自考《金融法概論》試題

《金融法概論》試題

年4月全國高等教育自學(xué)考試《金融法概論》試題

課程代碼：07947

一、單項(xiàng)選擇題（本大題共15小題，每小題1分，共15分）

1.中國人民銀行實(shí)行

A.理事會(huì)負(fù)責(zé)制B.行長負(fù)責(zé)制C.總經(jīng)理負(fù)責(zé)制D.董事

長負(fù)責(zé)制

2.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保

險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付的是

A.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本息B.稅款

C.享有優(yōu)先權(quán)的債權(quán)人的債務(wù)D.國家機(jī)關(guān)的存款

3.我國的金融租賃公司的形式

A.為有限責(zé)任公司或者股份有限公司B.只能為有限責(zé)任公司

C.只能為股份有限公司D.可以采取合伙形式

4.以下不屬于銀行與客戶關(guān)系的基本原則的是

A.平等原則B.信用原則C.自愿原則D.公序良俗原則

5.下列關(guān)于單位存款的表述正確的是

A.單位存款包括財(cái)政性存款和一般存款，兩者都須支付利息

B.凡單位存款均不支付利息

C.財(cái)政性存款通常不支付利息

D.財(cái)政性存款須支付利息，而一般存款則無須支付利息

6.下列不屬于銀團(tuán)貸款特征的是

A.存在一個(gè)牽頭銀行

B,向同一借款人提供貸款

C.各參與銀行按照實(shí)際貸款比例或合同約定享受權(quán)益

D.各參與銀行分別與借款人簽訂貸款協(xié)議，條款可以不盡相同

7.企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)超出授權(quán)范圍與債權(quán)人訂立保證合同的，該

合同

A.有效B.效力未定

C.企業(yè)法人不承擔(dān)責(zé)任D.無效或者超出授權(quán)范圍的部分無效

8.人民幣發(fā)行的原則不包括

A.集中發(fā)行原則B.經(jīng)濟(jì)發(fā)行原則

C.計(jì)劃發(fā)行原則D.自由發(fā)行原則

9.對(duì)我國來說，外匯的作用主要是

A.國際貿(mào)易中的價(jià)值尺度和支付手段

B.國際貿(mào)易中的支付手段和信用手段

C.國際貿(mào)易中的支付手段和儲(chǔ)備手段

D.國際貿(mào)易中的信用手段和儲(chǔ)備手段

10.按發(fā)卡銀行是否提供信用，可以將銀行卡分為

A.單位卡和個(gè)人卡B.信用卡和借記卡

C.借記卡和儲(chǔ)蓄卡D.信用卡和貸記卡

11.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券不得

超過該證券的

A.5%B.10%C.20%D.30%

12.向不特定對(duì)象公開發(fā)行的證券票面總值超過一定數(shù)額的，應(yīng)當(dāng)

由承銷團(tuán)承銷，這個(gè)數(shù)額是人民幣

A.1000萬元B.3000萬元C.5000萬元D.6000萬元

13.證券競價(jià)交易應(yīng)遵循的原則是

A.集中競價(jià)原則Bo連續(xù)競價(jià)原則

C.數(shù)額優(yōu)先原則D.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則

14.公司發(fā)行債券的核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)是

A.中國證監(jiān)會(huì)B.國務(wù)院C.商務(wù)部D.證券交易所

15.在期貨交易中，我國現(xiàn)行的最低保證金比率為交易金額的

A.1%B.3%0C.5%D.10%

二、多項(xiàng)選擇題（本大題共10小題，每小題2分，共20分）

16.中國人民銀行可以采用的貨幣政策工具包括

A.存款準(zhǔn)備金B(yǎng).中央銀行基準(zhǔn)利率C.再貼現(xiàn)

