反洗錢無ABCD,判斷對復習試題附答案

反洗錢，無ABCD,判斷對復習試題附答案多選題（總共50題）1.金融機構發(fā)生（）情況的，應當及時（發(fā)生后10個工作日內）向中國人民銀行或其分支機構報告。(1分)A、主要反洗錢內控制度修訂B、反洗錢工作機構和崗位人員調整、聯(lián)系方式變更C、單位遷址D、變更經(jīng)營范圍答案：AB解析：

暫無解析2.人民銀行進行反洗錢行政調查時，被調查的金融機構應盡的義務主要有（）。(1分)A、參與調查義務B、配合調查義務C、如實提供信息義務D、不得拒絕和阻礙義務答案：BCD解析：

暫無解析3.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次（）(1分)A、立法機關制定的專門反洗錢法律B、由政府或者政府部門根據(jù)法律授權頒布的行政法規(guī)C、由相關協(xié)會出臺的相關規(guī)定和辦法D、金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引答案：ABD解析：

暫無解析4.下列說法正確的是：（）(1分)A、金融機構及其工作人員應當認真履行反洗錢義務，審慎地識別可疑交易，不得因為反洗錢而得罪貴賓客戶，影響競爭B、金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員C、金融機構不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶、聯(lián)名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務D、對不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機構不得為其開立存款賬戶答案：BCD解析：

暫無解析5.符合下列任一條件的單位客戶，可評定為低風險。（）(1分)A、客戶為機關、事業(yè)單位、學校、軍隊和武警部隊B、客戶為個體工商戶C、資金往來簡單，賬戶余額或交易規(guī)模較小D、賬戶資金往來特點符合單位身份及經(jīng)營業(yè)務和當?shù)亟灰琢晳T答案：ACD解析：

暫無解析6.銀行在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況。（）(1分)A、客戶的日常生活飲食情況B、客戶辦理結算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況答案：BCD解析：

暫無解析7.以下（）是《中國人民銀行關于印發(fā)＜法人金融機構反洗錢分類評級管理辦法（試行）>的通知》（銀發(fā)〔2017〕1號）中規(guī)定的法人金融機構反洗錢分類評級標準的設計指標。(1分)A、制度完善程度B、機制合理性C、技術保障能力D、客戶身份識別答案：ABC解析：

暫無解析8.各反洗錢義務主體如發(fā)現(xiàn)涉及恐怖活動組織、恐怖活動人員名單中人員的資產(chǎn)，應當立即采取凍結措施，并以書面形式向（）報告。(1分)A、資產(chǎn)所在地公安機關B、資產(chǎn)所在地國家安全機關C、資產(chǎn)所在地中國人民銀行分支機構D、資產(chǎn)所在地銀監(jiān)部門答案：ABC解析：

暫無解析9.在實踐中，為了及時開展反洗錢調查，金融機構有合理理由認為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的交易或者客戶，金融機構應當同時報告（）。(1分)A、公安機關B、金融機構上一級機構C、中國人民銀行當?shù)胤种C構D、金融機構總部答案：AC解析：

暫無解析10.法人金融機構應當制定應急計劃，確保能夠及時應對和處理以下哪些情況？（）(1分)A、外國銀行因違反反洗錢法律被處罰B、重大洗錢風險事件C、境內外有關反洗錢監(jiān)管措施D、重大洗錢負面新聞報道答案：BCD解析：

暫無解析11.鑒于代理交易在現(xiàn)實中的合理性，金融機構可將關注點集中于一些風險較高的特定情形，以下情形中屬代理交易中風險較高的有（）。(1分)A、經(jīng)柜面電話確認代理人與被代理人為父子關系的B、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預留電話為同一號碼C、客戶由他人代辦的業(yè)務多次涉及可疑交易報告D、短期內同一代辦人同時或分多次代理多個賬戶開立答案：BCD解析：

暫無解析12.中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責：（）(1分)A、按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告C、在職責范圍內調查可疑交易活動D、要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告答案：ABD解析：

