共同類(lèi)351-450附有答案

共同類(lèi)351-450[復(fù)制]351.有關(guān)營(yíng)改增征管的相關(guān)問(wèn)題，發(fā)卡機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)和收單機(jī)構(gòu)提供銀行卡跨機(jī)構(gòu)資金清算服務(wù)所執(zhí)行的規(guī)定有（）。*A.發(fā)卡機(jī)構(gòu)以其向收單機(jī)構(gòu)收取的發(fā)卡行服務(wù)費(fèi)為銷(xiāo)售額，并按照此銷(xiāo)售額向清算機(jī)構(gòu)開(kāi)具增值稅發(fā)票(正確答案)B.清算機(jī)構(gòu)以其向發(fā)卡機(jī)構(gòu)、收單機(jī)構(gòu)收取的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)費(fèi)為銷(xiāo)售額，并按照發(fā)卡機(jī)構(gòu)支付的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)費(fèi)向發(fā)卡機(jī)構(gòu)開(kāi)具增值稅發(fā)票，按照收單機(jī)構(gòu)支付的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)費(fèi)向收單機(jī)構(gòu)開(kāi)具增值稅發(fā)票(正確答案)C.清算機(jī)構(gòu)從發(fā)卡機(jī)構(gòu)取得的增值稅發(fā)票上記載的發(fā)卡行服務(wù)費(fèi)，一并計(jì)入清算機(jī)構(gòu)的銷(xiāo)售額，并由清算機(jī)構(gòu)按照此銷(xiāo)售額向收單機(jī)構(gòu)開(kāi)具增值稅發(fā)票(正確答案)D.收單機(jī)構(gòu)以其向商戶(hù)收取的收單服務(wù)費(fèi)為銷(xiāo)售額，并按照此銷(xiāo)售額向商戶(hù)開(kāi)具增值稅發(fā)票(正確答案)352.中國(guó)人民銀行將公安部提供的（）等，通過(guò)“電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)”發(fā)布至銀行、支付機(jī)構(gòu)。*A.買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)相關(guān)單位信息(正確答案)B.買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)相關(guān)個(gè)人信息(正確答案)C.認(rèn)定公安機(jī)關(guān)名稱(chēng)(正確答案)D.懲戒措施執(zhí)行起止日期(正確答案)353.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照（）要求對(duì)相關(guān)單位和個(gè)人實(shí)施懲戒。*A.《條碼支付業(yè)務(wù)規(guī)范》B.《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》(正確答案)C.《關(guān)于建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)相關(guān)信息上報(bào)和移送機(jī)制的通知》D.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》(正確答案)354.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》和《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》要求對(duì)相關(guān)單位和個(gè)人實(shí)施懲戒。單位和個(gè)人對(duì)相關(guān)措施提出異議的，要（）。*A.正確引導(dǎo)(正確答案)B.及時(shí)解答(正確答案)C.加強(qiáng)買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)懲戒措施的社會(huì)宣傳教育(正確答案)D.提高社會(huì)公眾依法開(kāi)立和使用賬戶(hù)的法律意識(shí)(正確答案)355.按照《部分支付業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)口徑》規(guī)定，對(duì)于不配發(fā)實(shí)體卡片的獨(dú)立賬戶(hù)（如Ⅱ、Ⅲ類(lèi)銀行賬戶(hù)）銀行卡在用發(fā)卡數(shù)量的統(tǒng)計(jì)，下列做法正確的是（）。*A.有卡BIN號(hào)的統(tǒng)計(jì)在內(nèi)，計(jì)入銀行卡按介質(zhì)分類(lèi)中的“其他”類(lèi)別(正確答案)B.無(wú)卡BIN號(hào)的不統(tǒng)計(jì)(正確答案)C.無(wú)論有無(wú)卡BIN號(hào)均統(tǒng)計(jì)在內(nèi)，計(jì)入銀行卡按介質(zhì)分類(lèi)中的“其他”類(lèi)別D.如前期僅為客戶(hù)提供卡號(hào)，后續(xù)再配發(fā)實(shí)體卡片的，配發(fā)實(shí)體卡片之前計(jì)入“其他”類(lèi)別，配發(fā)實(shí)體卡片后根據(jù)卡片類(lèi)型計(jì)入相應(yīng)類(lèi)別(正確答案)356.按照《部分支付業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)口徑》規(guī)定，有關(guān)銀行卡在用發(fā)卡數(shù)量的統(tǒng)計(jì)，下列做法正確的是（）。*A.實(shí)體卡片均統(tǒng)計(jì)在內(nèi)，如主卡和副卡均有實(shí)體卡片，則均應(yīng)計(jì)入銀行卡數(shù)量(正確答案)B.對(duì)于不配發(fā)實(shí)體卡片的獨(dú)立賬戶(hù)（如Ⅱ、Ⅲ類(lèi)銀行賬戶(hù)），有卡BIN號(hào)的統(tǒng)計(jì)在內(nèi)，計(jì)入銀行卡按介質(zhì)分類(lèi)中的“其他”類(lèi)別，無(wú)卡BIN號(hào)的不統(tǒng)計(jì)(正確答案)C.對(duì)于沒(méi)有獨(dú)立賬戶(hù)，僅作為依托特定實(shí)體卡存在的附屬賬戶(hù)或映射賬戶(hù)（如云閃付設(shè)備卡），不重復(fù)計(jì)入銀行卡數(shù)量(正確答案)D.銀行卡數(shù)量按發(fā)卡對(duì)象分為個(gè)人卡數(shù)量和單位卡數(shù)量(正確答案)357.對(duì)于線上申請(qǐng)銀行卡無(wú)法確定發(fā)卡地區(qū)的銀行卡在用發(fā)卡數(shù)量的統(tǒng)計(jì)，下列做法正確的是（）。*A.信用卡以客戶(hù)首次填寫(xiě)的賬單地址為準(zhǔn)(正確答案)B.借記卡以客戶(hù)首次填寫(xiě)的聯(lián)系地址為準(zhǔn)(正確答案)C.信用卡以客戶(hù)首次填寫(xiě)的聯(lián)系地址為準(zhǔn)D.借記卡以客戶(hù)首次填寫(xiě)的賬單地址為準(zhǔn)358.有關(guān)銀行卡業(yè)務(wù)量的統(tǒng)計(jì)，下列做法正確的是（）。*A.對(duì)于沒(méi)有獨(dú)立賬戶(hù)，僅作為依托特定實(shí)體卡存在的附屬賬戶(hù)或映射賬戶(hù)（如云閃付設(shè)備卡），其產(chǎn)生的業(yè)務(wù)量計(jì)入與其關(guān)聯(lián)的銀行卡業(yè)務(wù)量(正確答案)B.通過(guò)銀行卡進(jìn)行的代收代付、歸還貸款、信用卡還款業(yè)務(wù)計(jì)入銀行卡轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)量，溢繳款計(jì)入銀行卡存款余額(正確答案)C.購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品（包括定期存款、銀行理財(cái)、基金、證券、外匯、黃金等）計(jì)入銀行卡轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)量(正確答案)D.金融產(chǎn)品的轉(zhuǎn)出（含到期轉(zhuǎn)出和未到期轉(zhuǎn)出）、支取現(xiàn)金、贖回、賣(mài)出、收益轉(zhuǎn)入等業(yè)務(wù)不計(jì)入銀行卡業(yè)務(wù)量(正確答案)359.有關(guān)銀行卡業(yè)務(wù)量的統(tǒng)計(jì)，下列做法正確的是（）。*A.無(wú)卡取現(xiàn)、存現(xiàn)、消費(fèi)和轉(zhuǎn)賬應(yīng)計(jì)入銀行卡業(yè)務(wù)量(正確答案)B.僅統(tǒng)計(jì)成功清算且涉及資金變動(dòng)的常規(guī)類(lèi)交易。不統(tǒng)計(jì)差錯(cuò)類(lèi)交易、沖正類(lèi)交易以及被沖正的原交易，不統(tǒng)計(jì)查詢(xún)、預(yù)授權(quán)、預(yù)授權(quán)撤銷(xiāo)等不涉及資金變動(dòng)的交易(正確答案)C.