證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)（基金國(guó)際化的發(fā)展概況）模擬試卷1（共48題）

證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)（基金國(guó)際化的發(fā)展概況）模擬試卷1（共4套）（共48題）證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)（基金國(guó)際化的發(fā)展概況）模擬試卷第1套一、單項(xiàng)選擇題(本題共8題，每題1.0分，共8分。)1、自1985年UCITS一號(hào)指令啟動(dòng)以來(lái)，()已成為跨境UCITS基金的同義詞，其注冊(cè)基金資產(chǎn)的近80％都屬于UCITS基金。A、愛爾蘭B、英國(guó)C、盧森堡D、法國(guó)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：自1985年UCITS一號(hào)指令啟動(dòng)以來(lái)，愛爾蘭已成為跨境UCITS基金的同義詞，其注冊(cè)基金資產(chǎn)的近80％都屬于UCITS基金，A項(xiàng)正確，當(dāng)選；BCD項(xiàng)錯(cuò)誤。故本題正確答案選A。2、我國(guó)QFII的主要構(gòu)成部分是()。A、資產(chǎn)管理公司B、商業(yè)銀行C、證券公司D、主權(quán)財(cái)富基金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)QFII的五大群體是資產(chǎn)管理公司、商業(yè)銀行、證券公司、主權(quán)財(cái)富基金和中央銀行。在我國(guó)QFII基金的組成中，資產(chǎn)管理公司以約61％的數(shù)量占比和47％的額度占比成為我國(guó)QFII的主要構(gòu)成部分，A項(xiàng)正確，當(dāng)選；商業(yè)公司、證券公司和主權(quán)財(cái)富基金屬于QFII基金組成部分，但不是其主要構(gòu)成部分，BCD項(xiàng)錯(cuò)誤，排除。故本題正確答案選A。3、下列關(guān)于基金的投資比例限制與投資禁止說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、基金投資于同一主體發(fā)行的證券，不得超過(guò)基金資產(chǎn)的5％B、對(duì)于成員國(guó)，基金投資于同一主體發(fā)行的證券，不得超過(guò)基金資產(chǎn)的10％C、基金投資于一個(gè)成員國(guó)政府或其地方政府、非成員國(guó)政府、成員國(guó)參加的國(guó)際組織發(fā)行或擔(dān)保的可轉(zhuǎn)讓證券，比例可提高到45％D、基金投資于一個(gè)主體發(fā)行的證券超過(guò)5％時(shí)，該類投資的總和不得超過(guò)基金資產(chǎn)的40％標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金投資于一個(gè)成員國(guó)政府或其地方政府、非成員國(guó)政府、成員國(guó)參加的國(guó)際組織發(fā)行或擔(dān)保的可轉(zhuǎn)讓證券，比例可提高到35％，C項(xiàng)錯(cuò)誤，當(dāng)選；基金投資于同一主體發(fā)行的證券，不得超過(guò)基金資產(chǎn)的5％。成員國(guó)可將此比例提高到10％，AB項(xiàng)正確，排除；基金投資于一個(gè)主體發(fā)行的證券超過(guò)5％時(shí)，該類投資的總和不得超過(guò)基金資產(chǎn)的40％，D項(xiàng)正確，排除。故本題正確答案選C。4、根據(jù)國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織的建議，對(duì)證券投資基金管理的檢查模式不包括()。A、第三方機(jī)構(gòu)檢查B、母國(guó)主管機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查C、母國(guó)和東道國(guó)聯(lián)合檢查D、東道國(guó)主管機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織的建議，對(duì)證券投資基金管理的檢查模式不包括第三方機(jī)構(gòu)檢查，A項(xiàng)當(dāng)選；對(duì)證券投資基金管理人的實(shí)地檢查，國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織提出了三種可供選擇的模式：母國(guó)主管機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查，B項(xiàng)包括在內(nèi)，排除；母國(guó)和東道國(guó)聯(lián)合檢查，C項(xiàng)包括在內(nèi)，排除；東道國(guó)主管機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查，D項(xiàng)包括在內(nèi)，排除。故本題正確答案選A。5、QFII在中國(guó)境內(nèi)的投資受到包括()等方面的限制。A、主體資格、資金流動(dòng)、投資方向和投資額度B、資本資格、資金流動(dòng)、投資范圍和投資額度C、主體資格、資金穩(wěn)定、投資范圍和投資額度D、主體資格、資金流動(dòng)、投資范圍和投資額度標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：QFII在中國(guó)境內(nèi)的投資受到包括主體資格、資金流動(dòng)、投資范圍和投資額度等方面的限制，D項(xiàng)正確，當(dāng)選；ABC項(xiàng)錯(cuò)誤。故本題正確答案選D。6、QDII基金投資衍生品時(shí)，其基金份額凈值計(jì)算并披露的頻率為()。A、每日計(jì)算并披露B、每個(gè)工作日計(jì)算并披露C、每?jī)蓚€(gè)工作日計(jì)算并披露一次D、每周計(jì)算并披露一次標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日計(jì)算并披露，B項(xiàng)正確，當(dāng)選；ACD項(xiàng)錯(cuò)誤。故本題正確答案選B。