案件防控知識競賽考題復習資料版

/案件風險防控知識競賽初賽試題一、單選題（每題0.5分，共20分）1．案件專項治理的總體原則是（D）。A．防堵新案、查處陳案B．標本兼治、統(tǒng)籌推進C．挽回損失、追究責任D．標本兼治、重在治本2．下列哪項不屬于案件專項治理工作的“四個目標”。（B）A．降低案件發(fā)生率B．提高案件預報率C．嚴懲重處違法違規(guī)人員D．提高案件損失資金挽回率3．要按照“（A）”和“開辦一項業(yè)務、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，強化規(guī)制建設(shè)。A．內(nèi)控優(yōu)先、制度先行B．內(nèi)控優(yōu)先C．制度先行D．以人為本、科學發(fā)展4．下列不屬于防范操作風險“十三條意見”內(nèi)容的是（C）。A．加強規(guī)章制度建設(shè)B．加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督C．加強職業(yè)道德建設(shè)D．堅持相關(guān)的行務管理公開制度5．案件治理的六個重點環(huán)節(jié)是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、（D）。A．流程建設(shè)B．制度建設(shè)C．日常教育D．輪崗休假6．根據(jù)《商業(yè)銀行操作風險管理指引》，操作風險包含下列哪種風險？（C）A．市場風險B．策略風險C．法律風險D．聲譽風險7．下列哪項不屬于防范操作風險內(nèi)控“十個配套與聯(lián)動”。（C）A．完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設(shè)的配套與聯(lián)動B．查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動C．激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動D．重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動8．下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（A）A．不得為從事非法集資活動的企業(yè)提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款等便利條件B．建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度C．嚴格印章、密押、憑證的分管與分存與銷毀制度并堅決執(zhí)行D．加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開9．根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列哪一項不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形？（D）A．在業(yè)務流程中，通過流程監(jiān)督機制或IT系統(tǒng)預警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負責人或本機構(gòu)負責人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件B．銀行業(yè)金融機構(gòu)按照監(jiān)管部門的部署，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ棛z查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)機構(gòu)負責人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件C．業(yè)務流程或工作部門的負責人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機構(gòu)負責人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件D．監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索的10．根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，下列做法不正確的是？（C）A．銀行發(fā)生案件，不論是否自查發(fā)現(xiàn)，不論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任的有關(guān)人員，都應移送司法機關(guān)依法處理B．銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件的審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相、弄虛作假，導致意見錯誤的，應追究有關(guān)人員責任C．銀行在處理客戶投訴或與客戶對賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件，可以按照有關(guān)規(guī)定免除責任并不予上追兩級責任D．銀行高管人員涉嫌參與的案件、經(jīng)國家有關(guān)機關(guān)或監(jiān)管機構(gòu)檢查揭露的案件，應按照有關(guān)規(guī)定問責并上追兩級責任11．下列哪項屬于銀監(jiān)會關(guān)于防范操作風險“4+1”中的“1”？（AA．庫房管理B．安全保衛(wèi)器械管理C．票證管理D．設(shè)備管理12．下列哪項不屬于案件專項治理工作“三個堅持”？（A）A．堅持從嚴整治、合規(guī)經(jīng)營B．