D.向商業(yè)銀行提供貸款E.通過公開市場業(yè)務(wù)買賣國債和外

匯

17.商業(yè)銀行可以從事的業(yè)務(wù)包括

A.發(fā)行金融債券B.買賣、代理買賣外匯

C.代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.提供信用證服務(wù)及擔(dān)保

E.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)

18.我國現(xiàn)有儲(chǔ)蓄的種類包括

A.活期儲(chǔ)蓄B.整存整取定期儲(chǔ)蓄C.長期保值儲(chǔ)蓄

D.零存整取定期儲(chǔ)蓄E.存本取息定期儲(chǔ)蓄

19.《貸款通則》及其他金融規(guī)章對(duì)借款人行為作出的限制包括

A.不得用貸款從事股本權(quán)益性投資，國家另有規(guī)定的除外

B.不得用貸款在有價(jià)證券、期貨等方面從事投機(jī)經(jīng)營業(yè)務(wù)

C.不得套取貸款用于借貸，謀取非法收入

D.任何情況下都不得將債務(wù)全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人

E.即使依法取得經(jīng)營房地產(chǎn)資格，也不得用貸款從事房地產(chǎn)投機(jī)

20.下列主體中，除特別情況外，法律禁止充當(dāng)保證人的有

A.國家機(jī)關(guān)B.學(xué)校C.幼兒園

D.有限責(zé)任公司E.醫(yī)院

21.股票的特征包括

A.收益性B.流通性C.非返還性

D.風(fēng)險(xiǎn)性E.優(yōu)先性

22.下列信息中屬于內(nèi)幕信息的有

A.公司分配股利或者增資的計(jì)劃

B.公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化

C.公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更

D.公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的

30%

E.公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的

15%

23.公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的公司除要滿足公開發(fā)行股票的條件外，

還應(yīng)符合

A.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%

B.公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元

C.本次發(fā)行后公司累計(jì)債券余額不超過近一期末凈資產(chǎn)額的40

%

D.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券一年

的利息

E.公司最近三年無重大違法行為

24.證券投資基金的財(cái)產(chǎn)不得用于

A.承銷證券B.買賣上市交易的股票

C.向他人貸款D.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

E.向他人提供擔(dān)保

25.目前，我國可進(jìn)行交易的商品期貨包括

A.鋁B.小麥C.銅

D.天然橡膠E.大豆

三、名詞解釋題（本大題共5小題，每小題3分，共15分）

26.金融資產(chǎn)管理公司

27.最高額擔(dān)保

28.經(jīng)常項(xiàng)目

29.公司債券

30.期貨合約

四、簡答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）

31.簡述銀行客戶的權(quán)利和義務(wù)。

32.簡述貸款活動(dòng)的基本原則。

33.簡述我國《證券法》規(guī)定的股票上市的條件。

34.簡述基金合同終止的情形。

五、論述題（本大題共1小題，共15分）

35.試論證券發(fā)行與交易的基本原則。

六、案例分析題（本大題共1小題，共15分）

36.某經(jīng)銷公司向某商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款200萬元用于支付貨款，

銀行要求其提供擔(dān)保，該公司法定代表人李某的朋友陳某主動(dòng)簽字為

其提供保證，另李某又找到其好友王某（某公司在當(dāng)?shù)氐姆止镜慕?jīng)

理），追加該分公司為保證人，后應(yīng)銀行要求又將其業(yè)務(wù)關(guān)系戶某超

市也追加為保證人。銀行遂同意貸款，期限為一年，并訂立了合同。

之后，由于市場行情變化，某經(jīng)銷公司向銀行申請(qǐng)將貸款額減少到

100萬元，期限縮短至8個(gè)月，并征得了陳某與王某的書面同意，但

未告知某超市。后來該經(jīng)銷公司到期未能履行還款義務(wù)，銀行遂以三

個(gè)保證人作為被告向法院起訴。經(jīng)查明，保證協(xié)議中沒有約定保證份

額，此外，分公司沒有經(jīng)其公司法人授權(quán)。請(qǐng)根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定回答

