投資基金一般法規(guī)實施細則樣本

投資基金通常法規(guī)TOC\o"1-1"\h\z證券投資基金管理暫行措施（1997） 1開放式證券投資基金試點措施（） 9中國證券投資基金法（） 16證券投資基金管理暫行措施（1997）（１９９７年１１月５日國務(wù)院同意１９９７年１１月１４日證委發(fā)〔１９９７〕８１號）第一章總則第一條為了加強對證券投資基金管理，保護基金當事人正當權(quán)益，促進證券市場健康、穩(wěn)定發(fā)展，制訂本措施。第二條本措施所稱證券投資基金（以下簡稱基金）是指一個利益共享、風險共擔集合證券投資方法，即經(jīng)過發(fā)行基金單位，集中投資者資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和利用資金，從事股票、債券等金融工具投資。第三條基金資產(chǎn)獨立于基金托管人和基金管理人資產(chǎn)。第四條在中國境內(nèi)從事基金活動及和該活動相關(guān)自然人、法人和其它組織，應(yīng)該遵守本措施。第二章基金設(shè)置、募集和交易第五條基金設(shè)置，必需經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）審查同意。第六條基金提議人能夠申請設(shè)置開放式基金，也能夠申請設(shè)置封閉式基金。第七條申請設(shè)置基金，應(yīng)該含有下列條件：關(guān)鍵提議人為根據(jù)國家相關(guān)要求設(shè)置證券企業(yè)、信托投資企業(yè)、基金管理企業(yè)；每個提議人實收資本不少于３億元，關(guān)鍵提議人有３年以上從事證券投資經(jīng)驗、連續(xù)盈利統(tǒng)計，不過基金管理企業(yè)除外；提議人、基金托管人、基金管理人有健全組織機構(gòu)和管理制度，財務(wù)情況良好，經(jīng)營行為規(guī)范；基金托管人、基金管理人有符合要求營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和和業(yè)務(wù)相關(guān)其它設(shè)施；中國證監(jiān)會要求其它條件。申請設(shè)置開放式基金，還必需在人才和技術(shù)設(shè)施上能夠確保每七天最少一次向投資者公布基金資產(chǎn)凈值和申購、贖回價格。第八條基金提議人申請設(shè)置基金，應(yīng)該向中國證監(jiān)會提交下列文件：申請匯報；提議人名單及協(xié)議；基金契約和托管協(xié)議；招募說明書；證券企業(yè)、信托投資企業(yè)作為提議人，經(jīng)會計師事務(wù)所審計提議人最近３年財務(wù)匯報；律師事務(wù)所出具法律意見書；募集方案；中國證監(jiān)會要求提交其它文件。前款基金契約、托管協(xié)議和招募說明書內(nèi)容和格式，由中國證監(jiān)會要求。第九條基金提議人認購基金單位占基金總額百分比和在基金存續(xù)期間持有基金單位占基金總額百分比，由中國證監(jiān)會要求。第十條封閉式基金存續(xù)時間不得少于５年，最低募集數(shù)額不得少于２億元。年收益率高于全國基金平均收益率；基金托管人、基金管理人最近３年內(nèi)無重大違法、違規(guī)行為；基金持有些人大會和基金托管人同意擴募或續(xù)期；中國證監(jiān)會要求其它條件。申請基金擴募或續(xù)期，應(yīng)該根據(jù)中國證監(jiān)會要求提交相關(guān)文件。第十二條基金提議人應(yīng)該于基金募集前３天在中國證監(jiān)會指定報刊上刊載招募說明書。第十三條封閉式基金募集期限為３個月，自該基金同意之日起計算。封閉式基金自同意之日起３個月內(nèi)募集資金超出該基金同意規(guī)模８０％，該基金方可成立。開放式基金自同意之日起３個月內(nèi)凈銷售額超出２億元，該基金方可成立。封閉式基金募集期滿時，其所募集資金少于該基金同意規(guī)模８０％，該基金不得成立。開放式基金自同意之日起３個月內(nèi)凈銷售額少于２億元，該基金不得成立?；鹛嶙h人必需負擔基金募集費用，已募集資金并加計銀行活期存款利息必需在３０天內(nèi)退還基金認購人。第十四條開放式基金只能在符合國家要求場所申購、贖回。封閉式基金成立后，基金管理人、基金托管人能夠向中國證監(jiān)會及證券交易所提出基金上市申請?；鹕鲜幸?guī)則由證券交易所制訂，報中國證監(jiān)會同意。第三章基金托管人和基金管理人第十五條經(jīng)同意設(shè)置基金，應(yīng)該委托商業(yè)銀行作為基金托管人托管基金資產(chǎn)，委托基金管理企業(yè)作為基金管理人管理和利用基金資產(chǎn)。第十六條基金托管人必需經(jīng)中國證監(jiān)會和中國人民銀行審查同意。第十七條基金托管人、基金管理人應(yīng)該在行政上、財務(wù)上相互獨立，其高級管理人員不得在對方兼任任何職務(wù)。第十八條基金托管人應(yīng)該含有下列條件：（一）設(shè)有專門基金托管部；（二）實收資本不少于８０億元；（三）有足夠熟悉托管業(yè)務(wù)專職人員；（四）含有安全保管基金全部資產(chǎn)條件；含有安全、高效清算、交割能力。第十九條基金托管人應(yīng)該推行下列職責：安全保管基金全部資產(chǎn)；實施基金管理人投資指令，并負責辦理基金名下資金往來；監(jiān)督基金管理人投資運作，發(fā)覺基金管理人投資指令違法、違規(guī)，不予實施，并向中國證監(jiān)會匯報；復核、審查基金管理人計算基金資產(chǎn)凈值及基金價格；保留基金會計帳冊、統(tǒng)計１５年以上；基金契約、托管協(xié)議要求其它職責。第二十條基金托管人必需將其托管基金資產(chǎn)和托管人自有資產(chǎn)嚴格分開，對不一樣基金分別設(shè)置帳戶，實施分帳管理。第二十一條有下列情形之一，經(jīng)中國證監(jiān)會和中國人民銀行同意，基金托管人必需退任：（一）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由接管人接管其資產(chǎn)；（二）基金管理人有充足理由認為更換基金托管人符合基金持有些人利益；（三）代表５０％以上基金單位基金持有些人要求基金托管人退任；（四）中國人民銀行有充足理由認為基金托管人不能繼續(xù)推行基金托管職責。第二十二條新任基金托管人應(yīng)該經(jīng)中國證監(jiān)會和中國人民銀行審查同意；經(jīng)同意后，原任基金托管人方可退任。原任基金托管人托管基金無新任基金托管人承接，該基金應(yīng)該終止。第二十三條申請設(shè)置基金管理企業(yè)，必需經(jīng)中國證監(jiān)會審查同意。第二十四條設(shè)置基金管理企業(yè)，應(yīng)該含有下列條件：（一）關(guān)鍵提議人為根據(jù)國家相關(guān)要求設(shè)置證券企業(yè)、信托投資企業(yè)；（二）關(guān)鍵提議人經(jīng)營情況良好，最近３年連續(xù)盈利；（三）每個提議人實收資本不少于３億元；（四）擬設(shè)置基金管理企業(yè)最低實收資本為１０００萬元；（五）有明確可行基金管理計劃；（六）有合格基金管理人才；中國證監(jiān)會要求其它條件。申請設(shè)置基金管理企業(yè)，應(yīng)該根據(jù)中國證監(jiān)會要求提交相關(guān)文件。第二十五條基金管理企業(yè)經(jīng)同意，能夠從事下列業(yè)務(wù)：（一）基金管理業(yè)務(wù)；（二）提議設(shè)置基金。第二十六條基金管理人應(yīng)該推行下列職責：（一）根據(jù)基金契約要求利用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)；（二）立即、足額向基金持有些人支付基金收益；（三）保留基金會計帳冊、統(tǒng)計１５年以上；（四）編制基金財務(wù)匯報，立即公告，并向中國證監(jiān)會匯報；（五）計算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值；基金契約要求其它職責。開放式基金管理人還應(yīng)該根據(jù)國家相關(guān)要求和基金契約要求，立即、正確地辦理基金申購和贖回。第二十七條有下列情形之一，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，基金管理人必需退任：（一）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由接管人接管其資產(chǎn)；（二）基金托管人有充足理由認為更換基金管理人符合基金持有些人利益；（三）代表５０％以上基金單位基金持有些人要求基金管理人退任；（四）中國證監(jiān)會有充足理由認為基金管理人不能繼續(xù)推行基金管理職責。