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文檔簡(jiǎn)介
金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案
1.總則
1.1編制目的
為進(jìn)一步加強(qiáng)全市金融安全工作,防范、化解金融突發(fā)事
件,明確各部門(mén)處置金融風(fēng)險(xiǎn)的職責(zé)與分工,建立健全金融突
發(fā)事件快速反應(yīng)機(jī)制,有效預(yù)防和科學(xué)處置金融突發(fā)事件,最
大限度減少金融突發(fā)事件對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)造成的危害和損失,維護(hù)
全市金融穩(wěn)定,確保經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定。
本預(yù)案是《XX市突發(fā)事件總體應(yīng)急預(yù)案》下地方金融突發(fā)
事件處置應(yīng)急專(zhuān)項(xiàng)預(yù)案,是組織、指揮、協(xié)調(diào)全市地方金融突
發(fā)事件處置應(yīng)急工作的總體方案,是指導(dǎo)各監(jiān)管部門(mén)、各職能
單位編制和修訂地方金融突發(fā)事件處置應(yīng)急預(yù)案的依據(jù)。
1.2編制依據(jù)
依據(jù)《銀行法》《商業(yè)銀行法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
《證券法》《保險(xiǎn)法》《企業(yè)破產(chǎn)法》《外匯管理?xiàng)l例》《國(guó)
家金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》《XX省金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》
《XX市突發(fā)事件總體應(yīng)急預(yù)案》及有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)范性文
件,制定本預(yù)案。
1.3適用范圍
本預(yù)案所指金融突發(fā)事件是指金融媒介(如銀行、證券公
司、保險(xiǎn)公司等)、金融市場(chǎng)(如股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng))和市
場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施(如支付體系等)突然發(fā)生的、無(wú)法預(yù)期或難以預(yù)
期的、嚴(yán)重影響或可能?chē)?yán)重影響金融穩(wěn)定、需要立即處置的金
融事件。主要適用于下列突發(fā)事件的應(yīng)急處置:
(1)國(guó)內(nèi)發(fā)生重大事件引發(fā)危及本市區(qū)域內(nèi)金融穩(wěn)定的
金融突發(fā)事件。
(2)因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件和社會(huì)安全
事件或者因金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出等因素而導(dǎo)致的金融突發(fā)事件。
(3)金融市場(chǎng)(包括股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)
等)和市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施(包括支付體系等),以及區(qū)域性股權(quán)交
易市場(chǎng)、產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)等發(fā)生的金融突發(fā)事。
(4)銀行、證券、期貨、保險(xiǎn)、信托業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的
金融突發(fā)事件;企業(yè)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、消費(fèi)金融公
司、汽車(chē)金融公司以及金融控股公司等新型金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的金
融突發(fā)事件;市內(nèi)小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、股權(quán)投資
企業(yè)等由地方政府監(jiān)管的金融組織發(fā)生的金融突發(fā)事件;民間
借貸中介服務(wù)網(wǎng)站、第三方支付企業(yè)等中介組織發(fā)生的金融突
發(fā)事件;市內(nèi)p2P網(wǎng)貸平臺(tái)發(fā)生的金融突發(fā)事件。
(5)市內(nèi)非法集資、非法設(shè)立地方金融機(jī)構(gòu)、非法開(kāi)辦
金融業(yè)務(wù)等違法犯罪行為以及金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)引發(fā)的金
融突發(fā)事件。
(6)其他原因引起的地方金融突發(fā)事件。
1.4工作原則
(1)快速高效,科學(xué)決策。處置金融突發(fā)事件必須樹(shù)立科
學(xué)態(tài)度,堅(jiān)持快速高效原則,盡可能將危害和損失降到最低,防
止金融突發(fā)事件對(duì)金融穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生不良影
響。
(2)統(tǒng)一指揮,協(xié)調(diào)配合。堅(jiān)持在市政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和指
揮下,充分發(fā)揮各地、各部門(mén)的作用,通力配合,形成合力,
共同做好金融突發(fā)事件的應(yīng)急處置工作。根據(jù)事件的性質(zhì)、規(guī)
模和影響確定金融突發(fā)事件的等級(jí),對(duì)特大金融突發(fā)事件的處
置工作接受?chē)?guó)務(wù)院、省政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和指揮。各行業(yè)主管、監(jiān)
管部門(mén)以及各金融機(jī)構(gòu)是本市金融突發(fā)事件應(yīng)急工作的責(zé)任主
