反洗錢技能知識競賽測試題

一、填空題〔10分，每空0.5分，共計10題〕1、反洗錢法所稱反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐驚活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依據(jù)本法規(guī)定實行相關(guān)措施的行為。2、金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)。。3、金融機構(gòu)應(yīng)當在按本機構(gòu)可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程確認為可疑交易后，剛好以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過5個工作日。4、金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)的負責人應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部限制制度的有效施行負責。5、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上〔含5萬元〕、外幣等值1萬美元以上〔含1萬美元〕的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，屬于大額交易6、金融機構(gòu)供應(yīng)保管箱效勞時，應(yīng)理解保管箱的實際運用人。7、20214月18日，習近平總書記在召開中央全面深化改革指導小組第三十四次會議時強調(diào)：完善反洗錢、反恐驚融資、反逃稅監(jiān)管體制機制，是建立中國特色社會主義法治體系和現(xiàn)代金融體系的重要內(nèi)容。8、自然人客戶的“身份根本信息〞包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、居處地或者工作單位地址、聯(lián)絡(luò)方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。9、交易記錄，自交易記賬當計起至少保存5。10、金融機構(gòu)覺察或者有合理理由疑心客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進展的交易及洗錢、恐驚融資等犯罪活動相關(guān)的，不管所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當提交可疑交易報告。二、單項選擇題〔20分，每題1分，共計20題〕1、中國人民銀行對金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法(中國人民銀行令〔2021〕第2號發(fā)布)進展了修訂,自〔B〕起施行。A、20211月1日B、20217月1日C、20216月1日D、20216月31日2、金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生之日起〔B〕個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報告。A、3B、5C、10D、153、金融機構(gòu)應(yīng)當制定本機構(gòu)的交易監(jiān)測標準,并對其〔C〕負責。A、精確性B、完好性C、有效性D、前瞻性4、恐驚活動組織及恐驚活動人員名單調(diào)整的,金融機構(gòu)應(yīng)當立即開展〔B〕,并按前款規(guī)定提交可疑交易報告。A、行政調(diào)查B、回溯性調(diào)查C、針對性調(diào)查D、全面性調(diào)查5、金融機構(gòu)應(yīng)當依據(jù)完好精確、平安保密的原則,將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內(nèi)部處理狀況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存〔C〕。A、1B、3C、5D、106、義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當至少設(shè)置初審和復核兩個崗位;復核崗位應(yīng)當〔D〕復核初審后擬上報的交易,并()對初審后解除的交易進展復核。A、按合理比例逐份B、按合理比例按合理比例C、逐份逐份D、逐份按合理比例7、義務(wù)機構(gòu)提交可疑報告后,應(yīng)當對相關(guān)客戶、賬戶及交易進展持續(xù)監(jiān)測,仍不能解除洗錢、恐驚融資或其他犯罪或活動嫌疑,且經(jīng)分析認為可疑特征沒有發(fā)生顯著變更的,應(yīng)當自上一次提交可疑交易報告之日起〔B〕提交一次接續(xù)報告。A、每一個月B、每三個月C、每六個月D、一8、中國反洗錢監(jiān)測分析中心覺察金融機構(gòu)報送的涉嫌恐驚融資的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)當在接到補正通知的〔B〕補正。A、3個工作日內(nèi)B、5個工作日內(nèi)C、7個工作日內(nèi)D、10個工作日內(nèi)9、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由〔D〕報告。A、開戶機構(gòu)B、發(fā)卡機構(gòu)C、收單機構(gòu)D、辦理機構(gòu)10、中國人民銀行設(shè)立(B),負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。

