證券從業(yè)資格（金融市場基礎(chǔ)知識(shí)）模擬試卷3（共900題）

證券從業(yè)資格（金融市場基礎(chǔ)知識(shí)）模擬試卷3（共9套）（共900題）證券從業(yè)資格（金融市場基礎(chǔ)知識(shí)）模擬試卷第1套一、選擇題(本題共50題，每題1.0分，共50分。)1、證券公司在承銷證券過程中，進(jìn)行虛假的或者誤導(dǎo)投資者的廣告或者其他宣傳推介活動(dòng)，可以處()的罰款。A、20萬元以上40萬元以下B、30萬元以上50萬元以下C、20萬元以上60萬元以下D、30萬元以上60萬元以下標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《證券法》第191條的規(guī)定，證券公司在承銷證券過程中，進(jìn)行虛假的或者誤導(dǎo)投資者的廣告或者其他宣傳推介活動(dòng)，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，可以并處30萬元以上60萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘叱蜂N相關(guān)業(yè)務(wù)許可。給其他證券承銷機(jī)構(gòu)或者投資者造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。2、首次公開發(fā)行股票，發(fā)行人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員符合法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的任職資格，且不得在最近___________個(gè)月內(nèi)受到中國證監(jiān)會(huì)行政處罰，或者最近___________個(gè)月內(nèi)受到證券交易所公開譴責(zé)。()A、36；12B、12；12C、36；36D、12；36標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：公司合規(guī)經(jīng)營情況包括：①公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員遵紀(jì)守法情況，包括最近36個(gè)月內(nèi)是否被采取市場禁人措施，最近36個(gè)月內(nèi)是否受到中國證監(jiān)會(huì)行政處罰，最近12個(gè)月內(nèi)是否受到證券交易所公開譴責(zé)，最近24個(gè)月內(nèi)是否因?qū)具`法、違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任被認(rèn)定為不適當(dāng)人選、被撤銷任職資格或證券從業(yè)資格。②公司近3年合規(guī)經(jīng)營情況，包括最近36個(gè)月內(nèi)是否受到刑事、行政處罰，最近12個(gè)月內(nèi)是否因重大違法違規(guī)事項(xiàng)被證券監(jiān)管部門采取過監(jiān)管措施．是否因涉嫌違法、違規(guī)事項(xiàng)正在受到立案調(diào)查。③公司涉及的法律訴訟情況。④公司證券從業(yè)人員的合規(guī)性情況。⑤公司落實(shí)各項(xiàng)基礎(chǔ)性制度情況(如合規(guī)管理制度建設(shè)情況、賬戶規(guī)范情況、客戶交易結(jié)算資金第三方存管情況等)。3、下面關(guān)于股票發(fā)行方式描述錯(cuò)誤的是()。A、現(xiàn)如今網(wǎng)上競價(jià)仍是我國股票發(fā)行的主要方式B、網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行方式具有效率高、成本低、安全快捷等優(yōu)點(diǎn)C、有限量發(fā)售認(rèn)購方式極易發(fā)生搶購風(fēng)潮，出現(xiàn)私自截留申請(qǐng)表等徇私舞弊現(xiàn)象D、從1984年到20世紀(jì)90年代初期，我國股票發(fā)行多為自辦發(fā)行，沒有承銷商，很少有中介機(jī)構(gòu)參與標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：股票網(wǎng)上發(fā)行方式的基本類型有網(wǎng)上競價(jià)發(fā)行和網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行。在我國，絕大多數(shù)股票采用網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行。4、中央銀行在證券市場上買賣有價(jià)證券是在開展它的()業(yè)務(wù)。A、政策性B、公開市場C、投資性D、保值標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量進(jìn)行宏觀調(diào)控。5、在我國，私募公司債券每次發(fā)行對(duì)象不超過()人。A、100B、120C、200D、250標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：私募債券是指向與發(fā)行者有特定關(guān)系的少數(shù)投資者募集的債券，私募債券的發(fā)行和轉(zhuǎn)讓均有一定的局限性。在我國，私募公司債券的發(fā)行對(duì)象為合格投資者，每次發(fā)行對(duì)象不得超過200人。6、基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于()小時(shí)的投資冷靜期。A、12B、24C、48D、72標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時(shí)的投資冷靜期。投資冷靜期自基金合同簽署完畢且投資者繳納認(rèn)購基金的款項(xiàng)后起算。募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。7、下列屬于貨幣政策手段的是()。A、調(diào)節(jié)稅率B、發(fā)行國債C、再貼現(xiàn)政策D、增加財(cái)政支出標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：貨幣政策是政府重要的宏觀經(jīng)濟(jì)政策，中央銀行通常采用存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應(yīng)量，從而實(shí)現(xiàn)發(fā)展經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定貨幣等政策目標(biāo)。A、B、D項(xiàng)是財(cái)政政策手段。8、基金起源于()。A、英國B、荷蘭C、德國D、美國標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：荷蘭人阿德里安·范·凱特維奇于1774年創(chuàng)立的名叫“團(tuán)結(jié)就是力量”的投資信托據(jù)信是世界上第一個(gè)封閉式投資基金。9、下列關(guān)于普通股和優(yōu)先股的區(qū)別，說法正確的是()。A、普通股票的紅利是固定的B、優(yōu)先股票在發(fā)行時(shí)就約定了固定的股息率，無論公司經(jīng)營狀況和盈利水平如何變化，該股息率不變C、公司清算，分配剩余財(cái)產(chǎn)時(shí)，優(yōu)先股在普通股之后分配D、在公司分配利潤時(shí)，持有普通股票的股東比擁有優(yōu)先股票的股東，分配在先標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：普通股票的紅利是不固定的，它取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平。而優(yōu)先股票在發(fā)行時(shí)就約定了固定的股息率，無論公司經(jīng)營狀況和盈利水平如何變化，該股息率不變。優(yōu)先股在利潤分紅及剩余財(cái)產(chǎn)分配的權(quán)利方面優(yōu)先于普通股。在公司分配利潤時(shí)，擁有優(yōu)先股票的股東比持有普通股票的股東，分配在先，但是享受固定金額的股利，即優(yōu)先股的股利是相對(duì)固定的。若公司清算，分配剩余財(cái)產(chǎn)時(shí)，優(yōu)先股在普通股之前分配。10、我國企業(yè)債券出現(xiàn)于()年。A、1982B、1985C、1986D、1988標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：1985年5月，沈陽房地產(chǎn)開發(fā)公司向社會(huì)公開發(fā)行5年期企業(yè)債券，成為改革開放后第一只企業(yè)債券。11、公司股東享有的權(quán)利不包括()。A、選擇管理者B、資產(chǎn)收益C、參與重大決策D、制訂公司產(chǎn)品計(jì)劃標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：普通股票的持有者是股份公司的基本股東，按照《公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。12、金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以()的方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。A、公開競價(jià)B、買方向賣方支付一定費(fèi)用C、集合競價(jià)D、協(xié)商價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價(jià)的方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。13、下列不屬于記賬式國債的優(yōu)點(diǎn)的是()。A、發(fā)行時(shí)間短B、發(fā)行效率高C、交易手續(xù)繁瑣D、成本低標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：記賬式國債可以記名、掛失，安全性較高，同時(shí)由于記賬式債券的發(fā)行和交易均無紙化，所以發(fā)行時(shí)間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡便，成本低，交易安全。14、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露是商業(yè)銀行對(duì)單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶超過其一級(jí)資本凈額()的風(fēng)險(xiǎn)暴露。A、2．5％B、5％C、15％D、25％標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)2018年4月24日公布的《商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)管理暴露管理辦法》，風(fēng)險(xiǎn)暴露是指商業(yè)銀行對(duì)單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露，包括銀行賬簿和交易賬簿內(nèi)各類信用風(fēng)險(xiǎn)暴露，而大額風(fēng)險(xiǎn)暴露是指商業(yè)銀行對(duì)單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶超過其一級(jí)資本凈額2．5％的風(fēng)險(xiǎn)暴露。15、金融市場最重要的參與者是()。A、政府部門B、工商企業(yè)C、金融機(jī)構(gòu)D、個(gè)人標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：金融機(jī)構(gòu)是金融市場最重要的參與者，主要有存款性金融機(jī)構(gòu)、非存款性金融機(jī)構(gòu)、中央銀行等。16、下列關(guān)于基金管理人的說法中，錯(cuò)誤的是()。A、基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化B、設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)C、基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金D、基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)。它不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營銷、基金注冊(cè)登記、基金估值、會(huì)計(jì)核算和客戶服務(wù)等多方面的職責(zé)?；鸸芾砣说哪繕?biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，因此，不得出于自身利益的考慮而損害基金持有人的利益?；鸸芾砣说闹饕獦I(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金。17、下列關(guān)于外國債券的說法，正確的是()。A、是借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以本國貨幣為面值的債券B、它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人和面值貨幣屬于同一個(gè)國家C、在英國發(fā)行以英鎊計(jì)價(jià)的外國債券被稱為“揚(yáng)基債券’’D、在中國發(fā)行的以人民幣計(jì)價(jià)的外國債券被稱為“熊貓債券，，標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：考查外國債券的知識(shí)。外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場屬于另一個(gè)國家。