票據(jù)市場(chǎng) 商業(yè)匯票業(yè)務(wù)信息模型規(guī)范

1票據(jù)市場(chǎng)商業(yè)匯票業(yè)務(wù)信息模型規(guī)范本文件規(guī)定了商業(yè)匯票業(yè)務(wù)信息模型(以下簡(jiǎn)稱業(yè)務(wù)信息模型)的基本組成及其之間的關(guān)系、業(yè)務(wù)信息模型的擴(kuò)展機(jī)制，并在資料性附錄中示例性給出質(zhì)押和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)行為的商業(yè)匯票擴(kuò)展業(yè)務(wù)信息模本文件適用于指導(dǎo)票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施及相關(guān)參與機(jī)構(gòu)的商業(yè)匯票相關(guān)信息系統(tǒng)建設(shè)和中國(guó)金融業(yè)通用報(bào)文庫(kù)中票據(jù)領(lǐng)域相關(guān)工作。2規(guī)范性引用文件下列文件中的內(nèi)容通過(guò)文中的規(guī)范性引用而構(gòu)成本文件必不可少的條款，其中，注日期的引用文件，僅該日期對(duì)應(yīng)的版本適用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本(包括所有的修改單)適用于本文件。JR/T0270—2023票據(jù)市場(chǎng)商業(yè)匯票基礎(chǔ)數(shù)據(jù)元3術(shù)語(yǔ)和定義下列術(shù)語(yǔ)和定義適用于本文件。一個(gè)關(guān)鍵業(yè)務(wù)概會(huì)或其中部分內(nèi)容的表示。[來(lái)源：GB/T27926.1-2021,3.10]業(yè)務(wù)元素businesselement業(yè)務(wù)組件的屬性。[來(lái)源：GB/T27926.1-2021,3.13]商業(yè)匯票業(yè)務(wù)信息模型commercialpaperbusinessinformationmode用于描述商業(yè)匯票業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)業(yè)務(wù)組件、業(yè)務(wù)元素及其之間相互關(guān)系的模型注：業(yè)務(wù)信息模型包括育業(yè)匯票基礎(chǔ)業(yè)務(wù)信息模型(3.4)和商業(yè)匯票擴(kuò)展業(yè)務(wù)信息模型(3.5).2商業(yè)匯票基礎(chǔ)業(yè)務(wù)信息模型commercialpaperbasicbusinessinformationmodel用于描述商業(yè)匯票業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)共性的、基礎(chǔ)的商業(yè)匯票業(yè)務(wù)信息模型。商業(yè)匯票擴(kuò)展業(yè)務(wù)信息模型commercialpaperextendedbusinessinformationmodel用于描述商業(yè)匯票業(yè)務(wù)領(lǐng)域內(nèi)特定業(yè)務(wù)場(chǎng)景的商業(yè)匯票業(yè)務(wù)信息模型。賣出方將未到期的已貼現(xiàn)票據(jù)向買入方轉(zhuǎn)讓的交易行為。4描述約定為了使模型的表示具有良好的通用性、易理解性和可擴(kuò)展性，本文件采用統(tǒng)一建模語(yǔ)言(UnifiedModelingLanguage,UNL)中的類圖描述業(yè)務(wù)信息模型，即遵循以下規(guī)則。a)類之間的關(guān)系；業(yè)務(wù)信息模型中不同業(yè)務(wù)組件類之間的關(guān)系主要為組合關(guān)系、繼承關(guān)系和關(guān)聯(lián)關(guān)系。組合關(guān)系表示整體與部分的關(guān)系，在UML,類圖中用帶實(shí)心菱形的實(shí)線表示，其中菱形指向整體；維承關(guān)系表示繼承類是被繼承類的1種，擁有被繼承類的屬性，在UM.