證券從業(yè)資格（證券投資基金）模擬試卷9（共1110題）

證券從業(yè)資格（證券投資基金）模擬試卷9（共6套）（共1110題）證券從業(yè)資格（證券投資基金）模擬試卷第1套一、單項(xiàng)選擇題(本題共70題，每題1.0分，共70分。)1、從資金的性質(zhì)上來看，契約型基金的資金是通過發(fā)行基金受益憑證籌集起來的()。A、信托資產(chǎn)B、債務(wù)資產(chǎn)C、法人資本D、借貸資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析2、事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場(chǎng)買賣的一種基金類型是()。A、開放式基金B(yǎng)、封閉式基金C、公司型基金D、契約型基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。3、在一般情況下，基金認(rèn)購申請(qǐng)一經(jīng)提交，()。A、可以撤銷B、不得撤銷C、可以撤銷，但必須在3日內(nèi)提出D、在基金登記前可隨時(shí)撤銷標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析4、關(guān)于基金從業(yè)人員證券投資基金，下列說法錯(cuò)誤的是()。A、為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，基金從業(yè)人員投資基金應(yīng)當(dāng)樹立短期投資的理念B、基金管理公司、銀行托管部門應(yīng)當(dāng)指定專門部門負(fù)責(zé)基金從業(yè)人員投資基金行為的管理工作，妥善保存本單位基金從業(yè)人員投資基金的記錄C、基金從業(yè)人員離開原任職單位到其他基金管理公司或銀行托管部門任職的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向新任職單位報(bào)告基金投資情況D、在基金管理公司或基金托管銀行基金托管部門工作，并與基金管理公司或基金托管銀行簽訂正式聘用合同的其他工作人員依照基金從業(yè)人員的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金從業(yè)人員投資基金應(yīng)當(dāng)樹立長期投資的理念，強(qiáng)化與基金份額持有人共享利益、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，公平對(duì)待任職單位管理或者托管的基金，不得為牟取短期利益從事?lián)p害其他基金份額持有人利益的行為。5、以下費(fèi)用中，()不需要基金承擔(dān)。A、基金管理費(fèi)B、基金份額持有人大會(huì)會(huì)費(fèi)C、基金托管費(fèi)D、基金申購費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金申購費(fèi)由基金投資者承擔(dān)。6、我國基金業(yè)已經(jīng)初步形成一套以()為核心、各類部門規(guī)章和規(guī)范性文件為配套的完善的基金監(jiān)管法律法規(guī)體系。A、《基金管理公司管理辦法》B、《證券投資基金法》C、《基金運(yùn)作管理辦法》D、《基金信息披露管理辦法》標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析7、()假設(shè)認(rèn)為，當(dāng)前的股票價(jià)格已經(jīng)充分反映了與公司前景有關(guān)的全部公開信息。A、強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)B、無效市場(chǎng)C、半強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)D、弱勢(shì)有效市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析8、推薦購買某種股票的分析家越多，這種股票越有可能下跌；股票入選成分股，引起股票上漲等屬于()現(xiàn)象。A、日歷異常B、事件異常C、公司異常D、會(huì)計(jì)異常標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析9、不承擔(dān)任何市場(chǎng)利率風(fēng)險(xiǎn)的策略是()。A、指數(shù)化策略B、滿足單一負(fù)債要求的投資組合免疫策略C、多重負(fù)債下的組合免疫策略D、多重負(fù)債下的現(xiàn)金流匹配策略標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析10、按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定,我國()享有以下權(quán)利:分享基金財(cái)產(chǎn)收益,參與分配清算后的聲譽(yù)基金財(cái)產(chǎn),依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額,按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì),對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)等。A、基金托管人B、基金管理人C、基金份額持有人D、服務(wù)機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析11、19世紀(jì)英國的證券投資基金主要投資對(duì)象為()。A、公司股票B、實(shí)業(yè)資產(chǎn)C、外國政府債券D、公債標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析12、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，封閉式基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過()個(gè)月。A、1B、2C、3D、6標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析13、成長型股票通常是指收益增長速度()的股票,其市盈率、市凈率通常較()。A、快;低B、快;高C、慢;低D、慢;高標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析14、基金市場(chǎng)營銷應(yīng)該圍繞()的需求而展開一系列的售前、售中、售后活動(dòng)。A、投資人B、基金管理人C、基金托管人D、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析15、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設(shè)每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進(jìn)行分配后基金的份額凈值()。A、不會(huì)有變化B、將會(huì)上升至1.3900元C、將會(huì)下降至1.2900元D、不確定標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析16、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，在申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起()個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交更新材料。A、2B、5C、10D、15標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析17、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制層次的是()。A、員工自律B、部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督C、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部門對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D、獨(dú)立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析18、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率不得超過認(rèn)購金額的()。A、2%B、3%C、4%D、5%標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析19、按照《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，我國貨幣市場(chǎng)基金不得投資于()。A、現(xiàn)金B(yǎng)、剩余期限為366天的國債C、剩余期限為180天的可轉(zhuǎn)換債券D、6個(gè)月的銀行定期存款標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析20、ETF上市后,基金買入申報(bào)數(shù)量為()份或其整數(shù)倍,不足()份的部分可以賣出。A、100;100B、100;500C、500;1000D、1000;1000標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析21、()是基金投資運(yùn)作的支撐部門,主要從事宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司投資價(jià)值分析。A、研究部B、交易部C、監(jiān)察稽核部D、市場(chǎng)部標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析22、“內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員,并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)”表述的是基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的()。A、相互制約原則B、健全性原則C、獨(dú)立性原則D、成本效益原則標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析23、()是基金托管人盡責(zé)的善后階段。A、簽署基金合同階段B、基金募集階段C、基金運(yùn)作階段D、基金終止階段標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析24、()指基金托管人以《證券投資基金法》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》等法律、法規(guī)為依據(jù),對(duì)基金管理人的估值結(jié)果即基金份額凈值、累計(jì)基金份額凈值以及期初基金份額凈值進(jìn)行的核對(duì)。A、基金賬務(wù)的復(fù)核B、基金頭寸的復(fù)核C、基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核D、基金財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析25、下列不屬于基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)所包含的三方面重要信息輸入的是()A、客戶需求信息B、投資動(dòng)作信息C、宏觀經(jīng)濟(jì)信息D、產(chǎn)品市場(chǎng)信息標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析26、()是QDII基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體。A、基金注冊(cè)登記結(jié)構(gòu)B、基金管理公司C、基金托管人D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析27、目前,我國開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提,通常低于()。A、0.1%B、0.15%C、0.2%D、0.25%標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析28、基金管理公司的高級(jí)管理人員擬因私出境()個(gè)月以上或者出境逾期未歸,督察長需要向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。A、1B、2C、3D、6標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析29、當(dāng)市場(chǎng)具有較強(qiáng)的保持原有運(yùn)動(dòng)方向趨勢(shì)時(shí),下列說法正確的是()。A、投資組合保險(xiǎn)策略的效果優(yōu)于買入并持有策略,進(jìn)而將優(yōu)于恒定混合策略B、買入并持有策略的效果優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略,進(jìn)而將優(yōu)于恒定混合策略C、恒定混合策略的效果優(yōu)于買入并持有策略,進(jìn)而將優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略D、恒定混合策略的效果優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略,進(jìn)而將優(yōu)于買入并持有策略標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析30、2002年開始，封閉式基金銷售中放棄“比例配售”而采用了“敞開發(fā)售”方式的原因主要是()。