【“互聯(lián)網(wǎng)+”背景下集資詐騙犯罪的偵防對策探究9400字（論文）】

一、引言在數(shù)字時代的大背景下，伴隨著數(shù)字化進程的發(fā)展，移動通信、互聯(lián)網(wǎng)社交媒體在全球范圍內(nèi)提高了數(shù)字傳播的效率。與此同時，集資詐騙案件也乘著互聯(lián)網(wǎng)+的東風頗有愈演愈烈之勢，無論是從涉案人數(shù)、涉案金額、社會影響程度都較傳統(tǒng)案件更上一個臺階，而在通過互聯(lián)網(wǎng)的掩護更對相關(guān)部門從案件的偵辦到預(yù)防提出了更高的要求。集資詐騙犯罪頻發(fā)也一定程度上折射出當前社會的一些缺口。自我國1978年改革開放以來，我國從計劃經(jīng)濟向市場經(jīng)濟轉(zhuǎn)變，在經(jīng)濟快速發(fā)展的時期，隨著民眾財富有了一定的積累投資需求旺盛，一方面投資環(huán)境的不成熟讓很多投資者誤入集資詐騙的騙局，另一方面很多人的意識卻還沒有跟上互聯(lián)網(wǎng)+的投資，越來越多退休老人和一些認知能力有限的人群也開始進駐網(wǎng)絡(luò)，他們渴望高收益低分風險，但卻對先關(guān)的知識缺乏認知。只盯準了那部分高收益卻忽略了自己本金所承載的風險。群眾缺乏對企業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營的知識的了解，加上法制意識不強亦或是被一些僥幸心理所支配。這一部分人群做出的投資往往缺乏必要的考量，甚至明知可能是一個騙局卻依然義無反顧。一些過分重視物質(zhì)的言論也一定程度上增長了人們幻想“一夜暴富”的想法，助長了集資詐騙犯罪。日漸猖獗的集資詐騙犯罪在給我們社會帶來巨大危害的同時也給我們的偵查和防控提出了全新的挑戰(zhàn)。研究此課題一方面有助于偵查人員樹立以訴訟為主導(dǎo)的證據(jù)意識，另一方面積極探索有利于構(gòu)建起以預(yù)防為主的一套打擊、管控集資詐騙犯罪的體系。二、集資詐騙犯罪概述（一）集資詐騙犯罪的概念集資詐騙罪是指以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財產(chǎn)所有權(quán)，且數(shù)額較大的行為。這種犯罪伊始于二十世紀的美國，由一個叫查爾斯·龐茲的人“發(fā)明”，他通過虛構(gòu)一個投資項目允諾給投資者高額的回報，再通過將新加入的投資者的一部分資金兌付給舊的投資者，產(chǎn)生一種賺錢假象，繼而吸引更多的投資者延續(xù)這個騙局，這個騙局資金根據(jù)加入先后進行一個層級分布會顯現(xiàn)出一個明顯的金字塔形式。以犯罪分子允諾年化收益百分之五十為例，假定第一批投資者投資的資金為100個單位。第一批的投資者在第一年結(jié)束時需要兌付總投資額的百分之五十即50個單位，即第二年需要吸引至少50個單位的資金加入騙局，第二年由于總吸收資金為150個單位，即第二年需要支付兩批投資者75個單位，依次類推第三年需要支付112.5個單位，資金量以指數(shù)的形式增長。（二）集資詐騙犯罪的現(xiàn)狀導(dǎo)致參與此類非法犯罪的人數(shù)非常多，通常比其他一般經(jīng)濟犯罪涉及更多的人員。為了更好地獲得物質(zhì)利益，犯罪嫌疑人忽視風險，并逾越了法律法規(guī)的道德底線。涉嫌欺詐犯罪的金額達幾千萬元，有許多重大案件超過億元。中晉系列犯罪涉案金額高達四百億，易租寶的暴雷更引發(fā)杭州多家企業(yè)現(xiàn)金流周轉(zhuǎn)出現(xiàn)困難。E租寶更是涉案近百萬人，涉及資金超過700億元。在全球范圍內(nèi)，集資詐騙犯罪向著一個更加專業(yè)化，更加隱蔽，涉案金額更大的一個方向發(fā)展。