暫無解析13.目前我行反洗錢工作平臺中設置了以下（）等崗位。(1分)A、編輯崗B、復核崗C、審批崗D、授權崗答案：ABC解析：

暫無解析14.金融機構為客戶向境外匯出資金時，應登記（）。(1分)A、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬號、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址答案：ABC解析：

暫無解析15.客戶洗錢風險分類管理目標有（)(1分)A、全面、真實、動態(tài)地掌握本機構客戶洗錢風險程度B、對所有客戶采取不變的識別程序C、提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險D、為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)答案：ACD解析：

暫無解析16.通過電子匯款形式進行資金轉移，當出現(xiàn)以下情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）(1分)A、有規(guī)律地進行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達到反洗錢及相關監(jiān)測標準B、當需要隨附有關電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供C、第三方代理客戶將資金電匯到其他國家和地區(qū)D、使用多個個人和企業(yè)往來賬戶或非營利性組織、慈善機構賬戶匯集資金，然后立即在短時間內把資金轉給少數(shù)外國受益人答案：ABD解析：

暫無解析17.客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括（）。(1分)A、姓名或者名稱B、身份證明文件種類及號碼C、聯(lián)系電話D、法定代表人、注冊資本答案：ABD解析：

暫無解析18.為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，銀行應（）。(1分)A、對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理B、對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素如何變化也不必調整等級分類D、根據(jù)影響因素的變化隨時調整等級分類答案：BD解析：

暫無解析19.以下說法正確的是（）。(1分)A、銀行應將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍B、銀行應對反洗錢工作定期進行評估C、銀行反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責D、反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求答案：ABD解析：

暫無解析20.銀行辦理自然人境外匯入?yún)R款業(yè)務，應在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中登記（）等信息。(1分)A、收款人的姓名、住所B、匯款人的姓名、賬號、住所C、匯款銀行的名稱和地址D、匯款人職業(yè)、工作單位答案：AB解析：

暫無解析21.以下哪些說法是正確的。（）(1分)A、反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預防洗錢的一種常用監(jiān)管方式。B、中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現(xiàn)場檢查。C、中國人民銀行總行授權省級以上分支機構對其轄區(qū)內的金融機構總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責。D、中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢行政處罰。答案：ABC解析：

暫無解析22.關于反洗錢宣傳，以下說法正確的是（）。(1分)A、為了保護金融機構良好的名譽，承擔應有的社會責任，各金融機構應開展反洗錢宣傳工作。B、金融機構應在分析本機構洗錢風險點的基礎上，制定有針對性的宣傳計劃。C、金融機構可直接執(zhí)行當?shù)厝嗣胥y行的反洗錢宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃。D、反洗錢宣傳應區(qū)分對象的不同，采取內部宣傳和外部宣傳兩種方式。答案：ABD解析：

暫無解析23.《關于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施有關文件的通知》銀發(fā)[2017]117號規(guī)定各金融機構和支付機構應當遵循（）原則，合理評估可疑交易的可疑程度和風險狀況，審慎處理賬戶(或資金)管控與金融消費者權益保護之間的關系。(1分)A、風險為本B、規(guī)則為本C、審慎均衡D、勤勉盡責答案：AC解析：

暫無解析24.金融機構和特定非金融機構對國家反恐怖主義工作領導機構的辦事機構公告的恐怖活動組織及恐怖活動人員的資金或者其他資產(chǎn)，未立即予以凍結的，可給予的處罰措施包括（）。(1分)A、由公安機關處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以下罰款。B、由公安機關處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處十萬元以下罰款。C、情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款。D、情節(jié)嚴重的，處五十萬元以上罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款，可以并處五日以上十五日以下拘留。答案：BD解析：

暫無解析25.反洗錢集中作業(yè)模式是一種（）的運作模式,有利于提高反洗錢的工作效率和風險防控能力，全面提升反洗錢的合規(guī)管理。(1分)A、系統(tǒng)化B、集約化C、專業(yè)化D、專職化答案：ABC解析：

