銀行柜面業(yè)務(wù)操作人員上崗考試題

銀行柜面業(yè)務(wù)操作人員上崗考試題庫

一、單選題

1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助人力資源社會保障行政部門做好查詢工作。需要進(jìn)一

步查閱相關(guān)檔案資料的，原則上應(yīng)于()工作日內(nèi)完成查詢并反饋。

A、5日

B、3日

C、2日

D、當(dāng)日

答案：A

2.董事會可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會履行其洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的部分職責(zé)。()負(fù)責(zé)向

董事會提供洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)意見。

A、高級管理層

B、反洗錢專職崗

C、業(yè)務(wù)部門

D、專業(yè)委員會

答案：D

3.客戶申請開通交易明細(xì)簿功能的,應(yīng)攜帶本人有效身份證件及借記卡,在借記

卡()辦理。

A、開戶網(wǎng)點(diǎn)

B、開戶網(wǎng)點(diǎn)所屬法人機(jī)構(gòu)內(nèi)任一營業(yè)機(jī)構(gòu)

C、開戶網(wǎng)點(diǎn)所屬市轄范圍內(nèi)任一營業(yè)機(jī)構(gòu)

D、全省任一營業(yè)機(jī)構(gòu)

答案：B

4.假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實(shí)施監(jiān)控記錄保存期限不得少于()個(gè)月。

A、1

B、2

C、3

D、6

答案：C

5.川類戶賬戶余額不得超過()元。

A、500元

B、1000元

G2000元

D、5000元

答案：C

6.清算備付金賬戶日終透支，系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)算透支金額,按照透支金額的()自動(dòng)計(jì)

收利息。

A、萬分之二

B、萬分之三

C、萬分之五

D、萬分之十

答案：C

7.法人機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理部門對金庫'直管營業(yè)機(jī)構(gòu)柜員尾箱。查庫不少于一次；()

對全轄現(xiàn)金類自助設(shè)備查庫不少于一次；

A、每周、每月

B、每旬、每季

C、每季'每月

D、每季、每年

答案：D

8.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,農(nóng)村商

業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告、反映

交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存()。

A、3年

B、5年

C、10年

D、15年

答案：B

9.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯(cuò)誤的是()

A、客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去

C、為有效開展客戶身份識別工作,金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單

庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識別系統(tǒng)

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級不變

答案：D

10.銀行承兌匯票墊款是指有銀行承兌匯票到期，出票人未足額交存票款的,不足

部分由銀行墊付的行為。銀行承兌匯票墊款按每日()計(jì)收利息

A、萬分之一

B、萬分之三

C、萬分之五

D、萬分之十

答案：C

11.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)

督管理的具體辦法，由()制定。

A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門

B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門

C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D、履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)

答案：B

12.根據(jù)客戶事先申請或個(gè)性化要求進(jìn)行制作,而后向客戶發(fā)放的銀行卡屬于()。

A、預(yù)制卡

B、預(yù)約卡

C、空白卡

D、已制卡

答案：B

13.支付系統(tǒng)行號是支付系統(tǒng)接入機(jī)構(gòu)的()標(biāo)識。

A、主要

B、重要

C、唯一

答案：C

14.支票的出票人禁止簽發(fā)空頭支票、與預(yù)留印鑒不符、使用支付密碼編制錯(cuò)誤

的支票。此類支票已經(jīng)發(fā)現(xiàn),農(nóng)商行應(yīng)做退票處理,并按規(guī)定向人民銀行報(bào)告，由

人民銀行按票面金額處理()的罰款

A、3%但不低于500元

B、3%但不低于1000元

G5%但不低于500元

D、5%但不低于1000元

答案：D

15.電子會計(jì)檔案管理系統(tǒng)永久保管的電子會計(jì)檔案(包括會計(jì)檔案保管、銷毀記

錄)，應(yīng)按()打印為紙質(zhì)會計(jì)檔案保管。

A、日

B、月

G季

D、年

答案：D

16.存款人日常經(jīng)營活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取,應(yīng)通過()辦理。

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時(shí)存款賬戶

答案：A

17.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于切實(shí)做好新形勢下反假貨幣培訓(xùn)工作的通知》規(guī)定，

反假貨幣培訓(xùn)結(jié)束后,組織對參訓(xùn)人員進(jìn)行測評,并按照測評結(jié)果分檔,合格及以

上測評結(jié)果有效期為()年。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：c

18.持票人應(yīng)在提示付款期內(nèi)向承兌人提示付款。提示付款期自票據(jù)到期日起()，

最后一日遇法定休假日'大額支付系統(tǒng)非營業(yè)日'電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營業(yè)日順

延。

A、3日

B、5日

Cx10日

D、10個(gè)工作日

答案：C

19.下列關(guān)于重要空白憑使用的說法錯(cuò)誤的是()

A、出售或簽發(fā)時(shí)，發(fā)現(xiàn)憑證多頁'缺頁、錯(cuò)號、要素有誤等，應(yīng)登記入庫留查，

并及時(shí)與上級主管部門聯(lián)系。

B、農(nóng)商行工作人員根據(jù)業(yè)務(wù)需要，可以代客戶簽收、購買重要空白憑證。

C、不能實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)銷號的重要空白憑證,憑證使用人應(yīng)在使用時(shí)進(jìn)行手工逐筆銷號。

D、應(yīng)由系統(tǒng)打印輸出的重要空白憑證不得手工填制。

答案：B

20.法人機(jī)構(gòu)分管行長()對中心金庫查庫不少于一次；

A、每月

B、每季

C、每半年

D、每年

答案：C

21.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)()方法,決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度

A、規(guī)則為本方法

B、風(fēng)險(xiǎn)為本方法

C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重

D、風(fēng)險(xiǎn)測試方法

答案：B

22.員工號是員工在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的唯一身份標(biāo)識。員工號為()數(shù)字，順序編號,

0唯一,一人一號,人號綁定,號隨人走，人員跨機(jī)構(gòu)調(diào)動(dòng)時(shí)無需重新建立員工號。

A、8位、全市

B、6位、法人機(jī)構(gòu)

C、4位、營業(yè)機(jī)構(gòu)

D、6位、全省

答案：D

23.下面哪項(xiàng)不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪。()

A、毒品犯罪

B、恐怖活動(dòng)犯罪

C、敲詐勒索罪

D、貪污賄賂犯罪

答案：C

24.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng),有權(quán)向()舉報(bào)。接受舉報(bào)

的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B、財(cái)政部門

C、檢察機(jī)關(guān)

D、中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)

答案：D

25.下列敘述正確的是()。

A、發(fā)現(xiàn)憑證填寫內(nèi)容不全、涂改或有錯(cuò)誤的，可幫客戶填寫正確，再辦理現(xiàn)金支

付

B、現(xiàn)金收入時(shí)，收款復(fù)核員的操作程序?yàn)閺?fù)審繳款憑證T復(fù)點(diǎn)現(xiàn)金T現(xiàn)金入箱一

簽章退單

C、現(xiàn)金細(xì)數(shù)未點(diǎn)清，不得將捆把的原封簽、腰條丟掉，不得與其他款項(xiàng)調(diào)換或混

淆

D、一捆票幣用繩捆扎成單十字型,用手提繩,繩套繃直,票幣不移者為標(biāo)準(zhǔn)錢捆

答案：C

26.同一客戶在全省農(nóng)商行開立II類戶原則上不超過0個(gè)。

A、1個(gè)

B、4個(gè)

G5個(gè)

D、10個(gè)

答案：C

27.經(jīng)地級市（州、盟）以上人民政府宗教事務(wù)部門批準(zhǔn)設(shè)立,正在籌備尚未取得宗

教活動(dòng)場所登記證的宗教活動(dòng)場所,可申請開立（）,并出具地級市（州、盟）以上人

民政府宗教事務(wù)部門的批準(zhǔn)設(shè)立文件。

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時(shí)存款賬戶

答案：D

28.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全（）制度

A、大額交易

B、反洗錢內(nèi)部控制

C、現(xiàn)金交易

D、資金結(jié)算

答案：B

29.根據(jù)《關(guān)于客戶信息相關(guān)功能優(yōu)化升級的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營〔2020〕10

號），優(yōu)化后，“3910對私客戶關(guān)鍵信息維護(hù)”交易中有“固定電話”、“手機(jī)號

碼”和“聯(lián)系人手機(jī)號”三個(gè)欄位,其中（）欄位用于登記客戶的關(guān)鍵手機(jī)號,用于

簽約智e通電子銀行、短信通知、快捷支付等關(guān)鍵業(yè)務(wù)。

A、固定電話

B、手機(jī)號碼

C、聯(lián)系人手機(jī)號

答案：B

30.無磁條重要空白憑證作廢時(shí),應(yīng)()剪角。

A、自右側(cè)中間沿45度角向下

B、自右側(cè)中間沿60度角向上

C、右上

D、右下

答案：A

31.10月20日的中文大寫()。

A、零壹拾月貳拾日

B、壹拾月零貳拾日

C、壹拾月貳拾日

D、零壹拾月零貳拾日

答案：D

32.銀企對賬管理系統(tǒng)中,產(chǎn)品的對賬頻率由()修改。

A、法人機(jī)構(gòu)級對賬操作員

B、非法人會計(jì)主體對賬操作員

C、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)管理員

D、省聯(lián)社管理員

答案：D

33.審核繳款憑證時(shí),凡發(fā)現(xiàn)憑證填寫內(nèi)容不全、涂改或有錯(cuò)誤的，由0重新填寫。

A、柜員

B、客戶

C、大堂經(jīng)理

D、其他人員

答案：B

34.對于逾期貸款和客戶欠息,系統(tǒng)()進(jìn)行自動(dòng)扣收

A、每月21日

B、每月25日

C、每月月末日

D、每日

答案：D

35.國庫集中支付資金的銀行支付清算必須遵循()原則。

A、先清算、后支付

B、先支付、后清算

C、銀行不墊款

答案：B

36.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人

客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣0萬元以上

(含)、外幣等值()萬美元以上(含)的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn),應(yīng)當(dāng)報(bào)送大額交易報(bào)告。