體。不同級(jí)別和不同行業(yè)的金融突發(fā)事件由相應(yīng)的責(zé)任主體負(fù)
責(zé)處理,相關(guān)部門(mén)、單位予以支持和配合。
(3)依法處置,穩(wěn)妥縝密。要堅(jiān)持依法有序處置、積極穩(wěn)
妥縝密的原則,保守工作機(jī)密,防止風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)散蔓延,避
免對(duì)社會(huì)造成嚴(yán)重影響,努力維護(hù)金融穩(wěn)定大。
2.組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)
2.1市金融突發(fā)事件應(yīng)急指揮部及職責(zé)
發(fā)生特大、重大、較大金融突發(fā)事件,經(jīng)市人民政府批
準(zhǔn),成立XX市金融突發(fā)事件應(yīng)急指揮部(以下簡(jiǎn)稱指揮
部),統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和指揮處置工作。
總指揮:XXX0
副總指揮:XXX、XXX、XXX、XXX
成員:市委宣傳部、市委政法委、市發(fā)改委、市公
安、市衛(wèi)計(jì)委、市財(cái)政、市審計(jì)、市政府法制辦、市工商、市
金融工作、市信訪、人行XX市中心支行、XX銀監(jiān)分、XX保監(jiān)
分,有關(guān)縣(市、區(qū))人民政府。必要時(shí),邀請(qǐng)市監(jiān)委,市人
大法工委,市中級(jí)法院,市檢察院有關(guān)負(fù)責(zé)同志參加。
指揮部職責(zé):
(1)根據(jù)黨中央、國(guó)務(wù)院和省委、省政府的部署和要
求,在市委、市政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和指揮下,負(fù)責(zé)全市范圍內(nèi)金
融突發(fā)事件應(yīng)急處置和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作,防止因金融突發(fā)事
件引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定事件。
(2)決定啟動(dòng)、終止本預(yù)案。
(3)組織本預(yù)案的修訂、宣傳、培訓(xùn)和演練工作。
(4)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、指揮較大或較大以上級(jí)別金融突發(fā)事件
的應(yīng)急處置工作。
(5)確定各有關(guān)單位、有關(guān)縣(市、區(qū))人民政府在應(yīng)
急處置過(guò)程中的具體職責(zé)及分工。
(6)分析、研究金融突發(fā)事件的有關(guān)信息,制定應(yīng)急措
施。
(7)指揮、協(xié)調(diào)各有關(guān)單位、有關(guān)縣(市、區(qū))人民政
府實(shí)施應(yīng)急措施,并商請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以協(xié)助。
(8)應(yīng)急處置結(jié)束后,對(duì)有關(guān)單位和人員進(jìn)行獎(jiǎng)懲。
2.2市金融突發(fā)事件應(yīng)急指揮部辦公室及職責(zé)
市金融突發(fā)事件應(yīng)急指揮部辦公室(以下簡(jiǎn)稱指揮部辦公
室)設(shè)在人行XX市中心支行,辦公室主任由人行XX市中心支
行行長(zhǎng)兼任。
辦公室主要職責(zé):
(1)收集、整理、上報(bào)有關(guān)信息資料。
(2)向有關(guān)部門(mén)通報(bào)金融突發(fā)事件信息。
(3)督促、檢查、指導(dǎo)指揮部各成員單位落實(shí)應(yīng)急措施
情況。
(4)按照指揮部的要求組織召集會(huì)議。
(5)收集、保管并于事后移交有關(guān)檔案。
(6)提出修訂本預(yù)案的建議。
(7)組織有關(guān)部門(mén)做好政策的宣傳和解釋工作。
(8)完成指揮部交辦的其他事項(xiàng)。
2.3市金融突發(fā)事件應(yīng)急指揮部各成員單位職責(zé)
(1)市委宣傳部:負(fù)責(zé)指導(dǎo)金融突發(fā)事件新聞發(fā)布、報(bào)
道工作,協(xié)助審定新聞發(fā)布宣傳口徑,正確引導(dǎo)輿論。
(2)市委政法委:組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)政法各有關(guān)部門(mén)參
與妥善處置金融突發(fā)事件。
(3)市發(fā)改委:負(fù)責(zé)對(duì)應(yīng)在該委備案的股權(quán)投資企業(yè)進(jìn)
行備案監(jiān)管。
(4)市公安:負(fù)責(zé)制訂相關(guān)工作預(yù)案,依法參與或指
導(dǎo)、協(xié)調(diào)各級(jí)公安機(jī)關(guān)參與金融突發(fā)事件的應(yīng)急處置工作;依
法及時(shí)打擊金融違法犯罪活動(dòng),確保經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定;協(xié)
助事發(fā)地區(qū)縣政府和事發(fā)單位維護(hù)正常的工作秩序,防止出現(xiàn)
群體性事件,保證處置工作的順利開(kāi)展;負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)控、
管理,對(duì)于因計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)生的金融突發(fā)事件,要及時(shí)追蹤、
阻斷破壞源,并協(xié)助有關(guān)單位阻斷網(wǎng)絡(luò)破壞情況的蔓延,恢復(fù)
網(wǎng)絡(luò)安全運(yùn)行。
(5)市衛(wèi)計(jì)委:根據(jù)指揮部的意見(jiàn),視情況出動(dòng)救護(hù)車(chē)
輛和醫(yī)務(wù)人員參與應(yīng)急救治工作。
(6)市財(cái)政:根據(jù)指揮部的決定,對(duì)處置金融突發(fā)事件
是否需要?jiǎng)佑秘?cái)政資金進(jìn)行判斷,由指揮部辦公室會(huì)同市財(cái)政
提出相關(guān)方案,按有關(guān)規(guī)定報(bào)市人民政府批準(zhǔn)后,按規(guī)定程序
辦理。
(7)市審計(jì):依法組織或指導(dǎo)對(duì)金融突發(fā)事件處置工作
