《受益所有人信息管理辦法》（2024年11月1日起施行）詳細解讀

（2024年11月1日起施行）《受益所有人信息管理辦法》詳細解讀目錄第一條第二條第三條第四條第五條第六條第七條第八條第九條第十條第十一條第十二條第十三條第十四條第十五條第十六條第十七條PART01第一條為提高市場透明度，維護市場秩序、金融秩序，預防和遏制洗錢、恐怖主義融資活動，根據(jù)反洗錢和企業(yè)登記管理有關法律、行政法規(guī)，制定本辦法。通過要求相關主體報告和披露受益所有人信息，增加市場操作的透明度，減少信息不對稱。公開透明原則建立跨部門、跨地區(qū)的信息共享機制，確保受益所有人信息的及時更新和全面共享。信息共享機制鼓勵社會公眾對受益所有人信息進行監(jiān)督，對于未按規(guī)定披露或虛假披露的行為進行舉報。公眾監(jiān)督提高市場透明度010203防止操縱市場準確識別受益所有人，有助于防止內(nèi)部人控制和操縱市場，維護市場的公平競爭。防范金融風險加強對受益所有人的監(jiān)管，有助于及時發(fā)現(xiàn)和防范金融風險，確保金融系統(tǒng)的穩(wěn)定運行。打擊非法金融活動通過追溯資金流向，打擊利用復雜股權結構進行非法金融活動的行為。維護市場秩序、金融秩序金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，應充分了解并核實客戶的身份信息，包括受益所有人的信息。客戶身份識別預防和遏制洗錢、恐怖主義融資活動金融機構在發(fā)現(xiàn)可疑交易時，應及時向監(jiān)管部門報告，并協(xié)助調查洗錢和恐怖主義融資活動?？梢山灰讏蟾鎸τ谏婕跋村X和恐怖主義融資的資金和財產(chǎn)，監(jiān)管部門有權依法進行凍結和沒收。凍結與沒收PART02第二條下列主體（以下統(tǒng)稱備案主體）應當根據(jù)本辦法規(guī)定通過相關登記注冊系統(tǒng)備案受益所有人信息：（一）公司；（二）合伙企業(yè)；（三）外國公司分支機構；（四）中國人民銀行、國家市場監(jiān)督管理總局規(guī)定的其他主體。個體工商戶無需備案受益所有人信息。備案主體范圍公司包括有限責任公司、股份有限公司等各種類型的企業(yè)法人。合伙企業(yè)包括普通合伙和有限合伙，無論規(guī)模大小，均需按規(guī)定備案。外國公司分支機構指外國公司在我國境內(nèi)設立的從事經(jīng)營活動的非法人分支機構。其他主體中國人民銀行、國家市場監(jiān)督管理總局根據(jù)實際需要，可以規(guī)定其他需要備案受益所有人信息的主體。個體工商戶因其經(jīng)營規(guī)模較小，業(yè)務相對簡單，且通常以個人或家庭成員經(jīng)營為主，故無需備案受益所有人信息。無需備案主體備案真實性備案主體應確保所備案的受益所有人信息真實、準確、完整，不得有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。備案時限備案主體應在設立或變更受益所有人后的一定時限內(nèi)，通過相關登記注冊系統(tǒng)完成備案。備案內(nèi)容備案信息應包括受益所有人的姓名、身份證件號碼、聯(lián)系方式等基本信息，以及其對備案主體的控制關系和影響力等。備案要求未按規(guī)定備案若備案主體未按規(guī)定備案受益所有人信息，將可能面臨相關監(jiān)管部門的處罰。提供虛假信息若備案主體提供虛假受益所有人信息，將承擔相應的法律責任，包括但不限于罰款、撤銷登記等。法律責任PART03第三條注冊資本（出資額）不超過1000萬元人民幣（或者等值外幣）且股東、合伙人全部為自然人的備案主體，如果不存在股東、合伙人以外的自然人對其實際控制或者從其獲取收益，也不存在通過股權、合伙權益以外的方式對其實施控制或者從其獲取收益的情形，承諾后免于備案受益所有人信息。該條款適用的備案主體，其注冊資本或出資額不得超過1000萬元人民幣或等值外幣。注冊資本（出資額）限制所有股東、合伙人均需為自然人，不存在法人或其他組織形式的股東或合伙人。