2018-2019-關(guān)于反洗錢(qián)工作檢查的整改報(bào)

2018-2019-關(guān)于反洗錢(qián)工作檢查的整改報(bào)告-word范文本文部分內(nèi)容來(lái)自網(wǎng)絡(luò)整理，本司不為其真實(shí)性負(fù)責(zé)，如有異議或侵權(quán)請(qǐng)及時(shí)聯(lián)系，本司將立即刪除！==本文為word格式，下載后可方便編輯和修改！==關(guān)于反洗錢(qián)工作檢查的整改報(bào)告篇一：關(guān)于XX銀行開(kāi)展反洗錢(qián)專項(xiàng)檢查的報(bào)告關(guān)于開(kāi)展xx年反洗錢(qián)專項(xiàng)檢查的報(bào)告xx銀行x（下稱“我行”）反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組及內(nèi)審部成員于xx年xx月xx日嚴(yán)格按照《XX銀行xx年反洗錢(qián)工作檢查方案》對(duì)我行xx年度反洗錢(qián)工作進(jìn)行檢查。檢查情況如下：一、執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的基本情況（一）反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)建設(shè)情況我行成立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員，指定內(nèi)審部為我行反洗錢(qián)工作主管部門(mén)，并由具有法律職業(yè)資格證人員擔(dān)任反洗錢(qián)專員，負(fù)責(zé)日常反洗錢(qián)工作，現(xiàn)內(nèi)審部人數(shù)為4人。我行在各部門(mén)（分支機(jī)構(gòu)）各設(shè)一名兼職合規(guī)員，合規(guī)員職責(zé)主要為及時(shí)向部門(mén)（分支機(jī)構(gòu)）負(fù)責(zé)人及內(nèi)審部報(bào)告合規(guī)報(bào)告、定期或不定期進(jìn)行合規(guī)檢查、定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)、定期收集、撰寫(xiě)合規(guī)文章等。截至報(bào)告之日沒(méi)有發(fā)生合規(guī)專員調(diào)整沒(méi)有備案的情況。我行對(duì)自身金融產(chǎn)品如存款業(yè)務(wù)、保管箱業(yè)務(wù)等均要求客戶在申辦業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶進(jìn)行身份聯(lián)網(wǎng)核查從而降低客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。（二）反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策執(zhí)行情況我行基本能按照全面風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，平衡洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)展兩項(xiàng)目標(biāo)之間的關(guān)系，沒(méi)有造成反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施被弱化或反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策缺乏應(yīng)有執(zhí)行力的情況。（三）反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)情況自開(kāi)展反洗錢(qián)工作以來(lái)，我行能不斷完善內(nèi)控制度建設(shè)，制定了《XX銀行大額和可疑支付交易報(bào)告操作規(guī)程》、《XX銀行大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)報(bào)告管理辦法》、《XX銀行重大可疑線索（含涉嫌恐怖融資）報(bào)告管理規(guī)定》、《XX銀行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分辦法》、《XX銀行反洗錢(qián)考核追究制度》和《XX銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及反洗錢(qián)內(nèi)控工作操作規(guī)程》等制度，制度中涵蓋了反洗錢(qián)考核、崗位職責(zé)、操作程序等規(guī)定，對(duì)反洗錢(qián)監(jiān)管政策發(fā)生的，我行均有及時(shí)修改完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度及業(yè)務(wù)操作規(guī)程，例如對(duì)新的機(jī)構(gòu)信用代碼證在反洗錢(qián)領(lǐng)域的運(yùn)用，我行在《XX銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及反洗錢(qián)內(nèi)控工作操作規(guī)程》中新增“機(jī)構(gòu)信用代碼在反洗錢(qián)領(lǐng)域的運(yùn)用”一章，對(duì)有關(guān)情況進(jìn)行詳細(xì)規(guī)定。（四）客戶身份識(shí)別情況本行各業(yè)務(wù)部門(mén)均能夠按照要求進(jìn)行客戶身份識(shí)別，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，并聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無(wú)誤后予以開(kāi)立賬戶。對(duì)于公戶開(kāi)戶，認(rèn)真檢查客戶的開(kāi)戶資料，包括法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等資料的真實(shí)性和有效性（并對(duì)法人代表、經(jīng)辦人身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)），確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立結(jié)算賬戶。