第二十八條新任基金管理人應(yīng)該經(jīng)中國證監(jiān)會審查同意；經(jīng)同意后，原任基金管理人方可退任。原任基金管理人管理基金無新任基金管理人承接，該基金應(yīng)該終止。第四章基金持有些人權(quán)利和義務(wù)第二十九條基金持有些人享受下列權(quán)利：（一）出席或委派代表出席基金持有些人大會；（二）取得基金收益；（三）監(jiān)督基金經(jīng)營情況，獲取基金業(yè)務(wù)及財務(wù)情況資料；（四）申購、贖回或轉(zhuǎn)讓基金單位；（五）取得基金清算后剩下資產(chǎn)；基金契約要求其它權(quán)利。第三十條有下列情形之一，應(yīng)該召開基金持有些人大會：（一）修改基金契約；（二）提前終止基金；（三）更換基金托管人；（四）更換基金管理人；（五）中國證監(jiān)會要求其它情形。前款事項，經(jīng)基金持有些人大會作出決議后，應(yīng)該經(jīng)中國證監(jiān)會同意。第三十一條基金持有些人應(yīng)該推行下列義務(wù)：（一）遵守基金契約；（二）交納基金認購款項及要求費用；（三）負擔基金虧損或終止有限責任；（四）不從事任何有損基金及其它基金持有些人利益活動。第五章投資運作和監(jiān)督管理第三十二條基金成立前，投資者認購款項只能存入商業(yè)銀行，不得利用。第三十三條基金投資組合當應(yīng)符合下列要求：１個基金投資于股票、債券百分比，不得低于該基金資產(chǎn)總值８０％；１個基金持有１家上市企業(yè)股票，不得超出該基金資產(chǎn)凈值１０％；同一基金管理人管理全部基金持有１家企業(yè)發(fā)行證券，不得超出該證券１０％；１個基金投資于國家債券百分比，不得低于該基金資產(chǎn)凈值２０％；中國證監(jiān)會要求其它百分比限制。第三十四條嚴禁從事下列行為：基金之間相互投資；基金托管人、商業(yè)銀行從事基金投資；基金管理人以基金名義使用不屬于基金名下資金買賣證券；基金管理人從事任何形式證券承銷或從事除國家債券以外其它證券自營業(yè)務(wù)；基金管理人從事資金拆借業(yè)務(wù)；動用銀行信貸資金從事基金投資；國有企業(yè)違反國家相關(guān)要求炒作基金；將基金資產(chǎn)用于抵押、擔保、資金拆借或貸款；從事證券信用交易；以基金資產(chǎn)進行房地產(chǎn)投資；從事可能使基金資產(chǎn)負擔無限責任投資；將基金資產(chǎn)投資于和基金托管人或基金管理人有利害關(guān)系企業(yè)發(fā)行證券；中國證監(jiān)會要求嚴禁從事其它行為。第三十五條開放式基金必需保持足夠現(xiàn)金或國家債券，以備支付贖金。第三十六條基金托管人托管費、基金管理人酬勞和能夠在基金資產(chǎn)中扣除其它費用，應(yīng)該根據(jù)國家相關(guān)要求實施并在基金契約和托管協(xié)議中訂明。第三十七條基金托管人、基金管理人應(yīng)該實施國家財務(wù)會計制度，依法納稅。第三十八條基金收益分配應(yīng)該采取現(xiàn)金形式，每十二個月最少１次。基金收益分配百分比不得低于基金凈收益９０％。第三十九條中國證監(jiān)會、中國人民銀行根據(jù)各自職權(quán)隨時對基金募集、交易、投資運作和相關(guān)業(yè)務(wù)活動和財務(wù)會計資料進行檢驗、稽核。基金托管人、基金管理人和相關(guān)機構(gòu)和人員應(yīng)該立即提供相關(guān)情況和資料，不得拒絕、阻撓。第四十條有下列情形之一，基金應(yīng)該終止：（一）基金封閉期滿，未被同意續(xù)期；（二）基金經(jīng)同意提前終止；（三）因重大違法、違規(guī)行為，基金被中國證監(jiān)會責令終止。第四十一條基金終止時，必需組成清算小組對基金資產(chǎn)進行清算；清算結(jié)果應(yīng)該報中國證監(jiān)會同意并給予公告。中國證監(jiān)會監(jiān)督基金清算過程。第四十二條基金清算后全部剩下資產(chǎn)，按基金持有些人持有基金單位占基金資產(chǎn)百分比，分配給基金持有些人。第六章罰則第四十三條未經(jīng)同意，私自設(shè)置、募集或變相募集資金，由中國證監(jiān)會給予取締，責令退還所募集資金及其利息，有違法所得，沒收違法所得，并處違法所得１倍以上１０倍以下罰款；沒有違法所得，處１００萬元以下罰款。第四十四條未經(jīng)同意，私自將基金上市交易，由中國證監(jiān)會責令停止交易，處１００萬元以下罰款。第四十五條未經(jīng)同意，私自設(shè)置基金管理企業(yè)或私自從事基金管理業(yè)務(wù)，由中國證監(jiān)會給予取締，有違法所得，沒收違法所得，并處違法所得１倍以上１０倍以下罰款；沒有違法所得，處１００萬元以下罰款。第四十六條未經(jīng)同意，私自從事基金托管業(yè)務(wù)，責令停止基金托管業(yè)務(wù)，沒收違法所得，并處５０萬元以下罰款。基金托管人未根據(jù)要求將其托管基金資產(chǎn)和托管人自有資產(chǎn)分開，或?qū)鹳Y產(chǎn)未實施分帳管理，責令更正，沒收違法所得，并處違法所得１倍以上５倍以下罰款。第四十七條基金管理人違反本措施第三十二條要求，責令更正，有違法所得，沒收違法所得，并處違法所得１倍以上５倍以下罰款；沒有違法所得，處５０萬元以下罰款。第四十八條基金管理人違反本措施第三十三條要求，由中國證監(jiān)會責令更正，有違法所得，沒收違法所得，并處違法所得１倍以上３倍以下罰款；沒有違法所得，處３０萬元以下罰款。第四十九條有本措施第三十四條所列行為之一，責令更正，有違法所得，沒收違法所得，并處違法所得１倍以上５倍以下罰款；沒有違法所得，處５０萬元以下罰款。第五十條基金管理人或基金托管人營私舞弊、違規(guī)操作，不推行其基金管理或基金托管職責，或嚴重瀆職，造成基金經(jīng)營不善或重大損失，除依法給處罰外，暫停、撤銷其基金管理業(yè)務(wù)資格或基金托管業(yè)務(wù)資格。第五十一條基金管理人或基金托管人違反本措施第三十九條要求，不提供或拖延提供相關(guān)情況和資料，或拒絕、阻撓依法進行檢驗、稽核，責令更正，給警告，并處５萬元以下罰款。第五十二條本措施第四十六條、第四十七條、第四十九條、第五十條、第五十一條要求處罰，由中國證監(jiān)會、中國人民銀行根據(jù)各自職權(quán)作出決定；不過，對同一違法行為，不得給兩次以上處罰。第五十三條有操縱市場價格、內(nèi)幕交易、虛假陳說等證券欺詐行為，由中國證監(jiān)會依法給處罰。第五十四條違反本措施要求，除依法給行政處罰外，對直接負責主管人員和其它直接責任人員暫停、撤銷其從業(yè)資格。違反本措施要求，給她人造成損失，依法負擔民事賠償責任。違反本措施要求，組成犯罪，依法追究刑事責任。第七章附則第五十五條本措施下列用語含義：（一）“基金單位”，是指基金提議人向不特定投資者發(fā)行，表示持有些人對基金享受資產(chǎn)全部權(quán)、收益分配權(quán)和其它相關(guān)權(quán)利，并負擔對應(yīng)義務(wù)憑證。（三）“封閉式基金”，是指事先確定發(fā)行總額，在封閉期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者能夠經(jīng)過證券市場轉(zhuǎn)讓、買賣基金單位一個基金。（四）“基金資產(chǎn)總值”，包含基金購置各類證券價值、銀行存款本息和其它投資所形成價值總和。（五）“基金資產(chǎn)凈值”，是指基金資產(chǎn)總值減去根據(jù)國家相關(guān)要求能夠在基金資產(chǎn)中扣除費用后價值。（六）“每一單位基金資產(chǎn)凈值”，是指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金單位總數(shù)后價值。（七）“基金收益”，包含基金投資所得紅利、股息、債券利息，買賣證券價差，存款利息和其它收入。（八）“基金凈收益”，是指基金收益減去根據(jù)國家相關(guān)要求能夠在基金收益中扣除費用后余額。第五十六條本措施由中國證監(jiān)會組織實施。第五十七條本措施自公布之日起施行。HYPERLINK返回開放式證券投資基金試點措施（）相關(guān)公布《開放式證券投資基金試點措施》通知各證券監(jiān)管辦公室、辦事處、特派員辦事處、專員辦事處，滬、深證券交易所，各基金管理企業(yè)，基金托管銀行，會內(nèi)各部門：現(xiàn)公布《開放式證券投資基金試點措施》，自公布之日起施行。