反洗錢無ABCD,判斷對復(fù)習(xí)試題附答案

反洗錢，無ABCD,判斷對復(fù)習(xí)試題附答案多選題（總共50題）1.金融機(jī)構(gòu)發(fā)生（）情況的，應(yīng)當(dāng)及時（發(fā)生后10個工作日內(nèi)）向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報告。(1分)A、主要反洗錢內(nèi)控制度修訂B、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更C、單位遷址D、變更經(jīng)營范圍答案：AB解析：

暫無解析2.人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主要有（）。(1分)A、參與調(diào)查義務(wù)B、配合調(diào)查義務(wù)C、如實(shí)提供信息義務(wù)D、不得拒絕和阻礙義務(wù)答案：BCD解析：

暫無解析3.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次（）(1分)A、立法機(jī)關(guān)制定的專門反洗錢法律B、由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)C、由相關(guān)協(xié)會出臺的相關(guān)規(guī)定和辦法D、金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引答案：ABD解析：

暫無解析4.下列說法正確的是：（）(1分)A、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別可疑交易，不得因?yàn)榉聪村X而得罪貴賓客戶，影響競爭B、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員C、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶、聯(lián)名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)D、對不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機(jī)構(gòu)不得為其開立存款賬戶答案：BCD解析：

暫無解析5.符合下列任一條件的單位客戶，可評定為低風(fēng)險。（）(1分)A、客戶為機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、學(xué)校、軍隊(duì)和武警部隊(duì)B、客戶為個體工商戶C、資金往來簡單，賬戶余額或交易規(guī)模較小D、賬戶資金往來特點(diǎn)符合單位身份及經(jīng)營業(yè)務(wù)和當(dāng)?shù)亟灰琢?xí)慣答案：ACD解析：

暫無解析6.銀行在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況。（）(1分)A、客戶的日常生活飲食情況B、客戶辦理結(jié)算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況答案：BCD解析：

暫無解析7.以下（）是《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)＜法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評級管理辦法（試行）>的通知》（銀發(fā)〔2017〕1號）中規(guī)定的法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評級標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)計指標(biāo)。(1分)A、制度完善程度B、機(jī)制合理性C、技術(shù)保障能力D、客戶身份識別答案：ABC解析：

暫無解析8.各反洗錢義務(wù)主體如發(fā)現(xiàn)涉及恐怖活動組織、恐怖活動人員名單中人員的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施，并以書面形式向（）報告。(1分)A、資產(chǎn)所在地公安機(jī)關(guān)B、資產(chǎn)所在地國家安全機(jī)關(guān)C、資產(chǎn)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)D、資產(chǎn)所在地銀監(jiān)部門答案：ABC解析：

暫無解析9.在實(shí)踐中，為了及時開展反洗錢調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易或者客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時報告（）。(1分)A、公安機(jī)關(guān)B、金融機(jī)構(gòu)上一級機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)總部答案：AC解析：

暫無解析10.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定應(yīng)急計劃，確保能夠及時應(yīng)對和處理以下哪些情況？（）(1分)A、外國銀行因違反反洗錢法律被處罰B、重大洗錢風(fēng)險事件C、境內(nèi)外有關(guān)反洗錢監(jiān)管措施D、重大洗錢負(fù)面新聞報道答案：BCD解析：

暫無解析11.鑒于代理交易在現(xiàn)實(shí)中的合理性，金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點(diǎn)集中于一些風(fēng)險較高的特定情形，以下情形中屬代理交易中風(fēng)險較高的有（）。(1分)A、經(jīng)柜面電話確認(rèn)代理人與被代理人為父子關(guān)系的B、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預(yù)留電話為同一號碼C、客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報告D、短期內(nèi)同一代辦人同時或分多次代理多個賬戶開立答案：BCD解析：

暫無解析12.中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé)：（）(1分)A、按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果B、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D、要求金融機(jī)構(gòu)及時補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告答案：ABD解析：

暫無解析13.目前我行反洗錢工作平臺中設(shè)置了以下（）等崗位。(1分)A、編輯崗B、復(fù)核崗C、審批崗D、授權(quán)崗答案：ABC解析：

暫無解析14.金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)登記（）。(1分)A、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬號、住所C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址答案：ABC解析：

暫無解析15.客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)有（)(1分)A、全面、真實(shí)、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度B、對所有客戶采取不變的識別程序C、提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險D、為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面管理提供依據(jù)答案：ACD解析：

暫無解析16.通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）(1分)A、有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到反洗錢及相關(guān)監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)B、當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供C、第三方代理客戶將資金電匯到其他國家和地區(qū)D、使用多個個人和企業(yè)往來賬戶或非營利性組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人答案：ABD解析：