A、200,20

B、200,10

C、50,5

D、50,10

答案：D

37.農(nóng)商銀行現(xiàn)金管理部門對智慧柜員機(jī)現(xiàn)金和重要空白憑證,每年查庫不少于()

次。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案：A

38.銀企對賬管理系統(tǒng)中“待驗(yàn)印”狀態(tài)的賬單指()。

A、已經(jīng)打印且回收登記的紙質(zhì)賬單

B、已經(jīng)打印但未回收的紙質(zhì)賬單

C、已經(jīng)打印且回收登記但還未進(jìn)行驗(yàn)印的紙質(zhì)賬單

D、還未進(jìn)行打印的紙質(zhì)賬單

答案：C

39.下列說法錯(cuò)誤的是()。

A、支付系統(tǒng)往賬業(yè)務(wù)差錯(cuò)按發(fā)起渠道分為柜面、電子銀行等

B、支付系統(tǒng)差錯(cuò)按差錯(cuò)產(chǎn)生時(shí)間分為支付交易日間差錯(cuò)、支付交易對賬差錯(cuò)兩

種

C、電子銀行渠道產(chǎn)生的日間差錯(cuò)、對賬差錯(cuò)均由系統(tǒng)自動(dòng)處理

D、柜面渠道產(chǎn)生的日間差錯(cuò)、對賬差錯(cuò)由柜員進(jìn)行處理

答案：C

40.金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)誤收或者誤付假幣的,應(yīng)當(dāng)在0個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y

行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告,并在上述期限內(nèi)將假幣實(shí)物解繳至當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。

A、3

B、5

C、10

D、15

答案：A

41.小額支付系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間(),日切時(shí)間為每日的16:00o

A、7*24

B、5*12

C、7*12

D、國家法定工作日

答案：A

42.小額支付系統(tǒng)借記支付業(yè)務(wù)回執(zhí)信息最長返回時(shí)間不得超過()。

Ax1個(gè)法定工作日

B、2個(gè)法定工作日

C、3個(gè)法定工作日

D、5個(gè)法定工作日

答案：D

43.同業(yè)存放款項(xiàng)賬戶實(shí)行客戶賬戶管理方式,賬戶性質(zhì)一般應(yīng)為()，并按賬戶管

理有關(guān)規(guī)定向人民銀行報(bào)備。

A、基本賬戶

B、一般賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時(shí)賬戶

答案：C

44.半年不動(dòng)戶（社會保障卡、醫(yī)?？ǔ猓┦侵父鶕?jù)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測規(guī)則,開戶

之日起（）內(nèi)無交易記錄的賬戶。

A、3個(gè)月

B、6個(gè)月

C、12個(gè)月

D、24個(gè)月

答案:B

45.小額支付系統(tǒng)實(shí)行7X24小時(shí)不間斷運(yùn)行,前一日（）至當(dāng)日（）為小額支付系

統(tǒng)的一個(gè)工作日。

A、10:0010:00

B、12:0012:00

G16:0016:00

D、17:0017:00

答案：C

46.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2

020〕301號）,抽樣監(jiān)督按月進(jìn)行,監(jiān)督比例不低于全量業(yè)務(wù)的（）且一般不應(yīng)少于

0筆。

A、1%,1000

B、2%,2000

C、1%,2000

D、5%,2000

答案：C

47.如客戶為外國政要,金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。

A、會計(jì)主管

B、高級管理層

C、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人

D、分管行長

答案：B

48.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，自然人

客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣()萬元以上

(含)、外幣等值()萬美元以上(含)的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn),應(yīng)當(dāng)報(bào)送大額交易報(bào)告。

A、20,5

B、20,1

C、50,10

D、20,2

答案:B

49.()是以電子方式逐筆實(shí)時(shí)處理跨行支付業(yè)務(wù),全額清算資金的支付渠道。

A、大額支付系統(tǒng)

B、小額支付系統(tǒng)

C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)

D、清算系統(tǒng)

答案：A

50.金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中,應(yīng)進(jìn)行()，并書面記錄相關(guān)情況。

A、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估

B、洗錢結(jié)果評價(jià)

C、洗錢犯罪防控

D、反洗錢培訓(xùn)

答案：A

51.營業(yè)日終,零幣盒內(nèi)的零幣總金額不得超過人民幣()。

A、1元

B、3元

C、5元

D、10元

答案：C

52.農(nóng)商行匯出資金業(yè)務(wù)應(yīng)先錄入后復(fù)核,堅(jiān)持換人復(fù)核制度。對于()萬元以下的

資金匯出業(yè)務(wù)無需復(fù)核。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：D

53.()業(yè)務(wù)是由收款行發(fā)起,經(jīng)收款清算行發(fā)送小額支付系統(tǒng)，小額支付系統(tǒng)將業(yè)

務(wù)信息經(jīng)付款清算行轉(zhuǎn)發(fā)付款行;付款行按規(guī)定時(shí)限發(fā)出繪制信息，小額支付系

統(tǒng)軋差后，將回執(zhí)信息經(jīng)收款清算行轉(zhuǎn)發(fā)收款行。

A、貸記業(yè)務(wù)

B、借記業(yè)務(wù)

C、即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)

D、集中代收付業(yè)務(wù)

答案：B

54.()主要適用于紙質(zhì)商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)完成電子權(quán)屬登記后的票據(jù)背書

A、結(jié)算專用章

B、匯票專用章

C、已電子登記權(quán)屬章

D、票據(jù)交換專用章

答案：C

55.若遇營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)智慧柜員機(jī)鑰匙丟失、損壞等緊急情況需要啟用備用鑰匙,須經(jīng)

農(nóng)商銀行()批準(zhǔn),由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)主管領(lǐng)用，并做好交接領(lǐng)用手續(xù)，使用完畢按程

序重新封裝保管。

A、現(xiàn)金管理部門負(fù)責(zé)人

B、現(xiàn)金管理部門分管行長

答案：B

56.匯票的保證不得附有條件,附有條件的，()o

A、該保證無效

B、視為未保證

C、不影響對匯票的保證責(zé)任

D、保證人對所附條件承擔(dān)責(zé)任

答案：C

57.對以下哪種違法行為,不能處以罰款()

A、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

B、違反保密規(guī)定,泄露有關(guān)信息的

C、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的

D、拒絕提供調(diào)查材料

答案：C

58.()負(fù)責(zé)權(quán)限范圍內(nèi)的實(shí)體檔案庫房電子化信息維護(hù)和實(shí)物檔案信息化管理，

具有檔案利用、檔案統(tǒng)計(jì)、歷史檔案管理等功能權(quán)限，是系統(tǒng)內(nèi)檔案出入庫、移

庫'銷毀、查詢、借閱流程的發(fā)起人。

A、管理員

B、操作員

C、審批員

D、庫房維護(hù)員

答案：B

59.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況,逐層深入并判

定受益所有人，每個(gè)非自然人客戶至少有()名受益所有人。

A、—

B、二

C、三

D、四

答案：A

60.()主要適用于農(nóng)村商業(yè)銀行簽發(fā)的銀行匯票、承兌的銀行承兌匯票，以及已完

成電子權(quán)屬登記的紙質(zhì)商業(yè)匯票添加背書粘單等。

A、業(yè)務(wù)專用章

B、匯票專用章

C、本票專用章

D、票據(jù)交換專用章

答案：B

61.《中國人民銀行辦公部隊(duì)買賣銀行卡或賬戶的個(gè)人實(shí)施懲戒的通知》規(guī)定懲

戒開始日期'結(jié)束日期將通過()發(fā)布。

A、風(fēng)險(xiǎn)協(xié)查系統(tǒng)

B、風(fēng)險(xiǎn)防控管理平臺

C、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺

D、指標(biāo)管理平臺

答案：C

62.農(nóng)商行應(yīng)設(shè)立()，用以登記柜面業(yè)務(wù)印章的領(lǐng)用、保管、使用、交接、停用、

上繳與銷毀等記錄,實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)印章的全生命周期管理。

A、業(yè)務(wù)用章(用具)保管使用登記簿

B、印章登記簿

C、人員分工交接登記簿

D、營業(yè)日志

答案：A

63.清算備付金賬戶,系統(tǒng)按照以上級清算賬戶余額為準(zhǔn)的原則進(jìn)行計(jì)息、結(jié)息,

()同時(shí)入賬。

A、四邊

B、三邊

C、單邊

D、雙邊

答案：D

64.定活兩便儲蓄存款起存金額為人民幣()元。

Ax10元

B、50元

G100元

D、500元

答案：B

65.根據(jù)《關(guān)于做好人民幣單位銀行結(jié)算賬戶服務(wù)費(fèi)收費(fèi)工作的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)