A、后者發(fā)行費(fèi)用較低B、封閉式基金發(fā)行困難，投資人認(rèn)購不踴躍C、后者發(fā)行時(shí)間較短D、后者更為公平標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析31、股票投資風(fēng)格指數(shù)是對(duì)股票投資風(fēng)格進(jìn)行()的指數(shù)。A、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)B、業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)C、資產(chǎn)評(píng)價(jià)D、負(fù)債評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：股票投資風(fēng)格指數(shù)是對(duì)股票投資風(fēng)格進(jìn)行業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)的指數(shù)。比如，增長類股票和非增長類股票的基本特點(diǎn)有很大的不同，因而專門投資于增長類或收益類股票的經(jīng)理業(yè)績很大程度上取決于所選取股票類型的發(fā)展趨勢(shì)。由此引入了風(fēng)格指數(shù)的概念作為評(píng)價(jià)投資管理人業(yè)績的標(biāo)準(zhǔn)。32、依照基金稅收和稅法的有關(guān)規(guī)定，對(duì)基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，()。A、征收營業(yè)稅，免征企業(yè)所得稅B、免征營業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅C、征收營業(yè)稅，征收企業(yè)所得稅D、免征營業(yè)稅，免征企業(yè)所得稅標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)基金稅收的有關(guān)規(guī)定，基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅和企業(yè)所得稅。33、依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。公司型基金以()的投資公司為代表。A、英國B、日本C、法國D、中國標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析34、由ETF基金標(biāo)的指數(shù)調(diào)整而出現(xiàn)的現(xiàn)金替代屬于()。A、可能現(xiàn)金替代B、禁止現(xiàn)金替代C、可以現(xiàn)金替代D、必須現(xiàn)金替代標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：現(xiàn)金替代是指申購、贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金?，F(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。其中，必須現(xiàn)金替代是指在申購、贖回基金份額時(shí)，該成分證券必須使用現(xiàn)金作為替代。必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券。35、存在活躍市場(chǎng)的情況下，當(dāng)日沒有市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用()確定投資品種的公允價(jià)值。A、發(fā)行日開盤價(jià)B、發(fā)行日平均價(jià)C、最近交易的市價(jià)D、發(fā)行日收盤價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析36、按照規(guī)定，我國基金管理公司2010年應(yīng)按不低于基金管理費(fèi)收入的()計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。A、3％B、5％C、10％D、15％標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：為了增強(qiáng)基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)防范能力，中國證監(jiān)會(huì)于2006年開始要求基金公司提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。按現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金管理公司應(yīng)每月從基金管理費(fèi)用收入中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，計(jì)提比例不低于基金管理費(fèi)收入的10％。37、套利定價(jià)理論(APT)是由()提出的。A、馬柯維茨B、夏普C、羅斯D、特雷諾標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：套利理論由羅斯提出。38、T日閉市后，托管人通過()接收交易數(shù)據(jù)。A、加密傳真B、電話C、衛(wèi)星系統(tǒng)D、E-mail標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析39、基金管理公司內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則是指()。A、基金管理公司與其托管人保持獨(dú)立B、基金管理人獨(dú)立于基金托管人C、公司內(nèi)部各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)相分離D、基金管理公司獨(dú)立董事必須獨(dú)立提出有關(guān)意見標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則以及成本效益原則。其中，獨(dú)立性原則是指公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。40、下列關(guān)于凸性的說法錯(cuò)誤的是()。A、由于存在凸性，債券價(jià)格隨著利率的變化而變化的關(guān)系就接近于一條凸函數(shù)而不是直線函數(shù)B、凸性的作用在于可以彌補(bǔ)債券價(jià)格計(jì)算的誤差，更準(zhǔn)確地衡量債券價(jià)格對(duì)收益率變化的敏感程度C、凸性對(duì)于投資者是有利的，在其他情況相同時(shí)，投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸性更大的債券進(jìn)行投資D、當(dāng)預(yù)期利率波動(dòng)較大時(shí)，較高的凸性不利于投資者提高債券投資收益標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：凸性對(duì)于投資者是有利的，在其他情況相同時(shí)，投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸性更大的債券進(jìn)行投資。尤其當(dāng)預(yù)期利率波動(dòng)較大時(shí)，較高的凸性有利于投資者提高債券投資收益。41、我國貨幣市場(chǎng)基金能夠投資的金融工具不包括()。A、1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款B、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券C、信用等級(jí)較高的可轉(zhuǎn)換債券D、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：按照《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金；②1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單；③剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券；④期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購；⑤期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)；⑥剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券。我國貨幣市場(chǎng)基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券。42、如果投資者是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避者，其無差異曲線的特征是()。A、負(fù)斜率，下凸B、負(fù)斜率，上凸C、正斜率，上凹D、正斜率，下凹標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避者的效用隨財(cái)富的增長而增加的速度是遞減的，所以其效用函數(shù)曲線是凹的，凹度越大，其規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的傾向越弱；而風(fēng)險(xiǎn)偏好者的效用隨財(cái)富的增長而增加的速度是遞增的，所以其效用曲線是凸的，凸度越大，其偏好風(fēng)險(xiǎn)的傾向越強(qiáng)；風(fēng)險(xiǎn)中立者的效用曲線不凹不凸，因而是一條直線。43、目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在()年左右。A、5B、10C、15D、20標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：開放式基金一般是無期限的，而封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期。我國《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上，封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期。目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。44、道氏理論認(rèn)為，()最為重要。A、開盤價(jià)B、收盤價(jià)C、全天最高價(jià)D、全天最低價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：對(duì)于股票價(jià)格表現(xiàn)而言，一般一天有幾個(gè)比較重要的價(jià)格：開盤價(jià)、收盤價(jià)、全天最高價(jià)、全天最低價(jià)。道氏理論認(rèn)為在所有價(jià)格中，收盤價(jià)是最重要的價(jià)格。45、如果市場(chǎng)不是有效的，基金管理人會(huì)()。A、買入價(jià)值低估的股票，賣出價(jià)值高估的股票B、買入價(jià)值低估的股票和價(jià)值高估的股票C、賣出價(jià)值低估的股票和價(jià)值高估的股票D、賣出價(jià)值低估的股票，買入價(jià)值高估的股票標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：如果股票市場(chǎng)不是有效的市場(chǎng)，則股票價(jià)格不能完全反映影響價(jià)格的信息，通過買入價(jià)值低估的股票，賣出價(jià)值高估的股票，可以獲取超出市場(chǎng)平均水平的收益率。46、下列說法中，正確的是()。A、高質(zhì)量的公司債券不存在經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)B、在資產(chǎn)配置方案中，固定收益證券的基本優(yōu)點(diǎn)是在通貨緊縮的條件下可以套期保值C、政府債券的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)為零，是債券組合的理想產(chǎn)品D、與現(xiàn)金流匹配相比，多重免疫策略沒有持續(xù)期的要求標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)高質(zhì)量的公司債券的持有者承受有限的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，政府債券不存在經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)；C項(xiàng)零息債券的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)為零，是債券組合的理想產(chǎn)品；D項(xiàng)與多重免疫策略相比，現(xiàn)金流匹配沒有持續(xù)期的要求，但要求在利率沒有變動(dòng)時(shí)仍然需要對(duì)投資組合進(jìn)行調(diào)整。47、股票投資組合管理的原因是()。A、降低風(fēng)險(xiǎn)和獲得平均市場(chǎng)利潤B、消除證券投資風(fēng)險(xiǎn)C、分散風(fēng)險(xiǎn)和獲得平均市場(chǎng)利潤D、分散風(fēng)險(xiǎn)和實(shí)現(xiàn)收益最大化標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：股票投資組合管理是在組合管理投資理念的基礎(chǔ)上發(fā)展起來的。股票投資組合管理的目標(biāo)就是實(shí)現(xiàn)效用最大化，也就是使股票投資組合的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征能夠給投資者帶來最大的滿足。因此，構(gòu)建股票投資組合的原因有二：一是為降低證券投資風(fēng)險(xiǎn)；二是為實(shí)現(xiàn)證券投資收益最大化。48、上證基金指數(shù)以2000年5月8日為基日，以該日所有證券______為基值，基日指數(shù)為______。