2024年全國基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試黑金考題(附答案)

姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國基金從業(yè)資格證考試重點(diǎn)試題精編注意事項(xiàng):1.全卷采用機(jī)器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學(xué)校、姓名、班級、準(zhǔn)考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、（2017年真題）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括（）。Ⅰ．維護(hù)基金投資者的合法權(quán)益Ⅱ．維護(hù)協(xié)會會員的合法權(quán)益Ⅲ．制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則Ⅳ．對會員的違法行為給予行政處罰A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ

2、(2017年)當(dāng)基金持有人利益與基金管理人利益、基金從業(yè)人員個人利益相沖突時，應(yīng)該（）。A.優(yōu)先滿足基金管理人股東利益B.優(yōu)先滿足基金從業(yè)人員的利益C.優(yōu)先滿足基金持有人的利益D.優(yōu)先滿足基金管理人的利益

3、基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。A.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法B.建立投資風(fēng)險評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策C.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道D.建立研究報告質(zhì)量評價體系

4、（）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。A.基金行業(yè)自律B.社會力量監(jiān)督C.政府基金監(jiān)管D.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控

5、某商業(yè)銀行擬申請基金托管人資格，其應(yīng)具備條件（）。A.基金管理人出具委托其托管的委托涵B.基金托管人出具委托其托管的委托涵C.具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件D.該商業(yè)銀行向監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具有托管能力的保證函

6、開放式基金份額的登記，是指基金（）通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。A.持有人B.基金管理人C.基金托管人D.注冊登記機(jī)構(gòu)

7、關(guān)于ETF和LOF區(qū)別的表述，錯誤的是（）。A.對申購和贖回的限制不同B.二級市場的凈值報價頻率相同C.申購、贖回的標(biāo)的不同D.申購、贖回的場所不同

8、關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，以下表述正確的是（）。Ⅰ．需了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力Ⅱ．需了解基金管理人投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力Ⅲ．需在執(zhí)行審慎調(diào)查方法和流程時，盡力減少主觀因素和人為因素Ⅳ．不得使用基金管理人提供的非公開信息A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

9、(2016年)封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級市場供求關(guān)系D.投資時間長短

10、從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括()。A.保險公司B.銀行C.信托公司D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司

11、關(guān)于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險表述錯誤的是（）。A.違反公平交易原則B.違反相關(guān)法律法規(guī)C.利用相同身份進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移D.違反公司內(nèi)部規(guī)章

12、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責(zé)不包括（）。A.依法維護(hù)會員合法權(quán)益，反映會員的建議和要求B.制定行業(yè)自律規(guī)則C.調(diào)解會員間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛D.依法辦理公開募集證券投資基金的登記、備案

13、(2016年)各證監(jiān)局對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司的日常監(jiān)管內(nèi)容不包括（）。A.基金托管人員的日常監(jiān)管B.開放式基金信息披露的日常監(jiān)管C.公司治理和內(nèi)部控制的日常監(jiān)管D.基金代銷機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管

14、（2019年真題）下列事項(xiàng)中，不屬于開放式基金注冊登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的是（）。A.管理基金投資者基金份額賬戶B.基金資產(chǎn)估值C.對基金投資者的申購、贖回進(jìn)行確認(rèn)D.保管基金投資者名冊

15、關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的表述，錯誤的是（）。A.基金管理人董事會和管理層應(yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作B.督察長應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況C.督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案D.公司應(yīng)設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)

16、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的主要依據(jù)不包括（）。A.基金的管理費(fèi)率B.基金成立以來有無違規(guī)行為的發(fā)生C.基金過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D.基金歷史規(guī)模、持倉比例

17、關(guān)于機(jī)構(gòu)申請基金銷售業(yè)務(wù)資格所應(yīng)具備的條件，以下說法錯誤的是（）A.該機(jī)構(gòu)具備完整的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度B.該機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定進(jìn)行備案C.該機(jī)構(gòu)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)控制度D.該機(jī)構(gòu)有評價基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系

18、基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.獨(dú)立性C.有效性D.相互制約

19、下列沒有權(quán)利召開基金份額持有人大會的是（）。A.基金托管人B.基金審計(jì)機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人

20、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金幕集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理指引（試行）》，以下說法正確的是（）。A.沒有風(fēng)險容忍度的投資者風(fēng)險類別是C4B.C5為風(fēng)險承受能力最低的類型C.C2風(fēng)險類別投資者通常不愿承受任何投資損失D.C1風(fēng)險類別投資者可以認(rèn)購貨幣市場基金

21、以下選項(xiàng)中，不屬于金融交易的組織方式的是()。A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜臺交易方式D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式

22、下列關(guān)于保本基金風(fēng)險投資額的表述，不正確的是()。A.風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×安全墊B.風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線)C.風(fēng)險資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險資產(chǎn)投資額÷基金凈值D.風(fēng)險資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險資產(chǎn)投資額÷保本資產(chǎn)投資額

