清遠(yuǎn)分行營(yíng)業(yè)主管上崗考試A卷答案附有答案

*清遠(yuǎn)分行營(yíng)業(yè)主管上崗考試A卷*答案[復(fù)制]一、單選題（共20題，每空2分，共40分）1、對(duì)于柜面辦理個(gè)人網(wǎng)銀批量代發(fā)簽約的客戶，除客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查外，應(yīng)加強(qiáng)（）業(yè)務(wù)背景審核，確?？蛻魳I(yè)務(wù)辦理基于真實(shí)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需求（）。（）[單選題]*A.商戶法人B.經(jīng)營(yíng)主體C.簽約主體(正確答案)D.交易對(duì)手2、ITM的卡箱、回收箱、卡箱限位鑰匙由一人保管;保險(xiǎn)柜鑰匙由（）保管。保管鑰匙的其中一人為ITM業(yè)務(wù)操作員或業(yè)務(wù)主管。（）[單選題]*A.另外一人(正確答案)B.同一人C.柜員D.營(yíng)業(yè)主管3、如客戶對(duì)單筆交易限額設(shè)置反應(yīng)強(qiáng)烈或需要主動(dòng)發(fā)起對(duì)一人或多人的多個(gè)批次的匯款，柜員應(yīng)重點(diǎn)對(duì)客戶的（）進(jìn)行核查，必要時(shí)可要求客戶出示輔助身份證件或相關(guān)證明。（）[單選題]*A.交易背景(正確答案)B.交易額度C.交易筆數(shù)D.交易對(duì)象4、個(gè)人新核心系統(tǒng)解除賬戶限制服務(wù)交易的提升點(diǎn)錯(cuò)誤的是（）。（）[單選題]*A.支持同一證件多賬戶同時(shí)解除B.支持同一賬戶多原因同時(shí)解除C.支持同一賬戶多原因同時(shí)解除僅需輸入一次密碼（暫停非柜面）D.支持不同客戶不同賬戶同時(shí)解除限制(正確答案)5.自助設(shè)備裝入鈔箱時(shí)，應(yīng)按系統(tǒng)規(guī)定的各鈔箱依次加入，()，并在《ATM加鈔登記簿》上進(jìn)行登記，登記信息需包括加鈔時(shí)間、金額、券別、張數(shù)、加鈔人員姓名、軋賬情況等。加鈔完成后，檢查面額與鈔箱有無裝錯(cuò)，確認(rèn)無誤后關(guān)閉機(jī)門上鎖并打亂密碼鎖。（）[單選題]*A.一人點(diǎn)鈔，一人監(jiān)督B.兩人同時(shí)加鈔C.兩人監(jiān)督D.一人加鈔，一人監(jiān)督(正確答案)6.以下不支持凍結(jié)的有權(quán)機(jī)關(guān)()。（）[單選題]*A.人民檢察院B.審計(jì)機(jī)關(guān)(正確答案)C.公安機(jī)關(guān)D.海關(guān)7.個(gè)人新核心系統(tǒng)客戶賬戶信息查詢申請(qǐng)類型不包括（）。（）[單選題]*A.客戶查詢B.內(nèi)部查詢C.司法查詢(正確答案)D.代理人查詢已故存款8.系統(tǒng)升級(jí)后，對(duì)于資金返還案件，（）任一網(wǎng)點(diǎn)均有權(quán)限操作，對(duì)于資金返還的司法協(xié)助不得無理推諉。（）[單選題]*A.開戶地B.同縣市C.開戶省D.全國(guó)(正確答案)9.個(gè)人新核心系統(tǒng)以轉(zhuǎn)存方式存款時(shí)，存入金額需要同時(shí)用到邏輯集中及新核心轉(zhuǎn)存余額平衡表里的金額時(shí)，會(huì)提示余額不足，需通過先操作（）交易。（）[單選題]*A.綜合開戶B.綜合銷戶C.轉(zhuǎn)存余額互轉(zhuǎn)(正確答案)D.綜合存款10.監(jiān)察機(jī)關(guān)要求協(xié)助查詢的，應(yīng)出具經(jīng)（）監(jiān)察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的“查詢存款通知書”。監(jiān)察委員會(huì)要求查詢的，應(yīng)出具縣級(jí)（含）以上監(jiān)察委員會(huì)批準(zhǔn)的“查詢金融資產(chǎn)通知書”。（）[單選題]*A.省級(jí)（含）以上B.市級(jí)（含）以上C.縣級(jí)（含）以上(正確答案)D.以上都可以11.個(gè)人新核心系統(tǒng)批量結(jié)果查詢不支持按（）查詢。