下列問題：

(1)陳某認(rèn)為銀行應(yīng)先向經(jīng)銷公司索款，后才能向保證人索款，有

無法律依據(jù)?為什么？(6分)

(2)某公司的分公司所參與的保證協(xié)議是否有效?該公司是否要承擔(dān)

責(zé)任?為什么？(5分)

(3)某超市是否要承擔(dān)責(zé)任?為什么？(4分)

年4月高等教育自學(xué)考試《金融法概論》試題

課程代碼：07947

一、單項(xiàng)選擇題

1.根據(jù)《中國人民銀行法》，對(duì)中國人民銀行行長的產(chǎn)生進(jìn)行提

名的是

A.國家主席B.國務(wù)院總理

C.全國人大委員會(huì)委員長D.全國人大

2.根據(jù)《商業(yè)銀行法》設(shè)立城市商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額為

A.10億元B.2億元C.5億元D.1億元

3.商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或股權(quán)，應(yīng)自取

得之日起多長時(shí)間內(nèi)予以處分

A.1年B.2年C.6個(gè)月D.5年

4.對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過

A.10%B.15%C.8%D.20%

5.下列擔(dān)保形式中屬于人的擔(dān)保的是

A.抵押B.質(zhì)押C.留置D.保證

6.根據(jù)我國《物權(quán)法》的相關(guān)規(guī)定，以建筑物抵押的，該建筑物

占用范圍內(nèi)的建設(shè)用地使用權(quán)

A.由當(dāng)事人協(xié)商確定抵押B.一并抵押

C.不得設(shè)定抵押D.由政府決定抵押

7.信用卡遺失后被人冒用，其損失責(zé)任的承擔(dān)問題法律沒有明

確。目前一般的做法是

A.掛失前及掛失后24小時(shí)內(nèi)的損失由持卡人承擔(dān)

B.掛失前的損失由持卡人承擔(dān)，掛失后的損失由發(fā)卡銀行承

擔(dān)

C.掛失前及掛失后36小時(shí)內(nèi)的損失由持卡人承擔(dān)

D.全部由發(fā)卡行承擔(dān)，

8.農(nóng)村信用社的入股方式是

A.債權(quán)入股B.實(shí)物資產(chǎn)入股C.貨幣資金入股D.有價(jià)

證券入股

9.“為儲(chǔ)戶保密”原則的含義是

A.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕任何單位和個(gè)人的查詢

B.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕人民銀行以外的任何單位和個(gè)人的查詢

C.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕商業(yè)銀行以外的任何單位和個(gè)人的查詢

D.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕法律規(guī)定的公檢法部門以外的任何單位和個(gè)

人的查詢

10.我國證券交易市場交易價(jià)格競價(jià)成交的原則是

A.價(jià)格優(yōu)先B.時(shí)間優(yōu)先，價(jià)格優(yōu)先

C.時(shí)間優(yōu)先D.價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先

11.關(guān)于商業(yè)銀行貸款法律制度，下列選項(xiàng)錯(cuò)誤的是

A.商業(yè)銀行貸款應(yīng)當(dāng)實(shí)行審貸分離、分級(jí)審批的制度

B.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的借款用途、償還能力、還

款方式等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查

C.商業(yè)銀行可以根據(jù)貸款數(shù)額以及貸款期限，自行確定貸款

利率

D.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守資本充足率不得低于百分之八的

規(guī)定

12.我國信托公司可以開展的固有業(yè)務(wù)不包括

A.貸款B,租賃C.咨詢D.保險(xiǎn)箱業(yè)務(wù)

13.來設(shè)擔(dān)保的貸款是

A.抵押貸款B.信用貸款C.質(zhì)押貸款D.保證貸款

14.根據(jù)我國現(xiàn)行《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施

接管的機(jī)構(gòu)是

A.中國人民銀行B.國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.財(cái)政部D.國務(wù)院

15.有權(quán)機(jī)構(gòu)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)行接管的情形是

