2016基金從業(yè)基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范綜

2016基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》綜2016基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》綜/2016基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》綜單選題(共100題，每小題1分，共100分)。以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。1．基金信息披露的及時(shí)性原則體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A．1B．2C．3D．52．基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的（）前，將招股說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。A．3日B．1日C．2日D．7日3．下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的敘述中，正確的是（）。A．基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文B．基金管理人應(yīng)在上半年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文C．基金管理人應(yīng)在每季結(jié)束后30個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告D．基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)4．下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A．不同基金類別的管理費(fèi)和托管費(fèi)水平存在差異B．不同開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)率可能不同C．封閉式基金主要通過(guò)交易所進(jìn)行交易D．封閉式基金主要是通過(guò)在基金的直銷和代銷網(wǎng)店申購(gòu)和贖回5．為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)（）以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)。A．1／3B．1／2C．2／3D．3／56．基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的（）。A．規(guī)范性B．持續(xù)性C．專業(yè)性D．服務(wù)性7．基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A．5B．10C．15D．208.基金投資人承擔(dān)的義務(wù)不包括（）。A．繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用B．承擔(dān)基金虧損或終止的無(wú)限責(zé)任C．在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額D．不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)9．我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年齡范圍是（）周歲。A．16～60B．16～70C．18～60D．18～7010．在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，其中不包括投資者的（）。A．教育背景B．投資規(guī)模C．風(fēng)險(xiǎn)偏好D．對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求11．（）是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A．基金銷售適用性B．基金銷售收益性C．基金銷售風(fēng)險(xiǎn)性D．基金銷售搭配性12．基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開(kāi)戶資料電子化信息，保存期限不得少于（）年。A．3B．5C．10D．2013．基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A．從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B．自合同生效當(dāng)年開(kāi)始最近1個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C．當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)D．自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)14．下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是（）。A．違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息B．不同意他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C．違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易D．挪用投資者的交易資金或基金份額15．下列不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)依據(jù)的是（）。A．基金招募說(shuō)明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B．基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例C．基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度D．基金3個(gè)月內(nèi)來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生16．下列屬于客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)的是（）。A．推介符合適用性原則的基金B(yǎng)．提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)C．介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)D．定期提供產(chǎn)品凈值信息17．下列不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A．專業(yè)性B．規(guī)范性C．持續(xù)性D．歷史性18．下列不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)的是（）。A．做好客戶的動(dòng)態(tài)分析B．通過(guò)加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求C．加強(qiáng)對(duì)基金行業(yè)的監(jiān)管D．做好客戶的參謀19．下列關(guān)于基金公司會(huì)計(jì)系統(tǒng)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A．嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過(guò)程B．對(duì)公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司全部資產(chǎn)為會(huì)計(jì)核算主體C．公司對(duì)所管理的基金應(yīng)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算D．各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算20．企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架中，（）是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。A．事項(xiàng)識(shí)別B．目標(biāo)設(shè)定C．內(nèi)部環(huán)境D．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估21．從一定層面上講，內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)就是（）。A．解除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B．