23、通過主動自我介紹與陌生人認(rèn)識、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法叫做（）A.介紹法B.緣故法C.聯(lián)系法D.陌生拜訪法

24、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15

25、（2017年真題）下列基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，有悖于專業(yè)審慎原則的是（）。A.基金從業(yè)人員在向客戶推薦基金時，在大致了解客戶投資需求的基礎(chǔ)上，主要推薦管理費(fèi)率較高的基金品種B.基金從業(yè)人員記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議和行動等相關(guān)事項(xiàng)C.基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，具有合理充分的依據(jù)，由適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)研支撐，保持獨(dú)立性與客觀性D.基金從業(yè)人員牢固樹立風(fēng)險控制意識，提高風(fēng)險管理水平

26、（2017年真題）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的法律地位由（）確定。A.中國證監(jiān)會B.《中華人民共和國證券投資基金法》C.《中華人民共和國證券法》D.中國國務(wù)院

27、基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循以下原則（）。Ⅰ.投資人利益優(yōu)先原則；Ⅱ.全面性原則；Ⅲ.客觀性原則；Ⅳ.及時性原則；Ⅴ.有效性原則；Ⅵ.差異性原則。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

28、是否要求權(quán)利與義務(wù)的對等表現(xiàn)了法律與道德在（）的不同。A.表現(xiàn)形式B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)C.調(diào)整范圍D.調(diào)整手段

29、對非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，通過上市、并購或管理層回購等方式出售持股獲利的基金是（）。A.證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)基金C.風(fēng)險投資基金D.對沖基金

30、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（）營銷理論為指導(dǎo)。A.4CsB.4PsC.5PsD.5Cs

31、基金管理人辦理開放式基金份額贖回所收取的贖回費(fèi)，應(yīng)歸入基金資產(chǎn)的比例為（）。A.不低于50%B.不受限制C.不低于25%D.不低于75%

32、關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。A.能有效防止信息濫用B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于投資者的價值判斷D.有利于提高基金市場活躍度

33、下列哪一項(xiàng)不屬于前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能?（）A.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能B.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能C.對所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對賬作業(yè)的功能D.為基金投資人提供服務(wù)的功能

34、(2017年)關(guān)于為有關(guān)基金業(yè)務(wù)活動出具法律意見書的律師事務(wù)所，下列表述正確的是（）。A.律師事務(wù)所出具法律意見書，是基于基金份額持有人的委托B.律師事務(wù)所因出具文件有虛假記載和誤導(dǎo)性陳述給他人財產(chǎn)造成損失的，應(yīng)當(dāng)與委托人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任C.律師事務(wù)所不需要保證法律意見書所依據(jù)的文件資料內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整D.律師事務(wù)所建立制定應(yīng)急等風(fēng)險管理制度，不必建立災(zāi)難備份系統(tǒng)

35、XBRL在基金信息披露中的積極作用中不包括（）。A.促進(jìn)信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化B.提高信息在編報、傳送和使用過程中的效率和質(zhì)量C.提高監(jiān)管者監(jiān)管效率和水平D.提高投資者收益

36、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的募集自份額發(fā)售之日起計(jì)算不得超過（）個月。A.6B.3C.2D.1

37、（2019年真題）某基金公司員工甲認(rèn)為，投資者保護(hù)是監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的一項(xiàng)重要工作，與基金管理公司沒有關(guān)系。員工乙認(rèn)為，投資者保護(hù)工作可以提高投資者素質(zhì)，因此可以確保投資者不發(fā)生虧損。針對甲乙兩位員工的觀點(diǎn)，以下正確的是（）。A.甲的觀點(diǎn)錯誤，乙的觀點(diǎn)正確B.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯誤C.甲的觀點(diǎn)錯誤，乙的觀點(diǎn)錯誤D.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)正確

38、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于基金管理人監(jiān)事會業(yè)務(wù)監(jiān)督的內(nèi)容（）A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為B.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能C.隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)通知他們停止其行為D.審核董事會編制的提供給股東會的各種賬表，并把審核意見向股東會報告

39、關(guān)于基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，以下說法正確的是（）。A.基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機(jī)構(gòu)無需對其再進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查B.對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查C.為避免重復(fù)采集，提高評估效率，銷售機(jī)構(gòu)無需對基金投資人重復(fù)進(jìn)行調(diào)查D.普通投資者風(fēng)險承受能力從高到低至少分為C1至C5五個類型，其中C5為最低類別

40、某投資者申購了證券投資基金，下列機(jī)構(gòu)中有權(quán)對該投資者持有基金份額進(jìn)行確認(rèn)的是（）。A.證券交易所B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金托管機(jī)構(gòu)D.基金管理人