銀行卡境外業(yè)務(wù)量是指統(tǒng)計(jì)期內(nèi)境內(nèi)發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)行的銀行卡在境外發(fā)生的業(yè)務(wù)量，或交易對(duì)手賬戶(hù)為境外賬戶(hù)的業(yè)務(wù)量（如海淘等跨境電商支付業(yè)務(wù)）(正確答案)D.金融產(chǎn)品的轉(zhuǎn)出（含到期轉(zhuǎn)出和未到期轉(zhuǎn)出）、支取現(xiàn)金、贖回、賣(mài)出、收益轉(zhuǎn)入等業(yè)務(wù)計(jì)入銀行卡業(yè)務(wù)量360.有關(guān)銀行卡業(yè)務(wù)量的統(tǒng)計(jì)，下列做法正確的是（）。*A.僅統(tǒng)計(jì)成功清算且不涉及資金變動(dòng)的常規(guī)類(lèi)交易B.銀行卡外幣業(yè)務(wù)量是指統(tǒng)計(jì)期內(nèi)以外幣結(jié)算的銀行卡業(yè)務(wù)量。外幣交易金額按照統(tǒng)計(jì)期末外幣對(duì)人民幣中間價(jià)折算為人民幣(正確答案)C.銀行卡授信總額僅包括已激活卡片的授信總額，不包括未激活卡片的授信總額(正確答案)D.銀行卡存款余額是指統(tǒng)計(jì)期末發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)行的銀行卡賬戶(hù)內(nèi)的本外幣活期存款余額(正確答案)361.銀行卡業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)中，應(yīng)計(jì)入銀行卡轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)量的業(yè)務(wù)有（）。*A.通過(guò)銀行卡進(jìn)行的代收代付、歸還貸款、信用卡還款業(yè)務(wù)(正確答案)B.金融產(chǎn)品的轉(zhuǎn)出（含到期轉(zhuǎn)出和未到期轉(zhuǎn)出）、支取現(xiàn)金、贖回、賣(mài)出、收益轉(zhuǎn)入等業(yè)務(wù)C.購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品（包括定期存款、銀行理財(cái)、基金、證券、外匯、黃金等）(正確答案)D.差錯(cuò)類(lèi)交易、沖正類(lèi)交易以及被沖正的原交易362.銀行卡業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)中，應(yīng)計(jì)入銀行卡業(yè)務(wù)量的業(yè)務(wù)有（）。*A.差錯(cuò)類(lèi)交易、沖正類(lèi)交易以及被沖正的原交易B.無(wú)卡取現(xiàn)、存現(xiàn)、消費(fèi)和轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)(正確答案)C.金融產(chǎn)品的轉(zhuǎn)出（含到期轉(zhuǎn)出和未到期轉(zhuǎn)出）、支取現(xiàn)金、贖回、賣(mài)出、收益轉(zhuǎn)入等業(yè)務(wù)D.成功清算且涉及資金變動(dòng)的常規(guī)類(lèi)交易(正確答案)363.銀行卡業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)中，不計(jì)入銀行卡業(yè)務(wù)量的業(yè)務(wù)有（）。*A.金融產(chǎn)品的轉(zhuǎn)出（含到期轉(zhuǎn)出和未到期轉(zhuǎn)出）、支取現(xiàn)金、贖回、賣(mài)出、收益轉(zhuǎn)入等業(yè)務(wù)(正確答案)B.通過(guò)銀行卡進(jìn)行的代收代付、歸還貸款、信用卡還款業(yè)務(wù)C.差錯(cuò)類(lèi)交易、沖正類(lèi)交易以及被沖正的原交易(正確答案)D.查詢(xún)、預(yù)授權(quán)、預(yù)授權(quán)撤銷(xiāo)等不涉及資金變動(dòng)的交易(正確答案)364.有關(guān)電子支付業(yè)務(wù)量的統(tǒng)計(jì)，下列做法正確的是（）。*A.電子支付業(yè)務(wù)量按照發(fā)卡機(jī)構(gòu)單邊統(tǒng)計(jì)(正確答案)B.購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品應(yīng)根據(jù)購(gòu)買(mǎi)渠道分別計(jì)入網(wǎng)上支付、移動(dòng)支付、電話支付、ATM、POS、其他電子支付業(yè)務(wù)量(正確答案)C.銀企直聯(lián)業(yè)務(wù)量計(jì)入網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)量(正確答案)D.其他電子支付業(yè)務(wù)包括數(shù)字電視支付等納入網(wǎng)上支付、移動(dòng)支付、電話支付、POS、ATM等渠道的業(yè)務(wù)365.有關(guān)電子支付業(yè)務(wù)量的統(tǒng)計(jì)，下列做法正確的是（）。*A.銀企直聯(lián)業(yè)務(wù)量計(jì)入網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)量。銀企直聯(lián)業(yè)務(wù)既包括商業(yè)銀行與企業(yè)客戶(hù)直聯(lián)，也包括其他銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)等與企業(yè)客戶(hù)直連B.ATM機(jī)具統(tǒng)計(jì)自助存款機(jī)、自助取款機(jī)、存取款一體機(jī)、自助服務(wù)終端、可視柜臺(tái)（VTM）、智能柜臺(tái)等具有資金變動(dòng)業(yè)務(wù)功能的自助（含半自助）銀行卡終端設(shè)備(正確答案)C.POS機(jī)具統(tǒng)計(jì)傳統(tǒng)POS、移動(dòng)POS（mPOS）、電話POS、智能POS等銀行卡收單機(jī)具(正確答案)D.其他電子支付業(yè)務(wù)包括數(shù)字電視支付等未納入網(wǎng)上支付、移動(dòng)支付、電話支付、POS、ATM等渠道的業(yè)務(wù)(正確答案)366.電子支付業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)中，購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品應(yīng)根據(jù)購(gòu)買(mǎi)渠道分別計(jì)入（）。*A.網(wǎng)上支付(正確答案)B.移動(dòng)支付、電話支付(正確答案)C.ATM、POS(正確答案)D.其他電子支付業(yè)務(wù)量(正確答案)367.電子支付業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)中，ATM機(jī)具統(tǒng)計(jì)（）等具有資金變動(dòng)業(yè)務(wù)功能的自助（含半自助）銀行卡終端設(shè)備。*A.自助存款機(jī)、自助取款機(jī)、存取款一體機(jī)(正確答案)B.自助服務(wù)終端(正確答案)C.可視柜臺(tái)（VTM）(正確答案)D.智能柜臺(tái)(正確答案)368.電子支付業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)中，POS機(jī)具統(tǒng)計(jì)（）等銀行卡收單機(jī)具。*A.傳統(tǒng)POS(正確答案)B.移動(dòng)POS（mPOS）(正確答案)C.電話POS(正確答案)D.智能POS(正確答案)369.電子支付業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)中，其他電子支付業(yè)務(wù)包括數(shù)字電視支付等未納入（）等渠道的業(yè)務(wù)。*A.網(wǎng)上支付(正確答案)B.移動(dòng)支付(正確答案)C.電話支付(正確答案)D.POS、ATM(正確答案)370.其他指標(biāo)統(tǒng)計(jì)中，貸記轉(zhuǎn)賬和直接借記統(tǒng)計(jì)范圍是除（）之外的業(yè)務(wù)。*A.票據(jù)(正確答案)B.銀行卡(正確答案)C.托收承付(正確答案)D.國(guó)內(nèi)信用證(正確答案)371.其他指標(biāo)統(tǒng)計(jì)中，貸記轉(zhuǎn)賬和直接借記統(tǒng)計(jì)范圍是除票據(jù)、銀行卡、托收承付和國(guó)內(nèi)信用證之外的業(yè)務(wù)，已經(jīng)納入上述業(yè)務(wù)的不再計(jì)入，如（）等。*A.票據(jù)委托收款(正確答案)B.托收承付（劃回）(正確答案)C.票據(jù)截留(正確答案)D.貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)(正確答案)372.