A.嚴(yán)重違法經(jīng)營B.嚴(yán)重違約行為

C.可能發(fā)生信用危機(jī)D.擅自開展新業(yè)務(wù)

二、多項(xiàng)選擇題

16.屬于中國人民銀行貨幣政策委員會(huì)的當(dāng)然委員的有

A.中國人民銀行行長B.財(cái)政部長C.國家外匯管理局局

D.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)主席E.國家發(fā)展改革委員會(huì)主

任

17.《商業(yè)銀行法》中的“關(guān)系人”包括

A.商業(yè)銀行的董事B.商業(yè)銀行的監(jiān)事

C.商業(yè)銀行高級(jí)管理人員的近親屬D.商業(yè)銀行高級(jí)管理人

員

E.商業(yè)銀行的董事所擔(dān)任的高級(jí)管理職務(wù)的公司

18.以下關(guān)于外資金融機(jī)構(gòu)的表述，正確的有

A.外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營存款業(yè)務(wù)，應(yīng)該繳存存款準(zhǔn)備金

B.外資金融機(jī)構(gòu)不能經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)

C.外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保其資產(chǎn)的流動(dòng)性

D.外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金

E.以上都正確

19.以下有關(guān)定金的表述，正確的有

A.定金合同從實(shí)際交付定金之日起生效

B.定金不得超過主合同標(biāo)的額的30%

C.給付定金的一方違約，無權(quán)要求返還定金

D.收受定金的一方違約，應(yīng)雙倍返還定金

E.設(shè)立定金必須要有以書面形式明確表示

20.按照有無擔(dān)保分類，貸款可分為

A.信用貸款B.擔(dān)保貸款C.票據(jù)貼現(xiàn)

D.自營貸款E.委托貸款

21.中國人民銀行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，受到的法定限制有

A.在公開市場上買賣國債B.向商業(yè)銀行貸款

C.對(duì)金融機(jī)構(gòu)的賬戶透支D.向地方政府貸款E.對(duì)政府

財(cái)政透支

22.不得擔(dān)任商業(yè)銀行的高級(jí)管理人員的情形包括

A.因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)

經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的

B.因犯罪被剝奪政治權(quán)利的

C.擔(dān)任因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)董事或者廠長、經(jīng)

理的

D.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額巨大的

E.有賣淫嫖娼行為造成惡劣影響的

23.委托貸款的特征有

A.銀行不得代墊資金B(yǎng).銀行按委托協(xié)議發(fā)放貸款

C.銀行負(fù)責(zé)監(jiān)督使用但不負(fù)責(zé)貸款收回

D.銀行不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)E.銀行只收手續(xù)費(fèi)，不收利息

24.以下屬于外匯形式的有

A.外國貨幣B.外幣支付憑證C.外國公司股票

D.特別提款權(quán)E.外國不動(dòng)產(chǎn)

25.構(gòu)成上市公司的“重大事件”的情形包括

A.公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍發(fā)生重大變化

B.公司的董事發(fā)生變動(dòng)C.公司發(fā)生重大虧損

D.公司重大投資行為的決定E.公司董事長患重大疾病

三、名詞解釋題

26.信托

27.證券投資基金

28.上市公司收購

29.可轉(zhuǎn)換公司債券

30.期貨交易

四、簡答題

31.簡述禁止抵押的財(cái)產(chǎn)范圍。

32.簡述上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券應(yīng)當(dāng)符合的條件。

33.簡述貸款合同中貸款人的義務(wù)。

34.簡述金融租賃的特點(diǎn)。

五、論述題

35.試論欺詐客戶行為并簡述行為人因此應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。

六、案例分析題

36.原告姜某之子于2002年8月15日在某商業(yè)銀行存入人民幣

3萬元整（為定期存款，未留印鑒或密碼）。2003年元月31日，其子

因車禍死亡，該筆存款的存折下落不明。次日，原告委托親戚李某前

往該銀行辦理該筆存款的掛失止付手續(xù)。李某在掛失申請(qǐng)書上寫明掛

失原因系因車禍丟失存單，并提供其本人身份證，在身份證號(hào)碼后注

明“代”字，其余欄目由銀行業(yè)務(wù)人員經(jīng)查詢電腦后代填。該銀行向李

某收取了掛失手續(xù)費(fèi)，在掛失申請(qǐng)書上加蓋業(yè)務(wù)章，并出具掛失申請(qǐng)

