跨境電商試題庫

跨境電商題庫

By:極致者

1.注冊地分局應(yīng)在支付機(jī)構(gòu)提交合格完整申請材料之日起（），為獲準(zhǔn)登記的支

付機(jī)構(gòu)出具正式書面文件，為其辦理名錄登記，并按規(guī)定公開許可結(jié)果，同時(shí)報(bào)備

國家外匯管理局。

答案：（20個(gè)工作日內(nèi)）

2.支付機(jī)構(gòu)名錄登記的（）。期滿后，支付機(jī)構(gòu)擬繼續(xù)開展外匯業(yè)務(wù)的，應(yīng)在（）

向注冊地分局提出延續(xù)登記的申請。繼續(xù)開展外匯業(yè)務(wù)應(yīng)符合本辦法第十條所列條

件，并按照本辦法第十二條提交材料。

答案（有效期為5年；距到期日至少3個(gè)月前）

3.支付機(jī)構(gòu)根據(jù)外匯業(yè)務(wù)規(guī)模等因素，原則上選擇（）開展合作。

答案（不超過2家銀行）

4.事后變更：支付機(jī)構(gòu)變更公司名稱、實(shí)際控制人或法定代表人等公司基本信息，應(yīng)于變

更后30日內(nèi)向注冊地分局報(bào)備。

答案于變更后30日內(nèi)

5.支付機(jī)構(gòu)主動(dòng)終止外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)在（）向注冊地分局提出注銷登記申請及終止

外匯業(yè)務(wù)方案。業(yè)務(wù)處置完畢后，外匯局注銷其登記。

答案：公司作出終止決定之日起5個(gè)工作日內(nèi)

6.支付機(jī)構(gòu)辦理名錄登記，因隱瞞有關(guān)情況或提供虛假材料等未獲批準(zhǔn)的，自收到

（）不得再次提出申請。

答案：不予批準(zhǔn)決定之日起1年內(nèi)

7.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)盡職審核市場交易主體的真實(shí)性、合法性，并定期核驗(yàn)更新，相關(guān)材料

（含電子影像等）留存（）備查。審核的市場主體信息原則上包括但不限于名稱、

國別、有效證件號碼、聯(lián)系方式等可校驗(yàn)身份的信息。

答案：5年

8.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)建立市場交易主體負(fù)面清單管理制度，將拒絕服務(wù)的市場交易主體列入

負(fù)面清單，并每月將負(fù)面清單及拒絕服務(wù)原因報(bào)合作銀行，相關(guān)材料留存（）備查。

合作銀行應(yīng)建立支付機(jī)構(gòu)服務(wù)的市場交易主體隨機(jī)抽查機(jī)制，抽查情況留存?zhèn)洳椤?/p>

答案：5年

9.對于違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)較高的交易，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)要求市場交易主體提供相關(guān)單證材料。不能

確認(rèn)交易真實(shí)合規(guī)的，應(yīng)拒絕辦理。相關(guān)材料留存（）備查。

答案：5年

10.支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)的（）0對于有真實(shí)、合法超限額需求的，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本辦

法第十五條向注冊地分局提出登記變更申請。

答案：單筆交易金額原則上不得超過等值5萬美元

11.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)通過合作銀行為市場交易主體辦理結(jié)售匯及相關(guān)資金收付服務(wù)，并按照

本辦法要求實(shí)現(xiàn)交易信息的逐筆還原，除退款外不得辦理軋差結(jié)算。支付機(jī)構(gòu)應(yīng)在

收到資金之日（）后的第1個(gè)工作日（）內(nèi)完成結(jié)售匯業(yè)務(wù)辦理。

答案：（T;T+1）

12.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按照外匯賬戶管理有關(guān)規(guī)定，在每家合作銀行開立（）外匯備付金賬戶

