建德轄區(qū)運(yùn)營(yíng)精銳大賽線上答題56附有答案

建德轄區(qū)運(yùn)營(yíng)精銳大賽線上答題5.6[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.【單選題】客戶陳先生于2022年3月1日在我行柜面辦理一筆金額20萬(wàn)元，期限為一年的大額存單，在2022年3月31日前來(lái)辦理提前支取，已知這筆大額存單的票面利率為3.3，那么銀行應(yīng)付陳先生的本息為（）（我行活期利率為0.25）[單選題]*200022.81200041.1(正確答案)200542.47200191.8答案解析：B2.【單選題】境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)和大額支付系統(tǒng)日終截止時(shí)間為（）？[單選題]*14:00,14:1515:00,15:1516:00,16：1517：00,17:15(正確答案)答案解析：D3.【單選題】銀行本票的提示付款期限自出票日起最長(zhǎng)不得超過(guò)（），中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。[單選題]*10日1個(gè)月2個(gè)月(正確答案)6個(gè)月答案解析：C4.個(gè)人向儲(chǔ)蓄賬戶存入當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以下（含）的，以及個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以下（含）的，可以直接憑有效身份證件在我行直接辦理。[單選題]*五千、一千五千、五千一萬(wàn)、五千一萬(wàn)、一萬(wàn)(正確答案)答案解析：D5.下列不屬于團(tuán)伙賬戶的是（）。[單選題]*上游賬戶中游賬戶(正確答案)過(guò)渡賬戶下游賬戶答案解析：B6.每年（），核心系統(tǒng)根據(jù)開戶網(wǎng)點(diǎn)最終確認(rèn)的結(jié)果，將已確認(rèn)的賬戶做相關(guān)檢查后轉(zhuǎn)為長(zhǎng)期不動(dòng)戶。[單選題]*二月、五月、八月、十一月的20日二月、五月、八月、十一月的10日三月、六月、九月、十二月的10日三月、六月、九月、十二月的20日(正確答案)答案解析：D7.以下哪項(xiàng)業(yè)務(wù)不需要實(shí)施經(jīng)常項(xiàng)下跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)強(qiáng)化審查（）[單選題]*單筆50萬(wàn)元的其他經(jīng)常項(xiàng)下跨境人民幣收入A類企業(yè)的跨境人民幣貨物貿(mào)易退款業(yè)務(wù)單筆40萬(wàn)元（含）的服務(wù)貿(mào)易(正確答案)跨境人民幣支出業(yè)務(wù)內(nèi)容與客戶以往收支習(xí)慣不相符答案解析：C8.網(wǎng)點(diǎn)在排查賬戶過(guò)程中，客戶交易存在可疑特征、不能完全確認(rèn)為受害人，總行建議可以選擇什么類型的管控方式？[單選題]*0001-涉案人員其他賬戶管控0007-可疑賬戶管控(正確答案)0008-身份信息不合規(guī)管控0016-電詐保護(hù)管控答案解析：B9.機(jī)構(gòu)辦理外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)時(shí)為首次辦理外匯業(yè)務(wù)的，需要先報(bào)送（）。[單選題]*涉外收入申報(bào)單單位基本情況表(正確答案)境內(nèi)收入申報(bào)單境外匯款申請(qǐng)書答案解析：B10.e付寶（B款）簽約必須由（）在管理系統(tǒng)2.0發(fā)起對(duì)應(yīng)條線審批流程[單選題]*柜員營(yíng)業(yè)經(jīng)理客戶經(jīng)理(正確答案)支行行長(zhǎng)答案解析：C11.全行各種會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章，根據(jù)印章的不同業(yè)務(wù)功能與使用要求，應(yīng)正確使用會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章，其中單位定期存款證實(shí)書應(yīng)加蓋（）。[單選題]*業(yè)務(wù)公章(正確答案)業(yè)務(wù)專用章業(yè)務(wù)清訖章結(jié)算專用章答案解析：A12.營(yíng)業(yè)經(jīng)理每月不少于（）次會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章及印控系統(tǒng)相關(guān)日志記錄檢查，做好檢查記錄，檢查發(fā)現(xiàn)的問題，必須落實(shí)整改并向分管行長(zhǎng)報(bào)告[單選題]*1(正確答案)234答案解析：A13.