41、當(dāng)ETF交易所上市交易后，下列說法正確的是（）。A.每日開市前披露前一日的基金份額參考凈值（IOPV）B.每日開市前披露當(dāng)日的基金份額參考凈值（IOPV）C.每日開市前披露當(dāng)日的申購清單和贖回清單D.每日開市前披露前一日的申購清單和贖回清單

42、開放式基金在開放申購和贖回后，需披露每個開放日的（）。Ⅰ.資產(chǎn)總值Ⅱ.資產(chǎn)凈值Ⅲ.份額凈值Ⅳ.份額累計(jì)凈值A(chǔ).Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ

43、（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán),依法辦理基金備案,對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

44、(2017年)關(guān)于私募基金管理人的登記，下列描述錯誤的是（）。A.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構(gòu)成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可B.申請登記期間登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會征調(diào)意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進(jìn)行核查D.私募基金管理人申請登記，應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填報相關(guān)信息

45、關(guān)于基金募集申請的注冊，以下說法正確的是（）。Ⅰ.中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起3個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定Ⅱ.中國證監(jiān)會對基金募集的注冊審查，不對基金的投資價值等做出實(shí)質(zhì)性判斷Ⅲ.基金按照簡易程序注冊的，注冊審查時間原則上不超過20個工作日Ⅳ.基金按照普通程序注冊的，注冊審查時間不超過3個月A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ

46、QDII基金可單獨(dú)或同時以（）等主要幣種計(jì)算并披露凈值信息。A.人民幣B.美元C.日元D.以上都是

47、根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財產(chǎn)，從事證券投資基金活動時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。Ⅰ自愿Ⅱ公正Ⅲ公平Ⅳ誠實(shí)信用A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

48、關(guān)于基金份額持有人大會，以下描述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開B.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C.召集基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關(guān)事項(xiàng)D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行決

49、號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進(jìn)行主動參與與保護(hù)自身權(quán)益的投資者教育屬于（）。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.風(fēng)險防范教育

50、“基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果”是內(nèi)部控制的五原則中（）的內(nèi)容。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.成本效益原則二、多選題

51、關(guān)于基金半年度報告的披露,以下表述錯誤的是（）A.半年度報告只需披露當(dāng)期的主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)B.半年度報告需要披露過去一個月的凈值增長率C.半年度報告不要求進(jìn)行審計(jì)D.半年度報告的管理人報告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報告

52、按《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于（）的，基金合同自動終止。A.5000萬元B.1000萬元C.1億元D.2億元

53、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到10000人以上B.基金份額總額超過核準(zhǔn)的最低募集份額總額C.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上D.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

54、封閉式基金份額上市交易，基金份額持有人不少于（）人。A.100B.200C.500D.1000

55、以下關(guān)于證券投資基金分類的意義的說法正確的是（）。A.有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識及對風(fēng)險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較B.對基金研究評價機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)C.對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管D.以上說法都對

56、（）以自身名義在中國結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司分別開立結(jié)算備付金賬戶，用于與中國結(jié)算公司之間完成最終不可撤銷的證券與資金交收。。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.證券投資基金D.基金管理人

57、下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的說法錯誤的是()。A.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計(jì)年度的業(yè)績D.業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說明

58、下列屬于專業(yè)投資者的是。（）A.金融資產(chǎn)不低于500萬元的自然人B.最近3年個人年均收人不低于50萬元的自然人C.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的自然人D.同時符合上述三項(xiàng)的自然人

59、（）中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會（以下簡稱“基金業(yè)委員會”）成立，承接了原基金公會的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。A.2002年7月4日B.2002年12月4日C.2004年12月4日D.2002年8月4日

60、關(guān)于基金投資人的風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力的追溯調(diào)查和評價B.在對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價之前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金投資人身份認(rèn)證程序C.為保證所獲得信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，基金銷售機(jī)構(gòu)必須采用當(dāng)面的形式對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價

61、下列表述中，屬于基金管理人合規(guī)管理活動的有（）。Ⅰ營造公司合規(guī)文化Ⅱ參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造Ⅲ開展合規(guī)培訓(xùn)Ⅳ協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

62、基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券型基金。A.60%B.70%C.80%D.90%

63、某銀行理財經(jīng)理小王準(zhǔn)備向劉大媽銷售A基金，關(guān)于小王應(yīng)遵循的基金銷售服務(wù)原則，以下表述錯誤的是（）。A.小王應(yīng)該詳細(xì)了解劉大媽的相關(guān)背景及過往投資資經(jīng)驗(yàn)再做推薦B.小王也想買A基金，但是A基金的額度有限，小王應(yīng)該優(yōu)先讓劉大媽先買C.小王根據(jù)劉大媽5年前的風(fēng)險承受能力測評做了產(chǎn)品推薦D.小王向劉大媽詳細(xì)介紹了A基金的投資范圍和基金經(jīng)理簡介

