2024年保險員工總結(jié)心得模版（三篇）

第3頁共3頁2024年保險員工總結(jié)心得模版我于____年初加入____組織，擔(dān)任四級機(jī)構(gòu)的綜合內(nèi)勤職務(wù)，經(jīng)歷了完整的____年。對于剛剛走出象牙塔的我，適應(yīng)這份工作無疑是一項艱巨的挑戰(zhàn)。在這一年的歷練中，我收獲頗豐，也實現(xiàn)了顯著的成長，同時也深刻認(rèn)識到自身的諸多不足。綜合內(nèi)勤的工作主要涵蓋三個領(lǐng)域：1.運營管理：這是我的核心工作，需要高度的專業(yè)性和嚴(yán)謹(jǐn)性。具體包括：-審核投保資料，準(zhǔn)確、及時地進(jìn)行業(yè)務(wù)登記和資料分類。確保通知書/系統(tǒng)問題件的發(fā)放、追蹤、回銷。迅速處理承保前撤件，妥善管理保單，進(jìn)行業(yè)務(wù)交接和數(shù)據(jù)核對，以及回執(zhí)的追蹤、登記、掃描和錄入。目標(biāo)是確保當(dāng)日完成，初審差錯率不超過____%，影像刪除率不超過____%。-保全服務(wù)：審核保全申請書，提供輔導(dǎo)，確保資料完整，勸阻不必要退保，清晰解釋條款。同時，處理業(yè)務(wù)查詢、業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，確保資料齊全，及時準(zhǔn)確，積極主動。-理賠處理：接收理賠報案，理解事故詳情，提供注意事項提醒，重大案件及時上報。審核理賠申請，確認(rèn)申請主體，驗證材料有效性，指導(dǎo)填寫理賠申請書，與三級機(jī)構(gòu)進(jìn)行交接。及時發(fā)放《結(jié)案通知書》，妥善解釋理賠結(jié)論，確保判斷準(zhǔn)確，處理妥當(dāng)，資料無誤。-契約/理賠調(diào)查：聯(lián)絡(luò)契約體檢客戶，提供注意事項提醒，確保體檢項目無遺漏，全程陪同完成體檢，及時交接報告。進(jìn)行契約調(diào)查，配合三級機(jī)構(gòu)，詳細(xì)了解投保過程和重要信息，指導(dǎo)客戶完成問卷。配合理賠查勘，與醫(yī)院、公安等部門進(jìn)行溝通。2.財務(wù)管理：-現(xiàn)金管理：負(fù)責(zé)收取現(xiàn)金保費和單證保證金，及時存入銀行，提供存款憑條，并與中支財務(wù)進(jìn)行交接。編制現(xiàn)金保費收入明細(xì)，確保交接及時。-費用報銷：處理報銷單填寫，發(fā)票粘貼，報銷款登記與分發(fā)。-倉庫物品管理：包括卡單、投保單、行銷輔助品的買賣，建立并維護(hù)電子臺賬。3.行政事務(wù)：-辦公用品采購與領(lǐng)用，保留好領(lǐng)料單。-購買日常必需品。-提供打印復(fù)印服務(wù)，收取相關(guān)費用并及時上繳。-物品保管，做好出庫與入庫登記。-協(xié)助組織產(chǎn)說會、創(chuàng)說會等活動。綜合內(nèi)勤的職責(zé)繁多且復(fù)雜，全面掌握并出色完成每一項任務(wù)頗具挑戰(zhàn)性。初期，由于經(jīng)驗匱乏，我在工作中遇到了不少困難，但經(jīng)過一年多的努力，我已經(jīng)逐漸理清工作思路，各項工作的執(zhí)行也日益步入正軌。未來，我將繼續(xù)抓住每一個學(xué)習(xí)和提升的機(jī)會，增強(qiáng)自身工作能力，不僅要完成任務(wù)，更要追求工作質(zhì)量與細(xì)節(jié)。對于自身的不足，我將下大力氣改進(jìn)，積極配合機(jī)構(gòu)工作，期望在新的一年里能有更出色的表現(xiàn)！2024年保險員工總結(jié)心得模版（二）____保險公司為提高非水險業(yè)務(wù)的發(fā)展水平，深入探討業(yè)務(wù)運營狀況，仔細(xì)研究制約因素，并制定出一系列有效的推進(jìn)策略。目前，該公司已成功填補(bǔ)了今年的保費缺口，非水險業(yè)務(wù)同比增長了____%。主要策略包括：1.明確發(fā)展愿景，細(xì)化銷售策略。2.通過業(yè)務(wù)競賽優(yōu)化險種結(jié)構(gòu)。