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是[單選題]*單位定期存款開戶證實(shí)書不能作為貸款質(zhì)押的權(quán)利憑證通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀辦理質(zhì)押業(yè)務(wù)的，需要將定期存款轉(zhuǎn)為“證實(shí)書”或“單位定期存單”后方可辦理(正確答案)以單位定期存單形式的權(quán)利憑證才能作為貸款質(zhì)押的權(quán)利憑證單位定期存單是借款人以單位定期存款向本行提供質(zhì)押擔(dān)保的權(quán)利憑證答案解析：B14.單位定期寶存款實(shí)際存期小于7天的，則按（）計(jì)付利息。[單選題]*活期一天通知利率(正確答案)七天通知利率不計(jì)息答案解析：B15.以下不屬于第一順位繼承人的是（）。[單選題]*父母子女配偶兄妹(正確答案)答案解析：D16.法律文本面簽、房產(chǎn)抵押登記辦證最早可提前（）個(gè)工作日預(yù)約，抵押房產(chǎn)實(shí)地確認(rèn)最早可提前（）月預(yù)約，非工作日不可預(yù)約。[單選題]*7,一個(gè)3，半個(gè)5，半個(gè)10，一個(gè)(正確答案)答案解析：D17.未成年人的監(jiān)護(hù)人代理支?。ǎ┮陨洗箢~存款的業(yè)務(wù)，監(jiān)護(hù)人提供的關(guān)系證明（關(guān)系證明可以為戶口本、出生證明、獨(dú)生子女證等能夠證明代理人與未成年人關(guān)系的相關(guān)證明），原則上不應(yīng)存在瑕疵。[單選題]*1萬(wàn)元2萬(wàn)元5萬(wàn)元(正確答案)10萬(wàn)元答案解析：C18.登門作業(yè)完成之后需要進(jìn)行資料移交等后續(xù)動(dòng)作的，登門作業(yè)人員應(yīng)該在（）及時(shí)完成[單選題]*兩個(gè)工作日內(nèi)本周當(dāng)日(正確答案)三個(gè)工作日內(nèi)答案解析：C19.個(gè)人2類賬戶使用限額：非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金+存現(xiàn)日累計(jì)限額（）萬(wàn)元，年累計(jì)20萬(wàn)元。[單選題]*1(正確答案)3510答案解析：A20.臨柜柜員屬于什么序列[單選題]*職能管理操作保障(正確答案)操作管理運(yùn)營(yíng)管理答案解析：B21.支行分管行長(zhǎng)對(duì)有價(jià)單證、重要空白憑證、銀行卡的盤庫(kù)頻率是多久[單選題]*每月每季每半年(正確答案)每年答案解析：C22.以下哪項(xiàng)不屬于結(jié)算通產(chǎn)品[單選題]*e付寶e通卡(正確答案)e錢包e結(jié)匯答案解析：B23.e付寶的適用對(duì)象是（）[單選題]*代付服務(wù)(正確答案)代收服務(wù)采購(gòu)服務(wù)數(shù)幣錢包結(jié)匯服務(wù)答案解析：A24.電子國(guó)債涉及債權(quán)登記、轉(zhuǎn)移的業(yè)務(wù)（指認(rèn)購(gòu)、提前兌取、非交易過(guò)戶等交易）的時(shí)間為財(cái)政部公布的國(guó)債交易日（）[單選題]*08：00～16：3008：00～17：0008：30～16：30(正確答案)08：30～17：00答案解析：C25.客戶經(jīng)理在展業(yè)過(guò)程中，對(duì)于明確了解到NRA客戶是由代理公司批量介紹的，或被其他銀行退出的，（）[單選題]*不予開戶應(yīng)加強(qiáng)審核，謹(jǐn)慎辦理(正確答案)暫停賬戶非柜面交易終止業(yè)務(wù)關(guān)系答案解析：B26.動(dòng)態(tài)復(fù)核記錄自“登記”狀態(tài)起（）個(gè)工作日內(nèi)未被“取消登記”的，在第（）個(gè)工作日自動(dòng)轉(zhuǎn)為“生效”狀態(tài)[單選題]*7,8(正確答案)5,610,1115,16答案解析：A27.柜員后續(xù)需對(duì)非當(dāng)日流水進(jìn)行處理，需通過(guò)（）交易進(jìn)行補(bǔ)錄、補(bǔ)打操作？[單選題]*99910999119991299913(正確答案)答案解析：D28.原則上，杭州地區(qū)分支機(jī)構(gòu)每個(gè)工作日（）點(diǎn)前可在核心系統(tǒng)提交領(lǐng)現(xiàn)申請(qǐng)；每日（）分前可提交繳現(xiàn)申請(qǐng)。