堅持標本兼治、重在治本C．堅持查防結(jié)合、重在防范D．堅持改革管理并重、重在加強內(nèi)控13．根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列哪一項不可以作為銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)管措施？（C）A．進入銀行業(yè)金融機構(gòu)檢查B．詢問銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員C．查封銀行業(yè)金融機構(gòu)的資產(chǎn)D．封存可能被轉(zhuǎn)移的文件、資料14．銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑。該款刑法規(guī)定的罪名是（C）。A．集資詐騙罪B．高利轉(zhuǎn)貸罪C．違法發(fā)放貸款罪D．貸款詐騙罪15．國有金融機構(gòu)工作人員和國有金融機構(gòu)委派到非國有金融機構(gòu)從事公務的人員，在金融活動中索取他人財物或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的，構(gòu)成（C）。A．公司、企業(yè)人員受賄罪B．業(yè)務侵占罪C．受賄罪D．貪污罪16．中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行操作風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應指定部門專門負責全行操作風險管理體系的建立和實施，下列不屬于該部門的職責的是（B）。A．建立并組織實施操作風險識別、評估、緩釋和監(jiān)測方法以與報告程序B．全面掌握本行操作風險管理的總體狀況，特別是各項重大的操作風險事件或項目C．建立適用全行的操作風險基本控制標準，并指導和協(xié)調(diào)全行范圍內(nèi)的操作風險管理D．確保操作風險制度和措施得到遵守17．金融機構(gòu)案件報送的標準和類型是經(jīng)紀檢監(jiān)察部門或司法機關(guān)立案的各類案件，但不包括（C）。A．經(jīng)濟案件B．違規(guī)經(jīng)營案件C．成功堵截的案件D．詐騙、搶劫、盜竊案件18．商業(yè)銀行經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務，均應體現(xiàn)（B）的要求。A．制度先行于業(yè)務B．內(nèi)控優(yōu)先C．發(fā)展是根本，管理是保障D．合規(guī)人人有責19“三個辦法，一個指引”指（C）。A．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務指引B．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、授信盡職指引C．固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務指引D．貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、項目融資業(yè)務指引20．下列選項中不符合《商業(yè)銀行法》規(guī)定的是（C）。A．商業(yè)銀行發(fā)放貸款應以擔保為主B．商業(yè)銀行發(fā)放貸款應遵循資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定C．商業(yè)銀行對關(guān)系人不能發(fā)放貸款D．商業(yè)銀行可以發(fā)放短期、中期和長期貸款21．銀行業(yè)監(jiān)督管理局依法進行現(xiàn)場檢查時，發(fā)現(xiàn)銀行有巨額非法票據(jù)承兌，可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風險。根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，應當立即向下列何人報告？（D）A．該省人民政府主管金融工作的負責人B．國務院主管金融工作的負責人C．中國人民銀行負責人D．國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人22．根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，以下哪一項不是金融詐騙的違法行為？（B）A．編造引進資金的理由從銀行貸款B．上市公司董事長變更，沒有進行披露C．自制信用卡從銀行提款機提款D．提供不完整的財務報表，以獲取銀行貸款23．國家反洗錢行政主管部門是（A）。A．中國人民銀行B．公安部C．中國工商銀行D．中國證券管理委員會24．根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，以下說法正確的是（B）。A．金融機構(gòu)可根據(jù)自身需要決定是否設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作B．金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份C．客戶由他人代理辦理業(yè)務的，如代理人有授權(quán)委托書的，則不必對代理人的身份進行核對、登記D．金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息與時銷毀25．下列有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員信息保密的說法錯誤的是（D）。A．應當妥善保存客戶資料與其交易信息檔案B．在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息C．