（）[單選題]*A.批次號(hào)B.機(jī)構(gòu)號(hào)C.賬號(hào)(正確答案)D.交易結(jié)果12.個(gè)人新核心系統(tǒng)批量開戶成功后，柜員應(yīng)在（）日內(nèi)批量領(lǐng)取存款憑證。（）[單選題]*A.1B.30(正確答案)C.180D.36013.個(gè)人新核心系統(tǒng)入賬匯款限額止付（現(xiàn)金到賬戶）支持（）操作。（）[單選題]*A.原交易網(wǎng)點(diǎn)(正確答案)B.原開戶網(wǎng)點(diǎn)C.省行D.全國(guó)14.個(gè)人新核心綜合開戶業(yè)務(wù)（）選擇開通時(shí)，展示限額信息錄入。（）[單選題]*A.自助設(shè)備轉(zhuǎn)賬(正確答案)B.短信簽約C.電子銀行簽約D.理財(cái)簽約15.個(gè)人新核心系統(tǒng)以下（）狀態(tài)不可升級(jí)不可降級(jí)。（）[單選題]*A.憑證掛失(正確答案)B.密碼鎖定C.限制非柜面D.正常16.強(qiáng)制銷戶添加至銷戶賬戶列表中的賬戶最多為（）個(gè)。（）[單選題]*A.5B.8C.4D.10(正確答案)17.個(gè)人新核心系統(tǒng)（）加辦關(guān)系可以在綜合銷戶時(shí)系統(tǒng)自動(dòng)解約。（）[單選題]*A.貴金屬B.短信合約(正確答案)C.理財(cái)類業(yè)務(wù)D.第三方存管18.若因客戶原因我行無法進(jìn)行視頻核實(shí)和上門核實(shí)（如客戶本人入獄、客戶所處地區(qū)既不具備視頻網(wǎng)絡(luò)信號(hào)且周邊也無我行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)等情形），除授權(quán)委托書外，代理人還應(yīng)提供有關(guān)部門（如公安部門、司法部門等）出具的證明材料，以確認(rèn)客戶確實(shí)存在我行難以進(jìn)行視頻核實(shí)及上門核實(shí)的客觀情況。如代理人無法提供該情況說明，則需提供公證機(jī)關(guān)出具的委托書的公證書。由經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)的（）審核簽字后，網(wǎng)點(diǎn)方可為客戶辦理業(yè)務(wù)。（）[單選題]*A.上級(jí)支行（局）負(fù)責(zé)人(正確答案)B.負(fù)責(zé)人C.營(yíng)業(yè)主管D.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理19.客戶因修改賬戶的證件號(hào)碼而被強(qiáng)制遷移到個(gè)人新核心系統(tǒng)，則其名下賬戶當(dāng)天在邏輯集中發(fā)生的交易，不支持當(dāng)天在個(gè)人新核心系統(tǒng)做（）。（）[單選題]*A.存款B.取款C.沖正(正確答案)D.轉(zhuǎn)賬20.個(gè)人新核心系統(tǒng)以下（）狀態(tài)不可以升級(jí)可降級(jí)。（）[單選題]*A.密碼鎖定(正確答案)B.子賬戶金額凍結(jié)C.子賬戶賬戶凍結(jié)D.子賬戶賬戶止付二、多選題（（共20題，每空2分，共40分）1、個(gè)人新核心系統(tǒng)優(yōu)化了賬戶升降級(jí)功能，以下（）狀態(tài)不可升級(jí)不可降級(jí)。（）*A.未激活(正確答案)B.憑證掛失(正確答案)C.吞沒(正確答案)D.子賬戶賬戶凍結(jié)2.需到對(duì)應(yīng)平臺(tái)解約的加辦關(guān)系有（）。（）*A.電子銀行B.信貸(正確答案)C.代理保險(xiǎn)(正確答案)D.理財(cái)類簽約3.收繳人員應(yīng)及時(shí)告知被收繳人以下權(quán)利:（）。（）*A.持有人如對(duì)收繳的假幣有異議，可在3個(gè)工作日內(nèi)持有本憑證書面向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定(正確答案)B.持有人如對(duì)收繳程序有異議，可在3天內(nèi)持本憑證向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提出行政復(fù)議或依法提起行政訴訟。C.