（一家合作銀行的多個(gè)幣種外匯備付金賬戶視作一個(gè)外匯備付金賬戶），賬戶名稱

結(jié)尾標(biāo)注"PIA”（PaymentInstituteAccount）0外匯備付金賬戶用于收付市場交易主

體暫收待付的外匯資金。

答案：一個(gè)

13.支付機(jī)構(gòu)和合作銀行應(yīng)建立外匯備付金信息核對機(jī)制，逐日核對外匯備付金的存放、

使用、劃轉(zhuǎn)等信息，并保存核對記錄。

答案：逐日

14.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按現(xiàn)行結(jié)售匯管理規(guī)定，在規(guī)定時(shí)間提供通過合作銀行辦理的逐筆購匯

或結(jié)匯信息，合作銀行應(yīng)按照現(xiàn)行規(guī)定報(bào)送結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表。個(gè)人項(xiàng)下結(jié)售匯業(yè)務(wù)，

合作銀行應(yīng)根據(jù)支付機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)，在辦理結(jié)售匯之日（T）后的（）（T+1）內(nèi)對

于（）的區(qū)分幣種和交易性質(zhì)匯總后以支付機(jī)構(gòu)名義逐筆錄入個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)，

對于（）的逐筆錄入個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)。支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)項(xiàng)下的個(gè)人結(jié)售匯不

計(jì)入個(gè)人年度結(jié)售匯便利化額度。

答案：第1個(gè)工作日；單筆金額等值500美元（含）以下；單筆金額等值500美

元以上

15.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存辦理外匯業(yè)務(wù)產(chǎn)生的各類信息。客戶登記有效期內(nèi)應(yīng)持續(xù)保存,

客戶銷戶后，相關(guān)材料和數(shù)據(jù)至少保存（）o

答案：5年

16.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)通過支付機(jī)構(gòu)跨境支付業(yè)務(wù)報(bào)表系統(tǒng)于（）向注冊地分局報(bào)送客戶外

匯收支業(yè)務(wù)金額、筆數(shù)、外匯備付金余額等數(shù)據(jù)，并對（）的及（）的客戶交

易情況報(bào)送大額收支交易報(bào)告，如發(fā)現(xiàn)異常或高風(fēng)險(xiǎn)交易，應(yīng)在采取相應(yīng)措施后及

時(shí)向合作銀行及注冊地分局報(bào)告。

答案：每月10日前；每月累計(jì)外匯收支總額超過等值20萬美元;單筆交易金額超

過等值5萬美元

17.支付機(jī)構(gòu)以欺騙等不正當(dāng)手段獲取名錄登記，外匯局依法撤銷其登記，該支付機(jī)構(gòu)

（）不得再次提出登記申請。

答案：自被撤銷名錄登記之日起3年內(nèi)

18.第三十九條有違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，或者以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外等

逃匯行為的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期調(diào)回外匯，處（）的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）

的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

答案：逃匯金額30%以下；逃匯金額30%以上等值以下

19.第四十條有違反規(guī)定以外匯收付應(yīng)當(dāng)以人民幣收付的款項(xiàng)，或者以虛假、無效的交易

單證等向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)騙購?fù)鈪R等非法套匯行為的，由外匯管理機(jī)關(guān)

責(zé)令對非法套匯資金予以回兌，處（）的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）的罰款；構(gòu)成犯罪的，

依法追究刑事責(zé)任。

答案：非法套匯金額30%以下；非法套匯金額30%以上等值以下

20.第四十一條違反規(guī)定將外匯匯入境內(nèi)的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令改正，處（）的罰款;

情節(jié)嚴(yán)重的，處（）的罰款。

答案：違法金額30%以下；違法金額30%以上等值以下

21.非法結(jié)匯的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令對非法結(jié)匯資金予以回兌，處（）的罰款。