我行在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的，均重新識(shí)別客戶身份。我行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)認(rèn)定小組根據(jù)我行制定的標(biāo)準(zhǔn)劃分客戶或賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本行保存的客戶基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的審核。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，要求至少每半年進(jìn)行一次審核。（五）大額交易和可疑交易報(bào)告情況本行落實(shí)分級(jí)管理、專人負(fù)責(zé)的反洗錢(qián)工作制度，每日反洗錢(qián)系統(tǒng)自動(dòng)從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)獲取符合大額和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易信息，由營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)可疑交易嚴(yán)格按照我行制度規(guī)定結(jié)合客戶和交易背景情況對(duì)交易內(nèi)容進(jìn)行初級(jí)甑別和報(bào)送，再由內(nèi)審部專人負(fù)責(zé)二次分析、甑別并將結(jié)果按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定及時(shí)有效地向中國(guó)人民銀行報(bào)送報(bào)送反洗錢(qián)報(bào)表、大額和可疑交易報(bào)告。XX年，我行共上報(bào)大額XX宗，共XX筆，交易金額XX萬(wàn)元；上報(bào)可疑交易XX宗，共XX筆，交易金額XX萬(wàn)元。通過(guò)對(duì)大額和可疑交易的報(bào)送，有效預(yù)防和打擊洗錢(qián)等違法犯罪案件，更好地履行金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)。（六）客戶身份資料和交易記錄保存情況我行設(shè)立開(kāi)銷戶登記簿對(duì)開(kāi)銷戶資料均完整地進(jìn)行保存，對(duì)交易記錄亦按規(guī)定進(jìn)行保存?！督鹑跈C(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》中第十五條明確規(guī)定了“金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供?！币虼宋倚袑?duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息、可疑交易報(bào)告等工作信息嚴(yán)格予以保密，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)對(duì)外泄密情況。（七）反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)情況我行結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)踐，不定期對(duì)一線員工進(jìn)行了客戶識(shí)別及大額可疑交易報(bào)告方面的培訓(xùn)，自開(kāi)業(yè)以來(lái)共開(kāi)展培訓(xùn)XX次，加強(qiáng)對(duì)薄弱環(huán)節(jié)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的培訓(xùn)，以利于反洗錢(qián)工作順利開(kāi)展。同時(shí)督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)報(bào)送大額報(bào)告和可疑報(bào)告，以便快速、及時(shí)分析掌握客戶信息的真實(shí)性、完整性，以利于反洗錢(qián)工作深入開(kāi)展。我行長(zhǎng)期在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放反洗錢(qián)宣傳標(biāo)語(yǔ)、擺放反洗錢(qián)宣傳小冊(cè)及接受客戶舉報(bào)、咨詢，以該等方式進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳工作。開(kāi)業(yè)以來(lái)，還開(kāi)展X次反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)，宣傳月除繼續(xù)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)播放反洗錢(qián)宣傳標(biāo)語(yǔ)、擺放反洗錢(qián)宣傳小冊(cè)及接受客戶舉報(bào)、咨詢外，還在我行服務(wù)區(qū)域多處繁榮地段懸掛自制反洗錢(qián)標(biāo)語(yǔ)橫幅，利用公眾休息日在我行門(mén)口擺設(shè)咨詢臺(tái)，發(fā)放反洗錢(qián)知識(shí)宣傳單，接受公眾對(duì)反洗錢(qián)疑問(wèn)的咨詢，深入服務(wù)區(qū)域周邊的社區(qū)、工廠、商業(yè)區(qū)進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳。通過(guò)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，能提高我行反洗錢(qián)工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增強(qiáng)我行的反洗錢(qián)意識(shí)及履行反洗錢(qián)義務(wù)的自覺(jué)性；加強(qiáng)我行與外部的聯(lián)系溝通，為進(jìn)一步優(yōu)化反洗錢(qián)工作營(yíng)造良好的外部環(huán)境；增強(qiáng)社會(huì)公眾的反洗錢(qián)意識(shí)，使社會(huì)公眾能意識(shí)到洗錢(qián)的危害性及懂得反洗錢(qián)是每個(gè)公民應(yīng)盡的義務(wù)及責(zé)任，形成全社會(huì)共同參與反洗錢(qián)、打擊洗錢(qián)犯罪的良好社會(huì)氛圍。