網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)實施方案

PAGEPAGE2新疆保險業(yè)保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)實施方案（于2010年10月19日經(jīng)兩會常務(wù)理事會審議通過）為提高我區(qū)保險從業(yè)人員職業(yè)素質(zhì)，切實做好保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育培訓(xùn)工作，根據(jù)《中華人民共和國保險法》和中國保監(jiān)會《關(guān)于加強保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育管理工作的通知》（保監(jiān)發(fā)[2009]70號）及《保險營銷員管理規(guī)定》（保監(jiān)會令[2006]第3號）、《保險代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（保監(jiān)會令[2009]第5號）、《保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（保監(jiān)會令[2009]第6號）、《保險公估機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》（保監(jiān)會令[2009]第7號）等有關(guān)規(guī)章，新疆保險行業(yè)協(xié)會在對繼續(xù)教育培訓(xùn)方式進行認(rèn)真調(diào)研、比較的基礎(chǔ)上，結(jié)合新疆地區(qū)的實際情況，制定了新疆保險業(yè)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)實施方案：一、實施保險業(yè)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育培訓(xùn)的意義保險業(yè)中介從業(yè)人員是保險從業(yè)隊伍的主體，是我國保險產(chǎn)品銷售的主力軍，是聯(lián)結(jié)保險公司和廣大投保人的橋梁和紐帶，是保險業(yè)服務(wù)經(jīng)濟社會發(fā)展和人民群眾生產(chǎn)生活的重要力量，在保險市場中發(fā)揮著降低交易成本、提高運行效率、促進市場資源有效配置的重要作用。以保險營銷員為例，十多年來，廣大保險營銷員為我國保險業(yè)發(fā)展做出了歷史性的重要貢獻。但當(dāng)前保險中介從業(yè)隊伍整體素質(zhì)偏低，誠信服務(wù)水平不高，與保險業(yè)的發(fā)展不相適應(yīng)，與社會公眾的期望相比還有較大差距。部分從業(yè)人員誠信意識淡漠，欺詐誤導(dǎo)客戶的現(xiàn)象還時有發(fā)生，影響到社會公眾對保險中介乃至保險業(yè)的信任度。對保險中介從業(yè)人員每年開展36小時的繼續(xù)教育培訓(xùn)（其中接受保險法律知識、職業(yè)道德和誠信教育時間累計不少于12小時），有利于提高保險中介從業(yè)隊伍的整體素質(zhì)和誠信服務(wù)水平，有利于培養(yǎng)一支服務(wù)誠信、專業(yè)過硬、社會形象良好的保險中介從業(yè)隊伍，有利于促進保險業(yè)又快又好發(fā)展。保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育培訓(xùn)制度是中國保監(jiān)會《關(guān)于加強保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育管理工作的通知》等規(guī)范性文件的基本要求，具有強制性、連續(xù)性、基礎(chǔ)性的特點，對提高保險中介從業(yè)人員整體素質(zhì)、提升誠信及服務(wù)水平、促進保險行業(yè)的健康發(fā)展具有戰(zhàn)略意義。