64、(2016年)在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升．風(fēng)險資產(chǎn)投資比例隨之（）。A.不變B.上升C.下降D.沒有關(guān)系

65、（）應(yīng)保證基金年度報告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性與完整性,并就其保證承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。A.基金管理人B.基金管理人及其董事C.基金托管人D.代銷機(jī)構(gòu)

66、某銀行認(rèn)購了某基金管理公司A、B兩個特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃，下列說法正確的是（）。A.因AB兩個資產(chǎn)管理計(jì)劃的財產(chǎn)屬于同一委托人，基金公司為提高效率，應(yīng)當(dāng)把AB兩個資產(chǎn)管理計(jì)劃合并操作B.為了方便資金劃轉(zhuǎn)，基金公司應(yīng)當(dāng)為A.B兩個資產(chǎn)管理計(jì)劃開立一個基金賬戶，但設(shè)立兩個不同的交易賬戶C.基金公司應(yīng)當(dāng)分別以A資產(chǎn)管理計(jì)劃和B資產(chǎn)管理計(jì)劃為會計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬，獨(dú)立核算D.為了避免利益輸送，基金公司須安排不同的基金經(jīng)理分別管理A.B資產(chǎn)管理計(jì)劃

67、單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.10%B.8%C.12%D.15%

68、（2016年真題）基金從業(yè)資格考試屬于基金職業(yè)道德教育途徑中的（）。A.崗位職業(yè)道德教育B.政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督C.崗前職業(yè)道德教育D.社會各界監(jiān)督

69、《證券投資基金銷售管理辦法》作出規(guī)定，要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重根據(jù)投資者的（）銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品。A.風(fēng)險承受能力B.愿意承受的風(fēng)險C.不同收益預(yù)期D.不同資產(chǎn)規(guī)模

70、關(guān)于證券投資基金對金融體系和社會保障體系的作用，以下表述錯誤的是（）。A.證券投資基金行業(yè)的發(fā)展可以増強(qiáng)證券市場與保險市場、貨幣市場之間的協(xié)調(diào)B.證券投資基金可以在保證本金安全的前提下實(shí)現(xiàn)保險自己保值増值C.證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進(jìn)保險市場和貨幣市場發(fā)展壯大D.證券投資基金可以為保險資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)

71、資產(chǎn)管理行業(yè)對社會和市場經(jīng)濟(jì)的作用不包括（）。A.給金融市場提供流動性，提高了交易成本B.為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源C.通過專業(yè)的管理活動，使投融資更加便利D.對金融資產(chǎn)合理定價

72、下列關(guān)于基金份額持有人大會召開的說法，不正確的是（）。A.每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會并行使表決權(quán)B.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表2／3以上基金份額的持有人參加，方可召開C.參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于1／2的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會D.重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1／3以上基金份額的持有人參加，方可召開

73、(2017年)守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求，守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”包括（）。Ⅰ．法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章Ⅱ．基金行業(yè)自律性規(guī)則Ⅲ．基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的內(nèi)部規(guī)章制度、章程Ⅳ．基金合同A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

74、從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括()。A.保險公司B.銀行C.信托公司D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司

75、下列關(guān)于分級基金份額的上市交易、申購和贖回的表述，錯誤的是（）。A.僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購、贖回B.分級基金較普通基金復(fù)雜，風(fēng)險更大C.登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額只能申請贖回D.自2012年起，合并募集的分級基金，單筆認(rèn)購／申購金額不得低于5萬元

76、（2017年真題）某投資者贖回開放式基金2萬份，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為1％，贖回當(dāng)日基金單位凈值為10元，則基金可得凈贖回金額為（）元。A.21800B.20800C.21780D.19800

77、以下投資工具中，屬于間接投資工具的是（）。Ⅰ.證券投資基金Ⅱ.普通股票Ⅲ.債券Ⅳ.證券公司集合理財計(jì)劃A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ

78、(2017年)關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)，下列表述準(zhǔn)確的是（）。A.行業(yè)的自律性組織B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.營利性社會組織D.行政機(jī)關(guān)

79、下列關(guān)于道德的說法中，錯誤的是（）。A.道德是由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定的，是一定社會關(guān)系的反映B.不同的社會條件下的社會價值觀念和道德標(biāo)準(zhǔn)是一致的C.社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應(yīng)當(dāng)遵守的道德規(guī)范的總和D.道德的差異性可以表現(xiàn)為基本道德規(guī)范與特定道德規(guī)范之間的差異

80、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到100人以上B.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上C.基金份額總額超過核準(zhǔn)的最低募集份額總額D.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

81、(2017年)下列關(guān)于證券投資基金概念的表述中，正確的是（）。Ⅰ．基金管理人按照基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得一定比率的管理費(fèi)收入Ⅱ．證券投資基金是投資人直接通過分散投資的一種投資方式Ⅲ．證券投資基金的投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險Ⅳ．證券投資基金的資產(chǎn)獨(dú)立于管理人和托管人的資產(chǎn)A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