在英國發(fā)行以英鎊計(jì)價(jià)的外國債券被稱為“猛犬債券”。18、按照資金融通是否付息和是否具有返還性，融資可以被劃分為()。A、借貸性融資和投資性融資B、貨幣性融資和實(shí)物性融資C、直接融資和間接融資D、風(fēng)險(xiǎn)性融資和穩(wěn)健性融資標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：按照資金融通是否付息和是否具有返還性，融資可以被劃分為借貸性融資和投資性融資。B項(xiàng)是按融資形態(tài)的不同分類的；C項(xiàng)是按融資是否通過金融機(jī)構(gòu)的媒介分類的；D項(xiàng)是按融資是否具有較大風(fēng)險(xiǎn)分類的。19、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，債券基金應(yīng)有()以上的資產(chǎn)投資于債券。A、30％B、50％C、60％D、80％標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，基金投資應(yīng)符合的規(guī)定之一是：股票基金應(yīng)有60％以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有80％以上的資產(chǎn)投資于債券。20、企業(yè)間的分期付款屬于()。A、商業(yè)信用B、銀行信用C、國家信用D、企業(yè)信用標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：商業(yè)信用是指企業(yè)與企業(yè)之間互相提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式，其主要表現(xiàn)為兩類：一類是提供商品的商業(yè)信用，如企業(yè)間的商品賒銷、分期付款等；另一類是提供貨幣的商業(yè)信用，如在商品交易基礎(chǔ)上發(fā)生的預(yù)付定金、預(yù)付貨款等。21、債券持有人可以按照自己的需要和市場的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益。債券的這一特征稱之為()。A、安全性B、流動(dòng)性C、收益性D、償還性標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：流動(dòng)性是指債券持有人可按需要和市場的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，以提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益。22、投資者在證券交易所買賣證券，是通過委托()來進(jìn)行的。A、上海證券交易所或深圳證券交易所B、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)C、中國金融結(jié)算公司上海分公司或深圳分公司D、證券經(jīng)紀(jì)商標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：在證券交易所市場，投資者買賣證券是不能直接進(jìn)入交易所辦理的，而必須通過證券交易所的會(huì)員來進(jìn)行。換而言之，投資者需要通過經(jīng)紀(jì)商的代理才能在證券交易所買賣證券。23、優(yōu)先股股息在當(dāng)年未足額分派時(shí)，能在以后年度補(bǔ)發(fā)的優(yōu)先股，稱為()。A、參與優(yōu)先股B、可累積優(yōu)先股C、可贖回優(yōu)先股D、股息可調(diào)整優(yōu)先股標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：優(yōu)先股股息在當(dāng)年未足額分派時(shí)，能在以后年度補(bǔ)發(fā)的優(yōu)先股，稱為可累積優(yōu)先股。24、1988年之前，我國股票發(fā)行監(jiān)管制度采取()雙重控制的辦法。A、發(fā)行時(shí)間和發(fā)行范圍B、發(fā)行規(guī)模和發(fā)行方式C、發(fā)行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)數(shù)量D、發(fā)行時(shí)間和發(fā)行方式標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：1998年之前，我國股票發(fā)行監(jiān)管制度采取發(fā)行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)數(shù)量雙重控制的辦法。25、股東會(huì)對(duì)公司特別決議事項(xiàng)需要經(jīng)代表()以上表決權(quán)的股東通過。A、1／3B、2／3C、1／2D、10％標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：《中華人民共和國公司法》規(guī)定，普通決議事項(xiàng)須經(jīng)代表1／2以上表決權(quán)的股東通過，特別決議事項(xiàng)須經(jīng)代表2／3以上表決權(quán)的股東通過方可作出。26、下列關(guān)于上海證券交易所特點(diǎn)的說法中，錯(cuò)誤的是()。A、國內(nèi)首家證券交易市場B、交易采用電腦自動(dòng)撮合成立的方式C、上海證券交易所成立于1992年11月26日D、交易時(shí)間為每周一至周五標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：上海證券交易所成立于1990年11月26日，故C選項(xiàng)錯(cuò)誤。27、開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是()。A、市場風(fēng)險(xiǎn)B、管理能力風(fēng)險(xiǎn)C、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，這是開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。28、證券公司如欲經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣()元。A、5億B、2億C、1億D、5000標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：經(jīng)營單項(xiàng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元；經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)且經(jīng)營證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中一項(xiàng)以上的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。29、推動(dòng)同業(yè)拆借市場形成和發(fā)展的根本原因是()的實(shí)施。A、法定存款準(zhǔn)備金制度B、再貼現(xiàn)政策C、公開市場政策D、存款派生機(jī)制標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：同業(yè)拆借市場，亦稱“同業(yè)拆放市場”，是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通活動(dòng)的市場。同業(yè)拆借市場最早出現(xiàn)于美國，其形成的根本原因是法定存款準(zhǔn)備金制度的實(shí)施。30、下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是()。A、在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人B、其法律責(zé)任由自身承擔(dān)C、設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)D、證券營業(yè)部屬于證券公司分公司標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責(zé)任由證券公司承擔(dān)。故選項(xiàng)A、B說法錯(cuò)誤。根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》，證券公司分公司是指證券公司依照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》設(shè)立的除證券營業(yè)部以外的分支機(jī)構(gòu)。故選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤。31、證券市場上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者是()A、商業(yè)銀行B、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)C、保險(xiǎn)公司D、基金公司標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者，以其自有資本、營運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。32、基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價(jià)值不得超過基金持有的股票總市值的()％。A、4B、8C、10D、20標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價(jià)值不得超過基金持有的股票總市值的20％。33、保薦制度不包括()。A、建立獨(dú)立董事制度B、明確保薦期限C、確立保薦責(zé)任D、建立保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人的注冊(cè)登記管理制度標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析34、我國銀行業(yè)的主體不包括()。A、中央銀行B、股份商業(yè)銀行C、地區(qū)性商業(yè)銀行D、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：中華人民共和國成立后，經(jīng)過幾次改革，目前，我國已形成了以中央銀行、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、政策性銀行、商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)為主體的銀行體系。35、從資本市場的發(fā)展歷程來看，()是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。A、保護(hù)投資者利益，讓投資者樹立信心B、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的不斷壯大C、保證證券交易價(jià)格的穩(wěn)定D、保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：從資本市場的發(fā)展歷程來看，保護(hù)投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。36、商業(yè)銀行有權(quán)決定是否發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)作為()。A、核心資本B、附屬資本C、二級(jí)資本D、預(yù)備資本標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：2003年中國銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于將次級(jí)定期債務(wù)計(jì)入附屬資本的通知》，規(guī)定商業(yè)銀行有權(quán)決定是否發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)作為附屬資本。37、在我國，為證券交易提供清算、交收和過戶服務(wù)的法人機(jī)構(gòu)是()。A、財(cái)務(wù)公司B、投資銀行C、證券登記結(jié)算公司D、金融資產(chǎn)管理公司標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：證券登記結(jié)算公司的具體職能是：對(duì)證券和資金進(jìn)行清算、交收和過戶，使買入者得到證券，賣出者得到資金。38、()應(yīng)該由發(fā)行人和主承銷商在定向工具發(fā)行前確定。A、定向投資人B、個(gè)人投資者C、機(jī)構(gòu)投資者D、政府投資者標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：定向投資人由發(fā)行人和主承銷商在定向工具發(fā)行前遴選確定。39、交易所交易基金的期權(quán)屬于()。A、單只股票期權(quán)B、貨幣期權(quán)C、股票組合期權(quán)D、股票指數(shù)期權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：股票組合期權(quán)是以一籃子股票為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)，代表性品種是交易所交易基金的期權(quán)。40、證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立()的方式。A、交收B、托管C、委托D、信托標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式。41、目前，財(cái)務(wù)部以公開招標(biāo)方式發(fā)行()。