證”不通過，有5人以上重復(fù)使用信用卡面簽都包括哪些操作（）？*拍攝身份證正反面+客戶人臉識(shí)別(正確答案)填寫面簽書(正確答案)簽字(正確答案)客戶經(jīng)理人臉識(shí)別+和客戶經(jīng)理合影(正確答案)“了解你的客戶”包括（）。*了解客戶的職業(yè)(正確答案)了解客戶的開戶用途(正確答案)了解客戶的常住地址(正確答案)了解客戶本人的真實(shí)身份(正確答案)以下屬于需要關(guān)注的可疑開戶情形的是（）。*多人集體開卡(正確答案)對(duì)個(gè)人手機(jī)號(hào)、住址、工作單位等不清楚(正確答案)同一人頻繁開戶、銷戶(正確答案)預(yù)留非本人手機(jī)號(hào)(正確答案)網(wǎng)點(diǎn)有權(quán)拒絕開戶的情形包括（）。*不配合客戶身份識(shí)別(正確答案)有組織同時(shí)或分批開戶(正確答案)開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符(正確答案)有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)(正確答案)PAD開卡語音核實(shí)要點(diǎn)包括（）。*客戶經(jīng)理調(diào)整好PAD的位置、攝像頭角度(正確答案)客戶經(jīng)理保證PAD光線充足，網(wǎng)絡(luò)穩(wěn)定(正確答案)客戶不清楚時(shí)客戶經(jīng)理協(xié)助遠(yuǎn)程授權(quán)崗向客戶解釋相關(guān)問題(正確答案)如有必要時(shí)，客戶經(jīng)理應(yīng)代客戶回答問題以下業(yè)務(wù)需要本人辦理的是（）。*開卡(正確答案)身份信息修改(正確答案)簽約(正確答案)個(gè)人理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)(正確答案)《河南省個(gè)人銀行結(jié)算賬戶分類分級(jí)管理自律公約》的要求包括：（）。*Ⅱ、Ⅲ類銀行結(jié)算賬戶能夠滿足個(gè)人資金結(jié)算需求的，成員單位應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)其不再開立Ⅰ類銀行結(jié)算賬戶(正確答案)手機(jī)銀行可滿足其日常結(jié)算需求的，原則上不再為其開通網(wǎng)上銀行支付功能(正確答案)手機(jī)號(hào)碼未實(shí)名或者信息核驗(yàn)不一致的，不得拒絕為其開通非柜面支付功能成員單位為個(gè)人新開立的Ⅰ類銀行結(jié)算賬戶開通非柜面支付功能時(shí)，非柜面日累計(jì)支付限額不得超過5萬元重要空白憑證由總行統(tǒng)一規(guī)范、設(shè)計(jì)，外部管理部門或合作方有統(tǒng)一規(guī)定的，從總行規(guī)定。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)雙人領(lǐng)取重要空白憑證，指的是在領(lǐng)取、運(yùn)送、核對(duì)、入庫的全過程都要保持雙人辦理。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤機(jī)構(gòu)撤并時(shí)，被撤并機(jī)構(gòu)的重要空白憑證可以繳回上級(jí)行或轉(zhuǎn)至接收行，也可自行銷毀。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)重要空白憑證打印失敗的，不得重復(fù)打印，應(yīng)按操作流程進(jìn)行沖賬或更換憑證。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤總行主管行領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，由分行會(huì)計(jì)運(yùn)營部牽頭，會(huì)同合規(guī)部、監(jiān)察保衛(wèi)部等部門組成監(jiān)銷小組，共同組織銷毀工作。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)實(shí)行集中配送的機(jī)構(gòu)，重要空白憑證可隨現(xiàn)金一同配送或委托押運(yùn)公司代理運(yùn)送。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤簽發(fā)和出售重要空白憑證過程中，發(fā)現(xiàn)多頁、缺號(hào)、錯(cuò)號(hào)、要素有誤、打印模糊等有缺陷單證時(shí)，應(yīng)登記入庫留查，并及時(shí)與上級(jí)行或印刷廠聯(lián)系，查明原因妥善處理。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)變?cè)鞄攀侵阜抡照鎺诺膱D案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)偽造幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，采用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)誤收是指營業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，將真幣作為假幣收入的行為。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)假幣實(shí)物按實(shí)際收繳面額，入代保管相關(guān)科目核算。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)周末及節(jié)假日收繳的假幣，經(jīng)辦柜員應(yīng)將其隨款箱入庫，并于周一或節(jié)假日后第一個(gè)工作日營業(yè)結(jié)束前，將假幣和《假幣收繳憑證》第一聯(lián)交于保管人員。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)對(duì)蓋有“假幣”印章的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為假幣的，鑒定單位予以沒收，并開具《假幣收繳憑證》和《假人民幣沒收收據(jù)》。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)我行各級(jí)營業(yè)機(jī)構(gòu)均應(yīng)按相關(guān)規(guī)定有償為公眾兌換殘缺、污損人民幣。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)兌付額不足一分的，不予兌換；五分按半額兌換的，兌付二分。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的一半兌換。