82、關(guān)于基金信息披露的作用，下列表述中不正確的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.能有效防止信息濫用C.可以徹底解決證券市場的信息不對稱問題D.有利于提高證券市場的效率

83、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.銷售基金時，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對基金認(rèn)購'申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進(jìn)行規(guī)定B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料D.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料八

84、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》,需要出具審計(jì)報告的是（）。A.半年報告B.季度報告C.年度報告D.月度報告

85、衍生金融工具不包括（）。A.遠(yuǎn)期合約B.期權(quán)合約C.金融債券D.互換協(xié)議

86、以下基金監(jiān)管措施中，屬于事中監(jiān)管的是（）A.調(diào)查取證B.檢查C.行政處罰D.稽核

87、行業(yè)分類法是股票基金典型的分類法之一，以下不屬于根據(jù)該方法劃分的股票基金類別是（）。A.醫(yī)藥健康股票基金B(yǎng).信息科技股票基金C.藍(lán)籌股票基金D.基礎(chǔ)行業(yè)股票基金

88、(2017年)下述情況中基金管理人收取的贖回費(fèi)不用全額計(jì)入基金財產(chǎn)的是（）。A.基金收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有期少于30日的投資人收取的不低于0.5％的贖回費(fèi)B.基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有期少于30日的投資人收取的不低于0.75％的贖回費(fèi)C.基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有期少于7日的投資人收取的不低于1.5％的贖回費(fèi)D.基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有期少于3個月的投資人收取的不低于0.5％的贖回費(fèi)

89、基金上市交易公告書需要披露基金份額持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)以及基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A.10B.5C.3D.20

90、（2016年真題）關(guān)于私募基金管理人，以下表述錯誤的是（）。A.私募基金管理人管理、運(yùn)用私募基金財產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)恪盡職守、履行誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)B.私募基金管理人可以委托私募基金服務(wù)機(jī)構(gòu)辦理份額登記C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記，即視為認(rèn)可私募基金管理人的投資能力和合規(guī)情況D.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記

91、關(guān)于操作風(fēng)險的表述，以下錯誤的是（）。A.操作風(fēng)險包括制度和流程風(fēng)險、信息技術(shù)風(fēng)險、新業(yè)務(wù)風(fēng)險和人力資源風(fēng)險B.操作風(fēng)險是全公司所有部門要應(yīng)對的風(fēng)險C.操作風(fēng)險是指由于公司內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失靈帶來的風(fēng)險D.操作風(fēng)險不包括關(guān)鍵崗位人員配置不當(dāng)造成的業(yè)務(wù)差錯的風(fēng)險

92、(2016年)設(shè)立基金管理公司，股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽(yù)，最近（）年沒有違法記錄。A.半B.1C.2D.3

93、某基金公司的如下行為中，有悖于公平對待客戶原則的是（）。A.不同基金組合同時參加股票的非公開定向增發(fā)，按照各基金組合的申購量，按比例分配中簽結(jié)果B.對于有認(rèn)購規(guī)模上限的新發(fā)基金，優(yōu)先確認(rèn)大額資金的認(rèn)購申請C.直銷柜臺拒絕受理當(dāng)日15點(diǎn)后的基金申購D.某基金遭遇巨額贖回，基金公司根據(jù)基金合同的約定，決定對所有贖回申請采取部分延遲贖回的處理方式

94、（2017年真題）基金公司信息技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制具有非常重要的意義，必須遵守的原則包括（）。A.自主開發(fā)原則、門禁原則、授權(quán)原則B.崗位責(zé)任制度、授權(quán)原則、內(nèi)外網(wǎng)分離原則C.門禁原則、訪問控制原則、同城備份原則D.崗位責(zé)任制度、自主開發(fā)原則、授權(quán)原則

95、關(guān)于基金份額持有人大會，以下描述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開B.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C.召集基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關(guān)事項(xiàng)D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決

96、（2016年真題）基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括（）。Ⅰ．基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查Ⅱ．基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查Ⅲ．基金托管人對基金代理機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查Ⅳ．基金代理機(jī)構(gòu)對基金托管人的審慎調(diào)查A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ

97、(2016年)關(guān)于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是（）。A.要在基金機(jī)構(gòu)發(fā)生虧損時采取有效措施，讓基金機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失B.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)督的過程中C.基金監(jiān)管的監(jiān)督范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域D.通過償付能力監(jiān)督和風(fēng)險防控制度體系，維護(hù)投資人對金融機(jī)構(gòu)和金融市場的信心

98、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)不包括（）。A.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格C.辦理基金備案手續(xù)D.對基金財務(wù)會計(jì)報告、中期和年度基金報告出具意見