中國證券監(jiān)督管理委員會二○○○年十月八日開放式證券投資基金試點措施第一條為促進證券投資基金發(fā)展，規(guī)范開放式證券投資基金（以下簡稱“開放式基金”）公開募集設(shè)置、運作及其相關(guān)活動，保護證券投資基金投資人正當權(quán)益，依據(jù)《證券投資基金管理暫行措施》（以下簡稱《暫行措施》）相關(guān)要求，制訂本措施。第二條開放式基金活動及和該活動相關(guān)自然人、法人和其它組織，應(yīng)該遵守本措施；本措施未要求，應(yīng)該遵守《暫行措施》及其它相關(guān)要求。第三條開放式基金能夠根據(jù)本措施，在要求場所和開放時間內(nèi)，由投資人向基金管理人申請申購基金單位；或應(yīng)基金投資人要求，由基金管理人贖回投資人持有基金單位。第四條開放式基金由基金管理人設(shè)置。開放式基金設(shè)置，必需經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）審查同意。第五條申請設(shè)置開放式基金，除應(yīng)該遵守《暫行措施》第七條第（三）、（四）、（五）項要求外，還應(yīng)該含有下列條件：有明確、正當、合理投資方向；有明確基金組織形式和運作方法；基金托管人、基金管理人近十二個月內(nèi)無重大違法、違規(guī)行為。第六條申請設(shè)置開放式基金，除應(yīng)該根據(jù)《暫行措施》第八條要求報送材料外，基金管理人還應(yīng)該向中國證監(jiān)會報送開放式基金實施方案及相關(guān)文件。因有重大違法、違規(guī)行為正在受到國家相關(guān)部門調(diào)查；因企業(yè)高級管理層變動、和企業(yè)相關(guān)訴訟、仲裁等重大事件，可能或已經(jīng)對所管理基金運作造成不良影響；中國證監(jiān)會認定其它情形。第八條基金管理人應(yīng)該自開放式基金設(shè)置申請取得同意之日起6個月內(nèi)進行設(shè)置募集；超出6個月還未開始設(shè)置募集，原申請內(nèi)容如有實質(zhì)性改變，應(yīng)該向中國證監(jiān)會匯報；原申請內(nèi)容沒有實質(zhì)性改變，應(yīng)該向中國證監(jiān)會立案。第九條開放式基金設(shè)置募集期限不得超出3個月。設(shè)置募集期限自招募說明書公告之日起計算。符合下列條件，開放式基金方可成立：（一）設(shè)置募集期限內(nèi)，凈銷售額超出2億元；（二）在設(shè)置募集期限內(nèi)，最低認購戶數(shù)達成100人。不符合上述條件，該基金不得成立。基金管理人應(yīng)該負擔募集費用，已募集資金并加計銀行活期存款利息，應(yīng)該自募集期滿之日起30天內(nèi)退還基金認購人。第十條開放式基金成立后存續(xù)期間內(nèi)，其有效持有些人數(shù)量連續(xù)20個工作日達不到100人，或連續(xù)20個工作日最低基金資產(chǎn)凈額低于5000萬元，基金管理人應(yīng)該立即向中國證監(jiān)會匯報，說明出現(xiàn)上述情況原因和處理方案。第十一條開放式基金能夠?qū)蝹€帳戶持有開放式基金單位百分比設(shè)置限制，并應(yīng)該在基金招募說明書中給予載明。第十二條開放式基金成立早期，能夠在基金契約和招募說明書要求期限內(nèi)只接收申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超出3個月。第十三條開放式基金可在基金契約及招募說明書中載明預期基金規(guī)模，在達成預期基金規(guī)模后，可不再接收申購申請。第十四條開放式基金基金托管人除應(yīng)該遵守《暫行措施》第十九條要求外，還應(yīng)該推行下列職責：依法持有基金資產(chǎn)；采取合適、合理方法，使開放式基金單位認購、申購、贖回等事項符合基金契約等相關(guān)法律文件要求；采取合適、合理方法，使基金管理人用以計算開放式基金單位認購、申購、贖回和注銷價格方法符合基金契約等法律文件要求；采取合適、合理方法，使基金投資和融資條件符合基金契約等法律文件要求；在定時匯報內(nèi)出具托管人意見，說明基金管理人在各關(guān)鍵方面運作是否嚴格根據(jù)基金契約要求進行；假如基金管理人有未實施基金契約要求行為，還應(yīng)該說明基金托管人是否采取了合適方法。第十五條開放式基金基金管理人除應(yīng)該遵守《暫行措施》第二十六條要求外，還應(yīng)該推行下列職責：依據(jù)基金契約，決定基金收益分配方案；編制并公告季度匯報、中期匯報、年度匯報等定時匯報；辦理和基金相關(guān)信息披露事宜；確保需要向基金投資人提供各項文件或資料在要求時間內(nèi)發(fā)出；而且確保投資人能夠根據(jù)基金契約要求時間和方法，隨時查閱到和基金相關(guān)公開資料，并得到相關(guān)資料復印件。第十六條基金單位計價出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)該立即公告、給予糾正，并采取合理方法預防損失深入擴大；計價錯誤偏差達成基金資產(chǎn)凈值0．5％時，基金管理人應(yīng)該通報基金托管人并報中國證監(jiān)會立案。因基金單位計價錯誤給投資人造成損失，基金管理人應(yīng)該負擔賠償責任；相關(guān)投資者取得賠償方法應(yīng)該在基金契約中具體列明。第十七條開放式基金單位認購、申購和贖回業(yè)務(wù)能夠由基金管理人直接辦理，也能夠由基金管理人委托其它機構(gòu)代為辦理。基金管理人委托其它機構(gòu)代為辦理開放式基金單位認購、申購和贖回業(yè)務(wù)，應(yīng)該和相關(guān)機構(gòu)簽署委托代理協(xié)議。第十八條商業(yè)銀行和經(jīng)中國證監(jiān)會認定其它機構(gòu)能夠接收基金管理人委托，辦理開放式基金單位認購、申購和贖回業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行創(chuàng)辦開放式基金單位認購、申購和贖回業(yè)務(wù)，應(yīng)該經(jīng)中國證監(jiān)會和中國人民銀行審查同意。第十九條申請創(chuàng)辦開放式基金單位認購、申購和贖回業(yè)務(wù)機構(gòu)，應(yīng)該符合下列條件：設(shè)有專門管理開放式基金單位認購、申購和贖回業(yè)務(wù)部門；有足夠熟悉開放式基金業(yè)務(wù)專業(yè)人員；有便利、有效商業(yè)網(wǎng)絡(luò)；有安全、高效辦理開放式基金單位認購、申購和贖回業(yè)務(wù)技術(shù)設(shè)施；中國證監(jiān)會要求其它條件。第二十條基金管理人或其它機構(gòu)及其經(jīng)辦業(yè)務(wù)人員，在直接或代為辦理開放式基金單位認購、申購和贖回業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)該嚴格遵遵法律、法規(guī)、和本行業(yè)公認道德標準和行為規(guī)范，不得誤導、欺騙投資人。第二十一條開放式基金單位注冊登記業(yè)務(wù)能夠由基金管理人辦理，也能夠委托商業(yè)銀行或中國證監(jiān)會認定其它機構(gòu)辦理。商業(yè)銀行辦理開放式基金注冊登記業(yè)務(wù)，應(yīng)該經(jīng)中國證監(jiān)會和中國人民銀行審查同意。建立并管理投資人基金單位帳戶；負責基金單位注冊登記；基金交易確定；代剪發(fā)放紅利；建立并保管基金投資人名冊；（六）基金契約或注冊登記代理協(xié)議要求其它職責。第二十三條基金管理人能夠依據(jù)開放式基金運行需要，根據(jù)中國人民銀行要求條件，向商業(yè)銀行申請短期融資。第二十四條開放式基金每七天最少有一天應(yīng)為基金開放日，辦理基金投資人申購、贖回、變更登記、基金之間轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)申請?；痖_放日期立即間應(yīng)在基金契約中要求。第二十五條開放式基金基金管理人應(yīng)該于每個開放日第二天公告開放日基金單位資產(chǎn)凈值。第二十六條申購開放式基金單位份額和贖回基金單位金額，依據(jù)申購贖回日基金單位資產(chǎn)凈值加、減相關(guān)費用計算，具體計算方法應(yīng)該在招募說明書中給予載明。基金單位資產(chǎn)凈值，應(yīng)該根據(jù)開放日閉市后基金資產(chǎn)凈值除以當日基金單位余額數(shù)量計算。具體計算方法應(yīng)該在基金契約和招募說明書中給予載明。第二十七條投資人申購基金單位時，必需全額交付申購款項?？