答案：違法金額30%以下

22.第四十二條違反規(guī)定攜帶外匯出入境的，由外匯管理機(jī)關(guān)給予警告，可以處（）的罰

款。法律、行政法規(guī)規(guī)定由海關(guān)予以處罰的，從其規(guī)定。

答案：違法金額20%以下

23.第四十三條有擅自對外借款、在境外發(fā)行債券或者提供對外擔(dān)保等違反外債管理行為

的，由外匯管理機(jī)關(guān)給予警告，處（）的罰款。

答案：違法金額30%以下

24.第四十四條違反規(guī)定，擅自改變外匯或者結(jié)匯資金用途的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令改正,

沒收違法所得，處（）的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）的罰款。

答案：違法金額30%以下；違法金額30%以上等值以下

25.有違反規(guī)定以外幣在境內(nèi)計(jì)價(jià)結(jié)算或者劃轉(zhuǎn)外匯等非法使用外匯行為的，由外匯管理機(jī)

關(guān)責(zé)令改正，給予警告，可以處（）的罰款。

答案：違法金額30%以下

26.第四十五條私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數(shù)額

較大的，由外匯管理機(jī)關(guān)給予警告，沒收違法所得，處（）的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）

的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

答案：違法金額30%以下；違法金額30%以上等值以下

27.第四十六條未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令改正，有違法

所得的，沒收違法所得，違法所得（）的，并處（）的罰款；沒有違法所得或者違法所

得（）的，處（）的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，由有關(guān)主管部門責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)

許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

答案：50萬元以上；違法所得1倍以上5倍以下；不足50萬元；50萬元以上200萬元

以下

28.第四十七條金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正，沒收違法所

得，并處（）的罰款；情節(jié)嚴(yán)重或者逾期不改正的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令停止經(jīng)營相關(guān)

業(yè)務(wù)：

（一）辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付，未對交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合

理審查的；

（二）違反規(guī)定辦理資本項(xiàng)目資金收付的；

（三）違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的；

（四）違反外匯業(yè)務(wù)綜合頭寸管理的；

（五）違反外匯市場交易管理的。

答案：20萬元以上100萬元以下

29.第四十八條有下列情形之一的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令改正，給予警告，對機(jī)構(gòu)可以處

（）的罰款，對個(gè)人可以處（）的罰款：

（一）未按照規(guī)定進(jìn)行國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)的；

（二）未按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料的；

（三）未按照規(guī)定提交有效單證或者提交的單證不真實(shí)的；

（四）違反外匯賬戶管理規(guī)定的；

（五）違反外匯登記管理規(guī)定的；

（六）拒絕、阻礙外匯管理機(jī)關(guān)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查或者調(diào)查的。

（答案：30萬元以下；5萬元以下）

30.第四十九條境內(nèi)機(jī)構(gòu)違反外匯管理規(guī)定的，除依照本條例給予處罰外，對直接負(fù)責(zé)的

主管人員和其他直接責(zé)任人員，應(yīng)當(dāng)給予處分;對金融機(jī)構(gòu)負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、

高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處（）的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究

刑事責(zé)任。

答案：5萬元以上50萬元以下

31.第六條辦理（）的服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按以下規(guī)定審查并留存

交易單證：

答案：單筆等值5萬美元以上

32.具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的境內(nèi)外機(jī)構(gòu)代墊或分?jǐn)偟姆?wù)貿(mào)易費(fèi)用項(xiàng)下：原始交易合同、代墊或分

攤合同（協(xié)議或說明）、發(fā)票（支付通知），代墊或分?jǐn)偲谙蓿ǎ?