99、基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會的負(fù)責(zé)對象是（）。A.股東會B.管理層C.董事長D.董事會

100、基金銷售機(jī)構(gòu)的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)經(jīng)營活動所在地（）備案。A.行業(yè)協(xié)會B.銀監(jiān)局C.保監(jiān)局D.證監(jiān)局

參考答案與解析

1、答案：A本題解析：依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括：（1）教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益。（2）依法維護(hù)會員的合法權(quán)益．反映會員的建議和要求。（3）制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。（4）制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。（5）提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動。（6）對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解。（7）依法辦理非公開募集基金的登記、備案。（8）協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。

2、答案：C本題解析：當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。

3、答案：B本題解析：研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括：（1）研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀。（2）建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。（3）建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫。（4）建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。（5）建立研究報告質(zhì)量評價體系。B項(xiàng)屬于投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容。

4、答案：C本題解析：相比基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督而言，政府基金監(jiān)管指最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。來源：91速過考試題庫

5、答案：C本題解析：申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)中國證監(jiān)會中國銀監(jiān)會核準(zhǔn):1.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定；2.設(shè)有專門的基金托管部門.3.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法走人數(shù)；4今有安全保管基金財產(chǎn)的條件；5有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；6.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施7.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度：8.法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

6、答案：D本題解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。

7、答案：B本題解析：本題考查ETF與LOF的區(qū)別。LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：（1）申購、贖回的標(biāo)的不同；（2）申購、贖回的場所不同；（3）對申購、贖回限制不同；（4）基金投資策略不同；（5）在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價；而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。參見教材P54-55。

8、答案：A本題解析：基金代銷機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)；基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評價的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)。Ⅳ項(xiàng)，開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行，接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。

9、答案：C本題解析：C[解析]封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象；反之，當(dāng)需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值出現(xiàn)折價交易現(xiàn)象。

10、答案：C本題解析：從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類?！究键c(diǎn)】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)

11、答案：C本題解析：反洗錢合規(guī)性風(fēng)險是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險。

12、答案：D本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)包括：①教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；②依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求；③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；⑤提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動；⑥對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案；⑧協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。

13、答案：A本題解析：各證監(jiān)局負(fù)責(zé)對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進(jìn)行日常監(jiān)管，主要包括公司治理和內(nèi)部控制、高級管理人員、基金銷售行為、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管、對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)及基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管。

14、答案：B本題解析：基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：（1）建立并管理投資者基金份額賬戶；（2）負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；（3）發(fā)放紅利；（4）建立并保管基金投資者名冊；（5）基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

15、答案：B本題解析：B項(xiàng)說法錯誤，基金管理人應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，確保公司各項(xiàng)經(jīng)營管理活動的有效運(yùn)行?；鸸芾砣硕聲凸芾韺討?yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作，對違反法律法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度的，應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)部門和人員的責(zé)任。

16、答案：A本題解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。

17、答案：B本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格

18、答案：C本題解析：基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的有效性原則。

19、答案：B本題解析：當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集。

20、答案：D本題解析：《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理指引（試行）》，普通投資者風(fēng)險承受能力應(yīng)至少分為五個類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含風(fēng)險承受能力最低類別。風(fēng)險承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人：①不具有完全民事行為能力；②沒有風(fēng)險容忍度或者不愿承受任何投資損失；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

21、答案：A本題解析：金融交易的組織方式主要有以下3種組織方式：①有固定場所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式，如交易所交易方式;②在各金融機(jī)構(gòu)柜臺上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式，如柜臺交易方式;③電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。

22、答案：D本題解析：關(guān)于保本基金風(fēng)險投資額，風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×安全墊，風(fēng)險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線)，風(fēng)險資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險資產(chǎn)投資額÷基金凈值。【考點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)

23、答案：D本題解析："陌生拜訪法針對陌生關(guān)系型群體，是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人認(rèn)識、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法，是營銷人員在開發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法。"

24、答案：B本題解析：基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年?；痄N售機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。

25、答案：A本題解析：基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動性要求和風(fēng)險承受能力等信息，堅(jiān)持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。

26、答案：B本題解析：2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。在此基礎(chǔ)上，2013年《證券投資基金法》專門增設(shè)“基金行業(yè)協(xié)會”一章，詳細(xì)規(guī)定了基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)、組成以及主要職責(zé)等內(nèi)容，為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。

27、答案：D本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循以下原則：（1）投資人利益優(yōu)先原則；（2）全面性原則；（3）客觀性原則；（4）及時性原則；（5）有效性原則；（6）差異性原則。

28、答案：B本題解析：道德與法律內(nèi)容結(jié)構(gòu)的不同體現(xiàn)為:法津以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容.并不要求有對等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)假定、處理和制裁.或者說是行為模式和法律后果；而道德規(guī)范一般沒有明確的制裁或者行為后果。