铑~一經(jīng)交付，申購申請即為有效；除有基金招募說明書載明不接收投資人申購申請情形發(fā)生外，基金管理人不得拒絕基金投資人申購申請。第二十八條基金管理人應(yīng)該于收到基金投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該交易有效性進行確定。除本措施另有要求外，基金管理人應(yīng)該自接收基金投資人有效贖回申請之日起7個工作日內(nèi)，支付贖回款項。第二十九條除有下列情形外，基金管理人不得拒絕接收基金投資人贖回申請：（一）不可抗力；證券交易場所交易時間非正常停市，造成基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值；其它在基金契約、基金招募說明書中已載明并獲同意特殊情形。發(fā)生上述情形之一，基金管理人應(yīng)該在當日立即向中國證監(jiān)會立案；已接收贖回申請，基金管理人應(yīng)該足額兌付；如臨時不能足額兌付，可按單個帳戶占申請總量百分比分配給贖回申請人，其它部分按基金契約及招募說明書載明要求，在后續(xù)開放日給予兌付。第三十條開放式基金單個開放日，基金凈贖回申請超出基金總份額10％時，為巨額贖回。巨額贖回申請發(fā)生時，基金管理人在當日接收贖回百分比不低于基金總份額10％前提下，能夠?qū)ζ渌H回申請延期辦理。對于當日贖回申請，應(yīng)該按單個帳戶贖回申請量占贖回申請總量百分比，確定當日受理贖回份額；未受理部分可延遲至下一個開放日辦理，并以該開放日當日基金資產(chǎn)凈值為依據(jù)計算贖回金額，但投資者可在申請贖回時選擇將當日未獲受理部分給予撤消。第三十一條開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回，基金管理人可按基金契約及招募說明書載明要求，暫停接收贖回申請；已經(jīng)接收贖回申請能夠延緩支付贖回款項，但不得超出正常支付時間二十個工作日，并應(yīng)該在指定媒體上進行公告。第三十三條開放式基金能夠收取申購費，但申購費率不得超出申購金額5％，申購費用能夠在基金申購時收取，也能夠在贖回時從贖回金額中給予扣除。開放式基金能夠依據(jù)基金管理運作實際需要，收取合理贖回費，但贖回費率不得超出贖回金額3％；贖回費收入在扣除基礎(chǔ)手續(xù)費后，余額應(yīng)該歸基金全部。開放式基金能夠選擇可調(diào)整申購、贖回費率。開放式基金收取費用方法、條件和費率標準應(yīng)該在基金契約和招募說明書中給予載明。第三十四條基金投資方向應(yīng)該符合基金契約及招募說明書要求；基金名稱顯示投資方向，基金非現(xiàn)金資產(chǎn)應(yīng)該最少有80％屬于該基金名稱所顯示投資內(nèi)容。第三十六條開放式基金廣告、宣傳推介應(yīng)該經(jīng)中國證監(jiān)會核準；其內(nèi)容應(yīng)該真實、完整、正確，不得有虛假、誤導性陳說和重大遺漏。第三十七條開放式基金各相關(guān)機構(gòu)應(yīng)該依法保留基金業(yè)務(wù)活動統(tǒng)計、帳冊、報表和其它業(yè)務(wù)資料。第三十八條創(chuàng)辦開放式基金單位認購、申購和贖回業(yè)務(wù)、注冊登記業(yè)務(wù)機構(gòu)違反《暫行措施》或本措施，比照《暫行措施》第六章相關(guān)要求實施。第三十九條本措施自公布之日起施行。HYPERLINK返回中國證券投資基金法（） 目錄第一章總則第二章基金管理人第三章基金托管人第四章基金募集第五章基金份額交易第六章基金份額申購和贖回第七章基金運作和信息披露第八章基金協(xié)議變更、終止和基金財產(chǎn)清算第九章基金份額持有些人權(quán)利及其行使第十章監(jiān)督管理第十一章法律責任第十二章附則第一章總則第一條為了規(guī)范證券投資基金活動，保護投資人及相關(guān)當事人正當權(quán)益，促進證券投資基金和證券市場健康發(fā)展，制訂本法。第二條在中國境內(nèi)，經(jīng)過公開發(fā)售基金份額募集證券投資基金（以下簡稱基金），由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有些人利益，以資產(chǎn)組合方法進行證券投資活動，適用本法；本法未要求，適用《中國信托法》、《中國證券法》和其它相關(guān)法律、行政法規(guī)要求。第三條基金管理人、基金托管人和基金份額持有些人權(quán)利、義務(wù)，依據(jù)本法在基金協(xié)議中約定?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘罁?jù)本法和基金協(xié)議約定，推行受托職責。基金份額持有些人按其所持基金份額享受收益和負擔風險。第四條從事證券投資基金活動，應(yīng)該遵照自愿、公平、老實信用標準，不得損害國家利益和社會公共利益。第五條基金協(xié)議應(yīng)該約定基金運作方法?；疬\作方法能夠采取封閉式、開放式或其它方法。采取封閉式運作方法基金（以下簡稱封閉式基金），是指經(jīng)核準基金份額總額在基金協(xié)議期限內(nèi)固定不變，基金份額能夠在依法設(shè)置證券交易場所交易，但基金份額持有些人不得申請贖回基金。采取開放式運作方法基金（以下簡稱開放式基金），是指基金份額總額不固定，基金份額能夠在基金協(xié)議約定時間和場所申購或贖回基金。采取其它運作方法基金基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回措施，由國務(wù)院另行要求。第六條基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人不得將基金財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘蚧鹭敭a(chǎn)管理、利用或其它情形而取得財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘蛞婪ń馍?、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。第七條基金財產(chǎn)債權(quán)，不得和基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)債務(wù)相抵銷；不一樣基金財產(chǎn)債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。第八條非因基金財產(chǎn)本身負擔債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強制實施。第九條基金管理人、基金托管人管理、利用基金財產(chǎn)，應(yīng)該恪盡職守，推行老實信用、謹慎勤勉義務(wù)?；饛臉I(yè)人員應(yīng)該依法取得基金從業(yè)資格，遵遵法律、行政法規(guī)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。第十條基金管理人、基金托管人和基金份額發(fā)售機構(gòu)，能夠成立同業(yè)協(xié)會，加強行業(yè)自律，協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系，提供行業(yè)服務(wù)，促進行業(yè)發(fā)展。第十一條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)依法對證券投資基金活動實施監(jiān)督管理。第二章基金管理人第十二條基金管理人由依法設(shè)置基金管理企業(yè)擔任。擔任基金管理人，應(yīng)該經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準。第十三條設(shè)置基金管理企業(yè)，應(yīng)該含有下列條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)同意：（一）有符合本法和《中國企業(yè)法》要求章程；（二）注冊資本不低于一億元人民幣，且必需為實繳貨幣資本；（三）關(guān)鍵股東含有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或其它金融資產(chǎn)管理很好經(jīng)營業(yè)績和良好社會信譽，最近三年沒有違法統(tǒng)計，注冊資本不低于三億元人民幣；（四）取得基金從業(yè)資格人員達成法定人數(shù)；（五）有符合要求營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和和基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)其它設(shè)施；（六）有完善內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度；（七）法律、行政法規(guī)要求和經(jīng)國務(wù)院同意國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)要求其它條件。