7、QFII的設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)中關(guān)于托管人資格的規(guī)定，應(yīng)具備的條件不包括()。A、設(shè)有專門的資產(chǎn)托管部B、實(shí)收資本不少于80億元人民幣C、具備外匯指定銀行資格和經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)資格D、最近2年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：托管人應(yīng)當(dāng)具備的應(yīng)該是最近3年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄，D項(xiàng)當(dāng)選；托管人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：設(shè)有專門的資產(chǎn)托管部，A項(xiàng)包括在內(nèi)，排除；實(shí)收資本不少于80億元人民幣，B項(xiàng)包括在內(nèi)，排除；有足夠的熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員；具備安全保管合格投資者資產(chǎn)的條件；具備安全、高效的清算、交割能力；具備外匯指定銀行資格和經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)資格，C項(xiàng)包括在內(nèi)，排除；最近3年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄；外資商業(yè)銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營(yíng)3年以上的，可申請(qǐng)成為托管人，其實(shí)收資本數(shù)額條件按其境外總行的計(jì)算。故本題正確答案選D。8、下列關(guān)于設(shè)立境外分支機(jī)構(gòu)的基本條件說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、公司最近3年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰B、公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控完善，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定，有較強(qiáng)的持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力C、擬設(shè)立的子公司、分支機(jī)構(gòu)有符合規(guī)定的名稱、辦公場(chǎng)所、業(yè)務(wù)人員、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施D、擬設(shè)立的子公司、分支機(jī)構(gòu)有明確的職責(zé)和完善的管理制度標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：設(shè)立境外分支機(jī)構(gòu)的基本條件應(yīng)該是公司最近1年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰，A項(xiàng)錯(cuò)誤，當(dāng)選；設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的基本條件包括：公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控完善，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定，有較強(qiáng)的持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，B項(xiàng)正確，排除；公司最近1年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；公司沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；擬設(shè)立的子公司、分支機(jī)構(gòu)有符合規(guī)定的名稱、辦公場(chǎng)所、業(yè)務(wù)人員、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施，C項(xiàng)正確，排除；擬設(shè)立的子公司、分支機(jī)構(gòu)有明確的職責(zé)和完善的管理制度，D項(xiàng)正確，排除；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。故本題正確答案選A。證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)（基金國(guó)際化的發(fā)展概況）模擬試卷第2套一、單項(xiàng)選擇題(本題共7題，每題1.0分，共7分。)1、歐洲第一個(gè)推選UCITS指令的國(guó)家是()。A、英國(guó)B、德國(guó)C、愛爾蘭D、盧森堡標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：盧森堡是歐洲第一個(gè)推選UCITS指令的國(guó)家，是目前全球最大的UCITS基金注冊(cè)地，D項(xiàng)正確，當(dāng)選；ABC項(xiàng)錯(cuò)誤。故本題正確答案選D。2、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織關(guān)于投資基金監(jiān)管的基本制度有()。Ⅰ．關(guān)于證券投資基金的監(jiān)管原則Ⅱ．關(guān)于基金管理人的監(jiān)管制度Ⅲ．關(guān)于保護(hù)投資者權(quán)益的制度Ⅳ．關(guān)于證券投資基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)職能的制度A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織關(guān)于投資基金監(jiān)管的基本制度有：關(guān)于證券投資基金的監(jiān)管原則，工正確；關(guān)于基金管理人的監(jiān)管制度，Ⅱ正確；關(guān)于保護(hù)投資者權(quán)益的制度，Ⅲ正確；關(guān)于基金跨境活動(dòng)的監(jiān)管合作與協(xié)調(diào)制度；關(guān)于證券投資基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)職能的制度，Ⅳ正確；關(guān)于自律監(jiān)管的制度。