A、記賬式國債B、金融國債C、記賬式國債和憑證式國債D、憑證式國債標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：記賬式國債的發(fā)行采用公開招標(biāo)方式。42、投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識(shí)和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)()年以上的經(jīng)驗(yàn)。A、1B、2C、3D、5標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識(shí)和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)驗(yàn)。43、金融債券的期限以()較為多見。A、短期B、中期C、長期D、永久期標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：金融債券的期限以中期較為多見。44、具有兩種基礎(chǔ)資產(chǎn)，可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種(任選期權(quán))的是()。A、奇異型期權(quán)B、股票組合期權(quán)C、股價(jià)指數(shù)期權(quán)D、百慕大期權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：奇異型期權(quán)通常在選擇權(quán)性質(zhì)、基礎(chǔ)資產(chǎn)以及期權(quán)有效期等內(nèi)容上與標(biāo)準(zhǔn)化的交易所交易期權(quán)存在差異，種類龐雜，較為流行的就有數(shù)十種之多。例如，有的期權(quán)合約具有兩種基礎(chǔ)資產(chǎn)，可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種(任選期權(quán))；有的可以在規(guī)定的一系列時(shí)點(diǎn)行權(quán)(百慕大期權(quán))；有的對(duì)行權(quán)設(shè)置一定條件(障礙期權(quán))；有的行權(quán)價(jià)格可以取基礎(chǔ)資產(chǎn)在一段時(shí)間內(nèi)的平均值(平均期權(quán))。45、基金管理費(fèi)通常按()支付。A、HB、周C、月D、年標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理費(fèi)通常按照每個(gè)估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計(jì)提，累計(jì)至每月月底，按月支付。46、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以()為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具。A、各種貨幣B、股票或股票指數(shù)C、利率或利率的載體D、基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。47、當(dāng)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向()提出監(jiān)管、處置建議。A、證券公司B、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)C、證券交易所D、中國證監(jiān)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：當(dāng)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議；對(duì)證券公司運(yùn)營中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)同有關(guān)部門建立糾正機(jī)制。48、可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券共同采用的交割方式是()。A、股票交割B、現(xiàn)金交割C、混合交割D、黃金交割標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券交割方式不同。前者在國外有股票、觀金和混合3種交割方式，后者一般采用股票交割。49、我國證券公司的設(shè)立實(shí)行()。A、報(bào)備制B、審批制C、注冊(cè)制D、備案制標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：我國證券公司的設(shè)立實(shí)行審批制，由中國證監(jiān)會(huì)依法對(duì)證券公司的設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行審查，決定是否批準(zhǔn)設(shè)立。未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。50、回購交易通常在()交易中運(yùn)用。A、遠(yuǎn)期B、現(xiàn)貨C、債券D、股票標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：回購交易更多地具有短期融資的屬性。從運(yùn)作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)，通常在債券交易中運(yùn)用。二、綜合型選擇題(本題共50題，每題1.0分，共50分。)51、下列關(guān)于中小企業(yè)私募債的特征的說法中，正確的有()。Ⅰ．不用行政許可，直接由證券公司自己做方案，就可以推向市場Ⅱ．募集資金用途沒有任何限制，非常靈活Ⅲ．中小企業(yè)私募債發(fā)行主體為中小微企業(yè)，發(fā)行資質(zhì)要求低，發(fā)行條件寬松Ⅳ．募集資金可以償還貸款。也可補(bǔ)充企業(yè)流動(dòng)資金Ⅴ．企業(yè)私募債在流動(dòng)性上高于、在債券違約風(fēng)險(xiǎn)上低于高評(píng)級(jí)債券A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：總體來看，中小企業(yè)私募債作為理財(cái)工具具有以下特征：(1)中小企業(yè)私募債的一大關(guān)鍵特點(diǎn)是不用行政許可，直接由證券公司自己做方案，就可以推向市場，證券公司的信用往往對(duì)私募債的信用產(chǎn)生較大影響。(2)募集資金用途沒有任何限制，非常靈活，可以償還貸款，也可補(bǔ)充企業(yè)流動(dòng)資金。(3)中小企業(yè)私募債發(fā)行主體為中小微企業(yè)，發(fā)行資質(zhì)要求低，發(fā)行條件寬松。企業(yè)私募債在流動(dòng)性上低于、在債券違約風(fēng)險(xiǎn)上高于高評(píng)級(jí)債券，其較高的收益背后也伴隨著較高的風(fēng)險(xiǎn)。52、根據(jù)我國《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人的職責(zé)有()。Ⅰ．計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金份額資產(chǎn)凈值Ⅱ．按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)Ⅲ．對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告出具意見Ⅳ．安全保管基金財(cái)產(chǎn)A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：Ⅰ項(xiàng)是基金管理人的職責(zé)。53、金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易相比，主要的區(qū)別是()。Ⅰ．交易對(duì)象不同Ⅱ．交易參與者不同Ⅲ．交易目的不同Ⅳ．結(jié)算方式不同A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易相比，主要的區(qū)別是交易對(duì)象不同、交易目的不同、交易價(jià)格的含義不同、交易方式不同以及結(jié)算方式不同。54、證券投資基金業(yè)的發(fā)展特點(diǎn)有()。Ⅰ．基金規(guī)模迅速增長Ⅱ．開放式基金后來居上Ⅲ．基金的投資風(fēng)格趨于多樣化Ⅳ．我國基金業(yè)發(fā)展迅速A、ⅠⅡB、ⅠⅡⅢC、ⅡⅢⅣD、ⅠⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：證券投資基金業(yè)進(jìn)入嶄新的發(fā)展階段，基金數(shù)量和規(guī)模迅速增長，市場地位日趨重要，呈現(xiàn)出下列特點(diǎn)：①基金規(guī)?？焖僭鲩L，開放式基金后來居上，逐漸成為基金設(shè)立的主流形式。②基金產(chǎn)品差異化日益明顯，基金的投資風(fēng)格也趨于多樣化。③基金業(yè)發(fā)展迅速，對(duì)外開放的步伐加快。55、以下關(guān)于債券交易場所的說法正確的是()。Ⅰ．交易所市場是由各類社會(huì)投資者參與，屬于集中撮合交易的零售市場，典型的結(jié)算方式是實(shí)行凈額結(jié)算Ⅱ．交易所市場實(shí)行兩級(jí)托管體制，其中，中央結(jié)算公司為一級(jí)托管人，負(fù)責(zé)為交易所開立代理總賬戶，與交易所投資者有直接的權(quán)責(zé)關(guān)系Ⅲ．交易所交易結(jié)算由中國證券登記結(jié)算公司負(fù)責(zé)Ⅳ．商業(yè)銀行柜臺(tái)市場是銀行間市場的延伸，也屬于零售市場A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：交易所市場實(shí)行兩級(jí)托管體制，中央結(jié)算公司為一級(jí)托管人，負(fù)責(zé)為交易所開立代理總賬戶，中國證券登記結(jié)算公司為債券二級(jí)托管人，記錄交易所投資者賬戶，中央結(jié)算公司與交易所投資者沒有直接的權(quán)責(zé)關(guān)系。Ⅱ錯(cuò)誤。56、公司證券包括()。Ⅰ．股票Ⅱ．商業(yè)匯票Ⅲ．債券Ⅳ．商業(yè)票據(jù)A、ⅠⅡB、ⅠⅡⅣC、ⅠⅢⅣD、ⅠⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價(jià)證券。公司證券包括的范圍比較廣泛，有股票、公司債券及商業(yè)票據(jù)等。57、利率期貨品種主要包括()。Ⅰ．債券期貨Ⅱ．股指期貨Ⅲ．主要參考利率期貨Ⅳ．貨幣期貨A、ⅠⅢB、ⅠⅡⅣC、ⅡⅢⅣD、ⅠⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：利率期貨品種主要包括：①債券期貨。以國債期貨為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種。②主要參考利率期貨。除國債利率外，常見的參考利率包括倫敦銀行問同業(yè)拆放利率(Libor)、香港銀行間同業(yè)拆放利率(Hihor)、歐洲美元定期存款單利率、聯(lián)邦基金利率等。58、債券票面上的基本要素有()。Ⅰ．債券的票面價(jià)值Ⅱ．債券的到期期限Ⅲ．債券的票面利率Ⅳ．債券的發(fā)行者名稱A、ⅠⅡB、ⅢⅣC、ⅡⅢⅣD、ⅠⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以g--gN~的票面形式來表現(xiàn)。通常，債券票面上有四個(gè)基本要素：債券的票面價(jià)值；債券的到期期限；債券的票面利率；債券的發(fā)行者名稱。59、證券市場投資者以取得()為目的購買并持有有價(jià)證券。Ⅰ．利息Ⅱ．股息Ⅲ．流動(dòng)資產(chǎn)Ⅳ．資本收益A、ⅠⅡⅣB、ⅠⅢⅣC、ⅡⅢⅣD、ⅠⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：證券市場投資者，是指以取得利息、股息或資本收益為目的，購買并持有有價(jià)證券，承擔(dān)證券投資風(fēng)險(xiǎn)并行使證券權(quán)利的主體。60、上海證券交易所的連續(xù)競價(jià)時(shí)間為()。Ⅰ．9：00—11：00Ⅱ．9：30—11：30Ⅲ．13：30—15：30Ⅳ．13：00—15：00A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：上海證券交易所規(guī)定，采用競價(jià)交易方式的，每個(gè)交易日的9：15～9：25為開盤集合競價(jià)時(shí)間，9：30～11：30、13：00～15：00為連續(xù)競價(jià)時(shí)間。61、關(guān)于委托指令及其有效期，下列說法中正確的有()。Ⅰ．委托指令有效期可以分為當(dāng)日有效與約定日有效Ⅱ．委托指令部分成交后，委托指令失效Ⅲ．委托有效期滿，委托指令自然失效Ⅳ．我國現(xiàn)行規(guī)定的委托期為當(dāng)日有效A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：如果委托指令未能成交或未能全部成交，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)繼續(xù)執(zhí)行委托。委托有效期滿，委托指令自然失效。委托指令有效期一般有當(dāng)日有效與約定日有效兩種。我國現(xiàn)行規(guī)定的委托期為當(dāng)日有效。62、根據(jù)我國《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，衍生工具包括()。Ⅰ．互換和期權(quán)Ⅱ．投資合同Ⅲ．期貨合同Ⅳ．遠(yuǎn)期合同A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)我國《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)——金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)，以及具有遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)中一種或一種以上特征的工具。