這些犯罪團伙不但使投資者蒙受經(jīng)濟更是破壞國家金融管理制度，更危害社會穩(wěn)定。（三）集資詐騙犯罪高發(fā)的原因因為集資詐騙犯罪人員金字塔式的結(jié)構(gòu)就導(dǎo)致集資詐騙犯罪的人員必定以一個幾何級的形式迅速增長。同時互聯(lián)網(wǎng)是一個廣泛傳播的媒介，讓集資詐騙犯罪分子有了一個宣傳渠道，使得集資詐騙的騙局得到廣泛宣傳，潛在受害者增加。而信息不透明則增加了潛在受害者考證的成本也增加了受害者上當?shù)膸茁?，這一些列原因都導(dǎo)致當下集資詐騙犯罪的發(fā)案率居高不下。三、“互聯(lián)網(wǎng)+”背景下集資詐騙犯罪的特點（一）案件復(fù)雜，難以準確定性從犯罪目的來看,相較于詐騙罪,集資詐騙罪有不少是為了投資盈利而吸收公眾的資金。之后或是由于經(jīng)營不善亦或是資金鏈斷裂才演化成為一個純粹的集資詐騙類犯罪，即非法占有的主管意圖并不是從始至終貫穿整個案件的，很多時候甚至嫌疑人自己都不清楚這個主觀意圖轉(zhuǎn)變的節(jié)點，這也就導(dǎo)致集資詐騙犯罪和非法吸收公共存款犯罪存在認定的難點。非法吸收公眾存款罪犯罪有返還資金之意愿,以吸收的資金用于經(jīng)營,主觀上沒有占有公眾存款的故意。集資詐騙罪卻存在非法占有的主管意圖，對比非法吸收公眾存款罪不難發(fā)現(xiàn)這個二者罪名極其容易混淆，在集資詐騙案件的偵辦過程中案件定性一定程度上以來于嫌疑人的口供。從客觀角度上如果以還款能力來考量主觀故意，那將牽扯到企業(yè)乃至個人的種種經(jīng)濟活動，定性難度極大。（二）影響面廣，易引起群體性事件集資詐騙犯罪由于其資金分布的典型金字塔結(jié)構(gòu)是的其高增長性的特點，從最初的寥寥數(shù)人到涉及上千人在互聯(lián)網(wǎng)+的背景下常常只需要短短幾個月。網(wǎng)絡(luò)化的趨勢下，雖然社會各界對這類案件的宣傳并不少，但借助互聯(lián)網(wǎng)+的東風，通過犯罪手段的不斷更新，傳播面在不斷擴大，以高額的返利作為誘餌的套路在網(wǎng)絡(luò)的包裝讓一些缺乏相關(guān)知識的人爭相涌入。集資詐騙犯罪這類涉眾經(jīng)濟犯罪由本身的性質(zhì)也決定了這一類型案件的大案要案一定十分突出。由于涉及金額巨大，缺乏投資知識的受害人因此失去了幾乎所有儲蓄，這部分弱勢群體在失去自己所剩不多的財產(chǎn)后很容易情緒激動，通過過激的行為上訪甚至爆發(fā)一些集體沖突，極大地影響了社會的穩(wěn)定。（三）隱蔽性強，早期發(fā)現(xiàn)犯罪難為謀求更大的利益犯罪分子會使用許多方式對自身以及項目進行一系列的包裝。例如中晉系集資詐騙案眾為了讓公眾信服，他花費大量資金在上海的黃金地段包下寫字樓，聘請明星來代言他的公司，冠名各類節(jié)目。在賬目方面，他們會通過設(shè)立甚至直接購買一些公司，聘請專業(yè)的財務(wù)人員以及一些不法公司通過虛構(gòu)項目，左手倒右手的方式進行一系列虛假交易，掩蓋非法集資的事實。而監(jiān)管機關(guān)也顧忌過度監(jiān)管會影響一些合法企業(yè)的運轉(zhuǎn)，使得集資詐騙犯罪在早期難以得到有效遏制。與此同時一些“受害者”他們明知道這是一個披著投資項目的集資詐騙犯罪騙局，他們甚至對這個騙局有一定的了解。他們就是沖著那部分受益去的，這種逐利的傾向一方面讓公安機關(guān)難以甄別案件。另一方面每一個個體都想自己的損失減小甚至獲得額外的受益，使得這類案件很多時候即使廣義上的受害人數(shù)量已經(jīng)很大，但在資金鏈不斷裂的情況下總是缺乏相關(guān)的受害者報案，只有到了擊鼓傳花的最后一環(huán)，也就是案件經(jīng)過了長時間的發(fā)酵之后公安機關(guān)已然錯過了最佳的偵辦時期。