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，A項(xiàng)符合題意，當(dāng)選；BCD項(xiàng)錯(cuò)誤。故本題正確答案選A。3、RQDII基金因應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的()。A、10％B、12％C、15％D、16％標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金因應(yīng)付贖回、交易清算等，臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10％。A項(xiàng)正確，當(dāng)選；QDII基金不得有下列行為：(1)購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)；(2)購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭；(3)購(gòu)買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；(4)購(gòu)買實(shí)物商品；(5)RQDII基金因應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10％；(6)利用融資購(gòu)買證券，但投資金融衍生品除外；(7)參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；(8)從事證券承銷業(yè)務(wù)；(9)中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。故本題正確答案選A。4、下列關(guān)于盧森堡的相關(guān)知識(shí)說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、盧森堡是歐洲第一、世界第八大金融中心B、盧森堡擁有全球第二大基金資產(chǎn)管理市場(chǎng)C、盧森堡擁有全世界30％的管理資產(chǎn)D、盧森堡是另類投資基金的中心標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：盧森堡擁有全世界20％的管理資產(chǎn)，C項(xiàng)錯(cuò)誤，當(dāng)選；作為歐洲第一、世界第八大金融中心，盧森堡擁有全球第二大基金資產(chǎn)管理市場(chǎng)，同時(shí)也是另類投資基金的中心，ABD項(xiàng)正確，排除。故本題正確答案選C。5、目前全球最大的UCITS基金注冊(cè)地是在()。A、英國(guó)B、愛爾蘭C、盧森堡D、瑞士標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：盧森堡是歐洲第一個(gè)推行UCITS指令的國(guó)家，也是目前全球最大的UCITS基金注冊(cè)地，C項(xiàng)正確，當(dāng)選；ABD項(xiàng)錯(cuò)誤。故本題正確答案選C。6、下列各項(xiàng)中，屬于RQDII基金投資范圍的是()。A、房地產(chǎn)抵押按揭貸款B、代表貴重金屬的憑證C、住房按揭支持證券D、購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：QDII基金不得有下列行為：購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)，排除D項(xiàng)；購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭，排除A項(xiàng)；購(gòu)買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證，排除B項(xiàng)；購(gòu)買實(shí)物商品；除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10％；利用融資購(gòu)買證券，但投資金融衍生品除外；參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；從事證券承銷業(yè)務(wù)；中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。C項(xiàng)正確，當(dāng)選；ABD項(xiàng)錯(cuò)誤。故本題正確答案選C。7、下列關(guān)于RQDII基金的作用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、降低組合投資風(fēng)險(xiǎn)B、提高金融監(jiān)管水平C、為投資者提供了新的投資機(jī)會(huì)D、在我國(guó)人民幣沒有實(shí)現(xiàn)可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開放的情況下，有限度的允許境內(nèi)投資者投資國(guó)際證券市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：RQDII是在我國(guó)人民幣沒有實(shí)現(xiàn)可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未開放的情況下，有限度的允許境內(nèi)投資者投資國(guó)際證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度安排。RQDII基金進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資，不但為投資者提供了新的投資機(jī)會(huì)，而且由于國(guó)際證券市場(chǎng)常常與國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)具有較低的相關(guān)性，也為投資者降低組合投資風(fēng)險(xiǎn)提供了新的途徑，B項(xiàng)正確，當(dāng)選；ACD項(xiàng)錯(cuò)誤。故本題正確答案選B。