63、編制股價(jià)指數(shù)的步驟有()。Ⅰ．選擇樣本股Ⅱ．選定某基期Ⅲ．計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值Ⅳ．指數(shù)化A、ⅠⅡB、ⅠⅡⅢC、ⅠⅢⅣD、ⅠⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：股價(jià)指數(shù)的編制分為四步：第一步，選擇樣本股。第二步，選定某基期，并以一定方法計(jì)算基期平均股價(jià)或市值。第三步，計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值。第四步，指數(shù)化。64、未上市流通股份中的發(fā)起人股份包括()。Ⅰ．境外法人持有股份Ⅱ．境內(nèi)法人持有股份Ⅲ．境內(nèi)上市外資股Ⅳ．國家持有股份A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：發(fā)起人股份、募集法人股份、內(nèi)部職工股、優(yōu)先股或其他。其中，發(fā)起人股份包括國家持有股份、境內(nèi)法人持有股份、境外法人持有股份和其他，而其他指個(gè)別公司發(fā)起人與以上分類有區(qū)別的特殊情況。65、發(fā)行公司債券的，符合以下()條件，才可以通過證券交易所集中競價(jià)系統(tǒng)、大宗交易系統(tǒng)和固定收益證券綜合電子平臺(tái)進(jìn)行交易。Ⅰ．發(fā)行人的評(píng)級(jí)不低于AAⅡ．債券的期限為1年以上Ⅲ．債券上市前，發(fā)行人最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配不少于債券1年利息的1．5倍Ⅳ．債券上市前，發(fā)行人最近1期末的凈資產(chǎn)不低于15億元人民幣A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：只有同時(shí)符合以下條件，才可以通過證券交易所集中競價(jià)系統(tǒng)、大宗交易系統(tǒng)和固定收益證券綜合電子平臺(tái)進(jìn)行交易，否則只能通過固定收益證券綜合平臺(tái)上市交易：(1)發(fā)行人的評(píng)級(jí)不低于AA；(2)債券上市前，發(fā)行人最近1期末的凈資產(chǎn)不低于15億元人民幣；(3)債券上市前，發(fā)行人最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配不少于債券1年利息的1．5倍。66、在與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同前，證券公司應(yīng)當(dāng)()。Ⅰ．按照規(guī)定程序了解客戶的情況Ⅱ．審慎評(píng)估客戶的誠信狀況、客戶對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力Ⅲ．向客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示Ⅳ．將風(fēng)險(xiǎn)揭示書交客戶簽字確認(rèn)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：在與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同前，證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序了解客戶的情況，審慎評(píng)估客戶的誠信狀況、客戶對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，向客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示，并將風(fēng)險(xiǎn)揭示書交客戶簽字確認(rèn)。67、《證券投資基金法》對(duì)基金投資或者活動(dòng)做出了限制性規(guī)定，包括()。Ⅰ．向他人貸款或者提供擔(dān)保Ⅱ．從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資Ⅲ．向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券Ⅳ．承銷證券A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：(1)承銷證券；(2)向他人貸款或者提供擔(dān)保；(3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；(4)買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；(5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券；(6)買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；(7)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；(8)依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。68、股票市場融資的特點(diǎn)有()。Ⅰ．無須退還本金Ⅱ．可以轉(zhuǎn)讓Ⅲ．可以退股Ⅳ．保證收益A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：本題主要考查股票市場融資的特點(diǎn)。股票市場融資無須退還本金、售出的股票只能轉(zhuǎn)讓，不能退股，也不保證收益，但如果企業(yè)盈利，股票持有人享受企業(yè)盈余的分配權(quán)。69、基金的作用包括()。Ⅰ．為中小投資者拓寬投資渠道Ⅱ．?dāng)U大了證券市場的交易規(guī)模Ⅲ．有利于證券市場的穩(wěn)定Ⅳ．豐富和活躍了證券市場A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金的作用包括：(1)基金為中小投資者拓寬了投資渠道。(2)有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展。第一，基金的發(fā)展有利于證券市場的穩(wěn)定；第二，基金作為一種主要投資于證券市場的金融工具，它的出現(xiàn)和發(fā)展增加了證券市場的投資品種，擴(kuò)大了證券市場的交易規(guī)模，起到了豐富和活躍證券市場的作用。70、設(shè)立證券公司必須滿足法律法規(guī)對(duì)注冊(cè)資本、股東、高級(jí)管理人員及()等方面的設(shè)立條件。Ⅰ．業(yè)務(wù)人員Ⅱ．制度建設(shè)Ⅲ．經(jīng)營場所Ⅳ．合規(guī)記錄A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：設(shè)立證券公司必須滿足法律法規(guī)對(duì)注冊(cè)資本、股東，高級(jí)管理人員及業(yè)務(wù)人員、制度建設(shè)、經(jīng)營場所、合規(guī)記錄等方面的設(shè)立條件。71、作為國際支付手段的外匯應(yīng)具備()。Ⅰ．可支付性Ⅱ．可收益性Ⅲ．可獲得性Ⅳ．可換性A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：作為國際支付手段的外匯必須具備3性：可支付性、可獲得性和可換性。72、下列有關(guān)金融期權(quán)的表述正確的是()。Ⅰ．期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利Ⅱ．期權(quán)的買方可以選擇行使所擁有的權(quán)利Ⅲ．期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后，就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)Ⅳ．期權(quán)的賣方可以有條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)A、ⅠⅡB、ⅡⅢC、ⅠⅡⅢD、ⅠⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)為代價(jià)而擁有了這種權(quán)利，但不承擔(dān)必須買進(jìn)或賣出的義務(wù)；期權(quán)的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)后，在一定期限內(nèi)必須無條件服從買方的選擇并履行成交時(shí)的允諾。73、關(guān)于債券發(fā)行的定價(jià)方式，描述正確的有()。Ⅰ．債券發(fā)行的定價(jià)方式以公開招標(biāo)最為典型Ⅱ．按照招標(biāo)標(biāo)的分類，有美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)Ⅲ．按價(jià)格決定方式分類，有價(jià)格招標(biāo)和收益率招標(biāo)Ⅳ．一般情況下，短期貼現(xiàn)債券多采用單一價(jià)格的荷蘭式招標(biāo)A、ⅠⅡB、ⅡⅢC、ⅠⅣD、ⅠⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：債券發(fā)行的定價(jià)方式以公開招標(biāo)最為典型。按照招標(biāo)標(biāo)的分類，有價(jià)格招標(biāo)和收益率招標(biāo)：按價(jià)格決定方式分類，有美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)。74、關(guān)于委托指令及其有效期，以下說法正確的有()。Ⅰ．委托指令有效期可以分為當(dāng)日有效與約定日有效Ⅱ．委托指令部分成交后，委托指令失效Ⅲ．委托有效期滿，委托指令自然失效Ⅳ．我國現(xiàn)行規(guī)定的委托期為當(dāng)日有效A、ⅠⅡB、ⅠⅢⅣC、ⅠⅡⅢD、ⅠⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：如果委托指令未能成交或未能全部成交，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)繼續(xù)執(zhí)行委托。委托有效期滿。委托指令自然失效。委托指令有效期一般有當(dāng)日有效與約定日有效兩種。75、在不存在活躍市場的情況下，基金估值可以()。Ⅰ．采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值Ⅱ．運(yùn)用估值技術(shù)得出的結(jié)果，應(yīng)反映估值日在公平條件下進(jìn)行正常商品交易所采用的交易價(jià)格Ⅲ．采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)盡可能使用市場參與者在定價(jià)時(shí)考慮的所有市場參數(shù)，并應(yīng)通過定期校驗(yàn)，確保估值技術(shù)的有效性Ⅳ．由基全管理人主觀隨意估計(jì)A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：Ⅳ項(xiàng)中，基金資產(chǎn)估值是通過對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程。對(duì)不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值。76、下列關(guān)于股票市場的說法，正確的有()。Ⅰ．股票屬于有價(jià)證券，本身具有價(jià)值Ⅱ．股票價(jià)格波動(dòng)較為劇烈，難以進(jìn)行有效的預(yù)測，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大Ⅲ．股票市場具有資本轉(zhuǎn)讓功能Ⅳ．上市公司是不會(huì)退市的Ⅴ．股票使非資本的貨幣資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資本A、ⅠⅡⅢB、ⅠⅢⅤC、ⅡⅢⅤD、ⅠⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：股票本身無價(jià)值，其價(jià)格的多少與其所代表的資本的價(jià)值無關(guān)，Ⅰ錯(cuò)誤；一些經(jīng)營不好的上市公司可能出現(xiàn)退市風(fēng)險(xiǎn)，Ⅳ錯(cuò)誤。77、股票賬面價(jià)值不等于股票市場價(jià)格的原因有()。Ⅰ．會(huì)計(jì)價(jià)值通常反映的是歷史成本，不等于公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格Ⅱ．會(huì)計(jì)價(jià)值是按某種規(guī)則計(jì)算的公允價(jià)值，不等于公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格Ⅲ．賬面價(jià)值并不反映公司的未來發(fā)展前景Ⅳ．賬面價(jià)值與公司未來的發(fā)展前景密切相關(guān)A、ⅠⅡB、ⅡⅢC、ⅠⅡⅢD、ⅠⅡⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：通常情況下，股票賬面價(jià)值并不等于股票的市場價(jià)格，主要原因有兩點(diǎn)：一是會(huì)計(jì)價(jià)值通常反映的是歷史成本或按某種規(guī)則計(jì)算的公允價(jià)值，并不等于公司資產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格：二是賬面價(jià)值并不反映公司的未來發(fā)展前景。78、中央銀行的貨幣政策對(duì)股票價(jià)格有直接的影響，其手段包括()。Ⅰ．存款準(zhǔn)備金制度Ⅱ．調(diào)節(jié)稅率Ⅲ．發(fā)行國債Ⅳ．