2024年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識通關(guān)試題庫(有答案)

2024年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識通關(guān)試題庫（有

答案）

單選題（共45題）

1、下列關(guān)于中國證券監(jiān)督管理委員會的職責(zé)說法正確的是（）。

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①③④

【答案】A

2、我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系

A.信托

B.擔(dān)保

C.債券

D.股權(quán)

【答案】A

3、金融市場，按照交易工具，可以劃分為（）和（）。

A.一級市場二級市場

B.債權(quán)市場權(quán)益市場

C.證券市場非證券金融市場

D.貨幣市場資本市場

【答案】B

4、根據(jù)利息支付方式的不同，金融債券可分為（）和（）。

A.?@

B.??

C.@@

D.②?

【答案】A

5、如果中央銀行降低再貼現(xiàn)率，則股價(jià)一般會（）。

A.無變化

B.不能確定

C.上升

D.下跌

【答案】C

6、證券評級機(jī)構(gòu)從事證券評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，對同一類評級對象評

級，或者對統(tǒng)一評級對象跟蹤評級，應(yīng)當(dāng)采用一致的評級標(biāo)準(zhǔn)和工作程序。

A.獨(dú)立性

B.客觀性

C.公正性

D.一致性

【答案】D

7、關(guān)于債券發(fā)行主體的描述，錯(cuò)誤的是（）。

A.政府債券的發(fā)行主體是政府

B.金融債券的發(fā)行主體只能是銀行

C.金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)

D.公司債券的發(fā)行主體是股份公司

【答案】B

8、貨幣期貨又稱（）。

A.股票期貨

B.外匯期貨

C.債券期貨

D.利率期貨

【答案】B

9、記賬式國債發(fā)行采用（）方式。

A,承購包銷

B.承購代銷

C.承購分銷

D.公開招標(biāo)

【答案】D

10、1988年的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)

風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的（）。

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

【答案】B

11、按照產(chǎn)品形態(tài)，金融衍生工具可以分為（）。

A.交易所交易的衍生工具和場外交易市場交易的衍生工具

B,獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具

C.貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具

D.金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換

【答案】B

12、發(fā)行無記名股票的，公司應(yīng)當(dāng)記載（）。I.股票數(shù)量n.股票編號m.股

票價(jià)格W.股票發(fā)行日期

A.1ILIV

B.I.II.IV

C.I.II.III

D.I.II.III.IV

【答案】B

13、政府、金融機(jī)構(gòu)或企業(yè)通過發(fā)行債權(quán)債務(wù)憑證來獲得資金融通的一種方式

是（）。

A.股票市場融資

B.債券市場融資

C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資

D.民間借貸

【答案】B

14、下列關(guān)于股票的流動性說法錯(cuò)誤的是（）

A.??

B.0@

C.@@

D.②?

【答案】D

15、（2018年真題）證券投資基金籌集的資金主要是投向（）。

A.實(shí)業(yè)

B.有價(jià)證券

C.房地產(chǎn)

D.第三產(chǎn)業(yè)

【答案】B

16、上市公司的財(cái)務(wù)報(bào)表必須依法及時(shí)向社會公開，這體現(xiàn)了證券交易的

（）原則。

A.透明

B.及時(shí)

C.公開

D.公平

【答案】C

17、（2019年真題）下列關(guān)亍債券和股票的說法正確的有（）。

A.III、IV

B.n、m、iv

c.II.in

D.i、ii、m、iv

【答案】B

18、()可以管理系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)°

A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)業(yè)

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)對沖

【答案】D

19、借款負(fù)債的渠道主要包括()o

A.??③

B.??④

C.@?@

D.④

【答案】B

20、(2021年真題)下列關(guān)亍交易所債券現(xiàn)券交易的說法，錯(cuò)誤的是(??)。

A.現(xiàn)券交易買賣雙方成交后可約定在未來的某一時(shí)刻辦理交收手續(xù)

B.現(xiàn)券交易也稱為債券的即期交易

C.現(xiàn)券買入者付出資金并得到證券

D.現(xiàn)券賣出者交付證券并得到資金

【答案】A

21、（）是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。

A.基金管理人

B.基金持有人

C.基金托管人

D.基金投資者

【答案】B

22、證券投資者保護(hù)基金的來源有（）。

A.@@③

B.①?④

C.?@?