A、反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、保衛(wèi)局D、分支機構(gòu)11、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當確保第三方已經(jīng)實行符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未實行符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由〔C〕擔當未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。A、第三方機構(gòu)B、人民銀行C、金融機構(gòu)D、客戶12、反洗錢法規(guī)定的臨時凍結(jié)時間不得超過〔C〕A、12小時B、24小時C、48小時D、7天13、金融機構(gòu)有以下〔A〕行為，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款。A、未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)B、未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部限制制度C、未依據(jù)規(guī)定對職工進展反洗錢培訓D、未依據(jù)規(guī)定設(shè)立反洗錢特地機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作14、以下不屬于洗錢的上游犯罪的是〔B〕A、金融詐騙犯罪B、成心損害犯罪C、毒品犯罪D、貪污賄賂犯罪15、香港特殊行政區(qū)居民到本行開戶，應(yīng)出具〔C〕A、香港居民身份證B、臨時身份證C、港澳居民往來內(nèi)地通行證D、戶口簿16、以下不屬于須要重新進展客戶身份識別的情形有〔D〕A、客戶要求變更身份證號碼B、客戶要求變更姓名C、客戶要求變更單位負責人D、客戶要求修改密碼17、反洗錢三大預防措施中處于根底地位的是〔B〕A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送B、客戶身份識別C、客戶身份資料和交易記錄保存D、反洗錢監(jiān)視檢查18、反洗錢的核心問題和根底工作是可疑交易信息的〔D〕A、采集及分析B、分析及報告C、采集及報告D、采集、分析及報告19、金融機構(gòu)建立的反洗錢風險管理政策、風險管理程序和工作方案應(yīng)及風險狀況相當，對于高風險客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當實行〔A〕的風險限制措施。A、強化B、簡化C、適當D、確定20、對于符合大額交易標準和可疑交易標準的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當〔A〕A、分別提交大額交易和可疑交易報告B、只提交大額交易報告C、只提交可疑交易報告D、兩個報告均不須要提交三、多項選擇題〔40分，每題2分，共計20題〕1、新修訂的金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法及原方法相比,新增適用金融機構(gòu)為〔BCDE〕2、當日單筆或者累計交易〔BC〕的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當報告以下大額交易。A.人民幣20萬元以上(含20萬元)B.人民幣5萬元以上(含5萬元)C.外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)D.外幣等值5萬美元以上(含5萬美元)3、可疑交易符合以下情形之一的,金融機構(gòu)應(yīng)當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時,以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告,并協(xié)作反洗錢調(diào)查:〔ABD〕A.明顯涉嫌洗錢、恐驚融資等犯罪活動的。B.嚴峻危害國家平安或者影響社會穩(wěn)定的。C.按本機構(gòu)可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程確認為可疑交易的。D.其他情節(jié)嚴峻或者狀況緊急的情形。4、管理方法第七條第四款“金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進展的債券交易〞規(guī)定的“同業(yè)拆借〞包括金融機構(gòu)〔ABCD〕等同業(yè)業(yè)務(wù)。A.同業(yè)拆借D.買入返售(賣出回購)5、義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡責,合理實行〔ABCDE〕等措施,進一步審核客戶的身份、資金、資產(chǎn)和交易等相關(guān)信息,結(jié)合客戶身份特征、交易特征或行為特征開展交易監(jiān)測分析。A、內(nèi)部盡責調(diào)查B、回訪C、實地查訪D、向公安部門、工商行政管理部門、稅務(wù)部門核實E、向居委會、街道辦、村委會理解6、中華人民共和國反恐驚主義法中恐驚主義，是指通過暴力、破壞、恫嚇等手段，〔ABC〕或者脅迫國家機關(guān)、國際組織，以實現(xiàn)其政治、意識形態(tài)等目的的主見和行為。A、制造社會恐慌B、危害公共平安C、侵擾人身財產(chǎn)D、侵吞國有資產(chǎn)7、反恐驚主義工作堅持〔ABD〕的原則。A、特地工作及群眾路途相結(jié)合B、防范為主、懲防結(jié)合C、防范為主，重在治本D、先發(fā)制敵、保持主動8、公安機關(guān)調(diào)查恐驚活動嫌疑，經(jīng)縣級以上公安機關(guān)負責人批準，可以依據(jù)其緊急程度，責令恐驚活動嫌疑人員遵守以下一項或者多項約束措施〔ABCE〕A、未經(jīng)公安機關(guān)批準不得分開所居住的市、縣或者指定的處所B、不得參與大型群眾性活動或者從事特定的活動C、未經(jīng)公安機關(guān)批準不得乘坐公共交通工具或者進入特定的場所D、不定期向公安機關(guān)報告活動狀況E、將護照等出入境證件、身份證件、駕駛證件交公安機關(guān)保存9、因根本生活支出以及其他特殊緣由須要運用被實行凍結(jié)措施的資產(chǎn)的，資產(chǎn)〔ACD〕可以向資產(chǎn)所在地縣級公安機關(guān)提出申請。A、全部人B、運用人C、限制人D、管理人10、金融機構(gòu)報告涉嫌恐驚融資的可疑交易管理方法所稱的恐驚融資包括以下哪些行為〔ABCD〕A、恐驚組織、恐驚分子募集、占有、運用資金或者其他形式財產(chǎn)B、以資金或者其他形式財產(chǎn)扶植恐驚組織、恐驚分子以及恐驚主義、恐驚活動犯罪C、為恐驚主義和施行恐驚活動犯罪占有、運用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)D、為恐驚組織、恐驚分子占有、運用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)11、以下哪些大額交易，如未覺察交易或行為可疑的，金融機構(gòu)可以不報告〔BCD〕A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為同一金融機構(gòu)開立的不同戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款B、金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進展的債券交易C、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金D、金融機構(gòu)辦理的稅收、錯賬沖正、利息支付12、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法所稱非自然人，包括〔BCD〕A、國家機關(guān)B、法人C、其他組織D、個體工商戶13、依據(jù)近來的政策、金融業(yè)形勢，金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理方法中新增以下哪幾類適用對象〔AB〕A、保險專業(yè)代理公司B、消費金融公司C、基金管理公司D、金融資產(chǎn)管理公司14、一次性金融效勞識別要點包括哪些〔ABCD〕？