29、答案：B本題解析：本題考查投資基金的主要類別。私募股權(quán)基金指通過私募形式對私有企業(yè)（非上市企業(yè)）進(jìn)行權(quán)益性投資，在交易實(shí)施過程中考慮退出機(jī)制，可通過上市、并購或管理層回購等方式出售持股獲利。參見教材（上冊）P10。

30、答案：B本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導(dǎo)。

31、答案：C本題解析：基金管理人辦理開放式基金份額贖回所收取的贖回費(fèi)，應(yīng)歸入基金資產(chǎn)的比例為不低于25%。

32、答案：D本題解析：本題考查信息披露的作用。基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個方面：①有利于投資者的價值判斷；②有利于防止利益沖突與利益輸送；③有利于提高證券市場的效率；④能有效防止信息濫用。參見教材（下冊）P97。

33、答案：C本題解析：前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)具有的功能包括：（1）通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能；（2）為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能；（3）對基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能；（4）基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他交易功能；（5）為基金投資人提供服務(wù)的功能。

34、答案：B本題解析：律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所的法定義務(wù)包括：（1）接受基金管理人、基金托管人的委托，為有關(guān)基金業(yè)務(wù)活動出具法律意見書、審計(jì)報告、內(nèi)部控制評價報告等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。（2）制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人財產(chǎn)造成損失的，應(yīng)當(dāng)與委托人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。（3）勤勉盡責(zé)、恪盡職守。（4）建立應(yīng)急等風(fēng)險管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)。（5）不得泄露與基金份額持有人、基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開信息。

35、答案：D本題解析：本題考查XBRL在基金信息披露中的應(yīng)用。XBRL在基金信息披露中的應(yīng)用將有利于促進(jìn)信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化，提高信息在編報、傳送和使用過程中的效率和質(zhì)量；對于監(jiān)管部門，通過公開信息和監(jiān)管信息的XBRL化，可以加大數(shù)據(jù)分析深度和廣度，提高監(jiān)管效率和水平。參見教材（下冊）P101。

36、答案：B本題解析：基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，募集期限不得超過3個月

37、答案：C本題解析：無論是成熟市場還是新興市場的證券市場發(fā)展歷史都表明，投資者保護(hù)是各國或地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的一項(xiàng)重要工作，也是一項(xiàng)長期的、基礎(chǔ)性和常規(guī)性的工作。甲的觀點(diǎn)錯誤投資者保護(hù)，是指針對個人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)（并最終起到保護(hù)投資者利益的作用）的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會活動。乙的觀點(diǎn)錯誤

38、答案：B本題解析：監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面：（1）通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為。當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為。（2）隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況。（3）審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告。（4）當(dāng)監(jiān)事會認(rèn)為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東會。

39、答案：B本題解析：A項(xiàng)，基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其他合理的規(guī)則或方法評價該基金投資人的風(fēng)險承受能力。C項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險承受能力調(diào)查，也可以通過對已有客戶信息進(jìn)行分析的方式更新對基金投資人的評價，并告知投資者上述情況。D項(xiàng)，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理指引（試行）》，普通投資者風(fēng)險承受能力應(yīng)至少分為五個類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5，其中C1是風(fēng)險承受能力最低類別。

40、答案：D本題解析：有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

41、答案：C本題解析：基金管理人在每一交易日開市前需向證券交易所提供當(dāng)日的申購、贖回清單。證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實(shí)時成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值（IOPV），供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。

42、答案：C本題解析：對開放式基金來說，在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。

43、答案：B本題解析：基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán),依法辦理基金備案,對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。

44、答案：A本題解析：基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對基金財產(chǎn)安全的保證。

45、答案：A本題解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。（Ⅰ項(xiàng)說法錯誤）中國證監(jiān)會不斷推進(jìn)基金產(chǎn)品注冊制度改革，對基金募集的注冊審查以要件齊備和內(nèi)容合規(guī)為基礎(chǔ)，不對基金的投資價值及市場前景等做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證，并將注冊程序分為簡易程序和普通程序。對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。（Ⅳ項(xiàng)說法錯誤）

46、答案：D本題解析：QDII基金在披露相關(guān)信息時，可同時采用中文和英文，并以中文為準(zhǔn)，可單獨(dú)或同時以人民幣、美元等主要外匯幣種計(jì)算并披露凈值信息。當(dāng)涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)披露匯率數(shù)據(jù)來源，并保持一致性。

47、答案：B本題解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財產(chǎn)，從事證券投資基金活動時，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠實(shí)信用的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。

48、答案：A本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開。

49、答案：C本題解析：權(quán)益保護(hù)教育即號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進(jìn)行主動參與與保護(hù)自身權(quán)益。