暫無解析17.客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括（）。(1分)A、姓名或者名稱B、身份證明文件種類及號碼C、聯(lián)系電話D、法定代表人、注冊資本答案：ABD解析：

暫無解析18.為確?？蛻粝村X風(fēng)險分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)（）。(1分)A、對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B、對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類答案：BD解析：

暫無解析19.以下說法正確的是（）。(1分)A、銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍B、銀行應(yīng)對反洗錢工作定期進(jìn)行評估C、銀行反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評估的職責(zé)D、反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求答案：ABD解析：

暫無解析20.銀行辦理自然人境外匯入?yún)R款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記（）等信息。(1分)A、收款人的姓名、住所B、匯款人的姓名、賬號、住所C、匯款銀行的名稱和地址D、匯款人職業(yè)、工作單位答案：AB解析：

暫無解析21.以下哪些說法是正確的。（）(1分)A、反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐被查單位辦公場所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式。B、中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查。C、中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機(jī)構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責(zé)。D、中國人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰。答案：ABC解析：

暫無解析22.關(guān)于反洗錢宣傳，以下說法正確的是（）。(1分)A、為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作。B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃。C、金融機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的反洗錢宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃。D、反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式。答案：ABD解析：

暫無解析23.《關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施有關(guān)文件的通知》銀發(fā)[2017]117號規(guī)定各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，合理評估可疑交易的可疑程度和風(fēng)險狀況，審慎處理賬戶(或資金)管控與金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)之間的關(guān)系。(1分)A、風(fēng)險為本B、規(guī)則為本C、審慎均衡D、勤勉盡責(zé)答案：AC解析：

暫無解析24.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動組織及恐怖活動人員的資金或者其他資產(chǎn)，未立即予以凍結(jié)的，可給予的處罰措施包括（）。(1分)A、由公安機(jī)關(guān)處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以下罰款。B、由公安機(jī)關(guān)處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處十萬元以下罰款。C、情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款。D、情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬元以上罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款，可以并處五日以上十五日以下拘留。答案：BD解析：

暫無解析25.反洗錢集中作業(yè)模式是一種（）的運(yùn)作模式,有利于提高反洗錢的工作效率和風(fēng)險防控能力，全面提升反洗錢的合規(guī)管理。(1分)A、系統(tǒng)化B、集約化C、專業(yè)化D、專職化答案：ABC解析：

暫無解析26.有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬以上五十萬以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（）(1分)A、按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的。B、按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的。C、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的。D、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的。答案：CD解析：

暫無解析27.非面對面交易使客戶無需與工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù)的同時，也使金融機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查的難度隨之增大，洗錢風(fēng)險相應(yīng)上升，此類業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)可重點(diǎn)審查以下哪個方面（）。(1分)A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外。B、使用同一IP地址進(jìn)行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易。C、企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的大額異常交易。答案：ABD解析：

暫無解析28.有下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)：（）(1分)A、接到中國人民銀行總行的解除臨時凍結(jié)通知書的B、接到實(shí)施調(diào)查的省級人民銀行的解除臨時凍結(jié)通知書的C、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的D、在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后24小時內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的答案：AC解析：

暫無解析29.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括（）。(1分)A、合法有效的授權(quán)委托書B、代理人的有效身份證件C、合法有效的合同書D、代理人的資質(zhì)證明答案：AB解析：

暫無解析30.《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)＜法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評級管理辦法（試行）>的通知》（銀發(fā)〔2017〕1號）指出：針對高風(fēng)險業(yè)務(wù)要制定相應(yīng)的風(fēng)險管理措施，積極開展風(fēng)險警示，以下屬于對高風(fēng)險業(yè)務(wù)采取的針對性措施的是（）。(1分)A、準(zhǔn)確識別高風(fēng)險業(yè)務(wù)，定期管理高風(fēng)險業(yè)務(wù)，適時調(diào)整高風(fēng)險業(yè)務(wù)范圍B、對高風(fēng)險業(yè)務(wù)制定相應(yīng)的風(fēng)險管理措施，及時有效地開展風(fēng)險提示C、建立健全適合本機(jī)構(gòu)的異常交易監(jiān)測指標(biāo)或模型D、積極有效開展對可疑交易的人工甄別，提出有價值的重點(diǎn)可疑交易報告或案件線索答案：AB解析：

暫無解析31.對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情況采取如下加強(qiáng)型措施（）。(1分)A、在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動。B、定期對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級。C、定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確定，可等同于對正常類客戶的審核頻率。D、關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面評估，及時調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易。答案：ABD解析：

暫無解析32.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度為（）(1分)A、客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報告制度D、保密制度答案：ABC解析：