暫無解析26.有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬以上五十萬以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（）(1分)A、按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的。B、按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的。C、違反保密規(guī)定，泄露有關信息的。D、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的。答案：CD解析：

暫無解析27.非面對面交易使客戶無需與工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務的同時，也使金融機構開展盡職調查的難度隨之增大，洗錢風險相應上升，此類業(yè)務金融機構可重點審查以下哪個方面（）。(1分)A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外。B、使用同一IP地址進行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易。C、企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進行批量代發(fā)工資D、關聯(lián)企業(yè)之間的大額異常交易。答案：ABD解析：

暫無解析28.有下列情形之一的，金融機構應當立即解除臨時凍結：（）(1分)A、接到中國人民銀行總行的解除臨時凍結通知書的B、接到實施調查的省級人民銀行的解除臨時凍結通知書的C、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的D、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結措施后24小時內未接到偵查機關繼續(xù)凍結通知的答案：AC解析：

暫無解析29.為境內對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系的，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括（）。(1分)A、合法有效的授權委托書B、代理人的有效身份證件C、合法有效的合同書D、代理人的資質證明答案：AB解析：

暫無解析30.《中國人民銀行關于印發(fā)＜法人金融機構反洗錢分類評級管理辦法（試行）>的通知》（銀發(fā)〔2017〕1號）指出：針對高風險業(yè)務要制定相應的風險管理措施，積極開展風險警示，以下屬于對高風險業(yè)務采取的針對性措施的是（）。(1分)A、準確識別高風險業(yè)務，定期管理高風險業(yè)務，適時調整高風險業(yè)務范圍B、對高風險業(yè)務制定相應的風險管理措施，及時有效地開展風險提示C、建立健全適合本機構的異常交易監(jiān)測指標或模型D、積極有效開展對可疑交易的人工甄別，提出有價值的重點可疑交易報告或案件線索答案：AB解析：

暫無解析31.對關注類客戶，應在標準型盡職調查措施基礎上視情況采取如下加強型措施（）。(1分)A、在關注客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，應當了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動。B、定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據(jù)審核結果更新客戶身份信息資料，調整客戶洗錢風險等級。C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進行確定，可等同于對正常類客戶的審核頻率。D、關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調整客戶洗錢風險等級，確認為可疑的，應及時報告可疑交易。答案：ABD解析：

暫無解析32.金融機構反洗錢工作的三項基本制度為（）(1分)A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報告制度D、保密制度答案：ABC解析：

暫無解析33.下列哪些反洗錢義務，金融機構必須履行（）(1分)A、專人負責反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作B、設立專門的反洗錢崗位C、設立反洗錢專門機構D、明確專人負責大額交易和可疑交易報告答案：AD解析：

暫無解析34.根據(jù)中國人民銀行印發(fā)的《關于金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號）規(guī)定，金融機構應結合實際情況，綜合考慮的風險要素是（）。(1分)A、收益最大化B、效益優(yōu)先化C、行業(yè)特點、客戶范圍D、業(yè)務類型、經(jīng)營規(guī)模答案：CD解析：

暫無解析35.人民銀行在實施現(xiàn)場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的下列資料（）。(1分)A、賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料B、交易記錄，包括被調查對象在金融機構中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證C、其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料D、其他與被調查對象和可疑交易活動無關的電子或音像資料答案：ABC解析：

暫無解析36.金融機構等承擔反洗錢義務的機構報送的交易報告包括兩類。（）(1分)A、大額交易報告B、現(xiàn)金流量報告C、可疑交易報告D、支付工具使用量報告答案：AC解析：

暫無解析37.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結管理辦法》所稱凍結措施，是指金融機構、特定非金融機構為防止其持有、管理或者控制的有關資產(chǎn)被轉移、轉換、處置而采取必要措施，包括但不限于：（）(1分)A、終止金融交易B、拒絕資產(chǎn)的提取、轉移、轉換C、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用D、報告可疑交易報告答案：ABC解析：

暫無解析38.接收境外匯入款的銀行機構，發(fā)現(xiàn)（）缺失的，應要求境外機構補充。(1分)A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號C、匯款人身份證D、匯款人住所答案：ABD解析：