()A、份額凈值總值；100點(diǎn)B、投資基金份額凈值總值；1000點(diǎn)C、市價(jià)總值；100點(diǎn)D、投資基金市價(jià)總值；1000點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：上證基金指數(shù)選樣范圍為在上海證券交易所上市的封閉式基金，在計(jì)算方法上采用派許指數(shù)計(jì)算公式，以基金份額總額為權(quán)數(shù)。上證基金指數(shù)以2000年5月8日為基日，以該日所有證券投資基金市價(jià)總值為基值，基日指數(shù)為1000點(diǎn)，自2000年6月9日起正式發(fā)布。49、在我國，貨幣市場(chǎng)基金的贖回采用()原則。A、未知價(jià)B、確定價(jià)C、隨機(jī)價(jià)D、協(xié)商價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：貨幣市場(chǎng)基金的申購、贖回原則包括：①確定價(jià)原則；②金額申購、份額贖回原則。其中，確定價(jià)原則，即貨幣市場(chǎng)基金申購、贖回基金份額價(jià)格以1元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。50、針對(duì)基金績效的長期衡量通常將考查期設(shè)定在()年(含)以上。A、2B、3C、4D、5標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：短期衡量通常是對(duì)近3年表現(xiàn)的衡量；長期衡量則通常將考查期設(shè)定在3年(含)以上。51、關(guān)于測(cè)量債券價(jià)格波動(dòng)性的指標(biāo)，下列說法錯(cuò)誤的是()。A、基點(diǎn)價(jià)格值是指應(yīng)計(jì)收益率每變化1個(gè)基點(diǎn)時(shí)引起的債券價(jià)格的絕對(duì)變動(dòng)額B、其他條件相同時(shí)，債券價(jià)格收益率值越小，說明債券的價(jià)格波動(dòng)性越大C、對(duì)于零息債券而言，麥考萊久期與到期期限相同D、在其他情況相同時(shí)，投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸性較小的債券進(jìn)行投資標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：凸性的作用在于可以彌補(bǔ)債券價(jià)格計(jì)算的誤差，更準(zhǔn)確地衡量債券價(jià)格對(duì)收益率變化的敏感程度。凸性對(duì)于投資者是有利的，在其他情況相同時(shí)，投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸性更大的債券進(jìn)行投資。尤其當(dāng)預(yù)期利率波動(dòng)較大時(shí)，較高的凸性有利于投資者提高債券投資收益。52、托管人托管的基金資產(chǎn)、托管人的自有資產(chǎn)、托管人托管的其他資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)分離，這是基金托管人內(nèi)部控制()原則的體現(xiàn)。A、合法性原則B、完整性原則C、及時(shí)性原則D、獨(dú)立性原則標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金托管人內(nèi)部控制的原則包括合法性原則、完整性原則、及時(shí)性原則、審慎性原則、有效性原則和獨(dú)立性原則。其中，獨(dú)立性原則是指托管人托管的基金資產(chǎn)、托管人的自有資產(chǎn)、托管人托管的其他資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)分離；直接操作人員和控制人員應(yīng)相對(duì)獨(dú)立，適當(dāng)分離；內(nèi)部控制制度的檢查、評(píng)價(jià)部門必須獨(dú)立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。53、封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的多大比例時(shí)，該基金不能成立?()A、0.5B、0.8C、0.9D、1標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的80%時(shí)該基金不能成立。54、基金管理公司的獨(dú)立董事的人數(shù)占董事會(huì)人數(shù)的比例不得低于()。A、40546B、40545C、40577D、40606標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度。獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。55、基金會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表和記錄的保存年限在()A、10年以上B、20年以上C、15年以上D、5年以上標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析56、對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)()進(jìn)行收益分配。A、每日B、每周C、每月D、每季標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》第九條規(guī)定：“對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配?！?7、我國境內(nèi)第一只上市交易的投資基金是()A、武漢證券投資基金B(yǎng)、深圳南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金C、淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金D、建業(yè)基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析58、依據(jù)《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》規(guī)定,基金管理公司的以下()做法是不正確的。A、基金單位計(jì)價(jià)錯(cuò)誤時(shí),立即公告B、基金單位計(jì)價(jià)錯(cuò)誤時(shí),通報(bào)給托管人C、基金單位計(jì)價(jià)錯(cuò)誤時(shí),采取措施防止錯(cuò)誤進(jìn)一步擴(kuò)大D、未在基金招募說明書中列明計(jì)價(jià)差錯(cuò)的賠償方法標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析59、在證券組合管理的基本步驟中,投資時(shí)機(jī)的選擇是()階段的主要工作。A、進(jìn)行證券投資分析B、組建證券投資組合C、投資組合的修正D、投資組合業(yè)績?cè)u(píng)估標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：從控制過程來看，證券組合管理通常包括以下幾個(gè)基本步驟：(1)確定證券投資政策。(2)進(jìn)行證券投資分析。(3)組建證券投資組合。(4)投資組合的修正。(5)投資組合，業(yè)績?cè)u(píng)估。其中，在構(gòu)建證券投資組合時(shí)，投資者需要注意個(gè)別證券選擇、投資時(shí)機(jī)選擇和多元化三個(gè)問題。60、保本基金將大部分資金投資于()。A、股票B、貨幣市場(chǎng)工具C、衍生金融工具D、與基金到期日一致的債券標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：保本基金是指通過采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或一定回報(bào)的證券投資基金。為能夠保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報(bào)，保本基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券；同時(shí)，為提高收益水平，保本基金會(huì)將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)上，使得市場(chǎng)不論是上漲還是下跌，該基金于投資期限到期時(shí)，都能保障其本金不遭受損失。61、()指與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素，主要包括股東支持、銷售渠道、客戶、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及公眾。A、外部環(huán)境B、宏觀環(huán)境C、內(nèi)部環(huán)境D、微觀環(huán)境標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：微觀環(huán)境指與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素，主要包括股東支持、銷售渠道、客戶、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及公眾。62、短期衡量通常是對(duì)近()年表現(xiàn)的衡量。A、1B、2C、3D、5標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：短期衡量通常是對(duì)近3年表現(xiàn)的衡量。長期衡量則通常將考察期設(shè)定在3年(含)以上。63、封閉式基金份額凈值由()進(jìn)行公告。A、上市的證券交易所B、基金托管人C、基金管理人協(xié)同基金托管人D、基金管理人標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金日常估值由基金管理人進(jìn)行?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人。基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序?qū)鸸芾砣说挠?jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無誤后簽章返回給基金管理人，由基金管理人對(duì)外公布，并由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的基金份額凈值計(jì)算中購、贖回?cái)?shù)額。64、下列關(guān)于基金管理公司高級(jí)管理人員離任審計(jì)與離任審查的說法．正確的是()。A、基金管理公司董事長離任的，公司應(yīng)當(dāng)立即聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行離任審查B、基金管理公司總經(jīng)理離任的，公司應(yīng)當(dāng)立即聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行離任審查C、基金管理公司督察長離任的，公司應(yīng)當(dāng)立即聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行離任審計(jì)D、基金管理公司基金經(jīng)理離任的，公司應(yīng)當(dāng)立即聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行離任審查標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理公司董事長、總經(jīng)理離任的，公司應(yīng)當(dāng)立即聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行離任審計(jì)；基金管理公司副總經(jīng)理、督察長、基金經(jīng)理離任的，公司應(yīng)當(dāng)立即聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行離任審查。65、()是一個(gè)能夠全面反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營成果的指標(biāo)。A、本期利潤B、本期已實(shí)現(xiàn)收益C、期末可供分配利潤D、未分配利潤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：本期利潤是基金在一定時(shí)期內(nèi)全部損益的總和，包括計(jì)入當(dāng)期增值或減值，是一個(gè)能夠全面反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營成果的指標(biāo)。66、()是契約型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依據(jù)。A、發(fā)行方案B、基金契約C、托管協(xié)議D、招募說明書標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金契約是契約型基金最基本的法律文件?；鹌跫s不僅載明了有關(guān)基金設(shè)立、基金投資目標(biāo)、投資決策、基金信息披露、基金終止等方面的內(nèi)容，而且還規(guī)定了各基金當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)。它是契約型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依據(jù)。故選B。67、一般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”，產(chǎn)生于（）年。A、1868B、1768C、1686D、1420標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：一般認(rèn)為，最早的投資基金是1868年設(shè)立于英國的“海外及殖民地政府信托基金”。68、我國的基金管理人和基金托管人需要()對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值一次。