江蘇銀行股份有限公司新版章程

江蘇銀行股份章程目錄總則…………………………1經(jīng)營(yíng)宗旨和范圍……………………2股份…………………2股份……………2股份增減和回購(gòu)………………3股份轉(zhuǎn)讓………………………4股東和股東大會(huì)……………………5股東……………5股東大會(huì)………………………6股東大會(huì)提案…………………9股東大會(huì)決議………………10董事會(huì)……………12董事…………12獨(dú)立董事……………………14董事會(huì)………………………17董事會(huì)秘書…………………20高級(jí)管理層………………………21監(jiān)事會(huì)……………22監(jiān)事…………22外部監(jiān)事……………………23監(jiān)事會(huì)………………………23財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、利潤(rùn)分配和審計(jì)………………24財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度………………24內(nèi)部審計(jì)……………………25會(huì)計(jì)事務(wù)所聘用…………25通知和公告………………………26通知…………26公告…………26合并、分立、解散和清算………26合并或分立…………………26解散和清算…………………27第十章修改章程………………………29第十一章釋義…………29第十二章附則…………29江蘇銀行股份章程總則第一條為維護(hù)江蘇銀行股份、股東、債權(quán)人和利益相關(guān)者正當(dāng)權(quán)益，規(guī)范企業(yè)組織和行為，依據(jù)《中國(guó)企業(yè)法》（以下簡(jiǎn)稱《企業(yè)法》）、《中國(guó)商業(yè)銀行法》（以下簡(jiǎn)稱《商業(yè)銀行法》）和其它相關(guān)要求，制訂本章程。第二條江蘇銀行股份系依據(jù)《企業(yè)法》、《商業(yè)銀行法》和其它相關(guān)要求，由江蘇省內(nèi)無(wú)錫、蘇州、南通、常州、淮安、徐州、鎮(zhèn)江、揚(yáng)州、鹽城、連云港等十家城市商業(yè)銀行經(jīng)過(guò)合并，以定向募集方法設(shè)置股份（以下簡(jiǎn)稱“企業(yè)”）。合并提議人為：無(wú)錫市商業(yè)銀行股份，住所：無(wú)錫市工運(yùn)路8號(hào)，法定代表人：胡長(zhǎng)征；蘇州市商業(yè)銀行股份，住所：蘇州市三香路6號(hào)，法定代表人：顧心銘；南通市商業(yè)銀行股份，住所：南通市南大街300號(hào),法定代表人：劉昌繼；常州市商業(yè)銀行股份，住所：常州市延陵?yáng)|路500－1號(hào)，法定代表人：鄧洪萍；淮安市商業(yè)銀行股份,住所：淮安市淮海北路34號(hào),法定代表人：陸岷峰；徐州市商業(yè)銀行股份，住所：徐州市彭城路1號(hào)樓,法定代表人：徐傳芳；揚(yáng)州市商業(yè)銀行股份，住所：揚(yáng)州市文昌西路7號(hào),法定代表人：王登萬(wàn)；鎮(zhèn)江市商業(yè)銀行股份，住所：鎮(zhèn)江市正東路152號(hào)，法定代表人：陳??；鹽城市商業(yè)銀行股份，住所：鹽城市解放北路49號(hào)，法定代表人：王沖；連云港市商業(yè)銀行股份，住所：連云港市海連中路56號(hào)，法定代表人：?jiǎn)套诰?。企業(yè)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同意，在江蘇省工商行政管理局注冊(cè)登記，取得企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照。第三條企業(yè)漢字全稱為：江蘇銀行股份（簡(jiǎn)稱為：江蘇銀行）。企業(yè)英文全稱為：BANKOFJIANGSUCO.，LTD.（簡(jiǎn)稱為：BANKOFJIANGSU）。第四條企業(yè)住所：江蘇省南京市洪武北路55號(hào)，郵政編碼：210005第五條企業(yè)注冊(cè)資本為人民幣7,850,000,000元。第六條企業(yè)為永久存續(xù)股份。第七條企業(yè)董事長(zhǎng)為企業(yè)法定代表人。第八條企業(yè)全部資本分為等額股份，股東以其所持股份為限對(duì)企業(yè)負(fù)擔(dān)責(zé)任，企業(yè)以其全部資產(chǎn)對(duì)企業(yè)債務(wù)負(fù)擔(dān)責(zé)任。第九條本章程自生效之日起，即成為規(guī)范企業(yè)組織和行為、企業(yè)和股東、股東和股東之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系含有法律約束力文件。股東能夠依據(jù)本章程起訴企業(yè)；企業(yè)能夠依據(jù)本章程起訴股東、董事、監(jiān)事、行長(zhǎng)和其它高級(jí)管理人員；股東能夠依據(jù)本章程起訴股東；股東能夠依據(jù)本章程起訴企業(yè)董事、監(jiān)事、行長(zhǎng)和其它高級(jí)管理人員。第十條本章程所稱其它高級(jí)管理人員是指企業(yè)副行長(zhǎng)、董事會(huì)秘書、財(cái)務(wù)責(zé)任人及經(jīng)董事會(huì)確定其它高級(jí)管理人員等。第十一條依據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查同意,企業(yè)可在中國(guó)外設(shè)置分支機(jī)構(gòu)。企業(yè)設(shè)在國(guó)外分支機(jī)構(gòu)可依所在地法令經(jīng)營(yíng)許可業(yè)務(wù)。企業(yè)實(shí)施一級(jí)法人、分級(jí)經(jīng)營(yíng)管理體制。分支機(jī)構(gòu)不含有法人資格，分支機(jī)構(gòu)在企業(yè)授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù),其民事責(zé)任由企業(yè)負(fù)擔(dān)。企業(yè)對(duì)各分支機(jī)構(gòu)關(guān)鍵人事任免、業(yè)務(wù)政策、綜累計(jì)劃、基礎(chǔ)規(guī)章制度和涉外事務(wù)等實(shí)施統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理,對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施統(tǒng)一管理、統(tǒng)一調(diào)度資金、分級(jí)管理財(cái)務(wù)制度。第十二條企業(yè)以安全性、流動(dòng)性和效益性為經(jīng)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)施獨(dú)立核實(shí)、自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束。企業(yè)實(shí)施國(guó)家金融法律、法規(guī)及方針、政策，接收銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)管理、監(jiān)督和稽核。企業(yè)正當(dāng)權(quán)益及一切正當(dāng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)受國(guó)家法律法規(guī)和政策保護(hù)，不受任何行政機(jī)關(guān)、團(tuán)體或個(gè)人非法干預(yù)和侵犯。第一章經(jīng)營(yíng)宗旨和范圍第十三條企業(yè)經(jīng)營(yíng)宗旨：堅(jiān)持依法經(jīng)營(yíng)，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以經(jīng)營(yíng)效益為目標(biāo)，實(shí)施科學(xué)、高效現(xiàn)代化商業(yè)銀行管理，為經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)高效金融服務(wù)。第十四條經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和相關(guān)部門核準(zhǔn)，企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍是：（一）吸收公眾存款；（二）發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)久貸款；（三）辦理中國(guó)結(jié)算；（四）辦理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；（五）發(fā)行金融債券；（六）代剪發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；（七）買賣政府債券、金融債券；（八）從事同業(yè)拆借；（九）提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；（十）代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；（十一）提供保險(xiǎn)箱業(yè)務(wù)；（十二）辦理委托存貸款業(yè)務(wù)；（十三）從事銀行卡業(yè)務(wù)；（十四）外匯存款；（十五）外匯貸款；（十六）外匯匯款；（十七）外幣兌換；（十八）結(jié)匯、售匯；（十九）國(guó)際結(jié)算；（二十）自營(yíng)及代客外匯買賣；（二十一）同業(yè)外匯拆借；（二十二）買賣或代理買賣股票以外外幣有價(jià)證券；（二十三）資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；（二十四）經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和相關(guān)部門同意其它業(yè)務(wù)。第二章股份第一節(jié)股份第十五條企業(yè)注冊(cè)資本為7,850,000,000元人民幣。企業(yè)全部資本劃分為等額股份，每股面值1元人民幣，計(jì)7,850,000,000股，其中合并提議人股份為：無(wú)錫市商業(yè)銀行股份經(jīng)評(píng)定確定后折股1,077,407,190股；蘇州市商業(yè)銀行股份經(jīng)評(píng)定確定后折股924,505,367股；南通市商業(yè)銀行股份經(jīng)評(píng)定確定后折股743,975,480股；常州市商業(yè)銀行股份經(jīng)評(píng)定確定后折股300,000,000股；淮安市商業(yè)銀行股份經(jīng)評(píng)定確定后折股330,835,700股；徐州市商業(yè)銀行股份經(jīng)評(píng)定確定后折股153,120,797股；揚(yáng)州市商業(yè)銀行股份經(jīng)評(píng)定確定后折股263,541,903股；鎮(zhèn)江市商業(yè)銀行股份經(jīng)評(píng)定確定后折股203,779,900股；鹽城市商業(yè)銀行股份經(jīng)評(píng)定確定后折股150,007,420股；連云港市商業(yè)銀行股份經(jīng)評(píng)定確定后折股166,020,000股。前述十家城市商業(yè)銀行股東所持股份經(jīng)評(píng)定確定后折股總數(shù)為4,313,193,757股，企業(yè)新募股份3,536,806,243股。企業(yè)設(shè)置后，合并提議人解散，合并提議人原股東成為本企業(yè)股東，持股數(shù)為經(jīng)評(píng)定確定后折股數(shù)。第十六條企業(yè)股份采取股權(quán)證形式，股權(quán)證是證實(shí)股東所持企業(yè)股份書面憑證。第十七條企業(yè)印發(fā)記名股權(quán)證，作為股東持股憑證和分紅依據(jù)。第十八條企業(yè)印發(fā)股權(quán)證，采取一戶一證制。股權(quán)證載明下列事項(xiàng)：（一）企業(yè)名稱；（二）企業(yè)登記成立日期；（三）股權(quán)證股份金額及代表股份數(shù)；（四）持有股權(quán)證股東姓名或名稱；（五）股權(quán)證編號(hào)。第十九條企業(yè)股權(quán)證加蓋企業(yè)公章，并經(jīng)企業(yè)法定代表人簽署后方為有效。企業(yè)公章和企業(yè)法定代表人署名能夠采取印刷形式。第二十條企業(yè)置備股東名冊(cè)。股東名冊(cè)載明下列事項(xiàng)：（一）股東姓名或名稱、住所；（二）各股東所持股份數(shù)；（三）各股東所持股權(quán)證編號(hào)；（四）各股東取得其股份日期。股東名冊(cè)存放于企業(yè)住所。第二十一條股權(quán)證被盜、遺失或滅失，股東應(yīng)立即持有效證件向企業(yè)申請(qǐng)掛失并在省級(jí)以上報(bào)刊上發(fā)表公告，股東在公告之日起六十天以后能夠向企業(yè)申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)股權(quán)證；股東也能夠依據(jù)《中國(guó)民事訴訟法》要求公告催告程序請(qǐng)求人民法院宣告該股權(quán)證失效，人民法院依法宣告該股權(quán)證失效，股東能夠向企業(yè)申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)股權(quán)證。第二十二條企業(yè)或企業(yè)分支機(jī)構(gòu)不得以贈(zèng)和、墊資、擔(dān)保、賠償或貸款等形式，對(duì)購(gòu)置或擬購(gòu)置企業(yè)股份行為提供任何資助。第二節(jié)股份增減和回購(gòu)第二十三條依據(jù)企業(yè)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展需要，依據(jù)法律法規(guī)要求，經(jīng)股東大會(huì)作出決議，并經(jīng)國(guó)家相關(guān)主管部門同意后，企業(yè)能夠采取下列方法增加注冊(cè)資本：（一）向境內(nèi)外社會(huì)公眾公開發(fā)行股份或定向募集新股；（二）向現(xiàn)有股東配售股份；（三）向現(xiàn)有股東派送紅股；（四）以公積金轉(zhuǎn)增股本(五)