答案：不得超過12個(gè)月

33.境內(nèi)機(jī)構(gòu)公務(wù)出國項(xiàng)下每個(gè)團(tuán)組平均每人提取外幣現(xiàn)鈔金額在（）的：預(yù)算表;

答案：等值1萬美元（含）以下

34.境內(nèi)機(jī)構(gòu)和境內(nèi)個(gè)人應(yīng)留存每筆服務(wù)貿(mào)易外匯收支相關(guān)交易單證（）備查。

答案：5年

35.對于境內(nèi)機(jī)構(gòu)和境內(nèi)個(gè)人按照本條規(guī)定填報(bào)的服務(wù)貿(mào)易外匯收支管理信息，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)

于（）及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地通過國際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)向外匯局報(bào)送。

答案：收付款后5個(gè)工作日內(nèi)

36.第十六條境內(nèi)機(jī)構(gòu)存放境外，應(yīng)開立存放境外外匯賬戶（以下簡稱境外存放賬戶）。

境內(nèi)機(jī)構(gòu)存放境外資金規(guī)模即境外存放賬戶的賬戶余額，不得高于其（）；境內(nèi)企業(yè)集

團(tuán)存放境外資金規(guī)模即主辦企業(yè)境外存放賬戶的賬戶余額，不得高于其（）。

答案：上年度服務(wù)貿(mào)易外匯收入總規(guī)模的50%;;所有境內(nèi)成員企業(yè)上年度服務(wù)貿(mào)易外

匯收入總規(guī)模的50%

37.在收到（）向主辦企業(yè)所在地外匯局反饋。

答案：《征詢函》3個(gè)工作日內(nèi)書面

38.第十九條境內(nèi)機(jī)構(gòu)開立境外存放賬戶后，應(yīng)在（）將開戶銀行、賬號、賬戶幣種等

信息以書面形式報(bào)所在地外匯局備案；境外存放賬戶基本信息發(fā)生變更的，應(yīng)在獲知相

關(guān)信息之日起（）將變更信息以書面形式報(bào)所在地外匯局備案；境內(nèi)機(jī)構(gòu)關(guān)閉境外存

放賬戶的，應(yīng)自（）持境外開戶行的銷戶通知書向所在地外匯局備案，余額調(diào)回境內(nèi)。

答案：開戶后10個(gè)工作日內(nèi)；10個(gè)工作日內(nèi)；關(guān)戶之日起10個(gè)工作日內(nèi)

39.境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)于（）向所在地外匯局報(bào)送境外存放賬戶銀行對賬單，銀行對賬單上需加

蓋具有法律效力的境內(nèi)機(jī)構(gòu)印章。

答案：每個(gè)季度結(jié)束后20個(gè)工作日內(nèi)

40.境內(nèi)機(jī)構(gòu)辦理境外存放賬戶的外匯收支，應(yīng)當(dāng)按照《指引》及本細(xì)則的規(guī)定留存相應(yīng)交

易單證（）備查。

答案：（5年）

41.外匯局要求境內(nèi)機(jī)構(gòu)、境內(nèi)個(gè)人和相關(guān)金融機(jī)構(gòu)提交相關(guān)書面材料的，境內(nèi)機(jī)構(gòu)、境內(nèi)

個(gè)人和相關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到（），向外匯局提交書面報(bào)告及相關(guān)證明材料;

答案：《現(xiàn)場核查通知書》之日起10個(gè)工作日內(nèi)

42.金融機(jī)構(gòu)辦理服務(wù)貿(mào)易外匯收支，未按規(guī)定對交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致