A、每日B、每3個(gè)交易日C、每周D、每個(gè)會(huì)計(jì)年度標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析69、對(duì)開放式基金來說，在其放開申購、贖回前，一般至少()披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。A、每日B、每星期C、每月D、每2日標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析70、下列有關(guān)道氏理論的說法，正確的是()。A、證券市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)由長期波動(dòng)和短期波動(dòng)兩種趨勢(shì)構(gòu)成B、開盤價(jià)最重要C、交易量與價(jià)格沒有關(guān)系D、證券市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)由主要趨勢(shì)、次要趨勢(shì)和短暫趨勢(shì)三種趨勢(shì)構(gòu)成標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：道氏理論認(rèn)為價(jià)格的波動(dòng)盡管表現(xiàn)形式不同，但是最終可以將它們分為三種趨勢(shì)，即主要趨勢(shì)、次要趨勢(shì)和短暫趨勢(shì)。道氏理論認(rèn)為，收盤價(jià)是最重要的價(jià)格；交易量和價(jià)格有密切關(guān)系，可根據(jù)交易量與價(jià)格的關(guān)系來確定市場(chǎng)走勢(shì)。二、多項(xiàng)選擇題(本題共60題，每題1.0分，共60分。)71、收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收人為基本目標(biāo)的基金，主要以()證券為投資對(duì)象。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。72、我國證券投資基金的當(dāng)事人有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析73、關(guān)于基金托管人資產(chǎn)保管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，下列說法正確的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C知識(shí)點(diǎn)解析：資產(chǎn)保管的內(nèi)部控制具體措施包括：基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)嚴(yán)格分開；托管人不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)；基金托管人應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定代基金開立銀行存款賬戶、證券賬戶、清算備付金賬戶，并安全保管基金印章、賬戶印鑒、證券賬戶卡和賬戶原始資料；基金托管人應(yīng)安全保管與基金資產(chǎn)有關(guān)的重大合同和實(shí)物券憑證；基金托管人應(yīng)建立定期對(duì)賬制度，定期核對(duì)全部賬戶資產(chǎn)，保證賬實(shí)、賬賬、賬證相符。74、基金信息披露編報(bào)規(guī)則包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：除ABCD四項(xiàng)，基金信息披露編報(bào)規(guī)則還包括《貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定》。75、招募說明書摘要主要包括()等內(nèi)容。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析76、基金年度報(bào)告中應(yīng)披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：基金年度報(bào)告一般應(yīng)披露以下財(cái)務(wù)指標(biāo)：本期已實(shí)現(xiàn)收益、本期利潤、加權(quán)平均基金份額本期利潤、本期加權(quán)平均凈值利潤率、本期基金份額凈值增長率、期末可供分配利潤、期末可供分配基金份額利潤、期末資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值增長率等。77、在基金管理公司持股目的方面，符合法規(guī)規(guī)定的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D知識(shí)點(diǎn)解析：在持股目的方面，法規(guī)規(guī)定基金管理公司股東不得為其他機(jī)構(gòu)代持基金管理公司的股權(quán)，不得委托其他機(jī)構(gòu)代持基金管理公司的股權(quán)；股東及其實(shí)際控制人不得以任何形式占用基金管理公司資產(chǎn)。78、下列關(guān)于債券收益率的說法正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析79、投資組合內(nèi)部收益率的計(jì)算需要滿足的假定有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D知識(shí)點(diǎn)解析：投資組合內(nèi)部收益率的計(jì)算需要滿足以下兩個(gè)假定，這些假定也是使用到期收益率需要滿足的假定，即：①現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資；②投資者持有該債券投資組合直至組合中期限最長的債券到期。80、執(zhí)行行業(yè)自律管理職能的機(jī)構(gòu)有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析81、下列關(guān)于開放式基金申購、贖回的說法，不正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析82、下列關(guān)于目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分的說法，不正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析83、除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外,QDII基金不得有下列行為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析84、下列屬于ETF份額贖回申請(qǐng)失敗的情形有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析85、基金財(cái)產(chǎn)保管的基本要求包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析86、()可以向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析87、基金營銷的微觀環(huán)境指與公司關(guān)系密切、能夠影響公司服務(wù)顧客能力的各種因素,主要包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析88、以下屬于基金托管人職責(zé)的有()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：《證券投資基金法》第二十九條對(duì)基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)進(jìn)行了明確規(guī)定:(1)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。(2)按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。(3)對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。（4）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料。（5）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜。(6)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。(7)對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見。(8)復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格。(9)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)。(10)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。(11)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。89、基金資產(chǎn)估值須考慮的因素有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析90、我國基金會(huì)計(jì)核算的內(nèi)容已細(xì)化到日的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析91、基金稅收涉及的方面有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析92、基金強(qiáng)制信息披露制度的意義主要體現(xiàn)在()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析93、基金監(jiān)管體系由()等組成。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：基金監(jiān)管體系由監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管原則、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、監(jiān)管對(duì)象、監(jiān)管內(nèi)容和監(jiān)管手段等組成。94、關(guān)于基金管理人和基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得收入有關(guān)的稅收，以下說法正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析95、以下有關(guān)β系數(shù)的描述，正確的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析96、基本分析主要以()等數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)進(jìn)行綜合分析。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：技術(shù)分析是以市場(chǎng)上歷史的交易數(shù)據(jù)(股價(jià)和成交量)為研究基礎(chǔ)，認(rèn)為市場(chǎng)上的一切行為都反映在價(jià)格變動(dòng)中；基本分析是以宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)和公司的基本經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)為研究基礎(chǔ)，通過對(duì)公司業(yè)績的判斷確定其投資價(jià)值。97、下列可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析98、營銷環(huán)境由微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境組成。宏觀環(huán)境是指能影響整個(gè)微觀環(huán)境的廣泛的社會(huì)性因素，包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：微觀環(huán)境指與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素，主要包括股東支持、銷售渠道、客戶、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及公眾；宏觀環(huán)境指能影響整個(gè)微觀環(huán)境的、廣泛的社會(huì)性因素，包括人口、經(jīng)濟(jì)、政治、法律、技術(shù)、文化等因素。99、代銷渠道的特點(diǎn)包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：代銷的特點(diǎn)包括：對(duì)客戶的控制力弱，但有廣泛的客戶基礎(chǔ)；客戶可以得到獨(dú)立的顧問服務(wù)；代銷機(jī)構(gòu)有業(yè)績才有傭金，基金公司不承擔(dān)固定成本；商業(yè)對(duì)手對(duì)渠道的競(jìng)爭(zhēng)提高了代銷成本。A項(xiàng)為直銷渠道的特點(diǎn)。100、關(guān)于基金績效衡量的說法不正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析101、基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人，包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析102、關(guān)于QDII基金的申購和贖回，以下說法錯(cuò)誤的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D知識(shí)點(diǎn)解析：對(duì)QDII基金而言，投資者贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T+1日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。