吸收合并其它金融機(jī)構(gòu)；（六）法律法規(guī)要求和國(guó)家相關(guān)主管部門許可其它方法。第二十四條經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同意，企業(yè)能夠降低注冊(cè)資本。企業(yè)降低注冊(cè)資本，根據(jù)《企業(yè)法》、《商業(yè)銀行法》和其它相關(guān)要求和企業(yè)章程要求程序辦理。第二十五條有下列情形之一，企業(yè)能夠收購(gòu)本企業(yè)股份：（一）降低企業(yè)注冊(cè)資本；（二）和持有本企業(yè)股份其它企業(yè)合并；（三）將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本企業(yè)職員；（四）股東因?qū)蓶|大會(huì)作出企業(yè)合并、分立決議持異議，要求企業(yè)收購(gòu)其股份；（五）法律法規(guī)要求其它情形。企業(yè)因前款第（一）項(xiàng)至第（三）項(xiàng)原因收購(gòu)本企業(yè)股份，應(yīng)該經(jīng)股東大會(huì)決議。企業(yè)依據(jù)前款要求收購(gòu)本企業(yè)股份后，屬于第（一）項(xiàng)情形，應(yīng)該自收購(gòu)之日起十日內(nèi)注銷；屬于第（二）項(xiàng)、第（四）項(xiàng)情形，應(yīng)該在六個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)讓或注銷。企業(yè)依據(jù)第一款第（三）項(xiàng)要求收購(gòu)本企業(yè)股份，不得超出本企業(yè)已發(fā)行股份總額百分之五；用于收購(gòu)資金應(yīng)該從企業(yè)稅后利潤(rùn)中支出；所收購(gòu)股份應(yīng)該在十二個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)讓給職員。第二十六條企業(yè)回購(gòu)股份，能夠下列方法之一進(jìn)行：（一）經(jīng)過(guò)公開交易方法回購(gòu)；（二）向全體股東按攝影同百分比發(fā)出回購(gòu)要約；（三）法律法規(guī)要求和相關(guān)部門同意其它方法。第二十七條企業(yè)回購(gòu)股份后，依據(jù)法律法規(guī)要求辦理變更登記并公告。第三節(jié)股份轉(zhuǎn)讓第二十八條企業(yè)股份能夠依法轉(zhuǎn)讓，企業(yè)股份受讓人應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)相關(guān)向金融機(jī)構(gòu)投資入股條件要求。受讓人購(gòu)置企業(yè)股份后持股總數(shù)或變更后持有企業(yè)股份總數(shù)達(dá)成《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)要求百分比以上，須經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同意。第二十九條企業(yè)董事、監(jiān)事、行長(zhǎng)和其它高級(jí)管理人員應(yīng)該在其任職期間內(nèi)，定時(shí)向企業(yè)申報(bào)其所持有企業(yè)股份；在其任職期間和離職后六個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓其所持有企業(yè)股份。第三十條企業(yè)不接收本企業(yè)股權(quán)作為質(zhì)押權(quán)標(biāo)。第三十一條持有企業(yè)百分之五以上股份股東，將其所持有企業(yè)股份在受讓之日起六個(gè)月以內(nèi)轉(zhuǎn)讓，或在轉(zhuǎn)讓之日起六個(gè)月以內(nèi)又受讓，由此取得利潤(rùn)歸企業(yè)全部。前款要求適適用于持有企業(yè)百分之五以上股份法人股東董事、監(jiān)事、經(jīng)理和其它高級(jí)管理人員。第三章股東和股東大會(huì)第一節(jié)股東第三十二條企業(yè)股東為依法持有企業(yè)股份單位或自然人。第三十三條企業(yè)股東根據(jù)其所持股份享受權(quán)利，負(fù)擔(dān)義務(wù)。每一股份享受相同權(quán)利，負(fù)擔(dān)相同義務(wù)。股東應(yīng)該正當(dāng)行使權(quán)利，遵遵法律法規(guī)和章程要求，不得違法干預(yù)董事會(huì)和高級(jí)管理層推行職責(zé)；股東濫用股東權(quán)利給企業(yè)或其它股東造成損失，應(yīng)該依法負(fù)擔(dān)賠償責(zé)任。第三十四條股東名冊(cè)是證實(shí)股東持有企業(yè)股份依據(jù)，股份權(quán)屬變更自股東名稱記載于股東名冊(cè)之日起生效。第三十五條企業(yè)召開股東大會(huì)、分配股利、清算及從事其它需要確定股權(quán)行為時(shí)，由董事會(huì)決定某一日為股權(quán)登記日，股權(quán)登記日結(jié)束時(shí)在冊(cè)股東為企業(yè)股東。第三十六條企業(yè)股東享受下列權(quán)利：（一）依據(jù)其所持有股份份額取得股利和其它形式利益分配；（二）參與或委托代理人參與股東會(huì)議，并享受選舉權(quán)、被選舉權(quán)和表決權(quán)；（三）對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行監(jiān)督，提出提議或質(zhì)詢；（四）依據(jù)法律法規(guī)和企業(yè)章程要求，轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)和或質(zhì)押其所持有股份；（五）查閱企業(yè)章程、股東大會(huì)會(huì)議統(tǒng)計(jì)及季度、中期和年度財(cái)務(wù)匯報(bào)；（六）企業(yè)終止或清算時(shí)，按其所持有股份份額參與企業(yè)剩下財(cái)產(chǎn)分配；（七）法律法規(guī)和企業(yè)章程所給予其它權(quán)利。第三十七條股東提出查閱上述相關(guān)信息或索取資料，應(yīng)該向企業(yè)提供證實(shí)其持股數(shù)量書面文件并繳付合理費(fèi)用，企業(yè)經(jīng)核實(shí)股東身份后根據(jù)股東要求給予提供。第三十八條股東大會(huì)、董事會(huì)決議違反法律法規(guī)，侵犯股東正當(dāng)權(quán)益，股東有權(quán)依法向人民法院提起要求停止該違法行為或侵權(quán)行為訴訟。第三十九條企業(yè)股東負(fù)擔(dān)下列義務(wù)：（一）遵守企業(yè)章程；（二）依其所認(rèn)購(gòu)股份和入股方法繳納股金；（三）除法律法規(guī)要求情形外，不得退股；（四）依其所持股份對(duì)企業(yè)債務(wù)和虧損負(fù)擔(dān)責(zé)任；（五）維護(hù)企業(yè)利益，反對(duì)和抵制有損于企業(yè)利益行為；（六）實(shí)施股東大會(huì)決議；（七）在企業(yè)資本充足率低于法定標(biāo)按時(shí)，股東應(yīng)支持董事會(huì)提出提升資本充足率方法；（八）當(dāng)企業(yè)法人股東法定代表人、企業(yè)名稱、營(yíng)業(yè)地點(diǎn)、經(jīng)營(yíng)范圍、隸屬關(guān)系及其它重大事項(xiàng)發(fā)生變更，和企業(yè)撤銷、合并、吞并時(shí)，應(yīng)立即通知企業(yè)股權(quán)管理部門，并報(bào)董事會(huì)立案；（九）法律法規(guī)及企業(yè)章程要求其它義務(wù)。第四十條企業(yè)對(duì)股東貸款條件不得優(yōu)于非股東同類貸款條件。股東及其關(guān)聯(lián)企業(yè)向企業(yè)借款應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)相關(guān)要求。股東及其關(guān)聯(lián)企業(yè)在企業(yè)借款逾期未還期間，其表決權(quán)受限制。企業(yè)對(duì)同一股東授信余額不得超出企業(yè)資本余額百分之十。企業(yè)對(duì)同一股東所在集團(tuán)全部授信余額總數(shù)不得超出本企業(yè)最近一期經(jīng)審計(jì)資本余額百分之十五。第四十一條持有企業(yè)百分之五以上有表決權(quán)股份股東需以其所持企業(yè)股份為自己或她人提供質(zhì)押擔(dān)保，應(yīng)該于事前書面通知董事會(huì)。股東在企業(yè)借款余額超出其持有經(jīng)審計(jì)上十二個(gè)月度股權(quán)凈值，且未向企業(yè)提供銀行存單或國(guó)債質(zhì)押擔(dān)保，不得將企業(yè)股份再行質(zhì)押。第四十二條在企業(yè)有借款股東，在企業(yè)可能出現(xiàn)支付缺口等流動(dòng)性困難時(shí)，應(yīng)該立即歸還到期借款，未到期借款也應(yīng)提前償還。第四十三條企業(yè)不為股東及其關(guān)聯(lián)企業(yè)提供擔(dān)保，但股東以銀行存單或國(guó)債提供反擔(dān)保除外。第四十四條企業(yè)控股股東及實(shí)際控制人對(duì)企業(yè)和企業(yè)其它股東負(fù)有誠(chéng)信義務(wù)。控股股東應(yīng)嚴(yán)格依法行使出資人權(quán)利，控股股東不得利用關(guān)聯(lián)交易、利潤(rùn)分配、資產(chǎn)重組、對(duì)外投資、資金占用、借款擔(dān)保等方法損害企業(yè)和其它股東正當(dāng)權(quán)益，不得利用其控制地位損害企業(yè)和其它股東利益。第四十五條企業(yè)章程所稱“控股股東”是指《企業(yè)法》第二百一十七條第（二）項(xiàng)要求控股股東。含有下列條件之一，視為足以對(duì)企業(yè)股東大會(huì)決議產(chǎn)生重大影響股東：（一）單獨(dú)或和她人一致行動(dòng)時(shí)，能夠選出半數(shù)以上董事；（二）單獨(dú)或和她人一致行動(dòng)時(shí)，能夠行使企業(yè)百分之三十以上表決權(quán)或能夠控制企業(yè)百分之三十以上表決權(quán)行使；（三）單獨(dú)或和她人一致行動(dòng)時(shí)，持有企業(yè)百分之三十以上股份；（四）單獨(dú)或和她人一致行動(dòng)時(shí)，能夠以其它方法在實(shí)際上控制企業(yè)。本條所稱“一致行動(dòng)”是指兩個(gè)或兩個(gè)以上人以協(xié)議方法（不管口頭或書面）達(dá)成一致，經(jīng)過(guò)其中任何一人取得對(duì)企業(yè)投票權(quán)，以達(dá)成或鞏固控制企業(yè)目標(biāo)行為。第四十六條企業(yè)章程所稱“實(shí)際控制人”是指《企業(yè)法》第二百一十七條第（三）項(xiàng)要求能夠?qū)嶋H支配企業(yè)行為人。第二節(jié)股東大會(huì)第四十七條股東大會(huì)是企業(yè)權(quán)力機(jī)構(gòu)，依據(jù)法律、法規(guī)和企業(yè)章程要求行使以下職權(quán)：（一）決定企業(yè)經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃；（二）選舉和更換董事和獨(dú)立董事，決定相關(guān)董事和獨(dú)立董事酬勞事項(xiàng)；（三）選舉和更換由股東代表?yè)?dān)任監(jiān)事和外部監(jiān)事，決定相關(guān)監(jiān)事和外部監(jiān)事酬勞事項(xiàng)；（四）審議同意董事會(huì)匯報(bào)；（五）審議同意監(jiān)事會(huì)匯報(bào)；（六）審議同意企業(yè)年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（七）審議同意企業(yè)利潤(rùn)分配方案和填補(bǔ)虧損方案；（八）對(duì)企業(yè)增加或降低注冊(cè)資本作出決議；（九）對(duì)發(fā)行企業(yè)債券作出決議；（十）對(duì)企業(yè)重大資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓或受讓、回購(gòu)企業(yè)股份、企業(yè)合并、分立、解散和清算等事項(xiàng)作出決議；（十一）修改企業(yè)章程；（十二）聽取董事會(huì)對(duì)董事評(píng)價(jià)及獨(dú)立董事相互評(píng)價(jià)結(jié)果；（十三）聽取監(jiān)事會(huì)對(duì)監(jiān)事評(píng)價(jià)及外部監(jiān)事相互評(píng)價(jià)結(jié)果；（十四）審議代表企業(yè)表決權(quán)股份總額百分之三以上股東臨時(shí)提案；（十五）審議同意單筆超出企業(yè)最近經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)值百分之十關(guān)聯(lián)交易；（十六）聽取銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)監(jiān)管意見及企業(yè)實(shí)施整改情況；（十七）對(duì)企業(yè)聘用、解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所作出決議；（十八）審議法律、法規(guī)和企業(yè)章程要求應(yīng)該由股東大會(huì)決定其它事項(xiàng)。第四十八條股東大會(huì)應(yīng)制訂股東大會(huì)議事規(guī)則。股東大會(huì)議事規(guī)則由董事會(huì)確定，股東大會(huì)同意。第四十九條股東大會(huì)分為股東年會(huì)和臨時(shí)股東大會(huì)。股東年會(huì)每十二個(gè)月召開一次，并應(yīng)于上一個(gè)會(huì)計(jì)年度完結(jié)以后六個(gè)月之內(nèi)舉行。第五十條有下列情形之一，企業(yè)在事實(shí)發(fā)生之日起兩個(gè)月以內(nèi)召開臨時(shí)股東大會(huì)：（一）董事人數(shù)不足本章程要求企業(yè)董事最低總數(shù)三分之二時(shí)；（二）企業(yè)未填補(bǔ)虧損達(dá)股本總額三分之一時(shí)；（三）單獨(dú)或合并持有企業(yè)有表決權(quán)股份總額百分之十以上股東書面請(qǐng)求時(shí)；（四）董事會(huì)認(rèn)為必需時(shí)；（五）監(jiān)事會(huì)提議召開時(shí)；（六）二分之一以上獨(dú)立董事提議召開時(shí)；（七）特殊情況下董事長(zhǎng)提議召開時(shí)；（八）企業(yè)章程要求其它情形。前述第（三）項(xiàng)股東持股股數(shù)按股東提出書面要求之日計(jì)算。第五十一條股東大會(huì)由董事會(huì)依法召集，由董事長(zhǎng)主持。董事長(zhǎng)因故不能推行職務(wù)時(shí)，由董事長(zhǎng)指定其它董事主持；董事長(zhǎng)不能出席會(huì)議也未指定人選，由董事會(huì)指定一名董事主持會(huì)議；董事會(huì)未指定會(huì)議主持人，監(jiān)事會(huì)應(yīng)該立即召集和主持；監(jiān)事會(huì)不召集和主持，連續(xù)九十日以上單獨(dú)或累計(jì)持有企業(yè)有表決權(quán)股份總額百分之十以上股份股東能夠自行召開臨時(shí)股東大會(huì)。第五十二條企業(yè)召開股東大會(huì)，董事會(huì)應(yīng)該在會(huì)議召開二十日前通知登記在冊(cè)企業(yè)股東。第五十三條股東大會(huì)通知包含以下內(nèi)容：（一）會(huì)議日期、地點(diǎn)；（二）提交會(huì)議審議事項(xiàng)；（三）有權(quán)出席股東大會(huì)股東及股權(quán)登記日；（四）辦理會(huì)議出席證地點(diǎn)、時(shí)間和要求；（五）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)絡(luò)人姓名、電話號(hào)碼；（六）發(fā)出會(huì)議通知時(shí)間。