證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)（基金國(guó)際化的發(fā)展概況）模擬試卷第3套一、單項(xiàng)選擇題(本題共25題，每題1.0分，共25分。)1、()，證券投資基金在世界范圍內(nèi)得到普及性的發(fā)展。A、20世紀(jì)90年代末期B、20世紀(jì)60年代以后C、20世紀(jì)80年代以后D、20世紀(jì)40年代以后標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：從20世紀(jì)80年代開始，隨著金融及投資市場(chǎng)出現(xiàn)國(guó)際一體化的大發(fā)展，基金的運(yùn)營(yíng)及銷售出現(xiàn)了全球化及國(guó)際化的趨勢(shì)。除了基金投資范圍國(guó)際化，基金注冊(cè)、基金管理以及基金相關(guān)服務(wù)跨國(guó)化之外，基金的跨國(guó)銷售也成為大趨勢(shì)。2、ODII基金的下列行為中符合證監(jiān)會(huì)規(guī)定的有()。A、購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭B、購(gòu)買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證C、購(gòu)買實(shí)物商品D、借入臨時(shí)用途現(xiàn)金比例不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5％標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：①購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)；②購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭；③購(gòu)買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；④購(gòu)買實(shí)物商品；⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金，該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10％；⑥利用融資購(gòu)買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外；⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易；⑧從事證券承銷業(yè)務(wù)；⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。3、QDII基金因應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的()。A、10％B、12％C、15％D、16％標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，QDII基金不得借入現(xiàn)金，且該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10％。4、UCITS一號(hào)指令中關(guān)于基金信息披露的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A、UCITS一號(hào)指令的規(guī)定與其他國(guó)家的要求大致相同B、基金管理公司應(yīng)公告招募說(shuō)明書、年度報(bào)告、半年報(bào)告及其他重要信息C、申購(gòu)與贖回價(jià)格，應(yīng)至少一年公布兩次D、申購(gòu)與贖回價(jià)格，如不損害持有人利益，監(jiān)管機(jī)關(guān)可以允許一個(gè)月公布一次標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金信息披露的規(guī)定包括：①指令的規(guī)定與其他國(guó)家的要求大致相同，如基金管理公司應(yīng)公告招募說(shuō)明書、年度報(bào)告、半年報(bào)告及其他重要信息。②關(guān)于申購(gòu)與贖回價(jià)格，規(guī)定應(yīng)至少一個(gè)月公布兩次。如不損害持有人利益，監(jiān)管機(jī)關(guān)可以允許一個(gè)月一次。5、投資基金國(guó)際化不包括()。A、投資基金跨境投資B、投資基金跨境銷售C、投資基金跨境管理D、投資基金跨境宣傳標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：投資基金進(jìn)行跨境投資、銷售或管理，被稱為投資基金國(guó)際化。國(guó)際化基金的投資標(biāo)的遍布全球，通常以歐、美、日等發(fā)達(dá)國(guó)家和新興市場(chǎng)國(guó)家為主要區(qū)域，其目的在于充分把握各國(guó)證券價(jià)格上升的潛力，并在一定程度上分散投資風(fēng)險(xiǎn)。6、投資基金國(guó)際化的原因不包括()。A、經(jīng)濟(jì)全球化B、證券市場(chǎng)國(guó)際化C、投資基金自身所具有的較強(qiáng)滲透力D、政府主導(dǎo)基金國(guó)際化進(jìn)程標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：投資基金的國(guó)際化是伴隨著經(jīng)濟(jì)全球化、證券市場(chǎng)國(guó)際化的發(fā)展趨勢(shì)而出現(xiàn)的。經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程為投資基金在全球范圍內(nèi)的廣泛發(fā)展創(chuàng)造了條件。而金融市場(chǎng)的國(guó)際化趨勢(shì)又為投資基金的國(guó)際化發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。加上投資基金自身所具有的較強(qiáng)滲透力，目前各個(gè)國(guó)家或地區(qū)的基金行業(yè)組織都在加強(qiáng)聯(lián)系，克服投資基金國(guó)際交流的障礙，以推動(dòng)投資基金的國(guó)際化發(fā)展。7、克服了個(gè)人在財(cái)力、時(shí)間和知識(shí)上的不足的投資工具是()。