暫無解析39.以下說法正確的有（）。(1分)A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇?？蛻舨皇强植澜M織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資。C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇。D、以上說法都不對。答案：AC解析：

暫無解析40.（）監(jiān)管體制機制是建設中國特色社會主義法治體系和現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的重要內容，是推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化、維護經(jīng)濟社會安全穩(wěn)定的重要保障，是參與全球治理、擴大金融業(yè)雙向開放的重要手段。(1分)A、反洗錢B、反恐怖融資C、反詐騙D、反逃稅答案：ABD解析：

暫無解析41.以下說法正確的是（）。(1分)A、銀行應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份的各類信息、資料以及反映銀行開展客戶身份識別工作的各種記錄和資料。B、同一介質上保存有不同保存期限客戶身份資料或記錄的，應按最短期限保存。C、銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。D、銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴重的，可被責令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營許可證。答案：ACD解析：

暫無解析42.受益所有人身份識別工作應當遵循的原則有（）(1分)A、風險為本B、權益保護C、勤勉盡責D、實質重于形式答案：ACD解析：

暫無解析43.根據(jù)《反洗錢法》第三十一條規(guī)定，金融機構有下列行為之一的，由人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，建議有關金融監(jiān)管機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。（）(1分)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的B、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的C、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的D、未指定專人聯(lián)絡現(xiàn)場檢查事項的答案：ABC解析：

暫無解析44.金融機構對符合聯(lián)合國安理會涉恐決議名單，應立即采取相應的交易限制措施，包括但不限于（）。(1分)A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易C、無條件地轉移或轉換金融資產(chǎn)D、拒絕轉移或轉換金融資產(chǎn)答案：ABD解析：

暫無解析45.下列屬于中風險等級客戶的有（）。(1分)A、媒體披露存在洗錢行為或與其關聯(lián)的個人或機構存在洗錢行為的。B、在客戶開戶或身份重新識別過程中，身份證件信息存在不對應、不完整、不規(guī)范、失效等情形的。C、客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的。D、客戶實際控制多個賬戶，但有合理解釋的。答案：BCD解析：

暫無解析46.銀行反洗錢培訓的目的包括（）。(1分)A、保證銀行各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識B、讓公眾了解反洗錢知識C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D、幫助員工掌握反洗錢工作必備的技能答案：ACD解析：

暫無解析47.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注（）。(1分)A、大額現(xiàn)金開戶B、異常開戶C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D、代發(fā)工資賬戶答案：ABC解析：

暫無解析48.反洗錢培訓對象包括（）。(1分)A、新員工B、外來勤雜工C、中高級管理人員D、反洗錢崗位人員答案：ACD解析：

暫無解析49.客戶身份識別的含義包括（）。(1分)A、了解客戶本人的真實身份B、了解他行客戶的交易目的和交易性質C、了解客戶的資金來源和用途D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人答案：ACD解析：

暫無解析50.在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，銀行的職責是（）。(1分)A、指定專人負責此項工作B、向中國人民銀行報送反洗錢相關資料C、如實反映反洗錢工作情況D、配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢現(xiàn)場調查答案：ABC解析：