二、實施保險業(yè)中介從業(yè)人員繼續(xù)教育網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)的特點第一，網(wǎng)絡(luò)教育借助網(wǎng)絡(luò)媒體技術(shù)將教育資源和教育功能進行了擴展，具有資源共享、時空不限、多向互動等優(yōu)勢；第二，網(wǎng)絡(luò)教育培訓(xùn)可以實現(xiàn)培訓(xùn)過程的管理，而不僅是培訓(xùn)結(jié)果的紀(jì)錄，監(jiān)管部門可以實時監(jiān)督檢查培訓(xùn)過程的真實性；第三，網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)紀(jì)錄自動形成電子檔案，直接跟管理系統(tǒng)對接，作為保險中介從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證件和保險營銷員展業(yè)證年度審核，及保險中介從業(yè)人員資格證書換發(fā)的有效依據(jù)。第四，這種新型的培訓(xùn)模式可以大量減少傳統(tǒng)培訓(xùn)所帶來的差旅、時間、組織管理等巨額成本，提升培訓(xùn)效果，使培訓(xùn)體系更具彈性、培訓(xùn)流程更加便利，滿足保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育的需求。第五，網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)是防止繼續(xù)教育培訓(xùn)內(nèi)容、時間、效果不落實和弄虛作假的有效途徑。目前，新疆已經(jīng)實現(xiàn)了保險中介從業(yè)人員資格考試管理、資格證書管理和繼續(xù)教育管理三個子系統(tǒng)上線，實現(xiàn)了包括從業(yè)人員流動在內(nèi)的全程電子化管理。網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)平臺可以與保險行業(yè)服務(wù)信息平臺無縫對接，實現(xiàn)培訓(xùn)數(shù)據(jù)的集中管理，為資格證的年審提供實時、準(zhǔn)確的依據(jù)。三、繼續(xù)教育網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)對象、培訓(xùn)內(nèi)容和推薦培訓(xùn)課程設(shè)置（一）培訓(xùn)對象。1、取得資格證書，在保險中介機構(gòu)（含保險兼業(yè)代理機構(gòu)）從事保險中介業(yè)務(wù)的人員；2、在各保險機構(gòu)從事保險產(chǎn)品銷售的從業(yè)人員（含保險營銷員）；3、取得資格證書未在保險機構(gòu)、保險中介機構(gòu)從業(yè)但需資格證書注冊或換發(fā)的人員；4、在保險中介機構(gòu)實習(xí)而未取得資格證書的人員。（二）培訓(xùn)內(nèi)容1、第一類課程：保險法律法規(guī)和職業(yè)道德、誠信教育12小時；2、第二類課程：保險基礎(chǔ)知識、保險原理與實務(wù)、保險相關(guān)業(yè)務(wù)知識24小時。（三）推薦培訓(xùn)課程設(shè)置：保險營銷員和保險代理機構(gòu)業(yè)務(wù)人員推薦課程1、風(fēng)險與保險；2、保險合同；3、《保險法》；4、《保險中介相關(guān)法規(guī)匯編》；5、《保險職業(yè)道德教育讀本》；6、人身保險的主要種類和人身保險合同；7、財產(chǎn)保險的主要種類和財產(chǎn)保險合同；8、意外傷害保險和健康保險；9、保險代理和保險代理合同；10、《合同法》；11、保險代理人的法律責(zé)任；12、《金融學(xué)》；13、保險監(jiān)管機構(gòu)認(rèn)可的其他教材。保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)業(yè)務(wù)人員推薦課程1、風(fēng)險與保險；2、保險合同；3、《保險法》；4、《合同法》；5、《保險中介相關(guān)法規(guī)匯編》；6、《保險職業(yè)道德教育讀本》；7、風(fēng)險管理；8、財產(chǎn)保險的主要種類和財產(chǎn)保險合同；9、人身保險的主要種類和人身保險合同；10、再保險的主要種類和再保險合同；11、非壽險保費的計算；12、保險經(jīng)紀(jì)合同和保險經(jīng)紀(jì)人的法律責(zé)任；13、《金融學(xué)》；14、保險監(jiān)管機構(gòu)認(rèn)可的其他教材。