在離職后也要受信息保密的約束D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的26．下列符合銀行業(yè)從業(yè)人員“守法合規(guī)”要求的做法包括（D）。A．遵守法律法規(guī)B．遵守行業(yè)自律規(guī)范C．遵守所在機構(gòu)的規(guī)章制度D．以上皆是27．以下哪種行為符合銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定？（C）A．某銀行代理銷售一種基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現(xiàn)銷售目標，在介紹產(chǎn)品時沒有提到最終責任承擔者，并使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者B．在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時候，銀行職員大量使用術(shù)語和銀行內(nèi)部用語，使客戶對產(chǎn)品特性很難理解C．銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風險、最終責任承擔人以與該行的責任與義務D．銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產(chǎn)品進行合約以外的承諾28．某銀行為爭取業(yè)務而批準了一定的招待費預算，而客戶經(jīng)理并沒有請客戶吃飯就做成了該項業(yè)務。當天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預算自行消費掉，其行為（B）。A．因為業(yè)務已經(jīng)談妥，所以是合理的B．不合理，不應當申報不實費用C．如果消費超過了預算額度，則是不合理的D．是合理的，因為客戶經(jīng)理并沒有浪費29．在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務時，銀行業(yè)從業(yè)人員應當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對所推薦的產(chǎn)品與服務所涉與的各種風險要向客戶進行充分的提示。下列哪項風險不屬于應當提示的范疇（A）。A．道德風險B．法律風險C．政策風險D．市場風險30．銀行金融機構(gòu)應將從業(yè)人員遵循《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》的情況納入（B）范圍。A．風險管理、人力資源管理B．合規(guī)管理、人力資源管理C．風險管理、合規(guī)管理D．人力資源管理31．某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時，遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是（D）。A．經(jīng)常打聽對方所在機構(gòu)正在醞釀但尚未公開的重大戰(zhàn)略決策B．在對方臨時離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對方書架上的圖書和文件資料C．為給客戶提供更全面的市場信息，在下班時間約見對方，詢問對方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計思路等信息D．與對方探討行業(yè)與市場發(fā)展趨勢的過程中，避開與所在機構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題32．我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟組織兼職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當?shù)刈骷覅f(xié)會兼任顧問的行為（B）。A．違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動B．非盈利機構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，并應當向所在銀行披露自己的兼職身份C．非盈利機構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作D．與銀行業(yè)務不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作33．近期傳言某銀行支行因為一筆違規(guī)批貸可能導致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下，（D）。A．張某本著誠實信用的原則，有責任對李某將他所知道的情況實話實說B．張某本著維護所在機構(gòu)的形象和聲譽的原則，應對該傳言斷然否認C．如果李某答應不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某D．張某不應擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪34．張某是銀行的一名職員，一次偶然機會張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某認為（D）。A．該情況屬于銀行正常經(jīng)營行為，不用大驚小怪B．這件事情與自己關(guān)系不大，不用理會，做好自己的事情就可以了C．自己也可以加入這種低利率放貸活動，并利用這種機會給自己的朋友提供貸款D．應當向所在機構(gòu)有關(guān)部門報告35．某銀行職員沈某與另一家銀行的職員林某在一次聚會中認識，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們（C）。