暫無解析判斷題（總共50題）1.對于已開戶客戶在利用非柜臺方式辦理業(yè)務時，金融機構仍應強化內部管理規(guī)程，識別客戶身份。()(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析2.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在最低保存期屆滿時仍未結束的，銀行應將其保存至反洗錢調查工作結束。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析3.單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關系是否匹配，是判斷客戶身份是否異常的一個重要關注點。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析4.各行社要繼續(xù)采取有效措施開展無法核實賬戶的身份核實工作，減少無法核實賬戶數(shù)量。對采取措施后仍無法核實的賬戶以及虛假、假名和匿名賬戶，各行社應根據(jù)個人存量賬戶身份信息核實相關要求，在公告的基礎上，依法采取中止或限制賬戶交易等措施。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析5.金融機構違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關人員，情節(jié)嚴重的，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處五萬元以上五十萬元以下的罰款。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析6.只有當客戶有業(yè)務需要辦理時，才存在金融機構中止為客戶辦理業(yè)務的問題。()(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析7.企業(yè)申請采取批量開卡代發(fā)員工工資時，開卡企業(yè)應對員工身份的真實性承擔責任，且須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點辦理激活并當場修改密碼后方能正常使用。()(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析8.反洗錢內部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析9.違反客戶身份識別有關規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生的，銀行可被處以50萬元以上500萬元以下的罰款，直接責任人員可最高被處罰50萬元。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析10.反洗錢工作責任制的涵蓋范圍應上至單位領導、部門負責人，下至每項具體工作的直接責任人。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析11.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，銀行應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。當銀行對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，應重新識別客戶身份，及時調整其風險等級分類。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析12.反洗錢調查中的臨時凍結，是指在調查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取和轉移該賬戶資金的強制措施。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析13.反洗錢是金融機構的全員性義務。()(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析14.銀行為個人開戶時，應通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息，如果客戶姓名、證件號碼、照片或有效期不一致的，應考慮拒絕為該客戶辦理業(yè)務。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析15.金融機構應將高級管理層和業(yè)務條線人員反洗錢履職行為納入年度或其他定期的績效考核范圍。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析16.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的，應當重新識別客戶。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析17.金融機構應當對通過交易監(jiān)測標準篩選出的交易進行人工分析、識別，并記錄分析過程；不作為可疑交易報告的，應當記錄分析排除的合理理由；確認為可疑交易的，應當在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過程。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析18.客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機構應保護商業(yè)秘密和個人秘密，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析19.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中的"合理期限"并非一個固定的期限要求,應根據(jù)具體情況合理確定。()(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析20.按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析21.金融機構高級管理層因未勤勉盡責、未有效與人民銀行就反洗錢監(jiān)管問題進行溝通而造成不利影響的，人民銀行在對金融機構反洗錢風險評估時，情節(jié)嚴重的扣2分，情節(jié)較輕的，扣1分，扣完為止。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析22.金融機構在對客戶的國籍、行業(yè)、職業(yè)等定性指標進行分析的同時，還應同時對客戶資金流量、交易規(guī)模等定量因素進行分析。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析23.反洗錢合規(guī)部門及其負責人應就可疑交易是否應該上報充分表達自己的意見或有權決定是否上報可疑交易。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析24.對配合中國人民銀行進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析25.義務機構應當根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并判定受益所有人。按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個非自然人客戶至少有一名受益所有人。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析26.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析27.考慮到通存通兌業(yè)務的實際情況，當客戶通過其在境內其他銀行業(yè)金融機構開立的賬戶或銀行卡來我行網(wǎng)點辦理業(yè)務時，對這類客戶所提供的金融服務可不作為“一次性金融服務”。()(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析28.反洗錢調查人員與被調查對象或者可疑交易活動有利害關系，可能影響公正調查的，應當回避。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析29.金融機構應對新聘用金融從業(yè)人員進行必要的反洗錢培訓，使其了解并掌握反洗錢義務及其所在崗位的反洗錢工作要求。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析30.對于注冊地無實質性經(jīng)營管理活動、沒有受到良好監(jiān)管的外國金融機構，金融機構不得為其開立代理行賬戶或與其發(fā)展可能危及自身聲譽的其他業(yè)務關系。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析31.金融機構可以通過實地查訪或回訪客戶的方式，了解客戶身份。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析32.在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。()(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析33.原則上，個人一次性代理辦理借記卡的數(shù)量不得超過3張。()(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析34.企業(yè)基本存款賬戶向個人銀行結算賬戶支付款項超出限額的，應當向銀行出具付款憑據(jù)。無法提供付款憑據(jù)，或者提供的憑據(jù)無法說明付款用途的真實性和合法性的，銀行應當拒絕辦理。()(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析35.金融機構應當制定本機構的交易監(jiān)測標準，并對其有效性負責。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析36.金融機構、特定非金融機構應當指定專門