持有人如對(duì)收繳程序有異議，可在60天內(nèi)持本憑證向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提出行政復(fù)議或依法提起行政訴訟。(正確答案)D.持有人如對(duì)收繳的假幣有異議，可在30個(gè)工作日內(nèi)持有本憑證書面向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)亍?.發(fā)現(xiàn)存在文書不全、要素欠缺等情況，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)協(xié)商有權(quán)機(jī)關(guān)采取必要的補(bǔ)正措施（如需對(duì)原文書內(nèi)容進(jìn)行補(bǔ)正，應(yīng)要求有權(quán)機(jī)關(guān)工作人員在補(bǔ)正處簽字并加蓋修正章）。確實(shí)無法補(bǔ)正的，應(yīng)在文書回執(zhí)上注明原因，退回有權(quán)機(jī)關(guān)。對(duì)符合上述條件且凍結(jié)賬戶較多、需辦理集中凍結(jié)的，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)一般應(yīng)在（）以內(nèi)采取凍結(jié)措施。在手續(xù)齊全、要素完整的情況下，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)與人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)在協(xié)助凍結(jié)工作中意見（）的，應(yīng)當(dāng)先行辦理，并提請(qǐng)銀行保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)法律部門協(xié)調(diào)解決。（）*A.十二小時(shí)B.二十四小時(shí)(正確答案)C.一致D.不一致(正確答案)5.設(shè)置非同名賬戶轉(zhuǎn)賬限額設(shè)置交易時(shí)，應(yīng)結(jié)合當(dāng)?shù)乇O(jiān)管要求、客戶賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，客戶身份識(shí)別核實(shí)通過后，指導(dǎo)客戶合理設(shè)定“（）、（）、（）”三個(gè)數(shù)值，不可退出設(shè)置（）。（）*A.轉(zhuǎn)賬日累計(jì)限額(正確答案)B.轉(zhuǎn)賬日筆數(shù)(正確答案)C.轉(zhuǎn)賬年累計(jì)限額(正確答案)D.轉(zhuǎn)賬年筆數(shù)6.經(jīng)強(qiáng)化客戶身份識(shí)別仍存疑的，應(yīng)優(yōu)先依次引導(dǎo)客戶做以下哪些措施（）。（）*A.僅開通手機(jī)銀行B.暫不開通非柜面渠道(正確答案)C.開立II、III類戶(正確答案)D.降低I類戶非柜面限額(正確答案)7.賬戶管控解除的基本要求是（）。（）*A.查詢賬戶狀態(tài)(正確答案)B.查詢賬戶受限原因(正確答案)C.落實(shí)客戶身份識(shí)別(正確答案)D.客戶持案情撤銷證明8.有權(quán)機(jī)關(guān)工作人員出具的工作證件所屬機(jī)關(guān)名稱應(yīng)與協(xié)助查詢通知書機(jī)關(guān)名稱保持一致，如不一致則需有權(quán)機(jī)關(guān)提供（）或（）。（）*A.法院開具的情況說明B.法院開具的介紹信C.加蓋單位公章的介紹信(正確答案)D.相關(guān)證明材料(正確答案)9.個(gè)人金融業(yè)務(wù)方面，借記卡銀聯(lián)跨境交易、借記卡銀聯(lián)貸記交易、郵政匯兌交易、國(guó)際匯款交易、代收付交易應(yīng)通過（）、（）或（）、重新核驗(yàn)客戶身份等方式進(jìn)行核實(shí)，核實(shí)借記卡是否為客戶本人所用。（）*A.面對(duì)面(正確答案)B.視頻(正確答案)C.網(wǎng)絡(luò)信息D.電話(正確答案)10.人民幣（）及以上面額必須全額機(jī)械清分，（）及以下券別如不適合使用機(jī)械清分，可以組織手工清分。（）*A.10元(正確答案)B.5元(正確答案)C.20元D.50元11.