保險公估機構(gòu)業(yè)務(wù)人員推薦課程1、風(fēng)險與保險；2、保險合同；3、《保險法》；4、《保險中介相關(guān)法規(guī)匯編》；5、《保險職業(yè)道德教育讀本》；6、財產(chǎn)保險的主要種類和財產(chǎn)保險合同；7、《合同法》；8、保險公估報告；9、保險公估合同和保險公估人的法律責(zé)任；10、《金融學(xué)》；11、保險監(jiān)管機構(gòu)認(rèn)可的其他教材。四、繼續(xù)教育培訓(xùn)的網(wǎng)絡(luò)選擇選擇深圳永興元開發(fā)的保險e課堂網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)系統(tǒng)。深圳永興元科技有限公司的“保險e課堂”網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)（以下簡稱永興元）為中國保險業(yè)提供信息服務(wù)已近十年，北京、上海、江蘇、陜西、甘肅等15個省、市、自治區(qū)50余萬人在線培訓(xùn)。該公司對保險教育培訓(xùn)內(nèi)容的組織、培訓(xùn)學(xué)習(xí)模式、學(xué)習(xí)過程管理、培訓(xùn)成本控制等方面進行了大量的改革和探索，發(fā)展成熟，功能齊全，性能穩(wěn)定，可以實現(xiàn)虛擬教室，實現(xiàn)培訓(xùn)課程發(fā)布、營銷員在線學(xué)習(xí)、用戶管理、課程管理、培訓(xùn)流程管理、考試考核、角色權(quán)限、查詢信息等功能，涵蓋了教育培訓(xùn)的方方面面，能夠為迅速建立和實現(xiàn)新疆保險業(yè)網(wǎng)絡(luò)繼續(xù)教育培訓(xùn)提供有力幫助、完善服務(wù)和全面保障。五、繼續(xù)教育網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)機構(gòu)設(shè)置與管理新疆保險行業(yè)協(xié)會、深圳永興元科技公司項目組和各保險公司營銷培訓(xùn)機構(gòu)及各保險中介機構(gòu)，共同負(fù)責(zé)全面協(xié)調(diào)、組織全區(qū)保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)工作。各成員單位的職責(zé)分工為：新疆保險行業(yè)協(xié)會：協(xié)調(diào)組織各保險公司開展繼續(xù)教育網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)，組織召開各成員單位參加的培訓(xùn)啟動會議、交流溝通會議、專管員培訓(xùn)會議、繼續(xù)教育工作總結(jié)評估會議；做好繼續(xù)教育培訓(xùn)的登記管理工作，確保登記真實準(zhǔn)確。培訓(xùn)機構(gòu)：深圳永興元科技公司根據(jù)監(jiān)管機關(guān)的要求擬定繼續(xù)教育大綱及組織課程內(nèi)容、制作課件，提供開展繼續(xù)教育所需的各種軟、硬件環(huán)境、開發(fā)管理培訓(xùn)相應(yīng)的系統(tǒng)軟件、網(wǎng)絡(luò)平臺，并提供持續(xù)的技術(shù)服務(wù)等。保險公司（含保險中介機構(gòu)）：具體組織開展保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育培訓(xùn)，包括組織報名、交費、指導(dǎo)保險中介從業(yè)人員接受培訓(xùn)。六、培訓(xùn)方式采取學(xué)習(xí)方式便捷、學(xué)習(xí)過程監(jiān)控、學(xué)習(xí)內(nèi)容豐富、學(xué)習(xí)成本低廉的網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)模式，通過深圳市永興元科技有限公司提供的“保險e課堂”平臺，開展保險中介從業(yè)人員網(wǎng)絡(luò)繼續(xù)教育培訓(xùn)。