外幣存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范與控制措施考核試卷

外幣存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范與控制措施考核試卷考生姓名：__________答題日期：__________得分：__________判卷人：__________

一、單項(xiàng)選擇題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.以下哪項(xiàng)不是外幣存款業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.匯率風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

2.在外幣存款業(yè)務(wù)中，為降低匯率風(fēng)險(xiǎn)，通常可以采取以下哪種措施？（）

A.進(jìn)行遠(yuǎn)期外匯合約交易

B.提高外幣存款利率

C.減少外幣存款總額

D.增加本幣存款

3.以下哪項(xiàng)不是外幣存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范的措施？（）

A.加強(qiáng)內(nèi)部控制

B.完善信息系統(tǒng)

C.提高存款利率

D.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

4.以下哪個(gè)國(guó)家的貨幣被認(rèn)為是低風(fēng)險(xiǎn)貨幣？（）

A.美國(guó)

B.俄羅斯

C.巴西

D.印度

5.在外幣存款業(yè)務(wù)中，以下哪個(gè)指標(biāo)可用于衡量利率風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.凈現(xiàn)值

B.貼現(xiàn)率

C.利差

D.收益率

6.以下哪項(xiàng)不是外幣存款業(yè)務(wù)控制措施的考核內(nèi)容？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)防范措施的有效性

B.風(fēng)險(xiǎn)防范措施的實(shí)施情況

C.風(fēng)險(xiǎn)防范措施的成本

D.風(fēng)險(xiǎn)防范措施的制定過(guò)程

7.以下哪個(gè)因素可能導(dǎo)致外幣存款業(yè)務(wù)產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.存款人信用等級(jí)下降

B.存款期限縮短

C.存款利率上升

D.存款金額減少

8.在外幣存款業(yè)務(wù)中，以下哪個(gè)部門(mén)的職責(zé)不包括風(fēng)險(xiǎn)防范與控制？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

B.財(cái)務(wù)部門(mén)

C.客戶(hù)服務(wù)部門(mén)

D.合規(guī)部門(mén)

9.以下哪個(gè)措施不能有效降低外幣存款業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

B.優(yōu)化業(yè)務(wù)流程

C.提高存款利率

D.增加內(nèi)部審計(jì)

10.在外幣存款業(yè)務(wù)中，以下哪個(gè)因素可能導(dǎo)致匯率風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.貨幣政策變化

B.存款利率變化

C.存款期限變化

D.存款金額變化

11.以下哪個(gè)國(guó)家的貨幣匯率波動(dòng)較大，可能增加外幣存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.德國(guó)

B.英國(guó)

C.日本

D.加拿大

12.在外幣存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范與控制中，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)最為關(guān)鍵？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

13.以下哪項(xiàng)措施不屬于外幣存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范的內(nèi)部控制措施？（）

A.制定風(fēng)險(xiǎn)防范政策

B.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的監(jiān)督

C.建立風(fēng)險(xiǎn)防范組織架構(gòu)

D.開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)

14.以下哪個(gè)因素可能導(dǎo)致外幣存款業(yè)務(wù)產(chǎn)生利率風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.本幣存款利率上升

B.外幣存款利率上升

C.本幣存款利率下降

D.外幣存款利率下降

15.以下哪個(gè)部門(mén)負(fù)責(zé)制定外幣存款業(yè)務(wù)的匯率風(fēng)險(xiǎn)管理策略？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

B.財(cái)務(wù)部門(mén)

C.交易部門(mén)

D.客戶(hù)服務(wù)部門(mén)

16.在外幣存款業(yè)務(wù)中，以下哪個(gè)措施不能有效降低信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.加強(qiáng)客戶(hù)信用評(píng)估

B.設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

C.限制存款金額

D.增加存款利率

17.以下哪個(gè)國(guó)家的外幣存款業(yè)務(wù)受到嚴(yán)格的監(jiān)管，可能降低業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.美國(guó)

B.英國(guó)

C.瑞士

D.新加坡

18.以下哪個(gè)因素可能導(dǎo)致外幣存款業(yè)務(wù)產(chǎn)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.法律法規(guī)變化

B.存款利率變化

C.匯率波動(dòng)

D.存款期限變化

19.在外幣存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范與控制中，以下哪個(gè)措施不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（）

A.制定應(yīng)急預(yù)案

B.限制高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

C.增加風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)人員

D.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)

20.以下哪個(gè)指標(biāo)可用于衡量外幣存款業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.逾期貸款率