類圖中用帶三角形箭頭的實(shí)線表示，箭頭指向被繼承類；關(guān)聯(lián)關(guān)系表示2個(gè)業(yè)務(wù)組件類的實(shí)例之間存在特定的對(duì)應(yīng)關(guān)系，在UML,類圖中用實(shí)線表示b)基數(shù)：連線兩端的數(shù)字是業(yè)務(wù)組件類之間的關(guān)聯(lián)基數(shù)，表明這一端的業(yè)務(wù)組件類可以存在幾個(gè)實(shí)例。業(yè)務(wù)組件類之間的關(guān)聯(lián)基數(shù)使用“下限..上限”的表示方式。在上限為無(wú)限時(shí)，使用“*”表示；若基數(shù)為“0..*”,則可簡(jiǎn)寫(xiě)為“*”;若基數(shù)中的下限和上限相同，則可簡(jiǎn)寫(xiě)為1個(gè)數(shù)字，例如基數(shù)為“1..4”,則可簡(jiǎn)寫(xiě)為“1”。c)業(yè)務(wù)元素?cái)?shù)據(jù)類型：業(yè)務(wù)信息模型中業(yè)務(wù)組件類的業(yè)務(wù)元素?cái)?shù)據(jù)類型可以是基本類型(數(shù)值、字符、日期、時(shí)間、枚舉，布爾等),也可以是業(yè)務(wù)組件。5業(yè)務(wù)信息模型5.1商業(yè)匯票基礎(chǔ)業(yè)務(wù)信息模型商業(yè)匯票基礎(chǔ)業(yè)務(wù)信息模型用于規(guī)定商業(yè)匯票業(yè)務(wù)信息的基本組成及其之間關(guān)系，商業(yè)匯票基礎(chǔ)業(yè)務(wù)信息模型主體如圖1所示，展示了商業(yè)匯票基礎(chǔ)業(yè)務(wù)信息模型的主要組成部分及其之間的關(guān)系，具體a)商業(yè)匯票：用于描述商業(yè)匯票的基本信息。商業(yè)匯票在其全生命過(guò)程中可涉及多個(gè)票據(jù)行為即商業(yè)匯票類可與多個(gè)票據(jù)行為類相關(guān)聯(lián)：商業(yè)匯票可涉及多個(gè)參與主體(出票人、承兌人、收款人等),即商業(yè)匯票類可與多個(gè)參與主體類相關(guān)聯(lián)。3b)票據(jù)行為：用于描述商業(yè)匯票全生命周期中的主要業(yè)務(wù)活動(dòng)。票據(jù)行為可涉及多個(gè)參與主體即票據(jù)行為類可與多個(gè)參與主體類相關(guān)聯(lián)：票據(jù)行為可涉及多張商業(yè)匯票，即票據(jù)行為類可與多個(gè)商業(yè)匯票類相關(guān)聯(lián)：票據(jù)行為類可包含多個(gè)子票據(jù)行為類，表示票據(jù)行為可分解為多個(gè)子票據(jù)行為，例如出票包含簽發(fā)、承兌、保證、簽收等。c)參與主體：用于描述票據(jù)行為相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)中的參與者。參與主體可扮演不同的角色參與多個(gè)票據(jù)行為，即參與主體類可與多個(gè)票據(jù)行為類相關(guān)聯(lián)：參與主體可根據(jù)票據(jù)行為不同與多張商業(yè)匯票建立聯(lián)系，即參與主體類可與多個(gè)商業(yè)匯票類相關(guān)聯(lián)業(yè)匯票建立聯(lián)系，即參與主體類可與多個(gè)商業(yè)匯票類相關(guān)聯(lián)圖圖1商業(yè)匯票基礎(chǔ)業(yè)務(wù)信息模型主體商業(yè)匯票基礎(chǔ)業(yè)務(wù)信息模型如圖2所示，根據(jù)商業(yè)匯票誕生、流轉(zhuǎn)與付款的全生命過(guò)程，票據(jù)行為可分為3類，即出票、票據(jù)流轉(zhuǎn)和票據(jù)兌付。這3類票據(jù)行為均繼承自票據(jù)行為類，且包含若干子票據(jù)行為類，通過(guò)對(duì)子票據(jù)行為類的選擇、組合和擴(kuò)展，可以形成歸屬于該類票據(jù)行為，且適用于特定業(yè)務(wù)場(chǎng)景的商業(yè)匯票擴(kuò)展業(yè)務(wù)信息模型。