股東大會(huì)通知應(yīng)該以顯著文字說(shuō)明：全體股東全部有權(quán)出席股東大會(huì)，并能夠委托代理人出席會(huì)議和參與表決，該股東代理人無(wú)須是本企業(yè)股東。第五十四條股東能夠親自出席股東大會(huì)，也能夠委托代理人代為出席和表決。股東應(yīng)該以書面形式委托代理人，由委托人簽署或由其以書面形式委托代理人簽署；委托人為法人，應(yīng)該加蓋法人印章并由其法定代表人簽署。授權(quán)委托書最少應(yīng)該在相關(guān)會(huì)議召開前二十四小時(shí)備置于企業(yè)住所，或召集會(huì)議通知中指定其它地方。第五十五條個(gè)人股東親自出席會(huì)議，應(yīng)出示本人身份證和持股憑證；委托代理人出席會(huì)議，代理人應(yīng)出示本人身份證、授權(quán)委托書和持股憑證。第五十六條法人股東應(yīng)由法定代表人或法定代表人委托代理人出席會(huì)議。法定代表人出席會(huì)議，應(yīng)出示本人身份證、能證實(shí)其含有法定代表人資格有效證實(shí)和持股憑證；委托代理人出席會(huì)議，代理人應(yīng)出示本人身份證、法人股東單位及法定代表人依法出具書面授權(quán)委托書和持股憑證。第五十七條股東出具委托她人出席股東大會(huì)授權(quán)委托書應(yīng)該載明下列內(nèi)容：（一）代理人姓名；（二）是否含有表決權(quán)；（三）分別對(duì)列入股東大會(huì)議程每一審議事項(xiàng)投贊成、反對(duì)或棄權(quán)票指示；（四）對(duì)可能納入股東大會(huì)議程臨時(shí)提案是否有表決權(quán)，假如有表決權(quán)應(yīng)行使何種表決權(quán)具體指示；（五）委托書簽發(fā)日期和使用期限；（六）委托人署名(或蓋章)。委托人為法人股東，應(yīng)加蓋法人單位印章，并由法定代表人署名（或蓋章）。委托書應(yīng)該注明：假如股東不作具體指示，委托代理人是否能夠按自己意思表決。第五十八條出席會(huì)議人員署名冊(cè)由企業(yè)負(fù)責(zé)制作。署名冊(cè)載明參與會(huì)議人員姓名(或單位名稱)、持有或代表股份數(shù)額、股權(quán)證號(hào)及被代理人姓名(或單位名稱)等事項(xiàng)。第五十九條臨時(shí)股東大會(huì)應(yīng)該于會(huì)議召開十五日前通知各股東會(huì)議召開時(shí)間、地點(diǎn)和審議事項(xiàng)。第六十條單獨(dú)或累計(jì)持有企業(yè)有表決權(quán)股份總額百分之十以上股東有權(quán)要求或自行召集臨時(shí)股東大會(huì)，應(yīng)該根據(jù)下列程序辦理：（一）能夠簽署一份或數(shù)份一樣格式內(nèi)容書面文件，提請(qǐng)董事會(huì)召集臨時(shí)股東大會(huì)，并明確會(huì)議議題和具體議決事項(xiàng)。對(duì)于股東要求召開股東大會(huì)書面提案,董事會(huì)應(yīng)該依據(jù)法律、法規(guī)和企業(yè)章程決定是否召開股東大會(huì)。董事會(huì)決定應(yīng)該在收到前述書面文件后十五日內(nèi)回復(fù)。股東持股數(shù)按股東提出書面文件日計(jì)算。（二）假如董事會(huì)在收到召集臨時(shí)股東大會(huì)書面文件后十五日內(nèi)未回復(fù)且三十日內(nèi)沒有發(fā)出召集會(huì)議通知，提出要求股東能夠參考本條第（一）項(xiàng)要求書面要求監(jiān)事會(huì)召集臨時(shí)股東大會(huì)。（三）假如監(jiān)事會(huì)在收到書面文件后三十日內(nèi)不依法召集和主持臨時(shí)股東大會(huì)，且提出要求股東已連續(xù)九十日以上單獨(dú)或合并持有企業(yè)有表決權(quán)股份總額百分之十以上股份，提出要求股東能夠在董事會(huì)收到該文件四個(gè)月以后自行召集臨時(shí)股東大會(huì)。召集程序應(yīng)該盡可能和董事會(huì)召集股東大會(huì)程序相同。股東因董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)未召集而自行召集并舉行臨時(shí)股東大會(huì)，其所發(fā)生合理費(fèi)用由企業(yè)負(fù)擔(dān)。第六十一條股東決定自行召開臨時(shí)股東大會(huì)，應(yīng)該事先書面通知董事會(huì)并報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)立案，發(fā)出召開臨時(shí)股東大會(huì)通知，通知內(nèi)容應(yīng)該符合以下要求：（一）提案不得增加新內(nèi)容，不然提出要求股東應(yīng)按上述程序重新向董事會(huì)提出召開臨時(shí)股東大會(huì)請(qǐng)求；（二）會(huì)議地點(diǎn)應(yīng)該為企業(yè)所在地。第六十二條股東決定自行召開臨時(shí)股東大會(huì)，董事會(huì)及董事會(huì)秘書應(yīng)切實(shí)推行職責(zé)。在報(bào)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)立案后，臨時(shí)股東大會(huì)能夠由提出要求股東主持，會(huì)議召開程序應(yīng)該符合企業(yè)章程要求，應(yīng)該由律師出具法律意見；第六十三條監(jiān)事會(huì)或二分之一以上獨(dú)立董事要求召集臨時(shí)股東大會(huì)，應(yīng)該根據(jù)下列程序辦理：（一）簽署一份或數(shù)份一樣格式內(nèi)容書面文件，提請(qǐng)董事會(huì)召集臨時(shí)股東大會(huì)，并說(shuō)明會(huì)議議題。董事會(huì)在收到前述書面文件后，應(yīng)該立即發(fā)出召集臨時(shí)股東大會(huì)通知。（二）董事會(huì)在收到書面文件后三十日內(nèi)沒有發(fā)出召集會(huì)議通知，提出召集會(huì)議監(jiān)事會(huì)或二分之一以上獨(dú)立董事在報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)立案后，能夠在董事會(huì)收到該文件兩個(gè)月以后自行召集臨時(shí)股東大會(huì)。召集程序應(yīng)該盡可能和董事會(huì)召集股東大會(huì)程序相同。第六十四條股東大會(huì)會(huì)議會(huì)議通知發(fā)出后，除有不可抗力或其它意外事件等原因以外，董事會(huì)或自行召集會(huì)議主持人不得變更股東會(huì)議召開時(shí)間；因不可抗力確需變更股東會(huì)議召開時(shí)間，不所以變更股權(quán)登記日。第六十五條董事人數(shù)不足本章程要求企業(yè)董事最低總數(shù)三分之二時(shí)；或企業(yè)未填補(bǔ)虧損額達(dá)成股本總額三分之一，董事會(huì)未在要求期限內(nèi)召集臨時(shí)股東大會(huì)，監(jiān)事會(huì)或股東能夠根據(jù)企業(yè)章程要求程序自行召集臨時(shí)股東大會(huì)。第六十六條企業(yè)董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員應(yīng)該出席股東會(huì)議。股東會(huì)議能夠邀請(qǐng)監(jiān)管部門等相關(guān)人員列席會(huì)議，具體范圍由董事會(huì)或自行召集會(huì)議主持方?jīng)Q定。第三節(jié)股東大會(huì)提案第六十七條董事會(huì)在召開股東大會(huì)通知中應(yīng)列出此次股東大會(huì)討論事項(xiàng)。會(huì)議通知發(fā)出后，董事會(huì)標(biāo)準(zhǔn)上不得再提出會(huì)議通知中未列出事項(xiàng)新提案，對(duì)原有提案修改應(yīng)該在股東大會(huì)召開前十天通知企業(yè)股東，不然，會(huì)議召開日期應(yīng)該順延，以確保最少有十天間隔期。第六十八條單獨(dú)或累計(jì)持有企業(yè)有表決權(quán)股份總額百分之三以上股份股東，能夠在股東大會(huì)召開十日前提出臨時(shí)提案并書面提交董事會(huì)；董事會(huì)應(yīng)該在收到提案后二日內(nèi)完成提案審核，對(duì)審核經(jīng)過(guò)提案應(yīng)該立即通知其它股東，并將該臨時(shí)提案提交股東大會(huì)審議。臨時(shí)提案內(nèi)容應(yīng)該屬于股東大會(huì)職權(quán)范圍，并有明確議題和具體決議事項(xiàng)。股東大會(huì)不得對(duì)第六十七條和本條前款所發(fā)出通知中未列明事項(xiàng)作出決議。第六十九條股東大會(huì)提案應(yīng)該符合下列條件：（一）提案內(nèi)容和法律、法規(guī)和章程要求不相抵觸，而且屬于企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍和股東大會(huì)職權(quán)范圍；（二）有明確議題和具體決議事項(xiàng)；（三）以書面形式提交或送達(dá)董事會(huì)。第七十條董事會(huì)應(yīng)該以企業(yè)和股東最大利益為行為準(zhǔn)則，根據(jù)企業(yè)章程要求對(duì)股東大會(huì)提案進(jìn)行審查。董事會(huì)決定不將提案列入股東大會(huì)議程，應(yīng)該在該次股東大會(huì)上進(jìn)行解釋和說(shuō)明。第七十一條提出提案且符合本章程第六十條要求條件股東對(duì)董事會(huì)不將其提案列入股東大會(huì)議程決定持有異議，在董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)不推行職責(zé)情況下，能夠根據(jù)企業(yè)章程要求程序自行召集臨時(shí)股東大會(huì)。第七十二條董事、監(jiān)事提名方法和程序?yàn)椋海ㄒ唬┒聲?huì)、監(jiān)事會(huì)換屆選舉時(shí)，在企業(yè)章程要求人數(shù)范圍內(nèi)，董事、監(jiān)事候選人由上一屆董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)提名；如董事、監(jiān)事在任期內(nèi)辭職或被免職，補(bǔ)選下任董事、監(jiān)事候選人由余任董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)提名。持有或合并持有企業(yè)有表決權(quán)股份總額百分之五以上股東可單獨(dú)或聯(lián)名向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)提出董事和監(jiān)事候選人人選。同一股東不得同時(shí)提名董事和監(jiān)事人選，同一股東提名董事（監(jiān)事）人選已擔(dān)任董事（監(jiān)事）職務(wù)，在其任職屆滿前該股東不得再提名董事（監(jiān)事）候選人。（二）董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)對(duì)董事、監(jiān)事候選人任職資格和條件進(jìn)行審議，經(jīng)審議經(jīng)過(guò)后，以書面提案方法向股東大會(huì)提出董事、監(jiān)事候選人。董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)應(yīng)該向股東提供候選董事、監(jiān)事簡(jiǎn)歷和基礎(chǔ)情況。（三）董事、監(jiān)事候選人應(yīng)在股東大會(huì)召開之前作出書面承諾，同意接收提名，承諾公開披露董事、監(jiān)事候選人資料真實(shí)、完整并確保當(dāng)選后切實(shí)推行董事、監(jiān)事義務(wù)。（四）遇有臨時(shí)增補(bǔ)或更換董事、監(jiān)事，由董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)提出提議名單，股東大會(huì)給予選舉或更換。第四節(jié)股東大會(huì)決議第七十三條股東大會(huì)實(shí)施一股一票表決制度，即出席股東大會(huì)股東(包含委托代理人)以其所代表有表決權(quán)股份數(shù)額行使表決權(quán)，每一股份享受一票表決權(quán)。企業(yè)持有股份無(wú)表決權(quán)。第七十四條股東大會(huì)采取記名方法投票表決。股東大會(huì)能夠采取通訊表決方法進(jìn)行，但年度股東大會(huì)和應(yīng)監(jiān)事會(huì)、獨(dú)立董事或股東提議召開臨時(shí)股東大會(huì)不得采取通訊表決方法；股東大會(huì)審議第四十七條第（二）、（三）、（七）至（十一）和（十七）事項(xiàng)時(shí)，不得采取通訊表決方法。第七十五條股東大會(huì)決議分為一般決議和尤其決議。第七十六條股東大會(huì)作出一般決議，應(yīng)該由出席股東大會(huì)股東(包含委托代理人)所持表決權(quán)二分之一以上經(jīng)過(guò)。下列事項(xiàng)由股東大會(huì)以一般決議經(jīng)過(guò)：（一）董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)工作匯報(bào)；（二）董事會(huì)確定利潤(rùn)分配方案和填補(bǔ)虧損方案；（三）董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)組員任免及其酬勞和支付方案；（四）企業(yè)年度預(yù)算方案、決算方案；（五）發(fā)行企業(yè)債券；（六）企業(yè)年度匯報(bào)及對(duì)外披露信息；（七）聘用或解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；（八）股東大會(huì)職權(quán)范圍內(nèi)需審批關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)；（九）除法律、法規(guī)要求或企業(yè)章程要求應(yīng)該以尤其決議經(jīng)過(guò)以外其它事項(xiàng)。第七十七條股東大會(huì)作出尤其決議，應(yīng)該由出席股東大會(huì)股東（包含委托代理人）所持表決權(quán)三分之二以上經(jīng)過(guò)。法律、行政法規(guī)或企業(yè)章程另有要求除外。下列事項(xiàng)由股東大會(huì)以尤其決議經(jīng)過(guò)：（一）企業(yè)增加或降低注冊(cè)資本；（二）企業(yè)重大收購(gòu)、回購(gòu)企業(yè)股份；（三）企業(yè)分立、合并、解散、清算或變更企業(yè)形式；（四）企業(yè)章程修改；（五）企業(yè)章程要求或股東大會(huì)以一般決議認(rèn)定會(huì)對(duì)企業(yè)產(chǎn)生重大影響、需要以尤其決議經(jīng)過(guò)其它事項(xiàng)。