股東、合伙人構成備案主體條件實際控制人要求沒有自然人從備案主體獲取除正常股權、合伙權益分紅以外的收益。收益獲取情況控制方式限制沒有通過股權、合伙權益以外的方式對備案主體實施控制，如通過簽署協(xié)議、授權委托等方式。不存在股東、合伙人以外的自然人對其實際控制，即沒有其他自然人能夠通過投資關系、協(xié)議或者其他安排，實際支配公司行為。免于備案條件承諾內(nèi)容符合條件的備案主體需承諾其滿足上述免于備案的條件，并承擔相應法律責任。承諾效力監(jiān)管措施承諾制度經(jīng)承諾后，備案主體可免于向相關監(jiān)管部門備案受益所有人信息，簡化了監(jiān)管流程。監(jiān)管部門將對免于備案的備案主體進行抽查，確保其滿足免于備案條件，如發(fā)現(xiàn)不符合條件的情況，將依法進行處理。PART04第四條國家市場監(jiān)督管理總局統(tǒng)籌指導相關登記注冊系統(tǒng)建設，指導地方登記機關依法開展受益所有人信息備案工作，及時將歸集的受益所有人信息推送至中國人民銀行。縣級以上地方市場監(jiān)督管理部門督促備案主體及時備案受益所有人信息。中國人民銀行建立受益所有人信息管理系統(tǒng)，及時接收、保存、處理受益所有人信息。中國人民銀行及其分支機構督促備案主體準確備案受益所有人信息。國家市場監(jiān)督管理總局的職責統(tǒng)籌指導相關登記注冊系統(tǒng)建設為確保受益所有人信息的準確、及時備案，國家市場監(jiān)督管理總局需對登記注冊系統(tǒng)進行統(tǒng)一規(guī)劃和指導。指導地方登記機關依法開展受益所有人信息備案工作總局需制定詳細的操作指南和規(guī)范，確保各地登記機關能夠依法、規(guī)范地進行受益所有人信息備案。及時將歸集的受益所有人信息推送至中國人民銀行這是實現(xiàn)信息共享、提高監(jiān)管效率的關鍵環(huán)節(jié)，有助于中國人民銀行更全面、準確地掌握受益所有人信息。督促備案主體及時備案受益所有人信息地方市場監(jiān)督管理部門需定期對備案主體進行提醒和督促，確保其按照規(guī)定時間完成受益所有人信息的備案工作。縣級以上地方市場監(jiān)督管理部門的職責中國人民銀行的職責建立受益所有人信息管理系統(tǒng)中國人民銀行需建立完善的信息管理系統(tǒng)，用于接收、保存和處理受益所有人信息，確保信息的準確性和安全性。及時接收、保存、處理受益所有人信息中國人民銀行需與各地登記機關建立順暢的信息傳輸渠道，確保受益所有人信息能夠及時、準確地傳輸至信息管理系統(tǒng)。中國人民銀行及其分支機構督促備案主體準確備案受益所有人信息為確保備案信息的準確性，中國人民銀行及其分支機構需對備案主體進行監(jiān)督和指導，及時發(fā)現(xiàn)并糾正備案信息中的錯誤和不實之處。PART05第五條中國人民銀行及其分支機構為受益所有人信息備案工作提供指導，市場監(jiān)督管理部門予以配合。制定受益所有人信息備案的相關政策和指引，明確備案要求、流程和標準。建立和完善受益所有人信息管理系統(tǒng)，提高信息備案的效率和準確性。對金融機構和特定非金融機構開展受益所有人信息備案工作進行監(jiān)督和指導。組織開展受益所有人信息備案的宣傳和培訓，提高相關機構和人員的意識和能力。中國人民銀行及其分支機構的職責市場監(jiān)督管理部門的配合職責協(xié)助中國人民銀行及其分支機構開展受益所有人信息備案工作，提供必要的信息和數(shù)據(jù)支持。在企業(yè)登記注冊環(huán)節(jié)，加強對受益所有人信息的核實和登記工作。對未按照規(guī)定進行受益所有人信息備案的機構進行監(jiān)管和處罰，確保其履行備案義務。加強與其他監(jiān)管部門的溝通和協(xié)作，共同推進受益所有人信息備案工作的順利開展。