（八）監(jiān)管要求執(zhí)行情況我行按要求按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表及報(bào)告、機(jī)構(gòu)信用代碼運(yùn)用情況表及反洗錢(qián)動(dòng)態(tài)信息。我行今年尚未接到執(zhí)法機(jī)構(gòu)要求配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查以及協(xié)助涉嫌洗錢(qián)案件的偵查工作。二、反洗錢(qián)工作存在的問(wèn)題及建議一是個(gè)別客戶進(jìn)行大額現(xiàn)金支取時(shí)經(jīng)辦人員沒(méi)有在《大額現(xiàn)金支取登記簿》上登記提現(xiàn)人姓名及身份證件號(hào)碼；二是公戶開(kāi)銷戶檔案資料中存在客戶證件復(fù)印件沒(méi)有雙人復(fù)核、印鑒卡登記不齊，缺乏啟用日期或經(jīng)辦人員簽章等情況；三是《客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分評(píng)定表》中部分欠缺初分人簽章、要素不齊等情況；四是客戶交易記錄傳票存在客戶現(xiàn)金繳款單留存兩份而錯(cuò)誤收回的一份沒(méi)有加蓋作廢章且第二、三聯(lián)沒(méi)有收回附上，客戶詢證函無(wú)法定代表人或委托代理人簽章等情況。請(qǐng)對(duì)上述問(wèn)題認(rèn)真落實(shí)整改，并繼續(xù)完善內(nèi)部控制制度建設(shè)，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別能力，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)分析，提高網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)認(rèn)定能力，加強(qiáng)對(duì)大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、分析，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳力度。特此報(bào)告篇二：反洗錢(qián)整改報(bào)告篇一：反洗錢(qián)工作的整改報(bào)告關(guān)于xx反洗錢(qián)工作的整改報(bào)告總公司稽核調(diào)查部：近日，xx收到貴部下發(fā)的《關(guān)于xx201X年反洗錢(qián)工作專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》后，xx立即將該報(bào)告中所反映的問(wèn)題向全體工作人員進(jìn)行通報(bào)，并要求各機(jī)構(gòu)、各部門(mén)反洗錢(qián)崗位工作人員在今后的工作中嚴(yán)格要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)公司相關(guān)政策文件的精神，落實(shí)到實(shí)際工作中去。目前，xx已針對(duì)審計(jì)報(bào)告中所反映的問(wèn)題進(jìn)行了認(rèn)真的梳理和總結(jié)，并結(jié)合x(chóng)x實(shí)際情況進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況做如下匯報(bào)。一、制度建設(shè)與學(xué)習(xí)（一）進(jìn)一步提高對(duì)反洗錢(qián)工作重要性的認(rèn)識(shí)當(dāng)前洗錢(qián)犯罪和恐怖融資活動(dòng)犯罪呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢(shì)，犯罪分子洗錢(qián)意識(shí)越來(lái)越強(qiáng)，洗錢(qián)手段愈趨復(fù)雜化，保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)面臨的被動(dòng)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)越來(lái)越大。做好反洗錢(qián)工作，對(duì)預(yù)防打擊各種犯罪，維護(hù)正常的金融秩序，防范公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)具有十分重要的意義。這既是我們應(yīng)當(dāng)履行的社會(huì)責(zé)任和法定義務(wù)，也是公司強(qiáng)化管理防范風(fēng)險(xiǎn)的客觀需要。對(duì)此，安徽分公司反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組要求在今年的反洗錢(qián)工作中要不斷深化對(duì)反洗錢(qián)工作重要性、緊迫性的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)做好反洗錢(qián)工作的責(zé)任感和使命感，高度重視反洗錢(qián)工作，在日常工作中切實(shí)履行反洗錢(qián)各項(xiàng)義務(wù)。（二）法律法規(guī)學(xué)習(xí)及落實(shí)認(rèn)真學(xué)習(xí)反洗錢(qián)“一法四規(guī)”文件內(nèi)容，特別是結(jié)合保監(jiān)會(huì)201X年末下發(fā)的《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法》以及安徽保監(jiān)局下發(fā)的《安徽保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作指引》等規(guī)定，認(rèn)真組織各機(jī)構(gòu)、各部門(mén)開(kāi)展對(duì)反洗錢(qián)法律法規(guī)文件的學(xué)習(xí)。