（四）涉及多地，取證偵辦困難集資詐騙犯罪相較于傳統(tǒng)型犯罪，借助互聯(lián)網(wǎng)，犯罪空間打破了過去的地理界限,尤其是當下最新的第四次技術(shù)革命的到來，很大程度上破除了犯罪在地域上的限制，集資詐騙犯罪案件就是代表類型,具有傳播廣泛，跨越多地的特征。集資詐騙犯罪涉及互聯(lián)網(wǎng)+，偵查人員需要在虛擬空間完成大量取證工作。同時該類犯罪涉及諸多受害人所在地、公司注冊地、公司經(jīng)營地。我國刑事案件偵辦管轄以地域原則為主,即一般由犯罪地公安機關(guān)負責轄區(qū)內(nèi)刑事案件,同時補充以以犯最初受理機關(guān)、協(xié)商制定管轄和犯罪人居住地管轄。這種管轄方式顯然與集資詐騙犯罪的偵辦有一定矛盾。大量取證工作需要跨行政區(qū)域方能完成，涉及相關(guān)的一些管轄和交接耗費大量警力資源。此外由于互聯(lián)網(wǎng)+背景下的集資詐騙犯罪包括金融、工商等眾多部門行政部門之間的移交需要一系列程序，而程序意味著時間的損耗，這在很多時候會延誤偵查的競爭，尤其是在異地偵辦的情況下由于公安機關(guān)缺乏和當?shù)氐男姓C關(guān)的交流移送機制。行政單位取得的原材料，必須先移交給當?shù)毓矙C關(guān)，再經(jīng)當?shù)毓矙C關(guān)核實后，再由當?shù)毓矊彶楹笠扑彤惖毓?。這個選擇和傳遞的過程在延誤偵查時間的同時也一定程度上使得信息的完整度和及時性收到了極大的損耗。區(qū)別于傳統(tǒng)犯罪，互聯(lián)網(wǎng)+背景下的集資詐騙犯罪取證內(nèi)容發(fā)生了巨大變化，對當前偵辦能力提出了全新的要求，包括但不限于電子數(shù)據(jù)保全意識以及相關(guān)電子數(shù)據(jù)勘驗等能力提出了新的要求，尤其是在最后電子數(shù)據(jù)的整理、統(tǒng)計、甄別中，對資金流、信息流的把控更需要相應(yīng)的技術(shù)支持。四、集資詐騙犯罪案件的偵查對策（一）重視追繳涉案財物資金，強化證據(jù)認定意識如前文所述，由于這類案件的追贓率不高，不理智情緒引導(dǎo)下使得受害者會將矛盾轉(zhuǎn)移到公安機關(guān)身上。因此公安部門要將追繳涉案資金財物擺在一個十分重要的位置，保全證據(jù)和財產(chǎn)的思想要貫徹全過程。與此同時由于案件認定的復(fù)雜性，更要求偵查人員把證據(jù)認定意識和訴訟的思維貫穿于整個偵查活動之中，這既有利于案件證據(jù)的保全，也有利于案件辦理程序的一個規(guī)范，減小了政法部門在后期訴訟中面臨的壓力。一是把握追贓時機。調(diào)查開始時，審理該案的人員應(yīng)當堅決采取根據(jù)刑事訴訟法進行搜查，拘留，查封，扣押等措施，控制涉案人員的資產(chǎn)和金錢。保證程序的正當性，防止出現(xiàn)瑕疵證據(jù)；偵查人員構(gòu)建起一個以證據(jù)鏈為導(dǎo)向的證據(jù)固定意識，防止證據(jù)在節(jié)點上缺失而使訴訟處于被動，在最大限度上阻止不法分子通過轉(zhuǎn)移財產(chǎn)或者揮霍的方式使受害者蒙受更大的損失的同時確保案件偵辦的進度。但也不可濫用權(quán)力，防止對一些正常經(jīng)營的公司造成不必要的損失，影響機關(guān)公信力。二是對于有待查證或權(quán)屬不明涉案先行采取強制措施防止轉(zhuǎn)移,及時調(diào)查明確涉案物品歸屬，及時將與案件無關(guān)的資金財物發(fā)還、解封和解凍。防止訴訟過程中辯護律師因強制措施的問題提出異議，使得本該定罪的嫌疑人得以脫罪。三是完善涉案資金財物處置制度。