一般情況下，基金管理公司會(huì)在T+2日內(nèi)對(duì)該申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資者應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。103、利用交易所交易系統(tǒng)平臺(tái)進(jìn)行基金銷售的優(yōu)勢(shì)在于()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析104、資本資產(chǎn)定價(jià)模型的主要假設(shè)有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析105、證券投資基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：除基金管理人與基金托管人外，基金市場(chǎng)上還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)。這些機(jī)構(gòu)主要包括：基金銷售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、基金投資咨詢公司、基金評(píng)級(jí)公司等。106、基金管理公司治理方面的基本原則包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理公司治理方面的基本原則包括：基金份額持有人利益優(yōu)先原則；公司獨(dú)立運(yùn)作原則；強(qiáng)化制衡機(jī)制原則；維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性原則；股東誠信與合作原則；公平對(duì)待原則；業(yè)務(wù)與信息隔離原則；經(jīng)營運(yùn)作公開、透明原則；長效激勵(lì)約束原則；人員敬業(yè)原則?；鸸芾砉尽笆苋酥校死碡?cái)”的業(yè)務(wù)特點(diǎn)決定了基金管理公司的治理應(yīng)當(dāng)以“基金份額持有人利益優(yōu)先”為基本原則。107、基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查與評(píng)價(jià)中，應(yīng)當(dāng)至少了解基金投資人的()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金投資人調(diào)查制度，對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。調(diào)查和評(píng)價(jià)應(yīng)在基金投資人首次開立基金交易賬戶時(shí)或首次購買基金產(chǎn)品前進(jìn)行。投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力主要包括保守型、穩(wěn)健型和積極型三種類型。銷售機(jī)構(gòu)可以采用面談、信函、網(wǎng)絡(luò)等方式對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查。應(yīng)當(dāng)至少了解基金投資人的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平、長期風(fēng)險(xiǎn)承受水平等。108、下列關(guān)于保本基金的說法中，正確的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：保本基金，指通過采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或一定回報(bào)的證券投資基金。保本基金一般都有保本期，基金持有人只有持有基金到期后才能獲得本金保證或收益保證。保本基金從本質(zhì)上講是一種混合基金?！氨１尽钡男再|(zhì)在一定程度上限制了基金收益的上升空間。此外，盡管投資保本型基金虧本的風(fēng)險(xiǎn)幾乎為零，但投資者必須考慮投資的機(jī)會(huì)成本和通貨膨脹損失，如果到期后不能取得比銀行存款利率和通貨膨脹利率高的收益率，所謂的保本將毫無意義。109、基金會(huì)計(jì)核算中，證券和衍生工具交易及其清算的核算涉及()的買賣和交易。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：證券投資基金主要投資于政策允許范圍內(nèi)的有價(jià)證券和衍生金融工具，包括股票、債券、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證、遠(yuǎn)期投資等有價(jià)證券和衍生金融工具的買賣及回購交易等。110、銷售基金時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)主要依據(jù)的因素包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：除ABCD四項(xiàng)外，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)主要應(yīng)依據(jù)的因素還包括：基金招募說明書所明示的投資范圍和投資比例；基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。111、下列各項(xiàng)屬于基金交易費(fèi)的有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C知識(shí)點(diǎn)解析：基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用。目前，我國證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。AD兩項(xiàng)均屬于基金運(yùn)作費(fèi)。112、“老基金”存在的問題主要表現(xiàn)在()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析113、以下關(guān)于投資組合保險(xiǎn)策略的說法中，正確的是()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析114、以下說法是多重負(fù)債下的組合免疫策略要求達(dá)到的條件的是()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析115、下列基金資產(chǎn)賬戶中，屬于以托管人和基金聯(lián)名的方式開立的賬戶有()標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D知識(shí)點(diǎn)解析：基金銀行存款賬戶是以基金名義在銀行開立的；結(jié)算備付金賬戶是以托管人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立的；證劵賬戶(分為上海證券交易所證券賬戶和深圳證券交易所證券賬戶)是以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立的。116、通常使用的測(cè)算債券價(jià)格波動(dòng)性和利率風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量指標(biāo)有（）標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析117、我國基金監(jiān)管的原則是()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：除選ACDE之外，還包括審慎監(jiān)管原則。118、證券投資基金的主要費(fèi)用包括()標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析119、關(guān)于贖回風(fēng)險(xiǎn)，下列說法正確的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：債券發(fā)行人往往在利率走低時(shí)行使贖回權(quán)，從而加大了債券投資者的再投資風(fēng)險(xiǎn)。120、企業(yè)投資者買賣基金的稅收包括()標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析121、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。依據(jù)投資對(duì)象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等類別。122、直接從投資者申購、贖回或轉(zhuǎn)換的金額中收取的費(fèi)用有()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：信息披露費(fèi)從基金財(cái)產(chǎn)中列支。123、QDⅡ基金不得有下列哪些行為?()標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDⅡ基金不得有下列行為：①購買不動(dòng)產(chǎn)。②購買房地產(chǎn)抵押按揭。③購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。④購買實(shí)物商品。⑤除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃，資產(chǎn)凈值的10%。⑥利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。⑦參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易。⑧從事證券承銷業(yè)務(wù)。⑨中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。124、開放式基金的持有人費(fèi)用包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：開放式基金持有人費(fèi)用包括申購費(fèi)、紅利再投資費(fèi)、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)、贖回費(fèi)和其他非交易費(fèi)用。其中申購費(fèi)、贖回費(fèi)、紅利再投資費(fèi)、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)可以以固定金額或以交易金額為基礎(chǔ)費(fèi)率的方式收取，其他非交易費(fèi)用以固定金額方式收取。125、證券投資基金市場(chǎng)營銷與有形產(chǎn)品營銷相比，其特殊性體現(xiàn)在()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個(gè)方面：①規(guī)范性。②服務(wù)性。③專業(yè)性。④持續(xù)性。⑤適用性。126、基金合同當(dāng)事人包括（）。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C知識(shí)點(diǎn)解析：證券投資基金的三個(gè)主要當(dāng)事人(基金投資人、基金管理人和基金托管人)是依據(jù)信托關(guān)系而運(yùn)作的。基金投資人又稱為基金份額持有人或基金受益人，是出資購買基金單位，并成為基金資產(chǎn)所有者，享有基金投資收益分配權(quán)利的權(quán)利和義務(wù)主體。發(fā)起人或投資人的代表，承擔(dān)了信托人的職責(zé)，將投資人手中的資金集中起來，形成資金集合體，然后，委托管理人管理，委托托管人托管。在基金運(yùn)作關(guān)系中，發(fā)起人是委托人或信托人，管理人和托管人是受托人。127、（）屬于基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C知識(shí)點(diǎn)解析：在基金運(yùn)作過程中涉及的費(fèi)用可分為兩大類：一類是基金管理過程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、基金合同生效后的信息披露費(fèi)、基金合同生效后的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用等。這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。另一類是基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)及基金轉(zhuǎn)換費(fèi)：基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用(包括但不限于驗(yàn)資費(fèi)、會(huì)計(jì)師和律師費(fèi)、信息披露費(fèi)等費(fèi)用)不列入基金費(fèi)用。128、下列屬于基金信息披露的禁止行為是（）。標(biāo)準(zhǔn)答案：A，B，C知識(shí)點(diǎn)解析：基金信息披露的禁止行為包括：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、托管人或者基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)。129、以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D知識(shí)點(diǎn)解析：公司型基金指基金本身為一家股份公司，公司通過發(fā)行股票或受益憑證的方式來籌集資金。它在形式上類似于一般股份公司。目前我國的基金全部是契約型基金。在國際上，美國的基金以公司型基金為主，有上市基金也有非上市基金。