xx先后兩次發(fā)文（xx皖發(fā)[201X]96號(hào)、100號(hào)）要求各機(jī)構(gòu)、各部門(mén)學(xué)習(xí)“安徽保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作指引”以及監(jiān)管機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)所做的《提高認(rèn)識(shí)抓好落實(shí)切實(shí)防范保險(xiǎn)業(yè)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)--在貫徹落實(shí)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法視頻會(huì)議上的輔導(dǎo)講話》重要指示，認(rèn)真學(xué)習(xí)總公司領(lǐng)導(dǎo)在反洗錢(qián)工作會(huì)議上的重要講話，并將上述學(xué)習(xí)資料進(jìn)行書(shū)面整理，上報(bào)至分公司反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)人處進(jìn)行整理、歸檔?？偣居?01X年末修訂下發(fā)了五項(xiàng)反洗錢(qián)制度，內(nèi)容涵蓋了反洗錢(qián)基本制度的落實(shí)、反洗錢(qián)宣傳與培訓(xùn)、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等重要內(nèi)容。xx認(rèn)真領(lǐng)會(huì)總公司制度精神，結(jié)合合規(guī)會(huì)議要求，認(rèn)真學(xué)習(xí)、積極總結(jié)，確保反洗錢(qián)各項(xiàng)制度得以貫徹落實(shí)。目前xx正在根據(jù)總公司制度內(nèi)容，結(jié)合分公司工作實(shí)際，進(jìn)一步細(xì)化制度內(nèi)容，建立實(shí)施細(xì)則，加強(qiáng)制度的操作性。二、深入開(kāi)展反洗錢(qián)的培訓(xùn)宣導(dǎo)一是利用晨會(huì)、各項(xiàng)培訓(xùn)、司務(wù)會(huì)等機(jī)會(huì)，采取各種形式深入開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)、反洗錢(qián)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，提升公司廣大員工、特別是銷售人員、前線員工反洗錢(qián)的主動(dòng)意識(shí)。開(kāi)展群眾喜聞樂(lè)見(jiàn)的宣傳方式加大分公司反洗錢(qián)宣傳力度，提升群眾反洗錢(qián)意識(shí)。二是認(rèn)真執(zhí)行公司反洗錢(qián)培訓(xùn)宣傳制度，組織開(kāi)展在公司內(nèi)部總經(jīng)理室、部門(mén)負(fù)責(zé)人、反洗錢(qián)崗人員，特別是針對(duì)普通員工開(kāi)展專題培訓(xùn)，普及反洗錢(qián)基本內(nèi)容和意義，了解反洗錢(qián)工作與員工自身利益的關(guān)聯(lián)性，有針對(duì)性地組織對(duì)全員的反洗錢(qián)培訓(xùn)，提高學(xué)習(xí)的積極性。三是分公司反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員積極參加人民銀行、保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)以及上級(jí)公司舉辦的反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)。xx一季度重點(diǎn)對(duì)新成立的三級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)工作。分別針對(duì)xx籌建及xx公司籌建進(jìn)行全體反洗錢(qián)工作相關(guān)人員，各相關(guān)崗位的培訓(xùn)，內(nèi)容涵蓋了反洗錢(qián)法律法規(guī)、總公司全部反洗錢(qián)制度以及安徽分公司已建立的反洗錢(qián)實(shí)施細(xì)則及工作要求，培訓(xùn)人數(shù)共計(jì)32人，所有人員均經(jīng)過(guò)筆試測(cè)試。同時(shí)xx利用網(wǎng)絡(luò)學(xué)院開(kāi)展全體員工的反洗錢(qián)培訓(xùn)工作，共計(jì)175人參加網(wǎng)絡(luò)學(xué)院反洗錢(qián)知識(shí)學(xué)習(xí)，全部人員均通過(guò)閉卷測(cè)試。針對(duì)“反洗錢(qián)監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)”的上線及日常使用，xx要求各機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)人、分公司合規(guī)崗、各部門(mén)各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等共計(jì)36人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)學(xué)院學(xué)習(xí)該系統(tǒng)功能及日常操作。三、強(qiáng)化反洗錢(qián)監(jiān)管規(guī)定和公司反洗錢(qián)內(nèi)控制度的執(zhí)行力在今年的工作中，一方面需要根據(jù)反洗錢(qián)的監(jiān)管要求和工作需要進(jìn)一步完善公司系統(tǒng)的反洗錢(qián)內(nèi)控制度，確保反洗錢(qián)內(nèi)控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最關(guān)鍵的就是要采取積極有效的措施強(qiáng)化對(duì)反洗錢(qián)法律法規(guī)、監(jiān)管政策和公司反洗錢(qián)內(nèi)控制度的執(zhí)行力。通過(guò)宣導(dǎo)進(jìn)一步提升反洗錢(qián)相關(guān)崗位人員的執(zhí)行意識(shí)，通過(guò)強(qiáng)化培訓(xùn)不斷提升反洗錢(qián)相關(guān)人員的執(zhí)行技能，通過(guò)明確分工落實(shí)有關(guān)部門(mén)和人員的執(zhí)行責(zé)任，通過(guò)加強(qiáng)監(jiān)督檢查和考核獎(jiǎng)懲確保反洗錢(qián)制度執(zhí)行的效果。