由于集資詐騙案件涉及金額巨大，很多金融性產(chǎn)品不妥善處置會進一步加大損失，為此可以通過以下方式完善涉案物品管理一是建立涉案資金財物托管制度,規(guī)避特定資產(chǎn)閑置造成的損失由特定機構(gòu)最大限度地對涉案資金財物保值增值。二是，針對一些特定的如古玩，奢侈品一類的財務(wù)可以委托相關(guān)機構(gòu)進行拍賣等多種方式處理，盡最大努力挽回群眾損失。（二）正確引導(dǎo)輿論，維持社會穩(wěn)定第一，關(guān)注維穩(wěn)風險。互聯(lián)網(wǎng)+背景下的集資詐騙犯罪案件受害者眾多，由于全部環(huán)節(jié)都在網(wǎng)絡(luò)上完成，使得受害者很大程度上對金額缺乏認識，危機意識缺失，而對物質(zhì)病態(tài)的渴望也加劇了受害者的賭博心理，使得他們投資項目時傾其所有，虛構(gòu)項目一旦崩潰，由于犯罪嫌疑人長期以來一直將大部分涉案資金用于前期虛構(gòu)項目和揮霍，因此可以挽回的損失比例非常低。最終，巨大的損失和較低的損失率導(dǎo)致許多受害者產(chǎn)生出非理性的心理狀態(tài)，選擇使用非法方法來維護自身的權(quán)利。在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的自然環(huán)境中，負面情緒和非法需求是基于新浪微博，QQ，百度貼吧和社區(qū)論壇的迅速傳播增加了緊急情況或群體事件的可能性這對我們輿情應(yīng)對提出了全新的要求。這類涉眾型經(jīng)濟犯罪大都伴隨著上訪現(xiàn)象的發(fā)生，案件的受害者因為失去了自己多年積蓄的財產(chǎn)，許多損失得不到挽回便會向省級甚至更高的機關(guān)上訪、堵路，在情緒發(fā)酵到一定程度甚至會演化成聚眾鬧事的情況。第二，提升部門公信力。發(fā)揮權(quán)威機關(guān)的作用，明確主體責任，推進部門在輿情方面的協(xié)作，積極應(yīng)對輿情。在傾聽民眾訴求和對案件充分了解的情況下，及時發(fā)布相關(guān)的辟謠信息，在符合保密要求的情況下公布案件的進展和工作方向，安撫受害者情緒，引導(dǎo)輿論正面走向，避免隱瞞不報或者“閉目塞聽”，任由輿情發(fā)酵。第三，構(gòu)建輿情預(yù)防機制。通過總結(jié)過往的一些輿情事件，包括輿情事件的發(fā)展和處理，在發(fā)展中尋找輿情發(fā)展的規(guī)律，把握輿情中的關(guān)鍵節(jié)點特征，并在輿情處理中找到對應(yīng)的特征讓他們一一對應(yīng)起來，建立一個輿情的預(yù)防機制，在互聯(lián)網(wǎng)+背景下，隨著受害者情緒的高漲，輿情的發(fā)酵速度要求我們有一套這樣的機制進行一個先期的預(yù)防工作。第四，加強事后追責。對故意挑起事端的不法分子以懲處起到示范作用。一方面，在核實虛假的煽動性信息后即時予以刪除，針對發(fā)布虛假信息的個人通過技術(shù)手段定位并對他們進行處罰，另一方面我們需要多相關(guān)的涉事網(wǎng)站進行一個處罰，根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)平臺侵權(quán)責任法》，相關(guān)平臺需承擔連帶責任，對網(wǎng)絡(luò)平臺進行追責可以倒逼網(wǎng)絡(luò)平臺對相關(guān)信息加強審核，從源頭上控制虛假信息的傳播，起到一個輿情過濾器的效果。（三）提升偵查能力，拓寬偵查渠道警惕新型犯罪形式出現(xiàn)。在涉眾案件高發(fā)的大背景下，各類監(jiān)控防控的機制也不是十分完善，與此同時在互聯(lián)網(wǎng)+的大背景下許多新型的犯罪手法出現(xiàn)我亟需各部門重視并及時跟進辦案技能。