例如在票據(jù)流轉(zhuǎn)類中，針對(duì)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的業(yè)務(wù)場(chǎng)景，通過(guò)組合詢價(jià)、報(bào)價(jià)、成交、權(quán)屬變更、清算結(jié)算等子票據(jù)行為類，并遵循5.2的擴(kuò)展機(jī)制，分別對(duì)各子票據(jù)行為類的信息進(jìn)行擴(kuò)展，可以形成轉(zhuǎn)貼現(xiàn)類業(yè)務(wù)信息模型。商業(yè)匯票基礎(chǔ)業(yè)務(wù)信息模型中各業(yè)務(wù)組件類的詳細(xì)闡述見(jiàn)5.1.2至5.1.4。圖2商業(yè)匯票基礎(chǔ)業(yè)務(wù)信息模型PaypentConfirnationInstitu0表1商業(yè)匯票類的其他業(yè)務(wù)元素(續(xù))參與主體類用于描述票據(jù)行為相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)中的參與者，例如金融機(jī)構(gòu)總部及其分支非法人產(chǎn)品等。參與主體類應(yīng)包含賬戶類，用于描述參與主體的賬戶信息。參與主體類的組成如圖4所圖4參與主體類的組成表2參與主體類的其他業(yè)務(wù)元素除JR/T0270—2023規(guī)定的業(yè)務(wù)元素外，賬戶類的見(jiàn)5.1.2的表1.例圖日例圖日人主人主出人主表8票據(jù)信息類的其他業(yè)務(wù)元素見(jiàn)5.1.2的表1.承兌類用于描述付款人承諾在商業(yè)匯票到期日支付票據(jù)金額的票據(jù)行為信息。承兌類應(yīng)包含業(yè)務(wù)參與者類和多個(gè)票據(jù)信息類。除JR/T0270—2023規(guī)定的業(yè)務(wù)元素外，承兌類的其他業(yè)務(wù)元素見(jiàn)表9。表9承兌類的其他業(yè)務(wù)元素業(yè)務(wù)參與者類的業(yè)務(wù)元素見(jiàn)表10。表10業(yè)務(wù)參與者類的業(yè)務(wù)元素除JR/T0270—2023規(guī)定的業(yè)務(wù)元素外，票據(jù)信息類的其他業(yè)務(wù)元素見(jiàn)表11。表11票據(jù)信息類的其他業(yè)務(wù)元素見(jiàn)5.1.2的表1.保證類用于描述票據(jù)債務(wù)人以外的第三人擔(dān)保票據(jù)債務(wù)履行的票據(jù)行為信息。保證類應(yīng)包含業(yè)務(wù)參與者類和多個(gè)票據(jù)信息類。保證類和票據(jù)信息類的業(yè)務(wù)元素按照J(rèn)R/T0270-2023規(guī)定。業(yè)務(wù)參與者類的業(yè)務(wù)元素見(jiàn)表12。表12業(yè)務(wù)參與者類的業(yè)務(wù)元素簽收類用于描述收款人確認(rèn)收取票據(jù)的票據(jù)行為信息。簽收類應(yīng)包含業(yè)務(wù)參與者類和多個(gè)票據(jù)信息簽收類的業(yè)務(wù)元素見(jiàn)表13。表13簽收類的業(yè)務(wù)元素PaperSubcontractingCircula業(yè)務(wù)參與者類的業(yè)務(wù)元素見(jiàn)表14。表14業(yè)務(wù)參與者類的業(yè)務(wù)元素票據(jù)信息類的業(yè)務(wù)元素按照J(rèn)R/T0270—2023規(guī)定。票把流轉(zhuǎn)類票據(jù)流轉(zhuǎn)類用于描述票據(jù)出票后至到期兌付前在參與主體間流轉(zhuǎn)的票據(jù)行為信息。票據(jù)流轉(zhuǎn)類可包含紙票登記類、紙票移庫(kù)類、保證類、詢價(jià)類、報(bào)價(jià)類、成交類、權(quán)屬變更類和清算結(jié)算類中的1個(gè)或多個(gè)。票據(jù)流轉(zhuǎn)類的組成如圖7所示。程料圓AnTmE-村TmE-村mus.1紙票登記類紙票登記類用于描述紙票在參與主體間流轉(zhuǎn)并登記的票據(jù)行為信息，包含承兌登記、押登記、保證登記、結(jié)清登記等票據(jù)行為。紙票登記類應(yīng)包含多個(gè)票據(jù)信息類。紙票登記類的業(yè)務(wù)元素見(jiàn)表15。