其他指標(biāo)統(tǒng)計(jì)中，下列說(shuō)法正確的是（）。*A.現(xiàn)場(chǎng)檢查賬戶(hù)數(shù)量指標(biāo)以《事實(shí)認(rèn)定書(shū)》的簽發(fā)日期為統(tǒng)計(jì)日期(正確答案)B.賬戶(hù)違規(guī)和處罰指標(biāo)以《事實(shí)認(rèn)定書(shū)》的簽發(fā)日期為統(tǒng)計(jì)日期C.賬戶(hù)違規(guī)和處罰指標(biāo)以《行政處罰決定書(shū)》的簽發(fā)日期為統(tǒng)計(jì)日期(正確答案)D.支票違規(guī)指標(biāo)以《行政處罰告知書(shū)》發(fā)出日期為準(zhǔn)(正確答案)373.2017版外國(guó)人永久居留身份證參照第二代居民身份證標(biāo)準(zhǔn)設(shè)計(jì)制作，證件登記項(xiàng)目包括（）等。*A.持證人姓名、性別(正確答案)B.出生日期、國(guó)籍(正確答案)C.有效期限(正確答案)D.簽發(fā)機(jī)關(guān)和證件號(hào)碼(正確答案)374.銀行和支付機(jī)構(gòu)可以通過(guò)（）等方式識(shí)別外國(guó)人永久居留身份證。*A.人工識(shí)別(正確答案)B.電子識(shí)別C.第二代居民身份證閱讀機(jī)具機(jī)讀(正確答案)D.外國(guó)人永久居留身份證閱讀機(jī)具機(jī)讀375.2017版外國(guó)人永久居留身份證正面防偽標(biāo)識(shí)有（）。*A.專(zhuān)色熒光綠油墨紫外燈下可見(jiàn)綠色項(xiàng)目文字B.黑色熒光紅油墨紫外燈下可見(jiàn)紅色提示辭(正確答案)C.無(wú)色熒光雙色油墨紫外燈下可見(jiàn)紅藍(lán)彩虹色地圖輪廓D.無(wú)色熒光綠油墨紫外燈下可見(jiàn)綠色長(zhǎng)城圖案(正確答案)376.2017版外國(guó)人永久居留身份證背面防偽標(biāo)識(shí)有（）。*A.定向光角變色(正確答案)B.專(zhuān)色熒光綠油墨紫外燈下可見(jiàn)綠色項(xiàng)目文字(正確答案)C.無(wú)色熒光雙色油墨紫外燈下可見(jiàn)紅藍(lán)彩虹色地圖輪廓(正確答案)D.無(wú)色熒光綠油墨紫外燈下可見(jiàn)綠色長(zhǎng)城圖案377.2017版外國(guó)人永久居留身份證背面防偽標(biāo)識(shí)有（）。*A.光變光存儲(chǔ)(正確答案)B.彩虹印刷(正確答案)C.定向光角變色(正確答案)D.縮微文字放大后可見(jiàn)“FPRID”(正確答案)378.有關(guān)“鼓勵(lì)收單機(jī)構(gòu)服務(wù)創(chuàng)新，持續(xù)改善特約商戶(hù)支付效率和消費(fèi)者支付體驗(yàn)”包括的主要內(nèi)容有（）。*A.積極開(kāi)展服務(wù)創(chuàng)新，鼓勵(lì)收單機(jī)構(gòu)根據(jù)特約商戶(hù)實(shí)際經(jīng)營(yíng)需求積極創(chuàng)新服務(wù)內(nèi)容(正確答案)B.不斷提高支付效率和支付體驗(yàn)，鼓勵(lì)收單機(jī)構(gòu)為特約商戶(hù)提供“聚合支付”服務(wù)(正確答案)C.持續(xù)強(qiáng)化“聚合支付”外包服務(wù)商風(fēng)險(xiǎn)管理D.充分保障特約商戶(hù)和消費(fèi)者合法權(quán)益(正確答案)379.積極開(kāi)展服務(wù)創(chuàng)新，鼓勵(lì)收單機(jī)構(gòu)根據(jù)特約商戶(hù)實(shí)際經(jīng)營(yíng)需求積極創(chuàng)新服務(wù)內(nèi)容，在提供支付、結(jié)算、對(duì)賬、差錯(cuò)爭(zhēng)議處理等基本收單服務(wù)的基礎(chǔ)上，融合（）等個(gè)性化增值服務(wù)。*A.商戶(hù)會(huì)員管理(正確答案)B.營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)管理(正確答案)C.庫(kù)存信息管理(正確答案)D.供應(yīng)鏈管理及數(shù)據(jù)分析挖掘(正確答案)380.不斷提高支付效率和支付體驗(yàn)，鼓勵(lì)收單為特約商戶(hù)提供“聚合支付”服務(wù)。即收單機(jī)構(gòu)（）。*A.運(yùn)用安全、有效的技術(shù)手段，集成銀行卡支付和基于近場(chǎng)通信、遠(yuǎn)程通信、圖像識(shí)別等技術(shù)的互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)支付方式(正確答案)B.對(duì)采用不同交互方式、具有不同支付功能或者對(duì)應(yīng)不同支付服務(wù)品牌的多個(gè)支付渠道統(tǒng)一實(shí)施系統(tǒng)對(duì)接和技術(shù)整合(正確答案)C.為特約商戶(hù)提供一點(diǎn)式接入和一站式資金結(jié)算、對(duì)賬服務(wù)，有效降低特約商戶(hù)系統(tǒng)投入和運(yùn)營(yíng)成本(正確答案)D.為消費(fèi)者提供多元化支付方式，提供特約商戶(hù)支付效率和消費(fèi)者支付體驗(yàn)，推動(dòng)支付服務(wù)環(huán)境不斷改善(正確答案)381.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)協(xié)議約定并督促特約商戶(hù)切實(shí)維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，確保使用各種支付方式的消費(fèi)者均享受一致性公平待遇，不得（）。*A.向消費(fèi)者收取相關(guān)的服務(wù)費(fèi)B.向使用特定支付方式的消費(fèi)者轉(zhuǎn)移或變相轉(zhuǎn)嫁收單機(jī)構(gòu)收取的服務(wù)費(fèi)(正確答案)C.限制消費(fèi)者使用已經(jīng)開(kāi)通的支付方式D.無(wú)理拒絕消費(fèi)者使用已經(jīng)開(kāi)通的支付方式(正確答案)382.有關(guān)“加強(qiáng)特約商戶(hù)和外包服務(wù)機(jī)構(gòu)管理，強(qiáng)化收單機(jī)構(gòu)管理責(zé)任”包括的主要內(nèi)容有（）。*A.切實(shí)履行特約商戶(hù)管理責(zé)任(正確答案)B.嚴(yán)格規(guī)范聚合支付服務(wù)商業(yè)務(wù)合作(正確答案)C.持續(xù)強(qiáng)化“聚合支付”外包服務(wù)商風(fēng)險(xiǎn)管理(正確答案)D.不斷提高支付效率和支付體驗(yàn)，鼓勵(lì)收單機(jī)構(gòu)為特約商戶(hù)提供“聚合支付”服務(wù)383.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)切實(shí)履行特約商戶(hù)管理責(zé)任，為特約商戶(hù)提供銀行卡支付或者基于近場(chǎng)通信、遠(yuǎn)程通信、圖像識(shí)別等技術(shù)的互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)支付方式的，對(duì)特約商戶(hù)的（）均應(yīng)執(zhí)行《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定。*A.系統(tǒng)投入和運(yùn)營(yíng)成本B.拓展和管理(正確答案)C.資金結(jié)算和財(cái)務(wù)對(duì)賬D.業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理(正確答案)384.嚴(yán)禁收單機(jī)構(gòu)將特約商戶(hù)的有關(guān)工作交由聚合技術(shù)服務(wù)商辦理的是（）。*A.資質(zhì)審核、受理協(xié)議簽訂(正確答案)B.資金結(jié)算、收單業(yè)務(wù)交易處理(正確答案)C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、受理終端（網(wǎng)絡(luò)支付接口）主密鑰生成和管理(正確答案)D.差錯(cuò)和爭(zhēng)議處理(正確答案)385.收單機(jī)構(gòu)將“聚合支付”服務(wù)外包給聚合技術(shù)服務(wù)商，并經(jīng)過(guò)其業(yè)務(wù)系統(tǒng)與特約商戶(hù)相互傳輸交易信息的，應(yīng)負(fù)責(zé)事先對(duì)其業(yè)務(wù)系統(tǒng)的（）等進(jìn)行全面評(píng)估，確保其業(yè)務(wù)系統(tǒng)符合《非金融機(jī)構(gòu)支付業(yè)務(wù)設(shè)施技術(shù)要求》。*A.真實(shí)性B.安全性(正確答案)C.穩(wěn)定性(正確答案)D.技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)符合性(正確答案)386.