PART06第六條符合下列條件之一的自然人為備案主體的受益所有人：（一）通過直接方式或者間接方式最終擁有備案主體25%以上股權、股份或者合伙權益；（二）雖未滿足第一項標準，但最終享有備案主體25%以上收益權、表決權；（三）雖未滿足第一項標準，但單獨或者聯(lián)合對備案主體進行實際控制。前款第三項所稱實際控制包括但不限于通過協(xié)議約定、關系密切的人等方式實施控制，例如決定法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員或者執(zhí)行事務合伙人的任免，決定重大經(jīng)營、管理決策的制定或者執(zhí)行，決定財務收支，長期實際支配使用重要資產(chǎn)或者主要資金等。不存在第一款規(guī)定三種情形的，應當將備案主體中負責日常經(jīng)營管理的人員視為受益所有人進行備案。直接方式自然人直接持有備案主體25%以上的股權、股份或合伙權益。間接方式自然人通過其控制的其他企業(yè)或實體間接持有備案主體25%以上的股權、股份或合伙權益。（一）通過直接方式或者間接方式最終擁有備案主體25%以上股權、股份或者合伙權益（二）雖未滿足第一項標準，但最終享有備案主體25%以上收益權、表決權表決權自然人雖未直接或間接持有25%以上的股權，但根據(jù)協(xié)議或其他安排，享有備案主體25%以上的表決權，能夠影響重大決策。收益權自然人雖未直接或間接持有25%以上的股權，但根據(jù)協(xié)議或其他安排，享有備案主體25%以上的利潤分配權。單獨控制自然人雖未持有25%以上的股權，但通過其他方式如簽署控制協(xié)議等，單獨對備案主體進行實際控制。聯(lián)合控制多個自然人雖各自未持有25%以上的股權，但通過簽署聯(lián)合控制協(xié)議等方式，共同對備案主體進行實際控制。（三）雖未滿足第一項標準，但單獨或者聯(lián)合對備案主體進行實際控制010203決定法定代表人、董事、監(jiān)事、高級管理人員或者執(zhí)行事務合伙人的任免。決定重大經(jīng)營、管理決策的制定或者執(zhí)行，如戰(zhàn)略規(guī)劃、業(yè)務拓展、重大投資等。決定財務收支，包括預算編制、資金使用、利潤分配等。（三）雖未滿足第一項標準，但單獨或者聯(lián)合對備案主體進行實際控制（三）雖未滿足第一項標準，但單獨或者聯(lián)合對備案主體進行實際控制長期實際支配使用重要資產(chǎn)或者主要資金，如房產(chǎn)、設備、流動資金等。不存在第一款規(guī)定三種情形的，應當將備案主體中負責日常經(jīng)營管理的人員視為受益所有人進行備案。這些人員通常包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理等高級管理人員。財務部門負責人。業(yè)務部門負責人。其他對公司經(jīng)營管理有重大影響的人員。（三）雖未滿足第一項標準，但單獨或者聯(lián)合對備案主體進行實際控制PART07第七條國有獨資公司、國有控股公司應當將法定代表人視為受益所有人進行備案。通過備案，國有獨資公司和國有控股公司可以確保其運營活動符合相關法規(guī)和政策的要求，避免因違規(guī)操作而引發(fā)的法律風險。符合法規(guī)要求將法定代表人視為受益所有人進行備案，有助于明確公司的責任主體，確保在出現(xiàn)問題時能夠迅速找到相關責任人并進行處理。明確責任主體備案制度可以增加公司的透明度，讓外部利益相關者更加清晰地了解公司的股權結構和實際控制人情況。提升透明度備案的重要性提交備案材料國有獨資公司、國有控股公司需要按照相關法規(guī)和政策的要求，準備并提交備案所需的材料，包括公司基本情況、股權結構圖、法定代表人身份證明等。備案的流程和要求審核備案材料備案機構會對提交的備案材料進行審核，確保其真實、準確、完整。如果發(fā)現(xiàn)材料存在問題，備案機構會要求公司進行補充或更正。完成備案手續(xù)審核通過后，備案機構會為公司辦理備案手續(xù)，并頒發(fā)備案證明。公司需要妥善保管備案證明，并按照要求進行定期更新和報備。