性進(jìn)行合理審查的，依據(jù)《條例》第四十七條規(guī)定，由外匯局責(zé)令限期改正，沒收違法

所得，并處（）的罰款；情節(jié)嚴(yán)重或逾期不改的，由外匯局責(zé)令停止經(jīng)營相關(guān)業(yè)務(wù)。

答案：20萬元以上100萬元以下

43.第三十一條有下列行為之一的，依據(jù)《條例》第四十八條規(guī)定，由外匯局責(zé)令改正,

給予警告，對境內(nèi)機(jī)構(gòu)處（）的罰款，對個(gè)人可以處（）的罰款：

（一）未按照本細(xì)則及相關(guān)規(guī)定進(jìn)行服務(wù)貿(mào)易外匯收支信息報(bào)告；

（二）未按照本細(xì)則及相關(guān)規(guī)定提交有效單證、資料或者提交的單證、資料不真實(shí)；

（三）未按規(guī)定辦理境外存放賬戶核準(zhǔn)；

（四）未按規(guī)定辦理境外外匯賬戶資金收付；

（五）拒絕、阻礙外匯管理機(jī)關(guān)依法進(jìn)行檢查或核查；

（六）未按照本細(xì)則及相關(guān)規(guī)定留存相關(guān)交易單證或留存不全。

答案：（30萬元以下；5萬元以下）

44.備案人提交的資料齊全、《備案表》填寫完整的，主管國稅機(jī)關(guān)無須當(dāng)場進(jìn)行納稅事項(xiàng)

審核，應(yīng)編制《備案表》流水號，在《備案表》上蓋章，1份當(dāng)場退還備案人，1份留

存，1份于（）以郵寄或其他方式傳遞給備案人主管地稅機(jī)關(guān)。

答案：次月10日前

45.《備案表》流水號具體格式為：（）（2位）+（）（6位）+（）（6位）。"年份”指公歷年

度后兩位數(shù)字，"順序號"為本年度的自然順序號。

答案：年份；稅務(wù)機(jī)關(guān)代碼；順序號

46.主管國稅機(jī)關(guān)或地稅機(jī)關(guān)應(yīng)自收到《備案表》后（），對備案人提交的《備案表》及所

附資料進(jìn)行審查，并可要求備案人進(jìn)一步提供相關(guān)資料。審查的內(nèi)容包括：

答案：15個(gè)工作日內(nèi)

47.主管國稅機(jī)關(guān)、地稅機(jī)關(guān)應(yīng)加強(qiáng)對外支付稅務(wù)備案事項(xiàng)的管理，及時(shí)統(tǒng)計(jì)對外支付備案

情況及稅收征管情況，填寫《服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對外支付稅務(wù)備案情況年度統(tǒng)計(jì)表》（見

附件2）,并于（）層報(bào)稅務(wù)總局（國際稅務(wù)司）。

答案：次年1月31日前

48.對個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購匯實(shí)行年度總額管理。年度總額分別為（）0國家外匯管理

局可根據(jù)國際收支狀況，對年度總額進(jìn)行調(diào)整。

答案：每人每年等值5萬美元

49.原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單

的兌回有效期為（）；對于當(dāng)日累計(jì)兌換不超過（）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場所當(dāng)日

累計(jì)不超過（）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。

答案：自兌換日起24個(gè)月；等值500美元（含）；等值1000美元（含）

50.外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外（）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過上述金額

的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證辦理。手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日（）

的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過上述金額的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真

實(shí)性憑證、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存

款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。

答案：當(dāng)日累計(jì)等值5萬美元以下（含）；累計(jì)等值1萬美元以下（含）

51.外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出，憑本人有效身份證件辦理；（二）手持外幣現(xiàn)鈔匯出，

當(dāng)日累計(jì)（）的，憑本人有效身份證件辦理；超過上述金額的，還應(yīng)提供經(jīng)海關(guān)簽

章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔

提取單據(jù)辦理。

答案：等值1萬美元以下（含）

52.個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔（）的，可以在銀行直接辦理；超過上述金額的，憑本人有效

身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯局事前報(bào)備。銀行憑本人有效身

份證件和經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》（附1）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)

鈔手續(xù)。

答案：當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以下（含）

53.個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔,（）的，可以在銀行直接辦理；超過上述金

額的，憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物

品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。銀行應(yīng)在相關(guān)單據(jù)上

標(biāo)注存款銀行名稱、存款金額及存款日期。

答案：當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以下（含）

54.除以下情況外，銀行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)都應(yīng)納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)：（一）通過外

幣代兌點(diǎn)發(fā)生的結(jié)售匯；（二）通過銀行柜臺尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等（）

的結(jié)匯；（三）外幣卡境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯；（四）境外卡通過自助銀行設(shè)備提取人民