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》相關(guān)要求，通過(guò)協(xié)議禁止并采取有效技術(shù)措施防止聚合技術(shù)服務(wù)商（）。*A.采集、留存特約商戶(hù)的敏感信息(正確答案)B.采集、留存消費(fèi)者的敏感信息(正確答案)C.泄露特約商戶(hù)的身份、賬戶(hù)或交易信息(正確答案)D.泄露消費(fèi)者的身份、賬戶(hù)或交易信息(正確答案)387.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)持續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，參照《網(wǎng)絡(luò)支付報(bào)文結(jié)構(gòu)及要素技術(shù)規(guī)范（V1.0）》，確保特約商戶(hù)（）等各項(xiàng)交易信息的真實(shí)性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，采取有效技術(shù)措施防止聚合技術(shù)服務(wù)商偽造、篡改或隱匿交易信息。*A.名稱(chēng)(正確答案)B.編碼(正確答案)C.類(lèi)別(正確答案)D.交易類(lèi)型(正確答案)388.有關(guān)“強(qiáng)化行業(yè)自律管理，共同維護(hù)收單服務(wù)市場(chǎng)秩序”包括的主要內(nèi)容有（）。*A.不斷提高支付效率和支付體驗(yàn)，鼓勵(lì)收單機(jī)構(gòu)為特約商戶(hù)提供“聚合支付”服務(wù)B.持續(xù)強(qiáng)化“聚合支付”外包服務(wù)商風(fēng)險(xiǎn)管理C.健全特約商戶(hù)和外包服務(wù)機(jī)構(gòu)自律管理機(jī)制(正確答案)D.完善支付結(jié)算違法違規(guī)行為投訴舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制(正確答案)389.中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)應(yīng)健全（），組織從事收單業(yè)務(wù)的會(huì)員單位及時(shí)向相關(guān)信息共享系統(tǒng)報(bào)送和更新特約商戶(hù)、外包服務(wù)機(jī)構(gòu)信息，并結(jié)合共享信息和自律評(píng)價(jià)、自律檢查結(jié)果對(duì)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行動(dòng)態(tài)評(píng)級(jí)管理，會(huì)同會(huì)員單位共同維護(hù)市場(chǎng)秩序。*A.收單機(jī)構(gòu)服務(wù)創(chuàng)新機(jī)制B.特約商戶(hù)信息共享機(jī)制(正確答案)C.外包服務(wù)機(jī)構(gòu)信息共享機(jī)制(正確答案)D.外包服務(wù)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)管理機(jī)制(正確答案)390.中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)應(yīng)將（），統(tǒng)一納入支付結(jié)算違法違規(guī)行為投訴舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，充分發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督作用。*A.銀行卡支付(正確答案)B.互聯(lián)網(wǎng)支付(正確答案)C.移動(dòng)支付(正確答案)D.現(xiàn)金支付391.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)收單業(yè)務(wù)加強(qiáng)監(jiān)督管理，重點(diǎn)對(duì)收單機(jī)構(gòu)將特約商戶(hù)（）等工作交由聚合技術(shù)服務(wù)商等外包服務(wù)機(jī)構(gòu)辦理的違規(guī)行為加大檢查和處罰力度。*A.資質(zhì)審核(正確答案)B.庫(kù)存信息管理C.受理協(xié)議簽訂(正確答案)D.資金結(jié)算(正確答案)392.收單機(jī)構(gòu)違反有關(guān)規(guī)定的，人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依照（）相關(guān)規(guī)定從嚴(yán)處罰。*A.《支付結(jié)算辦法》B.《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》(正確答案)C.《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》(正確答案)D.《中華人民共和國(guó)人民銀行法》(正確答案)393.收單機(jī)構(gòu)違反有關(guān)規(guī)定的，人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依照《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定從嚴(yán)處罰;情節(jié)嚴(yán)重的，依照《中華人民共和國(guó)人民銀行法》第四十六條規(guī)定，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)及富有責(zé)任的（）人員進(jìn)行處罰。*A.董事(正確答案)B.獨(dú)立董事C.高級(jí)管理人員(正確答案)D.其他直接責(zé)任(正確答案)394.各銀行、支付機(jī)構(gòu)提供支付創(chuàng)新產(chǎn)品或者服務(wù)、與境外機(jī)構(gòu)合作開(kāi)展跨境支付業(yè)務(wù)、與其他機(jī)構(gòu)開(kāi)展重大業(yè)務(wù)合作的，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的合規(guī)性和安全性進(jìn)行全面評(píng)估，并于業(yè)務(wù)開(kāi)展前30日書(shū)面報(bào)告中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)。下列說(shuō)法正確的是（）。*A.全國(guó)性銀行報(bào)告中國(guó)人民銀行(正確答案)B.其他銀行、支付機(jī)構(gòu)報(bào)告法人所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)(正確答案)C.全國(guó)性銀行、其他銀行、支付機(jī)構(gòu)均報(bào)告中國(guó)人民銀行D.按屬地管理原則，全國(guó)性銀行、其他銀行、支付機(jī)構(gòu)均報(bào)告法人所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)395.各銀行、支付機(jī)構(gòu)提供支付創(chuàng)新產(chǎn)品或者服務(wù)、與境外機(jī)構(gòu)合作開(kāi)展跨境支付業(yè)務(wù)、與其他機(jī)構(gòu)開(kāi)展重大業(yè)務(wù)合作的，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)的合規(guī)性和安全性進(jìn)行全面評(píng)估，并于業(yè)務(wù)開(kāi)展前30日書(shū)面報(bào)告中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)。報(bào)告內(nèi)容包括但不限于以下方面（）。*A.擬推出產(chǎn)品或者服務(wù)的名稱(chēng)、基本業(yè)務(wù)流程、支付指令傳輸路徑、資金清算及結(jié)算方式(正確答案)B.合作機(jī)構(gòu)名稱(chēng)及業(yè)務(wù)開(kāi)展情況、合作方式(正確答案)C.業(yè)務(wù)規(guī)則、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、客戶(hù)權(quán)益保護(hù)措施、內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)管理制度(正確答案)D.業(yè)務(wù)試點(diǎn)開(kāi)展時(shí)間及區(qū)域、收費(fèi)項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn)、潛在市場(chǎng)影響、相關(guān)合同及協(xié)議模板(正確答案)396.各銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)切實(shí)增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任意識(shí)，遵循（）的原則，穩(wěn)妥推廣支付業(yè)務(wù)，共同維護(hù)支付服務(wù)市場(chǎng)健康持續(xù)發(fā)展。