提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益C．消除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D．直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)22．下列屬于外部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A．決策失誤B．經(jīng)濟(jì)文化C．操作風(fēng)險(xiǎn)D．執(zhí)行不力23．（）包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。A．控制活動(dòng)B．行為監(jiān)控C．事項(xiàng)識(shí)別D．風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)24．（）是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說(shuō)明。A．內(nèi)控大綱B．基本管理制度C．部門規(guī)章D．業(yè)務(wù)操作手冊(cè)25．基金交易應(yīng)實(shí)行（），基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。A．集中交易制度B．投資決策授權(quán)制度C．審查制度D．投資對(duì)象備選庫(kù)制度26．（）應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。A．監(jiān)事會(huì)B．總經(jīng)理C．合規(guī)管理部門D．督察長(zhǎng)27．合規(guī)管理的（）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A．公正性B．協(xié)調(diào)性C．公正性D．健全性28．合規(guī)管理部門對(duì)（）負(fù)責(zé)。A．監(jiān)事會(huì)B．董事會(huì)C．督察長(zhǎng)D．總經(jīng)理29．若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問(wèn)題，管理層必須立即向（）匯報(bào)。A．董事會(huì)B．股東大會(huì)C．合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D．監(jiān)事會(huì)30．合規(guī)管理的（）原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。A．獨(dú)立性B．客觀性C．公正性D．專業(yè)性31．基金信息披露的（）要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要。A．易解性原則B．規(guī)范性原則C．易得性原則D．完整性原則32．在開(kāi)放式基金合同生效后，基金管理人在公告的（）日前，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說(shuō)明書，并就更新內(nèi)容提供書面說(shuō)明。A．30B．45C．60D．1533．基金管理人主要負(fù)責(zé)的信息披露事項(xiàng)涉及的環(huán)節(jié)有（）。A．基金資產(chǎn)的保管B．代理清算交割C．會(huì)計(jì)核算D．投資運(yùn)作34．基金托管協(xié)議是基金管理人與（）之間簽訂的就基金資產(chǎn)保管、投資運(yùn)作等方面達(dá)成的協(xié)議書。A．基金投資者B．基金份額持有人C．基金托管人D．基金發(fā)起人35．基金股票投資組合重大變動(dòng)的披露內(nèi)容不包括（）。A．報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)B．對(duì)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細(xì)C．整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額D．報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值1%的股票明細(xì)36．基金銷售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時(shí)，需要嚴(yán)格遵守有關(guān)規(guī)定。這體現(xiàn)的是4Ps營(yíng)銷理論的（）。A．規(guī)范性B．持續(xù)性C．專業(yè)性D．服務(wù)性37．基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（）營(yíng)銷理論為指導(dǎo)。A．4CsB．5PsC．4PsD．5Cs38．我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，（）周歲以上不滿（）周歲的公民要求提交相關(guān)的收人證明才能開(kāi)立基金賬戶。A．16；18B．14；18C．14：16D．18；2039．（）是指每個(gè)細(xì)分市場(chǎng)有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營(yíng)銷策略具有針對(duì)性。A．易入原則B．可測(cè)原則C．成長(zhǎng)原則D．識(shí)別原則40．（）有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。A．證券業(yè)協(xié)會(huì)B．中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)C．基金業(yè)協(xié)會(huì)D．監(jiān)控中心41．巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。A．7%B．10%C．30%D．45%42．基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)（）備案。A．基金業(yè)協(xié)會(huì)B．中國(guó)證監(jiān)會(huì)C．工商注冊(cè)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D．證券業(yè)協(xié)會(huì)43．基金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范在（）個(gè)月內(nèi)對(duì)新增賬戶實(shí)施開(kāi)戶資料電子化。A．6B．12C．15D．1844．開(kāi)放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B．巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)C．技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D．基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)45．對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司高級(jí)管理人員的行政監(jiān)管處罰措施不包括（）。A．監(jiān)管談話B．出具警示函C．記入人事檔案D．暫停履行職務(wù)46．基金銷售機(jī)構(gòu)的禁止行為包括（）。I．在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂Ⅱ．以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平Ⅲ．未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)Ⅳ．采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金I、ⅢB．Ⅱ、ⅣC．I、Ⅲ、ⅣD．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ47．基金銷售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶手續(xù)時(shí)的注意事項(xiàng)不包括（）。A．有效識(shí)別投資者身份B．向投資者提供“投資人權(quán)益須知”C．向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式等D．了解投資者的投資目標(biāo)，但不需要了解其風(fēng)險(xiǎn)承受能力48．不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A．5%B．10%C．25%D．30%49．（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。A．基金客戶服務(wù)B．基金銷售服務(wù)C．基金理財(cái)服務(wù)D．