中動(dòng)用的公共資金使用情況進(jìn)行檢查審計(jì)。
(8)市政府法制辦:負(fù)責(zé)研究金融突發(fā)事件處置過(guò)程中
涉及行政管理、行政決策的法律問(wèn)題。
(9)市工商:負(fù)責(zé)查處金融機(jī)構(gòu)超范圍經(jīng)營(yíng)等行為。
(10)市金融工作:受市政府委托,與人行XX市中心支
行、XX銀監(jiān)分、XX保監(jiān)分,共同組織召開(kāi)聯(lián)席會(huì)議,協(xié)調(diào)各
地、各有關(guān)單位防范和處置全市金融突發(fā)事件;會(huì)同有關(guān)縣
(市、區(qū))人民政府、各有關(guān)單位共同制訂處置金融突發(fā)事件
的具體工作方案。
(11)市信訪:負(fù)責(zé)對(duì)信訪人員進(jìn)行疏導(dǎo)并做好宣傳及信
訪接待工作。及時(shí)通知相關(guān)金融責(zé)任單位及其主管部門(mén)到位。
根據(jù)指揮部的統(tǒng)一口徑做好解釋、說(shuō)服工作。及時(shí)向指揮部報(bào)
告相關(guān)信訪事件,積極協(xié)助相關(guān)部門(mén)做好信訪人員思想工作,
避免信訪人員圍堵政府機(jī)關(guān)、阻礙交通等。
(12)人行XX市中心支行:根據(jù)各監(jiān)管部門(mén)通報(bào)的金融
突發(fā)事件的風(fēng)險(xiǎn)程度作出評(píng)估,了解和督促各金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)
的風(fēng)險(xiǎn)處置措施和相應(yīng)監(jiān)管部門(mén)化解風(fēng)險(xiǎn)措施的制定和落實(shí)情
況,根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)處置需要及時(shí)啟動(dòng)人行處置金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)
案;按照人行流動(dòng)性管理政策相關(guān)要求,提供流動(dòng)性支持;根
據(jù)金融突發(fā)事件嚴(yán)重程度和涉及范圍,提出是否啟動(dòng)本預(yù)案的
建議;履行指揮部辦公室職責(zé)。
(13)XX銀監(jiān)分:負(fù)責(zé)及時(shí)啟動(dòng)本系統(tǒng)處置金融突發(fā)事件
應(yīng)急預(yù)案,處理職責(zé)范圍內(nèi)的事項(xiàng);向市人民政府報(bào)告有關(guān)信
息,同時(shí)抄送人行XX市中心支行和市金融工作;根據(jù)金融突
發(fā)事件嚴(yán)重程度和涉及范圍,提出是否啟動(dòng)本預(yù)案的建議。
(14)XX保監(jiān)分:負(fù)責(zé)及時(shí)啟動(dòng)本系統(tǒng)處置金融突發(fā)事件
應(yīng)急預(yù)案,處理職責(zé)范圍內(nèi)的事項(xiàng);向市人民政府報(bào)告有關(guān)信
息,同時(shí)抄送人行XX市中心支行和市金融工作;根據(jù)金融突
發(fā)事件嚴(yán)重程度和涉及范圍,提出是否啟動(dòng)本預(yù)案的建議。
市直有關(guān)部門(mén)應(yīng)按照各自職責(zé),制定工作方案,發(fā)生金融
突發(fā)事件時(shí),應(yīng)積極組織力量參與處置。
鑒于證監(jiān)會(huì)在地(市)級(jí)城市未設(shè)立監(jiān)管分支機(jī)構(gòu),因
此,如轄區(qū)內(nèi)證券等機(jī)構(gòu)發(fā)生金融突發(fā)事件,由市金融工作負(fù)
責(zé)向省政府金融辦請(qǐng)示,協(xié)調(diào)證監(jiān)會(huì)駐省分支機(jī)構(gòu)對(duì)事件進(jìn)行
處置。
2.4其它有關(guān)單位職責(zé)
各縣(市、區(qū))人民政府要建立健全相應(yīng)的應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)機(jī)
構(gòu),及時(shí)啟動(dòng)相應(yīng)的應(yīng)急響應(yīng),組織做好應(yīng)對(duì)工作。
各縣(市、區(qū))人民政府主要職責(zé):
(1)及時(shí)啟動(dòng)本級(jí)人民政府金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。
(2)確定金融突發(fā)事件處置應(yīng)急指揮機(jī)構(gòu)和相關(guān)人員,
明確職責(zé),制訂或參與制訂工作方案。
(3)組織協(xié)調(diào)有關(guān)單位,并部署有關(guān)力量,維護(hù)本行政
區(qū)域社會(huì)穩(wěn)定。
(4)按規(guī)定負(fù)責(zé)組織、實(shí)施被關(guān)閉的經(jīng)批準(zhǔn)成立的地方
金融機(jī)構(gòu)個(gè)人債權(quán)的甄別確認(rèn)和應(yīng)由本級(jí)人民政府負(fù)責(zé)的補(bǔ)償
工作。
(5)及時(shí)向市人民政府報(bào)告事件動(dòng)態(tài)及處置情況,并向
有關(guān)部門(mén)通報(bào)。
涉事單位(金融突發(fā)事件單位)主要職責(zé):
(1)成立本單位金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)制定
本單位應(yīng)急預(yù)案,報(bào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室備案。
(2)金融突發(fā)事件發(fā)生時(shí),根據(jù)突發(fā)事件的不同等級(jí)啟
動(dòng)本單位應(yīng)急預(yù)案,積極穩(wěn)妥地處理,維持好營(yíng)業(yè)場(chǎng)所秩序。
(3)及時(shí)向行業(yè)監(jiān)管部門(mén)、指揮部辦公室和其他相關(guān)部
門(mén)報(bào)告事件動(dòng)態(tài),依法、迅速、有序地開(kāi)展處置工作。
(4)做好取證工作,保存有關(guān)照片和資料。做好金融數(shù)
據(jù)備份,確保突發(fā)事件期間或風(fēng)險(xiǎn)處置后的正常經(jīng)營(yíng)。
(5)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)并制定整改措施,按規(guī)定對(duì)相關(guān)責(zé)任
人作出處理。