[單選題]*15、17：3016、18：30(正確答案)17、19：3018、20：30答案解析：B29.客戶身份資料和交易記錄保存期限：自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。[單選題]*5(正確答案)101520答案解析：A30.未納入核心系統(tǒng)驗(yàn)印流程，金額超過(guò)（）萬(wàn)元的大額付款憑證在通過(guò)自動(dòng)核驗(yàn)后，還應(yīng)經(jīng)過(guò)人工模擬核驗(yàn)。[單選題]*51050100(正確答案)答案解析：D31.對(duì)于已完成進(jìn)口報(bào)關(guān)手續(xù)的，自辦理貨物貿(mào)易對(duì)外付匯業(yè)務(wù)之日起（），按照本資貨物貿(mào)易對(duì)外付匯金額，在系統(tǒng)中辦理核驗(yàn)手續(xù)。[單選題]*3天3個(gè)工作日5天5個(gè)工作日(正確答案)答案解析：D32.對(duì)于退匯日期與原收、付款日期間隔在（）天（不含）以上或由于特殊情況無(wú)法按照本條規(guī)定辦理退匯的，企業(yè)應(yīng)當(dāng)先到外匯局辦理貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記手續(xù)。[單選題]*3090180(正確答案)365答案解析：C33.e民卡可以和校園卡綁定，方便學(xué)費(fèi)代繳、學(xué)校超市消費(fèi)以及（）。[單選題]*少兒醫(yī)保報(bào)銷(正確答案)學(xué)校借書食堂就餐答案解析：A34.個(gè)人攜帶外幣現(xiàn)鈔出境，沒有或超出最近一次入境申報(bào)外幣現(xiàn)鈔數(shù)據(jù)記錄的，金額在等值（）美元以上至（）美元（含）的，應(yīng)申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》（以下簡(jiǎn)稱《攜帶證》）。[單選題]*50001000500010000(正確答案)10001000100010000答案解析：B35.關(guān)于客戶基礎(chǔ)信息錄入，以下說(shuō)法不正確的是（）[單選題]*xx學(xué)校教師--專業(yè)技術(shù)人員xx村農(nóng)民--其他xx單位員工--其他(正確答案)退休--其他答案解析：C36.境內(nèi)個(gè)人開立的境內(nèi)資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶內(nèi)資金結(jié)匯并境內(nèi)支付，應(yīng)當(dāng)報(bào)送（）。[單選題]*賬戶內(nèi)結(jié)匯信息(正確答案)賬戶內(nèi)購(gòu)匯信息境內(nèi)劃轉(zhuǎn)信息向個(gè)人外匯監(jiān)測(cè)系統(tǒng)報(bào)送不占額度的個(gè)人結(jié)售匯信息答案解析：A37.e通卡辦理掛失業(yè)務(wù)，可以代理辦理的類型有？[單選題]*本人單位客戶單位客戶變更持卡人姓名(正確答案)以上都是答案解析：C38.客戶王某攜帶本人身份證、本地社保卡、他行20萬(wàn)元的資產(chǎn)證明，來(lái)我行開卡買理財(cái)，其日累計(jì)限額應(yīng)設(shè)置在（）萬(wàn)元。[單選題]*51020(正確答案)500答案解析：C39.關(guān)于個(gè)人通知存款，說(shuō)法不正確的是（）[單選題]*不約定存期的存款約定支取日期和金額才可以支取的存款存期在1年以內(nèi)的只有1天通知存款一種(正確答案)最低支取金額為5萬(wàn)元答案解析：C40.以下（）企業(yè)財(cái)資業(yè)務(wù)場(chǎng)景支持登門PAD辦理？[單選題]*財(cái)資業(yè)務(wù)簽約刪除財(cái)資成員單位(正確答案)新增財(cái)資成員單位賬號(hào)財(cái)資成員單位名稱修改答案解析：B41.客戶申請(qǐng)開通個(gè)人支票戶時(shí)，無(wú)需提供以下（）資料？[單選題]*《杭州銀行開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》《杭州銀行開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》(正確答案)有效身份證件預(yù)留銀行印鑒卡答案解析：B42.對(duì)于一年以上未發(fā)生除利息收支以外收付交易且未欠我行債務(wù)的外匯存款賬戶，可以發(fā)出銷戶通知，自發(fā)出通知之日起（）天內(nèi)未辦理銷戶手續(xù)的，經(jīng)管戶客戶經(jīng)理確認(rèn)后，可以逐戶或批量轉(zhuǎn)入長(zhǎng)期不動(dòng)戶管理。[單選題]*10天15天30天(正確答案)60天答案解析：C43.