第七十八條非經(jīng)股東大會(huì)以尤其決議同意，企業(yè)不得和董事、行長(zhǎng)和其它高級(jí)管理人員以外人簽訂將企業(yè)全部或關(guān)鍵業(yè)務(wù)管理交予該人負(fù)責(zé)協(xié)議。第七十九條股東大會(huì)對(duì)每一名董事、監(jiān)事候選人應(yīng)該逐一進(jìn)行表決。第八十條每一審議事項(xiàng)表決投票，應(yīng)該最少有兩名股東代表和一名監(jiān)事參與清點(diǎn)，并由清點(diǎn)人代表當(dāng)場(chǎng)公布表決結(jié)果。第八十一條會(huì)議主持人依據(jù)表決結(jié)果決定股東大會(huì)決議是否經(jīng)過(guò)，并當(dāng)場(chǎng)宣告表決結(jié)果。決議表決結(jié)果載入會(huì)議統(tǒng)計(jì)。第八十二條會(huì)議主持人假如對(duì)提交表決決議結(jié)果有任何懷疑，能夠?qū)λ镀睌?shù)進(jìn)行點(diǎn)算；假如會(huì)議主持人未進(jìn)行點(diǎn)票，出席會(huì)議股東或委托代理人對(duì)會(huì)議主持人宣告結(jié)果有異議，有權(quán)在宣告表決結(jié)果后立即要求點(diǎn)票，會(huì)議主持人應(yīng)該即時(shí)點(diǎn)票。第八十三條股東大會(huì)審議關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí)，關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決，其所代表股份數(shù)不計(jì)入有效表決總數(shù)；如有特殊情況關(guān)聯(lián)股東無(wú)法回避時(shí)，在取得股東大會(huì)同意后，能夠根據(jù)正常程序進(jìn)行表決。關(guān)聯(lián)股東回避和表決程序?yàn)椋宏P(guān)聯(lián)股東應(yīng)主動(dòng)提出回避申請(qǐng)，其它股東也有權(quán)提出關(guān)聯(lián)股東回避。董事會(huì)應(yīng)依據(jù)相關(guān)要求審查該股東是否屬于關(guān)聯(lián)股東，并決定該股東是否回避。應(yīng)予回避關(guān)聯(lián)股東能夠參與審議關(guān)聯(lián)交易，并能夠就該關(guān)聯(lián)交易是否公平、正當(dāng)及產(chǎn)生原因等向股東大會(huì)作出解釋和說(shuō)明。股東大會(huì)對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)作出決議必需經(jīng)出席會(huì)議非關(guān)聯(lián)股東所持表決權(quán)股份二分之一以上經(jīng)過(guò)方為有效；如關(guān)聯(lián)交易包含章程第七十七條要求尤其決議事項(xiàng)，股東大會(huì)決議必需經(jīng)出席會(huì)議非關(guān)聯(lián)股東所持表決權(quán)股份三分之二以上經(jīng)過(guò)方為有效。第八十四條除包含企業(yè)商業(yè)秘密不能在股東大會(huì)上公開事項(xiàng)以外，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或出席會(huì)議高級(jí)管理人員應(yīng)該對(duì)股東質(zhì)詢和提議作出回復(fù)或說(shuō)明。第八十五條股東大會(huì)應(yīng)該有會(huì)議統(tǒng)計(jì)。會(huì)議統(tǒng)計(jì)記載以下內(nèi)容：（一）出席股東大會(huì)股東（包含委托代理人）所持股份數(shù)，占企業(yè)總股份百分比；（二）召開會(huì)議日期、地點(diǎn)；（三）會(huì)議主持人姓名、會(huì)議議程；（四）各講話人對(duì)每個(gè)審議事項(xiàng)講話關(guān)鍵點(diǎn)；（五）每一表決事項(xiàng)表決結(jié)果；（六）股東質(zhì)詢意見、提議和對(duì)應(yīng)回復(fù)或說(shuō)明等內(nèi)容；（七）監(jiān)事會(huì)或股東依據(jù)企業(yè)章程相關(guān)要求召開臨時(shí)股東大會(huì)，在會(huì)議統(tǒng)計(jì)中應(yīng)說(shuō)明召集、召開臨時(shí)股東大會(huì)過(guò)程；（八）決議事項(xiàng)或表決結(jié)果包含關(guān)聯(lián)交易，會(huì)議統(tǒng)計(jì)應(yīng)對(duì)相關(guān)聯(lián)關(guān)系股東是否參與表決情況作出記載，假如參與表決，應(yīng)說(shuō)明理由；（九）股東大會(huì)認(rèn)為和企業(yè)章程要求應(yīng)該載入會(huì)議統(tǒng)計(jì)其它內(nèi)容。第八十六條股東大會(huì)統(tǒng)計(jì)由主持人、出席會(huì)議董事和統(tǒng)計(jì)員署名。會(huì)議統(tǒng)計(jì)應(yīng)該和出席股東署名冊(cè)及代理出席委托書一并作為企業(yè)檔案交由董事會(huì)秘書保留，保留期限為永久保留。第八十七條股東大會(huì)實(shí)施律師見證制度。董事會(huì)應(yīng)聘用律師出席股東大會(huì)，律師應(yīng)該對(duì)以下問(wèn)題出具法律意見：（一）股東大會(huì)召集、召開程序是否符正當(dāng)律、法規(guī)及企業(yè)章程要求；（二）驗(yàn)證出席會(huì)議人員資格正當(dāng)有效性；（三）驗(yàn)證提出議案股東資格；（四）股東大會(huì)表決程序是否正當(dāng)有效；（五）企業(yè)要求出具法律意見其它問(wèn)題。董事會(huì)也能夠同時(shí)聘用公證人員出席股東大會(huì)。第四章董事會(huì)第一節(jié)董事第八十八條企業(yè)董事為自然人，由股東大會(huì)選舉產(chǎn)生，可由股東或非股東擔(dān)任。第八十九條企業(yè)董事任職資格應(yīng)符合《企業(yè)法》、《商業(yè)銀行法》和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)相關(guān)要求。下列人員不得擔(dān)任企業(yè)董事：（一）《企業(yè)法》第一百四十七條及《商業(yè)銀行法》第二十七條要求相關(guān)人員；（二）因未推行誠(chéng)信義務(wù)被商業(yè)銀行、其它金融機(jī)構(gòu)或組織免職職務(wù)人員；（三）在本企業(yè)借款逾期未還個(gè)人或企業(yè)任職人員；（四）在本企業(yè)借款余額（不含以銀行存單或國(guó)債質(zhì)押擔(dān)保借款）超出其持有企業(yè)經(jīng)審計(jì)上十二個(gè)月度股權(quán)凈值股東或股東單位任職人員；（五）不含有銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求條件其它人員。第九十條董事由股東大會(huì)選舉或更換。董事任期三年。董事任期屆滿，可連選連任。董事在任期屆滿以前，股東大會(huì)不得無(wú)故解除其職務(wù)。董事任職資格須報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核。董事任期從股東大會(huì)決議經(jīng)過(guò)之日起計(jì)算，至本屆董事會(huì)任期屆滿時(shí)止。第九十一條董事應(yīng)該遵遵法律、法規(guī)和企業(yè)章程要求，忠實(shí)推行職責(zé)，維護(hù)企業(yè)利益。當(dāng)其本身利益和企業(yè)和股東利益相沖突時(shí)，應(yīng)該以維護(hù)企業(yè)和股東最大利益為行為準(zhǔn)則，并確保：（一）在其職責(zé)范圍內(nèi)行使權(quán)力，不得越權(quán)；（二）不得在優(yōu)于其它用戶條件下同企業(yè)簽訂協(xié)議或進(jìn)行交易；（三）不得利用內(nèi)幕信息為自己或她人謀取利益；（四）不得自營(yíng)或?yàn)樗私?jīng)營(yíng)和企業(yè)同類營(yíng)業(yè)或從事?lián)p害企業(yè)利益活動(dòng)；（五）不得利用職務(wù)便利為自己或她人侵占或接收本應(yīng)屬于企業(yè)商業(yè)機(jī)會(huì)；（六）未經(jīng)股東大會(huì)知情同意或同意，不得接收和企業(yè)交易相關(guān)傭金；（七）不得將企業(yè)資產(chǎn)以其個(gè)人名義或以她人名義開立賬戶儲(chǔ)存；（八）不得挪用企業(yè)資金或?qū)⑵髽I(yè)資金借貸給她人；（九）不得以企業(yè)財(cái)產(chǎn)為企業(yè)股東或其它個(gè)人債務(wù)提供擔(dān)保；（十）未經(jīng)股東大會(huì)知情同意或同意，不得泄漏在任職期間所取得包含企業(yè)秘密信息；但在下列情形下，董事能夠向司法機(jī)關(guān)或其它政府主管機(jī)關(guān)披露該信息：1、法律有明確要求；2、社會(huì)公共利益有要求；3、該董事本身正當(dāng)權(quán)益所必需。董事在上列情形下披露企業(yè)信息，應(yīng)該立即向董事會(huì)匯報(bào)。（十一）不得做出其它任何有損企業(yè)利益行為。第九十二條董事應(yīng)該謹(jǐn)慎、認(rèn)真、勤勉地行使企業(yè)所給予權(quán)力，以確保：（一）企業(yè)商業(yè)行為符合國(guó)家法律、法規(guī)和國(guó)家各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)政策要求，商業(yè)活動(dòng)不超越營(yíng)業(yè)執(zhí)照要求業(yè)務(wù)范圍；（二）公平對(duì)待全部股東；（三）認(rèn)真閱讀企業(yè)各項(xiàng)商務(wù)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)匯報(bào)，立即了解企業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理情況；（四）親自行使被正當(dāng)給予企業(yè)管理處理權(quán)，不得受她人操縱；非經(jīng)法定許可或得到股東大會(huì)知情同意或同意，不得將其處理權(quán)轉(zhuǎn)授她人行使；（五）接收監(jiān)事會(huì)對(duì)其推行職責(zé)正當(dāng)監(jiān)督和合理提議。第九十三條未經(jīng)企業(yè)章程要求或董事會(huì)正當(dāng)授權(quán)，任何董事不得以個(gè)人名義代表企業(yè)或董事會(huì)行事。董事以其個(gè)人名義行事時(shí)，在第三方可能會(huì)合理地認(rèn)為該董事在代表企業(yè)或董事會(huì)行事情況下，該董事應(yīng)該事先申明其立場(chǎng)和身份。第九十四條董事個(gè)人或其所任職其它企業(yè)直接或間接和企業(yè)已經(jīng)有或計(jì)劃中協(xié)議、交易、安排相關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)(聘用協(xié)議除外)，不管該事項(xiàng)在通常情況下是否需要董事會(huì)同意同意，董事應(yīng)該立即向董事會(huì)披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系性質(zhì)和程度。除非相關(guān)聯(lián)關(guān)系董事根據(jù)本條前款要求向董事會(huì)作了披露，而且董事會(huì)在不將其計(jì)入法定人數(shù)、該董事亦未參與表決會(huì)議上同意了該事項(xiàng)，企業(yè)有權(quán)撤銷該協(xié)議、交易或安排，但對(duì)方是善意第三人情況下除外。關(guān)聯(lián)董事能夠自行申請(qǐng)回避，其它出席董事會(huì)董事也能夠提出回避請(qǐng)求。關(guān)聯(lián)董事回避和表決程序?yàn)椋宏P(guān)聯(lián)董事應(yīng)主動(dòng)提出回避申請(qǐng)，其它董事也有權(quán)提出該股東回避。董事會(huì)應(yīng)依據(jù)相關(guān)要求審查該董事是否屬于關(guān)聯(lián)董事，并決定該董事是否回避。應(yīng)予回避關(guān)聯(lián)董事能夠參與審議包含自己關(guān)聯(lián)交易，并能夠就該關(guān)聯(lián)交易是否公平、正當(dāng)及產(chǎn)生原因等向董事會(huì)作出解釋和說(shuō)明，但該董事無(wú)權(quán)就相關(guān)事項(xiàng)參與表決，也不得代理其它董事行使表決權(quán)。第九十五條假如董事在企業(yè)首次考慮簽訂相關(guān)協(xié)議、交易、安排前以書面形式通知董事會(huì)，申明因?yàn)橥ㄖ袃?nèi)容，企業(yè)以后達(dá)成協(xié)議、交易、安排和其有利益關(guān)系，則在通知說(shuō)明范圍內(nèi)，相關(guān)董事視為作了本章前條所要求披露。第九十六條董事應(yīng)該投入足夠時(shí)間推行職責(zé)。董事應(yīng)該每十二個(gè)月親自出席最少三分之二以上董事會(huì)會(huì)議。董事連續(xù)兩次未能親自出席，也不委托其它董事出席董事會(huì)會(huì)議，視為不能推行職責(zé)，董事會(huì)應(yīng)該提議股東大會(huì)給予撤換。未能親自出席董事會(huì)會(huì)議又未委托其它董事代為出席董事，應(yīng)該對(duì)董事會(huì)決議負(fù)擔(dān)對(duì)應(yīng)法律責(zé)任。第九十七條董事能夠在任期屆滿以前提出辭職。董事辭職應(yīng)該向董事會(huì)提交書面辭職匯報(bào)。第九十八條如因董事辭職造成企業(yè)董事會(huì)組員人數(shù)低于法定或章程要求最低人數(shù)時(shí)，該董事辭職匯報(bào)應(yīng)該在下任董事填補(bǔ)因其辭職產(chǎn)生缺額后方能生效。董事會(huì)應(yīng)該立即召集臨時(shí)股東大會(huì)，選舉董事填補(bǔ)因董事辭職產(chǎn)生空缺。在股東大會(huì)未就董事選舉作出決議以前，該提出辭職董事和余任董事會(huì)職權(quán)應(yīng)該受到合理限制。第九十九條董事提出辭職或任期屆滿，其對(duì)企業(yè)和股東負(fù)有義務(wù)在辭職或任期結(jié)束后六個(gè)月內(nèi)并不妥然解除，其對(duì)企業(yè)商業(yè)秘密保密義務(wù)在其任職結(jié)束后仍然有效，直至該秘密成為公開信息。其它義務(wù)連續(xù)期間應(yīng)該依據(jù)公平標(biāo)準(zhǔn)決定，視事件發(fā)生和離任時(shí)間長(zhǎng)短和和企業(yè)關(guān)系在何種情況和條件下結(jié)束而定。第一百條任職還未結(jié)束董事，對(duì)因其私自離職使企業(yè)造成損失，應(yīng)該負(fù)擔(dān)賠償責(zé)任。