2.5信息聯(lián)絡(luò)員
各成員單位要確定一名聯(lián)絡(luò)員,負(fù)責(zé)相關(guān)事宜聯(lián)絡(luò)和溝
通、指令傳達(dá)等工作,聯(lián)絡(luò)員變更要及時(shí)向指揮部辦公室報(bào)
告。
3.金融突發(fā)事件等級(jí)
按照金融突發(fā)事件的性質(zhì)、影響范圍和危害程度等情況,
劃分為w級(jí)(一般)、in級(jí)(較大)、n級(jí)(重大)、I級(jí)
(特大)四個(gè)等級(jí)。當(dāng)金融突發(fā)事件等級(jí)指標(biāo)有交叉、難以判
定級(jí)別時(shí),按照較高一級(jí)突發(fā)事件處置,防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散;當(dāng)金
融突發(fā)事件等級(jí)隨時(shí)間推移有所上升時(shí),按照升級(jí)后的級(jí)別處
置。
3.1IV級(jí)(一般)金融突發(fā)事件
本市某一金融機(jī)構(gòu)或其他金融領(lǐng)域部出現(xiàn),并可能在該機(jī)
構(gòu)內(nèi)部或小范圍跨系統(tǒng)擴(kuò)大的;其他需要按照W級(jí)應(yīng)對(duì)的金融
突發(fā)事件。
3.2III級(jí)(較大)金融突發(fā)事件
本市多個(gè)金融行業(yè)或某一金融機(jī)構(gòu)整體出現(xiàn)的;或多個(gè)金
融機(jī)構(gòu)部出現(xiàn),并可能進(jìn)一步蔓延、擴(kuò)大的;其他需要按照III
級(jí)應(yīng)對(duì)的金融突發(fā)事件。
3.3II級(jí)(重大)金融突發(fā)事件
對(duì)全國(guó)多個(gè)地區(qū)或多個(gè)金融行業(yè)產(chǎn)生影響的;本市不能單
獨(dú)應(yīng)對(duì),需要跨地區(qū)或跨監(jiān)管部門(mén)協(xié)調(diào)的;其他需要按照II級(jí)
應(yīng)對(duì)的金融突發(fā)事件。
3.4I級(jí)(特大)金融突發(fā)事件
對(duì)全國(guó)或者全國(guó)大部分地區(qū)產(chǎn)生影響的;國(guó)際上出現(xiàn)的,
影響或極有可能影響國(guó)內(nèi)宏觀金融穩(wěn)定的;金融各行業(yè)已出現(xiàn)
或?qū)⒁霈F(xiàn)連鎖反應(yīng),需要各有關(guān)行業(yè)監(jiān)管部門(mén)協(xié)調(diào)配合、共
同處置的;其他需要按照I級(jí)應(yīng)對(duì)的金融突發(fā)事件。
4.預(yù)防預(yù)警
4.1機(jī)制建立
(1)人行XX市中心支行要加強(qiáng)對(duì)各監(jiān)管部門(mén)通報(bào)的有關(guān)
信息的匯總和分析,注重對(duì)影響金融穩(wěn)定的國(guó)內(nèi)外、省內(nèi)外、
市內(nèi)外金融突發(fā)事件的跟蹤研究。重大事件要及時(shí)上報(bào)市政府
和人行南昌中心支行。
(2)市金融工作、XX銀監(jiān)分、XX保監(jiān)分要建立本系統(tǒng)重
大問(wèn)題、敏感問(wèn)題的定性、定量預(yù)警監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系,加強(qiáng)本系
統(tǒng)及金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行情況的跟蹤、監(jiān)測(cè)、分析,及時(shí)收集、匯總
市內(nèi)外對(duì)本市轄區(qū)形成重大影響的有關(guān)金融突發(fā)事件的信息,
及時(shí)向相關(guān)金融機(jī)構(gòu)發(fā)布金融風(fēng)險(xiǎn)提示信息,同時(shí)報(bào)送指揮部
辦公室,力爭(zhēng)早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。
4.2預(yù)防預(yù)警行動(dòng)
(1)全市各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將本系統(tǒng)、XX銀監(jiān)分和XX保監(jiān)分
應(yīng)將其監(jiān)管職責(zé)范圍內(nèi)發(fā)生的重大突發(fā)事件及時(shí)(最遲不超過(guò)
2小時(shí))向市政府、本系統(tǒng)上級(jí)機(jī)關(guān)提出預(yù)警報(bào)告,同時(shí)抄送
指揮部辦公室。指揮部辦公室在各部門(mén)通報(bào)的信息基礎(chǔ)上提出
綜合性預(yù)警報(bào)告。
(2)各部門(mén)應(yīng)對(duì)本部門(mén)的預(yù)警系統(tǒng)(包括報(bào)警服務(wù)系
統(tǒng)、信息報(bào)送與反饋系統(tǒng)等)進(jìn)行定期的演練和維護(hù),定期對(duì)
本部門(mén)的應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行修改和完善。人行XX市中心支行、XX
銀監(jiān)分、XX保監(jiān)分應(yīng)建立本系統(tǒng)定性、定量數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)分析指標(biāo)
體系,加強(qiáng)本系統(tǒng)及金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行情況的跟蹤、監(jiān)測(cè)、分析,
及時(shí)收集、匯總發(fā)生在本市范圍內(nèi)和市外對(duì)本市轄區(qū)形成重大
影響的有關(guān)金融突發(fā)事件的信息,及時(shí)向指揮部辦公室報(bào)送,
力爭(zhēng)早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。
4.3信息網(wǎng)絡(luò)建設(shè)與管理
指揮部辦公室會(huì)同人行XX市中心支行、XX銀監(jiān)分、XX保
監(jiān)分負(fù)責(zé)監(jiān)測(cè)網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)和管理,形成統(tǒng)一的信息網(wǎng)絡(luò)平臺(tái),
實(shí)現(xiàn)市內(nèi)信息資源共享,提高快速反應(yīng)能力。
5.應(yīng)急響應(yīng)