第十四條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)該自受理基金管理企業(yè)設(shè)置申請之日起六個月內(nèi)依據(jù)本法第十三條要求條件和審慎監(jiān)管標準進行審查，作出同意或不予同意決定，并通知申請人；不予同意，應(yīng)該說明理由。基金管理企業(yè)設(shè)置分支機構(gòu)、修改章程或變更其它重大事項，應(yīng)該報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)同意。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)該自受理申請之日起六十日內(nèi)作出同意或不予同意決定，并通知申請人；不予同意，應(yīng)該說明理由。第十五條下列人員不得擔任基金管理人基金從業(yè)人員：（一）因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰；（二）對所任職企業(yè)、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責任董事、監(jiān)事、廠長、經(jīng)理及其它高級管理人員，自該企業(yè)、企業(yè)破產(chǎn)清算終止或被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾五年；（三）個人所負債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償；（四）因違法行為被開除基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券企業(yè)、證券登記結(jié)算機構(gòu)、期貨交易所、期貨經(jīng)紀企業(yè)及其它機構(gòu)從業(yè)人員和國家機關(guān)工作人員；（五）因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或被取消資格律師、注冊會計師和資產(chǎn)評定機構(gòu)、驗證機構(gòu)從業(yè)人員、投資咨詢從業(yè)人員；（六）法律、行政法規(guī)要求不得從事基金業(yè)務(wù)其它人員。第十六條基金管理人經(jīng)理和其它高級管理人員，應(yīng)該熟悉證券投資方面法律、行政法規(guī)，含有基金從業(yè)資格和三年以上和其所任職務(wù)相關(guān)工作經(jīng)歷。第十七條基金管理人經(jīng)理和其它高級管理人員選任或改任，應(yīng)該報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)依據(jù)本法和其它相關(guān)法律、行政法規(guī)要求任職條件進行審核。第十八條基金管理人董事、監(jiān)事、經(jīng)理和其它從業(yè)人員，不得擔任基金托管人或其它基金管理人任何職務(wù)，不得從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有些人利益證券交易及其它活動。第十九條基金管理人應(yīng)該推行下列職責：（一）依法募集基金，辦理或委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定其它機構(gòu)代為辦理基金份額發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；（二）辦理基金立案手續(xù)；（三）對所管理不一樣基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；（四）根據(jù)基金協(xié)議約定確定基金收益分配方案，立即向基金份額持有些人分配收益；（五）進行基金會計核實并編制基金財務(wù)會計匯報；（六）編制中期和年度基金匯報；（七）計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格；（八）辦理和基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動相關(guān)信息披露事項；（九）召集基金份額持有些人大會；（十）保留基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動統(tǒng)計、賬冊、報表和其它相關(guān)資料；（十一）以基金管理人名義，代表基金份額持有些人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨?；（十二）國?wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)要求其它職責。第二十條基金管理人不得有下列行為：（一）將其固有財產(chǎn)或她人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；（二）不公平地對待其管理不一樣基金財產(chǎn)；（三）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有些人以外第三人牟取利益；（四）向基金份額持有些人違規(guī)承諾收益或負擔損失；（五）依據(jù)法律、行政法規(guī)相關(guān)要求，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)要求嚴禁其它行為。第二十一條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)對有下列情形之一基金管理人，依據(jù)職權(quán)責令整理，或取消基金管理資格：（一）有重大違法違規(guī)行為；（二）不再含有本法第十三條要求條件；（三）法律、行政法規(guī)要求其它情形。第二十二條有下列情形之一，基金管理人職責終止：（一）被依法取消基金管理資格；（二）被基金份額持有些人大會解任；（三）依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)；（四）基金協(xié)議約定其它情形。第二十三條基金管理人職責終止，基金份額持有些人大會應(yīng)該在六個月內(nèi)選任新基金管理人；新基金管理人產(chǎn)生前，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)指定臨時基金管理人?；鸸芾砣寺氊熃K止，應(yīng)該妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資料，立即辦理基金管理業(yè)務(wù)移交手續(xù)，新基金管理人或臨時基金管理人應(yīng)該立即接收。第二十四條基金管理人職責終止，應(yīng)該根據(jù)要求聘用會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果給予公告，同時報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)立案。第三章基金托管人第二十五條基金托管人由依法設(shè)置并取得基金托管資格商業(yè)銀行擔任。第二十六條申請取得基金托管資格，應(yīng)該含有下列條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準：（一）凈資產(chǎn)和資本充足率符合相關(guān)要求；（二）設(shè)有專門基金托管部門；（三）取得基金從業(yè)資格專職人員達成法定人數(shù)；（四）有安全保管基金財產(chǎn)條件；（五）有安全高效清算、交割系統(tǒng)；（六）有符合要求營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和和基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)其它設(shè)施；（七）有完善內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度；（八）法律、行政法規(guī)要求和經(jīng)國務(wù)院同意國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)要求其它條件。