通過(guò)進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)公司反洗錢(qián)監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)控制度的執(zhí)行力，確保反洗錢(qián)各項(xiàng)工作落到實(shí)處，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)。四、切實(shí)做好反洗錢(qián)日常工作一是認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別和重新識(shí)別工作，并按照規(guī)定保存客戶身份資料及交易信息，保證客戶身份識(shí)別和重新識(shí)別無(wú)遺漏，客戶身份資料及交易信息保存準(zhǔn)確、完整、符合要求。二是認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹人民銀行關(guān)于可疑交易報(bào)告制度和總公司制定下發(fā)的“大額可疑交易甄別報(bào)送流程”，按照“風(fēng)險(xiǎn)為本”的原則，深入研究可疑交易識(shí)別規(guī)律，認(rèn)真開(kāi)展可疑交易的分析、識(shí)別、審核登記和報(bào)告等工作，重點(diǎn)關(guān)注業(yè)務(wù)過(guò)程中的重大洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，特別是大額現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)、提前退保、大額理賠等業(yè)務(wù)，不斷提高可疑交易分析識(shí)別的有效性。三是按照反洗錢(qián)監(jiān)管規(guī)定和總公司的要求，認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、報(bào)告的報(bào)送工作，確保工作的質(zhì)量和時(shí)效。五、加強(qiáng)與反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén)的聯(lián)系和溝通一是主動(dòng)加強(qiáng)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的聯(lián)系和溝通，匯報(bào)公司反洗錢(qián)工作的開(kāi)展情況，爭(zhēng)取監(jiān)管部門(mén)對(duì)公司反洗錢(qián)工作的支持和幫助，并及時(shí)了解和掌握人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)管思路和監(jiān)管重點(diǎn)，抓好有關(guān)工作的落實(shí)。二是認(rèn)真配合監(jiān)管部門(mén)對(duì)公司開(kāi)展的反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查和審計(jì)，及時(shí)對(duì)檢查和審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題進(jìn)行整改，按時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和省公司報(bào)送整改工作報(bào)告。三是按照反洗錢(qián)監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和保監(jiān)局的要求，主動(dòng)、準(zhǔn)確、及時(shí)地做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、報(bào)告和反洗錢(qián)工作動(dòng)態(tài)及信息的報(bào)送工作。〇一二年五月四日篇二：關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)工作自查自糾及整改報(bào)告關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)工作自查自糾及整改報(bào)告分公司：我司為堅(jiān)決貫徹落實(shí)集團(tuán)公司關(guān)于反洗錢(qián)工作的要求，在反洗錢(qián)工作堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，以反洗錢(qián)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司規(guī)章制度為依據(jù)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化制度執(zhí)行，加大反洗錢(qián)工作自查自糾的力度，加強(qiáng)了對(duì)發(fā)洗錢(qián)薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查和缺陷整改。根據(jù)分公司在全轄開(kāi)展了反洗錢(qián)工作監(jiān)督檢查情況及《關(guān)于貫徹落實(shí)﹤保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)工作管理辦法〉的指導(dǎo)意見(jiàn)》的通知，結(jié)合我司實(shí)際，上報(bào)自查自糾及整改落實(shí)情況如下：一、自查自糾基本情況及自查內(nèi)容（1）自查自糾工作開(kāi)展基本情況此次自查自糾，我公司經(jīng)理?yè)?dān)任組長(zhǎng)，通過(guò)對(duì)文件的學(xué)習(xí)，使公司員工認(rèn)識(shí)到為什么要開(kāi)展反洗錢(qián)工作，以及它的重要性和意義。利用各種培訓(xùn)、工作會(huì)議等機(jī)會(huì)、采取各種形式深入開(kāi)展反洗錢(qián)知識(shí)、反洗錢(qián)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，認(rèn)真組織開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，普及反洗錢(qián)知識(shí)，提升公司廣大員工、保險(xiǎn)代理人和社會(huì)公眾的反洗錢(qián)意識(shí)。（2）自查內(nèi)容自查情況1、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存工作。