表15紙票登記類的業(yè)務(wù)元素RegistrationInstitutionRegistrationlpplication除JR/T0270—2023規(guī)定的業(yè)務(wù)元素外，票據(jù)信息類的其他業(yè)務(wù)元素見(jiàn)表16。表16票據(jù)信息類的其他業(yè)務(wù)元素表16票據(jù)信息類的其他業(yè)務(wù)元素(續(xù))紙票移庫(kù)類用于描述原庫(kù)存機(jī)構(gòu)發(fā)起庫(kù)存移出申請(qǐng)，將票據(jù)實(shí)物移存至指定的庫(kù)存保管機(jī)構(gòu)，由指定的庫(kù)存保管機(jī)構(gòu)完成庫(kù)存移入的票據(jù)行為信息。紙票移庫(kù)類應(yīng)包含業(yè)務(wù)參與者類和多個(gè)票據(jù)信息類。紙票移庫(kù)類和票據(jù)信息類的業(yè)務(wù)元素按照J(rèn)R/T0270-2023規(guī)定，業(yè)務(wù)參與者類的業(yè)務(wù)元素見(jiàn)表17。表17業(yè)務(wù)參與者類的業(yè)務(wù)元素nvontoryShiftInInstitunventoryShift0utInstitunventoryDepositoryInstitu保證類的組成及主要業(yè)務(wù)元素同.3保證類的規(guī)定詢價(jià)類用于描述參與主體采用詢價(jià)交易方式詢價(jià)的票據(jù)行為信息。詢價(jià)類應(yīng)包含業(yè)務(wù)參與者類、詢價(jià)信息類和多個(gè)票據(jù)信息類除JR/T0270—2023規(guī)定的業(yè)務(wù)元素外，詢價(jià)類的其他業(yè)務(wù)元素見(jiàn)表18。表18詢價(jià)類的其他業(yè)務(wù)元素業(yè)務(wù)參與者類的業(yè)務(wù)元素見(jiàn)表19。表19業(yè)務(wù)參與者類的業(yè)務(wù)元素nquirerTraderIdenti除JR/T0270—2023規(guī)定的業(yè)務(wù)元素外，詢價(jià)信息類的其他業(yè)務(wù)元素見(jiàn)表20表20詢價(jià)信息類的業(yè)務(wù)元素交易的回購(gòu)天數(shù)(回購(gòu)業(yè)務(wù))或票據(jù)剩余天數(shù)(轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù))除JR/T0270—2023規(guī)定的業(yè)務(wù)元素外，票據(jù)信息類中其他業(yè)務(wù)元素見(jiàn)表21。表21票據(jù)信息類的業(yè)務(wù)元素報(bào)價(jià)類用于描述參與主體采用報(bào)價(jià)交易方式報(bào)價(jià)的票據(jù)行為信息。報(bào)價(jià)類應(yīng)包含業(yè)務(wù)參與者類、報(bào)價(jià)信息類和多個(gè)票據(jù)信息類。報(bào)價(jià)類的業(yè)務(wù)元素按照J(rèn)R/T0270-2023規(guī)定。除JR/T0270—2023規(guī)定的業(yè)務(wù)元素外，業(yè)務(wù)參與者類的其他業(yè)務(wù)元素見(jiàn)表22。表22業(yè)務(wù)參與者類的其他業(yè)務(wù)元素kounterpartyInstitu除JR/T0270—2023規(guī)定的業(yè)務(wù)元素外，報(bào)價(jià)信息類的其他業(yè)務(wù)元素見(jiàn)表23。表23報(bào)價(jià)信息類的其他業(yè)務(wù)元素見(jiàn)5.1.2的表1.除JR/T0270—2023規(guī)定的業(yè)務(wù)元素外，票據(jù)信息類的其他業(yè)務(wù)元素見(jiàn)表24。表24票據(jù)信息類的其他業(yè)務(wù)元素見(jiàn)5.1.2的表1.表24票據(jù)信息類的其他業(yè)務(wù)元素(續(xù))見(jiàn)5.1.2的表1.見(jiàn)5.1.2的表1.票據(jù)的無(wú)條件付款責(zé)任主體中，信用等級(jí)最高的成交類用于描述參與主體間交易達(dá)成的票據(jù)行為信息。