A、股票B、基金C、債券D、期權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金作為一種投資工具克服了個(gè)人在財(cái)力、時(shí)間和知識(shí)上的不足，以極大的優(yōu)勢(shì)迅速發(fā)展，走出國(guó)界成為一種世界范圍內(nèi)的投資工具。8、從投資角度來(lái)看，投資基金國(guó)際化的意義不包括()。A、自由地選擇投資地域和投資標(biāo)的B、較大幅度地減少非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C、資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)大，能使基金管理公司以較少的單位成本獲取較大的規(guī)模效益D、把握不同區(qū)域的投資機(jī)會(huì)，最大化基金投資者利益標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：從投資角度來(lái)看，本國(guó)基金投資于國(guó)際證券市場(chǎng)，目的是能夠自由地選擇投資地域和投資標(biāo)的，把握不同區(qū)域的投資機(jī)會(huì)，最大化基金投資者利益；同時(shí)資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)大，能使基金管理公司以較少的單位成本獲取較大的規(guī)模效益。B項(xiàng)屬于從風(fēng)險(xiǎn)分散角度來(lái)看投資基金國(guó)際化的意義。9、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織關(guān)于證券投資基金的監(jiān)管原則不包括()。A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)建立向希望出售或管理證券投資基金的個(gè)人或機(jī)構(gòu)發(fā)牌并實(shí)施監(jiān)管的一套標(biāo)準(zhǔn)B、各國(guó)立法應(yīng)明確規(guī)定證券投資基金管理人的資格標(biāo)準(zhǔn)C、監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)制定有關(guān)證券投資基金的法定模式、構(gòu)成以及分離和保護(hù)客戶資產(chǎn)的法規(guī)D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)確立證券投資基金資產(chǎn)評(píng)估、基金單位定價(jià)和贖回的一個(gè)適當(dāng)、透明的依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織對(duì)監(jiān)管證券投資基金所應(yīng)遵循的原則作了明確的規(guī)定：①監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)建立向希望出售或管理證券投資基金的個(gè)人或機(jī)構(gòu)發(fā)牌并實(shí)施監(jiān)管的一套標(biāo)準(zhǔn)；②監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)制定有關(guān)證券投資基金的法定模式、構(gòu)成以及分離和保護(hù)客戶資產(chǎn)的法規(guī)；③監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)發(fā)行人信息披露相同原則要求證券投資基金進(jìn)行披露，從而判斷證券投資基金是否適合于一個(gè)特定投資者并評(píng)估投資者在該組合中權(quán)益的價(jià)值；④監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)確立證券投資基金資產(chǎn)評(píng)估、基金單位定價(jià)和贖回的一個(gè)適當(dāng)和透明的依據(jù)。B項(xiàng)屬于對(duì)基金管理人的監(jiān)管原則。10、證券投資基金及其管理人應(yīng)向投資者和潛在投資者披露的信息不包括()。A、影響證券投資基金價(jià)值的重大事件B、基金投資策略C、對(duì)投資組合收取的各項(xiàng)費(fèi)用D、針對(duì)特定投資者的信息標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：證券投資基金及其管理人應(yīng)向投資者和潛在投資者披露影響證券投資基金價(jià)值的重大事件，此種披露應(yīng)能幫助投資者了解該證券投資基金的性質(zhì)及其風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系，從而使投資者在評(píng)估基金業(yè)績(jī)時(shí)不單純注重收益，而對(duì)收益可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)也給予關(guān)注。披露的內(nèi)容還包括對(duì)基金投資策略的披露及對(duì)投資組合收取的各項(xiàng)費(fèi)用的披露。11、下列不利于實(shí)現(xiàn)保護(hù)投資者的目標(biāo)的是()。A、向投資者充分披露有關(guān)信息B、公平、準(zhǔn)確地進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估和定價(jià)C、確?？蛻羲凶C券的交割依附于投資公司證券的交割D、確保暫停贖回時(shí)能保護(hù)投資者的利益標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：C項(xiàng)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)在其管轄區(qū)域內(nèi)對(duì)交割過(guò)程進(jìn)行有效監(jiān)管，確保客戶所有證券的交割獨(dú)立于投資公司證券的交割。