第一，完善案件信息的收集和管理機制?；鶎訖C關(guān)及時廣開言路，通過建立微信號和一些溝通熱線有效傾聽民眾對相關(guān)案件情況的呼聲，并且統(tǒng)計民眾反應(yīng)的異常數(shù)據(jù)進行一個匯總、整理。第二，明確信息收集規(guī)范，包括溝通的上報和備案，確保信息有效反饋、上傳下達，保證信息對稱，可以通過釘釘?shù)纫恍┚€上協(xié)作平臺共同處理信息。第三，最后機關(guān)需要加強自身的能力建設(shè)這一切都要求政府積極構(gòu)建一個解決互聯(lián)網(wǎng)+背景下集資詐騙犯罪引起的群體性事件的框架。首先政府需要轉(zhuǎn)變觀念，重視危機預(yù)警，在各地設(shè)立相關(guān)的機構(gòu)有針對性的做預(yù)警工作，做好面上的預(yù)防管理工作，樹立以防為主以治為主的理念。其次建立官方溝通平臺加強自身的能力建設(shè)，通過學習上級精神提神政治意識，定期開展相關(guān)事件培訓，邀請專家進行講座，夯實處理事件的能力。（四）建立協(xié)作管轄制度，構(gòu)建情報信息網(wǎng)針對當下傳統(tǒng)管轄方式與互聯(lián)網(wǎng)+背景下集資詐騙犯罪不相適應(yīng)的情況，要重新梳理管轄權(quán)，加強溝通協(xié)作，整合各方優(yōu)勢，讓公安機關(guān)在其中獲得主動。建立協(xié)作管轄制度。以主要涉案的一個管轄機關(guān)牽頭，其他管轄機關(guān)協(xié)同配合主辦機關(guān)管轄，協(xié)調(diào)同一部門內(nèi)不同警種之間的聯(lián)動，強化警種之間的溝通交流機制，可以通過定期開會交流，或者抽調(diào)人員跨部門成立一個專案組，形成部門之間有機結(jié)合的分工機制；簡化不同單位協(xié)作辦案之間的程序，避免辦案程序上的壁壘牽制案件的進展，協(xié)同完整整套取證工作，并共同整合，防止證據(jù)的缺失遺漏，也防止重復(fù)取證做“無用功”，針對大案要案成立一個臨時的指揮部門，統(tǒng)籌負責各方的協(xié)調(diào)工作，減小溝通成本，簡化流程，在第一時間更有效打擊犯罪。根據(jù)情報主導(dǎo)警務(wù)的理念,加強情報信息的收集、匯總、分析、研判,仔細剖析非法積攢案件產(chǎn)生的原因、結(jié)果、和各個發(fā)展階段，通過利用有效地偵查措施及早發(fā)現(xiàn)集資詐騙案件，將這類案件的損失降到最小。這還需要公安各個部門的協(xié)同作戰(zhàn)：網(wǎng)監(jiān)提供網(wǎng)絡(luò)的監(jiān)控，對各類信息進行收集，技術(shù)部門在經(jīng)偵部門辦案的時候及時提供技術(shù)支持，而治安則要做好社會面的維護，在一些案件爆發(fā)后要做好維穩(wěn)因素及時發(fā)現(xiàn)并處理社會的不安定因素。加大經(jīng)偵在基層派出所的延伸度，擴大防控的區(qū)域，通過社區(qū)民警讓經(jīng)偵民警可以更多的了解社區(qū)，也就是社會最基本的動態(tài)，這極大擴寬了經(jīng)偵民警獲取信息的信息面，也方面民警及時掌握各類案件的信息。在公安外部與稅務(wù)、工商銀行等部門協(xié)同作戰(zhàn)，集中各部門的長處，把防控、偵破有機地結(jié)合起來，推進各項打擊政策的落實，建立預(yù)防涉眾型案件的長效的機制。加強各職能部門之間信息的交流，如銀行等部門發(fā)現(xiàn)犯罪的苗頭及時和經(jīng)偵部門報告，這能很大程度提前發(fā)現(xiàn)犯罪的時間，在發(fā)現(xiàn)后需要各部門幫助協(xié)助認定。