第二十七條本法第十五條、第十八條要求，適適用于基金托管人專門基金托管部門從業(yè)人員。本法第十六條、第十七條要求，適適用于基金托管人專門基金托管部門經(jīng)理和其它高級管理人員。第二十八條基金托管人和基金管理人不得為同一人，不得相互出資或持有股份。第二十九條基金托管人應(yīng)該推行下列職責：（一）安全保管基金財產(chǎn)；（二）根據(jù)要求開設(shè)基金財產(chǎn)資金賬戶和證券賬戶；（三）對所托管不一樣基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)完整和獨立；（四）保留基金托管業(yè)務(wù)活動統(tǒng)計、賬冊、報表和其它相關(guān)資料；（五）根據(jù)基金協(xié)議約定，依據(jù)基金管理人投資指令，立即辦理清算、交割事宜；（六）辦理和基金托管業(yè)務(wù)活動相關(guān)信息披露事項；（七）對基金財務(wù)會計匯報、中期和年度基金匯報出具意見；（八）復核、審查基金管理人計算基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；（九）根據(jù)要求召集基金份額持有些人大會；（十）根據(jù)要求監(jiān)督基金管理人投資運作；（十一）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)要求其它職責。第三十條基金托管人發(fā)覺基金管理人投資指令違反法律、行政法規(guī)和其它相關(guān)要求，或違反基金協(xié)議約定，應(yīng)該拒絕實施，立即通知基金管理人，并立即向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)匯報?；鹜泄苋税l(fā)覺基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效投資指令違反法律、行政法規(guī)和其它相關(guān)要求，或違反基金協(xié)議約定，應(yīng)該立即通知基金管理人，并立即向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)匯報。第三十一條本法第二十條要求，適適用于基金托管人。第三十二條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對有下列情形之一基金托管人，依據(jù)職權(quán)責令整理，或取消基金托管資格：（一）有重大違法違規(guī)行為；（二）不再含有本法第二十六條要求條件；（三）法律、行政法規(guī)要求其它情形。第三十三條有下列情形之一，基金托管人職責終止：（一）被依法取消基金托管資格；（二）被基金份額持有些人大會解任；（三）依法解散、被依法撤銷或被依法宣告破產(chǎn)；（四）基金協(xié)議約定其它情形。第三十四條基金托管人職責終止，基金份額持有些人大會應(yīng)該在六個月內(nèi)選任新基金托管人；新基金托管人產(chǎn)生前，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)指定臨時基金托管人。基金托管人職責終止，應(yīng)該妥善保管基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)資料，立即辦理基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)移交手續(xù)，新基金托管人或臨時基金托管人應(yīng)該立即接收。第三十五條基金托管人職責終止，應(yīng)該根據(jù)要求聘用會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果給予公告，同時報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)立案。第四章基金募集第三十六條基金管理人依據(jù)本法發(fā)售基金份額，募集基金，應(yīng)該向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)提交下列文件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準：（一）申請匯報；（二）基金協(xié)議草案；（三）基金托管協(xié)議草案；（四）招募說明書草案；（五）基金管理人和基金托管人資格證實文件；（六）經(jīng)會計師事務(wù)所審計基金管理人和基金托管人最近三年或成立以來財務(wù)會計匯報；（七）律師事務(wù)所出具法律意見書；（八）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)要求提交其它文件。第三十七條基金協(xié)議應(yīng)該包含下列內(nèi)容：（一）募集基金目標和基金名稱；（二）基金管理人、基金托管人名稱和住所；（三）基金運作方法；（四）封閉式基金基金份額總額和基金協(xié)議期限，或開放式基金最低募集份額總額；（五）確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用標準；（六）基金份額持有些人、基金管理人和基金托管人權(quán)利、義務(wù)；（七）基金份額持有些人大會召集、議事及表決程序和規(guī)則；（八）基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回程序、時間、地點、費用計算方法，和給付贖回款項時間和方法；（九）基金收益分配標準、實施方法；（十）作為基金管理人、基金托管人酬勞管理費、托管費提取、支付方法和百分比；（十一）和基金財產(chǎn)管理、利用相關(guān)其它費用提取、支付方法；（十二）基金財產(chǎn)投資方向和投資限制；（十三）基金資產(chǎn)凈值計算方法和公告方法；（十四）基金募集未達成法定要求處理方法；（十五）基金協(xié)議解除和終止事由、程序和基金財產(chǎn)清算方法；（十六）爭議處理方法；（十七）當事人約定其它事項。第三十八條基金招募說明書應(yīng)該包含下列內(nèi)容：（一）基金募集申請核準文件名稱和核準日期；（二）基金管理人、基金托管人基礎(chǔ)情況；（三）基金協(xié)議和基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要；（四）基金份額發(fā)售日期、價格、費用和期限；（五）基金份額發(fā)售方法、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名稱；（六）出具法律意見書律師事務(wù)所和審計基金財產(chǎn)會計師事務(wù)所名稱和住所；（七）基金管理人、基金托管人酬勞及其它相關(guān)費用提取、支付方法和百分比；（八）風險警示內(nèi)容；（九）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)要求其它內(nèi)容。第三十九條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)該自受理基金募集申請之日起六個月內(nèi)依據(jù)法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)要求和審慎監(jiān)管標準進行審查，作出核準或不予核準決定，并通知申請人；不予核準，應(yīng)該說明理由。第四十條基金募集申請經(jīng)核準后，方可發(fā)售基金份額。第四十一條基金份額發(fā)售，由基金管理人負責辦理；基金管理人能夠委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定其它機構(gòu)代為辦理。第四十二條基金管理人應(yīng)該在基金份額發(fā)售三日前公布招募說明書、基金協(xié)議及其它相關(guān)文件。前款要求文件應(yīng)該真實、正確、完整。中國最大資料庫下載對基金募集所進行宣傳推介活動，應(yīng)該符合相關(guān)法律、行政法規(guī)要求，不得有本法第六十四條所列行為。第四十三條基金管理人應(yīng)該自收到核準文件之日起六個月內(nèi)進行基金募集。超出六個月開始募集，原核準事項未發(fā)生實質(zhì)性改變，應(yīng)該報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)立案；發(fā)生實質(zhì)性改變，應(yīng)該向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)重新提交申請?