單位結(jié)算賬戶開立（含：開戶+簽約）在柜時(shí)長(zhǎng)限時(shí)標(biāo)準(zhǔn)多少？[單選題]*303545(正確答案)60答案解析：C44.若賬戶或人質(zhì)已存在特定轉(zhuǎn)賬限額的，e柜通轉(zhuǎn)賬限額按（）進(jìn)行控制限額[單選題]*按限額低者(正確答案)按限額高者按通用（100萬(wàn)）按折中限額答案解析：A45.社會(huì)保障卡發(fā)卡有多種渠道，以下哪個(gè)渠道不可以[單選題]*柜面e網(wǎng)辦網(wǎng)上銀行(正確答案)微信銀行發(fā)卡機(jī)答案解析：C46.（）負(fù)責(zé)將涉嫌與恐怖主義組織和個(gè)人有資金往來(lái)的情況提交反洗錢可疑交易報(bào)告。[單選題]*回溯審核崗回溯審核崗法律合規(guī)部門營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)(正確答案)答案解析：D47.每季度初（）個(gè)工作日內(nèi)向所在地外匯局上報(bào)《XX年XX季度XX銀行資本項(xiàng)目便利化試點(diǎn)事后抽查報(bào)表》。[單選題]*51020(正確答案)30答案解析：C48.（）負(fù)責(zé)對(duì)分行轄內(nèi)銀企對(duì)賬工作的管理與實(shí)施。[單選題]*網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)經(jīng)理銀企對(duì)賬主管崗銀企對(duì)賬崗分行銀企對(duì)賬管理崗(正確答案)答案解析：D49.分支機(jī)構(gòu)確認(rèn)發(fā)生誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告總分行運(yùn)營(yíng)管理部門。[單選題]*1(正確答案)235答案解析：A50.鑒定單位應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起（）內(nèi)完成鑒定并出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，可以延長(zhǎng)至（），但應(yīng)當(dāng)以書面形式向收繳單位或者被收繳人說(shuō)明原因。[單選題]*3個(gè)工作日、5個(gè)工作日3個(gè)自然日、5個(gè)自然日15個(gè)工作日、30個(gè)工作日(正確答案)15個(gè)自然日、30個(gè)自然日答案解析：C51.【多選題】以下（）數(shù)據(jù)是通過(guò)統(tǒng)一報(bào)送平臺(tái)報(bào)送的？*境內(nèi)收付信息數(shù)據(jù)(正確答案)賬戶內(nèi)結(jié)售匯數(shù)據(jù)(正確答案)非居民個(gè)人存款數(shù)據(jù)(正確答案)非居民機(jī)構(gòu)存款數(shù)據(jù)(正確答案)非居民機(jī)構(gòu)賬戶余額信息答案解析：ABCD52.【多選題】票據(jù)和結(jié)算憑證上的（）（）（）不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效*用途出票或簽發(fā)日期(正確答案)收款人名稱(正確答案)金額(正確答案)答案解析：BCD53.金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為客戶的洗錢或恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)超出金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的，（）或者（）已經(jīng)建立的業(yè)務(wù)關(guān)系。*暫停應(yīng)當(dāng)拒絕(正確答案)終止(正確答案)有權(quán)限制答案解析：BC54.以下哪些賬戶無(wú)需審批即可支取現(xiàn)金（）。*預(yù)算單位的基本存款賬戶(正確答案)企業(yè)的一般存款賬戶非預(yù)算單位的工會(huì)專用存款賬戶(正確答案)預(yù)算單位的工會(huì)專用存款賬戶(正確答案)答案解析：ACD55.2023年3月1日，客戶王先生到某支行詢問稱自己的銀行卡不能轉(zhuǎn)賬了，柜員小張查詢了客戶銀行卡的狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)被銀行卡被本行做了“0016-電詐保護(hù)管控”，管控有效期至2023年3月10日，請(qǐng)問客戶可以通過(guò)以下哪些渠道解除管控？*e柜通手機(jī)銀行柜面(正確答案)全域系統(tǒng)(正確答案)答案解析：CD56.