12、關(guān)于證券投資基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)職能的制度，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、應(yīng)確保自身的獨(dú)立性B、應(yīng)擁有獨(dú)立的經(jīng)費(fèi)來(lái)源、人力及其他資源C、確保監(jiān)管程序的合法性、公平性和公正性D、其責(zé)任必須由法律明確規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：D項(xiàng)，國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織認(rèn)為，各國(guó)證券投資基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)明確自身的責(zé)任，這一責(zé)任最好是由法律明確規(guī)定的。13、歐盟金融市場(chǎng)的另類投資基金不包括()。A、不動(dòng)產(chǎn)基金B(yǎng)、證券投資基金C、對(duì)沖基金D、風(fēng)險(xiǎn)投資基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：歐盟金融市場(chǎng)的投資基金大體可以分為兩類：①?gòu)氖驴赊D(zhuǎn)讓證券集合投資計(jì)劃業(yè)務(wù)的投資基金，即證券投資基金；②另類投資基金，它是活躍在歐盟市場(chǎng)上的諸如對(duì)沖基金、不動(dòng)產(chǎn)基金、私募股權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)投資基金、商品基金、基礎(chǔ)設(shè)施基金以及投資于這些基金的基金等各類型投資基金的合稱。14、下列不受AIFMD指令監(jiān)管的基金包括()。A、對(duì)沖基金B(yǎng)、不動(dòng)產(chǎn)基金C、證券投資基金D、風(fēng)險(xiǎn)投資基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：另類投資基金受《另類投資基金管理人指令》(AIFMD)監(jiān)管。AIFMD結(jié)束了歐盟成員國(guó)對(duì)另類投資基金的監(jiān)管各自為政且水平各異的狀態(tài)，協(xié)調(diào)成員國(guó)對(duì)另類投資基金的活動(dòng)實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)管。ABD三項(xiàng)屬于另類投資基金；C項(xiàng)，歐盟的證券投資基金監(jiān)管體系以《可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計(jì)劃指令》(UCITS指令)為核心。15、經(jīng)合組織在2005年發(fā)表了《集合投資計(jì)劃治理白皮書》，下列不屬于“市場(chǎng)紀(jì)律與市場(chǎng)體系”部分的是()。A、應(yīng)加強(qiáng)對(duì)投資者的教育B、相關(guān)信息應(yīng)當(dāng)通過(guò)多渠道傳播C、投資者在權(quán)益受損時(shí)有向相關(guān)機(jī)構(gòu)申訴的權(quán)利D、在信息傳播中，應(yīng)當(dāng)充分運(yùn)用現(xiàn)代化信息技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：《集合投資計(jì)劃治理白皮書》共有六個(gè)部分：①法律法規(guī)框架；②投資者權(quán)利；③基金行業(yè)經(jīng)營(yíng)者的角色；④市場(chǎng)紀(jì)律與市場(chǎng)體系；⑤透明度與信息公開；⑥投資基金的內(nèi)部治理。其中，“市場(chǎng)紀(jì)律與市場(chǎng)體系”部分的建議為：①增加市場(chǎng)的透明度，監(jiān)管當(dāng)局和各類組織應(yīng)該不斷改善投資基金運(yùn)作的市場(chǎng)體系；②加強(qiáng)對(duì)投資者的教育有利于改善其金融知識(shí)能力，有助其做出明智的決策；③相關(guān)信息應(yīng)當(dāng)通過(guò)大眾傳媒、財(cái)經(jīng)傳媒、專門的基金出版物以及咨詢分析機(jī)構(gòu)等眾多渠道傳播；④在信息傳播中，現(xiàn)代化信息技術(shù)也應(yīng)當(dāng)充分運(yùn)用。C項(xiàng)屬于“投資者權(quán)利”部分。16、《集合投資計(jì)劃治理白皮書》是由()于2005年發(fā)表的。A、WTOB、國(guó)際證監(jiān)會(huì)C、歐盟D、經(jīng)合組織標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織簡(jiǎn)稱經(jīng)合組織(OECD)，在2005年發(fā)表了《集合投資計(jì)劃治理白皮書》(簡(jiǎn)稱《白皮書》)，提出了該組織對(duì)新時(shí)期投資基金治理及監(jiān)管的原則性建議。17、以下關(guān)于《集合投資計(jì)劃治理白皮書》的說(shuō)法，不正確的是()。A、基金運(yùn)作的國(guó)內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)可以與國(guó)際公認(rèn)的準(zhǔn)則不一致B、投資者享有受到法律保護(hù)免受因基金經(jīng)營(yíng)者欺詐、疏忽或利益沖突而導(dǎo)致的損失的權(quán)利C、基金銷售者或理財(cái)顧問向投資者推銷投資產(chǎn)品時(shí)負(fù)有推薦合適產(chǎn)品及提供正確銷售信息的責(zé)任D、投資基金有義務(wù)通過(guò)招募說(shuō)明書及定期報(bào)告向投資者提供有助其做出明智決策的足夠信息標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，根據(jù)《白皮書》關(guān)于法律法規(guī)框架部分的內(nèi)容，所有投資基金都應(yīng)當(dāng)在合適的法律法規(guī)框架下經(jīng)營(yíng)，投資基金的設(shè)立沒有唯一最優(yōu)的形式，監(jiān)管當(dāng)局在投資基金治理框架的構(gòu)建過(guò)程中起到?jīng)Q定性作用，基金運(yùn)作的國(guó)內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)與國(guó)際公認(rèn)的準(zhǔn)則相一致。18、UCITS四號(hào)指令的目的不包括()。