*A.依法合規(guī)(正確答案)B.公平競(jìng)爭(zhēng)C.安全可控(正確答案)D.商業(yè)可持續(xù)(正確答案)397.各銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)切實(shí)增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任意識(shí)，遵循依法合規(guī)、安全可控、商業(yè)可持續(xù)的原則，穩(wěn)妥推廣支付業(yè)務(wù)，共同維護(hù)支付服務(wù)市場(chǎng)健康持續(xù)發(fā)展。不得從事的事項(xiàng)有（）。*A.不得濫用本機(jī)構(gòu)及關(guān)聯(lián)企業(yè)的市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)地位，排除、限制支付服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)(正確答案)B.不得采用低價(jià)傾銷(xiāo)、交叉補(bǔ)貼等不當(dāng)手段拓展市場(chǎng)(正確答案)C.不得夸大宣傳、散布虛假信息(正確答案)D.不得損害其他市場(chǎng)主體的商業(yè)信譽(yù)(正確答案)398.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善受理終端管理制度，明確受理終端（）等各環(huán)節(jié)管理措施。*A.選型、采購(gòu)(正確答案)B.布放、密鑰管理(正確答案)C.參數(shù)設(shè)置、程序灌裝(正確答案)D.日常維護(hù)、交易監(jiān)測(cè)和巡檢(正確答案)399.收單機(jī)構(gòu)及其外包服務(wù)機(jī)構(gòu)在推廣業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。*A.圍繞服務(wù)質(zhì)量、安全保障等進(jìn)行真實(shí)、合理的廣告宣傳(正確答案)B.準(zhǔn)確披露收單機(jī)構(gòu)名稱(chēng)及聯(lián)系方式(正確答案)C.發(fā)布銷(xiāo)售銀行卡受理終端、條碼支付受理終端或者收款碼的廣告D.廣告內(nèi)容中不得使用或者變相使用“零扣率”、“套現(xiàn)”等涉嫌不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、誤導(dǎo)消費(fèi)者或者違法違規(guī)行為的文字(正確答案)400.收單機(jī)構(gòu)及其外包服務(wù)機(jī)構(gòu)在推廣業(yè)務(wù)時(shí)，廣告內(nèi)容中不得使用或者變相使用的文字有（）。*A.“零扣率”、“低扣率”、“費(fèi)率自由定義”(正確答案)B.“商戶(hù)滾動(dòng)切換”、“一機(jī)多商戶(hù)”(正確答案)C.“T+O”、“D+O”、“即時(shí)到賬”(正確答案)D.“刷單”、“套現(xiàn)”(正確答案)401.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循“誰(shuí)入網(wǎng)、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，對(duì)通過(guò)其加入清算網(wǎng)絡(luò)的（）承擔(dān)管理責(zé)任，嚴(yán)格規(guī)范與外包服務(wù)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)合作。*A.銀行卡受理終端(正確答案)B.條碼支付受理終端(正確答案)C.收款碼(正確答案)D.付款碼402.對(duì)依據(jù)法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定免于辦理工商注冊(cè)登記的實(shí)體特約商戶(hù)(小微商戶(hù))，收單機(jī)構(gòu)在遵循“了解你的客戶(hù)”原則的前提下，可以通過(guò)審核商戶(hù)主要負(fù)責(zé)人身份證明文件和輔助證明材料為其提供收單服務(wù)。輔助證明材料包括但不限于（）。*A.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所租賃協(xié)議(正確答案)B.產(chǎn)權(quán)證明(正確答案)C.集中經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所管理方出具的證明文件(正確答案)D.其他反映小微商戶(hù)真實(shí)從事商品或者服務(wù)交易活動(dòng)的材料(正確答案)403.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)結(jié)合小微商戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，動(dòng)態(tài)調(diào)整其可受理的銀行卡種類(lèi)和交易限額，以同一個(gè)身份證件在同一家收單機(jī)構(gòu)辦理的全部小微商戶(hù)受理信用卡的收款金額上限為（）。*A.日累計(jì)1000元(正確答案)B.日累計(jì)5000元C.月累計(jì)10000元(正確答案)D.月累計(jì)50000元404.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配套建立小微商戶(hù)收單業(yè)務(wù)規(guī)則和管理系統(tǒng)，細(xì)化小微商戶(hù)（）等風(fēng)險(xiǎn)管理措施。*A.準(zhǔn)入(正確答案)B.商戶(hù)注冊(cè)數(shù)量(正確答案)C.交易限額(正確答案)D.交易監(jiān)測(cè)(正確答案)405.銀行、支付機(jī)構(gòu)等代收服務(wù)機(jī)構(gòu)根據(jù)收款人的委托協(xié)議，定期向付款人開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)(包括銀行和支付機(jī)構(gòu))發(fā)送支付指令，提請(qǐng)付款人開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)不經(jīng)交易驗(yàn)證直接扣劃付款人賬戶(hù)資金的，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行的要求有（）。*A.約定代收服務(wù)機(jī)構(gòu)和付款人開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)之間的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任B.付款人開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)事先或者在首筆交易時(shí)取得付款人授權(quán)(正確答案)C.明確收款人名稱(chēng)、支付款項(xiàng)的用途、扣款時(shí)間、授權(quán)期限、交易限額、異議處理和交易關(guān)閉方式等事項(xiàng)(正確答案)D.在后續(xù)交易時(shí)及時(shí)提示付款人交易信息(正確答案)406.代收服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求收款人事先與付款人簽訂收款協(xié)議，并在代收交易處理中驗(yàn)證協(xié)議關(guān)系。代收服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)真實(shí)、完整傳輸（）等代收交易信息，并采取有效措施禁止收款人濫用、出借、出租、出售代收交易接口。*A.交易金額(正確答案)B.交易時(shí)間(正確答案)C.收款人名稱(chēng)(正確答案)D.收款用途(正確答案)407.關(guān)于“加強(qiáng)支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)接口管理”，各銀行、支付機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。*A.建立支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)接口統(tǒng)一管理制度，明確牽頭部門(mén)，嚴(yán)格業(yè)務(wù)審批(正確答案)B.加強(qiáng)接入單位審核、使用范圍、交易信息和資金安全等管理(正確答案)C.加大交易監(jiān)測(cè)力度，確保接入單位將支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)接口用于協(xié)議約定的范圍和用途(正確答案)D.采取有效措施防止支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)接口被用于違法違規(guī)用途(正確答案)408.