第一百零一條董事不得在可能和本企業(yè)發(fā)生利益沖突金融機(jī)構(gòu)兼職，企業(yè)不以任何形式為董事納稅。第一百零二條本節(jié)相關(guān)董事義務(wù)要求，適適用于企業(yè)監(jiān)事、行長(zhǎng)和其它高級(jí)管理人員。第二節(jié)獨(dú)立董事第一百零三條企業(yè)設(shè)置獨(dú)立董事，獨(dú)立董事人數(shù)為三名。獨(dú)立董事中最少包含一名含有會(huì)計(jì)師高級(jí)職稱或注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格人士。獨(dú)立董事是指不在企業(yè)擔(dān)任除董事外其它職務(wù)，并和企業(yè)及其關(guān)鍵股東不存在可能妨礙其進(jìn)行獨(dú)立客觀判定關(guān)系董事。第一百零四條獨(dú)立董事對(duì)企業(yè)和全體股東負(fù)有誠(chéng)信及勤勉義務(wù)。第一百零五條獨(dú)立董事應(yīng)該符合下列基礎(chǔ)條件：（一）依據(jù)法律、法規(guī)及其它相關(guān)要求，含有擔(dān)任獨(dú)立董事資格；（二）含有五年以上法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或其它有利于推行獨(dú)立董事職責(zé)工作經(jīng)驗(yàn)；（三）含有商業(yè)銀行運(yùn)作基礎(chǔ)知識(shí)，熟悉相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件；（四）確保有足夠時(shí)間和精力有效地推行獨(dú)立董事職責(zé)。第一百零六條下列人員不得擔(dān)任獨(dú)立董事：（一）在企業(yè)或企業(yè)分支機(jī)構(gòu)任職人員或任職前三年內(nèi)在企業(yè)或企業(yè)分支機(jī)構(gòu)任職人員；（二）本條第（一）項(xiàng)所列人員直系親屬、關(guān)鍵社會(huì)關(guān)系（直系親屬是指配偶、父母、兒女等；關(guān)鍵社會(huì)關(guān)系是指弟兄姐妹、岳父母、兒媳女婿、弟兄姐妹配偶、配偶弟兄姐妹等）；（三）直接或間接持有企業(yè)股份百分之一以上或是企業(yè)前十大股東中自然人股東及其直系親屬；（四）直接或間接持有企業(yè)股份百分之一以上股東單位或在企業(yè)前五大股東單位任職人員及其直系親屬；（五）最近十二個(gè)月內(nèi)曾經(jīng)含有本條（二）、（三）（四）項(xiàng)所列舉情形人員；（六）為企業(yè)或分支機(jī)構(gòu)提供財(cái)務(wù)、法律、咨詢等服務(wù)人員或和企業(yè)存在利益關(guān)系人員、機(jī)構(gòu)，或在該等機(jī)構(gòu)中任職人員；（七）企業(yè)章程第九十條所列情形人員；（八）企業(yè)可控制或可經(jīng)過(guò)多種方法對(duì)其施加重大影響人員；（九）其它和企業(yè)關(guān)聯(lián)人員或企業(yè)高級(jí)管理層有任何利益關(guān)系人員。第一百零七條獨(dú)立董事有下列情形之一，組成嚴(yán)重瀆職：（一）泄露企業(yè)商業(yè)秘密，損害企業(yè)正當(dāng)利益；（二）在推行職責(zé)過(guò)程中接收不正當(dāng)利益，或利用獨(dú)立董事地位謀取私利；（三）明知董事會(huì)決議可能造成企業(yè)重大損失，而未提出反對(duì)意見；（四）企業(yè)關(guān)聯(lián)交易造成企業(yè)重大損失，獨(dú)立董事未行使否決權(quán)；（五）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定其它嚴(yán)重瀆職行為。第一百零八條獨(dú)立董事提名、選舉和更換應(yīng)該依據(jù)法律法規(guī)和企業(yè)章程要求進(jìn)行，并應(yīng)遵照下列要求：（一）董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、單獨(dú)或合并持有企業(yè)有表決權(quán)股份百分之五以上股東能夠提出獨(dú)立董事候選人人選，并經(jīng)股東大會(huì)選舉決定。同一股東只能提出一名獨(dú)立董事或外部監(jiān)事候選人，不得既提名獨(dú)立董事又提名外部監(jiān)事。（二）獨(dú)立董事提名人在提名前應(yīng)該取得被提名人同意，提名人應(yīng)該充足了解被提名人職業(yè)、學(xué)歷、職稱、具體工作經(jīng)歷、全部兼職等情況，并對(duì)其擔(dān)任獨(dú)立董事資格和獨(dú)立性發(fā)表意見。被提名人應(yīng)該就其本人和企業(yè)之間不存在任何影響其獨(dú)立客觀判定關(guān)系發(fā)表公開申明。（三）獨(dú)立董事任職資格應(yīng)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同意。董事會(huì)對(duì)被提名人相關(guān)情況有異議，應(yīng)同時(shí)報(bào)送董事會(huì)書面意見。（四）獨(dú)立董事每屆任期三年，任期屆滿，經(jīng)股東大會(huì)選舉能夠繼續(xù)擔(dān)任董事，但不得再擔(dān)任獨(dú)立董事。第一百零九條獨(dú)立董事依法獨(dú)立推行職責(zé)，不受企業(yè)股東或其它和企業(yè)有利害關(guān)系單位或個(gè)人影響。獨(dú)立董事應(yīng)該按時(shí)出席董事會(huì)會(huì)議，了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)和運(yùn)作情況，主動(dòng)調(diào)查、獲取做出決議所需要情況和資料。董事會(huì)應(yīng)該向企業(yè)年度股東大會(huì)提交全體獨(dú)立董事年度匯報(bào)書，并對(duì)其推行職責(zé)情況進(jìn)行說(shuō)明。第一百一十條獨(dú)立董事能夠書面委托其它獨(dú)立董事出席董事會(huì)會(huì)議，但每十二個(gè)月應(yīng)最少親自出席董事會(huì)會(huì)議總數(shù)三分之二。第一百一十一條獨(dú)立董事有以下情形之一，由監(jiān)事會(huì)提請(qǐng)股東大會(huì)給予撤換或免職：（一）因職務(wù)變動(dòng)不符合獨(dú)立董事任職資格條件且本人未提出辭職；（二）年度內(nèi)累計(jì)親自出席董事會(huì)會(huì)議次數(shù)少于董事會(huì)會(huì)議總數(shù)三分之二；（三）任期內(nèi)未能勤勉盡職或有違法違規(guī)行為，或有違誠(chéng)信義務(wù)；（四）出現(xiàn)本章程第一百零七條表述嚴(yán)重瀆職行為；（五）相關(guān)法律法規(guī)要求不適合繼續(xù)擔(dān)任獨(dú)立董事其它情形。監(jiān)事會(huì)提請(qǐng)免職獨(dú)立董事提案應(yīng)該由全體監(jiān)事三分之二以上表決經(jīng)過(guò)方可提請(qǐng)股東大會(huì)審議。獨(dú)立董事在監(jiān)事會(huì)提出免職提案前能夠向監(jiān)事會(huì)解釋相關(guān)情況，進(jìn)行陳說(shuō)和辯解。監(jiān)事會(huì)提請(qǐng)股東大會(huì)免職獨(dú)立董事應(yīng)該在股東大會(huì)會(huì)議召開三十日前向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)匯報(bào)并向獨(dú)立董事本人發(fā)出書面通知，獨(dú)立董事有權(quán)在表決前以口頭或書面形式陳說(shuō)意見，并有權(quán)將該意見在股東大會(huì)會(huì)議召開五日前報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。股東大會(huì)應(yīng)該在依法審議獨(dú)立董事陳說(shuō)意見后進(jìn)行表決。第一百一十二條獨(dú)立董事在任期屆滿前能夠提出辭職。獨(dú)立董事辭職應(yīng)向董事會(huì)提交書面辭職匯報(bào)，對(duì)任何和其辭職相關(guān)或其認(rèn)為有必需引發(fā)本企業(yè)股東和債權(quán)人注意情況進(jìn)行說(shuō)明。如因獨(dú)立董事辭職造成董事會(huì)中獨(dú)立董事人數(shù)低于企業(yè)章程要求人數(shù)，該獨(dú)立董事辭職匯報(bào)應(yīng)該在下任獨(dú)立董事填補(bǔ)其缺額后生效。第一百一十三條獨(dú)立董事除享受《企業(yè)法》、企業(yè)章程和其它相關(guān)法律、法規(guī)給予董事基礎(chǔ)職權(quán)外，還可享受以下尤其職權(quán)：（一）向董事會(huì)提議聘用或解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；（二）向董事會(huì)提請(qǐng)召開臨時(shí)股東大會(huì)；（三）提議召開董事會(huì)；（四）向董事會(huì)提議聘用外部審計(jì)機(jī)構(gòu)和咨詢機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)具體事項(xiàng)進(jìn)行審計(jì)和咨詢；假如上述提議未被采納或上述職權(quán)不能正常行使，企業(yè)應(yīng)將相關(guān)情況給予披露。第一百一十四條獨(dú)立董事應(yīng)該對(duì)企業(yè)以下重大事項(xiàng)向董事會(huì)或股東大會(huì)發(fā)表獨(dú)立意見：（一）提名、任免企業(yè)董事；（二）聘用或解聘企業(yè)高級(jí)管理人員；（三）企業(yè)董事、高級(jí)管理人員薪酬；（四）重大關(guān)聯(lián)交易；（五）利潤(rùn)分配方案；（六）獨(dú)立董事認(rèn)為可能損害中小股東權(quán)益事項(xiàng)；（七）法律、法規(guī)要求其它事項(xiàng)。第一百一十五條獨(dú)立董事應(yīng)該就前述事項(xiàng)發(fā)表以下幾類意見之一：同意；保留心見及其理由；反對(duì)意見及其理由；無(wú)法發(fā)表意見及其障礙。第一百一十六條假如前述相關(guān)事項(xiàng)屬于需要披露事項(xiàng)，企業(yè)應(yīng)該將獨(dú)立董事意見給予公告；獨(dú)立董事之間出現(xiàn)意見分歧無(wú)法達(dá)成一致時(shí)，董事會(huì)應(yīng)將各獨(dú)立董事意見分別披露。獨(dú)立董事在推行職責(zé)過(guò)程中，發(fā)覺董事會(huì)、董事、行長(zhǎng)、其它高級(jí)管理人員及企業(yè)機(jī)構(gòu)和人員有違反法律、法規(guī)、規(guī)章及企業(yè)章程要求情形，應(yīng)立即要求給予糾正并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)匯報(bào)。第一百一十七條為了確保獨(dú)立董事有效行使職權(quán)，企業(yè)應(yīng)該為獨(dú)立董事提供下列必需工作條件：（一）企業(yè)應(yīng)該確保獨(dú)立董事享受和其它董事相同知情權(quán)。凡須經(jīng)董事會(huì)決議事項(xiàng)，企業(yè)必需按法定時(shí)間提前通知獨(dú)立董事并同時(shí)提供充足資料，獨(dú)立董事認(rèn)為資料不充足，能夠要求補(bǔ)充。當(dāng)二分之一以上獨(dú)立董事認(rèn)為資料不充足或論證不明確時(shí)，可聯(lián)名書面向董事會(huì)提出延期召開董事會(huì)會(huì)議或延期審議該事項(xiàng)，董事會(huì)應(yīng)給予采納。（二）企業(yè)應(yīng)建立獨(dú)立董事工作制度。董事會(huì)秘書應(yīng)主動(dòng)為獨(dú)立董事推行職責(zé)提供幫助，立即向獨(dú)立董事提供相關(guān)材料和信息，定時(shí)通報(bào)企業(yè)運(yùn)行情況，必需時(shí)可組織獨(dú)立董事實(shí)地考察。（三）獨(dú)立董事行使職權(quán)時(shí)，企業(yè)相關(guān)人員應(yīng)該主動(dòng)配合，不得拒絕、阻礙或隱瞞，不得干預(yù)其獨(dú)立行使職權(quán)。（四）獨(dú)立董事推行職責(zé)時(shí)所需合理費(fèi)用由企業(yè)負(fù)擔(dān)。（五）企業(yè)給獨(dú)立董事合適津貼。津貼標(biāo)準(zhǔn)由董事會(huì)制訂預(yù)案，股東大會(huì)審議經(jīng)過(guò)，并在企業(yè)年報(bào)中進(jìn)行披露。除上述津貼外，獨(dú)立董事不得從企業(yè)及其關(guān)鍵股東或有利害關(guān)系機(jī)構(gòu)和人員處取得額外、未予披露其它利益。企業(yè)向獨(dú)立董事提供資料，企業(yè)及獨(dú)立董事本人應(yīng)該最少保留五年。第一百一十八條除本節(jié)對(duì)獨(dú)立董事有特殊要求，本章程相關(guān)董事要求均適適用于獨(dú)立董事。第三節(jié)董事會(huì)第一百一十九條企業(yè)設(shè)董事會(huì)。董事會(huì)是股東大會(huì)實(shí)施機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。董事會(huì)接收監(jiān)事會(huì)監(jiān)督。第一百二十條董事會(huì)由十三至十九名董事組成，設(shè)董事長(zhǎng)一名。第一百二十一條董事會(huì)行使下列職權(quán)：（一）負(fù)責(zé)召集股東大會(huì)，并向大會(huì)匯報(bào)工作；（二）實(shí)施股東大會(huì)決議；（三）確定企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略，決定企業(yè)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；（四）制訂企業(yè)年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案、利潤(rùn)分配方案和填補(bǔ)虧損方案；（五）對(duì)董事履職情況進(jìn)行考評(píng)和評(píng)價(jià)，并負(fù)責(zé)向股東大會(huì)匯報(bào)；（六）制訂企業(yè)增加或降低注冊(cè)資本、發(fā)行債券或其它證券及上市方案；（七）擬訂企業(yè)重大資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、受讓、回購(gòu)企業(yè)股份或合并、分立和解散方案；（八）決定企業(yè)分支機(jī)構(gòu)及內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、合并及撤銷；（九）決定重大對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)；（十）審議同意單筆超出企業(yè)最近經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)值百分之五以上、百分之十以下關(guān)聯(lián)交易；（十一）聘用或解聘行長(zhǎng)、董事會(huì)秘書。