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，需當(dāng)場(chǎng)為客戶辦結(jié)的，應(yīng)當(dāng)場(chǎng)聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息；不需當(dāng)場(chǎng)辦結(jié)的，應(yīng)在辦結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)前聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤如聯(lián)網(wǎng)核查顯示照片不存在或聯(lián)網(wǎng)核查照片與身份下照片不一致的，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可以繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)，無需提供輔助證件。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)客戶申請(qǐng)辦理個(gè)人銀行賬戶和支付結(jié)算業(yè)務(wù)的，如其居民身份證經(jīng)核實(shí)確屬虛假證件，應(yīng)立即停辦相關(guān)業(yè)務(wù)。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤同一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在同一天辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，如先前在為相關(guān)個(gè)人辦理銀行業(yè)務(wù)時(shí)已對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查且其公民身份信息尚未發(fā)生變化，可不再對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個(gè)人居民身份證信息進(jìn)一步核實(shí)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶以虛假身份證件騙取開立賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，應(yīng)及時(shí)向上級(jí)行報(bào)告。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)故障時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)可先通過身份證鑒別儀鑒別身份證的真?zhèn)?，然后雙人核實(shí)客戶身份證件、客戶身份的真實(shí)性，并進(jìn)行客戶本人與其證件的比對(duì)，核實(shí)完成后為客戶正常辦理業(yè)務(wù)。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地地址。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)3個(gè)以下（含）個(gè)人客戶使用同一手機(jī)號(hào)碼登記信息時(shí)，需通過手機(jī)短信驗(yàn)證碼核實(shí)。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤大于3個(gè)且小于等于5個(gè)個(gè)人客戶使用同一手機(jī)號(hào)碼時(shí)，需要客戶提供輔助證明材料（如親屬關(guān)系證明、手機(jī)號(hào)歸屬權(quán)證明材料等）。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤單位客戶的身份識(shí)別基本信息登記內(nèi)容應(yīng)包括受益人、控股股東或者實(shí)際控制人相關(guān)信息。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤若客戶證件有效期為“長期”或沒有明確有效日期的，需統(tǒng)一錄為99991231。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)若證件類型為二代居民身份證時(shí)，系統(tǒng)可根據(jù)二代居民身份證號(hào)碼的末位數(shù)字奇偶性校驗(yàn)輸入“男”、“女”的正確性。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)同一客戶通過電子渠道非面對(duì)面方式可以開立不超過2個(gè)允許非綁定賬戶入金的III類戶。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)客戶通過電子渠道（手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行等）申請(qǐng)開戶的，僅能開立Ⅱ類戶和Ⅲ類戶。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤首次開戶時(shí)，受理人員在審核客戶身份信息無誤后將客戶姓名、國籍、住所地或工作單位地址、證件種類、證件號(hào)碼、聯(lián)系電話、職業(yè)等信息準(zhǔn)確、完整錄入系統(tǒng)，為客戶建立客戶號(hào)，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)對(duì)于開戶次日起6個(gè)月內(nèi)無交易記錄的賬戶，我行將暫停其非柜面業(yè)務(wù)，待向客戶重新核實(shí)身份后，可以恢復(fù)業(yè)務(wù)。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤我行可以向Ⅲ類戶發(fā)放本銀行小額消費(fèi)貸款資金并通過Ⅲ類戶還款，發(fā)放貸款和貸款資金歸還不受Ⅲ類戶余額限制規(guī)定，貸款資金歸還不受出金限額控制。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)對(duì)于不法分子用于電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)“涉案賬戶”名單的，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)，并通知涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份；網(wǎng)點(diǎn)在重新核實(shí)賬戶開戶人身份后，可以恢復(fù)所有賬戶業(yè)務(wù)。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)客戶在我行柜面開立的II、III類戶，無需綁定Ⅰ類戶或者信用卡賬戶進(jìn)行身份驗(yàn)證。