A．可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財務數(shù)據(jù)，以與將要公布的信息B．可以交換對某些客戶的評價，包括客戶的具體數(shù)據(jù)C．可以一起參加學術(shù)研討會D．可以夸張地宣傳所在機構(gòu)的優(yōu)勢36．以下哪一項關(guān)于銀行業(yè)保護客戶隱私的說法不正確？（D）A．銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私C．銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時所了解到的客戶財務狀況信息D．銀行業(yè)從業(yè)人員應當妥善保存客戶資料與其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務，可以將客戶信息帶至新機構(gòu)，在介紹新機構(gòu)的產(chǎn)品與服務后，由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務37．銀行業(yè)工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風險以實現(xiàn)銷售目標，則該工作人員（C）。A．應當幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額B．不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應當過問C．應當與時提示、制止，并視情況向所在機構(gòu)或有關(guān)部門報告D．應當立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導報告38．下列說法錯誤的一項是（D）。A．商業(yè)秘密既指技術(shù)信息，也包括經(jīng)營信息B．客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系電話、財產(chǎn)與財務狀況等信息C．客戶隱私主要是指個人客戶的婚姻與家庭狀況與其他不愿被他人所知悉、掌握的情況D．銀行業(yè)金融機構(gòu)與其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機構(gòu)內(nèi)部的其他部門提供客戶的信息39．下列符合銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的行為是（C）。A．銀行員工李某和趙某喜歡互相打聽對方的薪酬信息，并經(jīng)常對銀行的薪酬制度表示不滿B．王某對于銀行的某項業(yè)務有較深的研究，但他怕其他同事超越自己，而故意不將研究成果與同事分享C．何某與科室經(jīng)理因瑣事而產(chǎn)生矛盾，但他仍然服從經(jīng)理的領(lǐng)導，執(zhí)行各項工作指令D．某部門員工因?qū)π逻M員工不滿，而在公開場合經(jīng)常貶低該員工40．王某是某銀行柜面員工，下列哪項行為沒有違反銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守。（C）A．經(jīng)常好奇地向同事打聽某外國客戶的個人信息B．接待老年客戶辦理養(yǎng)老金業(yè)務時明顯表露出不耐煩的情緒C．同事暫時離開崗位時，代為接聽客戶電話，并將電話內(nèi)容詳細記錄下來D．客戶詢問某項業(yè)務時，因?qū)I(yè)務不熟悉，而無法準確地回答客戶二、判斷題（每題1分，共30分）1．作為經(jīng)營貨幣的特殊行業(yè)，銀行與風險相伴而生。因此，防范風險、杜絕案件始終是保證銀行業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的重中之重。（）2．銀行業(yè)風險和案件防控工作是一項長期復雜的系統(tǒng)工程，任重而道遠。（√）3．要按照“自查從寬、他查從嚴，盡職免責、失職重罰”的原則，實行鼓勵自查、盡職免責的案件責任追究政策。（√）4．《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》所稱從業(yè)人員不包括銀行業(yè)金融機構(gòu)非職工董（理）事和非職工監(jiān)事。（）5．《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》適用于我國境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)委派到國（境）外分支機構(gòu)、控股、參股公司的從業(yè)人員。（√）6．《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》規(guī)定，從業(yè)人員應當關(guān)愛社會，積極參與公益活動，履行社會責任。（√）7．案防工作盡管不會生產(chǎn)經(jīng)濟效益，但卻可以減少銀行損失；案件的發(fā)生對銀行聲譽造成的負面影響要遠遠超過直接資金損失。（√）8．銀監(jiān)會案件防控考核體系，總體方向是由“復合型模式”向“單一型模式”轉(zhuǎn)變。（）9．根據(jù)“三重一大”決策制度要求，國有企業(yè)中層以上經(jīng)營管理人員和下屬企業(yè)、單位領(lǐng)導班子成員的任免、聘用、解除聘用和后備人選的確定，必須由領(lǐng)導班子集體作出決定。（√）10．在一級法人的公司管理原則下，銀行各級分支機構(gòu)應當完全按照總行案件防控精神，以會議落實會議，以文件落實文件，全行一盤棋，無需根據(jù)地域、人員、業(yè)務、文化差異情況進行解讀、細化和整改。（）11．銀行業(yè)機構(gòu)要把信用風險管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。