依據(jù)行長(zhǎng)提名，聘用或解聘副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)責(zé)任人及其它高級(jí)管理人員，并決定其酬勞事項(xiàng)、獎(jiǎng)懲事項(xiàng)及支付方法；（十二）決定企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制政策，制訂企業(yè)基礎(chǔ)管理制度；（十三）制訂企業(yè)章程修改方案；（十四）管理企業(yè)信息披露事項(xiàng)，并對(duì)企業(yè)會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)匯報(bào)體系完整性、正確性負(fù)擔(dān)最終責(zé)任；（十五）向股東大會(huì)提請(qǐng)聘用或更換為企業(yè)審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所；（十六）審定行長(zhǎng)工作細(xì)則，聽取行長(zhǎng)工作匯報(bào)并檢驗(yàn)行長(zhǎng)工作；（十七）法律、法規(guī)或企業(yè)章程要求和股東大會(huì)授予其它職權(quán)。第一百二十二條低于企業(yè)最近經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)值百分之五以下關(guān)聯(lián)交易審議和同意程序，由董事會(huì)根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)相關(guān)政策另行要求。第一百二十三條董事會(huì)應(yīng)該就注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)匯報(bào)出含有保留心見審計(jì)匯報(bào)向股東大會(huì)作出說(shuō)明。第一百二十四條董事會(huì)應(yīng)制訂董事會(huì)議事規(guī)則，以確保董事會(huì)工作效率和科學(xué)決議。第一百二十五條企業(yè)依據(jù)需要，可由董事會(huì)授權(quán)董事長(zhǎng)在董事會(huì)閉會(huì)期間行使董事會(huì)部分職權(quán)。第一百二十六條董事會(huì)應(yīng)該確定其利用企業(yè)財(cái)產(chǎn)所作出投資和財(cái)產(chǎn)處理權(quán)限，建立嚴(yán)格審查和決議程序；重大投資項(xiàng)目和財(cái)產(chǎn)處理應(yīng)該組織相關(guān)教授、專業(yè)人員進(jìn)行評(píng)審，并報(bào)股東大會(huì)同意。固定資產(chǎn)購(gòu)置和財(cái)產(chǎn)處理在三億元人民幣以下由董事長(zhǎng)或授權(quán)行長(zhǎng)同意；三億元以上、十億元以下由董事會(huì)同意；十億元以上由股東大會(huì)同意。第一百二十七條董事會(huì)應(yīng)該建立信息匯報(bào)制度，要求高級(jí)管理層定時(shí)向董事會(huì)、董事匯報(bào)企業(yè)經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)。信息匯報(bào)制度最少應(yīng)該包含以下內(nèi)容：（一）向董事會(huì)、董事匯報(bào)信息內(nèi)容及其最低匯報(bào)標(biāo)準(zhǔn)；（二）信息匯報(bào)頻率；（三）信息匯報(bào)方法；（四）信息匯報(bào)責(zé)任主體及匯報(bào)不立即、不完整應(yīng)該負(fù)擔(dān)責(zé)任；（五）信息保密要求。第一百二十八條董事會(huì)應(yīng)該定時(shí)評(píng)定企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況，評(píng)定包含財(cái)務(wù)指標(biāo)和非財(cái)務(wù)指標(biāo)。定時(shí)開展對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)情況審計(jì)，連續(xù)關(guān)注企業(yè)會(huì)計(jì)及財(cái)務(wù)管理體系健全性和有效性，立即發(fā)覺可能造成財(cái)務(wù)匯報(bào)不正確原因，并向高級(jí)管理層提出糾正意見。第一百二十九條董事長(zhǎng)由全體董事過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生和免職，離任時(shí)須接收審計(jì)部門審計(jì)。董事長(zhǎng)任職資格須報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核。第一百三十條董事長(zhǎng)行使下列職權(quán)：（一）主持股東大會(huì)和召集、主持董事會(huì)會(huì)議；（二）督促、檢驗(yàn)董事會(huì)決議實(shí)施；（三）簽署企業(yè)股權(quán)證、企業(yè)債券及其它有價(jià)證券；（四）向董事會(huì)提名行長(zhǎng)人選；（五）簽署董事會(huì)關(guān)鍵文件和其它應(yīng)該由企業(yè)法定代表人簽署文件；（六）行使法定代表人職權(quán)；（七）在發(fā)生特大自然災(zāi)難等不可抗力緊急情況下，對(duì)企業(yè)事務(wù)行使符正當(dāng)律要求和企業(yè)利益尤其處理權(quán)，但在事后應(yīng)立即向董事會(huì)和股東大會(huì)匯報(bào)；（八）特殊情況下提議召開股東大會(huì)；（九）董事會(huì)授予其它職權(quán)。董事長(zhǎng)不能推行職權(quán)時(shí)，應(yīng)該指定其它董事代行其職權(quán)。第一百三十一條董事會(huì)每十二個(gè)月應(yīng)召開不少于四次會(huì)議，由董事長(zhǎng)召集，會(huì)議通知和會(huì)議文件應(yīng)于會(huì)議召開十日以前書面通知全體董事。董事會(huì)應(yīng)該通知監(jiān)事列席董事會(huì)會(huì)議。第一百三十二條有下列情形之一，董事長(zhǎng)應(yīng)自接到提議后五個(gè)工作日內(nèi)召集臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議：（一）董事長(zhǎng)認(rèn)為必需時(shí)；（二）三分之一以上董事聯(lián)名提議時(shí)；（三）二分之一以上獨(dú)立董事提議時(shí)；（四）監(jiān)事會(huì)提議時(shí)；（五）代表十分之一以上表決權(quán)股東提議時(shí)；（六）行長(zhǎng)提議時(shí)。第一百三十三條董事會(huì)召開臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議通知方法為書面通知，包含掛號(hào)信、電報(bào)、電傳及經(jīng)確定收到傳真；通知時(shí)限為：會(huì)議召開前五個(gè)工作日內(nèi)送達(dá)對(duì)方。如有本章程第一百三十二條第(二)、(三)、(四)、（五）、（六）項(xiàng)要求情形，董事長(zhǎng)不能推行職責(zé)時(shí)，應(yīng)該指定一名董事代其召集臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議；董事長(zhǎng)無(wú)故不推行職責(zé)，亦未指定董事代其行使職責(zé)，可由二分之一以上董事共同推舉一名董事負(fù)責(zé)召集會(huì)議。第一百三十四條董事會(huì)會(huì)議通知包含以下內(nèi)容：（一）會(huì)議日期和地點(diǎn)；（二）事由及議題；（三）發(fā)出通知日期。第一百三十五條董事會(huì)會(huì)議及臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議應(yīng)該由二分之一以上董事出席方可舉行。董事會(huì)應(yīng)該以會(huì)議形式對(duì)擬決議事項(xiàng)進(jìn)行表決，每一董事享受一票表決權(quán)。董事會(huì)做出決議，必需經(jīng)全體董事過(guò)半數(shù)經(jīng)過(guò)。董事對(duì)董事會(huì)擬決議事項(xiàng)有重大利害關(guān)系，該董事會(huì)會(huì)議應(yīng)該由二分之一以上無(wú)重大利害關(guān)系董事出席方可舉行。董事會(huì)會(huì)議作出同意關(guān)聯(lián)交易決議應(yīng)該由無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系董事半數(shù)以上經(jīng)過(guò)。第一百三十六條董事會(huì)會(huì)議及臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議在保障董事充足表示意見前提下，能夠用通訊方法進(jìn)行并作出決議，決議由董事簽字。但對(duì)利潤(rùn)分配方案、重大投資、重大財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓或受讓、聘用或解聘高級(jí)管理層組員等重大事項(xiàng)作出決議，不得實(shí)施通訊表決，且必需經(jīng)全體董事三分之二以上經(jīng)過(guò)。采取通訊表決應(yīng)該符合以下條件：（一）通訊表決事項(xiàng)應(yīng)該最少在表決前三日內(nèi)送達(dá)全體董事，并應(yīng)該提供會(huì)議議題相關(guān)背景資料和有利于董事作出決議相關(guān)信息和數(shù)據(jù)；（二）通訊表決應(yīng)該采取一事一表決形式，不得要求董事對(duì)多個(gè)事項(xiàng)只作出一次表決；（三）通訊表決應(yīng)該確有必需，通訊表決提案應(yīng)該說(shuō)明采取通訊表決理由及其符合企業(yè)章程要求。通訊表決應(yīng)要求表決有效時(shí)限，在要求有效時(shí)限內(nèi)未表決董事，視為未出席會(huì)議。第一百三十七條董事會(huì)在聘用期限內(nèi)解除行長(zhǎng)職務(wù)，應(yīng)該立即通知監(jiān)事會(huì)并向監(jiān)事會(huì)做出書面說(shuō)明。董事會(huì)依據(jù)行長(zhǎng)提名聘用或解聘副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)責(zé)任人及其它高級(jí)管理層組員，未經(jīng)行長(zhǎng)提名不得直接聘用或解聘副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)責(zé)任人及其它高級(jí)管理層組員。第一百三十八條董事會(huì)接收監(jiān)事會(huì)監(jiān)督，不得阻撓、妨礙監(jiān)事會(huì)依職權(quán)進(jìn)行檢驗(yàn)、監(jiān)督和審計(jì)等活動(dòng)。第一百三十九條董事會(huì)會(huì)議應(yīng)該由董事本人出席，董事因故不能出席，能夠書面委托其它董事代為出席。委托書應(yīng)該載明代理人姓名，代理事項(xiàng)、權(quán)限和使用期限，并由委托人署名或蓋章。代為出席會(huì)議董事應(yīng)該在授權(quán)范圍內(nèi)行使董事權(quán)利。董事未出席董事會(huì)會(huì)議，亦未委托代理人出席，視為放棄在該次會(huì)議上投票權(quán)。第一百四十條董事會(huì)會(huì)議表決方法為舉手表決或記名投票表決。第一百四十一條董事會(huì)會(huì)議應(yīng)該有統(tǒng)計(jì)，出席會(huì)議董事和統(tǒng)計(jì)人，應(yīng)該在會(huì)議統(tǒng)計(jì)上署名。出席會(huì)議董事有權(quán)要求在統(tǒng)計(jì)上對(duì)其在會(huì)議上講話作出說(shuō)明性記載。董事會(huì)會(huì)議統(tǒng)計(jì)作為企業(yè)檔案由董事會(huì)秘書保留，保留期限為永久保留。第一百四十二條董事會(huì)會(huì)議統(tǒng)計(jì)包含以下內(nèi)容：（一）會(huì)議召開日期、地點(diǎn)和召集人姓名；（二）出席董事姓名和受她人委托出席董事會(huì)董事(代理人)姓名；列席會(huì)議人員姓名、身份；（三）會(huì)議議程；（四）董事講話關(guān)鍵點(diǎn)；（五）每一決議事項(xiàng)表決方法和結(jié)果(表決結(jié)果應(yīng)載明贊成、反對(duì)或棄權(quán)票數(shù))。董事會(huì)決定、決議及會(huì)議統(tǒng)計(jì)等應(yīng)該在會(huì)議結(jié)束后十日內(nèi)報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)立案。第一百四十三條出席會(huì)議董事應(yīng)該在董事會(huì)會(huì)議統(tǒng)計(jì)上署名，并對(duì)董事會(huì)決議負(fù)擔(dān)責(zé)任。董事會(huì)決議違反法律、法規(guī)或章程、股東大會(huì)決議，致使企業(yè)遭受損失，參與決議董事對(duì)企業(yè)負(fù)賠償責(zé)任。但經(jīng)證實(shí)在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議統(tǒng)計(jì)，該董事能夠免去責(zé)任。第一百四十四條董事會(huì)依據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求設(shè)置戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)和關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、薪酬委員會(huì)和提名委員會(huì)，也能夠依據(jù)需要設(shè)置其它專門委員會(huì)。各委員會(huì)責(zé)任人由董事?lián)?，各委員會(huì)組員均不少于三人。審計(jì)和關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名委員會(huì)責(zé)任人由獨(dú)立董事?lián)?。控股股東提名董事不得成為審計(jì)和關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)和提名委員會(huì)組員。前述各專門委員會(huì)議事規(guī)則和工作職責(zé)等由董事會(huì)另行制訂。各委員會(huì)應(yīng)該制訂年度工作計(jì)劃，并定時(shí)召開會(huì)議。第一百四十五條經(jīng)董事會(huì)同意，各專門委員會(huì)能夠聘用中介機(jī)構(gòu)提供專業(yè)意見，也能夠聘用專業(yè)人士開展相關(guān)工作，相關(guān)合理費(fèi)用由企業(yè)負(fù)擔(dān)。