各銀行、支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展支付業(yè)務(wù)涉及跨行清算業(yè)務(wù)時(shí)，必須通過(guò)（）處理。*A.人民銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)B.人民銀行跨行清算系統(tǒng)(正確答案)C.票據(jù)交易系統(tǒng)D.具備合法資質(zhì)的清算機(jī)構(gòu)(正確答案)409.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按規(guī)定審核特約商戶(hù)申請(qǐng)資料，采取有效措施核實(shí)其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的真實(shí)性和合法性，不得直接或變相為其提供支付結(jié)算服務(wù)的機(jī)構(gòu)有（）。*A.互聯(lián)網(wǎng)賭博、色情平臺(tái)和互聯(lián)網(wǎng)銷(xiāo)售彩票平臺(tái)(正確答案)B.非法外匯、貴金屬投資交易平臺(tái)和非法證券期貨類(lèi)交易平臺(tái)(正確答案)C.代幣發(fā)行融資及虛擬貨幣交易平臺(tái)(正確答案)D.未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及未取得省級(jí)政府批文的大宗商品交易場(chǎng)所(正確答案)410.收單機(jī)構(gòu)停止提供收款服務(wù)的情形包括（）。*A.受理終端所處位置無(wú)法監(jiān)測(cè)B.受理終端與商戶(hù)經(jīng)營(yíng)地址不符的交易C.連續(xù)3個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)無(wú)法重新核實(shí)特約商戶(hù)身份(正確答案)D.連續(xù)12個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼(正確答案)411.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)特約商戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)確定其巡檢方式和頻率，下列做法正確的是（）。*A.對(duì)于具備固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶(hù)，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每季獨(dú)立開(kāi)展至少一次現(xiàn)場(chǎng)巡檢B.對(duì)于具備固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶(hù)，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年獨(dú)立開(kāi)展至少一次現(xiàn)場(chǎng)巡檢(正確答案)C.對(duì)于不具備固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶(hù)，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期采集其經(jīng)營(yíng)影像或照片、開(kāi)展受理終端定位監(jiān)測(cè)(正確答案)D.對(duì)于網(wǎng)絡(luò)特約商戶(hù)，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期登錄其經(jīng)營(yíng)網(wǎng)頁(yè)查看經(jīng)營(yíng)內(nèi)容、開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)支付接口技術(shù)監(jiān)測(cè)和大數(shù)據(jù)分析(正確答案)412.任何單位和個(gè)人不得以（）等方式拒收現(xiàn)金，依法應(yīng)當(dāng)使用非現(xiàn)金支付工具的情形除外。*A.格式條款(正確答案)B.通知(正確答案)C.聲明(正確答案)D.告示(正確答案)413.（）不得要求或者誘導(dǎo)其他單位和個(gè)人拒收或者采取歧視性措施排斥現(xiàn)金。*A.金融機(jī)構(gòu)B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(正確答案)C.支付機(jī)構(gòu)D.非銀行支付機(jī)構(gòu)(正確答案)414.自2019年6月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)在受理公安機(jī)關(guān)通過(guò)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)發(fā)起的查詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行的規(guī)定有（）。*A.對(duì)于支付機(jī)構(gòu)發(fā)起涉及銀行賬戶(hù)的網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)當(dāng)按照管理平臺(tái)報(bào)文要求，準(zhǔn)確提供該筆業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)的由清算機(jī)構(gòu)發(fā)送的交易流水號(hào)(正確答案)B.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持根據(jù)清算機(jī)構(gòu)發(fā)送的交易流水號(hào)查詢(xún)對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)的相關(guān)信息，并按照管理平臺(tái)報(bào)文要求反饋(正確答案)C.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化受理終端入網(wǎng)管理，參照國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)及金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)制定受理終端入網(wǎng)管理制度D.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全單位客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)管理制度，根據(jù)單位客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，合理設(shè)置并動(dòng)態(tài)調(diào)整同一單位所有支付賬戶(hù)余額付款總限額415.對(duì)于公安機(jī)關(guān)通過(guò)管理平臺(tái)發(fā)起的涉案賬戶(hù)查詢(xún)、止付和凍結(jié)業(yè)務(wù)，符合法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即辦理并及時(shí)反饋。銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。*A.建立涉案賬戶(hù)查詢(xún)、止付、凍結(jié)7×24小時(shí)緊急聯(lián)系人機(jī)制(正確答案)B.設(shè)置AB角(正確答案)C.于2019年4月1日前將緊急聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式等信息報(bào)送法人所在地公安機(jī)關(guān)(正確答案)D.緊急聯(lián)系人發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)于變更之日起1個(gè)工作日內(nèi)重新報(bào)送(正確答案)416.支付機(jī)構(gòu)可采?。ǎ┑确绞较騿挝环ǘù砣嘶蜇?fù)責(zé)人核實(shí)開(kāi)戶(hù)意愿，具體方式由支付機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)情況確定。*A.電話B.視頻(正確答案)C.面對(duì)面(正確答案)D.電子郵件417.單位存在異常開(kāi)戶(hù)情形的，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)等規(guī)定采?。ǎ┑却胧?A.直接中止開(kāi)戶(hù)B.向單位法定代表人或負(fù)責(zé)人核實(shí)開(kāi)戶(hù)意愿C.延長(zhǎng)開(kāi)戶(hù)審核期限(正確答案)D.強(qiáng)化客戶(hù)盡職調(diào)查(正確答案)418.