嚴(yán)格按照客戶身份識(shí)別制度識(shí)別客戶身份，了解被保險(xiǎn)人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。2、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。了解客戶身份、業(yè)務(wù)和交易信息，結(jié)合客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類，客觀、審慎評(píng)定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，持續(xù)進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)跟蹤評(píng)價(jià)。除此之外，提高客戶交易的檢查頻率，根據(jù)不同客戶分類級(jí)別采取措施對(duì)客戶進(jìn)行識(shí)別，并就此對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)行管理。3、大額交易和可疑交易識(shí)別報(bào)告工作開(kāi)展情況。嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑報(bào)告制度并根據(jù)實(shí)際制定了大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程。4、反洗錢(qián)內(nèi)控制度執(zhí)行情況和其他基礎(chǔ)工作情況。我司按照上級(jí)要求成立了以縣支公司經(jīng)理為組長(zhǎng)，小組成員（**、**、**），反洗錢(qián)聯(lián)絡(luò)員由張逢同志負(fù)責(zé)，將反洗錢(qián)工作職責(zé)落實(shí)到崗、落實(shí)到人；并結(jié)合公司實(shí)際制定了反洗錢(qián)內(nèi)控制度，在工作會(huì)議上向工作公司員工及營(yíng)銷伙伴進(jìn)行宣導(dǎo)，保證了制度的執(zhí)行效果。5、按照上級(jí)公司的要求定期登陸公司反洗錢(qián)監(jiān)控報(bào)送系統(tǒng)，對(duì)總公司提取的可疑交易待確認(rèn)數(shù)據(jù)及時(shí)進(jìn)行分析確認(rèn)，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。（3）反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳工作按照分公司在全轄開(kāi)展“反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)”的相關(guān)要求，我司工作人員對(duì)前來(lái)投保的客戶發(fā)反洗錢(qián)宣傳資料。篇三：反洗錢(qián)工作自查整改報(bào)告反洗錢(qián)工作自查整改報(bào)告一、制度建設(shè)情況根據(jù)反洗錢(qián)的“一法三令”和集團(tuán)公司的有關(guān)規(guī)定，我公司制定了《安陽(yáng)市中心支公司反洗錢(qián)內(nèi)控領(lǐng)導(dǎo)小組》《大額交易和可疑交易報(bào)告管理實(shí)施細(xì)則》、《反洗錢(qián)內(nèi)控制度及實(shí)施細(xì)則》、、《客戶身份識(shí)別及信息采集與管理規(guī)范實(shí)施細(xì)則》《、反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作計(jì)劃》等?；靖采w了反洗錢(qián)法規(guī)對(duì)反洗錢(qián)共組偶的要求。作為基層經(jīng)營(yíng)單位，我公司積極落實(shí)上級(jí)公司有關(guān)要求，重點(diǎn)制定落實(shí)了《中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司安陽(yáng)中心支公司反洗錢(qián)工作內(nèi)部控制制度》。進(jìn)一步細(xì)化了反洗錢(qián)工作，設(shè)定了工作崗位、聯(lián)系人，明確了工作職責(zé)和要求，完善了流程。上述制度的發(fā)文和有關(guān)資料都抄送了中國(guó)人壽財(cái)險(xiǎn)河南分公司反洗錢(qián)管理崗，同時(shí)在人民銀行安陽(yáng)支行反洗錢(qián)負(fù)責(zé)部門(mén)做了登記備案。二、組織建設(shè)和人員配置情況為加強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，我公司及時(shí)成立了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組。明確了各部門(mén)的反洗錢(qián)工作職責(zé)和工作要求。按照條線(來(lái)自::關(guān)于反洗錢(qián)工作檢查的整改報(bào)告)管理要求，將反洗錢(qián)工作分別在承保管理、理賠管理、財(cái)務(wù)管理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理設(shè)置了相應(yīng)的聯(lián)系人。按照省分公司工作安排，明確了反洗錢(qián)工作報(bào)送流程和責(zé)任人，按排專人負(fù)責(zé)每月報(bào)送《客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》、《可以交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表》、《協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》。三、反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳情況制定了詳細(xì)的反洗錢(qián)工作培訓(xùn)計(jì)劃，并于201X年10月23日對(duì)全轄中層以上人員和承保、理賠、財(cái)務(wù)崗工作人員進(jìn)行了基礎(chǔ)知識(shí)和實(shí)務(wù)操作方面的培訓(xùn)，進(jìn)一步增強(qiáng)了全體員工對(duì)反洗錢(qián)工作重要性的認(rèn)識(shí)以及對(duì)相關(guān)工作內(nèi)容的了解和掌握。