報(bào)送機(jī)構(gòu)現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)時(shí)，進(jìn)入統(tǒng)一報(bào)送平臺(tái)，查詢機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)，應(yīng)：（）*根據(jù)臺(tái)賬對(duì)機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)進(jìn)行審核是否有需報(bào)送的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)(正確答案)在統(tǒng)一報(bào)送平臺(tái)系統(tǒng)查詢是否有自動(dòng)導(dǎo)入待確認(rèn)的數(shù)據(jù)(正確答案)直接報(bào)送待確認(rèn)數(shù)據(jù)系統(tǒng)無(wú)待確認(rèn)數(shù)據(jù)，無(wú)需報(bào)送數(shù)據(jù)答案解析：AB57.印控系統(tǒng)機(jī)外取章用印有哪些要求？*營(yíng)業(yè)經(jīng)理應(yīng)在印控系統(tǒng)內(nèi)發(fā)起機(jī)外取章申請(qǐng)，錄入申請(qǐng)理由、用印憑證名稱等信息，并選擇印章類型(正確答案)網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)審批運(yùn)營(yíng)管理部門負(fù)責(zé)人審批(正確答案)用印前后影像手工進(jìn)行拍照留存，以電子形式進(jìn)行專夾保管(正確答案)印章檢查(正確答案)答案解析：ACDE58.營(yíng)業(yè)經(jīng)理受理單位定期存款業(yè)務(wù)的職責(zé)與權(quán)限為（）*負(fù)責(zé)對(duì)大額記賬交易進(jìn)行復(fù)核(正確答案)負(fù)責(zé)對(duì)開銷戶交易進(jìn)行授權(quán)負(fù)責(zé)對(duì)特大額記賬交易進(jìn)行復(fù)核(正確答案)負(fù)責(zé)單位定期存單質(zhì)押的審核授權(quán)(正確答案)答案解析：ACD59.公證遺囑指定的繼承人或受遺贈(zèng)人憑（）可單獨(dú)或者共同向本行書面提出查詢請(qǐng)求，辦理存款查詢業(yè)務(wù)。*經(jīng)辦人有效身份證件，(正確答案)公證遺囑(正確答案)關(guān)系證明存款人死亡證明(正確答案)答案解析：ABD60.哪些未成年人業(yè)務(wù)除了法定監(jiān)護(hù)人父母以外，還可以由未年人的祖父母、外祖父母代理辦理？*開立非結(jié)算賬戶(正確答案)查詢賬戶信息長(zhǎng)期不動(dòng)戶激活正式掛失(正確答案)答案解析：AD61.根據(jù)客戶及其申請(qǐng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，可采取延長(zhǎng)開戶審查期限，加大客戶盡職調(diào)查力度等措施，對(duì)于有下列情形之一的，有權(quán)拒絕開戶；*對(duì)個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，個(gè)人拒絕出示的；不配合客戶身份識(shí)別的(正確答案)有組織同時(shí)或者分批開立賬戶的(正確答案)開戶理由不合理的(正確答案)開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符的(正確答案)有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)的(正確答案)答案解析：ABCDE62.客戶持（）可在e柜通上辦理業(yè)務(wù)*儲(chǔ)蓄存折(正確答案)活期一本通(正確答案)定期一本通答案解析：AB63.重要空白憑證表外總分賬、實(shí)物必須一致，實(shí)行什么原則*印證分管(正確答案)專人管理(正確答案)專人使用入庫(kù)（箱）保管(正確答案)答案解析：ABD64.e收寶簽約、發(fā)放的風(fēng)險(xiǎn)隱患包括（）*無(wú)合法合規(guī)用途等業(yè)務(wù)背景的客戶準(zhǔn)入(正確答案)代客戶制作代發(fā)文件實(shí)際利用代收業(yè)務(wù)從事洗錢活動(dòng)(正確答案)企業(yè)遭遇電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)答案解析：AC65.人民幣NRA賬戶支出范圍包括*跨境貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、收益及經(jīng)常轉(zhuǎn)移等經(jīng)常項(xiàng)目的人民幣結(jié)算支出(正確答案)經(jīng)批準(zhǔn)的資本項(xiàng)目人民幣支出(正確答案)銀行費(fèi)用支出(正確答案)跨境貿(mào)易人民幣融資利息及融資款項(xiàng)的歸還(正確答案)答案解析：ABCD66.