各專門委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé),各專門委員會(huì)提案應(yīng)提交董事會(huì)審查決定。第一百四十六條董事會(huì)應(yīng)該在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束四個(gè)月內(nèi)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交董事會(huì)盡職情況匯報(bào)。匯報(bào)內(nèi)容應(yīng)包含：董事會(huì)會(huì)議召開次數(shù)；董事履職情況評(píng)價(jià)；經(jīng)董事簽署董事會(huì)會(huì)議材料及議決事項(xiàng)等。第一百四十七條企業(yè)設(shè)董事會(huì)辦公室，作為董事會(huì)日常辦事機(jī)構(gòu)，董事會(huì)秘書兼任董事會(huì)辦公室主任。董事會(huì)辦公室負(fù)責(zé)股東大會(huì)、董事會(huì)、董事會(huì)各專門委員會(huì)會(huì)議籌備、信息披露，和董事會(huì)、董事會(huì)各專門委員會(huì)其它日常事務(wù)。第四節(jié)董事會(huì)秘書第一百四十八條董事會(huì)設(shè)董事會(huì)秘書。董事會(huì)秘書是企業(yè)高級(jí)管理人員，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。第一百四十九條董事會(huì)秘書應(yīng)該含有專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，含有良好個(gè)人品質(zhì)和職業(yè)道德，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和企業(yè)章程，能夠忠誠(chéng)地推行職責(zé)，并含有良好處理公共事務(wù)和協(xié)調(diào)能力。董事會(huì)秘書由董事會(huì)聘用。本章程第九十條要求不得擔(dān)任企業(yè)董事情形適適用于董事會(huì)秘書。第一百五十條董事會(huì)秘書關(guān)鍵職責(zé)是：（一）準(zhǔn)備和遞交國(guó)家相關(guān)部門要求董事會(huì)和股東大會(huì)出具匯報(bào)和文件；（二）籌備董事會(huì)會(huì)議和股東大會(huì)，并負(fù)責(zé)會(huì)議統(tǒng)計(jì)和會(huì)議文件等資料保管；（三）負(fù)責(zé)企業(yè)信息披露事務(wù)，確保企業(yè)信息披露立即、正確、正當(dāng)、真實(shí)和完整；（四）確保有權(quán)得到企業(yè)相關(guān)統(tǒng)計(jì)和文件人員立即得到相關(guān)文件和統(tǒng)計(jì)；（五）負(fù)責(zé)保管股東名冊(cè)、董事會(huì)印章及相關(guān)資料，負(fù)責(zé)處理企業(yè)股權(quán)管理等方面事務(wù)；（六）企業(yè)章程要求其它職責(zé)。第一百五十一條董事或其它高級(jí)管理人員能夠兼任董事會(huì)秘書，但企業(yè)監(jiān)事不得兼任企業(yè)董事會(huì)秘書。企業(yè)聘用會(huì)計(jì)師事務(wù)所注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師事務(wù)所執(zhí)業(yè)律師不得兼任董事會(huì)秘書。第一百五十二條董事會(huì)秘書由董事長(zhǎng)提名，由董事會(huì)聘用或解聘。董事會(huì)秘書人選應(yīng)報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行任職資格審查同意。董事兼任董事會(huì)秘書，如某一行為需由董事、董事會(huì)秘書分別作出時(shí)，則該兼任董事及董事會(huì)秘書人不得以雙重身份作出。第五章高級(jí)管理層第一百五十三條企業(yè)設(shè)行長(zhǎng)一名，經(jīng)董事長(zhǎng)提名，由董事會(huì)聘用或解聘。董事可受聘兼任行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)或其它高級(jí)管理人員，但兼任行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)或其它高級(jí)管理人員職務(wù)董事應(yīng)不少于董事總數(shù)四分之一，但不應(yīng)超出三分之一。企業(yè)設(shè)副行長(zhǎng)若干名，副行長(zhǎng)經(jīng)行長(zhǎng)提名，由董事會(huì)聘用或解聘。行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)人選應(yīng)報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行任職資格審查，經(jīng)同意后方可聘用。第一百五十四條本章程第八十九條中要求相關(guān)人員和被銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)確定為市場(chǎng)禁入者，或禁入還未解除人員，不得擔(dān)任行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)。第一百五十五條行長(zhǎng)和副行長(zhǎng)每屆任期三年，屆滿后連聘能夠連任。行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)離任時(shí)，須進(jìn)行離任審計(jì)。第一百五十六條行長(zhǎng)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，有權(quán)依據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)章、企業(yè)章程及董事會(huì)授權(quán)，組織開展企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，行使下列職權(quán)：（一）主持企業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理工作，組織實(shí)施董事會(huì)決議，并向董事會(huì)匯報(bào)工作；（二）代表高級(jí)管理層向董事會(huì)提交企業(yè)年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；（三）擬訂企業(yè)內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；（四）擬訂企業(yè)基礎(chǔ)管理制度；（五）聘用或解聘除應(yīng)由董事會(huì)聘用或解聘以外各職能部門及分支機(jī)構(gòu)責(zé)任人；（六）提請(qǐng)董事會(huì)聘用或解聘副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)責(zé)任人及其它高級(jí)管理人員；（七）授權(quán)高級(jí)管理層組員、內(nèi)部各職能部門及分支機(jī)構(gòu)責(zé)任人從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；（八）確定企業(yè)職員工資、福利、獎(jiǎng)懲方案，經(jīng)董事會(huì)同意后組織實(shí)施；（九）決定企業(yè)職員聘用和解聘；（十）在企業(yè)發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時(shí)，采取緊急方法，并立即向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)匯報(bào)；（十一）特殊情況下，提議召開董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議；（十二）企業(yè)章程或董事會(huì)授予其它職權(quán)。第一百五十七條副行長(zhǎng)幫助行長(zhǎng)工作，在行長(zhǎng)不能推行職權(quán)時(shí)，由副行長(zhǎng)依排序代為行使職權(quán)。第一百五十八條非董事行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)能夠列席董事會(huì)會(huì)議，但沒有表決權(quán)。第一百五十九條行長(zhǎng)應(yīng)該依據(jù)董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)要求，向董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)匯報(bào)企業(yè)重大協(xié)議簽署實(shí)施情況、資金利用情況和盈虧情況。行長(zhǎng)必需確保該匯報(bào)真實(shí)性。行長(zhǎng)決定相關(guān)職職員資、福利、安全生產(chǎn)和勞動(dòng)保護(hù)、勞動(dòng)保險(xiǎn)、解聘(或開除)企業(yè)職員等包含職員切身利益問(wèn)題時(shí)，應(yīng)該事先聽取工會(huì)和職代會(huì)意見。第一百六十條行長(zhǎng)應(yīng)該遵遵法律、法規(guī)和企業(yè)章程要求，推行誠(chéng)信和勤勉義務(wù)。行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)和各級(jí)職員因違反法律、法規(guī)和企業(yè)章程，營(yíng)私舞弊或其它嚴(yán)重瀆職行為造成企業(yè)經(jīng)濟(jì)損失，應(yīng)負(fù)擔(dān)經(jīng)濟(jì)和法律責(zé)任。第一百六十一條行長(zhǎng)應(yīng)制訂行長(zhǎng)工作細(xì)則，報(bào)董事會(huì)同意后實(shí)施。行長(zhǎng)工作細(xì)則包含下列內(nèi)容：（一）行長(zhǎng)會(huì)議召開條件、程序和參與人員；（二）行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)及其它高級(jí)管理人員各自具體職責(zé)及其分工；（三）企業(yè)資金、財(cái)產(chǎn)利用、簽署重大協(xié)議權(quán)限，和向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)匯報(bào)制度；（四）董事會(huì)認(rèn)為必需其它事項(xiàng)。第一百六十二條行長(zhǎng)能夠在任期屆滿以前提出辭職。相關(guān)行長(zhǎng)辭職具體程序和措施由行長(zhǎng)和企業(yè)之間簽署協(xié)議要求。第一百六十三條對(duì)董事、董事長(zhǎng)越權(quán)干預(yù)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理，行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)有權(quán)請(qǐng)求監(jiān)事會(huì)給予阻止，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)匯報(bào)。第一百六十四條行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)對(duì)董事會(huì)違反任免要求行為，有權(quán)請(qǐng)求監(jiān)事會(huì)提出異議，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)匯報(bào)。第六章監(jiān)事會(huì)第一節(jié)監(jiān)事第一百六十五條監(jiān)事會(huì)由職員代表出任監(jiān)事、股東大會(huì)選舉外部監(jiān)事和其它監(jiān)事組成。監(jiān)事會(huì)中最少應(yīng)該有二名外部監(jiān)事，企業(yè)職員代表?yè)?dān)任監(jiān)事不得少于監(jiān)事人數(shù)三分之一。第一百六十六條本章程第八十九條要求人員，不得擔(dān)任企業(yè)監(jiān)事。董事、行長(zhǎng)和其它高級(jí)管理人員不得兼任監(jiān)事。企業(yè)監(jiān)事實(shí)施回避制度，其近親屬在企業(yè)擔(dān)任董事、行長(zhǎng)和其它高級(jí)管理職務(wù)人員不得在企業(yè)監(jiān)事會(huì)中任職。第一百六十七條監(jiān)事應(yīng)該依據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)章及本章程要求，忠實(shí)推行監(jiān)督職責(zé)。本章程第四章第一節(jié)相關(guān)董事產(chǎn)生程序等要求，適適用于監(jiān)事。監(jiān)事每屆任期三年。股東擔(dān)任監(jiān)事和外部監(jiān)事由股東大會(huì)選舉或更換，職員擔(dān)任監(jiān)事由企業(yè)職員民主選舉產(chǎn)生或更換，監(jiān)事能夠連選連任。第一百六十八條監(jiān)事連續(xù)二次不能親自出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議，視為不能推行職責(zé)，股東大會(huì)或職員代表大會(huì)能夠給予免職。外部監(jiān)事十二個(gè)月內(nèi)親自出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議次數(shù)少于監(jiān)事會(huì)會(huì)議總數(shù)三分之二，監(jiān)事會(huì)應(yīng)該提請(qǐng)股東大會(huì)給予免職。第一百六十九條監(jiān)事能夠在任期屆滿以前提出辭職，本章程第五章相關(guān)董事辭職要求，適適用于監(jiān)事。第一百七十條監(jiān)事應(yīng)該遵遵法律、法規(guī)和企業(yè)章程要求，推行誠(chéng)信和勤勉義務(wù)。第二節(jié)外部監(jiān)事第一百七十一條外部監(jiān)事和企業(yè)及其關(guān)鍵股東之間不應(yīng)存在影響其獨(dú)立判定關(guān)系。外部監(jiān)事在推行職責(zé)時(shí)尤其要關(guān)注存款人和企業(yè)整體利益。外部監(jiān)事依法獨(dú)立推行職責(zé)，不受企業(yè)股東或其它和企業(yè)有利害關(guān)系單位或個(gè)人影響。外部監(jiān)事不得在可能和本企業(yè)發(fā)生利益沖突其它金融機(jī)構(gòu)兼職。第一百七十二條本章程相關(guān)獨(dú)立董事任職資格及條件、產(chǎn)生及變更程序、權(quán)利義務(wù)相關(guān)要求適適用于外部監(jiān)事。