暫無解析33.下列哪些反洗錢義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)必須履行（）(1分)A、專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作B、設(shè)立專門的反洗錢崗位C、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)D、明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告答案：AD解析：

暫無解析34.根據(jù)中國人民銀行印發(fā)的《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合實(shí)際情況，綜合考慮的風(fēng)險要素是（）。(1分)A、收益最大化B、效益優(yōu)先化C、行業(yè)特點(diǎn)、客戶范圍D、業(yè)務(wù)類型、經(jīng)營規(guī)模答案：CD解析：

暫無解析35.人民銀行在實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的下列資料（）。(1分)A、賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料B、交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料D、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動無關(guān)的電子或音像資料答案：ABC解析：

暫無解析36.金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)報送的交易報告包括兩類。（）(1分)A、大額交易報告B、現(xiàn)金流量報告C、可疑交易報告D、支付工具使用量報告答案：AC解析：

暫無解析37.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱凍結(jié)措施，是指金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)為防止其持有、管理或者控制的有關(guān)資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、處置而采取必要措施，包括但不限于：（）(1分)A、終止金融交易B、拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換C、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用D、報告可疑交易報告答案：ABC解析：

暫無解析38.接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。(1分)A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號C、匯款人身份證D、匯款人住所答案：ABD解析：

暫無解析39.以下說法正確的有（）。(1分)A、只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇。B、只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇。客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資。C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資范疇。D、以上說法都不對。答案：AC解析：

暫無解析40.（）監(jiān)管體制機(jī)制是建設(shè)中國特色社會主義法治體系和現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的重要內(nèi)容，是推進(jìn)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化、維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會安全穩(wěn)定的重要保障，是參與全球治理、擴(kuò)大金融業(yè)雙向開放的重要手段。(1分)A、反洗錢B、反恐怖融資C、反詐騙D、反逃稅答案：ABD解析：

暫無解析41.以下說法正確的是（）。(1分)A、銀行應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份的各類信息、資料以及反映銀行開展客戶身份識別工作的各種記錄和資料。B、同一介質(zhì)上保存有不同保存期限客戶身份資料或記錄的，應(yīng)按最短期限保存。C、銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。D、銀行未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的，可被責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷經(jīng)營許可證。答案：ACD解析：

暫無解析42.受益所有人身份識別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）(1分)A、風(fēng)險為本B、權(quán)益保護(hù)C、勤勉盡責(zé)D、實(shí)質(zhì)重于形式答案：ACD解析：

暫無解析43.根據(jù)《反洗錢法》第三十一條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（）(1分)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的D、未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項(xiàng)的答案：ABC解析：

暫無解析44.金融機(jī)構(gòu)對符合聯(lián)合國安理會涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施，包括但不限于（）。(1分)A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易C、無條件地轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)答案：ABD解析：

暫無解析45.下列屬于中風(fēng)險等級客戶的有（）。(1分)A、媒體披露存在洗錢行為或與其關(guān)聯(lián)的個人或機(jī)構(gòu)存在洗錢行為的。B、在客戶開戶或身份重新識別過程中，身份證件信息存在不對應(yīng)、不完整、不規(guī)范、失效等情形的。C、客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的。D、客戶實(shí)際控制多個賬戶，但有合理解釋的。答案：BCD解析：

暫無解析46.銀行反洗錢培訓(xùn)的目的包括（）。(1分)A、保證銀行各個層級的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險意識、反洗錢法律意識及合規(guī)意識B、讓公眾了解反洗錢知識C、保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求D、幫助員工掌握反洗錢工作必備的技能答案：ACD解析：

暫無解析47.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注（）。(1分)A、大額現(xiàn)金開戶B、異常開戶C、存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符D、代發(fā)工資賬戶答案：ABC解析：

暫無解析48.反洗錢培訓(xùn)對象包括（）。(1分)A、新員工B、外來勤雜工C、中高級管理人員D、反洗錢崗位人員答案：ACD解析：

暫無解析49.客戶身份識別的含義包括（）。(1分)A、了解客戶本人的真實(shí)身份B、了解他行客戶的交易目的和交易性質(zhì)C、了解客戶的資金來源和用途D、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人答案：ACD解析：

暫無解析50.在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，銀行的職責(zé)是（）。(1分)A、指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作B、向中國人民銀行報送反洗錢相關(guān)資料C、如實(shí)反映反洗錢工作情況D、配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查答案：ABC解析：