柜面業(yè)務(wù)無(wú)紙化操作中支行柜員（經(jīng)辦崗）的崗位職責(zé)有哪些？*負(fù)責(zé)核驗(yàn)客戶有效身份證件、核實(shí)客戶身份。(正確答案)負(fù)責(zé)受理審核客戶提交的各類業(yè)務(wù)申請(qǐng)資料是否真實(shí)、完整、合規(guī)。(正確答案)負(fù)責(zé)引導(dǎo)客戶在業(yè)務(wù)辦理時(shí)對(duì)柜外清業(yè)務(wù)信息進(jìn)行確認(rèn)。(正確答案)負(fù)責(zé)在核心系統(tǒng)進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定拍攝客戶影像、證件以及相關(guān)業(yè)務(wù)資料，并上傳系統(tǒng)保存。(正確答案)答案解析：ABCD67.客戶身份資料和交易記錄保存期限是（）。*客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年(正確答案)交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年(正確答案)同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存(正確答案)如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束(正確答案)答案解析：ABCD68.存在下列哪些情形的，仍需客戶提交交易單證，進(jìn)行合理審查后方可辦理涉外服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)？*客戶屬于我行展業(yè)分類關(guān)注客戶的(正確答案)資金性質(zhì)明確的收支業(yè)務(wù)內(nèi)容與客戶身份不符的(正確答案)存在故意拆分逃避監(jiān)管嫌疑但無(wú)法直接確認(rèn)的(正確答案)答案解析：ACD69.百盈存款的期限*3(正確答案)6(正確答案)913(正確答案)答案解析：ABD70.在XFUNDS系統(tǒng)辦理的業(yè)務(wù)，關(guān)于賬戶內(nèi)結(jié)售匯信息報(bào)送說(shuō)法正確的是（）。*各報(bào)送信息在交易日簿記環(huán)節(jié)錄入系統(tǒng)，并在交割日交割環(huán)節(jié)再次確認(rèn)(正確答案)如發(fā)生資金屬性變化或前期填報(bào)錯(cuò)誤，可在交割環(huán)節(jié)進(jìn)行修改(正確答案)交割業(yè)務(wù)完成后，在系統(tǒng)日終導(dǎo)入核心系統(tǒng)，并可在T+1日通過(guò)“賬戶內(nèi)結(jié)售匯維護(hù)交易【交易碼50307】”查詢/修改(正確答案)如發(fā)生資金屬性變化或前期填報(bào)錯(cuò)誤，可在交易錄入修改環(huán)節(jié)進(jìn)行修改答案解析：ABC71.個(gè)人客戶除提供有效身份證件外，還可提供（）等輔助證明材料用于上調(diào)非柜面支付限額。*本市戶口簿(正確答案)居住證(正確答案)社會(huì)保障卡(正確答案)社保繳納證明(正確答案)水電煤繳費(fèi)證明(正確答案)答案解析：ABCDE72.通知存款如遇以下情況，按支取日活期存款利率計(jì)息*實(shí)際存期不足通知期限的(正確答案)未提前通知而支取的部分(正確答案)支取金額不足最低支取金額的(正確答案)支取金額不足或超過(guò)約定金額的，不足或超過(guò)部分(正確答案)答案解析：ABCD73.個(gè)人支票戶存在以下（）情形時(shí)不允許銷戶？*存在可疑交易管控有未清償?shù)谋拘匈J款(正確答案)存在有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)(正確答案)未交回未使用的各種重要空白憑證答案解析：BC74.一般企業(yè)的受益人類別分為*直接或間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或表決權(quán)的自然人(正確答案)實(shí)際控制人通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人(正確答案)公司的高級(jí)管理人員(正確答案)答案解析：ACD75.云賬戶目前支持的渠道包括（）*柜面(正確答案)e柜通(正確答案)現(xiàn)金自助機(jī)具(正確答案)移動(dòng)PAD(正確答案)個(gè)人手機(jī)銀行APP(正確答案)答案解析：ABCDE76.我行應(yīng)堅(jiān)持（）的展業(yè)原則，切實(shí)履行盡職審查義務(wù)。