工商部門做好企業(yè)的把關(guān)工作，嚴格篩選各類企業(yè)，定期清理一些用來走賬的“空殼公司”，及時提供相關(guān)線索幫助公安機關(guān)遏制犯罪的苗頭。五、互聯(lián)網(wǎng)背景下集資詐騙犯罪的防控對策（一）整合數(shù)據(jù)資源，協(xié)同多方監(jiān)控布網(wǎng)以監(jiān)控的思維作為引導(dǎo)，協(xié)同多方多策并舉監(jiān)控嫌疑公司資金運行情況等方式,多頭并進，共同細化監(jiān)控的實施，具體通過采集信息、關(guān)注資金流和輿情面的方式進行。一是采集基礎(chǔ)信息?？梢酝ㄟ^完善法律適度的形式將相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)以及一些重點行業(yè)的資金等信息進行采集，具體工作可以由相關(guān)下去的設(shè)計民警進行采集，并通過定時走訪的方式進行核實，如若發(fā)現(xiàn)有信息上報不及時或者虛假的可以給予一些懲罰措施，并將多次受到處罰的企業(yè)納入監(jiān)控重點企業(yè)，交友經(jīng)偵等部門進一步核查公司架構(gòu)，人員關(guān)系網(wǎng)排除可疑信息，做到點面結(jié)合。二是注重資金流的監(jiān)控?？梢匝埾嚓P(guān)科研部門就一些參數(shù)設(shè)立一個軟件，偵查部門應(yīng)當系統(tǒng)地梳理資產(chǎn)購銷和流入等一些資金活動的規(guī)律性，各類資產(chǎn)的購銷特點及其配套方法。此外，經(jīng)偵部門將與金融業(yè)主管部門合作，通過金融公司的巨額款項流轉(zhuǎn)和異常資產(chǎn)出售和報告規(guī)則與規(guī)定以及洗錢驗證工作計劃等。核查涉嫌犯罪的資金交易，如有問題果斷上報并采取強制措施防止犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)移資金給群眾造成更大損失。三是注重輿情面監(jiān)控。利用互聯(lián)網(wǎng)+和大數(shù)據(jù)緊密結(jié)合的情況通過大數(shù)據(jù)收集研判情報信息。就網(wǎng)安部門的巡查設(shè)立一個相關(guān)的排查制度，通過對一些社交平臺大數(shù)據(jù)的檢索，對發(fā)現(xiàn)有犯罪嫌疑以及不穩(wěn)定因素及時評估、綜合分析,并通報有關(guān)部門。對于風險評估等級較高的案件,應(yīng)制定應(yīng)急處置預(yù)案。（二）開發(fā)大數(shù)據(jù)監(jiān)測模型近年來p2p“爆雷”現(xiàn)象嚴重，各類非法集資案件頻發(fā)，各地也都相應(yīng)出現(xiàn)了一些關(guān)于監(jiān)測集資詐騙案例的成熟模型，最廣為人知的就是冒煙指數(shù)。通過構(gòu)建一個檢測模型立足于大數(shù)據(jù)的背景之下通過對比等手段監(jiān)控相關(guān)公司，涵蓋面極廣，通過冒煙指數(shù)的不同對不同的公司展開不同的調(diào)查，很大的節(jié)約了警力且起到了更高效的防控效果。通過以大數(shù)據(jù)為載體的軟件有關(guān)部門可以動態(tài)地監(jiān)控各個集資平臺的情況，很大程度上減少了我們監(jiān)管部門的行政成本。與此同時我們可以就一些指數(shù)設(shè)置一個預(yù)警值，對達到預(yù)警值的企業(yè)我們可以通過約談和建立檔案的方式對企業(yè)進行一個了解，大數(shù)據(jù)的預(yù)警也可以讓我們更早地發(fā)現(xiàn)問題企業(yè)，將偵查過程前置。檢測模型不但可以幫助我們提升偵查效率，更有利于我們更早地發(fā)現(xiàn)、打擊犯罪，減小群眾損失。