金融突發(fā)事件應(yīng)急響應(yīng)級(jí)別分為IV級(jí)、III級(jí)、II級(jí)、I級(jí)
四個(gè)等級(jí)。各行業(yè)主管、監(jiān)管部門(mén)根據(jù)金融突發(fā)事件的嚴(yán)重程
度,向指揮部提出啟動(dòng)本預(yù)案的建議和需要協(xié)調(diào)解決的具體事
項(xiàng),為指揮部進(jìn)入相應(yīng)決策處置程序提供依據(jù)。
金融突發(fā)事件應(yīng)急處置指揮主體為相應(yīng)的行業(yè)主管、監(jiān)管
部門(mén),不同級(jí)別突發(fā)事件由不同級(jí)別組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、支
持。隨著金融突發(fā)事件及處置工作的進(jìn)展,行業(yè)主管、監(jiān)管部
門(mén)要對(duì)金融突發(fā)事件響應(yīng)級(jí)別及時(shí)提出調(diào)整建議。
5.1IV級(jí)響應(yīng)
發(fā)生一般金融突發(fā)事件,相關(guān)行業(yè)主管、監(jiān)管部門(mén)對(duì)事件
影響及其發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行綜合評(píng)估,決定啟動(dòng)IV級(jí)應(yīng)急響應(yīng),指
導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提出金融突發(fā)事件處置方案并組織實(shí)施,事后
將情況上報(bào)指揮部辦公室備案。
5.2III級(jí)響應(yīng)
發(fā)生較大金融突發(fā)事件,行業(yè)主管、監(jiān)管部門(mén)立即組織專(zhuān)
家進(jìn)行分析研判,對(duì)金融突發(fā)事件影響及其發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行綜合
評(píng)估,提出決定啟動(dòng)III級(jí)應(yīng)急響應(yīng)建議,制訂金融突發(fā)事件應(yīng)
急處置方案并組織實(shí)施。指揮部向各有關(guān)單位發(fā)出啟動(dòng)相關(guān)應(yīng)
急程序的指令,配合做好處置保障。
5.3II級(jí)響應(yīng)
發(fā)生重大金融突發(fā)事件,指揮部應(yīng)立即組織成員單位和專(zhuān)
家進(jìn)行分析研判,對(duì)金融突發(fā)事件影響及其發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行綜合
評(píng)估,啟動(dòng)n級(jí)應(yīng)急響應(yīng)。相關(guān)行業(yè)主管、監(jiān)管部門(mén)應(yīng)迅速成
立處置指揮機(jī)構(gòu),指揮部協(xié)調(diào)有關(guān)成員單位和地方資源配合處
置工作。
5.4I級(jí)響應(yīng)
發(fā)生特大金融突發(fā)事件,指揮部迅速組織各成員單位配合
行業(yè)主管、監(jiān)管部門(mén)立即開(kāi)展先期處置,待國(guó)家、省有關(guān)部門(mén)
成立處置指揮機(jī)構(gòu)后,應(yīng)當(dāng)在其統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和指揮下,協(xié)調(diào)本市
有關(guān)部門(mén)和單位按照各自職責(zé)和分工,密切配合,共同處置。
5.5決策及應(yīng)急措施
(1)涉及部門(mén)立即啟動(dòng)本部門(mén)應(yīng)急預(yù)案,在本部門(mén)的職
責(zé)范圍內(nèi)指導(dǎo)處置工作,及時(shí)切斷風(fēng)險(xiǎn)源,防止風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)
散。
(2)涉及部門(mén)提出處置方案,由指揮部召開(kāi)成員單位會(huì)
議,分析研究金融突發(fā)事件的基本情況、性質(zhì)和成因,審定處
置方案。
處置方案的主要內(nèi)容應(yīng)包括:金融突發(fā)事件的基本情況、
事件的性質(zhì)和嚴(yán)重程度、影響范圍、成員單位會(huì)議的討論意見(jiàn)
以及協(xié)調(diào)處置的方式、方法和所要采取的具體措施等。
(3)指揮部視情況指導(dǎo)涉及部門(mén)設(shè)立專(zhuān)家咨詢組、信息
發(fā)布組、治安維護(hù)組、風(fēng)險(xiǎn)處置組、法律咨詢組,分別負(fù)責(zé)各
專(zhuān)業(yè)范圍內(nèi)的工作事宜。
(4)在處置金融突發(fā)事件過(guò)程中,事件發(fā)生地有關(guān)政府
部門(mén)應(yīng)建立有關(guān)披露制度,做好宣傳、解釋工作,加強(qiáng)輿論引
導(dǎo)。
(5)市金融工作、人行XX市中心支行、XX銀監(jiān)分、XX
保監(jiān)分等部門(mén)以及風(fēng)險(xiǎn)涉及縣(市、區(qū))政府部門(mén)應(yīng)根據(jù)職責(zé)
分工,加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合,共同維護(hù)金融穩(wěn)定。
5.6落實(shí)措施
(1)處置方案經(jīng)指揮部批準(zhǔn)后(特大金融突發(fā)事件、重
大金融突發(fā)事件還應(yīng)報(bào)市政府和金融管理部門(mén)的上級(jí)主管部門(mén)
批準(zhǔn)),由涉及部門(mén)和單位組織實(shí)施,及時(shí)向指揮部辦公室報(bào)
備處置進(jìn)展情況。
(2)對(duì)經(jīng)人行批準(zhǔn)給予流動(dòng)性支持的,人行XX市中心支
行按照有關(guān)規(guī)定負(fù)責(zé)辦理有關(guān)手續(xù),并監(jiān)督相關(guān)資金的使用和
收回。
(3)對(duì)需要采取撤銷(xiāo)(關(guān)閉)或破產(chǎn)形式退出金融市場(chǎng)
的,應(yīng)當(dāng)按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《商業(yè)銀行法》《證券
法》《保險(xiǎn)法》《企業(yè)破產(chǎn)法》《金融機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)條例》《存款