*了解你的客戶(正確答案)了解你的業(yè)務(wù)(正確答案)盡職審查(正確答案)盡職調(diào)查答案解析：ABC77.業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中對(duì)（）的核實(shí)與確認(rèn)仍為必要環(huán)節(jié)，不得因“免單”而放松相關(guān)管理要求。*客戶身份(正確答案)填單信息客戶意愿(正確答案)填單內(nèi)容答案解析：AC78.以下關(guān)于假幣復(fù)核崗柜員的職責(zé)描述正確的是（）*負(fù)責(zé)對(duì)受理崗初步判定的可疑貨幣復(fù)核(正確答案)負(fù)責(zé)假幣收繳工作負(fù)責(zé)在反假幣系統(tǒng)中復(fù)核柜員（受理崗）錄入的信息(正確答案)負(fù)責(zé)假幣的按時(shí)上繳工作答案解析：AC79.非居民機(jī)構(gòu)存款數(shù)據(jù)采集的信息包括（）*外債的簽約信息(正確答案)余額信息(正確答案)用途信息期限信息答案解析：AB80.以下哪幾項(xiàng)是單位客戶初次識(shí)別（開戶）工作內(nèi)容？（ABCDEFGH）*A.開戶資料審核(正確答案)B.開戶意愿核實(shí)(正確答案)C.工商信息識(shí)別(正確答案)D.人行信息識(shí)別(正確答案)E.手機(jī)號(hào)碼識(shí)別(正確答案)F.身份信息識(shí)別(正確答案)答案解析：ABCDEF81.【判斷題】如遇資本項(xiàng)目賬戶資金結(jié)匯、對(duì)客金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)交割等操作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)高的業(yè)務(wù)時(shí)，適宜于直屬機(jī)構(gòu)集中辦理/集中授權(quán)的模式開辦方式。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：A82.【判斷題】未填明“現(xiàn)金”字樣和代理付款人的銀行匯票以及未填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票喪失，可以由失票人通知付款人或者代理付款人掛失支付。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：B83.企業(yè)存在異常開戶情形的，銀行應(yīng)當(dāng)按照反洗錢等規(guī)定采取延長(zhǎng)開戶審查期限，強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查等措施，必要時(shí)可以拒絕開戶。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：B84.認(rèn)繳制企業(yè)，其驗(yàn)資款可由投資人直接匯入企業(yè)開立在我行的基本存款賬戶、一般存款賬戶或另行開立的臨時(shí)存款賬戶。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：A85.人民幣境外放款業(yè)務(wù)還本付息資金以人民幣或外幣匯回境外放款專用賬戶，匯回金額不得超過(guò)放款金額及利息、境內(nèi)所得稅、相關(guān)費(fèi)用等合理收入之和。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：B86.查詢賬戶交易明細(xì)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注取現(xiàn)行為與歷史交易習(xí)慣是否一致，資金是否即入即取，入金與取現(xiàn)金額是否接近。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：A87.自2018年7月20日起，個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)已停止報(bào)送[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：A88.印章監(jiān)控儀安全門鑰匙交接視同實(shí)物印章交接。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：A89.通過(guò)企業(yè)網(wǎng)銀存入的單位定期存款，如需通過(guò)柜面支取的，支取前須先打印“證實(shí)書”[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：A90.