（三）加強民間融資市場監(jiān)管第一，明確民間融資的監(jiān)管責任。以民間借貸活躍的溫州地區(qū)為例，溫州市政府推出了《溫州市民間管理條例實施細則（征求意見稿）》，該文件創(chuàng)新了對民間融資市場的管理，對民間金融資市場起到一個規(guī)范化的作用，很大程度上遏制了集資詐騙犯罪的生長。第二，通過設(shè)立專業(yè)的民間融資服務(wù)機構(gòu)，從民間融資的資金到民間融資的信息落實在民間融資的服務(wù)上。在幫助民眾這方面建立起一個系統(tǒng)性的融資平臺，從根源上防止民眾將錢投入一些非法的項目，與此同時還解決了相關(guān)金融部門監(jiān)管任務(wù)過重，監(jiān)管成本過高的困境。在當前大數(shù)據(jù)背景下，授權(quán)這些服務(wù)機構(gòu)一些查閱的權(quán)限，整合出系統(tǒng)的從先期資金管理到信息核對以及后期的金融投資的服務(wù)反饋機制。最后可以由工商、公安和中國銀行設(shè)立一些相應(yīng)的職能部門完成工作的對接，對集資詐騙犯罪案件生長的土壤起到一個全面的凈化作用。第三，明確監(jiān)管方式和內(nèi)容。過度的監(jiān)管將會使得民間融資適用范圍變小，靈活性變差，冗長的程序也會極大消耗基層人力物力，不利于經(jīng)濟的良性發(fā)展。只有找到合適的切入點才能在保證民間融資活力的前提下有效預(yù)防集資詐騙犯罪?？梢酝ㄟ^對相關(guān)民間借貸的機構(gòu)和個人建立一個金融信息檔案的形式，由這些主體主動上報相關(guān)信息、提供材料，相關(guān)監(jiān)管部門對這些信息不定期進行一個落實回訪，發(fā)現(xiàn)不實情況予以一些相應(yīng)的處罰。在整合這些信息之后可以通過一個面向公眾的平臺推廣這些金融主體的信息，讓民眾能充分了解這些信息。（四）拓寬資本融資渠道根據(jù)自有資金的差異，公司融資可以分為內(nèi)部融資和外部股權(quán)融資。外來股權(quán)融資是指消化和吸收其他經(jīng)濟發(fā)展參與者的存款。與內(nèi)生的相比股權(quán)融資和外來股權(quán)融資的特點充分體現(xiàn)在準確性，報酬，高風險和高流動性四個層次上面。而這些都和迫使一些在線下難以獲得資金的一些企業(yè)通過互聯(lián)網(wǎng)+的平臺來融資。而正是由于當下這種一方面投資者沒有良好的投資渠道，另一方面投資者在客觀上又有投資的需求和閑置的資金。正是這種投資者資金沒有一個好的去處，加上投資者對投資知識的欠缺這些因素舍得集資詐騙犯罪在互聯(lián)網(wǎng)的掩護下日漸猖獗。犯罪集團才有可趁之機，而擴寬資本融資渠道，讓需要資金的企業(yè)可以通過融資平臺融資，投資者也可以通過這個平臺使得自己的資金得到一個有效的增值。因此，建立一個完善的資金借貸平臺可以很大程度上遏制互聯(lián)網(wǎng)+背景下的集資詐騙犯罪。完善相關(guān)法律法規(guī)。有關(guān)政府機構(gòu)應(yīng)完善有關(guān)法律法規(guī)，并為公司提供相應(yīng)的申請和自己擴大融資方式。例如，減少稅收；完善融資擔保管理制度，發(fā)布有關(guān)融資擔保評價和審查的有關(guān)規(guī)章制度；完善與公司并購，股票流動性和國民經(jīng)濟政策有關(guān)的法律法規(guī)，以促進公司的資本投資。在此銷售市場中提供股權(quán)融資等。拓寬融資方式。當前，金融市場上存在各種類型的金融產(chǎn)品。我和公司應(yīng)該實施多元化的股權(quán)融資策略。但是，當傳統(tǒng)的銀行信貸產(chǎn)品不能滿足融資需求時，應(yīng)積極嘗試各種新產(chǎn)品，以緩解資金短