130、下列需由基金份額持有人大會(huì)審議決定的事項(xiàng)包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D知識(shí)點(diǎn)解析：下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會(huì)審議決定：(1)提前終止基金合同；(2)基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限；(3)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；(4)提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；(5)更換基金管理人、基金托管人；(6)基金合同約定的其他事項(xiàng)。三、判斷題(本題共70題，每題1.0分，共70分。)131、封閉式基金的價(jià)格主要受基金單位凈值的影響，開放式基金的價(jià)格則主要取決于市場(chǎng)供求關(guān)系的大小。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響；開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。132、靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析133、發(fā)行期結(jié)束后，基金管理人可立即動(dòng)用已募集的資金進(jìn)行投資，無須事先驗(yàn)資。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：發(fā)行期結(jié)束后，必須通過驗(yàn)資，基金管理人才可動(dòng)用已募集的資金進(jìn)行投資。134、依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人可以由依法設(shè)立的基金管理公司、商業(yè)銀行、信托投資公司擔(dān)任。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。135、基金必須以基金管理公司為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算并采取適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)控制措施。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：對(duì)所管理的基金必須以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，并采取適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)控制措施，以確保會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。136、擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于3人，并具有證券從業(yè)資格。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：《證券投資基金托管資格管理辦法》規(guī)定：“擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有證券從業(yè)資格?！?37、證券投資基金作為機(jī)構(gòu)投資者,能有效地改善證券市場(chǎng)的投資者結(jié)構(gòu),對(duì)穩(wěn)定市場(chǎng)具有中堅(jiān)作用。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析138、對(duì)基金資產(chǎn)估值時(shí)，流動(dòng)性差的證券容易出現(xiàn)價(jià)格操縱和濫估現(xiàn)象。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析139、貨幣市場(chǎng)基金放開申購、贖回后，若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第一個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：貨幣市場(chǎng)基金放開申購、贖回后，若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。140、在整個(gè)投資過程中，機(jī)構(gòu)投資者更注重機(jī)構(gòu)本身的資產(chǎn)負(fù)債狀況以及股東、投資者的特殊需求。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析141、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置策略是根據(jù)資本市場(chǎng)環(huán)境及經(jīng)濟(jì)條件對(duì)資產(chǎn)配置狀態(tài)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，從而增加投資組合價(jià)值的積極戰(zhàn)略。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略是根據(jù)資本市場(chǎng)環(huán)境及經(jīng)濟(jì)條件對(duì)資產(chǎn)配置狀態(tài)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，從而增加投資組合價(jià)值的積極戰(zhàn)略；戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置是在戰(zhàn)略資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上根據(jù)市場(chǎng)的短期變化，對(duì)具體的資產(chǎn)比例進(jìn)行微調(diào)。142、在雙貝塔模型中，ri-rf=α+β1(rm-rf)+β2(rm-rf)D+εi，表明基金經(jīng)理具有成功擇時(shí)能力的指標(biāo)為β1＞0。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：表明基金經(jīng)理具有成功擇時(shí)能力的指標(biāo)為聲β2＞0。143、指數(shù)基金通常采取積極主動(dòng)的投資策略。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析144、價(jià)格優(yōu)先是指較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較高價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格賣出申報(bào)。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析145、周期性股票是指利潤隨經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)變化比較大的一類股票。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析146、開放式基金當(dāng)年利潤應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損，然后才可進(jìn)行當(dāng)年分配。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析147、對(duì)單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng),應(yīng)當(dāng)按照其申請(qǐng)贖回份額占申請(qǐng)贖回總份額的比例確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額。未受理部分除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷外,延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán),并將以下一個(gè)開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額。以此類推,直到全部贖回為止。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析148、投資決策委員會(huì)的功能是為基金投資擬訂投資原則、投資方向、投資策略以及投資組合的整體目標(biāo)和計(jì)劃。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析149、基金托管人在保管基金資產(chǎn)時(shí),基金托管人可以按照自己的投資思路合理地運(yùn)用、處分和分配基金資產(chǎn)。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析150、基金經(jīng)營業(yè)績只包括基金凈收益,不包括基金未實(shí)現(xiàn)估值增值(減值)。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析151、不同基金類別的管理費(fèi)和托管費(fèi)水平存在差異,即使是同一類別的基金,計(jì)提管理費(fèi)的方式也可能不同。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析152、基金管理人至少每周公告1次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析153、招募說明書摘要主要包括基金投資基本要素、投資組合報(bào)告、基金業(yè)績和費(fèi)用概覽、招募說明書更新說明等內(nèi)容。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析154、對(duì)報(bào)表內(nèi)未提供的、或披露不詳盡的內(nèi)容需要在基金財(cái)務(wù)報(bào)表附注中作進(jìn)一步的解釋說明。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析155、基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)可以給予投資人折扣,給予中間人傭金,但應(yīng)予以明示。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析156、不同范圍資產(chǎn)配置在時(shí)間跨度上往往不同,一般而言,全球資產(chǎn)配置的期限在1年以上,行業(yè)資產(chǎn)配置的期限為半年,股票債券資產(chǎn)配置的時(shí)間最短,一般根據(jù)季度周期或行業(yè)波動(dòng)特征進(jìn)行調(diào)整。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析157、當(dāng)市場(chǎng)表現(xiàn)出強(qiáng)烈的上升或下降趨勢(shì)時(shí),恒定混合策略的表現(xiàn)將劣于買入并持有策略,在市場(chǎng)向上運(yùn)動(dòng)時(shí)放棄了利潤,在市場(chǎng)向下運(yùn)動(dòng)時(shí)增加了損失。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析158、到期收益率能準(zhǔn)確地衡量債券的實(shí)際回報(bào)率。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析159、營銷的對(duì)象只能是有形的物品。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析160、低市凈率和低市盈率的股票，其價(jià)格被低估的可能性較低，而被高估的可能性則較高。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：低市凈率和低市盈率的股票的股價(jià)有較高的實(shí)際收益的支持，也就是說，這類股票價(jià)格被高估的可能性較低，被低估的可能性則較高。選取這兩個(gè)指標(biāo)有利于投資經(jīng)理篩選價(jià)值被低估或風(fēng)險(xiǎn)較小的股票。161、如果股票價(jià)格中已經(jīng)反映了影響價(jià)格的全部信息，就稱該股票市場(chǎng)是強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：市場(chǎng)有效性是指股票價(jià)格反映影響股票價(jià)格信息的充分程度。如果股票價(jià)格中已經(jīng)反映了影響價(jià)格的全部信息，就稱該股票市場(chǎng)是強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)；如果股票價(jià)格中僅包含了影響價(jià)格的部分信息，通常根據(jù)信息反映的程度將股票市場(chǎng)分為半強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)和弱勢(shì)有效市場(chǎng)。162、時(shí)間加權(quán)收益率通常大于算術(shù)平均收益率。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析163、證券組合管理的控制過程通常包括以下四個(gè)基本步驟：確定證券投資政策、進(jìn)行證券投資分析、組建證券投資組合、證券組合業(yè)績?cè)u(píng)估。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：從控制過程來看，證券組合管理通常包括以下五個(gè)基本步驟：①確定證券投資政策；②進(jìn)行證券投資分析；③組建證券投資組合；④投資組合的修正；⑤投資組合業(yè)績?cè)u(píng)估。164、基金營銷的特殊性主要體現(xiàn)在服務(wù)性、專業(yè)性和一次性。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析165、證券投資基金、股票、債券是一種直接投資工具。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析166、2004年底，華夏基金管理公司推出國內(nèi)首只上市開放式基金——華夏上證50ETF。