保險(xiǎn)條例》等有關(guān)規(guī)定,由金融監(jiān)管部門(mén)、存款保險(xiǎn)基金管理
機(jī)構(gòu)依據(jù)其監(jiān)管職責(zé)和權(quán)限履行擔(dān)任接管組織、或破產(chǎn)管理
人、促進(jìn)收購(gòu)與承接、及時(shí)償付存款人和實(shí)施清算等風(fēng)險(xiǎn)處置
措施。各相關(guān)部門(mén)應(yīng)做好協(xié)調(diào)配合工作,以保證市場(chǎng)退出工作
平穩(wěn)、順利開(kāi)展。
(4)在處置金融突發(fā)事件過(guò)程中,發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的,公
安機(jī)關(guān)應(yīng)立案?jìng)刹?,并采取積極有效措施,嚴(yán)防犯罪嫌疑人潛
逃,有關(guān)部門(mén)給予積極配合。
5.7應(yīng)急信息
(1)信息報(bào)告原則
金融突發(fā)事件信息要按照分級(jí)負(fù)責(zé)、條塊結(jié)合、逐級(jí)上
報(bào)、及時(shí)準(zhǔn)確的要求報(bào)送。
(2)信息報(bào)告程序
發(fā)生金融突發(fā)事件時(shí),事件發(fā)生單位應(yīng)立即(最遲不超過(guò)
40分鐘)向其上級(jí)主管單位、當(dāng)?shù)卣?、金融監(jiān)管部門(mén)和公安
報(bào)告,同時(shí)組織應(yīng)急工作組,開(kāi)展先期處置工作。接到報(bào)告的
監(jiān)管部門(mén)、職能部門(mén)、當(dāng)?shù)卣獙?duì)突發(fā)事件等級(jí)進(jìn)行分析判
斷,并啟動(dòng)相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案,在本部門(mén)(地區(qū))的職責(zé)范圍內(nèi)
指導(dǎo)處置工作,及時(shí)切斷風(fēng)險(xiǎn)源,防止風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)散。同
時(shí),在2小時(shí)內(nèi)向指揮部和上級(jí)部門(mén)報(bào)告,以便采取相應(yīng)的應(yīng)
急反應(yīng)措施。
特大和重大金融事件發(fā)生后,市金融監(jiān)管部門(mén)按照規(guī)定最
遲不超過(guò)40分鐘向市政府應(yīng)急辦、指揮部辦公室報(bào)告,并在
保密的原則下根據(jù)情況需要與有關(guān)部門(mén)實(shí)現(xiàn)信息共享。
(3)信息報(bào)告責(zé)任與制度
各縣(市、區(qū))人民政府、XX市金融工作、人行XX市中
心支行、XX銀監(jiān)分、XX保監(jiān)分、XX市金融工作、各級(jí)金融機(jī)
構(gòu)負(fù)責(zé)人及信息聯(lián)絡(luò)員、有關(guān)工作人員為報(bào)告責(zé)任單位和責(zé)任
人。
各單位要建立信息報(bào)告責(zé)任制,明確報(bào)告責(zé)任人。任何單
位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)問(wèn)題都應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告,不得隱瞞、緩報(bào)、謊報(bào)、
或者授意他人隱瞞、緩報(bào)、謊報(bào)。
(4)信息報(bào)告內(nèi)容
主要包括金融突發(fā)事件機(jī)構(gòu)名稱、時(shí)間、地點(diǎn)、性質(zhì)、等
級(jí)、原因、危害程度、影響范圍、涉及金額、涉及人數(shù)、可能
造成的損失等情況;事件發(fā)展態(tài)勢(shì)和已采取或擬采取的應(yīng)急對(duì)
策;事件發(fā)生后的社會(huì)穩(wěn)定情況;及其它與事件有關(guān)的內(nèi)容。
處置金融突發(fā)事件過(guò)程中,相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要及時(shí)統(tǒng)計(jì)、調(diào)
查、分析事件所涉及的金融機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)損失、人員傷亡等情
況,處置的措施和取得的效果等內(nèi)容,并報(bào)告指揮部辦公室。
5.8事件處置原則
金融突發(fā)事件處置工作應(yīng)在指揮部統(tǒng)一指揮下,根據(jù)事件
性質(zhì)、規(guī)模和影響進(jìn)行處置。特大金融突發(fā)事件處置工作應(yīng)迅
速報(bào)請(qǐng)上級(jí)政府,在上級(jí)政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和指揮下進(jìn)行處置。
處置金融突發(fā)事件要反應(yīng)迅速、專(zhuān)業(yè)對(duì)口、各方參與、相
互配合,做到依法、快速、高效、穩(wěn)妥和節(jié)約成本。同時(shí)工作
人員要遵循保密原則,不得隨意向外泄漏相關(guān)情況。
5.9成員單位應(yīng)急預(yù)案啟動(dòng)
本預(yù)案啟動(dòng)后,各成員單位要在指揮部統(tǒng)一指揮下,立即
啟動(dòng)本部門(mén)、本單位的應(yīng)急預(yù)案,在職責(zé)范圍內(nèi)開(kāi)展處置工
作,防止風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)散。
5.10應(yīng)急預(yù)案終止
指揮部根據(jù)金融突發(fā)事件發(fā)展態(tài)勢(shì)和事件處置情況,決定
終止本預(yù)案的實(shí)施。各成員單位根據(jù)突發(fā)事件發(fā)展態(tài)勢(shì)和處置
情況,決定終止本系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案的實(shí)施,并向指揮部報(bào)告。
5.11與其他部門(mén)的協(xié)調(diào)
指揮部協(xié)調(diào)法院、檢察院、工商、稅務(wù)、企業(yè)主管部門(mén),
依法維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益,打擊各類(lèi)損害金融機(jī)構(gòu)的違法
違規(guī)行為,并給予金融機(jī)構(gòu)各類(lèi)優(yōu)惠政策,幫助其渡過(guò)難關(guān)。