50、答案：D本題解析：成本效益指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

51、答案：D本題解析：本題考查基金半年度報告。A選項(xiàng)表述正確,基金半年度報告只需披露當(dāng)期的主要會計(jì)數(shù)據(jù)和財務(wù)指標(biāo)。B選項(xiàng)表述正確,基金半年度報告需要披露過去一個月的凈值增長率。C選項(xiàng)表述正確,基金半年度報告不要求進(jìn)行審計(jì),年度報告需審計(jì)。D選項(xiàng)表述錯誤,基金半年度報告的管理人報告無需披露內(nèi)部監(jiān)察報告。故本題選D選項(xiàng)。

52、答案：D本題解析：發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動終止。發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計(jì)算。

53、答案：D本題解析：本題考查基金的合同生效。基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。參見教材（下冊）P6。

54、答案：D本題解析：此題考察封閉式基金的上市交易條件。

55、答案：D本題解析：隨著基金數(shù)量、品種的不斷增多，對基金進(jìn)行科學(xué)合理的分類，無論是對投資者、基金管理公司，還是對基金研究評價機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門來說，都有重要意義。對基金投資者而言，基金數(shù)量越來越多，投資者需要在眾多的基金中選擇適合自己風(fēng)險收益偏好的基金?？茖W(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識及對風(fēng)險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。對基金研究評價機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)。對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。所以選項(xiàng)A、B、C說法都正確，故本題選D。

56、答案：B本題解析：基金托管人以自身名義在中國結(jié)算公司上海分公司、深圳分公司分別開立結(jié)算備付金賬戶，用于與中國結(jié)算公司之間完成最終不可撤銷的證券與資金交收。

57、答案：D本題解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)符合以下要求：①基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績;②基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績;③基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計(jì)年度的業(yè)績;④業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明?！究键c(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

58、答案：D本題解析：同時符合下列條件的自然人：1、金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收人不低于50萬元；2、具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷

59、答案：C本題解析：2004年12月，中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委會成立。該委員會作為基金專業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)，承接了原基金公會的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作。

60、答案：C本題解析：基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其他合理的規(guī)則或方法評價該基金投資人的風(fēng)險承受能力。新版章節(jié)練習(xí)，考前壓卷，完整優(yōu)質(zhì)題庫+考生筆記分享，實(shí)時更新，用軟件考，基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M(jìn)行分析等方式對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查，并向基金投資人及時反饋評價的結(jié)果。

61、答案：A本題解析：基金管理人的合規(guī)管理旨在構(gòu)造公司監(jiān)督系統(tǒng)，對公司的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進(jìn)行全程、動態(tài)的合規(guī)監(jiān)控，監(jiān)督的對象覆蓋公司經(jīng)營管理的全部內(nèi)容?；鸸芾砣说暮弦?guī)管理涉及風(fēng)險控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。具體內(nèi)容包括：（1）定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識。（2）審核各業(yè)務(wù)部門對外簽訂的合同，控制風(fēng)險，防范商業(yè)賄賂；審核業(yè)務(wù)部門修訂的制度；負(fù)責(zé)審核公司對外披露的各類信息。（3）根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求，檢查評估基金發(fā)行及日常運(yùn)作中（銷售、投資、運(yùn)營）各項(xiàng)活動的合規(guī)性，防范運(yùn)作風(fēng)險。（4）梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)。（5）參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。（6）開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴。

62、答案：C本題解析：基金資產(chǎn)80%以上投資與債券的為債券型基金。

63、答案：C本題解析：C項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險承受能力調(diào)查，基金投資人的風(fēng)險承受能力評價應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時更新。

64、答案：B本題解析：B[解析]在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風(fēng)險資產(chǎn)投資比例隨之上升。

65、答案：B本題解析：管理人及其董事應(yīng)保證基金年度報告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性與完整性，并就其保證承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。

66、答案：C本題解析：C項(xiàng)說法正確，基金公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。

67、答案：A本題解析：考察巨額贖回的定義。

68、答案：C本題解析：崗前教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進(jìn)行的入職必備知識和職業(yè)道德的教育。崗前教育主要是通過職業(yè)資格考試來督促完成的。

69、答案：A本題解析：證券投資基金銷售管理辦法》作出規(guī)定，要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品。

70、答案：B本題解析："保證本金安全"不可能做到。

71、答案：A本題解析：從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)構(gòu)成資產(chǎn)管理行業(yè)。資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：（1）資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。（2）通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。（3）資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來。（4）資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一圍國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。故A選項(xiàng)表述錯誤。

72、答案：B本題解析：基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開。B項(xiàng)說法錯誤。

73、答案：B本題解析：守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀(jì)律等行為規(guī)范。

74、答案：C本題解析：從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。

75、答案：C本題解析：C項(xiàng)，由于分級基金份額是分系統(tǒng)登記的，登記在基金注冊登記系統(tǒng)的基金份額只能申請贖回，不能直接在證券交易所賣出；登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額可以在證券交易所賣出。

76、答案：C本題解析：凈贖回金