財(cái)〔2019〕83號），普通賬戶維護(hù)費(fèi)是指農(nóng)商行向單位客戶提供結(jié)算賬戶管理、

維護(hù)等服務(wù)而收取的費(fèi)用，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為（）元/季/戶。

A、30

B、60

C、90

答案：A

66.自助設(shè)備吞沒卡,持卡人應(yīng)在（）（從吞卡日次日算起）辦理領(lǐng)卡手續(xù)。

A、4個(gè)工作日內(nèi)

B、5個(gè)工作日內(nèi)

C、10個(gè)工作日內(nèi)

D、20個(gè)工作日內(nèi)

答案：D

67.企業(yè)存款人開立的銀行結(jié)算賬戶，自（）辦理收付款業(yè)務(wù)。

A、開立之日起

B、開立之日次日起

C、開立之日起三個(gè)工作日后

D、開立之日起三日后

答案：A

68.抵押權(quán)證或質(zhì)押物票面記載有明確、唯一金額（評估價(jià)值、債權(quán)數(shù)額或貸款金

額等）的，按照（）進(jìn)行表外登記

A、評估金額

B、每份一元的假定價(jià)格

C、貸款金額

D、記載的價(jià)值

答案：D

69.大額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)截止時(shí)間是：（）

A、17點(diǎn)00分

B、17點(diǎn)15分

C、17點(diǎn)30分

D、20點(diǎn)30分

答案：B

70.按照《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》要求，

對非自然人客戶受益所有人的追溯，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控

制權(quán)或者獲取收益的自然人，公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定:直

接或者間接擁有超過公司()股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；通過人事、財(cái)務(wù)等其他方

式對公司進(jìn)行控制的自然人；公司的高級管理人員。

A、20%

B、50%

C、25%

D、51%

答案：C

71.有價(jià)單證一律視同現(xiàn)金管理,并納入表外科目核算,并在營業(yè)輔助系統(tǒng)登記()。

A、重要空白憑證登記簿

B、現(xiàn)金庫存登記簿

C、《有價(jià)單證、代保管有價(jià)物品'票樣登記簿》

D、抵質(zhì)押有價(jià)物品登記簿

答案：C

72.￥107000.53的大寫為()。

A、人民幣壹拾萬零柒仟元零伍角叁分

B、人民幣壹拾萬柒仟元零伍角叁分

C、人民幣壹拾萬柒仟元伍角叁分

D、人民幣拾萬零柒仟元零伍角叁分

答案：B

73.屬于監(jiān)管部門等外部機(jī)構(gòu)刻制的印章,法人機(jī)構(gòu)應(yīng)自停用起()內(nèi)逐級上繳制

發(fā)單位,監(jiān)管部門另有規(guī)定的,從其規(guī)定。

Ax1個(gè)月

B、2個(gè)月

G3個(gè)月

D、6個(gè)月

答案：B

74.()應(yīng)根據(jù)機(jī)構(gòu)營業(yè)使用現(xiàn)金情況靈活掌握機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金額度,確保營業(yè)機(jī)構(gòu)每

月的日均額度不超過核定限額。

A、會計(jì)主管

B、現(xiàn)金管理員

C、憑證管理員

D、普通柜員

答案：B

75.年齡16周歲以下且未申領(lǐng)身份證的客戶,新建客戶資料時(shí)證件有效期輸入新

建日期對日后推()年對應(yīng)的日期。

A、5年

B、6年

C、7年

D、10年

答案:A

76.檔案保管機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)置專用會計(jì)檔案室(柜)，保管會計(jì)檔案。會計(jì)檔案管理人員

發(fā)生變動(dòng),應(yīng)及時(shí)()。

A、交接檔案室鑰匙

B、更換檔案室鎖具

C、交接檔案室鎖具

D、交接登記簿

答案：B

77.《中國人民銀行工商總局關(guān)于“三證合一”登記制度改革有關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)

管理事項(xiàng)的通知》中，銀行在辦理銷戶業(yè)務(wù)時(shí),核查發(fā)現(xiàn)賬戶管理系統(tǒng)信息與企業(yè)

現(xiàn)有證照信息不一致的,應(yīng)如何辦理？

A、可直接辦理銷戶

B、先變更銀行賬戶信息，再行銷戶

C、先辦理銷戶在變更相關(guān)銀行賬戶信息

D、采取簡易手續(xù)辦理

答案：B

78.支付系統(tǒng)中支付信息的保存時(shí)間為()。

A、10年

B、15年

G20年

D、30年

答案:D

79.失票人應(yīng)在在通知掛失止付后三日內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后,依法向人民法院

申請公示催告或提起訴訟,且公式催告期限不得少于()。

Ax15天

B、30天

G45天

D、60天

答案：D

80.對于()年未發(fā)生任何交易,賬戶余額和積數(shù)均為0,未進(jìn)行凍結(jié)、掛失和賬戶

狀態(tài)控制,且賬戶在行內(nèi)系統(tǒng)無任何協(xié)議簽約(不含短信通知)的個(gè)人活期賬戶系

統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行批量銷戶。

A、1年

B、3年

C、5年

D、10年

答案：B

81.居住在境內(nèi)的不滿()周歲的中國公民,應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開立個(gè)人銀行賬戶，出

具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。

A、12

B、14

C、16

D、18

答案：C

82.小額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理原則是來賬業(yè)務(wù)()o

A、誰發(fā)起、誰確認(rèn)、誰負(fù)責(zé)

B、誰確認(rèn)、誰回執(zhí)、誰負(fù)責(zé)

C、誰接收、誰確認(rèn)、誰負(fù)責(zé)

D、誰接收、誰負(fù)責(zé)、誰回執(zhí)

答案：B

83.()主要用于收繳假幣時(shí)使用。

A、假幣章

B、全額章

C、半額章

D、附件章

答案：A

84.除()外，任何單位和個(gè)人無權(quán)決定停息、減息、緩息和免息。

A、中國人民銀行

B\銀監(jiān)局

C、國務(wù)院

D、全國人民代表大會

答案:C

85.下列關(guān)于重要空白憑證核算的說法錯(cuò)誤的是()

A、重要空白憑證收付按照“先記賬后收入,先付出后記賬”的原則進(jìn)行核算。

B、重要空白憑證要納入表外科目核算，采用單式記賬法。

C、重要空白憑證統(tǒng)一以每份一元人民幣的假定價(jià)格記賬。

D、重要空白憑證應(yīng)納入核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和憑證管理系統(tǒng)。

答案：A

86.每個(gè)普通柜員每種重要空白憑證庫存數(shù)量原則上最多不能超過()。

A、100份

B、150份

G200份

D、250份

答案：c

87.法人機(jī)構(gòu)中心金庫是指()設(shè)立的由法人機(jī)構(gòu)集中管理的金庫,一般設(shè)在法人

機(jī)構(gòu)營業(yè)部.

A、省聯(lián)社

B、派出機(jī)構(gòu)

C、法人機(jī)構(gòu)

D、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

答案：C

88.被代理法人機(jī)構(gòu)專人至少()持現(xiàn)金支票隨同押運(yùn)人員到代理法人機(jī)構(gòu)提取現(xiàn)

金。

A、1名

B、2名

C、3名

D、4名

答案：B

89.《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》濟(jì)銀辦發(fā)

〔2020〕74號中,對于信用卡賬戶等激活前狀態(tài)為不收不付的賬戶,銀行應(yīng)在()

獲取賬戶持有人的聲明文件。

A、開戶時(shí)

B、激活時(shí)

C、激活前

D、使用前

答案：C

90.支票的持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起()內(nèi)提示付款;異地使用的支票,其提示付款的

期限由中國人民銀行另行規(guī)定。

Ax10日

Bx15日

G20日

D、30日

答案：A

91.“假幣”印章為長方型印章，印章上半部分刻有“()”字樣。

A、假幣

B、假幣收繳

C、鑒定

D、沒收

答案:A

92.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單開展實(shí)時(shí)監(jiān)測,有合

理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的,應(yīng)當(dāng)立即向

中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告,最遲不得超過業(yè)務(wù)發(fā)生后的()小時(shí),

同時(shí)以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告,并按照相關(guān)主

管部門的要求依法采取措施。

A、8

B、48

C、24

D、72

答案：C

93.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,非自然

人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣()萬元以

上(含)、外幣等值()萬美元以上(含)的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，應(yīng)當(dāng)報(bào)送大額交易報(bào)告。

A、200,20

B、200,10

C、50,5

D、50,10

答案：A

94.自助設(shè)備吞沒卡逾期未領(lǐng)的，由自助設(shè)備所屬營業(yè)機(jī)構(gòu)自逾期次日起()剪角

作廢。

A、5個(gè)工作日內(nèi)

B、10個(gè)工作日內(nèi)

C、20個(gè)工作日內(nèi)

D、30個(gè)工作日內(nèi)

答案：B

95.會計(jì)主管(不設(shè)會計(jì)主管的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人)0應(yīng)對本網(wǎng)點(diǎn)及實(shí)行掛靠管理的現(xiàn)金