A、敦促各國(guó)監(jiān)管層進(jìn)行跨國(guó)協(xié)作B、使投資者擁有更多的選擇機(jī)會(huì)C、向投資者提供適當(dāng)?shù)谋Ｗo(hù)D、維持行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：UCITS四號(hào)指令允許主從結(jié)構(gòu)基金跨境運(yùn)營(yíng)，敦促各國(guó)監(jiān)管層開放信息平臺(tái)進(jìn)行跨國(guó)協(xié)作，以期達(dá)到以下目的：①更好地整合內(nèi)部市場(chǎng)，使投資者能以更低的價(jià)格擁有更多的選擇機(jī)會(huì)；②通過(guò)高標(biāo)準(zhǔn)的信息和更有效的監(jiān)管向投資者提供適當(dāng)?shù)谋Ｗo(hù)；③根據(jù)市場(chǎng)的發(fā)展情況及時(shí)調(diào)整監(jiān)管框架，以維持歐洲該行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力。A項(xiàng)為UCITS四號(hào)指令為達(dá)到相關(guān)目的采取的措施。19、UCITS一號(hào)指令的適用范圍包括()。A、封閉式基金B(yǎng)、從公眾募集資金，以風(fēng)險(xiǎn)分散為原則，只投資于可轉(zhuǎn)讓證券的基金C、基金份額只向非歐盟成員國(guó)的公眾銷售的基金D、投資與借款政策與指令規(guī)定不符的基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：UCITS一號(hào)指令規(guī)范了UCITS的批準(zhǔn)、投資政策、信息披露和跨市場(chǎng)銷售，以及單位信托、投資公司、托管機(jī)構(gòu)的組織架構(gòu)等內(nèi)容。指令規(guī)定下列基金不屬于UCITS基金的范圍：①封閉式基金；②在歐盟內(nèi)不向公眾宣傳并銷售相應(yīng)基金份額的基金；③基金份額只向非歐盟成員國(guó)的公眾銷售的基金；④投資與借款政策與指令規(guī)定不符合的基金。B項(xiàng)為UCITS基金的定義。20、下列關(guān)于UCITS基金的核準(zhǔn)要求，說(shuō)法正確的是()。A、對(duì)于公司型基金，要求核準(zhǔn)基金管理人、基金托管人和基金規(guī)則B、對(duì)于單位信托，要求核準(zhǔn)基金章程和基金托管人C、監(jiān)管機(jī)關(guān)在基金管理人及基金托管人的董事有良好的聲譽(yù)和足夠履行職務(wù)的經(jīng)驗(yàn)時(shí)，方可給予核準(zhǔn)D、基金管理人的改變不需要獲得監(jiān)管機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，對(duì)于公司型基金，要求核準(zhǔn)基金章程和基金托管人；B項(xiàng)，對(duì)于單位信托而言，要求核準(zhǔn)基金管理人、基金托管人和基金規(guī)則；D項(xiàng)，基金管理人、托管人、基金規(guī)則及基金章程的改變均要獲得監(jiān)管機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)。21、UCITS三號(hào)指令與UCITS一號(hào)指令相比最大的突破在于()。A、提出了基金投資于同一主體發(fā)行的證券，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5％B、提出了規(guī)范管理公司和簡(jiǎn)要招募說(shuō)明書的指令C、擴(kuò)大了UCITS基金可以投資的金融工具的范圍D、為UCITS管理公司提供了“歐盟護(hù)照”標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)是一號(hào)指令的內(nèi)容；BC兩項(xiàng)均為三號(hào)指令修訂的內(nèi)容，但不是最大突破；D項(xiàng)，UCITS三號(hào)指令與UCITS一號(hào)指令相比最大的突破在于為UCITS管理公司提供了“歐盟護(hù)照”，即在歐盟任何一個(gè)成員國(guó)都可設(shè)立UCITS管理公司，歐盟各成員國(guó)不得為非本國(guó)的UCITS管理公司設(shè)置額外障礙。22、UCITS三號(hào)指令中管理指令和產(chǎn)品指令的具體內(nèi)容不包括()。A、更簡(jiǎn)單的風(fēng)險(xiǎn)分散規(guī)則B、更廣泛的投資品種C、引入簡(jiǎn)要招募說(shuō)明書D、更廣泛的業(yè)務(wù)范圍標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：UCITS三號(hào)指令中管理指令和產(chǎn)品指令的具體內(nèi)容包括：①管理公司的護(hù)照；②更復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)分散規(guī)則；③更廣泛的投資品種；④更廣泛的業(yè)務(wù)范圍；⑤引入簡(jiǎn)要招募說(shuō)明書；⑥進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)投資者的保護(hù)；⑦過(guò)渡條款。23、下列不屬于UCITB四號(hào)指令的修改主要體現(xiàn)的是()。A、引進(jìn)基金管理公司通行證B、為UCITS管理公司提供了“歐盟護(hù)照”C、為UCITS基金的國(guó)內(nèi)和跨境合并創(chuàng)建法律框架D、引進(jìn)主從結(jié)構(gòu)基金以促進(jìn)資產(chǎn)池的組建標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：B項(xiàng)屬于UCITS三號(hào)指令新增內(nèi)容。除ACD三項(xiàng)外，UCITS四號(hào)指令的修改還體現(xiàn)在：①跨境分銷程序?qū)崿F(xiàn)簡(jiǎn)化；②以最新標(biāo)準(zhǔn)化的“投資人關(guān)鍵信息”文件替換原有的簡(jiǎn)化募股書。24、下列關(guān)于AIFMD指令中注冊(cè)監(jiān)管的說(shuō)法，不正確的是()。