5.12相關(guān)信息的對(duì)外發(fā)布
(1)信息的通報(bào)。突發(fā)事件發(fā)生后,指揮部辦公室應(yīng)及
時(shí)向可能波及的轄內(nèi)毗鄰縣(區(qū))人民政府通報(bào);市金融工
作、人行XX市中心支行、XX銀監(jiān)分、XX保監(jiān)分等部門(mén)向本系
統(tǒng)下級(jí)單位通報(bào),在接到突發(fā)事件通報(bào)后,各單位應(yīng)及時(shí)做好
應(yīng)對(duì)措施。
(2)根據(jù)處置金融突發(fā)事件的需要,實(shí)行新聞發(fā)布制
度,由指揮部指定專(zhuān)門(mén)的新聞發(fā)言人,統(tǒng)一對(duì)外發(fā)布信息。未
經(jīng)授權(quán),其他單位和個(gè)人不得接受采訪或?qū)ν獍l(fā)布信息。指揮
部要協(xié)調(diào)各媒體,統(tǒng)一宣傳口徑,及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)道事件的有關(guān)
情況,澄清事實(shí),正確引導(dǎo)輿論。
6.后期處置
6.1善后工作
按分級(jí)響應(yīng)程序的職責(zé)分工,分別由有關(guān)部門(mén)和地方政府
負(fù)責(zé)落實(shí)。具體包括:
(1)對(duì)被關(guān)閉的金融機(jī)構(gòu)的印章、業(yè)務(wù)檔案、賬目妥善
保管并進(jìn)行清理,對(duì)被關(guān)閉金融機(jī)構(gòu)的個(gè)人債權(quán)進(jìn)行核實(shí),落
實(shí)兌付和補(bǔ)償措施。
(2)對(duì)金融突發(fā)事件的全過(guò)程進(jìn)行徹底調(diào)查,查清事件
的原因,追究相關(guān)人員的責(zé)任。
(3)對(duì)因金融突發(fā)事件而發(fā)生的直接損失和間接損失進(jìn)
行評(píng)估,并報(bào)告指揮部辦公室。
6.2評(píng)估與總結(jié)
(1)金融突發(fā)事件處置完畢后,參與處置的相關(guān)金融監(jiān)
管部門(mén)應(yīng)對(duì)處置工作進(jìn)行總結(jié),并報(bào)各自上級(jí)行業(yè)主管單位和
縣級(jí)政府。指揮部對(duì)事件的發(fā)生、應(yīng)急處置、處置結(jié)果及損失
進(jìn)行全面評(píng)估與總結(jié),并將總結(jié)報(bào)告市政府。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包
括:基本情況、采取的措施、處置結(jié)果和防范措施。
(2)市金融工作、金融監(jiān)管部門(mén)應(yīng)針對(duì)處置過(guò)程中暴露
出來(lái)的問(wèn)題,進(jìn)一步完善監(jiān)管措施、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、預(yù)警指標(biāo)體
系、風(fēng)險(xiǎn)提示、防范手段及本系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案,并提出修訂本預(yù)
案的意見(jiàn)和建議。參與處置的其他有關(guān)部門(mén)應(yīng)針對(duì)協(xié)同處置金
融突發(fā)事件過(guò)程中暴露的有關(guān)問(wèn)題,提出修訂本預(yù)案的意見(jiàn)和
建議。
6.3獎(jiǎng)勵(lì)與處罰
(1)對(duì)參與處置工作表現(xiàn)突出的人員,有關(guān)單位可按有
關(guān)規(guī)定給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。
(2)對(duì)參與處置工作不負(fù)責(zé)任、辦事不力、扯皮推諉,
造成嚴(yán)重后果的人員,有關(guān)單位應(yīng)依法追究其責(zé)任。
6.4檢查與審計(jì)
(1)審計(jì)部門(mén)應(yīng)依法對(duì)金融突發(fā)事件處置工作中所動(dòng)用
的公共資金的使用情況進(jìn)行審計(jì),并作出審計(jì)報(bào)告。
(2)人行XX市中心支行應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定對(duì)再貸款的使用
情況進(jìn)行檢查。
7.應(yīng)急保障
7.1人力資源保障
指揮部各成員單位、各縣(市、區(qū))人民政府及各金融機(jī)
構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)應(yīng)急工作隊(duì)伍建設(shè),根據(jù)工作需要及時(shí)補(bǔ)充人員。
市政府各有關(guān)部門(mén)和各縣(市、區(qū))人民政府可根據(jù)實(shí)際
需要定期或不定期舉辦培訓(xùn)班,并利用處置金融突發(fā)事件的具
體案例,采取以案說(shuō)法的形式培訓(xùn)干部職工,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、汲取
教訓(xùn),不斷提高防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的能力。
市政府各有關(guān)部門(mén)、人行、金融監(jiān)管部門(mén)和其他相關(guān)部
門(mén)、各縣(市、區(qū))人民政府應(yīng)定期對(duì)應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行演練,并
不斷加以完善。
7.2通信保障
(1)指揮部各成員單位之間應(yīng)確保至少一種通信方式的
穩(wěn)定暢通。
(2)指揮部各成員單位與事件發(fā)生地的縣(市、區(qū))和
市級(jí)政府保持必要的聯(lián)系。
(3)指揮部辦公室應(yīng)與市應(yīng)急辦、市財(cái)政、市金融工
作、金融監(jiān)管部門(mén)等有關(guān)部門(mén)以及事件發(fā)生地人民政府建立信
息共享平臺(tái),互通信息。
所有通信及信息共享應(yīng)符合有關(guān)保密規(guī)定。
7.3文電運(yùn)轉(zhuǎn)保障
市政府各有關(guān)部門(mén)、人行、金融監(jiān)管部門(mén)和其他相關(guān)部
門(mén)、各縣(市、區(qū))人民政府應(yīng)根據(jù)各自職責(zé)規(guī)定,確定文電