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤客戶通過電子渠道辦理Ⅱ類戶、Ⅲ類戶銷戶時(shí)，綁定賬戶已銷戶的，無需重新驗(yàn)證個(gè)人身份信息后綁定新的賬戶，可直接辦理銷戶。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)成年人代理未成年人或者老年人開戶預(yù)留本人聯(lián)系電話等合理情形的，由相關(guān)當(dāng)事人出具說明后可以預(yù)留代理人聯(lián)系電話。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤個(gè)人銀行賬戶開戶不得“一刀切”地拒絕異地戶籍客戶的賬戶需求或要求客戶提供輔助身份證明材料。因異常開戶情形拒絕客戶開戶申請(qǐng)的，應(yīng)換人復(fù)核并向客戶做好解釋[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤對(duì)個(gè)人銀行賬戶的存款和有關(guān)資料，我行有權(quán)拒絕任何單位或個(gè)人的查詢、凍結(jié)和扣劃。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)開卡時(shí)，客戶常住地址按照戶籍地址填寫即可。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)客戶的身份證住所地與經(jīng)常居住地不一致的，開卡時(shí)應(yīng)登記客戶的經(jīng)常居住地址。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤任何情況下，客戶經(jīng)理均不得代客戶簽字。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤PAD支持留存“手機(jī)號(hào)碼”，手機(jī)號(hào)碼欄位支持留存客戶的固定電話。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)網(wǎng)點(diǎn)管理模式下，自助設(shè)備的鑰匙在營業(yè)時(shí)間內(nèi)由自助設(shè)備操作員負(fù)責(zé)保管；營業(yè)結(jié)束后封入自助設(shè)備操作員鈔箱隨款車入庫保管。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)自助設(shè)備重要區(qū)域的監(jiān)控錄像資料保存時(shí)間應(yīng)不少于90天，其他錄像應(yīng)不少于30天。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤網(wǎng)點(diǎn)管理模式下，自助設(shè)備啟用時(shí)，應(yīng)由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管將設(shè)備鑰匙交自助設(shè)備復(fù)核員，將初始密碼交自助設(shè)備操作員，對(duì)初始密碼進(jìn)行修改，并通過會(huì)計(jì)運(yùn)營管理平臺(tái)登記或手工登記《重要會(huì)計(jì)物品及密碼管理登記簿》。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)按自助設(shè)備的業(yè)務(wù)功能，可分為現(xiàn)金類自助設(shè)備和非現(xiàn)金類自助設(shè)備。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤自助設(shè)備操作員和復(fù)核員每次拆散輪崗時(shí)須兩人全部更換。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)集中管理模式下，自助設(shè)備備用鑰匙、密碼原則上由分行零售綜合部指定專人保管，并進(jìn)行封存，存入專用保險(xiǎn)柜中，登記《備用鑰匙、密碼封存保管登記簿》。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤非居民金融賬戶是指在我行開立或者保有的、由非居民或者有非居民控制人的消極非金融機(jī)構(gòu)持有的金融賬戶。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤賬戶持有人同時(shí)構(gòu)成中國稅收居民和其他國家（地區(qū)）稅收居民的，可按照中國稅收居民無需收集報(bào)送信息。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)兩個(gè)機(jī)構(gòu)受到共同控制，則該兩個(gè)機(jī)構(gòu)互為關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤聯(lián)名賬戶的每一個(gè)賬戶持有人，在加總余額時(shí)應(yīng)當(dāng)計(jì)算該聯(lián)名賬戶的全部余額。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤個(gè)人新開戶時(shí)，賬戶持有人應(yīng)簽署稅收居民身份聲明文件。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤聯(lián)名賬戶的賬戶持有人簽署一份稅收居民身份聲明文件即可。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)在持有人申請(qǐng)信用卡賬戶時(shí)獲取賬戶持有人的聲明文件。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)對(duì)發(fā)現(xiàn)存在非居民標(biāo)識(shí)的存量個(gè)人賬戶，開戶機(jī)構(gòu)可以通過現(xiàn)有客戶資料確認(rèn)賬戶持有人為非居民個(gè)人的，應(yīng)當(dāng)收集并記錄報(bào)送所需信息。無法確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)要求賬戶持有人提供聲明文件。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤對(duì)未發(fā)現(xiàn)存在非居民標(biāo)識(shí)的存量個(gè)人賬戶，開戶機(jī)構(gòu)無需作進(jìn)一步處理，但應(yīng)當(dāng)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤識(shí)別為非居民企業(yè)的，開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)收集并記錄報(bào)送所需信息。