如果國有獨資公司、國有控股公司未按照規(guī)定將法定代表人視為受益所有人進行備案，可能會面臨相關法規(guī)和政策規(guī)定的法律責任，包括但不限于罰款、責令改正等。未備案的法律責任如果備案材料存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，或者備案證明失效后未及時辦理變更手續(xù)，公司可能會面臨法律責任，并影響公司的聲譽和信用記錄。因此，公司需要確保備案材料的真實性和準確性，并及時辦理變更手續(xù)。備案不實或失效的后果法律責任和后果PART08第八條外國公司分支機構的受益所有人為外國公司按照本辦法第六條規(guī)定認定的受益所有人，以及該分支機構的高級管理人員。外國公司在其本國享受的受益所有人申報豁免標準不適用于中國。外國公司分支機構的受益所有人定義受益所有人包括外國公司按照《受益所有人信息管理辦法》第六條規(guī)定認定的受益所有人，通常指控制公司并從公司活動中獲得實際利益的自然人。分支機構的高級管理人員也被視為受益所有人，這些人員通常包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財務負責人等對公司決策有重大影響的人員。外國公司本國受益所有人申報豁免標準的不適用性在中國，外國公司必須按照《受益所有人信息管理辦法》的規(guī)定進行受益所有人的申報，即使在其本國享有申報豁免也不能在中國適用。這一規(guī)定是為了確保中國市場的透明度和規(guī)范性，防止洗錢、恐怖主義融資等不法活動，維護金融秩序和市場穩(wěn)定。外國公司需按照《受益所有人信息管理辦法》的規(guī)定，向相關監(jiān)管機構申報其在中國境內(nèi)分支機構的受益所有人信息。申報內(nèi)容應包括受益所有人的姓名、國籍、住所地、身份證件號碼等基本信息，以及控制關系、利益分配情況等詳細信息。申報要求和流程違規(guī)處罰措施如果外國公司未按照規(guī)定申報或虛假申報受益所有人信息，將面臨監(jiān)管機構的處罰，包括但不限于罰款、限制業(yè)務等措施。監(jiān)管機構還將對違規(guī)行為進行公示，以增強市場監(jiān)督和約束作用。PART09第九條備案主體在設立登記時，應當通過相關登記注冊系統(tǒng)備案受益所有人信息。無法通過相關登記注冊系統(tǒng)辦理設立登記的，可以現(xiàn)場辦理，并在設立登記之日起30日內(nèi)，通過相關登記注冊系統(tǒng)備案受益所有人信息。備案主體指公司、企業(yè)等組織在設立時需要進行受益所有人信息的備案。設立登記備案主體與設立登記備案主體在創(chuàng)立之初需完成的法定登記程序，包括公司名稱、注冊資本、經(jīng)營范圍等基本信息的登記。0102VS備案主體應通過相關的登記注冊系統(tǒng)，如工商行政管理部門的在線平臺，進行受益所有人信息的備案。備案內(nèi)容包括但不限于受益所有人的姓名、身份證件號碼、聯(lián)系方式以及其在公司中的權益比例等信息。備案方式受益所有人信息備案無法通過系統(tǒng)備案的處理后續(xù)系統(tǒng)備案現(xiàn)場辦理設立登記后，備案主體仍需在設立登記之日起30日內(nèi)，通過相關登記注冊系統(tǒng)完成受益所有人信息的備案。現(xiàn)場辦理若因技術故障或其他原因無法通過相關登記注冊系統(tǒng)辦理設立登記，備案主體可選擇前往工商行政管理部門現(xiàn)場辦理。未按照規(guī)定進行受益所有人信息備案的，將可能面臨法律責任，包括但不限于罰款、責令改正等。法律責任工商行政管理部門負責對受益所有人信息備案情況進行監(jiān)督和管理，確保信息的真實性和準確性。監(jiān)管部門法律責任與監(jiān)管PART10第十條備案主體受益所有人信息發(fā)生變化，或者不再符合本辦法第三條規(guī)定的承諾免報條件的，應當自發(fā)生變化或者不符合承諾免報條件之日起30日內(nèi)，通過相關登記注冊系統(tǒng)備案受益所有人信息。如原受益所有人將權益轉讓給他人，或者因繼承、贈與等方式導致受益所有人發(fā)生變化。