（）12．商業(yè)銀行應當建立科學、有效的激勵約束機制，培育良好的企業(yè)精神和內(nèi)部控制文化，從而創(chuàng)造全體員工均充分了解且能履行職責的環(huán)境。（√）13．商業(yè)銀行應當明確劃分相關(guān)部門之間、崗位之間、上下級機構(gòu)之間的職責，建立職責分離、橫向與縱向相互監(jiān)督制約的機制。涉與資產(chǎn)、負債、財務和人員等重要事項變動均不得由一個人獨自決定。（√）14．商業(yè)銀行應當根據(jù)各分支機構(gòu)和業(yè)務部門的經(jīng)營管理水平、風險管理能力、地區(qū)經(jīng)濟和業(yè)務發(fā)展需要，建立相應的授權(quán)體系，實行統(tǒng)一法人管理和法人授權(quán)。授權(quán)可以采取書面形式或其他形式。（）15．內(nèi)控制度要覆蓋所有風險點，包括決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過程，重點崗位、主要風險環(huán)節(jié)做到相互制約、相互制衡。對新業(yè)務、新產(chǎn)品更要事先制定相關(guān)規(guī)章制度以準確計算和評估風險，防患于未然。（√）16．根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的賬戶一經(jīng)查實，可以直接凍結(jié)。（）17．對于基層行就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，總行相關(guān)職能部室要認真研究，與時解決，不得延誤。（√）18．對自查發(fā)現(xiàn)的案件，在領(lǐng)導責任追究上可按照區(qū)別對待的原則進行處理，原則上不再“上追兩級”。（√）19．銀監(jiān)會對不良貸款占比低于5%，偏離度較低、經(jīng)營較為審慎的機構(gòu)，從2011年起不再實行“雙降”考核，重點督促加強精細化風險管理和提高撥備水平。（）20．商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標適用于在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行。（√）21．商業(yè)銀行應關(guān)注資本市場變化，評估通過發(fā)行股票或債券等補充流動性的能力與成本。（√）22．銀監(jiān)會是融資性擔保公司的監(jiān)管部門。（）23．銀監(jiān)會采取以監(jiān)管為本的監(jiān)管模式，對商業(yè)銀行整體流動性狀況與流動性風險管理體系進行綜合評價。（）24．商業(yè)銀行的業(yè)務創(chuàng)新是金融業(yè)務創(chuàng)新的核心內(nèi)容。（√）25．金融機構(gòu)重點制度包括會計結(jié)算制度、信貸管理制度、業(yè)務人員崗位責任制度、外匯業(yè)務管理制度、重要單證管理制度等。（√）26．商業(yè)銀行三大經(jīng)營原則中流動性原則是指貸款和存款流動性。（）27．一個完善的、有效的內(nèi)部組織架構(gòu)，是商業(yè)銀行實現(xiàn)不良貸款有效管理的基礎(chǔ)，應該具備分工合理、職責明確、報告關(guān)系清晰等特點。（√）28．金融機構(gòu)的工作人員，違反國家規(guī)定，將本機構(gòu)在履行職責或者提供服務過程中獲得的公民個人信息，出售或者非法提供給他人，情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。（√）29．商業(yè)銀行、保險公司等金融機構(gòu)的從業(yè)人員，利用因職務便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開的信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關(guān)的證券、期貨交易活動，或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動，情節(jié)嚴重的，應受刑事處罰。（√）30．商業(yè)銀行對分支機構(gòu)應當進行經(jīng)常性的稽核和檢查監(jiān)督。（√）三、多選題（每題2分，共40分）1．建立案件治理長效機制的的“十項措施”包括（ABCDE）。A．完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對銀行業(yè)犯罪的打擊力度B．實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領(lǐng)導責任C．加強銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平D．加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計力量，增強自我糾錯能力E．提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢2．根據(jù)防范操作風險“十三條”關(guān)于規(guī)章制度建設(shè)方面，以下說法正確的是（AB）。A．對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的，上級行應進行專門研究，與時制訂或修訂B．對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，總行要認真研究，與時解決，不得延誤；對有章不循的，要將責任人調(diào)離原崗位，并嚴肅處理C．要全面開展規(guī)章制度目錄編制工作，為基層員工學習和使用規(guī)章制度提供重要參考D．要強化規(guī)章制度的穩(wěn)定性，不得經(jīng)常提出更改規(guī)章制度的建議和意見3．