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤通過現(xiàn)有客戶資料或者公開信息確認(rèn)存量機(jī)構(gòu)賬戶持有人不是消極非金融機(jī)構(gòu)的，無需進(jìn)一步處理。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤特殊人群前往營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，廳堂服務(wù)專員應(yīng)主動(dòng)出門迎接，并全程陪同，主動(dòng)詢問其業(yè)務(wù)需求，介紹我行業(yè)務(wù)辦理流程，協(xié)助辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦理完無需將其送出網(wǎng)點(diǎn)。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)對(duì)于特殊客戶，全行各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)充分考慮特殊群體需求，不隨意拒絕、推諉和搪塞客戶。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤各分行可以根據(jù)總行《中原銀行特殊客戶群體柜臺(tái)延伸業(yè)務(wù)處理指導(dǎo)意見》，結(jié)合分行實(shí)際情況細(xì)化相關(guān)操作規(guī)范和后續(xù)評(píng)估流程，但不得超過指導(dǎo)意見的適用范圍，可適當(dāng)降低風(fēng)控約束標(biāo)準(zhǔn)。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)客戶意識(shí)不清醒，因重病或精神殘疾等原因無法表達(dá)自身意愿，需由直系親屬之一或指定監(jiān)護(hù)人代為辦理時(shí)，可以代理辦理存量賬戶密碼管理類業(yè)務(wù)、新開立賬戶賬戶激活設(shè)置密碼等業(yè)務(wù)。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在營業(yè)期間，應(yīng)至少指派會(huì)計(jì)主管和一名廳堂服務(wù)人員擔(dān)任無障礙服務(wù)專員。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)我行接受殘障人士合理的貸款申請(qǐng)，堅(jiān)持公平信貸，為符合貸款條件、且提供相關(guān)貸款資料齊全的殘障人辦理貸款業(yè)務(wù)。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤《特殊客戶群體柜臺(tái)延伸業(yè)務(wù)處理指導(dǎo)意見》適用于涉及境外個(gè)人的存款提取及賬戶辦理事項(xiàng)。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)自2016年12月1日起，單位、個(gè)人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額分別超過100萬元、30萬元的，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒，單位、個(gè)人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤建立單位開戶審慎核實(shí)機(jī)制。對(duì)于被全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”，以及經(jīng)銀行和支付機(jī)構(gòu)核實(shí)單位注冊(cè)地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營場(chǎng)所的單位,開戶初期原則上不開通非柜面業(yè)務(wù)，待后續(xù)了解后再審慎開通。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)銀行通過自助柜員機(jī)為個(gè)人辦理業(yè)務(wù)時(shí)，可在轉(zhuǎn)賬受理界面（包含外文頁面）以中文顯示收款人姓名、賬號(hào)、轉(zhuǎn)賬金額等信息，并以中文明確提示客戶該業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)到賬，由客戶確認(rèn)。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)懲戒期滿后，受懲戒的單位和個(gè)人辦理新開立賬戶業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加大審核力度。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤對(duì)于公安機(jī)關(guān)通過管理平臺(tái)發(fā)起的涉案賬戶查詢、凍結(jié)和止付業(yè)務(wù)，符合法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)7*24小時(shí)緊急聯(lián)系人機(jī)制。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤按照《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》,銀行和支付機(jī)構(gòu)違反相關(guān)制度以及通知規(guī)定,情節(jié)嚴(yán)重的,人民銀行可采取暫停該機(jī)構(gòu)6個(gè)月至12個(gè)月新開立賬戶和辦理支付業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)成員單位為個(gè)人開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)核驗(yàn)個(gè)人身份基本信息，對(duì)其提供身份證件的有效性、開戶申請(qǐng)人與身份證件的一致性以及開戶意愿進(jìn)行核實(shí)，不得為身份不明的個(gè)人開立銀行結(jié)算賬戶并提供服務(wù)，不得開立匿名或者假名賬戶。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤個(gè)人除提供有效身份證件外，還可提供戶口簿、居住證、社會(huì)保障卡、社保繳納證明、水電煤燃?xì)馀瘹饫U費(fèi)證明，或者手機(jī)號(hào)碼實(shí)名且入網(wǎng)正常使用一年等輔助身份證明材料之一的，日累計(jì)支付限額不得超過10萬元。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)Ⅱ、Ⅲ類銀行結(jié)算賬戶能夠滿足個(gè)人資金結(jié)算需求的，銀行不得再為其