受益所有人身份變更如原受益所有人的持股比例發(fā)生增減，導致其在公司中的控制權和受益權發(fā)生變化。受益所有人持股比例變化備案主體受益所有人信息發(fā)生變化的情況承諾免報條件失效如原本符合承諾免報條件的備案主體，因相關情況變化而不再滿足免報條件。01不再符合承諾免報條件的情況監(jiān)管部門要求如監(jiān)管部門對特定行業(yè)或領域的受益所有人信息提出更高的備案要求，導致原本的承諾免報條件不再適用。02備案流程和要求01備案主體應當在受益所有人信息發(fā)生變化或者不符合承諾免報條件之日起30日內(nèi)，通過相關登記注冊系統(tǒng)完成備案。備案主體需按照登記注冊系統(tǒng)的要求，提交真實、準確、完整的受益所有人信息，包括但不限于姓名、身份證件號碼、聯(lián)系方式等。備案主體未按照規(guī)定時限和要求完成受益所有人信息備案的，將依法承擔相應的法律責任。0203備案時限備案材料法律責任PART11第十一條備案主體備案受益所有人信息時，應當填報下列信息：（一）姓名；（二）性別；（三）國籍；（四）出生日期；（五）經(jīng)常居住地或者工作單位地址；（六）聯(lián)系方式；（七）身份證件或者身份證明文件種類、號碼、有效期限；（八）受益所有權關系類型以及形成日期、終止日期（如有）。存在本辦法第六條第一款第一項規(guī)定情形的，還應當填報持有股權、股份或者合伙權益的比例；存在本辦法第六條第一款第二項規(guī)定情形的，還應當填報收益權、表決權的比例；存在本辦法第六條第一款第三項規(guī)定情形的，還應當填報實際控制的方式。受益所有人的全名，需與身份證件一致。姓名受益所有人的性別，通常為“男”或“女”。性別指受益所有人所屬的國家或地區(qū)。國籍基本信息填報經(jīng)常居住地或者工作單位地址需提供詳細地址，便于聯(lián)系與核實。聯(lián)系方式包括電話號碼、電子郵箱等，確保能及時聯(lián)系到受益所有人。聯(lián)系信息與居住工作情況身份證件或身份證明文件種類如身份證、護照等。身份證件號碼對應身份證件上的唯一編號。身份證件有效期限證件的有效起始和終止日期。身份證件信息受益所有權關系類型明確表述受益所有人與公司的具體關系。形成日期與終止日期如有，需填報受益所有權關系的開始和結束時間。受益所有權具體信息特殊情形下的額外信息填報010203持有股權、股份或合伙權益的比例針對存在特定股權、股份或合伙權益情形的受益所有人。收益權、表決權的比例若受益所有人享有特定的收益權或表決權，需填報相應比例。實際控制的方式如果受益所有人通過某種方式實際控制公司，需詳細闡述控制方式。PART12第十二條國家有關機關為履行職責需要，可以依法向中國人民銀行獲取受益所有人信息。金融機構、特定非金融機構履行反洗錢和反恐怖主義融資義務時，可以通過中國人民銀行查詢受益所有人信息。國家有關機關以及金融機構、特定非金融機構對依法獲得的受益所有人信息應當予以保密。國家有關機關為履行職責需要，可以依法向中國人民銀行請求提供受益所有人信息。金融機構和特定非金融機構在履行反洗錢和反恐怖主義融資義務時，有權通過中國人民銀行查詢相關受益所有人的信息。受益所有人信息的獲取途徑國家有關機關必須對依法獲得的受益所有人信息嚴格保密，防止信息泄露或被不當使用。金融機構和特定非金融機構同樣承擔保密義務，確保受益所有人信息的安全性和機密性。信息保密義務信息使用限制信息使用目的獲取的信息僅能用于履行法定職責和反洗錢、反恐怖主義融資等合法目的。禁止濫用信息任何單位和個人不得濫用或非法利用受益所有人信息，以免侵犯他人合法權益。法律責任對于濫用受益所有人信息的行為，將依法追究相關責任人的法律責任。濫用信息責任如有關機關或機構違反保密義務，泄露受益所有人信息，將依法承擔相應的法律責任。違反保密義務PART13第十三條國家有關機關以及金融機構、特定非金融機構發(fā)現(xiàn)受益所有人信息管理系統(tǒng)中的備案主體受益所有人信息存在錯誤、不一致或者不完整的，應當及時向中國人民銀行反饋。