四、各項(xiàng)制度執(zhí)行情況按照客戶身份識(shí)別制度、可以交易報(bào)告制度的要求，按月報(bào)送了《客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》、《可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表》、《協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》，由反洗錢(qián)日常操作崗每日記錄客戶交易情況，并及時(shí)歸檔管理各類客戶資料。五、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通情況指定專人負(fù)責(zé)向人民銀行分支機(jī)構(gòu)和省分公司報(bào)告反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)的內(nèi)容，如實(shí)反映反洗錢(qián)工作情況。辦事處：為切實(shí)加強(qiáng)反洗錢(qián)工作力度，確保我縣反洗錢(qián)工作有效開(kāi)展，縣聯(lián)社依照陜信聯(lián)x辦發(fā)[201X]x號(hào)《關(guān)于開(kāi)展全省農(nóng)村信用社反洗錢(qián)自查工作的通知》的文件精神，聯(lián)社理事長(zhǎng)認(rèn)真批閱，安排成立了以xxx副主任為組長(zhǎng)的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，迅速開(kāi)展反洗錢(qián)自查工作。x月x日至x月x日對(duì)全縣x個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行全面、深入、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將檢查情況匯報(bào)如下：一、組織機(jī)構(gòu)為了認(rèn)真做好反洗錢(qián)檢查工作，聯(lián)社成立了以xxx副主任任組長(zhǎng)，財(cái)務(wù)部、信息部、各信用社負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，小組設(shè)在聯(lián)社財(cái)務(wù)部。并配備必要工作人員專門(mén)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，能夠做到“三明確”、“二落實(shí)”，將反洗錢(qián)工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人。由各社會(huì)計(jì)出納專門(mén)負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢(qián)工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告，按月報(bào)送聯(lián)社財(cái)務(wù)部，財(cái)務(wù)部匯總并上報(bào)渭南辦事處，并按照分級(jí)管理的原則，對(duì)基層機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。二、制定有效的反洗錢(qián)措施：1、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開(kāi)戶時(shí)，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國(guó)地稅務(wù)登記證等）的真實(shí)性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開(kāi)展了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。2、在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號(hào)碼、開(kāi)戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍、主要資金往來(lái)對(duì)象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號(hào)碼、住所等信息。3、按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。4、開(kāi)展對(duì)客戶的反洗錢(qián)宣傳工作。通過(guò)張貼宣傳畫(huà)、分發(fā)傳單、電視、廣播等輿論工具，并將反洗錢(qián)培訓(xùn)擺上工作日程，采用以會(huì)代訓(xùn)的形式，讓工作人員掌握有關(guān)反洗錢(qián)的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的識(shí)別和分析能力。我聯(lián)社通過(guò)組織反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，結(jié)合本社的存款利率上浮進(jìn)行廣泛宣傳，加強(qiáng)反洗錢(qián)知識(shí)普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育，提高客戶的法律意識(shí)，積極配合我社開(kāi)展反洗錢(qián)工作，形成良好的抵制、打擊洗錢(qián)活動(dòng)的社會(huì)氛圍。三、精心組織自查工作，對(duì)今年以來(lái)大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目通過(guò)賬薄原始記錄、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進(jìn)行逐筆審查。（一）大額交易方面檢查涉及項(xiàng)目1、對(duì)法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬；2、對(duì)金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；3、對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。（二）可疑支付交易方面檢查涉及項(xiàng)目。