基金投資服務(wù)50．基金客戶個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)是（）。A．深度挖掘客戶需求B．利用平時(shí)市場(chǎng)走訪收集的客戶營(yíng)銷資料C．研究市場(chǎng)行情D．揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)51．下列不屬于投資者教育內(nèi)容的是（）。A．投資決策教育B．資產(chǎn)配置教育C．權(quán)益保護(hù)教育D．投資理念教育52．下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是（）。A．基本管理制度B．內(nèi)部控制大綱C．部門業(yè)務(wù)規(guī)章D．法律規(guī)范53．下列屬于內(nèi)部控制后臺(tái)部門的是（）。A．銷售部門B．產(chǎn)品研發(fā)部門C．清算部門D．財(cái)務(wù)部門54．內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)（）經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益。A．避免B．控制C．降低或消除D．轉(zhuǎn)移55．基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。I．員工間的互相舉報(bào)Ⅱ．各部門主管的檢查監(jiān)督Ⅲ．公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制Ⅳ．董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)I、Ⅱ、ⅢB．I、ⅡC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ56．內(nèi)部控制的（）是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。A．有效性原則B．獨(dú)立性原則C．相互制約原則D．成本效益原則57．內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A．控制環(huán)境B．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C．控制活動(dòng)D．外部監(jiān)控58．合規(guī)獨(dú)立性最重要的是（）。A．部門獨(dú)立性B．機(jī)制獨(dú)立性C．問(wèn)責(zé)獨(dú)立性D．以上都不對(duì)59．經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向（）報(bào)告。A．董事會(huì)B．監(jiān)事會(huì)C．中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D．股東大會(huì)60．基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)不包括（）。A．建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B．實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C．確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)D．樹(shù)立正直、誠(chéng)信的市場(chǎng)形象61．下列選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是（）。I．基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等Ⅱ．立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則Ⅲ．公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度Ⅳ．應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德I、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、ⅢC．I、ⅣD．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ62．下列不屬于基金信息披露規(guī)范性文件的是（）。A．《證券投資基金信息披露內(nèi)容和格式準(zhǔn)則》B．《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則》C．《證券投資基金信息披露XBR1模板》D．《證券投資基金法》63．當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。A．1B．2C．3D．564．基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括（）。A．凈值披露B．上市交易C．代理清算交割D．基金募集65．在招募說(shuō)明書的顯著位置，管理者一般會(huì)做出（）等風(fēng)險(xiǎn)提示。A．特定基金品種B．特定投資方法C．特定投資對(duì)象D．基金過(guò)往不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn)；不保證基金一定盈利，也不保證最低收益66．基金年度報(bào)告披露的持有人信息不包括（）。A．上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例B．持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者持有的基金份額及占總份額的比例C．持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額D．上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例67．基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。這體現(xiàn)的是4Ps理論的（）。A．規(guī)范性B．持續(xù)性C．適用性D．服務(wù)性68．傳統(tǒng)4Ps營(yíng)銷理論涉及的要素不包括（）。A．產(chǎn)品B．價(jià)格C．規(guī)模D．促銷69．下列基金銷售機(jī)構(gòu)中不屬于代銷機(jī)構(gòu)的是（）。A．基金公司B．商業(yè)銀行C．證券公司D．證券投資咨詢機(jī)構(gòu)70．下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是（）。A．簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)B．基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施C．嚴(yán)格銷售管理D．禁止提前發(fā)行71．（）在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問(wèn)或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。A．證券業(yè)協(xié)會(huì)B．中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)C．基金業(yè)協(xié)會(huì)D．監(jiān)控中心72．對(duì)在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。A．10日B．30日C．3個(gè)月D．6個(gè)月73．下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A．是一種長(zhǎng)期投資工具B．主要功能是分散投資C．投資基金無(wú)風(fēng)險(xiǎn)D．投資基金可能帶來(lái)收益，也可能承擔(dān)損失74．不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A．0．5%B．0．75%C．1%D．1．5%75．基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A．代理發(fā)放紅利B．建立并保管基金份額持有人名冊(cè)C．負(fù)責(zé)基金份額的登記D．建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度76．基金公司對(duì)存量的正常交易類賬戶應(yīng)在（）個(gè)月內(nèi)完成開(kāi)戶資料電子化。A．6B．18C．24D．3677．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。這表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的（）。A．投資人利益優(yōu)先原則B．全面性原則C．及時(shí)性原則D．客觀性原則78．