基金業(yè)務手冊

基金業(yè)務手冊

一、業(yè)務簡介

私募基金，即私募投資基金，是指在中華人民共和國境內(nèi)，以非公開方式向

投資者募集資金設立的投資基金。私募基金財產(chǎn)的投資包括買賣股票、股權(quán)、債

券、期貨、期權(quán)、基金份額及投資合同約定的其他投資標的C

按照中平金融與私募基金管理人的合作方式，中平金融基金業(yè)務分為兩種類

型：一種是通道業(yè)務，征得雙方同意的條件下，中平金融為私募基金管理人推薦

合格投資者，為私募基金的銷售提供居間服務，同時為合格投資者開通一個投資

賬戶，用于與私募基金財產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶之間劃轉(zhuǎn)往來資金；另一種是資

管業(yè)務（不建議開展），中平金融通過票據(jù)業(yè)務為某一企業(yè)融資，該企業(yè)自行將

所融資金以合法合規(guī)的方式投資于私募基金管理人發(fā)行的私募基金。

二、交易結(jié)構(gòu)

（一）通道業(yè)務交易結(jié)構(gòu)

聯(lián)動優(yōu)勢

中信銀行

3i=?.

售的基金

私募基金［互聯(lián)網(wǎng)金融〕’合格投姿者、

〔托皙資金賬戶,、投資賬戶,

▲

托管行.開立托用誰解戶一私募管理人合格投資者

I

（二）資管業(yè)務交易結(jié)構(gòu)

聯(lián)動優(yōu)勢

中信銀行

足借款題

供應商

［互聯(lián)網(wǎng)金融核心企業(yè)

（借款人）

眾多投資者［中介平臺，

7.退出基金生益基金

票據(jù)托管方.解押票據(jù)私募基金

三、業(yè)務流程

（一）通道業(yè)務流程

1.篩選合格投資者

私募基金管理人與中平金融簽訂合作協(xié)議：中平金融可通過平臺為私募基金

管理人宣傳其品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略、管理團隊、高管信息以及已備案私募

基金的基本信息，同時征得雙方同意為私募基金管理人篩選合格投資者。

2.調(diào)查審核私募基金

私募基金管理人發(fā)行一只私募基金，我方業(yè)務和風控人員視情況對該只私募

基金投資的項目進行調(diào)查，對私募基金進行審核，若審核通過，征得雙方同意中

平金融向私募基金管理人推薦合格投資者。

3.推介銷售私募基金

私募基金管理人向中平金融推薦的合格投資者推介并銷售私募基金，線下簽

訂基金合同，視情況需要合格投資者配合發(fā)起私募基金的組織形式。私募基金管

理人須適度提示風險，投資人風險自擔。

4.合格投資者開戶

已簽訂基金合同的合格投資者在中平金融開戶，先開通第三方支付賬戶，再

開通與第三方支付賬戶一致的平臺賬戶。

5.私募基金管理人開戶

私募基金管理人在中平金融開戶，先開通第三方支付賬戶，再開通與第三方

支付賬戶一致的平臺賬戶，其中私募基金管理人的提現(xiàn)賬戶必須為私募基金資金

托管賬戶。

6.發(fā)布資金劃轉(zhuǎn)標

基于合格投資者與私募基金管理人線下簽訂的基金合同，中平金融為雙方發(fā)

布一個資金劃轉(zhuǎn)標，合格投資者通過平臺賬戶向私募基金資金托管賬戶劃轉(zhuǎn)對應

已簽訂基金合同金額的資金，指定合格投資者才能投標。

7.合格投資者充值并投標

8.資金劃轉(zhuǎn)

按照私募基金管理人的通知，我方配合合格投資者操作的資金劃轉(zhuǎn)至私募基

金資金托管賬戶，并由私募基金托管行確認。

9.收益分配與退出

私募基金托管行按照與基金合同對應的收益分配和退出金額向私募基金管

理人在中平金融開立賬戶充值，以滿足合格投資者的收益分配與退出。

10.收益差額補償

若基金運作獲取的收益不足以滿足合格投資者的收益分配與退出，由私募基

金管理人之外的第三方負責差額補足。

（二）資管業(yè)務流程

1.業(yè)務首次發(fā)生與核心企業(yè)建立合作

對核心企業(yè)調(diào)查后，確定與核心企業(yè)合作的業(yè)務類型及開票額度。

核心企業(yè)簽訂合作協(xié)議（線下）。

2.借款人申請借款業(yè)務

提供與核心企業(yè)簽訂的交易合同及基于該合同開出的商業(yè)承兌匯票（商業(yè)承

兌匯票需在我方指定銀行購買）。

提供借款業(yè)務需要的其他必要資料以供我方評估。

3.借款人開戶

按照第三方支付公司的要求向我方提供資料，由第三方支付公司為借款人開

通第三方支付賬號；

我方在網(wǎng)站后臺為借款人開通與借款人第三方支付賬號對應的中平金融網(wǎng)

站賬號。

4.業(yè)務調(diào)查與評審

核驗借款人砸資所用的商業(yè)承兌匯票，真實性及是否由核心企業(yè)開出等；

向核心企業(yè)確認業(yè)務類型，確認核心企業(yè)是否限額內(nèi)開票，確定借款期限、

質(zhì)押率、借款成本等。

5.簽訂協(xié)議

借款人簽訂融資服務協(xié)議（線下），借款合同（線下）。

6.票據(jù)托管

商業(yè)承兌匯票在我方指定的第三方金融機構(gòu)托管。

7.項目發(fā)布與募集

我方在中平金融網(wǎng)站發(fā)布借款項目，募集資金，合格投資者才能投標;

項目結(jié)標即起息，所募資金至借款人在上述2.3中開通的賬號。

8.提款

按照借款人的通知，我方配合借款人提款。

9.借款人認購基金

借款人自行將所融資金以合法合規(guī)的方式投資于私募基金管理人發(fā)行的私

募基金。

10.借款人置換借款

由于票據(jù)的有效期不超過6個月，一般私募投資基金的期限較長，投資私

募基金期間，需要借款人提供新的票據(jù)，重做上述2至8的流程，完成借款的置

換。

11.借款人退出基金

12.借款人償還借款

四、相關要素

1.期限

資管業(yè)務中，由于票據(jù)的有效期不超過6個月，如不置換借款，單次借款期

限與私募投資基金的期限存在期限錯配。

2.費率

通道業(yè)務中，我方向私募基金管理人推薦的合格投資者認購基金，我方向私

募基金管理人收取中介費。合格投資者的收益以基金合同為準。

資管業(yè)務中，我方向借款人收取借款服務費或借款管理費。平臺投資者向借

款人收取利息。

3.合格投資者的確定與私募基金的認購

以私募基金管理人為準，我方不提供也不使用私募基金的推介材料。

4.保障措施

通道業(yè)務中，私募基金管理人之外的第三方負責合格投資者投資收益的保

障。

資管業(yè)務中