類自助設(shè)備查庫一次。

A、每周

B、每旬

C、每月

D、每季

答案：C

96.機(jī)構(gòu)庫箱編號由()組成。

A、9位機(jī)構(gòu)號+3位順序號

B、9位機(jī)構(gòu)號+4位順序號

C、6位機(jī)構(gòu)號+3位順序號

D、6位機(jī)構(gòu)號+6位順序號

答案：A

97.中心庫憑證管理員應(yīng)按()將系統(tǒng)下傳的“重要空白憑證登記簿”與手工登記

的《重要空白憑證登記簿》、報(bào)表、實(shí)物進(jìn)行核對，確保賬簿、賬表、賬實(shí)相符,

核對情況登記《重要空白憑證登記簿》。

A、日

B、周

C、旬

D、月

答案：D

98.自助設(shè)備保險(xiǎn)柜的鑰匙和密碼應(yīng)()。

A、專人管理、專人使用

B、分管分用、嚴(yán)格保密

C、雙人分管，平行交接

D、一人保管鑰匙'一人管理密碼

答案：C

99.表外科目采用()記賬方法核算,業(yè)務(wù)發(fā)生增加記收方,減少記付方,余額在()

反映。

A、復(fù)式'收方

B、單式、收方

C、單式、付方

D、復(fù)式、付方

答案：B

100.保證人必須按照《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定在票據(jù)上記載保證事項(xiàng)。

為出票人保證的,應(yīng)將保證事項(xiàng)記載在票據(jù)的()。

A、背面

B、正面

C、粘單上

D、備注中

答案：B

101.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)定期組織對會計(jì)檔案進(jìn)行清查核對,保證會計(jì)檔案安全'完整，

防止毀損、丟失。對于定期保管的會計(jì)檔案，應(yīng)每()組織一次清查核對。

A、月

B、季

C、年

D、2年

答案：D

102.“假幣”印章使用()油墨,在假幣正面豎直壓蓋于票面()，假幣背面平行壓蓋

于票面()。

A、藍(lán)色,左側(cè)水印處,中間位置

B、紅色，左側(cè)水印處，中間位置

C、藍(lán)色，中間位置，中間位置

D、紅色，中間位置，中間位置

答案：A

103.行內(nèi)大額支付系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)來賬業(yè)務(wù)按照()清分規(guī)則進(jìn)行清分。

A、先行號、后賬號

B、先賬號、后行號

C、先行號,后戶名

D、先戶名，后行號

答案：B

104.()是指將同一客戶在系統(tǒng)中使用多種身份證件建立的不同客戶信息(可以為

不同機(jī)構(gòu)建立的)關(guān)聯(lián)為同一客戶。

A、對私客戶合并

B、對公客戶合并

C、客戶合并

D、合并解除

答案：C

105.下列關(guān)于重要空白憑證說法錯(cuò)誤的是()

A、自行領(lǐng)用重要空白憑證,在途憑證當(dāng)日必須入庫

B、集中解送重要空白憑證，在途憑證原則上應(yīng)當(dāng)日入庫。

C、憑證管理員調(diào)撥憑證時(shí)原則上應(yīng)按照憑證號碼由大到小的順序調(diào)撥。

D、柜員間調(diào)撥重要空白憑證時(shí)，應(yīng)當(dāng)面逐份清點(diǎn)。

答案：C

106.通過個(gè)人借款人存款賬戶轉(zhuǎn)賬歸還貸款時(shí),轉(zhuǎn)賬金額在人民幣10萬元以上

的，個(gè)人借款人應(yīng)出具借款人()。

A、銀行卡

B、有效身份證件

C、還款申請

D、貸轉(zhuǎn)存憑證

答案：B

107.有價(jià)單證視同()。

A、重要空白憑證管理

B、印章管理

C、密押管理

D、現(xiàn)金管理

答案：D

108.休班一般指離崗（）。

A、不滿1日

B、1日（含）至3日

G1日（含）至3日（含）

D、4日（含）至1個(gè)月（含）

答案：C

109.客戶通過柜面申請查詢電子印章業(yè)務(wù)驗(yàn)證碼時(shí),可以在（）柜面進(jìn)行辦理。

A、開戶網(wǎng)點(diǎn)

B、法人機(jī)構(gòu)內(nèi)任一營業(yè)機(jī)構(gòu)

C、全市任一營業(yè)機(jī)構(gòu)

D、全省任一營業(yè)機(jī)構(gòu)

答案：D

110.《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》濟(jì)銀辦發(fā)

〔2020〕74號中，對于單位代理個(gè)人開立的只收不付的銀行賬戶，銀行應(yīng)在（）時(shí)

獲取賬戶持有人的聲明文件。

A、開戶時(shí)

B、激活時(shí)

C、激活前

D、使用前

答案：A

111.小額支付系統(tǒng)'網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)均在（）運(yùn)行時(shí)間進(jìn)行資金清算。

A、大額支付系統(tǒng)

B、小額支付系統(tǒng)

C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)

D、清算系統(tǒng)

答案：A

112.一些自然人客戶特征可組合指向于涉恐名單監(jiān)控。下列特征中不包括哪項(xiàng)：

0

A、姓名

B、證件號碼

C、性別

D、代理人信息

答案:D

113.()用于辦理各項(xiàng)專用資金的收付。

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時(shí)存款賬戶

答案：C

114.機(jī)構(gòu)分立中未結(jié)清的會計(jì)事項(xiàng)所涉及的會計(jì)憑證,應(yīng)當(dāng)()由業(yè)務(wù)相關(guān)方保存,

并按照規(guī)定辦理交接手續(xù)。

A、合并抽出

B、整冊

C、單獨(dú)抽出

D、整箱

答案：C

115.可以認(rèn)定為刑法第一百九十一條第一款第(五)項(xiàng)規(guī)定的"以其他方法掩飾、

隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)"，不包括下列哪些情形：()

A、通過典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；

B、通過與電子銀行ATM渠道快進(jìn)快出進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)；

C、通過虛構(gòu)交易'虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報(bào)收入等方式，協(xié)助將犯罪所得

及其收益轉(zhuǎn)換為"合法''財(cái)物的；

D、通過買賣彩票、獎(jiǎng)券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；

答案：B

116.實(shí)體印章啟用前，需在《業(yè)務(wù)用章（用具）保管使用登記簿》'交接清單等加

蓋印模的，應(yīng)使用（）印油或印泥。

A、紅色

B、綠色

C、藍(lán)色

D、黑色

答案：C

117.營業(yè)機(jī)構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀

行賬戶（含銀行卡）的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系

開立銀行賬戶的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，0年內(nèi)不得為

其新開立賬戶。

A、5,3

B、3,5

C、3,3

D、5,5

答案:A

118.（）是出票人簽發(fā)的,委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)在見票

時(shí)無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。

A、匯票

B、本票

C、支票

D、票據(jù)

答案：C

119.原則上,會計(jì)主管應(yīng)定期對柜員庫箱進(jìn)行隨機(jī)交叉分配并登記《營業(yè)日志》，

每個(gè)庫箱（）隨機(jī)交叉分配不得少于一次。

Av每天

B、每旬

C、每月

D、每季

答案：C

120.假幣收繳憑證蓋章處加蓋收繳單位哪種印章。()

A、假幣章

B、業(yè)務(wù)公章

答案：B

121.以下關(guān)于支票付款的有關(guān)說法,不正確的是：0。

A、支票限于見票即付,不得另行記載付款日期；另行記載付款日期的,該票據(jù)無效

B、支票的持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起10日內(nèi)提示付款

C、超過付款提示期限的，付款人可以不予付款

D、持票人超過付款提示期限的,并不喪失對出票人的追索權(quán)

答案：A

122.持票人對出票人、承兌人追索和再追索權(quán)利時(shí)效，自票據(jù)到期日起()，且不短

于持票人對其他前手的追索和再追索權(quán)利時(shí)效。

A、3個(gè)月

B、6個(gè)月

C、1年

D、2年

答案：D

123.跨年度發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬,應(yīng)填制()憑證,經(jīng)會計(jì)主管審查、批準(zhǔn)后辦理沖正。

A、藍(lán)字反方向

B、紅字反方向

C、藍(lán)字同方向

D、紅字同方向

答案：A

124.存款沖銷交易適用于0

A、對公通存

B、個(gè)人通兌

C、存款沖銷

D、個(gè)人通存

答案：D

125.現(xiàn)金整點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)中的捆緊,要求扎把的腰條應(yīng)在票面的()處扎緊;一捆票幣用

繩捆扎成雙十字型后,用手提繩,繩索繃直,票幣不移動(dòng)為準(zhǔn)。

A、二分之一

B、三分之一

C、四分之一

D、五分之一

答案:A

126.營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理資金匯劃業(yè)務(wù),匯出款項(xiàng)單筆金額大于()的,應(yīng)經(jīng)營業(yè)機(jī)構(gòu)會

計(jì)主管'法人機(jī)構(gòu)逐級授權(quán)，并經(jīng)市級機(jī)構(gòu)、省聯(lián)社清算機(jī)構(gòu)頭寸確認(rèn)后辦理。

A、5000萬元(不含)

B、5000萬元(含)

C、1億元(不含)

D、1億元(含)