幣現(xiàn)鈔；（五）境內(nèi)卡境外使用購匯還款。

答案：小于等值100美元（含100美元）

55.違反《個(gè)人外匯管理辦法》及本細(xì)則規(guī)定的，外匯局將依據(jù)《中華人民共和國外匯

管理?xiàng)l例》及其他相關(guān)規(guī)定予以處罰；對于《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》及其

他相關(guān)規(guī)定沒有明確規(guī)定的，對銀行和個(gè)人應(yīng)分別處（）的罰款。

答案：以人民幣3萬元和1000元以下

56.銀行應(yīng)通過外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個(gè)人購匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，真實(shí)、準(zhǔn)確錄入

相關(guān)信息，并將辦理個(gè)人業(yè)務(wù)的相關(guān)材料至少保存（）備查。

答案：5年

57.個(gè)人不得以分拆等方式規(guī)避個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購匯年度總額管理。個(gè)人分拆結(jié)售匯行

為主要具有以下特征：

境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)（）不同個(gè)人，收款人分

別結(jié)匯。

（二）5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人

或機(jī)構(gòu)。

（三）5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入

同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶。

（四）個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)

鈔；或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美元

現(xiàn)鈔結(jié)匯。

（五）同一個(gè)人將其外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬，直系親屬分別在年

度總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個(gè)人的5個(gè)以上直系親屬分別在年度總額內(nèi)購匯后，將所購?fù)?/p>

匯劃轉(zhuǎn)至該個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶。

（六）其他通過多人次、多頻次規(guī)避限額管理的個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。答

案：5個(gè)以上（含，下同）

58.銀行在事后核查中發(fā)現(xiàn)個(gè)人涉嫌分拆結(jié)售匯的，應(yīng)注意收集相關(guān)線索，避免同一個(gè)人再

次辦理分拆業(yè)務(wù)，同時(shí)于發(fā)現(xiàn)之日起3個(gè)工作日內(nèi)向國家外匯管理局所在地分支局（以

下簡稱"外匯局"）報(bào)告。

答案：發(fā)現(xiàn)之日起3個(gè)工作日

59.本年度未超過年度結(jié)匯總額的個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計(jì)金額在

（）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；當(dāng)日累計(jì)金額超過等值5000美元的，憑

本人有效身份證件、本人經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》

（以下簡稱"海關(guān)進(jìn)境申報(bào)單"）或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。

答案：等值5000美元以下（含）

60.個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計(jì)（）。超過年度

額度的，本年及次年將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。

答案：每個(gè)自然年度不得超過等值10萬元人民幣

61.二、外匯局每日通過銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)向發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)發(fā)送暫停持境內(nèi)銀行

卡在境外提取現(xiàn)金個(gè)人名單，發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)應(yīng)不晚于（）起暫停名單內(nèi)所列個(gè)人使

用本機(jī)構(gòu)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。

答案：北京時(shí)間當(dāng)日17時(shí)

62.四、個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，外幣卡由每卡每日不得超過（）調(diào)整為（），

由發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)在自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)實(shí)現(xiàn);人民幣卡管理維持每卡每日不得超過（），

由境內(nèi)人民幣卡清算組織統(tǒng)一在自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)。

答案：等值1000美元；等值1萬元人民幣；等值1萬元人民幣

63.實(shí)際收付數(shù)據(jù)的申報(bào)。對于實(shí)際收付款不為零的數(shù)據(jù)，集中收付企業(yè)應(yīng)按照《細(xì)則》的

間接申報(bào)要求，通過辦理實(shí)際涉外收付業(yè)務(wù)的境內(nèi)銀行進(jìn)行申報(bào)，境內(nèi)銀行應(yīng)將實(shí)際涉