；鹉技坏贸鰢鴦?wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準基金募集期限?；鹉技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計算。第四十四條基金募集期限屆滿，封閉式基金募集基金份額總額達成核準規(guī)模百分之八十以上，開放式基金募集基金份額總額超出核準最低募集份額總額，而且基金份額持有些人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)要求，基金管理人應(yīng)該自募集期限屆滿之日起十日內(nèi)聘用法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資匯報之日起十日內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)提交驗資匯報，辦理基金立案手續(xù)，并給予公告。第四十五條基金募集期間募集資金應(yīng)該存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。第四十六條投資人繳納認購基金份額款項時，基金協(xié)議成立；基金管理人依據(jù)本法第四十四條要求向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)辦理基金立案手續(xù)，基金協(xié)議生效?；鹉技谙迣脻M，不能滿足本法第四十四條要求條件，基金管理人應(yīng)該負擔下列責任：（一）以其固有財產(chǎn)負擔因募集行為而產(chǎn)生債務(wù)和費用；（二）在基金募集期限屆滿后三十日內(nèi)返還投資人已繳納款項，并加計銀行同期存款利息。第五章基金份額交易第四十七條封閉式基金基金份額，經(jīng)基金管理人申請，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準，能夠在證券交易所上市交易。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)能夠授權(quán)證券交易所依據(jù)法定條件和程序核準基金份額上市交易。第四十八條基金份額上市交易，應(yīng)該符合下列條件：（一）基金募集符合本法要求；（二）基金協(xié)議期限為五年以上；（三）基金募集金額不低于二億元人民幣；（四）基金份額持有些人不少于一千人；（五）基金份額上市交易規(guī)則要求其它條件。第四十九條基金份額上市交易規(guī)則由證券交易所制訂，報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準。第五十條基金份額上市交易后，有下列情形之一，由證券交易所終止其上市交易，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)立案：（一）不再含有本法第四十八條要求上市交易條件；（二）基金協(xié)議期限屆滿；（三）基金份額持有些人大會決定提前終止上市交易；（四）基金協(xié)議約定或基金份額上市交易規(guī)則要求終止上市交易其它情形。第六章基金份額申購和贖回第五十一條開放式基金基金份額申購、贖回和登記，由基金管理人負責辦理；基金管理人能夠委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定其它機構(gòu)代為辦理。第五十二條基金管理人應(yīng)該在每個工作日辦理基金份額申購、贖回業(yè)務(wù)；基金協(xié)議另有約定，根據(jù)其約定。第五十三條基金管理人應(yīng)該按時支付贖回款項，不過下列情形除外：（一）因不可抗力造成基金管理人不能支付贖回款項；（二）證券交易場所依法決定臨時停市，造成基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值；（三）基金協(xié)議約定其它特殊情形。發(fā)生上述情形之一，基金管理人應(yīng)該在當日報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)立案。本條第一款要求情形消失后，基金管理人應(yīng)該立即支付贖回款項。第五十四條開放式基金應(yīng)該保持足夠現(xiàn)金或政府債券，以備支付基金份額持有些人贖回款項?；鹭敭a(chǎn)中應(yīng)該保持現(xiàn)金或政府債券具體百分比，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)要求。第五十五條基金份額申購、贖回價格，依據(jù)申購、贖回日基金份額凈值加、減相關(guān)費用計算。第五十六條基金份額凈值計價出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)該立即糾正，并采取合理方法預防損失深入擴大。計價錯誤達成基金份額凈值百分之零點五時，基金管理人應(yīng)該公告，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)立案。因基金份額凈值計價錯誤造成基金份額持有些人損失，基金份額持有些人有權(quán)要求基金管理人、基金托管人給予賠償。第七章基金運作和信息披露第五十七條基金管理人利用基金財產(chǎn)進行證券投資，應(yīng)該采取資產(chǎn)組合方法。資產(chǎn)組合具體方法和投資百分比，依據(jù)本法和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)要求在基金協(xié)議中約定。第五十八條基金財產(chǎn)應(yīng)該用于下列投資：（一）上市交易股票、債券；（二）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)要求其它證券品種。第五十九條基金財產(chǎn)不得用于下列投資或活動：（一）承銷證券；（二）向她人貸款或提供擔保；（三）從事負擔無限責任投資；（四）買賣其它基金份額，不過國務(wù)院另有要求除外；（五）向其基金管理人、基金托管人出資或買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行股票或債券；（六）買賣和其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系股東或和其基金管理人、基金托管人有其它重大利害關(guān)系企業(yè)發(fā)行證券或承銷期內(nèi)承銷證券；（七）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其它不正當證券交易活動；（八）依據(jù)法律、行政法規(guī)相關(guān)要求，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)要求嚴禁其它活動。第六十條基金管理人、基金托管人和其它基金信息披露義務(wù)人應(yīng)該依法披露基金信息，并確保所披露信息真實性、正確性和完整性。第六十一條基金信息披露義務(wù)人應(yīng)該確保應(yīng)予披露基金信息在國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)要求時間內(nèi)披露，并確保投資人能夠根據(jù)基金協(xié)議約定時間和方法查閱或復制公開披露信息資料。第六十二條公開披露基金信息包含：（一）基金招募說明書、基金協(xié)議、基金托管協(xié)議；（二）基金募集情況；（三）基金份額上市交易公告書；（四）基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；（五）基金份額申購、贖回價格；（六）基金財產(chǎn)資產(chǎn)組合季度匯報、財務(wù)會計匯報及中期和年度基金匯報；（七）臨時匯報；（八）基金份額持有些人大會決議；（九）基金管理人、基金托管人專門基金托管部門重大人事變動；（十）包含基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)訴訟；（十一）依據(jù)法律、行政法規(guī)相關(guān)要求，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)要求應(yīng)予披露其它信息。第六十三條對公開披露基金信息出具審計匯報或法律意見書會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所，應(yīng)該確保其所出具文件內(nèi)容真實性、正確性和完整性。