第一百七十三條外部監(jiān)事酬勞標(biāo)準(zhǔn)及決定程序比照本章程獨(dú)立董事相關(guān)要求實(shí)施。第三節(jié)監(jiān)事會(huì)第一百七十四條企業(yè)設(shè)置監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事會(huì)對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。監(jiān)事會(huì)組員五至九人，設(shè)監(jiān)事長(zhǎng)一名。第一百七十五條監(jiān)事長(zhǎng)由監(jiān)事?lián)?，由監(jiān)事會(huì)會(huì)議以全體監(jiān)事過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生。監(jiān)事長(zhǎng)負(fù)責(zé)召集和主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議；監(jiān)事長(zhǎng)不能推行職務(wù)或不推行職務(wù)，由其指定或半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉一名監(jiān)事代行其職權(quán)。第一百七十六條監(jiān)事會(huì)行使下列職權(quán)：（一）檢驗(yàn)、監(jiān)督企業(yè)財(cái)務(wù)活動(dòng)；（二）監(jiān)督股東大會(huì)決議實(shí)施情況和董事會(huì)、高級(jí)管理層推行職責(zé)情況；（三）監(jiān)督董事、董事長(zhǎng)及高級(jí)管理層組員盡職情況；（四）對(duì)董事和高級(jí)管理層組員進(jìn)行離任審計(jì)；（五）對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)決議、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等進(jìn)行獨(dú)立審計(jì)并指導(dǎo)企業(yè)內(nèi)部審計(jì)部門工作；（六）對(duì)董事、董事長(zhǎng)及高級(jí)管理層組員進(jìn)行質(zhì)詢；（七）對(duì)董事、董事長(zhǎng)及高級(jí)管理層組員實(shí)施企業(yè)職務(wù)時(shí)違反法律、法規(guī)或企業(yè)章程行為進(jìn)行監(jiān)督。當(dāng)董事、董事長(zhǎng)及高級(jí)管理層組員行為損害企業(yè)利益時(shí)，有權(quán)要求其糾正，必需時(shí)向股東大會(huì)或銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)匯報(bào)；（八）對(duì)董事會(huì)確定議案及企業(yè)對(duì)外出具匯報(bào)獨(dú)立發(fā)表意見；（九）對(duì)監(jiān)事履職情況進(jìn)行考評(píng)和評(píng)價(jià)，并負(fù)責(zé)向股東大會(huì)匯報(bào)；（十）提議召開臨時(shí)股東大會(huì)和臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議；（十一）列席董事會(huì)會(huì)議和高級(jí)管理層會(huì)議；（十二）法律、法規(guī)、規(guī)章及企業(yè)章程要求或股東大會(huì)授予其它職權(quán)。第一百七十七條監(jiān)事會(huì)每十二個(gè)月應(yīng)召開不少于四次會(huì)議。會(huì)議通知應(yīng)該在會(huì)議召開十日前書面送達(dá)全體監(jiān)事。監(jiān)事長(zhǎng)或三分之一以上監(jiān)事能夠提議召開臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議，臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議通知及會(huì)議文件應(yīng)在會(huì)議召開前三個(gè)工作日送達(dá)。第一百七十八條監(jiān)事會(huì)會(huì)議通知包含以下內(nèi)容：舉行會(huì)議日期、地點(diǎn)和會(huì)議期限，事由及議題，發(fā)出通知日期等。第一百七十九條監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)由監(jiān)事本人出席。監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)由二分之一以上監(jiān)事出席方可召開。監(jiān)事因故不能親自出席，能夠書面委托其它監(jiān)事代理出席。外部監(jiān)事能夠委托其它外部監(jiān)事代理出席。委托書應(yīng)該載明代理監(jiān)事姓名，代理事項(xiàng)、權(quán)限和使用期限，并由委托人署名或蓋章。代理出席會(huì)議監(jiān)事應(yīng)該在授權(quán)范圍內(nèi)行使監(jiān)事權(quán)利。監(jiān)事未出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議，亦未委托代理人出席，視為放棄在該次會(huì)議上投票權(quán)。第一百八十條監(jiān)事會(huì)有權(quán)要求相關(guān)董事、董事會(huì)秘書、行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)列席監(jiān)事會(huì)會(huì)議，并就相關(guān)問(wèn)題提出質(zhì)詢。第一百八十一條監(jiān)事會(huì)制訂監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則，以確保監(jiān)事會(huì)有效推行監(jiān)督職責(zé)。第一百八十二條監(jiān)事會(huì)議事方法為日常監(jiān)督、定時(shí)會(huì)議監(jiān)督和臨時(shí)會(huì)議監(jiān)督。監(jiān)事會(huì)實(shí)施一人一票表決制度。監(jiān)事會(huì)會(huì)議對(duì)審議事項(xiàng)采取逐項(xiàng)表決標(biāo)準(zhǔn)，即提案審議完成后，開始表決，一項(xiàng)提案未表決完成，不得表決下一項(xiàng)提案。監(jiān)事會(huì)會(huì)議以舉手、記名投票方法進(jìn)行表決，監(jiān)事會(huì)會(huì)議在保障監(jiān)事充足表示意見前提下，也能夠用通訊表決方法進(jìn)行表決，并由監(jiān)事簽字。監(jiān)事會(huì)依據(jù)表決結(jié)果，宣告決議及匯報(bào)經(jīng)過(guò)情況，并將表決結(jié)果統(tǒng)計(jì)在會(huì)議統(tǒng)計(jì)中。監(jiān)事會(huì)決議和匯報(bào)需經(jīng)全體監(jiān)事三分之二以上同意方可生效。監(jiān)事對(duì)決議或匯報(bào)有標(biāo)準(zhǔn)性不一樣意見，應(yīng)該在決議或匯報(bào)中說(shuō)明。第一百八十三條監(jiān)事應(yīng)在監(jiān)事會(huì)決議上簽字并對(duì)監(jiān)事會(huì)負(fù)擔(dān)責(zé)任。但經(jīng)證實(shí)在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議統(tǒng)計(jì)，該監(jiān)事能夠免去責(zé)任。第一百八十四條監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)有統(tǒng)計(jì)，出席會(huì)議監(jiān)事和統(tǒng)計(jì)人，應(yīng)該在會(huì)議統(tǒng)計(jì)上署名。監(jiān)事有權(quán)要求在統(tǒng)計(jì)上對(duì)其在會(huì)議上講話作出某種說(shuō)明性記載。監(jiān)事會(huì)會(huì)議統(tǒng)計(jì)作為企業(yè)檔案由董事會(huì)秘書保留，保留期限為永久保留。監(jiān)事會(huì)決定、決議及會(huì)議統(tǒng)計(jì)應(yīng)該報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)立案。第一百八十五條監(jiān)事會(huì)會(huì)議統(tǒng)計(jì)包含以下內(nèi)容：（一）會(huì)議召開日期、地點(diǎn)和召集人姓名；（二）出席監(jiān)事姓名和受她人委托出席監(jiān)事會(huì)監(jiān)事（代理人）姓名；（三）會(huì)議議程；（四）監(jiān)事講話關(guān)鍵點(diǎn)；（五）每一決議事項(xiàng)表決方法和結(jié)果（表決結(jié)果應(yīng)載明贊成、反對(duì)或棄權(quán)票數(shù)）。第一百八十六條監(jiān)事會(huì)應(yīng)該查對(duì)董事會(huì)擬提交股東大會(huì)企業(yè)財(cái)務(wù)匯報(bào)、營(yíng)業(yè)匯報(bào)和利潤(rùn)分配方案等財(cái)務(wù)資料，發(fā)覺疑問(wèn)，能夠企業(yè)名義委托注冊(cè)會(huì)計(jì)師幫助復(fù)審。會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)企業(yè)審計(jì)結(jié)果有失公允，監(jiān)事會(huì)應(yīng)該發(fā)覺而沒有發(fā)覺，應(yīng)該追究監(jiān)事會(huì)相關(guān)人員責(zé)任。監(jiān)事會(huì)行使職權(quán)，必需時(shí)能夠聘用律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等專業(yè)性機(jī)構(gòu)給幫助，所以發(fā)生費(fèi)用由企業(yè)負(fù)擔(dān)。監(jiān)事會(huì)年度財(cái)務(wù)預(yù)算由股東大會(huì)審議經(jīng)過(guò)。第一百八十七條監(jiān)事會(huì)設(shè)置提名委員會(huì)，提名委員會(huì)由外部監(jiān)事?lián)呜?zé)任人。提名委員會(huì)負(fù)責(zé)確定監(jiān)事選任程序和標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)監(jiān)事任職資格和條件進(jìn)行初步審核，并向監(jiān)事會(huì)提出提議。提名委員會(huì)議事規(guī)則、工作職責(zé)等由監(jiān)事會(huì)另行制訂。企業(yè)設(shè)監(jiān)事會(huì)辦公室，作為監(jiān)事會(huì)日常辦事機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會(huì)辦公室聘用工作人員應(yīng)該含有相關(guān)專業(yè)知識(shí)，以充足確保監(jiān)事會(huì)監(jiān)督職責(zé)推行。第七章財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度、利潤(rùn)分配和審計(jì)第一節(jié)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度第一百八十八條企業(yè)依據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)章和國(guó)務(wù)院財(cái)政部門和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)相關(guān)要求，建立企業(yè)財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)制度和內(nèi)部審計(jì)制度。企業(yè)除法定會(huì)計(jì)賬冊(cè)外，不另立會(huì)計(jì)賬冊(cè)。企業(yè)資產(chǎn)，不得以任何個(gè)人名義開立賬戶存放。第一百八十九條企業(yè)會(huì)計(jì)年度為公歷年度，即自公歷一月一日起至十二月三十一日止。第一百九十條企業(yè)在每一會(huì)計(jì)年度終了時(shí)依據(jù)法律、法規(guī)和國(guó)務(wù)院財(cái)政部門要求編制資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、財(cái)務(wù)情況變動(dòng)表、會(huì)計(jì)報(bào)表附注和其它相關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)表，并聘用含有正當(dāng)資格會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審查驗(yàn)證。在該會(huì)計(jì)年度結(jié)束后四個(gè)月內(nèi)提交董事會(huì)經(jīng)過(guò)，并提交股東大會(huì)審議。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)匯報(bào)應(yīng)該在召開股東大會(huì)年會(huì)二十日前置備于本企業(yè)，供股東查閱。第一百九十一條企業(yè)年度財(cái)務(wù)匯報(bào)包含下列內(nèi)容：（一）資產(chǎn)負(fù)債表；（二）利潤(rùn)表；（三）利潤(rùn)分配表；（四）現(xiàn)金流量表；（五）會(huì)計(jì)報(bào)表附注。第一百九十二條企業(yè)不進(jìn)行中期利潤(rùn)分配。第一百九十三條企業(yè)根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)要求定時(shí)公布上十二個(gè)月度經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)匯報(bào)。第一百九十四條企業(yè)遵守國(guó)家及地方稅法要求，依法納稅。第一百九十五條企業(yè)繳納所得稅后利潤(rùn)依據(jù)財(cái)政部頒發(fā)《金融保險(xiǎn)企業(yè)財(cái)務(wù)制度》要求，按以下次序分配：（一）填補(bǔ)被沒收財(cái)物損失，支付各項(xiàng)稅收滯納金和罰款，支付因少交或遲交存款準(zhǔn)備金加息；（二）填補(bǔ)企業(yè)以前年度虧損（企業(yè)法定公積金不足以填補(bǔ)以前年度虧損，在依據(jù)本條第（三）項(xiàng)要求提取法定公積金之前，應(yīng)該先以當(dāng)年利潤(rùn)填補(bǔ)虧損）；（三）提取法定公積金，提取百分比不低于稅后利潤(rùn)（扣除前二項(xiàng)后）百分之十；法定公積金累計(jì)額達(dá)成注冊(cè)資本百分之五十以上時(shí)，可不再提??；（四）提取任意公積金；（五）提取通常準(zhǔn)備；（六）按股份向股東分紅。任意公積金和通常準(zhǔn)備具體提取百分比依據(jù)每十二