答案：D

127.承兌人或者承兌人開戶行收到掛失止付通知或者公示催告等司法文書并確

認(rèn)相關(guān)票據(jù)未付款的,應(yīng)當(dāng)于()依法暫停支付并在票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施登記或者委

托開戶行在票據(jù)市場基礎(chǔ)設(shè)施登記相關(guān)信息。

A、當(dāng)日

B、次日

C、不晚于業(yè)務(wù)辦理的次一工作日

答案：A

128.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理？()

A、無需報(bào)告；

B、提交大額交易報(bào)告；

C、提交可疑交易報(bào)告；

D、分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。

答案：D

129.法人機(jī)構(gòu)參數(shù)管理員通過()交易維護(hù)代理憑證種類，將代理業(yè)務(wù)憑證納入核

心業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理。

A、0051-憑證類別管理

B、0056-憑證狀態(tài)查詢

C、0058-憑證狀態(tài)調(diào)整

D、0425-重空憑證手工銷號

答案：A

130.對停用的實(shí)體印章,應(yīng)定期組織實(shí)體印章的清理銷毀工作,兩次銷毀間隔時(shí)

間不得長于()，停用印章過多的,應(yīng)適當(dāng)增加銷毀頻率。

A、3個(gè)月

B、6個(gè)月

C、1年

D、2年

答案：C

131.使用“柜員卡+密碼”驗(yàn)證模式登錄核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的柜員應(yīng)定期修改登錄密

碼,最長不得超過()自然日。()自然日后仍未修改的，系統(tǒng)強(qiáng)制修改密碼,否則無

法正常辦理業(yè)務(wù)。

A、5個(gè)

B、10個(gè)

G15個(gè)

D、30個(gè)

答案：C

132.關(guān)于柜面業(yè)務(wù)印章的使用，下列說法錯(cuò)誤的是()。

A、嚴(yán)禁錯(cuò)用、串用，嚴(yán)禁提前、過期、越權(quán)、超范圍使用，

B、嚴(yán)禁在無真實(shí)業(yè)務(wù)記錄的憑證，或偽造、變造憑證上使用

C、應(yīng)隨用隨蓋，嚴(yán)禁在空白協(xié)議、憑證、賬簿、報(bào)表上預(yù)先加蓋

D、可以在空白頁、空白表格，以及關(guān)鍵信息缺失'字跡模糊的文件上加蓋印章

答案：D

133.計(jì)息方式分為()和利隨本清兩種。

A、按季結(jié)息

B、定期結(jié)息

C、按年結(jié)息

D、按月結(jié)息

答案：B

134.人民銀行對金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)備金存款按()結(jié)息,計(jì)息期間遇利率調(diào)整分段計(jì)息。

A、日

B、月

C、季

D、年

答案：C

135.支票手續(xù)費(fèi)的退還僅對()及之后向客戶出售的支票進(jìn)行退還手續(xù)費(fèi),之前出

售的支票繳回時(shí)不退還手續(xù)費(fèi)。

A、2013年8月1日

B、2013年9月1日

C、2014年8月1日

D、2014年9月1日

答案：C

136.柜員憑證庫箱和柜員綜合庫箱中的憑證狀態(tài)為()

A、在用

B、在庫

C、可用

D、在途

答案：C

137.普通柜員尾箱中的重要空白憑證庫存按()的平均用量掌握，但每種憑證原則

上不超過200份。

A、1周

B、10天

Cv15天

D、1個(gè)月

答案：A

138.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知(魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2

020〕301號)，重點(diǎn)監(jiān)督按日進(jìn)行，原則上應(yīng)在補(bǔ)錄后()個(gè)工作日內(nèi)完成。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案:D

139.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化，促進(jìn)()樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理意

識'堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則'恪守職業(yè)操守，營造主動(dòng)管理'合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。

A、反洗錢專職崗位人員

B、反洗錢兼職崗位人員

C、全體人員

D、新入職員工

答案：C

140.批量代收付業(yè)務(wù)中,柜員收到委托客戶提交的付款憑證及代收代付業(yè)務(wù)清單

或電子文件核對無誤后,將其款項(xiàng)轉(zhuǎn)入()。

A、簽約的內(nèi)部戶

B、其他應(yīng)解匯款

C、待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)過渡戶專戶

D、其他應(yīng)收款項(xiàng)

答案：A

141.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起()個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交

易報(bào)告。

A、3

B、10

C、7

D、5

答案：D

142.()是指持票人在票據(jù)到期日前,將票據(jù)權(quán)利背書轉(zhuǎn)讓給金融機(jī)構(gòu),由其扣除

一定利息后,將約定金額支付給持票人的票據(jù)行為。

A、貼現(xiàn)

B、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

C、再貼現(xiàn)

D、回購

答案：A

143.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，大額

交易和可疑交易的報(bào)告工作由()的農(nóng)村商業(yè)銀行負(fù)責(zé)。

A、客戶信息隸屬

B、客戶賬戶開戶

C、客戶發(fā)生交易

D、最后修改客戶信息

答案：A

144.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，當(dāng)日

單筆或者累計(jì)交易人民幣()元以上(含本數(shù))、外幣等值()美元以上(含本數(shù))的現(xiàn)

金繳存'現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形

式的現(xiàn)金收支,應(yīng)該報(bào)送大額交易。

A、5萬，2萬,

B、10萬，2萬

G5萬，1萬

D、10萬，1萬

答案：C

145.()標(biāo)志是核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)用于區(qū)分柜員是否具有保管和調(diào)撥現(xiàn)金、重要空白憑

證權(quán)限的標(biāo)記。

A、柜員

B、庫管員

C、現(xiàn)金業(yè)務(wù)

D、憑證

答案：B

146.柜員收款業(yè)務(wù),初點(diǎn)時(shí)應(yīng)按下列操作程序辦理0。

A、核對總數(shù)、卡把過大數(shù)、點(diǎn)捆、點(diǎn)尾數(shù)

B、核對總數(shù)、點(diǎn)捆、卡把過大數(shù)、點(diǎn)尾數(shù)

C、卡把過大數(shù)、點(diǎn)捆、點(diǎn)尾數(shù)、核對總數(shù)

D、點(diǎn)捆、卡把過大數(shù)、點(diǎn)尾數(shù)、核對總數(shù)

答案：D

147.()是指匯票付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為。

A、背書連續(xù)

B、承兌

G前手

D、后手

答案：B

148.對于通過可疑監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重

挖掘客戶身份資料和交易記錄價(jià)值,發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措

施進(jìn)行人工分析、識別。下列措施中不正確的是：()

A、重新識別、調(diào)查客戶身份。

B、核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。

C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。

D、涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動(dòng)的,與賬戶實(shí)際使用人核實(shí)交易情況。

答案：D

149.()規(guī)定:金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確'完整、保密的原則，妥善保存客戶身

份資料和交易記錄,確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交

易情況'調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。

A、中華人民共和國反洗錢法

B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

C、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

D、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法。

答案：C

150.開立多級賬簿的賬戶發(fā)生他行來賬'賬戶結(jié)息、存款扣劃以及其他系統(tǒng)無法

識別相應(yīng)賬簿的業(yè)務(wù)時(shí)，默認(rèn)登記()。

A、一級賬簿

B、待清分賬簿

C、有權(quán)機(jī)關(guān)扣款待調(diào)整賬簿

D、非有權(quán)機(jī)關(guān)扣款待調(diào)整賬簿

答案：B

151.利隨本清的，支取、歸還時(shí)一次結(jié)計(jì)利息。計(jì)息天數(shù)采取()的辦法，即存、貸

款的當(dāng)日起息，支取存款、歸還貸款日止息。

A、算頭不算尾

B、算尾不算頭

C、算尾又算頭

Dv去頭去尾

答案：A

152.國庫集中支付資金需要退回國庫的，代理銀行在收到退回資金()向人行辦理

費(fèi)金退回。

A、當(dāng)日

B、當(dāng)日最遲下一工作日上午11:00前

C、當(dāng)日至遲次日

D、下一個(gè)工作日

答案：C

153.若客戶在同一法人機(jī)構(gòu)開立的所有川類戶均未使用“1139核身類型管理”

交易進(jìn)行身份核實(shí)的，則當(dāng)所有3類戶雙邊資金收付金額自開立之日起累計(jì)達(dá)到

()時(shí),系統(tǒng)批量后會自動(dòng)進(jìn)入關(guān)注類型為“雙邊收付額度超限的川類戶”的名單。

A、5萬元

B、6萬元

Cx10萬元

D、20萬元

答案：A

154.()業(yè)務(wù)是指付款行依據(jù)當(dāng)事人各方事先簽訂的協(xié)議,定期向指定收款行發(fā)起

的批量付款業(yè)務(wù),包括代付工資業(yè)務(wù)、代付保險(xiǎn)金、代付養(yǎng)老金業(yè)務(wù)和人民銀行

規(guī)定的其他業(yè)務(wù),其業(yè)務(wù)特點(diǎn)是單個(gè)付款人同時(shí)向多個(gè)付款人付款。

A、定期貸記業(yè)務(wù)

B、定期借記業(yè)務(wù)

C、實(shí)時(shí)貸記業(yè)務(wù)

D、實(shí)時(shí)借記業(yè)務(wù)