第六十四條公開披露基金信息，不得有下列行為：（一）虛假記載、誤導性陳說或重大遺漏；（二）對證券投資業(yè)績進行估計；（三）違規(guī)承諾收益或負擔損失；（四）詆毀其它基金管理人、基金托管人或基金份額發(fā)售機構(gòu)；（五）依據(jù)法律、行政法規(guī)相關(guān)要求，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)要求嚴禁其它行為。第八章基金協(xié)議變更、終止和基金財產(chǎn)清算第六十五條根據(jù)基金協(xié)議約定或基金份額持有些人大會決議，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準，能夠轉(zhuǎn)換基金運作方法。第六十六條封閉式基金擴募或延長基金協(xié)議期限，應(yīng)該符合下列條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準：（一）基金運行業(yè)績良好；（二）基金管理人最近二年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或刑事處罰；（三）基金份額持有些人大會決議經(jīng)過；（四）本法要求其它條件。第六十七條有下列情形之一，基金協(xié)議終止：（一）基金協(xié)議期限屆滿而未延期；（二）基金份額持有些人大會決定終止；（三）基金管理人、基金托管人職責終止，在六個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人承接；（四）基金協(xié)議約定其它情形。第六十八條基金協(xié)議終止時，基金管理人應(yīng)該組織清算組對基金財產(chǎn)進行清算。清算組由基金管理人、基金托管人和相關(guān)中介服務(wù)機構(gòu)組成。清算組作出清算匯報經(jīng)會計師事務(wù)所審計，律師事務(wù)所出具法律意見書后，報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)立案并公告。第六十九條清算后剩下基金財產(chǎn)，應(yīng)該根據(jù)基金份額持有些人所持份額百分比進行分配。第九章基金份額持有些人權(quán)利及其行使第七十條基金份額持有些人享受下列權(quán)利：（一）分享基金財產(chǎn)收益；（二）參與分配清算后剩下基金財產(chǎn)；（三）依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有基金份額；（四）根據(jù)要求要求召開基金份額持有些人大會；（五）對基金份額持有些人大會審議事項行使表決權(quán)；（六）查閱或復制公開披露基金信息資料；（七）對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其正當權(quán)益行為依法提起訴訟；（八）基金協(xié)議約定其它權(quán)利。第七十一條下列事項應(yīng)該經(jīng)過召開基金份額持有些人大會審議決定：（一）提前終止基金協(xié)議；（二）基金擴募或延長基金協(xié)議期限；（三）轉(zhuǎn)換基金運作方法；（四）提升基金管理人、基金托管人酬勞標準；（五）更換基金管理人、基金托管人；（六）基金協(xié)議約定其它事項。第七十二條基金份額持有些人大會由基金管理人召集；基金管理人未按要求召集或不能召集時，由基金托管人召集。代表基金份額百分之十以上基金份額持有些人就同一事項要求召開基金份額持有些人大會，而基金管理人、基金托管人全部不召集，代表基金份額百分之十以上基金份額持有些人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)立案。第七十三條召開基金份額持有些人大會，召集人應(yīng)該最少提前三十日公告基金份額持有些人大會召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方法等事項。基金份額持有些人大會不得就未經(jīng)公告事項進行表決。第七十四條基金份額持有些人大會能夠采取現(xiàn)場方法召開，也能夠采取通訊等方法召開。每一基金份額含有一票表決權(quán)，基金份額持有些人能夠委托代理人出席基金份額持有些人大會并行使表決權(quán)。第七十五條基金份額持有些人大會應(yīng)該有代表百分之五十以上基金份額持有些人參與，方可召開；大會就審議事項作出決定，應(yīng)該經(jīng)參與大會基金份額持有些人所持表決權(quán)百分之五十以上經(jīng)過；不過，轉(zhuǎn)換基金運作方法、更換基金管理人或基金托管人、提前終止基金協(xié)議，應(yīng)該經(jīng)參與大會基金份額持有些人所持表決權(quán)三分之二以上經(jīng)過?；鸱蓊~持有些人大會決定事項，應(yīng)該依法報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準或立案，并給予公告。第十章監(jiān)督管理第七十六條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)依法推行下列職責：（一）依法制訂相關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或核準權(quán)；（二）辦理基金立案；（三）對基金管理人、基金托管人及其它機構(gòu)從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，并給予公告；（四）制訂基金從業(yè)人員資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施；（五）監(jiān)督檢驗基金信息披露情況；（六）指導和監(jiān)督基金同業(yè)協(xié)會活動；（七）法律、行政法規(guī)要求其它職責。第七十七條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)依法推行職責，有權(quán)采取下列方法：（一）進入違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證；（二）問詢當事人和和被調(diào)查事件相關(guān)單位和個人，要求其對和被調(diào)查事件相關(guān)事項作出說明；（三）查閱、復制當事人和和被調(diào)查事件相關(guān)單位和個人證券交易統(tǒng)計、登記過戶統(tǒng)計、財務(wù)會計資料及其它相關(guān)文件和資料，對可能被轉(zhuǎn)移或隱匿文件和資料給予封存；（四）查詢當事人和和被調(diào)查事件相關(guān)單位和個人資金賬戶、證券賬戶或基金賬戶，對有證據(jù)證實有轉(zhuǎn)移或隱匿違法資金、證券跡象，能夠申請司法機關(guān)給予凍結(jié)；（五）法律、行政法規(guī)要求其它方法。第七十八條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員依法推行職責，進行調(diào)查或檢驗時，不得少于二人，并應(yīng)該出示正當證件；對調(diào)查或檢驗中知悉商業(yè)秘密負有保密義務(wù)。第七十九條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員應(yīng)該忠于職守，依法辦事，公正廉潔，接收監(jiān)督，不得利用職務(wù)牟取私利。第八十條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)依法推行職責時，被調(diào)查、檢驗單位和個人應(yīng)該配合，如實提供相關(guān)文件和資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。第八十一條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)依法推行職責，發(fā)覺違法行為涉嫌犯罪，應(yīng)該將案件移交司法機關(guān)處理。第八十二條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員不得在被監(jiān)管機構(gòu)中兼任職務(wù)。第十一章法律責任第八十三條基金管理人、基金托管人在推行各自職責過程中，違反本法要求或基金協(xié)議約定，給基金財產(chǎn)或基金份額持有些人造成損害，應(yīng)該分別對各自行為依法負擔賠償責任；因共同行