今年初，公司組織了3-____月的非車險和核心業(yè)務(wù)競賽，以責(zé)任險等為重點，顯著提升了非車險業(yè)務(wù)。競賽結(jié)束后，分公司又啟動了第二輪競賽，以增強(qiáng)非車險業(yè)務(wù)的拓展信心和核心業(yè)務(wù)的比重。3.加強(qiáng)渠道建設(shè)，合理配置資源，提升銷售能力。今年，公司把渠道業(yè)務(wù)納入考核，加大承保和銷售政策的支持，推動轄內(nèi)機(jī)構(gòu)優(yōu)化渠道選擇，發(fā)掘新的業(yè)務(wù)渠道，非水險業(yè)務(wù)因此取得顯著增長，銀保渠道保費同比增長了____%。4.強(qiáng)化風(fēng)險管控，加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，提升抗風(fēng)險能力。公司加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)測，對高風(fēng)險業(yè)務(wù)實施嚴(yán)格查勘，持續(xù)進(jìn)行防災(zāi)防損工作，業(yè)務(wù)質(zhì)量整體優(yōu)于去年。同時，建立了應(yīng)收保費管理的長效機(jī)制，將應(yīng)收保費控制納入考核，實現(xiàn)多層次、多角度的管理，初步顯現(xiàn)了應(yīng)收保費控制的效果。2024年保險員工總結(jié)心得模版（三）1、計劃執(zhí)行精準(zhǔn)，措施落實到位目前，我司經(jīng)理室基于地區(qū)保險市場的動態(tài)和去年全年的保費收入數(shù)據(jù)進(jìn)行詳盡分析，將上級公司下達(dá)的各項指標(biāo)進(jìn)行逐層細(xì)化，將整體計劃分解為月度計劃，實施月度盤點與落實，確保對計劃執(zhí)行情況進(jìn)行實時監(jiān)控與適時調(diào)整。在制定年度任務(wù)時，我們充分考量險種結(jié)構(gòu)的優(yōu)化和業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，進(jìn)一步明晰了考核機(jī)制，將綜合賠付率作為年終績效評估的關(guān)鍵指標(biāo)。2、搶占車險市場，積極拓展新工程與項目，堅決剔除“低質(zhì)量保費”本年度，我司將穩(wěn)固車險及企業(yè)財產(chǎn)保險、拓展新車市場與新工程新項目作為業(yè)務(wù)工作的核心。在追求業(yè)務(wù)數(shù)量的同時，我們堅決剔除那些長期虧損的“低質(zhì)量”業(yè)務(wù)。具體做法包括：首先，我們確保續(xù)保業(yè)務(wù)的及時回收，要求各業(yè)務(wù)部門按月上報續(xù)保業(yè)務(wù)臺賬，由經(jīng)理室負(fù)責(zé)督促與考核，并要求提前進(jìn)行公關(guān)工作。如有脫報現(xiàn)象，立即在全公司公布，允許其他人員參與競爭，以穩(wěn)固原有業(yè)務(wù)，大幅減少業(yè)務(wù)流失，保障主要險種的市場份額。其次，我們積極與地方政府相關(guān)部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，提前獲取新上項目、新上工程的信息，并與交警部門、汽車銷售商建立友好合作關(guān)系，請他們協(xié)助我們收集、提供新車信息，對潛在的新業(yè)務(wù)、新市場有充分了解，從而主動把握市場，彌補(bǔ)因競爭等客觀原因?qū)е碌臉I(yè)務(wù)不穩(wěn)定性。再次，對已流失業(yè)務(wù)不放棄。我們對年度業(yè)務(wù)臺賬進(jìn)行詳盡記錄，并要求業(yè)務(wù)內(nèi)勤列出年展業(yè)過程中流失的業(yè)務(wù)明細(xì)，并分解到相關(guān)部門，加大公關(guān)力度，找出脫保原因。如屬停產(chǎn)企業(yè)、轉(zhuǎn)賣報廢車輛，由經(jīng)辦人提供確切證明；如屬競爭流失，我們絕不消極放棄，而是主動出擊，上門聽取意見和建議，改進(jìn)服務(wù)方式，逐個突破，全面爭取業(yè)務(wù)