運(yùn)轉(zhuǎn)的高效、迅速、準(zhǔn)確,不得延誤。
7.4技術(shù)保障
(1)各有關(guān)部門(mén)應(yīng)確保本系統(tǒng)計(jì)算機(jī)設(shè)備及網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)有
足夠的軟件技術(shù)支持保證,有關(guān)部門(mén)信息有計(jì)算機(jī)備份。
(2)對(duì)金融突發(fā)事件單位的核心財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)實(shí)現(xiàn)異地備
份,建立數(shù)據(jù)備份中心。
(3)要害崗位至少有兩名人員備用、替換,確保在任何
情況下不因人員缺崗而影響整個(gè)系統(tǒng)的正常運(yùn)行。
(4)加強(qiáng)事故災(zāi)難備份中心的建設(shè)與完善,做好事故災(zāi)
難備份中心的維護(hù)和管理。
7.5安全保障
各有關(guān)部門(mén)應(yīng)確保工作場(chǎng)所的安全性和保密性,確保有關(guān)
工作人員的人身安全。
8.附則
8.1預(yù)案制定
市政府各有關(guān)部門(mén)、人行、金融監(jiān)管部門(mén)和其他相關(guān)部
門(mén)、各縣(市、區(qū))人民政府應(yīng)根據(jù)本預(yù)案和本行業(yè)預(yù)案,制
定本部門(mén)、本單位的金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。
8.2預(yù)案修訂
指揮部應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況變化,及時(shí)修訂完善本預(yù)案,并由
市政府應(yīng)急辦審查后報(bào)市政府批準(zhǔn)實(shí)施。
8.3預(yù)案解釋
本預(yù)案由人行XX市中心支行負(fù)責(zé)解釋。
8.4預(yù)案實(shí)施
本預(yù)案自發(fā)布之日起實(shí)施。
8.5附件
規(guī)范化格式文本
格式文本(一)
(行政機(jī)關(guān)名稱)
關(guān)于(金融突發(fā)事件)預(yù)警公告
字〔〕一號(hào)
根據(jù)(機(jī)關(guān)、部
門(mén)、單位)預(yù)測(cè)(報(bào)告),年—月一日—時(shí),我市
縣(市、區(qū)),有可能發(fā)生
(金融突發(fā)事件)。(應(yīng)急指揮部)決定進(jìn)入預(yù)警狀態(tài)。各有
關(guān)部門(mén)和單位務(wù)必按照預(yù)案確定的分工,認(rèn)真履行職責(zé),全力
作好應(yīng)急準(zhǔn)備工作。
__________________________(提示、指引有關(guān)單
位、社會(huì)公眾需注意、防范的問(wèn)題和予以配合行動(dòng)的內(nèi)容)。
特此公告。
(蓋章)
年月日
格式文本(二)
(行政機(jī)關(guān)名稱)
關(guān)于啟動(dòng)(金融突發(fā)事件)
應(yīng)急預(yù)案的通知
字〔〕一號(hào)
年—月—日—時(shí),在我市縣(市、
區(qū)),發(fā)生了(金融突發(fā)事
件)。到目前,已造成_(人員傷亡數(shù)量、財(cái)產(chǎn)損失等情
況)。事件的原因是(或原因正在
調(diào)查)。
鑒于(事件的嚴(yán)重、緊急
程度等),根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和《XX市突發(fā)事件總體應(yīng)急預(yù)
案》以及《XX市金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》之規(guī)定,經(jīng)研究,決
定啟動(dòng)《XX市金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》。
(對(duì)有關(guān)部門(mén)和單位的工作提出
要求)。
(蓋章)
年月日
格式文本(三)
(行政機(jī)關(guān)名稱)
關(guān)于(金融突發(fā)事件)的情況報(bào)告
字〔〕一號(hào)
年—月—日—時(shí),在我市縣(市、
區(qū)),發(fā)生(金融突發(fā)事
件)。至1|目前,已造成
(人員傷亡數(shù)量、財(cái)產(chǎn)損失等情況)。事件的原因是
_____________________________(或原因正在調(diào)查)。
事件的進(jìn)展情況將續(xù)報(bào)。
專(zhuān)此報(bào)告。
(蓋章)
年月日
格式文本(四)
(行政機(jī)關(guān)名稱)
關(guān)于(金融突發(fā)事件)的情況續(xù)報(bào)
字〔〕一號(hào)
現(xiàn)將年—月—日—時(shí),在我市縣(市、
區(qū)),發(fā)生(金融突發(fā)事件)的
有關(guān)情況續(xù)報(bào)如下:
截至—月—0—時(shí),(金融
突發(fā)事件)已造成
(人員傷亡數(shù)量、財(cái)產(chǎn)損失等情況)。事件的原因是
___________________________________(或原因正在調(diào)查)。
事件發(fā)生后,(應(yīng)急指揮
部)啟動(dòng)了應(yīng)急預(yù)案,
(采取的應(yīng)急處置、救援措施等基本情況)。目前,
(事態(tài)得到控制情況或發(fā)展、蔓
延趨勢(shì)以及是否需要請(qǐng)求支援等)。
專(zhuān)此報(bào)告。
(蓋章)
年月日
格式文本(五)
(行政機(jī)關(guān)名稱)
關(guān)于(金融突發(fā)事件)的情況通報(bào)
字〔〕一號(hào)
—年—月—日—時(shí),在我市縣(市、區(qū)),
發(fā)生了(金融突發(fā)事件)。到目
前,已造成(人員傷亡數(shù)量、財(cái)產(chǎn)損失等情
況)。事件的原因是(或原因正
在調(diào)查)。
根據(jù)(部門(mén)、單位)預(yù)測(cè),該事件可能向貴
市(縣、區(qū))蔓延,請(qǐng)注意防范。
特此通報(bào)。
(蓋章)
年月日
格式文本(六)
(行政機(jī)關(guān)名稱)
關(guān)于結(jié)束(金融突發(fā)事件)
應(yīng)急狀態(tài)的公告
字〔〕一號(hào)
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