書第三聯(lián)單給李某。同年2月2日，該商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督部門集資

處核算科經(jīng)審查認(rèn)為，該筆掛失“缺乏儲(chǔ)戶本人身份證，違反銀行掛

失原則，掛失無效，請(qǐng)立即予以撤銷“，并發(fā)出內(nèi)部通知給銀行。同

年2月4日，銀行撤銷該掛失申請(qǐng)，但未能及時(shí)告知原告姜某或李

某。同年8月16日（即該筆存款期限屆滿后第二天），銀行憑取款人

所持的存折支付了該筆存款的本息（合計(jì)人民幣32443.12元）。同

年10月，原告姜某委托李某持掛失申請(qǐng)書向銀行要求支取該筆存款

的本息，該銀行工作人員告知原告應(yīng)提供財(cái)產(chǎn)繼承公證書、戶口簿等

有關(guān)證件。同年11月，當(dāng)原告姜某持繼承其子存款的繼承公證書等

證件再次向銀行要求取款時(shí)，該銀行才將存款已被他人領(lǐng)走的事實(shí)告

知原告。

請(qǐng)問：

(1)李某在銀行辦理的掛失手續(xù)是否有效？

(2)銀行在李某支取存款時(shí)的要求是否合法？

(3)銀行是否應(yīng)當(dāng)為姜某的損失承擔(dān)責(zé)任？

(4)如果姜某一直來去辦理掛失，而是等到存款到期之后再去銀行

辦理支取手續(xù)，此時(shí)存款被人取走，其損失該由誰來承擔(dān)？

2018年4月高等教育自學(xué)考試《金融法概論》試題

課程代碼：07947

一、單項(xiàng)選擇題

1.根據(jù)《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行的貨幣政策目標(biāo)

是

A.維護(hù)人民幣與外幣匯率穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長

B.控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨膨脹

C.控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨緊縮

D.保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

2.中央銀行最核心的職責(zé)是

A.依法制定和實(shí)施貨幣政策B.公開市場操作

C.保持幣值穩(wěn)定D.金融監(jiān)管

3.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額是

A.500。萬元B.1億元C.5億元D.10億元

4.我國《商業(yè)銀行法》第39條第一款規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率

不得低于

A.3%B.5%C.8%D.10%

5.金融租賃的一般對(duì)象是

A.股票B.債權(quán)C.基金D.固定資產(chǎn)

6.根據(jù)相關(guān)規(guī)定，企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的形式

A.為有限責(zé)任公司或者股份有限公司B.只能為有限責(zé)任公司

C.只能為股份有限公司D.可以采取合伙形式

7.銀行的“唱收唱付”式服務(wù)

A.是銀行應(yīng)盡的義務(wù)B.是值得推廣的服務(wù)方式

C.是銀行工作人員應(yīng)盡的義務(wù)D.違反了工作人員的保密義務(wù)

8.存款合同是

A.有名合同B.實(shí)踐合同C.諾成合同D.服務(wù)合同

9.存款合同成立的時(shí)間是

A.合同雙方達(dá)成合意時(shí)B.存款貨幣交付時(shí)

C.銀行規(guī)定的具體時(shí)間D.當(dāng)事人約定的具體時(shí)間

10.活期存款代取只憑

A.存單B.存折

C.存款人身份證件D.委托代理人身份證件

11.按照貸款風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的主體分類，貸款可以分為自營貸款和

A.信用貸款B.擔(dān)保貸款

C.短期貸款D.委托貸款

12.我國法律禁止設(shè)定抵押的財(cái)產(chǎn)是

A.土地所有權(quán)B.房產(chǎn)