以下（）不需要進(jìn)入統(tǒng)一柜面字符終端進(jìn)行操作。（）*A.支票/來賬狀態(tài)查詢B.綜合開戶(正確答案)C.匯款(正確答案)D.行內(nèi)取款(正確答案)12.個(gè)人新核心解止付回顯內(nèi)容包括（）。（）*A.原止付日期(正確答案)B.原止付金額(正確答案)C.戶名(正確答案)D.原止付類別(正確答案)13.個(gè)人新核心系統(tǒng)優(yōu)化了升降級(jí)功能，以下（）狀態(tài)可升級(jí)可降級(jí)。（）*A.未激活B.正常C.子賬戶賬戶凍結(jié)(正確答案)D.子賬戶賬戶止付(正確答案)14.個(gè)人新核心系統(tǒng)對(duì)借記卡增加了安全鎖功能，可設(shè)置安全的內(nèi)容包括()。（）*A.消費(fèi)取現(xiàn)鎖(正確答案)B.大額高頻磁條交易鎖(正確答案)C.可疑磁條交易鎖(正確答案)D.復(fù)合卡境外降級(jí)交易鎖(正確答案)15.強(qiáng)制銷戶正常情況下不允許代辦，客戶16周歲以上涉及（遺產(chǎn)繼承）、（委托公證）或（延伸服務(wù)）等特殊情況需要代辦的業(yè)務(wù)，可在本人識(shí)別的添加輔助/其他證件里錄入90-代辦證明書后再錄入代理人證件信息可以進(jìn)行業(yè)務(wù)代辦。（）*A.遺產(chǎn)繼承(正確答案)B.公證C.延伸服務(wù)(正確答案)D.委托公證(正確答案)16.需要先進(jìn)行批量聯(lián)網(wǎng)核查交易的批量交易有（）。（）*A.批量銷戶B.批量續(xù)存(正確答案)C.批量開戶(正確答案)D.批量開定制卡(正確答案)17.以下（）不需要進(jìn)入統(tǒng)一柜面字符終端進(jìn)行操作。（）*A.支票/來賬狀態(tài)查詢B.綜合開戶(正確答案)C.匯款(正確答案)D.行內(nèi)取款(正確答案)18.以下支持司法查詢的有權(quán)機(jī)關(guān)（）。（）*A.人民法院(正確答案)B.稅務(wù)機(jī)關(guān)(正確答案)C.審計(jì)機(jī)關(guān)(正確答案)D.公證處19.個(gè)人新核心解除賬戶限制服務(wù)優(yōu)化后支持（）。（）*A.按賬戶查詢(正確答案)B.按證件查詢(正確答案)C.多賬戶多原因D.同一賬戶多原因20.個(gè)人新核心系統(tǒng)增加了賬戶停用支持的賬戶，包括（）。（）*A.結(jié)算賬戶B.非結(jié)算賬戶(正確答案)C.無實(shí)體二類賬戶(正確答案)D.卡折合一戶三、判斷題（共10題，每空2分，共20分）1、續(xù)凍未生效時(shí)不允許再次辦理續(xù)凍結(jié)。（）[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)2、對(duì)已辦理完畢“金額凍結(jié)”的賬戶，在凍結(jié)期間禁止客戶對(duì)該被凍結(jié)賬戶辦理介質(zhì)更換、掛失補(bǔ)發(fā)新憑證、銷戶業(yè)務(wù)。（）[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)3、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)有實(shí)物作廢的重要單證應(yīng)按照稽核要求整理，不用上交稽核中心稽核。（）[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)4.在數(shù)字人民幣錢包業(yè)務(wù)營(yíng)銷拓展時(shí)，營(yíng)銷人員可以將個(gè)人營(yíng)銷二維碼提供給所有單位或個(gè)人。（）[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)5.對(duì)已辦理完畢“賬戶凍結(jié)”的賬戶，在凍結(jié)期間禁止客戶對(duì)該被凍結(jié)賬戶辦理銷戶業(yè)務(wù)。（）[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)6.個(gè)人新核心系統(tǒng)綜合開戶增加客戶銀行卡I、II、III類戶數(shù)量提示，要求必須銷戶才可以辦理。（）[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)7.