外收付款項(xiàng)中的交易編碼標(biāo)記為"（）-有實(shí)際資金收付的集中或軋差結(jié)算"。

答案：999999

64.對于實(shí)際收付款為零（軋差凈額結(jié)算合計(jì)值為零）的數(shù)據(jù)，集中收付企業(yè)應(yīng)按照《細(xì)則》

的間接申報(bào)要求，通過經(jīng)辦銀行進(jìn)行申報(bào)，境內(nèi)銀行應(yīng)虛擬一筆結(jié)算值為零的涉外付款,

交易編碼標(biāo)記為"（）-無實(shí)際資金收付的軋差結(jié)算"，"收款人常駐國家（地區(qū)）"為"中

國”，其他必填項(xiàng)可視情況填報(bào)或填寫"N/A"（半角大寫英文字符）。

答案：999998

65.境內(nèi)銀行應(yīng)在實(shí)際收付之日（軋差凈額結(jié)算合計(jì)值為零時(shí)為軋差結(jié)算日或會(huì)計(jì)結(jié)算日，

下同）（T）后的第一個(gè)工作日（），完成實(shí)際收付款數(shù)據(jù)的報(bào)送工作。

答案：（T+1）中午12:00前

66.還原數(shù)據(jù)的申報(bào)。集中收付企業(yè)在申報(bào)實(shí)際收付數(shù)據(jù)的當(dāng)日，根據(jù)全收全支原則，以境

內(nèi)成員企業(yè)或?qū)嶋H收付款機(jī)構(gòu)及個(gè)人的名義，逐筆申報(bào)還原數(shù)據(jù)。還原數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)信息

和申報(bào)信息均由集中收付企業(yè)集中提供或填報(bào)（提供或填報(bào)方式由銀行自行確定，銀行

應(yīng)保留企業(yè)提供或填報(bào)的有關(guān)信息（）），并按實(shí)際交易性質(zhì)填報(bào)交易編碼和交易

附言。第三方支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行對公和對私居民客戶集中收付款的還原申報(bào)時(shí)，若對公和

對私居民客戶的單筆金額（），第三方支付機(jī)構(gòu)可將同一交易對手且交易性質(zhì)相同

的逐筆交易數(shù)據(jù)合并為一筆，并以支付機(jī)構(gòu)自身名義進(jìn)行還原申報(bào)；如單筆金額（），

第三方支付機(jī)構(gòu)應(yīng)以境內(nèi)對公和對私居民客戶名義，逐筆申報(bào)還原數(shù)據(jù)。

答案：24個(gè)月；低于等值5000美元（含）高于等值5000美元

67.境內(nèi)銀行應(yīng)按照實(shí)際收付業(yè)務(wù)發(fā)生的日期編制還原數(shù)據(jù)的申報(bào)號碼，同時(shí)應(yīng)將還原數(shù)據(jù)

的"銀行業(yè)務(wù)編號”填寫為所對應(yīng)的實(shí)際收付數(shù)據(jù)的申報(bào)號碼。因交易失敗造成的退款收

付業(yè)務(wù)可軋差辦理，其國際收支申報(bào)適用上述原則。境內(nèi)銀行應(yīng)在實(shí)際收付之日（T）

后的第一個(gè)工作日（），完成還原數(shù)據(jù)基礎(chǔ)信息的報(bào)送工作;第五個(gè)工作日（T+5）

前，完成還原數(shù)據(jù)申報(bào)信息的報(bào)送工作。需要說明的是，還原申報(bào)的內(nèi)容針對境內(nèi)交

易主體，無需對對方付款人/收款人進(jìn)行還原處理，即對方付款人/收款人仍為實(shí)際進(jìn)行

本筆涉外收入/支出結(jié)算的對方付款人/收款人。

答：（T+1）中午12:00前

68.（一）3一是為完整統(tǒng)計(jì)“網(wǎng)絡(luò)購物”數(shù)據(jù)，對于通過境內(nèi)外電商平臺購買或銷

售并經(jīng)由第三方支付機(jī)構(gòu)收付貨款的貨