再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)A、ⅠⅣB、ⅡⅢC、ⅠⅡⅢD、ⅠⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析79、關(guān)于政府債券的特征，下列說法中正確的有()。Ⅰ．政府債券是國家信用的體現(xiàn)，安全性高Ⅱ．政府債券競爭力強(qiáng)，市場屬性好，一般僅在證券交易所上市交易Ⅲ．政府債券收益比較穩(wěn)定Ⅳ．可以享受免稅待遇A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：政府債券是一國政府的債務(wù)，它的發(fā)行量一般都非常大，同時(shí)，由于政府債券的信用好、競爭力強(qiáng)、市場屬性好，所以，許多國家政府債券的二級(jí)市場十分發(fā)達(dá)，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場外市場進(jìn)行買賣。故第Ⅱ項(xiàng)說法錯(cuò)誤。80、以下關(guān)于證券市場資本定價(jià)功能說法正確的有()。Ⅰ．證券的價(jià)格實(shí)際上是證券所代表的資本的價(jià)格Ⅱ．證券的價(jià)格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結(jié)果Ⅲ．證券市場提供了資本的合理定價(jià)機(jī)制Ⅳ．能產(chǎn)生高投資回報(bào)的資本，相應(yīng)的證券價(jià)格就高A、ⅠⅡB、ⅡⅢC、ⅠⅡⅢD、ⅠⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析81、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資不得有的行為包括()。Ⅰ．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10％Ⅱ．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的5％Ⅲ．違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定Ⅳ．基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票和公司本次發(fā)行股票的總量A、ⅠⅡB、ⅡⅢC、ⅠⅢⅣD、ⅠⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10％。82、上市公司非公開發(fā)行股票的，發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前()個(gè)交易日公司股票均價(jià)的()。Ⅰ．30Ⅱ．20Ⅲ．95％Ⅳ．90％A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：上市公司非公開發(fā)行股票的，發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的90％。83、對(duì)基金投資進(jìn)行限制的主要目的有()。Ⅰ．降低風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ．避免基金操縱市場Ⅲ．發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用Ⅳ．增加基金資產(chǎn)的收益水平A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：對(duì)基金投資進(jìn)行限制的主要目的有：①引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)；②避免基金操縱市場；③發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用。84、融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)規(guī)定包括()。Ⅰ．為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5％Ⅱ．接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的25％Ⅲ．為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5％Ⅳ．接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的20％A、ⅠⅡB、ⅠⅢⅣC、ⅠⅡⅢD、ⅠⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，必須符合下列規(guī)定：(1)為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5％；(2)為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5％；(3)接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的20％。85、關(guān)于場外交易市場，以下說法正確的有()。Ⅰ．場外交易市場只發(fā)生于投資者與證券公司之間Ⅱ．場外交易市場包括店頭市場Ⅲ．在場外交易市場上，交易方式有不同的形式Ⅳ．柜臺(tái)市場曾經(jīng)是場外交易市場的主要形式A、ⅠⅡB、ⅡⅢⅣC、ⅠⅡⅢD、ⅠⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：場外交易市場不僅僅發(fā)生在投資者和證券公司之間，也發(fā)生在機(jī)構(gòu)與機(jī)構(gòu)之間。86、以下可作為金融衍生工具基礎(chǔ)產(chǎn)品的是()。Ⅰ．債券Ⅱ．股票Ⅲ．期貨Ⅳ．銀行定期存款單A、ⅠⅡB、ⅡⅢC、ⅠⅡⅢD、ⅠⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：金融衍生工具的基礎(chǔ)產(chǎn)品既包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品(如債券、股票、銀行定期存款單等)，也包括金融衍生工具。87、下列屬于中國人民銀行職責(zé)范圍的有()。Ⅰ．發(fā)布與履行其職責(zé)相關(guān)的命令和規(guī)章Ⅱ．發(fā)行人民幣，管理人民幣流通Ⅲ．監(jiān)督管理黃金市場Ⅳ．負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：中國人民銀行的主要職責(zé)包括：擬訂金融業(yè)改革和發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，承擔(dān)綜合研究并協(xié)調(diào)解決金融運(yùn)行中的重大問題、促進(jìn)金融業(yè)協(xié)調(diào)健康發(fā)展的責(zé)任，參與評(píng)估重大金融并購活動(dòng)對(duì)國家金融安全的影響并提出政策建議，促進(jìn)金融業(yè)有序開放；起草有關(guān)法律和行政法規(guī)草案，完善有關(guān)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行規(guī)則，發(fā)布與履行職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章；依法制定和執(zhí)行貨幣政策；制定和實(shí)施宏觀信貸指導(dǎo)政策；完善金融宏觀調(diào)控體系，負(fù)責(zé)防范、化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)國家金融穩(wěn)定與安全；負(fù)責(zé)制定和實(shí)施人民幣匯率政策，不斷完善匯率形成機(jī)制，維護(hù)國際收支平衡，實(shí)施外匯管理，負(fù)責(zé)對(duì)國際金融市場的跟蹤監(jiān)測和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，監(jiān)測和管理跨境資本流動(dòng)，持有、管理和經(jīng)營國家外匯儲(chǔ)備和黃金儲(chǔ)備；監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券市場、銀行間票據(jù)市場、銀行間外匯市場和黃金市場及上述市場的有關(guān)衍生產(chǎn)品交易；負(fù)責(zé)會(huì)同金融監(jiān)管部門制定金融控股公司的監(jiān)管規(guī)則和交叉性金融業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范，負(fù)責(zé)金融控股公司和交叉性金融工具的監(jiān)測；承擔(dān)最后貸款人的責(zé)任，負(fù)責(zé)對(duì)因化解金融風(fēng)險(xiǎn)而使用中央銀行資金機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督；制定和組織實(shí)施金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)制度，負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)匯總和宏觀經(jīng)濟(jì)分析與預(yù)測，統(tǒng)一編制全國金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按國家有關(guān)規(guī)定予以公布；組織制定金融業(yè)信息化發(fā)展規(guī)劃，負(fù)責(zé)金融標(biāo)準(zhǔn)化的組織管理協(xié)調(diào)工作，指導(dǎo)金融業(yè)信息安全工作；發(fā)行人民幣，管理人民幣流通；制定全國支付體系發(fā)展規(guī)劃，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全國支付體系建設(shè)，會(huì)同有關(guān)部門制定支付結(jié)算規(guī)則，負(fù)責(zé)全國支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行；經(jīng)理國庫；承擔(dān)全國反洗錢工作的組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢及恐怖活動(dòng)的資金監(jiān)測；管理征信業(yè)，推動(dòng)建立社會(huì)信用體系；從事與中國人民銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的國際金融活動(dòng)；按照有關(guān)規(guī)定從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)；承辦國務(wù)院交辦的其他事項(xiàng)。88、下列說法中，正確的有()。Ⅰ．根據(jù)《證券法》規(guī)定，注冊(cè)資本在人民幣1億元以上的證券公司方可進(jìn)行自營業(yè)務(wù)Ⅱ．從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，證券公司必須先同時(shí)擁有資金和證券Ⅲ．自營業(yè)務(wù)是具備資格的證券公司以盈利為目的，為自己投資證券的經(jīng)營行為Ⅳ．證券公司自營業(yè)務(wù)的買賣對(duì)象包括非上市證券A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：從事自營業(yè)務(wù)時(shí)，證券公司不必同時(shí)擁有資金和證券。89、傭金費(fèi)用的組成部分包括()。Ⅰ．證券公司經(jīng)紀(jì)傭金Ⅱ．證券交易所手續(xù)費(fèi)Ⅲ．證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)變更股權(quán)登記費(fèi)Ⅳ．證券交易監(jiān)管費(fèi)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：傭金是投資者在委托買賣證券成交后按成交金額一定比例支付的費(fèi)用，此項(xiàng)費(fèi)用由證券公司經(jīng)紀(jì)傭金、證券交易所手續(xù)費(fèi)及證券交易監(jiān)管費(fèi)等組成。90、根據(jù)ETF跟蹤具體指數(shù)的不同，股票型ETF可進(jìn)一步細(xì)分為()等。Ⅰ．全球指數(shù)ETFⅡ．綜合指數(shù)ETFⅢ．行業(yè)指數(shù)ETFⅣ．風(fēng)格指數(shù)ETFA、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)ETF跟蹤具體指數(shù)的不同。股票型ETF可進(jìn)一步細(xì)分為全球指數(shù)ETF、綜合指數(shù)ETF、行業(yè)指數(shù)ETF和風(fēng)格指數(shù)ETF(如成長型、價(jià)值型等)等。91、下列關(guān)于我國國債發(fā)行方式的表述，錯(cuò)誤的有()。Ⅰ．公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)，自高價(jià)向低價(jià)橫向或低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(jià)(或低利率)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止Ⅱ．對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承銷包銷方式，目前主要運(yùn)用不可上市流通的記賬式國債發(fā)行Ⅲ．在公開招標(biāo)方式中，以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)是指以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)商各個(gè)價(jià)位上的中價(jià)收益率作為中標(biāo)額各自最終中標(biāo)收益率，每個(gè)中標(biāo)商的加權(quán)平均收益率是不同的Ⅳ．