暫無解析判斷題（總共50題）1.對于已開戶客戶在利用非柜臺方式辦理業(yè)務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)仍應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部管理規(guī)程，識別客戶身份。()(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析2.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，銀行應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析3.單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配，是判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點(diǎn)。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析4.各行社要繼續(xù)采取有效措施開展無法核實(shí)賬戶的身份核實(shí)工作，減少無法核實(shí)賬戶數(shù)量。對采取措施后仍無法核實(shí)的賬戶以及虛假、假名和匿名賬戶，各行社應(yīng)根據(jù)個人存量賬戶身份信息核實(shí)相關(guān)要求，在公告的基礎(chǔ)上，依法采取中止或限制賬戶交易等措施。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析5.金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處五萬元以上五十萬元以下的罰款。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析6.只有當(dāng)客戶有業(yè)務(wù)需要辦理時，才存在金融機(jī)構(gòu)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)的問題。()(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析7.企業(yè)申請采取批量開卡代發(fā)員工工資時，開卡企業(yè)應(yīng)對員工身份的真實(shí)性承擔(dān)責(zé)任，且須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點(diǎn)辦理激活并當(dāng)場修改密碼后方能正常使用。()(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析8.反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析9.違反客戶身份識別有關(guān)規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生的，銀行可被處以50萬元以上500萬元以下的罰款，直接責(zé)任人員可最高被處罰50萬元。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析10.反洗錢工作責(zé)任制的涵蓋范圍應(yīng)上至單位領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人，下至每項(xiàng)具體工作的直接責(zé)任人。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析11.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。當(dāng)銀行對客戶及其交易的風(fēng)險認(rèn)知程度發(fā)生變化時，應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析12.反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取和轉(zhuǎn)移該賬戶資金的強(qiáng)制措施。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析13.反洗錢是金融機(jī)構(gòu)的全員性義務(wù)。()(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析14.銀行為個人開戶時，應(yīng)通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息，如果客戶姓名、證件號碼、照片或有效期不一致的，應(yīng)考慮拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將高級管理層和業(yè)務(wù)條線人員反洗錢履職行為納入年度或其他定期的績效考核范圍。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析16.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對通過交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易進(jìn)行人工分析、識別，并記錄分析過程；不作為可疑交易報告的，應(yīng)當(dāng)記錄分析排除的合理理由；確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過程。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析18.客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個人秘密，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析19.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中的"合理期限"并非一個固定的期限要求,應(yīng)根據(jù)具體情況合理確定。()(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析20.按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析21.金融機(jī)構(gòu)高級管理層因未勤勉盡責(zé)、未有效與人民銀行就反洗錢監(jiān)管問題進(jìn)行溝通而造成不利影響的，人民銀行在對金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險評估時，情節(jié)嚴(yán)重的扣2分，情節(jié)較輕的，扣1分，扣完為止。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析22.金融機(jī)構(gòu)在對客戶的國籍、行業(yè)、職業(yè)等定性指標(biāo)進(jìn)行分析的同時，還應(yīng)同時對客戶資金流量、交易規(guī)模等定量因素進(jìn)行分析。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析23.反洗錢合規(guī)部門及其負(fù)責(zé)人應(yīng)就可疑交易是否應(yīng)該上報充分表達(dá)自己的意見或有權(quán)決定是否上報可疑交易。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析24.對配合中國人民銀行進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析25.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人。按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個非自然人客戶至少有一名受益所有人。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析26.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析27.考慮到通存通兌業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，當(dāng)客戶通過其在境內(nèi)其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或銀行卡來我行網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)時，對這類客戶所提供的金融服務(wù)可不作為“一次性金融服務(wù)”。()(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析28.反洗錢調(diào)查人員與被調(diào)查對象或者可疑交易活動有利害關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)回避。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析29.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對新聘用金融從業(yè)人員進(jìn)行必要的反洗錢培訓(xùn)，使其了解并掌握反洗錢義務(wù)及其所在崗位的反洗錢工作要求。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析30.對于注冊地?zé)o實(shí)質(zhì)性經(jīng)營管理活動、沒有受到良好監(jiān)管的外國金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)不得為其開立代理行賬戶或與其發(fā)展可能危及自身聲譽(yù)的其他業(yè)務(wù)關(guān)系。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析31.金融機(jī)構(gòu)可以通過實(shí)地查訪或回訪客戶的方式，了解客戶身份。（）(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析32.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。()(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析33.原則上，個人一次性代理辦理借記卡的數(shù)量不得超過3張。()(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析34.企業(yè)基本存款賬戶向個人銀行結(jié)算賬戶支付款項(xiàng)超出限額的，應(yīng)當(dāng)向銀行出具付款憑據(jù)。無法提供付款憑據(jù)，或者提供的憑據(jù)無法說明付款用途的真實(shí)性和合法性的，銀行應(yīng)當(dāng)拒絕辦理。()(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析35.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，并對其有效性負(fù)責(zé)。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析36.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定專門