答案:A

155.支票的持票人委托開戶銀行收款時(shí),應(yīng)作委托收款背書,在支票背面背書人

欄簽章'記載“委托收款”字樣、背書日期，在被背書人欄記載()名稱，并將支票

和填制的進(jìn)賬單交開戶銀行。

A、收款人

B、持票人開戶銀行

C、付款人

D、付款人開戶銀行

答案：B

156.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)()。

A、自發(fā)行為

B、社會義務(wù)

C、法定義務(wù)

D、自覺行為

答案：C

157.付款人對向其提示承兌的匯票,應(yīng)當(dāng)自收到提示承兌的匯票之日起()內(nèi)承兌

或者拒絕承兌。

A、3日

B、4日

C、5日

D、7日

答案：A

158.定活兩便儲蓄存款存期達(dá)到或者超過整存整取的相應(yīng)存期時(shí),利率按照支取

日掛牌公告的整存整取儲蓄存款利率檔次打()折計(jì)息,不分段計(jì)息。

A、四

B、五

C、六

D、七

答案：C

159.單位定期存款在存期內(nèi)按照()掛牌公告的相應(yīng)檔次利率計(jì)付利息,遇利率調(diào)

整,不分段計(jì)息。

A、存入日

B、到期日

C、支取日

D、轉(zhuǎn)存日

答案：A

160.個(gè)人活期儲蓄存單賬戶實(shí)行利隨本清的方式,采用()。

A、積數(shù)計(jì)息法

B、逐筆計(jì)息法

C、余額計(jì)息法

D、累計(jì)計(jì)息法

答案：B

161.“6252客戶憑證繳回”交易，可以用于下列()重要空白憑證的作廢繳回處理

A、支付密碼器

B、現(xiàn)金支票

C、存單

D、企業(yè)USBKEY

答案：B

162.根據(jù)我國現(xiàn)行法律的規(guī)定,國務(wù)院反洗錢行政主管部門是()

A、公安部

B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C、中國人民銀行

D、國務(wù)院反洗錢中心

答案：C

163.銀行匯票手工入賬業(yè)務(wù)用于對銀行匯票付款'銀行匯票結(jié)清多余款、銀行匯

票退款入客戶賬失敗后掛()的業(yè)務(wù)進(jìn)行手工入賬。

A、待處理農(nóng)信銀款項(xiàng)

B、匯出代轉(zhuǎn)農(nóng)信銀款項(xiàng)

C、農(nóng)信銀資金往來

D、應(yīng)解付匯入待查款項(xiàng)

答案：D

164.下列不屬于洗錢特征的是。()

A、國際化

B、專業(yè)化

C、單一化

D、復(fù)雜化

答案：C

165.目前,上海票交所電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間為()，中國票據(jù)票據(jù)交易系統(tǒng)

運(yùn)行時(shí)間為()、交易時(shí)段為()。行內(nèi)商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間為()。

A、8:00-20:00:8:00-21:00;9:00-12:00和13:30-16:45;8:30-20:00

B、8:30-20:00:9:00-21:00;9:00-12:00和13:30-16:45;8:30-20:00

G8:00-20:00;9:00-21:00;9:00-12:00和13:3076:45;8:30-20:00

D、8:00-20:00:8:00-21:00;9:00~12:00和13:30-16:30:8:30-20:00

答案：A

166.單位定期存款起存金額為人民幣()萬元。

A、0.5萬元

B、1萬元

C、5萬元

Dx10萬元

答案：B

167.國家確定以()機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作

A、中國人民銀行

B、國務(wù)院

C、公安部

D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

答案：A

168.大額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)處理原則是來賬業(yè)務(wù)()。

A、誰確認(rèn),誰負(fù)責(zé)

B、誰發(fā)起、誰負(fù)責(zé)

C、誰發(fā)起、誰確認(rèn)

D、誰接收、誰確認(rèn)

答案：A

169.停止使用、作廢上繳的重要空白憑證由法人機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)會計(jì)部門統(tǒng)一銷毀，銷

毀工作應(yīng)在停用后()內(nèi)完成。

Ax1個(gè)月

B、3個(gè)月

C、6個(gè)月

D、1年

答案:C

170.個(gè)人客戶由他人代理轉(zhuǎn)賬單筆金額人民幣()萬元(含)以上時(shí),營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)同

時(shí)核對代理人和被代理人的有效身份證件。

A、1萬元

B、2萬元

C、5萬元

Dv10萬元

答案：D

171.核算碼由()數(shù)字組成。

A、4位

B、5位

C、6位

D、8位

答案：c

172.柜員間現(xiàn)金調(diào)撥是指在同一機(jī)構(gòu)內(nèi)()與普通柜員間的調(diào)撥。

A、主管

B、會計(jì)主管

C、現(xiàn)金管理員

D、聯(lián)行崗位人員

答案：C

173.匯票專用章、本票專用章'票據(jù)交換專用章所刊機(jī)構(gòu)名稱，由()統(tǒng)一規(guī)定

A、人民銀行

B、省聯(lián)社

C、派出機(jī)構(gòu)

D、法人機(jī)構(gòu)

答案：A

174.個(gè)人活期儲蓄存折賬戶及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶實(shí)行按()結(jié)息的方式,采用積數(shù)

計(jì)息法

A、旬

B、月

C、季

D、半年

答案：C

175.會計(jì)檔案室應(yīng)保持整潔衛(wèi)生，做到防盜、防火、防潮、防塵、防有害生物，

防止會計(jì)檔案毀損、散失或泄密。磁介質(zhì)保管的電子會計(jì)檔案保管地點(diǎn)應(yīng)同時(shí)具

備()條件。

A、防磁

B、防火

C、防潮

D、防塵

答案：A

176.商業(yè)銀行提高實(shí)行市場調(diào)節(jié)價(jià)的服務(wù)價(jià)格,應(yīng)當(dāng)至少于實(shí)行前()按照本辦法

規(guī)定進(jìn)行公示，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)采用書面、電話、短信、電子郵件、合同約定的其他

形式等多種方式通知相關(guān)客戶。

A、3個(gè)月

B、6個(gè)月

G9個(gè)月

D、12個(gè)月

答案：A

177.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知

(魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號)，《人民幣冠字號碼查詢申請表》《人民幣查詢結(jié)

果通知書》應(yīng)自成類別，以受理申請的時(shí)間先后為序?qū)A保管,按年裝訂入檔保管,

保存期限為0年。

A、1

B、2

C、5

D、10

答案：B

178.查庫完畢，管庫員與查庫人員當(dāng)面將現(xiàn)金、實(shí)物清點(diǎn)核對還原。查庫人員將

查庫情況詳細(xì)登記()等相關(guān)登記薄。

A、查詢登記簿

B、查庫登記簿

C、會計(jì)出納工作日志

D、款箱包接結(jié)登記簿

答案：B

179.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知(魯農(nóng)信聯(lián)辦［2

020〕301號),再監(jiān)督按月進(jìn)行,監(jiān)督比例不低于重點(diǎn)監(jiān)督業(yè)務(wù)的()且一般不應(yīng)少

于()筆。

Av2%,500

B、2%,1000

C、5%,500

D、5%,1000

答案：D

180.()是以電子方式批量處理借記業(yè)務(wù)和規(guī)定金額以下的貸記業(yè)務(wù),軋差凈額清

算資金的支付渠道。

A、大額支付系統(tǒng)

B、小額支付系統(tǒng)

C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)

D、清算系統(tǒng)

答案：B

181.單位客戶申請使用批量方式為員工代理開戶的,單位應(yīng)對員工的真實(shí)身份承

擔(dān)責(zé)任,原則上應(yīng)由批量開戶原經(jīng)辦人統(tǒng)一領(lǐng)取,并由員工本人持有效身份證件

到營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理身份確認(rèn)、賬戶激活手續(xù),在賬戶激活前,該銀行賬戶()。

A、不收不付

B、只收不付

C、只付不收

D、可收可付

答案:B

182.()是中國人民銀行指定的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)營者,負(fù)責(zé)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)

的建設(shè)和運(yùn)營。

A、上海票據(jù)交易所

B、深圳票據(jù)交易所

C、上海清算所

D、中央國債登記結(jié)算有限公司

答案：A

183.日間對賬是指清算國庫在系統(tǒng)日間狀態(tài)下與代理清算行的對賬。日間對賬每

日()。

A、可不進(jìn)行日間對賬,只進(jìn)行日切對賬即可

B、不少于1次

C、不少于2次

D、不少于3次

答案：B

184.貸記支付業(yè)務(wù)的交易限額由()設(shè)置并根據(jù)管理需要進(jìn)行調(diào)整。

A、省聯(lián)社

B、辦事處

C、中國人民銀行

D、法人機(jī)構(gòu)

答案：C

185.收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起()個(gè)工作日內(nèi)，將待鑒定貨幣送達(dá)

鑒定單位。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

186.以下說法錯(cuò)誤的是0。

A、反洗錢宣傳只針對一般員工，不包括中高級領(lǐng)導(dǎo)層

B、宣傳方式可靈活多樣

C、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)

管處罰實(shí)例等

D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信

息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳

答案：A

187.營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)指定各類實(shí)體印章的保管人員,原則上應(yīng)由()保管。

A、會計(jì)主管

B、行長

G柜員

D、后臺柜員

答案：A

188.下列關(guān)于重要空白憑保管的說法錯(cuò)誤的是()