客戶手機(jī)號(hào)碼留存或變更需填寫《特殊業(yè)務(wù)處理單》或通過(guò)系統(tǒng)發(fā)送短信驗(yàn)證碼驗(yàn)證。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：B91.未成年人客戶不得開通“百靈鳥”短信服務(wù)、網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等電子渠道業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：B92.對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售購(gòu)買銀行賬戶的個(gè)人及組織者，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：A93.柜員他行金融工作年限也可納入任職專業(yè)年限賦分。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：A94.簽約客戶A通過(guò)網(wǎng)銀提交資本項(xiàng)目結(jié)匯申請(qǐng)，生成《資本項(xiàng)目賬戶資金支付命令函》的電子表單，后期還需要補(bǔ)交紙質(zhì)表單給柜臺(tái)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：B95.NRA客戶境內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)（或個(gè)人）不涉及資本項(xiàng)目管控，且NRA客戶股東經(jīng)穿透后涉及境內(nèi)投資方（實(shí)體公司或個(gè)人），但NRA客戶境內(nèi)權(quán)益公司注冊(cè)地不在本行經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)范圍內(nèi)，符合例外準(zhǔn)入情形。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：A96.動(dòng)態(tài)復(fù)核：“復(fù)核“和“延期”功能僅對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)的賬戶有效[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：A97.現(xiàn)金柜員每日盤庫(kù)不少于2次，日清日結(jié)，做到賬實(shí)、賬款相符。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：A98.驗(yàn)（增）資繳款業(yè)務(wù)（通過(guò)我行網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬通存除外）、保證金存取業(yè)務(wù)、委托收款業(yè)務(wù)和托收承付業(yè)務(wù)，可以辦理通存通兌。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：B99.賬戶通是指為我行單位和個(gè)人客戶提供人民幣賬戶服務(wù)的產(chǎn)品統(tǒng)稱。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：B100.涉嫌司法查、凍、扣的客戶應(yīng)按規(guī)定開展重新識(shí)別。為避免人工發(fā)起客戶重新識(shí)別，各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦崗在核心系統(tǒng)中使用“協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢登記簿維護(hù)”交易【交易碼10507】時(shí)，應(yīng)將被查客戶的客戶號(hào)作為必輸項(xiàng)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：B101.e通卡的持卡人為18周歲以上，具有完全民事行為能力，承認(rèn)和遵守《杭州銀行單位結(jié)算卡章程》的中國(guó)或外籍公民可以在本行辦理e通卡。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：B102.注銷電子渠道業(yè)務(wù)不可由代理人代理。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：B103.尚未在我行創(chuàng)建客戶信息的企業(yè)支持上門辦理財(cái)資集團(tuán)總戶簽約業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)