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：2004年10月，南方基金管理公司成立了國內(nèi)第一只上市開放式基金(LOF)——南方積極配置基金。2004年底，華夏基金管理公司推出國內(nèi)首只交易型開放式基金(ETF)——華夏上證50ETF。167、基金的會(huì)計(jì)責(zé)任主體是對(duì)基金進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的基金管理公司和基金托管人，其中后者承擔(dān)會(huì)計(jì)責(zé)任。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：應(yīng)是基金管理公司承擔(dān)會(huì)計(jì)責(zé)任。168、基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)具有較高負(fù)債的銀行、保險(xiǎn)公司等其他金融機(jī)構(gòu)要高得多。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析169、市場(chǎng)間利差互換是同一市場(chǎng)之間債券的互換。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：市場(chǎng)間利差互換不同于市場(chǎng)之間債券的互換。170、基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)向投資人提供專業(yè)基金投資咨詢服務(wù)的工作人員應(yīng)該具備相應(yīng)的投資咨詢和基金從業(yè)資格。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理公司向投資人提供專業(yè)基金投資咨詢服務(wù)的工作人員應(yīng)該具備相應(yīng)的投資咨詢和基金從業(yè)資格。171、時(shí)間加權(quán)收益率假設(shè)紅利以除息日的單位凈值減去單位基金分紅的單位凈值立即進(jìn)行了再投資。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：時(shí)間加權(quán)收益率的假設(shè)前提是紅利以除息前一日的單位凈值減去每份基金分紅后的份額凈值立即進(jìn)行了再投資。172、公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。173、保本基金常見的保本比例介于80%～100%之間。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：保本基金的分析指標(biāo)主要包括保本期、保本比例、贖回費(fèi)、安全墊、擔(dān)保人等。保本比例是到期時(shí)投資者可獲得的本金保障比率。常見的保本比例介于80%～100%之間。174、對(duì)個(gè)人投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券差價(jià)收入，免征個(gè)人所得稅。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：個(gè)人投資者從基金分配中獲得的股票的股利收入、企業(yè)債券的利息收入、儲(chǔ)蓄存儲(chǔ)利息收入，由上市公司發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。175、資本資產(chǎn)定價(jià)模型是關(guān)于在均衡條件下風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益率之間關(guān)系，即資產(chǎn)定價(jià)的一般均衡理論。該模型最早是由魯賓在馬柯威茨的投資組合理論的基礎(chǔ)上獨(dú)立提出的。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析176、由于離岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場(chǎng)均處于本國境內(nèi)，所以，基金的監(jiān)管部門比較容易運(yùn)用本國法律、法規(guī)及相關(guān)技術(shù)手段對(duì)證券投資基金的投資運(yùn)作行為進(jìn)行監(jiān)管。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析177、貨幣市場(chǎng)基金當(dāng)日申購的基金份額自當(dāng)日起享有基金的分配權(quán)益。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析178、在ETF的募集期內(nèi)，根據(jù)投資者認(rèn)購渠道的不同，可分為現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析179、證券組合的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨組合中證券個(gè)數(shù)的增加而降低。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：證券組合管理特點(diǎn)主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面：投資的分散性；風(fēng)險(xiǎn)與收益的匹配性。證券組合理論認(rèn)為，證券組合的風(fēng)險(xiǎn)隨著組合所包含證券數(shù)量的增加而降低，尤其是證券間關(guān)聯(lián)性極低的多元化證券組合可以有效地降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，使證券組合的投資風(fēng)險(xiǎn)趨向于市場(chǎng)平均風(fēng)險(xiǎn)水平。180、免疫策略的資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬結(jié)構(gòu)與所追蹤的債券市場(chǎng)指數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬結(jié)構(gòu)近似；而指數(shù)策略則試圖建立一個(gè)幾乎是零風(fēng)險(xiǎn)的債券資產(chǎn)組合。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：指數(shù)策略和免疫策略都假定市場(chǎng)價(jià)格是公平的均衡交易價(jià)格。它們的區(qū)別在于處理利率暴露風(fēng)險(xiǎn)的方式不同。債券指數(shù)資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬結(jié)構(gòu)與所追蹤的債券市場(chǎng)指數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬結(jié)構(gòu)近似；而免疫策略則試圖建立一個(gè)幾乎是零風(fēng)險(xiǎn)的債券資產(chǎn)組合。181、一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，可于T+1日起贖回該部分基金份額。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：T+2日起可贖回該部分基金份額。182、根據(jù)移動(dòng)平均法，如果某只股票價(jià)格超過平均價(jià)的某一百分比時(shí)，應(yīng)該賣出。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)移動(dòng)平均法，如果某只股票價(jià)格超過平均價(jià)的某一百分比時(shí)，應(yīng)該買入。183、道氏理論認(rèn)為，市場(chǎng)價(jià)格指數(shù)不能解釋和反映市場(chǎng)的大部分行為。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：道氏理論的主要觀點(diǎn)之一是市場(chǎng)價(jià)格指數(shù)可以解釋和反映市場(chǎng)的大部分行為。184、具有擇時(shí)能力的基金經(jīng)理一般在熊市時(shí)降低現(xiàn)金頭寸或提高基金組合的β值。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：具有擇時(shí)能力的基金經(jīng)理能夠正確地估計(jì)市場(chǎng)的走勢(shì)，因而可以在牛市時(shí)，降低現(xiàn)金頭寸或提高基金組合的β值；在熊市時(shí)，提高現(xiàn)金頭寸或降低基金組合的β值。185、與其他基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析186、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的3%。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定開放式基金的贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的5%。187、增長型基金主要投資于能產(chǎn)生穩(wěn)定股利收入的股票。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：收入型基金主要投資于能產(chǎn)生穩(wěn)定股利收入的股票,增長型基金以具有良好增長潛力的股票為投資對(duì)象。188、基金管理人是根據(jù)法律、法規(guī)的要求在基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、監(jiān)督建議等職責(zé)的當(dāng)事人。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的要求在基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、監(jiān)管建議等職責(zé)的當(dāng)事人。189、截止到2008年年底，我國共發(fā)行QDII基金數(shù)量已達(dá)到10只。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析190、根據(jù)規(guī)定，基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：客戶資產(chǎn)應(yīng)不低于5000萬元人民幣。191、基金管理公司的獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3個(gè)人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析192、基金是流動(dòng)性最強(qiáng)的資產(chǎn)。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：現(xiàn)金和貨幣市場(chǎng)工具如國庫券、商業(yè)票據(jù)等是流動(dòng)性最強(qiáng)的資產(chǎn)，而房地產(chǎn)、辦公樓等則是流動(dòng)性較差的資產(chǎn)。193、主動(dòng)型基金是一類力圖超越基金組合表現(xiàn)的基金。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析194、在ETF申購、贖回過程中,投資者按基金合同的招募說明書的規(guī)定,可用一定數(shù)量的現(xiàn)金替代組合證券中的部分證券,這被稱為“現(xiàn)金替代”。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析195、未分配利潤將轉(zhuǎn)入下期分配。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：未分配利潤是基金進(jìn)行利潤分配后的剩余額，將轉(zhuǎn)入下期分配。196、股票投資組合管理的加強(qiáng)指數(shù)法的重點(diǎn)是在復(fù)制組合的基礎(chǔ)上加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，其目的在于積極尋求投資收益的最大化。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：加強(qiáng)指數(shù)法的重點(diǎn)是在復(fù)制組合的基礎(chǔ)上加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，其目的不在于積極尋求投資收益的最大化，因此通常不會(huì)引起投資組合特征與基準(zhǔn)指數(shù)之間的實(shí)質(zhì)性背離。而積極型股票投資策略對(duì)投資組合與基準(zhǔn)指數(shù)的擬合程度要求不高，因此，經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)與基準(zhǔn)指數(shù)的特征產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性偏離的情況。197、基金托管人可以利用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資，為基金份額持有人謀取適當(dāng)利益，但決不能為第三人謀取利益，也不得委托第三人托管基金資產(chǎn)。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的投資管理；基金托管人不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。198、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)中，后臺(tái)管理系統(tǒng)的功能即提供投資資訊功能。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)等。