D.①0③④

【答案】D

23、首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市應(yīng)該符合的條件有（）。

A.I、II、III、IV

B.I、III、IV

C.I、II

D.II、III、IV

【答案】A

24、會計(jì)報(bào)表是描述公司經(jīng)營狀況的一種相對客觀的工具，分析公司財(cái)務(wù)狀

況，重點(diǎn)在于研究公司的（）。

A.I、II.Ill

B.II、III、IV

C.I、II、W

D.I、II、HI、IV

【答案】C

25、2010年6月25日的G20多倫多峰會首次明確了國際監(jiān)管的四大支柱，

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】A

26、2017年3月5日，某年息8%,每年付息1次，面值為100元的國債，上

次付息日為2016年12月31日。如市場凈價(jià)報(bào)價(jià)為103.45元，按實(shí)際天數(shù)計(jì)

算，實(shí)際支付價(jià)格為（）元。

A.104.51

B.104.83

C.105.90

D.105.45

【答案】B

27、目前，我國國債發(fā)行的招標(biāo)方式包括（）。

A.I、HI、IV

B.I、N

C.II、HI、IV

D.I、III

【答案】B

28、下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的表述中.錯(cuò)誤的是（）。

A.任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%

B.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過1億元人民幣

C.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊，一次

注冊、一次發(fā)行

D.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行

間債券市場流通轉(zhuǎn)讓

【答案】B

29、債券種類很多，依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)會有不同的分類。其中，按（）分類，可

以將債券分為政府債券、金融債券和公司債券。

A.付息方式

B.債券形態(tài)

C.發(fā)行主體

D.發(fā)行方式

【答案】C

30、在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，可以將股票劃分為不同的類型，其中不

包括（）

A.國家股

B.紅籌股

C.法人股

D.社會公眾股

【答案】B

31、下列關(guān)于債券收益率的說法，正確的有（）o

A.I、II

B.HI、iv

c.n、m

D.n、m、iv

【答案】B

32、證券存管是指證券公司招投資者交給其保管的證券以及芻身持有的證券統(tǒng)

一交給（）保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為，發(fā)生主體

為證券公司與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

D.證券發(fā)行機(jī)構(gòu)

【答案】C

33、股價(jià)指數(shù)的主要功能包括（）。

A.①@③④

B.?@?

C.??③

D.①?④

【答案】A

34、相較于優(yōu)先股，債券不具有以下（）特點(diǎn)。

A.到期還本付息

B.剩余財(cái)產(chǎn)優(yōu)先權(quán)

C.稅后利潤優(yōu)先支付利息

D.更容易判斷本質(zhì)

【答案】C

35、按照《證券法》的規(guī)定，中國證券業(yè)協(xié)會應(yīng)該行使下列（）職責(zé)。

A.①?③④

B.0?④⑤

C.@@④⑤

D.③④⑤

【答案】B

36、個(gè)人投資者投費(fèi)行為的特點(diǎn)包括（）。

A.??③

B.?@@

C.@??

D.①@④

【答案】B

37、記名股票的特點(diǎn)包括（）。

A.I、HI、IV

B.I、II、m、iv

C.I、II、III

D.II、III、IV

【答案】B

38、下列選項(xiàng)不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.違約風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】B

39、儲蓄國債承銷團(tuán)成員申請抓取機(jī)動代銷額度的時(shí)間為發(fā)行期內(nèi)每日（）。

A.9：15—16：15

B.8：30—16：15

C.8：30—16:30

D.9：30—16：15

【答案】C

40、根據(jù)《非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信用評級業(yè)務(wù)自律指引》的規(guī)定，下列說

法正確的是（）。

A.III、IV

B.I、II

C.II.IV

D.I、II.Ill

【答案】D

41、下列關(guān)于金融衍生工具聯(lián)動性特征的表述不正確的是（）.

A.聯(lián)動性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動

B.通常，金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定

C.金融衍生工具與基礎(chǔ)變量的聯(lián)動關(guān)系可以是簡單的線性關(guān)系

D.金融衍生工具與基礎(chǔ)變量的聯(lián)動關(guān)系不可能是分段函數(shù)

【答案】D

42、依據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規(guī)則》，任一企業(yè)集

合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的（）。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%

【答案】B

43、相對于銀行信貸等融資方式，證券市場融資是一種（）的融資活動。

A.反市場性

B.弱市場性

C.非市場性

D.強(qiáng)市場性

【答案】D

44、《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十八條規(guī)定，上市