在公開招標(biāo)方式中，以收益率為標(biāo)的的美國式招標(biāo)是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)額最高收益率作為全體中標(biāo)商的最終收益率，所有中標(biāo)商的認(rèn)購成本是相同的A、ⅠⅡB、ⅡⅢC、ⅠⅡⅢD、ⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：Ⅱ項(xiàng)，對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承銷包銷方式，目前主要運(yùn)用于不可上市流通的憑證式國債的發(fā)行；Ⅲ項(xiàng)應(yīng)為美國式招標(biāo)；Ⅳ項(xiàng)應(yīng)為荷蘭式招標(biāo)。92、證券投資基金的作用有()。Ⅰ．基金為中小投資者拓寬了投資渠道Ⅱ．有利于證券市場的穩(wěn)定Ⅲ．有利于證券市場的發(fā)展Ⅳ．為中小投資者提供了較為理想的直接投資工具A、ⅠⅡB、ⅡⅢC、ⅠⅡⅢD、ⅠⅡⅢⅣ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析93、下列關(guān)于債券票面價(jià)值的說法中，不正確的是()。Ⅰ．在債券的票面價(jià)值中，只需要規(guī)定債券的票面金額Ⅱ．票面金額定的較小，發(fā)行成本也就較?、螅泵娼痤~定的較大，有利于小額投資者購買Ⅳ．債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對(duì)象、市場資金供給情況及債券發(fā)行費(fèi)用等因素綜合考慮A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：I項(xiàng)，在債券的票面價(jià)值中，首先要規(guī)定票面價(jià)值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額；Ⅱ項(xiàng)，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費(fèi)用可能較高；Ⅲ項(xiàng)，票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資者認(rèn)購，但使小額投資者無法參與。94、有形信托財(cái)產(chǎn)包括()。Ⅰ．股票Ⅱ．商標(biāo)權(quán)Ⅲ．土地Ⅳ．銀行存款A(yù)、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：信托財(cái)產(chǎn)既包括有形財(cái)產(chǎn)，如股票、債券、物品、土地、房屋和銀行存款等；又包括無形財(cái)產(chǎn)，如保險(xiǎn)單，專利權(quán)商標(biāo)、信譽(yù)等．甚至包括一些或然權(quán)益(如人死前立下的遺囑為受益人創(chuàng)造了一種自然權(quán)益)。95、獨(dú)立衍生工具的特征包括()。Ⅰ．與對(duì)市場情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比，要求較多的初始凈投資Ⅱ．其價(jià)值隨特定利率、金融工具價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格指數(shù)或其他類似變量的變動(dòng)而變動(dòng)，變量為非金融變量的，該變量與合同的任一方不存在特定關(guān)系Ⅲ．不要求初始凈投資，或與對(duì)市場情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資Ⅳ．在未來某一日期結(jié)算A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：獨(dú)立衍生工具具有下列特征：①其價(jià)值隨特定利率、金融工具價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格指數(shù)、費(fèi)率指數(shù)、信用等級(jí)、信用指數(shù)或其他類似變量的變動(dòng)而變動(dòng)。變量為非金融變量的，該變量與合同的任一方不存在特定關(guān)系；②不要求初始凈投資，或與對(duì)市場情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資；③在未來某一日期結(jié)算。96、證券投資基金的特征包括()。Ⅰ．集合投資Ⅱ．分散風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．專業(yè)理財(cái)Ⅳ．分散投資A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：證券投資基金作為一種現(xiàn)代化的投資工具，主要具有以下3個(gè)特征：①集合投資。②分散風(fēng)險(xiǎn)。③專業(yè)理財(cái)。97、按交易對(duì)象是否新發(fā)行，金融市場可以分為()。Ⅰ．一級(jí)市場Ⅱ．二級(jí)市場Ⅲ．原生市場Ⅳ．衍生市場A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：按交易對(duì)象是否新發(fā)行，金融市場可以分為發(fā)行市場和流通市場。發(fā)行市場也稱一級(jí)市場、初級(jí)市場，是新證券發(fā)行的市場。流通市場也稱二級(jí)市場、次級(jí)市場，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場。原生市場和衍生市場是按交易對(duì)象是否依賴其他金融工具劃分的金融市場。98、中國銀行間金融衍生工具市場集中于()。Ⅰ．中國外匯交易中心Ⅱ．深圳證券交易所Ⅲ．全國銀行間同業(yè)拆借中心Ⅳ．上海股權(quán)托管交易中心A、Ⅰ、ⅢB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅲ標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：中國銀行間金融衍生品市場主要集中于中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心。99、間接融資通過金融中介可以減少資金供給方的風(fēng)險(xiǎn)，具體表現(xiàn)為()。Ⅰ．在間接融資中，資金需求者和資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接借貸關(guān)系Ⅱ．相對(duì)于直接融資來說，間接融資的信譽(yù)程度較高Ⅲ．通過金融中介的間接融資均屬于借貸性融資，到期均必須返還，并支付利息，具有可逆性Ⅳ．間接融資的主動(dòng)權(quán)在很大程度上受金融中介支配，世界各國對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的管理一般都較嚴(yán)格，使間接融資風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)較小，融資的穩(wěn)定性較強(qiáng)A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：間接融資的基本特點(diǎn)是資金融通通過金融中介機(jī)構(gòu)來進(jìn)行。它由金融機(jī)構(gòu)籌集資金和運(yùn)用資金兩個(gè)環(huán)節(jié)構(gòu)成。其具體特點(diǎn)包括以下幾個(gè)方面：①間接性。在間接融資中，資金需求者和資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接借貸關(guān)系，而是由金融中介發(fā)揮橋梁作用，資金初始供應(yīng)者與資金需求者只是與金融中介機(jī)構(gòu)發(fā)生融資關(guān)系。②相對(duì)的集中性。間接融資通過金融中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行。在多數(shù)情況下，金融中介并非是對(duì)某一個(gè)資金供應(yīng)者與某一個(gè)資金需求者之間一對(duì)一的對(duì)應(yīng)性中介，而是一方面面對(duì)資金供應(yīng)者群體，另一方面面對(duì)資金需求者群體的綜合性中介。由此可以看出，在間接融資中，金融機(jī)構(gòu)具有融資中心的地位和作用。③信譽(yù)的差異性較小。由于間接融資相對(duì)集中于金融機(jī)構(gòu)，世界各國對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的管理一般都較嚴(yán)格，金融機(jī)構(gòu)自身的經(jīng)營也多受到相應(yīng)穩(wěn)健性經(jīng)營管理原則的約束，加上一些國家還實(shí)行了存款保險(xiǎn)制度，因此，相對(duì)于直接融資來說，間接融資的信譽(yù)程度較高，風(fēng)險(xiǎn)性也相對(duì)較小，融資的穩(wěn)定性較強(qiáng)。④全部具有可逆性。通過金融中介的間接融資均屬于借貸性融資，到期均必須返還，并支付利息，具有可逆性。⑤融資的主動(dòng)權(quán)掌握在金融中介手中。在間接融資中，資金主要集中于金融機(jī)構(gòu)，資金貸給誰不貸給誰，并非由資金的初始供應(yīng)者決定，而是由金融機(jī)構(gòu)決定。因此，間接融資的主動(dòng)權(quán)在很大程度上受金融中介支配。100、憑證式國債和儲(chǔ)蓄國債(電子式)的區(qū)別有()。Ⅰ．是否免稅不同。憑證式國債免繳利息稅，儲(chǔ)蓄國債(電子式)不免Ⅱ．申請(qǐng)購買手續(xù)不同。憑證式國債可持現(xiàn)金直接購買；儲(chǔ)蓄國債(電子式)需開立個(gè)人國債托管賬戶并指定對(duì)應(yīng)的資金賬戶后購買Ⅲ．付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息；儲(chǔ)蓄國債(電子式)既有按年付息品種，也有利隨本清品種Ⅳ．發(fā)行對(duì)象不同。憑證式國債的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人：部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購；儲(chǔ)蓄國債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限個(gè)人A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：憑證式國債和儲(chǔ)蓄國債(電子式)都在商業(yè)銀行柜臺(tái)發(fā)行，不能上市流通，但都是信用級(jí)別最高的債券，以國家信用作保證，而且免繳利息稅。不同之處在于：①申請(qǐng)購買手續(xù)不同。投資者購買憑證式國債，可持現(xiàn)金直接購買；購買儲(chǔ)蓄國債(電子式)，須開立個(gè)人國債托管賬戶并指定對(duì)應(yīng)的資金賬戶后購買。②債權(quán)記錄方式不同。③付息方式不同。憑證式國債為到期一次還本付息；儲(chǔ)蓄國債(電子式)付息方式比較多樣，既有按年付息品種，也有利隨本清品種。④到期兌付方式不同。⑤發(fā)行對(duì)象不同。憑證式國債的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購；儲(chǔ)蓄國債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限于個(gè)人，機(jī)構(gòu)不允許購買或者持有。⑥承辦機(jī)構(gòu)不同。證券從業(yè)資格（金融市場基礎(chǔ)知識(shí)）模擬試卷第2套一、選擇題(本題共50題，每題1.0分，共50分。)1、目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括()。A、上海銀行間同業(yè)拆放利率B、國債回購利率(7天)C、1年期定期存款利率D、深圳銀行間同業(yè)拆放利率標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率(含隔夜、1周、3個(gè)月等品種)、國債回購利率(7天)、1年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計(jì)息方式等合約條款。2、某基金總資產(chǎn)為60億元，總負(fù)債為20億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為40億份，則該基金的基金份額凈值為人民幣()。A、1元B、1億元C、2元D、2億元標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：由題意，該基金的基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值／基金總份額=(60-20)／40=1(元)。3、市場缺乏交易對(duì)手而導(dǎo)致投資者不能平倉或變現(xiàn)所帶來的是()。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：題干所述是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的定義，A項(xiàng)符合題意。信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易中對(duì)方違約，沒有履行承諾造成損失的可能性；操作風(fēng)險(xiǎn)是指交易或管理人員的人為錯(cuò)誤或系統(tǒng)故障、控制失靈造成的；法律風(fēng)險(xiǎn)是因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊導(dǎo)致的。4、在股權(quán)登記日后認(rèn)購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，這稱為()。