下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說(shuō)法中，正確的是（）。A．推介貨幣市場(chǎng)基金的，可以保證最低收益B．電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件C．推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)D．登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度79．下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是（）。A．分析基金走勢(shì)B．宣傳推介基金C．發(fā)售基金份額D．辦理基金份額申購(gòu)和贖回80．協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果屬于（）。A．基金客戶售前服務(wù)B．基金客戶售中服務(wù)C．基金客戶售后服務(wù)D．基金客戶理財(cái)服務(wù)81．基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是（）。A．回訪投資者，解答投資者的疑問(wèn)B．重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為C．對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)D．建立應(yīng)急處理措施的管理制度82．基金持有人與基金管理人之間是（）關(guān)系。A．投資B．中介服務(wù)C．信托D．控股83．下列關(guān)于投資者教育基本原則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A．鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃B．投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代C．投資者教育存在一個(gè)固定的模式D．投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢84．基金管理人應(yīng)當(dāng)建立（），研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫(kù)。A．集中交易制度B．投資決策授權(quán)制度C．審查制度D．投資對(duì)象備選庫(kù)制度85．基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）并且長(zhǎng)期保存。A．即時(shí)保存；本地備份B．定期保存；異地備份C．即時(shí)保存；異地備份D．定期保存；本地備份86．基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對(duì)（）負(fù)責(zé)，開(kāi)展監(jiān)察稽核工作。A．董事會(huì)B．股東大會(huì)C．公司經(jīng)營(yíng)層D．總經(jīng)理87．基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)（）負(fù)責(zé)，經(jīng)（）聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。A．董事會(huì)；經(jīng)營(yíng)層B．理事會(huì)；董事會(huì)C．總經(jīng)理；董事會(huì)D．董事會(huì)；董事會(huì)88．基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求。這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。A．健全性B．有效性C．獨(dú)立性D．相互制約89．（）是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。A．內(nèi)控大綱B．基本管理制度C．部門規(guī)章D．業(yè)務(wù)操作手冊(cè)90．內(nèi)部控制的（）指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(或機(jī)構(gòu))和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。A．健全性原則B．有效性原則C．獨(dú)立性原則D．成本效益原則91．基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問(wèn)題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告。I．公司董事會(huì)Ⅱ．中國(guó)證監(jiān)會(huì)Ⅲ．中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)Ⅳ．公司監(jiān)事會(huì)Ⅱ、ⅢB．I、ⅣC．I、Ⅱ、ⅣD．I、Ⅱ、Ⅲ92．關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A．經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，接受主要股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示B．經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策C．經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開(kāi)展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)D．經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)為基金份額持有人謀求最大利益93．合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。這屬于合規(guī)管理的（）。A．獨(dú)立性原則B．客觀性原則C．專業(yè)性原則D．協(xié)調(diào)性原則94．制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中（）的主要管理措施。A．投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B．銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C．信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D．反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)95．內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容不包括（）。A．內(nèi)控目標(biāo)B．內(nèi)控原則C．控制環(huán)境D．業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估96．基金管理人的（）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A．督察長(zhǎng)B．監(jiān)事會(huì)C．經(jīng)理層D．合規(guī)管理部門97．基金管理人監(jiān)事會(huì)（）至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過(guò)。A．每半年；2／3B．每年；1／2C．每年；2／3D．每半年；1／298．基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括（）。I．基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查Ⅱ．基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查Ⅲ．基金托管人對(duì)基金代理機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查Ⅳ．基金代理機(jī)構(gòu)對(duì)基金托管人的審慎調(diào)查I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．I、ⅡC．Ⅲ、ⅣD．I、Ⅲ99．在證券市場(chǎng)交易中，（）是市場(chǎng)存在的基礎(chǔ)。A．投資決策B．道德風(fēng)險(xiǎn)C．經(jīng)濟(jì)的發(fā)展D．信息不對(duì)稱100．基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的（）。A．投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B．銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C．