A、引入了“歐盟護(hù)照”的概念B、只要在一個(gè)歐盟成員國(guó)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)，就可獲得在全歐盟運(yùn)營(yíng)的權(quán)利C、資產(chǎn)管理規(guī)模未達(dá)到5億歐元的私募股權(quán)投資基金管理人可以豁免注冊(cè)D、總部設(shè)在歐盟以外的私募股權(quán)投資基金，必須向歐洲證券和市場(chǎng)管理局提出申請(qǐng)以取得運(yùn)營(yíng)護(hù)照標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：C項(xiàng)，資產(chǎn)管理規(guī)模未達(dá)到1億歐元或資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)到5億歐元但不使用財(cái)務(wù)杠桿且投資5年內(nèi)無(wú)贖回權(quán)的私募股權(quán)投資基金管理人可以豁免注冊(cè)。這部分豁免的私募股權(quán)投資基金管理人雖然不需要?dú)W盟的“護(hù)照”，但也需要在其母國(guó)注冊(cè)，并提供所管理的私募基金的投資策略、主要的風(fēng)險(xiǎn)敞口及風(fēng)險(xiǎn)集中度等信息。25、下列關(guān)于AIFMD指令中監(jiān)管機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，不正確的是()。A、歐洲證券和市場(chǎng)管理局(ESMA)負(fù)責(zé)對(duì)各成員國(guó)證券監(jiān)管部門的監(jiān)督和協(xié)調(diào)。B、歐盟各成員國(guó)證券監(jiān)管部門負(fù)責(zé)日常監(jiān)管C、歐盟各成員國(guó)證券監(jiān)管部門對(duì)已發(fā)“護(hù)照”的基金管理人進(jìn)行電子登記D、ESMA負(fù)責(zé)起草相關(guān)監(jiān)管和執(zhí)行技術(shù)準(zhǔn)則，確保各國(guó)對(duì)AIFMD的一致應(yīng)用標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：C項(xiàng)，ESMA對(duì)已發(fā)“護(hù)照”的基金管理人、其管理的投資基金以及發(fā)照國(guó)進(jìn)行電子登記。除ABD三項(xiàng)外，歐洲證券和市場(chǎng)管理局(ESMA)的職責(zé)還有：①建議成員國(guó)證券監(jiān)管部門修改有關(guān)措施，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；②評(píng)估“護(hù)照”系統(tǒng)的作用，進(jìn)而決定是否向非歐盟的私募股權(quán)投資基金發(fā)放；③各國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)每季度向ESMA提交已發(fā)“護(hù)照”和注銷“護(hù)照”的私募股權(quán)投資基金管理人情況表。證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)（基金國(guó)際化的發(fā)展概況）模擬試卷第4套一、單項(xiàng)選擇題(本題共8題，每題1.0分，共8分。)1、下列不屬于滬港通意義的是()。A、刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量B、有助于央行控制貨幣供應(yīng)量C、推動(dòng)人民幣跨境資本流動(dòng)D、構(gòu)建良好的人民幣回流機(jī)制標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：滬港通的開展，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁，極大地活躍了人民幣資本市場(chǎng)。其重要意義表現(xiàn)為：①刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量；②推動(dòng)人民幣跨境資本流動(dòng)；③構(gòu)建良好的人民幣回流機(jī)制；④完善國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)。2、單個(gè)境外投資者通過(guò)合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的()。A、2%B、5%C、10%D、20%標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：境外投資者的境內(nèi)證券投資，應(yīng)當(dāng)遵循下列持股比例限制：①單個(gè)境外投資者通過(guò)合格投資者持有一家上市公司股票的。持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的10％。②所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的30％。3、關(guān)于UCITS五號(hào)指令對(duì)之前指令的補(bǔ)充更新，下列表述錯(cuò)誤的是()。A、對(duì)托管機(jī)構(gòu)的新規(guī)定，涉及機(jī)構(gòu)資格條件、轉(zhuǎn)授權(quán)、現(xiàn)金管理職能、責(zé)任承擔(dān)等內(nèi)容B、引入了管理人薪酬政策C、完善了處罰懲戒體系D、加入了對(duì)投資者適當(dāng)性的要求，即規(guī)定了投資L)C11’S基金的投資者的合格條件標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：UCITS五號(hào)指令中的補(bǔ)充和更新體現(xiàn)在：(1)有關(guān)托管機(jī)構(gòu)的新規(guī)定，包括：①托管機(jī)構(gòu)的資格條件；②托管機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)授權(quán)；③托管機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金管理職能；④托管機(jī)構(gòu)的責(zé)任承擔(dān)。(2)引入管理人薪酬政策。(3)完善處罰懲戒體系。故A、B、C三項(xiàng)均正確，D項(xiàng)錯(cuò)誤，當(dāng)選。4、下列屬于從事可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計(jì)劃業(yè)務(wù)的投資