C.汽車D.股票

13.負(fù)責(zé)殘損人民幣回收和銷毀的機(jī)構(gòu)是

A.中國人民銀行B.中國銀監(jiān)會(huì)

C.受理殘損人民幣兌換申請(qǐng)的商業(yè)銀行D.各級(jí)工商行政管理局

14.我國統(tǒng)一的銀行間外匯市場是

A.北京中國外匯交易中心B.上海中國外匯交易中心

C.深圳中國外匯交易中心D.中國人民銀行外匯交易中心

15.實(shí)際利率與名義利率存在的關(guān)系是

A.實(shí)際利率二名義利率/通貨膨脹率B.實(shí)際利率二名義利率+

通貨膨脹率

C.實(shí)際利率二名義利率+通貨膨脹率D.實(shí)際利率二名義利率—

通貨膨脹率

16.具有透支功能的銀行卡是

A.轉(zhuǎn)賬卡B.儲(chǔ)值卡C.貸記卡D.儲(chǔ)蓄卡

17.證券市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是

A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國人民銀行

C.國務(wù)院證券管理委員會(huì)D.中國銀監(jiān)會(huì)

18.我國公司債券上市交易的主要場所是

A.銀行間市場B.期貨交易所C.證券交易所D.外匯交易

中心

19.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于

A.向他人貸款或者提供擔(dān)保B.承銷證券

C.向其基金管理人、基金托管人出資D.上市交易的股票、債券

投資

2().股票指數(shù)期貨的交割方式是

A.實(shí)物交割B.現(xiàn)場交割C.現(xiàn)金交割D.第三方結(jié)算

二、多項(xiàng)選擇題

21.銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管范圍包括

A.金融資產(chǎn)管理公司

B.信托租賃公司

C.在我國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社

D.銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)

E.證券公司

22.銀行核心資本主要包括

A.實(shí)收資本或普通股B.資本公積C.盈余公積

D.未分配利潤E.可轉(zhuǎn)換債券

23.基本存款賬戶的使用范圍包括存款人的

A.日常經(jīng)營活動(dòng)的資金收付B.工資的支取C.糧、棉、油收

購資金

D.現(xiàn)金的支取E.更新改造資金

24.我國的外匯儲(chǔ)備主要包括以下幾個(gè)部分

A.經(jīng)常項(xiàng)目下的貿(mào)易盈余

B.資本項(xiàng)目下的資本凈流入

C.外國政府和國際金融組織提供的借款

D.自有黃金

E.特別提款權(quán)

25.申請(qǐng)上市的債券必須符合的條件有

A.公司債券的期限為一年以上

B.公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元

C.公司申請(qǐng)債券上市時(shí)符合法定的公司債券發(fā)行條件

D.公司債券利率比同類型公司債券利率低

E.該公司資本金總額達(dá)到100億元以上

三、填空題

26.整個(gè)社會(huì)利率體系中處于最低水平、同時(shí)也是最核心地位的利率

是___。

27.銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括來自于債權(quán)人的資金和來自于—的資

金兩個(gè)部分。

28.農(nóng)村信用社單個(gè)社員的最高持股比例不得超過該農(nóng)村信用社股本

金總金額的。

29.在銀行與客戶之間的法律關(guān)系中，銀行的權(quán)利主要有收費(fèi)權(quán)