信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D．反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)參考答案及解析1．【答案】B(JP98)【解析】及時(shí)性原則要求以最快的速度公開(kāi)信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。2．【答案】A(JP102)【解析】基金管理人主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)?；鸸芾砣嗽诨鸢l(fā)售3日前，將招股說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。3．【答案】D(JP102)【解析】基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。故A、B、C項(xiàng)錯(cuò)誤。4．【答案】D(JP106)【解析】不同運(yùn)作方式的基金，其交易場(chǎng)所和方式不同。封閉式基金主要通過(guò)交易所進(jìn)行交易；開(kāi)放式基金主要是通過(guò)在基金的直銷和代銷網(wǎng)店申購(gòu)和贖回。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。5．【答案】C(JP110)【解析】為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)2／3以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)。6．【答案】D(JP130)【解析】證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷人員的持續(xù)服務(wù)，體現(xiàn)4Ps理論的服務(wù)性。7．【答案】C(JP128)【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范中要求，基金客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。8．【答案】B(JP121)【解析】基金投資者在享受權(quán)利的同時(shí)，必須承擔(dān)一定的義務(wù)，具體包括：遵守基金合同；繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用；承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任；不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)；在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額；在封閉式基金存續(xù)期間，基金投資者必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。9．【答案】D(JP122)【解析】我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年齡為18—70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收人證明才能進(jìn)行開(kāi)戶。10．【答案】A(JP124)【解析】在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好、對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求等。11．【答案】A(JP149)【解析】基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。12．【答案】D(JP154)【解析】基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開(kāi)戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。13．【答案】D(JP143)【解析】基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。14．【答案】B(JP139)【解析】B選項(xiàng)屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)時(shí)的正確做法。15．【答案】D(JP150)【解析】基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：(1)基金招募說(shuō)明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。(2)基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例。(3)基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度。(4)基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。16．【答案】A(JP159)【解析】售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。17．【答案】D(JP158)【解析】基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)包括：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性。18．【答案】C(JP164)【解析】基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括：(1)做好客戶的動(dòng)態(tài)分析。(2)通過(guò)加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求。(3)做好客戶的參謀。19．【答案】B(JP185)【解析】公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過(guò)程。公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算。20．【答案】C(JP174)【解析】企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通、行為監(jiān)控。其中，內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)。21．【答案】D(JP175)【解析】?jī)?nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)就是直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，所有的組織活動(dòng)和控制行為必須以促進(jìn)實(shí)現(xiàn)組織的最高目標(biāo)為依據(jù)。22．【答案】B(JP176)【解析】風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。其中，外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面；內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。23．【答案】A(JP175)【解析】企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中的控制活動(dòng)包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。24．【答案】c(JP182)【解析】部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說(shuō)明。25．【答案】A(JP183)【解析】基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。26．【答案】D(JP194)【解析】督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。27．【答案】B(JP191)【解析】合規(guī)管理的協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。28．【答案JD(JP192)【解析】合規(guī)管理部門是負(fù)責(zé)基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門，依照所規(guī)定的職責(zé)、權(quán)限、方法和程序獨(dú)立開(kāi)展工作，負(fù)責(zé)公司各部門和全體員工的合規(guī)管理工作，合規(guī)管理部門對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)。29．