A、非營業(yè)時(shí)間,營業(yè)機(jī)構(gòu)存放重要空白憑證,應(yīng)采取一定的安全防衛(wèi)措施

B、無人值守的營業(yè)機(jī)構(gòu)，不得留存重要空白憑證。

C、營業(yè)期間，臨時(shí)離柜時(shí)重要空白憑證應(yīng)整理后整齊放置于辦公桌上,不得隨意

放置。

D、人員少的營業(yè)機(jī)構(gòu)，憑證管理員可由普通柜員兼任。

答案：C

189.財(cái)政部門零余額賬戶的性質(zhì)為()

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時(shí)存款賬戶

答案：C

190.《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取

業(yè)務(wù)管理的通知》中，銀行應(yīng)嚴(yán)格按照法規(guī)制度規(guī)定,勤勉盡責(zé),遵循()的原則，

履行客戶身份識別義務(wù),落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制。

A、盡職免責(zé)

B、了解你的客戶

C、逐筆核實(shí)

D、實(shí)名制

答案：B

191.小額支票影像業(yè)務(wù)的回執(zhí)期限最長不超過()(含)，遇節(jié)假日和小額系統(tǒng)停運(yùn)

日順延。營業(yè)機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間未收到支票影像回執(zhí)且支票提示付款屆滿的，可以

將實(shí)物支票退還持票人。

A、2天

B、3天

G5天

D、10天

答案：A

192.推動(dòng)商業(yè)銀行設(shè)定收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)時(shí),充分考慮客戶的實(shí)際需求和自身的業(yè)

務(wù)能力,收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)與服務(wù)內(nèi)容和業(yè)務(wù)成本相匹配，做到()。

A、服務(wù)實(shí)

B、項(xiàng)目實(shí)

C、管理實(shí)

D、價(jià)格實(shí)

答案：B

193.大額支付系統(tǒng)設(shè)置()時(shí)間，用于處理彌補(bǔ)清算賬戶頭寸不足的支付業(yè)務(wù)，以

及中國人民銀行規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

A、營業(yè)準(zhǔn)備日終處

B、日間處理

C、業(yè)務(wù)截止

D、清算窗口

答案：D

194.營業(yè)機(jī)構(gòu)憑證庫存按0的用量掌握

A、1個(gè)月

B、10天

G20天

D、1周

答案：A

195.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助人力資源社會保障行政部門做好查詢工作。可及時(shí)

反饋的，應(yīng)于收到《查詢單位銀行賬戶通知書》()完成查詢并反饋。

A、5日

B、3日

C、2日

D、當(dāng)日

答案：D

196.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢()，加強(qiáng)對業(yè)務(wù)條線(部門)或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢

工作的檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問題。

A、內(nèi)部控制

B、內(nèi)部活動(dòng)

C、外部審計(jì)

D、內(nèi)部審計(jì)

答案：D

197.客戶張某2011年1月2日辦理個(gè)人農(nóng)戶貸款,按月結(jié)息,期限6月，從放款日

開始未按月結(jié)息，到2011年5月2日歸還貸款，該貸款于()轉(zhuǎn)入非應(yīng)計(jì)。

A、2011年4月3日

B、2011年4月21日

C、2011年5月1日

D、2011年7月3日

答案：B

198.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知

(魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號)，人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)存儲的冠字號碼信息由

省聯(lián)社集中存儲，保存期限為()個(gè)月，自冠字號碼信息采集日起計(jì)算,到期后系統(tǒng)

自動(dòng)清理。

A、1

B、2

C、3

D、6

答案：C

199.()業(yè)務(wù)是指農(nóng)商行代理企事業(yè)單位(團(tuán)體)向其用戶收取公共事業(yè)費(fèi)、教育經(jīng)

費(fèi)等,及代發(fā)工資、代付各級財(cái)政部門定期下?lián)艿幕?、退休養(yǎng)老金等，并按協(xié)議

或合同履行權(quán)利和義務(wù)的一項(xiàng)綜合性業(yè)務(wù)。

A、托收承付

B、批量業(yè)務(wù)

C、委托收款

D、代收代付

答案：D

200.持票人應(yīng)當(dāng)自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明之日起3日內(nèi)，將

被拒絕事由書面通知其前手;其前手應(yīng)當(dāng)自收到通知之日起()內(nèi)書面通知其再前

手。持票人也可以同時(shí)向各匯票債務(wù)人發(fā)出書面通知。

Av1日

B、2日

C、3日

D、5日

答案：C

多選題

1.會計(jì)檔案封裝應(yīng)力求結(jié)實(shí)、整齊、美觀，做到()。

A\不混亂

B、不掉頁

C、不壓字

D、不妨礙查閱

答案：BCD

2.義務(wù)機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報(bào)告履職情況納入對分支機(jī)構(gòu)、附屬

機(jī)構(gòu)及反洗錢相關(guān)人員的考核和責(zé)任追究范圍,對違規(guī)行為嚴(yán)格追究()的相應(yīng)責(zé)

任。

A、負(fù)責(zé)人

B、高級管理層

C、反洗錢主管部門

D、具體經(jīng)辦人員

答案：ABCD

3.對于下列哪些資料和信息,金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)予以保密,不得違反規(guī)定

向客戶和其他人員提供？()

A、客戶身份資料

B、客戶交易信息

C、報(bào)告可疑交易的有關(guān)反洗錢工作信息

D、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的有關(guān)反洗錢工作信息

答案：ABCD

4.橫向調(diào)劑是指法人機(jī)構(gòu)按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的要求與系統(tǒng)內(nèi)其他法人機(jī)構(gòu)以及

其他金融機(jī)構(gòu)通過()辦理資金劃轉(zhuǎn),完成現(xiàn)金領(lǐng)繳業(yè)務(wù)的一種方式

A、大額支付系統(tǒng)

B、小額支付系統(tǒng)

C、行內(nèi)匯劃系統(tǒng)

D、農(nóng)信銀系統(tǒng)

答案：AC

5.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知(魯

農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號)，人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)應(yīng)記錄()等信息。

A、票幣的幣種、版別、幣值

B、冠字號碼文本及冠字號碼圖像、冠字號碼信息采集的日期和時(shí)間

C、與冠字號碼信息相對應(yīng)的營業(yè)機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)編碼

D、業(yè)務(wù)類型(現(xiàn)金收入'現(xiàn)金付出等)

E、現(xiàn)金處理設(shè)備機(jī)具編號

答案：ABCDE

6.存款憑證掛失后,該存款賬戶可以進(jìn)行()。

A、質(zhì)押

B、凍結(jié)

C、扣劃

D、柜面支取

答案：BC

7.本票必須記載下列事項(xiàng)：()。

A、表明“本票”的字樣

B、無條件支付的承諾

C、確定的金額

D、收款人名稱、出票日期、出票人簽章

答案：ABCD

8.匯票的保證人必須在匯票或者粘單上記載下列事項(xiàng)：()。

A、表明“保證”的字樣

B、保證人名稱和住所

C、被保證人的名稱

D、保證日期、保證人簽章

答案：ABCD

9.《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》中，存款人

開立()等特殊用途個(gè)人銀行賬戶時(shí)，可由所在單位代理辦理。

A、代發(fā)工斐

B、教育

C、社會保障

D、公共管理

答案：ABCD

10.下列關(guān)于重要空白憑使用的說法正確的是()

A、憑證使用人應(yīng)按憑證號碼順序簽發(fā)重要空白憑證,不得跳號使用，但可以根據(jù)

客戶需要對銀行卡進(jìn)行跳號使用。

B、能實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)銷號的重要空白憑證,憑證使用人不需進(jìn)行手工銷號。

C、不能在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章備用。

D、柜員領(lǐng)用的重要空白憑證每天進(jìn)行賬、證核對，確保賬實(shí)相符。

答案：ABCD

11.財(cái)稅庫銀業(yè)務(wù)遵循()原則,并采用()模式。

A、“統(tǒng)一管理、分級負(fù)責(zé)”

B、“統(tǒng)一管理、共同負(fù)責(zé)”

C、“一點(diǎn)接入”、“多點(diǎn)清算”

D、“一點(diǎn)接入”、“一點(diǎn)清算”

答案:AC

12.下列屬于重要空白憑證的有()o

A、資信證明書

B、同城資金清算系統(tǒng)貸方補(bǔ)充報(bào)單

C、商業(yè)承兌匯票

D、收回貸款本息憑證

答案：ABCD

13.審查付款憑證的內(nèi)容有()。

A、憑證要素是否齊全'正確

B、簽章是否齊全,受理憑證是否有效

C、收款人背書是否相符

D、大額取現(xiàn)是否經(jīng)有權(quán)人審批，用途是否符合有關(guān)規(guī)定

答案：ABCD

14.以下交易中屬于可免報(bào)告的大額交易的是()

A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

B、交易一方為慈善團(tuán)體的

C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借

D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付

答案：ACD

15.單位協(xié)定存款合同按期限分為()和()。

A、短期合同

B、固定期限合同

C、長期合同

D、無固定期限合同

答案：BD

16.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計(jì)檔案管理系統(tǒng)管理暫行辦法》(魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2