D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件15、任何單位和個人覺察洗錢活動，有權(quán)向〔CD〕舉報。A、檢察機關(guān)B、人民法院C、反洗錢行政主管機關(guān)D、公安機關(guān)16、以下屬于洗錢活動常見途徑或方式〔ABCD〕A、通過境內(nèi)外銀行過渡，使非法資金進入金融體系B、通過地下錢莊，實現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移C、利用別人賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索D、通過購置房產(chǎn)進展洗錢17、符合以下哪些情形的，金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應(yīng)當立即解除凍結(jié)措施，并依據(jù)規(guī)定履行報告程序〔ACD〕A、公安部公布的恐驚活動組織及恐驚活動人員名單有調(diào)整，不再須要實行凍結(jié)措施的B、中國人民銀行覺察金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)實行凍結(jié)措施有錯誤并書面通知的C、人民法院做出的生效裁決對有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的D、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形18、涉及恐驚活動的資產(chǎn)被實行凍結(jié)措施期間，符合以下哪些情形，有關(guān)賬戶可以進展款項收取或者資產(chǎn)受讓〔ABC〕A、收取被實行凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益B、受償債權(quán)C、為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執(zhí)行恐驚活動組織及恐驚活動人員名單公布前生效的交易指令D、其他規(guī)定情形19、依據(jù)中華人民共和國反洗錢法，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有?！睞B〕A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)C、中國人民銀行地市中心支行D、中國人民銀行縣〔市〕支行20、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)視管理職責的部門、機構(gòu)從事反洗錢工作的人員有以下〔ABCD〕行為的，依法賜予行政處分。A.違背規(guī)定進展檢查、調(diào)查或者實行臨時凍結(jié)措施的B.泄露因反洗錢知悉的國家隱私、商業(yè)隱私或者個人隱私的四、推斷題〔10分，每題1分，共計10題〕1、對同時符合兩項以上大額交易標準的交易,金融機構(gòu)應(yīng)當合并提交大額交易報告?！病痢?、金融機構(gòu)應(yīng)當定期對交易監(jiān)測標準進展評估,并依據(jù)評估結(jié)果完善交易監(jiān)測標準。如發(fā)生突發(fā)狀況或者應(yīng)當關(guān)注的狀況的,金融機構(gòu)應(yīng)當剛好評估和完善交易監(jiān)測標準?！病獭?、既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,金融機構(gòu)可以一并提交大額交易報告和可疑交易報告。〔×〕4、海關(guān)覺察個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當剛好向海關(guān)總署通報?！病痢?、恐驚活動組織，是指三人以上為施行恐驚活動而組成的犯罪組織。〔√〕6、風險預警和提示是洗錢類型分析工作的主要目的。〔×〕7、涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單；第三，剛好報告涉恐可疑交易?！病獭?、金融機構(gòu)應(yīng)當在大額交易發(fā)生之日起5個工作日后以電子方式提交大額交易報告?！病痢?、金融機構(gòu)應(yīng)當建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以賬戶為根本單位開展資金交易的監(jiān)測分析?！病痢?0、有效的反洗錢內(nèi)部限制是金融機構(gòu)從制訂、施行到管理、監(jiān)視的一個完好的運行機制。〔√〕五、簡答題〔10分，每題5分，共計2題〕1、對可疑交易報告所涉客戶、賬戶(或資金)和金融業(yè)務(wù)剛好實行適當?shù)暮罄m(xù)限制措施，充分減輕本機構(gòu)被洗錢、恐驚融資及其他違法犯罪活動利用的風險。這些后續(xù)限制措施包括但不限于哪些？答：1.對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，假設(shè)可疑交易活動持續(xù)發(fā)生，則定期(如每3個月)或額外提交報告。2.提升客戶風險等級，并依據(jù)金融機構(gòu)洗錢和恐驚融資風險評估及客戶分類管理指引(銀發(fā)〔2021〕2號文印發(fā))及相關(guān)內(nèi)限制度規(guī)定實行相應(yīng)的限制措施。3.經(jīng)機構(gòu)高層審批后實行措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率等，特殊是客戶通過非柜面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型。4.經(jīng)機構(gòu)高層審批后回絕供應(yīng)