中國人民銀行可以根據(jù)情形依法采取措施進行核實，備案主體應當配合。對市場透明度、金融透明度有顯著影響的備案主體，中國人民銀行等主管部門可以要求其補充提供確定受益所有人所需要的股權、合伙權益、收益權、表決權、控制關系等情況的材料。國家有關機關、金融機構以及特定非金融機構在使用受益所有人信息管理系統(tǒng)時，如發(fā)現(xiàn)備案主體的受益所有人信息存在錯誤、不一致或不完整的情況，有責任及時向中國人民銀行進行反饋。錯誤、不一致或不完整信息的發(fā)現(xiàn)反饋方應確保所反饋信息的準確性，避免因信息錯誤導致不必要的核實工作，浪費行政資源。反饋內(nèi)容的準確性信息反饋中國人民銀行的核實措施中國人民銀行在收到反饋信息后，將根據(jù)情形的嚴重性依法采取相應的核實措施，包括但不限于要求備案主體提供額外的證明材料、進行現(xiàn)場調查等。備案主體的配合義務備案主體有義務配合中國人民銀行的核實工作，提供真實、準確的信息和資料，確保核實工作的順利進行。信息核實與處理額外材料的要求對于對市場透明度、金融透明度有顯著影響的備案主體，中國人民銀行等主管部門可以要求其補充提供確定受益所有人所需要的股權、合伙權益、收益權、表決權、控制關系等情況的材料。材料提供的時效性備案主體應在規(guī)定的時間內(nèi)提供所需的額外材料，確保信息的及時更新和準確性。材料真實性的保障備案主體應確保所提供材料的真實性，如有虛假提供或隱瞞重要事實的情況，將依法承擔相應的法律責任。對市場透明度、金融透明度有顯著影響的備案主體PART14第十四條備案主體未按照規(guī)定辦理受益所有人信息備案的，依照企業(yè)登記管理有關行政法規(guī)處理。中國人民銀行及其分支機構發(fā)現(xiàn)備案主體備案的受益所有人信息不準確的，應當責令備案主體限期改正；拒不改正的，處5萬元以下的罰款。責令限期改正對于未按照規(guī)定辦理受益所有人信息備案或備案信息不準確的備案主體，中國人民銀行及其分支機構將首先責令其限期改正。罰款處罰措施如果備案主體在限期內(nèi)拒不改正，將面臨最高5萬元的罰款。這一處罰措施旨在確保備案主體嚴格遵守受益所有人信息備案規(guī)定。010201提高市場透明度通過對未按規(guī)定備案或提供不準確信息的行為進行處罰，可以促使市場主體更加認真地履行備案義務，從而提高市場透明度。維護市場秩序和金融秩序準確的受益所有人信息是維護市場秩序和金融秩序的重要基礎。對違規(guī)行為的處罰有助于確保信息的真實性，進而維護市場秩序和金融穩(wěn)定。預防和遏制洗錢、恐怖主義融資活動受益所有人信息的準確備案對于預防和遏制洗錢、恐怖主義融資活動具有重要意義。通過對違規(guī)行為的嚴厲打擊，可以降低這些非法活動的發(fā)生概率。監(jiān)管意義0203PART15第十五條本辦法所稱受益所有人，是指最終擁有或者實際控制備案主體，或者享有備案主體最終收益的自然人。最終擁有者指備案主體的最終控制人或股東，即能夠實際支配或影響備案主體行為的自然人。實際控制人雖然不是備案主體的股東，但通過投資關系、協(xié)議或者其他安排，能夠實際支配或影響備案主體行為的自然人。享有最終收益的自然人無論備案主體的收益如何流轉，最終享有該收益的自然人。受益所有人的定義控制權標準根據(jù)備案主體的股權結構、治理結構、高級管理人員任職情況等因素綜合判斷。收益權標準關注備案主體的利潤分配情況，以及最終享有收益的自然人。實際影響標準考慮能夠對備案主體產(chǎn)生實際影響的自然人，包括但不限于通過親屬關系、密切的商業(yè)伙伴關系等方式產(chǎn)生實際影響的自然人。受益所有人的判定標準010203備案主體應主動向相關部門提供受益所有人信息，包括姓名、身份證件號碼、聯(lián)系方式等。相關部門應對備案主體提供的受益所有人信息進行核實，確保信息的真實性和準確性。如發(fā)現(xiàn)備案主體提供的受益所有人信息存在虛假或誤導性陳述，相關部門將依法進行處理。受益所有人信息的收集和核實010203