【答案】A(JP199)【解析】基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工定期評(píng)價(jià)各項(xiàng)合規(guī)政策和執(zhí)行狀況；若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問(wèn)題，管理層必須立即向董事會(huì)匯報(bào)。30．【答案】C(JP191)【解析】合規(guī)管理的公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。31．【答案】A(JP99)【解析】基金信息披露的易解性原則要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要、通俗易懂、避免使用冗長(zhǎng)、技術(shù)性用語(yǔ)。32．【答案】D(JP102)【解析】在開(kāi)放式基金合同生效后，基金管理人在公告的15日前，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說(shuō)明書，并就更新內(nèi)容提供書面說(shuō)明。33．【答案】D(JP102)【解析】基金管理人主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金募集、上市交易、投資運(yùn)作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。34．【答案】C(JP107)【解析】基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。35．【答案】D(JP112)【解析】基金股票投資組合重大變動(dòng)的披露內(nèi)容包括：(1)報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)。(2)對(duì)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細(xì)。(3)整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買人股票的成本總額及賣出股票的收入總額。36．【答案】A(JP130)【解析】證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性?；痄N售機(jī)構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時(shí)，需要嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定，這體現(xiàn)了其規(guī)范性。37．【答案】C(JP129)【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營(yíng)銷理論為指導(dǎo)。38．【答案】A(JP122)【解析】我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開(kāi)戶。39．【答案】D(JP125)【解析】識(shí)別原則是指每個(gè)細(xì)分市場(chǎng)有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營(yíng)銷策略具有針對(duì)性。40．【答案】C(JP151)【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、推廣實(shí)施、信息處理和歷史記錄等進(jìn)行詢問(wèn)或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題的，可以對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的指導(dǎo)。基金業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)對(duì)基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。41．【答案】B(JP145)【解析】巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。42．【答案】B(JP154)【解析】基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。43．【答案】D(JP154)【解析】基金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范在18個(gè)月內(nèi)對(duì)新增賬戶實(shí)施開(kāi)戶資料電子化，存量的正常交易類賬戶應(yīng)在36個(gè)月內(nèi)完成開(kāi)戶資料電子化。44．【答案】B(JP145)【解析】巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)。45．【答案】C(JP145)【解析】對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職務(wù)。46．【答案】D(JP148)【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：(1)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂。(2)以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平。(3)未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。(4)采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。(5)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。47．【答案】D(JP138)【解析】基金銷售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項(xiàng)：(1)有效識(shí)別投資者身份。(2)向投資者提供“投資人權(quán)益須知”。(3)向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等。(4)了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求。48．【答案】C(JP147)【解析】不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。49．【答案】A(JP158)【解析】基金客戶服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。50．【答案】A(JP164)【解析】基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括：做好客戶的動(dòng)態(tài)分析；通過(guò)加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求；做好客戶的參謀。其中，深度挖掘客戶需求是基金公司提供個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)。51．【答案】D(JP166)【解析】綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含三個(gè)方面的內(nèi)容：投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護(hù)教育。上述三個(gè)方面相輔相成，缺一不可。52．【答案】D(JP181)【解析】基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。53．【答案】C(JP182)【解析】后臺(tái)部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術(shù)等部門，主要為前、中臺(tái)部門提供支持，目標(biāo)是保證基金管理人戰(zhàn)略的實(shí)施與效果。54．【答案】C(JP176)【解析】?jī)?nèi)部控制的目標(biāo)是在一定的范圍內(nèi)降低或消除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益。隨著基金行業(yè)管理力度的不斷加大，基金管理人面臨越來(lái)越高的違規(guī)成本，內(nèi)部控制在提高經(jīng)營(yíng)管理效益方面具有非常重要的現(xiàn)實(shí)意義。55．【答案】C(JP178)【解析】基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律；二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督；三是公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。56．【答案】B(JP177)【解析】?jī)?nèi)部控制的獨(dú)立性原則是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。57．