020〕326號)，各級()用戶應(yīng)按月審核本機(jī)構(gòu)生成的各類電子會計(jì)檔案斐料的完

整性和準(zhǔn)確性,發(fā)現(xiàn)會計(jì)檔案有缺失或數(shù)據(jù)有誤的,應(yīng)及時(shí)逐級上報(bào)。

A、報(bào)表查詢員

B、操作員

C、審批員

D、庫房維護(hù)員

答案：AB

17.農(nóng)村商業(yè)銀行自然人客戶A在2019年2月11日發(fā)生以下業(yè)務(wù)明細(xì):9點(diǎn)10

分發(fā)生現(xiàn)金支取2萬，10點(diǎn)20分收到甲的匯款60萬，11點(diǎn)5分向乙匯款45萬，

14點(diǎn)30分現(xiàn)金存入6萬,農(nóng)村商業(yè)銀行在報(bào)送客戶A的大額交易時(shí),以下說法正

確的是0

A、報(bào)送現(xiàn)金大額交易62萬

B、報(bào)送大額交易113萬

C、報(bào)送現(xiàn)金大額交易6萬

D、報(bào)送轉(zhuǎn)賬大額交易60萬

答案：CD

18.取消企業(yè)銀行賬戶許可的業(yè)務(wù)范圍為在境內(nèi)依法設(shè)立的()。

A、企業(yè)法人

B、事業(yè)單位

C、非法人企業(yè)

D、個(gè)體工商戶

答案：ACD

19.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：()

A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)

的客戶身份資料或者交易記錄

B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的,應(yīng)當(dāng)按最長期限

保存

C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢

調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反

洗錢調(diào)查工作結(jié)束

D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長

保存期限要求的,遵守其規(guī)定

答案：BCD

20.柜員卡按使用狀態(tài)分為()。

A、空白卡

B、成品卡

C、停用卡

D、作廢卡

答案：ABCD

21.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知(魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2

020〕301號)，事后監(jiān)督應(yīng)將下列哪些業(yè)務(wù)作為監(jiān)督重點(diǎn)()。

A、客戶信息維護(hù);現(xiàn)金調(diào)拔、大額現(xiàn)金收付、錯(cuò)款處理等現(xiàn)金業(yè)務(wù);賬戶開立、

變更及撤銷'掛失業(yè)務(wù)等存款業(yè)務(wù)

B、貸款展期、利率調(diào)整、不良貸款處置等貸款業(yè)務(wù)

C、票據(jù)業(yè)務(wù)'匯劃業(yè)務(wù)等支付結(jié)算業(yè)務(wù)

D、錯(cuò)賬調(diào)整、特殊事故、重印業(yè)務(wù)等特殊業(yè)務(wù);重要空白憑證管理和使用

答案:ABCD

22.法人機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)憑證庫房管理,合理劃分()

A、正常憑證區(qū)域

B、非正常憑證區(qū)域

C、作廢憑證區(qū)域

D、未使用憑證區(qū)域

答案：AC

23.支付系統(tǒng)接入機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守()規(guī)定。

A、不得拖延支付、截留、挪用客戶和他行資金

B、不得疏于系統(tǒng)管理，影響系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行

C、不得泄漏密鑰，影響資金安全

D、不得偽造、篡改支付業(yè)務(wù)，盜用資金

答案：ABCD

24.在為現(xiàn)金類自助設(shè)備清加鈔時(shí),應(yīng)堅(jiān)持0原則。

A、雙人操作

B、事前查詢

C、交叉復(fù)核

D、主管復(fù)核

答案：AC

25.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號中，

存款人包括以下哪些？

A、企事業(yè)單位

B、機(jī)關(guān)團(tuán)體

C、部隊(duì)

D、自然人

答案：ABCD

26.系統(tǒng)自動(dòng)扣收是指貸款發(fā)放時(shí)設(shè)定為自動(dòng)扣款的,則系統(tǒng)在約定扣款日進(jìn)行

自動(dòng)扣款，包括()三種情況。

A、借款人主動(dòng)還款

B、自動(dòng)扣本

C、自動(dòng)扣息

D、自動(dòng)扣本息

答案：BCD

27.實(shí)體印章保管人因()等變更保管使用人時(shí),應(yīng)按規(guī)定辦理交接手續(xù),并登記

《業(yè)務(wù)用章(用具)保管使用登記簿》。

A、人員調(diào)動(dòng)

B、臨時(shí)離崗

C、崗位變動(dòng)

D、分工調(diào)整

答案：ACD

28.智慧廳堂通過廳堂PAD實(shí)現(xiàn)廳堂的智能管理,實(shí)時(shí)監(jiān)控網(wǎng)點(diǎn)智慧柜員機(jī)、智能

排隊(duì)機(jī)等設(shè)備的運(yùn)行情況,實(shí)時(shí)接收處理各種()，全面掌控廳堂運(yùn)營狀態(tài)。

A、預(yù)約信息

B、預(yù)警信息

C、審核信息

答案：ABC

29.審查繳款憑證的內(nèi)容有（）。

A、憑證要素是否齊全

B、填寫是否正確清楚

C、款項(xiàng)來源是否合理

D、大小寫金額、憑證各聯(lián)次金額及券別明細(xì)合計(jì)金額是否一致

答案：ABCD

30.法人機(jī)構(gòu)會計(jì)管理部門應(yīng)綜合考慮（）等因素合理核定轄內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)

限額,并根據(jù)不同時(shí)間和情況變化對機(jī)構(gòu)庫存限額進(jìn)行調(diào)整。

A、存（貸）款規(guī)模

B、地理位置

C、業(yè)務(wù)量大小

D、網(wǎng)點(diǎn)大小

答案:ABC

31.《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)

信聯(lián)辦〔2020〕249號）所稱現(xiàn)金處理設(shè)備是指農(nóng)村商業(yè)銀行使用的具備冠字號

碼信息識別功能的點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)'清分機(jī)、（）等現(xiàn)金處理設(shè)備。

A、智慧柜員機(jī)

B、取款機(jī)

C、存取款一體機(jī)

D、紙硬幣兌換一體機(jī)

答案：ABCD

32.電子印章是指以矢量圖片保存于系統(tǒng)中的電子化柜面業(yè)務(wù)印章，包括（）等。

A、業(yè)務(wù)專用章

B、回單專用章

C、對賬專用章

D、票據(jù)交換專用章

答案：ABC

33.下列有關(guān)電子商業(yè)匯票的說法正確的有：（）。

A、電子商業(yè)匯票是指出票人依托電子商業(yè)匯票系統(tǒng),以數(shù)據(jù)電文形式制作的,委

托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)

B、電子商業(yè)匯票具有以數(shù)據(jù)電文形式簽發(fā)、流轉(zhuǎn)，并以電子簽名取代實(shí)體簽章的

特點(diǎn)

C、電子商業(yè)匯票分為電子銀行承兌匯票和電子商業(yè)承兌匯票

D、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)(以下簡稱ECDS)是指由中國銀監(jiān)會建設(shè)并管理的業(yè)務(wù)處理

平臺

答案：ABC

34.財(cái)稅庫銀系統(tǒng)對賬類業(yè)務(wù)包括()

A、日間對賬

B、營業(yè)日始對賬

C、日切對賬

D、營業(yè)日終對賬

答案：AC

35.為持新版營業(yè)執(zhí)照企業(yè)辦理銀行賬戶,錄入賬戶管理系統(tǒng)時(shí)，()字段錄入18

位統(tǒng)一社會信用代碼。

A、工商營業(yè)執(zhí)照

B、國稅登記證號

C、地稅登記證號

D、組織機(jī)構(gòu)代碼

答案：ABC

36.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶按照功能分為()。

A、I類結(jié)算賬戶

B、II類結(jié)算賬戶

G川類結(jié)算賬戶

D、非結(jié)算銀行賬戶

答案：ABC

37.調(diào)閱人查閱紙質(zhì)會計(jì)檔案的，不得()，查閱完畢及時(shí)歸還。

A、涂改

B、圈劃

C、拆散

D、抽換

答案：ABCD

38.()應(yīng)根據(jù)機(jī)構(gòu)營業(yè)使用現(xiàn)金情況靈活掌握機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金額度,確保營業(yè)機(jī)構(gòu)()

的日均額度不超過核定限額。

A、憑證管理員

B、現(xiàn)金管理員

C、每月

D、每季

答案：BC

39.下列說法正確的是()。

A、嚴(yán)禁在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章備用

B、重要空白憑證嚴(yán)禁移作他用

C、屬于內(nèi)部簽發(fā)的重要空白憑證,可由客戶簽發(fā)

D、除規(guī)定情形外,不得將重要空白憑證帶出營業(yè)場所簽發(fā)

答案：ABD

40.財(cái)稅庫銀業(yè)務(wù)分幾種業(yè)務(wù)類型0。

A、實(shí)時(shí)

B、批量

C、輔助

D、對賬

E、調(diào)賬

答案：ABCDE

41.《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》中，因身患

重病、行動(dòng)不便、無自理能力等無法自行前往銀行的存款人辦理掛失、密碼重置

等業(yè)務(wù)時(shí),銀行可上門或者由()憑合法的委托書等代理辦理

A、配偶

B、父母

C、成年子女

D、祖父母

E、外祖父母

答案：ABC

42.下列哪些是電子商業(yè)匯票出票必須記載的事項(xiàng)？0

A、表明“電子銀行承兌匯票”或“電子商業(yè)承兌匯票”的字樣

B、無條件支付的委托

C