前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是指直接面對(duì)基金投資人，或者與基金投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型。前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能包括提供投資資訊功能、對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能、交易功能和為基金投資人提供服務(wù)的功能。后臺(tái)管理系統(tǒng)主要實(shí)現(xiàn)對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理。199、投資指令應(yīng)經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)控制部門的審核確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：暫無解析200、基金投資運(yùn)作中，其關(guān)鍵是投資決策，而投資研究對(duì)基金投資績效的影響有限。()A、正確B、錯(cuò)誤標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：投資研究是基金管理公司進(jìn)行實(shí)際投資的基礎(chǔ)和前提，基金實(shí)際投資績效在很大程度上決定于投資研究的水平。證券從業(yè)資格（證券投資基金）模擬試卷第2套一、單項(xiàng)選擇題(本題共60題，每題1.0分，共60分。)1、內(nèi)部控制的實(shí)質(zhì)是()。A、控制信息B、合理評(píng)價(jià)和控制風(fēng)險(xiǎn)C、監(jiān)督財(cái)務(wù)D、控制內(nèi)部活動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：證券公司或基金公司的內(nèi)部控制是指通過分析財(cái)務(wù)及評(píng)價(jià)手段來控制投資風(fēng)險(xiǎn)，以避免投資風(fēng)險(xiǎn)過大。2、保持投資組合中各類資產(chǎn)的恒定比例，在資產(chǎn)相對(duì)價(jià)值變化后，進(jìn)行再平衡。這種策略稱為()。A、購買一持有戰(zhàn)略B、恒定混合戰(zhàn)略C、投資組合保險(xiǎn)戰(zhàn)略D、指數(shù)化戰(zhàn)略標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：購買一持有戰(zhàn)略中各類投資資產(chǎn)的比例即使在相對(duì)價(jià)值變化時(shí)仍不變化；投資組合保險(xiǎn)是將一部分投資于無風(fēng)險(xiǎn)證券，剩余部分投資于風(fēng)險(xiǎn)較高、收益較高的證券；指數(shù)化投資的投資比例并不是恒定不變的。3、根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》、《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，開放式基金的設(shè)立主體為()。A、基金持有人B、基金發(fā)起人C、基金管理人D、基金托管人標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：開放式基金的設(shè)立主體為基金管理人。4、違約風(fēng)險(xiǎn)模型考查的是()受到公司特定違約風(fēng)險(xiǎn)影響的后果。A、債券收益B、投資收益C、實(shí)際收益D、預(yù)期收益標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：違約風(fēng)險(xiǎn)模型衡量的是公司違約對(duì)預(yù)期收益的影響程度。5、以下投資策略屬于債券互換策略的是()。A、子彈式策略B、兩極策略C、免疫互換D、稅差激發(fā)互換標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：債券市場(chǎng)的互換有替代互換、利差互換和稅差激發(fā)互換。6、基金買賣股票時(shí)，印花稅稅率為()。A、1.0‰B、1.5‰C、2.0‰D、2.5‰標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：我國股票買賣的印花稅稅率是2.0‰。7、在我國，基金各當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)在()中約定。A、基金份額上市交易公告書B、招募說明書C、基金合同D、基金托管協(xié)議標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人。我國目前設(shè)立的基金均為契約型基金。契約型基金依基金投資者、基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同而設(shè)立，基金投資者的權(quán)利主要體現(xiàn)在基金合同的條款上，而基金合同條款的主要方面通常由基金法律來規(guī)范。8、巨額贖回是指開放式基金單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的()。A、5%B、10%C、15%D、20%標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：?jiǎn)蝹€(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。9、目前，我國證券投資基金管理費(fèi)按()計(jì)提。A、日B、周C、月D、季標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：目前，我國的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。10、我國法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在()中。A、《證券法》B、《證券投資基金法》C、《基金信息披露管理辦法》D、《證券投資基金信息披露指引》標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：我國法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在2004年6月1日起施行的《證券投資基金法》中。11、如果投資者是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避者，其無差異曲線的特征是()。A、負(fù)斜率，下凸B、負(fù)斜率，上凸C、正斜率，上凹D、正斜率，下凹標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避者的效用隨財(cái)富的增長而增加的速度是遞減的，所以其效用函數(shù)曲線是凹的，凹度越大，其規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的傾向越弱；而風(fēng)險(xiǎn)偏好者的效用隨財(cái)富的增長而增加的速度是遞增的，所以其效用曲線是凸的，凸度越大，其偏好風(fēng)險(xiǎn)的傾向越強(qiáng)；風(fēng)險(xiǎn)中立者的效用曲線不凹不凸，因而是一條直線。12、在()中，技術(shù)分析將無效。A、弱勢(shì)有效市場(chǎng)B、無效市場(chǎng)C、半強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)D、強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略是在否定弱勢(shì)有效市場(chǎng)的基礎(chǔ)上建立起來的。13、與股票、債券不同，證券投資基金反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是()。A、所有權(quán)關(guān)系B、債權(quán)債務(wù)關(guān)系C、信托關(guān)系D、合伙投資關(guān)系標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金與股票、債券反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人；基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。14、由ETF基金標(biāo)的指數(shù)調(diào)整而出現(xiàn)的現(xiàn)金替代屬于()。A、可能現(xiàn)金替代B、禁止現(xiàn)金替代C、可以現(xiàn)金替代D、必須現(xiàn)金替代標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：現(xiàn)金替代是指申購、贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金?，F(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。其中，必須現(xiàn)金替代是指在申購、贖回基金份額時(shí)，該成分證券必須使用現(xiàn)金作為替代。必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券。15、銷售業(yè)務(wù)流程控制的內(nèi)容不包括()。A、制定完善的資金清算流程B、建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系C、制定《投資人權(quán)益須知》D、制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：銷售業(yè)務(wù)流程控制的內(nèi)容包括：①制定完善的基金銷售業(yè)務(wù)基本規(guī)程；②制定完善的基金銷售業(yè)務(wù)賬戶管理制度；③制定完善的資金清算流程；④制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)；⑤加強(qiáng)對(duì)宣傳推介材料制作和發(fā)放的控制；⑥制定《投資人權(quán)益須知》；⑦建立完備的客戶投訴處理體系；⑧建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度、保密制度和檔案管理制度；⑨建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度。B項(xiàng)，建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系屬于銷售決策流程控制的內(nèi)容。16、關(guān)于基金稅收，下列說法正確的是()。A、對(duì)金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營業(yè)稅B、企業(yè)投資者買賣基金份額征收印花稅C、對(duì)企業(yè)投資者買賣基金單位獲得的差價(jià)收入，不征收企業(yè)所得稅D、企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，征收企業(yè)所得稅標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：金融機(jī)構(gòu)(包括銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu))買賣基金的差價(jià)收入征收營業(yè)稅；非金融機(jī)構(gòu)買賣基金份額的差價(jià)收入不征收營業(yè)稅。企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征印花稅。企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅；企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企業(yè)所得稅。17、假設(shè)證券組合P由兩個(gè)證券組合Ⅰ和Ⅱ構(gòu)成，組合Ⅰ的期望收益水平和總風(fēng)險(xiǎn)水平都比Ⅱ的高，并且證券組合Ⅰ和Ⅱ在P中的投資比重分別為0.48和0.52，那么()。A、組合P的總風(fēng)險(xiǎn)水平高于Ⅰ的總風(fēng)險(xiǎn)水平B、組合P的總風(fēng)險(xiǎn)水平高于Ⅱ的總風(fēng)險(xiǎn)水平C、組合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平D、組合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：組合P的期望收益=組合Ⅰ×0.48+組合Ⅱ×0.52，故組合P的期望收益水平低于組合Ⅰ的期望收益水平，高于組合Ⅱ的期望收益水平。而組合P的總風(fēng)險(xiǎn)水平還取決于組Ⅰ和組合Ⅱ的相關(guān)程度，故無法判斷組合P的總風(fēng)險(xiǎn)水平與組合Ⅰ、組合Ⅱ的總風(fēng)險(xiǎn)水平之間的大小關(guān)系。18、目前，我國開放式基金的最低認(rèn)購金額一般為()元人民幣。A、10B、100C、1000D、10000標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：一些開放式基金在認(rèn)購時(shí)會(huì)設(shè)定最低認(rèn)購金額。目前，我國開放式基金的最低認(rèn)購金額一般為1000元人民幣，一些基金對(duì)追加認(rèn)購金額有最低金額要求，而另一些基金則沒有此類要求。19、自基金終止之日起()個(gè)工作日內(nèi)成立清算小組。A、3B、5C、7D、15標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金清算小組自基金終止之日起3個(gè)工作日內(nèi)成立。20、()的投資主要關(guān)注對(duì)各單只股票的分析，選擇有吸引力的個(gè)股，而不過分關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)周期。A、自下而上B、自上而下C、積極型