對(duì)法人、其他組織和個(gè)體工商戶以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項(xiàng)目進(jìn)行分析和識(shí)別：1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符；3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符；4、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符；5、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；6、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；7、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；8、短期內(nèi)頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款；9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符；10、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付；12、頻繁開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；13、有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)；四、反洗錢(qián)工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定開(kāi)展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對(duì)反洗錢(qián)缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴(yán)格按照“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，繼續(xù)深入開(kāi)展反洗錢(qián)工作，重點(diǎn)做好：一是進(jìn)一步貫徹落實(shí)“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢(qián)工作力度；二是不斷完善反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦事機(jī)構(gòu)的整體功能，確保反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展；三是要不斷完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測(cè)和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測(cè)，特別是加強(qiáng)對(duì)大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測(cè)，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺(tái)帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢(qián)活動(dòng)；五是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)的社會(huì)宣傳力度；六是嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。根據(jù)xxxxxxxxxxxx要求,我們積極行動(dòng),組織專項(xiàng)檢查工作人員,依據(jù)《關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)工作專項(xiàng)檢查的通知》規(guī)定的檢查內(nèi)容,自接文起6月4日至6月8日,歷時(shí)5天,對(duì)全轄x個(gè)營(yíng)業(yè)單位的反洗錢(qián)工作管理情況進(jìn)行了認(rèn)真全面的自查,現(xiàn)已檢查結(jié)束,把自查中的有關(guān)情況匯報(bào)于后:一、組織領(lǐng)導(dǎo)、精心培訓(xùn)我行委派會(huì)計(jì)部門(mén)人員于五月份參加了省分行組織的反洗錢(qián)工作培訓(xùn)。培訓(xùn)結(jié)束回來(lái)后，向縣行領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)真做了匯報(bào)工作，闡明了反洗錢(qián)工作的重要性，行領(lǐng)導(dǎo)非常重視。并在6月初縣行組織的柜員業(yè)務(wù)培訓(xùn)會(huì)上首次把反洗錢(qián)做為一項(xiàng)重要培訓(xùn)工作。培訓(xùn)的內(nèi)容，諸如“了解你的客戶”培訓(xùn)項(xiàng)目，對(duì)全行柜員進(jìn)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)章制度、操作程序、可疑資金的識(shí)別和分析，遇情況處理等知識(shí)，使員工熟悉反洗錢(qián)操作規(guī)程以及發(fā)現(xiàn)和處理可疑交易的措施辦法，培訓(xùn)的目地使柜員知道自己在識(shí)別客戶、保存和提供記錄、記錄和報(bào)告現(xiàn)金交易以及報(bào)告可疑交易方面所具有的責(zé)任；培訓(xùn)取得圓滿成功，在此基礎(chǔ)上，今后我行將定期地組織對(duì)員工進(jìn)行反洗錢(qián)教育和培訓(xùn)。以維護(hù)國(guó)家金融秩序的穩(wěn)定。自接到市分行的《關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)工作專項(xiàng)檢查的通知》的通知后,主管行長(zhǎng)及時(shí)組織縣行xxxx、監(jiān)察保衛(wèi)部、客戶服務(wù)部等科室共6人學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)<<關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)工作專項(xiàng)檢查的通知>>、以及其它與反洗錢(qián)有關(guān)的《金融機(jī)構(gòu)反