1、學(xué)習(xí)工具“保寶”和“保險行業(yè)服務(wù)信息平臺（ISIP）”。通過“保寶”，保險從業(yè)人員可以方便的進行繼續(xù)教育培訓(xùn)，即使沒有網(wǎng)絡(luò)環(huán)境也可以支持離線使用。從業(yè)人員可以通過“保寶”每天學(xué)習(xí)，將學(xué)習(xí)記錄等明細(xì)數(shù)據(jù)上傳至行業(yè)信息平臺，實現(xiàn)與保險行業(yè)服務(wù)信息平臺數(shù)據(jù)同步，并實現(xiàn)從培訓(xùn)結(jié)果管理到過程管理的轉(zhuǎn)變。同時從業(yè)人員可以通過“保寶”了解行業(yè)和所屬機構(gòu)最新資訊，向監(jiān)管機構(gòu)和行業(yè)協(xié)會反饋意見、提出建議或進行投訴。此外，保險e課堂與ISIP實現(xiàn)無縫對接，后臺數(shù)據(jù)實時共享，培訓(xùn)數(shù)據(jù)將作為保險中介從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證件和保險營銷員展業(yè)證年度審核，及保險中介從業(yè)人員資格證書換發(fā)的有效依據(jù)。2、課件形式保險e課堂提供了多種表現(xiàn)形式的課程，文字、圖片、聲音、動漫互相搭配，通過互動，以充分調(diào)動學(xué)員學(xué)習(xí)的積極性。為避免學(xué)習(xí)走過場，在課件設(shè)計上，采用多種過程控制技術(shù)，實現(xiàn)人機互動，測試和學(xué)習(xí)相結(jié)合，過程和結(jié)果相結(jié)合，有效保障了政策規(guī)定時間的學(xué)習(xí)效果。3、學(xué)習(xí)計時每一門課程分為若干節(jié)，每一節(jié)都是一個獨立的課件，每一個課件包含若干頁面，點擊“下一頁”進行翻頁，系統(tǒng)記錄每一頁的學(xué)習(xí)狀態(tài)。為保證學(xué)習(xí)時間和效果，有些課程設(shè)置最低翻頁時間限制。有些課程在正文后設(shè)置練習(xí)題考核，答對80％后，系統(tǒng)記錄本節(jié)的有效學(xué)習(xí)時間；如果沒有答對80％，需要重新學(xué)習(xí)。系統(tǒng)自動記錄學(xué)員有效學(xué)習(xí)時間及學(xué)習(xí)課程。達到規(guī)定的36小時后，形成個人培訓(xùn)電子檔案，系統(tǒng)將自動把培訓(xùn)合格信息傳送至保險服務(wù)信息平臺中。七、培訓(xùn)組織1、在線培訓(xùn)在線培訓(xùn)平臺是一個基于互聯(lián)網(wǎng)，采用B/S架構(gòu)，融合多媒體技術(shù)，專門提供一體化培訓(xùn)管理的服務(wù)型系統(tǒng)，使受訓(xùn)人員能夠及時、方便地獲得所需的知識或技能，從而提高培訓(xùn)單位和員工的整體專業(yè)水平。保險從業(yè)人員根據(jù)自身的時間、地點等自由安排學(xué)習(xí)，登陸培訓(xùn)網(wǎng)站,下載學(xué)習(xí)專用工具“保寶BB”進行在線培訓(xùn)，系統(tǒng)自動記錄培訓(xùn)數(shù)據(jù)。2、離線培訓(xùn)對于網(wǎng)絡(luò)條件不好的學(xué)員來說，采用離線培訓(xùn)的方式。保險從業(yè)人員報名后，分配用戶帳號和密碼。用戶通過網(wǎng)絡(luò)下載安裝“保寶BB”，在家里或者公司電腦安裝后即進行離線培訓(xùn)，培訓(xùn)完成后生成一個數(shù)據(jù)文件。數(shù)據(jù)文件可以單個或者成批由保險機構(gòu)導(dǎo)入培訓(xùn)系統(tǒng)。3、集中培訓(xùn)利用保險公司、當(dāng)?shù)貐f(xié)會或者考試中心的電腦資源，集中組織進行在線培訓(xùn)或離線培訓(xùn)。八、報名流程1、集體報名保險公司集體組織報名。通過保險行業(yè)服務(wù)信息平臺進行報名。報名確認(rèn)成功后，可以通過保險行業(yè)服務(wù)信息平臺打印回執(zhí)。與保險行業(yè)服務(wù)信息平臺緊密結(jié)合，充分利用現(xiàn)