B.貸款損失準(zhǔn)備金率

C.存款增長(zhǎng)率

D.資本充足率

二、多選題（本題共20小題，每小題1.5分，共30分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.以下哪些因素可能導(dǎo)致外幣存款業(yè)務(wù)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.匯率波動(dòng)

B.利率變動(dòng)

C.政策法規(guī)變化

D.存款人信用等級(jí)

2.以下哪些措施可以有效降低外幣存款業(yè)務(wù)的匯率風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.進(jìn)行匯率鎖定

B.多元化貨幣存款

C.短期存款

D.長(zhǎng)期固定匯率合約

3.在外幣存款業(yè)務(wù)中，以下哪些做法有助于風(fēng)險(xiǎn)控制？（）

A.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)審查

B.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

C.限制高風(fēng)險(xiǎn)交易

D.提高存款利率吸引客戶(hù)

4.以下哪些是外幣存款業(yè)務(wù)中的主要風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

5.在進(jìn)行外幣存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，以下哪些因素需要考慮？（）

A.存款國(guó)的經(jīng)濟(jì)狀況

B.存款貨幣的穩(wěn)定性

C.存款期限

D.存款人的財(cái)務(wù)狀況

6.以下哪些措施有助于防范外幣存款業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

B.審慎的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)

C.定期審查交易記錄

D.提高存款利率以降低操作失誤

7.以下哪些情況可能觸發(fā)外幣存款業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.未遵守當(dāng)?shù)乇O(jiān)管要求

B.未及時(shí)報(bào)告可疑交易

C.未執(zhí)行反洗錢(qián)政策

D.存款利率設(shè)置不當(dāng)

8.以下哪些做法有助于提高外幣存款業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制效果？（）

A.定期進(jìn)行內(nèi)部控制自我評(píng)估

B.分離不相容的職責(zé)

C.限制員工權(quán)限

D.定期更換關(guān)鍵崗位員工

9.以下哪些因素可能影響外幣存款業(yè)務(wù)的利率風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.本國(guó)央行政策變動(dòng)

B.國(guó)際市場(chǎng)利率變動(dòng)

C.存款期限結(jié)構(gòu)

D.存款人的資金需求

10.以下哪些措施可以用來(lái)降低外幣存款業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.對(duì)存款人進(jìn)行信用評(píng)估

B.設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

C.實(shí)施擔(dān)?；虻盅?/p>

D.限制單一存款人存款比例

11.在外幣存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪些部門(mén)可能參與？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

B.財(cái)務(wù)部門(mén)

C.合規(guī)部門(mén)

D.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)

12.以下哪些情況可能導(dǎo)致外幣存款業(yè)務(wù)面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.大額存款提前支取

B.市場(chǎng)資金緊張

C.存款期限過(guò)長(zhǎng)

D.資金來(lái)源過(guò)于集中

13.在外幣存款業(yè)務(wù)中，以下哪些措施有助于提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力？（）

A.增強(qiáng)市場(chǎng)分析能力

B.建立有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

C.提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

D.降低存款利率以減少風(fēng)險(xiǎn)

14.以下哪些因素可能影響外幣存款業(yè)務(wù)的匯率風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.政治因素

B.經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)公布

C.存款貨幣對(duì)的供求關(guān)系

D.存款人對(duì)外匯市場(chǎng)的預(yù)期

15.以下哪些做法有助于外幣存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)？（）

A.定期審查風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

B.實(shí)施實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)

C.進(jìn)行壓力測(cè)試

D.提高存款利率以增加收益

16.在外幣存款業(yè)務(wù)中，以下哪些措施有助于控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.遵守相關(guān)法律法規(guī)

B.定期接受監(jiān)管審查

C.建立內(nèi)部合規(guī)制度

D.提高存款利率以避免違規(guī)

17.以下哪些是外幣存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范的內(nèi)部控制系統(tǒng)應(yīng)包括的要素？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.控制活動(dòng)

C.信息與溝通

D.監(jiān)督活動(dòng)

18.以下哪些措施可能有助于外幣存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)分散？（）

A.存儲(chǔ)多種貨幣

B.在不同國(guó)家開(kāi)展業(yè)務(wù)

C.設(shè)立不同的存款產(chǎn)品

D.提高單一存款人的存款限額

19.以下哪些情況可能導(dǎo)致外幣存款業(yè)務(wù)面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.匯率波動(dòng)

B.利率變動(dòng)

C.股票市場(chǎng)波動(dòng)