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善客戶(hù)修改支付賬戶(hù)登錄密碼、支付密碼等業(yè)務(wù)的安全管理，不得僅憑驗(yàn)證支付賬號(hào)綁定銀行賬戶(hù)信息即為客戶(hù)辦理修改支付賬戶(hù)（）等業(yè)務(wù)。*A.登錄密碼(正確答案)B.支付密碼(正確答案)C.預(yù)留手機(jī)號(hào)碼(正確答案)D.客戶(hù)名稱(chēng)419.支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)單位支付賬戶(hù)存在可疑交易特征的，應(yīng)當(dāng)（）。*A.采取面對(duì)面、視頻等方式重新核實(shí)客戶(hù)身份(正確答案)B.甄別可疑交易行為，確屬可疑的，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定采取相關(guān)措施(正確答案)C.對(duì)無(wú)法核實(shí)的，中止該支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)(正確答案)D.對(duì)公安機(jī)關(guān)移送涉案賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)單位法定代表人或負(fù)責(zé)人、經(jīng)辦人員開(kāi)立的其他單位支付賬戶(hù)重點(diǎn)核實(shí)(正確答案)420.自2019年6月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)、服務(wù)協(xié)議或開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)信息填寫(xiě)界面醒目告知客戶(hù)（）的相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施。*A.出租賬戶(hù)(正確答案)B.出借賬戶(hù)(正確答案)C.出售賬戶(hù)(正確答案)D.購(gòu)買(mǎi)賬戶(hù)(正確答案)421.自2019年4月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)（含銀行卡）或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人，5年內(nèi)暫停其（）。*A.銀行賬戶(hù)柜面業(yè)務(wù)B.銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)C.支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)(正確答案)D.不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)(正確答案)422.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按規(guī)定審核特約商戶(hù)申請(qǐng)資料，采取有效措施核實(shí)其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的真實(shí)性和合法性，不得直接或變相為其提供支付結(jié)算服務(wù)的機(jī)構(gòu)有（）*A.互聯(lián)網(wǎng)賭博、色情平臺(tái)和互聯(lián)網(wǎng)銷(xiāo)售彩票平臺(tái)(正確答案)B.非法外匯、貴金屬投資交易平臺(tái)和非法證券期貨類(lèi)交易平臺(tái)(正確答案)C.代幣發(fā)行融資及虛擬貨幣交易平臺(tái)(正確答案)D.未經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及未取得省級(jí)政府批文的大宗商品交易場(chǎng)所(正確答案)423.收單機(jī)構(gòu)停止提供收款服務(wù)的情形包括（）*A.受理終端所處位置無(wú)法監(jiān)測(cè)B.受理終端與商戶(hù)經(jīng)營(yíng)地址不符的交易C.連續(xù)3個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)無(wú)法重新核實(shí)特約商戶(hù)身份(正確答案)D.連續(xù)12個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼(正確答案)424.收單機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理，持續(xù)監(jiān)測(cè)和分析（）等特征，完善可疑交易監(jiān)測(cè)模型。*A.交易金額、筆數(shù)(正確答案)B.交易類(lèi)型、時(shí)間、頻率(正確答案)C.收款方(正確答案)D.付款方(正確答案)425.收單機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)交易金額、時(shí)間、頻率與特約商戶(hù)經(jīng)營(yíng)范圍、規(guī)模不相符等異常情形的，應(yīng)當(dāng)對(duì)特約商戶(hù)采取的措施有（）。*A.延遲資金結(jié)算(正確答案)B.設(shè)置收款限額(正確答案)C.暫停銀行卡交易(正確答案)D.收回受理終端（關(guān)閉網(wǎng)絡(luò)支付接口）(正確答案)426.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)特約商戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)確定其巡檢方式和頻率，下列做法正確的是（）*A.對(duì)于具備固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶(hù)，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每季獨(dú)立開(kāi)展至少一次現(xiàn)場(chǎng)巡檢B.對(duì)于具備固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶(hù)，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年獨(dú)立開(kāi)展至少一次現(xiàn)場(chǎng)巡檢(正確答案)C.對(duì)于不具備固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶(hù)，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期采集其經(jīng)營(yíng)影像或照片、開(kāi)展受理終端定位監(jiān)測(cè)(正確答案)D.對(duì)于網(wǎng)絡(luò)特約商戶(hù)，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期登錄其經(jīng)營(yíng)網(wǎng)頁(yè)查看經(jīng)營(yíng)內(nèi)容、開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)支付接口技術(shù)監(jiān)測(cè)和大數(shù)據(jù)分析(正確答案)427.（）應(yīng)當(dāng)按照清算機(jī)構(gòu)報(bào)文規(guī)范要求準(zhǔn)確、完整報(bào)送實(shí)際交易的特約商戶(hù)信息和收款方、付款方信息，并向客戶(hù)準(zhǔn)確展示商戶(hù)名稱(chēng)或收款方、付款方名稱(chēng)。*A.銀行(正確答案)B.收單機(jī)構(gòu)C.支付機(jī)構(gòu)(正確答案)D.金融機(jī)構(gòu)428.自2019年6月1日起，（）應(yīng)當(dāng)在所有電子渠道的轉(zhuǎn)賬操作界面設(shè)置防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪提示。*A.收單機(jī)構(gòu)B.銀行(正確答案)C.清算機(jī)構(gòu)D.支付機(jī)構(gòu)(正確答案)429.2019年4月至12月，人民銀行分支機(jī)構(gòu)、銀行、支付機(jī)構(gòu)、清算機(jī)構(gòu)和中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)制定防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳方案，綜合運(yùn)用解讀文章、海報(bào)、漫畫(huà)等各種宣傳方式，利用電視、廣播、報(bào)紙、微博、微信、微視頻等各種宣傳渠道，持續(xù)向客戶(hù)宣傳普及（）等內(nèi)容。*A.電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪典型手法及應(yīng)對(duì)措施(正確答案)B.轉(zhuǎn)賬匯款注意事項(xiàng)(正確答案)C.