A、附權(quán)股B、含權(quán)股C、除權(quán)股D、除息股標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)會(huì)設(shè)定一個(gè)股權(quán)登記日，在此日期前認(rèn)購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)；在此日期后認(rèn)購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。前者稱為“附權(quán)股”或“含權(quán)股”，后者稱為“除權(quán)股”。5、下列不屬于債券買賣交易報(bào)價(jià)方式的是()。A、雙邊報(bào)價(jià)B、大額報(bào)價(jià)C、公開報(bào)價(jià)D、對(duì)話報(bào)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：債券買賣交易的報(bào)價(jià)方式包括公開報(bào)價(jià)、對(duì)話報(bào)價(jià)、雙邊報(bào)價(jià)和小額報(bào)價(jià)四種。6、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)具有不少于()名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于()人。A、105B、2010C、3010D、3020標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)滿足的條件有：具有不少于30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人等。7、以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的()特點(diǎn)。A、集合投資B、專業(yè)理財(cái)C、分散風(fēng)險(xiǎn)D、收益共享標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：分散風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的一個(gè)特點(diǎn)。證券投資基金可以憑借其集中的巨額資金，在法律規(guī)定的投資范圍內(nèi)進(jìn)行科學(xué)的組合，分散投資于多種證券，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)組合多樣化。通過多元化的投資組合，一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變?。涣硪环矫?，利用不同投資對(duì)象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的。8、證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)要求經(jīng)營經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿()年，且在分類評(píng)價(jià)中等級(jí)較高的公司。A、1B、2C、3D、5標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)要求經(jīng)營經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年，且在分類評(píng)價(jià)中等級(jí)較高的公司。9、在主板上市，發(fā)行人在財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)方面，發(fā)行前股本總額()。A、不少于人民幣5000萬元B、不少于人民幣3000萬元C、超過人民幣5000萬元D、超過人民幣3000萬元標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：在主板上市前，發(fā)行人在財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)方面，發(fā)行前股本總額不少于人民幣3000萬元。因此選B。10、目前，儲(chǔ)蓄國債(憑證式)發(fā)行采用()的發(fā)行方式。A、包銷B、承購包銷C、代銷D、公開招標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《財(cái)政部關(guān)于印發(fā)<2018年記賬式國債招標(biāo)發(fā)行規(guī)則>的通知》，2018—2020年記賬式國債發(fā)行采用公開招標(biāo)方式，通過財(cái)政部政府債券發(fā)行系統(tǒng)進(jìn)行；根據(jù)《財(cái)政部中國人民銀行關(guān)于印發(fā)(2018—2020年儲(chǔ)蓄國債發(fā)行額度管理辦法>的通知》，儲(chǔ)蓄國債的發(fā)行采用承購包銷的方式。11、恒生指數(shù)是反映()股票市場行情變動(dòng)最有代表性和影響最大的指數(shù)。A、臺(tái)灣B、英國C、香港D、澳門標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：恒生指數(shù)是反映香港股票市場行情變動(dòng)最有代表性和影響最大的指數(shù)。12、在競爭性招標(biāo)方式下，國債承銷團(tuán)甲類成員最低投標(biāo)為當(dāng)期(次)國債競爭性招標(biāo)額的()；乙類為()。A、4％；1．5％B、5％；2％C、5％；1．5％D、4％；1％標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：國債承銷團(tuán)甲類成員最低投標(biāo)為當(dāng)期(次)國債競爭性招標(biāo)額的4％；乙類為1．5％。13、下列關(guān)于證券公司和客戶之間清算交收的說法，錯(cuò)誤的是()。A、證券公司與客戶之間的證券清算交收由客戶根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則自動(dòng)辦理B、目前，我國證券市場采用的是法人結(jié)算模式C、在資金存取和結(jié)算流程中，指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動(dòng)客戶資金轉(zhuǎn)賬交易D、證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與資金存管銀行配合完成標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：證券公司與客戶之間的證券清算交收由中國結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則自動(dòng)辦理。14、中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，并對(duì)調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量、保證貨幣流通的正常與穩(wěn)定負(fù)有責(zé)任。這是中央銀行行使其()職能。A、“發(fā)行的銀行”B、“政府的銀行”C、“人民的銀行”D、“銀行的銀行”標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：“發(fā)行的銀行”是指中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，是全國唯一有權(quán)發(fā)行貨幣的機(jī)構(gòu)。貨幣發(fā)行權(quán)經(jīng)國家以法律形式授予，中央銀行還對(duì)調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量、保證貨幣流通的正常與穩(wěn)定負(fù)有責(zé)任。15、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去()后的價(jià)值。A、基金負(fù)債B、證券基金的費(fèi)用C、各類證券的價(jià)值D、基金應(yīng)收的申購基金款標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。16、已發(fā)行金融資產(chǎn)的流通市場是()。A、股票市場B、債券市場C、一級(jí)市場D、二級(jí)市場標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：金融資產(chǎn)發(fā)行后在不同投資者之間買賣流通所形成的市場是二級(jí)市場，又稱流通市場。17、證券金融公司根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于()億元。A、100B、80C、60D、50標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：證券金融公司根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于60億元。18、中國臺(tái)灣證券交易所日前發(fā)布的股價(jià)指數(shù)中，最有代表性的是()。A、臺(tái)灣50指數(shù)B、綜合股價(jià)平均數(shù)C、發(fā)行量加權(quán)股價(jià)指數(shù)D、產(chǎn)業(yè)分類股價(jià)指數(shù)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：中國臺(tái)灣證券交易所目前發(fā)布的股價(jià)指數(shù)中，最有代表性的是發(fā)行量加權(quán)股價(jià)指數(shù)。19、可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)不具有()。A、債權(quán)人的責(zé)任B、債權(quán)人的權(quán)利C、股東的權(quán)利D、債權(quán)人的義務(wù)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：可轉(zhuǎn)換公司債券兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢?？赊D(zhuǎn)換公司債券與一般的債券一樣，在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)并不具有股東的權(quán)利；當(dāng)發(fā)行公司的經(jīng)營業(yè)績?nèi)〉蔑@著增長時(shí)，可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人可以在約定期限內(nèi)，按預(yù)定的轉(zhuǎn)換價(jià)格轉(zhuǎn)換成公司的股份，以分享公司業(yè)績?cè)鲩L帶來的收益。20、下列關(guān)于基金投資理念的說法，正確的是()。A、投資理念即怎樣投資B、招募說明書上介紹的投資理念，有助于投資者對(duì)適合的基金進(jìn)行投資C、分析基金投資理念便于準(zhǔn)確評(píng)價(jià)基金業(yè)績D、投資理念是指基金經(jīng)理在資產(chǎn)組合管理過程中所采用的某一特定方式或投資目標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：投資理念足指投資者對(duì)投資目的的認(rèn)識(shí)和對(duì)投資方法的認(rèn)知。投資理念的兩個(gè)層面：①為什么要投資，即投資的目的是什么；②怎樣投資，即投資的方法是什么?；鹜顿Y風(fēng)格是指基金經(jīng)理在資產(chǎn)組合管理過程中所采用的某一特定方式或投資目標(biāo)，是嚴(yán)格按照承諾對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行配置以獲取預(yù)期收益的投資戰(zhàn)略或計(jì)劃。A、D兩項(xiàng)錯(cuò)誤。招募說明書上的投資理念，是一種吸引投資者購買的自薦方式，有助于投資者對(duì)適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益目標(biāo)的基金進(jìn)行投資。B項(xiàng)正確。分析基金投資風(fēng)格的作用：①匹配投資者不同的風(fēng)險(xiǎn)偏好特征；②降低投資者的投資選擇成本；③便于準(zhǔn)確評(píng)價(jià)基金業(yè)績等。C項(xiàng)錯(cuò)誤。21、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露是商業(yè)銀行對(duì)單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶超過其一級(jí)資本凈額()的風(fēng)險(xiǎn)暴露。A、2．5％B、5％C、15％D、25％標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)2018年4月24日公布的《商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)管理暴露管理辦法》，風(fēng)險(xiǎn)暴露是指商業(yè)銀行對(duì)單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露，包括銀行賬簿和交易賬簿內(nèi)各類信用風(fēng)險(xiǎn)暴露，而大額風(fēng)險(xiǎn)暴露是指商業(yè)銀行對(duì)單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶超過其一級(jí)資本凈額2．5％的風(fēng)險(xiǎn)暴露。22、下列關(guān)于金融債券的說法中，錯(cuò)誤的是()。