在案件防控方面，下列表述正確的有（ABCD）。A．各分支行行長是本單位內(nèi)部控制體系建設(shè)和案件防控工作第一責任人，對本單位經(jīng)營管理的合規(guī)性和案件防控工作負第一責任B．要全面落實案件防控目標責任制，層層簽訂案件防控目標責任書，形成一級抓一級、一級帶一級、一級盯一級的案件防控工作機制C．對未完成責任目標或發(fā)生重大案件的，要扣減相應責任人與分支行高管人員的薪酬，并在年度考評中一票否決D．要暢通信訪舉報渠道，使員工能便捷地將所掌握的違法違紀信息向上反映，對舉報查實的案件，在對涉案人員嚴查嚴處的同時，對舉報人要予以重獎4．下列哪些屬于高度重視案件報告與應急處理工作的內(nèi)容？（ABCD）A．制定重大突發(fā)事件報告制度和問責制度的實施細則，將重大事件報告工作責任落實到部門、明確到個人B．明確分支機構(gòu)的案件報告職責和路線要求，指定專人負責案件報告工作C．嚴格執(zhí)行銀監(jiān)會案件信息統(tǒng)計制度，與時、準確報送案件詳情和查處意見，并與時跟進查處進展和責任追究情況，嚴肅處理瞞報、遲報的機構(gòu)和人員D．完善重大突發(fā)事件處置預案，并在案發(fā)第一時間立即啟動預案，爭取主動，減少損失，并每日監(jiān)測各類媒體、網(wǎng)絡，做好負面輿情的控制、引導工作5．下列表述哪幾項符合“四個禁止”監(jiān)管要求？（ABCD）A．禁止銀行員工個人卡（賬）與企業(yè)、客戶賬戶資金往來，不得為親屬和朋友代開賬戶B．禁止銀行員工從事與本機構(gòu)有利害關(guān)系的第二職業(yè)或違反規(guī)定單獨或合伙承包辦企業(yè)C．禁止涉黃、涉賭、涉毒以與投資經(jīng)商、大額舉債等行為D．禁止員工有虛假授權(quán)、虛假對賬、虛假查庫等行為6．下列哪些員工在案件專項治理中須進行排查？（ABD）A．有犯罪前科的小張B．經(jīng)常出入高檔娛樂場所的老李C．貸款購買了一套兩室一廳住房的小劉D．在職工作超過強制休假、輪崗規(guī)定時限的老吳7．下列哪些屬于案件專項治理工作中強化員工行為管理的具體措施？（ABD）A．建立員工談心談話制度，與時掌握員工思想動態(tài)B．加強對基層網(wǎng)點負責人、重要崗位人員的行為監(jiān)督，密切關(guān)注員工經(jīng)商、炒股、買彩票、不正常交友以與涉與“黃、賭、毒”等行為C．建立關(guān)鍵崗位員工日常行為匯報體系，要求關(guān)鍵崗位員工即時匯報自己每日的日常行為D．對有不良行為的員工實施動態(tài)跟蹤監(jiān)督，本著懲前毖后、救治病人的精神，幫助行為失范的員工與時糾正行為偏差，與時修補案件防控漏洞8．銀監(jiān)會案件防控包括以下哪些案件？（AB）A．銀行員工挪用客戶資金B(yǎng)．某銀行柜員未正確履行崗位職責所引發(fā)的案件C．銀行員工家屬遭遇的搶劫案D．銀行員工在雙休日交通肇事9．銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時間向部門經(jīng)理或上級主管部門報告？（ABCD）A．案件和案件隱患B．風險事件C．重大內(nèi)控漏洞D．員工行為失范10．根據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列屬于商業(yè)銀行關(guān)系人的是（ACD）。A．甲銀行的監(jiān)事張某的兒子B．乙銀行的董事王某的遠房表弟孫某C．丙銀行的某信貸業(yè)務人員趙某D．丁銀行行長李某的配偶投資設(shè)立的企業(yè)11．甲系某銀行支行負責人，曾挪用單位資金100萬元賭博，由于事后不能與時歸還，就給其上級主管領(lǐng)導乙送去10萬元，求他幫忙遮掩，乙一口答應，并催促甲盡快還款。下列說法正確的是（ABCD）。A．甲構(gòu)成挪用資金罪B．甲構(gòu)成非國家工作人員行賄罪C．乙構(gòu)成非國家工作人員受賄罪D．對甲應進行數(shù)罪并罰12．以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務的禁止性規(guī)定，說法正確的是（ABC）。A．商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務，應按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付人賬，不得壓單或壓票B．任何個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲C．商業(yè)銀行應當在公告的營業(yè)時間內(nèi)營業(yè)，不得擅自停止營業(yè)或者縮短營業(yè)時間D．商業(yè)銀行辦理業(yè)務，提供服務，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費13．銀行業(yè)應建立和落實對員工行為排查制度，對已發(fā)現(xiàn)有（BC）問題和現(xiàn)象的員工要予以密切關(guān)注，力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀態(tài)。A．上下班存在經(jīng)常遲到早退現(xiàn)象B．從事第二職業(yè)、經(jīng)商辦企業(yè)C．賭博、不正常交友D．違反國家稅收政策偷稅、漏稅14．銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止？（ABCD）A．銀行員工個人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來B．銀行員工為親屬和朋友代開賬戶C．銀行員工為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購匯D．在工作時間為企業(yè)代處理賬務，在營業(yè)場所為企業(yè)保管賬冊、票據(jù)印鑒