D.存款人提前支取存款

20.以下哪些措施有助于外幣存款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)教育？（）

A.定期舉辦風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)培訓(xùn)

B.發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)警示信息

C.提供風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)工具

D.提高存款利率以吸引客戶(hù)注意風(fēng)險(xiǎn)教育

三、填空題（本題共10小題，每小題2分，共20分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.在外幣存款業(yè)務(wù)中，為了降低匯率風(fēng)險(xiǎn)，可以通過(guò)使用______來(lái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。

（）

2.信用風(fēng)險(xiǎn)是外幣存款業(yè)務(wù)中的一種風(fēng)險(xiǎn)，主要是由于存款人的______下降導(dǎo)致的。

（）

3.利率風(fēng)險(xiǎn)通常是由于______的變化而引起的。

（）

4.為了控制外幣存款業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)，銀行應(yīng)該加強(qiáng)______并優(yōu)化業(yè)務(wù)流程。

（）

5.在外幣存款業(yè)務(wù)中，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指銀行因違反______而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。

（）

6.風(fēng)險(xiǎn)防范的內(nèi)部控制措施包括制定風(fēng)險(xiǎn)防范政策、建立風(fēng)險(xiǎn)防范組織架構(gòu)和______。

（）

7.匯率風(fēng)險(xiǎn)的管理策略通常由______負(fù)責(zé)制定。

（）

8.為了分散外幣存款業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)，可以采取______的方法。

（）

9.在外幣存款業(yè)務(wù)中，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要是指銀行可能無(wú)法在需要時(shí)______資金的風(fēng)險(xiǎn)。

（）

10.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)是外幣存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)重要環(huán)節(jié)，它包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行______審查。

（）

四、判斷題（本題共10小題，每題1分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.所有的外幣存款業(yè)務(wù)都面臨著相同的匯率風(fēng)險(xiǎn)。（）

2.提高外幣存款利率可以吸引更多客戶(hù)，同時(shí)也會(huì)增加銀行的風(fēng)險(xiǎn)。（）

3.在外幣存款業(yè)務(wù)中，只要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，就可以完全避免風(fēng)險(xiǎn)。（）

4.信用風(fēng)險(xiǎn)主要與存款人的信用等級(jí)和還款能力有關(guān)。（√）

5.銀行可以通過(guò)增加內(nèi)部審計(jì)來(lái)降低所有的外幣存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。（×）

6.匯率風(fēng)險(xiǎn)在外幣存款業(yè)務(wù)中是無(wú)法避免的。（√）

7.在外幣存款業(yè)務(wù)中，短期存款的利率風(fēng)險(xiǎn)通常高于長(zhǎng)期存款。（×）

8.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)通常是由于內(nèi)部管理不善導(dǎo)致的。（×）

9.銀行可以通過(guò)多元化貨幣存款來(lái)分散匯率風(fēng)險(xiǎn)。（√）

10.所有的外幣存款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)都可以通過(guò)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)來(lái)進(jìn)行轉(zhuǎn)移。（×）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)述外幣存款業(yè)務(wù)中匯率風(fēng)險(xiǎn)的主要來(lái)源，并列舉三種常用的匯率風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

（）

2.描述外幣存款業(yè)務(wù)中信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基本流程，并說(shuō)明銀行如何通過(guò)信用評(píng)估來(lái)降低信用風(fēng)險(xiǎn)。

（）

3.論述在外幣存款業(yè)務(wù)中，銀行如何通過(guò)內(nèi)部控制措施來(lái)防范和控制操作風(fēng)險(xiǎn)。

（）

4.請(qǐng)結(jié)合實(shí)際案例，分析外幣存款業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并討論銀行應(yīng)如何應(yīng)對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)。

（）

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.A

3.C

4.A

5.C

6.D

7.A

8.C

9.C

10.A

11.C

12.D

13.D

14.A

15.A

16.D

17.A

18.D

19.D

20.A

二、多選題

1.ABCD

2.ABC

3.ABC

4.ABCD

5.ABCD

6.ABC

7.ABC

8.ABC

9.ABCD

10.ABC

11.ABCD

12.ABC

13.ABC

14.ABCD

15.ABC

16.ABC

17.ABCD

18.ABC

19.ABCD

20.ABC

三、填空題

1.外匯遠(yuǎn)期合約

2.信用等級(jí)

3.利率

4.員工培訓(xùn)

5.法律法規(guī)

6.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)

7.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

8.多元化存款

9.籌集

10.定期

四、判斷題

1.×

2.√

3.