成交類應(yīng)包含業(yè)務(wù)參與者類、成交信息類和多個(gè)票據(jù)信息類。成交類的業(yè)務(wù)元素按照J(rèn)R/T0270—2023規(guī)定。除JR/T0270—2023規(guī)定的業(yè)務(wù)元素外，業(yè)務(wù)參與者類的其他業(yè)務(wù)元素見(jiàn)表25。表25業(yè)務(wù)參與者類的其他業(yè)務(wù)元素見(jiàn).5的表22.CounterpartyInstitu除JR/T0270—2023規(guī)定的業(yè)務(wù)元素外，成交信息類的其他業(yè)務(wù)元素見(jiàn)表26。表26成交信息類的其他業(yè)務(wù)元素見(jiàn).4的表20.除JR/T0270—2023規(guī)定的業(yè)務(wù)元素外，票據(jù)信息類的其他業(yè)務(wù)元素見(jiàn)表27。表27票據(jù)信息類的其他業(yè)務(wù)元素.7權(quán)屬變更類權(quán)屬變更類用于描述因交易、非交易等原因?qū)е缕睋?jù)權(quán)益在參與主體間發(fā)生變動(dòng)的票據(jù)行為信息。權(quán)屬變更類應(yīng)包含業(yè)務(wù)參與者類和多個(gè)票據(jù)信息類。除JR/T0270—2023規(guī)定的業(yè)務(wù)元素外，權(quán)屬變更類的其他業(yè)務(wù)元素見(jiàn)表28。表28權(quán)屬變更類的其他業(yè)務(wù)元素業(yè)務(wù)參與者類的業(yè)務(wù)元素見(jiàn)表29。表29業(yè)務(wù)參與者類的業(yè)務(wù)元素除JR/T0270—2023規(guī)定的業(yè)務(wù)元素外，票據(jù)信息類的其他業(yè)務(wù)元素見(jiàn)表30。表30票據(jù)信息類的其他業(yè)務(wù)元素.8清算結(jié)算類清算結(jié)算類用于描述支付清算指令的交換和計(jì)算的票據(jù)行為。清算結(jié)算類應(yīng)包含業(yè)務(wù)參與者類和結(jié)清算結(jié)算類的業(yè)務(wù)元素見(jiàn)表31。表31清算結(jié)算類的業(yè)務(wù)元素業(yè)務(wù)參與者類的業(yè)務(wù)元素見(jiàn)表32。表32業(yè)務(wù)參與者類的業(yè)務(wù)元素除JR/T0270—2023規(guī)定的業(yè)務(wù)元素外，結(jié)算信息類的其他業(yè)務(wù)元素見(jiàn)表33。表33結(jié)算信息類的其他業(yè)務(wù)元素票據(jù)兌付類票據(jù)兌付類用于描述票據(jù)到期兌付相關(guān)的票據(jù)行為信息。票據(jù)兌付類應(yīng)包含權(quán)屬變更清算結(jié)算類。票據(jù)兌付類的組成如圖8所示。清算結(jié)算類。票據(jù)兌付類的組成如圖8所示。.1權(quán)屬變更類權(quán)屬變更類的組成及其主要業(yè)務(wù)元素同.7權(quán)屬變更類中的規(guī)定.2結(jié)清類結(jié)清類用于描述票據(jù)到期持票人已收到票款的票據(jù)行為信息。結(jié)清類應(yīng)包含業(yè)務(wù)結(jié)清類的業(yè)務(wù)元素見(jiàn)表34表34結(jié)清類的業(yè)務(wù)元素RegistrationInstitutioo業(yè)務(wù)參與者類的業(yè)務(wù)元素見(jiàn)表35。表35業(yè)務(wù)參與者類的業(yè)務(wù)元素見(jiàn)5.1.2的表1.除JR/T0270—2023規(guī)定的業(yè)務(wù)元素外，票據(jù)信息類的其他業(yè)務(wù)元素見(jiàn)表36。4查看票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施及相關(guān)參與機(jī)構(gòu)的商業(yè)匯票業(yè)務(wù)規(guī)則或接口規(guī)范文件，對(duì)于名稱與本文件一致的業(yè)務(wù)場(chǎng)景，其業(yè)務(wù)組件、業(yè)務(wù)元素及業(yè)務(wù)組件之間的相互關(guān)系是否按照本文件的描述進(jìn)行