買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)社會(huì)危害(正確答案)D.個(gè)人金融信息保護(hù)和支付結(jié)算常識(shí)(正確答案)430.對(duì)于支付機(jī)構(gòu)發(fā)起的涉及銀行賬戶(hù)的交易，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)則反饋交易流水號(hào)和交易類(lèi)型。通過(guò)銀聯(lián)處理的業(yè)務(wù)，反饋交易流水號(hào)和交易類(lèi)型的規(guī)則是（）。*A.網(wǎng)銀支付，反饋銀聯(lián)發(fā)送銀行的交易訂單號(hào)（唯一訂單標(biāo)識(shí)），交易類(lèi)型字段填寫(xiě)“銀聯(lián)網(wǎng)銀”(正確答案)B.協(xié)議支付，反饋協(xié)議支付請(qǐng)求報(bào)文（報(bào)文類(lèi)型1001）中的交易流水號(hào)字段（TrxId），交易類(lèi)型字段填寫(xiě)“銀聯(lián)協(xié)議”(正確答案)C.直接支付，反饋直接支付請(qǐng)求報(bào)文（報(bào)文類(lèi)型1002）中的交易流水號(hào)字段（TrxId），交易類(lèi)型字段填寫(xiě)“銀聯(lián)直接”(正確答案)D.貸記付款，反饋貸記付款請(qǐng)求報(bào)文（報(bào)文類(lèi)型2001）中的交易流水號(hào)字段（TrxId），交易類(lèi)型字段填寫(xiě)“銀聯(lián)貸記”(正確答案)431.對(duì)于支付機(jī)構(gòu)發(fā)起的涉及銀行賬戶(hù)的交易，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)則反饋交易流水號(hào)和交易類(lèi)型。通過(guò)網(wǎng)聯(lián)處理的業(yè)務(wù)，反饋交易流水號(hào)和交易類(lèi)型的規(guī)則是（）。*A.協(xié)議支付和商業(yè)委托支付，反饋協(xié)議支付申請(qǐng)報(bào)文（epcc.201.001.01）中的交易流水號(hào)字段（TrxId），交易類(lèi)型字段填寫(xiě)“網(wǎng)聯(lián)協(xié)議”和“網(wǎng)聯(lián)商業(yè)委托”(正確答案)B.網(wǎng)關(guān)支付，反饋網(wǎng)關(guān)支付跳轉(zhuǎn)報(bào)文（epcc.242.001.01）中交易流水號(hào)字段（TrxId），交易類(lèi)型字段填寫(xiě)“網(wǎng)聯(lián)網(wǎng)關(guān)”(正確答案)C.認(rèn)證支付，反饋銀行驗(yàn)證支付申請(qǐng)報(bào)文（epcc.231.001.01）中交易流水號(hào)字段（TrxId），交易類(lèi)型字段填寫(xiě)“網(wǎng)聯(lián)認(rèn)證”(正確答案)D.付款業(yè)務(wù)，反饋付款申請(qǐng)報(bào)文（epcc.211.001.01）中交易流水號(hào)字段（TrxId），交易類(lèi)型字段填寫(xiě)“網(wǎng)聯(lián)付款”(正確答案)432.根據(jù)刑法第一百七十七條規(guī)定，偽造信用卡“情節(jié)嚴(yán)重”的是指（）。*A.偽造信用卡五張以上不滿(mǎn)二十五張(正確答案)B.偽造的信用卡內(nèi)存款余額、透支額度單獨(dú)或者合計(jì)數(shù)額在二十萬(wàn)元以上不滿(mǎn)一百萬(wàn)元(正確答案)C.偽造空白信用卡五十張以上不滿(mǎn)二百五十張(正確答案)D.其他情節(jié)嚴(yán)重的情形(正確答案)433.根據(jù)刑法第一百七十七條規(guī)定，偽造信用卡“情節(jié)特別嚴(yán)重”的是指（）。*A.偽造信用卡二十五張以上(正確答案)B.偽造的信用卡內(nèi)存款余額、透支額度單獨(dú)或者合計(jì)數(shù)額在一百萬(wàn)元以上(正確答案)C.偽造空白信用卡二百五十張以上(正確答案)D.其他情節(jié)特別嚴(yán)重的情形(正確答案)434.根據(jù)刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定，下列情形中，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)量較大”的是指（）。*A.明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸十張以上不滿(mǎn)一百?gòu)?正確答案)B.明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸十張以上C.非法持有他人信用卡五張以上不滿(mǎn)五十張(正確答案)D.非法持有他人信用卡五十張以上435.根據(jù)刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定，下列情形中，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)量巨大”的是指（）。*A.明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸十張以上不滿(mǎn)一百?gòu)圔.明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸十張以上(正確答案)C.非法持有他人信用卡五張以上不滿(mǎn)五十張D.非法持有他人信用卡五十張以上(正確答案)436.根據(jù)刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定，下列情形中，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)量巨大”的是指（）。*A.明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸十張以上不滿(mǎn)一百?gòu)圔.非法持有他人信用卡五十張以上(正確答案)C.使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡十張以上(正確答案)D.出售、購(gòu)買(mǎi)、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡十張以上(正確答案)437.根據(jù)刑法第一百七十七條之一第一款第三項(xiàng)規(guī)定，下列情形中，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡”的是指（）。*A.違背他人意愿，使用其居民身份證、軍官證、士兵證、港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證、護(hù)照等身份證明申領(lǐng)信用卡(正確答案)B.使用偽造、變?cè)斓纳矸葑C明申領(lǐng)信用卡(正確答案)C.竊取、收買(mǎi)、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進(jìn)行交易的信用卡D.竊取、收買(mǎi)、非法提供他人信用卡信息資料，足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡一張以上不滿(mǎn)五張438.下列情形中，依照刑法第一百七十七條之一第二款的規(guī)定，以竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪定罪處罰的情形有（）。*A.竊取、收買(mǎi)、非法提供他人信用卡信息資料，申領(lǐng)信用卡B.竊取、收買(mǎi)、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進(jìn)行交易的信用卡(正確答案)C.竊取、收買(mǎi)、非法提供他人信用卡信息資料，足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡一張以上不滿(mǎn)五張(正確答案)D.竊取、收買(mǎi)、非法提供他人信用卡信息資料，足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡一張以上不滿(mǎn)十張439.刑法第一百九十六條第一款第三項(xiàng)所稱(chēng)“冒用他人信用卡”，包括的情形有（）。*A.拾得他人信用卡并使用(正確答案)B.騙取他人信用卡并使用(正確答案)C.竊取、收買(mǎi)、騙取或者以其他非法方式獲取他人信用卡信息資料，并通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、通訊終端等使用(正確答案)D.其他冒用他人信用卡的情形(正確答案)440.對(duì)于是否以非法占有為目的，應(yīng)當(dāng)綜合持卡人（）等情節(jié)作出判斷，不得單純依據(jù)持卡人未按規(guī)定還款的事實(shí)認(rèn)定非法占有目的。*A.信用記錄、還款能力和意愿、申領(lǐng)和透支信用卡的狀況(正確答案)B.透支資金的