【答案】D(JP179)【解析】基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括：控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。58．【答案】A(JP190)【解析】合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問(wèn)責(zé)等獨(dú)立性，其中，合規(guī)部門的獨(dú)立性最為重要。59．【答案】c(JP195—196)【解析】經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。60．【答案】D(JP190)【解析】基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)。61．【答案】D(JP189)【解析】基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的相關(guān)準(zhǔn)則包括：立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則；基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等；公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德。62．【答案】D(JP99)【解析】我國(guó)基金信息披露的規(guī)范性文件包括：《證券投資基金信息披露內(nèi)容和格式準(zhǔn)則》《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則》《證券投資基金信息披露XBRL模板》。63．【答案】B(JP102)【解析】當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。64．【答案】C(JP103)【解析】基金托管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金資產(chǎn)的保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)合、投資運(yùn)作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。A、B、D項(xiàng)屬于基金管理人主要負(fù)責(zé)的信息披露事項(xiàng)。65．【答案】D(JP107)【解析】在招募說(shuō)明書的顯著位置，管理者一般會(huì)做出“基金過(guò)往不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn)；不保證基金一定盈利，也不保證最低收益”等風(fēng)險(xiǎn)提示。66．【答案】A(JP112)【解析】基金年度報(bào)告披露的持有人信息主要有：(1)上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。(2)持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者持有的基金份額及占總份額的比例。(3)持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額。67．【答案】C(JP130)【解析】證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，體現(xiàn)了4Ps理論的適用性。68．【答案】C(JP129)【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營(yíng)銷理論為指導(dǎo)，傳統(tǒng)4Ps營(yíng)銷理論是指由于市場(chǎng)需求會(huì)受到一些營(yíng)銷因素的影響，這些要素可以歸納為產(chǎn)品(Product)、價(jià)格(Price)、渠道(P1ace)、促銷(Promotion)，簡(jiǎn)稱4Ps。69．【答案】A(JP126)【解析】國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。70．【答案】C(JP127～128)【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括：(1)簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)。(2)基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施。(3)建立相關(guān)制度。(4)禁止提前發(fā)行。(5)嚴(yán)格賬戶管理。(6)基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢。71．【答案】B(JP151)【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問(wèn)或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。72．【答案】D(JP145)【解析】對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。73．【答案】C(JP145)【解析】證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?；鸩煌阢y行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購(gòu)買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來(lái)的損失。故C項(xiàng)錯(cuò)誤。74．【答案】D(JP147)【解析】不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于1．5%的贖回費(fèi)，并全額計(jì)人基金財(cái)產(chǎn)。75．【答案】D(JP154)【解析】基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：(1)建立并管理投資人基金份額賬戶。(2)負(fù)責(zé)基金份額的登記。(3)基金交易確認(rèn)。(4)代理發(fā)放紅利。(5)建立并保管基金份額持有人名冊(cè)。(6)登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。76．【答案】D(JP154)【解析】基金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范在18個(gè)月內(nèi)對(duì)新增賬戶實(shí)施開(kāi)戶資料電子化，存量的正常交易類賬戶應(yīng)在36個(gè)月內(nèi)完成開(kāi)戶資料電子化。77．【答案】D(JP149)【解析】基金銷售適用性的客觀性原則，是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。78．【答案】B(JP144)【解析】基金宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。故A項(xiàng)錯(cuò)誤?；鹦麄鞑牧现型平楸１净鸬模瑧?yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，并說(shuō)明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。故C項(xiàng)錯(cuò)誤?；鹦麄魍平椴牧系禽d基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。79．【答案】A(JP137)【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購(gòu)和贖回等相關(guān)活動(dòng)的人員。80．【答案】B(JP159)【解析】基金客戶售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。81．【答案】C(JP162)【解析】基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。82．【答案】C(JP173)【解析】基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系，基金管理人和基金托管人應(yīng)該按照基金法和基金合同中的約定，履行受托職責(zé)。83．【答案】C(JP166)【解析】國(guó)際證監(jiān)會(huì)為投資者教育工作設(shè)定了六個(gè)基本原則：(1)投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。(2)投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代。(3)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。(4)投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。(5)鑒于投資者的