A、金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機(jī)構(gòu)的資金來源不足和期限不匹配的矛盾B、金融債券的資信通常高于其他非金融機(jī)構(gòu)債券C、金融債券違約風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，具有較高的安全性D、金融債券的利率通常高于一般的企業(yè)債券標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：金融債券的利率通常低于一般的企業(yè)債券，但高于風(fēng)險(xiǎn)更小的國債和銀行儲(chǔ)蓄存款利率，D項(xiàng)錯(cuò)誤。23、滬深300指數(shù)作定期調(diào)整時(shí)，每次調(diào)整的比例不超過()。A、8％B、9％C、10％D、11％標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：滬深300指數(shù)按規(guī)定作定期調(diào)整。原則上指數(shù)成分每半年進(jìn)行一次調(diào)整，一般為1月初和7月初實(shí)施調(diào)整，調(diào)整方案提前兩周公布。每次調(diào)整的比例不超過10％。24、下列關(guān)于金融債券的說法中，有誤的是()。A、金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機(jī)構(gòu)的資金來源不足和期限不匹配的矛盾B、金融債券的資信通常高于其他非金融機(jī)構(gòu)債券C、金融債券違約風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，具有較高的安全性D、金融債券的利率通常高于一般的企業(yè)債券標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：金融債券的利率通常低于一般的企業(yè)債券。但高于風(fēng)險(xiǎn)更小的國債和銀行儲(chǔ)蓄存款利率。25、當(dāng)投資者買入看漲期權(quán)后，如果判斷失誤，則損失()。A、無限B、期權(quán)費(fèi)C、標(biāo)的資產(chǎn)協(xié)定價(jià)格與市場價(jià)格的差價(jià)D、期權(quán)標(biāo)的資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：當(dāng)投資者買入看漲期權(quán)后，如果判斷正確，按協(xié)定價(jià)格買入該項(xiàng)金額工具并以市價(jià)賣出，可賺取市價(jià)與協(xié)定價(jià)格之間的差額；如果判斷失誤，則放棄行權(quán)，僅損失期權(quán)費(fèi)。26、按()，證券市場分為股票市場、債券市場、基金市場等。A、品種結(jié)構(gòu)B、交易場所結(jié)構(gòu)C、層次結(jié)構(gòu)D、進(jìn)入市場的順序標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：按品種結(jié)構(gòu)，證券市場分為股票市場、債券市場、基金市場、衍生產(chǎn)品市場等；按層次結(jié)構(gòu)，證券市場分為發(fā)行市場和交易市場；按交易場所結(jié)構(gòu)，證券市場分為有形市場和無形市場。27、交易所上市的股指期貨合約以估值日當(dāng)日()進(jìn)行估值。A、收盤價(jià)B、結(jié)算價(jià)C、最低價(jià)D、開盤價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：交易所上市的股指期貨合約以估值日當(dāng)日結(jié)算價(jià)進(jìn)行估值。28、下列關(guān)于政府機(jī)構(gòu)的說法中，錯(cuò)誤的是()。A、參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控B、我國國有資產(chǎn)管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會(huì)資源C、中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)行宏觀調(diào)控D、可成立專門機(jī)構(gòu)參與證券市場交易，有利于減少理性的市場震蕩標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：出于維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，政府還可成立或指定專門機(jī)構(gòu)參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。29、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為()。A、零息債券、附息債券和息票累積債券B、實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券C、政府債券、金融債券和公司債券D、國債和地方債券標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。30、二板市場指的是()。A、微型企業(yè)板塊市場B、主板市場C、中小企業(yè)板塊市場D、創(chuàng)業(yè)板市場標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：創(chuàng)業(yè)板市場又被稱為“二板市場”，是為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場。31、根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》規(guī)定，證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是()。A、會(huì)員大會(huì)B、理事會(huì)C、監(jiān)察委員會(huì)D、董事會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》第17條規(guī)定，會(huì)員大會(huì)是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。32、證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)是研究和發(fā)現(xiàn)股票的()，并將其與市場價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略。A、賬面價(jià)值B、清算價(jià)值C、內(nèi)在價(jià)值D、票面價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：研究和發(fā)現(xiàn)股票的內(nèi)在價(jià)值，并將其內(nèi)在價(jià)值與市場價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)。33、基金管理費(fèi)費(fèi)率的大小通常()。A、與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比B、與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比C、與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比D、與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理費(fèi)費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比。即基金規(guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)越小，基金管理費(fèi)費(fèi)率就越低；反之，基金規(guī)模越小，則風(fēng)險(xiǎn)越大，基金管理費(fèi)費(fèi)率就越高。34、在金融宏觀調(diào)控中，貨幣政策的傳導(dǎo)和調(diào)控過程要經(jīng)歷金融領(lǐng)域和實(shí)物領(lǐng)域。此處的金融領(lǐng)域是指()。A、企業(yè)的股票發(fā)行與流通B、居民的金融投資C、政府的國債發(fā)行與流通D、貨幣的供給與需求標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：貨幣政策首先改變的是金融領(lǐng)域的貨幣供給狀況，按照央行意圖建立新的貨幣供求狀況。35、某一投資基金總資產(chǎn)為44．06億元，負(fù)債為0．97億元，基金總份額為46．8億份，則基金份額凈值是()元。A、0．94B、0．93C、0．92D、0．96標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金份額凈值＝基金資產(chǎn)凈值／基金總份額，其中基金資產(chǎn)凈值＝基金資產(chǎn)總值－基金負(fù)債，可得基金份額凈值＝0．92(元)。36、我國的()通過各銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)和財(cái)政部門國債服務(wù)部面向社會(huì)發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購者的認(rèn)購額填寫實(shí)際的繳款金額，是一種國家儲(chǔ)蓄債。A、憑證式國債B、記賬式國債C、赤字國債D、非流通國債標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：我國的憑證式國債通過各銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)和財(cái)政部門國債服務(wù)部面向社會(huì)發(fā)行，券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購者的認(rèn)購額填寫實(shí)際的繳款金額，是一種國家儲(chǔ)蓄債，可記名、掛失，以憑證式國債收款憑證記錄債權(quán)，不能上市流通，從購買之日起計(jì)息。37、發(fā)行金融債券的政策性銀行不包括()。A、國家開發(fā)銀行B、中國進(jìn)出口銀行C、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D、中國農(nóng)業(yè)銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：政策性銀行包括國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。這3家政策性銀行作為發(fā)行體，天然具備發(fā)行金融債券的條件，只要按年向中國人民銀行報(bào)送金融債券發(fā)行申請(qǐng)，并經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后便可發(fā)行。政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容，如需調(diào)整。應(yīng)及時(shí)報(bào)中國人民銀行核準(zhǔn)。38、只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行的期權(quán)屬于()。A、美式期權(quán)B、歐式期權(quán)C、看跌期權(quán)D、看漲期權(quán)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行：美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營業(yè)日?qǐng)?zhí)行；修正的美式期權(quán)也稱為百慕大期權(quán)或大西洋期權(quán)，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。39、發(fā)行金融債券的承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，并且注冊(cè)資本不低于()億元人民幣。A、1B、2C、3D、5標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：發(fā)行金融債券時(shí)，發(fā)行人應(yīng)組建承銷團(tuán)，可采用協(xié)議承銷、招標(biāo)承銷等方式。以招標(biāo)承銷方式發(fā)行金融債券的，發(fā)行人應(yīng)與承銷團(tuán)成員簽訂承銷主協(xié)議。以協(xié)議承銷方式發(fā)行金融債券的，發(fā)行人應(yīng)聘請(qǐng)主承銷商。承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，并須具備下列條件：①注冊(cè)資本不低于2億元人民幣；②具有較強(qiáng)的債券分銷能力；③具有合格的從事債券市場業(yè)務(wù)的專業(yè)人員和債券分銷渠道；④最近2年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為；⑤中國人民銀行要求的其他條件。40、同業(yè)拆借市場基本上都是()拆借。A、擔(dān)保B、票據(jù)C、信用D、質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：同業(yè)拆借活動(dòng)都是在金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行，市場準(zhǔn)入條件比較嚴(yán)格，因此金融機(jī)構(gòu)主要以其信譽(yù)參與拆借活動(dòng)。也就是說，同業(yè)拆借市場基本上都是信用拆借。41、下列各項(xiàng)中，屬于專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的賬戶是