企業(yè)風險識別與評估管理制度

企業(yè)風險識別與評估管理制度第一章總則第一條目的和依據(jù)為了規(guī)范企業(yè)的風險管理工作，保障企業(yè)連續(xù)穩(wěn)定發(fā)展，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和企業(yè)發(fā)展需要，訂立本制度。第二條適用范圍本制度適用于本企業(yè)內(nèi)全部部門和崗位，包含全部員工與合作伙伴。第三條風險管理原則本企業(yè)的風險管理工作遵從以下原則：1.風險識別、評估與管理是全員參加的責任；2.風險管理應與企業(yè)的戰(zhàn)略目標和業(yè)務發(fā)展相適應；3.風險管理應遵從科學、規(guī)范及時、全面的原則；4.風險管理應采取防備優(yōu)先、綜合整治的策略。第二章風險識別與評估第四條風險識別工作企業(yè)每年組織風險識別工作，明確識別范圍和目標，確保有效識別重點和對企業(yè)發(fā)展產(chǎn)生緊要影響的風險。風險識別應充分調(diào)動內(nèi)外部相關(guān)資源，包含但不限于市場調(diào)研、專家咨詢等，全面取得風險信息。風險識別應建立明確的流程和相關(guān)記錄，確保識別結(jié)論準確、綜合、可追溯。第五條風險評估方法與指標風險評估方法應依據(jù)具體業(yè)務進行，結(jié)合風險的性質(zhì)、概率及影響程度進行綜合評估。風險評估指標應考慮財務、法律、經(jīng)營、技術(shù)、環(huán)境等方面的因素，客觀、量化地反映風險水平和可能造成的影響。風險評估應進行動態(tài)分析，及時依據(jù)市場和內(nèi)外部環(huán)境的變動進行調(diào)整和更新。第六條風險評估報告風險評估報告應明確風險的背景、識別過程、評估方法和結(jié)果。風險評估報告應及時、準確地匯報風險的綜合評估結(jié)果、影響范圍及可能帶來的損失，并提出相應的應對措施建議。第三章風險管理第七條風險分類企業(yè)依據(jù)風險的性質(zhì)和來源將風險分為戰(zhàn)略風險、操作風險、市場風險、財務風險、法律風險、技術(shù)風險、環(huán)境風險等不同類別。風險分類應與企業(yè)的業(yè)務和組織結(jié)構(gòu)相適應，明確風險責任人和管理流程。第八條風險管理措施風險責任人應依據(jù)風險評估結(jié)果，訂立認真的風險管理措施，包含但不限于風險防范、轉(zhuǎn)移、降低和應急預案等。風險管理措施應經(jīng)過相關(guān)部門、人員的討論、評審和批準后執(zhí)行，確保措施的可行性和有效性。風險管理措施的執(zhí)行應包含監(jiān)測、預警、報告和跟蹤等環(huán)節(jié)，及時發(fā)現(xiàn)和處理潛在風險。第九條風險管理培訓企業(yè)應定期組織風險管理培訓，提高員工風險意識和應對本領(lǐng)，確保風險管理工作的有效進行。風險管理培訓內(nèi)容應包含風險識別、評估與報告的方法和技巧，風險管理措施的訂立和執(zhí)行等方面。第四章監(jiān)督和評估第十條風險管理監(jiān)督企業(yè)風險管理部門應對風險管理工作進行監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)和矯正風險管理工作中的問題和不足。風險管理監(jiān)督的方式可以包含但不限于抽查、檢查、考核、跟蹤等。第十一條風險評估效果評估企業(yè)風險管理部門應定期對風險評估效果進行評估，了解風險管理工作的實際效果并提出改進措施。風險評估效果評估應綜合考慮風險識別和評估的準確性、有效性以及風險管理措施的執(zhí)行情況等因素。第五章懲罰和激勵第十二條懲罰措施對風險管理工作中有意隱瞞、虛假報告、違規(guī)操作等行為的人員，將依照公司相關(guān)規(guī)定進行懲罰，包含但不限于警告、記過、降職、辭退等。對風險管理工作中失職瀆職、未及時報告、遺漏情況等行為的人員，將依照公司相關(guān)規(guī)定進行紀律處分，包含但不限于批判教育、記過等。第十三條激勵機制對風險識別、評估和管理工作中作出突出貢獻的個人和團隊，將予以相應的表揚和嘉獎，包含但不限于獎金、晉升等。激勵機制應公平、公正、透亮，能夠激發(fā)員工的樂觀性和創(chuàng)造性。第六章附則第十四條風險管理制度的解釋本制度由企業(yè)風險管理部門負責解釋。第十五條制度的修改和完善依據(jù)實際需要和法律法規(guī)的變動，企業(yè)可對本制度進行修改和完善，修改