和___O

30.單位現(xiàn)金適用—原則。

31.我國對(duì)金融業(yè)務(wù)實(shí)行從事貸款業(yè)務(wù)的必須為中國銀監(jiān)會(huì)批

準(zhǔn)從事貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

32.擔(dān)保貸款又包括保證貸款、抵押貸款和

33.借款人不得用貸款從事—投資，國家另有規(guī)定的除外。

34.保證的方式分為一般保證和—保證。

35.中華人民共和國的法定貨幣是

36.1997年《外匯管理?xiàng)l例》把違反外匯管理行為分為三大類：逃

匯、非法套匯、_。

37.銀行卡按照發(fā)卡銀行是否提供信用來劃分，可以分為—和借記

卡。

38.按股東承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)程度和享有權(quán)利的不同，股票可分為普通股

和—O

39.證券市場的功能主要包括提供流動(dòng)性，懲罰機(jī)制與交易成

本最小化。

40.發(fā)行公司債券要求股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣三千萬

元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣

四、名詞解釋題

41.存款準(zhǔn)備金制度

42.商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債比例監(jiān)管

43.內(nèi)幕交易

44.信用貸款

45.可轉(zhuǎn)換公司債券

五、簡答題

46.中國人民銀行為實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)所可以開展的業(yè)務(wù)活動(dòng)主要有

哪些？

47.商業(yè)銀行設(shè)立中關(guān)于注冊(cè)資本的最低限額是如何規(guī)定的？

48.簡述信托業(yè)的特點(diǎn)。

49.上市公司公開增發(fā)要滿足哪些條件？

5().除了內(nèi)幕交易，股票交易的禁止行為還有哪些？

六、案例分析題

51.某股份制商業(yè)銀行，資本金總額為50億元，總資產(chǎn)已經(jīng)達(dá)到

1000多億元。因開展業(yè)務(wù)需要，現(xiàn)欲在湖南長沙、岳陽、浙江杭州等5個(gè)

城市同時(shí)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。撥付資本金35億元，向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn)時(shí)，撥

付資本金違反規(guī)定，被糾正后取得經(jīng)營許可證和營業(yè)執(zhí)照。2015年，甲

公司委托該行在岳陽的分支機(jī)構(gòu)將一筆款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)到乙公司，但該分支機(jī)構(gòu)

錯(cuò)誤地劃到丙公司賬戶，導(dǎo)致甲乙之間買賣合同解除，甲公司損失達(dá)200

萬元。甲公司將岳陽分支機(jī)構(gòu)告上法庭，要求賠償損失。

結(jié)合案例，請(qǐng)回答以下問題：

(1)該股份制商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)時(shí)在哪些方面違反了《商業(yè)銀

行法》的規(guī)定？

(2)對(duì)甲公司的賠償由岳陽分支機(jī)構(gòu)還是由其總行承擔(dān)？為什么？

2018年4月高等教育自學(xué)考試《金融法概論》試題

課程代碼：07947

一、單項(xiàng)選擇題

1.中國人民銀行監(jiān)管的首要目的是

A.保護(hù)存款人的合法利益

B.提高國有商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量

C.保護(hù)存款人和投資人的合法利益

D.保證金融業(yè)安全，保持金融市場運(yùn)行的穩(wěn)健

2.下列屬于銀監(jiān)會(huì)介于現(xiàn)場監(jiān)管與非現(xiàn)場監(jiān)管之間的主要監(jiān)管手段是

A.資料審查B.與相關(guān)高級(jí)管理人員談話

C.調(diào)整董事會(huì)成員D.凍結(jié)賬戶

3.設(shè)立全國性商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額為人民幣

A.1億元B.5億元C.10億元D.20億元

4.我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定：貸款余額與存款余額的比例不得超過

A.30%B.50%C.75%D.100%

5.我國金融資產(chǎn)管理公司的注冊(cè)資本為

A.人民幣10億元B.人民幣100億元

C.人民幣1000億元D.人民幣及其他資產(chǎn)折算共100億元

6.農(nóng)村信用社對(duì)本社社員的貸款不得低于貸款總額的

A.20%B.30%C.50%D.75%

7.根據(jù)客戶身份，銀行賬戶可以分為個(gè)人賬戶和

A.儲(chǔ)蓄賬戶B.單位賬戶C.結(jié)算賬戶D.存款賬戶

8.企業(yè)事業(yè)單位可設(shè)基本賬戶的數(shù)目為

A.1個(gè)B.2個(gè)C.3個(gè)D.任意

9.一般存單糾紛中，如果存單真實(shí)，則存款關(guān)系是否真實(shí)舉證責(zé)任的承

擔(dān)者為

A.存單持有人B.銀行

C.存單持有人和銀行D.法院

10.企業(yè)的定期存款只能轉(zhuǎn)入

A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時(shí)賬戶

11.“審貸分離”是指

A.貸款審查由銀行的審批部門完成

B.一項(xiàng)貸款申請(qǐng)由不同的部門進(jìn)行審查和批準(zhǔn)

C.一旦批準(zhǔn)貸款，審批后果由貸款業(yè)務(wù)部門承擔(dān)

D.審批部門可以接觸貸款人

12.下列擔(dān)保形式中，需轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)占有的是

A.保證B.連帶責(zé)任保證C.質(zhì)押D.抵押

13.下列主體法律允許充當(dāng)保證人的是

A.國家機(jī)關(guān)B.學(xué)校C.醫(yī)院D.有限責(zé)任公司

14.利率反映貨幣的

A.時(shí)間價(jià)值B.套期價(jià)值C.投資價(jià)值D.信用價(jià)值

15.我國的《《艮行卡管理辦法》規(guī)定儲(chǔ)值卡的面值或卡內(nèi)幣值不得超過

人民幣

A.100元B.200元C.500元D.1000元

16.發(fā)行公司債券，公司累計(jì)債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的

A.40%B.50%C.60%D.70%

17.我國可轉(zhuǎn)換公司債券期限最長為

A.3年B.4年C.5年D.6年

18.申請(qǐng)上市的公司債券必須符合債券上市時(shí)間

A.3個(gè)月以上B.6個(gè)月以上C.1年以上D.2年以上

19.基金管理人的注冊(cè)資本不得低于

A.10000萬元B.15000萬元C.20000萬元D.30000萬元

20.在期貨交易中，我國現(xiàn)行的最低保證金比率為交易金額的

Ao1%B.3%C.5%D.10%

二、多項(xiàng)選擇題

21.主要的貨幣政策工具包括

A.存款準(zhǔn)備金B(yǎng).中央銀行基準(zhǔn)利率

C.向商業(yè)銀行提供貸款D.通過公開市場買賣國債和外匯

E.向保險(xiǎn)公司貸款

22.下列條件中，符合申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶的條件包括

A.異地進(jìn)行臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)

B.辦理注冊(cè)驗(yàn)資

C.辦理更新改造資金

D.辦理匯兌

E.設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)

23.《刑法》中的貸款犯罪主要有

A.高利轉(zhuǎn)貸罪

B.貸款詐騙罪

C.虛假信用申請(qǐng)罪

D.銀行工作人員違法發(fā)放貸款罪

E.銀行不作為罪

24.我國外匯擔(dān)保合同主要有

A.借款擔(dān)保B.債務(wù)擔(dān)保C.投標(biāo)擔(dān)保

D.履約擔(dān)保E.責(zé)任擔(dān)保

25.禁止持有、買賣股票或者獲得股票的主體包括

A.證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員

B.為上市公司出具資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告或者法律意見書等文件的證券服務(wù)機(jī)

構(gòu)和人員

C.為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)和人員

D.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員

E.證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的近親屬

三、填空題

26.以位于上海的全國銀行間同業(yè)拆借中心為技術(shù)平臺(tái)計(jì)算、發(fā)布并命

名的一種單利、

無擔(dān)保、批發(fā)性利率，被稱為o

27.在金融租賃中，如果出租人為租賃物投保，保險(xiǎn)費(fèi)由承擔(dān)。

28.儲(chǔ)戶提前支取部分